建信天添益貨幣市場基金托管協(xié)議
建信天添益貨幣市場基金
托管協(xié)議
基金管理人：建信基金管理有限責任公司
基金托管人：江蘇銀行股份有限公司
目錄
一、基金托管協(xié)議當事人..........................................3
二、基金托管協(xié)議的依據(jù)、目的和原則..............................4
三、基金托管人對基金管理人的業(yè)務監(jiān)督和核查......................5
四、基金管理人對基金托管人的業(yè)務核查...........................10
五、基金財產(chǎn)的保管.............................................11
六、指令的發(fā)送、確認及執(zhí)行.....................................14
七、交易及清算交收安排.........................................16
八、基金資產(chǎn)凈值計算和會計核算.................................19
九、基金收益分配...............................................23
十、基金信息披露...............................................24
十一、基金費用.................................................26
十二、基金份額持有人名冊的的登記與保管.........................27
十三、基金有關文件檔案的保存...................................28
十四、基金管理人和基金托管人的更換.............................29
十五、禁止行為.................................................31
十六、托管協(xié)議的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算.....................32
十七、違約責任.................................................34
十八、爭議解決方式.............................................35
十九、托管協(xié)議的效力...........................................35
二十、其他事項.................................................36
二十一、托管協(xié)議的簽訂.........................................36
鑒于建信基金管理有限責任公司系一家依照中國法律合法成立并有效存續(xù)
的有限責任公司，按照相關法律法規(guī)的規(guī)定具備擔任基金管理人的資格和能力,
擬募集發(fā)行建信天添益貨幣市場基金；
鑒于江蘇銀行股份有限公司系一家依照中國法律合法成立并有效存續(xù)的銀
行，按照相關法律法規(guī)的規(guī)定具備擔任基金托管人的資格和能力；
鑒于建信基金管理有限責任公司擬擔任建信天添益貨幣市場基金的基金管
理人，江蘇銀行股份有限公司擬擔任建信天添益貨幣市場基金的基金托管人；
為明確建信天添益貨幣市場基金的基金管理人和基金托管人之間的權利義
務關系，特制訂本托管協(xié)議；
除非另有約定，《建信天添益貨幣市場基金基金合同》(以下簡稱“基金合
同”)中定義的術語在用于本托管協(xié)議時應具有相同的含義；若有抵觸應以基金
合同為準，并依其條款解釋。
一、基金托管協(xié)議當事人
（一）基金管理人
名稱：建信基金管理有限責任公司
住所：北京市西城區(qū)金融大街7號英藍國際金融中心16層
辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街7號英藍國際金融中心16層
法定代表人：生柳榮
成立時間：2005年9月19日
批準設立機關：中國證監(jiān)會
批準設立文號：證監(jiān)基金字[2005]158號
經(jīng)營范圍：基金募集、基金銷售、資產(chǎn)管理和中國證監(jiān)會許可的其他業(yè)務
注冊資本：人民幣2億元
組織形式：有限責任公司
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
（二）基金托管人
名稱：江蘇銀行股份有限公司
注冊地址：中國江蘇省南京市中華路26號
辦公地址：中國江蘇省南京市中華路26號
法定代表人：葛仁余
成立時間：2007年1月22日
組織形式：股份有限公司
注冊資本：1835132.4463萬元
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
基金托管資格批文及文號：證監(jiān)許可【2014】619號
二、基金托管協(xié)議的依據(jù)、目的和原則
（一）訂立托管協(xié)議的依據(jù)
本協(xié)議依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》(以下簡稱“《基金法》”)、
《公開募集證券投資基金銷售機構監(jiān)督管理辦法》（以下簡稱《銷售辦法》）、
《公開募集證券投資基金運作管理辦法》（以下簡稱《運作辦法》）、《公開募
集證券投資基金信息披露管理辦法》（以下簡稱《信息披露辦法》）、《貨幣市
場基金監(jiān)督管理辦法》、《關于實施＜貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法＞有關問題的規(guī)
定》、《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規(guī)定》（以下簡稱“《流動性
風險管理規(guī)定》”）等有關法律、法規(guī)(以下簡稱“法律法規(guī)”)、基金合同及其他
有關規(guī)定制訂。
（二）訂立托管協(xié)議的目的
本協(xié)議的目的是明確基金管理人與基金托管人之間在基金財產(chǎn)的保管、投資
運作、凈值計算、收益分配、信息披露及相互監(jiān)督等相關事宜中的權利義務及職
責，確?；鹭敭a(chǎn)的安全，保護基金份額持有人的合法權益。
（三）訂立托管協(xié)議的原則
基金管理人和基金托管人本著平等自愿、誠實信用、充分保護基金投資者合
法權益的原則，經(jīng)協(xié)商一致，簽訂本協(xié)議。
（四）解釋
除非文義另有所指，本協(xié)議所使用的所有術語與基金合同的相應術語具有相
同含義。
三、基金托管人對基金管理人的業(yè)務監(jiān)督和核查
（一）基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金投資
范圍、投資對象進行監(jiān)督?；鸷贤鞔_約定基金投資風格或證券選擇標準的，
基金管理人應按照基金托管人要求的格式提供投資品種池和交易對手庫，以便基
金托管人運用相關技術系統(tǒng)，對基金實際投資是否符合基金合同關于證券選擇標
準的約定進行監(jiān)督，對存在疑義的事項進行核查。
本基金將投資于以下金融工具：
1、現(xiàn)金；
2、期限在一年以內(nèi)（含一年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同
業(yè)存單；
3、剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、資產(chǎn)支持證券、非金融企
業(yè)債務融資工具；
4、法律法規(guī)或中國證監(jiān)會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨
幣市場工具。
本基金擬投資于主體信用評級低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單
的，應當經(jīng)基金管理人董事會審議批準，相關交易應當事先征得基金托管人的同
意，并作為重大事項履行信息披露程序。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許貨幣市場基金投資其他品種，基金管理人在
履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。
基金托管人對基金管理人業(yè)務進行監(jiān)督和核查的義務自基金合同生效日起
開始履行。
（二）基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金投資、
融資、融券比例及投資限制進行監(jiān)督?；鹜泄苋税聪率霰壤屯顿Y限制進行監(jiān)
督：
1、基金的投資組合應遵循以下限制：
1）基金投資組合的平均剩余期限不超過120天，平均剩余存續(xù)期不得超過
240天。
2）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10%；
本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證券的10％。
3）本基金投資于同一機構發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務融資工具及其作為
原始權益人的資產(chǎn)支持證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過10%，國債、中
央銀行票據(jù)、政策性金融債券除外。
4）除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個交易日累計贖回20%以上或者連續(xù)5個交易
日累計贖回30%以上情形外，債券正回購的資金余額占基金資產(chǎn)凈值的比例不得
超過20%。
5）本基金在全國銀行間同業(yè)市場的債券回購最長期限為1年，債券回購到
期后不得展期。
6）本基金投資于有固定期限的銀行存款（不包括本基金投資于有存款期限，
但根據(jù)協(xié)議可以提前支取的銀行存款）的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%；
投資于具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單，合計不得超
過基金資產(chǎn)凈值的20%；投資于不具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存
款、同業(yè)存單，合計不得超過基金資產(chǎn)凈值的5%。
7）現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈值的比例合
計不得低于5%。
8）現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及五個交易日內(nèi)到期的
其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于10%。
9）本基金管理人管理的全部貨幣市場基金投資于同一商業(yè)銀行的銀行存款
及其發(fā)行的同業(yè)存單與債券，不得超過該商業(yè)銀行最近一個季度末凈資產(chǎn)的
10%。
10）當本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的50%時，
本基金投資組合的平均剩余期限不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不得超過120
天；投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)
到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于30%。
11）當本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的20%時，
本基金投資組合的平均剩余期限不得超過90天，平均剩余存續(xù)期不得超過180
天；投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)
到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于20%。
12）本基金投資于主體信用評級低于AAA的機構發(fā)行的金融工具占基金資
產(chǎn)凈值的比例合計不得超過10%，其中單一機構發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值
的比例合計不得超過2%；前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務融資工具、
銀行存款、同業(yè)存單、相關機構作為原始權益人的資產(chǎn)支持證券及中國證監(jiān)會認
定的其他品種。
13）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過基金資產(chǎn)凈值的
10%。
因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合前
款所規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資。
14）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對手
開展逆回購交易的，可接受質押品的資質要求應當與本基金合同約定的投資范圍
保持一致。
15）本基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過
該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10％；本基金投資于同一原始權益人的各類資產(chǎn)支持證
券的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的10％；本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，
其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20％；本基金管理人管理的全部基金投資于同
一原始權益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的
10％；
16）本基金投資的資產(chǎn)支持證券的信用評級，不低于國內(nèi)信用評級機構評定
的AAA級或相當于AAA級的信用級別?；鸪钟匈Y產(chǎn)支持證券期間，如果其
信用等級下降、不再符合投資標準，應在評級報告發(fā)布之日起3個月內(nèi)予以全
部賣出。
17）本基金的基金總資產(chǎn)不得超過基金資產(chǎn)凈值的140%；
18）法律法規(guī)或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他比例限制。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門變更或取消上述限制，如適用于本基金，則本基金投資
以最新的規(guī)定為準或不再受相關限制。
除上述第1）、第7）、第13）、第14）和第16）項外，因證券市場波動、債
券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合
上述規(guī)定投資比例的，基金管理人應當在10個交易日內(nèi)進行調整。法律法規(guī)及
中國證監(jiān)會另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符
合基金合同的有關約定。期間，基金的投資范圍、投資策略應當符合基金合同的
約定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開始。
2、本基金不得投資于以下金融工具：
1）股票；
2）可轉換債券、可交換債券；
3）信用等級在AA+級以下的債券與非金融企業(yè)債務融資工具；
4）以定期存款利率為基準利率的浮動利率債券，已進入最后一個利率調整
期的除外；
5）非在全國銀行間債券交易市場或證券交易所交易的資產(chǎn)支持證券。
6）中國證監(jiān)會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制后，本基金不受上述規(guī)定的限制。
（三）基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對本協(xié)議第
十五條第九項基金投資禁止行為進行監(jiān)督。
（四）基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金管理
人參與銀行間債券市場進行監(jiān)督。基金管理人應在基金投資運作之前向基金托管
人提供經(jīng)慎重選擇的、本基金適用的銀行間債券市場交易對手名單，并約定各交
易對手所適用的交易結算方式。基金托管人監(jiān)督基金管理人是否按事前提供的銀
行間債券市場交易對手名單進行交易。基金管理人可以每半年對銀行間債券市場
交易對手名單進行更新，交易對手名單更新后，應及時告知基金托管人?；鸸?
