浙商匯金轉(zhuǎn)型驅(qū)動靈活配置混合型證券投資基金招募說明書(更新)
浙商匯金轉(zhuǎn)型驅(qū)動靈活配置混合型證券投資基金招募說明書（更新）
浙商匯金轉(zhuǎn)型驅(qū)動靈活配置混合型
證券投資基金
招募說明書
（2024年定期更新）
基金管理人：浙江浙商證券資產(chǎn)管理有限公司
基金托管人：中國銀行股份有限公司
二零二四年十一月
浙商匯金轉(zhuǎn)型驅(qū)動靈活配置混合型證券投資基金招募說明書（更新）
重要提示
浙商匯金轉(zhuǎn)型驅(qū)動靈活配置混合型證券投資基金（以下簡稱“本基金”）由浙
江浙商證券資產(chǎn)管理有限公司（以下簡稱“基金管理人”）依照有關(guān)法律法規(guī)及約
定發(fā)起，并經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會2015年6月16日證監(jiān)許可[2015]1244號文
《關(guān)于準予浙商匯金轉(zhuǎn)型驅(qū)動靈活配置混合型證券投資基金注冊的批復(fù)》準予注
冊。本基金的基金合同自2015年7月27日正式生效。
基金管理人保證招募說明書的內(nèi)容真實、準確、完整。本招募說明書經(jīng)中國
證監(jiān)會注冊，但中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和
市場前景作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。
投資有風險,投資人在做出投資決策前應(yīng)仔細閱讀本基金的招募說明書。證
券投資基金（以下簡稱“基金”）是一種長期投資工具，其主要功能是分散投資，
降低投資單一證券所帶來的個別風險。基金不同于銀行儲蓄和債券等能夠提供固
定收益預(yù)期的金融工具，投資者購買基金，既可能按其持有份額分享基金投資所
產(chǎn)生的收益，也可能承擔基金投資所帶來的損失。
本基金為混合型基金，其風險和預(yù)期收益高于貨幣市場基金和債券型基金，
低于股票型基金。本基金在投資運作過程中可能面臨各種風險，包括但不限于市
場風險、流動性風險、股指期貨投資風險、管理風險、操作風險、技術(shù)風險和不
可抗力風險等等。投資者應(yīng)當認真閱讀基金合同、招募說明書、基金產(chǎn)品資料概
要等基金法律文件，了解基金的風險收益特征，并根據(jù)自身的投資目的、投資期
限、投資經(jīng)驗、資產(chǎn)狀況等判斷基金是否和投資者的風險承受能力相適應(yīng)。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金資產(chǎn)，
但不保證本基金一定盈利，也不保證最低收益。本基金的過往業(yè)績及其凈值高低
并不預(yù)示其未來業(yè)績表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績亦不構(gòu)成對本基金
業(yè)績表現(xiàn)的保證?；鸸芾砣颂嵝淹顿Y者基金投資的“買者自負”原則，在作出投
資決策后，基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風險，由投資者自行負擔。
本基金單一投資者持有基金份額的比例不得達到或超過基金份額總數(shù)的
50%，但在基金運作過程中因基金份額贖回等基金管理人無法予以控制的情形導(dǎo)
致達到或超過50%的除外。
浙商匯金轉(zhuǎn)型驅(qū)動靈活配置混合型證券投資基金招募說明書（更新）
本次更新招募說明書主要更新基金管理人、托管人、財務(wù)數(shù)據(jù)、其他應(yīng)披露
事項等內(nèi)容。除特別說明外，本招募說明書其他所載內(nèi)容截止日為2024年11月1
日，有關(guān)財務(wù)數(shù)據(jù)截止日為2024年9月30日。（本招募說明書中的財務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)
審計）。
浙商匯金轉(zhuǎn)型驅(qū)動靈活配置混合型證券投資基金招募說明書（更新）
目錄
一、緒言.............................................................................................................................................1
二、釋義.............................................................................................................................................2
三、基金管理人................................................................................................................................7
四、基金托管人..............................................................................................................................17
五、相關(guān)服務(wù)機構(gòu)..........................................................................................................................19
六、基金的募集..............................................................................................................................21
七、基金合同的生效......................................................................................................................22
八、基金份額的申購、贖回..........................................................................................................23
九、基金的投資..............................................................................................................................33
十、基金的業(yè)績..............................................................................................................................45
十一、基金的財產(chǎn)..........................................................................................................................47
十二、基金資產(chǎn)的估值..................................................................................................................48
十三、基金的收益與分配..............................................................................................................53
十四、基金的費用與稅收..............................................................................................................55
十五、基金的會計與審計..............................................................................................................57
十六、基金的信息披露..................................................................................................................58
十七、風險揭示..............................................................................................................................65
十八、基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算......................................................................69
十九、基金合同的內(nèi)容摘要..........................................................................................................71
二十、基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要..................................................................................................95
二十一、對基金投資人的服務(wù)....................................................................................................106
二十二、招募說明書存放及查閱方式........................................................................................107
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二十三、其他應(yīng)披露事項............................................................................................................108
二十四、備查文件........................................................................................................................109
浙商匯金轉(zhuǎn)型驅(qū)動靈活配置混合型證券投資基金招募說明書（更新）
一、緒言
《浙商匯金轉(zhuǎn)型驅(qū)動靈活配置混合型證券投資基金招募說明書》（以下簡稱
“本招募說明書”或“招募說明書”）依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》（以
下簡稱“《基金法》”）、《證券投資基金銷售管理辦法》（以下簡稱“《銷售辦
法》”）、《公開募集證券投資基金運作管理辦法》（以下簡稱“《運作辦法》”）、
《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》（以下簡稱“《信息披露辦法》”）、
《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規(guī)定》（以下簡稱“《流動性風
險管理規(guī)定》”）及其他有關(guān)規(guī)定以及《浙商匯金轉(zhuǎn)型驅(qū)動靈活配置混合型證券
投資基金基金合同》（以下簡稱“基金合同”或“《基金合同》”）編寫。
基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺
漏，并對其真實性、準確性、完整性承擔法律責任。本基金是根據(jù)本招募說明書
所載明的資料申請募集的。本基金管理人沒有委托或授權(quán)任何其他人提供未在本
招募說明書中載明的信息，或?qū)Ρ菊心颊f明書作任何解釋或者說明。
本招募說明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會注冊?；鸷贤?br/>是約定基金合同當事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件?；鹜顿Y者自依基金合同取
得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人，其持有基金份額的行
為本身即表明其對基金合同的承認和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他
有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔義務(wù)。基金投資者欲了解基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，
應(yīng)詳細查閱基金合同。
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二、釋義
在本招募說明書中，除非文義另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：
1、基金或本基金：指浙商匯金轉(zhuǎn)型驅(qū)動靈活配置混合型證券投資基金
2、基金管理人：指浙江浙商證券資產(chǎn)管理有限公司
3、基金托管人：指中國銀行股份有限公司
4、招募說明書或本招募說明書：指《浙商匯金轉(zhuǎn)型驅(qū)動靈活配置混合型證
券投資基金招募說明書》及其更新
5、基金產(chǎn)品資料概要：指《浙商匯金轉(zhuǎn)型驅(qū)動靈活配置混合型證券投資基
金基金產(chǎn)品資料概要》及其更新
6、基金合同或《基金合同》：指《浙商匯金轉(zhuǎn)型驅(qū)動靈活配置混合型證券
投資基金基金合同》及對該基金合同的任何有效修訂和補充
7、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《浙商匯金轉(zhuǎn)型
驅(qū)動靈活配置混合型證券投資基金托管協(xié)議》及對該托管協(xié)議的任何有效修訂和
補充
8、基金份額發(fā)售公告：指《浙商匯金轉(zhuǎn)型驅(qū)動靈活配置混合型證券投資基
金份額發(fā)售公告》
9、法律法規(guī)：指中國現(xiàn)行有效并公布實施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、
司法解釋、行政規(guī)章以及其他對基金合同當事人有約束力的決定、決議、通知等
10、《基金法》：指2003年10月28日經(jīng)第十屆全國人民代表大會常務(wù)委
員會第五次會議通過，經(jīng)2012年12月28日第十一屆全國人民代表大會常務(wù)委
員會第三十次會議修訂，自2013年6月1日起實施，并經(jīng)2015年4月24日第
十二屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第十四次會議《全國人民代表大會常務(wù)委員
會關(guān)于修改＜中華人民共和國港口法＞等七部法律的決定》修正的《中華人民共和
國證券投資基金法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂
11、《銷售辦法》：指中國證監(jiān)會2013年3月15日頒布、同年6月1日實
施的《證券投資基金銷售管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂
12、《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會2019年7月26日頒布、同年9月1
日實施的《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出
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的修訂
13、《運作辦法》：指中國證監(jiān)會2014年7月7日頒布、同年8月8日實
施的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂
14、《流動性風險管理規(guī)定》：指中國證監(jiān)會2017年8月31日頒布、同年
10月1日實施的《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規(guī)定》及頒布
機關(guān)對其不時做出的修訂
15、中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會
16、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)：指中國人民銀行和/或中國銀行保險監(jiān)督管理委
員會
17、基金合同當事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔義
務(wù)的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人
18、個人投資者：指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人
19、機構(gòu)投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內(nèi)
合法登記并存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門批準設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會
團體或其他組織
20、合格境外機構(gòu)投資者：指符合《合格境外機構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理
辦法》及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可以投資于在中國境內(nèi)依法募集的證券投資基金的中
國境外的機構(gòu)投資者
21、投資人或投資者：指個人投資者、機構(gòu)投資者和合格境外機構(gòu)投資者以
及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱
22、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資
人
23、基金銷售業(yè)務(wù)：指基金管理人或銷售機構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，
辦理基金份額的申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)
24、銷售機構(gòu)：指浙江浙商證券資產(chǎn)管理有限公司以及符合《銷售辦法》和
中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件，取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并與基金管理人簽訂了基金
銷售服務(wù)協(xié)議，辦理基金銷售業(yè)務(wù)的機構(gòu)
25、基金銷售網(wǎng)點：指浙江浙商證券資產(chǎn)管理有限公司以及銷售機構(gòu)的基金
銷售網(wǎng)點
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26、登記業(yè)務(wù)：指基金登記、存管、過戶、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括
投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確認、清算和結(jié)
算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等
27、登記機構(gòu)：指辦理登記業(yè)務(wù)的機構(gòu)。基金的登記機構(gòu)為浙江浙商證券資
產(chǎn)管理有限公司或接受浙江浙商證券資產(chǎn)管理有限公司委托代為辦理登記業(yè)務(wù)
的機構(gòu)
28、基金賬戶：指登記機構(gòu)為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所
管理的基金份額余額及其變動情況的賬戶
29、基金交易賬戶：指銷售機構(gòu)為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機
構(gòu)辦理認購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、定期定額投資及轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)而引起的基金份
額變動及結(jié)余情況的賬戶
30、基金合同生效日：指基金募集達到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，
基金管理人向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國證監(jiān)會書面確認的
日期
31、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財
產(chǎn)清算完畢，清算結(jié)果報中國證監(jiān)會備案并予以公告的日期
32、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最長
不得超過3個月
33、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限
34、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所和中國金融期貨交易所的
正常交易日
35、T日：指銷售機構(gòu)在規(guī)定時間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務(wù)申請的
開放日
36、T+n日：指自T日起第n個工作日（不包含T日），n為自然數(shù)
37、開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務(wù)的工作日
38、開放時間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段
39、《業(yè)務(wù)規(guī)則》：指《浙江浙商證券資產(chǎn)管理有限公司開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)
則》，是規(guī)范基金管理人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業(yè)務(wù)規(guī)則，由
基金管理人和投資人共同遵守
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40、認購：指在基金募集期內(nèi)，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申
請購買基金份額的行為
41、申購：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申
請購買基金份額的行為
42、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說明書規(guī)
定的條件要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為
43、基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時有效公告
規(guī)定的條件，申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉(zhuǎn)換為基金
管理人管理的其他基金基金份額的行為
44、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機構(gòu)之間實施的變更所
持基金份額銷售機構(gòu)的操作
45、定期定額投資、定期定額投資計劃：指投資人通過有關(guān)銷售機構(gòu)提出申
請，約定每期申購日、扣款金額及扣款方式，由銷售機構(gòu)于每期約定扣款日在投
資人指定銀行賬戶內(nèi)自動完成扣款及受理基金申購申請的一種投資方式
46、巨額贖回：指本基金單個開放日，基金凈贖回申請（贖回申請份額總數(shù)
加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入
申請份額總數(shù)后的余額）超過上一開放日基金總份額的10%
47、元：指人民幣元
48、流動性受限資產(chǎn)：是指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無
法以合理價格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個交易日以上的逆回
購與銀行定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、停牌股票、流通
受限的新股及非公開發(fā)行股票、資產(chǎn)支持證券、因發(fā)行人債務(wù)違約無法進行轉(zhuǎn)讓
或交易的債券等
49、擺動定價機制：指當開放式基金遭遇大額申購贖回時，通過調(diào)整基金份
額凈值的方式，將基金調(diào)整投資組合的市場沖擊成本分配給實際申購、贖回的投
資者，從而減少對存量基金份額持有人利益的不利影響，確保投資者的合法權(quán)益
不受損害并得到公平對待
50、基金收益：指基金投資所得紅利、股息、債券利息、買賣證券價差、銀
行存款利息、已實現(xiàn)的其他合法收入及因運用基金財產(chǎn)帶來的成本和費用的節(jié)約
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51、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收
申購款及其他資產(chǎn)的價值總和
52、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值
53、基金份額凈值：指計算日基金資產(chǎn)凈值除以計算日基金份額總數(shù)的數(shù)值
54、基金資產(chǎn)估值：指計算評估基金資產(chǎn)和負債的價值，以確定基金資產(chǎn)凈
值和基金份額凈值的過程
55、規(guī)定媒介：指中國證監(jiān)會規(guī)定的用以進行信息披露的全國性報刊（以下
簡稱指定報刊）及規(guī)定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡稱指定網(wǎng)站，包括基金管理人網(wǎng)站、
基金托管人網(wǎng)站、中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站）等媒介
56、不可抗力：指基金合同當事人不能預(yù)見、不能避免且不能克服的客觀事
件
57、中國：指中華人民共和國。就本招募說明書而言，不包括香港特別行政
區(qū)、澳門特別行政區(qū)和臺灣地區(qū)
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三、基金管理人
（一）基金管理人概況
名稱：浙江浙商證券資產(chǎn)管理有限公司
住所：浙江省杭州市拱墅區(qū)天水巷25號
辦公地址：浙江省杭州市上城區(qū)五星路201號浙商證券大樓7層
法定代表人：盛建龍
設(shè)立日期：2013年4月18日
批準設(shè)立機關(guān)及批準設(shè)立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基字[2012]1431號
公開募集基金管理業(yè)務(wù)資格批文及文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)許可[2014]857號
聯(lián)系人：楊丹寧
聯(lián)系電話：95345
（二）注冊資本和股權(quán)結(jié)構(gòu)
1、注冊資本：12億元人民幣
2、股權(quán)結(jié)構(gòu)
股東名稱 持股占總股本比例
浙商證券股份有限公司 100%
（三）主要人員情況
1、基金管理人董事、監(jiān)事、經(jīng)理及其他高級管理人員
（1）董事會
盛建龍先生，董事長，碩士。中國注冊會計師（非執(zhí)業(yè)會員），高級會計師。
1994年8月至2000年2月在杭州市民防局從事財務(wù)管理工作；2000年3月至
2006年6月歷任滬杭甬計劃財務(wù)部經(jīng)理助理、內(nèi)審部副主任、主任；2006年7
月起在浙商證券工作，曾任總裁助理兼計劃財務(wù)部總經(jīng)理?，F(xiàn)任浙江浙商證券資
產(chǎn)管理有限公司董事長兼總經(jīng)理，浙商證券股份有限公司財務(wù)總監(jiān)。
吳承根先生，董事，碩士。1983年7月至2006年1月先后在中國人民銀行
浙江省分行，國家外匯管理局浙江分局，浙江省人民政府證券期貨監(jiān)管辦公室，
中國證監(jiān)會浙江監(jiān)管局工作。2006年2月至2006年6月任浙江省人民政府金信
證券重組工作組常務(wù)副組長。2007年1月至今在浙商證券股份有限公司工作，
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曾任浙商證券股份有限公司董事、總裁。現(xiàn)任浙商證券股份有限公司董事長、浙
江浙商證券資產(chǎn)管理有限公司董事。
錢文海先生，董事，碩士，正高級經(jīng)濟師。曾任杭州市經(jīng)濟體制改革委員會
副主任科員，浙江省交通投資集團有限公司溫州甬臺溫高速公路有限公司副總經(jīng)
理、黨委委員，總部資產(chǎn)管理部副經(jīng)理、經(jīng)營產(chǎn)業(yè)部經(jīng)理，浙江省交投地產(chǎn)集團
有限公司總經(jīng)理、黨委副書記，浙江省交通投資集團財務(wù)有限責任公司總經(jīng)理、
黨委副書記、董事長、黨委書記。現(xiàn)任浙商證券股份有限公司董事、總裁、黨委
書記，浙江浙商證券資產(chǎn)管理有限公司董事。
張暉先生，董事，本科。1991年8月大學(xué)畢業(yè)分配至建設(shè)銀行浙江省分行，
1991年8月至1992年8月在紹興縣支行錢清辦事處工作（基層鍛煉）。1992年
8月至1994年4月在建設(shè)銀行浙江省信托投資公司證券部工作。1994年4月至
1997年5月任建設(shè)銀行浙江省信托投資公司第二證券營業(yè)部負責人。1997年5
月至2002年10月，在浙江省信托投資有限責任公司（建行浙江信托改制）工作，
歷任第一證券營業(yè)部負責人，證券管理部負責人。2002年10月至2005年8月
任宏源證券股份有限公司浙江管理總部投資銀行部負責人。2005年9月至2006
年9月任蘇泊爾集團總裁助理。2006年9月至2007年7月任浙江大佳控股集團
副總經(jīng)理。2007年8月至今在浙商證券股份有限公司工作，歷任固定收益總部
負責人、債券投行總部負責人、債券投行總監(jiān)并參與經(jīng)營管理層工作、董事會秘
書，現(xiàn)任浙商證券股份有限公司副總裁、首席風險官，浙商期貨有限公司董事，
浙江浙商證券資產(chǎn)管理有限公司董事。
胡南生先生，董事，碩士。2009年7月至2017年1月任中信證券（浙江）
有限責任公司理財顧問部總經(jīng)理、福建分公司總經(jīng)理、紹興越王城證券營業(yè)部總
經(jīng)理。2017年1月至2021年2月任浙商證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)總部總經(jīng)理、財富管理事
業(yè)部總經(jīng)理；2021年3月至2022年11月任浙商證券總裁助理兼任財富管理事
業(yè)部總經(jīng)理，現(xiàn)任浙商證券高級管理人員、總裁助理，浙商期貨有限公司副董事
長，浙江浙商證券資產(chǎn)管理有限公司董事。
鄧宏光先生，董事，碩士。2002年6月至2003年2月任天同星投資顧問有
限公司研究發(fā)展部經(jīng)理。2003年2月至2005年4月任天同證券有限責任公司研
究所所長助理。2005年4月至2011年3月，就職于東方證券股份有限公司，歷
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任證券研究所所長助理、副所長。2011年3月至2020年1月任浙商證券股份有
限公司總裁助理兼任研究所所長。2020年1月至2021年7月任浙商證券股份有
限公司總裁助理兼任浙江浙商資產(chǎn)管理有限公司副總經(jīng)理。2021年7月至2023
年10月任浙商證券股份有限公司總裁助理?，F(xiàn)任浙商證券股份有限公司董事會
秘書，浙江浙商證券資產(chǎn)管理有限公司董事，浙商證券投資有限公司董事，浙江
浙商資本管理有限公司董事。
吳俊毅先生，獨立董事，碩士。歷任杭州汽輪機廠科員、中國投資銀行杭州
分行科員、浙江滬杭甬高速公路股份公司財務(wù)總監(jiān)、浙商證券股份有限公司董事、
浙江省交通投資集團有限公司財務(wù)經(jīng)理、海亮集團有限公司財務(wù)總監(jiān)、杭州大策
投資有限公司副總經(jīng)理、海亮集團財務(wù)有限責任公司總經(jīng)理。現(xiàn)任杭州智達信私
募基金管理有限公司總經(jīng)理。
胡長泉先生，獨立董事，學(xué)士。歷任新華機器廠科研所助工、杭州市第六律
師事務(wù)所律師、杭州海通律師事務(wù)所律師、杭州市下城區(qū)司法局行政人員?，F(xiàn)任
浙江天杭律師事務(wù)所律師。
葉余女士，獨立董事，碩士。歷任中國銀行高新支行客戶經(jīng)理、經(jīng)營性支行
行長、中國銀行浙江省分行風險管理部團隊主管、中國銀行浙江省分行公司業(yè)務(wù)
部副總經(jīng)理、中國銀行浙江省分行個人金融部副總經(jīng)理、中國銀行浙江省分行營
業(yè)部副總經(jīng)理、中國銀行浙江省分行金融機構(gòu)部總經(jīng)理、杭州錢江人才開發(fā)有限
公司董事長。現(xiàn)任浙江錢江綜合服務(wù)集團有限責任公司董事長。
（2）監(jiān)事
許向軍先生，監(jiān)事，本科。1998年至2000年在浙江聯(lián)創(chuàng)軟件有限公司任助
理工程師；2000年至2002年在浙江省工商信托投資股份有限公司任職；2002年
至2010年在浙江省證監(jiān)局任科員、科長、副處長；2010年至今在浙商證券股份
有限公司工作，曾任技術(shù)總監(jiān)?，F(xiàn)任浙商證券股份有限公司合規(guī)總監(jiān)、浙江浙商
證券資產(chǎn)管理有限公司監(jiān)事。
（3）高級管理人員
盛建龍先生，總經(jīng)理（兼），董事長，簡歷參見上述董事會成員基本情況。
陳國輝先生，副總經(jīng)理，碩士。曾任中國郵政儲蓄銀行理財專戶投資組合負
