交銀施羅德天利寶貨幣市場基金招募說明書(更新)
交銀施羅德天利寶貨幣市場基金
招募說明書(更新)
基金管理人：交銀施羅德基金管理有限公司
基金托管人：中信銀行股份有限公司
二〇二四年十一月
重要提示
交銀施羅德天利寶貨幣市場基金（以下簡稱“本基金”）經(jīng)2016年5月24日中
國證券監(jiān)督管理委員會（以下簡稱“中國證監(jiān)會”）證監(jiān)許可【2016】1106號文準(zhǔn)
予募集注冊。本基金基金合同于2016年10月19日正式生效。
基金管理人保證招募說明書的內(nèi)容真實、準(zhǔn)確、完整。本招募說明書經(jīng)中國
證監(jiān)會注冊，但中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和
收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。中國證監(jiān)會不對
基金的投資價值及市場前景等作出實質(zhì)性判斷或者保證。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運用基金財
產(chǎn)，但不保證投資本基金一定盈利，也不保證基金份額持有人的最低收益；因基
金價格可升可跌，亦不保證基金份額持有人能全數(shù)取回其原本投資。
本基金投資于證券市場，基金凈值會因為證券市場波動等因素產(chǎn)生波動。投
資人在投資本基金前，需全面認(rèn)識本基金產(chǎn)品的風(fēng)險收益特征和產(chǎn)品特性，充分
考慮自身的風(fēng)險承受能力，理性判斷市場，對投資本基金的意愿、時機(jī)、數(shù)量等
投資行為作出獨立決策。投資人根據(jù)所持有份額享受基金的收益，但同時也需承
擔(dān)相應(yīng)的投資風(fēng)險。投資本基金可能遇到的風(fēng)險包括：因受到經(jīng)濟(jì)因素、政治因
素、投資心理和交易制度等各種因素的影響而引起的市場風(fēng)險；基金管理人在基
金管理實施過程中產(chǎn)生的基金管理風(fēng)險；流動性風(fēng)險；交易對手違約風(fēng)險；投資
貨幣市場基金特有的其他風(fēng)險等等。本基金屬于貨幣市場基金，長期風(fēng)險收益水
平低于股票型基金、混合型基金和債券型基金。
本基金投資于貨幣市場工具，面臨貨幣市場利率波動的風(fēng)險，基金每日的收
益將根據(jù)市場情況上下波動，在極端情況下可能為負(fù)值。由于貨幣市場基金的特
殊要求，為滿足投資者的贖回需要，基金必須保持一定的現(xiàn)金比例以應(yīng)對贖回的
需求，在管理現(xiàn)金頭寸時，有可能存在現(xiàn)金不足的風(fēng)險或現(xiàn)金過多而帶來的機(jī)會
成本風(fēng)險。
當(dāng)影子定價確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計算的基金資產(chǎn)凈值的正偏離
度絕對值達(dá)到0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受申購并在5個交易日內(nèi)將正偏離
度絕對值調(diào)整到0.5%以內(nèi)。故投資者可能面臨暫停申購的風(fēng)險。當(dāng)負(fù)偏離度絕對
值連續(xù)兩個交易日超過0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)采用公允價值估值方法對持有投
資組合的賬面價值進(jìn)行調(diào)整，或者采取暫停接受所有贖回申請并終止基金合同進(jìn)
行財產(chǎn)清算等措施。故投資者可能面臨上述估值調(diào)整或暫停贖回及基金合同提前
終止的風(fēng)險。
在滿足相關(guān)流動性風(fēng)險管理要求的前提下，當(dāng)本基金持有的現(xiàn)金、國債、中
央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)
凈值的比例合計低于5%且偏離度為負(fù)時，當(dāng)日單個基金份額持有人申請贖回基
金份額超過基金總份額1%以上的，該基金份額持有人可能面臨被征收1%的強(qiáng)制
贖回費用的風(fēng)險，上述贖回費用全額計入基金財產(chǎn)；當(dāng)本基金前10名基金份額
持有人的持有份額合計超過基金總份額50%，且本基金投資組合中現(xiàn)金、國債、
中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資
產(chǎn)凈值的比例合計低于10%且偏離度為負(fù)時，基金管理人應(yīng)當(dāng)對當(dāng)日單個基金份
額持有人超過基金總份額1%以上的贖回申請征收1%的強(qiáng)制贖回費用，并將上述
贖回費用全額計入基金財產(chǎn)。故投資者可能面臨上述被征收1%的強(qiáng)制贖回費用
的風(fēng)險。此外，單個基金份額持有人在單個開放日申請贖回基金份額超過基金總
份額10%的，該基金份額持有人可能面臨延期辦理部分贖回申請或者延緩支付贖
回款項的風(fēng)險。
投資者購買本貨幣市場基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存款類金
融機(jī)構(gòu)，基金管理人不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。
投資有風(fēng)險，投資人在投資本基金前應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的招募說明書和基金
合同、基金產(chǎn)品資料概要等信息披露文件?；鸬倪^往業(yè)績并不代表未來表現(xiàn)。
基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構(gòu)成對本基金業(yè)績表現(xiàn)的保證?；鸸芾?
人提醒投資者基金投資的“買者自負(fù)”原則，在投資者作出投資決策后，基金運營
狀況與基金凈值變化引致的投資風(fēng)險，由投資者自行負(fù)責(zé)。
本招募說明書所載內(nèi)容截止日為2024年11月02日，有關(guān)財務(wù)數(shù)據(jù)和凈值表現(xiàn)
截止日為2024年09月30日。本招募說明書所載的財務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計。
目錄
重要提示..............................................................1
一、緒言..............................................................5
二、釋義..............................................................6
三、基金管理人.......................................................11
四、基金托管人.......................................................19
五、相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu).....................................................23
六、基金的募集.......................................................44
七、基金合同的生效...................................................45
八、基金份額的申購與贖回.............................................46
九、基金的轉(zhuǎn)換.......................................................56
十、基金的投資.......................................................61
十一、基金的業(yè)績.....................................................73
十二、基金的財產(chǎn).....................................................77
十三、基金資產(chǎn)的估值.................................................78
十四、基金收益與分配.................................................83
十五、基金的費用與稅收...............................................85
十六、基金的會計與審計...............................................88
十七、基金的信息披露.................................................89
十八、風(fēng)險揭示.......................................................96
十九、基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算..........................102
二十、基金合同內(nèi)容摘要..............................................104
二十一、托管協(xié)議的內(nèi)容摘要..........................................119
二十二、對基金份額持有人的服務(wù)......................................132
二十三、其他應(yīng)披露事項..............................................133
二十四、招募說明書的存放及查閱方式..................................137
二十五、備查文件....................................................138
一、緒言
《交銀施羅德天利寶貨幣市場基金招募說明書》（以下簡稱“本招募說明
書”）依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》（以下簡稱“《基金法》”）、《公
開募集證券投資基金運作管理辦法》（以下簡稱“《運作辦法》”）、《證券投資基
金銷售管理辦法》（以下簡稱“《銷售辦法》”）、《公開募集證券投資基金信息披
露管理辦法》（以下簡稱“《信息披露辦法》”）、《貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法》、
《關(guān)于實施＜貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法＞有關(guān)問題的規(guī)定》、《公開募集開放式證
券投資基金流動性風(fēng)險管理規(guī)定》(以下簡稱“《流動性規(guī)定》”)和其他相關(guān)法律
法規(guī)的規(guī)定以及《交銀施羅德天利寶貨幣市場基金基金合同》（以下簡稱“基金合
同”）編寫。
基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺
漏，并對其真實性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。本基金是根據(jù)本招募說明書所
載明的資料申請募集的。本基金管理人沒有委托或授權(quán)任何其他人提供未在本招募
說明書中載明的信息，或?qū)Ρ菊心颊f明書作任何解釋或者說明。
本招募說明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會注冊?；鸷贤?
約定基金合同當(dāng)事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件?；鹜顿Y人自依基金合同取得基
金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人，其持有基金份額的行為本身
即表明其對基金合同的承認(rèn)和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定
享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)?；鹜顿Y人欲了解基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)詳細(xì)查
閱基金合同。
二、釋義
在本招募說明書中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：
1、基金或本基金：指交銀施羅德天利寶貨幣市場基金
2、基金管理人或本基金管理人：指交銀施羅德基金管理有限公司
3、基金托管人或本基金托管人：指中信銀行股份有限公司
4、基金合同或《基金合同》：指《交銀施羅德天利寶貨幣市場基金基金合同》
及對基金合同的任何有效修訂和補(bǔ)充
5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《交銀施羅德天利
寶貨幣市場基金托管協(xié)議》及對該托管協(xié)議的任何有效修訂和補(bǔ)充
6、招募說明書、《招募說明書》或本招募說明書：指《交銀施羅德天利寶貨幣
市場基金招募說明書》及其更新
7、基金份額發(fā)售公告：指《交銀施羅德天利寶貨幣市場基金基金份額發(fā)售公
告》
8、基金產(chǎn)品資料概要：指《交銀施羅德天利寶貨幣市場基金基金產(chǎn)品資料概
要》及其更新
9、法律法規(guī)：指中國現(xiàn)行有效并公布實施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、
司法解釋、行政規(guī)章以及其他對基金合同當(dāng)事人有約束力的決定、決議、通知等
10、《基金法》：指《中華人民共和國證券投資基金法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時做
出的修訂
11、《銷售辦法》：指《證券投資基金銷售管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時做出
的修訂
12、《信息披露辦法》：指《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布
機(jī)關(guān)對其不時做出的修訂
13、《運作辦法》：指《公開募集證券投資基金運作管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對其
不時做出的修訂
14、《流動性規(guī)定》：指中國證監(jiān)會2017年8月31日頒布、同年10月1日實施的
《公開募集開放式證券投資基金流動性風(fēng)險管理規(guī)定》及頒布機(jī)關(guān)對其不時做出的
修訂
15、中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會
16、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)：指中國人民銀行和/或中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會
17、基金合同當(dāng)事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)
的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人
18、個人投資者：指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人
19、機(jī)構(gòu)投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內(nèi)合
法登記并存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門批準(zhǔn)設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會團(tuán)體
或其他組織
20、合格境外機(jī)構(gòu)投資者：指符合《合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理辦
法》及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可以投資于在中國境內(nèi)依法募集的證券投資基金的中國境
外的機(jī)構(gòu)投資者
21、人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者：指按照《人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證
券投資試點辦法》及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，運用來自境外的人民幣資金進(jìn)行中國境內(nèi)
證券投資的境外機(jī)構(gòu)投資者
22、投資人或投資者：指個人投資者、機(jī)構(gòu)投資者、合格境外機(jī)構(gòu)投資者和人
民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他
投資人的合稱
23、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資人
24、基金銷售業(yè)務(wù)：指基金管理人或銷售機(jī)構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，
辦理基金份額的申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)
25、銷售機(jī)構(gòu)：指交銀施羅德基金管理有限公司以及符合《銷售辦法》和中國
證監(jiān)會規(guī)定的其他條件，取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服
務(wù)協(xié)議，辦理基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)
26、登記業(yè)務(wù)：指基金登記、存管、過戶、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括投
資人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確認(rèn)、清算和結(jié)算、
代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等
27、登記機(jī)構(gòu)：指辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)?；鸬牡怯洐C(jī)構(gòu)為交銀施羅德基金管
理有限公司或接受交銀施羅德基金管理有限公司委托辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)
28、基金賬戶：指登記機(jī)構(gòu)為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所管
理的基金份額余額及其變動情況的賬戶
29、基金交易賬戶：指銷售機(jī)構(gòu)為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機(jī)構(gòu)
辦理認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換及轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)而引起的基金份額變動及結(jié)余情況的
賬戶
30、基金合同生效日：指基金募集達(dá)到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，
基金管理人向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國證監(jiān)會書面確認(rèn)的日
期
31、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財產(chǎn)
清算完畢，清算結(jié)果報中國證監(jiān)會備案并予以公告的日期
32、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最長不
得超過3個月
33、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限
34、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日
35、T日：指銷售機(jī)構(gòu)在規(guī)定時間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務(wù)申請的開
放日
36、T+n日：指自T日起第n個工作日(不包含T日)
37、開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務(wù)的工作日
38、開放時間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段
39、《業(yè)務(wù)規(guī)則》：指《交銀施羅德基金管理有限公司開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》，
是規(guī)范基金管理人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業(yè)務(wù)規(guī)則，由基金管理
人和投資人共同遵守
40、認(rèn)購：指在基金募集期內(nèi)，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申請
購買基金份額的行為
41、申購：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申請
購買基金份額的行為
42、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說明書規(guī)定
的條件要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為
43、基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時有效公告規(guī)
定的條件，申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉(zhuǎn)換為基金管理
人管理的其他基金基金份額的行為
44、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機(jī)構(gòu)之間實施的變更所持
基金份額銷售機(jī)構(gòu)的操作
45、定期定額投資計劃：指投資人通過有關(guān)銷售機(jī)構(gòu)提出申請，約定每期申購
日、扣款金額及扣款方式，由指定的銷售機(jī)構(gòu)在投資人指定銀行賬戶內(nèi)自動完成扣
款并于每期約定的申購日受理基金申購申請的一種投資方式
46、巨額贖回：指本基金單個開放日，基金凈贖回申請（贖回申請份額總數(shù)加
上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份
額總數(shù)后的余額）超過上一開放日基金總份額的10%的情形
47、元：指人民幣元
48、基金收益：指基金投資所得債券利息、買賣證券價差、銀行存款利息、已
實現(xiàn)的其他合法收入及因運用基金財產(chǎn)帶來的成本和費用的節(jié)約
49、攤余成本法：指計價對象以買入成本列示，按照票面利率或協(xié)議利率并考
慮其買入時的溢價與折價，在剩余存續(xù)期內(nèi)按照實際利率法攤銷，每日計提損益
50、每萬份基金已實現(xiàn)收益：指按照相關(guān)法規(guī)計算的每萬份基金份額的日已實
現(xiàn)收益
51、7日年化收益率：指以最近7日(含節(jié)假日)每萬份基金已實現(xiàn)收益所折算
的年資產(chǎn)收益率
52、銷售服務(wù)費：指本基金用于持續(xù)銷售和服務(wù)基金份額持有人的費用，該筆
費用從基金財產(chǎn)中扣除，屬于基金的營運費用
53、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價證券和票據(jù)價值、銀行存款本息、
基金應(yīng)收申購款及其他資產(chǎn)的價值總和
54、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價值
55、基金份額凈值：指計算日基金資產(chǎn)凈值除以計算日基金份額總數(shù)，本基金
各類基金份額的基金份額凈值保持在1.00元
56、基金資產(chǎn)估值：指計算評估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價值，以確定各類基金份額
的基金資產(chǎn)凈值、每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率的過程
57、流動性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無法以
合理價格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個交易日以上的逆回購與銀行
定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、停牌股票、流通受限的新股
及非公開發(fā)行股票、資產(chǎn)支持證券、因發(fā)行人債務(wù)違約無法進(jìn)行轉(zhuǎn)讓或交易的債券
等；就本基金而言，指貨幣市場基金依法可投資的符合前述條件的資產(chǎn)，但中國證
監(jiān)會認(rèn)可的特殊情形除外
58、指定媒介：指中國證監(jiān)會指定的用以進(jìn)行信息披露的全國性報刊及指定互
聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)
站）等媒介
59、不可抗力：指基金合同當(dāng)事人不能預(yù)見、不能避免且不能克服的客觀事件
三、基金管理人
（一）基金管理人概況
名稱：交銀施羅德基金管理有限公司
住所：中國(上海)自由貿(mào)易試驗區(qū)銀城中路188號交通銀行大樓二層（裙）
辦公地址：上海市浦東新區(qū)世紀(jì)大道8號國金中心二期21-22樓
郵政編碼：200120
法定代表人：張宏良
成立時間：2005年8月4日
注冊資本：2億元人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
聯(lián)系人：何佳妮
電話：（021）61055050
傳真：（021）61055034
交銀施羅德基金管理有限公司（以下簡稱“公司”）經(jīng)中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字
[2005]128號文批準(zhǔn)設(shè)立。公司股權(quán)結(jié)構(gòu)如下：
股東名稱 股權(quán)比例
交通銀行股份有限公司（以下使用全稱或其簡稱“交通銀行”） 65%
施羅德投資管理有限公司 30%
中國國際海運集裝箱（集團(tuán)）股份有限公司 5%
（二）主要成員情況
1、基金管理人董事會成員
張宏良先生，董事長，碩士，高級經(jīng)濟(jì)師。歷任中國太平洋人壽保險公司烏魯
木齊分公司、河南（鄭州）分公司、上海分公司黨委書記、總經(jīng)理，交銀人壽保險
有限公司黨委書記、董事長、總裁，兼任交銀康聯(lián)資產(chǎn)管理有限公司董事長，交銀
理財有限責(zé)任公司黨委書記、董事長。
胡曉暉女士，董事，學(xué)士，現(xiàn)任交通銀行總行監(jiān)事會辦公室副主任、資深專
家，歷任交通銀行總行授信管理部副處長、處長，蘇州分行副行長、高級信貸執(zhí)行
官，總行授信管理部副總經(jīng)理。
謝衛(wèi)先生，董事，總經(jīng)理，博士，高級經(jīng)濟(jì)師，第十、十一、十二屆民盟中央
委員、第十一、十二、十三屆全國政協(xié)委員?，F(xiàn)任交銀施羅德基金管理有限公司總
經(jīng)理，兼任交銀施羅德資產(chǎn)管理有限公司董事長。歷任中央財經(jīng)大學(xué)教師，中國社
會科學(xué)院財貿(mào)所助理研究員，中國電力信托投資公司基金部副總經(jīng)理，中國人保信
托投資公司證券部副總經(jīng)理、總經(jīng)理，北京證券營業(yè)部總經(jīng)理、證券總部副總經(jīng)理
兼北方部總經(jīng)理，富國基金管理有限公司副總經(jīng)理，交銀施羅德基金管理有限公司
副總經(jīng)理、首席信息官。
杜偉麒（Chris Durack）先生，董事，碩士?，F(xiàn)任施羅德投資亞太區(qū)行政總
裁。歷任施羅德投資澳大利亞董事兼產(chǎn)品及分銷主管、香港行政總裁兼亞太區(qū)機(jī)構(gòu)
業(yè)務(wù)主管、澳大利亞行政總裁兼亞太區(qū)聯(lián)席主管等職。
章駿翔先生，副董事長，碩士，美國特許金融分析師(CFA)持證人?，F(xiàn)任施羅
德投資管理(香港)有限公司亞洲投資風(fēng)險主管。歷任渣打銀行（香港）交易風(fēng)險監(jiān)
控，華寶興業(yè)基金管理有限公司風(fēng)險管理部總經(jīng)理，法國安盛投資管理（香港）有
限公司亞洲風(fēng)險經(jīng)理等職。
郝愛群女士，獨立董事，學(xué)士。歷任人民銀行稽核司副處長、處長，合作司調(diào)
研員，非銀司副巡視員、副司長，銀監(jiān)會非銀部副主任，銀行監(jiān)管一部副主任、巡
視員，匯金公司派出董事。
張子學(xué)先生，獨立董事，博士?，F(xiàn)任中國政法大學(xué)民商經(jīng)濟(jì)法學(xué)院教授，兼任
基金業(yè)協(xié)會自律監(jiān)察委員會委員。歷任證監(jiān)會辦公廳副處長、上市公司監(jiān)管部處
長、行政處罰委員會專職委員、副主任審理員，兼任證監(jiān)會上市公司并購重組審核
委員會委員、行政復(fù)議委員會委員。
黎建強(qiáng)先生，獨立董事，博士，教育部長江學(xué)者講座教授。現(xiàn)任香港大學(xué)工業(yè)
工程系榮譽教授，亞洲風(fēng)險及危機(jī)管理協(xié)會主席，兼任深交所上市的中聯(lián)重科集團(tuán)
獨立非執(zhí)行董事。歷任香港城市大學(xué)管理科學(xué)講座教授，湖南省政協(xié)委員并兼任湖
南大學(xué)工商管理學(xué)院院長。
2、基金管理人監(jiān)事會成員
林凱珊女士，監(jiān)事，碩士?，F(xiàn)任施羅德投資管理（香港）有限公司中國內(nèi)地及
中國香港法律部主管。歷任香港證券及期貨事務(wù)監(jiān)察委員會發(fā)牌科經(jīng)理、的近律師
行律師。
劉崢先生，監(jiān)事，碩士。現(xiàn)任交銀施羅德基金管理有限公司綜合管理部總經(jīng)
理。歷任交通銀行上海市分行管理培訓(xùn)生，交通銀行總行戰(zhàn)略投資部高級投資并購
經(jīng)理，交銀施羅德基金管理有限公司總裁辦公室高級綜合管理經(jīng)理、副總經(jīng)理。
黃偉峰先生，監(jiān)事，碩士?，F(xiàn)任交銀施羅德基金管理有限公司市場總監(jiān)、高級
專家。歷任平安人壽保險公司上海分公司行政督導(dǎo)、營銷管理經(jīng)理，交銀施羅德基
金管理有限公司行政部總經(jīng)理助理、西部營銷中心總經(jīng)理、機(jī)構(gòu)理財部（上海）總
經(jīng)理兼產(chǎn)品開發(fā)部總經(jīng)理。
3、基金管理人高級管理人員
謝衛(wèi)先生，總經(jīng)理。簡歷同上。
印皓女士，副總經(jīng)理，碩士。歷任交通銀行研究開發(fā)部副主管體改規(guī)劃員，交
通銀行市場營銷部副主管市場規(guī)劃員、主管市場規(guī)劃員，交通銀行公司業(yè)務(wù)部副高
級經(jīng)理、高級經(jīng)理，交通銀行機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部高級經(jīng)理、總經(jīng)理助理、副總經(jīng)理，交銀
施羅德資產(chǎn)管理有限公司董事長。
畬川女士，督察長，碩士，兼任交銀施羅德資產(chǎn)管理有限公司董事。歷任華泰
證券有限責(zé)任公司綜合發(fā)展部高級經(jīng)理、投資銀行部項目經(jīng)理，銀河基金管理有限
公司監(jiān)察部總監(jiān)，交銀施羅德基金管理有限公司監(jiān)察稽核部總經(jīng)理、監(jiān)察風(fēng)控副總
監(jiān)、投資運營總監(jiān)。
馬俊先生，副總經(jīng)理，碩士。歷任交通銀行總行投資管理部高級投資分析、副
高級經(jīng)理，交銀施羅德基金管理有限公司總裁辦公室總經(jīng)理、研究部副總經(jīng)理、研
究總監(jiān)、綜合管理部總經(jīng)理。
周云康先生，首席信息官，碩士。歷任交通銀行柳州分行電腦中心科員、軟件
開發(fā)科長、副經(jīng)理、經(jīng)理；交通銀行總行信息技術(shù)部（電腦部）主管、副處長；交
通銀行總行軟件開發(fā)中心副高級經(jīng)理、高級經(jīng)理；交通銀行總行金融科技部高級經(jīng)
理；交通銀行總行營運與渠道部副總經(jīng)理。
4、本基金基金經(jīng)理
黃瑩潔女士:基金經(jīng)理。香港大學(xué)工商管理碩士、北京大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)、管理學(xué)雙
學(xué)士。16年證券投資行業(yè)從業(yè)經(jīng)驗。2008年至2012年任中?；鸸芾碛邢薰窘灰?