理人收到基金托管人書面確認后，被確認調整的名單開始生效，新名單生效前已
與本次剔除的交易對手所進行但尚未結算的交易，仍應按照協(xié)議進行結算?；?
管理人負責對交易對手的資信控制，按銀行間債券市場的交易規(guī)則進行交易，基
金托管人則根據(jù)銀行間債券市場成交單對合同履行情況進行監(jiān)督，但不承擔交易
對手不履行合同造成的損失。如基金托管人事后發(fā)現(xiàn)基金管理人沒有按照事先約
定的交易對手或交易方式進行交易時，基金托管人應及時提醒基金管理人，基金
托管人不承擔由此造成的任何損失和責任。
（五）基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金管理
人選擇存款銀行進行監(jiān)督。
基金投資銀行定期存款的，基金管理人應根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的
約定選擇存款銀行。
本基金投資銀行存款應符合如下規(guī)定：
1、基金管理人、基金托管人應當與存款銀行建立定期對賬機制，確保基金
銀行存款業(yè)務賬目及核算的真實、準確。
2、基金托管人應加強對基金銀行存款業(yè)務的監(jiān)督與核查，嚴格審查、復核
相關協(xié)議、賬戶資料、投資指令、存款證實書等有關文件，切實履行托管職責。
3、基金管理人與基金托管人在開展基金存款業(yè)務時，應嚴格遵守《基金法》、
《運作辦法》等有關法律法規(guī)，以及國家有關賬戶管理、利率管理、支付結算等
的各項規(guī)定。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人在選擇存款銀行時有違反有關法律法規(guī)的規(guī)定
及基金合同的約定的行為，應及時以書面形式通知基金管理人在10個工作日內(nèi)
糾正。基金管理人對基金托管人通知的違規(guī)事項未能在10個工作日內(nèi)糾正的，
基金托管人應報告中國證監(jiān)會?；鹜泄苋税l(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應
立即報告中國證監(jiān)會，同時通知基金管理人在10個工作日內(nèi)糾正或拒絕結算。
（六）基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金資產(chǎn)
凈值計算、每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率、應收資金到賬、基金費用
開支及收入確定、基金收益分配、相關信息披露、基金宣傳推介材料中登載基金
業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進行監(jiān)督和核查。
如果基金管理人未經(jīng)基金托管人的審核擅自將不實的業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)印制在
宣傳推介材料上，則基金托管人對此不承擔任何責任，并將在發(fā)現(xiàn)后立即報告中
國證監(jiān)會。
（七）基金管理人應在基金首次投資中期票據(jù)前，與基金托管人簽署相應的
風險控制補充協(xié)議，并按照法律法規(guī)的規(guī)定和補充協(xié)議的約定向基金托管人提供
經(jīng)基金管理人董事會批準的有關基金投資中期票據(jù)的投資管理制度。
（八）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的上述事項及投資指令或實際投資運作中
違反法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，應及時以書面形式通知基金管理人限期糾正。
基金管理人應積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查?；鸸芾砣耸盏酵ㄖ?
應在下一工作日前及時核對并以書面形式給基金托管人發(fā)出回函，就基金托管人
的疑義進行解釋或舉證，說明違規(guī)原因及糾正期限，并保證在規(guī)定期限內(nèi)及時改
正。在上述規(guī)定期限內(nèi),基金托管人有權隨時對通知事項進行復查,督促基金管
理人改正。基金管理人對基金托管人通知的違規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金
托管人應報告中國證監(jiān)會?；鹜泄苋税l(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的
投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應當
立即通知基金管理人，并報告中國證監(jiān)會。
（九）基金管理人有義務配合和協(xié)助基金托管人依照法律法規(guī)、基金合同和
本托管協(xié)議對基金業(yè)務執(zhí)行核查。對基金托管人發(fā)出的書面提示，基金管理人應
在規(guī)定時間內(nèi)答復并改正，或就基金托管人的疑義進行解釋或舉證；對基金托管
人按照法規(guī)要求需向中國證監(jiān)會報送基金監(jiān)督報告的事項，基金管理人應積極配
合提供相關數(shù)據(jù)資料和制度等。
（十）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應及時報告中國證監(jiān)會，
同時通知基金管理人限期糾正，并將糾正結果報告中國證監(jiān)會?；鸸芾砣藷o正
當理由，拒絕、阻撓對方根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權，或采取拖延、欺詐等手段
妨礙對方進行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴重或經(jīng)基金托管人提出警告仍不改正的，基金托
管人應報告中國證監(jiān)會。
四、基金管理人對基金托管人的業(yè)務核查
（一）基金管理人對基金托管人履行托管職責情況進行核查，核查事項包括
基金托管人安全保管基金財產(chǎn)、開設基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶、復核基金
管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、每萬份基金已實現(xiàn)收益、7日年化收益率、根據(jù)基
金管理人指令辦理清算交收、相關信息披露和監(jiān)督基金投資運作等行為。
（二）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財產(chǎn)、未對基金財產(chǎn)實行分
賬管理、未執(zhí)行或無故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等
違反《基金法》、基金合同、本協(xié)議及其他有關規(guī)定時，應及時以書面形式通知
基金托管人限期糾正?；鹜泄苋耸盏酵ㄖ髴谙乱还ぷ魅涨凹皶r核對并以書
面形式給基金管理人發(fā)出回函，說明違規(guī)原因及糾正期限，并保證在規(guī)定期限內(nèi)
及時改正。在上述規(guī)定期限內(nèi)，基金管理人有權隨時對通知事項進行復查,督促
基金托管人改正?；鹜泄苋藨e極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：
提交相關資料以供基金管理人核查托管財產(chǎn)的完整性和真實性，在規(guī)定時間內(nèi)答
復基金管理人并改正。
（三）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應及時報告中國證監(jiān)會，
同時通知基金托管人限期糾正，并將糾正結果報告中國證監(jiān)會?；鹜泄苋藷o正
當理由，拒絕、阻撓對方根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權，或采取拖延、欺詐等手段
妨礙對方進行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴重或經(jīng)基金管理人提出警告仍不改正的，基金管
理人應報告中國證監(jiān)會。
五、基金財產(chǎn)的保管
（一）基金財產(chǎn)保管的原則
1、基金財產(chǎn)應獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)。
2、基金托管人應安全保管基金財產(chǎn)。未經(jīng)基金管理人依據(jù)合法程序作出的
合法合規(guī)指令，基金托管人不得自行運用、處分、分配基金的任何財產(chǎn)。
