華寶創(chuàng)新優(yōu)選混合型證券投資基金招募說明書（更新）2024年定期更新
華寶創(chuàng)新優(yōu)選混合型證券投資基金
招募說明書（更新）
2024年定期更新
基金管理人：華寶基金管理有限公司
基金托管人：中國銀行股份有限公司
【重要提示】
本基金經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會2014年3月17日證監(jiān)許可【2014】301號文注冊，進行募
集。
基金管理人保證《華寶創(chuàng)新優(yōu)選混合型證券投資基金招募說明書》(以下簡稱“招募說明書”或
“本招募說明書”)的內(nèi)容真實、準確、完整。本招募說明書經(jīng)中國證監(jiān)會注冊，但中國證監(jiān)會對本基
金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒
有風險。
本基金投資于證券市場，基金凈值會因為證券市場波動等因素產(chǎn)生波動，投資者在投資本基金
前，需充分了解本基金的產(chǎn)品特性，并承擔基金投資中出現(xiàn)的各類風險，包括：因整體政治、經(jīng)濟、
社會等環(huán)境因素對證券價格產(chǎn)生影響而形成的系統(tǒng)性風險，個別證券特有的非系統(tǒng)性風險，基金管理
人在基金管理實施過程中產(chǎn)生的基金管理風險。本基金是一只主動投資的混合型基金，其長期平均預
期風險和預期收益率低于股票型基金，高于債券型基金、貨幣市場基金。
投資者在進行投資決策前，請仔細閱讀本基金的《招募說明書》、《基金合同》、基金產(chǎn)品資料
概要，并根據(jù)自身的投資目的、投資期限、投資經(jīng)驗、資產(chǎn)狀況等判斷基金是否和投資人的風險承受
能力相適應。
基金的過往業(yè)績并不預示其未來表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績也不構(gòu)成對本基金業(yè)績
表現(xiàn)的保證。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證投資于本
基金一定盈利，也不保證最低收益。
投資有風險，投資人認購（或申購）本基金時應認真閱讀本招募說明書。
基金資產(chǎn)投資于科創(chuàng)板股票，會面臨科創(chuàng)板機制下因投資標的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶
來的特有風險，包括但不限于市場風險、流動性風險、信用風險、集中度風險、系統(tǒng)性風險、政策風
險等?；鹂筛鶕?jù)投資策略需要或市場環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產(chǎn)投資于科創(chuàng)板股票或選擇不
將基金資產(chǎn)投資于科創(chuàng)板股票，基金資產(chǎn)并非必然投資于科創(chuàng)板股票。
本基金可投資存托憑證，基金凈值可能受到存托憑證的境外基礎(chǔ)證券價格波動影響，存托憑證的
境外基礎(chǔ)證券的相關(guān)風險可能直接或間接成為本基金的風險。
基金管理人提醒投資者基金投資的“買者自負”原則，在投資者作出投資決策后，基金運營狀況
與基金凈值變化導致的投資風險，由投資者自行負擔。
本次更新招募說明書所載內(nèi)容截止日為2024年10月31日；有關(guān)財務(wù)數(shù)據(jù)和凈值表現(xiàn)截止日為
2024年9月30日，數(shù)據(jù)未經(jīng)審計。
原招募說明書與本次更新的招募說明書不一致的，以本次更新的招募說明書為準。
目錄
一、緒言...............................................................................1
二、釋義...............................................................................2
三、基金管理人.........................................................................6
四、基金托管人........................................................................13
五、相關(guān)服務(wù)機構(gòu)......................................................................15
六、基金的募集........................................................................17
七、基金的備案........................................................................18
八、基金份額的申購與贖回..............................................................19
九、與基金管理人管理的其他基金轉(zhuǎn)換....................................................28
十、基金的投資........................................................................31
十一、基金的業(yè)績......................................................................41
十二、基金的財產(chǎn)......................................................................42
十三、基金資產(chǎn)估值....................................................................43
十四、基金收益與分配..................................................................47
十五、基金的費用與稅收................................................................48
十六、基金的會計與審計................................................................50
十七、基金的信息披露..................................................................51
十八、風險揭示........................................................................56
十九、基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)清算..............................................60
二十、基金合同的內(nèi)容摘要..............................................................62
二十一、基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要........................................................75
二十二、對基金份額持有人的服務(wù)........................................................85
二十三、其他應披露事項................................................................87
二十四、招募說明書存放及查閱方式......................................................90
二十五、備查文件......................................................................91
一、緒言
本招募說明書依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》(以下簡稱“《基金法》”)、《公開募集
證券投資基金運作管理辦法》(以下簡稱“《運作辦法》”)、《證券投資基金銷售管理辦法》(以下簡
稱“《銷售辦法》”)、《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》(以下簡稱“《信息披露辦
法》”)、《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規(guī)定》（以下簡稱“《流動性規(guī)定》”）、
其他有關(guān)規(guī)定及《華寶創(chuàng)新優(yōu)選混合型證券投資基金基金合同》(以下簡稱“基金合同”)編寫。
本招募說明書闡述了華寶創(chuàng)新優(yōu)選混合型證券投資基金的投資目標、策略、風險、費率等與投資
人投資決策有關(guān)的必要事項，投資人在作出投資決策前應仔細閱讀本招募說明書。
本基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏，并對其真實性、
準確性、完整性承擔法律責任。
本基金是根據(jù)本招募說明書所載明資料申請募集的。本招募說明書由本基金管理人解釋。本基金
管理人沒有委托或授權(quán)任何其他人提供未在本招募說明書中載明的信息，或?qū)Ρ菊心颊f明書作出任何
解釋或者說明。
本招募說明書根據(jù)基金合同編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會注冊。基金合同是約定基金當事人之間權(quán)利、
義務(wù)的法律文件?；鹜顿Y人自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事
人，其持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同的承認和接受，并按照《基金法》、基金合同及
其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔義務(wù)?；鹜顿Y人欲了解基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，應詳細查閱基
金合同。
二、釋義
本招募說明書中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：
1、基金或本基金：指華寶創(chuàng)新優(yōu)選混合型證券投資基金
2、基金管理人：指華寶基金管理有限公司
3、基金托管人：指中國銀行股份有限公司
4、基金合同：指《華寶創(chuàng)新優(yōu)選混合型證券投資基金基金合同》及對基金合同的任何有效修訂和
補充
5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《華寶創(chuàng)新優(yōu)選混合型證券投資基金托
管協(xié)議》及對該托管協(xié)議的任何有效修訂和補充
6、招募說明書或本招募說明書：指《華寶創(chuàng)新優(yōu)選混合型證券投資基金招募說明書》及其更新
7、基金產(chǎn)品資料概要：指《華寶創(chuàng)新優(yōu)選混合型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要》及其更新
8、基金份額發(fā)售公告：指《華寶興業(yè)創(chuàng)新優(yōu)選混合型證券投資基金基金份額發(fā)售公告》
9、法律法規(guī)：指中國現(xiàn)行有效并公布實施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、司法解釋、行政規(guī)章
以及其他對基金合同當事人有約束力的決定、決議、通知等
10、《基金法》：指《中華人民共和國證券投資基金法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂
11、《銷售辦法》：指《證券投資基金銷售管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂
12、《信息披露辦法》：指《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做
出的修訂
13、《運作辦法》：指《公開募集證券投資基金運作管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂
14、《流動性規(guī)定》：指中國證監(jiān)會2017年8月31日頒布、同年10月1日起實施的《公開募集
開放式證券投資基金流動性風險管理規(guī)定》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂
15、流動性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無法以合理價格予以變現(xiàn)
的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個交易日以上的逆回購與銀行定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支
取的銀行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公開發(fā)行股票、資產(chǎn)支持證券、因發(fā)行人債務(wù)違約
無法進行轉(zhuǎn)讓或交易的債券等
16、中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會
17、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)：指中國人民銀行和/或中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會
18、基金合同當事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔義務(wù)的法律主體，包括
基金管理人、基金托管人和基金份額持有人
19、個人投資者：指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人
20、機構(gòu)投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內(nèi)合法登記并存續(xù)或經(jīng)
有關(guān)政府部門批準設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會團體或其他組織
21、合格境外機構(gòu)投資者：指符合《合格境外機構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理辦法》及相關(guān)法律法
規(guī)規(guī)定可以投資于在中國境內(nèi)依法募集的證券投資基金的中國境外的機構(gòu)投資者
22、投資人：指個人投資者、機構(gòu)投資者和合格境外機構(gòu)投資者以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許
購買證券投資基金的其他投資人的合稱
23、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資人
24、基金銷售業(yè)務(wù)：指基金管理人或銷售機構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，辦理基金份額的申
購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)
25、銷售機構(gòu)：指華寶基金管理有限公司以及符合《銷售辦法》和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件，
取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服務(wù)代理協(xié)議，代為辦理基金銷售業(yè)務(wù)的機構(gòu)
26、登記業(yè)務(wù)：指基金登記、存管、過戶、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括投資人基金賬戶的建
立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確認、清算和結(jié)算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額
持有人名冊和辦理非交易過戶等
27、登記機構(gòu)：指辦理登記業(yè)務(wù)的機構(gòu)?；鸬牡怯洐C構(gòu)為華寶基金管理有限公司或接受華寶基
金管理有限公司委托代為辦理登記業(yè)務(wù)的機構(gòu)
28、基金賬戶：指登記機構(gòu)為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所管理的基金份額余額
及其變動情況的賬戶
29、基金交易賬戶：指銷售機構(gòu)為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機構(gòu)辦理認購、申購、
贖回、轉(zhuǎn)換及轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)而引起的基金份額變動及結(jié)余情況的賬戶
30、基金合同生效日：指基金募集達到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，基金管理人向中國
證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國證監(jiān)會書面確認的日期
31、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財產(chǎn)清算完畢，清算結(jié)
果報中國證監(jiān)會備案并予以公告的日期
32、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最長不得超過3個月
33、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限
34、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日
35、T日：指銷售機構(gòu)在規(guī)定時間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務(wù)申請的開放日
36、T+n日：指自T日起第n個工作日(不包含T日)
37、開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務(wù)的工作日
38、開放時間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段
39、《業(yè)務(wù)規(guī)則》：指《華寶基金管理有限公司開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》，是規(guī)范基金管理人所管
理的開放式證券投資基金登記方面的業(yè)務(wù)規(guī)則，由基金管理人和投資人共同遵守
40、認購：指在基金募集期內(nèi)，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申請購買基金份額的行
為
41、申購：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申請購買基金份額的行
為
42、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說明書規(guī)定的條件要求將基金
份額兌換為現(xiàn)金的行為
43、基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時有效公告規(guī)定的條件，申請將
其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉(zhuǎn)換為基金管理人管理的其他基金基金份額的行為
44、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機構(gòu)之間實施的變更所持基金份額銷售機構(gòu)
的操作
45、定期定額投資計劃：指投資人通過有關(guān)銷售機構(gòu)提出申請，約定每期申購日、扣款金額及扣
款方式，由銷售機構(gòu)于每期約定扣款日在投資人指定銀行賬戶內(nèi)自動完成扣款及受理基金申購申請的
一種投資方式
46、巨額贖回：指本基金單個開放日，基金凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申
請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額總數(shù)后的余額)超過上一開放日基金總
份額的10%
47、元：指人民幣元
48、基金收益：指基金投資所得紅利、股息、債券利息、買賣證券價差、銀行存款利息、已實現(xiàn)
的其他合法收入及因運用基金財產(chǎn)帶來的成本和費用的節(jié)約
49、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應收申購款及其他資產(chǎn)的
價值總和
50、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值
51、基金份額凈值：指計算日基金資產(chǎn)凈值除以計算日基金份額總數(shù)
52、基金資產(chǎn)估值：指計算評估基金資產(chǎn)和負債的價值，以確定基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值的
過程
53、指定媒介：指中國證監(jiān)會指定的用以進行信息披露的全國性報刊及指定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基
金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站）等媒介
54、不可抗力：指基金合同當事人不能預見、不能避免且不能克服的客觀事件
三、基金管理人
（一）基金管理人概況
基金管理人：華寶基金管理有限公司
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)世紀大道100號上海環(huán)球金融中心58樓
辦公地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)世紀大道100號上海環(huán)球金融中心58樓
法定代表人：黃孔威
總經(jīng)理：向輝
成立日期：2003年3月7日
注冊資本：1.5億元人民幣
電話：021-38505888
聯(lián)系人：章希
股權(quán)結(jié)構(gòu)：中方股東華寶信托有限責任公司持有51%的股份，外方股東Warburg Pincus Asset
Management,L.P.持有29%的股份，中方股東江蘇省鐵路集團有限公司持有20%的股份。
(二)主要人員情況
1、董事會信息
黃孔威先生，董事長，碩士。曾任職于寶鋼集團計財部和資產(chǎn)經(jīng)營部、寶武集團下屬公司，曾兼
任中國太保非執(zhí)行董事、興業(yè)銀行監(jiān)事、興業(yè)銀行董事、長江養(yǎng)老保險董事等?，F(xiàn)任華寶基金管理有
限公司黨委書記、董事長。
向輝先生，董事，碩士。曾在武漢長江金融審計事務(wù)所任副所長、在長盛基金管理有限公司市場
部任職。2002年加入華寶基金管理有限公司，先后擔任公司清算登記部總經(jīng)理、營運副總監(jiān)、營運總
監(jiān)、副總經(jīng)理等職務(wù)?，F(xiàn)任華寶基金管理有限公司總經(jīng)理。
朱莉麗女士，董事，碩士。曾就職于美林投資銀行部、德意志銀行投資銀行部?，F(xiàn)任上海華平私
募基金管理有限公司董事總經(jīng)理，兼任河南中原消費金融股份有限公司董事，神策網(wǎng)絡(luò)科技（北京）
有限公司董事。
盧余權(quán)先生，董事，學士。曾任江蘇省交通廳公路局副局長、江蘇省鐵路辦公室規(guī)劃計劃處處
長?，F(xiàn)任江蘇省鐵路集團有限公司副總經(jīng)理、黨委委員、總法律顧問，新陸橋（連云港）碼頭有限公
司董事、副董事長，寧杭鐵路有限責任公司董事、副董事長。
王燦先生，獨立董事，碩士。曾先后任復星國際有限公司及復星集團執(zhí)行董事、高級副總裁兼首
席發(fā)展官(CGO)、首席財務(wù)官(CFO)及投資管理中心總經(jīng)理等職務(wù)，并曾任職于金蝶軟件（中國）有限
公司、普華永道中天會計師事務(wù)所、渣打銀行（中國）有限公司、華住酒店集團?，F(xiàn)任新希望集團有
限公司首席財務(wù)官、新希望財務(wù)有限公司董事長、中國總會計師協(xié)會副會長；兼任亞朵生活控股有限
公司獨立董事、重慶小米消費金融有限公司獨立非執(zhí)行董事、清晰醫(yī)療集團控股有限公司獨立非執(zhí)行
董事。
許多奇女士，獨立董事，博士。曾先后任中南財經(jīng)政法大學法學院助教、講師，上海交通大學法
學院講師、副教授、教授、博導，美國哈佛大學法學院富布萊特高級訪問學者，紐約大學法學院
“Hauser”全球研究員，杜克大學、新南威爾士大學等國際頂尖法學院的高級訪問學者?，F(xiàn)任復旦大
學法學院教授、博士生導師，復旦大學數(shù)字經(jīng)濟法治研究中心主任和智慧法治重點實驗室負責人，上
海交通大學上海高級金融學院兼聘教授；兼任桂林銀行股份有限公司獨立董事、中儲發(fā)展股份有限公
司獨立董事，法律與國際事務(wù)委員會（FLIA）委員及項目主任、東南大學兼職博導、中國科學技術(shù)法
學會常務(wù)理事、中國法學會財稅法學會常務(wù)理事、最高人民法院中國司法大數(shù)據(jù)研究院互聯(lián)網(wǎng)司法研
究中心專家?guī)斐蓡T、上海市政府首批立法專家、中共浦東新區(qū)委員會法律顧問、中國（上海）自貿(mào)試
驗區(qū)管委會法律顧問等職務(wù)。
周波女士，獨立董事，博士。曾任上海財經(jīng)大學會計學院助理教授、會計學院院長助理?，F(xiàn)任上
海財經(jīng)大學會計學院副教授、博士生導師，會計學院副院長。并為中國總會計師協(xié)會財務(wù)管理專業(yè)委