員。2012年加入交銀施羅德基金管理有限公司，曾任中央交易室交易員，現(xiàn)任固定
收益部基金經(jīng)理。曾任交銀施羅德現(xiàn)金寶貨幣市場基金(2015年05月27日至2019年
08月02日)、交銀施羅德貨幣市場證券投資基金(2015年05月27日至2019年08月02
日)、交銀施羅德理財21天債券型證券投資基金(2015年05月27日至2020年07月27
日)、交銀施羅德豐澤收益?zhèn)妥C券投資基金(2015年07月25日至2018年03月18
日)、交銀施羅德裕通純債債券型證券投資基金(2015年12月29日至2019年10月23
日)、交銀施羅德天鑫寶貨幣市場基金(2016年12月07日至2019年08月02日)、交銀
施羅德境尚收益?zhèn)妥C券投資基金(2017年03月03日至2024年04月12日)、交銀施
羅德中高等級信用債債券型證券投資基金(2020年07月28日至2022年07月05日)的基
金經(jīng)理。現(xiàn)任交銀施羅德豐享收益?zhèn)妥C券投資基金(2015年07月25日至今)、交
銀施羅德活期通貨幣市場基金(2016年07月27日至今)、交銀施羅德天利寶貨幣市場
基金(2016年10月19日至今)、交銀施羅德裕隆純債債券型證券投資基金(2016年11
月28日至今)、交銀施羅德天益寶貨幣市場基金(2016年12月20日至今)、交銀施羅
德穩(wěn)鑫短債債券型證券投資基金(2019年01月24日至今)、交銀施羅德穩(wěn)利中短債債
券型證券投資基金(2019年12月13日至今)、交銀施羅德穩(wěn)益短債債券型證券投資基
金(2022年09月21日至今)、交銀施羅德穩(wěn)安30天滾動持有債券型證券投資基金
(2022年11月24日至今)、交銀施羅德穩(wěn)安60天滾動持有債券型證券投資基金(2023
年11月16日至今)的基金經(jīng)理。
本基金歷任基金經(jīng)理：
連端清先生(2016年10月19日至2019年09月27日)。
5、投資決策委員會成員
委員：謝衛(wèi)（總經(jīng)理）
馬俊（副總經(jīng)理）
王少成（權(quán)益投資總監(jiān)、基金經(jīng)理）
于海穎（混合資產(chǎn)投資總監(jiān)兼多元資產(chǎn)管理總監(jiān)、基金經(jīng)理）
王崇（權(quán)益投資副總監(jiān)、權(quán)益部一級專家、基金經(jīng)理）
馬韜（研究總監(jiān)）
上述人員之間無近親屬關(guān)系，上述各項人員信息更新截止日為2024年11月02
日，期后變動（如有）敬請關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)公告。
（三）基金管理人的職責(zé)
1、依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理基金份額
的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
2、辦理基金備案手續(xù)；
3、對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資；
4、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配
收益；
5、進(jìn)行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；
6、編制季度報告、中期報告和年度報告；
7、計算并公告基金凈值信息，確定基金份額申購、贖回價格；
8、辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；
9、按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；
10、保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料；
11、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實施其他
法律行為；
12、有關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他職責(zé)。
（四）基金管理人的承諾
1、基金管理人承諾不從事違反《中華人民共和國證券法》的行為，并承諾建
立健全內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止違反《中華人民共和國證券法》行為的
發(fā)生；
2、基金管理人承諾不從事違反《基金法》的行為，并承諾建立健全內(nèi)部風(fēng)險
控制制度，采取有效措施，防止下列行為的發(fā)生：
（1）將基金管理人固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資；
（2）不公平地對待管理的不同基金財產(chǎn)；
（3）利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；
（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
（5）侵占、挪用基金財產(chǎn)；
（6）泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示他
人從事相關(guān)的交易活動；
（7）玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責(zé)；
（8）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會禁止的其他行為。
3、基金管理人承諾嚴(yán)格遵守基金合同，并承諾建立健全內(nèi)部控制制度，采取
有效措施，防止違反基金合同行為的發(fā)生；
4、基金管理人承諾加強(qiáng)人員管理，強(qiáng)化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國家
有關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠實信用、勤勉盡責(zé)；
5、基金管理人承諾不從事其他法規(guī)規(guī)定禁止從事的行為。
（五）基金經(jīng)理承諾
1、依照有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹(jǐn)慎的原則為基金份額持有人
謀取最大利益；
2、不利用職務(wù)之便為自己、受雇人或任何第三者謀取利益；
3、不泄露在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開的基
金投資內(nèi)容、基金投資計劃等信息，或利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相
關(guān)的交易活動；
4、不以任何形式為其他組織或個人進(jìn)行證券交易。
（六）基金管理人的內(nèi)部控制制度
1、風(fēng)險管理的原則
（1）全面性原則
公司風(fēng)險管理必須覆蓋公司的所有部門和崗位，滲透各項業(yè)務(wù)過程和業(yè)務(wù)環(huán)
節(jié)。
（2）獨立性原則
公司設(shè)立獨立的風(fēng)險管理部，風(fēng)險管理部保持高度的獨立性和權(quán)威性，負(fù)責(zé)對
公司各部門風(fēng)險控制工作進(jìn)行監(jiān)督和檢查。
（3）相互制約原則
公司及各部門在內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)的設(shè)計上要形成一種相互制約的機(jī)制，建立不同
崗位之間的制衡體系。
（4）定性和定量相結(jié)合原則
建立完備的風(fēng)險管理指標(biāo)體系，使風(fēng)險管理更具客觀性和操作性。
2、風(fēng)險管理和內(nèi)部風(fēng)險控制體系結(jié)構(gòu)
公司的風(fēng)險管理體系結(jié)構(gòu)是一個分工明確、相互牽制的組織結(jié)構(gòu)，由最高管理
層對風(fēng)險管理負(fù)最終責(zé)任，各個業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)本部門的風(fēng)險評估和監(jiān)控，風(fēng)險管理
部負(fù)責(zé)監(jiān)察公司的風(fēng)險管理措施的執(zhí)行。具體而言，包括如下組成部分：
（1）董事會
負(fù)責(zé)制定公司的風(fēng)險管理政策，對風(fēng)險管理負(fù)完全的和最終的責(zé)任。
（2）監(jiān)事會
是公司常設(shè)的監(jiān)事機(jī)構(gòu)，對股東會負(fù)責(zé)。監(jiān)事會對公司財務(wù)、公司董事、總經(jīng)
理及其他高級管理人員進(jìn)行監(jiān)督。
（3）合規(guī)審核及風(fēng)險管理委員會
作為董事會下的專業(yè)委員會之一，對公司內(nèi)部控制制度、監(jiān)察稽核制度進(jìn)行檢
查評估；審查公司財務(wù)，對公司內(nèi)部管理制度、投資決策程序和運作流程進(jìn)行合規(guī)
性審議；對公司資產(chǎn)與基金資產(chǎn)的經(jīng)營進(jìn)行評估。
（4）風(fēng)險控制委員會
作為總經(jīng)理下設(shè)的專業(yè)委員會之一，風(fēng)險控制委員會負(fù)責(zé)擬定公司風(fēng)險管理戰(zhàn)
略及政策，制定災(zāi)難復(fù)原計劃及緊急情況處理制度，確保公司風(fēng)險控制符合標(biāo)準(zhǔn)，
就潛在風(fēng)險與相關(guān)部門協(xié)調(diào)，審閱公司審計報告及監(jiān)察情況。
（5）督察長
獨立行使督察權(quán)利；直接對董事會負(fù)責(zé)；就內(nèi)部控制制度和執(zhí)行情況獨立地履
行檢查、評價、報告、建議職能；定期和不定期地向董事會報告公司內(nèi)部控制執(zhí)行
情況。
（6）風(fēng)險管理部
風(fēng)險管理部負(fù)責(zé)制定公司風(fēng)險管理政策和防范及控制措施，組織執(zhí)行，并為每
一個部門的風(fēng)險管理系統(tǒng)的發(fā)展提供協(xié)助，匯總公司業(yè)務(wù)所有的風(fēng)險信息，獨立識
別、評估各類風(fēng)險，提出風(fēng)險控制建議，使公司在一種風(fēng)險管理和控制的環(huán)境中實
現(xiàn)業(yè)務(wù)目標(biāo)。
（7）審計部
審計部負(fù)責(zé)按照公司要求，根據(jù)國家法律法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，結(jié)合公司戰(zhàn)略發(fā)展
及管理目標(biāo)，對公司內(nèi)部控制體系的適當(dāng)性及運行的效果和效率進(jìn)行獨立評價，協(xié)
助促進(jìn)公司風(fēng)險管理、控制和治理過程的完善，實現(xiàn)合規(guī)經(jīng)營目標(biāo)。
（8）內(nèi)控合規(guī)及法律事務(wù)部
內(nèi)控合規(guī)及法律事務(wù)部負(fù)責(zé)公司的法律、內(nèi)控合規(guī)事務(wù)及協(xié)調(diào)實施信息披露事
務(wù)，依法維護(hù)公司合法權(quán)益，評估并處理公司運營中發(fā)生的法律、內(nèi)控合規(guī)及信息
披露相關(guān)問題，及時向公司管理層及全體員工傳達(dá)法規(guī)及監(jiān)管要求。
（9）業(yè)務(wù)部門
風(fēng)險管理是每一個業(yè)務(wù)部門首要的責(zé)任。部門經(jīng)理對本部門的風(fēng)險負(fù)全部責(zé)
任，負(fù)責(zé)履行公司的風(fēng)險管理程序，負(fù)責(zé)本部門的風(fēng)險管理系統(tǒng)的開發(fā)、執(zhí)行和維
護(hù)，用于識別、監(jiān)控和降低風(fēng)險。
3、風(fēng)險管理和內(nèi)部風(fēng)險控制的措施
（1）建立內(nèi)控體系，完善內(nèi)控制度
公司建立、健全了內(nèi)控體系，通過高管人員關(guān)于內(nèi)控的明確分工，確保各項業(yè)
務(wù)活動有恰當(dāng)?shù)慕M織和授權(quán)，確保監(jiān)察活動獨立，并得到高管人員的支持，同時置
備操作手冊，并定期更新。
（2）建立相互分離、相互制衡的內(nèi)控機(jī)制
建立、健全了各項制度，做到基金經(jīng)理分開，投資決策分開，基金交易集中，
形成不同部門、不同崗位之間的制衡機(jī)制，從制度上減少和防范風(fēng)險。
（3）建立、健全崗位責(zé)任制
建立、健全了崗位責(zé)任制，使每個員工都明確自己的任務(wù)、職責(zé)，并及時將各
自工作領(lǐng)域中的風(fēng)險隱患上報，以防范和減少風(fēng)險。
（4）建立風(fēng)險分類、識別、評估、報告、提示程序
建立了風(fēng)險評估機(jī)制，通過適合的程序，確認(rèn)和評估與公司運作有關(guān)的風(fēng)險；
公司建立了自下而上的風(fēng)險報告程序，對風(fēng)險隱患進(jìn)行層層匯報，使各個層次的人
員及時掌握風(fēng)險狀況，從而以最快速度作出決策。
（5）建立有效的內(nèi)部監(jiān)控系統(tǒng)
建立了足夠、有效的內(nèi)部監(jiān)控系統(tǒng)，如電腦預(yù)警系統(tǒng)、投資監(jiān)控系統(tǒng)，對可能
出現(xiàn)的各種風(fēng)險進(jìn)行全面和實時的監(jiān)控。
（6）使用數(shù)量化的風(fēng)險管理手段
采取數(shù)量化、技術(shù)化的風(fēng)險控制手段，建立數(shù)量化的風(fēng)險管理模型，用以提示
指數(shù)趨勢、行業(yè)及個股的風(fēng)險，以便公司及時采取有效的措施，對風(fēng)險進(jìn)行分散、
控制和規(guī)避，盡可能地減少損失。
（7）提供足夠的培訓(xùn)
制定了完整的培訓(xùn)計劃，為所有員工提供足夠和適當(dāng)?shù)呐嘤?xùn)，使員工明確其職
責(zé)所在，控制風(fēng)險。
四、基金托管人
（一）基金托管人基本情況
名稱：中信銀行股份有限公司（簡稱“中信銀行”）
住所：北京市朝陽區(qū)光華路10號院1號樓6-30層、32-42層
辦公地址：北京市朝陽區(qū)光華路10號院1號樓6-30層、32-42層
法定代表人：方合英
成立時間：1987年4月20日
組織形式：股份有限公司
注冊資本：489.35億元人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
批準(zhǔn)設(shè)立文號：中華人民共和國國務(wù)院辦公廳國辦函[1987]14號
基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字[2004]125號
聯(lián)系人：中信銀行資產(chǎn)托管部
聯(lián)系電話：4006800000
傳真：010-85230024
客服電話：95558
網(wǎng)址：www.citicbank.com
經(jīng)營范圍：保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)；吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期和長期貸款；
辦理國內(nèi)外結(jié)算；辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承
銷政府債券；買賣政府債券、金融債券；從事同業(yè)拆借；買賣、代理買賣外匯；從
事銀行卡業(yè)務(wù)；提供信用證服務(wù)及擔(dān)保；代理收付款項；提供保管箱服務(wù)；結(jié)匯、
售匯業(yè)務(wù)；代理開放式基金業(yè)務(wù)；辦理黃金業(yè)務(wù)；黃金進(jìn)出口；開展證券投資基
金、企業(yè)年金基金、保險資金、合格境外機(jī)構(gòu)投資者托管業(yè)務(wù)；經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)
督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。（企業(yè)依法自主選擇經(jīng)營項目，開展經(jīng)營活動；依法
須經(jīng)批準(zhǔn)的項目，經(jīng)相關(guān)部門批準(zhǔn)后依批準(zhǔn)的內(nèi)容開展經(jīng)營活動；不得從事本市產(chǎn)
業(yè)政策禁止和限制類項目的經(jīng)營活動。）
本行成立于1987年，是中國改革開放中最早成立的新興商業(yè)銀行之一，是中
國最早參與國內(nèi)外金融市場融資的商業(yè)銀行，并以屢創(chuàng)中國現(xiàn)代金融史上多個第一
而蜚聲海內(nèi)外，為中國經(jīng)濟(jì)建設(shè)做出了積極貢獻(xiàn)。2007年4月，本行實現(xiàn)在上海
證券交易所和香港聯(lián)合交易所A+H股同步上市。
本行依托中信集團(tuán)“金融+實業(yè)”綜合稟賦優(yōu)勢，以全面建設(shè)“四有”銀行、
跨入世界一流銀行競爭前列為發(fā)展愿景，堅持“誠實守信、以義取利、穩(wěn)健審慎、
守正創(chuàng)新、依法合規(guī)”，以客戶為中心，通過實施“五個領(lǐng)先”銀行戰(zhàn)略，打造有
特色、差異化的中信金融服務(wù)模式，向企業(yè)客戶、機(jī)構(gòu)客戶和同業(yè)客戶提供公司銀
行業(yè)務(wù)、國際業(yè)務(wù)、金融市場業(yè)務(wù)、機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)、投資銀行業(yè)務(wù)、交易銀行業(yè)務(wù)、托
管業(yè)務(wù)等綜合金融解決方案；向個人客戶提供財富管理業(yè)務(wù)、私人銀行業(yè)務(wù)、個人
信貸業(yè)務(wù)、信用卡業(yè)務(wù)、養(yǎng)老金融業(yè)務(wù)、出國金融業(yè)務(wù)等多元化金融產(chǎn)品及服務(wù)，
全方位滿足企業(yè)、機(jī)構(gòu)、同業(yè)及個人客戶的綜合金融服務(wù)需求。
截至2023年末，本行在國內(nèi)153個大中城市設(shè)有1,451家營業(yè)網(wǎng)點，在境內(nèi)
外下設(shè)中信國際金融控股有限公司、信銀（香港）投資有限公司、中信金融租賃有
限公司、信銀理財有限責(zé)任公司、中信百信銀行股份有限公司、阿爾金銀行和浙江
臨安中信村鎮(zhèn)銀行股份有限公司7家附屬機(jī)構(gòu)。其中，中信國際金融控股有限公
司子公司中信銀行（國際）在香港、澳門、紐約、洛杉磯、新加坡和中國內(nèi)地設(shè)有
31家營業(yè)網(wǎng)點和2家商務(wù)理財中心。信銀（香港）投資有限公司在香港和境內(nèi)設(shè)
有3家子公司。信銀理財有限責(zé)任公司為本行全資理財子公司。中信百信銀行股
份有限公司為本行與百度公司聯(lián)合發(fā)起設(shè)立的國內(nèi)首家獨立法人直銷銀行。阿爾金
銀行在哈薩克斯坦設(shè)有7家營業(yè)網(wǎng)點和1家私人銀行中心。
本行深刻把握金融工作政治性、人民性，始終在黨和國家戰(zhàn)略大局中找準(zhǔn)金融
定位、履行金融職責(zé)，堅持做國家戰(zhàn)略的忠實踐行者、實體經(jīng)濟(jì)的有力服務(wù)者、金
融強(qiáng)國的積極建設(shè)者。經(jīng)過30余年的發(fā)展，本行已成為一家總資產(chǎn)規(guī)模超9萬
億元、員工人數(shù)超6.5萬名，具有強(qiáng)大綜合實力和品牌競爭力的金融集團(tuán)。2023
年，本行在英國《銀行家》雜志“全球銀行品牌500強(qiáng)排行榜”中排名第20
位；本行一級資本在英國《銀行家》雜志“世界1000家銀行排名”中排名第19
位。
（二）主要人員情況
劉成先生，中信銀行黨委副書記，行長。劉先生現(xiàn)同時擔(dān)任亞洲金融合作協(xié)會
理事。劉先生曾在中央財政金融學(xué)院（現(xiàn)中央財經(jīng)大學(xué)）任教，并長期供職于國家
發(fā)展和改革委員會、國務(wù)院辦公廳，2018年4月至2021年11月任中信銀行監(jiān)事長。
劉先生具有豐富的發(fā)展改革、財政金融相關(guān)工作經(jīng)驗，先后就讀于中央財政金融學(xué)
院金融系、中國人民大學(xué)金融學(xué)院，獲經(jīng)濟(jì)學(xué)學(xué)士、碩士和博士學(xué)位，研究員。
謝志斌先生，中信銀行副行長，分管托管業(yè)務(wù)。謝先生現(xiàn)兼任中國銀聯(lián)股份有
限公司董事。謝先生曾任中國出口信用保險公司黨委委員、總經(jīng)理助理（期間掛職
任內(nèi)蒙古自治區(qū)呼和浩特市委常委、副市長），中國光大集團(tuán)股份公司紀(jì)委書記、
黨委委員。此前，謝先生在中國出口信用保險公司歷任人力資源部總經(jīng)理助理、副
總經(jīng)理、總經(jīng)理（黨委組織部部長助理、副部長、部長），深圳分公司黨委書記，
河北省分公司負(fù)責(zé)人、黨委書記、總經(jīng)理。謝先生畢業(yè)于中國人民大學(xué)，獲經(jīng)濟(jì)學(xué)
博士學(xué)位，高級經(jīng)濟(jì)師。
楊璋琪先生，中信銀行資產(chǎn)托管部總經(jīng)理，碩士研究生學(xué)歷。楊先生2018年1
月至2019年3月，任中信銀行金融同業(yè)部副總經(jīng)理；2015年5月至2018年1月，任中
信銀行長春分行副行長；2013年4月至2015年5月，任中信銀行機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部總經(jīng)理助
理；1996年7月至2013年4月，就職于中信銀行北京分行（原總行營業(yè)部），歷任支
行行長、投資銀行部總經(jīng)理、貿(mào)易金融部總經(jīng)理。
（三）基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營情況
2004年8月18日，中信銀行經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會和中國銀行業(yè)監(jiān)督管
理委員會批準(zhǔn)，取得基金托管人資格。中信銀行本著“誠實信用、勤勉盡責(zé)”的原
則，切實履行托管人職責(zé)。
截至2024年第三季度末，中信銀行托管379只公開募集證券投資基金，以及基
金公司、證券公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品、信托產(chǎn)品、企業(yè)年金、股權(quán)基金、QDII等其他托
管資產(chǎn)，托管總規(guī)模達(dá)到15.89萬億元人民幣。
（四）基金托管人的內(nèi)部控制制度
1、內(nèi)部控制目標(biāo)。強(qiáng)化內(nèi)部管理，確保有關(guān)法律法規(guī)及規(guī)章在基金托管業(yè)務(wù)
中得到全面嚴(yán)格的貫徹執(zhí)行；建立完善的規(guī)章制度和操作規(guī)程，保證基金托管業(yè)務(wù)
持續(xù)、穩(wěn)健發(fā)展；加強(qiáng)稽核監(jiān)察，建立高效的風(fēng)險監(jiān)控體系，及時有效地發(fā)現(xiàn)、分
析、控制和避免風(fēng)險，確?；鹭敭a(chǎn)安全，維護(hù)基金份額持有人利益。
2、內(nèi)部控制組織結(jié)構(gòu)。中信銀行總行建立了風(fēng)險管理委員會，負(fù)責(zé)全行的風(fēng)
險控制和風(fēng)險防范工作；托管部內(nèi)設(shè)內(nèi)控合規(guī)崗，專門負(fù)責(zé)托管部內(nèi)部風(fēng)險控制，
對基金托管業(yè)務(wù)的各個工作環(huán)節(jié)和業(yè)務(wù)流程進(jìn)行獨立、客觀、公正的稽核監(jiān)察。
3、內(nèi)部控制制度。中信銀行嚴(yán)格按照《基金法》以及其他法律法規(guī)及規(guī)章的
規(guī)定，以控制和防范基金托管業(yè)務(wù)風(fēng)險為主線，制定了《中信銀行基金托管業(yè)務(wù)管
理辦法》、《中信銀行基金托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制管理辦法》和《中信銀行托管業(yè)務(wù)內(nèi)控
檢查實施細(xì)則》等一整套規(guī)章制度，涵蓋證券投資基金托管業(yè)務(wù)的各個環(huán)節(jié)，保證
證券投資基金托管業(yè)務(wù)合法、合規(guī)、持續(xù)、穩(wěn)健發(fā)展。
4、內(nèi)部控制措施。建立了各項規(guī)章制度、操作流程、崗位職責(zé)、行為規(guī)范
等，從制度上、人員上保證基金托管業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展；建立了安全保管基金財產(chǎn)的物
質(zhì)條件，對業(yè)務(wù)運行場所實行封閉管理，在要害部門和崗位設(shè)立了安全保密區(qū)，安
裝了錄像、錄音監(jiān)控系統(tǒng)，保證基金信息的安全；建立嚴(yán)密的內(nèi)部控制防線和業(yè)務(wù)
授權(quán)管理等制度，確保所托管的基金財產(chǎn)獨立運行；營造良好的內(nèi)部控制環(huán)境，開
展多種形式的持續(xù)培訓(xùn)，加強(qiáng)職業(yè)道德教育。
（五）基金托管人對基金管理人運作基金進(jìn)行監(jiān)督的方法和程序
基金托管人根據(jù)《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》、基金合同、托管
協(xié)議和有關(guān)法律法規(guī)及規(guī)章的規(guī)定，對基金的投資運作、基金資產(chǎn)凈值計算、基金
份額凈值計算、應(yīng)收資金到賬、基金費用開支及收入確定、基金收益分配、相關(guān)信
息披露、基金宣傳推介材料中登載的基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進(jìn)行監(jiān)督和核查。
如基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人違反《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦
法》、基金合同和有關(guān)法律法規(guī)及規(guī)章的行為，將及時以書面形式通知基金管理人
限期糾正。在限期內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時對通知事項進(jìn)行復(fù)查，督促基金管理人
改正?；鹜泄苋税l(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為或違規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正
的，基金托管人將以書面形式報告中國證監(jiān)會。
五、相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
（一）基金份額銷售機(jī)構(gòu)
1、直銷機(jī)構(gòu)
本基金直銷機(jī)構(gòu)僅包括本基金管理人直銷柜臺。
機(jī)構(gòu)名稱：交銀施羅德基金管理有限公司
住所：中國(上海)自由貿(mào)易試驗區(qū)銀城中路188號交通銀行大樓二層（裙）
辦公地址：上海市浦東新區(qū)世紀(jì)大道8號國金中心二期21-22樓
法定代表人：張宏良
成立時間：2005年8月4日
電話：（021）61055724
傳真：（021）61055054
聯(lián)系人：傅鯨
客戶服務(wù)電話：400-700-5000（免長途話費），（021）61055000
網(wǎng)址：www.fund001.com
投資者可以通過本基金管理人直銷柜臺辦理開戶、本基金的申購、贖回、轉(zhuǎn)換
以及定期定額投資等業(yè)務(wù)。
2、代銷機(jī)構(gòu)
（1）名稱：交通銀行股份有限公司
住所：上海市浦東新區(qū)銀城中路188號
辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路188號
法定代表人：任德奇
電話：（021）58781234
傳真：（021）58408483
聯(lián)系人：范瑞波
客戶服務(wù)電話：95559
網(wǎng)址：www.bankcomm.com
（2）名稱：昆侖銀行股份有限公司
注冊地址：新疆克拉瑪依市世紀(jì)大道7號
辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街1號金亞光大廈B座
郵政編碼：100033
法定代表人：閆宏
電話：010-89026561
傳真：010-89025405
聯(lián)系人：陳宇良
客戶服務(wù)電話：400-669-6569
網(wǎng)址：www.klb.cn
（3）名稱：寧波銀行股份有限公司
住所：寧波市江東區(qū)中山東路294號
法定代表人：陸華裕
電話：（021）63586210
傳真：（021）63586215
聯(lián)系人：胡技勛
客戶服務(wù)電話：96528（上海地區(qū)962528）
網(wǎng)址：www.nbcb.com.cn
（4）名稱：招商銀行股份有限公司
住所：深圳市福田區(qū)深南大道7088號
辦公地址：深圳市福田區(qū)深南大道7088號
法定代表人：繆建民
電話：（0755）83198888
傳真：（0755）83195109
聯(lián)系人：季平偉
客戶服務(wù)電話：95555
網(wǎng)址：www.cmbchina.com
（5）名稱：中信銀行股份有限公司
住所：北京市東城區(qū)朝陽門北大街9號
辦公地址：北京市東城區(qū)朝陽門北大街9號
法定代表人：朱鶴新
電話：（010）89936330
傳真：（010）85230024
聯(lián)系人：豐靖
客戶服務(wù)電話：95558
網(wǎng)址：bank.ecitic.com
（6）名稱：興業(yè)銀行股份有限公司
注冊地址：福建省福州市湖東路154號中山大廈
辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城路167號興業(yè)銀行大廈
法定代表人：呂家進(jìn)
聯(lián)系人：蔡宣銘
聯(lián)系電話：021-52629999
客服熱線：95561
網(wǎng)址：www.cib.com.cn
（7）名稱：上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司
住所：上海市中山東一路12號
辦公地址：上海市中山東一路12號
法定代表人：鄭楊
電話：（021）61618888
傳真：（021）61618888
聯(lián)系人：朱瑛
客戶服務(wù)電話：95528
網(wǎng)址：www.spdb.com.cn
（8）名稱：中國郵政儲蓄銀行股份有限公司
住所：北京市西城區(qū)金融大街3號
辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街3號
法定代表人：李國華
傳真：（010）68858117
聯(lián)系人：陳春林
客戶服務(wù)電話：95580
網(wǎng)址：www.psbc.com
（9）名稱：中國民生銀行股份有限公司
住所：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街2號
辦公地址：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街2號
法定代表人：洪崎
電話：（010）58560666
傳真：（010）57092611
聯(lián)系人：許野
客戶服務(wù)電話：95568
網(wǎng)址：www.cmbc.com.cn
（10）名稱：平安銀行股份有限公司
注冊地址：深圳市羅湖區(qū)深南東路5047號
辦公地址：深圳市深南東路5047號
法定代表人：謝永林
電話：0755-22166574
傳真：0755-82080406
聯(lián)系人：趙楊
客服電話：95511-3或95501
網(wǎng)址：bank.pingan.com
（11）名稱：西部證券股份有限公司
住所：陜西省西安市新城區(qū)東新街319號8幢10000室
辦公地址：陜西省西安市新城區(qū)東新街319號8幢10000室
法定代表人：徐朝暉
電話：029-87211668
聯(lián)系人：張吉安
客戶服務(wù)電話：95582
網(wǎng)址：www.west95582.com
（12）名稱：五礦證券有限公司
住所：深圳市福田區(qū)金田路4028號榮超經(jīng)貿(mào)中心47層
法定代表人：趙立功
公司客服電話：400180028
傳真號：075582545500
網(wǎng)址：www.wkzq.com.cn
（13）名稱：中國銀河證券股份有限公司
住所：北京市西城區(qū)金融大街35號國際企業(yè)大廈C座
辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街35號國際企業(yè)大廈C座
法定代表人：陳共炎
電話：010-83574507
聯(lián)系人：辛國政
客戶服務(wù)電話：400-888-8888
網(wǎng)址：www.chinastock.com.cn
（14）名稱：廣發(fā)證券股份有限公司
住所：廣州市黃埔區(qū)中新廣州知識城騰飛一街2號618室
辦公地址：廣州市天河區(qū)馬場路26號廣發(fā)證券大廈
法定代表人：孫樹明
電話：（020）66338888
傳真：（020）87553600
聯(lián)系人：馬夢潔
客戶服務(wù)電話：95575
網(wǎng)址：www.gf.com.cn
（15）名稱：國信證券股份有限公司
住所：深圳市羅湖區(qū)紅嶺中路1012號國信證券大廈16-26樓
辦公地址：深圳市羅湖區(qū)紅嶺中路1012號國信證券大廈16-26樓
法定代表人：張納沙
電話：（0755）82130833
傳真：（0755）82133952
聯(lián)系人：于智勇
客戶服務(wù)電話：95536
網(wǎng)址：www.guosen.com.cn
（16）名稱：中國中金財富證券有限公司
住所：深圳市福田區(qū)益田路與福中路交界處榮超商務(wù)中心A棟第18層-21層及第
04層01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23單元
辦公地址：深圳市福田區(qū)益田路6003號榮超商務(wù)中心A棟第04、18層至21層
法定代表人：高濤
電話：（0755）88320851
聯(lián)系人：胡芷境
客戶服務(wù)電話：95532/400-600-8008
網(wǎng)址：www.ciccwm.com
（17）名稱：興業(yè)證券股份有限公司
住所：福州市湖東路268號
辦公地址：上海市浦東新區(qū)長柳路36號
法定代表人：楊華輝
電話：021-38565547
聯(lián)系人：喬琳雪
網(wǎng)址：www.xyzq.com.cn
客戶服務(wù)電話：95562
（18）名稱：海通證券股份有限公司
住所：上海市淮海中路98號
辦公地址：上海市廣東路689號
法定代表人：王開國
電話：（021）23219000
傳真：（021）23219100
聯(lián)系人：李笑鳴
客戶服務(wù)電話：95553或撥打各城市營業(yè)網(wǎng)點咨詢電話
網(wǎng)址：www.htsec.com
（19）名稱：國金證券股份有限公司
住所：四川省成都市東城根上街95號
辦公地址：成都市東城根上街95號
法定代表人：冉云
電話：（028）86690057，（028）86690058
傳真：（028）86690126
聯(lián)系人：劉婧漪賈鵬
客戶服務(wù)電話：95310
網(wǎng)址：www.gjzq.com.cn
（20）名稱：招商證券股份有限公司
住所：深圳市福田區(qū)福田街道福華一路111號
辦公地址：深圳市福田區(qū)益田路江蘇大廈A座38-45層
法定代表人：霍達(dá)
電話：（0755）82943666
傳真：（0755）82943636
聯(lián)系人：黃嬋君
客戶服務(wù)電話：400-8888-111，95565
網(wǎng)址：www.newone.com.cn
（21）名稱：中信建投證券股份有限公司
住所：北京市朝陽區(qū)安立路66號4號樓
辦公地址：北京市朝陽門內(nèi)大街188號
法定代表人：王常青
電話：（010）85130588
傳真：（010）65182261
聯(lián)系人：魏明
客戶服務(wù)電話：95587
網(wǎng)址：www.csc108.com
（22）名稱：國泰君安證券股份有限公司
注冊地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)商城路618號
辦公地址：上海市靜安區(qū)南京西路768號國泰君安大廈
法定代表人：賀青
聯(lián)系電話：021-38676666
傳真：021-38670666
聯(lián)系人：朱雅崴
服務(wù)熱線:95521/4008888666
網(wǎng)址：www.gtja.com
（23）名稱：東方財富證券股份有限公司
住所：西藏自治區(qū)拉薩市柳梧新區(qū)國際總部城10棟樓
辦公地址：上海市徐匯區(qū)宛平南路88號東方財富大廈
法定代表人：戴彥
電話：（021）021-23586603
傳真：（021）021-23586860
聯(lián)系人：付佳
客戶服務(wù)電話：95357
網(wǎng)址：http://www.18.cn
（24）名稱：華福證券有限責(zé)任公司
住所：福州市五四路157號新天地大廈7、8層
辦公地址：福州市五四路新天地大廈7至10層
法定代表人：黃金琳
電話：（0591）87383623
傳真：（0591）87383610
客戶服務(wù)電話：（0591）95547
網(wǎng)址：www.hfzq.com.cn
（25）名稱：中信證券（山東）有限責(zé)任公司
住所：青島市嶗山區(qū)深圳路222號1號樓2001
辦公地址：青島市市南區(qū)東海西路28號龍翔廣場東座5層
法定代表人：姜曉林
電話：0531-89606166
傳真：0532-85022605
聯(lián)系人：焦剛
客戶服務(wù)電話：95548
網(wǎng)址：sd.citics.com
（26）名稱：中信證券股份有限公司
住所：廣東省深圳市福田區(qū)中心三路8號卓越時代廣場（二期）北座
辦公地址：北京市朝陽區(qū)亮馬橋路48號中信證券大廈
法定代表人：張佑君
電話：010-60838888
客服電話：95548
網(wǎng)址：www.cs.ecitic.com
（27）名稱：中信證券華南股份有限公司
住所：廣州市天河區(qū)珠江西路5號廣州國際金融中心主塔19層、20層
辦公地址：廣州市天河區(qū)珠江西路5號廣州國際金融中心主塔19層、20層
法定代表人：胡伏云
電話：020-88836999
傳真：020-88836984
聯(lián)系人：陳靖
客服電話：（020）95396
網(wǎng)址：www.gzs.com.cn
（28）名稱：開源證券股份有限公司
注冊地址：陜西省西安市高新區(qū)錦業(yè)路一號都市之門B座5層
辦公地址：陜西省西安市高新區(qū)錦業(yè)路一號都市之門B座5層
法定代表人：李剛
電話：13709210036
聯(lián)系人：趙東會
網(wǎng)址：www.kysec.cn
客戶服務(wù)電話：95321
（29）名稱：申萬宏源證券有限公司
住所：上海市徐匯區(qū)長樂路989號世紀(jì)商貿(mào)廣場45層
辦公地址：上海市徐匯區(qū)長樂路989號世紀(jì)商貿(mào)廣場45層
法定代表人：楊玉成
電話：（021）33389888
聯(lián)系人：李清怡
客戶服務(wù)電話：95523或4008895523
網(wǎng)址：www.sywg.com
（30）名稱：申萬宏源西部證券有限公司
住所：新疆烏魯木齊市建設(shè)路2號
辦公地址：北京市西城區(qū)太平橋大街19號宏源證券
法定代表人：馮戎
電話：（010）88085858
傳真：（010）88085195
聯(lián)系人：李巍
客戶服務(wù)電話：4008-000-562
網(wǎng)址：www.hysec.com
（31）名稱：華泰證券股份有限公司
住所：江蘇省南京市江東中路228號
辦公地址：江蘇省南京市建鄴區(qū)江東中路228號華泰證券廣場
法定代表人：張偉
電話：（0755）82492193
傳真：（0755）82492962
聯(lián)系人：胡子豪
客戶服務(wù)電話：95597
網(wǎng)址：www.htsc.com.cn
（32）名稱：平安證券股份有限公司
住所：深圳市福田區(qū)金田路大中華國際交易廣場裙樓8樓
辦公地址：深圳市福田區(qū)金田路大中華國際交易廣場裙樓8樓(518048)
法定代表人：楊宇翔
電話：（0755）22627802
傳真：（0755）82400862
聯(lián)系人：鄭舒麗
客戶服務(wù)電話：95511-8
網(wǎng)址：www.pingan.com
（33）名稱：東莞證券股份有限公司
住所：廣東省東莞市莞城區(qū)可園南路一號
辦公地址：廣東省東莞市莞城區(qū)可園南路一號
電話：（0769）22115712
傳真：（0769）22115712
聯(lián)系人：李榮
客戶服務(wù)電話：95328
網(wǎng)址：www.dgzq.com
（34）名稱：山西證券股份有限公司
住所：山西省太原市府西街69號山西國際貿(mào)易中心東塔樓
辦公地址：山西省太原市府西街69號山西國際貿(mào)易中心東塔樓
法定代表人：侯巍
電話：0351—8686815
聯(lián)系人：謝武兵
客戶服務(wù)電話：400-666-1618、95573
網(wǎng)址：www.i618.com.cn
（35）名稱：中國人壽保險股份有限公司
住所：中國北京市西城區(qū)金融大街16號
辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街16號中國人壽廣場A座
法定代表人：王濱
客戶服務(wù)電話：95519
網(wǎng)址：www.e-chinalife.com
（36）名稱：大連網(wǎng)金基金銷售有限公司
住所：遼寧省大連市沙河口區(qū)體壇路22號諾德大廈2層202室
辦公地址：遼寧省大連市沙河口區(qū)體壇路22號諾德大廈2層202室
法定代表人：樊懷東
電話：（0411-39027810）
傳真：（0411-39027835）
聯(lián)系人：于秀
客戶服務(wù)電話：4000-899-100
網(wǎng)址：http://www.yibaijin.com/
（37）名稱：京東肯特瑞基金銷售有限公司
住所：北京市海淀區(qū)西三旗建材城中路12號17號平房157
辦公地址：北京市通州區(qū)亦莊經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)科創(chuàng)十一街18號院京東集團(tuán)總部
A座17層
法定代表人：王蘇寧
電話：95118
傳真：010-89189566
聯(lián)系人：李丹
客服熱線：95118
網(wǎng)址：kenterui.jd.com
（38）名稱：珠海盈米基金銷售有限公司
住所：珠海市橫琴新區(qū)寶華路6號105室-3491
辦公地址：廣州市海珠區(qū)琶洲大道東1號保利國際廣場南塔12樓B1201-1203
法定代表人：肖雯
電話：（020）89629099
傳真：（020）89629011
聯(lián)系人：黃敏嫦
客戶服務(wù)電話：（020）89629066
網(wǎng)址：www.yingmi.com
（39）名稱：北京匯成基金銷售有限公司
住所：北京市西城區(qū)宣武門外大街甲1號4層401-2
辦公地址：北京市西城區(qū)宣武門外大街甲1號環(huán)球財訊中心D座4層401-2
法定代表人：王偉剛
電話：（010）56282140
傳真：（010）62680827
聯(lián)系人：張林
客戶服務(wù)電話：400-619-9059
網(wǎng)址：www.hcfunds.co
（40）名稱：奕豐基金銷售有限公司
住所：深圳市前海深港合作區(qū)前灣一路1號A棟201室（入住深圳市前海商務(wù)秘
書有限公司）
辦公地址：深圳市南山區(qū)海德三道航天科技廣場A座17樓1704室
法定代表人：TEO WEE HOWE
電話：（0755）89460500
傳真：（0755）21674453
聯(lián)系人：葉健
客戶服務(wù)電話：400-684-0500
網(wǎng)址：www.ifastps.com.cn
（41）名稱：上海天天基金銷售有限公司
住所：上海市徐匯區(qū)龍?zhí)锫?90號2號樓2層
辦公地址：上海市徐匯區(qū)宛平南路88號金座東方財富大廈
法定代表人：其實
電話：（021）54509998
傳真：（021）64385308
聯(lián)系人：屠彥洋
客戶服務(wù)電話：400-1818-188
網(wǎng)址：www.1234567.com.cn
（42）名稱：螞蟻（杭州）基金銷售有限公司
住所：浙江省杭州市余杭區(qū)五常街道文一西路969號3幢5層599室
辦公地址：浙江省杭州市西湖區(qū)西溪路556號
法定代表人：王珺
電話：（0571）28829790，（021）60897869
傳真：（0571）26698533
聯(lián)系人：韓愛彬
客戶服務(wù)電話：95188-8
網(wǎng)址：www.fund123.cn
（43）名稱：上海基煜基金銷售有限公司
住所：上海市崇明縣長興鎮(zhèn)路潘園公路1800號2號樓6153室（上海泰和經(jīng)濟(jì)發(fā)
展區(qū)）
辦公地址：上海市楊浦區(qū)昆明路518號A1002室
法定代表人：王翔
電話：（021）65370077
傳真：（021）55085991
聯(lián)系人：俞申莉
客戶服務(wù)電話：（021）65370077
網(wǎng)址：www.fofund.com.cn
（44）名稱：泛華普益基金銷售有限公司
住所：成都市成華區(qū)建設(shè)路9號高地中心1101室
辦公地址：成都市金牛區(qū)花照壁西順街399號1棟1單元龍湖西宸天街B座1201號
法定代表人：于海鋒
電話：028-8661-6229
傳真：無
聯(lián)系人：隋亞方