責人，中銀基金管理有限公司基金經(jīng)理，申萬菱信基金管理有限公司固定收益投
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資總部總監(jiān)，浙江浙商證券資產(chǎn)管理有限公司總經(jīng)理助理。現(xiàn)任浙江浙商證券資
產(chǎn)管理有限公司副總經(jīng)理兼任浙商證券子公司浙商國際金融控股有限公司董事。
石磊女士，副總經(jīng)理，本科，高級經(jīng)濟師。歷任農(nóng)業(yè)銀行浙江省分行個人金
融部營銷部經(jīng)理、私人銀行部業(yè)務(wù)管理部經(jīng)理、票據(jù)融資部經(jīng)理、金融同業(yè)部副
總經(jīng)理、投行與金融市場部專家兼副總經(jīng)理?，F(xiàn)任浙江浙商證券資產(chǎn)管理有限公
司副總經(jīng)理。
黃玉鋒先生，首席信息官，本科。曾任天一證券有限責任公司信息技術(shù)部副
總經(jīng)理、天源證券有限公司信息技術(shù)部總經(jīng)理；浙商證券信息技術(shù)部負責人、信
息技術(shù)事業(yè)部負責人、信息技術(shù)開發(fā)部總經(jīng)理、網(wǎng)絡(luò)金融部總經(jīng)理。2022年9
月至今任浙商證券股份有限公司技術(shù)總監(jiān)、信息技術(shù)事業(yè)部負責人、信息技術(shù)開
發(fā)部總經(jīng)理、首席信息官，浙江浙商證券資產(chǎn)管理有限公司首席信息官。
樓敏女士，財務(wù)總監(jiān)，碩士，高級會計師。歷任天健會計師事務(wù)所項目經(jīng)理、
高級項目經(jīng)理；浙江滬杭甬高速公路股份有限公司財務(wù)管理部經(jīng)理助理、副經(jīng)理、
經(jīng)理；浙商證券股份有限公司計劃財務(wù)部總經(jīng)理。現(xiàn)任浙商證券股份有限公司計
劃財務(wù)部總經(jīng)理，浙江浙商證券資產(chǎn)管理有限公司財務(wù)總監(jiān)。
楊鍇先生，合規(guī)總監(jiān)、董事會秘書（兼），碩士。歷任上海市閔行區(qū)人民法
院法官助理；浙江省寧波市中級人民法院助理審判員；上銀基金管理有限公司監(jiān)
察稽核部總監(jiān)；瑞達基金管理有限公司督察長?，F(xiàn)任浙江浙商證券資產(chǎn)管理有限
公司合規(guī)總監(jiān)、董事會秘書（兼）、合規(guī)風控部行政負責人（兼）。
高存先生，首席風險官、碩士。曾就職于復(fù)華集團、山西證券股份有限公司
和浙商證券股份有限公司。2013年4月加入浙江浙商證券資產(chǎn)管理有限公司，
歷任管理總部副總經(jīng)理、運營管理部行政負責人，現(xiàn)任浙江浙商證券資產(chǎn)管理有
限公司首席風險官。
2、本基金基金經(jīng)理
周濤先生，碩士學(xué)位，18年證券從業(yè)年限。曾任國金證券研究所首席行業(yè)
分析師、齊魯證券研究所所長、浙商證券證券投資部總經(jīng)理、浙商資本副總經(jīng)理。
2017年加入浙江浙商證券資產(chǎn)管理有限公司，現(xiàn)任總經(jīng)理助理。自2019年1月
16日起至2022年2月11日任浙商匯金轉(zhuǎn)型成長混合型基金基金經(jīng)理，自2019
年1月16日起任浙商匯金轉(zhuǎn)型驅(qū)動靈活配置混合型基金基金經(jīng)理，自2019年1
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月16日起至2020年6月8日任浙商匯金中證轉(zhuǎn)型成長指數(shù)型基金基金經(jīng)理，自
2019年4月10日起至2024年1月12日任浙商匯金量化精選靈活配置混合型證
券投資基金基金經(jīng)理，自2020年6月8日起至2024年1月12日任浙商匯金新
興消費靈活配置混合型證券投資基金基金經(jīng)理，自2021年7月1日起至2022年
11月23日任浙商匯金量化臻選股票型證券投資基金基金經(jīng)理，自2022年11月
21日起至2024年1月12日任浙商匯金平穩(wěn)增長一年持有期混合型證券投資基
金基金經(jīng)理。擁有基金從業(yè)資格及證券從業(yè)資格。
本基金歷任基金經(jīng)理：2015年7月27日至2016年4月27日，李冬任本基
金的基金經(jīng)理。2015年8月28日至2019年1月21日，唐光英任本基金的基金
經(jīng)理。
3、基金管理人采取集體投資決策制度，公募基金投資執(zhí)行委員會分為權(quán)益
公募投資執(zhí)行委員會和固定收益公募投資執(zhí)行委員會，具體如下：
權(quán)益公募投資執(zhí)行委員會：主任由總經(jīng)理助理周濤先生擔任，委員包括：基
金經(jīng)理宋青濤先生、基金經(jīng)理馬斌博先生、基金經(jīng)理周文超先生；
固定收益公募投資執(zhí)行委員會：主任由副總經(jīng)理陳國輝先生擔任，委員包括
蔡瑋菁女士、基金經(jīng)理程嘉偉先生、舒葉先生、姜金香女士。
4、上述人員之間不存在近親屬關(guān)系。
（四）基金管理人的職責
根據(jù)《基金法》的規(guī)定，基金管理人應(yīng)履行以下職責：
1、依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)代為辦理基
金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
2、辦理基金備案手續(xù)；
3、對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進行證券投資；
4、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分
配收益；
5、進行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；
6、編制季度、中期和年度基金報告；
7、計算并公告基金凈值信息，確定基金份額申購、贖回價格；
8、辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；
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9、按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；
10、保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料；
11、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實施其
他法律行為；
12、中國證監(jiān)會規(guī)定的其他職責。
（五）基金管理人的承諾
1、基金管理人承諾建立健全內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止違反《中
華人民共和國證券法》行為的發(fā)生；
2、基金管理人承諾建立健全內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止違反《基
金法》及相關(guān)法律法規(guī)的行為的發(fā)生；
3、基金管理人承諾加強人員管理，強化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國
家有關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠實信用、勤勉盡責，不從事以下活動：
（1）越權(quán)或違規(guī)經(jīng)營；
（2）違反基金合同或托管協(xié)議；
（3）故意損害基金份額持有人或其他基金相關(guān)機構(gòu)的合法利益；
（4）在向中國證監(jiān)會報送的資料中弄虛作假；
（5）拒絕、干擾、阻撓或嚴重影響中國證監(jiān)會依法監(jiān)管；
（6）玩忽職守、濫用職權(quán)；
（7）泄露在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開的
基金投資內(nèi)容、基金投資計劃等信息；
（8）除為基金管理人進行基金投資外，直接或間接進行其他股票交易；
（9）協(xié)助、接受委托或以其他任何形式為其他組織或個人進行證券交易；
（10）其他法律法規(guī)以及中國證監(jiān)會禁止的行為。
4、基金管理人關(guān)于履行誠信義務(wù)的承諾
基金管理人承諾將以取信于市場、取信于社會為宗旨，按照誠實信用、勤勉
盡責的原則，嚴格遵守有關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會發(fā)布的監(jiān)管規(guī)定，不斷更新投
資理念，規(guī)范基金運作。
5、基金經(jīng)理承諾
（1）依照有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹慎的原則為基金份額持
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有人謀取最大利益；
（2）不利用職務(wù)之便為自己、代理人、代表人、受雇人或任何第三人謀取
不當利益；
（3）不泄露在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開
的基金投資內(nèi)容、基金投資計劃等信息；
（4）除為基金管理人進行基金投資外，不直接或間接進行其他股票交易，
也不協(xié)助、接受委托或以其他任何形式為其他組織或個人進行證券交易。
（六）基金管理人的內(nèi)部控制制度
1、內(nèi)部控制的原則
（1）健全性原則
內(nèi)部控制包括公司各項業(yè)務(wù)、各個部門或機構(gòu)和全體人員，并涵蓋到?jīng)Q策、
執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)。
（2）有效性原則
通過科學(xué)的內(nèi)部控制手段和方法，建立合理的內(nèi)部控制程序，維護內(nèi)控制度
的有效執(zhí)行。
（3）獨立性原則
公司各機構(gòu)、部門和崗位職責應(yīng)當保持相對獨立，公司基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、
其他資產(chǎn)的運作應(yīng)當分離。
（4）相互制約原則
公司內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當權(quán)責分明、相互制衡。
（5）成本效益原則
公司運用科學(xué)化的經(jīng)營管理方法降低運作成本，提高經(jīng)濟效益，以合理的控
制成本達到最佳的內(nèi)部控制效果。
2、內(nèi)部控制的組織體系
公司的內(nèi)部控制組織體系是一個權(quán)責分明、分工明確的組織結(jié)構(gòu)，以實現(xiàn)對
公司從決策層到管理層、操作層的全面監(jiān)督和控制。具體而言，包括以下組成部
分：
基金管理人設(shè)董事會，對股東負責。董事會由9名董事組成（其中包含3名獨
立董事）設(shè)董事長1人?；鸸芾砣艘阎贫ā抖聲h事規(guī)則》，規(guī)定了董事會
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會議的召開及表決程序和職責等。
基金管理人設(shè)監(jiān)事一名。公司監(jiān)事依照法律及章程的規(guī)定負責檢查財務(wù)和合
規(guī)管理；對董事、總經(jīng)理及其他高級管理人員執(zhí)行職務(wù)時違反法律、法規(guī)或者章
程的行為進行監(jiān)督；督促落實風險管理體系的建立和實施及相關(guān)事項的整改；并
就涉及基金管理人風險的重大事項向股東匯報。
經(jīng)營管理層負責組織實施董事會決議，主持基金管理人的經(jīng)營管理工作，負
責經(jīng)營管理中風險管理工作的日常運行。負責董事會授權(quán)范圍內(nèi)重大經(jīng)營項目和
創(chuàng)新業(yè)務(wù)的風險評估和決策。經(jīng)營管理層下設(shè)投資決策委員會、產(chǎn)品委員會、風
險控制委員會，并分別制定了相應(yīng)的議事規(guī)則，對各項重大業(yè)務(wù)及投資進行決策
與風險控制。
3、內(nèi)部控制制度概述
公司內(nèi)部控制制度由內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章等部分組
成。
公司內(nèi)部控制大綱是對公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細化和展開，是各項基本
管理制度的綱要和總攬，內(nèi)部控制大綱應(yīng)當明確內(nèi)控目標、內(nèi)控原則、控制環(huán)境、
內(nèi)控措施等內(nèi)容。
基本管理制度包括風險控制制度、投資管理制度、基金會計制度、信息披露
制度、監(jiān)察稽核制度、信息技術(shù)管理制度、公司財務(wù)制度、資料檔案管理制度、
業(yè)績評估考核制度和緊急應(yīng)變制度等。
部門業(yè)務(wù)規(guī)章是在基本管理制度的基礎(chǔ)上，對各部門的主要職責、崗位設(shè)置、
崗位責任、操作守則等的具體說明。
4、基金管理人內(nèi)部控制五要素
內(nèi)部控制的基本要素包括：控制環(huán)境、風險評估、控制活動、信息溝通、內(nèi)
部監(jiān)控。
（1）控制環(huán)境
控制環(huán)境構(gòu)成公司內(nèi)部控制的基礎(chǔ)，包括公司治理結(jié)構(gòu)體系和內(nèi)部控制體系。
公司內(nèi)部控制體系又包括公司的經(jīng)營理念和內(nèi)控文化、內(nèi)部控制的組織體系、內(nèi)
部控制的制度體系、員工的道德操守和素質(zhì)等內(nèi)容。
公司自成立以來，通過不斷加強公司管理層和員工對內(nèi)部控制的認識和控制
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意識，致力于從公司文化、組織結(jié)構(gòu)、管理制度等方面營造良好的控制環(huán)境氛圍，
使風險意識貫穿到公司各個部門、各個崗位和各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。逐步完善了公司治
理結(jié)構(gòu)、加強了公司內(nèi)部合規(guī)控制建設(shè)，建立了公司內(nèi)部控制體系。
（2）風險評估
公司通過對組織結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)流程、經(jīng)營運作活動進行分析、測試檢查，發(fā)現(xiàn)
風險，將風險進行分類，按重要性排序，找出風險分布點，分析其發(fā)生的可能性
及對目標的影響程度，評估目前的控制程度和風險高低，找出引致風險產(chǎn)生的原
因，采取定性定量的手段分析考量風險的高低和危害程度。在風險評估后，確定
應(yīng)進一步采取的對應(yīng)措施，對內(nèi)部控制制度、規(guī)則、公司政策等進行修訂和完善，
并監(jiān)督各個環(huán)節(jié)的改進實施。
（3）控制活動
公司的一系列規(guī)章制度、業(yè)務(wù)規(guī)則在制定、修訂的過程中，也得到了一貫的
實施。主要包括：組織結(jié)構(gòu)控制、操作控制、會計控制。
①組織結(jié)構(gòu)控制
公司各個部門的設(shè)置體現(xiàn)了部門之間的職責分工，及部門間相互合作與制衡
的原則?；鹜顿Y管理、基金運作、市場營銷等業(yè)務(wù)部門有明確的授權(quán)分工，各
部門的操作相互獨立、相互牽制并且有獨立的報告系統(tǒng)，形成權(quán)責分明、嚴格有
效的三道監(jiān)控防線：
以各崗位目標責任制為基礎(chǔ)的第一道監(jiān)控防線：各部門內(nèi)部工作崗位合理分
工、職責明確，對不相容的職務(wù)、崗位分離設(shè)置，使不同的崗位之間形成一種相
互檢查、相互制約的關(guān)系，以減少差錯或舞弊發(fā)生的風險。
各相關(guān)部門、相關(guān)崗位之間相互監(jiān)督和牽制的第二道防線：公司在相關(guān)部門、
相關(guān)崗位之間建立標準化的業(yè)務(wù)操作流程、重要業(yè)務(wù)處理表單傳遞及信息溝通制
度，后續(xù)部門及崗位對前一部門及崗位負有監(jiān)督和檢查的責任。
以合規(guī)風控部對各部門、各崗位、各項業(yè)務(wù)全面實施監(jiān)督反饋的第三道監(jiān)控
防線。
②操作控制
公司制定了一系列的基本管理制度，如風險控制制度、投資管理制度、基金
會計制度、公司財務(wù)制度、信息披露制度、監(jiān)察稽核制度、信息技術(shù)管理制度、
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資料檔案管理制度、業(yè)績評估考核制度和緊急應(yīng)變制度等，控制日常運作和經(jīng)營
中的風險。公司各業(yè)務(wù)部門在實際操作中遵照實施。
③會計控制
公司確?；鹳Y產(chǎn)與公司自有資產(chǎn)完全分開，分賬管理，獨立核算；公司會
計核算與基金會計核算在業(yè)務(wù)規(guī)范、人員崗位和辦公區(qū)域上嚴格分開。公司對所
管理的不同基金分別設(shè)立賬戶，分賬管理，以確保每只基金和基金資產(chǎn)的完整獨
立。
基本的會計控制措施主要包括：復(fù)核、對賬制度；憑證、資料管理制度；會
計賬務(wù)的組織和處理制度。運用會計核算與賬務(wù)系統(tǒng)，準確計算基金資產(chǎn)凈值，
采取科學(xué)、明確的資產(chǎn)估值方法和估值程序，公允地反映基金在估值時點的價值。
（4）信息溝通
為了及時實現(xiàn)信息的溝通，有效地達成自下而上的報告和自上而下的反饋，
公司采取以下措施：
建立了內(nèi)部辦公自動化信息系統(tǒng)與業(yè)務(wù)匯報體系，通過建立有效的信息交流
渠道，保證公司各級管理人員和員工可以充分了解與其職責相關(guān)的信息，保證信
息及時送達適當?shù)娜藛T進行處理。
制定了管理和業(yè)務(wù)報告制度，包括定期報告和不定期報告制度。按既定的報
告路線和報告頻率，在適當?shù)臅r間向適當?shù)膬?nèi)部人員和外部機構(gòu)進行報告。
（5）內(nèi)部監(jiān)控
監(jiān)控是監(jiān)督和評估內(nèi)部控制體系設(shè)計合理性和運行有效性的過程，對控制環(huán)
境、控制活動等進行持續(xù)的檢驗和完善。
監(jiān)察稽核人員負責日常監(jiān)督工作，促使公司員工積極參與和遵循內(nèi)部控制制
度，保證制度的有效實施。
公司合規(guī)風控部對各業(yè)務(wù)部門內(nèi)部控制制度的實施情況進行持續(xù)的檢查。檢
驗其是否符合設(shè)計要求，并及時地充實和完善，反映政策法規(guī)、市場環(huán)境、組織
調(diào)整等因素的變化趨勢，確保內(nèi)控制度的有效性。
5、基金管理人內(nèi)部控制制度聲明
基金管理人聲明以上關(guān)于內(nèi)部控制制度的披露真實、準確，并承諾公司將根
據(jù)市場變化和業(yè)務(wù)發(fā)展來不斷完善內(nèi)部風險控制制度。
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四、基金托管人
（一）基本情況
名稱：中國銀行股份有限公司（簡稱“中國銀行”）
住所及辦公地址：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街1號
首次注冊登記日期：1983年10月31日
注冊資本：人民幣貳仟玖佰肆拾叁億捌仟柒佰柒拾玖萬壹仟貳佰肆拾壹元整
法定代表人：葛海蛟
基金托管業(yè)務(wù)批準文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基字【1998】24號
托管部門信息披露聯(lián)系人：許俊
傳真：（010）66594942
中國銀行客服電話：95566
（二）基金托管部門及主要人員情況
中國銀行托管業(yè)務(wù)部設(shè)立于1998年，現(xiàn)有員工110余人，大部分員工具有
豐富的銀行、證券、基金、信托從業(yè)經(jīng)驗，且具有海外工作、學(xué)習(xí)或培訓(xùn)經(jīng)歷，
60％以上的員工具有碩士以上學(xué)位或高級職稱。為給客戶提供專業(yè)化的托管服務(wù)，
中國銀行已在境內(nèi)、外分行開展托管業(yè)務(wù)。
作為國內(nèi)首批開展證券投資基金托管業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行，中國銀行擁有證券投
資基金、基金（一對多、一對一）、社保基金、保險資金、QFII、RQFII、QDII、
境外三類機構(gòu)、券商資產(chǎn)管理計劃、信托計劃、企業(yè)年金、銀行理財產(chǎn)品、股權(quán)
基金、私募基金、資金托管等門類齊全、產(chǎn)品豐富的托管業(yè)務(wù)體系。在國內(nèi)，中
國銀行首家開展績效評估、風險分析等增值服務(wù)，為各類客戶提供個性化的托管
增值服務(wù)，是國內(nèi)領(lǐng)先的大型中資托管銀行。
（三）證券投資基金托管情況
截至2024年9月30日，中國銀行已托管1122只證券投資基金，其中境內(nèi)
基金1056只，QDII基金66只，覆蓋了股票型、債券型、混合型、貨幣型、指
數(shù)型、FOF、REITs等多種類型的基金，滿足了不同客戶多元化的投資理財需求，
基金托管規(guī)模位居同業(yè)前列。
（四）托管業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制制度
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中國銀行托管業(yè)務(wù)部風險管理與控制工作是中國銀行全面風險控制工作的
組成部分，秉承中國銀行風險控制理念，堅持“規(guī)范運作、穩(wěn)健經(jīng)營”的原則。
中國銀行托管業(yè)務(wù)部風險控制工作貫穿業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)，通過風險識別與評估、風險
控制措施設(shè)定及制度建設(shè)、內(nèi)外部檢查及審計等措施強化托管業(yè)務(wù)全員、全面、
全程的風險管控。
2007年起，中國銀行連續(xù)聘請外部會計會計師事務(wù)所開展托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控
制審閱工作。先后獲得基于“SAS70”、“AAF01/06”“ISAE3402”和“SSAE16”
等國際主流內(nèi)控審閱準則的無保留意見的審閱報告。2020年，中國銀行繼續(xù)獲
得了基于“ISAE3402”和“SSAE16”雙準則的內(nèi)部控制審計報告。中國銀行托
管業(yè)務(wù)內(nèi)控制度完善，內(nèi)控措施嚴密，能夠有效保證托管資產(chǎn)的安全。
（五）托管人對管理人運作基金進行監(jiān)督的方法和程序
根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》、《公開募集證券投資基金運作管
理辦法》的相關(guān)規(guī)定，基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法
規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當拒絕執(zhí)行，及時通知基金管
理人，并及時向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)報告?；鹜泄苋巳绨l(fā)現(xiàn)基金管理人依
據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反
基金合同約定的,應(yīng)當及時通知基金管理人，并及時向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)
報告。
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五、相關(guān)服務(wù)機構(gòu)
（一）基金份額發(fā)售機構(gòu)
1、直銷機構(gòu)
浙江浙商證券資產(chǎn)管理有限公司直銷柜臺
住所：杭州市拱墅區(qū)天水巷25號
辦公地址：浙江省杭州市上城區(qū)五星路201號浙商證券大樓7樓
法定代表人：盛建龍
聯(lián)系人：楊丹寧
聯(lián)系電話：（0571）87902036
傳真：（0571）87902581
網(wǎng)址：www.stocke.com.cn
客服電話：95345
2、其他銷售機構(gòu)
本基金的其他銷售機構(gòu)情況詳見基金管理人網(wǎng)站。
3、基金管理人可根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的要求，選擇其他符合要求的機構(gòu)調(diào)整
為本基金的銷售機構(gòu)。
（二）登記機構(gòu)
名稱：浙江浙商證券資產(chǎn)管理有限公司
住所：浙江省杭州市拱墅區(qū)天水巷25號
法定代表人：盛建龍
聯(lián)系人：徐海鋒
電話：（0571）87903367
傳真：（0571）87902581
（三）出具法律意見書的律師事務(wù)所
名稱：浙江天冊律師事務(wù)所
住所：浙江省杭州市杭大路1號黃龍世紀廣場A座11樓
辦公地址：浙江省杭州市杭大路1號黃龍世紀廣場A座11樓、8樓
負責人：章靖忠
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電話：（0571）87901111
傳真：（0571）87901501
聯(lián)系人：俞曉瑜
經(jīng)辦律師：劉斌、俞曉瑜
（四）審計基金財產(chǎn)的會計師事務(wù)所
名稱：畢馬威華振會計師事務(wù)所（特殊普通合伙）
住所：北京市東城區(qū)東長安街1號東方廣場畢馬威大樓8層
辦公地址：北京市東城區(qū)東長安街1號東方廣場畢馬威大樓8層
執(zhí)行事務(wù)合伙人：鄒俊
電話：（010）8508 5000
聯(lián)系人：倪益
經(jīng)辦會計師：黃小熠、倪益
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六、基金的募集
（一）基金的設(shè)立及其依據(jù)
本基金由基金管理人依照《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、《基
金合同》及其他有關(guān)規(guī)定募集，并經(jīng)中國證監(jiān)會2015年6月16日證監(jiān)許可
[2015]1244號文《關(guān)于準予浙商匯金轉(zhuǎn)型驅(qū)動靈活配置混合型證券投資基金注冊
的批復(fù)》注冊募集。
（二）基金的類別
混合型證券投資基金
（三）基金的運作方式
契約型開放式
（四）基金存續(xù)期限
不定期
（五）基金募集情況
本基金募集期為2015年7月1日至2015年7月17日。經(jīng)北京興華會計師
事務(wù)所（特殊普通合伙）驗資，按照每份基金份額面值人民幣1.00元計算，募
集期共募集1,481,882,806.40份基金份額（含利息轉(zhuǎn)份額），有效認購戶數(shù)為
12,402戶，上述數(shù)據(jù)以基金合同生效公告為準。
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七、基金合同的生效
（一）基金備案的條件
根據(jù)《基金法》、《運作辦法》等法律法規(guī)以及本基金基金合同、招募說明
書的有關(guān)規(guī)定，本基金本次募集符合有關(guān)條件，本基金管理人已向中國證監(jiān)會辦
理完畢基金備案手續(xù)，并于2015年7月27日獲得中國證監(jiān)會的書面確認，基金
合同自該日起生效。自基金合同生效之日起，本基金管理人正式開始管理本基金。
（二）基金存續(xù)期內(nèi)的基金份額持有人數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)模
《基金合同》生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人
或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應(yīng)當在定期報告中予以披露；
連續(xù)60個工作日出現(xiàn)前述情形的，，基金管理人應(yīng)當向中國證監(jiān)會報告并提出解
決方案，如轉(zhuǎn)換運作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并召開基金份
額持有人大會進行表決。
法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
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八、基金份額的申購、贖回
（一）申購和贖回場所
本基金的申購與贖回將通過銷售機構(gòu)進行。銷售機構(gòu)的具體信息將由基金管
理人在本招募說明書中列明。基金管理人可根據(jù)情況變更銷售機構(gòu)，并在基金管
理人網(wǎng)站公示?；鹜顿Y者應(yīng)當在銷售機構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)的營業(yè)場所或按銷
售機構(gòu)提供的其他方式辦理基金份額的申購與贖回。
（二）申購和贖回的開放日及時間
1、開放日及開放時間
投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理時間為上海證券交易
所、深圳證券交易所及中國金融期貨交易所的正常交易日的交易時間，但基金管
理人根據(jù)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的要求或基金合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時
除外。
基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券/期貨交易市場、證券/期貨交易所交易時間
變更、業(yè)務(wù)操作需要或其他特殊情況，基金管理人將視情況對前述開放日及開放
時間進行相應(yīng)的調(diào)整，但應(yīng)在實施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定
媒介上公告。
2、申購、贖回開始日及業(yè)務(wù)辦理時間
本基金已于2015年9月29日起開放日常申購、贖回等業(yè)務(wù)，具體開始辦理
時間在本基金開放申購、贖回業(yè)務(wù)公告中規(guī)定。
在確定申購開始與贖回開始時間后，基金管理人應(yīng)在申購、贖回開放日前依
照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告申購與贖回的開始時間。
基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、
贖回或轉(zhuǎn)換。投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或轉(zhuǎn)換申
請且登記機構(gòu)確認接受的，其基金份額申購、贖回或轉(zhuǎn)換價格為下一開放日基金
份額申購、贖回或轉(zhuǎn)換的價格。
（三）申購與贖回的原則
1、“未知價”原則，即申購、贖回價格以申請當日收市后計算的基金份額凈值
為基準進行計算；
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2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；
3、當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時間以內(nèi)撤銷；
4、贖回遵循“先進先出”原則，即按照投資人認購、申購的先后次序進行順序
贖回；
5、基金管理人有權(quán)決定基金份額持有人持有本基金的最高限額和本基金的總
規(guī)模限額，但應(yīng)最遲在新的限額實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定
媒介上公告。
基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對上述原則進行調(diào)整?；鸸芾砣?br/>必須在新規(guī)則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
（四）申購與贖回的程序
1、申購和贖回的申請方式
投資人必須根據(jù)銷售機構(gòu)規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時間內(nèi)提出
申購或贖回的申請。
2、申購和贖回的款項支付
投資人申購基金份額時，必須全額交付申購款項，投資人交付申購款項，申
購成立；登記機構(gòu)確認基金份額時，申購生效。若申購資金在規(guī)定時間內(nèi)未全額
到賬則申購不成立。
基金份額持有人遞交贖回申請，贖回成立；登記機構(gòu)確認贖回時，贖回生效。
投資人贖回申請生效后，基金管理人將在T＋7日(包括該日)內(nèi)支付贖回款項。如
遇證券/期貨交易所或交易市場數(shù)據(jù)傳輸延遲、通訊系統(tǒng)故障、銀行數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)
故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影響業(yè)務(wù)處理流程，贖回
款項順延至下一個工作日劃出。在發(fā)生巨額贖回或基金合同載明的其他暫停贖回
或延緩支付贖回款項的情形時，款項的支付辦法參照基金合同有關(guān)條款處理。
3、申購和贖回申請的確認
基金管理人應(yīng)以交易時間結(jié)束前受理有效申購和贖回申請的當天作為申購或
贖回申請日(T日)，在正常情況下，本基金登記機構(gòu)在T+1日內(nèi)對該交易的有效性
進行確認。T日提交的有效申請，投資人可在T+2日后(包括該日)到銷售網(wǎng)點柜臺
或以銷售機構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請的確認情況。若申購不成功，則申購款項
退還給投資人。
基金管理人可以在法律法規(guī)和基金合同允許的范圍內(nèi)，且在對基金份額持有
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人利益無實質(zhì)性不利影響的前提下，對上述業(yè)務(wù)辦理時間進行調(diào)整，并在調(diào)整實
施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
銷售機構(gòu)對申購和贖回申請的受理并不代表申請一定成功，而僅代表銷售機
構(gòu)確實接收到申請。申購和贖回的確認以登記機構(gòu)的確認結(jié)果為準。對于申請的
確認情況，投資人應(yīng)及時查詢并妥善行使合法權(quán)利，否則，由此產(chǎn)生的投資人任
何損失由投資人自行承擔。
（五）申購和贖回的數(shù)額限制
1、投資者通過銷售機構(gòu)申購本基金的，每個基金賬戶首次申購的單筆最低金
額為人民幣1,000元（含申購費），追加申購的單筆最低金額為人民幣1,000元（含
申購費）。各銷售機構(gòu)對最低申購限額及交易級差有其他規(guī)定的，以各銷售機構(gòu)
的業(yè)務(wù)規(guī)定為準。投資者已成功認購過本基金時則不受首次最低申購金額1,000元