3、基金托管人按照規(guī)定開設基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶。
4、基金托管人對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設置賬戶，確?；鹭敭a(chǎn)的完
整與獨立。
5、基金托管人根據(jù)基金管理人的指令，按照基金合同和本協(xié)議的約定保管
基金財產(chǎn)，如有特殊情況雙方可另行協(xié)商解決。
6、對于因為基金投資產(chǎn)生的應收資產(chǎn)，應由基金管理人負責與有關當事人
確定到賬日期并通知基金托管人，到賬日基金財產(chǎn)沒有到達基金賬戶的，基金托
管人應及時通知基金管理人采取措施進行催收。由此給基金財產(chǎn)造成損失的，基
金托管人對此不承擔任何責任。
7、除依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人托管
基金財產(chǎn)。
（二）基金募集期間及募集資金的驗資
1、基金募集期間的資金應存于基金管理人在具有托管資格的商業(yè)銀行開設
的基金認購專戶。該賬戶由基金管理人開立并管理。
2、基金募集期滿或基金停止募集時，募集的基金份額總額、基金募集金額、
基金份額持有人人數(shù)符合《基金法》、《運作辦法》等有關規(guī)定后，基金管理人應
將屬于基金財產(chǎn)的全部資金劃入基金托管人開立的基金托管資金賬戶，同時在規(guī)
定時間內(nèi)，聘請具有從事證券相關業(yè)務資格的會計師事務所進行驗資，出具驗資
報告。出具的驗資報告由參加驗資的2名或2名以上中國注冊會計師簽字方為有
效。
3、若基金募集期限屆滿，未能達到基金合同生效的條件，由基金管理人按
規(guī)定辦理退款等事宜，基金托管人應提供充分協(xié)助。
（三）基金資金賬戶的開立和管理
1、基金托管人應負責本基金的資金賬戶的開設和管理。
2、基金托管人可以本基金的名義在其營業(yè)機構開設本基金的資金賬戶，并
根據(jù)基金管理人合法合規(guī)的指令辦理資金收付。本基金的銀行預留印鑒由基金托
管人保管和使用。本基金的一切貨幣收支活動，包括但不限于投資、支付贖回金
額、支付基金收益、收取申購款，均需通過本基金的資金賬戶進行。
3、基金托管資金賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務的需要。基
金托管人和基金管理人不得假借本基金的名義開立任何其他銀行賬戶；亦不得使
用基金的任何賬戶進行本基金業(yè)務以外的活動。
4、基金托管資金賬戶的開立和管理應符合相關法律法規(guī)的有關規(guī)定。
5、在符合法律法規(guī)規(guī)定的條件下，基金托管人可以通過基金托管人專用賬
戶辦理基金資產(chǎn)的支付。
（四）基金證券賬戶的開立和管理
1、基金托管人在中國證券登記結算有限責任公司上海分公司、深圳分公司
為基金開立基金托管人與基金聯(lián)名的證券賬戶。
2、基金證券賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務的需要?；鹜?
管人和基金管理人不得出借或未經(jīng)對方同意擅自轉讓基金的任何證券賬戶，亦不
得使用基金的任何賬戶進行本基金業(yè)務以外的活動。
3、基金托管人應開立結算備付金賬戶，并代表所托管的基金完成與中國證
券登記結算有限責任公司的一級法人清算工作，基金管理人應予以積極協(xié)助。結
算備付金、結算保證金的收取按照中國證券登記結算有限責任公司的規(guī)定執(zhí)行。
4、基金證券賬戶的開立和證券賬戶卡的保管由基金托管人負責，賬戶資產(chǎn)
的管理和運用由基金管理人負責。
5、在本托管協(xié)議生效日之后，本基金被允許從事其他投資品種的投資業(yè)務，
涉及相關賬戶的開設、使用的，按有關規(guī)定開設、使用并管理；若無相關規(guī)定，
則基金托管人應當比照并遵守上述關于賬戶開設、使用的規(guī)定。
（五）債券托管專戶的開設和管理
基金合同生效后，基金托管人根據(jù)中國人民銀行、銀行間市場登記結算機構
的有關規(guī)定，以基金的名義在銀行間市場登記結算機構開立債券托管賬戶、持有
人賬戶和資金結算賬戶，并代表基金進行銀行間市場債券的結算?；鸸芾砣撕?
基金托管人共同代表基金簽訂全國銀行間債券市場債券回購主協(xié)議。
（六）其他賬戶的開立和管理
1、因業(yè)務發(fā)展需要而開立的其他賬戶，可以根據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)
定，在基金管理人和基金托管人商議后開立。新賬戶按有關規(guī)則使用并管理。
2、法律法規(guī)等有關規(guī)定對相關賬戶的開立和管理另有規(guī)定的，從其規(guī)定辦
理。
（七）基金財產(chǎn)投資的有關有價憑證等的保管
基金財產(chǎn)投資的有關實物證券、銀行定期存款存單等有價憑證由基金托管人
負責妥善保管，保管憑證由基金托管人持有。實物證券的購買和轉讓，由基金托
管人根據(jù)基金管理人的指令辦理。屬于基金托管人實際有效控制下的實物證券在
基金托管人保管期間的損壞、滅失，由此產(chǎn)生的責任應由基金托管人承擔。托管
人對托管人以外機構實際有效控制的證券不承擔保管責任。
（八）與基金財產(chǎn)有關的重大合同的保管
由基金管理人代表基金簽署的、與基金有關的重大合同的原件分別由基金管
理人、基金托管人保管。除協(xié)議另有規(guī)定外，基金管理人在代表基金簽署與基金
有關的重大合同時應保證基金一方持有兩份以上的正本，以便基金管理人和基金
托管人至少各持有一份正本的原件。合同的保管期限按照國家有關規(guī)定執(zhí)行。
對于無法取得二份以上的正本的，基金管理人應向基金托管人提供加蓋授權
業(yè)務章的合同傳真件，未經(jīng)雙方協(xié)商或未在合同約定范圍內(nèi)，合同原件不得轉移。
六、指令的發(fā)送、確認及執(zhí)行
基金管理人在運用基金財產(chǎn)時向基金托管人發(fā)送資金劃撥及其他款項收付
指令，基金托管人執(zhí)行基金管理人的指令、辦理基金名下的資金往來等有關事項。
（一）基金管理人對發(fā)送指令人員的書面授權
1、基金管理人應指定專人、專用傳真號碼向基金托管人發(fā)送指令。
2、基金管理人應向基金托管人提供書面授權文件，該文件中應含有管理人
預留印鑒，該預留印鑒為托管人確定管理人所發(fā)送指令形式真實性的唯一依據(jù)。
向托管人發(fā)送授權文件后，要及時電話確認，以保證托管人及時查收。
3、基金托管人收到授權文件后并經(jīng)確認后，授權文件即生效。
4、基金管理人和基金托管人對授權文件負有保密義務，其內(nèi)容不得向被授
權人及相關操作人員以外的任何人泄漏。
（二）指令的內(nèi)容
1、指令包括付款指令(含贖回、分紅付款指令、銀行間業(yè)務劃款指令）以及
其他資金劃撥指令等。
2、基金管理人發(fā)給基金托管人的指令應寫明款項事由、支付時間、到賬時
間、金額、賬戶資料等，并加蓋預留印鑒。
（三）指令的發(fā)送、確認及執(zhí)行的時間和程序
1、指令的發(fā)送
基金管理人發(fā)送指令應采用加密傳真方式或其他基金管理人和基金托管人
雙方書面共同確認的方式。
基金管理人應按照法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，在其合法的經(jīng)營權限和交易
權限內(nèi)發(fā)送指令。
指令發(fā)出后，基金管理人應及時以電話方式向基金托管人確認。
基金管理人應在交易結束后將全國銀行間交易成交單加蓋印章后及時傳真
給基金托管人，并電話確認。如前述傳真件與基金管理人發(fā)送的指令不一致，應
以基金管理人發(fā)送的指令為準。
基金管理人在發(fā)送指令時，應為基金托管人留出至少2個工作小時以執(zhí)行指
令。由基金管理人的原因造成的指令傳輸不及時、未能留出足夠的劃款時間，未
準備足夠資金，致使資金未能及時到賬所造成的損失由基金管理人承擔。
2、指令的確認
基金托管人應指定專人接收基金管理人的指令，答復基金管理人的指令確認
電話。指令到達基金托管人后，基金托管人應指定專人根據(jù)資產(chǎn)管理人提供的授
權文件進行表面相符的形式審查，及時審慎驗證有關內(nèi)容及印鑒，基金托管人對
指令的真實性不承擔責任。如有疑問必須及時通知基金管理人。
3、指令的時間和執(zhí)行
基金托管人對指令驗證后，應及時辦理。
基金管理人應確?；鹜泄苋嗽趫?zhí)行指令時，基金托管資金賬戶有足夠的資
金余額，否則基金托管人可不予執(zhí)行，但應立即通知基金管理人，由基金管理人
審核、查明原因，確認此交易指令無效。在及時通知后，基金托管人不承擔因未
執(zhí)行該指令造成損失的責任。