客戶服務(wù)電話：400-080-3388
網(wǎng)址：https://www.puyifund.com/
（45）名稱：北京雪球基金銷售有限公司
住所：北京市朝陽區(qū)創(chuàng)遠(yuǎn)路34號院6號樓15層1501室
辦公地址：北京市朝陽區(qū)創(chuàng)遠(yuǎn)路34號院融新科技中心C座17層
法定代表人：李楠
電話：（010）61840688
傳真：（010）84997571
聯(lián)系人：武安廣
客戶服務(wù)電話：400-1599-288
網(wǎng)址：danjuanfunds.com
（46）名稱：上海聯(lián)泰基金銷售有限公司
住所：上海市普陀區(qū)蘭溪路900弄15號526室
辦公地址：上海市虹口區(qū)臨潼路188號
法定代表人：尹彬彬
電話：021-52822063
傳真：021-52975270
聯(lián)系人：蘭敏
客戶服務(wù)電話：400-118-1188
網(wǎng)址：www.66liantai.com
（47）名稱：和耕傳承基金銷售有限公司
住所：河南自貿(mào)試驗區(qū)鄭州片區(qū)（鄭東）東風(fēng)南路東康寧街北6號樓5樓503
辦公地址：河南自貿(mào)試驗區(qū)鄭州片區(qū)（鄭東）東風(fēng)南路東康寧街北6號樓5樓
503
法定代表人：溫麗燕
電話：0371-85518395
傳真：0371-85518397
聯(lián)系人：胡靜華
客戶服務(wù)電話：4000555671
網(wǎng)址：www.hgccpb.com
（48）名稱：北京度小滿基金銷售有限公司
注冊地址：北京市海淀區(qū)西北旺東路10號院西區(qū)4號樓1層103室
法定代表人：葛新
辦公地址：北京市海淀區(qū)西北旺東路10號院西區(qū)4號樓
機(jī)構(gòu)聯(lián)系人：王笑宇
聯(lián)系人電話：010-59403028
聯(lián)系人傳真：010-59403027
客戶服務(wù)電話：95055-4
公司網(wǎng)址：www.baiyingfund.com
（49）名稱：北京創(chuàng)金啟富基金銷售有限公司
住所：北京市西城區(qū)白紙坊東街2號院6號樓712室
辦公地址：北京市西城區(qū)白紙坊東街2號院6號樓712室
法定代表人：梁蓉
電話：010-66154828-8047
傳真：010-63583991
聯(lián)系人：魏素清
客戶服務(wù)電話：010-66154828
網(wǎng)址：https://www.5irich.com
（50）名稱：陽光人壽保險股份有限公司
住所：海南省三亞市迎賓路360-1號三亞陽光金融廣場16層
辦公地址：北京市朝陽區(qū)朝陽門外大街乙12號院1號昆泰國際大廈12層
法定代表人：李科
電話：（010）85632771
傳真：（010）85632773
聯(lián)系人：王超
客戶服務(wù)電話：95510
網(wǎng)址：http://fund.sinosig.com/
（51）名稱：上海長量基金銷售有限公司
住所：上海市浦東新區(qū)高翔路526號2幢220室
辦公地址：上海市浦東新區(qū)浦東大道555號裕景國際B座16層
法定代表人：張躍偉
電話：（021）20691832
傳真：（021）20691861
聯(lián)系人：單丙燁
客戶服務(wù)電話：400-820-2899
網(wǎng)址：www.erichfund.com
（52）名稱：上海好買基金銷售有限公司
住所：上海市虹口區(qū)場中路685弄37號4號樓449室
辦公地址：上海市浦東新區(qū)浦東南路1118號鄂爾多斯國際大廈903-906室
法定代表人：楊文斌
傳真：（021）68596916
聯(lián)系人：薛年
客戶服務(wù)電話：400-700-9665
網(wǎng)址：m.p21tumo.cn
（53）名稱：上海利得基金銷售有限公司
住所：上海浦東新區(qū)峨山路91弄61號陸家嘴軟件園10號樓12樓
辦公地址：上海市虹口區(qū)東大名路1098號浦江國際金融廣場53層
法定代表人：李興春
電話：021-50583533
傳真：021-50583633
聯(lián)系人：伍豪
客服電話：400-032-5885
網(wǎng)址：www.leadfund.com.cn
（54）名稱：上海云灣基金銷售有限公司
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)新金橋路27號1號1層
辦公地址：上海市浦東新區(qū)新金橋路27號1號樓
法定代表人：馮軼明
電話：（021）20530186
傳真：（021）20538999
聯(lián)系人：范澤杰
客戶服務(wù)電話：400-820-1515
網(wǎng)址：www.zhengtongfunds.com
（55）名稱：上海萬得基金銷售有限公司
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)福山路33號11樓B座
辦公地址：上海市浦東新區(qū)浦明路1500號萬得大廈11樓
法定代表人：宋曉言
電話：021-50712782
傳真：021-50710161
聯(lián)系人：馬燁瑩
客戶服務(wù)電話：400-799-1888
網(wǎng)址：www.520fund.com.cn
（56）名稱：嘉實財富管理有限公司
住所：海南省三亞市天涯區(qū)三亞灣路國際客運港區(qū)國際養(yǎng)生度假中心酒店B座
(2＃樓)27樓2714室
辦公地址及其聯(lián)系方式：北京市朝陽區(qū)建國門外大街21號北京國際俱樂部C座
法定代表人:張峰
電話：010-85097302
聯(lián)系人：閆歡
客戶服務(wù)電話：400-021-8850
公司網(wǎng)址：http://www.harvestwm.cn
（57）名稱：濟(jì)安財富（北京）基金銷售有限公司
住所：北京市朝陽區(qū)太陽宮中路16號院1號樓10層1005
辦公地址：北京市朝陽區(qū)太陽宮中路16號院1號樓11層1105
法定代表人：楊健
電話：010-65309516
傳真：010-65330699
聯(lián)系人：宋靜
客戶服務(wù)電話：400-673-7010
網(wǎng)址：www.jianfortune.com
（58）名稱：博時財富基金銷售有限公司
住所：深圳市福田區(qū)蓮花街道福新社區(qū)益田路5999號基金大廈19層
辦公地址：深圳市福田區(qū)蓮花街道福新社區(qū)益田路5999號基金大廈19層
法定代表人：王德英
電話：0755-83169999
傳真：0755-83195220
聯(lián)系人：崔丹
客戶服務(wù)電話：400-610-5568
網(wǎng)址：www.boserawealth.com
（59）名稱：諾亞正行基金銷售有限公司
住所:上海市虹口區(qū)飛虹路360弄9號3724室
辦公地址:上海市楊浦區(qū)長陽路1687號長陽谷2號樓
法定代表：汪靜波
電話：（021）80358523
傳真：（021）80358749
聯(lián)系人：李娟
客戶服務(wù)電話：4008215399
網(wǎng)址：www.noah-fund.com
（60）名稱：深圳眾祿基金銷售股份有限公司
住所：深圳市羅湖區(qū)梨園路物資控股置地大廈8樓
辦公地址：深圳市羅湖區(qū)梨園路物資控股置地大廈8樓
法定代表人：薛峰
電話：（0755）33227953
傳真：（0755）33227951
聯(lián)系人：湯素婭
客戶服務(wù)電話：4006-788-887
網(wǎng)址：www.zlfund.cn，www.jjmmw.com
（61）名稱：玄元保險代理有限公司
住所：中國(上海)自由貿(mào)易試驗區(qū)張楊路707號1105室
辦公地址：中國(上海)自由貿(mào)易試驗區(qū)張楊路707號1105室
法定代表人：馬永諳
電話：（021）50701053
傳真：（021）50701053
客戶服務(wù)電話：400-080-8208
網(wǎng)址：www.licaimofang.cn
（62）名稱：中信期貨有限公司
住所：深圳市福田區(qū)中心三路8號卓越時代廣場（二期）北座13層1301-1305
室、14層
辦公地址：深圳市福田區(qū)中心三路8號卓越時代廣場（二期）北座13層1301-
1305室、14層
法定代表人：張皓
電話：010-60833754
傳真：021-60819988
聯(lián)系人：劉宏瑩
客服電話：400-990-8826
網(wǎng)站：www.citicsf.com
（63）名稱：上海挖財基金銷售有限公司
注冊地址：中國(上海)自由貿(mào)易試驗區(qū)楊高南路759號18層03單元
辦公地址：中國(上海)自由貿(mào)易試驗區(qū)楊高南路759號18層03單元
法定代表人：呂柳霞
電話：021-50810673
傳真：021-50810687
郵編：200120
聯(lián)系人：毛善波
客服電話：400-711-8718
網(wǎng)址：www.wacaijijin.com
（64）名稱：上海華夏財富投資管理有限公司
住所：上海市虹口區(qū)東大名路687號1幢2樓268室
辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街33號通泰大廈B座8層
法定代表人：毛淮平
電話：010-88066632
傳真：010-63136184
聯(lián)系人：張靜怡
客戶服務(wù)電話：400-817-5666
網(wǎng)址：www.amcfortune.com
（65）名稱：中證金牛（北京）基金銷售有限公司
住所：北京市豐臺區(qū)東管頭1號2號樓2-45室
辦公地址：北京市西城區(qū)宣武門外大街甲一號環(huán)球財訊中心A座5層
法定代表人：錢昊旻
電話：（010）59336512
傳真：（010）59336586
聯(lián)系人：沈晨
客戶服務(wù)電話：4008-909-998
網(wǎng)址：www.jnlc.com
基金管理人可根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的要求，選擇其它符合要求的機(jī)構(gòu)銷售本基
金，并及時公告。
（二）登記機(jī)構(gòu)
名稱：交銀施羅德基金管理有限公司
住所：中國(上海)自由貿(mào)易試驗區(qū)銀城中路188號交通銀行大樓二層（裙）
辦公地址：上海浦東新區(qū)世紀(jì)大道8號國金中心二期21-22樓
法定代表人：張宏良
電話：（021）61055097
傳真：（021）61055064
聯(lián)系人：單江
（三）出具法律意見書的律師事務(wù)所
名稱：上海市通力律師事務(wù)所
住所：上海市銀城中路68號時代金融中心19樓
辦公地址：上海市銀城中路68號時代金融中心19樓
負(fù)責(zé)人：韓炯
電話：（021）31358666
傳真：（021）31358600
聯(lián)系人：丁媛
經(jīng)辦律師：黎明、丁媛
（四）審計基金財產(chǎn)的會計師事務(wù)所
名稱：普華永道中天會計師事務(wù)所（特殊普通合伙）
注冊地址：中國(上海)自由貿(mào)易試驗區(qū)陸家嘴環(huán)路1318號星展銀行大廈507單
元01室
辦公地址：中國上海市浦東新區(qū)東育路588號前灘中心42樓
執(zhí)行事務(wù)合伙人：李丹
電話：（021）23238888
傳真：（021）23238800
聯(lián)系人：金詩濤
經(jīng)辦注冊會計師：沈兆杰、金詩濤
六、基金的募集
本基金由基金管理人依照《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、基金合同及
其他有關(guān)規(guī)定，并經(jīng)中國證監(jiān)會2016年5月24日證監(jiān)許可[2016] 1106號文準(zhǔn)予募集
注冊。
本基金為契約性開放式貨幣市場基金?；鸫胬m(xù)期間為不定期。
本基金募集期間基金份額凈值為人民幣1.00元，按初始面值發(fā)售。
本基金自2016年9月20日至2016年10月13日進(jìn)行發(fā)售，本基金設(shè)立募集期共募
集500,103,275.90份基金份額，有效認(rèn)購戶數(shù)為295戶。
七、基金合同的生效
根據(jù)有關(guān)規(guī)定，本基金滿足基金合同生效條件，基金合同已于2016年10月19日
正式生效。自基金合同生效之日起，本基金管理人正式開始管理本基金。
本基金連續(xù)二十個工作日基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低
于5000萬元的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報告中予以披露。連續(xù)六十個工作日出現(xiàn)基
金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人
應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會報告并提出解決方案，如轉(zhuǎn)換運作方式、與其他基金合并或者終
止基金合同等，并召開基金份額持有人大會進(jìn)行表決。
法律法規(guī)另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
八、基金份額的申購與贖回
（一）申購和贖回的場所
投資人可通過下述場所按照規(guī)定的方式進(jìn)行申購或贖回：
1、直銷機(jī)構(gòu)
本基金直銷機(jī)構(gòu)僅包括基金管理人直銷柜臺。
名稱：交銀施羅德基金管理有限公司
住所：中國(上海)自由貿(mào)易試驗區(qū)銀城中路188號交通銀行大樓二層（裙）
辦公地址：上海市浦東新區(qū)世紀(jì)大道8號國金中心二期21-22樓
電話：（021）61055724
傳真：（021）61055054
聯(lián)系人：傅鯨
客戶服務(wù)電話：400-700-5000（免長途話費），（021）61055000
網(wǎng)址：www.fund001.com
投資者可以通過本基金管理人直銷柜臺辦理開戶、本基金A類及E類基金份額的
申購、贖回、轉(zhuǎn)換、定期定額投資等業(yè)務(wù)。
2、除基金管理人之外其他銷售機(jī)構(gòu)
本基金除基金管理人之外的其他銷售機(jī)構(gòu)參見本招募說明書“五、相關(guān)服務(wù)機(jī)
構(gòu)”章節(jié)或撥打基金管理人客戶服務(wù)電話進(jìn)行咨詢。
投資人可通過上述銷售機(jī)構(gòu)辦理基金申購、贖回、轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的營業(yè)場所或按上
述銷售機(jī)構(gòu)提供的其他方式進(jìn)行申購、贖回或轉(zhuǎn)換。本基金管理人可根據(jù)情況變更
或增減基金銷售機(jī)構(gòu)，并在管理人網(wǎng)站公示。
若銷售機(jī)構(gòu)開通電話、傳真或網(wǎng)上等交易方式，投資人可以通過上述方式進(jìn)行
申購與贖回。
（二）申購和贖回的開放日及時間
1、開放日及開放時間
投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理時間為上海證券交易
所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時間，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中國
證監(jiān)會的要求或基金合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時除外。
若出現(xiàn)新的證券交易市場、證券交易所交易時間變更、新的業(yè)務(wù)發(fā)展或其他特
殊情況，基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整，但應(yīng)在實
施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
2、申購、贖回開始日及業(yè)務(wù)辦理時間
本基金A類基金份額和E類基金份額已于2016年11月17日起開放申購、贖回業(yè)
務(wù)。
本基金C類基金份額已于2023年5月25日起開放申購、贖回業(yè)務(wù)。
基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖
回或者轉(zhuǎn)換。投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或轉(zhuǎn)換申請
且登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)接受的，視為下一開放日的申購、贖回或轉(zhuǎn)換申請。
（三）申購與贖回的原則
1、“確定價”原則，即申購、贖回價格以每份基金份額凈值為1.00元的基準(zhǔn)
進(jìn)行計算；
2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；
3、當(dāng)日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時間以內(nèi)撤銷，但申請經(jīng)
登記機(jī)構(gòu)正式受理的不得撤銷；
4、基金管理人有權(quán)決定基金份額持有人持有本基金的最高限額和本基金的總
規(guī)模限額，但應(yīng)最遲在新的限額實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒
介上公告。
基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對上述原則進(jìn)行調(diào)整。基金管理人必
須在新規(guī)則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
（四）申購和贖回的程序
1、申購和贖回的申請方式
投資人必須根據(jù)銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時間內(nèi)提出申
購或贖回的申請。投資人在提交申購申請時須按銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式備足申購資
金，投資人在提交贖回申請時須持有足夠的基金份額余額，否則所提交的申購、贖
回申請不成立。
2、申購和贖回的款項支付
投資人申購基金份額時，必須全額交付申購款項，若申購資金在規(guī)定時間內(nèi)未
全額到賬則申購不成立。投資人全額交付申購款項，申購成立；登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)基金
份額時，申購生效。
投資人遞交贖回申請，贖回成立；登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)贖回時，贖回生效。投資人贖
回申請成功后，基金管理人將在T＋7日（包括該日）內(nèi)支付贖回款項。在發(fā)生巨額
贖回時，款項的支付辦法參照基金合同有關(guān)條款處理。
3、申購和贖回申請的確認(rèn)
基金管理人或基金管理人委托的登記機(jī)構(gòu)應(yīng)以交易時間結(jié)束前受理有效申購和
贖回申請的當(dāng)天作為申購或贖回申請日(T日)，在正常情況下，本基金登記機(jī)構(gòu)在
T+1日（包括該日）內(nèi)對該交易的有效性進(jìn)行確認(rèn)。T日提交的有效申請，投資人應(yīng)
在T+2日后(包括該日)及時到銷售網(wǎng)點柜臺或以銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請
的確認(rèn)情況。若申購不成功，則申購款項退還給投資人。
基金管理人可在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，依法對上述申購和贖回申請的確認(rèn)時
間進(jìn)行調(diào)整，并必須在調(diào)整實施日前按照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介
上公告并報中國證監(jiān)會備案。
銷售機(jī)構(gòu)對申購、贖回申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售機(jī)
構(gòu)確實接收到申購、贖回申請。申購、贖回申請的確認(rèn)以登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為
準(zhǔn)。對于申請的確認(rèn)情況，投資者應(yīng)及時查詢。
（五）申購和贖回的數(shù)額限定
1、申購金額的限制
直銷機(jī)構(gòu)首次申購的最低金額為單筆100萬元，追加申購的最低金額為單筆10
萬元；已在直銷機(jī)構(gòu)有認(rèn)購或申購過本基金管理人管理的任一基金（包括本基金）
記錄的投資者不受首次申購最低金額的限制。本基金直銷機(jī)構(gòu)單筆申購最低金額可
由基金管理人酌情調(diào)整。其他銷售機(jī)構(gòu)單筆申購的最低金額為單筆0.01元，如果其
他銷售機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)規(guī)則規(guī)定的最低單筆申購金額高于0.01元，以該銷售機(jī)構(gòu)的規(guī)定為
準(zhǔn)。
2、贖回份額的限制
贖回的最低份額為0.01份基金份額，如果銷售機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)規(guī)則規(guī)定的最低單筆贖
回份額高于0.01份，以該銷售機(jī)構(gòu)的規(guī)定為準(zhǔn)。
3、最低保留余額的限制
本基金暫無最低保留余額限制。
4、基金管理人可以根據(jù)基金實際運作情況規(guī)定單個投資人累計持有的基金份
額上限、本基金的總規(guī)模上限、當(dāng)日申購金額上限、或單個投資人當(dāng)日申購金額上
限，并在相關(guān)限制實施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
5、為保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，基金管理人可以依照相關(guān)法律法規(guī)以
及基金合同的約定，在特定市場條件下暫停或者拒絕接受一定金額以上的資金申
購，具體以基金管理人的公告為準(zhǔn)。
6、當(dāng)接受申購申請對存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時，基
金管理人應(yīng)當(dāng)采取設(shè)定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、拒絕
大額申購、暫停基金申購等措施，切實保護(hù)存量基金份額持有人的合法權(quán)益。具體
請參見招募說明書或相關(guān)公告。
7、基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購金額、贖回份
額、最低基金份額保留余額和基金總規(guī)模等數(shù)量限制?；鸸芾砣吮仨氃谡{(diào)整實施
前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告并報中國證監(jiān)會備案。
（六）申購和贖回的價格、費用及其用途
1、除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另有約定外，本基金不收取申購費用和贖
回費用；在滿足相關(guān)流動性風(fēng)險管理要求的前提下，當(dāng)本基金持有的現(xiàn)金、國債、
中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)
凈值的比例合計低于5%且偏離度為負(fù)時，為確?；鹌椒€(wěn)運作，避免誘發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)
險，基金管理人應(yīng)當(dāng)對當(dāng)日單個基金份額持有人申請贖回基金份額超過基金總份額
1%以上的贖回申請征收1%的強(qiáng)制贖回費用，并將上述贖回費用全額計入基金財產(chǎn)，
基金管理人與基金托管人協(xié)商確認(rèn)上述做法無益于基金利益最大化的情形除外；
當(dāng)本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計超過基金總份額50%，且本基
金投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期
的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計低于10%且偏離度為負(fù)時，基金管理人
應(yīng)當(dāng)對當(dāng)日單個基金份額持有人超過基金總份額1%以上的贖回申請征收1%的強(qiáng)制贖
回費用，并將上述贖回費用全額計入基金財產(chǎn)。
2、本基金通過每日計算收益并分配的方式，使基金份額凈值保持在1.00元。
本基金的申購、贖回價格為每份基金份額1.00元。
3、申購份額的計算
申購份額=申購金額/1.00元
申購份額的計算結(jié)果保留到小數(shù)點后2位，小數(shù)點2位以后的部分四舍五入，由
此誤差產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔(dān)。
例一：假定某投資者投資10,000元申購本基金A類基金份額，則其可得到的基
金份額計算如下：
申購份額=10,000/1.00=10,000份
即投資者投資10,000元申購本基金A類基金份額，可以得到10,000份A類基金份
額。
4、贖回金額的計算
贖回金額等于登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)的贖回份額乘以1.00元。投資人提交全額贖回申請
時，所有未支付累計凈收益將隨贖回款項一并結(jié)清。
贖回金額的計算結(jié)果保留到小數(shù)點后2位，小數(shù)點2位以后的部分四舍五入，由
此誤差產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔(dān)。
例二：假定某投資者將所持有的10,000份A類基金份額贖回（非全額贖回），則
其可得到的贖回金額計算如下：
贖回金額=10,000×1.00=10,000元
5、基金管理人可以在基金合同約定的范圍內(nèi)調(diào)整費率或收費方式，并最遲應(yīng)
于新的費率或收費方式實施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公
告。
（七）拒絕或暫停申購的情形
發(fā)生下列情況時，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請：
1、因不可抗力導(dǎo)致基金無法正常運作。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時，基金管理人可暫停接受投
資人的申購申請。
3、證券交易所交易時間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計算當(dāng)日基金資產(chǎn)
凈值。
4、本基金出現(xiàn)當(dāng)日凈收益或累計未分配凈收益小于零的情形，為保護(hù)基金份
額持有人的利益，基金管理人可視情況暫停本基金的申購。
5、接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現(xiàn)有基金份額持有人利益時。
6、基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可能
對基金業(yè)績產(chǎn)生負(fù)面影響，或發(fā)生其他損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。
7、當(dāng)新的申購申請被確認(rèn)成功，使本基金總規(guī)模超過基金管理人規(guī)定的本基
金總規(guī)模上限時，或使本基金當(dāng)日申購金額超過基金管理人規(guī)定的當(dāng)日申購金額上
限時，或使該投資人累計持有的份額超過基金管理人規(guī)定的單個投資人累計持有份
額上限時，或使該投資人當(dāng)日申購金額超過基金管理人規(guī)定的單個投資人當(dāng)日申購
金額上限時。
8、為保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，基金管理人可以依照相關(guān)法律法規(guī)，
在特定市場條件下暫停或者拒絕接受一定金額以上的資金申購。
9、基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)或登記
機(jī)構(gòu)的異常情況導(dǎo)致基金銷售系統(tǒng)、基金銷售支付結(jié)算系統(tǒng)、基金注冊登記系統(tǒng)或
基金會計系統(tǒng)無法正常運行。
10、當(dāng)影子定價確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計算的基金資產(chǎn)凈值的正偏
離度絕對值達(dá)到0.5%時。
11、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格
且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)
后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受基金申購申請。
12、基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導(dǎo)致單一投資者持有基金份
額的比例超過50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形時。出現(xiàn)上述情形時，基金管理
人有權(quán)將上述申購申請全部或部分確認(rèn)失敗。
13、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他情形。
發(fā)生上述第1、2、3、4、6、8、9、10、11、13項暫停申購情形之一且基金管
理人決定暫停接受投資人的申購申請時，基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定在指定媒介
上刊登暫停申購公告。對于上述第7項拒絕申購的情形，基金管理人將在基金管理
人網(wǎng)站上公布相關(guān)申購上限設(shè)定。如果投資人的申購申請被拒絕，被拒絕的申購款
項將退還給投資人。在暫停申購的情況消除時，基金管理人應(yīng)及時恢復(fù)申購業(yè)務(wù)的
辦理。
（八）暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形
發(fā)生下列情形時，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖回款
項：
1、因不可抗力導(dǎo)致基金管理人不能支付贖回款項。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時，基金管理人可暫停接受投
資人的贖回申請或延緩支付贖回款項。
3、證券交易所交易時間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計算當(dāng)日基金資產(chǎn)
凈值。
4、本基金出現(xiàn)當(dāng)日凈收益或累計未分配凈收益小于零的情形，為保護(hù)基金份
額持有人的利益，基金管理人可視情況暫停本基金的贖回。
5、連續(xù)兩個或兩個以上開放日發(fā)生巨額贖回。
6、本基金的資產(chǎn)組合中的重要部分發(fā)生暫停交易或其他重大事件，繼續(xù)接受
贖回可能會影響或損害基金份額持有人利益時。
7、當(dāng)影子定價確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計算的基金資產(chǎn)凈值的負(fù)偏
離度絕對值連續(xù)兩個交易日超過0.5%時，基金管理人可視情況暫停本基金的贖回。
8、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且
采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，
基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受基金贖回申請或延緩支付贖回款項。
9、基金合同約定、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他情形。
發(fā)生上述情形之一且基金管理人決定暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖
回款項時，基金管理人應(yīng)在當(dāng)日報中國證監(jiān)會備案，已確認(rèn)的贖回申請，基金管理
人應(yīng)足額支付；如暫時不能足額支付，應(yīng)將可支付部分按單個賬戶申請量占申請總
量的比例分配給贖回申請人，未支付部分可延期確認(rèn)并支付，并以后續(xù)開放日的基
金份額凈值為依據(jù)計算贖回金額。若出現(xiàn)上述第5項所述情形，按基金合同的相關(guān)
條款處理。基金份額持有人在申請贖回時可事先選擇將當(dāng)日可能未獲受理部分予以
撤銷。在暫停贖回的情況消除時，基金管理人應(yīng)及時恢復(fù)贖回業(yè)務(wù)的辦理并公告。
為公平對待不同類別基金份額持有人的合法權(quán)益，單個基金份額持有人在單個
開放日申請贖回基金份額超過基金總份額10%的，基金管理人可以延期辦理部分贖
回申請或者延緩支付贖回款項，具體操作以基金管理人屆時發(fā)布的相關(guān)公告為準(zhǔn)。
（九）巨額贖回的情形及處理方式
1、巨額贖回的認(rèn)定
若本基金單個開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)
換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額總數(shù)后
的余額)超過前一開放日的基金總份額的10%，即認(rèn)為是發(fā)生了巨額贖回。
2、巨額贖回的處理方式
當(dāng)基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時的資產(chǎn)組合狀況決定全
額贖回或部分延期贖回。
（1）全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力支付投資人的全部贖回申請時，按
正常贖回程序執(zhí)行。
（2）部分延期贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為支付投資人的贖回申請有困難或認(rèn)為
因支付投資人的贖回申請而進(jìn)行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成較大波動
時，基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%的前提
下，可對其余贖回申請延期辦理。對于當(dāng)日的贖回申請，應(yīng)當(dāng)按單個賬戶贖回申請
量占贖回申請總量的比例，確定當(dāng)日受理的贖回份額；對于未能贖回部分，投資人
在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的，將自動轉(zhuǎn)入下
一個開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，當(dāng)日未獲受理的部分
贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理，無優(yōu)先權(quán)并
以下一開放日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計算贖回金額，以此類推，直到全部贖回為
止。如投資人在提交贖回申請時未作明確選擇，投資人未能贖回部分作自動延期贖
回處理。
本基金發(fā)生巨額贖回且單個基金份額持有人的贖回申請超過上一日基金總份額
20%的情形下，基金管理人有權(quán)采取如下措施：對于基金份額持有人當(dāng)日超過20%的
贖回申請，可以對其贖回申請延期辦理；對于基金份額持有人未超過上述比例的部
分，基金管理人可以根據(jù)前段“（1）全額贖回”或“（2）部分延期贖回”的約定
方式與其他基金份額持有人的贖回申請一并辦理。但是，如基金份額持有人在當(dāng)日
選擇取消贖回，則其當(dāng)日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。
（3）暫停贖回：連續(xù)2日以上(含本數(shù))發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必
要，可暫停接受基金的贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但
不得超過20個工作日，并應(yīng)當(dāng)在指定媒介上進(jìn)行公告。
3、巨額贖回的公告
當(dāng)發(fā)生上述延期贖回并延期辦理時，基金管理人應(yīng)當(dāng)通過郵寄、傳真、刊登公
告或者通知銷售機(jī)構(gòu)代為告知等方式在3個交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說明有
關(guān)處理方法，并在2日內(nèi)在指定媒介上刊登公告。
（十）暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告
1、發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)在指定媒介
上刊登暫停公告。
2、暫停結(jié)束，基金重新開放申購或贖回時，基金管理人應(yīng)依照《信息披露辦
法》的有關(guān)規(guī)定，不遲于重新開放日，在指定媒介上刊登基金重新開放申購或贖回
公告，并公布最近一個開放日的各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化
收益率。
（十一）基金的非交易過戶
基金的非交易過戶是指基金登記機(jī)構(gòu)受理繼承、捐贈和司法強(qiáng)制執(zhí)行等情形而
產(chǎn)生的非交易過戶以及登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其它非交易過戶。無論在上
述何種情況下，接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資人。
繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；捐
贈指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質(zhì)的基金會或社會團(tuán)
體；司法強(qiáng)制執(zhí)行是指司法機(jī)構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有的基金份
額強(qiáng)制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供基金登記機(jī)
構(gòu)要求提供的相關(guān)資料，對于符合條件的非交易過戶申請按基金登記機(jī)構(gòu)的規(guī)定辦
理，并按基金登記機(jī)構(gòu)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收費。
（十二）基金的轉(zhuǎn)托管
基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機(jī)構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管，基金銷
售機(jī)構(gòu)可以按照規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收取轉(zhuǎn)托管費。
（十三）定期定額投資計劃
基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計劃，具體規(guī)則由基金管理人另行
規(guī)定。投資人在辦理定期定額投資計劃時可自行約定每期扣款金額，每期扣款金額
必須不低于基金管理人在相關(guān)公告或更新的招募說明書中所規(guī)定的定期定額投資計
劃最低申購金額。本基金2019年6月5日刊登公告自2019年6月5日起開通A類基金份
額和E類基金份額的定期定額投資計劃業(yè)務(wù)，本基金2023年5月24日刊登公告自2023
年5月25日起增設(shè)C類基金份額并開通C類基金份額的定期定額投資計劃業(yè)務(wù)，具體
開通銷售機(jī)構(gòu)名單和業(yè)務(wù)規(guī)則參見相關(guān)公告。
（十四）基金份額的凍結(jié)和解凍
登記機(jī)構(gòu)只受理國家有權(quán)機(jī)關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，以及登記機(jī)
構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍。
（十五）基金份額的轉(zhuǎn)讓
在法律法規(guī)允許且條件具備的情況下，基金管理人可受理基金份額持有人通過
中國證監(jiān)會認(rèn)可的交易場所或者交易方式進(jìn)行份額轉(zhuǎn)讓的申請并由登記機(jī)構(gòu)辦理基
金份額的過戶登記?；鸸芾砣藬M受理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)的，將提前公告，基金份
額持有人應(yīng)根據(jù)基金管理人公告的業(yè)務(wù)規(guī)則辦理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)。
（十六）其他業(yè)務(wù)
在不違反法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的前提下，基金管理人可在對基金份額持
有人利益無實質(zhì)性不利影響的情形下，辦理基金份額的質(zhì)押業(yè)務(wù)或其他基金業(yè)務(wù)，
基金管理人可制定相應(yīng)的業(yè)務(wù)規(guī)則，并依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行公
告。
九、基金的轉(zhuǎn)換
（一）基金轉(zhuǎn)換
基金轉(zhuǎn)換是指開放式基金份額持有人將其持有某只基金的部分或全部份額轉(zhuǎn)換
為同一基金管理人管理的另一只開放式基金份額?；疝D(zhuǎn)換只能在同一銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)
行。轉(zhuǎn)換的兩只基金必須都是該銷售機(jī)構(gòu)代理的同一基金管理人管理的、在同一注
冊登記機(jī)構(gòu)處注冊登記的、同一收費模式的開放式基金。
（二）轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)辦理時間
本基金2018年3月6日刊登公告自2018年3月7日起開放A類基金份額和E類基金份
額的日常轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)。本基金2023年5月24日刊登公告自2023年5月25日起增設(shè)C類基
金份額并開通C類基金份額的日常轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)。
辦理基金間轉(zhuǎn)換的時間為上海證券交易所、深圳證券交易所交易日。若出現(xiàn)新
的證券交易市場或交易所交易時間更改或其它原因，基金管理人將視情況進(jìn)行相應(yīng)
的調(diào)整并公告。
投資人可在基金開放日申請辦理基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，具體辦理時間與基金申購、贖
回業(yè)務(wù)辦理時間相同。由于各銷售機(jī)構(gòu)的系統(tǒng)差異以及業(yè)務(wù)安排等原因，開展該業(yè)
務(wù)的時間可能有所不同，投資人應(yīng)以各銷售機(jī)構(gòu)公告的時間為準(zhǔn)。
本基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)具體開通銷售機(jī)構(gòu)名單參見相關(guān)公告。
（三）基金轉(zhuǎn)換的程序
1.申請方式：書面申請或銷售機(jī)構(gòu)公布的其他方式。
2.基金轉(zhuǎn)換申請的確認(rèn)
正常情況下，T日規(guī)定時間受理的申請，基金注冊登記機(jī)構(gòu)在T＋1日內(nèi)為投資
人對該交易的有效性進(jìn)行確認(rèn)，在T＋2日后（包括該日）投資人可向銷售機(jī)構(gòu)查詢
轉(zhuǎn)換的確認(rèn)情況。
3.基金轉(zhuǎn)換的注冊登記
注冊登記機(jī)構(gòu)以收到有效轉(zhuǎn)換申請的當(dāng)天作為轉(zhuǎn)換申請日（T日）。投資人轉(zhuǎn)換
基金成功的，注冊登記機(jī)構(gòu)在T＋1日為投資人T日的基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)申請進(jìn)行有效性
確認(rèn)，辦理轉(zhuǎn)出基金的權(quán)益扣除以及轉(zhuǎn)入基金的權(quán)益登記，在T＋2日后（包含該
日）投資人可向銷售機(jī)構(gòu)查詢轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的成交情況，并有權(quán)轉(zhuǎn)換或贖回該部分基金
份額。
（四）基金轉(zhuǎn)換的數(shù)額限制
基金轉(zhuǎn)換以份額為單位進(jìn)行申請，申請轉(zhuǎn)換份額精確到小數(shù)點后兩位，小數(shù)點
后兩位以后的部分四舍五入，誤差部分歸基金財產(chǎn)。
基金遵循“份額轉(zhuǎn)換”的原則，單筆轉(zhuǎn)換份額不得低于10份?；鸪钟腥丝蓪?