員會委員、中國商業(yè)會計學會智能財務(wù)分會副會長；兼任上海漢鐘精機股份有限公司、上海新相微電
子股份有限公司等公司獨立董事。
2、監(jiān)事會信息
丘鍵先生，監(jiān)事會主席，碩士。曾先后就職于中國銀行間市場交易商協(xié)會、中國銀聯(lián)股份有限公
司、金融網(wǎng)關(guān)信息服務(wù)有限公司、國網(wǎng)英大投資管理有限公司?，F(xiàn)任北京華平投資咨詢有限公司戰(zhàn)略
總監(jiān)。
黃洪永先生，監(jiān)事，碩士。曾任寶鋼集團規(guī)劃部、管理創(chuàng)新部綜合主管，寶鋼工程黨委組織部、
人力資源部部長，廣東鋼鐵集團規(guī)劃部副部長，廣東寶鋼置業(yè)副總經(jīng)理，寶鋼集團人事效率總監(jiān)、領(lǐng)
導力發(fā)展總監(jiān)，中國寶武集團領(lǐng)導力發(fā)展總監(jiān)，中國寶武鋼鐵集團產(chǎn)業(yè)金融黨工委副書記、紀工委書
記?，F(xiàn)任華寶投資有限公司總經(jīng)理、黨委副書記，兼任華寶信托有限責任公司監(jiān)事，長江養(yǎng)老保險股
份有限公司董事。
陸曉霞女士，職工監(jiān)事，本科。曾任華寶信托計財部副總經(jīng)理、總經(jīng)理，華寶投資審計監(jiān)察法務(wù)
部部長、審計監(jiān)察部部長。現(xiàn)任華寶基金管理有限公司風險管理部資深風險分析師。
胡孟超先生，職工監(jiān)事，碩士。曾任永贏基金管理有限公司、永贏資產(chǎn)管理有限公司監(jiān)察稽核助
理?，F(xiàn)任華寶基金管理有限公司合規(guī)審計部法務(wù)主管。
3、總經(jīng)理及其他高級管理人員
向輝先生，總經(jīng)理，簡歷同上。
周雷先生，督察長，碩士。曾任職于中國機械設(shè)備進出口總公司、北京證監(jiān)局、中國證監(jiān)會，曾
任華寶證券有限責任公司首席風險官、合規(guī)總監(jiān)?，F(xiàn)任華寶基金管理有限公司督察長。
李孟恒先生，首席信息官，碩士。曾在T.A.Consultanted LTD.從事開發(fā)及技術(shù)管理工作。
2002年參與華寶基金管理有限公司籌備工作，后歷任信息技術(shù)部資深系統(tǒng)工程師、部門副總經(jīng)理，營
運副總監(jiān)兼信息技術(shù)部總經(jīng)理，現(xiàn)任華寶基金管理有限公司首席信息官。
周晶先生，首席投資官，博士。先后在德亞投資(美國)、華寶基金、匯豐證券(美國)從事風險管
理、投資研究等工作。2011年6月再次加入華寶基金管理有限公司，歷任首席策略分析師、策略部
總經(jīng)理、海外投資部總經(jīng)理、公司總經(jīng)理助理兼國際業(yè)務(wù)部總經(jīng)理，現(xiàn)任華寶基金管理有限公司首席
投資官。
4、本基金基金經(jīng)理
張金濤，碩士。曾在華泰聯(lián)合證券有限責任公司、農(nóng)銀匯理基金管理有限公司、海富通基金管理
有限公司、國壽養(yǎng)老保險股份有限公司、長江養(yǎng)老保險股份有限公司從事證券研究和投資管理工作。
2021年4月加入華寶基金管理有限公司。2021年5月起任華寶大健康混合型證券投資基金、華寶醫(yī)藥
生物優(yōu)選混合型證券投資基金基金經(jīng)理，2021年12月起任華寶創(chuàng)新優(yōu)選混合型證券投資基金基金經(jīng)
理。
5、權(quán)益投決會信息
蔡目榮先生，華寶基金管理有限公司權(quán)益投資總監(jiān)、基金經(jīng)理。
劉自強先生，華寶基金管理有限公司均衡風格投資總監(jiān)、基金經(jīng)理。
閆旭女士，華寶基金管理有限公司均衡風格投資總監(jiān)、可持續(xù)發(fā)展投資部總經(jīng)理、基金經(jīng)理。
孫鸞女士，華寶基金管理有限公司創(chuàng)新研究發(fā)展中心副總經(jīng)理。
鐘奇先生，華寶基金管理有限公司成長風格投資總監(jiān)、基金經(jīng)理。
賀喆先生，華寶基金管理有限公司權(quán)益投資副總監(jiān)、基金經(jīng)理。
夏林鋒先生，華寶基金管理有限公司權(quán)益投資副總監(jiān)、權(quán)益投資部副總經(jīng)理、基金經(jīng)理。
6、上述人員之間不存在近親屬關(guān)系。
（三）基金管理人職責
基金管理人應嚴格依法履行下列職責：
1、依法募集資金，辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜；
2、辦理本基金備案手續(xù)；
3、對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進行證券投資；
4、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配收益；
5、進行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；
6、編制季度報告、中期報告和年度報告；
7、計算并公告基金凈值信息，確定基金份額申購、贖回價格；
8、辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；
9、按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；
10、保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料；
11、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實施其他法律行為；
12、中國證監(jiān)會規(guī)定的其他職責。
（四）基金管理人承諾
1、基金管理人將遵守《基金法》、《證券法》等法律法規(guī)的相關(guān)規(guī)定，并建立健全內(nèi)部控制制
度，采取有效措施，防止違法違規(guī)行為的發(fā)生。
2、基金管理人不從事下列行為：
（1）將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資；
（2）不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)；
（3）利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；
（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔損失；
（5）依照法律、行政法規(guī)有關(guān)規(guī)定，由中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。
3、基金經(jīng)理承諾
（1）依照有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹慎的原則為基金份額持有人謀取最大利益；
（2）不利用職務(wù)之便為自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人牟取不當利益；
（3）不泄漏在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開的基金投資內(nèi)容、基金
投資計劃等信息；
（4）不以任何形式為其他組織或個人進行證券交易。
（五）基金管理人內(nèi)部控制制度
1、風險管理體系
本基金在運作過程中面臨的風險主要包括市場風險、信用風險、流動性風險、操作風險、合規(guī)性
風險、信譽風險和事件風險（如災難）。
針對上述各種風險，基金管理人建立了一套完整的風險管理體系，具體包括以下內(nèi)容：
（1）搭建風險管理環(huán)境。具體包括制定風險管理戰(zhàn)略、目標，設(shè)置相應的組織機構(gòu)、建立清晰的
責任線路和報告渠道、配備適當?shù)娜肆Y源、開發(fā)適用的技術(shù)支持系統(tǒng)等內(nèi)容。
（2）識別風險。辨識公司運作和基金管理中存在的風險。
（3）分析風險。檢查存在的控制措施，分析風險發(fā)生的可能性及其引起的后果并將風險歸類。
（4）度量風險。評估風險水平的高低，既有定性的度量手段，也有定量的度量手段。定性的度量
是把風險水平劃分為若干級別，每一種風險按其發(fā)生的可能性與后果的嚴重程度分別進入相應的級
別。定量的方法則是設(shè)計一些風險指標，測量其數(shù)值的大小。
（5）處理風險。將風險水平與既定的標準相對比，對于那些級別較低、在公司所定標準范圍以內(nèi)
的風險，控制相對寬松一點，但仍加以定期監(jiān)控，以防其超過預定標準；而對較為嚴重的風險，則制
定適當?shù)目刂拼胧?；對于一些后果可能極其嚴重的風險，則除了嚴格控制以外，還準備了相應的應急
處理措施。
（6）監(jiān)視與檢查。對已有的風險管理系統(tǒng)進行實時監(jiān)視，并定期評價其管理績效，在必要時結(jié)合
新的需求加以改變。
（7）報告與咨詢。建立風險管理的報告系統(tǒng)，使公司股東、公司董事會、公司高級管理人員及監(jiān)
管部門及時而有效地了解公司風險管理狀況，并尋求咨詢意見。
2、內(nèi)部控制制度
（1）內(nèi)部風險控制原則
健全性原則。內(nèi)部控制機制必須覆蓋公司的各項業(yè)務(wù)、各個部門和各級崗位，并滲透到?jīng)Q策、執(zhí)
行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)；
有效性原則。通過設(shè)置科學清晰的操作流程，結(jié)合程序控制，建立合理的內(nèi)控程序，維護內(nèi)部控
制制度的有效執(zhí)行；
獨立性原則。公司必須在精簡高效的基礎(chǔ)上設(shè)立能充分滿足公司經(jīng)營運作需要的部門和崗位，各
部門和崗位在職能上保持相對獨立性；公司固有財產(chǎn)、各項委托基金財產(chǎn)、其他資產(chǎn)分離運作，獨立
進行；
相互制約原則。內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置必須權(quán)責分明、相互制約，并通過切實可行的相互制衡措
施來消除內(nèi)部控制中的盲點；
防火墻原則。公司基金管理、交易、清算登記、信息技術(shù)、研究、市場營銷等相關(guān)部門，應當在
物理上和制度上適當隔離；對因業(yè)務(wù)需要必須知悉內(nèi)幕信息的人員，應制定嚴格的批準程序和監(jiān)督防
范措施；
成本效益原則。公司應當充分發(fā)揮各部門及每位員工的工作積極性，盡量降低經(jīng)營運作成本，保
證以合理的控制成本達到最佳的內(nèi)部控制效果；
合法合規(guī)性原則。公司內(nèi)控制度應當符合國家法律、法規(guī)、規(guī)章制度和各項規(guī)定，并在此基礎(chǔ)上
遵循國際和行業(yè)的慣例制訂；
全面性原則。內(nèi)部控制制度必須涵蓋公司經(jīng)營管理的各個環(huán)節(jié)，并普遍適用于公司每一位員工，
不留有制度上的空白或漏洞；
審慎性原則。公司內(nèi)部控制的核心是風險控制，內(nèi)部控制制度的制訂要以審慎經(jīng)營、防范和化解
風險為出發(fā)點；
適時性原則。內(nèi)部控制制度的制訂應當具有前瞻性，并且必須隨著公司經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)
營理念等內(nèi)部環(huán)境的變化和國家法律法規(guī)、政策制度等外部環(huán)境的改變及時進行相應的修改或完善。
（2）內(nèi)部風險控制的要求和內(nèi)容
內(nèi)部風險控制要求不相容職務(wù)分離、建立完善的崗位責任制和規(guī)范的崗位管理措施、建立完整的
信息資料保全系統(tǒng)、建立授權(quán)控制制度、建立有效的風險防范系統(tǒng)和快速反應機制。
內(nèi)部風險控制的內(nèi)容包括投資管理業(yè)務(wù)控制、市場管理業(yè)務(wù)控制、信息披露控制、信息技術(shù)系統(tǒng)
控制、會計系統(tǒng)控制、檔案管理控制、建立保密制度以及內(nèi)部稽核控制等。
（3）督察長制度
公司設(shè)督察長，督察長由公司總經(jīng)理提名，董事會聘任，并應當經(jīng)全體獨立董事同意。
督察長應當定期或者不定期向全體董事報送工作報告，并在董事會及董事會下設(shè)的相關(guān)專門委員
會定期會議上報告基金及公司運作的合法合規(guī)情況及公司內(nèi)部風險控制情況。督察長發(fā)現(xiàn)基金及公司
運作中存在問題時，應當及時告知公司總經(jīng)理和相關(guān)業(yè)務(wù)負責人，提出處理意見和整改建議，并監(jiān)督
整改措施的制定和落實；公司總經(jīng)理對存在問題不整改或者整改未達到要求的，督察長應當向公司董
事會、中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機構(gòu)報告。
（4）監(jiān)察稽核及風險管理制度
合規(guī)審計部和風險管理部依據(jù)公司的內(nèi)部控制制度，在所賦予的權(quán)限內(nèi)，按照所規(guī)定的程序和適
當?shù)姆椒?，進行公正客觀的檢查和評價。
合規(guī)審計部和風險管理部負責調(diào)查評價公司內(nèi)控制度的健全性、合理性；負責調(diào)查、評價公司有
關(guān)部門執(zhí)行公司各項規(guī)章制度的情況；評價各項內(nèi)控制度執(zhí)行的有效性，對內(nèi)控制度的缺失提出補充
建議；進行日常風險監(jiān)控工作；協(xié)助評價基金財產(chǎn)風險狀況；負責包括基金經(jīng)理離任審查在內(nèi)的各項
內(nèi)部審計事務(wù)等。
3、基金管理人關(guān)于內(nèi)部控制制度的聲明書
（1）基金管理人承諾以上關(guān)于內(nèi)部控制制度的披露真實、準確；
（2）基金管理人承諾根據(jù)市場變化和基金管理人發(fā)展不斷完善內(nèi)部控制制度。
四、基金托管人
（一）基本情況
名稱：中國銀行股份有限公司（簡稱“中國銀行”）
住所及辦公地址：北京市西城區(qū)復興門內(nèi)大街1號
首次注冊登記日期：1983年10月31日
注冊資本：人民幣貳仟玖佰肆拾叁億捌仟柒佰柒拾玖萬壹仟貳佰肆拾壹元整
法定代表人：葛海蛟
基金托管業(yè)務(wù)批準文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基字【1998】24號
托管部門信息披露聯(lián)系人：許俊
傳真：（010）66594942
中國銀行客服電話：95566
（二）基金托管部門及主要人員情況
中國銀行托管業(yè)務(wù)部設(shè)立于1998年，現(xiàn)有員工110余人，大部分員工具有豐富的銀行、證券、基
金、信托從業(yè)經(jīng)驗，且具有海外工作、學習或培訓經(jīng)歷，60％以上的員工具有碩士以上學位或高級職
稱。為給客戶提供專業(yè)化的托管服務(wù)，中國銀行已在境內(nèi)、外分行開展托管業(yè)務(wù)。
作為國內(nèi)首批開展證券投資基金托管業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行，中國銀行擁有證券投資基金、基金（一對
多、一對一）、社?；稹⒈ｋU資金、QFII、RQFII、QDII、境外三類機構(gòu)、券商資產(chǎn)管理計劃、信托
計劃、企業(yè)年金、銀行理財產(chǎn)品、股權(quán)基金、私募基金、資金托管等門類齊全、產(chǎn)品豐富的托管業(yè)務(wù)
體系。在國內(nèi)，中國銀行首家開展績效評估、風險分析等增值服務(wù)，為各類客戶提供個性化的托管增
值服務(wù)，是國內(nèi)領(lǐng)先的大型中資托管銀行。
（三）證券投資基金托管情況
截至2024年9月30日，中國銀行已托管1122只證券投資基金，其中境內(nèi)基金1056只，QDII基
金66只，覆蓋了股票型、債券型、混合型、貨幣型、指數(shù)型、FOF、REITs等多種類型的基金，滿足
了不同客戶多元化的投資理財需求，基金托管規(guī)模位居同業(yè)前列。
（四）托管業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制制度
中國銀行托管業(yè)務(wù)部風險管理與控制工作是中國銀行全面風險控制工作的組成部分，秉承中國銀
行風險控制理念，堅持“規(guī)范運作、穩(wěn)健經(jīng)營”的原則。中國銀行托管業(yè)務(wù)部風險控制工作貫穿業(yè)務(wù)
各環(huán)節(jié)，通過風險識別與評估、風險控制措施設(shè)定及制度建設(shè)、內(nèi)外部檢查及審計等措施強化托管業(yè)
務(wù)全員、全面、全程的風險管控。
2007年起，中國銀行連續(xù)聘請外部會計會計師事務(wù)所開展托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制審閱工作。先后獲得
基于“SAS70”、“AAF01/06” “ISAE3402”和“SSAE16”等國際主流內(nèi)控審閱準則的無保留意見的
審閱報告。2020年，中國銀行繼續(xù)獲得了基于“ISAE3402”和“SSAE16”雙準則的內(nèi)部控制審計報
告。中國銀行托管業(yè)務(wù)內(nèi)控制度完善，內(nèi)控措施嚴密，能夠有效保證托管資產(chǎn)的安全。
（五）托管人對管理人運作基金進行監(jiān)督的方法和程序
根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》、《公開募集證券投資基金運作管理辦法》的相關(guān)規(guī)
定，基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同
約定的，應當拒絕執(zhí)行，及時通知基金管理人，并及時向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)報告。基金托管人
如發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反
基金合同約定的,應當及時通知基金管理人，并及時向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)報告。
五、相關(guān)服務(wù)機構(gòu)
（一）基金份額發(fā)售機構(gòu)
1、直銷機構(gòu)
（1）直銷柜臺
名稱：華寶基金管理有限公司
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)世紀大道100號上海環(huán)球金融中心58樓
辦公地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)世紀大道100號上海環(huán)球金融中心57樓
直銷柜臺電話：021-38505731、021-38505732
直銷柜臺傳真：021-50499663、021-50988055
網(wǎng)址：www.fsfund.com
（2）直銷e網(wǎng)金
投資者可以通過華寶基金管理有限公司網(wǎng)上交易直銷e網(wǎng)金系統(tǒng)辦理本基金的認/申購、贖回、轉(zhuǎn)
換等業(yè)務(wù)，具體交易細則請參閱華寶基金管理有限公司網(wǎng)站公告。網(wǎng)上交易網(wǎng)址：www.fsfund.com。
2、代銷機構(gòu)
本基金的銷售機構(gòu)信息請詳見基金管理人網(wǎng)站公示?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)有關(guān)法律法規(guī)的要求，選
擇其他符合要求的機構(gòu)銷售基金，并在基金管理人網(wǎng)站公示。
（二）登記機構(gòu)
名稱：華寶基金管理有限公司
注冊地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)世紀大道100號上海環(huán)球金融中心58樓
辦公地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)世紀大道100號上海環(huán)球金融中心58樓
電話：021－38505888
傳真：021－38505777
（三）出具法律意見書的律師事務(wù)所
名稱：上海市通力律師事務(wù)所
住所：上海市銀城中路68號時代金融中心19樓
辦公地址：上海市銀城中路68號時代金融中心19樓
負責人：韓炯
聯(lián)系電話：(8621)31358666
傳真:（8621)31358600
聯(lián)系人：黎明
經(jīng)辦律師：黎明、孫睿
（四）會計師事務(wù)所和經(jīng)辦注冊會計師
名稱：畢馬威華振會計師事務(wù)所（特殊普通合伙）
注冊地址：北京市東城區(qū)東長安街1號東方廣場東2座辦公樓8層
辦公地址：中國上海南京西路1266號恒隆廣場2期25樓
執(zhí)行事務(wù)合伙人：鄒俊
聯(lián)系電話：(021) 2212 2888
傳真：(021) 6288 1889
聯(lián)系人：侯雯
經(jīng)辦注冊會計師：黃小熠、侯雯
六、基金的募集
本基金經(jīng)中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字【2014】301號核準注冊（核準日期2014年3月17日），由基
金管理人依照《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定募集，募集期從
2014年4月8日起，至2014年5月9日止，共募集512,887,511.92份基金份額，有效認購戶數(shù)為
4,747戶。
七、基金的備案
本基金基金合同于2014年5月14日正式生效。
《基金合同》生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低
于5000萬元情形的，基金管理人應當在定期報告中予以披露；連續(xù)60個工作日出現(xiàn)前述情形之一
的，基金管理人應當向中國證監(jiān)會報告并提出解決方案，如轉(zhuǎn)換運作方式、與其他基金合并或者終止
基金合同等，并召開基金份額持有人大會進行表決。
法律法規(guī)另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
八、基金份額的申購與贖回
（一）申購與贖回的場所
本基金的申購與贖回將通過銷售機構(gòu)進行。具體的銷售機構(gòu)參見本招募說明書“五、相關(guān)服務(wù)機
構(gòu)”部分相關(guān)內(nèi)容以及基金份額發(fā)售公告或其他相關(guān)公告?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)情況變更或增減銷售機
構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)站公示?；鹜顿Y者應當在銷售機構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)的營業(yè)場所或按銷售機
構(gòu)提供的其他方式辦理基金份額的申購與贖回。
（二）申購與贖回的開放日及時間
1、開放日及開放時間
投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理時間為上海證券交易所、深圳證券交易所
的正常交易日的交易時間，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的要求或基金合同的規(guī)定公告暫
停申購、贖回時除外。
基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券交易市場、證券交易所交易時間變更或其他特殊情況，基金管
理人將視情況對前述開放日及開放時間進行相應的調(diào)整，但應在實施日前依照《信息披露辦法》的有
關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
2、申購、贖回開始日及業(yè)務(wù)辦理時間
本基金自2014年7月25日起開始辦理日常申購、贖回業(yè)務(wù)。
在確定申購開始與贖回開始時間后，基金管理人應在申購、贖回開放日前依照《信息披露辦法》
的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告申購與贖回的開始時間。
基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖回或者轉(zhuǎn)換。投資
人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或轉(zhuǎn)換申請且登記機構(gòu)確認接受的，其基金份額
申購、贖回價格為下一開放日基金份額申購、贖回的價格。
（三）申購與贖回的原則
1、“未知價”原則，即申購、贖回價格以申請當日收市后計算的基金份額凈值為基準進行計算；
2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；
3、當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時間以內(nèi)撤銷；
4、贖回遵循“先進先出”原則，即按照投資人認購、申購的先后次序進行順序贖回。
基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對上述原則進行調(diào)整。基金管理人必須在新規(guī)則開始實
施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
（四）申購與贖回的程序
1、申購和贖回的申請方式
投資人必須根據(jù)銷售機構(gòu)規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時間內(nèi)提出申購或贖回的申請。
2、申購和贖回的款項支付
投資人申購基金份額時，必須全額交付申購款項，投資人交付申購款項，申購成立；基金份額登
記機構(gòu)確認基金份額時，申購生效。
基金份額持有人遞交贖回申請，贖回成立；基金份額登記機構(gòu)確認贖回時，贖回生效。投資人贖
回申請成功后，基金管理人將在T＋7日(包括該日)內(nèi)支付贖回款項。在發(fā)生巨額贖回時，款項的支付
辦法參照基金合同有關(guān)條款處理。
3、申購和贖回申請的確認
基金管理人應以交易時間結(jié)束前受理有效申購和贖回申請的當天作為申購或贖回申請日(T日)，
在正常情況下，本基金登記機構(gòu)在T+1日內(nèi)對該交易的有效性進行確認。T日提交的有效申請，投資
人應在T+2日后(包括該日)及時到銷售網(wǎng)點柜臺或以銷售機構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請的確認情況。