限制。投資者當期分配的基金收益轉(zhuǎn)購基金份額時，不受最低申購金額的限制。
2、基金份額持有人在銷售機構(gòu)贖回時，每次贖回申請不得低于100份基金份
額?；鸱蓊~持有人贖回時或贖回后在銷售機構(gòu)（網(wǎng)點）單個交易賬戶保留的基
金份額余額不足100份的，余額部分基金份額在贖回時需同時全部贖回。
3、投資者可多次申購，對單個投資人累計持有的基金份額不設(shè)上限限制。但
單一投資者持有基金份額的比例不得達到或超過基金份額總數(shù)的50%或者變相規(guī)
避50%集中度限制（在基金運作過程中因基金份額贖回等情形導(dǎo)致被動達到或超
過50%的除外）。
4、當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時，基
金管理人應(yīng)當采取設(shè)定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、拒
絕大額申購、暫?；鹕曩彽却胧?，切實保護存量基金份額持有人的合法權(quán)益。
基金管理人基于投資運作與風險控制的需要，可采取上述措施對基金規(guī)模予以控
制。具體見基金管理人相關(guān)公告。
5、基金管理人可以根據(jù)市場情況，在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定
申購金額和贖回份額的數(shù)量限制?；鸸芾砣吮仨氃谡{(diào)整實施前依照《信息披露
辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
（六）申購費用和贖回費用
1、申購費用
本基金的申購費率隨申購金額的增加而遞減。投資者在一天之內(nèi)如果有多筆
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申購，適用費率按單筆分別計算。具體費率如下表所示：
單筆申購金額（M） 申購費率
M＜50萬 1.5%
50萬≤M＜200萬 1.0%
200萬≤M＜500萬 0.5%
M≥500萬 每筆1000元
申購費用由申購本基金的投資人承擔，不列入基金財產(chǎn)，主要用于本基金的
市場推廣、銷售、登記等各項費用。
2、贖回費用
本基金贖回費率隨申請份額持有時間的增加而遞減，具體費率如下表所示：
贖回費率（持有期限Y） 適用贖回費率
Y＜7個自然日 1.5%
7個自然日≤Y＜30個自然日 0.75%
30個自然日≤Y＜1年 0.5%
1年≤Y＜2年 0.25%
Y≥2年 0
其中，1年為365個自然日，2年為730個自然日，以此類推。
贖回費用由贖回本基金的基金份額持有人承擔，對于持有期少于30日的基金
份額所收取的贖回費，全額計入基金財產(chǎn)；其中對于持有期少于7個自然日的投
資者收取不低于1.5%的贖回費并全額計入基金財產(chǎn)。對于持有期不少于30日但少
于3個月的基金份額所收取的贖回費，其75%計入基金財產(chǎn)；對于持有期不少于3
個月但少于6個月的基金份額所收取的贖回費，其50%計入基金財產(chǎn)；對于持有
期長于6個月的基金份額所收取的贖回費，其25%計入基金財產(chǎn)。未計入基金財
產(chǎn)部分用于支付登記費和必要的手續(xù)費。贖回費率隨贖回基金份額持有期限的增
加而遞減。
3、基金管理人可以在《基金合同》約定的范圍內(nèi)調(diào)整費率或收費方式，并最
遲應(yīng)于新的費率或收費方式實施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒
介上公告。
4、基金管理人可以在不違反法律法規(guī)規(guī)定及《基金合同》約定的情形下根據(jù)
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市場情況制定基金促銷計劃，針對以特定交易方式（如網(wǎng)上交易、電話交易等）
等進行基金交易的投資者定期或不定期地開展基金促銷活動。在基金促銷活動期
間，按相關(guān)監(jiān)管部門要求履行必要手續(xù)后，基金管理人可以適當調(diào)低基金申購費
率和基金贖回費率。
5、當發(fā)生大額申購或贖回情形時，按照法律法規(guī)及監(jiān)管要求，在履行適當程
序后，基金管理人可以采用擺動定價機制，以確?；鸸乐档墓叫?。
（七）申購份額與贖回金額的計算
1、基金申購份額的計算
若投資者選擇申購本基金，則其申購金額包括申購費用和凈申購金額。申購
份額的計算公式為：
凈申購金額＝申購金額/（1＋申購費率）
或，凈申購金額＝申購金額－固定申購費金額
申購費用＝申購金額－凈申購金額
或，申購費用＝固定申購費金額
申購份額＝凈申購金額/申購當日基金份額凈值
例：某投資者投資10萬元申購本基金，對應(yīng)費率為1.5%，假設(shè)申購當日基金
份額凈值為1.015元，則其可得到的申購份額計算如下：
凈申購金額＝100,000/（1+1.5%）＝98,522.17元
申購費用＝100,000－98,522.17＝1477.83元
申購份額＝98,522.17/1.015＝97,066.18份
2、基金贖回金額的計算
本基金贖回金額的計算公式為：
贖回總額＝贖回份額×贖回當日基金份額凈值
贖回費用＝贖回總額×贖回費率
贖回金額＝贖回總額－贖回費用
例：某投資者贖回本基金10萬份基金份額，持有時間為100天，對應(yīng)贖回費
率為0.5%，假設(shè)贖回當日基金份額凈值是1.050元，則其可得到的贖回金額為：
贖回總額＝100,000×1.050＝105,000.00元
贖回費用＝105,000.00×0.5%＝525.00元
贖回金額＝105,000.00－525.00＝104,475.00元
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3、基金份額凈值的計算
每個開放日的次日，基金管理人應(yīng)通過指定網(wǎng)站、基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)
網(wǎng)點，披露開放日的基金份額凈值、份額累計凈值。遇特殊情況，根據(jù)基金合同
約定，或經(jīng)中國證監(jiān)會同意，可以適當延遲計算或公告。
本基金基金份額凈值的計算，保留到小數(shù)點后3位，小數(shù)點后第4位四舍五
入，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔。
4、申購份額的處理方式
申購的有效份額為凈申購金額除以當日該類份額的基金份額凈值，有效份額
單位為份。上述計算結(jié)果均按四舍五入方法，保留到小數(shù)點后2位，由此產(chǎn)生的
收益或損失由基金財產(chǎn)承擔。
5、贖回金額的處理方式
贖回金額為按實際確認的有效贖回份額乘以當日該類份額的基金份額凈值并
扣除相應(yīng)的費用，贖回金額單位為元。上述計算結(jié)果均按四舍五入方法，保留到
小數(shù)點后2位，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔。
（八）申購和贖回的登記
投資者T日申購基金成功后，正常情況下，基金登記機構(gòu)在T+1日為投資者
辦理權(quán)益登記手續(xù)，投資者自T+2日（含該日）后有權(quán)贖回該部分基金份額。
投資者T日贖回基金成功后，正常情況下，基金登記機構(gòu)在T+1日為投資者
辦理扣除權(quán)益的登記手續(xù)。
基金管理人可以在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，對上述登記辦理時間進行調(diào)整，
但不得實質(zhì)影響投資者的合法權(quán)益，并于開始實施前依照《信息披露辦法》的有
關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介公告。
（九）拒絕或暫停申購的情形及處理方式
發(fā)生下列情況時，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請：
1、因不可抗力導(dǎo)致基金無法正常運作。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時，基金管理人可暫停接收投
資人的申購申請。
3、證券交易所交易時間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計算當日基金資產(chǎn)
凈值。
4、基金管理人認為接受某筆或某些申購申請可能會對存量基金份額持有人利
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益構(gòu)成潛在重大不利影響時。
5、基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可能
對基金業(yè)績產(chǎn)生負面影響，從而損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。
6、基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導(dǎo)致單一投資者持有基金份
額的比例達到或者超過50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形時。
7、當前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格
且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認
后，基金管理人應(yīng)當采取暫停接受基金申購申請的措施。
8、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。
發(fā)生上述第1、2、3、5、7、8項暫停申購情形時，基金管理人應(yīng)當根據(jù)有關(guān)
規(guī)定在規(guī)定媒介上刊登暫停申購公告。如果投資人的申購申請被拒絕，被拒絕的
申購款項本金將退還給投資人。在暫停申購的情況消除時，基金管理人應(yīng)及時恢
復(fù)申購業(yè)務(wù)的辦理。
（十）暫停贖回或者延緩支付贖回款項的情形及處理方式
發(fā)生下列情形時，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖回
款項：
1、因不可抗力導(dǎo)致基金管理人不能支付贖回款項。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時，基金管理人可暫停接收投
資人的贖回申請或延緩支付贖回款項。
3、證券交易所交易時間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計算當日基金資產(chǎn)
凈值。
4、連續(xù)兩個或兩個以上開放日發(fā)生巨額贖回。
5、發(fā)生繼續(xù)接受贖回申請將損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形時，基金管
理人可暫停接受投資人的贖回申請。
6、當前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格
且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認
后，基金管理人應(yīng)當采取延緩支付贖回款項或暫停接受基金贖回申請的措施。
7、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。
發(fā)生上述情形之一且基金管理人決定延緩支付贖回款項時，基金管理人應(yīng)在
當日報中國證監(jiān)會備案。發(fā)生上述暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形時，已確
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認的贖回申請，基金管理人應(yīng)足額支付；如暫時不能足額支付，應(yīng)將可支付部分
按單個賬戶申請量占申請總量的比例分配給贖回申請人，未支付部分可延期支付，
并以后續(xù)開放日的基金份額凈值為依據(jù)計算贖回金額。若出現(xiàn)上述第4項所述情
形，按基金合同的相關(guān)條款處理。基金份額持有人在申請贖回時可事先選擇將當
日可能未獲受理部分予以撤銷。在暫停贖回的情況消除時，基金管理人應(yīng)及時恢
復(fù)贖回業(yè)務(wù)的辦理并公告。
（十一）巨額贖回的情形及處理方式
1、巨額贖回的認定
若本基金單個開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請（贖回申請份額總數(shù)加上基金
轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額總
數(shù)后的余額）超過前一開放日的基金總份額的10%，即認為是發(fā)生了巨額贖回。
2、巨額贖回的處理方式
當基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當時的資產(chǎn)組合狀況決定
全額贖回或部分延期贖回。
（1）全額贖回：當基金管理人認為有能力支付投資人的全部贖回申請時，按
正常贖回程序執(zhí)行。
（2）部分延期贖回：當基金管理人認為支付投資人的贖回申請有困難或認為
因支付投資人的贖回申請而進行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成較大波動
時，基金管理人在當日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%的前提
下，可對其余贖回申請延期辦理。對于當日的贖回申請，應(yīng)當按單個賬戶贖回申
請量占贖回申請總量的比例，確定當日受理的贖回份額；對于未能贖回部分，投
資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的，將自動
轉(zhuǎn)入下一個開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，當日未獲受
理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理，
無優(yōu)先權(quán)并以下一開放日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計算贖回金額，以此類推，直到
全部贖回為止。如投資人在提交贖回申請時未作明確選擇，投資人未能贖回部分
作自動延期贖回處理。
（3）暫停贖回：連續(xù)2個開放日以上(含本數(shù))發(fā)生巨額贖回，如基金管理人
認為有必要，可暫停接受基金的贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖
回款項，但不得超過20個工作日，并應(yīng)當在規(guī)定媒介上進行公告。
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3、巨額贖回的公告
當發(fā)生上述巨額贖回并延期辦理時，基金管理人應(yīng)當通過郵寄、傳真或者招
募說明書規(guī)定的其他方式在3個交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說明有關(guān)處理方
法，并在2日內(nèi)在規(guī)定媒介上刊登公告。
（十二）暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告
1、發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)在規(guī)定媒介
上刊登暫停公告。
2、如發(fā)生暫停的時間為1日，基金管理人應(yīng)于重新開放日，在規(guī)定媒介上刊
登基金重新開放申購或贖回公告，并公布最近1個開放日的基金份額凈值。
如發(fā)生暫停的時間超過1日，則基金管理人應(yīng)根據(jù)《信息披露辦法》的規(guī)定
增加公告次數(shù)，或根據(jù)實際情況在暫停公告中明確重新開放申購或贖回的時間，
屆時可不再另行發(fā)布重新開放的公告。
（十三）基金轉(zhuǎn)換
基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定決定開辦本基金與基
金管理人管理的其他基金之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，基金轉(zhuǎn)換可以收取一定的轉(zhuǎn)換費，相
關(guān)規(guī)則由基金管理人屆時根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定制定并公告，并提
前告知基金托管人與相關(guān)機構(gòu)。
（十四）基金的非交易過戶
基金的非交易過戶是指基金登記機構(gòu)受理繼承、捐贈和司法強制執(zhí)行等情形
而產(chǎn)生的非交易過戶以及登記機構(gòu)認可、符合法律法規(guī)的其它非交易過戶，或者
按法律法規(guī)或有權(quán)機關(guān)規(guī)定的方式處理的行為。無論在上述何種情況下，接受劃
轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資人。
繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；
捐贈是指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質(zhì)的基金會或社
會團體；司法強制執(zhí)行是指司法機構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有的
基金份額強制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供基
金登記機構(gòu)要求提供的相關(guān)資料，對于符合條件的非交易過戶申請按基金登記機
構(gòu)的規(guī)定辦理，并按基金登記機構(gòu)規(guī)定的標準收費。
（十五）基金的轉(zhuǎn)托管
基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管，基金
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銷售機構(gòu)可以按照規(guī)定的標準收取轉(zhuǎn)托管費。
（十六）定期定額投資計劃
投資人可通過中國光大銀行股份有限公司、浙商證券股份有限公司辦理本基
金的定期定額投資業(yè)務(wù)。投資人在辦理定期定額投資業(yè)務(wù)時可自行約定每期扣款
時間及固定的投資金額（即申購金額），每期申購金額不得低于人民幣300元，
交易級差以銷售機構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)定為準。
（十七）基金的凍結(jié)和解凍
基金登記機構(gòu)只受理國家有權(quán)機關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，以及
登記機構(gòu)認可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍。基金份額被凍結(jié)的，
被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益一并凍結(jié)，被凍結(jié)部分份額仍然參與收益分配與支付。
當基金份額處于凍結(jié)狀態(tài)時，登記機構(gòu)或其他機構(gòu)有權(quán)拒絕該部分基金份額
的贖回、轉(zhuǎn)出、非交易過戶以及基金的轉(zhuǎn)托管申請。
（十八）在不違反相關(guān)法律法規(guī)且對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響
的前提下，基金管理人可根據(jù)具體情況對上述申購和贖回以及相關(guān)業(yè)務(wù)的安排進
行補充和調(diào)整并提前公告。
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九、基金的投資
（一）投資目標
本基金主要投資于與經(jīng)濟結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型推動產(chǎn)業(yè)升級相關(guān)的上市公司，通過精選
個股和嚴格控制組合風險，謀求基金資產(chǎn)的長期穩(wěn)健增值。
（二）投資范圍
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的
股票（包括中小板、創(chuàng)業(yè)板及其他中國證監(jiān)會核準上市的股票）、債券（包括國
內(nèi)依法發(fā)行和上市交易的國債、央行票據(jù)、金融債券、企業(yè)債券、公司債券、中
期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、次級債券、政府支持機構(gòu)債、政府支持債
券、地方政府債、資產(chǎn)支持證券、可轉(zhuǎn)換債券及其他經(jīng)中國證監(jiān)會允許投資的債
券）、債券回購、銀行存款（包括協(xié)議存款、定期存款及其他銀行存款）、貨幣
市場工具、權(quán)證、股指期貨以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融
工具(但須符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定)。如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資
其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。
本基金的股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的0%-95%；扣除股指期貨合約需繳納的交易
保證金后，保持現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的
5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等；本基金投資于
轉(zhuǎn)型驅(qū)動相關(guān)主題的證券不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%。
本基金所指的轉(zhuǎn)型驅(qū)動主題主要是指在經(jīng)濟社會轉(zhuǎn)型過程中，科技進步、體
制轉(zhuǎn)變和文化革新等因素成為經(jīng)濟社會發(fā)展的強大驅(qū)動因素，主要表現(xiàn)為外需驅(qū)
動轉(zhuǎn)向內(nèi)需驅(qū)動、生產(chǎn)驅(qū)動轉(zhuǎn)向消費驅(qū)動和資本依賴驅(qū)動轉(zhuǎn)向技術(shù)創(chuàng)新驅(qū)動，符
合轉(zhuǎn)型方向的上市公司中將會出現(xiàn)一批具備長期競爭能力的企業(yè)。本基金將采用
自下而上的個股精選策略，從轉(zhuǎn)型的傳統(tǒng)行業(yè)和戰(zhàn)略新興行業(yè)中選取股票。
本基金參與股指期貨交易，應(yīng)符合法律法規(guī)規(guī)定和基金合同約定的投資限制
并遵守相關(guān)期貨交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則。
（三）投資策略
本基金將充分發(fā)揮管理人的投資研究優(yōu)勢，挖掘出主動適應(yīng)中國經(jīng)濟轉(zhuǎn)型從
而迸發(fā)出新的成長活力上市公司進行投資，力求基金資產(chǎn)的長期穩(wěn)健增值。
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1、資產(chǎn)配置策略
本基金在大類資產(chǎn)配置中，將主要考慮：
（1）宏觀經(jīng)濟指標，包括PPI、CPI、市場利率變化、GDP增長率和工業(yè)增
加值等；
（2）微觀經(jīng)濟指標，包括各行業(yè)的行業(yè)數(shù)據(jù)變化情況及主要企業(yè)的盈利變
化情況及盈利預(yù)期等；
（3）市場指標，包括股票市場的估值和波動、債券市場的收益率變化、各
市場與過往歷史的比較和資金的供求關(guān)系變化等；
（4）政策因素，包括財政政策、貨幣政策、產(chǎn)業(yè)政策及其它影響證券市場
的相關(guān)政策。
通過定性分析和定量分析互補的研究手段，深入分析上述指標和因素，動態(tài)
調(diào)整基金資產(chǎn)中股票和債券等類別資產(chǎn)的比例，有效的控制不同市場形勢下的風
險和收益水平。
2、股票投資策略
本基金主要投資于在中國經(jīng)濟結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型的時代背景下，能夠主動通過選擇新
的經(jīng)濟驅(qū)動模式，適應(yīng)經(jīng)濟增速階段性回落的新常態(tài)，展現(xiàn)自身優(yōu)勢并取得顯著
業(yè)績增長的行業(yè)和上市公司。
1）“轉(zhuǎn)型驅(qū)動”股票的界定
中國社會當前的經(jīng)濟特征呈現(xiàn)出“新常態(tài)”，主要特點是從高速增長轉(zhuǎn)為中高
速增長，經(jīng)濟結(jié)構(gòu)不斷優(yōu)化升級，要素驅(qū)動、投資驅(qū)動轉(zhuǎn)向創(chuàng)新驅(qū)動。基金管理
人將重點關(guān)注以下幾個領(lǐng)域的機會：
金融和財稅體制領(lǐng)域推動改革深入，使實體經(jīng)濟尤其是中小企業(yè)能夠得到資
金支持，降低融資成本，適應(yīng)轉(zhuǎn)型升級的現(xiàn)實需求。比如，為適應(yīng)需求結(jié)構(gòu)變化，
政府加大對與公共需求直接相關(guān)的公共領(lǐng)域的投資，加大與長期消費能力直接相
關(guān)的基礎(chǔ)領(lǐng)域投資，以此保持投資的穩(wěn)定性。全面推行的營改增和消費稅的改革，
都有利于擴大消費，使得服務(wù)業(yè)保持良好的增長勢頭；
破除壟斷和國有企業(yè)改革，探索發(fā)展混合所有制，激活社會資本，使其在經(jīng)
濟發(fā)展中的地位逐步提高面對已經(jīng)開放的制造業(yè)和工業(yè)市場，服務(wù)貿(mào)易的市場開
放還遠遠不夠，伴隨著民營資本進入教育、醫(yī)療、健康和養(yǎng)老等需求迫切行業(yè)的
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限制逐步解除，平等競爭的格局將會形成，社會資本將成為服務(wù)業(yè)發(fā)展的重要主
體；
互聯(lián)網(wǎng)與移動互聯(lián)網(wǎng)對于傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)鏈條和模式的顛覆及再造，尤其是細分領(lǐng)
域的小平臺和重度垂直的O2O領(lǐng)域，比如在線教育、互聯(lián)網(wǎng)醫(yī)療、互聯(lián)網(wǎng)金融、
農(nóng)資電商、汽車后市場等；
新能源相關(guān)產(chǎn)業(yè)，主要是新能源汽車、光伏和核電，從長期來看，不僅是與
傳統(tǒng)能源的比價效應(yīng)會日漸凸顯，對于環(huán)境的保護作用更是重中之重；
當前經(jīng)濟增速雖然放緩，但實際增量依然可觀，部分企業(yè)將逐漸適應(yīng)新常態(tài)，
從而在戰(zhàn)略上領(lǐng)先一步，基金管理人將持續(xù)跟蹤因相關(guān)政策出臺和變更所推動的
經(jīng)濟轉(zhuǎn)型，并密切關(guān)注轉(zhuǎn)型所驅(qū)動的傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)改革和升級以及新興產(chǎn)業(yè)的快速成
長，如果業(yè)績能夠保持持續(xù)增長，將會把其納入投資范圍。本基金將根據(jù)中國經(jīng)
濟結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型和驅(qū)動的進程，動態(tài)調(diào)整投資主題的范疇界定。
2）行業(yè)選擇
本基金將通過分析以下因素，對各行業(yè)的投資價值進行綜合評估：
○1高景氣
隨著國家的產(chǎn)業(yè)政策和產(chǎn)業(yè)規(guī)劃的具體實施，對行業(yè)的影響力逐步體現(xiàn)，持
續(xù)跟蹤相關(guān)行業(yè)的發(fā)展動向，分析各行業(yè)景氣度周期的變化，合理預(yù)測行業(yè)未來
盈利的趨勢，選擇配置有顯著增長變化的行業(yè)；
○2高成長
密切跟蹤行業(yè)生命周期、競爭格局和核心技術(shù)發(fā)生的重大變化，分析行業(yè)受
益于轉(zhuǎn)型驅(qū)動的內(nèi)在發(fā)展?jié)摿Γ芯啃袠I(yè)的運營效率、經(jīng)營模式對行業(yè)整體效益
帶來的提升，選擇配置潛力更大的行業(yè)；
由于經(jīng)濟轉(zhuǎn)型對各行業(yè)影響的程度不同，所以各行業(yè)變化的節(jié)奏也有差異，
基金管理人將密切關(guān)注各行業(yè)的轉(zhuǎn)型進度，從而確定并動態(tài)調(diào)整行業(yè)配置比例。
3）個股選擇
經(jīng)濟轉(zhuǎn)型將會逐步淘汰低效能企業(yè)，驅(qū)動企業(yè)積極轉(zhuǎn)型，開拓新產(chǎn)品、研發(fā)
新技術(shù)、推出新服務(wù)，從而拓展新的成長空間，基金管理人通過傳統(tǒng)的定性分析
手段，關(guān)注行業(yè)和公司變化的公開信息，尋找積極戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型的上市公司，分析公
司的研發(fā)能力、經(jīng)營模式、公司治理、行業(yè)整合等多方面的運營管理能力，判斷
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公司的核心價值與成長能力；
基金管理人也會從財務(wù)狀況入手，運用定量分析方法，考察市盈增長比率
（PEG）、市盈率（P/E）、市凈率（P/B）、企業(yè)價值/息稅前利潤（EV/EBIT）、
自由現(xiàn)金流貼現(xiàn)（DCF）等一系列估值指標，選擇估值水平相對合理的公司；
通過綜合分析，基金管理人將發(fā)掘具備高成長能力或潛力的公司，進行重點
配置。
3、債券投資策略
本基金的債券投資采取穩(wěn)健的投資管理方式，獲得與風險相匹配的投資收益，
在一定程度上達到規(guī)避股票市場系統(tǒng)性風險并保證基金資產(chǎn)流動性的目標。
本基金通過分析市場未來利率變化的趨勢及市場信用環(huán)境變化的方向，綜合
考慮不同券種的收益率水平、信用風險、操作風險和流動性要求等因素，構(gòu)造債
券投資組合。在實際的投資運作中，本基金將綜合運用久期管理、收益率曲線估
值策略、類別配置策略和個券選擇等多種策略，選擇風險調(diào)整后收益較高的組合
進行投資，在嚴格控制投資風險的前提下，力爭獲取長期穩(wěn)定的風險回報。
4、股指期貨投資策略
本基金將以投資組合的避險保值和有效管理為目標，在風險可控的前提下，
本著謹慎原則，適當參與股指期貨的投資。
利用股指期貨流動性好，交易成本低等特點，在市場向下帶動凈值走低時，
通過股指期貨快速降低投資組合的倉位，從而調(diào)整投資組合的風險暴露，避免市
場的系統(tǒng)性風險，改善組合的風險收益特性；并在市場快速向上基金難以及時提
高倉位時，通過股指期貨快速提高投資組合的倉位，從而提高基金資產(chǎn)收益。
5、資產(chǎn)支持證券投資策略
本基金投資資產(chǎn)支持證券，將綜合考慮宏觀經(jīng)濟環(huán)境、資產(chǎn)池資產(chǎn)信用水平、
資產(chǎn)池未來現(xiàn)金流償債能力、資產(chǎn)支持證券市場的流動性和資產(chǎn)支持證券的收益
率。謹慎選擇預(yù)期違約率和收益相匹配且預(yù)期違約損失可承受的資產(chǎn)支持證券，
根據(jù)資產(chǎn)池資產(chǎn)的不同屬性，在有效分散風險的前提下取得較好的收益。
6、權(quán)證投資策略
權(quán)證為本基金輔助性投資工具，投資原則為有利于基金資產(chǎn)增值和加強基金
風險控制。本基金根據(jù)研究員對權(quán)證標的證券的分析，對權(quán)證價值進行計算，選
浙商匯金轉(zhuǎn)型驅(qū)動靈活配置混合型證券投資基金招募說明書（更新）
擇具有良好流動性和較高投資價值的權(quán)證進行投資。
（四）投資限制
1、組合限制
基金的投資組合應(yīng)遵循以下限制：
（1）股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的0%-95%；
（2）本基金每個交易日日終在扣除股指期貨合約需繳納的交易保證金后，
應(yīng)當保持不低于基金資產(chǎn)凈值5％的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券，其
中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金和應(yīng)收申購款等；
（3）本基金持有一家上市公司的股票，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10％；
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證
券的10％；
（5）本基金持有的全部權(quán)證，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的3％；
（6）本基金管理人管理的全部基金持有的同一權(quán)證，不得超過該權(quán)證的
10％；
（7）本基金在任何交易日買入權(quán)證的總金額，不得超過上一交易日基金資
產(chǎn)凈值的0.5％；
（8）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過
基金資產(chǎn)凈值的10％；
（9）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的
20％；
（10）本基金持有的同一(指同一信用級別)資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過
該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10％；
（11）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持
證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10％；
（12）本基金應(yīng)投資于信用級別評級為BBB以上(含BBB)的資產(chǎn)支持證券。
基金持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標準，應(yīng)在評
級報告發(fā)布之日起3個月內(nèi)予以全部賣出；
（13）基金財產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，本基金所申報的金額不超過本基金的總
資產(chǎn)，本基金所申報的股票數(shù)量不超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量；
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（14）本基金進入全國銀行間同業(yè)市場進行債券回購的資金余額不得超過基
金資產(chǎn)凈值的40%，債券回購最長期限為1年，債券回購期限到期后不得展期；
（15）本基金參與股指期貨交易依據(jù)下列標準建構(gòu)組合：