其全部或部分基金份額轉(zhuǎn)換成其它基金，單筆轉(zhuǎn)換申請不受轉(zhuǎn)入基金最低申購限額
限制。
基于投資人在單個交易賬戶保留的貨幣基金(除交銀貨幣外)的最低保留余額為
0.01份，每個工作日投資人在單個交易賬戶保留的基金份額余額少于最低保留余額
時，若當(dāng)日該賬戶同時有份額減少類業(yè)務(wù)（如贖回、轉(zhuǎn)換出等）被確認(rèn)，基金管理
人有權(quán)將投資人在該賬戶保留的基金份額一次性全部贖回。因此，如果某筆轉(zhuǎn)換申
請確認(rèn)后轉(zhuǎn)出基金的單個交易賬戶的基金份額余額少于最低保留余額時，則轉(zhuǎn)出基
金在該賬戶剩余的基金份額將被全部贖回。如果某筆轉(zhuǎn)換申請確認(rèn)后轉(zhuǎn)入基金的單
個交易賬戶的基金份額余額少于最低保留余額且該賬戶當(dāng)日有份額減少類業(yè)務(wù)被確
認(rèn)，則轉(zhuǎn)入基金在該賬戶剩余的基金份額（包括該部分轉(zhuǎn)換入確認(rèn)份額）將隨即被
強(qiáng)制贖回。
（五）基金轉(zhuǎn)換費用
1、每筆基金轉(zhuǎn)換視為一筆贖回和一筆申購，基金轉(zhuǎn)換費用相應(yīng)由轉(zhuǎn)出基金的
贖回費用及轉(zhuǎn)出、轉(zhuǎn)入基金的申購補(bǔ)差費用構(gòu)成。
2、轉(zhuǎn)出基金的贖回費用
轉(zhuǎn)出基金的贖回費用按照各基金最新的更新招募說明書及相關(guān)公告規(guī)定的贖回
費率和計費方式收取，贖回費用按一定比例歸入基金財產(chǎn)（收取標(biāo)準(zhǔn)遵循各基金最
新的更新招募說明書相關(guān)規(guī)定），其余部分用于支付注冊登記費等相關(guān)手續(xù)費。
3、轉(zhuǎn)出與轉(zhuǎn)入基金的申購補(bǔ)差費用
從不收取申購費用的基金或申購費用低的基金向申購費用高的基金轉(zhuǎn)換，收取
申購補(bǔ)差費用；從申購費用高的基金向申購費用低的基金或不收取申購費用的基金
轉(zhuǎn)換，不收取申購補(bǔ)差費用。申購補(bǔ)差費用原則上按照轉(zhuǎn)出確認(rèn)金額對應(yīng)的轉(zhuǎn)入基
金申購費減去轉(zhuǎn)出基金申購費差額進(jìn)行計算補(bǔ)差。
4、網(wǎng)上直銷的申購補(bǔ)差費率優(yōu)惠
為更好服務(wù)投資者，本基金管理人已開通基金網(wǎng)上直銷業(yè)務(wù)，個人投資者可以
通過“網(wǎng)上直銷交易平臺”辦理基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，其中部分轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)可享受轉(zhuǎn)換費率
優(yōu)惠，優(yōu)惠費率只適用于轉(zhuǎn)出與轉(zhuǎn)入基金申購補(bǔ)差費用，轉(zhuǎn)出基金的贖回費用無優(yōu)
惠?？赏ㄟ^網(wǎng)上直銷交易平臺辦理的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)范圍及轉(zhuǎn)換費率優(yōu)惠的具體情況請參
閱本基金管理人網(wǎng)站。
5、本基金管理人可以根據(jù)法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定對上述轉(zhuǎn)換費用收費方
式和費率進(jìn)行調(diào)整，并應(yīng)于調(diào)整后的收費方式和費率實施前依照《信息披露辦法》
的有關(guān)規(guī)定在中國證監(jiān)會指定媒介上公告。
（六）基金轉(zhuǎn)換份額的計算公式
轉(zhuǎn)出確認(rèn)金額=轉(zhuǎn)出的基金份額×轉(zhuǎn)換申請當(dāng)日轉(zhuǎn)出基金的基金份額凈值
轉(zhuǎn)出基金的贖回費=轉(zhuǎn)出確認(rèn)金額×對應(yīng)的轉(zhuǎn)出基金的贖回費率
轉(zhuǎn)入確認(rèn)金額=轉(zhuǎn)出確認(rèn)金額-轉(zhuǎn)出基金的贖回費
轉(zhuǎn)出基金申購費用=轉(zhuǎn)入確認(rèn)金額×轉(zhuǎn)出基金申購費率/（1+轉(zhuǎn)出基金申購費
率）
轉(zhuǎn)入基金申購費用=轉(zhuǎn)入確認(rèn)金額×轉(zhuǎn)入基金申購費率/（1+轉(zhuǎn)入基金申購費
率）
轉(zhuǎn)出與轉(zhuǎn)入基金的申購補(bǔ)差費=MAX（0，轉(zhuǎn)入基金申購費用-轉(zhuǎn)出基金申購費
用）
轉(zhuǎn)入基金確認(rèn)份額=（轉(zhuǎn)入確認(rèn)金額-轉(zhuǎn)出與轉(zhuǎn)入基金的申購補(bǔ)差費+A）/轉(zhuǎn)換
申請當(dāng)日轉(zhuǎn)入基金的基金份額凈值
其中：
A為貨幣市場基金轉(zhuǎn)出的基金份額按比例結(jié)轉(zhuǎn)的賬戶當(dāng)前累計待支付收益（僅
限轉(zhuǎn)出基金為貨幣市場基金的情形，否則A為0）。
轉(zhuǎn)入基金確認(rèn)份額的計算精確到小數(shù)點后兩位，小數(shù)點后兩位以后的部分四舍
五入，誤差部分歸基金財產(chǎn)。
例一：某投資者持有交銀穩(wěn)利A類基金份額100,000份，持有期半年，轉(zhuǎn)換申請
當(dāng)日交銀穩(wěn)利的A類基金份額凈值為1.0100元，交銀現(xiàn)金寶A類基金份額的基金份額
凈值為1.00元。若該投資者將100,000份交銀穩(wěn)利A類基金份額轉(zhuǎn)換為交銀現(xiàn)金寶A
類基金份額，則轉(zhuǎn)入交銀現(xiàn)金寶確認(rèn)的A類基金份額為：
轉(zhuǎn)出確認(rèn)金額=100,000×1.0100=101,000元
轉(zhuǎn)出基金的贖回費=101,000×0%=0元
轉(zhuǎn)入確認(rèn)金額=101,000-0=101,000元
轉(zhuǎn)出基金申購費用=101,000×0.30%/（1+0.30%）=302.09元
轉(zhuǎn)入基金申購費用=0
轉(zhuǎn)出與轉(zhuǎn)入基金的申購補(bǔ)差費=0元
轉(zhuǎn)入基金確認(rèn)份額=（101,000-0）/1.00=101,000份
例二：某投資者持有交銀現(xiàn)金寶A類基金份額100,000份，該100,000份基金份
額未結(jié)轉(zhuǎn)的待支付收益為61.52元，轉(zhuǎn)換申請當(dāng)日交銀現(xiàn)金寶的A類基金份額凈值為
1.00元，交銀穩(wěn)利的A類基金份額凈值為1.0100元。若該投資者將100,000份交銀現(xiàn)
金寶A類基金份額轉(zhuǎn)換為交銀穩(wěn)利A類基金份額，則轉(zhuǎn)入交銀穩(wěn)利確認(rèn)的A類基金份
額為：
轉(zhuǎn)出確認(rèn)金額=100,000×1.00=100,000元
轉(zhuǎn)出基金的贖回費=0元
轉(zhuǎn)入確認(rèn)金額=100,000-0=100,000元
轉(zhuǎn)出基金申購費用=0元
轉(zhuǎn)入基金申購費用=100,000×0.30%/（1+0.30%）=299.10元
轉(zhuǎn)出與轉(zhuǎn)入基金的申購補(bǔ)差費=299.10-0=299.10元
轉(zhuǎn)入基金確認(rèn)份額=（100,000-299.10+61.52）/1.0100=98,774.67份
（七）業(yè)務(wù)規(guī)則
1、基金轉(zhuǎn)換只能在同一銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行。轉(zhuǎn)換的兩只基金必須都是該銷售機(jī)構(gòu)
代理的同一基金管理人管理的、在同一注冊登記機(jī)構(gòu)處注冊登記的基金。投資人辦
理基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)時，轉(zhuǎn)出方的基金必須處于可贖回狀態(tài)，轉(zhuǎn)入方的基金必須處于可
申購狀態(tài)。
2、投資人只能在相同收費模式下進(jìn)行基金轉(zhuǎn)換。前端收費模式的開放式基金
只能轉(zhuǎn)換到前端收費模式的其他基金，后端收費模式的基金只能轉(zhuǎn)換到后端收費模
式的其他基金。交銀貨幣、債券基金C類基金份額與其他基金之間的轉(zhuǎn)換不受上述
收費模式的限制。
3、基金轉(zhuǎn)換采取未知價法，即基金的轉(zhuǎn)換價格以申請受理當(dāng)日各轉(zhuǎn)出、轉(zhuǎn)入
基金的基金份額凈值為基礎(chǔ)進(jìn)行計算。（貨幣市場基金的基金份額凈值為固定價
1.00元）。
4、基金份額持有人申請將其賬戶內(nèi)貨幣基金的基金份額轉(zhuǎn)換為其他基金份額
時，注冊登記機(jī)構(gòu)將自動結(jié)轉(zhuǎn)該轉(zhuǎn)出份額對應(yīng)的待支付收益，該收益將一并計入轉(zhuǎn)
出金額并折算為轉(zhuǎn)入基金的基金份額，但收益部分不收取轉(zhuǎn)換費用。
5、轉(zhuǎn)換后，轉(zhuǎn)入基金份額的持有時間將重新計算，即轉(zhuǎn)入基金份額的持有期
將自轉(zhuǎn)入基金份額被確認(rèn)日起重新開始計算。
（八）暫?；疝D(zhuǎn)換
基金轉(zhuǎn)換視同為轉(zhuǎn)出基金的贖回和轉(zhuǎn)入基金的申購，因此有關(guān)轉(zhuǎn)出基金和轉(zhuǎn)入
基金關(guān)于暫停或拒絕申購、暫停贖回的情形和公告的有關(guān)規(guī)定一般也適用于暫?；?
金轉(zhuǎn)換，具體暫?；蚧謴?fù)基金轉(zhuǎn)換的相關(guān)業(yè)務(wù)請詳見屆時本基金管理人發(fā)布的相關(guān)
公告。
單個開放日，基金凈贖回申請份額（該基金贖回申請總份額加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)
出申請總份額后扣除申購申請總份額及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請總份額后的余額）超過
上一日基金總份額的10%時，即認(rèn)為發(fā)生了巨額贖回。發(fā)生巨額贖回時，基金轉(zhuǎn)出
與基金贖回具有相同的優(yōu)先級，基金管理人可根據(jù)基金資產(chǎn)組合情況，決定全額轉(zhuǎn)
出或部分轉(zhuǎn)出，并且對于基金轉(zhuǎn)出和基金贖回，將采取相同的比例確認(rèn)；但在轉(zhuǎn)出
申請得到部分確認(rèn)的情況下，未確認(rèn)部分的轉(zhuǎn)出申請將自動予以撤銷，不再視為下
一開放日的基金轉(zhuǎn)換申請。
十、基金的投資
（一）投資目標(biāo)
在力求本金安全性和資產(chǎn)充分流動性的前提下，追求超過業(yè)績比較基準(zhǔn)的投資
收益。
（二）投資范圍
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括現(xiàn)金，期限在1年以內(nèi)
（含1年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單，剩余期限在397天以
內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券，中國證監(jiān)會、
中國人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許貨幣市場基金投資其他金融工具，基金管理人
在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍，其投資比例遵循屆時有效法律法規(guī)或
相關(guān)規(guī)定。
（三）投資策略
本基金在保持組合高度流動性的前提下，結(jié)合對國內(nèi)外宏觀經(jīng)濟(jì)運行、金融市
場運行、資金流動格局、貨幣市場收益率曲線形態(tài)等各方面的分析，合理安排組合
期限結(jié)構(gòu)，積極選擇投資工具，采取主動性的投資策略和精細(xì)化的操作手法。具體
包括：
1、短期利率水平預(yù)期策略
深入分析國家貨幣政策、短期資金市場利率波動、資本市場資金面的情況和流
動性的變化，對短期利率走勢形成合理預(yù)期，并據(jù)此調(diào)整基金貨幣資產(chǎn)的配置策
略。
2、收益率曲線分析策略
根據(jù)收益率曲線的變化趨勢，采取相應(yīng)的投資管理策略。貨幣市場收益率曲線
的形狀反映當(dāng)時短期利率水平之間的關(guān)系，反映市場對較短期限經(jīng)濟(jì)狀況的判斷及
對未來短期經(jīng)濟(jì)走勢的預(yù)期。
3、組合剩余期限策略、期限配置策略
通過對組合資產(chǎn)剩余期限的設(shè)計、跟蹤、調(diào)整，達(dá)到保持合理的現(xiàn)金流，鎖定
組合剩余期限，以滿足可能的、突發(fā)的現(xiàn)金需求，同時保持組合的穩(wěn)定收益；特別
在債券投資中，根據(jù)收益率曲線的情況，投資一定剩余期限的品種，穩(wěn)定收益，鎖
定風(fēng)險，滿足組合目標(biāo)期限。
4、類別品種配置策略
在保持組合資產(chǎn)相對穩(wěn)定的條件下，根據(jù)各類短期金融工具的市場規(guī)模、收益
性和流動性，決定各類資產(chǎn)的配置比例；再通過評估各類資產(chǎn)的流動性和收益性利
差，確定不同期限類別資產(chǎn)的具體資產(chǎn)配置比例。
5、流動性管理策略
在滿足基金投資者申購、贖回的資金需求前提下，通過基金資產(chǎn)安排（包括現(xiàn)
金庫存、資產(chǎn)變現(xiàn)、剩余期限管理或以其他措施），在保持基金資產(chǎn)高流動性的前
提下，確?；鸬姆€(wěn)定收益。
6、無風(fēng)險套利策略
無風(fēng)險套利策略包括：
跨市場套利策略：根據(jù)各細(xì)分短期金融工具的流動性和收益特征，動態(tài)調(diào)整基
金資產(chǎn)在各個細(xì)分市場之間的配置比例。如，當(dāng)交易所市場回購利率高于銀行間市
場回購利率時，可增加交易所市場回購的配置比例；另外，還包括一級市場發(fā)行定
價和二級市場流通成交價之間的無風(fēng)險套利機(jī)會。
跨品種套利策略：根據(jù)各細(xì)分市場中不同品種的風(fēng)險參數(shù)、流動性補(bǔ)償和收益
特征，動態(tài)調(diào)整不同期限結(jié)構(gòu)品種的配置比例。
7、滾動配置策略
根據(jù)具體投資品種的市場特性，采用持續(xù)滾動投資的方法，以提高基金資產(chǎn)的
整體持續(xù)的變現(xiàn)能力。
8、其他金融工具投資策略
本基金將密切跟蹤銀行承兌匯票、商業(yè)承兌匯票等商業(yè)票據(jù)以及各種衍生產(chǎn)品
的動向，一旦監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許貨幣市場基金參與此類金融工具的投資，基金管理人在
履行適當(dāng)程序后將其納入投資范圍，本基金將在屆時相應(yīng)法律法規(guī)的框架內(nèi)，根據(jù)
對該金融工具的研究，制定符合本基金投資目標(biāo)的投資策略，在充分考慮該投資品
種風(fēng)險和收益特征的前提下，謹(jǐn)慎投資。
（四）投資限制
1、本基金不得投資于以下金融工具：
（1）股票；
（2）可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券；
（3）以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動利率債券，已進(jìn)入最后一個利率調(diào)整
期的除外；
（4）信用等級在AA+以下的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具；
（5）中國證監(jiān)會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。
本基金擬投資于主體信用評級低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單的，
應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金管理人董事會審議批準(zhǔn)，相關(guān)交易應(yīng)當(dāng)事先征得基金托管人的同意，并
作為重大事項履行信息披露程序。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，基金管理人在履行適當(dāng)
程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制。
2、組合限制
基金的投資組合應(yīng)遵循以下限制：
（1）本基金投資組合的平均剩余期限在每個交易日均不得超過120天，平均剩
余存續(xù)期在每個交易日均不得超過240天；
（2）本基金投資于現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)
凈值的比例合計不得低于5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購
款等；
（3）本基金投資于現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及五個交
易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于10%；
（4）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過基金資產(chǎn)凈值的
10%；因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合該
比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；
（5）除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個交易日累計贖回20%以上或者連續(xù)5個交易日
累計贖回30%以上的情形外，本基金債券正回購的資金余額占基金資產(chǎn)凈值的比例
不得超過20%；
（6）本基金投資于同一機(jī)構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具及其作為
原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過10%，國債、中央
銀行票據(jù)、政策性金融債券除外；
（7）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證券
的10%；
（8）本基金投資于有固定期限銀行存款的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的
30%，但投資于有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取的銀行存款不受上述比例限制；
本基金投資于具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單占基金資
產(chǎn)凈值的比例合計不得超過20%，投資于不具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的
銀行存款、同業(yè)存單占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過5%；
（9）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過基
金資產(chǎn)凈值的10%；本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈
值的20%，中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊品種除外；本基金持有的同一（指同一信用級
別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；本基金管理人管
理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得超過其各類資產(chǎn)支
持證券合計規(guī)模的10%；
（10）本基金應(yīng)投資于具有評級資質(zhì)的資信評級機(jī)構(gòu)進(jìn)行持續(xù)信用評級，且信
用評級不低于國內(nèi)信用評級機(jī)構(gòu)評定的AAA級或相當(dāng)于AAA級的信用級別的資產(chǎn)支持
證券?；鸪钟匈Y產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)
在評級報告發(fā)布之日起3個月內(nèi)予以全部賣出；
（11）本基金管理人管理的全部貨幣市場基金投資于同一商業(yè)銀行的銀行存款
及其發(fā)行的同業(yè)存單與債券，不得超過該商業(yè)銀行最近一個季度末凈資產(chǎn)的10%；
（12）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的50%時，
本基金投資組合的平均剩余期限不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不得超過120天；
投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的
其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于30%；
（13）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的20%時，
本基金投資組合的平均剩余期限不得超過90天，平均剩余存續(xù)期不得超過180天；
投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的
其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于20%；
（14）本基金投資于主體信用評級低于AAA的機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)
凈值的比例合計不得超過10%，其中單一機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比
例合計不得超過2%；前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、銀行存
款、同業(yè)存單、相關(guān)機(jī)構(gòu)作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他
品種；
（15）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他主體為交易對手
開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與本基金合同約定的投資范圍保
持一致；
（16）本基金進(jìn)入全國銀行間同業(yè)市場進(jìn)行債券回購的資金余額不得超過基金
資產(chǎn)凈值的40%，本基金在全國銀行間同業(yè)市場的債券回購最長期限為1年，債券回
購到期后不得展期；
（17）本基金的基金資產(chǎn)總值不得超過基金資產(chǎn)凈值的140%；
（18）法律法規(guī)、中國證監(jiān)會及中國人民銀行規(guī)定的其他比例限制。
基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控
制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從
事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標(biāo)和投資策略，遵循持有人利益優(yōu)
先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機(jī)制和評估機(jī)制，按照市場公平合理價
格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律法規(guī)予以披露。重大
關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會審議，并經(jīng)過三分之二以上的獨立董事通過?；?