若申購不成功，則申購款項退還給投資人。
基金銷售機構(gòu)對申購、贖回申請的受理并不代表申請一定成功，而僅代表銷售機構(gòu)確實接收到申
請。申購、贖回申請的確認以登記機構(gòu)的確認結(jié)果為準。對于申請的確認情況，投資者應及時查詢。
（五）申購與贖回的數(shù)量限制
1、申請申購基金的金額
通過代銷機構(gòu)和直銷e網(wǎng)金申購本基金單筆最低金額為1元人民幣（含申購費）。通過直銷柜臺
首次申購的最低金額為10萬元人民幣（含申購費），追加申購最低金額為1元人民幣（含申購費）。
已有認購本基金記錄的投資人不受首次申購最低金額的限制，但受追加申購最低金額的限制。
銷售機構(gòu)的投資人欲轉(zhuǎn)入直銷柜臺進行交易要受直銷柜臺最低金額的限制?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)市
場情況，調(diào)整首次申購的最低金額。
投資人可多次申購，對單個投資人累計持有份額不設(shè)上限限制。
2、申請贖回基金的份額
投資人可將其全部或部分基金份額贖回。本基金按照份額進行贖回，申請贖回份額精確到小數(shù)點
后兩位，單筆贖回份額不得低于1份。基金份額持有人贖回時或贖回后在銷售機構(gòu)保留的基金份額余
額不足1份的，在贖回時需一次全部贖回。
3、基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購金額和贖回份額的數(shù)量限制、投資
人每個基金交易賬戶的最低基金份額余額限制、單個投資人累計持有的基金份額上限、單個投資者單
日或單筆申購金額上限、本基金總規(guī)模限額和單日凈申購比例上限等?；鸸芾砣吮仨氃谡{(diào)整實施前
依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告并報中國證監(jiān)會備案。
4、當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時，基金管理人應當采取設(shè)
定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、拒絕大額申購、暫?；鹕曩彽却胧?，切實
保護存量基金份額持有人的合法權(quán)益。具體請參見相關(guān)公告。
（六）申購費與贖回費
1、申購費
本基金采取前端收費模式收取基金申購費用。投資人可以多次申購本基金，申購費率按每筆申購
申請單獨計算。本基金的申購費率表如下：
申購金額 申購費率
500萬（含）以上 每筆1000元
大于等于200萬，小于500萬 0.5%
大于等于100萬，小于200萬 1.0%
大于等于50萬，小于100萬 1.2%
50萬以下 1.5%
申購費用由投資人承擔，不列入基金財產(chǎn)，主要用于本基金的市場推廣、銷售、登記費等各項費
用。
2、贖回費
贖回費隨基金持有時間的增加而遞減。本基金的贖回費率表如下：
持有基金份額期限 贖回費率(%)
小于7日 1.50%
大于等于7日，小于30日 0.75%
大于等于30日，小于1年 0.50%
大于等于1年，小于2年 0.25%
大于等于2年 0
注：此處一年按365天計算
贖回費用由贖回基金份額的基金份額持有人承擔，在基金份額持有人贖回基金份額時收取。對持
續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于1.5%的贖回費，對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于
0.75%的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產(chǎn)；對持續(xù)持有期少于3個月的投資人收取不低于
0.5%的贖回費，并將不低于贖回費總額的75%計入基金財產(chǎn)；對持續(xù)持有期長于3個月但少于6個月
的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將不低于贖回費總額的50%計入基金財產(chǎn)；對持續(xù)持有期長于
6個月的投資人，應當將不低于贖回費總額的25%計入基金財產(chǎn)。
3、基金管理人可以在基金合同約定的范圍內(nèi)調(diào)整費率或收費方式，并最遲應于新的費率或收費方
式實施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
4、基金管理人可以在不違反法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定的情形下根據(jù)市場情況制定基金促銷計
劃，針對以特定交易方式（如網(wǎng)上交易、電話交易等）等進行基金交易的投資人定期或不定期地開展
基金促銷活動。在基金促銷活動期間，按相關(guān)監(jiān)管部門要求履行必要手續(xù)后，基金管理人可以適當調(diào)
低基金申購費率和基金贖回費率。
（七）申購份額、贖回金額與基金份額凈值的計算
1、申購份額的計算方式
本基金的申購金額包括申購費用和凈申購金額。其中，
申購費用適用比例費率的情形下：
凈申購金額=申購金額/（1＋申購費率）
申購費用=申購金額-凈申購金額
申購份額=凈申購金額/T日基金份額凈值
申購費用適用固定金額的情形下：
申購費用=固定金額
凈申購金額=申購金額-申購費用
申購份額=凈申購金額/T日基金份額凈值
申購的有效份額為凈申購金額除以當日的基金份額凈值，有效份額單位為份，申購份額的計算結(jié)
果均按舍去尾數(shù)方法，保留到小數(shù)點后兩位，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔。申購費用、凈
申購金額的計算按四舍五入方法，保留到小數(shù)點后兩位，由此誤差產(chǎn)生的收益或損失由基金資產(chǎn)承
擔。
例：假定T日基金份額凈值為1.086元，某投資人當日投資10萬元申購本基金，對應的本次前端
申購費率為1.50%，該投資人可得到的基金份額為：
凈申購金額=100000/（1+1.50%）＝98522.17元
申購費用=100000-98522.17＝1477.83元
申購份額=98522.17/1.086＝90720.23份
即：投資人投資10萬元申購本基金，假定申購當日基金份額凈值為1.086元，可得到90720.23
份基金份額。
2、贖回金額的計算方式
本基金的贖回金額為贖回總額扣減贖回費用。其中，
贖回總額＝贖回份額×T日基金份額凈值
贖回費用＝贖回總額×贖回費率
贖回金額=贖回總額－贖回費用
贖回金額為按實際確認的有效贖回份額乘以當日基金份額凈值并扣除相應的費用，贖回金額單位
為元。上述計算結(jié)果均按四舍五入方法，保留到小數(shù)點后兩位，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承
擔。
例：某投資者贖回本基金1萬份基金份額，持有時間為一年三個月，對應的贖回費率為0.25%，
假設(shè)贖回當日基金份額凈值是1.150元，則其可得到的贖回金額為：
贖回總額=10000×1.150=11500元
贖回費用=11500×0.25%=28.75元
贖回金額=11500-28.75=11471.25元
即：投資者贖回本基金1萬份基金份額，持有期限為一年三個月，假設(shè)贖回當日基金份額凈值是
1.150元，則其可得到的贖回金額為11471.25元。
3、本基金份額凈值的計算，保留到小數(shù)點后3位，小數(shù)點后第4位四舍五入，由此產(chǎn)生的收益或
損失由基金財產(chǎn)承擔。T日的基金份額凈值在當天收市后計算，并在T+1日內(nèi)公告。遇特殊情況，經(jīng)
中國證監(jiān)會同意，可以適當延遲計算或公告。
（八）申購與贖回的登記
1、經(jīng)基金銷售機構(gòu)同意，基金投資者提出的申購和贖回申請，在基金管理人規(guī)定的時間之前可以
撤銷。
2、投資者T日申購基金成功后，基金登記機構(gòu)在T＋1日為投資者增加權(quán)益并辦理登記手續(xù)，投
資者自T＋2日起有權(quán)贖回該部分基金份額。
3、投資者T日贖回基金成功后，基金登記機構(gòu)在T＋1日為投資者扣除權(quán)益并辦理相應的登記手
續(xù)。
4、基金管理人可在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，對上述登記辦理時間進行調(diào)整，并最遲于開始實施前
3個工作日在指定媒介上公告。
（九）拒絕或暫停申購的情形
發(fā)生下列情況時，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請：
1、因不可抗力導致基金無法正常運作。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時，基金管理人可暫停接收投資人的申購申請。當
前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且采用估值技術(shù)仍導致公允價
值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認后，基金管理人應當暫停接受基金申購申請。
3、證券交易所交易時間非正常停市，導致基金管理人無法計算當日基金資產(chǎn)凈值。
4、基金管理人認為接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現(xiàn)有基金份額持有人利益時。
5、基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可能對基金業(yè)績產(chǎn)生負面
影響，從而損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。
6、基金管理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)或登記機構(gòu)的異常情況導致基金銷售系統(tǒng)、基金登記
系統(tǒng)或基金會計系統(tǒng)無法正常運行。
7、基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導致單一投資者持有基金份額數(shù)的比例達到或者
超過基金份額總數(shù)的50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形時。
8、申請超過基金管理人設(shè)定的基金總規(guī)模、單日凈申購比例上限、單一投資者單日或單筆申購金
額上限的。
9、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。
發(fā)生上述第1、2、3、5、6、9項暫停申購情形之一且基金管理人決定暫停接受投資人的申購申請
時，基金管理人應當根據(jù)有關(guān)規(guī)定在指定媒介上刊登暫停申購公告。如果投資人的申購申請被拒絕，
被拒絕的申購款項將退還給投資人。在暫停申購的情況消除時，基金管理人應及時恢復申購業(yè)務(wù)的辦
理。
（十）暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形
發(fā)生下列情形時，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖回款項：
1、因不可抗力導致基金管理人不能支付贖回款項。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延
緩支付贖回款項。當前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且采用估
值技術(shù)仍導致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認后，基金管理人應當暫停接受
基金贖回申請或延緩支付贖回款項。
3、證券交易所交易時間非正常停市，導致基金管理人無法計算當日基金資產(chǎn)凈值。
4、連續(xù)兩個或兩個以上開放日發(fā)生巨額贖回。
5、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。
發(fā)生上述情形之一且基金管理人決定暫停接受基金份額持有人的贖回申請或延緩支付贖回款項
時，基金管理人應在當日報中國證監(jiān)會備案，已確認的贖回申請，基金管理人應足額支付；如暫時不
能足額支付，應將可支付部分按單個賬戶申請量占申請總量的比例分配給贖回申請人，未支付部分可
延期支付，并以后續(xù)開放日的基金份額凈值為依據(jù)計算贖回金額。若出現(xiàn)上述第4項所述情形，按基
金合同的相關(guān)條款處理?；鸱蓊~持有人在申請贖回時可事先選擇將當日可能未獲受理部分予以撤
銷。在暫停贖回的情況消除時，基金管理人應及時恢復贖回業(yè)務(wù)的辦理并公告。
（十一）巨額贖回的情形及處理方式
1、巨額贖回的認定
若本基金單個開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總
數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額總數(shù)后的余額)超過前一開放日的基金總份額的
10%，即認為是發(fā)生了巨額贖回。
2、巨額贖回的處理方式
當基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當時的資產(chǎn)組合狀況決定全額贖回或部分延期
贖回。
（1）全額贖回：當基金管理人認為有能力支付投資人的全部贖回申請時，按正常贖回程序執(zhí)行。
（2）部分延期贖回：
當基金管理人認為支付投資者的贖回申請有困難或認為因支付投資者的贖回申請而進行的財產(chǎn)變
現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成較大波動時，基金管理人在當日接受贖回比例不低于上一開放日基金總
份額的10%的前提下，可對其余贖回申請延期辦理。
在單個基金份額持有人超過基金總份額20%以上的贖回申請情形下，本基金將按照以下規(guī)則實施
延期辦理贖回申請：若發(fā)生巨額贖回，存在單個基金份額持有人超過基金總份額20%以上（“大額贖
回申請人”）的贖回申請情形，基金管理人可以按照保護其他贖回申請人（“普通贖回申請人”）利
益的原則，優(yōu)先確認普通贖回申請人的贖回申請，在當日可接受贖回的范圍內(nèi)對普通贖回申請人的贖
回申請予以全部確認或按單個賬戶贖回申請量占普通贖回申請人贖回申請總量的比例確認；在普通贖
回申請人的贖回申請全部確認且當日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%的前提下，在
仍可接受贖回申請的范圍內(nèi)對大額贖回申請人的贖回申請按比例確認。
對于未能贖回部分，投資者在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的，
將自動轉(zhuǎn)入下一個開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，當日未獲受理的部分贖回
申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理，無優(yōu)先權(quán)并以下一開放日的基金份
額凈值為基礎(chǔ)計算贖回金額，以此類推，直到全部贖回為止。如投資者在提交贖回申請時未作明確選
擇，投資者未能贖回部分作自動延期贖回處理。部分延期贖回不受單筆贖回最低份額的限制。
（3）暫停贖回：連續(xù)2日以上(含本數(shù))發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認為有必要，可暫停接受基
金的贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過20個工作日，并應當在指定
媒介上進行公告。
3、巨額贖回的公告
當發(fā)生上述延期贖回并延期辦理時，基金管理人應當通過郵寄、傳真或者招募說明書規(guī)定的其他
方式在3個交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說明有關(guān)處理方法，并在2日內(nèi)在指定媒介上刊登公告。
（十二）暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告
1、發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人應在規(guī)定期限內(nèi)在指定媒介上刊登暫停公告。
2、如發(fā)生暫停的時間為1日，基金管理人應于重新開放日，在指定媒介上刊登基金重新開放申購
或贖回公告，并公布最近1個開放日的基金份額凈值。
3、如發(fā)生暫停的時間超過1日，基金管理人可以按照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定自行確定在指
定媒介上刊登基金暫停公告的次數(shù)，并應于重新開放日，在指定媒介上刊登基金重新開放申購或贖回
公告，并公布最近1個估值日的基金份額凈值。
（十三）基金轉(zhuǎn)換
基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定決定開辦本基金與基金管理人管理的其他
基金之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，基金轉(zhuǎn)換可以收取一定的轉(zhuǎn)換費，相關(guān)規(guī)則由基金管理人屆時根據(jù)相關(guān)法律法
規(guī)及基金合同的規(guī)定制定并公告，并提前告知基金托管人與相關(guān)機構(gòu)。
（十四）基金的非交易過戶
基金的非交易過戶是指基金登記機構(gòu)受理繼承、捐贈和司法強制執(zhí)行等情形而產(chǎn)生的非交易過戶
以及登記機構(gòu)認可、符合法律法規(guī)的其它非交易過戶。無論在上述何種情況下，接受劃轉(zhuǎn)的主體必須
是依法可以持有本基金基金份額的投資人。
繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；捐贈指基金份額持有
人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質(zhì)的基金會或社會團體；司法強制執(zhí)行是指司法機構(gòu)依據(jù)生
效司法文書將基金份額持有人持有的基金份額強制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人或其他組織。辦理非交易
過戶必須提供基金登記機構(gòu)要求提供的相關(guān)資料，對于符合條件的非交易過戶申請按基金登記機構(gòu)的
規(guī)定辦理，并按基金登記機構(gòu)規(guī)定的標準收費。
（十五）基金的轉(zhuǎn)托管
基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管，基金銷售機構(gòu)可以按照規(guī)
定的標準收取轉(zhuǎn)托管費。
（十六）定期定額投資計劃
基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計劃，具體規(guī)則由基金管理人另行規(guī)定。投資人在辦
理定期定額投資計劃時可自行約定每期扣款金額，每期扣款金額必須不低于基金管理人在相關(guān)公告或
更新的招募說明書中所規(guī)定的定期定額投資計劃最低申購金額。
（十七）基金的凍結(jié)和解凍
基金登記機構(gòu)只受理國家有權(quán)機關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，以及登記機構(gòu)認可、符合
法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍。
九、與基金管理人管理的其他基金轉(zhuǎn)換
（一）基金轉(zhuǎn)換申請人的范圍
本基金的持有人均可以按照基金合同的規(guī)定申請和辦理本基金與基金管理人管理的其他基金的轉(zhuǎn)
換。
（二）基金轉(zhuǎn)換受理場所
基金轉(zhuǎn)換只能在同一銷售機構(gòu)進行，轉(zhuǎn)換的兩只基金必須都是該銷售機構(gòu)代理銷售的本公司管理
的基金。
（三）基金轉(zhuǎn)換受理時間
投資人可以在基金開放日的交易時間段申請辦理基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，具體辦理時間與基金申購、贖回
業(yè)務(wù)辦理時間一致。
（四）基金轉(zhuǎn)換費用
本基金與公司管理的其他基金轉(zhuǎn)換，轉(zhuǎn)換費用由二部分組成：轉(zhuǎn)出基金贖回費和轉(zhuǎn)入基金與轉(zhuǎn)出
基金的申購補差費。
贖回費：按轉(zhuǎn)出基金正常贖回時的贖回費率收取費用。其中25%歸轉(zhuǎn)出基金基金財產(chǎn)，其余作為
注冊登記費和相關(guān)的手續(xù)費。
申購補差費：按照轉(zhuǎn)入基金與轉(zhuǎn)出基金的申購費率的差額收取補差費。轉(zhuǎn)出基金金額所對應的轉(zhuǎn)
出基金申購費率低于轉(zhuǎn)入基金的申購費率的，補差費率為轉(zhuǎn)入基金和轉(zhuǎn)出基金的申購費率差額；轉(zhuǎn)出
基金金額所對應的轉(zhuǎn)出基金申購費率高于轉(zhuǎn)入基金的申購費率的，補差費為零。
（五）基金轉(zhuǎn)換公式
1、基金轉(zhuǎn)換公式為：
轉(zhuǎn)出費用=轉(zhuǎn)出份額×轉(zhuǎn)出基金份額凈值×轉(zhuǎn)出基金贖回費率
轉(zhuǎn)出總金額=轉(zhuǎn)出份額×轉(zhuǎn)出基金份額凈值
凈轉(zhuǎn)出金額=轉(zhuǎn)出總金額-轉(zhuǎn)出費用
凈轉(zhuǎn)入金額=凈轉(zhuǎn)出金額/（1+補差費率）
(補差費率=轉(zhuǎn)出基金申購費率與轉(zhuǎn)入基金申購費率差)
轉(zhuǎn)換補差費用=凈轉(zhuǎn)出金額-凈轉(zhuǎn)入金額
轉(zhuǎn)入份額=凈轉(zhuǎn)入金額/轉(zhuǎn)入基金份額凈值
轉(zhuǎn)入份額保留小數(shù)點后兩位，小數(shù)點后兩位以后的余額對應的部分計入基金財產(chǎn)。
2、基金管理人在不損害本基金份額持有人權(quán)益的情況下可更改上述公式，但應最遲在新的公式適
用前3個工作日予以公告。
（六）不同基金之間的轉(zhuǎn)換不影響投資者的持有基金時間的計算。
（七）基金轉(zhuǎn)換的程序
1、基金轉(zhuǎn)換的申請方式
基金份額持有人必須根據(jù)基金管理人和基金銷售代理人規(guī)定的手續(xù)，在開放日的交易時間段內(nèi)提
出基金轉(zhuǎn)換申請。
2、基金轉(zhuǎn)換申請的確認
基金管理人以收到基金轉(zhuǎn)換申請的當天作為基金轉(zhuǎn)換申請日（T日），并在T+1工作日對該交易
的有效性進行確認。投資人可在T+2工作日及之后到其提出基金轉(zhuǎn)換申請的網(wǎng)點進行成交查詢。
基金份額持有人申請轉(zhuǎn)換時，遵循"先進先出"的原則，即份額注冊日期在前的先轉(zhuǎn)換出，份額注
冊日期在后的后轉(zhuǎn)換出，如果轉(zhuǎn)換申請當日，同時有贖回申請的情況下，則遵循先贖回后轉(zhuǎn)換的處理
原則。
（八）基金轉(zhuǎn)換的數(shù)額限制
基金份額持有人可將其全部或部分基金份額轉(zhuǎn)換成已開通轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的另一只基金，本基金單筆轉(zhuǎn)
出申請不得少于1份（如該賬戶在該銷售機構(gòu)托管的該基金份額余額不足1份，則必須一次性贖回或
轉(zhuǎn)出該基金全部份額），因為轉(zhuǎn)換等非贖回原因?qū)е峦顿Y者在銷售機構(gòu)保留的基金份額余額少于該基
金最低保留份額數(shù)量限制的，登記機構(gòu)不作強制贖回處理。
基金管理人可根據(jù)市場情況制定或調(diào)整上述基金轉(zhuǎn)換的程序及有關(guān)限制，但應在調(diào)整生效前在至
少一種中國證監(jiān)會指定的媒體上予以公告。
（九）基金轉(zhuǎn)換的注冊登記
1、基金投資人提出的基金轉(zhuǎn)換申請，在當日交易時間內(nèi)可以撤銷，交易時間結(jié)束后不得撤銷。
2、基金注冊登記機構(gòu)在T+1日內(nèi)對基金份額持有人基金轉(zhuǎn)換申請進行確認，確認成功后為基金份
額持有人辦理相關(guān)的注冊登記手續(xù)。
3、基金管理人可在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，對上述注冊登記辦理時間進行調(diào)整，并最遲于開始實
施前3個工作日予以公告。
（十）拒絕或暫?；疝D(zhuǎn)換的情形及處理方式
1、除非出現(xiàn)如下情形，基金管理人不得拒絕或暫停接受基金份額持有人的基金轉(zhuǎn)換申請：
（1）不可抗力；
（2）貨幣市場工具主要交易場所在交易時間非正常停市；
（3）基金管理人認為會有損于現(xiàn)有基金份額持有人利益的某筆轉(zhuǎn)換；
（4）暫停估值；
（5）法律、法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。
如果基金份額持有人的基金轉(zhuǎn)換申請被拒絕，基金份額持有人持有的原基金份額不變。
2、發(fā)生上述情形之一的，基金管理人應在當日立即向中國證監(jiān)會備案。
3、發(fā)生基金合同或招募說明書中未予載明的事項，但基金管理人有正當理由認為需要拒絕或暫停
接受基金轉(zhuǎn)換申請的，應當報中國證監(jiān)會備案。
4、暫停基金轉(zhuǎn)換，基金管理人應立即在至少一種指定媒體上公告。
5、暫停期結(jié)束，基金管理人應當公告最新的基金收益和轉(zhuǎn)份額的情況。
如果發(fā)生暫停的時間為1日，基金管理人應于重新開放日在至少一種指定信息披露媒體上刊登基
金重新開放基金轉(zhuǎn)換的公告，并公告最新的基金收益情況。
如果發(fā)生暫停的時間超過1日但少于兩周，暫停結(jié)束，重新開放基金轉(zhuǎn)換時，基金管理人應提前
1個工作日在至少一種指定媒體刊登基金重新開放基金轉(zhuǎn)換的公告，并在重新開放基金轉(zhuǎn)換日公告最
新的基金收益情況。
如果發(fā)生暫停的時間超過兩周，暫停期間，基金管理人應每兩周至少重復刊登暫停公告一次；當
連續(xù)暫停時間超過兩個月時，可對重復刊登暫停公告的頻率進行調(diào)整。暫停結(jié)束，重新開放基金轉(zhuǎn)換
時，基金管理人應提前3個工作日在至少一種指定媒體上連續(xù)刊登基金重新開放基金轉(zhuǎn)換的公告，并
在重新開放基金轉(zhuǎn)換日公告最新的基金收益的情況。
十、基金的投資
（一）投資目標