對于發(fā)送時資金不足的指令，托管人有權不予執(zhí)行，但應及時通知基金管理
人?；鸸芾砣舜_認該指令不予取消的，資金備足并以通知托管人的時間視為指
令收到時間，因賬戶資金余額不足導致的投資損失不由托管人承擔。
（四）基金管理人發(fā)送錯誤指令的情形和處理程序
基金托管人發(fā)現(xiàn)指令錯誤，提示基金管理人改正后再予以執(zhí)行，若由此造成
的延誤損失由基金管理人承擔。
（五）基金托管人依照法律法規(guī)暫緩、拒絕執(zhí)行指令的情形和處理程序
若基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關規(guī)定，
或者違反基金合同約定的，應當拒絕執(zhí)行，及時通知基金管理人。
若基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的指令違反法律、行政
法規(guī)和其他有關規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應當及時通知基金管理人，由
此造成的損失由基金管理人承擔。
（六）基金托管人未按照基金管理人指令執(zhí)行的處理方法
基金托管人由于其自身原因未能執(zhí)行或錯誤執(zhí)行基金管理人指令致使本基
金的利益受到損害，應在發(fā)現(xiàn)后，及時采取措施予以彌補，給基金份額持有人、
基金管理人造成損失的，對由此造成的直接經(jīng)濟損失負賠償責任。
（七）授權通知的變更
1、基金管理人若對授權通知的內(nèi)容進行修改，應當提前至少1個工作日電
話通知基金托管人?；鸸芾砣诵杼峁娴淖兏跈嗤ㄖ募?，在加蓋公章后
以傳真或其他雙方約定的方式發(fā)送給基金托管人，同時以電話形式向基金托管人
確認。變更授權通知文件在基金托管人收到相關文件傳真件和基金管理人的電話
確認時生效?；鸸芾砣嗽诖撕笕齻€工作日內(nèi)將變更授權通知文件原件送交基金
托管人。
2、基金托管人更改接受基金管理人指令的人員及聯(lián)系方式，應至少提前1
個工作日以傳真方式發(fā)送基金管理人。基金托管人更改接受基金管理人指令的人
員及聯(lián)系方式自基金管理人電話確認后生效。
（八）其他事項
1、基金托管人在接收指令時，應對指令的要素是否齊全、印鑒是否與預留
的授權文件內(nèi)容相符進行檢查，如發(fā)現(xiàn)問題，應及時通知基金管理人。
2、除因其自身原因致使基金管理人、基金的利益受到損害而負賠償責任外，
基金托管人按照法律法規(guī)、本合同的規(guī)定執(zhí)行基金管理人指令而引起的任何可能
發(fā)生的損失，均由基金管理人負責。
七、交易及清算交收安排
（一）選擇代理證券買賣的證券經(jīng)營機構
基金管理人應設計選擇代理證券買賣的證券經(jīng)營機構的標準和程序。基金管
理人負責選擇代理本基金證券買賣的證券經(jīng)營機構，使用其交易單元作為基金的
交易單元?；鸸芾砣撕捅贿x中的證券經(jīng)營機構簽訂委托協(xié)議，由基金管理人提
前通知基金托管人。基金管理人應根據(jù)有關規(guī)定，在基金的中期報告和年度報告
中將所選證券經(jīng)營機構的有關情況、基金通過該證券經(jīng)營機構買賣證券的成交
量、回購成交量和支付的傭金等予以披露，并將上述情況及基金專用交易單元號、
傭金費率等基金基本信息以及變更情況及時以書面形式通知基金托管人。因相關
法律法規(guī)或交易規(guī)則的修改帶來的變化以屆時有效的法律法規(guī)和相關交易規(guī)則
為準。
（二）基金投資證券后的清算交收安排
1、清算與交割
基金托管人負責基金買賣證券的清算交收。資金匯劃由基金托管人根據(jù)基金
管理人的交易成交結果具體辦理。
如果因為基金托管人自身原因在清算上造成基金資產(chǎn)的損失，應由基金托管
人負責賠償基金的損失；如果因為基金管理人未事先通知基金托管人增加交易單
元，致使基金托管人接收數(shù)據(jù)不完整，造成清算差錯的責任由基金管理人承擔；
如果因為基金管理人未事先通知需要單獨結算的交易，造成基金財產(chǎn)損失的由基
金管理人承擔；如果由于基金管理人違反法律法規(guī)、交易規(guī)則的規(guī)定進行超買、
超賣等原因造成基金投資清算困難和風險，基金托管人發(fā)現(xiàn)后應立即通知基金管
理人，由基金管理人負責解決，由此給基金造成的損失由基金管理人承擔。
基金管理人應采取合理措施，確保在T+1日12:00之前有足夠的資金頭寸用
于中國證券登記結算有限責任公司上海分公司和深圳分公司的資金結算。
基金管理人應保證基金托管人在執(zhí)行基金管理人發(fā)送的劃款指令時，基金托
管資金賬戶或資金交收賬戶上有充足的資金?；鸬馁Y金頭寸不足時，基金托管
人有權拒絕基金管理人發(fā)送的劃款指令，但應及時通知基金管理人?；鸸芾砣?
在發(fā)送劃款指令時應充分考慮基金托管人的劃款處理時間。在基金資金頭寸充足
的情況下，基金托管人對基金管理人符合法律法規(guī)、基金合同、本協(xié)議的指令不
得拖延或拒絕執(zhí)行。
2、交易記錄、資金和證券賬目核對的時間和方式
（1）交易記錄的核對
基金管理人和基金托管人按日進行交易記錄的核對。每日對外披露凈值之
前，必須保證當天所有實際交易記錄與基金會計賬簿上的交易記錄完全一致。如
果實際交易記錄與會計賬簿記錄不一致，造成基金會計核算不完整或不真實，由
此給基金造成的損失由基金管理人承擔。
（2）資金賬目的核對
資金賬目按日核實，賬實相符。
（3）證券賬目的核對
基金托管人應按時核對證券賬戶中的種類和數(shù)量，確保每日交易結束后證券
賬戶中證券的種類和數(shù)量與基金會計賬簿中的記載一致。
（4）實物券賬目
實物券賬目，每月月末相關各方進行賬實核對。
（三）基金申購、贖回及轉換業(yè)務處理的基本規(guī)定
1.基金份額申購、贖回及轉換的確認、清算由基金管理人指定的注冊登記機
構負責。
2.基金管理人應將每個開放日的申購、贖回、轉換開放式基金的數(shù)據(jù)傳送給
基金托管人。基金管理人應對傳遞的申購、贖回、轉換開放式基金的數(shù)據(jù)真實性
負責。
基金管理人應當在每個交易日10:00前將本基金前一交易日前10名基金份
額持有人合計持有比例等信息報送基金托管人，基金托管人依法履行投資監(jiān)督職
責。
3.基金管理人應保證其委托的注冊登記機構必須于每個工作日15:00前向
基金托管人發(fā)送前一開放日上述有關數(shù)據(jù)，并保證相關數(shù)據(jù)的準確、完整。
4.注冊登記機構應通過與基金托管人建立的系統(tǒng)發(fā)送有關數(shù)據(jù)(包括電子數(shù)
據(jù)和蓋章生效的紙制清算匯總表)，如因各種原因，該系統(tǒng)無法正常發(fā)送，雙方
可協(xié)商解決處理方式。基金管理人向基金托管人發(fā)送的數(shù)據(jù)，雙方各自按有關規(guī)
定保存。
5.如基金管理人委托其他機構辦理本基金的注冊登記業(yè)務，上述事宜由基金
管理人負責。
6.關于清算專用賬戶的設立和管理
為滿足申購、贖回及分紅資金匯劃的需要，由基金管理人開立資金清算的專
用賬戶，該賬戶由注冊登記機構管理。
（四）開放式基金申購、贖回和基金轉換的資金清算
如果當日基金為凈應收款，基金管理人最晚不遲于款項交收日當日17：00
前將資金劃往資產(chǎn)托管專戶。基金托管人應及時查收資金是否到賬，對于未準
時到賬的資金，應及時通知基金管理人劃付，由此產(chǎn)生的責任應由基金管理人
承擔。
如果當日基金為凈應付款，基金托管人應根據(jù)基金管理人的指令及時進行劃
付。如果指令接收時，賬戶余額不足支付，以賬戶足額時間為指令接收時間。因
基金托管資金賬戶沒有足夠的資金，導致基金托管人不能按時撥付，如系基金管
理人的原因造成，責任由基金管理人承擔，基金托管人不承擔墊款義務。
（五）基金融資、融券
如本基金按國家有關規(guī)定進行融資時，基金托管人應為基金融資、融券提供
必要的協(xié)助。
八、基金資產(chǎn)凈值計算和會計核算
（一）基金資產(chǎn)凈值的計算及復核程序
1、基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負債后的凈資產(chǎn)值。
基金份額凈值是指基金資產(chǎn)凈值除以基金份額總數(shù)后得到的基金份額的資
產(chǎn)凈值。
2、基金凈值的確認
基金資產(chǎn)凈值、每萬份基金已實現(xiàn)收益和七日年化收益率由基金管理人負責
計算，基金托管人負責進行復核。基金管理人應于每個開放日交易結束后計算當
日的基金資產(chǎn)凈值、每萬份基金已實現(xiàn)收益和七日年化收益率并發(fā)送給基金托管
人?；鹜泄苋藦秃舜_認后發(fā)送給基金管理人，由基金管理人按規(guī)定予以公布。
（二）基金資產(chǎn)估值方法和特殊情形的處理