金管理人董事會應(yīng)至少每半年對關(guān)聯(lián)交易事項進(jìn)行審查。
除上述第（1）、（2）、（4）、（10）、（15）項外，因證券市場波動、證券發(fā)行人
合并或基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投
資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情
形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具的信用等級應(yīng)主要參照最近一個會計年度的主
體信用評級，如果對發(fā)行人同時有兩家以上境內(nèi)評級機(jī)構(gòu)評級的，應(yīng)采用孰低原則
確定其評級，并結(jié)合基金管理人內(nèi)部信用評級進(jìn)行獨立判斷與認(rèn)定。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基
金合同的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符合基金合
同的約定。基金托管人對基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開始。
法律法規(guī)對上述投資組合比例限制進(jìn)行變更的，以變更后的規(guī)定為準(zhǔn)。法律法
規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，本
基金投資不再受相關(guān)限制。
3、禁止行為
為維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；
（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；
（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
如法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述禁止性規(guī)定，如適用于本基金，基金管
理人在履行適當(dāng)程序后，本基金可不受上述規(guī)定的限制。
（五）業(yè)績比較基準(zhǔn)
本基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)為：活期存款利率（稅后）。
本基金定位為現(xiàn)金管理工具，注重基金資產(chǎn)的流動性和安全性，因此采用活期
存款利率（稅后）作為業(yè)績比較基準(zhǔn)。活期存款利率由中國人民銀行公布，如果活
期存款利率或利息稅發(fā)生調(diào)整，則新的業(yè)績比較基準(zhǔn)將從調(diào)整當(dāng)日起開始生效。
如果今后法律法規(guī)發(fā)生變化，或者中國人民銀行調(diào)整或停止該基準(zhǔn)利率的發(fā)
布，或者市場中出現(xiàn)其他代表性更強(qiáng)、更科學(xué)客觀的業(yè)績比較基準(zhǔn)適用于本基金
時，經(jīng)基金管理人和基金托管人協(xié)商一致后，本基金可以變更業(yè)績比較基準(zhǔn)并及時
公告，而無需召開基金份額持有人大會。
（六）風(fēng)險收益特征
本基金屬于貨幣市場基金，是證券投資基金中的低風(fēng)險品種，長期風(fēng)險收益水
平低于股票型基金、混合型基金和債券型基金。根據(jù)2017年7月1日施行的《證券期
貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)已對本基金重新進(jìn)行風(fēng)險評
級。風(fēng)險評級行為不改變本基金的實質(zhì)性風(fēng)險收益特征。但由于風(fēng)險等級分類標(biāo)準(zhǔn)
的變化，本基金的風(fēng)險等級表述可能有相應(yīng)變化，具體風(fēng)險評級結(jié)果應(yīng)以基金管理
人和銷售機(jī)構(gòu)提供的評級結(jié)果為準(zhǔn)。
（七）投資組合平均剩余期限和平均剩余存續(xù)期限的計算
1、平均剩余期限（天）的計算公式如下：
2、平均剩余存續(xù)期限（天）的計算公式如下：
其中：
投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)包括銀行活期存款、清算備付金、交易保證金、證
券清算款、銀行定期存款、同業(yè)存單、債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持
證券、逆回購、中央銀行票據(jù)、買斷式回購產(chǎn)生的待回購債券、或中國證監(jiān)會、中
國人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。
投資于金融工具產(chǎn)生的負(fù)債包括正回購、買斷式回購產(chǎn)生的待返售債券等。
2、各類資產(chǎn)和負(fù)債剩余期限、剩余存續(xù)期限的確定
（1）銀行活期存款、清算備付金、交易保證金的剩余期限和剩余存續(xù)期限為0
天；證券清算款的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至交收日的剩余交易日天數(shù)計
算；
（2）回購（包括正回購和逆回購）的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至回
購協(xié)議到期日的實際剩余天數(shù)計算；買斷式回購產(chǎn)生的待回購債券的剩余期限和剩
余存續(xù)期限為該基礎(chǔ)債券的剩余期限，待返售債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計
算日至回購協(xié)議到期日的實際剩余天數(shù)計算；
（3）銀行定期存款、同業(yè)存單的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至協(xié)議到
期日的實際剩余天數(shù)計算；有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取且沒有利息損失的銀
行存款，剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至協(xié)議到期日的實際剩余天數(shù)計算；銀
行通知存款的剩余期限和剩余存續(xù)期限以存款協(xié)議中約定的通知期計算；
（4）中央銀行票據(jù)的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至中央銀行票據(jù)到期
日的實際剩余天數(shù)計算；
（5）組合中債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限是指計算日至債券到期日為止所
剩余的天數(shù)，以下情況除外：
允許投資的可變利率或浮動利率債券的剩余期限以計算日至下一個利率調(diào)整日
的實際剩余天數(shù)計算。
允許投資的可變利率或浮動利率債券的剩余存續(xù)期限以計算日至債券到期日的
實際剩余天數(shù)計算。
（八）基金管理人代表基金行使債權(quán)人權(quán)利的處理原則及方法
1、基金管理人按照國家有關(guān)規(guī)定代表基金獨立行使債權(quán)人權(quán)利，保護(hù)基金份
額持有人的利益；
2、有利于基金財產(chǎn)的安全與增值；
3、不通過關(guān)聯(lián)交易為自身、雇員、授權(quán)代理人或任何存在利害關(guān)系的第三人
牟取任何不當(dāng)利益。
（九）基金投資組合報告
本基金管理人的董事會及董事保證本報告所載資料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳
述或重大遺漏，并對其內(nèi)容的真實性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)個別及連帶責(zé)任。
本基金托管人中信銀行股份有限公司根據(jù)本基金合同規(guī)定，于2024年10月24日
復(fù)核了本報告中的財務(wù)指標(biāo)、凈值表現(xiàn)和投資組合報告等內(nèi)容，保證復(fù)核內(nèi)容不存
在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。
本報告期為2024年07月01日起至09月30日止。本報告財務(wù)資料未經(jīng)審計師審
計。
1、報告期末基金資產(chǎn)組合情況
序號 項目 金額（元） 占基金總資產(chǎn)的比例（%）
1 固定收益投資 11,031,358,605.91 58.50
其中：債券 10,891,227,370.84 57.76
資產(chǎn)支持證券 140,131,235.07 0.74
2 買入返售金融資產(chǎn) 1,006,298,168.13 5.34
其中：買斷式回購的買入返售金融資產(chǎn) - -
3 銀行存款和結(jié)算備付金合計 6,573,894,777.83 34.86
4 其他資產(chǎn) 244,408,312.29 1.30
5 合計 18,855,959,864.16 100.00
2、報告期債券回購融資情況
序號 項目 占基金資產(chǎn)凈值的比例（%）
1 報告期內(nèi)債券回購融資余額 0.99
其中：買斷式回購融資 -
序號 項目 金額（元） 占基金資產(chǎn)凈值的比例（%）
2 報告期末債券回購融資余額 - -
其中：買斷式回購融資 - -
注：報告期內(nèi)債券回購融資余額占基金資產(chǎn)凈值的比例為報告期內(nèi)每個銀行間
市場交易日融資余額占資產(chǎn)凈值比例的簡單平均值。
債券正回購的資金余額超過基金資產(chǎn)凈值的20%的說明
無。
3、基金投資組合平均剩余期限
3.1投資組合平均剩余期限基本情況
項目 天數(shù)
報告期末投資組合平均剩余期限 65
報告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最高值 102
報告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最低值 62
報告期內(nèi)投資組合平均剩余期限超過120天情況說明
本基金本報告期內(nèi)投資組合平均剩余期限未超過120天。
3.2報告期末投資組合平均剩余期限分布比例
序號 平均剩余期限 各期限資產(chǎn)占基金資產(chǎn)凈值的比例（%） 各期限負(fù)債占基金資產(chǎn)凈值的比例（%）
1 30天以內(nèi) 10.01 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - -
2 30天（含）—60天 30.72 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - -
3 60天（含）—90天 55.59 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - -
4 90天（含）—120天 0.05 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - -
5 120天（含）—397天（含） 1.86 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - -
合計 98.23 -
報告期內(nèi)投資組合平均剩余存續(xù)期超過240天情況說明
本基金本報告期內(nèi)投資組合平均剩余存續(xù)期限未超過240天。
5、報告期末按債券品種分類的債券投資組合
序號 債券品種 攤余成本（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（%）
1 國家債券 - -
2 央行票據(jù) - -
3 金融債券 1,544,742,545.91 8.19
其中：政策性金融債 964,974,033.80 5.12
4 企業(yè)債券 - -
5 企業(yè)短期融資券 3,425,148,756.68 18.17
6 中期票據(jù) 93,064,315.84 0.49
7 同業(yè)存單 5,828,271,752.41 30.92
8 其他 - -
9 合計 10,891,227,370.84 57.78
10 剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債券 - -
6、報告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名債券投資明細(xì)
序號 債券代碼 債券名稱 債券數(shù)量（張） 攤余成本（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（%）
1 012482282 24電建新能SCP001 3,000,000 300,862,949.42 1.60
2 112480358 24廣州農(nóng)村商業(yè)銀行CD064 3,000,000 298,842,197.36 1.59
3 112421312 24渤海銀行CD312 3,000,000 298,703,014.03 1.58
4 112492789 24貴州銀行CD027 2,500,000 249,195,073.52 1.32
5 210218 21國開18 2,100,000 215,369,554.83 1.14
6 112371644 23廣州農(nóng)村商業(yè)銀行CD136 2,000,000 199,462,178.26 1.06
7 112421282 24渤海銀行CD282 2,000,000 199,460,675.30 1.06
8 112493023 24廈門國際銀行CD038 2,000,000 199,423,113.54 1.06
9 112421167 24渤海銀行CD167 2,000,000 199,310,799.44 1.06
10 112499877 24貴陽銀行CD060 2,000,000 199,292,462.43 1.06
“影子定價”與“攤余成本法”確定的基金資產(chǎn)凈值的偏離
項目 偏離情況
報告期內(nèi)偏離度的絕對值在0.25（含）-0.5%間的次數(shù) 0
報告期內(nèi)偏離度的最高值 0.0937%
報告期內(nèi)偏離度的最低值 0.0444%
報告期內(nèi)每個工作日偏離度的絕對值的簡單平均值 0.0751%
報告期內(nèi)負(fù)偏離度的絕對值達(dá)到0.25%情況說明
無。
報告期內(nèi)正偏離度的絕對值達(dá)到0.5%情況說明
無。
8、報告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名資產(chǎn)支持證券
投資明細(xì)
序號 證券代碼 證券名稱 數(shù)量（份） 攤余成本（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（%）
1 263177 美憬貳8A 500,000 50,016,109.59 0.27
2 263173 美憬貳7A 400,000 40,033,613.15 0.21
3 144031 月航壹6A 300,000 30,008,087.67 0.16
4 144108 月航壹7A 200,000 20,073,424.66 0.11
9、投資組合報告附注
9.1基金計價方法說明
本基金采用攤余成本法計價，即計價對象以買入成本列示，按票面利率或商定
利率并考慮其買入時的溢價與折價，在其剩余期限內(nèi)按照實際利率和攤余成本逐日
攤銷計算損益。
9.2本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體本期是否出現(xiàn)被監(jiān)管部門立案調(diào)查，
或在報告編制日前一年內(nèi)受到公開譴責(zé)、處罰的情形
報告期內(nèi)本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體出現(xiàn)被監(jiān)管部門立案調(diào)查，或在
報告編制日前一年內(nèi)受到公開譴責(zé)、處罰的情形披露如下：
2024年2月5日，國家金融監(jiān)督管理總局廣東監(jiān)管局公示粵金罰決字
[2024]14號行政處罰書，給予廣州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司800萬元人民幣罰款
的行政處罰。
2024年08月26日,國家金融監(jiān)督管理總局廣東監(jiān)管局公示粵金罰決字
[2024]40號行政處罰決定書,給予廣州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司30萬元人民幣的
行政處罰。
2024年2月5日，國家金融監(jiān)督管理總局廣東監(jiān)管局公示粵金罰決字
[2024]14號行政處罰書，給予廣州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司800萬元人民幣罰款
的行政處罰。
2024年08月26日,國家金融監(jiān)督管理總局廣東監(jiān)管局公示粵金罰決字
[2024]40號行政處罰決定書,給予廣州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司30萬元人民幣的
行政處罰。
2024年09月24日,國家金融監(jiān)督管理總局貴州監(jiān)管局公示貴金罰決字
[2024]65號行政處罰決定書,給予貴陽銀行股份有限公司50萬元人民幣的行政處
罰。
本基金管理人對證券投資決策程序的說明如下：本基金管理人對證券投資
特別是重倉證券的投資有嚴(yán)格的投資決策流程控制，對上述主體發(fā)行證券的投資決
策程序符合公司投資制度的規(guī)定。
除上述主體外，本基金投資的前十名證券的其他發(fā)行主體本期沒有出現(xiàn)被
監(jiān)管部門立案調(diào)查，或在報告編制日前一年內(nèi)受到公開譴責(zé)、處罰的情形。
9.3其他資產(chǎn)構(gòu)成
序號 名稱 金額（元）
1 存出保證金 -
2 應(yīng)收證券清算款 -
3 應(yīng)收利息 -
4 應(yīng)收申購款 244,408,237.29
5 其他應(yīng)收款 75.00
6 其他 -
7 合計 244,408,312.29
9.4投資組合報告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入的原因，分項之和與合計項之間可能存在尾差。
十一、基金的業(yè)績
基金業(yè)績截止日為2024年09月30日，所載財務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計師審計。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，
但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益?；鸬倪^往業(yè)績并不代表其未來表
現(xiàn)。投資有風(fēng)險，投資人在做出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本基金的招募說明書。
1、本報告期基金份額凈值收益率及其與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率的比較
1）交銀天利寶貨幣A：
階段 凈值收益率① 凈值收益率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①-③ ②-④
過去三個月 0.4063% 0.0017% 0.0882% 0.0000% 0.3181% 0.0017%
2024上半年 0.9591% 0.0012% 0.1745% 0.0000% 0.7846% 0.0012%
2023年度 2.0633% 0.0012% 0.3500% 0.0000% 1.7133% 0.0012%
2022年度 1.9853% 0.0009% 0.3500% 0.0000% 1.6353% 0.0009%
2021年度 2.5034% 0.0010% 0.3500% 0.0000% 2.1534% 0.0010%
2020年度 2.2811% 0.0019% 0.3510% 0.0000% 1.9301% 0.0019%
2019年度 2.6498% 0.0032% 0.3500% 0.0000% 2.2998% 0.0032%
2018年度 3.8964% 0.0035% 0.3500% 0.0000% 3.5464% 0.0035%
2017年度 4.0107% 0.0008% 0.3500% 0.0000% 3.6607% 0.0008%
2016年度（自基金合同生效日起至2016年12月31日） 0.5497% 0.0018% 0.0710% 0.0000% 0.4787% 0.0018%
注：本基金收益分配按日結(jié)轉(zhuǎn)份額,本基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)為活期存款利率
（稅后）。
2）交銀天利寶貨幣C：
階段 凈值收益率① 凈值收益率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①－③ ②－④
過去三個月 0.4240% 0.0017% 0.0882% 0.0000% 0.3358% 0.0017%
2024上半年 1.0017% 0.0012% 0.1745% 0.0000% 0.8272% 0.0012%
2023年度（自基金合同生效日起至2023年12月31日） 1.2780% 0.0015% 0.2081% 0.0000% 1.0699% 0.0015%
注：本基金收益分配按日結(jié)轉(zhuǎn)份額,本基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)為活期存款利率
（稅后）。
3）交銀天利寶貨幣E：
階段 凈值收益率① 凈值收益率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①－③ ②－④
過去三個月 0.4669% 0.0017% 0.0882% 0.0000% 0.3787% 0.0017%
2024上半年 1.0797% 0.0012% 0.1745% 0.0000% 0.9052% 0.0012%
2023年度 2.3086% 0.0012% 0.3500% 0.0000% 1.9586% 0.0012%
2022年度 2.2301% 0.0009% 0.3500% 0.0000% 1.8801% 0.0009%
2021年度 2.7494% 0.0010% 0.3500% 0.0000% 2.3994% 0.0010%
2020年度 2.5263% 0.0019% 0.3510% 0.0000% 2.1753% 0.0019%
2019年度 2.8962% 0.0032% 0.3500% 0.0000% 2.5462% 0.0032%
2018年度 4.1452% 0.0035% 0.3500% 0.0000% 3.7952% 0.0035%
2017年度 4.2580% 0.0008% 0.3500% 0.0000% 3.9080% 0.0008%
2016年度（自基金合同生效日起至2016年12月31日） 0.5953% 0.0018% 0.0710% 0.0000% 0.5243% 0.0018%
注：本基金收益分配按日結(jié)轉(zhuǎn)份額,本基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)為活期存款利率
（稅后）。
2、自基金合同生效以來基金份額累計凈值收益率變動及其與同期業(yè)績比較基
準(zhǔn)收益率變動的比較
交銀施羅德天利寶貨幣市場基金
份額累計凈值收益率與業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率歷史走勢對比圖
（2016年10月19日至2024年09月30日）
1、交銀天利寶貨幣A
2、交銀天利寶貨幣C
3、交銀天利寶貨幣E
注：1、本基金建倉期為自基金合同生效日起的6個月。截至建倉期結(jié)束，本基
金各項資產(chǎn)配置比例符合基金合同及招募說明書有關(guān)投資比例的約定。2、本基金
自2023年05月25日起，開始銷售C類份額，投資者提交的申購申請于2023年05月29
日被確認(rèn)并將有效份額登記在冊。
十二、基金的財產(chǎn)
（一）基金資產(chǎn)總值
基金資產(chǎn)總值是指基金擁有的各類有價證券及票據(jù)價值、銀行存款本息、基金
應(yīng)收申購款及其他資產(chǎn)的價值總和。
（二）基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價值。
（三）基金財產(chǎn)的賬戶
基金托管人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立資金賬戶、證券賬戶
以及投資所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管人、
基金銷售機(jī)構(gòu)和基金登記機(jī)構(gòu)自有的財產(chǎn)賬戶以及其他基金財產(chǎn)賬戶相獨立。
（四）基金財產(chǎn)的保管和處分
本基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機(jī)構(gòu)的財產(chǎn)，并由基金
托管人保管?；鸸芾砣恕⒒鹜泄苋?、基金登記機(jī)構(gòu)和基金銷售機(jī)構(gòu)以其自有的
財產(chǎn)承擔(dān)其自身的法律責(zé)任，其債權(quán)人不得對本基金財產(chǎn)行使請求凍結(jié)、扣押或其
他權(quán)利。除依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定處分外，基金財產(chǎn)不得被處分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因
進(jìn)行清算的，基金財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)?；鸸芾砣斯芾磉\作基金財產(chǎn)所產(chǎn)生的
債權(quán)，不得與其固有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)相互抵銷；基金管理人管理運作不同基金的基
金財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)不得相互抵銷。
十三、基金資產(chǎn)的估值
（一）估值日
本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券交易場所的交易日以及國家法律法規(guī)規(guī)定
需要對外披露各類基金份額的基金資產(chǎn)凈值、每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收
益率的非交易日。
（二）估值對象
基金所擁有的各類證券、票據(jù)和銀行存款本息、應(yīng)收款項、其它投資等資產(chǎn)及
負(fù)債。
（三）估值方法
1、本基金估值采用“攤余成本法”，即計價對象以買入成本列示，按照票面
利率或協(xié)議利率并考慮其買入時的溢價與折價，在剩余存續(xù)期內(nèi)按照實際利率法攤
銷，每日計提損益。本基金不采用市場利率和上市交易的債券和票據(jù)的市價計算基
金資產(chǎn)凈值。
由于本基金采用攤余成本法估值，當(dāng)變現(xiàn)所持有的資產(chǎn)時，變現(xiàn)價格與攤余成
本法估值價格的差異將于變現(xiàn)當(dāng)日集中反映，從而可能導(dǎo)致變現(xiàn)當(dāng)日本基金收益出
現(xiàn)較大幅度的波動。具體而言，當(dāng)估值價格高于變現(xiàn)價格時，變現(xiàn)當(dāng)日收益可能將
出現(xiàn)較大幅度的下跌；當(dāng)估值價格低于變現(xiàn)價格時，變現(xiàn)當(dāng)日收益可能將出現(xiàn)較大
幅度的上漲。投資者應(yīng)知曉并接受該風(fēng)險。基金管理人不對由于采用該估值方法而
產(chǎn)生的后果及風(fēng)險承擔(dān)責(zé)任。
2、為了避免采用“攤余成本法”計算的基金資產(chǎn)凈值與按市場利率和交易市
價計算的基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對基金份額持有人的利益產(chǎn)生稀釋和不
公平的結(jié)果，基金管理人于每一估值日，采用估值技術(shù)，對基金持有的估值對象進(jìn)
行重新評估，即“影子定價”。當(dāng)“影子定價”確定的基金資產(chǎn)凈值與“攤余成本
法”計算的基金資產(chǎn)凈值的負(fù)偏離度的絕對值達(dá)到0.25%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)在5個
交易日內(nèi)將負(fù)偏離度絕對值調(diào)整到0.25%以內(nèi)。當(dāng)正偏離度絕對值達(dá)到0.5%時，基
金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受申購并在5個交易日內(nèi)將正偏離度絕對值調(diào)整到0.5%以內(nèi)。
當(dāng)負(fù)偏離度絕對值達(dá)到0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)使用風(fēng)險準(zhǔn)備金或者固有資金彌補(bǔ)
潛在資產(chǎn)損失，將負(fù)偏離度絕對值控制在0.5%以內(nèi)。當(dāng)負(fù)偏離度絕對值連續(xù)兩個交
易日超過0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)采用公允價值估值方法對持有投資組合的賬面價
值進(jìn)行調(diào)整，或者采取暫停接受所有贖回申請并終止基金合同進(jìn)行財產(chǎn)清算等措
施。
3、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價值的，基金
管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值。
4、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強(qiáng)制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，按
法律法規(guī)以及監(jiān)管部門最新規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程序
及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護(hù)基金份額持有人利益時，應(yīng)立即通知對
方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計算和基金會計核算的義務(wù)由基金管理人承
擔(dān)。本基金的基金會計責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)的會計問
題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達(dá)成一致的意見，按照基金管
理人對基金資產(chǎn)凈值的計算結(jié)果對外予以公布。
（四）估值程序
1、每萬份基金已實現(xiàn)收益是按照相關(guān)法規(guī)計算的每萬份基金份額的日已實現(xiàn)
收益，精確到小數(shù)點后第4位，小數(shù)點后第5位四舍五入。本基金的收益分配是按日
結(jié)轉(zhuǎn)份額的，7日年化收益率是以最近7日(含節(jié)假日)每萬份基金已實現(xiàn)收益所折
算的年資產(chǎn)收益率，精確到0.001%，百分號內(nèi)小數(shù)點后第4位四舍五入。國家另有
規(guī)定的，從其規(guī)定。
2、基金管理人應(yīng)每個工作日對基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或
基金合同的規(guī)定暫停估值時除外?；鸸芾砣嗣總€工作日對基金資產(chǎn)估值后，將各
類基金份額的基金資產(chǎn)凈值、每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率結(jié)果發(fā)送基
金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無誤后，由基金管理人依據(jù)基金合同和相關(guān)法律法規(guī)
的規(guī)定對外公布。
（五）估值錯誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當(dāng)、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)估值的
準(zhǔn)確性、及時性。當(dāng)基金資產(chǎn)的計價導(dǎo)致每萬份基金已實現(xiàn)收益小數(shù)點后4位以內(nèi)
發(fā)生差錯時，視為估值錯誤。
由于一方當(dāng)事人提供的信息錯誤，另一方當(dāng)事人在采取了必要合理的措施后仍
不能發(fā)現(xiàn)該錯誤，進(jìn)而導(dǎo)致基金資產(chǎn)凈值計算錯誤造成投資人或基金的損失，以及
由此造成以后交易日基金資產(chǎn)凈值計算順延錯誤而引起的投資人或基金的損失，由
提供錯誤信息的當(dāng)事人一方負(fù)責(zé)賠償。
基金合同的當(dāng)事人應(yīng)按照以下約定處理：
1、估值錯誤類型
本基金運作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機(jī)構(gòu)、或銷售
機(jī)構(gòu)、或投資人自身的過錯造成估值錯誤，導(dǎo)致其他當(dāng)事人遭受損失的，過錯的責(zé)
任人應(yīng)當(dāng)對由于該估值錯誤遭受損失當(dāng)事人(“受損方”)的直接損失按下述“估值
錯誤處理原則”給予賠償，承擔(dān)賠償責(zé)任。
上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、數(shù)據(jù)
計算差錯、系統(tǒng)故障差錯、下達(dá)指令差錯等。
對于因技術(shù)原因引起的差錯，若系同行業(yè)現(xiàn)有技術(shù)水平無法預(yù)見、無法避免、
無法抗拒，則屬不可抗力，按照下述規(guī)定執(zhí)行。
由于不可抗力原因造成投資人的交易資料滅失或被錯誤處理或造成其他錯誤
等，因不可抗力原因出現(xiàn)估值錯誤的當(dāng)事人不對其他當(dāng)事人承擔(dān)賠償責(zé)任，但因該
估值錯誤取得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人仍應(yīng)負(fù)有返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。
2、估值錯誤處理原則
（1）估值錯誤已發(fā)生，但尚未給當(dāng)事人造成損失時，估值錯誤責(zé)任方應(yīng)及時
協(xié)調(diào)各方，及時進(jìn)行更正，因更正估值錯誤發(fā)生的費用由估值錯誤責(zé)任方承擔(dān)；由
于估值錯誤責(zé)任方未及時更正已產(chǎn)生的估值錯誤，給當(dāng)事人造成損失的，由估值錯
誤責(zé)任方對直接損失承擔(dān)賠償責(zé)任；若估值錯誤責(zé)任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且有協(xié)助
義務(wù)的當(dāng)事人有足夠的時間進(jìn)行更正而未更正，則其應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任。估值
錯誤責(zé)任方應(yīng)對更正的情況向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)，確保估值錯誤已得到更正。
（2）估值錯誤的責(zé)任方對有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負(fù)責(zé)，不對間接損失負(fù)責(zé)，
并且僅對估值錯誤的有關(guān)直接當(dāng)事人負(fù)責(zé)，不對第三方負(fù)責(zé)。
（3）因估值錯誤而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負(fù)有及時返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。但
估值錯誤責(zé)任方仍應(yīng)對估值錯誤負(fù)責(zé)。如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人不返還或不
全部返還不當(dāng)?shù)美斐善渌?dāng)事人的利益損失(“受損方”)，則估值錯誤責(zé)任方應(yīng)
賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人享有
要求交付不當(dāng)?shù)美臋?quán)利；如果獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人已經(jīng)將此部分不當(dāng)?shù)美颠€
給受損方，則受損方應(yīng)當(dāng)將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得的不當(dāng)?shù)美颠€的總
和超過其實際損失的差額部分支付給估值錯誤責(zé)任方。
（4）估值錯誤調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生估值錯誤的正確情形的方式。
（5）按法律法規(guī)規(guī)定的其他原則處理估值錯誤。
3、估值錯誤處理程序
估值錯誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時進(jìn)行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯誤發(fā)生的原因，列明所有的當(dāng)事人，并根據(jù)估值錯誤發(fā)生的
原因確定估值錯誤的責(zé)任方；
（2）根據(jù)估值錯誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法對因估值錯誤造成的損失進(jìn)
行評估；
（3）根據(jù)估值錯誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法由估值錯誤的責(zé)任方進(jìn)行更
正和賠償損失；
（4）根據(jù)估值錯誤處理的方法，需要修改基金登記機(jī)構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基金
登記機(jī)構(gòu)進(jìn)行更正，并就估值錯誤的更正向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)。
4、基金估值錯誤處理的方法如下：
（1）基金估值出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，通報基金托管
人，并采取合理的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大。
（2）錯誤偏差達(dá)到基金資產(chǎn)凈值的0.25%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)通報基金托管人
并報中國證監(jiān)會備案；錯誤偏差達(dá)到基金資產(chǎn)凈值的0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)公
告。
（3）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。
（六）暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；
2、因不可抗力或其他特殊情形致使基金管理人、基金托管人無法準(zhǔn)確評估基
金資產(chǎn)價值時；
3、占基金相當(dāng)比例的投資品種的估值出現(xiàn)重大轉(zhuǎn)變，而基金管理人為保障基
金份額持有人的利益，決定延遲估值；
4、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且
采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，
基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停估值；
5、中國證監(jiān)會和基金合同認(rèn)定的其它情形。
（七）基金凈值的確認(rèn)
用于基金信息披露的各類基金份額的基金資產(chǎn)凈值、每萬份基金已實現(xiàn)收益和
7日年化收益率由基金管理人負(fù)責(zé)計算，基金托管人負(fù)責(zé)進(jìn)行復(fù)核。基金管理人應(yīng)
于每個開放日交易結(jié)束后計算當(dāng)日的各類基金份額的基金資產(chǎn)凈值、每萬份基金已
實現(xiàn)收益和7日年化收益率并發(fā)送給基金托管人。基金托管人復(fù)核確認(rèn)后發(fā)送給基
金管理人，由基金管理人予以公布。
（八）特殊情形的處理
1、基金管理人、基金托管人按估值方法的第3項進(jìn)行估值時，所造成的誤差不
作為基金資產(chǎn)估值錯誤處理。
2、由于不可抗力原因，或由于證券交易所、證券經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及登記結(jié)算公司發(fā)
送的數(shù)據(jù)錯誤，或國家會計政策變更、市場規(guī)則變更等，基金管理人和基金托管人
雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施進(jìn)行檢查，但是未能發(fā)現(xiàn)該錯誤而造成的基
金資產(chǎn)估值錯誤，基金管理人、基金托管人免除賠償責(zé)任。但基金管理人、基金托
管人應(yīng)積極采取必要的措施減輕或消除由此造成的影響。
十四、基金收益與分配
（一）基金利潤的構(gòu)成
基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除相關(guān)
費用后的余額；基金已實現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價值變動損益后的余額。
（二）收益分配原則
本基金收益分配應(yīng)遵循下列原則：
1、本基金同一類別的每份基金份額享有同等分配權(quán)；
2、本基金收益分配方式為紅利再投資，免收再投資的費用；
3、“每日分配、按日支付”。本基金根據(jù)每日基金收益情況，以每萬份基金
已實現(xiàn)收益為基準(zhǔn)，為投資人每日計算當(dāng)日收益并分配，且每日進(jìn)行支付。投資人
當(dāng)日收益分配的計算保留到小數(shù)點后2位，小數(shù)點后第3位按去尾原則處理，因去尾
形成的余額進(jìn)行再次分配，直到分完為止；
4、本基金根據(jù)每日收益情況，將當(dāng)日收益全部分配，若當(dāng)日已實現(xiàn)收益大于
零時，為投資人記正收益；若當(dāng)日已實現(xiàn)收益小于零時，為投資人記負(fù)收益；若當(dāng)
日已實現(xiàn)收益等于零時，當(dāng)日投資人不記收益；
5、本基金每日進(jìn)行收益計算并分配時，每日收益支付方式只采用紅利再投資
(即紅利轉(zhuǎn)基金份額)方式。若當(dāng)日凈收益大于零時，則增加投資人基金份額，若當(dāng)
日凈收益等于零時，則保持投資人基金份額不變；基金管理人將采取必要措施盡量
避免基金凈收益小于零，若當(dāng)日凈收益小于零時，縮減投資人基金份額；
6、當(dāng)日申購的基金份額自下一個工作日起，享有基金的收益分配權(quán)益；當(dāng)日
贖回的基金份額自下一個工作日起，不享有基金的收益分配權(quán)益；
7、法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。
在不違反法律法規(guī)且對基金份額持有人利益無實質(zhì)不利影響的前提下，基金管
理人可對基金收益分配原則進(jìn)行調(diào)整，不需召開基金份額持有人大會。
（三）收益分配方案
基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復(fù)核后確定。
（四）收益分配的時間和程序
本基金每個工作日進(jìn)行收益分配。每個開放日公告前一個開放日各類基金份額
的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。若遇法定節(jié)假日，應(yīng)于節(jié)假日結(jié)束后
第二個自然日，披露節(jié)假日期間的各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和節(jié)假日
最后一日的7日年化收益率，以及節(jié)假日后首個開放日的各類基金份額的每萬份基
金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。經(jīng)中國證監(jiān)會同意，可以適當(dāng)延遲計算或公告。
法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
本基金每日例行按照基金合同的約定對當(dāng)天實現(xiàn)的收益進(jìn)行收益結(jié)轉(zhuǎn)(如遇節(jié)
假日可順延)，每日例行的收益結(jié)轉(zhuǎn)不再另行公告。
（五）本基金各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益及7日年化收益率的計算
見招募說明書第十五部分。
十五、基金的費用與稅收
（一）基金費用的種類
1、基金管理人的管理費；
2、基金托管人的托管費；
3、銷售服務(wù)費；
4、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的信息披露費用；
5、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會計師費、律師費、仲裁費和訴訟費；
6、基金份額持有人大會費用；
7、基金的證券交易費用；
8、基金的銀行匯劃費用；
9、基金的開戶費用、賬戶維護(hù)費用；
10、按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費
用。
（二）基金費用計提方法、計提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式
1、與基金運作有關(guān)的費用
（1）基金管理人的管理費
本基金的管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.15%年費率計提。管理費的計算方
法如下：
H＝E×0.15%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計提的基金管理費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金管理費每日計提，按月支付，由基金管理人向基金托管人發(fā)送劃款指令，
基金托管人復(fù)核后于次月首日起第3個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支付給基金管
理人。若遇法定節(jié)假日、休息日或不可抗力等，支付日期順延。
（2）基金托管人的托管費
本基金的托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.05%的年費率計提。托管費的計算
方法如下：
H＝E×0.05%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計提的基金托管費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金托管費每日計提，按月支付，由基金管理人向基金托管人發(fā)送劃款指令，
基金托管人復(fù)核后于次月首日起第3個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支取。若遇法
定節(jié)假日、休息日或不可抗力致使無法按時支付的，支付日期順延。
2、與基金銷售有關(guān)的費用
（1）除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另有約定外，本基金不收取申購費用和
贖回費用。
（2）基金銷售服務(wù)費
本基金各類基金份額按照不同的費率計提銷售服務(wù)費，在通常情況下，本基金
A類基金份額的銷售服務(wù)費按前一日A類基金份額的基金資產(chǎn)凈值的0.25%年費率計
提，本基金C類基金份額的銷售服務(wù)費按前一日C類基金份額的基金資產(chǎn)凈值的
0.20%年費率計提，本基金E類基金份額的銷售服務(wù)費按前一日E類基金份額的基金
資產(chǎn)凈值的0.01%年費率計提。
各類基金份額的基金銷售服務(wù)費計提的計算公式如下：
H＝E×年銷售服務(wù)費率÷當(dāng)年天數(shù)
H為某類基金份額每日應(yīng)計提的基金銷售服務(wù)費
E為前一日該類基金份額的基金資產(chǎn)凈值
基金銷售服務(wù)費每日計提，按月支付。由基金管理人向基金托管人發(fā)送劃付指
令，由基金托管人復(fù)核后于次月首日起第3個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支付給
基金管理人，由基金管理人代付給銷售機(jī)構(gòu)，若遇法定節(jié)假日、休息日或不可抗力
致使無法按時支付的，支付日期順延。
上述“一、基金費用的種類”中第4－10項費用，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議規(guī)
定，按費用實際支出金額列入當(dāng)期費用，由基金托管人從基金財產(chǎn)中支付。
（三）不列入基金費用的項目
下列費用不列入基金費用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費用支出或基
金財產(chǎn)的損失；
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關(guān)的事項發(fā)生的費用；
3、《基金合同》生效前的相關(guān)費用；
4、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費用的項
目。
（四）費用調(diào)整
基金管理人和基金托管人可根據(jù)基金發(fā)展情況調(diào)整基金管理費率、基金托管費
率、提高基金銷售服務(wù)費率等相關(guān)費率，須召開基金份額持有人大會?；鸸芾砣?