本基金主要投資于具有持續(xù)創(chuàng)新能力的企業(yè)，在控制風險的前提下為基金持有人謀求長期、穩(wěn)定
的資本增值。
（二）投資范圍
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票（包括存托憑
證）、債券、貨幣市場工具、資產(chǎn)支持證券、權(quán)證以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金
融工具(但須符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定)。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可以將其納
入投資范圍。
基金的投資組合比例為：
本基金的股票投資比例為基金資產(chǎn)的60%-95%，投資于創(chuàng)新主題類上市公司證券的比例不低于非
現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%；本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%；本基金
持有的全部權(quán)證，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的3%；其余資產(chǎn)投資于現(xiàn)金、貨幣市場工具、債券資
產(chǎn)及中國證監(jiān)會允許基金投資的其他證券品種，其中，持有現(xiàn)金（不包括結(jié)算備付金、存出保證金、
應收申購款等）或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%。
本基金對創(chuàng)新主題的界定如下：本基金對創(chuàng)新的認定涵蓋制度創(chuàng)新、技術(shù)創(chuàng)新、產(chǎn)品創(chuàng)新、服務(wù)
創(chuàng)新、流程創(chuàng)新、管理模式創(chuàng)新、商業(yè)模式創(chuàng)新等多個角度。
隨著社會和經(jīng)濟的發(fā)展，新的創(chuàng)新主題分析角度也將被納入本基金的創(chuàng)新主題。
（三）投資策略
1、大類資產(chǎn)配置策略
本基金采取積極的大類資產(chǎn)配置策略，通過宏觀策略研究，綜合考慮宏觀經(jīng)濟、國家財政政策、
貨幣政策、產(chǎn)業(yè)政策、以及市場流動性等方面因素，對相關(guān)資產(chǎn)類別的預期收益進行動態(tài)跟蹤，決定
大類資產(chǎn)配置比例。
2、股票投資策略
本基金采用自上而下和自下而上相結(jié)合的方法，通過對擁有持續(xù)創(chuàng)新能力的企業(yè)相關(guān)股票的深入
分析，積極挖掘企業(yè)的創(chuàng)新溢價，分享其投資機會。
（1）創(chuàng)新主題定義
本基金對創(chuàng)新的認定涵蓋制度創(chuàng)新、技術(shù)創(chuàng)新、產(chǎn)品創(chuàng)新、服務(wù)創(chuàng)新、流程創(chuàng)新、管理模式創(chuàng)
新、商業(yè)模式創(chuàng)新等多個角度。
隨著社會和經(jīng)濟的發(fā)展，新的創(chuàng)新主題分析角度也將被納入本基金的創(chuàng)新主題。
（2）個股選擇
創(chuàng)新主題類上市公司憑借其創(chuàng)新能力，將具備一定的競爭優(yōu)勢并在同行業(yè)競爭中脫穎而出。伴隨
著新的利潤增長點的出現(xiàn)，該類型上市公司未來有望具備較高的成長性，在資本市場上也將獲得一定
的估值優(yōu)勢。
基金管理人將對符合上述創(chuàng)新主題定義的公司，從投資價值和成長能力等方面進行系統(tǒng)分析，確
定投資標的股票，構(gòu)建投資組合。
（3）存托憑證投資策略
對于存托憑證投資，本基金將在深入研究的基礎(chǔ)上，通過定性分析和定量分析相結(jié)合的方式，精
選出具有比較優(yōu)勢的存托憑證。
3、固定收益類投資工具投資策略
本基金基于流動性管理及策略性投資的需要，將投資于債券、貨幣市場工具和資產(chǎn)支持證券，投
資的目的是保證基金資產(chǎn)流動性，有效利用基金資產(chǎn)，提高基金資產(chǎn)的投資收益。本基金將密切關(guān)注
國內(nèi)外宏觀經(jīng)濟走勢與我國財政、貨幣政策動向，預測未來利率變動走勢，自上而下地確定投資組合
久期，并結(jié)合信用分析等自下而上的個券選擇方法構(gòu)建債券投資組合。
4、其他金融工具投資策略
在法律法規(guī)許可的前提下，本基金可基于謹慎原則運用權(quán)證等相關(guān)金融衍生工具對基金投資組合
進行管理，以提高投資效率，管理基金投資組合風險水平，以更好地實現(xiàn)本基金的投資目標。
（四）投資管理
1、決策依據(jù)
本基金主要依據(jù)下列因素決定基金資產(chǎn)配置和具體證券的買賣：
（1）國內(nèi)外宏觀經(jīng)濟環(huán)境及其對中國證券市場的影響；
（2）國家貨幣政策、產(chǎn)業(yè)政策以及證券市場政策；
（3）創(chuàng)新型上市公司的發(fā)展狀況和實地調(diào)研結(jié)果；
（4）市場資金供求狀況及未來走勢；
（5）國家有關(guān)法律、法規(guī)和基金合同的有關(guān)規(guī)定。
2、投資決策流程
（1）投資決策機制
公司的投資決策實行投資決策委員會領(lǐng)導下的基金經(jīng)理負責制，由基金經(jīng)理根據(jù)投資決策委員會
的授權(quán)具體承擔基金管理工作。投資總監(jiān)負責監(jiān)督管理基金日常投資活動。公司投資決策機制為分級
授權(quán)機制，即：
第一級，投資決策委員會。審定基金經(jīng)理的投資組合配置提案和重點投資；
投資決策委員會是公司基金投資的最高決策機構(gòu)，以定期或不定期（會議頻率每月不少于一次）
會議的形式討論和決定基金投資的重大問題。
第二級，投資研究聯(lián)席會議。確定投資組合配置提案。
研究部、投資管理部定期或不定期（會議頻率雙周一次或更多）召開投資－研究聯(lián)席會議，研
究、交流投資信息，探討、解決投資業(yè)務(wù)的有關(guān)問題。雙周投資－研究聯(lián)席會議就研究部提交的全市
場模擬組合與配置、宏觀及行業(yè)策略，以及研究員提交的各行業(yè)模擬組合、三級股票池、重點投資品
種等進行充分討論?；鸾?jīng)理根據(jù)聯(lián)席會議的成果及自身判斷確定投資組合配置提案。
第三級，基金經(jīng)理。在各自的權(quán)限內(nèi)執(zhí)行和優(yōu)化組合配置方案。
（2）投資流程
1）投資決策委員會負責投資決策
投資決策委員會定期和不定期召開會議，負責就基金重大戰(zhàn)略、資產(chǎn)配置做出決策。
2）研究部負責投資研究和分析
宏觀研究人員通過研究其他證券公司和基金管理公司的報告，通過走訪政府決策部門和研究部
門，研究經(jīng)濟形勢、經(jīng)濟政策（貨幣政策、財政政策、區(qū)域政策、產(chǎn)業(yè)政策等）、重大技術(shù)服務(wù)創(chuàng)新
等，撰寫宏觀研究報告，就基金的股票、債券、現(xiàn)金比例提出建議。
行業(yè)研究人員考察上市公司的核心業(yè)務(wù)競爭力、經(jīng)營能力和公司治理結(jié)構(gòu)等，預測上市公司未來
2－3年的經(jīng)營情況，選擇重點上市公司進行調(diào)研，撰寫行業(yè)和子行業(yè)研究報告及上市公司調(diào)研報告，
對個股買賣提出具體建議。
3）基金經(jīng)理小組負責投資執(zhí)行
基金經(jīng)理小組根據(jù)宏觀經(jīng)濟和行業(yè)發(fā)展，提出投資組合的資產(chǎn)配置比例建議，同時結(jié)合股票排序
和研究員的報告，形成投資計劃提交投資決策委員會，并根據(jù)投資決策委員會的決策，具體實施投資
計劃。
經(jīng)投資決策委員會和總經(jīng)理審核的投資組合方案后，基金經(jīng)理向交易部下達具體的投資指令，交
易員根據(jù)投資決定書執(zhí)行指令。
4）績效評估
主要包括四項核心功能：風格檢驗、風險評估、投資績效的風險調(diào)整和業(yè)績貢獻，由績效評估人
員利用相關(guān)工具評估。
5）內(nèi)部控制
內(nèi)部控制委員會、督察員、合規(guī)審計部和風險管理部負責內(nèi)控制度的制定，并檢查執(zhí)行情況。
（五）業(yè)績比較基準
本基金的業(yè)績比較基準為：中證800指數(shù)收益率×80%+上證國債指數(shù)收益率×20%。
中證800指數(shù)是由中證指數(shù)有限公司編制，其成份股是由中證500和滬深300成份股一起構(gòu)成，
中證800指數(shù)綜合反映滬深證券市場內(nèi)大中小市值公司的整體狀況，適合作為本基金股票部分的業(yè)績
比較基準。
上證國債指數(shù)是以上海證券交易所上市的所有固定利率國債為樣本，按照國債發(fā)行量加權(quán)而成。
它推出的目的是反映我們債券市場整體變動狀況，是債券市場價格變動的“指示器”。
如果今后法律法規(guī)發(fā)生變化，或相關(guān)指數(shù)編制公司調(diào)整或停止該指數(shù)的發(fā)布，或者有更權(quán)威的、
更能為市場普遍接受的業(yè)績比較基準推出，或者是市場上出現(xiàn)更加適合用于本基金的業(yè)績比較基準
時，本基金管理人可以依據(jù)維護基金份額持有人合法權(quán)益的原則，與基金托管人協(xié)商一致后變更業(yè)績
比較基準，報中國證監(jiān)會備案并及時公告，而無需召開基金份額持有人大會。
（六）風險收益特征
本基金是一只主動投資的混合型基金，其長期平均預期風險和預期收益率低于股票型基金，高于
債券型基金、貨幣市場基金。
（七）投資限制
1、組合限制
基金的投資組合應遵循以下限制：
（1）本基金的股票投資比例為基金資產(chǎn)的60%-95%，投資于創(chuàng)新主題類上市公司證券的比例不低
于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%；其余資產(chǎn)投資于現(xiàn)金、貨幣市場工具、債券資產(chǎn)及中國證監(jiān)會允許基金投
資的其他證券品種；
（2）保持不低于基金資產(chǎn)凈值5％的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券；
（3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10％；
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證券的10％；
（5）本基金持有的全部權(quán)證，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的3％；
（6）本基金管理人管理的全部基金持有的同一權(quán)證，不得超過該權(quán)證的10％；
（7）本基金在任何交易日買入權(quán)證的總金額，不得超過上一交易日基金資產(chǎn)凈值的0.5％；
（8）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的
10％；
（9）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20％；
（10）本基金持有的同一(指同一信用級別)資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該資產(chǎn)支持證券規(guī)模
的10％；
（11）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得超過其各
類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10％；
（12）本基金應投資于信用級別評級為BBB以上(含BBB)的資產(chǎn)支持證券?；鸪钟匈Y產(chǎn)支持證
券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標準，應在評級報告發(fā)布之日起3個月內(nèi)予以全部賣
出；
（13）基金財產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，本基金所申報的金額不超過本基金的總資產(chǎn)，本基金所申報
的股票數(shù)量不超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量；
（14）本基金進入全國銀行間同業(yè)市場進行債券回購的資金余額不得超過基金資產(chǎn)凈值的40%；
（15）本基金資產(chǎn)總值不超過本基金資產(chǎn)凈值的140%；
（16）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過基金資產(chǎn)凈值的15%；因證券市場
波動、上市公司股票停牌、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合前述比例限制的，
基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；
（17）本基金管理人管理的全部開放式基金(包括開放式基金以及處于開放期的定期開放基金)持
有一家上市公司發(fā)行的可流通股票，不得超過該上市公司可流通股票的15%；本基金管理人管理的全
部投資組合持有一家上市公司發(fā)行的可流通股票，不得超過該上市公司可流通股票的30%；
（18）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對手開展逆回購交易
的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應當與基金合同約定的投資范圍保持一致；
（19）本基金投資存托憑證的比例限制依照境內(nèi)上市交易的股票執(zhí)行，與境內(nèi)上市交易的股票合
并計算。
（20）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資限制。
除上述第（2）、（12）、（16）、（18）項外，因證券市場波動、上市公司合并、基金規(guī)模變
動、股權(quán)分置改革中支付對價等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例
的，基金管理人應當在10個交易日內(nèi)進行調(diào)整。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人應當自基金合同生效之日起六個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的有關(guān)約
定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開始。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制，如適用于本基金，基金管理人在履行適當程序后，則
本基金投資不再受相關(guān)限制或按變更后的規(guī)定執(zhí)行。
2、禁止行為
為維護基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；
（3）從事承擔無限責任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；
（7）法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，則本基金投資不再受相關(guān)限制。
（八）基金管理人代表基金行使股東權(quán)利的處理原則及方法
1、基金管理人按照國家有關(guān)規(guī)定代表基金獨立行使股東權(quán)利，保護基金份額持有人的利益；
2、不謀求對上市公司的控股，不參與所投資上市公司的經(jīng)營管理；
3、有利于基金財產(chǎn)的安全與增值；
4、不通過關(guān)聯(lián)交易為自身、雇員、授權(quán)代理人或任何存在利害關(guān)系的第三人牟取任何不當利益。
(九)基金的融資、融券
經(jīng)基金管理人公告有關(guān)規(guī)則及事項，本基金可以依據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定參與融資、融券。
（十）基金投資組合報告
本基金投資組合報告所載數(shù)據(jù)截至2024年9月30日，本報告中所列財務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計。
1、報告期末基金資產(chǎn)組合情況
序號 項目 金額（元） 占基金總資產(chǎn)的比例（%）
1 權(quán)益投資 641,118,705.54 90.82
其中：股票 641,118,705.54 90.82
2 基金投資 - -
3 固定收益投資 - -
其中：債券 - -
資產(chǎn)支持證券 - -
4 貴金屬投資 - -
5 金融衍生品投資 - -
6 買入返售金融資產(chǎn) - -
其中：買斷式回購的買入返售金融資產(chǎn) - -
7 銀行存款和結(jié)算備付金合計 54,506,398.39 7.72
8 其他資產(chǎn) 10,322,979.51 1.46
9 合計 705,948,083.44 100.00
注：本基金本報告期末“固定收益投資”、“買入返售金融資產(chǎn)”、“銀行存款和結(jié)算備付金合
計”等項目的列報金額已包含對應的“應計利息”和“減值準備”（若有），“其他資產(chǎn)”中的“應
收利息”指本基金截至本報告期末已過付息期但尚未收到的利息金額（下同）。
2、報告期末按行業(yè)分類的股票投資組合
（1）報告期末按行業(yè)分類的境內(nèi)股票投資組合
代碼 行業(yè)類別 公允價值（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（%）
A 農(nóng)、林、牧、漁業(yè) - -
B 采礦業(yè) - -
C 制造業(yè) 567,784,527.78 80.87
D 電力、熱力、燃氣及水生產(chǎn)和供應業(yè) - -
E 建筑業(yè) 6,720,408.00 0.96
F 批發(fā)和零售業(yè) - -
G 交通運輸、倉儲和郵政業(yè) 6,928,494.00 0.99
H 住宿和餐飲業(yè) - -
I 信息傳輸、軟件和信息技術(shù)服務(wù)業(yè) 17,979,359.76 2.56
J 金融業(yè) 32,415,818.00 4.62
K 房地產(chǎn)業(yè) - -
L 租賃和商務(wù)服務(wù)業(yè) - -
M 科學研究和技術(shù)服務(wù)業(yè) 9,541.68 0.00
N 水利、環(huán)境和公共設(shè)施管理業(yè) 9,280,556.32 1.32
O 居民服務(wù)、修理和其他服務(wù)業(yè) - -
P 教育 - -
Q 衛(wèi)生和社會工作 - -
R 文化、體育和娛樂業(yè) - -
S 綜合 - -
合計 641,118,705.54 91.32
（2）報告期末按行業(yè)分類的港股通投資股票投資組合
本基金本報告期末未持有港股通投資股票。
3、期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的股票投資明細
（1）報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名股票投資明細
序號 股票代碼 股票名稱 數(shù)量（股） 公允價值（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（%）
1 600276 恒瑞醫(yī)藥 1,088,740 56,941,102.00 8.11
2 000333 美的集團 485,689 36,941,505.34 5.26
3 002463 滬電股份 891,300 35,794,608.00 5.10
4 300502 新易盛 271,200 35,247,864.00 5.02
5 300818 耐普礦機 1,155,590 32,009,843.00 4.56
6 002475 立訊精密 654,300 28,435,878.00 4.05
7 300274 陽光電源 234,720 23,373,417.60 3.33
8 688192 迪哲醫(yī)藥 514,631 22,551,130.42 3.21
9 002422 科倫藥業(yè) 551,300 17,641,600.00 2.51
10 002653 海思科 470,156 17,376,965.76 2.48
4、報告期末按債券品種分類的債券投資組合
本基金本報告期末未持有債券投資。
5、報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名債券投資明細
本基金本報告期末未持有債券投資。
6、報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名資產(chǎn)支持證券投資明細
本基金本報告期末未持有資產(chǎn)支持證券。
7、報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名貴金屬投資明細
本基金本報告期末未持有貴金屬。
8、報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名權(quán)證投資明細
本基金本報告期末未持有權(quán)證。
9、報告期末本基金投資的股指期貨交易情況說明
（1）報告期末本基金投資的股指期貨持倉和損益明細
本基金未投資股指期貨。
（2）本基金投資股指期貨的投資政策
本基金未投資股指期貨。
10、報告期末本基金投資的國債期貨交易情況說明
（1）本期國債期貨投資政策
本基金未投資國債期貨。
（2）報告期末本基金投資的國債期貨持倉和損益明細
本基金未投資國債期貨。
（3）本期國債期貨投資評價
本基金未投資國債期貨。
11、投資組合報告附注
（1）本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體本期是否出現(xiàn)被監(jiān)管部門立案調(diào)查，或在報告編制日
前一年內(nèi)受到公開譴責、處罰的情形
基金管理人沒有發(fā)現(xiàn)本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體在報告期內(nèi)被監(jiān)管部門立案調(diào)查，也沒
有在報告編制日前一年內(nèi)受到公開譴責、處罰，無證券投資決策程序需特別說明。
（2）基金投資的前十名股票是否超出基金合同規(guī)定的備選股票庫
基金投資的前十名股票未超出基金合同規(guī)定的備選股票庫。
（3）其他資產(chǎn)構(gòu)成
序號 名稱 金額（元）
1 存出保證金 284,564.72
2 應收證券清算款 8,890,402.43
3 應收股利 -
4 應收利息 -
5 應收申購款 1,148,012.36
6 其他應收款 -
7 其他 -
8 合計 10,322,979.51
（4）報告期末持有的處于轉(zhuǎn)股期的可轉(zhuǎn)換債券明細
本基金本報告期末未持有處于轉(zhuǎn)股期的可轉(zhuǎn)換債券。
（5）報告期末前十名股票中存在流通受限情況的說明
本基金本報告期末前十名股票中不存在流通受限情況。
（6）投資組合報告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入的原因，合計數(shù)可能不等于分項之和。
十一、基金的業(yè)績
基金業(yè)績截止日為2024年9月30日，基金過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)，本報告中所列數(shù)據(jù)未經(jīng)審
計。
凈值增長率與同期比較基準收益率比較：
階段 凈值增長 率 ① 凈值增長 率標準差 ② 業(yè)績比較 基準收益 率③ 業(yè)績比較 基準收益 率標準差 ④ ①－③ ②－④
2014/05/14 - 2014/12/31 -6.10% 1.14% 44.04% 0.91% -50.14% 0.23%
2015/01/01 - 2015/12/31 43.33% 2.97% 14.50% 2.00% 28.83% 0.97%
2016/01/01 - 2016/12/31 -23.42% 1.85% -9.75% 1.22% -13.67% 0.63%
2017/01/01 - 2017/12/31 17.76% 0.94% 12.20% 0.52% 5.56% 0.42%
2018/01/01 - 2018/12/31 -23.58% 1.67% -21.45% 1.07% -2.13% 0.60%
2019/01/01 - 2019/12/31 72.42% 1.74% 27.64% 1.01% 44.78% 0.73%
2020/01/01 - 2020/12/31 94.84% 2.19% 21.53% 1.16% 73.31% 1.03%
2021/01/01 - 2021/12/31 24.40% 1.75% 0.45% 0.86% 23.95% 0.89%
2022/01/01 - 2022/12/31 -28.65% 1.54% -16.60% 1.01% -12.05% 0.53%
2023/01/01 - 2023/12/31 -10.70% 1.03% -7.58% 0.65% -3.12% 0.38%
2024/01/01 - 2024/09/30 -9.87% 1.61% 12.52% 1.03% -22.39% 0.58%
2014/05/14 - 2024/09/30 122.62% 1.78% 77.28% 1.11% 45.34% 0.67%
十二、基金的財產(chǎn)
（一）基金資產(chǎn)總值
基金資產(chǎn)總值是指購買的各類證券及票據(jù)價值、銀行存款本息和基金應收的申購基金款以及其他
投資所形成的價值總和。
（二）基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值。
（三）基金財產(chǎn)的賬戶
基金托管人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立資金賬戶、證券賬戶以及投資所需的其
他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)和基金登記機構(gòu)自有的
財產(chǎn)賬戶以及其他基金財產(chǎn)賬戶相獨立。
（四）基金財產(chǎn)的保管和處分
本基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機構(gòu)的財產(chǎn)，并由基金托管人保管?；?