（15.1）本基金在任何交易日日終，持有的買入股指期貨合約價值，不得超
過基金資產(chǎn)凈值的10%；
（15.2）本基金在任何交易日日終，持有的買入期貨合約價值與有價證券市
值之和，不得超過基金資產(chǎn)凈值的95%；
其中，有價證券指股票、債券（不含到期日在一年以內(nèi)的政府債券）、權(quán)證、
資產(chǎn)支持證券、買入返售金融資產(chǎn)（不含質(zhì)押式回購）等。
（15.3）本基金在任何交易日日終，持有的賣出期貨合約價值不得超過基金
持有的股票總市值的20%；
（15.4）本基金所持有的股票市值和買入、賣出股指期貨合約價值，合計（軋
差計算）應(yīng)當符合基金合同關(guān)于股票投資比例的有關(guān)約定；
（15.5）本基金在任何交易日內(nèi)交易（不包括平倉）的股指期貨合約的成交
金額不得超過上一交易日基金資產(chǎn)凈值的20%；
（16）本基金總資產(chǎn)不得超過基金凈資產(chǎn)的140%；
（17）基金管理人管理的全部開放式基金（包括開放式基金以及處于開放期
的定期開放式基金）持有一家上市公司發(fā)行的可流通股票，不得超過該上市公司
可流通股票的15%；本基金管理人管理的全部投資組合持有一家上市公司發(fā)行的
可流通股票，不得超過該上市公司可流通股票的30%；
（18）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過該基金資產(chǎn)凈
值的15%；因證券市場波動、上市公司股票停牌、基金規(guī)模變動等基金管理人之
外的因素致使基金投資比例不符合該比例限制的，基金管理人不得主動新增流動
性受限資產(chǎn)的投資；
（19）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對
手開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當與本基金基金合同約定的投
資范圍保持一致；
（20）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他投資比例限制。
因證券/期貨市場波動、上市公司合并、基金規(guī)模變動、股權(quán)分置改革中支付
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對價等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例的，基
金管理人應(yīng)當在10個交易日內(nèi)進行調(diào)整，但上述第（2）、（12）、（18）、（19）
條及中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。但法律另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人應(yīng)當自基金合同生效之日起六個月內(nèi)使基金的投資組合比例符
合基金合同的有關(guān)約定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監(jiān)督與檢查自基金合同生效
之日起開始。
如果法律法規(guī)對基金合同約定投資組合比例限制進行變更的，以變更后的規(guī)
定為準。法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，只須提前公告，
不需要經(jīng)基金份額持有人大會審議，基金管理人在履行適當程序后，則本基金投
資不再受相關(guān)限制。
2、禁止行為
為維護基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；
（3）從事承擔無限責任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)另有規(guī)定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；
（7）依照法律法規(guī)有關(guān)規(guī)定，由中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，則本基金投資不再受
相關(guān)限制。
（五）業(yè)績比較基準
本基金的業(yè)績比較基準為：中證500指數(shù)收益率*70%+中國債券總指數(shù)收益
率*30%
中證500指數(shù)由中證指數(shù)有限公司編制并發(fā)布。該指數(shù)樣本選自滬深兩個證
券市場，其成份股包含了500只滬深300指數(shù)成份股之外的A股市場中流動性
好、代表性強的中小盤股票，綜合反映了滬深證券市場內(nèi)中小市值公司的整體情
況。
中國債券總指數(shù)是由中央國債登記結(jié)算有限責任公司于2001年12月31日
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推出的債券指數(shù)。它是中國債券市場趨勢的表征，也是債券組合投資管理業(yè)績評
估的有效工具。中國債券總指數(shù)為掌握我國債券市場價格總水平、波動幅度和變
動趨勢，測算債券投資回報率水平，判斷債券供求動向提供了很好的依據(jù)。
若未來市場發(fā)生變化導(dǎo)致業(yè)績比較基準不再適用或者有更加適合的業(yè)績比
較基準，經(jīng)基金管理人和基金托管人協(xié)商一致，根據(jù)市場發(fā)展狀況及本基金的投
資范圍和投資策略，調(diào)整本基金的業(yè)績比較基準。業(yè)績比較基準的變更應(yīng)履行適
當?shù)某绦?，報證監(jiān)會備案，并予以公告。
（六）風險收益特征
本基金為混合型基金，預(yù)期風險和收益水平低于股票型基金，但高于債券型
基金和貨幣型基金。
（七）基金管理人代表基金行使股東權(quán)利及債權(quán)人權(quán)利的處理原則及方法
1、基金管理人按照國家有關(guān)規(guī)定代表基金獨立行使股東權(quán)利及債權(quán)人權(quán)利，
保護基金份額持有人的利益；
2、不謀求對上市公司的控股，不參與所投資上市公司的經(jīng)營管理；
3、有利于基金財產(chǎn)的安全與增值；
4、不通過關(guān)聯(lián)交易為自身、雇員、授權(quán)代理人或任何存在利害關(guān)系的第三
人牟取任何不當利益。
（八）基金投資組合報告
本投資組合報告所載數(shù)據(jù)的期間為2024年7月1日至2024年9月30日。
1報告期末基金資產(chǎn)組合情況
序號 項目 金額(元) 占基金總資產(chǎn)的比例（%）
1 權(quán)益投資 55,988,126.16 86.68
其中：股票 55,988,126.16 86.68
2 基金投資 - -
3 固定收益投資 - -
其中：債券 - -
資產(chǎn)支持證券 - -
4 貴金屬投資 - -
5 金融衍生品投資 - -
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6 買入返售金融資產(chǎn) - -
其中：買斷式回購的買入返售金融資產(chǎn) - -
7 銀行存款和結(jié)算備付金合計 8,564,913.39 13.26
8 其他資產(chǎn) 35,524.78 0.06
9 合計 64,588,564.33 100.00
2報告期末按行業(yè)分類的股票投資組合
2.1報告期末按行業(yè)分類的境內(nèi)股票投資組合
代碼 行業(yè)類別 公允價值(元) 占基金資產(chǎn)凈值比例（%）
A 農(nóng)、林、牧、漁業(yè) - -
B 采礦業(yè) - -
C 制造業(yè) 41,042,047.28 67.79
D 電力、熱力、燃氣及水生產(chǎn)和供應(yīng)業(yè) - -
E 建筑業(yè) - -
F 批發(fā)和零售業(yè) - -
G 交通運輸、倉儲和郵政業(yè) - -
H 住宿和餐飲業(yè) - -
I 信息傳輸、軟件和信息技術(shù)服務(wù)業(yè) 5,593,458.88 9.24
J 金融業(yè) - -
K 房地產(chǎn)業(yè) - -
L 租賃和商務(wù)服務(wù)業(yè) - -
M＜/td>科學(xué)研究和技術(shù)服務(wù)業(yè) 922,140.00 1.52
N＜/td>水利、環(huán)境和公共設(shè)施管理業(yè) - -
O 居民服務(wù)、修理和其他服務(wù)業(yè) - -
P 教育 4,950,963.00 8.18
Q 衛(wèi)生和社會工作 3,479,517.00 5.75
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R 文化、體育和娛樂業(yè) - -
S 綜合 - -
合計 55,988,126.16 92.47
2.2報告期末按行業(yè)分類的港股通投資股票投資組合
本基金本報告期末未持有港股通投資股票投資組合。
3報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名股票投資明細
序號 股票代碼 股票名稱 數(shù)量(股) 公允價值(元) 占基金資產(chǎn)凈值比例（％）
1 300750 寧德時代 17,000 4,282,130.00 7.07
2 300015 愛爾眼科 218,700 3,479,517.00 5.75
3 002475 立訊精密 71,500 3,107,390.00 5.13
4 603920 世運電路 122,000 3,107,340.00 5.13
5 688041 海光信息 29,336 3,029,822.08 5.00
6 300762 上海瀚訊 163,600 3,002,060.00 4.96
7 688256 寒武紀 10,168 2,940,178.88 4.86
8 301236 軟通動力 51,500 2,653,280.00 4.38
9 600418 江淮汽車 105,600 2,648,448.00 4.37
10 300192 科德教育 191,000 2,605,240.00 4.30
4報告期末按債券品種分類的債券投資組合
本基金本報告期末未持有債券。
5報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名債券投資明細
本基金本報告期末未持有債券。
6報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名資產(chǎn)支持證券投
資明細
本基金本報告期末未持有資產(chǎn)支持證券。
7報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名貴金屬投資明細
本基金本報告期末未持有貴金屬。
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8報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名權(quán)證投資明細
本基金本報告期末未持有權(quán)證。
9報告期末本基金投資的股指期貨交易情況說明
9.1報告期末本基金投資的股指期貨持倉和損益明細
本基金本報告期末未持有股指期貨。
9.2本基金投資股指期貨的投資政策
本基金本報告期內(nèi)未投資股指期貨。
10報告期末本基金投資的國債期貨交易情況說明
10.1本期國債期貨投資政策
報告期內(nèi)，本基金未參與國債期貨交易。
10.2報告期末本基金投資的國債期貨持倉和損益明細
本基金本報告期末未持有國債期貨。
10.3本期國債期貨投資評價
報告期內(nèi)，本基金未參與國債期貨交易。
11投資組合報告附注
11.1本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體本期收到調(diào)查以及處罰的情況的說
明
報告期內(nèi)本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體未被監(jiān)管部門立案調(diào)查，在
本報告編制日前一年內(nèi)本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體未受到公開譴責、
處罰。
11.2本基金投資的前十名股票中，沒有超出基金合同規(guī)定的備選股票庫之外的
股票。
11.3其他資產(chǎn)構(gòu)成
序號 名稱 金額(元)
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1 存出保證金 34,017.04
2 應(yīng)收證券清算款 -
3 應(yīng)收股利 -
4 應(yīng)收利息 -
5 應(yīng)收申購款 1,507.74
6 其他應(yīng)收款 -
7 其他 -
8 合計 35,524.78
11.4報告期末持有的處于轉(zhuǎn)股期的可轉(zhuǎn)換債券明細
本基金本報告期末未持有可轉(zhuǎn)債。
11.5報告期末前十名股票中存在流通受限情況的說明
本基金本報告期末前十名股票中未存在流通受限的情況。
11.6投資組合報告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入的原因，投資組合報告中市值占凈值比例的分項之和與合計項
之間可能存在尾差。
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十、基金的業(yè)績
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，
但不保證基金一定盈利,也不保證最低收益?；鸬倪^往業(yè)績并不代表其未來表
現(xiàn)。投資有風險,投資人在做出投資決策前應(yīng)仔細閱讀本基金的招募說明書。
以下基金業(yè)績數(shù)據(jù)截至2024年9月30日。
1、基金凈值表現(xiàn)
1.1、本報告期基金份額凈值增長率及其與同期業(yè)績比較基準收益率的比較
階段 凈值增長率① 凈值增長率標準差② 業(yè)績比較基準收益率③ 業(yè)績比較基準收益率標準差④ ①-③ ②-④
2016年1月1日至2016年12月31日 -26.68% 1.56% -12.44% 1.34% -14.24% 0.22%
2017年1月1日至2017年12月31日 9.17% 0.92% -1.22% 0.65% 10.39% 0.27%
2018年1月1日至2018年12月31日 -24.55% 1.08% -22.85% 1.05% -1.70% 0.03%
2019年1月1日至2019年12月31日 41.32% 1.25% 18.88% 1.02% 22.44% 0.23%
2020年1月1日至2020年12月31日 70.88% 1.93% 14.97% 1.12% 55.91% 0.81%
2021年1月1日至2021年12月31日 2.65% 1.62% 11.69% 0.68% -9.04% 0.94%
2022年1月1日至2022年12月31日 -28.23% 1.74% -14.23% 0.96% -14.00% 0.78%
2023年1月1日至2023年12月31日 -10.52% 1.21% -4.61% 0.57% -5.91% 0.64%
2024年1月1日至2024年9月30日 -4.98% 1.78% 5.47% 1.22% -10.45% 0.56%
2015年7月27日（基金合同生效日）至2024年9月 -10.30% 1.47% -16.47% 1.06% 6.17% 0.41%
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30日
注：本基金的業(yè)績比較基準：中證500指數(shù)收益率*70%+中國債券總指數(shù)收
益率*30%
1.2、自基金合同生效以來基金累計凈值增長率變動及其與同期業(yè)績比較基
準收益率變動的比較
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十一、基金的財產(chǎn)
（一）基金資產(chǎn)總值
基金資產(chǎn)總值是指購買的各類證券及票據(jù)價值、銀行存款本息和基金應(yīng)收的
申購基金款以及其他投資所形成的價值總和。
（二）基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值。
（三）基金財產(chǎn)的賬戶
基金托管人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立資金賬戶、證券/
期貨賬戶以及投資所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基
金托管人、基金銷售機構(gòu)和基金登記機構(gòu)自有的財產(chǎn)賬戶以及其他基金財產(chǎn)賬戶
相獨立。
（四）基金財產(chǎn)的保管和處分
本基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機構(gòu)的財產(chǎn)，并由基
金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登記機構(gòu)和基金銷售機構(gòu)以其自
有的財產(chǎn)承擔其自身的法律責任，其債權(quán)人不得對本基金財產(chǎn)行使請求凍結(jié)、扣
押或其他權(quán)利。除依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定處分外，基金財產(chǎn)不得被處
分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原
因進行清算的，基金財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)?；鸸芾砣斯芾磉\作基金財產(chǎn)所產(chǎn)
生的債權(quán)，不得與其固有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)相互抵銷；基金管理人管理運作不同基
金的基金財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)不得相互抵銷。
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十二、基金資產(chǎn)的估值
（一）估值日
本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券交易場所的交易日以及國家法律法規(guī)
規(guī)定需要對外披露基金凈值的非交易日。
（二）估值對象
基金所擁有的股票、權(quán)證、債券、股指期貨合約、資產(chǎn)支持證券和銀行存款
本息、應(yīng)收款項、其它投資等資產(chǎn)及負債。
（三）估值方法
1、證券交易所上市的有價證券的估值
（1）交易所上市的有價證券（包括股票、權(quán)證等），以其估值日在證券交
易所掛牌的市價（收盤價）估值；估值日無交易的，且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未
發(fā)生重大變化或證券發(fā)行機構(gòu)未發(fā)生影響證券價格的重大事件的，以最近交易日
的市價（收盤價）估值；如最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生了重大變化或證券發(fā)行機
構(gòu)發(fā)生影響證券價格的重大事件的，可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化
因素，調(diào)整最近交易市價，確定公允價格。
（2）對在交易所市場上市交易或掛牌轉(zhuǎn)讓的固定收益品種，選取第三方估
值機構(gòu)提供的相應(yīng)品種當日的估值凈價進行估值。
（3）對在交易所市場上市交易的可轉(zhuǎn)換債券，按估值日收盤價減去可轉(zhuǎn)換
債券收盤價中所含債券應(yīng)收利息后得到的凈價進行估值。
（4）交易所市場掛牌轉(zhuǎn)讓的資產(chǎn)支持證券和私募債券，選取第三方估值機
構(gòu)提供的估值價進行估值，若無法取到第三方估值機構(gòu)提供的估值價，則按成本
價進行估值。
（5）對在交易所市場發(fā)行未上市或未掛牌轉(zhuǎn)讓的債券，選取第三方估值機
構(gòu)提供的估值價進行估值，若無法取到第三方估值機構(gòu)提供的估值價，則按成本
價進行估值。
2、處于未上市期間的有價證券應(yīng)區(qū)分如下情況處理：
（1）送股、轉(zhuǎn)增股、配股和公開增發(fā)的新股，按估值日在證券交易所掛牌
的同一股票的估值方法估值；該日無交易的，以最近一日的市價（收盤價）估值；
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（2）首次公開發(fā)行未上市的股票、債券和權(quán)證，采用估值技術(shù)確定公允價
值，在估值技術(shù)難以可靠計量公允價值的情況下，按成本估值；
（3）首次公開發(fā)行有明確鎖定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交
易所上市的同一股票的估值方法估值；非公開發(fā)行有明確鎖定期的股票，按監(jiān)管
機構(gòu)或行業(yè)協(xié)會有關(guān)規(guī)定確定公允價值。
3、銀行間市場交易品種估值：
（1）銀行間市場上的固定收益品種，選取第三方估值機構(gòu)提供的相應(yīng)品種
當日的估值凈價進行估值。
（2）銀行間市場未上市，且第三方估值機構(gòu)未提供估值價格的債券，按成
本價估值。
4、股指期貨合約按照估值日的結(jié)算價估值；當日無結(jié)算價的，且最近交易
日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重大變化的，按最近交易日的結(jié)算價估值。
5、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，基
金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值。
6、當發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機制，以
確?；鸸乐档墓叫?。
7、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，
按國家最新規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程
序及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應(yīng)立即通知
對方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計算和基金會計核算的義務(wù)由基金管理人
承擔。本基金的基金會計責任方由基金管理人擔任，因此，就與本基金有關(guān)的會
計問題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達成一致的意見，按照
基金管理人對基金資產(chǎn)凈值的計算結(jié)果對外予以公布。
（四）估值程序
1、基金份額凈值是按照每個工作日閉市后，基金資產(chǎn)凈值除以當日基金份
額的余額數(shù)量計算，精確到0.001元，小數(shù)點后第4位四舍五入。國家另有規(guī)定
的，從其規(guī)定。
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每個工作日計算基金凈值信息，并按規(guī)定公告。
2、基金管理人應(yīng)每個工作日對基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)
或基金合同的規(guī)定暫停估值時除外?；鸸芾砣嗣總€工作日對基金資產(chǎn)估值后，
將基金份額凈值結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無誤后，由基金管理人
對外公布。
（五）估值錯誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當、合理的措施確保基金資產(chǎn)估值
的準確性、及時性。當基金份額凈值小數(shù)點后三位以內(nèi)(含第三位)發(fā)生估值錯誤
時，視為基金份額凈值錯誤。
基金合同的當事人應(yīng)按照以下約定處理：
1、估值錯誤類型
本基金運作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機構(gòu)、或銷
售機構(gòu)、或投資人自身的過錯造成估值錯誤，導(dǎo)致其他當事人遭受損失的，過錯
的責任人應(yīng)當對由于該估值錯誤遭受損失當事人(“受損方”)的直接損失按下述
“估值錯誤處理原則”給予賠償，承擔賠償責任。
上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、數(shù)
據(jù)計算差錯、系統(tǒng)故障差錯、下達指令差錯等。
2、估值錯誤處理原則
（1）估值錯誤已發(fā)生，但尚未給當事人造成損失時，估值錯誤責任方應(yīng)及
時協(xié)調(diào)各方，及時進行更正，因更正估值錯誤發(fā)生的費用由估值錯誤責任方承擔；
由于估值錯誤責任方未及時更正已產(chǎn)生的估值錯誤，給當事人造成損失的，由估
值錯誤責任方對直接損失承擔賠償責任；若估值錯誤責任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且
有協(xié)助義務(wù)的當事人有足夠的時間進行更正而未更正，則其應(yīng)當承擔相應(yīng)賠償責
任。估值錯誤責任方應(yīng)對更正的情況向有關(guān)當事人進行確認，確保估值錯誤已得
到更正。
（2）估值錯誤的責任方對有關(guān)當事人的直接損失負責，不對間接損失負責，
并且僅對估值錯誤的有關(guān)直接當事人負責，不對第三方負責。
（3）因估值錯誤而獲得不當?shù)美漠斒氯素撚屑皶r返還不當?shù)美牧x務(wù)。
但估值錯誤責任方仍應(yīng)對估值錯誤負責。如果由于獲得不當?shù)美漠斒氯瞬环颠€
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或不全部返還不當?shù)美斐善渌斒氯说睦鎿p失(“受損方”)，則估值錯誤責任
方應(yīng)賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對獲得不當?shù)美漠斒?br/>人享有要求交付不當?shù)美臋?quán)利；如果獲得不當?shù)美漠斒氯艘呀?jīng)將此部分不當
得利返還給受損方，則受損方應(yīng)當將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得的不當?shù)?br/>利返還的總和超過其實際損失的差額部分支付給估值錯誤責任方。
（4）估值錯誤調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生估值錯誤的正確情形的方式。
3、估值錯誤處理程序
估值錯誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當事人應(yīng)當及時進行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯誤發(fā)生的原因，列明所有的當事人，并根據(jù)估值錯誤發(fā)生
的原因確定估值錯誤的責任方；
（2）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法對因估值錯誤造成的損失
進行評估；
（3）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法由估值錯誤的責任方進行
更正和賠償損失；
（4）根據(jù)估值錯誤處理的方法，需要修改基金登記機構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基
金登記機構(gòu)進行更正，并就估值錯誤的更正向有關(guān)當事人進行確認。
4、基金份額凈值估值錯誤處理的方法如下：
（1）基金份額凈值計算出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應(yīng)當立即予以糾正，通報
基金托管人，并采取合理的措施防止損失進一步擴大。
（2）錯誤偏差達到基金份額凈值的0.25%時，基金管理人應(yīng)當通報基金托
管人并報中國證監(jiān)會備案；錯誤偏差達到基金份額凈值的0.5%時，基金管理人
應(yīng)當公告，并報中國證監(jiān)會備案。
（3）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。
（六）暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券/期貨交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營
業(yè)時；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產(chǎn)價值時；
3、當前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價
格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確
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認后，基金管理人應(yīng)當暫停估值；
4、中國證監(jiān)會和基金合同認定的其它情形。
（七）基金凈值的確認
用于基金信息披露的基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值由基金管理人負責計算，
基金托管人負責進行復(fù)核。基金管理人應(yīng)于每個開放日交易結(jié)束后計算當日的基
金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值并發(fā)送給基金托管人。基金托管人對凈值計算結(jié)果復(fù)
核確認后發(fā)送給基金管理人，由基金管理人對基金凈值予以公布。
（八）特殊情況的處理
1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第6項進行估值時，所造成的誤
差不作為基金資產(chǎn)估值錯誤處理。
2、由于證券/期貨交易場所及其登記結(jié)算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤，或由于其他
不可抗力原因，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當、合理的措施
進行檢查，但是未能發(fā)現(xiàn)該錯誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯誤，基金管理人
和基金托管人可以免除賠償責任。但基金管理人和基金托管人應(yīng)當積極采取必要
的措施消除或減輕由此造成的影響。
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十三、基金的收益與分配
（一）基金利潤的構(gòu)成
基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除
相關(guān)費用后的余額，基金已實現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價值變動收益后的余額。
（二）基金可供分配利潤
基金可供分配利潤指截至收益分配基準日基金未分配利潤與未分配利潤中
已實現(xiàn)收益的孰低數(shù)。
（三）基金收益分配原則
1、在符合有關(guān)基金分紅條件的前提下，本基金每年收益分配次數(shù)最多為4
次，每次收益分配比例不得低于該次可供分配利潤的20%，若《基金合同》生效
不滿3個月可不進行收益分配；
2、本基金收益分配方式分兩種：現(xiàn)金分紅與紅利再投資，投資者可選擇現(xiàn)
金紅利或?qū)F(xiàn)金紅利自動轉(zhuǎn)為基金份額進行再投資；若投資者不選擇，本基金默
認的收益分配方式是現(xiàn)金分紅；
3、基金收益分配后基金份額凈值不能低于面值；即基金收益分配基準日的
基金份額凈值減去每單位基金份額收益分配金額后不能低于面值；
4、每一基金份額享有同等分配權(quán)；
5、投資者的現(xiàn)金紅利保留到小數(shù)點后第2位，此誤差產(chǎn)生的收益或損失由
基金資產(chǎn)承擔；
6、法律法規(guī)或監(jiān)管機關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
（四）收益分配方案
基金收益分配方案中應(yīng)載明截止收益分配基準日的可供分配利潤、基金收
益分配對象、分配時間、分配數(shù)額及比例、分配方式等內(nèi)容。
（五）收益分配方案的確定、公告與實施
本基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復(fù)核，依照《信
息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介公告。
基金紅利發(fā)放日距離收益分配基準日（即可供分配利潤計算截止日）的時
間不得超過15個工作日。
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（六）基金收益分配中發(fā)生的費用
基金收益分配時所發(fā)生的銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費用由投資者自行承擔。當
投資者的現(xiàn)金紅利小于一定金額，不足以支付銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費用時，基金
登記機構(gòu)可將基金份額持有人的現(xiàn)金紅利自動轉(zhuǎn)為基金份額。紅利再投資的計算
方法，依照《業(yè)務(wù)規(guī)則》執(zhí)行。
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十四、基金的費用與稅收
（一）基金費用的種類
1、基金管理人的管理費；
2、基金托管人的托管費；
3、除法律法規(guī)、中國證監(jiān)會另有規(guī)定外，《基金合同》生效后與基金相關(guān)
的信息披露費用；
4、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會計師費、律師費、仲裁費和訴訟費；
5、基金份額持有人大會費用；
6、基金的證券、期貨交易費用；
7、基金的銀行匯劃費用；
8、基金的開戶費用、賬戶維護費用；
9、按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他
費用。
（二）基金費用計提方法、計提標準和支付方式
1、基金管理人的管理費
本基金的管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值的1.2%年費率計提。管理費的計算
方法如下：
H＝E×1.2%÷當年天數(shù)
H為每日應(yīng)計提的基金管理費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金管理費每日計提，逐日累計至每個月月末，按月支付。經(jīng)基金管理人與
基金托管人核對一致后，由基金托管人于次月首日起2-5個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)
中一次性支付給基金管理人。
2、基金托管人的托管費
本基金的托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.2%的年費率計提。托管費的計
算方法如下：