必須依照有關(guān)規(guī)定于新的費率實施日前在指定媒介上刊登公告。
（五）基金稅收
本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)
行。
十六、基金的會計與審計
（一）基金會計政策
1、基金管理人為本基金的基金會計責(zé)任方；
2、基金的會計年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的會計年
度按如下原則：如果《基金合同》生效少于2個月，可以并入下一個會計年度；
3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；
4、會計制度執(zhí)行國家有關(guān)會計制度；
5、本基金獨立建賬、獨立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進(jìn)行日常的會
計核算，按照有關(guān)規(guī)定編制基金會計報表；
7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進(jìn)行核對并
以書面方式確認(rèn)。
（二）基金的年度審計
1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨立的具有證券、期貨相
關(guān)從業(yè)資格的會計師事務(wù)所及其注冊會計師對本基金的年度財務(wù)報表進(jìn)行審計。
2、會計師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊會計師，應(yīng)事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人認(rèn)為有充足理由更換會計師事務(wù)所，須通報基金托管人。更換
會計師事務(wù)所需依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介公告。
十七、基金的信息披露
（一）本基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦
法》、《基金合同》、《流動性規(guī)定》及其他有關(guān)規(guī)定。
（二）信息披露義務(wù)人
本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大
會的基金份額持有人等法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、法人和非法人組織。
本基金信息披露義務(wù)人按照以保護(hù)基金份額持有人利益為根本出發(fā)點，法律法
規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準(zhǔn)確性、完整
性、及時性、簡明性和易得性。
本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金信息
通過中國證監(jiān)會指定的全國性報刊（以下簡稱“指定報刊”）及指定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站
（以下簡稱“指定網(wǎng)站”）等媒介披露，并保證基金投資者能夠按照《基金合同》
約定的時間和方式查閱或者復(fù)制公開披露的信息資料。
（三）本基金信息披露義務(wù)人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：
1、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；
2、對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測；
3、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)；
5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；
6、中國證監(jiān)會禁止的其他行為。
（四）本基金公開披露的信息應(yīng)采用中文文本。如同時采用外文文本的，基金
信息披露義務(wù)人應(yīng)保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中文文
本為準(zhǔn)。
本基金公開披露的信息采用阿拉伯?dāng)?shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人民幣
元。
（五）公開披露的基金信息
公開披露的基金信息包括：
1、基金招募說明書、《基金合同》、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概要
（1）《基金合同》是界定《基金合同》當(dāng)事人的各項權(quán)利、義務(wù)關(guān)系，明確基
金份額持有人大會召開的規(guī)則及具體程序，說明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金投資者
重大利益的事項的法律文件。
（2）基金招募說明書應(yīng)當(dāng)最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項，
說明基金認(rèn)購、申購和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風(fēng)險揭示、信息披露
及基金份額持有人服務(wù)等內(nèi)容?！痘鸷贤飞Ш?，基金招募說明書的信息發(fā)生
重大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個工作日內(nèi)，更新基金招募說明書并登載在指定
網(wǎng)站上；基金招募說明書其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次?；?
金終止運作的，基金管理人不再更新基金招募說明書。
（3）基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產(chǎn)保管及基金運
作監(jiān)督等活動中的權(quán)利、義務(wù)關(guān)系的法律文件。
（4）基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡
明的基金概要信息?！痘鸷贤飞Ш?，基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變更
的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在指定網(wǎng)站
及基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點；基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，基金管
理人至少每年更新一次?；鸾K止運作的，基金管理人不再更新基金產(chǎn)品資料概
要。
基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人在基金份額發(fā)售的3日前，將
基金招募說明書、《基金合同》摘要登載在指定媒介上；基金管理人、基金托管人
應(yīng)當(dāng)將《基金合同》、基金托管協(xié)議登載在網(wǎng)站上。
2、基金份額發(fā)售公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在披露
招募說明書的當(dāng)日登載于指定媒介上。
3、《基金合同》生效公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到中國證監(jiān)會確認(rèn)文件的次日在指定媒介上登載《基金合
同》生效公告。
4、基金凈值信息
（1）本基金的基金合同生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金
管理人將至少每周分別公告一次各類基金份額的基金資產(chǎn)凈值、每萬份基金已實現(xiàn)
收益和7日年化收益率；
各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率的計算方法如下：
某類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益＝當(dāng)日該類基金份額的已實現(xiàn)收益/當(dāng)
日該類基金份額總額×10000
某類基金份額的7日年化收益率（%）=
其中，Ri為最近第i個自然日(包括計算當(dāng)日)該類基金份額的每萬份基金已實
現(xiàn)收益，如果基金合同生效不足七日，按類似規(guī)則計算。
每萬份基金已實現(xiàn)收益采用四舍五入保留至小數(shù)點后第4位，7日年化收益率采
用四舍五入保留至百分號內(nèi)小數(shù)點后第3位。其中，當(dāng)日該類基金份額總額包括該
類基金份額截至上一工作日(包括節(jié)假日)未結(jié)轉(zhuǎn)份額（若有）。
（2）在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人將在不晚于每個開放
日的次日，通過指定網(wǎng)站、基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點披露開放日的各類基金
份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。
若遇法定節(jié)假日，應(yīng)于節(jié)假日結(jié)束后第二個自然日，披露節(jié)假日期間的各類基
金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益、節(jié)假日最后一日的7日年化收益率，以及節(jié)假日
后首個開放日的各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。
（3）基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定網(wǎng)站披
露半年度和年度最后一日的各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益
率。
5、基金定期報告，包括基金年度報告、基金中期報告和基金季度報告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起三個月內(nèi)，編制完成基金年度報告，將年度
報告登載在指定網(wǎng)站上，并將年度報告提示性公告登載在指定報刊上?；鹉甓葓?
告中的財務(wù)會計報告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所審計。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起兩個月內(nèi)，編制完成基金中期報告，將中
期報告登載在指定網(wǎng)站上，并將中期報告提示性公告登載在指定報刊上。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，將
季度報告登載在指定網(wǎng)站上，并將季度報告提示性公告登載在指定報刊上。
《基金合同》生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報告、中期
或者年度報告。
如報告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達(dá)到或超過基金總份額20%的情形，
為保障其他投資者的權(quán)益，基金管理人至少應(yīng)當(dāng)在定期報告“影響投資者決策的其
他重要信息”項下披露該投資者的類別、報告期末持有份額及占比、報告期內(nèi)持有
份額變化情況及本基金的特有風(fēng)險，中國證監(jiān)會認(rèn)定的特殊情形除外。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金年度報告和中期報告中披露基金組合資產(chǎn)情況及其流動
性風(fēng)險分析等。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在年度報告、中期報告中，至少披露報告期末基金前10名份額
持有人的類別、持有份額及占總份額的比例等信息。
6、臨時報告
本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在2日內(nèi)編制臨時報告書，并
登載在指定報刊和指定網(wǎng)站上。
前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金資產(chǎn)凈值產(chǎn)生重
大影響的下列事件：
（1）基金份額持有人大會的召開及決定的事項；
（2）《基金合同》終止、基金清算；
（3）轉(zhuǎn)換基金運作方式、基金合并；
（4）更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機(jī)構(gòu)，基金改聘會計師事
務(wù)所；
（5）基金管理人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值等
事項，基金托管人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復(fù)核等事項；
（6）基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
（7）基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、基金管理人的實際控制
人變更；
（8）基金募集期延長或提前結(jié)束募集；
（9）基金管理人的高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部門
負(fù)責(zé)人發(fā)生變動；
（10）基金管理人的董事在最近12個月內(nèi)變更超過百分之五十，基金管理人、
基金托管人專門基金托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在最近12個月內(nèi)變動超過百分之三
十；
（11）涉及基金財產(chǎn)、基金管理業(yè)務(wù)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或仲裁；
（12）基金管理人或其高級管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到
重大行政處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負(fù)責(zé)人因基金托管業(yè)
務(wù)相關(guān)行為受到重大行政處罰、刑事處罰；
（13）基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、
實際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，
或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易事項，但中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
（14）基金收益分配事項，但基金合同另有約定的除外；
（15）管理費、托管費、銷售服務(wù)費、申購費、贖回費等費用計提標(biāo)準(zhǔn)、計提
方式和費率發(fā)生變更；
（16）基金資產(chǎn)凈值計價錯誤達(dá)基金資產(chǎn)凈值百分之零點五；
（17）本基金開始辦理申購、贖回；
（18）本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；
（19）本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項；
（20）本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請；
（21）調(diào)整本基金的份額類別設(shè)置；
（22）發(fā)生涉及基金申購、贖回事項調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大事項；
（23）本基金投資于主體信用評級低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存
單；
（24）基金信息披露義務(wù)人認(rèn)為可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價
格產(chǎn)生重大影響的其他事項或中國證監(jiān)會和基金合同約定的其他事項。
7、澄清公告
在《基金合同》存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的消息
可能對基金資產(chǎn)凈值產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或者引起較大波動，以及可能損害基金份額持
有人權(quán)益的，相關(guān)信息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當(dāng)立即對該消息進(jìn)行公開澄清，并將有
關(guān)情況立即報告中國證監(jiān)會。
8、基金份額持有人大會決議
基金份額持有人大會決定的事項，應(yīng)當(dāng)依法報中國證監(jiān)會備案，并予以公告。
基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會，基金管理人、基金托管人
對基金份額持有人大會決定的事項不依法履行信息披露義務(wù)的，召集人應(yīng)當(dāng)履行相
關(guān)信息披露義務(wù)。
9、清算報告
基金合同終止的，基金管理人應(yīng)當(dāng)依法組織清算組對基金財產(chǎn)進(jìn)行清算并作出
清算報告。清算報告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所審計，
并由律師事務(wù)所出具法律意見書。清算組應(yīng)當(dāng)將清算報告登載在指定網(wǎng)站上，并將
清算報告提示性公告登載在指定報刊上。
10、基金投資資產(chǎn)支持證券情況
本基金投資資產(chǎn)支持證券，基金管理人應(yīng)在基金年報及中期報告中披露其持有
的資產(chǎn)支持證券總額、資產(chǎn)支持證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報告期末所有的資
產(chǎn)支持證券明細(xì)?；鸸芾砣藨?yīng)在基金季度報告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總
額、資產(chǎn)支持證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報告期末按市值占基金凈資產(chǎn)比例大
小排序的前10名資產(chǎn)支持證券明細(xì)。
11、中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。
（六）信息披露事務(wù)管理
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立健全信息披露管理制度，指定專門部門及高
級管理人員負(fù)責(zé)管理信息披露事務(wù)。
基金信息披露義務(wù)人公開披露基金信息，應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會相關(guān)基金信息披
露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則的規(guī)定。
基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和《基金合同》的約
定，對基金管理人編制的各類基金份額的基金資產(chǎn)凈值、每萬份基金已實現(xiàn)收益、
7日年化收益率、基金份額申購贖回價格、基金定期報告、更新的招募說明書、基
金產(chǎn)品資料概要、基金清算報告等公開披露的相關(guān)基金信息進(jìn)行復(fù)核、審查，并向
基金管理人進(jìn)行書面或電子確認(rèn)。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)在指定報刊中選擇披露信息的報刊?；鸸芾?
人、基金托管人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站報送擬披露的基金信息，并保
證相關(guān)報送信息的真實、準(zhǔn)確、完整、及時。
基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需要在
其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息，并且在不
同媒介上披露同一信息的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)一致。
為基金信息披露義務(wù)人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書的專業(yè)
機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)制作工作底稿，并將相關(guān)檔案至少保存到《基金合同》終止后10年。
基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為投資者
決策提供有用信息的角度，在保證公平對待投資者、不誤導(dǎo)投資者、不影響基金正
常投資操作的前提下，自主提升信息披露服務(wù)的質(zhì)量。具體要求應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)
會及自律規(guī)則的相關(guān)規(guī)定。前述自主披露如產(chǎn)生信息披露費用，該費用不得從基金
財產(chǎn)中列支。
（七）信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)
規(guī)定將信息置備于各自住所，供社會公眾查閱、復(fù)制。
（八）本基金信息披露事項以法律法規(guī)規(guī)定及本章節(jié)約定的內(nèi)容為準(zhǔn)。
十八、風(fēng)險揭示
證券投資基金（以下簡稱“基金”）是一種長期投資工具，其主要功能是分散
投資，降低投資單一證券所帶來的個別風(fēng)險?；鸩煌阢y行儲蓄和債券等能夠提
供固定收益預(yù)期的金融工具，投資人購買基金，既可能按其持有份額分享基金投資
所產(chǎn)生的收益，也可能承擔(dān)基金投資所帶來的損失。
基金在投資運作過程中可能面臨各種風(fēng)險，既包括市場風(fēng)險，也包括基金自身
的管理風(fēng)險、技術(shù)風(fēng)險和合規(guī)風(fēng)險等。巨額贖回風(fēng)險是開放式基金所特有的一種風(fēng)
險，即當(dāng)單個交易日基金的凈贖回申請（贖回申請份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申
請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額總數(shù)后的余額）超
過基金總份額的百分之十時，投資人將可能無法及時贖回持有的全部基金份額。
基金分為股票型基金、混合型基金、債券型基金、貨幣市場基金等不同類型，
投資人投資不同類型的基金將獲得不同的收益預(yù)期，也將承擔(dān)不同程度的風(fēng)險。一
般來說，基金的收益預(yù)期越高，投資人承擔(dān)的風(fēng)險也越大。
投資人應(yīng)當(dāng)認(rèn)真閱讀《基金合同》、《招募說明書》、基金產(chǎn)品資料概要等基金
法律文件，了解基金的風(fēng)險收益特征，并根據(jù)自身的投資目的、投資期限、投資經(jīng)
驗、資產(chǎn)狀況等判斷基金是否和投資人的風(fēng)險承受能力相適應(yīng)。
投資人應(yīng)當(dāng)充分了解基金定期定額投資和零存整取等儲蓄方式的區(qū)別。定期定
額投資是引導(dǎo)投資人進(jìn)行長期投資、平均投資成本的一種簡單易行的投資方式。但
是定期定額投資并不能規(guī)避基金投資所固有的風(fēng)險，不能保證投資人獲得收益，也
不是替代儲蓄的等效理財方式。
投資者購買本貨幣市場基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存款類金融
機(jī)構(gòu)，基金管理人不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運用基金資產(chǎn)，但不保證
本基金一定盈利，也不保證最低收益?；鸸芾砣斯芾淼钠渌鸬臉I(yè)績不構(gòu)成對
本基金業(yè)績表現(xiàn)的保證?；鸸芾砣颂嵝淹顿Y人基金投資的“買者自負(fù)”原則，在
做出投資決策后，基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風(fēng)險，由投資人自行負(fù)
擔(dān)。
基金份額持有人須了解并承受以下風(fēng)險：
（一）市場風(fēng)險
證券市場價格因受到經(jīng)濟(jì)因素、政治因素、投資心理和交易制度等各種因素的
影響而引起的波動，將對基金收益水平產(chǎn)生潛在風(fēng)險，主要包括：
1、政策風(fēng)險。因國家宏觀政策（如貨幣政策、財政政策、行業(yè)政策、地區(qū)發(fā)
展政策等）和證券市場監(jiān)管政策發(fā)生變化，導(dǎo)致市場價格波動而產(chǎn)生風(fēng)險。
2、經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險。證券市場受宏觀經(jīng)濟(jì)運行的影響，而經(jīng)濟(jì)運行具有周期性
的特點，宏觀經(jīng)濟(jì)運行狀況將對證券市場的收益水平產(chǎn)生影響，從而對基金收益造
成影響。
3、利率風(fēng)險。金融市場利率的波動會導(dǎo)致證券市場價格和收益率的變動。利
率直接影響著債券的價格和收益率，影響著企業(yè)的融資成本和利潤?；鹜顿Y于債
券和債券回購，其收益水平會受到利率變化和貨幣市場供求狀況的影響。
4、信用風(fēng)險。基金所投資債券的發(fā)行人如果不能或拒絕支付到期本息，或者
不能履行合約規(guī)定的其它義務(wù)，或者其信用等級降低，將會導(dǎo)致債券價格下降，進(jìn)
而造成基金資產(chǎn)損失，從而產(chǎn)生風(fēng)險。
5、購買力風(fēng)險?；鹜顿Y的目的是基金資產(chǎn)的保值增值，如果發(fā)生通貨膨
脹，基金投資于證券所獲得的收益可能會被通貨膨脹抵消，從而使基金的實際收益
下降，影響基金資產(chǎn)的保值增值。
6、債券收益率曲線變動風(fēng)險。是指收益率曲線沒有按預(yù)期變化導(dǎo)致基金投資
決策出現(xiàn)偏差。
7、再投資風(fēng)險。該風(fēng)險與利率風(fēng)險互為消長。當(dāng)市場利率下降時，基金所持
有的債券價格會上漲，而基金將投資于固定收益類金融工具所得的利息收入進(jìn)行再
投資將獲得較低的收益率，再投資的風(fēng)險加大；反之，當(dāng)市場利率上升時，基金所
持有的債券價格會下降，利率風(fēng)險加大，但是利息的再投資收益會上升。
8、經(jīng)營風(fēng)險。它與基金所投資債券的發(fā)行人的經(jīng)營活動所引起的收入現(xiàn)金流
的不確定性有關(guān)。債券發(fā)行人期間運營收入變化越大，經(jīng)營風(fēng)險就越大；反之，運
營收入越穩(wěn)定，經(jīng)營風(fēng)險就越小。
（二）管理風(fēng)險
在基金管理運作過程中基金管理人的知識、經(jīng)驗、判斷、決策、技能等，會影
響其對信息的占有和對經(jīng)濟(jì)形勢、證券價格走勢的判斷，從而影響基金收益水平。
因此，本基金的收益水平與基金管理人的管理水平、管理手段和管理技術(shù)等相關(guān)性
較大，本基金可能因為基金管理人的因素而影響基金收益水平。
（三）流動性風(fēng)險
本基金屬于開放式基金，在基金的所有開放日，基金管理人都有義務(wù)接受投資
人的贖回。如果基金資產(chǎn)不能迅速轉(zhuǎn)變成現(xiàn)金，或者變現(xiàn)為現(xiàn)金時使資產(chǎn)凈值產(chǎn)生
不利的影響，都會影響基金運作和收益水平。尤其是在發(fā)生巨額贖回時，因市場交
易量不足，某些投資品種的流動性不佳，可能導(dǎo)致證券不能迅速、低成本地轉(zhuǎn)變?yōu)?
現(xiàn)金，從而影響基金運作和收益水平。極端情況下，連續(xù)大量贖回將會導(dǎo)致基金的
現(xiàn)金支付出現(xiàn)困難，或迫使基金以不適當(dāng)?shù)膬r格大量拋售證券或提前支取存款，可
能導(dǎo)致基金財產(chǎn)的損失。
1、本基金的申購、贖回安排
本基金采用開放方式運作，基金管理人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，
具體辦理時間為上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時間，但基
金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的要求或基金合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回
時除外。
2、投資市場、行業(yè)及資產(chǎn)的流動性風(fēng)險評估
本基金是貨幣市場基金，本基金的投資市場主要為證券交易所、全國銀行間債
券市場等流動性較好的規(guī)范型交易場所，主要投資對象為具有良好流動性的金融工
具，同時本基金基于分散投資的原則在個券方面未有高集中度的特征，綜合評估在
正常市場環(huán)境下本基金的流動性風(fēng)險適中。
3、巨額贖回情形下的流動性風(fēng)險管理措施
若本基金單個開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請（贖回申請份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)
換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額總數(shù)后
的余額）超過前一開放日的基金總份額的10%，即認(rèn)為是發(fā)生了巨額贖回。
當(dāng)基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時的資產(chǎn)組合狀況決定全
額贖回或部分延期贖回。
（1）全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力支付投資人的全部贖回申請時，按
正常贖回程序執(zhí)行。
（2）部分延期贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為支付投資人的贖回申請有困難或認(rèn)為
因支付投資人的贖回申請而進(jìn)行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成較大波動
時，基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%的前提
下，可對其余贖回申請延期辦理。對于當(dāng)日的贖回申請，應(yīng)當(dāng)按單個賬戶贖回申請
量占贖回申請總量的比例，確定當(dāng)日受理的贖回份額；對于未能贖回部分，投資人
在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的，將自動轉(zhuǎn)入下
一個開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，當(dāng)日未獲受理的部分
贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理，無優(yōu)先權(quán)并
以下一開放日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計算贖回金額，以此類推，直到全部贖回為
止。如投資人在提交贖回申請時未作明確選擇，投資人未能贖回部分作自動延期贖
回處理。
本基金發(fā)生巨額贖回且單個基金份額持有人的贖回申請超過上一日基金總份額
20%的情形下，基金管理人有權(quán)采取如下措施：對于該類基金份額持有人當(dāng)日超過
20%的贖回申請，可以對其贖回申請延期辦理；對于該類基金份額持有人未超過上
述比例的部分，基金管理人可以根據(jù)前段“（1）全額贖回”或“（2）部分延期贖
回”的約定方式與其他基金份額持有人的贖回申請一并辦理。但是，如該類基金份
額持有人在當(dāng)日選擇取消贖回，則其當(dāng)日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。
（3）暫停贖回：連續(xù)2日以上(含本數(shù))發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必
要，可暫停接受基金的贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但
不得超過20個工作日，并應(yīng)當(dāng)在指定媒介上進(jìn)行公告。
4、備用的流動性風(fēng)險管理工具的實施情形、程序及對投資者的潛在影響
本基金在面臨大規(guī)模贖回的情況下有可能因為無法變現(xiàn)造成流動性風(fēng)險。
如果出現(xiàn)流動性風(fēng)險，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商，在確保投資者得到公
平對待的前提下，可實施備用的流動性風(fēng)險管理工具，包括但不限于延期辦理巨額
贖回申請、暫停接受贖回申請、延緩支付贖回款項、收取強(qiáng)制贖回費、暫?；鸸?
值等，作為特定情形下基金管理人流動性風(fēng)險管理的輔助措施，同時基金管理人應(yīng)
時刻防范可能產(chǎn)生的流動性風(fēng)險，對流動性風(fēng)險進(jìn)行日常監(jiān)控，保護(hù)持有人的利
益。當(dāng)實施備用的流動性風(fēng)險管理工具時，有可能無法按合同約定的時限支付贖回
款項。
（四）交易對手違約風(fēng)險
交易對手違約風(fēng)險是指當(dāng)債券、票據(jù)或債券回購等交易對手或存款銀行違約
時，將直接導(dǎo)致基金資產(chǎn)的損失，或?qū)е禄鸩荒芗皶r抓住市場機(jī)會，對投資收益
產(chǎn)生影響。
（五）貨幣市場基金的特定風(fēng)險
1、本基金投資于貨幣市場工具，面臨貨幣市場利率波動的風(fēng)險，基金每日的
收益將根據(jù)市場情況上下波動，在極端情況下可能為負(fù)值。由于貨幣市場基金的特
殊要求，為滿足投資者的贖回需要，基金必須保持一定的現(xiàn)金比例以應(yīng)對贖回的需
求，在管理現(xiàn)金頭寸時，有可能存在現(xiàn)金不足的風(fēng)險或現(xiàn)金過多而帶來的機(jī)會成本
風(fēng)險。
2、當(dāng)影子定價確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計算的基金資產(chǎn)凈值的正偏
離度絕對值達(dá)到0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受申購并在5個交易日內(nèi)將正偏離
度絕對值調(diào)整到0.5%以內(nèi)。故投資者可能面臨暫停申購的風(fēng)險。當(dāng)負(fù)偏離度絕對值
連續(xù)兩個交易日超過0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)采用公允價值估值方法對持有投資組
合的賬面價值進(jìn)行調(diào)整，或者采取暫停接受所有贖回申請并終止基金合同進(jìn)行財產(chǎn)
清算等措施。故投資者可能面臨上述估值調(diào)整或暫停贖回及基金合同提前終止的風(fēng)
險。
3、在滿足相關(guān)流動性風(fēng)險管理要求的前提下，當(dāng)本基金持有的現(xiàn)金、國債、
中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)
凈值的比例合計低于5%且偏離度為負(fù)時，當(dāng)日單個基金份額持有人申請贖回基金份
額超過基金總份額1%以上的，該基金份額持有人可能面臨被征收1%的強(qiáng)制贖回費用
的風(fēng)險，上述贖回費用全額計入基金財產(chǎn)。此外，單個基金份額持有人在單個開放
日申請贖回基金份額超過基金總份額10%的，該基金份額持有人可能面臨延期辦理
部分贖回申請或者延緩支付贖回款項的風(fēng)險。
（六）其他風(fēng)險
1、因技術(shù)因素而產(chǎn)生的風(fēng)險，如電腦系統(tǒng)不可靠產(chǎn)生的風(fēng)險；
2、因基金業(yè)務(wù)快速發(fā)展，在制度建設(shè)、人員配備、內(nèi)控制度建立等方面的不
完善產(chǎn)生的風(fēng)險；
3、因人為因素而產(chǎn)生的風(fēng)險、如內(nèi)幕交易、欺詐行為等產(chǎn)生的風(fēng)險；
4、對主要業(yè)務(wù)人員如基金經(jīng)理的依賴而可能產(chǎn)生的風(fēng)險；
5、因業(yè)務(wù)競爭壓力可能產(chǎn)生的風(fēng)險；
6、戰(zhàn)爭、自然災(zāi)害等不可抗力可能導(dǎo)致基金財產(chǎn)的損失，影響基金收益水
平，從而帶來風(fēng)險；
7、金融市場危機(jī)、行業(yè)競爭、代理商違約、托管行違約等超出基金管理人自
身直接控制能力之外的風(fēng)險，也可能導(dǎo)致基金或者基金份額持有人利益受損。
8、其他意外導(dǎo)致的風(fēng)險。
十九、基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算
（一）《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會
決議通過的事項的，應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過。對于可不經(jīng)基金份額持
有人大會決議通過的事項，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告，并報中
國證監(jiān)會備案。
2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議生效后方可執(zhí)行，并自
決議生效后依照《信息披露辦法》的規(guī)定在指定媒介公告。
（二）《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新基金
托管人承接的；
3、本基金作為被合并方與其他基金進(jìn)行合并的；
4、《基金合同》約定的其他情形；
5、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
（三）基金財產(chǎn)的清算
1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內(nèi)成
立清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進(jìn)行基金
清算。
2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管
人、具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組
成。基金財產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)的保管、清理、
估價、變現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動。
4、基金財產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金財產(chǎn)；
（2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
（3）對基金財產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務(wù)所對清算報告進(jìn)行外部審計，聘請律師事務(wù)所對清算報
告出具法律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財產(chǎn)進(jìn)行分配。
5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月。
（四）清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金財產(chǎn)清算過程中發(fā)生的所有合理費
用，清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。
（五）基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財
產(chǎn)清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金份額
比例進(jìn)行分配。
（六）基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)會計師事務(wù)所審
計并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報中國證監(jiān)會備案并公告?；鹭敭a(chǎn)清算公告
于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案后5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進(jìn)行公
告。
（七）基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。
二十、基金合同內(nèi)容摘要
（一）基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利與義務(wù)
1、基金管理人的權(quán)利與義務(wù)
（1）根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利包括
但不限于：
1）依法募集資金；
2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨立運用并管
理基金財產(chǎn)；
3）依照《基金合同》收取基金管理費以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的
其他費用；
4）銷售基金份額；
5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；
6）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認(rèn)為基金托管人違
反了《基金合同》及國家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部門，并采
取必要措施保護(hù)基金投資者的利益；
7）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；
8）選擇、更換基金銷售機(jī)構(gòu)，對基金銷售機(jī)構(gòu)的相關(guān)行為進(jìn)行監(jiān)督和處理；
9）擔(dān)任或委托其他符合條件的機(jī)構(gòu)擔(dān)任基金登記機(jī)構(gòu)辦理基金登記業(yè)務(wù)并獲
得《基金合同》規(guī)定的費用；
10）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；
11）在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購與贖回申請；
12）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進(jìn)行融資；
13）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或者實施
其他法律行為；
14）選擇、更換律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所、證券經(jīng)紀(jì)商或其他為基金提供服
務(wù)的外部機(jī)構(gòu)；
15）在符合有關(guān)法律、法規(guī)的前提下，制定和調(diào)整有關(guān)基金認(rèn)購、申購、贖
回、轉(zhuǎn)換等的業(yè)務(wù)規(guī)則；
16）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
（2）根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務(wù)包括
但不限于：
1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金
份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
2）辦理基金備案手續(xù)；
3）自《基金合同》生效之日起，以誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運用基
金財產(chǎn)；
4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的經(jīng)
營方式管理和運作基金財產(chǎn)；
5）建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，保證
所管理的基金財產(chǎn)和基金管理人的財產(chǎn)相互獨立，對所管理的不同基金分別管理，
分別記賬，進(jìn)行證券投資；
6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財產(chǎn)為
自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產(chǎn)；
7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
8）采取適當(dāng)合理的措施使計算基金份額認(rèn)購、申購、贖回和注銷價格的方法
符合《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計算并公告各類基金份額的基金
凈值信息、每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率；
9）進(jìn)行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；
10）編制季度報告、中期報告和年度報告；
11）嚴(yán)格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報告
義務(wù)；
12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、
《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不向
他人泄露；
13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分
配基金收益；
14）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；
15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會或
配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
16）按規(guī)定保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相關(guān)資
料15年以上；
17）確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并且保證
投資者能夠按照《基金合同》規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關(guān)的公開資
料，并在支付合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；
18）組織并參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)
和分配；
19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會并通
知基金托管人；
20）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)益
時，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；
21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金托
管人違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，基金管理人應(yīng)為基金份額持有人利益
向基金托管人追償；
22）當(dāng)基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時，應(yīng)當(dāng)對第三方處理有關(guān)基金事
務(wù)的行為承擔(dān)責(zé)任；
23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢渌?