1、估值對象
基金所擁有的各類證券和銀行存款本息、應收款項、其它投資等資產(chǎn)及負債。
2、估值方法
（1）本基金估值采用“攤余成本法”，即計價對象以買入成本列示，按照票
面利率或協(xié)議利率并考慮其買入時的溢價和折價，在剩余存續(xù)期內(nèi)按實際利率法
攤銷，每日計提損益。本基金不采用市場利率和上市交易的債券和票據(jù)的市價計
算基金資產(chǎn)凈值。
（2）為了避免采用“攤余成本法”計算的基金資產(chǎn)凈值與按市場利率和交易
市價計算的基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對基金份額持有人的利益產(chǎn)生稀釋
和不公平的結果，基金管理人于每一估值日，采用估值技術，對基金持有的估值
對象進行重新評估，即“影子定價”。當“影子定價”確定的基金資產(chǎn)凈值與“攤
余成本法”計算的基金資產(chǎn)凈值的負偏離度絕對值達到0.25%時，基金管理人應
當在5個交易日內(nèi)將負偏離度絕對值調整到0.25%以內(nèi)。當正偏離度絕對值達到
0.5%時，基金管理人應當暫停接受申購并在5個交易日內(nèi)將正偏離度絕對值調整
到0.5%以內(nèi)。當負偏離度絕對值達到0.5%時，基金管理人應當使用風險準備金
或者固有資金彌補潛在資產(chǎn)損失，將負偏離度絕對值控制在0.5%以內(nèi)。當負偏
離度絕對值連續(xù)兩個交易日超過0.5%時，基金管理人應當采用公允價值估值方
法對持有投資組合的賬面價值進行調整，或者采取暫停接受所有贖回申請并終止
基金合同進行財產(chǎn)清算等措施。
（3）如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，基
金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估
值。
（4）其他資產(chǎn)按法律法規(guī)或監(jiān)管機構有關規(guī)定進行估值。
（5）相關法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，
按國家最新規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程
序及相關法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應立即通知
對方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計算和基金會計核算的義務由基金管理人
承擔。本基金的基金會計責任方由基金管理人擔任，基金托管人根據(jù)基金合同約
定進行復核。因此，就與本基金有關的會計問題，如經(jīng)相關各方在平等基礎上充
分討論后，仍無法達成一致的意見，按照基金管理人對基金凈值信息的計算結果
對外予以公布。
（三）基金資產(chǎn)估值錯誤的處理方式
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)估值
的準確性、及時性。當基金資產(chǎn)的計價導致每萬份基金已實現(xiàn)收益小數(shù)點后4
位以內(nèi)（含第4位）或七日年化收益率百分號內(nèi)小數(shù)點后3位以內(nèi)（含第3位）
發(fā)生差錯時，視為估值錯誤。
基金合同的當事人應按照以下約定處理：
1、估值錯誤類型
本基金運作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機構、或銷
售機構、或投資人自身的過錯造成估值錯誤，導致其他當事人遭受損失的，過錯
的責任人應當對由于該估值錯誤遭受損失當事人(“受損方”)的直接損失按下述
“估值錯誤處理原則”給予賠償，承擔賠償責任。
上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、數(shù)
據(jù)計算差錯、系統(tǒng)故障差錯、下達指令差錯等。
2、估值錯誤處理原則
（1）估值錯誤已發(fā)生，但尚未給當事人造成損失時，估值錯誤責任方應及
時協(xié)調各方，及時進行更正，因更正估值錯誤發(fā)生的費用由估值錯誤責任方承擔；
由于估值錯誤責任方未及時更正已產(chǎn)生的估值錯誤，給當事人造成損失的，由估
值錯誤責任方對直接損失承擔賠償責任；若估值錯誤責任方已經(jīng)積極協(xié)調，并且
有協(xié)助義務的當事人有足夠的時間進行更正而未更正，則其應當承擔相應賠償責
任。估值錯誤責任方應對更正的情況向有關當事人進行確認，確保估值錯誤已得
到更正。
（2）估值錯誤的責任方對有關當事人的直接損失負責，不對間接損失負責，
并且僅對估值錯誤的有關直接當事人負責，不對第三方負責。
（3）因估值錯誤而獲得不當?shù)美漠斒氯素撚屑皶r返還不當?shù)美牧x務。
但估值錯誤責任方仍應對估值錯誤負責。如果由于獲得不當?shù)美漠斒氯瞬环颠€
或不全部返還不當?shù)美斐善渌斒氯说睦鎿p失(“受損方”)，則估值錯誤責
任方應賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對獲得不當?shù)美漠?
事人享有要求交付不當?shù)美臋嗬蝗绻@得不當?shù)美漠斒氯艘呀?jīng)將此部分不
當?shù)美颠€給受損方，則受損方應當將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得的不當
得利返還的總和超過其實際損失的差額部分支付給估值錯誤責任方。
（4）估值錯誤調整采用盡量恢復至假設未發(fā)生估值錯誤的正確情形的方式。
3、估值錯誤處理程序
估值錯誤被發(fā)現(xiàn)后，有關的當事人應當及時進行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯誤發(fā)生的原因，列明所有的當事人，并根據(jù)估值錯誤發(fā)生
的原因確定估值錯誤的責任方；
（2）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法對因估值錯誤造成的損失
進行評估；
（3）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法由估值錯誤的責任方進行
更正和賠償損失；
（4）根據(jù)估值錯誤處理的方法，需要修改基金登記機構交易數(shù)據(jù)的，由基
金登記機構進行更正，并就估值錯誤的更正向有關當事人進行確認。
4、基金資產(chǎn)凈值估值錯誤處理的方法如下：
（1）基金資產(chǎn)凈值計算出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應當立即予以糾正，通報
基金托管人，并采取合理的措施防止損失進一步擴大。
（2）錯誤偏差達到基金資產(chǎn)凈值的0.25%時，基金管理人應當通報基金托
管人并報中國證監(jiān)會備案；錯誤偏差達到基金資產(chǎn)凈值的0.5%時，基金管理人
應當公告。
（3）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機關另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。
5、特殊情況的處理
（1）基金管理人或基金托管人按估值方法的第(3)項進行估值時，所造成
的誤差不作為基金資產(chǎn)估值錯誤處理。
（2）由于不可抗力原因，或由于證券交易所或登記結算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯
誤，或國家會計政策變更、市場規(guī)則變更等，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)
采取必要、適當、合理的措施進行檢查，但未能發(fā)現(xiàn)錯誤的，由此造成的基金資
產(chǎn)估值錯誤，基金管理人和基金托管人免除賠償責任。但基金管理人、基金托管
人應當積極采取必要的措施減輕或消除由此造成的影響。
（四）暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產(chǎn)價值時；
3、當前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價
格且采用估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確
認后暫?；鸸乐禃r；
4、中國證監(jiān)會和基金合同認定的其它情形。
（五）基金會計制度
按國家有關部門規(guī)定的會計制度執(zhí)行。
（六）基金賬冊的建立
基金管理人進行基金會計核算并編制基金財務會計報告?；鸸芾砣霜毩⒌?