H＝E×0.2%÷當年天數(shù)
H為每日應(yīng)計提的基金托管費
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E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金托管費每日計提，逐日累計至每個月月末，按月支付。經(jīng)基金管理人與
基金托管人核對一致后，由基金托管人于次月首日起2-5個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)
中一次性支付給基金托管人。
上述“一、基金費用的種類中第3－9項費用”，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議規(guī)
定，按費用實際支出金額列入當期費用，由基金托管人從基金財產(chǎn)中支付。
（三）不列入基金費用的項目
下列費用不列入基金費用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費用支出或
基金財產(chǎn)的損失；
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關(guān)的事項發(fā)生的費用；
3、《基金合同》生效前的相關(guān)費用；
4、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費用的項
目。
（四）基金稅收
本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)
行。
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十五、基金的會計與審計
（一）基金會計政策
1、基金管理人為本基金的基金會計責任方；
2、基金的會計年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的
會計年度按如下原則：如果《基金合同》生效少于2個月，可以并入下一個會計
年度；
3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；
4、會計制度執(zhí)行國家有關(guān)會計制度；
5、本基金獨立建賬、獨立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進行日常的
會計核算，按照有關(guān)規(guī)定編制基金會計報表；
7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進行核對
并以書面方式確認。
（二）基金的年度審計
1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨立的具有證券、期貨
相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所及其注冊會計師對本基金的年度財務(wù)報表進行審
計。
2、會計師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊會計師，應(yīng)事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人認為有充足理由更換會計師事務(wù)所，須通報基金托管人。更
換會計師事務(wù)所需依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介公告。
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十六、基金的信息披露
（一）本基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦
法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定。
（二）信息披露義務(wù)人
本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人
大會的基金份額持有人及日常機構(gòu)（如有）等法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定
的自然人、法人和非法人組織。
本基金信息披露義務(wù)人以保護基金份額持有人利益為根本出發(fā)點，按照法律
法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準確性、
完整性、及時性、簡明性和易得性。
本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金信
息通過中國證監(jiān)會指定的全國性報刊（以下簡稱“指定報刊”）及指定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站
（以下簡稱“指定網(wǎng)站”，包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國證監(jiān)會基
金電子披露網(wǎng)站）等媒介披露，并保證基金投資者能夠按照《基金合同》約定的
時間和方式查閱或者復(fù)制公開披露的信息資料。
（三）本基金信息披露義務(wù)人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：
1、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；
2、對證券投資業(yè)績進行預(yù)測；
3、違規(guī)承諾收益或者承擔損失；
4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)；
5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；
6、中國證監(jiān)會禁止的其他行為。
（四）本基金公開披露的信息應(yīng)采用中文文本。同時采用外文文本的，基金
信息披露義務(wù)人應(yīng)保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中文
文本為準。
本基金公開披露的信息采用阿拉伯數(shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人民幣
元。
（五）公開披露的基金信息
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公開披露的基金信息包括：
1、基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、《基金合同》、基金托管協(xié)議
（1）《基金合同》是界定《基金合同》當事人的各項權(quán)利、義務(wù)關(guān)系，明
確基金份額持有人大會召開的規(guī)則及具體程序，說明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金
投資者重大利益的事項的法律文件。
（2）基金招募說明書應(yīng)當最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項，
說明基金認購、申購和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風險揭示、信息披
露及基金份額持有人服務(wù)等內(nèi)容?！痘鸷贤飞Ш?，基金招募說明書的信息
發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)當在三個工作日內(nèi)，更新基金招募說明書并登載
在指定網(wǎng)站上；基金招募說明書其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新
一次?！痘鸷贤方K止的，基金管理人不再更新基金招募說明書。
（3）基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供
簡明的基金概要信息。基金管理人應(yīng)當依照法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定編制、
披露與更新基金產(chǎn)品資料概要?！痘鸷贤飞Ш螅甬a(chǎn)品資料概要的信息
發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)當在三個工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并
登載在指定網(wǎng)站及基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點；基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)
生變更的，基金管理人至少每年更新一次?；鸷贤K止的，基金管理人不再更
新基金產(chǎn)品資料概要。
（4）基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產(chǎn)保管及基金
運作監(jiān)督等活動中的權(quán)利、義務(wù)關(guān)系的法律文件。
基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人在基金份額發(fā)售的3日前，
將基金招募說明書、《基金合同》摘要登載在規(guī)定媒介上；基金管理人、基金托
管人應(yīng)當將《基金合同》、基金托管協(xié)議登載在網(wǎng)站上。
2、基金份額發(fā)售公告
基金管理人應(yīng)當就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在披
露招募說明書的當日登載于規(guī)定媒介上。
3、《基金合同》生效公告
基金管理人應(yīng)當在收到中國證監(jiān)會確認文件的次日在規(guī)定媒介上登載《基金
合同》生效公告。
浙商匯金轉(zhuǎn)型驅(qū)動靈活配置混合型證券投資基金招募說明書（更新）
4、基金凈值信息
《基金合同》生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人應(yīng)
當至少每周在指定網(wǎng)站披露一次基金份額凈值和基金份額累計凈值。
在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人應(yīng)當在不晚于每個開放日
的次日，通過指定網(wǎng)站、基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點，披露開放日的基金份
額凈值和基金份額累計凈值。
基金管理人應(yīng)當在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定網(wǎng)站披露半
年度和年度最后一日的基金份額凈值和基金份額累計凈值。
5、基金份額申購、贖回價格
基金管理人應(yīng)當在《基金合同》、招募說明書等信息披露文件上載明基金份
額申購、贖回價格的計算方式及有關(guān)申購、贖回費率，并保證投資者能夠在基金
銷售機構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點查閱或者復(fù)制前述信息資料。
6、基金定期報告，包括基金年度報告、基金半年度中期報告和基金季度報
告（含資產(chǎn)組合季度報告）
基金管理人應(yīng)當在每年結(jié)束之日起三個月內(nèi)，編制完成基金年度報告，將年
度報告登載在指定網(wǎng)站上，并將年度報告提示性公告登載在指定報刊上?；鹉?br/>度報告中的財務(wù)會計報告應(yīng)當經(jīng)過具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所
審計。
基金管理人應(yīng)當在上半年結(jié)束之日起兩個月內(nèi)，編制完成基金中期報告，將
中期報告登載在指定網(wǎng)站上，并將中期報告提示性公告登載在指定報刊上。
基金管理人應(yīng)當在季度結(jié)束之日起十五個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，
將季度報告登載在指定網(wǎng)站上，并將季度報告提示性公告登載在指定報刊上。
《基金合同》生效不足兩個月的，基金管理人可以不編制當期季度報告、中
期報告或者年度報告。
報告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額比例達到或超過基金總份額20%的
情形，為保障其他投資者的權(quán)益，基金管理人應(yīng)當在季度報告、中期報告、年度
報告等定期報告文件中“影響投資者決策的其他重要信息”項下披露該投資者的
類別、報告期末持有份額及占比、報告期內(nèi)持有份額變化情況及本基金的特有風
險，中國證監(jiān)會認定的特殊情況除外。
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本基金持續(xù)運作過程中，基金管理人應(yīng)當依照相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，在基金中
期報告、年度報告中披露基金組合資產(chǎn)情況及其流動性風險分析等。
7、臨時報告
本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當在2日內(nèi)編制臨時報告書，
并登載在指定報刊和指定網(wǎng)站上。
前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格產(chǎn)
生重大影響的下列事件：
（1）基金份額持有人大會的召開及決定的事項
（2）《基金合同》終止、基金清算；
（3）轉(zhuǎn)換基金運作方式、基金合并；
（4）更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機構(gòu)，基金改聘會計師
事務(wù)所；
（5）基金管理人委托基金服務(wù)機構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值
等事項，基金托管人委托基金服務(wù)機構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復(fù)核等事項；
（6）基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
（7）基金管理公司變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、變更公司的實際控
制人；
（8）基金募集期延長或提前結(jié)束募集；
（9）基金管理人的高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部
門負責人發(fā)生變動；
（10）基金管理人的董事在最近12個月內(nèi)變更超過百分之五十；基金管理
人、基金托管人專門基金托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在最近12個月內(nèi)變動超過百
分之三十；
（11）涉及基金財產(chǎn)、基金管理業(yè)務(wù)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或仲裁；
（12）基金管理人或其高級管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為受
到重大行政處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負責人因基金托
管業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大行政處罰、刑事處罰；
（13）基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、
實際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證
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券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易事項，但中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
（14）基金收益分配事項；
（15）管理費、托管費、申購費、贖回費等費用計提標準、計提方式和費率
發(fā)生變更；
（16）基金份額凈值計價錯誤達基金份額凈值百分之零點五；
（17）本基金開始辦理申購、贖回；
（18）本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；
（19）本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項；
（20）本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請；
（21）在發(fā)生涉及基金申購、贖回事項調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大事
項情形；
（22）基金管理人采用擺動定價機制進行估值；
（23）基金信息披露義務(wù)人認為可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的
價格產(chǎn)生重大影響的其他事項或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他事項。
8、澄清公告
在《基金合同》存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的消
息可能對基金份額價格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或者引起較大波動，以及可能損害基金份
額持有人權(quán)益的，相關(guān)信息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當立即對該消息進行公開澄清，
并將有關(guān)情況立即報告中國證監(jiān)會。
9、基金份額持有人大會決議
基金份額持有人大會決定的事項，應(yīng)當依法報國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)備案，
并予以公告。
10、基金管理人應(yīng)當在基金季度報告、基金中期報告、基金年度報告等定期
報告和招募說明書（更新）等文件中披露股指期貨交易情況，包括投資政策、持
倉情況、損益情況、風險指標等，并充分揭示股指期貨交易對基金總體風險的影
響以及是否符合既定的投資政策和投資目標等。
11、基金管理人應(yīng)當在基金季度報告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、資
產(chǎn)支持證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報告期末按市值占基金凈資產(chǎn)比例大小
排序的前10名資產(chǎn)支持證券明細；應(yīng)當在基金年度報告及中期報告中披露其持
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有的資產(chǎn)支持證券總額、資產(chǎn)支持證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報告期內(nèi)所有
的資產(chǎn)支持證券明細。
12、清算報告
基金合同終止的，基金管理人應(yīng)當依法組織基金財產(chǎn)清算小組對基金財產(chǎn)進
行清算并制作清算報告。基金財產(chǎn)清算小組應(yīng)當將清算報告登載在指定網(wǎng)站上，
并將清算報告提示性公告登載在指定報刊上。
13、中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。
（六）信息披露事務(wù)管理
基金管理人、基金托管人應(yīng)當建立健全信息披露管理制度，指定專門部門及
高級管理人員負責管理信息披露事務(wù)。
基金信息披露義務(wù)人公開披露基金信息，應(yīng)當符合中國證監(jiān)會相關(guān)基金信息
披露內(nèi)容與格式準則等法律法規(guī)的規(guī)定。
基金托管人應(yīng)當按照相關(guān)法律、行政法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和《基金合同》
的約定，對基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值、基金份額申購贖回
價格、基金定期報告和定期更新的招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金清算報
告等公開披露的相關(guān)基金信息進行復(fù)核、審查，并向基金管理人進行書面或電子
確認。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當在指定報刊中選擇一家披露信息的報刊?；?br/>管理人、基金托管人應(yīng)當向中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站報送擬披露的基金信息，
并保證相關(guān)報送信息的真實、準確、完整、及時。
基金管理人、基金托管人除依法在規(guī)定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需要
在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于規(guī)定媒介披露信息，并且
在不同媒介上披露同一信息的內(nèi)容應(yīng)當一致。
為基金信息披露義務(wù)人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書的專
業(yè)機構(gòu)，應(yīng)當制作工作底稿，并將相關(guān)檔案至少保存到《基金合同》終止后10
年。
（七）信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當按照相關(guān)法律法
規(guī)規(guī)定將信息置備于各自住所，供社會公眾查閱、復(fù)制。
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（八）基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼
于為投資者決策提供有用信息的角度，在保證公平對待投資者、不誤導(dǎo)投資者、
不影響基金正常投資操作的前提下，自主提升信息披露服務(wù)的質(zhì)量。具體要求應(yīng)
當符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定。前述自主披露如產(chǎn)生信息披露費用，該費用不得從
基金財產(chǎn)中列支。
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十七、風險揭示
（一）市場風險
本基金主要投資于證券市場，而各種證券的市場價格受到經(jīng)濟因素、政治因
素、投資者心理和交易制度等各種因素的影響，導(dǎo)致基金收益的不確定性。市場
風險主要包括：政策風險、利率風險、上市公司經(jīng)營風險、購買力風險。
1、政策風險。因國家宏觀政策（如貨幣政策、財政政策、行業(yè)政策、地區(qū)
發(fā)展政策等）和證券市場監(jiān)管政策發(fā)生變化，導(dǎo)致市場價格波動而產(chǎn)生風險。
2、利率風險。金融市場利率的波動會導(dǎo)致證券市場價格和收益率的變動。
利率直接影響著債券的價格和收益率，影響著企業(yè)的融資成本和利潤?；鹜顿Y
于債券和債券回購，其收益水平會受到利率變化和貨幣市場供求狀況的影響。
3、上市公司經(jīng)營風險。上市公司的經(jīng)營狀況受多種因素影響，如管理能力、
財務(wù)狀況、市場前景、行業(yè)競爭、人員素質(zhì)等，這些都會導(dǎo)致企業(yè)的盈利發(fā)生變
化。如果基金所投資的上市公司經(jīng)營不善，其股票價格可能下跌，或者能夠用于
分配的利潤減少，使基金投資收益下降。雖然基金可以通過投資多樣化來分散這
種非系統(tǒng)風險，但不能完全規(guī)避。
4、購買力風險?；鹜顿Y的目的是基金資產(chǎn)的保值增值，如果發(fā)生通貨膨
脹，基金投資于證券所獲得的收益可能會被通貨膨脹抵消，從而使基金的實際收
益下降，影響基金資產(chǎn)的保值增值。
（二）管理風險與操作風險
基金管理人等相關(guān)當事人的業(yè)務(wù)發(fā)展狀況、人員配備、管理水平與內(nèi)部控制
等對基金收益水平存在影響。因業(yè)務(wù)擴張過快、行業(yè)內(nèi)過度競爭、對主要業(yè)務(wù)人
員過度依賴等可能會產(chǎn)生影響投資者利益的風險。
相關(guān)當事人在業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)操作過程中，可能因內(nèi)部控制存在缺陷或者人為因
素造成操作失誤或違反操作規(guī)程等引致風險。例如越權(quán)違規(guī)交易、欺詐行為及交
易錯誤等風險。
（三）流動性風險
本基金屬于開放式基金，在基金的所有開放日，基金管理人都有義務(wù)接受投
資人的申購和贖回。如果基金資產(chǎn)不能迅速轉(zhuǎn)變成現(xiàn)金，或者變現(xiàn)為現(xiàn)金時使資
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金凈值產(chǎn)生不利的影響，都會影響基金運作和收益水平。尤其是在發(fā)生巨額贖回
時，如果基金資產(chǎn)變現(xiàn)能力差，可能會產(chǎn)生基金倉位調(diào)整的困難，導(dǎo)致流動性風
險，可能影響基金份額凈值。
（四）本基金的特定風險
1、投資策略風險
本基金為靈活配置混合型基金，側(cè)重于挖掘外需驅(qū)動轉(zhuǎn)向內(nèi)需驅(qū)動、生產(chǎn)驅(qū)
動轉(zhuǎn)向消費驅(qū)動和資本依賴驅(qū)動轉(zhuǎn)向技術(shù)創(chuàng)新驅(qū)動、符合轉(zhuǎn)型方向的上市公司，
投資其中具備長期競爭能力的企業(yè)。由于市場環(huán)境、公司治理、制度建設(shè)、投資
能力等因素的不同影響，可能導(dǎo)致本基金資產(chǎn)配置比例偏離最優(yōu)水平，給基金投
資組合績效帶來風險。
2、信用風險
基金在交易過程中發(fā)生交收違約，或者基金所投資債券之發(fā)行人出現(xiàn)違約、
拒絕支付到期本息，或由于債券發(fā)行人信用質(zhì)量降低導(dǎo)致債券價格下降，造成基
金資產(chǎn)損失的風險。
3、股指期貨投資風險
本基金可投資于股指期貨，股指期貨作為一種金融衍生品，具備一些特有的
風險點。投資股指期貨主要存在以下風險：
1）市場風險：是指由于股指期貨價格變動而給投資者帶來的風險。
2）流動性風險：是指由于股指期貨合約無法及時變現(xiàn)所帶來的風險。
3）基差風險：是指股指期貨合約價格和指數(shù)價格之間的價格差的波動所造
成的風險，以及不同股指期貨合約價格之間價格差的波動所造成的期現(xiàn)價差風險。
4）保證金風險：是指由于無法及時籌措資金滿足建立或者維持股指期貨合
約頭寸所要求的保證金而帶來的風險。
5）信用風險：是指期貨經(jīng)紀公司違約而產(chǎn)生損失的風險。
6）操作風險：是指由于內(nèi)部流程的不完善、業(yè)務(wù)人員出現(xiàn)差錯或者疏漏、
或者系統(tǒng)出現(xiàn)故障等原因造成損失的風險。
4、科創(chuàng)板投資風險
本基金資產(chǎn)投資于科創(chuàng)板股票，會面臨科創(chuàng)板機制下因投資標的、市場制度
以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風險，包括但不限于市場風險、流動性風險、信
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用風險、集中度風險、系統(tǒng)性風險、政策風險等。
投資科創(chuàng)板股票存在的風險包括：
1）市場風險
科創(chuàng)板個股集中來自新一代信息技術(shù)、高端裝備、新材料、新能源、節(jié)能環(huán)
保及生物醫(yī)藥等高新技術(shù)和戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域。大多數(shù)企業(yè)為初創(chuàng)型公司，企業(yè)
未來盈利、現(xiàn)金流、估值均存在不確定性，與傳統(tǒng)二級市場投資存在差異，整體
投資難度加大，個股市場風險加大。
科創(chuàng)板個股上市前五日無漲跌停限制，第六日開始漲跌幅限制在正負20%
以內(nèi)，個股波動幅度較其他股票加大，市場風險隨之上升。
2）流動性風險
科創(chuàng)板整體投資門檻較高，個人投資者必須滿足交易滿兩年并且資金在50
萬以上才可參與，二級市場上個人投資者參與度相對較低，機構(gòu)持有個股大量流
通盤導(dǎo)致個股流動性較差，基金組合存在無法及時變現(xiàn)及其他相關(guān)流動性風險。
3）信用風險
科創(chuàng)板試點注冊制，對經(jīng)營狀況不佳或財務(wù)數(shù)據(jù)造假的企業(yè)實行嚴格的退市
制度，科創(chuàng)板個股存在退市風險。
4）集中度風險
科創(chuàng)板為新設(shè)板塊，初期可投標的較少，投資者容易集中投資于少量個股，
市場可能存在高集中度狀況，整體存在集中度風險。
5）系統(tǒng)性風險
科創(chuàng)板企業(yè)均為市場認可度較高的科技創(chuàng)新企業(yè)，在企業(yè)經(jīng)營及盈利模式上
存在趨同，所以科創(chuàng)板個股相關(guān)性較高，市場表現(xiàn)不佳時，系統(tǒng)性風險將更為顯
著。
6）政策風險
國家對高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)扶持力度及重視程度的變化會對科創(chuàng)板企業(yè)帶來較大
影響，國際經(jīng)濟形勢變化對戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)及科創(chuàng)板個股也會帶來政策影響。
（五）本基金法律文件風險收益特征表述與銷售機構(gòu)基金風險評價可能不一
致的風險
本基金法律文件投資章節(jié)有關(guān)風險收益特征的表述是基于投資范圍、投資比
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例、證券市場普遍規(guī)律等做出的概述性描述，代表了一般市場情況下本基金的長
期風險收益特征。銷售機構(gòu)(包括基金管理人直銷機構(gòu)和其他銷售機構(gòu))根據(jù)相關(guān)
法律法規(guī)對本基金進行風險評價，不同的銷售機構(gòu)采用的評價方法也不同，因此
銷售機構(gòu)的風險等級評價與基金法律文件中風險收益特征的表述可能存在不同，
投資者在購買本基金時需按照銷售機構(gòu)的要求完成風險承受能力與產(chǎn)品風險之
間的匹配檢驗。
（六）其他風險
1、技術(shù)風險
在本基金的投資、申購、贖回、服務(wù)與后臺運作等業(yè)務(wù)過程中，可能因為技
術(shù)系統(tǒng)的故障或差錯導(dǎo)致投資者的利益受到影響。這種技術(shù)風險可能來自基金管
理人、基金托管人、證券交易所、登記結(jié)算機構(gòu)及銷售機構(gòu)等。
2、不可抗力風險
戰(zhàn)爭、自然災(zāi)害等不可抗力可能導(dǎo)致基金資產(chǎn)有遭受損失的風險?；鸸芾?br/>人、基金托管人、證券交易所、登記結(jié)算機構(gòu)和銷售機構(gòu)等可能因不可抗力無法
正常工作，從而影響基金的各項業(yè)務(wù)按正常時限完成。
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十八、基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算
（一）《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會決
議通過的事項的，應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過。對于可不經(jīng)基金份額持
有人大會決議通過的事項，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告，并報
中國證監(jiān)會備案。
2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自表決通過之日起生
效，自決議生效后兩日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。
（二）《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，《基金合同》應(yīng)當終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新
基金托管人承接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
（三）基金財產(chǎn)的清算
1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內(nèi)
成立清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行
基金清算。
2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托
管人、具有從事證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指
定的人員組成。基金財產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財產(chǎn)清算小組職責：基金財產(chǎn)清算小組負責基金財產(chǎn)的保管、清理、
估價、變現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。
4、基金財產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進行清理和確認；
（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；
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（4）制作清算報告；
（5）聘請具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所對清算報告進行外
部審計，聘請律師事務(wù)所對清算報告出具法律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配；
5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月。
（四）清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費
用，清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。
（五）基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金
財產(chǎn)清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金