管理人、基金托管人、基金登記機構(gòu)和基金銷售機構(gòu)以其自有的財產(chǎn)承擔其自身的法律責任，其債權(quán)
人不得對本基金財產(chǎn)行使請求凍結(jié)、扣押或其他權(quán)利。除依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定處分外，
基金財產(chǎn)不得被處分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進行清算的，基金
財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)?；鸸芾砣斯芾磉\作基金財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)，不得與其固有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)
相互抵銷；基金管理人管理運作不同基金的基金財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)不得相互抵銷。
十三、基金資產(chǎn)估值
（一）估值日
本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券交易場所的交易日以及國家法律法規(guī)規(guī)定需要對外披露基金
凈值的非交易日。
（二）估值對象
基金所擁有的股票、權(quán)證、債券、資產(chǎn)支持證券和銀行存款本息、應收款項、其它投資等資產(chǎn)及
負債。
（三）估值方法
1、證券交易所上市的有價證券的估值
（1）交易所上市的有價證券（包括股票、權(quán)證等），以其估值日在證券交易所掛牌的市價（收盤
價）估值；估值日無交易的，且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重大變化或證券發(fā)行機構(gòu)未發(fā)生影響證
券價格的重大事件的，以最近交易日的市價（收盤價）估值；如最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生了重大變
化或證券發(fā)行機構(gòu)發(fā)生影響證券價格的重大事件的，可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因
素，調(diào)整最近交易市價，確定公允價格；
（2）交易所上市實行凈價交易的債券按估值日收盤價估值，估值日沒有交易的，且最近交易日后
經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重大變化，按最近交易日的收盤價估值。如最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生了重大變化
的，可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素，調(diào)整最近交易市價，確定公允價格；
（3）交易所上市未實行凈價交易的債券按估值日收盤價減去債券收盤價中所含的債券應收利息得
到的凈價進行估值；估值日沒有交易的，且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重大變化，按最近交易日債
券收盤價減去債券收盤價中所含的債券應收利息得到的凈價進行估值。如最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生
了重大變化的，可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素，調(diào)整最近交易市價，確定公允價
格；
（4）交易所上市不存在活躍市場的有價證券，采用估值技術(shù)確定公允價值。交易所上市的資產(chǎn)支
持證券，采用估值技術(shù)確定公允價值，在估值技術(shù)難以可靠計量公允價值的情況下，按成本估值。
2、處于未上市期間的有價證券應區(qū)分如下情況處理：
（1）送股、轉(zhuǎn)增股、配股和公開增發(fā)的新股，按估值日在證券交易所掛牌的同一股票的估值方法
估值；該日無交易的，以最近一日的市價（收盤價）估值；
（2）首次公開發(fā)行未上市的股票、債券和權(quán)證，采用估值技術(shù)確定公允價值，在估值技術(shù)難以可
靠計量公允價值的情況下，按成本估值；
（3）首次公開發(fā)行有明確鎖定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交易所上市的同一股票的
估值方法估值；非公開發(fā)行有明確鎖定期的股票，按監(jiān)管機構(gòu)或行業(yè)協(xié)會有關(guān)規(guī)定確定公允價值。
3、全國銀行間債券市場交易的債券、資產(chǎn)支持證券等固定收益品種，采用估值技術(shù)確定公允價
值。
4、同一債券同時在兩個或兩個以上市場交易的，按債券所處的市場分別估值。
5、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，基金管理人可根據(jù)具體情
況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值。
6、存托憑證的估值
本基金投資存托憑證的估值核算，依照境內(nèi)上市交易的股票執(zhí)行。
7、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，按國家最新規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程序及相關(guān)法律法規(guī)的
規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應立即通知對方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計算和基金會計核算的義務(wù)由基金管理人承擔。本基金的基金
會計責任方由基金管理人擔任，因此，就與本基金有關(guān)的會計問題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分
討論后，仍無法達成一致的意見，按照基金管理人對基金資產(chǎn)凈值的計算結(jié)果對外予以公布。
四、估值程序
1、基金份額凈值是按照每個工作日閉市后，基金資產(chǎn)凈值除以當日基金份額的余額數(shù)量計算，精
確到0.001元，小數(shù)點后第四位四舍五入。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人于每個工作日計算基金資產(chǎn)凈值及基金份額凈值，并按規(guī)定公告。
2、基金管理人應每個工作日對基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或基金合同的規(guī)定暫停
估值時除外?；鸸芾砣嗣總€工作日對基金資產(chǎn)估值后，將基金份額凈值結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基
金托管人復核無誤后，由基金管理人對外公布。
五、估值錯誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)估值的準確性、及時性。
當基金份額凈值小數(shù)點后三位以內(nèi)(含第三位)發(fā)生估值錯誤時，視為基金份額凈值錯誤。
基金合同的當事人應按照以下約定處理：
1、估值錯誤類型
本基金運作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機構(gòu)、或銷售機構(gòu)、或投資人自
身的過錯造成估值錯誤，導致其他當事人遭受損失的，過錯的責任人應當對由于該估值錯誤遭受損失
當事人(“受損方”)的直接損失按下述“估值錯誤處理原則”給予賠償，承擔賠償責任。
上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、數(shù)據(jù)計算差錯、系統(tǒng)故
障差錯、下達指令差錯等。
2、估值錯誤處理原則
（1）估值錯誤已發(fā)生，但尚未給當事人造成損失時，估值錯誤責任方應及時協(xié)調(diào)各方，及時進行
更正，因更正估值錯誤發(fā)生的費用由估值錯誤責任方承擔；由于估值錯誤責任方未及時更正已產(chǎn)生的
估值錯誤，給當事人造成損失的，由估值錯誤責任方對直接損失承擔賠償責任；若估值錯誤責任方已
經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且有協(xié)助義務(wù)的當事人有足夠的時間進行更正而未更正，則其應當承擔相應賠償責
任。估值錯誤責任方應對更正的情況向有關(guān)當事人進行確認，確保估值錯誤已得到更正。
（2）估值錯誤的責任方對有關(guān)當事人的直接損失負責，不對間接損失負責，并且僅對估值錯誤的
有關(guān)直接當事人負責，不對第三方負責。
（3）因估值錯誤而獲得不當?shù)美漠斒氯素撚屑皶r返還不當?shù)美牧x務(wù)。但估值錯誤責任方仍應
對估值錯誤負責。如果由于獲得不當?shù)美漠斒氯瞬环颠€或不全部返還不當?shù)美斐善渌斒氯说睦?
益損失(“受損方”)，則估值錯誤責任方應賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對獲
得不當?shù)美漠斒氯讼碛幸蠼桓恫划數(shù)美臋?quán)利；如果獲得不當?shù)美漠斒氯艘呀?jīng)將此部分不當?shù)?
利返還給受損方，則受損方應當將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得的不當?shù)美颠€的總和超過其實
際損失的差額部分支付給估值錯誤責任方。
（4）估值錯誤調(diào)整采用盡量恢復至假設(shè)未發(fā)生估值錯誤的正確情形的方式。
3、估值錯誤處理程序
估值錯誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當事人應當及時進行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯誤發(fā)生的原因，列明所有的當事人，并根據(jù)估值錯誤發(fā)生的原因確定估值錯誤的
責任方；
（2）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法對因估值錯誤造成的損失進行評估；
（3）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法由估值錯誤的責任方進行更正和賠償損失；
（4）根據(jù)估值錯誤處理的方法，需要修改基金登記機構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基金登記機構(gòu)進行更正，
并就估值錯誤的更正向有關(guān)當事人進行確認。
4、基金份額凈值估值錯誤處理的方法如下：
（1）基金份額凈值計算出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應當立即予以糾正，通報基金托管人，并采取合
理的措施防止損失進一步擴大。
（2）錯誤偏差達到基金份額凈值的0.25%時，基金管理人應當通報基金托管人并報中國證監(jiān)會備
案；錯誤偏差達到基金份額凈值的0.5%時，基金管理人應當公告。
（3）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。
（六）暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產(chǎn)價值時；
3、當前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且采用估值技術(shù)仍導
致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認后，應當暫?；鸸乐?；
4、中國證監(jiān)會和基金合同認定的其它情形。
（七）基金凈值的確認
用于基金信息披露的基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值由基金管理人負責計算，基金托管人負責進行
復核。基金管理人應于每個開放日交易結(jié)束后計算當日的基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值并發(fā)送給基金
托管人?；鹜泄苋藢糁涤嬎憬Y(jié)果復核確認后發(fā)送給基金管理人，由基金管理人對基金凈值予以公
布。
（八）特殊情況的處理
1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第5項進行估值時，所造成的誤差不作為基金資產(chǎn)估值
錯誤處理。
2、由于不可抗力原因，或由于證券交易所或登記結(jié)算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤，基金管理人和基金托
管人雖然已經(jīng)采取必要、適當、合理的措施進行檢查，但是未能發(fā)現(xiàn)該錯誤的，由此造成的基金資產(chǎn)
估值錯誤，基金管理人和基金托管人可以免除賠償責任。但基金管理人和基金托管人應當積極采取必
要的措施消除或減輕由此造成的影響。
十四、基金收益與分配
（一）基金利潤的構(gòu)成
基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除相關(guān)費用后的余額，基
金已實現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價值變動收益后的余額。
（二）基金可供分配利潤
基金可供分配利潤指截至收益分配基準日（即可供分配利潤計算截止日）基金未分配利潤與未分
配利潤中已實現(xiàn)收益的孰低數(shù)。
(三)基金收益分配原則
1、在符合有關(guān)基金分紅條件的前提下，本基金每年收益分配次數(shù)最多為12次，每次收益分配比
例不得低于該次可供分配利潤的20%，若《基金合同》生效不滿3個月可不進行收益分配；
2、本基金收益分配方式分兩種：現(xiàn)金分紅與紅利再投資，投資者可選擇現(xiàn)金紅利或?qū)F(xiàn)金紅利自
動轉(zhuǎn)為基金份額進行再投資；若投資者不選擇，本基金默認的收益分配方式是現(xiàn)金分紅；
3、基金收益分配后基金份額凈值不能低于面值，即基金收益分配基準日（即可供分配利潤計算截
止日）的基金份額凈值減去每單位基金份額收益分配金額后不能低于面值；
4、每一基金份額享有同等分配權(quán)；
5、法律法規(guī)或監(jiān)管機關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
(四)收益分配方案
基金收益分配方案中應載明截止收益分配基準日（即可供分配利潤計算截止日）的可供分配利
潤、基金收益分配對象、分配時間、分配數(shù)額及比例、分配方式等內(nèi)容。
(五)收益分配方案的確定、公告與實施
本基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復核，依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)
定在指定媒介公告。
基金紅利發(fā)放日距離收益分配基準日（即可供分配利潤計算截止日）的時間不得超過15個工作
日。
(六)基金收益分配中發(fā)生的費用
基金收益分配時所發(fā)生的銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費用由投資者自行承擔。當投資者的現(xiàn)金紅利小于
一定金額，不足于支付銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費用時，基金登記機構(gòu)可將基金份額持有人的現(xiàn)金紅利自
動轉(zhuǎn)為基金份額。紅利再投資的計算方法，依照《業(yè)務(wù)規(guī)則》執(zhí)行。
十五、基金的費用與稅收
（一）基金費用的種類
1、基金管理人的管理費；
2、基金托管人的托管費；
3、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的信息披露費用；
4、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會計師費、律師費和訴訟費；
5、基金份額持有人大會費用；
6、基金的證券交易費用；
7、基金的銀行匯劃費用；
8、基金的開戶費用、賬戶維護費用；
9、按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用。
（二）基金費用計提方法、計提標準和支付方式
1、基金管理人的管理費
本基金的管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值的1.20%年費率計提。管理費的計算方法如下：
H＝E×1.20%÷當年天數(shù)
H為每日應計提的基金管理費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金管理費每日計提，按月支付。由基金托管人根據(jù)與基金管理人核對一致的財務(wù)數(shù)據(jù)，自動在
月初5個工作日內(nèi)、按照指定的賬戶路徑進行資金支付，基金管理人無需再出具資金劃撥指令。若遇
不可抗力致使無法按時支付的，支付日期順延至最近可支付日。費用自動扣劃后，基金管理人應進行
核對，如發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)不符，及時聯(lián)系基金托管人協(xié)商解決。
2、基金托管人的托管費
本基金的托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.20%的年費率計提。托管費的計算方法如下：
H＝E×0.20%÷當年天數(shù)
H為每日應計提的基金托管費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金托管費每日計提，按月支付。由基金托管人根據(jù)與基金管理人核對一致的財務(wù)數(shù)據(jù)，自動在
月初5個工作日內(nèi)、按照指定的賬戶路徑進行資金支付，基金管理人無需再出具資金劃撥指令。若遇
不可抗力致使無法按時支付的，支付日期順延至最近可支付日。費用自動扣劃后，基金管理人應進行
核對，如發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)不符，及時聯(lián)系基金托管人協(xié)商解決。
上述“（一）、基金費用的種類中第3－9項費用”，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應協(xié)議規(guī)定，按費用實際
支出金額列入當期費用，由基金托管人從基金財產(chǎn)中支付。
（三）不列入基金費用的項目
下列費用不列入基金費用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導致的費用支出或基金財產(chǎn)的損失；
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關(guān)的事項發(fā)生的費用；
3、《基金合同》生效前的相關(guān)費用；
4、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費用的項目。
（四）基金稅收
本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)行。
十六、基金的會計與審計
（一）基金會計政策
1、基金管理人為本基金的基金會計責任方；
2、基金的會計年度為公歷年度的1月1日至12月31日；
3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；
4、會計制度執(zhí)行國家有關(guān)會計制度；
5、本基金獨立建賬、獨立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進行日常的會計核算，按照有關(guān)規(guī)
定編制基金會計報表；
7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進行核對并以書面方式確認。
（二）基金的年度審計
1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨立的具有證券、期貨相關(guān)從業(yè)資格的會計師
事務(wù)所及其注冊會計師對本基金的年度財務(wù)報表進行審計。
2、會計師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊會計師，應事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人認為有充足理由更換會計師事務(wù)所，須通報基金托管人。更換會計師事務(wù)所需按照
《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介公告。
十七、基金的信息披露
一、本基金的信息披露應符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》、《基金合同》及
其他有關(guān)規(guī)定。
二、信息披露義務(wù)人
本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會的基金份額持有
人等法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、法人和非法人組織。
本基金信息披露義務(wù)人以保護基金份額持有人利益為根本出發(fā)點，按照法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的
規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準確性、完整性、及時性、簡明性和易得性。
本基金信息披露義務(wù)人應當在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)，將應予披露的基金信息通過中國證監(jiān)會指
定的全國性報刊（以下簡稱“指定報刊”）及指定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡稱“指定網(wǎng)站”）等媒介披
露，并保證基金投資者能夠按照《基金合同》約定的時間和方式查閱或者復制公開披露的信息資料。
三、本基金信息披露義務(wù)人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：
1、虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；
2、對證券投資業(yè)績進行預測；
3、違規(guī)承諾收益或者承擔損失；
4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)；
5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；
6、中國證監(jiān)會禁止的其他行為。
四、本基金公開披露的信息應采用中文文本。同時采用外文文本的，基金信息披露義務(wù)人應保證
不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中文文本為準。
本基金公開披露的信息采用阿拉伯數(shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人民幣元。
五、公開披露的基金信息
公開披露的基金信息包括：
（一）基金招募說明書、《基金合同》、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概要
1、《基金合同》是界定《基金合同》當事人的各項權(quán)利、義務(wù)關(guān)系，明確基金份額持有人大會召
開的規(guī)則及具體程序，說明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金投資者重大利益的事項的法律文件。
2、基金招募說明書應當最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項，說明基金認購、申購和
贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風險揭示、信息披露及基金份額持有人服務(wù)等內(nèi)容?！痘鸷?