設置、記錄和保管本基金的全套賬冊。若基金管理人和基金托管人對會計處理方
法存在分歧，應以基金管理人的處理方法為準。若當日核對不符，暫時無法查找
到錯賬的原因而影響到基金凈值信息的計算和公告的，以基金管理人的賬冊為
準。
（七）基金財務報表與報告的編制和復核
1、財務報表的編制
基金管理人應當及時編制并對外提供真實、完整的基金財務會計報告。月度
報表的編制，基金管理人應于每月終了后5工作日內(nèi)完成。季度報告應在每個季
度結束之日起15個工作日內(nèi)編制完畢并予以公告；中期報告在會計年度半年終
了后兩個月內(nèi)編制完畢并予以公告；年度報告在會計年度結束后三個月內(nèi)編制完
畢并予以公告?；鸷贤Р蛔?個月的，基金管理人可以不編制當期季度報
告、中期報告或者年度報告。
2、報表復核
基金管理人在月度報表完成當日，將報表蓋章后提供給基金托管人復核；基
金托管人在收到后應在3日內(nèi)進行復核，并將復核結果書面通知基金管理人。基
金管理人在季度報告完成當日，將有關報告提供給基金托管人復核，基金托管人
應在收到后7個工作日內(nèi)完成復核，并將復核結果書面通知基金管理人?；鸸?
理人在中期報告完成當日，將有關報告提供給基金托管人復核，基金托管人應在
收到后30日內(nèi)完成復核，并將復核結果書面通知基金管理人?；鸸芾砣嗽谀?
度報告完成當日，將有關報告提供基金托管人復核，基金托管人應在收到后45
日內(nèi)完成復核，并將復核結果書面通知基金管理人?；鸸芾砣撕突鹜泄苋酥?
間的上述文件往來均以加密傳真的方式或雙方商定的其他方式進行。
基金托管人在復核過程中，發(fā)現(xiàn)雙方的報表存在不符時，基金管理人和基金
托管人應共同查明原因，進行調整，調整以雙方認可的賬務處理方式為準；若雙
方無法達成一致，以基金管理人的賬務處理為準。核對無誤后，基金托管人在基
金管理人提供的報告上加蓋托管業(yè)務部門公章或者出具加蓋托管業(yè)務專用章的
復核意見書，雙方各自留存一份。如果基金管理人與基金托管人不能于應當發(fā)布
公告之日之前就相關報表達成一致，基金管理人有權按照其編制的報表對外發(fā)布
公告，基金托管人有權就相關情況報中國證監(jiān)會備案。
（八）基金管理人應每季向基金托管人提供基金業(yè)績比較基準的基礎數(shù)據(jù)和
編制結果。
九、基金收益分配
基金收益分配是指按規(guī)定將基金的可供分配利潤按基金份額進行比例分配。
（一）基金收益分配的原則
基金收益分配應遵循下列原則：
1、本基金的每份基金份額享有同等分配權；
2、本基金收益分配方式為紅利再投資，免收再投資的費用；
3、“每日分配、按日支付”。本基金根據(jù)每日基金收益情況，以每萬份基
金已實現(xiàn)收益為基準，為投資人每日計算當日收益并分配。投資人當日收益分配
的計算保留到小數(shù)點后2位；
4、本基金每日進行收益支付，并只采用紅利再投資的方式。若當日已實現(xiàn)
收益大于零時，則增加投資者基金份額；若當日已實現(xiàn)收益等于零時，則保持投
資者基金份額不變；基金管理人將采取必要措施盡量避免基金已實現(xiàn)收益小于
零，若當日已實現(xiàn)收益小于零時，不縮減投資人基金份額，待其后累計收益大于
零時，即增加投資人基金份額；若投資人贖回基金份額，其收益將結清；
5、T日申購且成功確認的基金份額，自T+1日起享有基金的收益分配權益；
T日贖回且成功確認的基金份額，自T+1日起不享有基金的收益分配權益；
6、法律法規(guī)或監(jiān)管機構另有規(guī)定的從其規(guī)定。
（二）收益分配方案
本基金按日計算并分配收益，基金管理人不另行公告基金收益分配方案。
(三)收益分配的時間和程序
本基金每日進行收益支付，并只采用紅利再投資的方式，基金管理人不另行
公告基金收益分配方案。
十、基金信息披露
（一）保密義務
基金托管人和基金管理人應按法律法規(guī)、基金合同的有關規(guī)定進行信息披
露，擬公開披露的信息在公開披露之前應予保密。除按《基金法》、《信息披露辦
法》、《流動性風險管理規(guī)定》、基金合同、及其他有關規(guī)定進行信息披露外，基
金管理人和基金托管人對基金運作中產(chǎn)生的信息以及從對方獲得的業(yè)務信息應
予保密。
基金管理人和基金托管人除了為合法履行法律法規(guī)、基金合同及本協(xié)議規(guī)定
的義務所必要之外，不得為其他目的使用、利用其所知悉的基金的保密信息，并
且應當將保密信息限制在為履行前述義務而需要了解該保密信息的職員范圍之
內(nèi)。但是，如下情況不應視為基金管理人或基金托管人違反保密義務：
（1）非因基金管理人和基金托管人的原因導致保密信息被披露、泄露或公
開；
（2）基金管理人和基金托管人為遵守和服從法院判決或裁定、仲裁裁決或
中國證監(jiān)會等監(jiān)管機構的命令、決定所做出的信息披露或公開。
（二）信息披露的內(nèi)容
基金的信息披露主要包括基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金合同、
托管協(xié)議、基金份額發(fā)售公告、基金募集情況、基金合同生效公告、每萬份基金
已實現(xiàn)收益、七日年化收益率、基金定期報告：包括基金年度報告、基金中期報
告和基金季度報告，以及臨時報告、澄清公告、基金份額持有人大會決議、清算
報告、中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息?；鹉甓葓蟾嬷械呢攧諘媹蟾嫘杞?jīng)具有證
券、期貨相關業(yè)務資格的會計師事務所審計后，方可披露。
（三）基金托管人和基金管理人在信息披露中的職責和信息披露程序
1.職責
基金托管人和基金管理人在信息披露過程中應以保護基金份額持有人利益
為宗旨，誠實信用，嚴守秘密。基金管理人負責辦理與基金有關的信息披露事宜，
對于本章第（二）條規(guī)定的應由基金托管人復核的事項，應經(jīng)基金托管人復核無
誤后，由基金管理人予以公布。
基金管理人應當在中國證監(jiān)會規(guī)定的時間內(nèi)，將應予披露的基金信息通過中
國證監(jiān)會指定的全國性報刊和指定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站等媒介披露。根據(jù)法律法規(guī)應由基
金托管人公開披露的信息，基金托管人將通過指定報刊和指定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站公開披
露。
當出現(xiàn)下述情況時，基金管理人和基金托管人可暫?；蜓舆t披露基金信息：
(1)不可抗力；
(2)法律法規(guī)、基金合同或中國證監(jiān)會規(guī)定的情況。
2.程序
按有關規(guī)定須經(jīng)基金托管人復核的信息披露文件，由基金管理人起草、并經(jīng)
基金托管人復核后由基金管理人公告。發(fā)生基金合同中規(guī)定需要披露的事項時，
按基金合同規(guī)定公布。
3.信息文本的存放
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應當按照相關法律法
規(guī)規(guī)定將信息置備于各自住所，供社會公眾查閱、復制。
投資者可以免費查閱上述文件。在支付工本費后可在合理時間獲得上述文件
的復制件或復印件。基金管理人和基金托管人應保證文本的內(nèi)容與所公告的內(nèi)容
完全一致。
十一、基金費用
（一）基金管理費的計提比例和計提方法
本基金的管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.15%年費率計提。管理費的計算
方法如下：
H＝E×0.15%÷當年天數(shù)
H為每日應計提的基金管理費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金管理費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人向基
金托管人發(fā)送基金管理費劃款指令，基金托管人復核后于次月前3個工作日內(nèi)從
基金財產(chǎn)中一次性支付給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、公休假等，支付日期順
延。
（二）基金托管費的計提比例和計提方法
本基金的托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.07%的年費率計提。托管費的計
算方法如下：
H＝E×0.07%÷當年天數(shù)
H為每日應計提的基金托管費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金托管費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人向基
金托管人發(fā)送基金托管費劃款指令，基金托管人復核后于次月前3個工作日內(nèi)從
基金財產(chǎn)中一次性支取。若遇法定節(jié)假日、公休日等，支付日期順延。
（三）基金銷售服務費的計提比例和計提方法
本基金A類基金份額的年銷售服務費率為0.01%，B類基金份額的年銷售服
務費率為0.25%，C類基金份額的年銷售服務費率為0.01%。各類基金份額銷售
服務費的計算方法相同，具體如下：
H＝E×年銷售服務費率÷當年天數(shù)
H為每日該類基金份額應計提的基金銷售服務費
E為前一日該類基金份額的基金資產(chǎn)凈值
基金銷售服務費每日計提，按月支付。由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金
銷售服務費劃付指令，經(jīng)基金托管人復核后于次月首日起5個工作日內(nèi)從基金財
產(chǎn)中一次性支付給注冊登記機構，由注冊登記機構代付給銷售機構。若遇法定節(jié)
假日、休息日或不可抗力致使無法按時支付的，支付日期順延至最近可支付日支
付。
（四）銀行匯劃費用、基金的證券交易費用、證券賬戶開戶費用和銀行賬戶
維護費、基金合同生效后的信息披露費用、基金份額持有人大會費用、基金合同
生效后與基金相關的會計師費和律師費等根據(jù)有關法律法規(guī)、基金合同及相應協(xié)
議的規(guī)定，可以列入當期基金費用。
（五）不列入基金費用的項目
基金募集期間的律師費、會計師費和信息披露費用不得從基金財產(chǎn)中列支。
基金管理人與基金托管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或基金資
產(chǎn)的損失，以及處理與基金運作無關的事項發(fā)生的費用等不列入基金費用?；?