律行為；
24）基金管理人在募集期間未能達(dá)到基金的備案條件，《基金合同》不能生
效，基金管理人承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用，將已募集資金并加計銀行同
期活期存款利息在基金募集期結(jié)束后30日內(nèi)退還基金認(rèn)購人；
25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
26）建立并保存基金份額持有人名冊；
27）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
2、基金托管人的權(quán)利與義務(wù)
（1）根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的權(quán)利包括
但不限于：
1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安全保管
基金財產(chǎn)；
2）依《基金合同》約定獲得基金托管費以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批準(zhǔn)的
其他費用；
3）監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基金合
同》及國家法律法規(guī)行為，對基金財產(chǎn)、其他當(dāng)事人的利益造成重大損失的情形，
應(yīng)呈報中國證監(jiān)會，并采取必要措施保護(hù)基金投資者的利益；
4）根據(jù)相關(guān)市場規(guī)則，為基金開設(shè)資金賬戶、證券賬戶等投資所需賬戶，為
基金辦理證券交易資金清算；
5）提議召開或召集基金份額持有人大會；
6）在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；
7）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
（2）根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的義務(wù)包括
但不限于：
1）以誠實信用、勤勉盡責(zé)的原則持有并安全保管基金財產(chǎn)；
2）設(shè)立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、合格
的熟悉基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)托管事宜；
3）建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，確保
基金財產(chǎn)的安全，保證其托管的基金財產(chǎn)與基金托管人自有財產(chǎn)以及不同的基金財
產(chǎn)相互獨立；對所托管的不同的基金分別設(shè)置賬戶，獨立核算，分賬管理，保證不
同基金之間在賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立；
4）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財產(chǎn)為
自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財產(chǎn)；
5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；
6）按規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶等投資所需賬戶，按照《基金
合同》的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；
7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定
外，在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露；
8）復(fù)核、審查基金管理人計算的各類基金份額的基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈
值、每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率；
9）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；
10）對基金財務(wù)會計報告、季度報告、中期報告和年度報告出具意見，說明基
金管理人在各重要方面的運作是否嚴(yán)格按照《基金合同》的規(guī)定進(jìn)行；如果基金管
理人有未執(zhí)行《基金合同》規(guī)定的行為，還應(yīng)當(dāng)說明基金托管人是否采取了適當(dāng)?shù)?
措施；
11）保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料15年以上；
12）建立并保存基金份額持有人名冊；
13）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊并與基金管理人核對；
14）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和贖回
款項；
15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，召集基金份額持有人大會
或配合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
16）按照法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作；
17）參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分
配；
18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會和銀
行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)，并通知基金管理人；
19）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任
不因其退任而免除；
20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，
基金管理人因違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)為基金份額持有人利益向
基金管理人追償；
21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
22）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
3、基金份額持有人的權(quán)利與義務(wù)
基金投資者持有本基金基金份額的行為即視為對《基金合同》的承認(rèn)和接受，
基金投資者自依據(jù)《基金合同》取得本基金的基金份額，即成為本基金份額持有人
和《基金合同》的當(dāng)事人，直至其不再持有本基金的基金份額?；鸱蓊~持有人作
為《基金合同》當(dāng)事人并不以在《基金合同》上書面簽章或簽字為必要條件。
同一類別每份基金份額具有同等的合法權(quán)益。
（1）根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的權(quán)利
包括但不限于：
1）分享基金財產(chǎn)收益；
2）參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；
3）依法并按照基金合同和招募說明書的規(guī)定申請贖回或轉(zhuǎn)讓其持有的基金份
額；
4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會；
5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審議
事項行使表決權(quán)；
6）查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；
7）監(jiān)督基金管理人的投資運作；
8）對基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提
起訴訟或仲裁；
9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
（2）根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的義務(wù)
包括但不限于：
1）認(rèn)真閱讀并遵守《基金合同》、招募說明書等信息披露文件；
2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風(fēng)險承受能力，自主判斷基金的投資價
值，自主做出投資決策，自行承擔(dān)投資風(fēng)險；
3）關(guān)注基金信息披露，及時行使權(quán)利和履行義務(wù)；
4）繳納基金認(rèn)購、申購款項及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的費用；
5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔(dān)基金虧損或者《基金合同》終止的有限
責(zé)任；
6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當(dāng)事人合法權(quán)益的活動；
7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當(dāng)?shù)美?
9）遵守基金管理人、基金托管人、銷售機(jī)構(gòu)和登記機(jī)構(gòu)的相關(guān)交易及業(yè)務(wù)規(guī)
則；
10）提供基金管理人和監(jiān)管機(jī)構(gòu)依法要求提供的信息，以及不時的更新和補(bǔ)
充，并保證其真實性；
11）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
（二）基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則
基金份額持有人大會由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權(quán)代表
有權(quán)代表基金份額持有人出席會議并表決。基金份額持有人持有的每一基金份額擁
有平等的投票權(quán)。
本基金份額持有人大會不設(shè)日常機(jī)構(gòu)。
1、召開事由
（1）當(dāng)出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會，法
律法規(guī)、基金合同和中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外：
1）終止《基金合同》；
2）更換基金管理人；
3）更換基金托管人；
4）轉(zhuǎn)換基金運作方式；
5）調(diào)整基金管理人、基金托管人的報酬標(biāo)準(zhǔn)和提高銷售服務(wù)費，但法律法規(guī)
要求調(diào)整該等報酬標(biāo)準(zhǔn)或提高銷售服務(wù)費的除外；
6）變更基金類別；
7）本基金與其他基金的合并；
8）變更基金投資目標(biāo)、范圍或策略；
9）變更基金份額持有人大會程序；
10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會；
11）單獨或合計持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金份額持有
人（以基金管理人收到提議當(dāng)日的基金份額計算，下同）就同一事項書面要求召開
基金份額持有人大會；
12）對基金合同當(dāng)事人權(quán)利和義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項；
13）法律法規(guī)、《基金合同》或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有
人大會的事項。
（2）以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改，不需召開基金份額
持有人大會：
1）法律法規(guī)要求增加的基金費用的收取；
2）在法律法規(guī)和本基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)調(diào)低基金的銷售服務(wù)費率或在不影
響現(xiàn)有基金份額持有人利益的前提下變更或增加收費方式；
3）因相應(yīng)的法律法規(guī)、登記機(jī)構(gòu)的相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則發(fā)生變動而應(yīng)當(dāng)對《基金合
同》進(jìn)行修改；
4）對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響或修改不
涉及《基金合同》當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生重大變化；
5）在法律法規(guī)允許的情況下，且在對現(xiàn)有基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利
影響的前提下，基金推出新業(yè)務(wù)或服務(wù)；
6）在符合法律法規(guī)及本基金合同規(guī)定、并且對基金份額持有人利益無實質(zhì)不
利影響的前提下，調(diào)整本基金份額類別的設(shè)置；
7）在符合法律法規(guī)及對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響的前提下，基
金管理人、登記機(jī)構(gòu)、銷售機(jī)構(gòu)調(diào)整有關(guān)基金認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、收益分
配、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)的規(guī)則；
8）按照法律法規(guī)不需召開基金份額持有人大會的以外的其他情形。
2、會議召集人及召集方式
（1）除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會由基
金管理人召集；
（2）基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時，由基金托管人召集；
（3）基金托管人認(rèn)為有必要召開基金份額持有人大會的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人
提出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書
面告知基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日內(nèi)召
開；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)由基金托管人
自行召集；并自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開并告知基金管理人，基金管理人應(yīng)
當(dāng)配合；
（4）代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項書面要求
召開基金份額持有人大會，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收
到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代
表和基金托管人。基金管理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日內(nèi)召
開；基金管理人決定不召集，代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人仍
認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)向基金托管人提出書面提議。基金托管人應(yīng)當(dāng)自收到書面
提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基
金管理人；基金托管人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開并告知
基金管理人，基金管理人應(yīng)當(dāng)配合；
（5）代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項要求召開
基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨或合計代表基
金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并至少提前30日報中國
證監(jiān)會備案。基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會的，基金管理人、
基金托管人應(yīng)當(dāng)配合，不得阻礙、干擾；
（6）基金份額持有人會議的召集人負(fù)責(zé)選擇確定開會時間、地點、方式和權(quán)
益登記日。
3、召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內(nèi)容、通知方式
（1）召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)于會議召開前30日，在指定媒介公
告?；鸱蓊~持有人大會通知應(yīng)至少載明以下內(nèi)容：
1）會議召開的時間、地點和會議形式；
2）會議擬審議的事項、議事程序和表決方式；
3）有權(quán)出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權(quán)益登記日；
4）授權(quán)委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權(quán)限和代理有
效期限等）、送達(dá)時間和地點；
5）會務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；
6）出席會議者必須準(zhǔn)備的文件和必須履行的手續(xù)；
7）召集人需要通知的其他事項。
（2）采取通訊開會方式并進(jìn)行表決的情況下，由會議召集人決定在會議通知
中說明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機(jī)關(guān)及其聯(lián)系
方式和聯(lián)系人、表決意見寄交的截止時間和收取方式。
（3）如召集人為基金管理人，還應(yīng)另行書面通知基金托管人到指定地點對表
決意見的計票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應(yīng)另行書面通知基金管理人到
指定地點對表決意見的計票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應(yīng)另行書面
通知基金管理人和基金托管人到指定地點對表決意見的計票進(jìn)行監(jiān)督。基金管理人
或基金托管人拒不派代表對表決意見的計票進(jìn)行監(jiān)督的，不影響表決意見的計票效
力。
4、基金份額持有人出席會議的方式
基金份額持有人大會可通過現(xiàn)場開會方式、通訊開會方式或法律法規(guī)和監(jiān)管機(jī)
關(guān)允許的其他方式召開，會議的召開方式由會議召集人確定。
（1）現(xiàn)場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托證明委派
代表出席，現(xiàn)場開會時基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當(dāng)列席基金份額持有
人大會，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影響表決效力?，F(xiàn)場開會同
時符合以下條件時，可以進(jìn)行基金份額持有人大會議程：
1）親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人持有
基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、《基金合同》和
會議通知的規(guī)定，并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料相符；
2）經(jīng)核對，匯總到會者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯示，有效
的基金份額不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）。若
到會者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的
二分之一，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的3個月以后、6個
月以內(nèi)，就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有
人大會到會者在權(quán)益登記日代表的有效基金份額應(yīng)不少于在權(quán)益登記日基金總份額
的三分之一（含三分之一）。
（2）通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票以會議
通知載明的形式在表決截至日以前送達(dá)至召集人指定的地址。
在同時符合以下條件時，通訊開會的方式視為有效：
1）會議召集人按《基金合同》約定公布會議通知后，在2個工作日內(nèi)連續(xù)公布
相關(guān)提示性公告；
2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，則為
基金管理人）到指定地點對表決意見的計票進(jìn)行監(jiān)督。會議召集人在基金托管人
（如果基金托管人為召集人，則為基金管理人）和公證機(jī)關(guān)的監(jiān)督下按照會議通知
規(guī)定的方式收取基金份額持有人的表決意見；基金托管人或基金管理人經(jīng)通知不參
加收取表決意見的，不影響表決效力；
3）本人直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見的，基金份額持有人
所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）；若
本人直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見的基金份額持有人所持有的基
金份額小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額
持有人大會召開時間的3個月以后、6個月以內(nèi)，就原定審議事項重新召集基金份額
持有人大會。重新召集的基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表基金總份額三分之一以上
（含三分之一）基金份額的持有人直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意
見；
4）上述第3）項中直接出具表決意見的基金份額持有人或受托代表他人出具表
決意見的代理人，同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具表決意見的代理人出
具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、
《基金合同》和會議通知的規(guī)定，并與基金登記機(jī)構(gòu)記錄相符。
（3）在法律法規(guī)和監(jiān)管機(jī)關(guān)允許的情況下，經(jīng)會議通知載明，本基金可采用
網(wǎng)絡(luò)、電話、短信等其他非書面方式由基金份額持有人向其授權(quán)代表進(jìn)行授權(quán)；本
基金亦可采用網(wǎng)絡(luò)、電話、短信等其他非現(xiàn)場方式或者以非現(xiàn)場方式與現(xiàn)場方式結(jié)
合的方式召開基金份額持有人大會并表決，具體方式由會議召集人確定并在會議通
知中列明，會議程序比照現(xiàn)場開會和通訊方式開會的程序進(jìn)行。
5、議事內(nèi)容與程序
（1）議事內(nèi)容及提案權(quán)
議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項，如《基金合同》的重大修
改、決定終止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合并
（法律法規(guī)、基金合同和中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外）、法律法規(guī)及《基金合同》
規(guī)定的其他事項以及會議召集人認(rèn)為需提交基金份額持有人大會討論的其他事項。
基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召集會議的通知后，對原有提案的修改應(yīng)當(dāng)
在基金份額持有人大會召開前及時公告。
基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內(nèi)容進(jìn)行表決。
（2）議事程序
1）現(xiàn)場開會
在現(xiàn)場開會的方式下，首先由大會主持人按照下列第7條規(guī)定程序確定和公布
監(jiān)票人，然后由大會主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進(jìn)行表決，并形成大會決議。大會
主持人為基金管理人授權(quán)出席會議的代表，在基金管理人授權(quán)代表未能主持大會的
情況下，由基金托管人授權(quán)其出席會議的代表主持；如果基金管理人授權(quán)代表和基
金托管人授權(quán)代表均未能主持大會，則由出席大會的基金份額持有人和代理人所持
表決權(quán)的二分之一以上（含二分之一）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次基金
份額持有人大會的主持人?；鸸芾砣撕突鹜泄苋司懿怀鱿蛑鞒只鸱蓊~持有
人大會，不影響基金份額持有人大會作出的決議的效力。
會議召集人應(yīng)當(dāng)制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名
（或單位名稱）、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權(quán)的基金份額、委托人姓
名（或單位名稱）和聯(lián)系方式等事項。
2）通訊開會
在通訊開會的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決截止
日期后2個工作日內(nèi)在公證機(jī)關(guān)監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計全部有效表決，在公證機(jī)關(guān)監(jiān)
督下形成決議。
6、表決
基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權(quán)。
基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：
（1）一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表
決權(quán)的二分之一以上（含二分之一）通過方為有效；除下列第（2）項所規(guī)定的須
以特別決議通過事項以外的其他事項均以一般決議的方式通過。
（2）特別決議，特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持
表決權(quán)的三分之二以上（含三分之二）通過方可做出。轉(zhuǎn)換基金運作方式、更換基
金管理人或者基金托管人、終止《基金合同》、本基金與其他基金合并（法律法
規(guī)、中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外）以特別決議通過方為有效。
基金份額持有人大會采取記名方式進(jìn)行投票表決。
采取通訊方式進(jìn)行表決時，除非在計票時有充分的相反證據(jù)證明，否則提交符
合會議通知中規(guī)定的確認(rèn)投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者，表面符合
會議通知規(guī)定的表決意見視為有效表決，表決意見模煳不清或相互矛盾的視為棄權(quán)
表決，但應(yīng)當(dāng)計入出具表決意見的基金份額持有人所代表的基金份額總數(shù)。
基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內(nèi)并列的各項議題應(yīng)當(dāng)分開審
議、逐項表決。
7、計票
（1）現(xiàn)場開會
1）如大會由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會的主持人應(yīng)
當(dāng)在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基金份額持
有人代表與大會召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔(dān)任監(jiān)票人；如大會由基金份額持有
人自行召集或大會雖然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托
管人未出席大會的，基金份額持有人大會的主持人應(yīng)當(dāng)在會議開始后宣布在出席會
議的基金份額持有人和代理人中選舉三名基金份額持有人代表擔(dān)任監(jiān)票人?；鸸?
理人或基金托管人不出席大會的，不影響計票的效力。
2）監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人表決后立即進(jìn)行清點并由大會主持人當(dāng)場公
布計票結(jié)果。
3）如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結(jié)果有懷疑，
可以在宣布表決結(jié)果后立即對所投票數(shù)要求進(jìn)行重新清點。監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)進(jìn)行重新清
點，重新清點以一次為限。重新清點后，大會主持人應(yīng)當(dāng)當(dāng)場公布重新清點結(jié)果。
4）計票過程應(yīng)由公證機(jī)關(guān)予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出席大會
的，不影響計票的效力。
（2）通訊開會
在通訊開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基金托
管人授權(quán)代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表）的監(jiān)督下進(jìn)行計
票，并由公證機(jī)關(guān)對其計票過程予以公證。基金管理人或基金托管人拒派代表對表
決意見的計票進(jìn)行監(jiān)督的，不影響計票和表決結(jié)果。
8、生效與公告
基金份額持有人大會決定的事項自表決通過之日起生效，召集人應(yīng)當(dāng)自通過之
日起5日內(nèi)報中國證監(jiān)會備案。
基金份額持有人大會決議自生效之日起2日內(nèi)在指定媒介上公告。如果采用通
訊方式進(jìn)行表決，在公告基金份額持有人大會決議時，必須將公證書全文、公證機(jī)
構(gòu)、公證員姓名等一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當(dāng)執(zhí)行生效的基金份額持有人大
會的決議。生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理人、
基金托管人均有約束力。
9、本部分對基金份額持有人大會召開事由、召開條件、議事程序、表決條件
等規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)的部分，如將來法律法規(guī)修改導(dǎo)致相關(guān)內(nèi)容被取消
或變更的，基金管理人提前公告后，可直接對本部分內(nèi)容進(jìn)行修改和調(diào)整，無需召
開基金份額持有人大會審議。
（三）基金合同解除和終止的事由、程序
1、《基金合同》的變更
（1）變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人
大會決議通過的事項的，應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過。對于可不經(jīng)基金份
額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告，并
報中國證監(jiān)會備案。
（2）關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議生效后方可執(zhí)行，并
自決議生效后依照《信息披露辦法》的規(guī)定在指定媒介公告。
2、《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：
（1）基金份額持有人大會決定終止的；
（2）基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新基
金托管人承接的；
（3）本基金作為被合并方與其他基金進(jìn)行合并的；
（4）《基金合同》約定的其他情形；
（5）相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
3、基金財產(chǎn)的清算
（1）基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內(nèi)
成立清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進(jìn)行基
金清算。
（2）基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托
管人、具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員
組成?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
（3）基金財產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)的保管、清
理、估價、變現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動。
（4）基金財產(chǎn)清算程序：
1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金財產(chǎn)；
2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
3）對基金財產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；
4）制作清算報告；
5）聘請會計師事務(wù)所對清算報告進(jìn)行外部審計，聘請律師事務(wù)所對清算報告
出具法律意見書；
6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
7）對基金剩余財產(chǎn)進(jìn)行分配。
（5）基金財產(chǎn)清算的期限為6個月。
4、清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金財產(chǎn)清算過程中發(fā)生的所有合理費
用，清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。
5、基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財
產(chǎn)清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金份額
比例進(jìn)行分配。
6、基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)會計師事務(wù)所審
計并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報中國證監(jiān)會備案并公告?；鹭敭a(chǎn)清算公告
于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案后5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進(jìn)行公
告。
7、基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。
（四）爭議解決方式
各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭
議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，任何一方均有權(quán)將爭議提交中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁
委員會，按照中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會屆時有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁地
點為北京市。仲裁裁決是終局的，對各方當(dāng)事人均有約束力，除非仲裁裁決另有規(guī)
定，仲裁費用、律師費由敗訴方承擔(dān)。
《基金合同》受中國法律管轄。
（五）基金合同存放地和投資者取得基金合同的方式
《基金合同》正本一式六份，除上報有關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)一式二份外，基金管理人、
基金托管人各持有二份，每份具有同等的法律效力。
《基金合同》可印制成冊，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機(jī)構(gòu)的
辦公場所和營業(yè)場所查閱，但應(yīng)以《基金合同》正本為準(zhǔn)。
二十一、托管協(xié)議的內(nèi)容摘要
（一）托管協(xié)議當(dāng)事人
1、基金管理人
名稱：交銀施羅德基金管理有限公司
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)銀城中路188號交通銀行大樓二層（裙）
法定代表人：阮紅
成立時間：2005年8月4日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)：中國證監(jiān)會
批準(zhǔn)設(shè)立文號：證監(jiān)基金字[2005]128號
組織形式：有限責(zé)任公司
注冊資本：2億元人民幣
經(jīng)營范圍：基金募集、基金銷售、資產(chǎn)管理和中國證監(jiān)會許可的其它業(yè)務(wù)。
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
2、基金托管人
名稱：中信銀行股份有限公司
住所：北京市朝陽區(qū)光華路10號院1號樓6-30層、32-42層
法定代表人：朱鶴新
成立時間：1987年4月20日
批準(zhǔn)設(shè)立文號：中華人民共和國國務(wù)院辦公廳國辦函[1987]14號
基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字[2004]125號
組織形式：股份有限公司
注冊資本：489.35億元人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
經(jīng)營范圍：保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)；吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期和長期貸款；
辦理國內(nèi)外結(jié)算；辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承
銷政府債券；買賣政府債券、金融債券；從事同業(yè)拆借；買賣、代理買賣外匯；從
事銀行卡業(yè)務(wù)；提供信用證服務(wù)及擔(dān)保；代理收付款項；提供保管箱服務(wù)；結(jié)匯、
售匯業(yè)務(wù)；代理開放式基金業(yè)務(wù)；辦理黃金業(yè)務(wù)；黃金進(jìn)出口；開展證券投資基
金、企業(yè)年金基金、保險資金、合格境外機(jī)構(gòu)投資者托管業(yè)務(wù)；經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)
督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。（企業(yè)依法自主選擇經(jīng)營項目，開展經(jīng)營活動；依法
須經(jīng)批準(zhǔn)的項目，經(jīng)相關(guān)部門批準(zhǔn)后依批準(zhǔn)的內(nèi)容開展經(jīng)營活動；不得從事本市產(chǎn)
業(yè)政策禁止和限制類項目的經(jīng)營活動。）
（二）基金托管人對基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督和核查
1、基金托管人對基金管理人的投資行為行使監(jiān)督權(quán)
（1）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和基金合同的約定，對下述基金投
資范圍、投資對象進(jìn)行監(jiān)督。本基金將投資于以下金融工具：
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括現(xiàn)金，期限在1年以內(nèi)
（含1年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單，剩余期限在397天以
內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券，中國證監(jiān)會、
中國人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許貨幣市場基金投資其他金融工具，基金管理人
在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍，其投資比例遵循屆時有效法律法規(guī)或
相關(guān)規(guī)定。
（2）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定對下述基金投融
資比例進(jìn)行監(jiān)督：
1）本基金不得投資于以下金融工具：
（a）股票；
（b）可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券；
（c）以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動利率債券，已進(jìn)入最后一個利率調(diào)整
期的除外；
（d）信用等級在AA+以下的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具；
（e）中國證監(jiān)會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。
本基金擬投資于主體信用評級低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單的，
應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金管理人董事會審議批準(zhǔn)，相關(guān)交易應(yīng)當(dāng)事先征得基金托管人的同意，并
作為重大事項履行信息披露程序。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，基金管理人在履行適當(dāng)
程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制。
2）組合限制
（a）本基金投資組合的平均剩余期限在每個交易日均不得超過120天，平均剩
余存續(xù)期在每個交易日均不得超過240天；
（b）本基金投資于現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)
凈值的比例合計不得低于5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購
款等；
（c）本基金投資于現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及五個交
易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于10%；
（d）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過基金資產(chǎn)凈值的
10%；因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合該
比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；
（e）除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個交易日累計贖回20%以上或者連續(xù)5個交易日
累計贖回30%以上的情形外，本基金債券正回購的資金余額占基金資產(chǎn)凈值的比例
不得超過20%；
（f）本基金投資于同一機(jī)構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具及其作為
原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過10%，國債、中央
銀行票據(jù)、政策性金融債券除外；
（g）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證券
的10%；
（h）本基金投資于有固定期限銀行存款的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的
30%，但投資于有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取的銀行存款不受上述比例限制；
本基金投資于具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單占基金資
產(chǎn)凈值的比例合計不得超過20%，投資于不具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的
銀行存款、同業(yè)存單占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過5%；
（i）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過基
金資產(chǎn)凈值的10%；本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈
值的20%，中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊品種除外；本基金持有的同一（指同一信用級
別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；本基金管理人管
理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得超過其各類資產(chǎn)支
持證券合計規(guī)模的10%；
（j）本基金應(yīng)投資于具有評級資質(zhì)的資信評級機(jī)構(gòu)進(jìn)行持續(xù)信用評級，且信
用評級不低于國內(nèi)信用評級機(jī)構(gòu)評定的AAA級或相當(dāng)于AAA級的信用級別的資產(chǎn)支持
證券?；鸪钟匈Y產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)
在評級報告發(fā)布之日起3個月內(nèi)予以全部賣出；
（k）本基金管理人管理的全部貨幣市場基金投資于同一商業(yè)銀行的銀行存款
及其發(fā)行的同業(yè)存單與債券，不得超過該商業(yè)銀行最近一個季度末凈資產(chǎn)的10%；
（l）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的50%時，
本基金投資組合的平均剩余期限不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不得超過120天；
投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的
其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于30%；
（m）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的20%時，
本基金投資組合的平均剩余期限不得超過90天，平均剩余存續(xù)期不得超過180天；
投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的
其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于20%；
（n）本基金投資于主體信用評級低于AAA的機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)
凈值的比例合計不得超過10%，其中單一機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比
例合計不得超過2%；前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、銀行存
款、同業(yè)存單、相關(guān)機(jī)構(gòu)作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他
品種；
（o）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他主體為交易對手
開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍保持
一致；
（p）本基金進(jìn)入全國銀行間同業(yè)市場進(jìn)行債券回購的資金余額不得超過基金
資產(chǎn)凈值的40%，本基金在全國銀行間同業(yè)市場的債券回購最長期限為1年，債券回
購到期后不得展期；
（q）本基金的基金資產(chǎn)總值不得超過基金資產(chǎn)凈值的140%；
（r）法律法規(guī)、中國證監(jiān)會及中國人民銀行規(guī)定的其他比例限制。
基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控
制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從
事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標(biāo)和投資策略，遵循持有人利益優(yōu)
先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機(jī)制和評估機(jī)制，按照市場公平合理價
格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律法規(guī)予以披露。重大
關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會審議，并經(jīng)過三分之二以上的獨立董事通過。基
金管理人董事會應(yīng)至少每半年對關(guān)聯(lián)交易事項進(jìn)行審查。
除上述第（a）、（b）、（d）、（j）、（o）項外，因證券市場波動、證券發(fā)行人合
并或基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資
比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情
形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具的信用等級應(yīng)主要參照最近一個會計年度的主
體信用評級，如果對發(fā)行人同時有兩家以上境內(nèi)評級機(jī)構(gòu)評級的，應(yīng)采用孰低原則
確定其評級，并結(jié)合基金管理人內(nèi)部信用評級進(jìn)行獨立判斷與認(rèn)定。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基
金合同的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符合基金合
同的約定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開始。
法律法規(guī)對上述投資組合比例限制進(jìn)行變更的，以變更后的規(guī)定為準(zhǔn)。法律法
規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，本
基金投資不再受相關(guān)限制。
（3）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定對下述基金投資
禁止行為進(jìn)行監(jiān)督：
根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，本基金禁止從事下列行為：
1）承銷證券；
2）違反規(guī)定向他人貸款或提供擔(dān)保；
3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；
4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
5）向其基金管理人、基金托管人出資；
6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；
7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
如法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述禁止性規(guī)定，如適用于本基金，基金管
理人在履行適當(dāng)程序后，本基金可不受上述規(guī)定的限制。
（4）基金托管人依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和基金合同的約定對于基金關(guān)聯(lián)投
資進(jìn)行監(jiān)督：
根據(jù)法律法規(guī)有關(guān)基金從事的關(guān)聯(lián)交易的規(guī)定，基金管理人和基金托管人應(yīng)事
先相互提供與本機(jī)構(gòu)有控股關(guān)系的股東或與本機(jī)構(gòu)有其他重大利害關(guān)系的公司名單
及有關(guān)關(guān)聯(lián)方發(fā)行的證券名單及其更新，加蓋公章并書面提交，并確保所提供名單
的真實性、完整性、全面性?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋嗽诿麊巫兏髴?yīng)及時發(fā)送對
方，收到方于2個工作日內(nèi)進(jìn)行回函確認(rèn)已知名單的變更。名單變更時間以收到方
回函確認(rèn)的時間為準(zhǔn)。如果基金托管人在運作中嚴(yán)格遵循了監(jiān)督流程，基金管理人
仍違規(guī)進(jìn)行交易，并造成基金資產(chǎn)損失的，由基金管理人承擔(dān)責(zé)任，基金托管人不
承擔(dān)任何損失和責(zé)任。
相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同意，若基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人與關(guān)
聯(lián)方進(jìn)行違反法律法規(guī)規(guī)定的關(guān)聯(lián)交易時，基金托管人應(yīng)及時提醒并協(xié)助基金管理
人采取必要措施阻止該交易的發(fā)生，若基金托管人采取必要措施后仍無法阻止該交
易發(fā)生時，基金托管人有權(quán)向中國證監(jiān)會報告，由此造成的損失和責(zé)任由基金管理
人承擔(dān)。對于交易所場內(nèi)已成交的違規(guī)交易，基金托管人應(yīng)按相關(guān)法律法規(guī)和交易
所規(guī)則的規(guī)定進(jìn)行結(jié)算，同時向中國證監(jiān)會報告，基金托管人不承擔(dān)由此造成的損
失和責(zé)任。
（5）基金托管人依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和基金合同的約定對基金管理人參
與銀行間債券市場進(jìn)行監(jiān)督：
1）基金托管人依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和基金合同的約定對于基金管理人參
與銀行間債券市場交易時面臨的交易對手資信風(fēng)險進(jìn)行監(jiān)督。
基金管理人應(yīng)在基金投資運作之前向基金托管人提供符合法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)
的銀行間債券市場交易對手的名單?；鹜泄苋嗽谑盏矫麊魏?個工作日內(nèi)回函確
認(rèn)收到該名單?；鸸芾砣藨?yīng)定期或不定期對銀行間債券市場現(xiàn)券及回購交易對手
的名單進(jìn)行更新，名單中增加或減少銀行間債券市場交易對手時須及時通知基金托
管人，基金托管人于2個工作日內(nèi)回函確認(rèn)收到后，對名單進(jìn)行更新。基金管理人
收到基金托管人書面確認(rèn)后，被確認(rèn)調(diào)整的名單開始生效，新名單生效前已與本次
剔除的交易對手所進(jìn)行但尚未結(jié)算的交易，仍應(yīng)按照雙方原定協(xié)議進(jìn)行結(jié)算。
如果基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人與不在名單內(nèi)的銀行間債券市場交易對手進(jìn)行
交易，應(yīng)及時提醒基金管理人撤銷交易，經(jīng)提醒后基金管理人仍執(zhí)行交易并造成基
金資產(chǎn)損失的，基金托管人不承擔(dān)責(zé)任。
2）基金管理人有責(zé)任控制交易對手的資信風(fēng)險，按銀行間債券市場的交易規(guī)
則進(jìn)行交易，基金托管人則根據(jù)銀行間債券市場成交單對合同履行情況進(jìn)行監(jiān)督。
如基金托管人事后發(fā)現(xiàn)基金管理人沒有按照事先約定的交易對手進(jìn)行交易時，基金
托管人應(yīng)及時提醒基金管理人，基金托管人不承擔(dān)由此造成的任何損失和責(zé)任。
（6）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金管理人
選擇存款銀行進(jìn)行監(jiān)督：
基金投資銀行定期存款的，基金管理人應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約
定，確定符合條件的所有存款銀行的名單，并及時提供給基金托管人，基金托管人
應(yīng)據(jù)以對基金投資銀行存款的交易對手是否符合有關(guān)規(guī)定進(jìn)行監(jiān)督。
本基金投資銀行存款應(yīng)符合如下規(guī)定：
1）基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)與存款銀行建立定期對賬機(jī)制，確?；疸y
行存款業(yè)務(wù)賬目及核算的真實、準(zhǔn)確。
2）基金托管人應(yīng)加強(qiáng)對基金銀行存款業(yè)務(wù)的監(jiān)督與核查，嚴(yán)格審查、復(fù)核相
關(guān)協(xié)議、賬戶資料、投資指令、存款證實書等有關(guān)文件，切實履行托管職責(zé)。
3）基金管理人與基金托管人在開展基金存款業(yè)務(wù)時，應(yīng)嚴(yán)格遵守《基金法》、
《運作辦法》等有關(guān)法律法規(guī)，以及國家有關(guān)賬戶管理、利率管理、支付結(jié)算等的
各項規(guī)定。
基金托管人對基金管理人選擇存款銀行的監(jiān)督應(yīng)依據(jù)基金管理人向基金托管人
提供的符合條件的存款銀行的名單執(zhí)行，如基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人將基金資產(chǎn)
投資于該名單之外的存款銀行，有權(quán)拒絕執(zhí)行。該名單如有變更，基金管理人應(yīng)在
啟用新名單前提前及時將新名單發(fā)送給基金托管人。
2、基金托管人對基金管理人業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督和核查的有關(guān)措施：
（1）基金托管人應(yīng)根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對各類基金
份額的基金資產(chǎn)凈值計算、每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率計算、應(yīng)收資
金到賬、基金費用開支及收入確定、基金收益分配、相關(guān)信息披露、基金宣傳推介
材料中登載基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進(jìn)行監(jiān)督和核查。
（2）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運作及其他運作違反《基金法》、基金
合同、本托管協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定時，應(yīng)及時以書面形式通知基金管理人限期糾
正，基金管理人收到通知后應(yīng)在下一個工作日及時核對，并以書面形式向基金托管
人發(fā)出回函，進(jìn)行解釋或舉證。
（3）在限期內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時對通知事項進(jìn)行復(fù)查，督促基金管理人
改正。基金管理人對基金托管人通知的違規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人
應(yīng)報告中國證監(jiān)會。
（4）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定或者違反
基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人。
（5）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資指令違反法
律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知基金管理
人，并及時向中國證監(jiān)會報告，基金管理人應(yīng)依法承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。
（6）基金管理人應(yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查，必須在規(guī)定時
間內(nèi)答復(fù)基金托管人并改正，就基金托管人的疑義進(jìn)行解釋或舉證，對基金托管人
按照法規(guī)要求需向中國證監(jiān)會報送基金監(jiān)督報告的，基金管理人應(yīng)積極配合提供相
關(guān)數(shù)據(jù)資料和制度等。
（7）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報告中國證監(jiān)會，
同時通知基金管理人限期糾正。
（8）基金管理人無正當(dāng)理由，拒絕、阻撓基金托管人根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)
督權(quán)，或采取拖延、欺詐等手段妨礙基金托管人進(jìn)行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)基金
托管人提出警告仍不改正的，基金托管人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。
（三）基金管理人對基金托管人的業(yè)務(wù)核查
1、基金管理人對基金托管人履行托管職責(zé)情況進(jìn)行核查，核查事項包括但不
限于基金托管人安全保管基金財產(chǎn)、開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶等投資所
需賬戶、復(fù)核基金管理人計算的各類基金份額的基金資產(chǎn)凈值、每萬份基金已實現(xiàn)
收益和7日年化收益率、根據(jù)基金管理人指令辦理清算交收、相關(guān)信息披露和監(jiān)督
基金投資運作等行為。
2、基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財產(chǎn)、未對基金財產(chǎn)實行分賬管
理、未執(zhí)行或無故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等違反
《基金法》、基金合同、本托管協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定時，基金管理人應(yīng)及時以書面
形式通知基金托管人限期糾正，基金托管人收到通知后應(yīng)及時核對確認(rèn)并以書面形
式向基金管理人發(fā)出回函。在限期內(nèi)，基金管理人有權(quán)隨時對通知事項進(jìn)行復(fù)查，
督促基金托管人改正，并予協(xié)助配合。基金托管人對基金管理人通知的違規(guī)事項未
能在限期內(nèi)糾正或未在合理期限內(nèi)確認(rèn)的，基金管理人應(yīng)報告中國證監(jiān)會?；鸸?