份額比例進行分配。
（六）基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)具有證券、期
貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所審計并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報中國
證監(jiān)會備案并公告?；鹭敭a(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案后
5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進行公告，基金財產(chǎn)清算小組應(yīng)當將清算報告
登載在指定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告登載在指定報刊上。
（七）基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。
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十九、基金合同的內(nèi)容摘要
（一）基金合同當事人及權(quán)利義務(wù)
1、基金管理人
（1）根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利
包括但不限于：
1）依法募集基金；
2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨立運用并
管理基金財產(chǎn)；
3）依照《基金合同》收取基金管理費以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會批準
的其他費用；
4）銷售基金份額；
5）召集基金份額持有人大會；
6）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認為基金托管人
違反了《基金合同》及國家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部門，
并采取必要措施保護基金投資者的利益；
7）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；
8）選擇、更換基金銷售機構(gòu)，對基金銷售機構(gòu)的相關(guān)行為進行監(jiān)督和處理；
9）擔任或委托其他符合條件的機構(gòu)擔任基金登記機構(gòu)辦理基金登記業(yè)務(wù)并
獲得《基金合同》規(guī)定的費用；
10）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；
11）在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購與贖回申請；
12）依照法律法規(guī)為基金的利益對被投資公司行使股東權(quán)利，為基金的利益
行使因基金財產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權(quán)利；
13）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進行融資；
14）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或者實
施其他法律行為；
15）選擇、更換律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所、證券經(jīng)紀商或其他為基金提供
服務(wù)的外部機構(gòu)；
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16）在符合有關(guān)法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金認購、申購、贖
回、轉(zhuǎn)換和非交易過戶的業(yè)務(wù)規(guī)則；
17）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
（2）根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務(wù)
包括但不限于：
1）依法募集基金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)代為辦理基
金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
2）辦理基金備案手續(xù)；
3）自《基金合同》生效之日起,以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基
金財產(chǎn)；
4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的
經(jīng)營方式管理和運作基金財產(chǎn)；
5）建立健全內(nèi)部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，保
證所管理的基金財產(chǎn)和基金管理人的財產(chǎn)相互獨立，對所管理的不同基金分別管
理，分別記賬，進行證券投資；
6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外,不得利用基金財產(chǎn)
為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產(chǎn)；
7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
8）采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的方
法符合《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計算并公告基金凈值信息，
確定基金份額申購、贖回的價格；
9）進行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；
10）編制季度報告、中期報告和年度報告；
11）嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及
報告義務(wù)；
12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、
《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不
向他人泄露；
13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人
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分配基金收益；
14）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；
15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大
會或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
16）按規(guī)定保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相關(guān)
資料15年以上；
17）確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并且保
證投資者能夠按照《基金合同》規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關(guān)的公
開資料，并在支付合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；
18）組織并參加基金財產(chǎn)清算小組,參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變
現(xiàn)和分配；
19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會并
通知基金托管人；
20）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)
益時，應(yīng)當承擔賠償責任，其賠償責任不因其退任而免除；
21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金
托管人違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，基金管理人應(yīng)為基金份額持有人
利益向基金托管人追償；
22）當基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時，應(yīng)當對第三方處理有關(guān)基金
事務(wù)的行為承擔責任；
23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢渌?br/>法律行為；
24）基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件，《基金合同》不能生
效，基金管理人承擔全部募集費用，將已募集資金并加計銀行同期存款利息在基
金募集期結(jié)束后30日內(nèi)退還基金認購人；
25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
26）建立并保存基金份額持有人名冊；
27）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
2、基金托管人
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（1）根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的權(quán)利
包括但不限于：
1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安全保
管基金財產(chǎn)；
2）依《基金合同》約定獲得基金托管費以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批準
的其他費用；
3）監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基金
合同》及國家法律法規(guī)行為，對基金財產(chǎn)、其他當事人的利益造成重大損失的情
形，應(yīng)呈報中國證監(jiān)會，并采取必要措施保護基金投資者的利益；
4）根據(jù)相關(guān)市場規(guī)則，為基金開設(shè)證券賬戶、為基金辦理證券交易資金清
算；
5）提議召開或召集基金份額持有人大會；
6）在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；
7）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
（2）根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的義務(wù)
包括但不限于：
1）以誠實信用、勤勉盡責的原則持有并安全保管基金財產(chǎn)；
2）設(shè)立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、合
格的熟悉基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負責基金財產(chǎn)托管事宜；
3）建立健全內(nèi)部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，確
?；鹭敭a(chǎn)的安全，保證其托管的基金財產(chǎn)與基金托管人自有財產(chǎn)以及不同的基
金財產(chǎn)相互獨立；對所托管的不同的基金分別設(shè)置賬戶，獨立核算，分賬管理，
保證不同基金之間在賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立；
4）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財
產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財產(chǎn)；
5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；
6）按規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶,按照《基金合同》的約定，
根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；
7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有
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規(guī)定外，在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露；
8）復(fù)核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值、基金份額
申購、贖回價格；
9）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；
10）對基金財務(wù)會計報告、季度報告、中期報告和年度報告出具意見，說明
基金管理人在各重要方面的運作是否嚴格按照《基金合同》的規(guī)定進行；如果基
金管理人有未執(zhí)行《基金合同》規(guī)定的行為，還應(yīng)當說明基金托管人是否采取了
適當?shù)拇胧?br/>11）保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料15年以上；
12）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊并與基金管理人核對；
13）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和贖
回款項；
14）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，召集基金份額持有人
大會或配合基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
15）按照法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作；
16）參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分
配；
17）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會和
銀行監(jiān)管機構(gòu)，并通知基金管理人；
18）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)承擔賠償責任，其賠償責
任不因其退任而免除；
19）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，
基金管理人因違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)為基金份額持有人利益
向基金管理人追償；
20）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決定；
21）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
3、基金份額持有人
基金投資者持有本基金基金份額的行為即視為對《基金合同》的承認和接受，
基金投資者自依據(jù)《基金合同》取得的基金份額，即成為本基金份額持有人和《基
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金合同》的當事人，直至其不再持有本基金的基金份額?；鸱蓊~持有人作為《基
金合同》當事人并不以在《基金合同》上書面簽章或簽字為必要條件。
每份基金份額具有同等的合法權(quán)益。
（1）根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的
權(quán)利包括但不限于：
1）分享基金財產(chǎn)收益；
2）參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；
3）依法申請贖回其持有的基金份額；
4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會；
5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審
議事項行使表決權(quán)；
6）查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；
7）監(jiān)督基金管理人的投資運作；
8）對基金管理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法
提起訴訟或仲裁；
9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
（2）根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的
義務(wù)包括但不限于：
1）認真閱讀并遵守《基金合同》；
2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風險承受能力，自行承擔投資風險；
3）關(guān)注基金信息披露，及時行使權(quán)利和履行義務(wù)；
4）繳納基金認購、申購、贖回款項及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的費
用；
5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔基金虧損或者《基金合同》終止的有
限責任；
6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當事人合法權(quán)益的活動；
7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決定；
8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當?shù)美?br/>9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
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（二）基金份額持有人大會
基金份額持有人大會由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權(quán)代
表有權(quán)代表基金份額持有人出席會議并表決。基金份額持有人持有的每一基金份
額擁有平等的投票權(quán)。
本基金份額持有人大會未設(shè)日常機構(gòu)。
1、召開事由
（1）當出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，應(yīng)當召開基金份額持有人大會：
1）終止《基金合同》；
2）更換基金管理人；
3）更換基金托管人；
4）轉(zhuǎn)換基金運作方式；
5）提高基金管理人、基金托管人的報酬標準；
6）變更基金類別；
7）本基金與其他基金的合并；
8）變更基金投資目標、范圍或策略；
9）變更基金份額持有人大會程序；
10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會；
11）單獨或合計持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金份
額持有人（以基金管理人收到提議當日的基金份額計算，下同）就同一事項書面
要求召開基金份額持有人大會；
12）對基金當事人權(quán)利和義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項；
13）法律法規(guī)、《基金合同》或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他應(yīng)當召開基金份額持
有人大會的事項。
（2）以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改，不需召開基金份
額持有人大會：
1）調(diào)低基金管理費、基金托管費；
2）法律法規(guī)要求增加的基金費用的收??；
3）在法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定的范圍內(nèi)調(diào)整本基金的申購費率、調(diào)低
贖回費率；
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4）因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動而應(yīng)當對《基金合同》進行修改；
5）對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響或修改
不涉及《基金合同》當事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生變化；
6）按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的以外
的其他情形。
2、會議召集人及召集方式
（1）除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會由
基金管理人召集；
（2）基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時，由基金托管人召集；
（3）基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應(yīng)當向基金管理
人提出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，
并書面告知基金托管人。基金管理人決定召集的，應(yīng)當自出具書面決定之日起
60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認為有必要召開的，應(yīng)當
由基金托管人自行召集。
（4）代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項書面
要求召開基金份額持有人大會，應(yīng)當向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)
當自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份
額持有人代表和基金托管人。基金管理人決定召集的，應(yīng)當自出具書面決定之日
起60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，代表基金份額10%以上（含10%）的
基金份額持有人仍認為有必要召開的，應(yīng)當向基金托管人提出書面提議?；鹜?br/>管人應(yīng)當自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的
基金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應(yīng)當自出具書面決
定之日起60日內(nèi)召開。
（5）代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項要求
召開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨或合計
代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并至少提
前30日報中國證監(jiān)會備案?；鸱蓊~持有人依法自行召集基金份額持有人大會
的，基金管理人、基金托管人應(yīng)當配合，不得阻礙、干擾。
（6）基金份額持有人會議的召集人負責選擇確定開會時間、地點、方式和
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權(quán)益登記日。
3、召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內(nèi)容、通知方式
（1）召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)于會議召開前30日，在指定媒介
公告。基金份額持有人大會通知應(yīng)至少載明以下內(nèi)容：
1）會議召開的時間、地點和會議形式；
2）會議擬審議的事項、議事程序和表決方式；
3）有權(quán)出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權(quán)益登記日；
4）授權(quán)委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權(quán)限和代理
有效期限等）、送達時間和地點；
5）會務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；
6）出席會議者必須準備的文件和必須履行的手續(xù)；
7）召集人需要通知的其他事項。
（2）采取通訊開會方式并進行表決的情況下，由會議召集人決定在會議通
知中說明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機關(guān)及其
聯(lián)系方式和聯(lián)系人、書面表決意見寄交的截止時間和收取方式。
（3）如召集人為基金管理人，還應(yīng)另行書面通知基金托管人到指定地點對
表決意見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應(yīng)另行書面通知基金管理
人到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應(yīng)另
行書面通知基金管理人和基金托管人到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督?；?br/>金管理人或基金托管人拒不派代表對書面表決意見的計票進行監(jiān)督的，不影響表
決意見的計票效力。
4、基金份額持有人出席會議的方式
基金份額持有人大會可通過現(xiàn)場開會方式、通訊開會方式或法律法規(guī)、監(jiān)管
機構(gòu)允許的其他方式召開，會議的召開方式由會議召集人確定。
（1）現(xiàn)場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托證明委
派代表出席，現(xiàn)場開會時基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當列席基金份額
持有人大會，基金管理人或托管人不派代表列席的，不影響表決效力。現(xiàn)場開會
同時符合以下條件時，可以進行基金份額持有人大會議程：
1）親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人持
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有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、《基金合同》
和會議通知的規(guī)定，并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料相符；
2）經(jīng)核對，匯總到會者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯示，有
效的基金份額不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的1/2（含1/2）。
參加基金份額持有人大會的基金份額持有人的基金份額低于上述規(guī)定比例
的，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的三個月以后、六個月
以內(nèi)，就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有
人大會，應(yīng)當有代表1/3以上（含1/3）基金份額的基金份額持有人或其代理人
參加，方可召開。
（2）通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票以書
面形式或大會公告載明的其他方式在表決截至日以前送達至召集人指定的地址。
通訊開會應(yīng)以書面方式或大會公告載明的其他方式進行表決。
在同時符合以下條件時，通訊開會的方式視為有效：
1）會議召集人按《基金合同》約定公布會議通知后，在2個工作日內(nèi)連續(xù)
公布相關(guān)提示性公告；
2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，則
為基金管理人）到指定地點對書面表決意見的計票進行監(jiān)督。會議召集人在基金
托管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管理人）和公證機關(guān)的監(jiān)督下按照
會議通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的書面表決意見；基金托管人或基金管
理人經(jīng)通知不參加收取書面表決意見的，不影響表決效力；
3）本人直接出具書面意見或授權(quán)他人代表出具書面意見的，基金份額持有
人所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日基金總份額的1/2（含1/2）；
參加基金份額持有人大會的基金份額持有人的基金份額低于上述規(guī)定比例
的，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的三個月以后、六個月
以內(nèi)，就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有
人大會，應(yīng)當有代表1/3以上（含1/3）基金份額的基金份額持有人或其代理人
參加，方可召開。
4）上述第3）項中直接出具書面意見的基金份額持有人或受托代表他人出
具書面意見的代理人，同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具書面意見的代
浙商匯金轉(zhuǎn)型驅(qū)動靈活配置混合型證券投資基金招募說明書（更新）
理人出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合
法律法規(guī)、《基金合同》和會議通知的規(guī)定，并與基金登記注冊機構(gòu)記錄相符。
（3）在法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)允許的情況下，經(jīng)會議通知載明，基金份額持
有人也可以采用網(wǎng)絡(luò)、電話或其他方式進行表決，或者采用網(wǎng)絡(luò)、電話或其他方
式授權(quán)他人代為出席會議并表決。
5、議事內(nèi)容與程序
（1）議事內(nèi)容及提案權(quán)
議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項，如《基金合同》的重大修
改、決定終止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合
并、法律法規(guī)及《基金合同》規(guī)定的其他事項以及會議召集人認為需提交基金份
額持有人大會討論的其他事項。
基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召集會議的通知后，對原有提案的修改應(yīng)
當在基金份額持有人大會召開前及時公告。
基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內(nèi)容進行表決。
（2）議事程序
1）現(xiàn)場開會
在現(xiàn)場開會的方式下，首先由大會主持人按照下列第七條規(guī)定程序確定和公
布監(jiān)票人，然后由大會主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進行表決，并形成大會決議。
大會主持人為基金管理人授權(quán)出席會議的代表，在基金管理人授權(quán)代表未能主持
大會的情況下，由基金托管人授權(quán)其出席會議的代表主持；如果基金管理人授權(quán)
代表和基金托管人授權(quán)代表均未能主持大會，則由出席大會的基金份額持有人和
代理人所持表決權(quán)的50%以上（含50%）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該
次基金份額持有人大會的主持人?；鸸芾砣撕突鹜泄苋司懿怀鱿蛑鞒只?br/>份額持有人大會，不影響基金份額持有人大會作出的決議的效力。
會議召集人應(yīng)當制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名
（或單位名稱）、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權(quán)的基金份額、委托人
姓名（或單位名稱）和聯(lián)系方式等事項。
2）通訊開會
在通訊開會的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決
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截止日期后5個工作日內(nèi)在公證機關(guān)監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計全部有效表決，在公證
機關(guān)監(jiān)督下形成決議。
6、表決
基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權(quán)。
基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：
（1）一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持
表決權(quán)的50%以上（含50%）通過方為有效；除下列第2項所規(guī)定的須以特別
決議通過事項以外的其他事項均以一般決議的方式通過。
（2）特別決議，特別決議應(yīng)當經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所
持表決權(quán)的2/3以上（含2/3）通過方可做出。轉(zhuǎn)換基金運作方式、更換基金管
理人或者基金托管人、終止《基金合同》、與其他基金合并以特別決議通過方為
有效。
基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。
采取通訊方式進行表決時，除非在計票時有充分的相反證據(jù)證明，否則提交
符合會議通知中規(guī)定的確認投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者，表面
符合會議通知規(guī)定的書面表決意見視為有效表決，表決意見模煳不清或相互矛盾
的視為棄權(quán)表決，但應(yīng)當計入出具書面意見的基金份額持有人所代表的基金份額