合同生效前的相關費用，包括但不限于驗資費、會計師和律師費、信息披露費等
費用不列入基金費用。
（六）違規(guī)處理方式
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人違反《基金法》、基金合同、《運作辦法》及其他
有關規(guī)定從基金財產(chǎn)中列支費用時，基金托管人可要求基金管理人予以說明解
釋，如基金管理人無正當理由，基金托管人可拒絕支付。
十二、基金份額持有人名冊的的登記與保管
本基金的基金管理人和基金托管人須分別妥善保管的基金份額持有人名冊，
包括基金合同生效日、基金合同終止日、基金權益登記日、基金份額持有人大會
權益登記日、每年6月30日、12月31日的基金份額持有人名冊?；鸱蓊~持
有人名冊的內(nèi)容至少應包括持有人的名稱和持有的基金份額。
基金份額持有人名冊由注冊登記機構編制，由基金管理人審核并提交基金托
管人保管?；鹜泄苋擞袡嘁蠡鸸芾砣颂峁┤我庖粋€交易日或全部交易日的
基金份額持有人名冊，基金管理人應及時提供，不得拖延或拒絕提供。
基金管理人應及時向基金托管人提交基金份額持有人名冊。每年6月30日
和12月31日的基金份額持有人名冊應于下月前十個工作日內(nèi)提交；基金合同生
效日、基金合同終止日等涉及到基金重要事項日期的基金份額持有人名冊應于發(fā)
生日后十個工作日內(nèi)提交。
基金管理人和基金托管人應妥善保管基金份額持有人名冊，保存期限為15
年?；鹜泄苋瞬坏脤⑺９艿幕鸱蓊~持有人名冊用于基金托管業(yè)務以外的其
他用途，并應遵守保密義務。若基金管理人或基金托管人由于自身原因無法妥善
保管基金份額持有人名冊，應按有關法規(guī)規(guī)定各自承擔相應的責任。
十三、基金有關文件檔案的保存
（一）檔案保存
基金管理人應保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資
料?；鹜泄苋藨４婊鹜泄軜I(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料。
基金管理人和基金托管人都應當按規(guī)定的期限保管。保存期限不少于15年。
（二）合同檔案的建立
基金管理人代表基金簽署與基金相關的重大合同文本后，應及時以加密方式
將重大合同傳真給基金托管人，并在十個工作日內(nèi)將合同文本正本送達基金托管
人處。
（三）變更與協(xié)助
若基金管理人/基金托管人發(fā)生變更，未變更的一方有義務協(xié)助變更后的接
任人接收相應文件。
（四）基金管理人和基金托管人應按各自職責完整保存原始憑證、記賬憑證、
基金賬冊、交易記錄和重要合同等，承擔保密義務并保存至少15年以上。
十四、基金管理人和基金托管人的更換
（一）基金管理人的更換
1.基金管理人的更換條件
有下列情形之一的，基金管理人職責終止：
（1）基金管理人被依法取消其基金管理資格的；
（2）基金管理人依法解散、被依法撤銷或被依法宣告破產(chǎn)；
（3）基金管理人被基金份額持有人大會解任；
（4）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他情形。
2.基金管理人的更換程序
更換基金管理人必須依照如下程序進行：
（1）提名：新任基金管理人由基金托管人或者由單獨或合計持有基金總份
額10%以上（含10%）的基金份額持有人提名；
（2）決議：基金份額持有人大會在基金管理人職責終止后6個月內(nèi)對被提
名的新任基金管理人形成決議，該決議需經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決
權的2/3以上（含2/3）表決通過；
（3）臨時基金管理人：新任基金管理人產(chǎn)生之前，由中國證監(jiān)會指定臨時
基金管理人；
（4）備案：基金份額持有人大會選任基金管理人的決議須報中國證監(jiān)會備
案；
（5）公告：基金管理人更換后，由基金托管人在更換基金管理人的基金份
額持有人大會決議生效后依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在指定媒介公告；
（6）交接：基金管理人職責終止的，應當妥善保管基金管理業(yè)務資料，及
時向臨時基金管理人或新任基金管理人辦理基金管理業(yè)務的移交手續(xù)，臨時基金
管理人或新任基金管理人應當及時接收。臨時基金管理人或新任基金管理人應與
基金托管人核對基金資產(chǎn)總值；
（7）審計：基金管理人職責終止的，應當按照法律法規(guī)規(guī)定聘請會計師事
務所對基金財產(chǎn)進行審計，并將審計結果予以公告，同時報中國證監(jiān)會備案；審
計費用在基金財產(chǎn)中列支；
（8）基金名稱變更：基金管理人更換后，如果原任或新任基金管理人要求，
應按其要求替換或刪除基金名稱中與原任基金管理人有關的名稱字樣。
（二）基金托管人的更換
1、基金托管人的更換條件
有下列情形之一的，基金托管人職責終止：
（1）基金托管人被依法取消其基金托管資格的；
（2）基金托管人解散、被依法撤銷或被依法宣布破產(chǎn)；
（3）基金托管人被基金份額持有人大會解任；
（4）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他情形。
2、基金托管人的更換程序
（1）提名：新任基金托管人由基金管理人或者由單獨或合計持有基金總份
額10%（含10%）以上的基金份額持有人提名；
（2）決議：基金份額持有人大會在基金托管人職責終止后6個月內(nèi)對被提
名的新任基金托管人形成決議，該決議需經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決
權的2/3以上（含2/3）表決通過；
（3）臨時基金托管人：新任基金托管人產(chǎn)生之前，由中國證監(jiān)會指定臨時
基金托管人；
（4）備案：基金份額持有人大會更換基金托管人的決議須報中國證監(jiān)會備
案；
（5）公告：基金托管人更換后，由基金管理人在更換基金管理人的基金份
額持有人大會決議生效后依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在指定媒介公告；
（6）交接：基金托管人職責終止的，應當妥善保管基金財產(chǎn)和基金托管業(yè)
務資料，及時辦理基金財產(chǎn)和托管業(yè)務移交手續(xù)，新任基金托管人或者臨時基金
托管人應當及時接收。新任基金托管人或臨時基金托管人與基金管理人核對基金
資產(chǎn)總值；
（7）審計：基金托管人職責終止的，應當按照規(guī)定聘請會計師事務所對基
金財產(chǎn)進行審計，并將審計結果予以公告，同時報中國證監(jiān)會備案；審計費用從
基金財產(chǎn)中列支；
3、基金管理人與基金托管人同時更換
（1）提名：如果基金管理人和基金托管人同時更換，由單獨或合計持有基
金總份額10%（含10%）以上的基金份額持有人提名新的基金管理人和基金托管
人；
（2）基金管理人和基金托管人的更換分別按上述程序進行；
（3）公告：新任基金管理人和新任基金托管人應在更換基金管理人和基金
托管人的基金份額持有人大會決議生效后依照有關規(guī)定在指定媒介上聯(lián)合公告。
（三）新基金管理人接受基金管理或新基金托管人或接受基金財產(chǎn)和基金托
管業(yè)務前，原基金管理人或基金托管人應依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定繼續(xù)履
行相關職責，并保證不對基金份額持有人的利益造成損害。
十五、禁止行為
托管協(xié)議當事人禁止從事的行為，包括但不限于：
（一）基金管理人、基金托管人將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)
從事證券投資。
（二）基金管理人不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)。基金托管人不公平
地對待其托管的不同基金財產(chǎn)。
（三）基金管理人、基金托管人利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三
人牟取利益。
（四）基金管理人、基金托管人向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔損
失。
（五）基金管理人、基金托管人對他人泄漏基金經(jīng)營過程中任何尚未按法律
法規(guī)規(guī)定的方式公開披露的信息。
（六）基金管理人在沒有充足資金的情況下向基金托管人發(fā)出投資指令和付
款指令，或違規(guī)向基金托管人發(fā)出指令。
（七）基金管理人、基金托管人在行政上、財務上不獨立,其高級管理人員
和其他從業(yè)人員相互兼職。
（八）基金托管人私自動用或處分基金資產(chǎn)，根據(jù)基金管理人的合法指令、
基金合同或托管協(xié)議的規(guī)定進行處分的除外。
（九）基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：
1、承銷證券；
2、違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；
3、從事承擔無限責任的投資；
4、買賣其他基金份額，但是國務院證券監(jiān)督管理機構另有規(guī)定的除外；
5、向基金管理人、基金托管人出資；
6、從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；