同》生效后，基金招募說明書的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應當在三個工作日內(nèi)，更新基金招
募說明書并登載在指定網(wǎng)站上；基金招募說明書其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一
次。
3、基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產(chǎn)保管及基金運作監(jiān)督等活動中的權(quán)
利、義務(wù)關(guān)系的法律文件。
4、基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡明的基金概要信息。
《基金合同》生效后，基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應當在三個工作日內(nèi)，
更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在指定網(wǎng)站及基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點；基金產(chǎn)品資料概要其他
信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運作的，基金管理人不再更新基金產(chǎn)品資
料概要。
基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人在基金份額發(fā)售的3日前，將基金招募說明書、
《基金合同》摘要登載在指定媒介上；基金管理人、基金托管人應當將《基金合同》、基金托管協(xié)議
登載在網(wǎng)站上。
（二）基金份額發(fā)售公告
基金管理人應當就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在披露招募說明書的當日
登載于指定媒介上。
（三）《基金合同》生效公告
基金管理人應當在收到中國證監(jiān)會確認文件的次日在指定媒介上登載《基金合同》生效公告。
（四）基金凈值信息
《基金合同》生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人應當至少每周在指定網(wǎng)
站披露一次基金份額凈值和基金份額累計凈值。
在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人應當在不晚于每個開放日的次日，通過指定網(wǎng)
站、基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點披露開放日的基金份額凈值和基金份額累計凈值。
基金管理人應當在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定網(wǎng)站披露半年度和年度最后一日
的基金份額凈值和基金份額累計凈值。
（五）基金份額申購、贖回價格
基金管理人應當在《基金合同》、招募說明書等信息披露文件上載明基金份額申購、贖回價格的
計算方式及有關(guān)申購、贖回費率，并保證投資者能夠在基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點查閱或者復制前
述信息資料。
（六）基金定期報告，包括基金年度報告、基金中期報告和基金季度報告
基金管理人應當在每年結(jié)束之日起三個月內(nèi)，編制完成基金年度報告，將年度報告登載在指定網(wǎng)
站上，并將年度報告提示性公告登載在指定報刊上。基金年度報告中的財務(wù)會計報告應當經(jīng)過具有證
券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所審計。
基金管理人應當在上半年結(jié)束之日起兩個月內(nèi)，編制完成基金中期報告，將中期報告登載在指定
網(wǎng)站上，并將中期報告提示性公告登載在指定報刊上。
基金管理人應當在季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，將季度報告登載在指
定網(wǎng)站上，并將季度報告提示性公告登載在指定報刊上。
《基金合同》生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當期季度報告、中期報告或者年度報
告。
報告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達到或超過基金總份額20%的情形，為保障其他投資者利
益，基金管理人至少應當在定期報告“影響投資者決策的其他重要信息”項下披露該投資者的類別、
報告期末持有份額及占比、報告期內(nèi)持有份額變化情況及本基金的特有風險，中國證監(jiān)會認定的特殊
情形除外。
本基金持續(xù)運作過程中，應當在基金年度報告和中期報告中披露基金組合資產(chǎn)情況及其流動性風
險分析等。
（七）臨時報告
本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應當在2日內(nèi)編制臨時報告書，并登載在指定報刊和
指定網(wǎng)站上。
前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格產(chǎn)生重大影響的下列事
件：
1、基金份額持有人大會的召開及決定的事項；
2、《基金合同》終止、基金清算；
3、轉(zhuǎn)換基金運作方式、基金合并；
4、更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機構(gòu)，基金改聘會計師事務(wù)所；
5、基金管理人委托基金服務(wù)機構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值等事項，基金托管人委托
基金服務(wù)機構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復核等事項；
6、基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
7、基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、基金管理人的實際控制人變更；
8、基金募集期延長或提前結(jié)束募集；
9、基金管理人的高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部門負責人發(fā)生變動；
10、基金管理人的董事在最近12個月內(nèi)變更超過百分之五十，基金管理人、基金托管人專門基金
托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在最近12個月內(nèi)變動超過百分之三十；
11、涉及基金財產(chǎn)、基金管理業(yè)務(wù)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或仲裁；
12、基金管理人或其高級管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大行政處罰、刑事
處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負責人因基金托管業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大行政處罰、刑事處
罰；
13、基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制人或者與其
有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易事項，但中
國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
14、基金收益分配事項；
15、管理費、托管費、申購費、贖回費等費用計提標準、計提方式和費率發(fā)生變更；
16、基金份額凈值計價錯誤達基金份額凈值百分之零點五；
17、本基金開始辦理申購、贖回；
18、本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；
19、本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項；
20、本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請；
21、發(fā)生涉及基金申購、贖回事項調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大事項時；
22、基金信息披露義務(wù)人認為可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格產(chǎn)生重大影響的其
他事項或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他事項。
（八）澄清公告
在《基金合同》存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的消息可能對基金份額價
格產(chǎn)生誤導性影響或者引起較大波動，以及可能損害基金份額持有人權(quán)益的，相關(guān)信息披露義務(wù)人知
悉后應當立即對該消息進行公開澄清，并將有關(guān)情況立即報告中國證監(jiān)會。
（九）基金份額持有人大會決議
基金份額持有人大會決定的事項，應當依法報中國證監(jiān)會備案，并予以公告。
（十）清算報告
基金合同終止的，基金管理人應當依法組織基金財產(chǎn)清算小組對基金財產(chǎn)進行清算并制作清算報
告?；鹭敭a(chǎn)清算小組應當將清算報告登載在指定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告登載在指定報刊
上。
（十一）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。
六、信息披露事務(wù)管理
基金管理人、基金托管人應當建立健全信息披露管理制度，指定專門部門及高級管理人員負責管
理信息披露事務(wù)。
基金信息披露義務(wù)人公開披露基金信息，應當符合中國證監(jiān)會相關(guān)基金信息披露內(nèi)容與格式準則
等法規(guī)規(guī)定。
基金托管人應當按照相關(guān)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和《基金合同》的約定，對基金管理人編
制的基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值、基金份額申購贖回價格、基金定期報告、更新的招募說明書、基
金產(chǎn)品資料概要、基金清算報告等公開披露的相關(guān)基金信息進行復核、審查，并向基金管理人進行書
面或電子確認。
基金管理人、基金托管人應當在指定報刊中選擇一家報刊披露信息?；鸸芾砣?、基金托管人應
當向中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站報送擬披露的基金信息，并保證相關(guān)報送信息的真實、準確、完
整、及時。
基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需要在其他公共媒介披露
信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息，并且在不同媒介上披露同一信息的內(nèi)容應當一
致。
為基金信息披露義務(wù)人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書的專業(yè)機構(gòu)，應當制作工
作底稿，并將相關(guān)檔案至少保存到《基金合同》終止后10年。
基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為投資者決策提供有用信息
的角度，在保證公平對待投資者、不誤導投資者、不影響基金正常投資操作的前提下，自主提升信息
披露服務(wù)的質(zhì)量。具體要求應當符合中國證監(jiān)會及自律規(guī)則的相關(guān)規(guī)定。前述自主披露如產(chǎn)生信息披
露費用，該費用不得從基金財產(chǎn)中列支。
七、信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應當按照相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定將信息置備于
各自住所，供社會公眾查閱、復制。
八、本基金信息披露事項以法律法規(guī)規(guī)定及本章節(jié)約定的內(nèi)容為準。
十八、風險揭示
（一）投資于本基金的風險
1、市場風險
證券市場價格受到經(jīng)濟因素、政治因素、投資心理和交易制度等各種因素的影響，導致基金收益
水平變化，產(chǎn)生風險，主要包括：
政策風險：因國家宏觀政策（如貨幣政策、財政政策、行業(yè)政策、地區(qū)發(fā)展政策等）發(fā)生變化，
導致市場價格波動而產(chǎn)生風險。
經(jīng)濟周期風險：隨經(jīng)濟運行的周期性變化，證券市場的收益水平也呈周期性變化?；鹜顿Y于國
債與上市公司的股票，收益水平也會隨之變化，從而產(chǎn)生風險。
利率風險：金融市場利率的波動會導致證券市場價格和收益率的變動。利率直接影響著國債的價
格和收益率，影響著企業(yè)的融資成本和利潤?；鹜顿Y于國債和股票，其收益水平會受到利率變化的
影響。
2、流動性風險
本基金屬于開放式基金，基金管理人有義務(wù)接受投資者的申購和贖回。不斷變化的申購和贖回，
尤其是發(fā)生大額申購和贖回時，即使市場行情沒有發(fā)生顯著變化的趨勢，本基金也要進行股票買賣。
然而，市場的流動性是變化的，不同時間段、不同的股票，其流動性都各不相同。一般來說，股市上
漲期，市場流動性較高；股市下跌期，市場流動性低；大盤藍籌股流動性高，小盤垃圾股流動性較
低。如果市場流動性較差，導致本基金無法順利買進或賣出股票，或者必須付出較高成本才能買進或
賣出股票，這樣，就在兩個方面產(chǎn)生了風險：
當發(fā)生巨額申購時，本基金由于不能順利買進股票，使得本基金的持倉比例被動地發(fā)生變化，可
能導致行情上漲時不能實現(xiàn)預期的投資收益目標，影響本基金的最終投資業(yè)績；
當發(fā)生巨額贖回時，如果市場流動性較差，本基金為了兌現(xiàn)持有人的贖回，必須以較高的代價賣
出股票，從而影響本基金的投資業(yè)績。
3、本基金的特有風險
本基金作為混合型基金，在投資管理中會至少維持60%的股票投資比例，具有對股票市場的系統(tǒng)
性風險，不能完全規(guī)避市場下跌的風險和個股風險，在市場大幅上漲時也不能保證基金凈值能夠完全
跟隨或超越市場上漲幅度。
4、投資科創(chuàng)板股票存在的風險
基金可根據(jù)投資策略需要或市場環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產(chǎn)投資于科創(chuàng)板股票或選擇不將
基金資產(chǎn)投資于科創(chuàng)板股票，基金資產(chǎn)并非必然投資于科創(chuàng)板股票。
科創(chuàng)板股票具有下列投資風險，敬請附件一所列基金的投資者注意：
基金資產(chǎn)投資于科創(chuàng)板股票，會面臨科創(chuàng)板機制下因投資標的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶
來的特有風險，包括但不限于市場風險、流動性風險、信用風險、集中度風險、系統(tǒng)性風險、政策風
險等。
投資科創(chuàng)板股票存在的風險包括：
①市場風險
科創(chuàng)板個股集中來自新一代信息技術(shù)、高端裝備、新材料、新能源、節(jié)能環(huán)保及生物醫(yī)藥等高新
技術(shù)和戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域。大多數(shù)企業(yè)為初創(chuàng)型公司，企業(yè)未來盈利、現(xiàn)金流、估值均存在不確定
性，與傳統(tǒng)二級市場投資存在差異，整體投資難度加大，個股市場風險加大。
科創(chuàng)板個股上市前五日無漲跌停限制，第六日開始漲跌幅限制在正負20%以內(nèi)，個股波動幅度較
其他股票加大，市場風險隨之上升。
②流動性風險
科創(chuàng)板整體投資門檻較高，個人投資者必須滿足交易滿兩年并且資金在50萬以上才可參與，二級
市場上個人投資者參與度相對較低，機構(gòu)持有個股大量流通盤導致個股流動性較差，基金組合存在無
法及時變現(xiàn)及其他相關(guān)流動性風險。
③退市風險
科創(chuàng)板退市制度較主板更為嚴格，退市時間更短，退市速度更快；退市情形更多，新增市值低于
規(guī)定標準、上市公司信息披露或者規(guī)范運作存在重大缺陷導致退市的情形；執(zhí)行標準更嚴，明顯喪失
持續(xù)經(jīng)營能力，僅依賴與主業(yè)無關(guān)的貿(mào)易或者不具備商業(yè)實質(zhì)的關(guān)聯(lián)交易維持收入的上市公司可能會
被退市；且不再設(shè)置暫停上市、恢復上市和重新上市環(huán)節(jié)，上市公司退市風險更大。
④集中度風險
科創(chuàng)板為新設(shè)板塊，初期可投標的較少，投資者容易集中投資于少量個股，市場可能存在高集中
度狀況，整體存在集中度風險。
⑤系統(tǒng)性風險
科創(chuàng)板企業(yè)均為市場認可度較高的科技創(chuàng)新企業(yè)，在企業(yè)經(jīng)營及盈利模式上存在趨同，所以科創(chuàng)
板個股相關(guān)性較高，市場表現(xiàn)不佳時，系統(tǒng)性風險將更為顯著。
⑥政策風險
國家對高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)扶持力度及重視程度的變化會對科創(chuàng)板企業(yè)帶來較大影響，國際經(jīng)濟形勢變
化對戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)及科創(chuàng)板個股也會帶來政策影響。
5、投資存托憑證的風險
本基金可投資存托憑證，基金凈值可能受到存托憑證的境外基礎(chǔ)證券價格波動影響，存托憑證的
境外基礎(chǔ)證券的相關(guān)風險可能直接或間接成為本基金的風險。
6、管理風險
在基金管理運作過程中，基金管理人的研究水平、投資管理水平直接影響基金收益水平，如果基
金管理人對經(jīng)濟形勢和證券市場判斷不準確、獲取的信息不全、投資操作出現(xiàn)失誤，都會影響基金的
收益水平。
7、信用風險
信用風險是指債券發(fā)行人是否能夠?qū)崿F(xiàn)發(fā)行時的承諾，按時足額還本付息的風險。一般認為：國
債的信用風險可以視為零，而其它債券的信用風險可按專業(yè)機構(gòu)的信用評級確定，信用等級的變化或
市場對某一信用等級水平下債券率的變化都會迅速的改變債券的價格，從而影響到基金資產(chǎn)。
8、操作或技術(shù)風險
在開放式基金的各種交易行為或者后臺運作中，可能因為技術(shù)系統(tǒng)的故障或者差錯而影響交易的
正常進行或者導致投資人的利益受到影響。這種技術(shù)風險可能來自基金管理公司、登記機構(gòu)、銷售機
構(gòu)、證券交易所、證券登記結(jié)算機構(gòu)等。
9、合規(guī)性風險
指基金管理或運作過程中，違反國家法律法規(guī)的規(guī)定，或者基金投資違反法規(guī)及基金合同有關(guān)規(guī)
定的風險。
10、本基金法律文件風險收益特征表述與銷售機構(gòu)基金風險評價可能不一致的風險
本基金法律文件投資章節(jié)有關(guān)風險收益特征的表述是基于投資范圍、投資比例、證券市場普遍規(guī)
律等做出的概述性描述，代表了一般市場情況下本基金的長期風險收益特征。銷售機構(gòu)(包括基金管理
人直銷機構(gòu)和其他銷售機構(gòu))根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)對本基金進行風險評價，不同的銷售機構(gòu)采用的評價方
法不同，因此銷售機構(gòu)的風險等級評價與基金法律文件中風險收益特征的表述可能存在不同，投資者
在購買本基金時需按照銷售機構(gòu)的要求完成風險承受能力與產(chǎn)品風險之間的匹配檢驗。
11、其他風險
戰(zhàn)爭、自然災害等不可抗力因素的出現(xiàn)，將會嚴重影響證券市場的運行，可能導致基金財產(chǎn)的損
失。
金融市場危機、行業(yè)競爭、代理商違約、托管行違約等超出基金管理人自身直接控制能力之外的
風險，可能導致基金或者基金份額持有人利益受損。
（二）聲明
1、本基金未經(jīng)任何一級政府、機構(gòu)及部門擔保。投資人自愿投資于本基金，須自行承擔投資風
險。
2、除基金管理人直接辦理本基金的銷售外，本基金還通過代銷機構(gòu)代理銷售，但是，基金并不是
代銷機構(gòu)的存款或負債，也沒有經(jīng)代銷機構(gòu)擔?；蛘弑硶N機構(gòu)并不能保證其收益或本金安全。
十九、基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)清算
（一）《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的事項的，
應召開基金份額持有人大會決議通過。對于可不經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理
人和基金托管人同意后變更并公告，并報中國證監(jiān)會備案。
2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自生效后方可執(zhí)行，并自決議生效后兩日內(nèi)
在指定媒介公告。
（二）《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，《基金合同》應當終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新基金托管人承接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
（三）基金財產(chǎn)的清算
1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內(nèi)成立清算小組，基金
管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行基金清算。
2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管人、具有從事證券、
期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成。基金財產(chǎn)清算小組可以聘用
必要的工作人員。
3、基金財產(chǎn)清算小組職責：基金財產(chǎn)清算小組負責基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配。
基金財產(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。
4、基金財產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進行清理和確認；
（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務(wù)所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務(wù)所對清算報告出具法律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金財產(chǎn)進行分配。
5、基金財產(chǎn)清算的期限為六個月。
（四）清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費用，清算費用由基金財
產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。
（五）基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財產(chǎn)清算費用、交納
所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金份額比例進行分配。
（六）基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會
計師事務(wù)所審計并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報中國證監(jiān)會備案并公告?；鹭敭a(chǎn)清算公告于基
金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案后5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進行公告，基金財產(chǎn)清算小組
應當將清算報告登載在指定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告登載在指定報刊上。
（七）基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。
二十、基金合同的內(nèi)容摘要
（一)基金合同當事人的權(quán)利及義務(wù)
1、基金管理人的權(quán)利與義務(wù)
（1）根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利包括但不限于：
1）依法募集資金；
2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨立運用并管理基金財產(chǎn)；
3）依照《基金合同》收取基金管理費以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會批準的其他費用；
4）銷售基金份額；
5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；
6）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認為基金托管人違反了《基金合同》及
國家有關(guān)法律規(guī)定，應呈報中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部門，并采取必要措施保護基金投資者的利益；
7）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；
8）選擇、更換基金銷售機構(gòu)，對基金銷售機構(gòu)的相關(guān)行為進行監(jiān)督和處理；
9）擔任或委托其他符合條件的機構(gòu)擔任基金登記機構(gòu)辦理基金登記業(yè)務(wù)并獲得《基金合同》規(guī)定
的費用；
10）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；
11）在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購與贖回申請；
12）依照法律法規(guī)為基金的利益對被投資公司行使股東權(quán)利，為基金的利益行使因基金財產(chǎn)投資
于證券所產(chǎn)生的權(quán)利；
13）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進行融資、融券；
14）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或者實施其他法律行為；
15）選擇、更換律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所、證券經(jīng)紀商或其他為基金提供服務(wù)的外部機構(gòu)；
16）在符合有關(guān)法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金認購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換和非交易過
戶的業(yè)務(wù)規(guī)則；
17）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
（2）根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務(wù)包括但不限于：
1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)代為辦理基金份額的發(fā)售、申購、
贖回和登記事宜；
2）辦理基金備案手續(xù)；
3）自《基金合同》生效之日起，以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)；
4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的經(jīng)營方式管理和運作基
金財產(chǎn)；
5）建立健全內(nèi)部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，保證所管理的基金財產(chǎn)和
基金管理人的財產(chǎn)相互獨立，對所管理的不同基金分別管理，分別記賬，進行證券投資；
6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財產(chǎn)為自己及任何第三人
謀取利益，不得委托第三人運作基金財產(chǎn)；
7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
8）采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的方法符合《基金合同》等
法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計算并公告基金凈值信息，確定基金份額申購、贖回的價格；
9）進行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；
10）編制季度報告、中期報告和年度報告；
11）嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報告義務(wù)；
12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、《基金合同》及其
他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應予保密，不向他人泄露；
13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配基金收益；
14）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；
15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會或配合基金托管
人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
16）按規(guī)定保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相關(guān)資料15年以上；
17）確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并且保證投資者能夠按照
《基金合同》規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關(guān)的公開資料，并在支付合理成本的條件下得
到有關(guān)資料的復印件；
18）組織并參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配；
19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會并通知基金托管人；
20）因違反《基金合同》導致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)益時，應當承擔賠償
責任，其賠償責任不因其退任而免除；
21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金托管人違反《基金合
同》造成基金財產(chǎn)損失時，基金管理人應為基金份額持有人利益向基金托管人追償；
22）當基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時，應當對第三方處理有關(guān)基金事務(wù)的行為承擔責
任；
23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢渌尚袨椋?
24）基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件，《基金合同》不能生效，基金管理人承擔
全部募集費用，將已募集資金并加計銀行同期活期存款利息在基金募集期結(jié)束后30日內(nèi)退還基金認購
人；
25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
26）建立并保存基金份額持有人名冊；
27）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
2、基金托管人的權(quán)利與義務(wù)
（1）根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的權(quán)利包括但不限于：
1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安全保管基金財產(chǎn)；
2）依《基金合同》約定獲得基金托管費以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批準的其他費用；
3）監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基金合同》及國家法律法規(guī)
行為，對基金財產(chǎn)、其他當事人的利益造成重大損失的情形，應呈報中國證監(jiān)會，并采取必要措施保
護基金投資者的利益；
4）根據(jù)相關(guān)市場規(guī)則，為基金開設(shè)證券賬戶、為基金辦理證券交易資金清算；
5）提議召開或召集基金份額持有人大會；
6）在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；
7）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
（2）根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的義務(wù)包括但不限于：
1）以誠實信用、勤勉盡責的原則持有并安全保管基金財產(chǎn)；
2）設(shè)立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、合格的熟悉基金托管業(yè)務(wù)
的專職人員，負責基金財產(chǎn)托管事宜；
3）建立健全內(nèi)部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，確?；鹭敭a(chǎn)的安全，保
證其托管的基金財產(chǎn)與基金托管人自有財產(chǎn)以及不同的基金財產(chǎn)相互獨立；對所托管的不同的基金分
別設(shè)置賬戶，獨立核算，分賬管理，保證不同基金之間在賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互
獨立；
4）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財產(chǎn)為自己及任何第三人
謀取利益，不得委托第三人托管基金財產(chǎn)；
5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；
6）按規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶，按照《基金合同》的約定，根據(jù)基金管理人的投
資指令，及時辦理清算、交割事宜；
7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公
開披露前予以保密，不得向他人泄露；
8）復核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值、基金份額申購、贖回價格；
9）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；
10）對基金財務(wù)會計報告、季度報告、中期報告和年度報告出具意見，說明基金管理人在各重要
方面的運作是否嚴格按照《基金合同》的規(guī)定進行；如果基金管理人有未執(zhí)行《基金合同》規(guī)定的行
為，還應當說明基金托管人是否采取了適當?shù)拇胧?
11）保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料15年以上；
12）建立并保存基金份額持有人名冊；
13）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊并與基金管理人核對；
14）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和贖回款項；
15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，召集基金份額持有人大會或配合基金管理
人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
16）按照法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作；
17）參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配；
18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會和銀行監(jiān)管機構(gòu)，并通
知基金管理人；
19）因違反《基金合同》導致基金財產(chǎn)損失時，應承擔賠償責任，其賠償責任不因其退任而免
除；
20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金管理人因違反
《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，應為基金份額持有人利益向基金管理人追償；
21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決定；
22）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
3、基金份額持有人的權(quán)利與義務(wù)
基金投資者持有本基金基金份額的行為即視為對《基金合同》的承認和接受，基金投資者自依據(jù)
《基金合同》取得基金份額，即成為本基金份額持有人和《基金合同》的當事人，直至其不再持有本
基金的基金份額?；鸱蓊~持有人作為《基金合同》當事人并不以在《基金合同》上書面簽章或簽字
為必要條件。
每份基金份額具有同等的合法權(quán)益。
（1）根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的權(quán)利包括但不限于：
1）分享基金財產(chǎn)收益；
2）參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；
3）依法申請贖回其持有的基金份額；
4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會；
5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán)；
6）查閱或者復制公開披露的基金信息資料；
7）監(jiān)督基金管理人的投資運作；
8）對基金管理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟或仲裁；
9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
（2）根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的義務(wù)包括但不限于：
1）認真閱讀并遵守《基金合同》；
2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風險承受能力，自行承擔投資風險；
3）關(guān)注基金信息披露，及時行使權(quán)利和履行義務(wù)；
4）繳納基金認購、申購款項及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的費用；
5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔基金虧損或者《基金合同》終止的有限責任；
6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當事人合法權(quán)益的活動；
7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決定；
8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當?shù)美?
9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
（二）基金份額持有人大會
基金份額持有人大會由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權(quán)代表有權(quán)代表基金份額
持有人出席會議并表決?；鸱蓊~持有人持有的每一基金份額擁有平等的投票權(quán)。
一）、召開事由
1、當出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，應當召開基金份額持有人大會：
（1）終止《基金合同》；
（2）更換基金管理人；
（3）更換基金托管人；
（4）轉(zhuǎn)換基金運作方式；
（5）提高基金管理人、基金托管人的報酬標準；
（6）變更基金類別；
（7）本基金與其他基金的合并；
（8）變更基金投資目標、范圍或策略；
（9）變更基金份額持有人大會程序；
（10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會；
（11）單獨或合計持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金份額持有人（以基金管理
人收到提議當日的基金份額計算，下同）就同一事項書面要求召開基金份額持有人大會；
（12）對基金當事人權(quán)利和義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項；
（13）法律法規(guī)、《基金合同》或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他應當召開基金份額持有人大會的事項。
2、以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改，不需召開基金份額持有人大會：
（1）調(diào)低基金管理費、基金托管費；
（2）法律法規(guī)要求增加的基金費用的收取；
（3）在法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定的范圍內(nèi)調(diào)整本基金的申購費率、調(diào)低贖回費率或在不影響
現(xiàn)有基金份額持有人利益的前提下變更收費方式；
（4）因相應的法律法規(guī)發(fā)生變動而應當對《基金合同》進行修改；
（5）對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響或修改不涉及《基金合同》
當事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生變化；
（6）按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的以外的其他情形。
二）、會議召集人及召集方式
1、除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會由基金管理人召集。
2、基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時，由基金托管人召集。
3、基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應當向基金管理人提出書面提議?；鸸?