總數(shù)。
基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內(nèi)并列的各項議題應(yīng)當分開
審議、逐項表決。
7、計票
（1）現(xiàn)場開會
1）如大會由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會的主持人
應(yīng)當在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基金
份額持有人代表與大會召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔任監(jiān)票人；如大會由基金
份額持有人自行召集或大會雖然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理
人或基金托管人未出席大會的，基金份額持有人大會的主持人應(yīng)當在會議開始后
宣布在出席會議的基金份額持有人中選舉三名基金份額持有人代表擔任監(jiān)票人。
基金管理人或基金托管人不出席大會的，不影響計票的效力。
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2）監(jiān)票人應(yīng)當在基金份額持有人表決后立即進行清點并由大會主持人當場
公布計票結(jié)果。
3）如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結(jié)果有懷疑，
可以在宣布表決結(jié)果后立即對所投票數(shù)要求進行重新清點。監(jiān)票人應(yīng)當進行重新
清點，重新清點以一次為限。重新清點后，大會主持人應(yīng)當當場公布重新清點結(jié)
果。
4）計票過程應(yīng)由公證機關(guān)予以公證,基金管理人或基金托管人拒不出席大會
的，不影響計票的效力。
（2）通訊開會
在通訊開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基金
托管人授權(quán)代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表）的監(jiān)督下進
行計票，并由公證機關(guān)對其計票過程予以公證。基金管理人或基金托管人拒派代
表對書面表決意見的計票進行監(jiān)督的，不影響計票和表決結(jié)果。
8、生效與公告
基金份額持有人大會的決議，召集人應(yīng)當自通過之日起5日內(nèi)報中國證監(jiān)會
備案。
基金份額持有人大會的決議自表決通過之日起生效。
基金份額持有人大會決議自生效之日起2日內(nèi)在指定媒介上公告。如果采用
通訊方式進行表決，在公告基金份額持有人大會決議時，必須將公證書全文、公
證機構(gòu)、公證員姓名等一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當執(zhí)行生效的基金份額持有人
大會的決議。生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理
人、基金托管人均有約束力。
9、本部分關(guān)于基金份額持有人大會召開事由、召開條件、議事程序、表決
條件等規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)的部分，如將來法律法規(guī)修改導(dǎo)致相關(guān)內(nèi)容
被取消或變更的，基金管理人提前公告后，可直接對本部分內(nèi)容進行修改和調(diào)整，
無需召開基金份額持有人大會審議。
10、法律法規(guī)或監(jiān)管部門對基金份額持有人大會另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
（三）基金的收益與分配
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1、基金利潤的構(gòu)成
基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除相
關(guān)費用后的余額，基金已實現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價值變動收益后的余額。
2、基金可供分配利潤
基金可供分配利潤指截至收益分配基準日基金未分配利潤與未分配利潤中
已實現(xiàn)收益的孰低數(shù)。
3、基金收益分配原則
（1）在符合有關(guān)基金分紅條件的前提下，本基金每年收益分配次數(shù)最多為
4次，每次收益分配比例不得低于該次可供分配利潤的20%，若《基金合同》生
效不滿3個月可不進行收益分配；
（2）本基金收益分配方式分兩種：現(xiàn)金分紅與紅利再投資，投資者可選擇
現(xiàn)金紅利或?qū)F(xiàn)金紅利自動轉(zhuǎn)為基金份額進行再投資；若投資者不選擇，本基金
默認的收益分配方式是現(xiàn)金分紅；
（3）基金收益分配后基金份額凈值不能低于面值；即基金收益分配基準日
的基金份額凈值減去每單位基金份額收益分配金額后不能低于面值；
（4）每一基金份額享有同等分配權(quán)；
（5）投資者的現(xiàn)金紅利保留到小數(shù)點后第2位，此誤差產(chǎn)生的收益或損失
由基金資產(chǎn)承擔；
（6）法律法規(guī)或監(jiān)管機關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
4、收益分配方案
基金收益分配方案中應(yīng)載明截止收益分配基準日的可供分配利潤、基金收益
分配對象、分配時間、分配數(shù)額及比例、分配方式等內(nèi)容。
5、收益分配方案的確定、公告與實施
本基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復(fù)核，依照《信息
披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介公告。
基金紅利發(fā)放日距離收益分配基準日（即可供分配利潤計算截止日）的時間
不得超過15個工作日。
6、基金收益分配中發(fā)生的費用
基金收益分配時所發(fā)生的銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費用由投資者自行承擔。當投
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資者的現(xiàn)金紅利小于一定金額，不足以支付銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費用時，基金登
記機構(gòu)可將基金份額持有人的現(xiàn)金紅利自動轉(zhuǎn)為基金份額。紅利再投資的計算方
法，依照《業(yè)務(wù)規(guī)則》執(zhí)行。
（四）基金費用與稅收
1、基金費用的種類
（1）基金管理人的管理費；
（2）基金托管人的托管費；
（3）除法律法規(guī)、中國證監(jiān)會另有規(guī)定外，《基金合同》生效后與基金相
關(guān)的信息披露費用；
（4）《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會計師費、律師費和訴訟費；
（5）基金份額持有人大會費用；
（6）基金的證券交易費用；
（7）基金的銀行匯劃費用；
（8）基金的開戶費用、賬戶維護費用；
（9）按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其
他費用。
2、基金費用計提方法、計提標準和支付方式
（1）基金管理人的管理費
本基金的管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值的1.2%年費率計提。管理費的計算
方法如下：
H＝E×1.2%÷當年天數(shù)
H為每日應(yīng)計提的基金管理費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金管理費每日計提，逐日累計至每個月月末，按月支付。經(jīng)基金管理人與
基金托管人核對一致后，由基金托管人于次月首日起2-5個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)
中一次性支付給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、公休日等，支付日期順延。
（2）基金托管人的托管費
本基金的托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.2%的年費率計提。托管費的計
算方法如下：
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H＝E×0.2%÷當年天數(shù)
H為每日應(yīng)計提的基金托管費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金托管費每日計提，逐日累計至每個月月末，按月支付。經(jīng)基金管理人與
基金托管人核對一致后，由基金托管人于次月首日起2-5個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)
中一次性支付給基金托管人。若遇法定節(jié)假日、公休日等，支付日期順延。
上述“1、基金費用的種類中第（3）－（9）項費用”，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)
協(xié)議規(guī)定，按費用實際支出金額列入當期費用，由基金托管人從基金財產(chǎn)中支付。
3、不列入基金費用的項目
下列費用不列入基金費用：
（1）基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費用支出
或基金財產(chǎn)的損失；
（2）基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關(guān)的事項發(fā)生的費用；
（3）《基金合同》生效前的相關(guān)費用；
（4）其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費用的
項目。
4、基金稅收
本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)
行。
（五）基金的投資
1、投資目標
本基金主要投資于與經(jīng)濟結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型推動產(chǎn)業(yè)升級相關(guān)的上市公司，通過精選
個股和嚴格控制組合風險，謀求基金資產(chǎn)的長期穩(wěn)健增值。
2、投資范圍
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的
股票（包括中小板、創(chuàng)業(yè)板及其他中國證監(jiān)會核準上市的股票）、債券（包括國
內(nèi)依法發(fā)行和上市交易的國債、央行票據(jù)、金融債券、企業(yè)債券、公司債券、中
期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、次級債券、政府支持機構(gòu)債、政府支持債
券、地方政府債、資產(chǎn)支持證券、可轉(zhuǎn)換債券及其他經(jīng)中國證監(jiān)會允許投資的債
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券）、債券回購、銀行存款（包括協(xié)議存款、定期存款及其他銀行存款）、貨幣
市場工具、權(quán)證、股指期貨以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融
工具(但須符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定)。如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資
其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。
本基金的股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的0%-95%；扣除股指期貨合約需繳納的交易
保證金后，保持現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的
5%，，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等；本基金投資
于轉(zhuǎn)型驅(qū)動相關(guān)主題的證券不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%。
本基金所指的轉(zhuǎn)型驅(qū)動主題主要是指在經(jīng)濟社會轉(zhuǎn)型過程中，科技進步、體
制轉(zhuǎn)變和文化革新等因素成為經(jīng)濟社會發(fā)展的強大驅(qū)動因素，主要表現(xiàn)為外需驅(qū)
動轉(zhuǎn)向內(nèi)需驅(qū)動、生產(chǎn)驅(qū)動轉(zhuǎn)向消費驅(qū)動和資本依賴驅(qū)動轉(zhuǎn)向技術(shù)創(chuàng)新驅(qū)動，符
合轉(zhuǎn)型方向的上市公司中將會出現(xiàn)一批具備長期競爭能力的企業(yè)。本基金將采用
自下而上的個股精選策略，從轉(zhuǎn)型的傳統(tǒng)行業(yè)和戰(zhàn)略新興行業(yè)中選取股票。
本基金參與股指期貨交易，應(yīng)符合法律法規(guī)規(guī)定和基金合同約定的投資限制
并遵守相關(guān)期貨交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則。
3、投資限制
（1）組合限制
基金的投資組合應(yīng)遵循以下限制：
1）股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的0%-95%；
2）本基金每個交易日日終在扣除股指期貨合約需繳納的交易保證金后，應(yīng)
當保持不低于基金資產(chǎn)凈值5％的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券，其中
現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等；
3）本基金持有一家上市公司的股票，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10％；
4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證券
的10％；
5）本基金持有的全部權(quán)證，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的3％；
6）本基金管理人管理的全部基金持有的同一權(quán)證，不得超過該權(quán)證的10％；
7）本基金在任何交易日買入權(quán)證的總金額，不得超過上一交易日基金資產(chǎn)
凈值的0.5％；
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8）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過基
金資產(chǎn)凈值的10％；
9）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20％；
10）本基金持有的同一(指同一信用級別)資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該
資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10％；
11）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證
券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10％；
12）本基金應(yīng)投資于信用級別評級為BBB以上(含BBB)的資產(chǎn)支持證券。
基金持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標準，應(yīng)在評
級報告發(fā)布之日起3個月內(nèi)予以全部賣出；
13）基金財產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，本基金所申報的金額不超過本基金的總資
產(chǎn)，本基金所申報的股票數(shù)量不超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量；
14）本基金進入全國銀行間同業(yè)市場進行債券回購的資金余額不得超過基金
資產(chǎn)凈值的40%，債券回購最長期限為1年，債券回購期限到期后不得展期；
15）本基金參與股指期貨交易依據(jù)下列標準建構(gòu)組合：
15.1）本基金在任何交易日日終，持有的買入股指期貨合約價值，不得超過
基金資產(chǎn)凈值的10%；
15.2）本基金在任何交易日日終，持有的買入期貨合約價值與有價證券市值
之和，不得超過基金資產(chǎn)凈值的95%；
其中，有價證券指股票、債券（不含到期日在一年以內(nèi)的政府債券）、權(quán)證、
資產(chǎn)支持證券、買入返售金融資產(chǎn)（不含質(zhì)押式回購）等。
15.3）本基金在任何交易日日終，持有的賣出期貨合約價值不得超過基金持
有的股票總市值的20%；
15.4）本基金所持有的股票市值和買入、賣出股指期貨合約價值，合計（軋
差計算）應(yīng)當符合基金合同關(guān)于股票投資比例的有關(guān)約定；
15.5）本基金在任何交易日內(nèi)交易（不包括平倉）的股指期貨合約的成交金
額不得超過上一交易日基金資產(chǎn)凈值的20%；
16）基金總資產(chǎn)不得超過基金凈資產(chǎn)的140%；
17）基金管理人管理的全部開放式基金（包括開放式基金以及處于開放期的
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定期開放式基金）持有一家上市公司發(fā)行的可流通股票，不得超過該上市公司可
流通股票的15%；本基金管理人管理的全部投資組合持有一家上市公司發(fā)行的可
流通股票，不得超過該上市公司可流通股票的30%；
18）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過基金資產(chǎn)凈值的
15%；因證券市場波動、上市公司股票停牌、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的
因素致使基金投資比例不符合該項規(guī)定投資比例的，基金管理人不得主動新增流
動性受限資產(chǎn)的投資；
19）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對手
開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當與本基金基金合同約定的投資
范圍保持一致；
17）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他投資比例限制。
因證券市場波動、上市公司合并、基金規(guī)模變動、股權(quán)分置改革中支付對價
等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例的，基金管
理人應(yīng)當在10個交易日內(nèi)進行調(diào)整。但上述第（2）、（12）、（18）、（19）
條及中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人應(yīng)當自基金合同生效之日起六個月內(nèi)使基金的投資組合比例符
合基金合同的有關(guān)約定。基金托管人對基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效
之日起開始。
如果法律法規(guī)對基金合同約定投資組合比例限制進行變更的，以變更后的規(guī)
定為準。法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，只須提前公告，
不需要經(jīng)基金份額持有人大會審議，則本基金投資不再受相關(guān)限制。
（2）禁止行為
為維護基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：
1）承銷證券；
2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；
3）從事承擔無限責任的投資；
4）買賣其他基金份額，但是國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)另有規(guī)定的除外；
5）向其基金管理人、基金托管人出資；
6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；
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7）依照法律法規(guī)有關(guān)規(guī)定，由中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，則本基金投資不再受
相關(guān)限制。
（六）基金資產(chǎn)凈值的計算方法和公告方式
1、基金資產(chǎn)凈值的計算方法
（1）基金資產(chǎn)總值
基金資產(chǎn)總值是指購買的各類證券及票據(jù)價值、銀行存款本息和基金應(yīng)收的
申購基金款以及其他投資所形成的價值總和。
（2）基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值。
（3）估值方法
1）證券交易所上市的有價證券的估值
○1交易所上市的有價證券（包括股票、權(quán)證等），以其估值日在證券交易所
掛牌的市價（收盤價）估值；估值日無交易的，且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生
重大變化或證券發(fā)行機構(gòu)未發(fā)生影響證券價格的重大事件的，以最近交易日的市
價（收盤價）估值；如最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生了重大變化或證券發(fā)行機構(gòu)發(fā)
生影響證券價格的重大事件的，可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素，
調(diào)整最近交易市價，確定公允價格；
○2對在交易所市場上市交易或掛牌轉(zhuǎn)讓的固定收益品種，選取第三方估值機
構(gòu)提供的相應(yīng)品種當日的估值凈價進行估值。
○3對在交易所市場上市交易的可轉(zhuǎn)換債券，按估值日收盤價減去可轉(zhuǎn)換債券
收盤價中所含債券應(yīng)收利息后得到的凈價進行估值。
○4交易所市場掛牌轉(zhuǎn)讓的資產(chǎn)支持證券和私募債券，選取第三方估值機構(gòu)提
供的估值價進行估值，若無法取到第三方估值機構(gòu)提供的估值價，則按成本價進
行估值。
○5對在交易所市場發(fā)行未上市或未掛牌轉(zhuǎn)讓的債券，選取第三方估值機構(gòu)提
供的估值價價進行估值，若無法取到第三方估值機構(gòu)提供的估值價，則按成本價
進行估值。
2）處于未上市期間的有價證券應(yīng)區(qū)分如下情況處理：
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○1送股、轉(zhuǎn)增股、配股和公開增發(fā)的新股，按估值日在證券交易所掛牌的同
一股票的估值方法估值；該日無交易的，以最近一日的市價（收盤價）估值；
○2首次公開發(fā)行未上市的股票、債券和權(quán)證，采用估值技術(shù)確定公允價值，
在估值技術(shù)難以可靠計量公允價值的情況下，按成本估值；
○3首次公開發(fā)行有明確鎖定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交易所
上市的同一股票的估值方法估值；非公開發(fā)行有明確鎖定期的股票，按監(jiān)管機構(gòu)
或行業(yè)協(xié)會有關(guān)規(guī)定確定公允價值。
3）銀行間市場交易品種估值：
○1銀行間市場上的固定收益品種，選取第三方估值機構(gòu)提供的相應(yīng)品種當日
的估值凈價進行估值。
○2銀行間市場未上市，且第三方估值機構(gòu)未提供估值價格的債券，按成本價
估值。
4）股指期貨合約按照估值日的結(jié)算價估值；當日無結(jié)算價的，且最近交易
日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重大變化的，按最近交易日的結(jié)算價估值。
5）如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，基
金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值。
6）當發(fā)生大額申購或贖回情形時，按照法律法規(guī)及監(jiān)管要求，在履行適當
程序后，基金管理人可以采用擺動定價機制，以確?；鸸乐档墓叫?。
7）相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，
按國家最新規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程
序及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應(yīng)立即通知
對方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計算和基金會計核算的義務(wù)由基金管理人
承擔。本基金的基金會計責任方由基金管理人擔任，因此，就與本基金有關(guān)的會
計問題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達成一致的意見，按照
基金管理人對基金資產(chǎn)凈值的計算結(jié)果對外予以公布。
2、估值程序
（1）基金份額凈值是按照每個工作日閉市后，基金資產(chǎn)凈值除以當日基金
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份額的余額數(shù)量計算，精確到0.001元，小數(shù)點后第4位四舍五入。國家另有規(guī)
定的，從其規(guī)定。
（2）基金管理人應(yīng)每個工作日對基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法
規(guī)或本基金合同的規(guī)定暫停估值時除外?；鸸芾砣嗣總€工作日對基金資產(chǎn)估值
后，將基金份額凈值結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無誤后，由基金管
理人對外公布。
每個工作日計算基金凈值信息，并按規(guī)定公告。
3、公告方式
《基金合同》生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人應(yīng)
當至少每周在指定網(wǎng)站披露一次基金份額凈值和基金份額累計凈值。
在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人應(yīng)當在不晚于每個開放日
的次日，通過指定網(wǎng)站、基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點披露開放日的基金份額
凈值和基金份額累計凈值。
基金管理人應(yīng)當在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定網(wǎng)站披露半
年度和年度最后一日的基金份額凈值和基金份額累計凈值。
（七）基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算
1、《基金合同》的變更
（1）變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會
決議通過的事項的，應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過。對于可不經(jīng)基金份額
持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告，并
報中國證監(jiān)會備案。
（2）關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自表決通過之日起
生效，自決議生效后兩日內(nèi)在指定媒介公告。
2、《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，《基金合同》應(yīng)當終止：
（1）基金份額持有人大會決定終止的；
（2）基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、
新基金托管人承接的；
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（3）《基金合同》約定的其他情形；
（4）相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
3、基金財產(chǎn)的清算
（1）基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日
內(nèi)成立清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進
行基金清算。
（2）基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金
托管人、具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的
人員組成?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
（3）基金財產(chǎn)清算小組職責：基金財產(chǎn)清算小組負責基金財產(chǎn)的保管、清
理、估價、變現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。
（4）基金財產(chǎn)清算程序：
1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進行清理和確認；
3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；
4）制作清算報告；
5）聘請具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所對清算報告進行外部
審計，聘請律師事務(wù)所對清算報告出具法律意見書；
6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配；
（5）基金財產(chǎn)清算的期限為6個月。
4、清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費
用，清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。
5、基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金
財產(chǎn)清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金
份額比例進行分配。
6、基金財產(chǎn)清算的公告
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清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)具有證券、期
貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所審計并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報中國
證監(jiān)會備案并公告?；鹭敭a(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案后
5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進行公告，基金財產(chǎn)清算小組應(yīng)當將清算報告
登載在指定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告登載在指定報刊上。
7、基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。
（八）爭議的處理和適用的法律
各方當事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭
議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，或自一方書面提出協(xié)商解決爭議之日起60日內(nèi)
爭議未能以協(xié)商方式解決的，任何一方均有權(quán)將爭議提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁
委員會，按照其時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁裁決是終局性的并對各方當事
人具有約束力，仲裁費用由敗訴方承擔。
《基金合同》受中國法律管轄。
（九）基金合同存放地和投資者取得的方式
《基金合同》可印制成冊，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機構(gòu)
的辦公場所和營業(yè)場所查閱。
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二十、基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要
（一）托管協(xié)議當事人
1、基金管理人（或簡稱“管理人”）
名稱：浙江浙商證券資產(chǎn)管理有限公司
住所：浙江省杭州市下城區(qū)天水巷25號
法定代表人：盛建龍
成立時間：2013年4月18日
批準設(shè)立機關(guān)：中國證券監(jiān)督管理委員會
批準設(shè)立文號：證監(jiān)許可字[2012]1431號
開展公開募集證券投資基金管理業(yè)務(wù)批準文號：證監(jiān)許可[2014]857號
組織形式：有限責任公司
注冊資本：12億元人民幣
經(jīng)營范圍：證券資產(chǎn)管理、公開募集證券投資基金管理及中國證監(jiān)會批準的
其他業(yè)務(wù)
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
2、基金托管人（或簡稱“托管人”）
名稱：中國銀行股份有限公司（簡稱“中國銀行”）
住所及辦公地址：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街1號
設(shè)立日期：1983年10月31日
注冊資本：人民幣貳仟玖佰肆拾叁億捌仟柒佰柒拾玖萬壹仟貳佰肆拾壹元整
法定代表人：葛海蛟
基金托管業(yè)務(wù)批準文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基字【1998】24號
經(jīng)營范圍：吸收人民幣存款；發(fā)放短期、中期和長期貸款；辦理結(jié)算；辦理
票據(jù)貼現(xiàn)；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政府債券；