7、法律、行政法規(guī)和國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定禁止的其他活動。
（十）法律法規(guī)和基金合同禁止的其他行為，以及依照法律、行政法規(guī)有關
規(guī)定，由中國證監(jiān)會規(guī)定禁止基金管理人、基金托管人從事的其他行為。
十六、托管協(xié)議的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算
（一）托管協(xié)議的變更程序
本協(xié)議雙方當事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對協(xié)議進行修改。修改后的新協(xié)議，其
內(nèi)容不得與基金合同的規(guī)定有任何沖突?；鹜泄軈f(xié)議的變更應當報中國證監(jiān)會
備案。
（二）基金托管協(xié)議終止的情形
1、基金合同終止；
2、基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金托管人接管基金資產(chǎn)；
3、基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金管理人接管基金管理
權；
4、發(fā)生法律法規(guī)、中國證監(jiān)會或基金合同規(guī)定的終止事項。
（三）基金財產(chǎn)的清算
1、基金財產(chǎn)清算小組
(1)自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內(nèi)，成立基金財產(chǎn)清
算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行基金清
算。
(2)基金清算小組成員由基金管理人、基金托管人、具有證券、期貨相關業(yè)
務資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成?；鹎逅阈〗M可以
聘用必要的工作人員。
(3)在基金財產(chǎn)清算過程中，基金管理人和基金托管人應各自履行職責，繼
續(xù)忠實、勤勉、盡責地履行基金合同和本托管協(xié)議規(guī)定的義務，維護基金份額持
有人的合法權益。
(4)基金清算小組負責基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配?；鹎?
算小組可以依法進行必要的民事活動。
2、基金財產(chǎn)清算程序
(1)基金合同終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金財產(chǎn)；
(2)對基金財產(chǎn)和債權債務進行清理和確認；
(3)對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；
(4)編制清算報告；
(5)聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計；
(6)聘請律師事務所對清算報告出具法律意見書；
(7)將清算報告報中國證監(jiān)會備案；
(8)公告基金清算報告；
(9)對基金財產(chǎn)進行分配。
3、清算費用
清算費用是指基金清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費用，清
算費用由基金清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。
4、基金財產(chǎn)按下列順序清償：
(1)支付清算費用；
(2)交納所欠稅款；
(3)清償基金債務；
(4)按基金份額持有人持有的基金份額比例進行分配。
基金財產(chǎn)未按前款(1)－(3)項規(guī)定清償前，不分配給基金份額持有人。
5、基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)具有證券、期
貨相關業(yè)務資格的會計師事務所審計，律師事務所出具法律意見書后，由基金財
產(chǎn)清算小組報中國證監(jiān)會備案并公告?；鹭敭a(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報
中國證監(jiān)會備案后5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進行公告，基金財產(chǎn)清算小
組應當將清算報告登載在指定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告登載在指定報刊
上。
6、基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關文件由基金托管人保存15年以上。
十七、違約責任
（一）基金管理人、基金托管人不履行本協(xié)議或履行本協(xié)議不符合約定的，
應當承擔違約責任。
（二）基金管理人、基金托管人在履行各自職責的過程中，違反《基金法》
或者基金合同和本托管協(xié)議約定，給基金財產(chǎn)或者基金份額持有人造成損害的，
應當分別對各自的行為依法承擔賠償責任；因共同行為給基金財產(chǎn)或者基金份額
持有人造成損害的，應當承擔連帶賠償責任。對損失的賠償，僅限于直接損失。
（三）當事人違約，給另一方當事人造成損失的，應就直接損失進行賠償；
給基金資產(chǎn)造成損失的，應就直接損失進行賠償，另一方當事人有權利及義務代
表基金向違約方追償。如發(fā)生下列情況，當事人可以免責：
1、不可抗力；
2、基金管理人及基金托管人按照當時有效的法律法規(guī)或中國證監(jiān)會的規(guī)定
作為或不作為而造成的損失等；
3、基金管理人由于按照基金合同規(guī)定的投資原則投資或不投資造成的直接
損失或潛在損失等；
（四）當事人違約，另一方當事人在職責范圍內(nèi)有義務及時采取必要的措施，
盡力防止損失的擴大。沒有采取適當措施致使損失進一步擴大的，不得就擴大的
損失要求賠償。非違約方因防止損失擴大而支出的合理費用由違約方承擔。
（五）違約行為雖已發(fā)生，但本托管協(xié)議能夠繼續(xù)履行的，在最大限度地保
護基金份額持有人利益的前提下，基金管理人和基金托管人應當繼續(xù)履行本協(xié)
議。若基金管理人或基金托管人因履行本協(xié)議而被起訴，另一方應提供合理的必
要支持。
（六）由于不可抗力，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當、
合理的措施進行檢查，但是未能發(fā)現(xiàn)該錯誤的，由此造成基金財產(chǎn)或基金投資者
損失，基金管理人和基金托管人應當免除賠償責任。但基金管理人和基金托管人
應當積極采取必要的措施消除或減輕由此造成的影響。
十八、爭議解決方式
因本協(xié)議產(chǎn)生或與之相關的爭議，雙方當事人應通過協(xié)商、調解解決，協(xié)商、
調解不能解決的，任何一方當事人均有權將爭議提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員
會，根據(jù)該會當時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁，仲裁的地點在北京市，仲裁裁決是
終局的，并對相關各方當事人均有約束力。仲裁費用由敗訴方承擔。
爭議處理期間，雙方當事人應恪守基金管理人和基金托管人職責，各自繼續(xù)
忠實、勤勉、盡責地履行基金合同和本托管協(xié)議規(guī)定的義務，維護基金份額持有
人的合法權益。
本協(xié)議適用中華人民共和國法律并從其解釋。
十九、托管協(xié)議的效力
雙方對托管協(xié)議的效力約定如下：
（一）基金管理人在向中國證監(jiān)會申請發(fā)售基金份額時提交的托管協(xié)議草
案，應經(jīng)托管協(xié)議當事人雙方蓋章以及雙方法定代表人或授權代表簽字，協(xié)議當
事人雙方根據(jù)中國證監(jiān)會的意見修改托管協(xié)議草案。托管協(xié)議以中國證監(jiān)會注冊
的文本為正式文本。
（二）托管協(xié)議自基金合同成立之日起成立，自基金合同生效之日起生效。
托管協(xié)議的有效期自其生效之日起至該基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案并
公告之日止。
（三）托管協(xié)議自生效之日對托管協(xié)議當事人具有同等的法律約束力。
（四）本協(xié)議一式六份，協(xié)議雙方各持二份，上報有關監(jiān)管部門兩份，每份
具有同等法律效力。
二十、其他事項
除本協(xié)議有明確定義外，本協(xié)議的用語定義適用基金合同的約定。本協(xié)議未
盡事宜，當事人依據(jù)基金合同、有關法律法規(guī)等規(guī)定協(xié)商辦理。
二十一、托管協(xié)議的簽訂
本協(xié)議雙方法定代表人或授權代表人簽章、簽訂地、簽訂日
（本頁無正文，為建信天添益貨幣市場基金托管協(xié)議簽署頁）
基金管理人：建信基金管理有限責任公司（法人蓋章）
法定代表人或授權代表（簽字或蓋章）：
簽訂地：
簽訂日：年月日
基金托管人:江蘇銀行股份有限公司（法人蓋章）
法定代表人或授權代表（簽字）：
簽訂地：
簽訂日：年月日
建信天添益貨幣市場基金托管協(xié)議.pdf