理人應當自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集
的，應當自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認為有必要召開
的，應當由基金托管人自行召集。
4、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項書面要求召開基金份額持有人
大會，應當向基金管理人提出書面提議。基金管理人應當自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召
集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應當自出具
書面決定之日起。60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，代表基金份額10%以上（含10%）的基金份
額持有人仍認為有必要召開的，應當向基金托管人提出書面提議?；鹜泄苋藨斪允盏綍嫣嶙h之
日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決
定召集的，應當自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開。
5、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大
會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨或合計代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額
持有人有權(quán)自行召集，并至少提前30日報中國證監(jiān)會備案?；鸱蓊~持有人依法自行召集基金份額持
有人大會的，基金管理人、基金托管人應當配合，不得阻礙、干擾。
6、基金份額持有人會議的召集人負責選擇確定開會時間、地點、方式和權(quán)益登記日。
三）、召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內(nèi)容、通知方式
1、召開基金份額持有人大會，召集人應于會議召開前30日，在指定媒介公告。基金份額持有人
大會通知應至少載明以下內(nèi)容：
（1）會議召開的時間、地點和會議形式；
（2）會議擬審議的事項、議事程序和表決方式；
（3）有權(quán)出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權(quán)益登記日；
（4）授權(quán)委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權(quán)限和代理有效期限等）、送達
時間和地點；
（5）會務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；
（6）出席會議者必須準備的文件和必須履行的手續(xù)；
（7）召集人需要通知的其他事項。
2、采取通訊開會方式并進行表決的情況下，由會議召集人決定在會議通知中說明本次基金份額持
有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機關(guān)及其聯(lián)系方式和聯(lián)系人、書面表決意見寄交的截止
時間和收取方式。
3、如召集人為基金管理人，還應另行書面通知基金托管人到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)
督；如召集人為基金托管人，則應另行書面通知基金管理人到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督；
如召集人為基金份額持有人，則應另行書面通知基金管理人和基金托管人到指定地點對表決意見的計
票進行監(jiān)督。基金管理人或基金托管人拒不派代表對表決意見的計票進行監(jiān)督的，不影響表決意見的
計票效力。
四）、基金份額持有人出席會議的方式
基金份額持有人大會可通過現(xiàn)場開會方式、通訊開會方式或法律法規(guī)和監(jiān)管機關(guān)允許的其他方式
召開，會議的召開方式由會議召集人確定。
1、現(xiàn)場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托證明委派代表出席，現(xiàn)場開會時
基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應當列席基金份額持有人大會，基金管理人或基金托管人不派代
表列席的，不影響表決效力?，F(xiàn)場開會同時符合以下條件時，可以進行基金份額持有人大會議程：
（1）親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人持有基金份額的憑證及
委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、《基金合同》和會議通知的規(guī)定，并且持有基金份額
的憑證與基金管理人持有的登記資料相符；
（2）經(jīng)核對，匯總到會者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯示，有效的基金份額不少于
本基金在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）。若到會者在權(quán)益登記日代表的有效的基
金份額少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會
召開時間的3個月以后、6個月以內(nèi)，就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。重新召集的基
金份額持有人大會到會者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額應不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份
額的三分之一（含三分之一）。
2、通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票以書面形式在表決截至日以前
送達至召集人指定的地址。通訊開會應以書面方式進行表決。
在同時符合以下條件時，通訊開會的方式視為有效：
（1）會議召集人按《基金合同》約定公布會議通知后，在兩個工作日內(nèi)連續(xù)公布相關(guān)提示性公
告；
（2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管理人）到指
定地點對書面表決意見的計票進行監(jiān)督。會議召集人在基金托管人（如果基金托管人為召集人，則為
基金管理人）和公證機關(guān)的監(jiān)督下按照會議通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的書面表決意見；基
金托管人或基金管理人經(jīng)通知不參加收取書面表決意見的，不影響表決效力；
（3）本人直接出具書面意見或授權(quán)他人代表出具書面意見的，基金份額持有人所持有的基金份額
不小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）。若本人直接出具書面意見或授權(quán)他人代
表出具書面意見基金份額持有人所持有的基金份額小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一，召集人
可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的3個月以后、6個月以內(nèi)，就原定審議事項重新召集
基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有人大會應當有代表三分之一以上（含三分之一）基金
份額的持有人直接出具書面意見或授權(quán)他人代表出具書面意見；
（4）上述第（3）項中直接出具書面意見的基金份額持有人或受托代表他人出具書面意見的代理
人，同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具書面意見的代理人出具的委托人持有基金份額的憑證
及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、《基金合同》和會議通知的規(guī)定，并與基金登記機
構(gòu)記錄相符。
3、在會議召開方式上，本基金亦可采用其他非現(xiàn)場方式或者以現(xiàn)場方式與非現(xiàn)場方式相結(jié)合的方
式召開基金份額持有人大會，會議程序比照現(xiàn)場開會和通訊方式開會的程序進行。
4、在法律法規(guī)和監(jiān)管機關(guān)允許的情況下，本基金的基金份額持有人亦可采用其他非書面方式授權(quán)
其代理人出席基金份額持有人大會。
五）、議事內(nèi)容與程序
1、議事內(nèi)容及提案權(quán)
議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項，如《基金合同》的重大修改、決定終止《基金
合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合并、法律法規(guī)及《基金合同》規(guī)定的其他
事項以及會議召集人認為需提交基金份額持有人大會討論的其他事項。
基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召集會議的通知后，對原有提案的修改應當在基金份額持有人
大會召開前及時公告。
基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內(nèi)容進行表決。
2、議事程序
（1）現(xiàn)場開會
在現(xiàn)場開會的方式下，首先由大會主持人按照下列第七條規(guī)定程序確定和公布監(jiān)票人，然后由大
會主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進行表決，并形成大會決議。大會主持人為基金管理人授權(quán)出席會議的
代表，在基金管理人授權(quán)代表未能主持大會的情況下，由基金托管人授權(quán)其出席會議的代表主持；如
果基金管理人授權(quán)代表和基金托管人授權(quán)代表均未能主持大會，則由出席大會的基金份額持有人和代
理人所持表決權(quán)的二分之一以上（含二分之一）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有
人大會的主持人?；鸸芾砣撕突鹜泄苋司懿怀鱿蛑鞒只鸱蓊~持有人大會，不影響基金份額持
有人大會作出的決議的效力。
會議召集人應當制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名（或單位名稱）、身
份證明文件號碼、持有或代表有表決權(quán)的基金份額、委托人姓名（或單位名稱）和聯(lián)系方式等事項。
（2）通訊開會
在通訊開會的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決截止日期后2個工作日
內(nèi)在公證機關(guān)監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計全部有效表決，在公證機關(guān)監(jiān)督下形成決議。
六）、表決
基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權(quán)。
基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：
1、一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的二分之一以上
（含二分之一）通過方為有效；除下列第2項所規(guī)定的須以特別決議通過事項以外的其他事項均以一
般決議的方式通過。
2、特別決議，特別決議應當經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的三分之二以上
（含三分之二）通過方可做出。轉(zhuǎn)換基金運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、終止《基金合
同》、本基金與其他基金合并以特別決議通過方為有效。
基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。
采取通訊方式進行表決時，除非在計票時監(jiān)督員及公證機關(guān)均認為有充分的相反證據(jù)證明，否則
提交符合會議通知中規(guī)定的確認投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者，表面符合會議通知規(guī)
定的書面表決意見視為有效表決，表決意見模煳不清或相互矛盾的視為棄權(quán)表決，但應當計入出具書
面意見的基金份額持有人所代表的基金份額總數(shù)。
基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內(nèi)并列的各項議題應當分開審議、逐項表決。
七）、計票
1、現(xiàn)場開會
（1）如大會由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會的主持人應當在會議開始后宣
布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基金份額持有人代表與大會召集人授權(quán)的一名監(jiān)
督員共同擔任監(jiān)票人；如大會由基金份額持有人自行召集或大會雖然由基金管理人或基金托管人召
集，但是基金管理人或基金托管人未出席大會的，基金份額持有人大會的主持人應當在會議開始后宣
布在出席會議的基金份額持有人中選舉三名基金份額持有人代表擔任監(jiān)票人。基金管理人或基金托管
人不出席大會的，不影響計票的效力。
（2）監(jiān)票人應當在基金份額持有人表決后立即進行清點并由大會主持人當場公布計票結(jié)果。
（3）如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結(jié)果有懷疑，可以在宣布表決結(jié)
果后立即對所投票數(shù)要求進行重新清點。監(jiān)票人應當進行重新清點，重新清點以一次為限。重新清點
后，大會主持人應當當場公布重新清點結(jié)果。
（4）計票過程應由公證機關(guān)予以公證,基金管理人或基金托管人拒不出席大會的，不影響計票的
效力。
2、通訊開會
在通訊開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基金托管人授權(quán)代表（若
由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表）的監(jiān)督下進行計票，并由公證機關(guān)對其計票過程予以
公證?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司芘纱韺姹頉Q意見的計票進行監(jiān)督的，不影響計票和表決結(jié)
果。
八）、生效與公告
基金份額持有人大會的決議，召集人應當自通過之日起5日內(nèi)報中國證監(jiān)會備案。
基金份額持有人大會的決議自表決通過之日起生效。
基金份額持有人大會決議自生效之日起2個工作日內(nèi)在指定媒介上公告。如果采用通訊方式進行
表決，在公告基金份額持有人大會決議時，必須將公證書全文、公證機構(gòu)、公證員姓名等一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應當執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議。生效的
基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理人、基金托管人均有約束力。
九）、本部分關(guān)于基金份額持有人大會召開事由、召開條件、議事程序、表決條件等規(guī)定，凡是
直接引用法律法規(guī)的部分，如將來法律法規(guī)修改導致相關(guān)內(nèi)容被取消或變更的，基金管理人提前公告
后，可直接對本部分內(nèi)容進行修改和調(diào)整，無需召開基金份額持有人大會審議。
（三）基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算
一）《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本基金合同約定應經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的事項
的，應召開基金份額持有人大會決議通過。對于可不經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的事項，由基金
管理人和基金托管人同意后變更并公告，并報中國證監(jiān)會備案。
2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自生效后方可執(zhí)行，并自決議生效后兩日內(nèi)
在指定媒介公告。
二）《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，《基金合同》應當終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新基金托管人承接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
三）基金財產(chǎn)的清算
1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內(nèi)成立清算小組，基金
管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行基金清算。
2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管人、具有從事證券、
期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以聘用
必要的工作人員。
3、基金財產(chǎn)清算小組職責：基金財產(chǎn)清算小組負責基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配。
基金財產(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。
4、基金財產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進行清理和確認；
（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務(wù)所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務(wù)所對清算報告出具法律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金財產(chǎn)進行分配。
5、基金財產(chǎn)清算的期限為六個月。
四）清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費用，清算費用由基金財
產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。
五）基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財產(chǎn)清算費用、交納
所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金份額比例進行分配。
六）基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會
計師事務(wù)所審計并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報中國證監(jiān)會備案并公告?；鹭敭a(chǎn)清算公告于基
金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案后5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進行公告，基金財產(chǎn)清算小組
應當將清算報告登載在指定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告登載在指定報刊上。
七）基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。
（四）爭議的處理和適用的法律
各方當事人同意，因《基金合同》產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭議可通過友好協(xié)商解
決，但若自一方書面提出協(xié)商解決爭議之日起60日內(nèi)爭議未能以協(xié)商方式解決的，則任何一方有權(quán)將
爭議提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，按照其時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁，仲裁地點為北京市。仲
裁裁決是終局的，對仲裁各方當事人均具有約束力。
《基金合同》受中國法律管轄。
（五）基金合同存放地和投資者取得基金合同的方式
《基金合同》可印制成冊，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機構(gòu)的辦公場所和營業(yè)場
所查閱。
二十一、基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要
（一）基金托管協(xié)議當事人
1、基金管理人（或簡稱“管理人”）
名稱：華寶基金管理有限公司
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)世紀大道100號上海環(huán)球金融中心58樓
法定代表人：黃孔威
成立時間：2003年3月7日
批準設(shè)立機關(guān)：中國證監(jiān)會
批準設(shè)立文號：證監(jiān)基金字[2003]19號
組織形式：有限責任公司
注冊資本：1.5億元人民幣
經(jīng)營范圍：發(fā)起設(shè)立基金、基金管理及中國證監(jiān)會批準的其他業(yè)務(wù)
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
2、基金托管人（或簡稱“托管人”）
名稱：中國銀行股份有限公司
住所：北京市西城區(qū)復興門內(nèi)大街1號
法定代表人:葛海蛟
成立時間：1983年10月31日
基金托管業(yè)務(wù)批準文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基字【1998】24號
批準設(shè)立機關(guān)及批準設(shè)立文號：國務(wù)院批轉(zhuǎn)中國人民銀行《關(guān)于改革中國銀行體制的請示報告》
（國發(fā)[1979]72號）
組織形式：股份有限公司
注冊資本：人民幣貳仟玖佰肆拾叁億捌仟柒佰柒拾玖萬壹仟貳佰肆拾壹元整
經(jīng)營范圍：吸收人民幣存款；發(fā)放短期、中期和長期貸款；辦理結(jié)算；辦理票據(jù)貼現(xiàn)；發(fā)行金融
債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政府債券；從事同業(yè)拆借；提供信用證服務(wù)及擔
保；代理收付款項及代理保險業(yè)務(wù)；提供保險箱服務(wù)；外匯存款；外匯貸款；外匯匯款；外匯兌換；
國際結(jié)算；同業(yè)外匯拆借；外匯票據(jù)的承兌和貼現(xiàn)；外匯借款；外匯擔保；結(jié)匯、售匯；發(fā)行和代理
發(fā)行股票以外的外幣有價證券；買賣和代理買賣股票以外的外幣有價證券；自營外匯買賣；代客外匯
買賣；外匯信用卡的發(fā)行和代理國外信用卡的發(fā)行及付款；資信調(diào)查、咨詢、見證業(yè)務(wù)；組織或參加
銀團貸款；國際貴金屬買賣；海外分支機構(gòu)經(jīng)營與當?shù)胤稍S可的一切銀行業(yè)務(wù)；在港澳地區(qū)的分行
依據(jù)當?shù)胤羁砂l(fā)行或參與代理發(fā)行當?shù)刎泿?；?jīng)中國人民銀行批準的其他業(yè)務(wù)。
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
（二）基金托管人對基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督和核查
一）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，建立相關(guān)的技術(shù)系統(tǒng)，對基金
管理人的投資運作進行監(jiān)督。主要包括以下方面：
1、對基金的投資范圍、投資對象進行監(jiān)督?；鸸芾砣藨獙M投資的股票庫、債券庫等各投資品
種的具體范圍提供給基金托管人。
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票（包括存托憑
證）、債券、貨幣市場工具、資產(chǎn)支持證券、權(quán)證以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金
融工具(但須符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定)。
對基金的投資范圍、投資對象進行監(jiān)督。基金管理人應將擬投資的創(chuàng)新主題類上市公司證券證券
庫、債券庫等各投資品種的具體范圍提供給基金托管人?；鸸芾砣丝梢愿鶕?jù)實際情況的變化，對各
投資品種的具體范圍予以更新和調(diào)整，并通知基金托管人?；鹜泄苋烁鶕?jù)上述投資范圍對基金的投
資進行監(jiān)督；
2、對基金投融資比例進行監(jiān)督；
本基金的股票投資比例為基金資產(chǎn)的60%-95%，投資于創(chuàng)新主題類上市公司證券的比例不低于非
現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%；本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%；本基金
持有的全部權(quán)證，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的3%；其余資產(chǎn)投資于現(xiàn)金、貨幣市場工具、債券資
產(chǎn)及中國證監(jiān)會允許基金投資的其他證券品種，其中，持有現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券不
低于基金資產(chǎn)凈值的5%。
基金的投資組合應遵循以下限制：
（1）本基金的股票投資比例為基金資產(chǎn)的60%-95%，投資于創(chuàng)新主題類上市公司證券的比例不低
于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%；其余資產(chǎn)投資于現(xiàn)金、貨幣市場工具、債券資產(chǎn)及中國證監(jiān)會允許基金投
資的其他證券品種；
（2）保持不低于基金資產(chǎn)凈值5％的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券；
（3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10％；
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證券的10％；
（5）本基金持有的全部權(quán)證，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的3％；
（6）本基金管理人管理的全部基金持有的同一權(quán)證，不得超過該權(quán)證的10％；
（7）本基金在任何交易日買入權(quán)證的總金額，不得超過上一交易日基金資產(chǎn)凈值的0.5％；
（8）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的
10％；
（9）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20％；
（10）本基金持有的同一(指同一信用級別)資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該資產(chǎn)支持證券規(guī)模
的10％；
（11）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得超過其各
類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10％；
（12）本基金應投資于信用級別評級為BBB以上(含BBB)的資產(chǎn)支持證券?；鸪钟匈Y產(chǎn)支持證
券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標準，應在評級報告發(fā)布之日起3個月內(nèi)予以全部賣
出；
（13）基金財產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，本基金所申報的金額不超過本基金的總資產(chǎn)，本基金所申報
的股票數(shù)量不超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量；
（14）本基金進入全國銀行間同業(yè)市場進行債券回購的資金余額不得超過基金資產(chǎn)凈值的40%；
（15）本基金資產(chǎn)總值不超過本基金資產(chǎn)凈值的140%；
（16）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過基金資產(chǎn)凈值的15%；因證券市場
波動、上市公司股票停牌、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合前述比例限制的，
基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；
（17）本基金管理人管理的全部開放式基金(包括開放式基金以及處于開放期的定期開放基金)持
有一家上市公司發(fā)行的可流通股票，不得超過該上市公司可流通股票的15%；本基金管理人管理的全
部投資組合持有一家上市公司發(fā)行的可流通股票，不得超過該上市公司可流通股票的30%；
（18）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對手開展逆回購交易
的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應當與基金合同約定的投資范圍保持一致；
（19）本基金投資存托憑證的比例限制依照境內(nèi)上市交易的股票執(zhí)行，與境內(nèi)上市交易的股票合
并計算。
（20）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資限制。
除上述第（2）、（12）、（16）、（18）項外，因證券市場波動、上市公司合并、基金規(guī)模變
動、股權(quán)分置改革中支付對價等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不合上述規(guī)定投資比例的，
基金管理人應當在10個交易日內(nèi)進行調(diào)整。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人應當自基金合同生效之日起六個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的有關(guān)約
定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開始。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制，如適用于本基金，基金管理人在履行適當程序后，則
本基金投資不再受相關(guān)限制或按變更后的規(guī)定執(zhí)行。
3、對基金禁止從事的交易行為進行監(jiān)督；
為維護基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；
（3）從事承擔無限責任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；
（7）法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，則本基金投資不再受相關(guān)限制。
4、基金管理人向基金托管人提供其銀行間債券市場交易的交易對手庫，交易對手庫由銀行間交易
會員中財務(wù)狀況較好、實力雄厚、信用等級高的交易對手組成?；鸸芾砣丝梢愿鶕?jù)實際情況的變
化，及時對交易對手庫予以更新和調(diào)整，并通知基金托管人?；鸸芾砣藚⑴c銀行間債券市場交易的
交易對手應符合交易對手庫的范圍?；鹜泄苋藢鸸芾砣藚⑴c銀行間債券市場交易的交易對手是
否符合交易對手庫進行監(jiān)督；
5、基金托管人對銀行間市場交易的交易方式的控制按如下約定進行監(jiān)督。
基金管理人應按照審慎的風險控制原則，對銀行間交易對手的資信狀況進行評估，控制交易對手
的資信風險，確定與各類交易對手所適用的交易結(jié)算方式，在具體的交易中，應盡力爭取對基金有利
的交易方式。由于交易對手資信風險引起的損失，基金托管人不承擔賠償責任。
6、基金如投資銀行存款，基金管理人應根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，事先確定符合條
件的所有存款銀行的名單，并及時提供給基金托管人，基金托管人據(jù)以對基金投資銀行存款的交易對
手是否符合上述名單進行監(jiān)督。
二）基金托管人應根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對基金資產(chǎn)凈值計算、基金
份額凈值計算、應收資金到賬、基金費用開支及收入確定、基金收益分配、相關(guān)信息披露、基金宣傳
推介材料中登載基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進行復核。
三）基金托管人在上述第（一）、（二）款的監(jiān)督和核查中發(fā)現(xiàn)基金管理人違反法律法規(guī)的規(guī)
定、《基金合同》及本協(xié)議的約定，應及時通知基金管理人限期糾正，基金管理人收到通知后應及時
核對確認并以書面形式對基金托管人發(fā)出回函并改正。在限期內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時對通知事項進
行復查?；鸸芾砣藢鹜泄苋送ㄖ倪`規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應及時向中國證
監(jiān)會報告。
四）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律法規(guī)、《基金合同》及本協(xié)議的規(guī)定，應當
拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并依照法律法規(guī)的規(guī)定及時向中國證監(jiān)會報告?；鹜泄苋税l(fā)現(xiàn)基
金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的指令違反法律法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反《基金合同》、本協(xié)
議約定的，應當立即通知基金管理人，并依照法律法規(guī)的規(guī)定及時向中國證監(jiān)會報告。
五）基金管理人應積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查，包括但不限于：在規(guī)定時間內(nèi)答復
基金托管人并改正，就基金托管人的疑義進行解釋或舉證，對基金托管人按照法規(guī)要求需向中國證監(jiān)
會報送基金監(jiān)督報告的，基金管理人應積極配合提供相關(guān)數(shù)據(jù)資料和制度等。
（三）基金管理人對基金托管人的業(yè)務(wù)核查
1、在本協(xié)議的有效期內(nèi)，在不違反公平、合理原則以及不妨礙基金托管人遵守相關(guān)法律法規(guī)及其
行業(yè)監(jiān)管要求的基礎(chǔ)上，基金管理人有權(quán)對基金托管人履行本協(xié)議的情況進行必要的核查，核查事項
包括但不限于基金托管人安全保管基金財產(chǎn)、開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶、復核基金管理人
計算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值、根據(jù)基金管理人指令辦理清算交收、相關(guān)信息披露和監(jiān)督基金
投資運作等行為。
2、基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財產(chǎn)、未對基金財產(chǎn)實行分賬管理、無正當理由未執(zhí)
行或延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等違反法律法規(guī)、《基金合同》及本協(xié)議
有關(guān)規(guī)定時，應及時以書面形式通知基金托管人限期糾正，基金托管人收到通知后應及時核對并以書
面形式對基金管理人發(fā)出回函。在限期內(nèi)，基金管理人有權(quán)隨時對通知事項進行復查，督促基金托管
人改正?；鹜泄苋藢鸸芾砣送ㄖ倪`規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金管理人應依照法律法規(guī)
的規(guī)定報告中國證監(jiān)會。
3、基金托管人應積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交相關(guān)資料以供基金管理人
核查托管財產(chǎn)的完整性和真實性，在規(guī)定時間內(nèi)答復基金管理人并改正。
（四）基金財產(chǎn)的保管
一）基金財產(chǎn)保管的原則
1、基金財產(chǎn)應獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)。
2、基金托管人應安全保管基金財產(chǎn)，未經(jīng)基金管理人的合法合規(guī)指令或法律法規(guī)、《基金合同》
及本協(xié)議另有規(guī)定，不得自行運用、處分、分配基金的任何財產(chǎn)。
3、基金托管人按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶。
4、基金托管人對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確保基金財產(chǎn)的完整與獨立。
5、除依據(jù)《基金法》、《運作辦法》、《基金合同》及其他有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定外，基金托管人不
得委托第三人托管基金財產(chǎn)。
二）基金合同生效前募集資金的驗資和入賬
1、基金募集期滿或基金管理人宣布停止募集時，募集的基金份額總額、基金募集金額、基金份額
持有人人數(shù)符合《基金法》、《運作辦法》等有關(guān)規(guī)定的，由基金管理人在法定期限內(nèi)聘請具有從事
相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所對基金進行驗資，并出具驗資報告，出具的驗資報告應由參加驗資的2
名以上（含2名）中國注冊會計師簽字方為有效。
2、基金管理人應將屬于本基金財產(chǎn)的全部資金劃入在基金托管人處為本基金開立的基金銀行賬戶
中，并確保劃入的資金與驗資確認金額相一致。
三）基金的銀行賬戶的開設(shè)和管理
1、基金托管人應負責本基金的銀行賬戶的開設(shè)和管理。
2、基金托管人以本基金的名義開設(shè)本基金的銀行賬戶。本基金的銀行預留印鑒由基金托管人保管
和使用。本基金的一切貨幣收支活動，包括但不限于投資、支付贖回金額、支付基金收益、收取申購
款，均需通過本基金的銀行賬戶進行。
3、本基金銀行賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜泄苋撕突鸸芾砣瞬?