從事同業(yè)拆借；提供信用證服務(wù)及擔保；代理收付款項；提供保險箱服務(wù)；外匯
存款；外匯貸款；外匯匯款；外匯兌換；國際結(jié)算；同業(yè)外匯拆借；外匯票據(jù)的
承兌和貼現(xiàn)；外匯借款；外匯擔保；結(jié)匯、售匯；發(fā)行和代理發(fā)行股票以外的外
幣有價證券；買賣和代理買賣股票以外的外幣有價證券；自營外匯買賣；代客外
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匯買賣；外匯信用卡的發(fā)行和代理國外信用卡的發(fā)行及付款；資信調(diào)查、咨詢、
見證業(yè)務(wù)；組織或參加銀團貸款；國際貴金屬買賣；海外分支機構(gòu)經(jīng)營與當?shù)胤?br/>律許可的一切銀行業(yè)務(wù)；在港澳地區(qū)的分行依據(jù)當?shù)胤羁砂l(fā)行或參與代理發(fā)行
當?shù)刎泿牛唤?jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會等監(jiān)管部門批準的其他業(yè)務(wù)；保險兼業(yè)
代理（有效期至2015年8月15日）。
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
（二）基金托管人對基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督和核查
1、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，建立相關(guān)
的技術(shù)系統(tǒng)，對基金管理人的投資運作進行監(jiān)督。主要包括以下方面：
（1）對基金的投資范圍、投資對象進行監(jiān)督?；鸸芾砣藨?yīng)將擬投資的股
票庫、債券庫等各投資品種的具體范圍提供給基金托管人?；鸸芾砣丝梢愿鶕?jù)
實際情況的變化，對各投資品種的具體范圍予以更新和調(diào)整，并通知基金托管人。
基金托管人根據(jù)上述投資范圍對基金的投資進行監(jiān)督；
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的
股票（包括中小板、創(chuàng)業(yè)板及其他中國證監(jiān)會核準上市的股票）、債券（包括國
內(nèi)依法發(fā)行和上市交易的國債、央行票據(jù)、金融債券、企業(yè)債券、公司債券、中
期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、次級債券、政府支持機構(gòu)債、政府支持債
券、地方政府債、資產(chǎn)支持證券、可轉(zhuǎn)換債券及其他經(jīng)中國證監(jiān)會允許投資的債
券）、債券回購、銀行存款（包括協(xié)議存款、定期存款及其他銀行存款）、貨幣
市場工具、權(quán)證、股指期貨以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融
工具(但須符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定)。如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資
其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。
（2）對基金投融資比例進行監(jiān)督:
1）股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的0%-95%；
2）本基金每個交易日日終在扣除股指期貨合約需繳納的交易保證金后，應(yīng)
當保持不低于基金資產(chǎn)凈值5％的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券；
3）本基金持有一家上市公司的股票，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10％；
4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證券
的10％；
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5）本基金持有的全部權(quán)證，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的3％；
6）本基金管理人管理的全部基金持有的同一權(quán)證，不得超過該權(quán)證的10％；
7）本基金在任何交易日買入權(quán)證的總金額，不得超過上一交易日基金資產(chǎn)
凈值的0.5％；
8）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過基
金資產(chǎn)凈值的10％；
9）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20％；
10）本基金持有的同一(指同一信用級別)資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該
資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10％；
11）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證
券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10％；
12）本基金應(yīng)投資于信用級別評級為BBB以上(含BBB)的資產(chǎn)支持證券。
基金持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標準，應(yīng)在評
級報告發(fā)布之日起3個月內(nèi)予以全部賣出；
13）基金財產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，本基金所申報的金額不超過本基金的總資
產(chǎn)，本基金所申報的股票數(shù)量不超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量；
14）本基金進入全國銀行間同業(yè)市場進行債券回購的資金余額不得超過基金
資產(chǎn)凈值的40%，債券回購最長期限為1年，債券回購期限到期后不得展期；
15）本基金參與股指期貨交易依據(jù)下列標準建構(gòu)組合：
15.1）本基金在任何交易日日終，持有的買入股指期貨合約價值，不得超過
基金資產(chǎn)凈值的10%；
15.2）本基金在任何交易日日終，持有的買入期貨合約價值與有價證券市值
之和，不得超過基金資產(chǎn)凈值的95%；
其中，有價證券指股票、債券（不含到期日在一年以內(nèi)的政府債券）、權(quán)證、
資產(chǎn)支持證券、買入返售金融資產(chǎn)（不含質(zhì)押式回購）等。
15.3）本基金在任何交易日日終，持有的賣出期貨合約價值不得超過基金持
有的股票總市值的20%；
15.4）本基金所持有的股票市值和買入、賣出股指期貨合約價值，合計（軋
差計算）應(yīng)當符合基金合同關(guān)于股票投資比例的有關(guān)約定。
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15.5）本基金在任何交易日內(nèi)交易（不包括平倉）的股指期貨合約的成交金
額不得超過上一交易日基金資產(chǎn)凈值的20%；
16）基金總資產(chǎn)不得超過基金凈資產(chǎn)的140%；
17）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他投資比例限制。
因證券市場波動、上市公司合并、基金規(guī)模變動、股權(quán)分置改革中支付對價
等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例的，基金管
理人應(yīng)當在10個交易日內(nèi)進行調(diào)整。
基金管理人應(yīng)當自基金合同生效之日起六個月內(nèi)使基金的投資組合比例符
合基金合同的有關(guān)約定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監(jiān)督與檢查自基金合同生效
之日起開始。
如果法律法規(guī)對基金合同約定投資組合比例限制進行變更的，以變更后的規(guī)
定為準。法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，只須提前公告，
不需要經(jīng)基金份額持有人大會審議，則本基金投資不再受相關(guān)限制。
2、基金托管人應(yīng)根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對基金
資產(chǎn)凈值計算、基金份額凈值計算、應(yīng)收資金到賬、基金費用開支及收入確定、
基金收益分配、相關(guān)信息披露、基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進
行復(fù)核。
3、基金托管人在上述第1、2款的監(jiān)督和核查中發(fā)現(xiàn)基金管理人違反法律法
規(guī)的規(guī)定、《基金合同》及本協(xié)議的約定，應(yīng)及時通知基金管理人限期糾正，基
金管理人收到通知后應(yīng)及時核對確認并以書面形式對基金托管人發(fā)出回函并改
正。在限期內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時對通知事項進行復(fù)查?；鸸芾砣藢鹜?br/>管人通知的違規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)及時向中國證監(jiān)會報告。
4、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律法規(guī)、《基金合同》及
本協(xié)議的規(guī)定，應(yīng)當拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并依照法律法規(guī)的規(guī)定及
時向中國證監(jiān)會報告?；鹜泄苋税l(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的指令
違反法律法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反《基金合同》、本協(xié)議約定的，應(yīng)當立
即通知基金管理人，并依照法律法規(guī)的規(guī)定及時向中國證監(jiān)會報告。
5、基金管理人應(yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查，包括但不限于：
在規(guī)定時間內(nèi)答復(fù)基金托管人并改正，就基金托管人的疑義進行解釋或舉證，對
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基金托管人按照法規(guī)要求需向中國證監(jiān)會報送基金監(jiān)督報告的，基金管理人應(yīng)積
極配合提供相關(guān)數(shù)據(jù)資料和制度等。
（三）基金管理人對基金托管人的業(yè)務(wù)核查
1、在本協(xié)議的有效期內(nèi)，在不違反公平、合理原則以及不妨礙基金托管人
遵守相關(guān)法律法規(guī)及其行業(yè)監(jiān)管要求的基礎(chǔ)上，基金管理人有權(quán)對基金托管人履
行本協(xié)議的情況進行必要的核查，核查事項包括但不限于基金托管人安全保管基
金財產(chǎn)、開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶、復(fù)核基金管理人計算的基金資產(chǎn)
凈值和基金份額凈值、根據(jù)基金管理人指令辦理清算交收、相關(guān)信息披露和監(jiān)督
基金投資運作等行為。
2、基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財產(chǎn)、未對基金財產(chǎn)實行分賬
管理、無正當理由未執(zhí)行或延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信
息等違反法律法規(guī)、《基金合同》及本協(xié)議有關(guān)規(guī)定時，應(yīng)及時以書面形式通知
基金托管人限期糾正，基金托管人收到通知后應(yīng)及時核對并以書面形式對基金管
理人發(fā)出回函。在限期內(nèi)，基金管理人有權(quán)隨時對通知事項進行復(fù)查，督促基金
托管人改正?；鹜泄苋藢鸸芾砣送ㄖ倪`規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基
金管理人應(yīng)依照法律法規(guī)的規(guī)定報告中國證監(jiān)會。
3、基金托管人應(yīng)積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交相
關(guān)資料以供基金管理人核查托管財產(chǎn)的完整性和真實性，在規(guī)定時間內(nèi)答復(fù)基金
管理人并改正。
（四）基金財產(chǎn)的保管
1、基金財產(chǎn)保管的原則
（1）基金財產(chǎn)應(yīng)獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)。
（2）基金托管人應(yīng)安全保管基金財產(chǎn)，未經(jīng)基金管理人的合法合規(guī)指令或
法律法規(guī)、《基金合同》及本協(xié)議另有規(guī)定，不得自行運用、處分、分配基金的
任何財產(chǎn)。
（3）基金托管人按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶。
（4）基金托管人對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，與基金托管人的
其他業(yè)務(wù)和其他基金的托管業(yè)務(wù)實行嚴格的分賬管理，確?；鹭敭a(chǎn)的完整與獨
立。
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（5）除依據(jù)《基金法》、《運作辦法》、《基金合同》及其他有關(guān)法律法
規(guī)規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人托管基金財產(chǎn)。
2、基金合同生效前募集資金的驗資和入賬
（1）基金募集期滿或基金管理人宣布停止募集時，募集的基金份額總額、
基金募集金額、基金份額持有人人數(shù)符合《基金法》、《運作辦法》等有關(guān)規(guī)定
的，由基金管理人在法定期限內(nèi)聘請具有從事證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師
事務(wù)所對基金進行驗資，并出具驗資報告，出具的驗資報告應(yīng)由參加驗資的2
名以上（含2名）中國注冊會計師簽字方為有效。
（2）基金管理人應(yīng)將屬于本基金財產(chǎn)的全部資金劃入在基金托管人處為本
基金開立的基金銀行賬戶中，并確保劃入的資金與驗資確認金額相一致。
（3）若基金募集期限屆滿，未能達到基金合同生效的條件，由基金管理人
按規(guī)定辦理退款事宜。
3、基金的銀行賬戶的開設(shè)和管理
（1）基金托管人應(yīng)負責本基金的銀行賬戶的開設(shè)和管理。
（2）基金托管人以本基金的名義開設(shè)本基金的銀行賬戶。本基金的銀行預(yù)
留印鑒由基金托管人保管和使用。本基金的一切貨幣收支活動，包括但不限于投
資、支付贖回金額、支付基金收益、收取申購款，均需通過本基金的銀行賬戶進
行。
（3）本基金銀行賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要。基
金托管人和基金管理人不得假借本基金的名義開立其他任何銀行賬戶；亦不得使
用本基金的銀行賬戶進行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。
（4）基金銀行賬戶的管理應(yīng)符合法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定。
4、基金進行定期存款投資的賬戶開設(shè)和管理
基金管理人以基金名義在基金托管人認可的存款銀行的指定營業(yè)網(wǎng)點開立
存款賬戶，基金托管人負責該賬戶銀行預(yù)留印鑒的保管和使用。在上述賬戶開立
和賬戶相關(guān)信息變更過程中，基金管理人應(yīng)提前向基金托管人提供開戶或賬戶變
更所需的相關(guān)資料。
5、基金證券賬戶、結(jié)算備付金賬戶及其他投資賬戶的開設(shè)和管理
（1）基金托管人應(yīng)當代表本基金，以基金托管人和本基金聯(lián)名的方式在中
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國證券登記結(jié)算有限責任公司開設(shè)證券賬戶。
（2）本基金證券賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；?br/>金托管人和基金管理人不得出借或轉(zhuǎn)讓本基金的證券賬戶，亦不得使用本基金的
證券賬戶進行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。
（3）基金托管人以自身法人名義在中國證券登記結(jié)算有限責任公司開立結(jié)
算備付金賬戶，用于辦理基金托管人所托管的包括本基金在內(nèi)的全部基金在證券
交易所進行證券投資所涉及的資金結(jié)算業(yè)務(wù)。結(jié)算備付金的收取按照中國證券登
記結(jié)算有限責任公司的規(guī)定執(zhí)行。
（4）在本托管協(xié)議生效日之后，本基金被允許從事其他投資品種的投資業(yè)
務(wù)的，涉及相關(guān)賬戶的開設(shè)、使用的，若無相關(guān)規(guī)定，則基金托管人應(yīng)當比照并
遵守上述關(guān)于賬戶開設(shè)、使用的規(guī)定。
（5）因業(yè)務(wù)發(fā)展需要而開立的其他賬戶，可以根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》
的規(guī)定，在基金管理人和基金托管人商議后開立，基金管理人提供協(xié)助。新賬戶
按有關(guān)規(guī)則使用并管理。
（6）法律法規(guī)等有關(guān)規(guī)定對相關(guān)賬戶的開立和管理另有規(guī)定的，從其規(guī)定
辦理。
6、債券托管專戶的開設(shè)和管理
基金合同生效后，如欲開展全國銀行間債券市場投資，需先向中國人民銀行
報備，報備完成后基金管理人負責以基金的名義申請并取得進入全國銀行間同業(yè)
拆借市場的交易資格，并代表基金進行交易；基金托管人負責以基金的名義在中
央國債登記結(jié)算有限責任公司開設(shè)銀行間債券市場債券托管賬戶，并代表基金進
行銀行間債券市場債券和資金的清算。
7、基金財產(chǎn)投資的有關(guān)有價憑證的保管
基金財產(chǎn)投資的實物證券、銀行定期存款存單等有價憑證由基金托管人負責
妥善保管。基金托管人對其以外機構(gòu)實際有效控制的有價憑證不承擔責任。
8、與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證的保管
基金托管人按照法律法規(guī)保管由基金管理人代表基金簽署的與基金有關(guān)的
重大合同及有關(guān)憑證?；鸸芾砣舜砘鸷炇鹩嘘P(guān)重大合同后應(yīng)在收到合同正
本后30日內(nèi)將一份正本的原件提交給基金托管人。除本協(xié)議另有規(guī)定外，基金
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管理人在代表基金簽署與基金有關(guān)的重大合同時應(yīng)保證基金一方持有兩份以上
的正本，以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。重大合同由
基金管理人與基金托管人按規(guī)定各自保管至少15年。
（五）基金資產(chǎn)凈值計算和會計核算
1、基金資產(chǎn)凈值的計算和復(fù)核
（1）基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負債后的價值?；鸱蓊~凈值是
指計算日基金資產(chǎn)凈值除以計算日該基金份額總數(shù)后的價值。
（2）基金管理人應(yīng)每開放日對基金財產(chǎn)估值。估值原則應(yīng)符合《基金合同》、
《證券投資基金會計核算業(yè)務(wù)指引》及其他法律法規(guī)的規(guī)定。用于基金信息披露
的基金凈值信息由基金管理人負責計算，基金托管人復(fù)核。基金管理人應(yīng)于每個
開放日結(jié)束后計算得出當日的該基金份額凈值，并以雙方約定的方式發(fā)送給基金
托管人?；鹜泄苋藨?yīng)對凈值計算結(jié)果進行復(fù)核，并以雙方約定的方式將復(fù)核結(jié)
果傳送給基金管理人，由基金管理人對外公布。月末、年中和年末估值復(fù)核與基
金會計賬目的核對同時進行。
（3）當相關(guān)法律法規(guī)或《基金合同》規(guī)定的估值方法不能客觀反映基金財
產(chǎn)公允價值時，基金管理人可根據(jù)具體情況，并與基金托管人商定后，按最能反
映公允價值的價格估值。
（4）基金管理人、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反《基金合同》訂明的估值
方法、程序以及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，
雙方應(yīng)及時進行協(xié)商和糾正。
（5）當基金資產(chǎn)的估值導(dǎo)致基金份額凈值小數(shù)點后3位（含第3位）內(nèi)發(fā)
生差錯時，視為基金份額凈值估值錯誤。當基金份額凈值出現(xiàn)錯誤時，基金管理
人應(yīng)當立即予以糾正，并采取合理的措施防止損失進一步擴大；當計價錯誤達到
基金份額凈值的0.25%時，基金管理人應(yīng)當報中國證監(jiān)會備案；當計價錯誤達到
基金份額凈值的0.5%時，基金管理人應(yīng)當在報中國證監(jiān)會備案的同時并及時進
行公告。如法律法規(guī)或監(jiān)管機關(guān)對前述內(nèi)容另有規(guī)定的，按其規(guī)定處理。
（6）由于基金管理人對外公布的任何基金凈值數(shù)據(jù)錯誤，導(dǎo)致該基金財產(chǎn)
或基金份額持有人的實際損失，基金管理人應(yīng)對此承擔責任。若基金托管人計算
的凈值數(shù)據(jù)正確，則基金托管人對該損失不承擔責任；若基金托管人計算的凈值
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數(shù)據(jù)也不正確，則基金托管人也應(yīng)承擔部分未正確履行復(fù)核義務(wù)的責任。如果上
述錯誤造成了基金財產(chǎn)或基金份額持有人的不當?shù)美一鸸芾砣思盎鹜泄?br/>人已各自承擔了賠償責任，則基金管理人應(yīng)負責向不當?shù)美黧w主張返還不當
得利。如果返還金額不足以彌補基金管理人和基金托管人已承擔的賠償金額，則
雙方按照各自賠償金額的比例對返還金額進行分配。
（7）由于證券交易所及其登記結(jié)算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤，或由于其他不可
抗力原因，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當、合理的措施進行
檢查，但是未能發(fā)現(xiàn)該錯誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯誤，基金管理人和基
金托管人可以免除賠償責任。但基金管理人和基金托管人應(yīng)當積極采取必要的措
施消除或減輕由此造成的影響。
（8）如果基金托管人的復(fù)核結(jié)果與基金管理人的計算結(jié)果存在差異，且雙
方經(jīng)協(xié)商未能達成一致，基金管理人可以按照其對基金份額凈值的計算結(jié)果對外
予以公布，基金托管人可以將相關(guān)情況報中國證監(jiān)會備案。
2、基金會計核算
（1）基金賬冊的建立
基金管理人和基金托管人在《基金合同》生效后，應(yīng)按照雙方約定的同一記
賬方法和會計處理原則，分別獨立地設(shè)置、登記和保管基金的全套賬冊，對雙方
各自的賬冊定期進行核對，互相監(jiān)督，以保證基金財產(chǎn)的安全。若雙方對會計處
理方法存在分歧，應(yīng)以基金管理人的處理方法為準。
（2）會計數(shù)據(jù)和財務(wù)指標的核對
基金管理人和基金托管人應(yīng)定期就會計數(shù)據(jù)和財務(wù)指標進行核對。如發(fā)現(xiàn)存
在不符，雙方應(yīng)及時查明原因并糾正。
（3）基金財務(wù)報表和定期報告的編制和復(fù)核
基金財務(wù)報表由基金管理人和基金托管人每月分別獨立編制。月度報表的編
制，應(yīng)于每月終了后5個工作日內(nèi)完成；《基金合同》生效后，招募說明書的信
息發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)當在三個工作日內(nèi)，更新招募說明書并登載在
指定網(wǎng)站上。招募說明書其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次；
基金終止運作的，基金管理人不再更新招募說明書。基金管理人應(yīng)當在每年結(jié)束
之日起三個月內(nèi)，編制完成基金年度報告，將年度報告登載在指定網(wǎng)站上，并將
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年度報告提示性公告登載在指定報刊上。基金管理人應(yīng)當在上半年結(jié)束之日起兩
個月內(nèi)，編制完成基金中期報告，將中期報告登載在指定網(wǎng)站上，并將中期報告
提示性公告登載在指定報刊上?；鸸芾砣藨?yīng)當在季度結(jié)束之日起15個工作日
內(nèi)，編制完成基金季度報告，將季度報告登載在指定網(wǎng)站上，并將季度報告提示
性公告登載在指定報刊上?；鸷贤Р蛔銉蓚€月的，基金管理人可以不編制
當期季度報告、中期報告或者年度報告。
基金管理人在月度報表完成當日，將報表提供給基金托管人復(fù)核；基金托管
人在收到后應(yīng)3個工作日內(nèi)進行復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果書面通知基金管理人?；?br/>管理人在季度報告完成當日，將有關(guān)報告提供給基金托管人復(fù)核，基金托管人應(yīng)
在收到后5個工作日內(nèi)完成復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果書面通知基金管理人?；鸸芾?br/>人在中期報告完成當日，將有關(guān)報告提供給基金托管人復(fù)核，基金托管人應(yīng)在收
到后10個工作日內(nèi)完成復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果書面通知基金管理人。基金管理人
在年度報告完成當日，將有關(guān)報告提供基金托管人復(fù)核，基金托管人應(yīng)在收到后
15個工作日內(nèi)完成復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果書面通知基金管理人?；鸸芾砣撕突?br/>金托管人之間的上述文件往來均以傳真的方式或雙方商定的其他方式進行。
基金托管人在復(fù)核過程中，發(fā)現(xiàn)雙方的報表存在不符時，基金管理人和基金
托管人應(yīng)共同查明原因，進行調(diào)整，調(diào)整以雙方認可的賬務(wù)處理方式為準；若雙
方無法達成一致以基金管理人的賬務(wù)處理為準。核對無誤后，基金托管人在基金
管理人提供的報告上加蓋托管業(yè)務(wù)部門公章或者出具加蓋托管業(yè)務(wù)部門公章的
復(fù)核意見書或進行電子確認，雙方各自留存一份。如果基金管理人與基金托管人
不能于應(yīng)當發(fā)布公告之日之前就相關(guān)報表達成一致，基金管理人有權(quán)按照其編制
的報表對外發(fā)布公告，基金托管人有權(quán)就相關(guān)情況報證監(jiān)會備案。
（六）適用法律與爭議解決方式
1、本協(xié)議適用中華人民共和國法律并從其解釋。
2、基金管理人與基金托管人之間因本協(xié)議產(chǎn)生的或與本協(xié)議有關(guān)的爭議可
通過友好協(xié)商解決。但若自一方書面提出協(xié)商解決爭議之日起60日內(nèi)爭議未能
以協(xié)商方式解決的，任何一方均有權(quán)將爭議提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會進
行仲裁，并按其時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁裁決是終局性的并對各方當事
人具有約束力，仲裁費用由敗訴方承擔。
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3、除爭議所涉的內(nèi)容之外，本協(xié)議的當事人仍應(yīng)履行本協(xié)議的其他規(guī)定。
（七）托管協(xié)議的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算
1、托管協(xié)議的變更
本協(xié)議雙方當事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對協(xié)議進行變更。變更后的新協(xié)議，其
內(nèi)容不得與《基金合同》的規(guī)定有任何沖突。變更后的新協(xié)議應(yīng)當報中國證監(jiān)會
備案。
2、托管協(xié)議的終止
發(fā)生以下情況，本托管協(xié)議應(yīng)當終止：
（1）《基金合同》終止；
（2）本基金更換基金托管人；
（3）本基金更換基金管理人；
（4）發(fā)生《基金法》、《運作辦法》或其他法律法規(guī)規(guī)定的終止事項。
3、基金財產(chǎn)的清算
基金管理人和基金托管人應(yīng)按照《基金合同》及有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定對本基
金的財產(chǎn)進行清算。
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二十一、對基金投資人的服務(wù)
基金管理人承諾為基金投資人提供一系列的服務(wù)，并將根據(jù)基金投資人的需
要和市場的變化，適時對服務(wù)項目進行調(diào)整。主要服務(wù)內(nèi)容如下：
（一）客戶服務(wù)中心電話服務(wù)
客戶服務(wù)中心人工座席在交易日提供每天不少于8小時的人工服務(wù)，基金投
資人可以通過客服熱線獲得業(yè)務(wù)咨詢、信息查詢、服務(wù)投訴、信息定制、賬戶資
料修改等專項服務(wù)。
（二）信息定制服務(wù)
投資人可以通過撥打基金管理人客服熱線或者直接登錄基金管理人網(wǎng)站定
制基金凈值、交易確認信息、對賬單等信息服務(wù)。
（三）投訴受理服務(wù)
投資人可以通過各銷售機構(gòu)網(wǎng)點柜臺、客服熱線人工服務(wù)、客服電子郵箱、
紙質(zhì)信函等多種不同的渠道提出投訴或意見。
（四）基金管理人客戶服務(wù)中心聯(lián)系方式
客戶服務(wù)中心熱線：95345
客戶服務(wù)傳真：0571-87902581
公司網(wǎng)址：www.stocke.com.cn
電子信箱：service@stocke.com.cn
客戶服務(wù)中心地址：浙江省杭州市上城區(qū)五星路201號浙商證券大樓3層
郵政編碼：310020
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二十二、招募說明書存放及查閱方式
本基金招募說明書存放在基金管理人、基金托管人和基金銷售機構(gòu)的住所，
投資者可在營業(yè)時間免費查閱。在支付工本費后，可在合理時間內(nèi)取得上述文件
的復(fù)制件或復(fù)印件。
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二十三、其他應(yīng)披露事項
以下信息披露事項已通過《證券時報》和基金管理人網(wǎng)站（www.stocke.com.cn）
等中國證監(jiān)會規(guī)定媒介進行公開披露。
編號 公告事項 法定披露方式 法定披露日期
1 浙商匯金轉(zhuǎn)型驅(qū)動靈活配置混合型證券投資基金2024年第3季度報告 證監(jiān)會規(guī)定媒介 2024/10/25
2 浙商匯金轉(zhuǎn)型驅(qū)動靈活配置混合型證券投資基金2024年中期報告 證監(jiān)會規(guī)定媒介 2024/8/30
3 浙商匯金轉(zhuǎn)型驅(qū)動靈活配置混合型證券投資基金2024年第2季度報告 證監(jiān)會規(guī)定媒介 2024/7/18
4 浙商匯金轉(zhuǎn)型驅(qū)動靈活配置混合型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新 證監(jiān)會規(guī)定媒介 2024/6/28
5 浙江浙商證券資產(chǎn)管理有限公司高級管理人員變更公告 證監(jiān)會規(guī)定媒介 2024/5/11
6 浙商匯金轉(zhuǎn)型驅(qū)動靈活配置混合型證券投資基金2024年第1季度報告 證監(jiān)會規(guī)定媒介 2024/4/20
7 浙商匯金轉(zhuǎn)型驅(qū)動靈活配置混合型證券投資基金2023年年度報告 證監(jiān)會規(guī)定媒介 2024/3/30
8 浙商匯金轉(zhuǎn)型驅(qū)動靈活配置混合型證券投資基金2023年第4季度報告 證監(jiān)會規(guī)定媒介 2024/1/20
9 浙商匯金轉(zhuǎn)型驅(qū)動靈活配置混合型證券投資基金招募說明書（2023年定期更新） 證監(jiān)會規(guī)定媒介 2023/11/10
10 浙商匯金轉(zhuǎn)型驅(qū)動靈活配置混合型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新 證監(jiān)會規(guī)定媒介 2023/11/10
11 浙商匯金轉(zhuǎn)型驅(qū)動靈活配置混合型證券投資基金2023年第3季度報告 證監(jiān)會規(guī)定媒介 2023/10/25
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二十四、備查文件
（一）備查文件
1、中國證監(jiān)會批準證券投資基金設(shè)立的文件
2、基金合同
3、法律意見書
4、基金管理人業(yè)務(wù)資格批件和營業(yè)執(zhí)照
5、基金托管人業(yè)務(wù)資格批件和營業(yè)執(zhí)照
6、托管協(xié)議
7、中國證監(jiān)會要求的其他文件
（二）存放地點：除第5項在基金托管人處外，其余文件均在基金管理人的
住所。
（三）查閱方式：投資者可在營業(yè)時間免費查閱，也可按工本費購買復(fù)印件。
浙江浙商證券資產(chǎn)管理有限公司
2024年11月8日
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