理人有義務(wù)要求基金托管人賠償基金、基金管理人因此所遭受的損失。
3、基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報告中國證監(jiān)會和銀
行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)，同時通知基金托管人限期糾正。
4、基金托管人應(yīng)積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交相關(guān)
資料以供基金管理人核查托管財產(chǎn)的完整性和真實性，在規(guī)定時間內(nèi)答復(fù)基金管理
人并改正。
5、基金托管人無正當(dāng)理由，拒絕、阻撓基金管理人根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督
權(quán)，或采取拖延、欺詐等手段妨礙基金管理人進(jìn)行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)基金管
理人提出警告仍不改正的，基金管理人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。
（四）基金財產(chǎn)保管
1、基金財產(chǎn)保管的原則
（1）基金財產(chǎn)應(yīng)獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)。
（2）基金托管人應(yīng)安全保管基金財產(chǎn)。除依據(jù)法律法規(guī)規(guī)定、基金合同和本
托管協(xié)議約定及基金管理人的正當(dāng)指令外，不得自行運用、處分、分配基金的任何
財產(chǎn)。
（3）基金托管人按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶。
（4）基金托管人對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，與基金托管人的其
他業(yè)務(wù)和其他基金的托管業(yè)務(wù)實行嚴(yán)格的分賬管理，確?；鹭敭a(chǎn)的完整與獨立。
（5）基金托管人根據(jù)基金管理人的指令，按照基金合同和本協(xié)議的約定保管
基金財產(chǎn)，如有特殊情況雙方可另行協(xié)商解決。
（6）除依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人托管
基金資產(chǎn)。
2、募集資金的驗資
（1）基金募集期間募集認(rèn)購款項應(yīng)存于基金認(rèn)購專用賬戶，該賬戶由基金管
理人或基金管理人委托的登記機(jī)構(gòu)開立并管理。
（2）基金募集期滿或基金提前結(jié)束募集時，募集的基金份額總額、基金募集
金額、基金份額持有人人數(shù)符合《基金法》、《運作辦法》等有關(guān)規(guī)定后，基金管理
人應(yīng)將募集的屬于本基金財產(chǎn)的全部資金劃入基金托管人為本基金開立的資產(chǎn)托管
專戶中，基金托管人在收到資金當(dāng)日出具確認(rèn)文件。同時，基金管理人應(yīng)聘請具有
從事證券業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所進(jìn)行驗資，出具驗資報告，出具的驗資報告應(yīng)由
參加驗資的2名以上（含2名）中國注冊會計師簽字有效。
（3）若基金募集期限屆滿，未能達(dá)到基金備案條件，由基金管理人按規(guī)定辦
理退款事宜，基金托管人應(yīng)提供充分協(xié)助。
3、基金的銀行賬戶的開立和管理
（1）基金托管人以本基金的名義在其營業(yè)機(jī)構(gòu)開立基金的銀行賬戶，并根據(jù)
基金管理人合法合規(guī)的指令辦理資金收付。本基金的銀行預(yù)留印鑒由基金托管人刻
制、保管和使用。
（2）基金銀行賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜?
管人和基金管理人不得假借本基金的名義開立任何其他銀行賬戶；亦不得使用本基
金的任何賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。
（3）基金銀行賬戶的開立和管理應(yīng)符合有關(guān)法律法規(guī)以及銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)
構(gòu)的有關(guān)規(guī)定。
4、基金證券賬戶與證券交易資金賬戶的開設(shè)和管理：
（1）基金托管人以基金托管人和本基金聯(lián)名的方式在中國證券登記結(jié)算有限
責(zé)任公司上海分公司/深圳分公司開設(shè)證券賬戶。
（2）基金托管人以基金托管人的名義在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海
分公司/深圳分公司開立基金證券交易資金賬戶，用于證券清算。
（3）基金證券賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜?
管人和基金管理人不得出借和未經(jīng)對方同意擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何證券賬戶；亦不得
使用基金的任何賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。
5、債券托管賬戶的開立和管理
（1）基金合同生效后，基金管理人負(fù)責(zé)以本基金的名義申請并取得進(jìn)入全國
銀行間同業(yè)拆借市場的交易資格，并代表本基金進(jìn)行交易；基金托管人負(fù)責(zé)以本基
金的名義在中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司開設(shè)銀行間債券市場債券托管賬戶，并
由基金托管人負(fù)責(zé)本基金的債券的后臺匹配及資金的清算。
（2）基金管理人和基金托管人應(yīng)一起負(fù)責(zé)為本基金對外簽訂全國銀行間國債
市場回購主協(xié)議，正本由基金托管人保管，基金管理人保存副本。
6、其他賬戶的開設(shè)和管理
在本托管協(xié)議生效之后，本基金被允許從事符合法律法規(guī)規(guī)定和基金合同約定
的其他投資品種的投資業(yè)務(wù)時，如果涉及相關(guān)賬戶的開設(shè)和使用，由基金管理人協(xié)
助基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和基金合同的約定，開立有關(guān)賬戶。該賬戶
按有關(guān)規(guī)則使用并管理。
7、基金財產(chǎn)投資的有關(guān)實物證券、銀行定期存款存單等有價憑證的保管
基金財產(chǎn)投資的有關(guān)實物證券由基金托管人存放于基金托管人的保管庫；其中
實物證券也可存入中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司、銀行間市場清算所股份有限公
司或中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司/深圳分公司或票據(jù)營業(yè)中心的代
保管庫。實物證券的購買和轉(zhuǎn)讓，由基金托管人根據(jù)基金管理人的指令辦理。屬于
基金托管人控制下的實物證券在基金托管人保管期間的損壞、滅失，由此產(chǎn)生的責(zé)
任應(yīng)由基金托管人承擔(dān)?；鹜泄苋藢鹜泄苋艘酝鈾C(jī)構(gòu)實際有效控制的證券不
承擔(dān)保管責(zé)任，但應(yīng)勤勉履行定期查詢等合理注意。
8、與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管
與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大合同的簽署，由基金管理人負(fù)責(zé)。由基金管理人代表本
基金簽署的與本基金有關(guān)的重大合同的原件分別應(yīng)由基金托管人、基金管理人保
管?；鸸芾砣嗽诖肀净鸷炇鹋c本基金有關(guān)的重大合同時應(yīng)保證基金一方持有
兩份以上的正本原件，以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。
基金管理人在合同簽署后30個工作日內(nèi)通過專人送達(dá)、掛號郵寄等安全方式將合同
送達(dá)基金托管人處。合同應(yīng)存放于基金管理人和基金托管人各自文件保管部門15年
以上。對于無法取得二份以上的正本的，基金管理人應(yīng)向基金托管人提供加蓋授權(quán)
業(yè)務(wù)章的合同傳真件，未經(jīng)雙方協(xié)商或未在合同約定范圍內(nèi)，合同原件不得轉(zhuǎn)移，
由基金管理人保管。
（五）基金資產(chǎn)凈值計算與復(fù)核
1、基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的價值。每萬份基金已實現(xiàn)收
益是按照相關(guān)法規(guī)計算的每萬份基金份額的日已實現(xiàn)收益，精確到小數(shù)點后第4
位，小數(shù)點后第5位四舍五入。本基金的收益分配是按日結(jié)轉(zhuǎn)份額的，7日年化收益
率是以最近7日(含節(jié)假日)每萬份基金已實現(xiàn)收益所折算的年資產(chǎn)收益率，精確到
0.001%，百分號內(nèi)小數(shù)點后第4位四舍五入。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
2、基金管理人應(yīng)每工作日對基金資產(chǎn)估值，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或基
金合同的規(guī)定暫停估值時除外。估值原則應(yīng)符合基金合同及相關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)
定。用于基金信息披露的各類基金份額的基金資產(chǎn)凈值、每萬份基金已實現(xiàn)收益和
7日年化收益率由基金管理人負(fù)責(zé)計算，基金托管人復(fù)核?；鸸芾砣藨?yīng)于每個工
作日交易結(jié)束后計算當(dāng)日的各類基金份額的基金資產(chǎn)凈值、每萬份基金已實現(xiàn)收益
和7日年化收益率并以雙方認(rèn)可的方式發(fā)送給基金托管人?；鹜泄苋藢糁涤嬎?
結(jié)果復(fù)核后以雙方認(rèn)可的方式發(fā)送給基金管理人，由基金管理人依據(jù)基金合同和相
關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定予以公布。月末、年中和年末估值復(fù)核與基金會計賬目的核對同
時進(jìn)行。
3、根據(jù)《基金法》，基金管理人計算并公告各類基金份額的基金資產(chǎn)凈值、每
萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率，基金托管人復(fù)核、審查基金管理人計算的
各類基金份額的基金資產(chǎn)凈值、每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。因此，
本基金的會計責(zé)任方是基金管理人，就與本基金有關(guān)的會計問題，如經(jīng)相關(guān)各方在
平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達(dá)成一致的意見，按照基金管理人對各類基金份額
的基金資產(chǎn)凈值、每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率的計算結(jié)果對外予以公
布。
（六）基金份額持有人名冊的保管
1、基金管理人和基金托管人須分別妥善保管的基金份額持有人名冊，基金份
額持有人名冊的內(nèi)容必須包括基金份額持有人的名稱和持有的基金份額。
2、基金份額持有人名冊由基金的登記機(jī)構(gòu)根據(jù)基金管理人的指令編制和保
管，保管期限為20年?；鸸芾砣撕突鹜泄苋藨?yīng)按照目前相關(guān)規(guī)則分別保管基金
份額持有人名冊。保管方式可以采用電子或文檔的形式，保管期限為15年。
3、基金管理人應(yīng)當(dāng)及時向基金托管人定期或不定期提交下列日期的基金份額
持有人名冊?；鸱蓊~持有人名冊的內(nèi)容必須包括基金份額持有人的名稱和持有的
基金份額?；鹜泄苋丝梢圆捎秒娮踊蛭臋n的形式妥善保管基金份額持有人名冊，
保存期限為15年。基金托管人不得將所保管的基金份額持有人名冊用于基金托管業(yè)
務(wù)以外的其他用途，并應(yīng)遵守保密義務(wù)。
4、若基金管理人或基金托管人由于自身原因無法妥善保管基金份額持有人名
冊，應(yīng)按有關(guān)法規(guī)規(guī)定各自承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。
（七）爭議解決方式
各方當(dāng)事人同意，因本協(xié)議而產(chǎn)生的或與本協(xié)議有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)友好協(xié)
商未能解決的，任何一方均有權(quán)將爭議提交中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會，按照中
國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會屆時有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁地點為北京市。仲
裁裁決是終局的，對各方當(dāng)事人均有約束力，除非仲裁裁決另有規(guī)定，仲裁費用、
律師費由敗訴方承擔(dān)。
本協(xié)議受中國法律管轄。
（八）托管協(xié)議的變更與終止
1、托管協(xié)議的變更程序
本協(xié)議雙方當(dāng)事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對協(xié)議的內(nèi)容進(jìn)行變更。變更后的托管協(xié)
議，其內(nèi)容不得與基金合同的規(guī)定有任何沖突。本托管協(xié)議的變更報中國證監(jiān)會備
案。
2、基金托管協(xié)議終止的情形
發(fā)生以下情況，本托管協(xié)議終止：
（1）基金合同終止；
（2）基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金托管人接管基金資
產(chǎn)；
（3）基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金管理人接管基金管理
權(quán)；
（4）發(fā)生法律法規(guī)或基金合同規(guī)定的終止事項。
二十二、對基金份額持有人的服務(wù)
基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務(wù)?；鸸芾砣烁鶕?jù)基金份
額持有人的需要和市場的變化，有權(quán)增加或變更服務(wù)項目。主要服務(wù)內(nèi)容如下：
（一）持有人交易資料的寄送服務(wù)
每次交易結(jié)束后，可在T+2個工作日后通過銷售機(jī)構(gòu)的網(wǎng)點查詢和打印確認(rèn)
單。
本基金管理人將向持有人提供電子或紙質(zhì)對賬單，需要訂閱或取消的客戶可與
本基金管理人客戶服務(wù)中心（400-700-5000，021-61055000）聯(lián)系。
（二）信息咨詢、查詢服務(wù)
投資人如果想查詢申購和贖回等交易情況、基金賬戶余額、基金產(chǎn)品與服務(wù)等
信息，請撥打本基金管理人客戶服務(wù)電話（400-700-5000，021-61055000）或登錄
本基金管理人網(wǎng)站（www.fund001.com）進(jìn)行咨詢、查詢。
本基金管理人為投資人預(yù)設(shè)基金查詢密碼，預(yù)設(shè)的基金查詢密碼為投資人開戶
證件號碼的后6位數(shù)字，不足6位數(shù)字的，前面加“0”補(bǔ)足。基金查詢密碼用于投
資人通過客戶服務(wù)電話查詢基金賬戶下的賬戶和交易信息。投資人請在其知曉基金
賬號后，及時撥打本基金管理人客戶服務(wù)電話修改基金查詢密碼。
投資人可以撥打本基金管理人客戶服務(wù)電話投訴直銷機(jī)構(gòu)的人員和服務(wù)。
（三）基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)
本基金已開通基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，具體實施方法請參見相關(guān)公告。
（四）定期定額投資計劃
本基金已開通定期定額投資計劃，具體實施方法請參見相關(guān)公告。
服務(wù)聯(lián)系方式：
本基金管理人的互聯(lián)網(wǎng)地址及電子信箱
網(wǎng)址：www.fund001.com
電子信箱：services@jysld.com
投資者也可登錄本基金管理人網(wǎng)站，直接提出有關(guān)本基金的問題和建議。
（五）如本招募說明書存在任何您/貴機(jī)構(gòu)無法理解的內(nèi)容，請通過上述方式
聯(lián)系基金管理人。請確保投資前，您/貴機(jī)構(gòu)已經(jīng)全面理解了本招募說明書。
二十三、其他應(yīng)披露事項
基金合同如有未盡事宜，由基金合同當(dāng)事人各方按有關(guān)法律法規(guī)協(xié)商解決。
本招募說明書更新期間基金披露的其他重要事項
序號 公告事項 法定披露方式 法定披露日期
1 交銀施羅德基金管理有限公司關(guān)于交銀施羅德天利寶貨幣市場基金C類基金份額銷售服務(wù)費優(yōu)惠活動的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定媒體及公司網(wǎng)站 2023-11-09
2 交銀施羅德基金管理有限公司關(guān)于增加?xùn)|方財富證券股份有限公司為旗下基金銷售機(jī)構(gòu)的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定媒體及公司網(wǎng)站 2023-11-24
3 交銀施羅德天利寶貨幣市場基金(更新)招募說明書(2023年第2號) 中國證監(jiān)會規(guī)定媒體及公司網(wǎng)站 2023-11-24
4 交銀施羅德天利寶貨幣市場基金（A類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新(2023年第2號) 中國證監(jiān)會規(guī)定媒體及公司網(wǎng)站 2023-11-24
5 交銀施羅德天利寶貨幣市場基金（C類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新(2023年第2號) 中國證監(jiān)會規(guī)定媒體及公司網(wǎng)站 2023-11-24
6 交銀施羅德天利寶貨幣市場基金（E類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新(2023年第2號) 中國證監(jiān)會規(guī)定媒體及公司網(wǎng)站 2023-11-24
7 交銀施羅德基金管理有限公司關(guān)于增加深圳眾祿基金銷售股份有限公司為旗下基金銷售機(jī)構(gòu)的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定媒體及公司網(wǎng)站 2023-11-27
8 交銀施羅德基金管理有限公司關(guān)于交銀施羅德資產(chǎn)管理（香港）有限公司解散的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定媒體及公司網(wǎng)站 2023-12-29
9 交銀施羅德基金管理有限公司關(guān)于交銀施羅德天利寶貨幣市場基金C類基金份額調(diào)整銷售服務(wù)費優(yōu)惠活動的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定媒體及公司網(wǎng)站 2024-01-17
10 交銀施羅德天利寶貨幣市場基金2023年第4季度報告 中國證監(jiān)會規(guī)定媒體及公司網(wǎng)站 2024-01-20
11 交銀施羅德基金管理有限公司關(guān)于增加玄元保險代理有限公司為旗下基金銷售機(jī)構(gòu)的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定媒體及公司網(wǎng)站 2024-03-15
12 交銀施羅德天利寶貨幣市場基金2023年年度報告 中國證監(jiān)會規(guī)定媒體及公司網(wǎng)站 2024-03-29
13 交銀施羅德基金管理有限公司高級管理人員任職公告 中國證監(jiān)會規(guī)定媒體及公司網(wǎng)站 2024-03-30
14 交銀施羅德基金管理有限公司關(guān)于增加華福證券有限責(zé)任公司為旗下基金的銷售機(jī)構(gòu)的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定媒體及公司網(wǎng)站 2024-04-09
15 交銀施羅德基金管理有限公司關(guān)于增加部分銷售機(jī)構(gòu)為旗下基金的銷售機(jī)構(gòu)的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定媒體及公司網(wǎng)站 2024-04-17
16 交銀施羅德基金管理有限公司關(guān)于增加上海挖財基金銷售有限公司為旗下基金銷售機(jī)構(gòu)的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定媒體及公司網(wǎng)站 2024-04-19
17 交銀施羅德天利寶貨幣市場基金2024年第1季度報告 中國證監(jiān)會規(guī)定媒體及公司網(wǎng)站 2024-04-20
18 交銀施羅德基金管理有限公司關(guān)于終止上海鉅派鈺茂基金銷售有限公司辦理相關(guān)銷售業(yè)務(wù)的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定媒體及公司網(wǎng)站 2024-05-23
19 交銀施羅德天利寶貨幣市場基金（A類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新 中國證監(jiān)會規(guī)定媒體及公司網(wǎng)站 2024-06-27
20 交銀施羅德天利寶貨幣市場基金（C類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新 中國證監(jiān)會規(guī)定媒體及公司網(wǎng)站 2024-06-27
21 交銀施羅德天利寶貨幣市場基金（E類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新 中國證監(jiān)會規(guī)定媒體及公司網(wǎng)站 2024-06-27
22 交銀施羅德基金管理有限公司關(guān)于增加中國民生銀行股份有限公司為旗下基金的銷售機(jī)構(gòu)的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定媒體及公司網(wǎng)站 2024-07-02
23 交銀施羅德基金管理有限公司關(guān)于增加上海華夏財富投資管理有限公司為旗下基金銷售機(jī)構(gòu)的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定媒體及公司網(wǎng)站 2024-07-04
24 交銀施羅德基金管理有限公司旗下全部基金2024年第二季度報告提示性公告 中國證監(jiān)會規(guī)定媒體及公司網(wǎng)站 2024-07-18
25 交銀施羅德天利寶貨幣市場基金2024年第2季度報告 中國證監(jiān)會規(guī)定媒體及公司網(wǎng)站 2024-07-18
26 交銀施羅德基金管理有限公司關(guān)于增加中證金牛（北京）基金銷售有限公司為旗下基金的銷售機(jī)構(gòu)的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定媒體及公司網(wǎng)站 2024-07-19
27 交銀施羅德基金管理有限公司關(guān)于增加平安銀行股份有限公司為旗下基金的銷售機(jī)構(gòu)的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定媒體及公司網(wǎng)站 2024-07-31
28 交銀施羅德基金管理有限公司關(guān)于增加開源證券股份有限公司為旗下基金的銷售機(jī)構(gòu)的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定媒體及公司網(wǎng)站 2024-08-16
29 交銀施羅德基金管理有限公司關(guān)于董事長離任及代任董事長（法定代表人）的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定媒體及公司網(wǎng)站 2024-08-17
30 交銀施羅德基金管理有限公司旗下全部基金2024年中期報告提示性公告 中國證監(jiān)會規(guī)定媒體及公司網(wǎng)站 2024-08-30
31 交銀施羅德天利寶貨幣市場基金2024年中期報告 中國證監(jiān)會規(guī)定媒體及公司網(wǎng)站 2024-08-30
32 交銀施羅德基金管理有限公司關(guān)于增加申萬宏源西部證券有限公司為旗下基金的銷售機(jī)構(gòu)的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定媒體及公司網(wǎng)站 2024-09-10
33 交銀施羅德基金管理有限公司關(guān)于增加申萬宏源證券有限公司為旗下基金的銷售機(jī)構(gòu)的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定媒體及公司網(wǎng)站 2024-09-10
34 交銀施羅德基金管理有限公司關(guān)于增加華泰證券股份有限公司為旗下基金的銷售機(jī)構(gòu)的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定媒體及公司網(wǎng)站 2024-09-12
35 交銀施羅德基金管理有限公司關(guān)于增加平安證券股份有限公司為旗下基金的銷售機(jī)構(gòu)的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定媒體及公司網(wǎng)站 2024-09-13
36 交銀施羅德基金管理有限公司關(guān)于交銀施羅德天利寶貨幣市場基金調(diào)整非直銷銷售機(jī)構(gòu)大額申購（轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入、定期定額投資）業(yè)務(wù)限額的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定媒體及公司網(wǎng)站 2024-09-20
37 交銀施羅德基金管理有限公司關(guān)于交銀施羅德天利寶貨幣市場基金于2024年“國慶節(jié)”假期前調(diào)整大額申購（轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入、定期定額投資）業(yè)務(wù)的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定媒體及公司網(wǎng)站 2024-09-26
38 交銀施羅德基金管理有限公司關(guān)于董事長（法定代表人）任職的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定媒體及公司網(wǎng)站 2024-10-25
39 交銀施羅德基金管理有限公司高級管理人員任職公告 中國證監(jiān)會規(guī)定媒體及公司網(wǎng)站 2024-10-25
40 交銀施羅德天利寶貨幣市場基金2024年第3季度報告 中國證監(jiān)會規(guī)定媒體及公司網(wǎng)站 2024-10-25
41 交銀施羅德基金管理有限公司關(guān)于增加山西證券股份有限公司為旗下基金的銷售機(jī)構(gòu)的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定媒體及公司網(wǎng)站 2024-10-28
二十四、招募說明書的存放及查閱方式
招募說明書存放在基金管理人、基金托管人和基金銷售機(jī)構(gòu)的辦公場所，投資
人可在辦公時間查閱；投資人在支付工本費后，可在合理時間內(nèi)取得上述文件復(fù)制
件或復(fù)印件。對投資人按此種方式所獲得的文件及其復(fù)印件，基金管理人和基金托
管人保證文本的內(nèi)容與所公告的內(nèi)容完全一致。
投資人還可以直接登錄基金管理人的網(wǎng)站(www.fund001.com)查閱和下載招募
說明書。
二十五、備查文件
以下備查文件存放在基金管理人的辦公場所，在辦公時間可供免費查閱。
（一）中國證監(jiān)會準(zhǔn)予交銀施羅德天利寶貨幣市場基金募集注冊的文件
（二）《交銀施羅德天利寶貨幣市場基金基金合同》
（三）《交銀施羅德天利寶貨幣市場基金托管協(xié)議》
（四）基金管理人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照
（五）基金托管人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照
（六）關(guān)于申請募集注冊交銀施羅德天利寶貨幣市場基金的法律意見書
交銀施羅德天利寶貨幣市場基金招募說明書(更新).pdf