得假借本基金的名義開立其他任何銀行賬戶；亦不得使用本基金的銀行賬戶進行本基金業(yè)務(wù)以外的活
動。
4、基金銀行賬戶的管理應符合法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定。
四）基金進行定期存款投資的賬戶開設(shè)和管理
基金管理人以本基金名義在基金托管人認可的存款銀行的指定營業(yè)網(wǎng)點開立存款賬戶，基金托管
人負責該賬戶銀行預留印鑒的保管和使用。在上述賬戶開立和賬戶相關(guān)信息變更過程中，基金管理人
應提前向基金托管人提供開戶或賬戶變更所需的相關(guān)資料。
五）基金證券賬戶、結(jié)算備付金賬戶及其他投資賬戶的開設(shè)和管理
1、基金托管人應當代表本基金，以基金托管人和本基金聯(lián)名的方式在中國證券登記結(jié)算有限責任
公司開設(shè)證券賬戶。
2、本基金證券賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要。基金托管人和基金管理人不
得出借或轉(zhuǎn)讓本基金的證券賬戶，亦不得使用本基金的證券賬戶進行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。
3、基金托管人以自身法人名義在中國證券登記結(jié)算有限責任公司開立結(jié)算備付金賬戶，用于辦理
基金托管人所托管的包括本基金在內(nèi)的全部基金在證券交易所進行證券投資所涉及的資金結(jié)算業(yè)務(wù)。
結(jié)算備付金的收取按照中國證券登記結(jié)算有限責任公司的規(guī)定執(zhí)行。
4、在本托管協(xié)議生效日之后，本基金被允許從事其他投資品種的投資業(yè)務(wù)的，涉及相關(guān)賬戶的開
設(shè)、使用的，若無相關(guān)規(guī)定，則基金托管人應當比照并遵守上述關(guān)于賬戶開設(shè)、使用的規(guī)定。
六）債券托管專戶的開設(shè)和管理
基金合同生效后，基金管理人負責以本基金的名義申請并取得進入全國銀行間同業(yè)拆借市場的交
易資格，并代表基金進行交易；基金托管人負責以本基金的名義在中央國債登記結(jié)算有限責任公司開
設(shè)銀行間債券市場債券托管賬戶，并代表基金進行銀行間債券市場債券和資金的清算。在上述手續(xù)辦
理完畢之后，由基金托管人負責向中國人民銀行報備。
七）基金財產(chǎn)投資的有關(guān)有價憑證的保管
基金財產(chǎn)投資的實物證券、銀行定期存款存單等有價憑證由基金托管人負責妥善保管?；鹜泄?
人對其以外機構(gòu)實際有效控制的有價憑證不承擔責任。
八）與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證的保管
基金托管人按照法律法規(guī)保管由基金管理人代表基金簽署的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證。
基金管理人代表基金簽署有關(guān)重大合同后應在收到合同正本后30日內(nèi)將一份正本的原件提交給基金托
管人。除本協(xié)議另有規(guī)定外，基金管理人在代表基金簽署與基金有關(guān)的重大合同時應保證基金一方持
有兩份以上的正本，以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。重大合同由基金管理
人與基金托管人按規(guī)定各自保管至少15年。
（五）基金資產(chǎn)凈值計算與復核
1、基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負債后的價值?；鸱蓊~凈值是指計算日基金資產(chǎn)凈值除
以計算日該基金份額總數(shù)后的價值。
2、基金管理人應每開放日對基金財產(chǎn)估值。估值原則應符合《基金合同》、《證券投資基金會計
核算業(yè)務(wù)指引》及其他法律法規(guī)的規(guī)定。用于基金信息披露的基金凈值信息由基金管理人負責計算，
基金托管人復核?；鸸芾砣藨诿總€開放日結(jié)束后計算得出當日的該基金份額凈值，并在蓋章后以
雙方約定的方式發(fā)送給基金托管人。基金托管人應對凈值計算結(jié)果進行復核，并以雙方約定的方式將
復核結(jié)果傳送給基金管理人，由基金管理人對外公布。月末、年中和年末估值復核與基金會計賬目的
核對同時進行。
3、當相關(guān)法律法規(guī)或《基金合同》規(guī)定的估值方法不能客觀反映基金財產(chǎn)公允價值時，基金管理
人可根據(jù)具體情況，并與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值，所造成的誤差不作為
基金資產(chǎn)估值錯誤處理。
4、基金管理人、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反《基金合同》訂明的估值方法、程序以及相關(guān)法律
法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，雙方應及時進行協(xié)商和糾正。
5、當基金資產(chǎn)的估值導致基金份額凈值小數(shù)點后三位內(nèi)發(fā)生差錯時，視為基金份額凈值估值錯
誤。當基金份額凈值出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應當立即予以糾正，并采取合理的措施防止損失進一步
擴大；當計價錯誤達到基金份額凈值的0.25%時，基金管理人應當報中國證監(jiān)會備案；當計價錯誤達
到基金份額凈值的0.5%時，基金管理人應當在報中國證監(jiān)會備案的同時及時進行公告。如法律法規(guī)或
監(jiān)管機關(guān)對前述內(nèi)容另有規(guī)定的，按其規(guī)定處理。
6、由于基金管理人對外公布的任何基金凈值數(shù)據(jù)錯誤，導致該基金財產(chǎn)或基金份額持有人的實際
損失，基金管理人應對此承擔責任。若基金托管人計算的凈值數(shù)據(jù)正確，則基金托管人對該損失不承
擔責任；若基金托管人計算的凈值數(shù)據(jù)也不正確，則基金托管人也應承擔部分未正確履行復核義務(wù)的
責任。如果上述錯誤造成了基金財產(chǎn)或基金份額持有人的不當?shù)美?，且基金管理人及基金托管人已?
自承擔了賠償責任，則基金管理人應負責向不當?shù)美黧w主張返還不當?shù)美?。如果返還金額不足以
彌補基金管理人和基金托管人已承擔的賠償金額，則雙方按照各自賠償金額的比例對返還金額進行分
配。
7、由于證券交易所及其登記結(jié)算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤，或由于其他不可抗力原因，基金管理人和
基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當、合理的措施進行檢查，但是未能發(fā)現(xiàn)該錯誤的，由此造成的基
金資產(chǎn)估值錯誤，基金管理人和基金托管人可以免除賠償責任。但基金管理人和基金托管人應當積極
采取必要的措施消除由此造成的影響。
8、如果基金托管人的復核結(jié)果與基金管理人的計算結(jié)果存在差異，且雙方經(jīng)協(xié)商未能達成一致，
基金管理人可以按照其對基金份額凈值的計算結(jié)果對外予以公布，基金托管人可以將相關(guān)情況報中國
證監(jiān)會備案。
（六）基金份額持有人名冊的登記與保管
一）基金份額持有人名冊的內(nèi)容
基金份額持有人名冊的內(nèi)容包括但不限于基金份額持有人的名稱和持有的基金份額。
基金份額持有人名冊包括以下幾類：
1、基金募集期結(jié)束時的基金份額持有人名冊；
2、基金權(quán)益登記日的基金份額持有人名冊；
3、基金份額持有人大會登記日的基金份額持有人名冊；
4、每半年度最后一個交易日的基金份額持有人名冊。
二）基金份額持有人名冊的提供
對于每半年度最后一個交易日的基金份額持有人名冊，基金管理人應在每半年度結(jié)束后5個工作
日內(nèi)定期向基金托管人提供。對于基金募集期結(jié)束時的基金份額持有人名冊、基金權(quán)益登記日的基金
份額持有人名冊以及基金份額持有人大會登記日的基金份額持有人名冊，基金管理人應在相關(guān)的名冊
生成后5個工作日內(nèi)向基金托管人提供。
三）基金份額持有人名冊的保管
基金托管人應妥善保管基金份額持有人名冊。如基金托管人無法妥善保存持有人名冊，基金管理
人應及時向中國證監(jiān)會報告，并代為履行保管基金份額持有人名冊的職責?；鹜泄苋藨獙鸸芾?
人由此產(chǎn)生的保管費給予補償。
（七）爭議解決方式
一）本協(xié)議適用中華人民共和國法律并從其解釋。
二）基金管理人與基金托管人之間因本協(xié)議產(chǎn)生的或與本協(xié)議有關(guān)的爭議可通過友好協(xié)商解決。
但若自一方書面提出協(xié)商解決爭議之日起60日內(nèi)爭議未能以協(xié)商方式解決的，則任何一方有權(quán)將爭議
提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，按照其時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁，仲裁地點為北京市。仲裁裁
決是終局的，對仲裁各方當事人均具有約束力。
三）除爭議所涉的內(nèi)容之外，本協(xié)議的當事人仍應履行本協(xié)議的其他規(guī)定。
（八）托管協(xié)議的修改與終止
一）托管協(xié)議的變更
本協(xié)議雙方當事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對協(xié)議進行變更。變更后的新協(xié)議，其內(nèi)容不得與《基金合
同》的規(guī)定有任何沖突。變更后的新協(xié)議應當報中國證監(jiān)會備案。
二）托管協(xié)議的終止
發(fā)生以下情況，本托管協(xié)議應當終止：
1、《基金合同》終止；
2、本基金更換基金托管人；
3、本基金更換基金管理人；
4、發(fā)生《基金法》、《運作辦法》或其他法律法規(guī)規(guī)定的終止事項。
二十二、對基金份額持有人的服務(wù)
基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務(wù)?；鸸芾砣擞袡?quán)根據(jù)基金份額持有人的需
要和市場的變化，增加或變更服務(wù)項目及內(nèi)容。主要服務(wù)內(nèi)容如下：
（一）資料寄送
投資人更改個人信息資料，請及時到原開立華寶基金賬戶的銷售機構(gòu)更改。
在從銷售機構(gòu)獲取準確的客戶地址和郵編的前提下，基金管理人將負責寄送以下資料：
1、開戶確認書
在基金募集期間開戶的，于基金合同生效后的十個工作日內(nèi)向投資人寄送開戶確認書。存續(xù)期
間，在每個季度結(jié)束后15個工作日內(nèi)向投資人寄送。
2、基金投資人對賬單
基金投資人對賬單包括季度對賬單與年度對賬單。在每季度結(jié)束后的15個工作日內(nèi)向該季度有交
易的基金份額持有人以電子文件形式寄送，年度對賬單在每年度結(jié)束后15個工作日內(nèi)對本基金的所有
份額持有人以電子文件形式寄送。
3、其他相關(guān)的信息資料
(二)紅利再投資
本基金收益分配時，基金份額持有人可以選擇將所獲紅利再投資于本基金，登記機構(gòu)將其所獲紅
利按除息日的基金份額凈值自動轉(zhuǎn)為基金份額。紅利再投資免收申購費用。
（三）定期定額投資計劃
本基金可通過銷售機構(gòu)為投資人提供定期定額投資的服務(wù)，即投資人可通過固定的渠道，采用定
期定額的方式申購基金份額。定期定額投資不受最低申購金額限制，具體實施時間和業(yè)務(wù)規(guī)則見相關(guān)
公告。
（四）基金轉(zhuǎn)換
基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定，在條件成熟的情況下提供本基金與基金
管理人管理的其他基金之間的轉(zhuǎn)換服務(wù)。基金轉(zhuǎn)換可以收取一定的轉(zhuǎn)換費，相關(guān)規(guī)則由基金管理人根
據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定制定并公告。
（五）在線服務(wù)
基金管理人利用基金管理人的網(wǎng)站（www.fsfund.com）為基金投資人提供網(wǎng)上查詢、網(wǎng)上資訊服
務(wù)。
（六）資訊服務(wù)
1、投資人如果想了解申購與贖回的交易情況、基金賬戶份額、基金產(chǎn)品與服務(wù)等信息，可撥打基
金管理人如下電話：
電話呼叫中心：400-700-5588（免長途話費）、400-820-5050（免長途話費）該電話可轉(zhuǎn)人工座
席。
直銷柜臺電話：021-38505731、021-38505732
直銷柜臺傳真：021-50499663、021-50988055
2、互聯(lián)網(wǎng)站
公司網(wǎng)址：www.fsfund.com
電子信箱：fsf@fsfund.com
(七)客戶投訴和建議處理
投資人可以通過基金管理人提供的呼叫中心人工座席、書信、電子郵件、傳真等渠道對基金管理
人和銷售機構(gòu)所提供的服務(wù)進行投訴或提出建議。投資人還可以通過代銷機構(gòu)的服務(wù)電話對該代銷機
構(gòu)提供的服務(wù)進行投訴。
二十三、其他應披露事項
本報告期內(nèi)，本基金在指定媒介刊登的公告如下：
公告日期 公告名稱
2024/10/25 華寶基金管理有限公司關(guān)于旗下基金改聘會計師事務(wù)所公告
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2024/08/07 關(guān)于警惕冒用華寶基金管理有限公司名義進行詐騙活動的特別提示公告
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2024/07/19 華寶創(chuàng)新優(yōu)選混合型證券投資基金2024年第2季度報告
2024/06/28 華寶創(chuàng)新優(yōu)選混合型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要（更新）
2024/06/21 華寶基金關(guān)于旗下部分基金新增湘財證券股份有限公司為代銷機構(gòu)的公告
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2024/04/22 華寶基金管理有限公司關(guān)于終止深圳市金海九州基金銷售有限公司辦理旗下基金相關(guān)
銷售業(yè)務(wù)的公告
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2024/04/19 華寶基金管理有限公司旗下部分基金季度報告提示性公告
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2024/01/19 華寶創(chuàng)新優(yōu)選混合型證券投資基金2023年第4季度報告
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2023/12/20 華寶創(chuàng)新優(yōu)選混合型證券投資基金招募說明書（更新）
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2023/10/25 華寶創(chuàng)新優(yōu)選混合型證券投資基金2023年第3季度報告
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2023/08/26 華寶創(chuàng)新優(yōu)選混合型證券投資基金托管協(xié)議
2023/08/26 華寶創(chuàng)新優(yōu)選混合型證券投資基金基金合同
2023/08/26 華寶創(chuàng)新優(yōu)選混合型證券投資基金招募說明書（更新）
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2023/07/24 華寶基金管理有限公司關(guān)于提醒投資者持續(xù)完善身份信息的公告
2023/07/21 華寶基金管理有限公司旗下部分基金季度報告提示性公告
2023/07/21 華寶創(chuàng)新優(yōu)選混合型證券投資基金2023年第2季度報告
2023/06/29 華寶基金關(guān)于旗下部分基金新增德邦證券股份有限公司為代銷機構(gòu)的公告
2023/05/30 華寶基金關(guān)于旗下部分基金新增華西證券股份有限公司為代銷機構(gòu)的公告
2023/05/08 華寶基金關(guān)于旗下部分基金新增麥高證券有限責任公司為代銷機構(gòu)的公告
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二十四、招募說明書存放及查閱方式
本招募說明書公布后，分別置備于基金管理人、基金托管人和基金銷售機構(gòu)的住所，供公眾查
閱、復制。
基金管理人和基金托管人保證文本的內(nèi)容與公告的內(nèi)容完全一致。
二十五、備查文件
以下文件存于基金管理人及基金托管人辦公場所備投資人查閱。
（一）中國證監(jiān)會準予華寶創(chuàng)新優(yōu)選混合型證券投資基金募集注冊的文件
（二）《華寶創(chuàng)新優(yōu)選混合型證券投資基金基金合同》
（三）《華寶創(chuàng)新優(yōu)選混合型證券投資基金托管協(xié)議》
（四）法律意見書
（五）基金管理人業(yè)務(wù)資格批件和營業(yè)執(zhí)照
（六）基金托管人業(yè)務(wù)資格批件和營業(yè)執(zhí)照
（七）中國證監(jiān)會要求的其他文
投資人可以通過基金管理人網(wǎng)站，查閱或下載基金合同、招募說明書、托管協(xié)議及基金的各種定
期和臨時公告。
華寶基金管理有限公司
2024年12月23日
華寶創(chuàng)新優(yōu)選混合型證券投資基金招募說明書（更新）2024年定期更新.pdf