建信天添益貨幣市場基金招募說明書（更新）
建信天添益貨幣市場基金
招募說明書（更新）
基金管理人：建信基金管理有限責(zé)任公司
基金托管人：江蘇銀行股份有限公司
二〇二四年九月
【重要提示】
本基金經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會2016年9月9日證監(jiān)許可【2016】2067
號文注冊募集。本基金的基金合同于2016年10月18日正式生效。
基金管理人保證本招募說明書的內(nèi)容真實、準(zhǔn)確、完整。本招募說明書經(jīng)
中國證監(jiān)會注冊，但中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的
投資價值、市場前景和收益等作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金
沒有風(fēng)險。
本基金投資于證券市場，基金凈值會因為證券市場波動等因素產(chǎn)生波動，
投資者根據(jù)所持有的基金份額享受基金收益，同時承擔(dān)相應(yīng)的投資風(fēng)險。本基
金投資中的風(fēng)險包括：因整體政治、經(jīng)濟(jì)、社會等環(huán)境因素對證券市場價格產(chǎn)
生影響而形成的系統(tǒng)性風(fēng)險，個別證券特有的非系統(tǒng)性風(fēng)險，由于基金份額持
有人連續(xù)大量贖回基金產(chǎn)生的流動性風(fēng)險，基金管理人在基金管理實施過程中
產(chǎn)生的積極管理風(fēng)險，本基金的特定風(fēng)險等。本基金為貨幣市場基金，其風(fēng)險
和預(yù)期收益低于股票基金、混合基金和債券基金。投資有風(fēng)險，投資者在投資
本基金之前，請仔細(xì)閱讀本基金的招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要和基金合
同，全面認(rèn)識本基金的風(fēng)險收益特征和產(chǎn)品特性，并充分考慮自身的風(fēng)險承受
能力，理性判斷市場，謹(jǐn)慎做出投資決策。
基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)。
投資者購買貨幣市場基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存款類金
融機(jī)構(gòu)，基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運用基
金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。
本招募說明書有關(guān)財務(wù)數(shù)據(jù)和凈值表現(xiàn)截止日為2024年6月30日（財務(wù)數(shù)
據(jù)未經(jīng)審計）。
目錄
第一部分前言..................................................................................................1
第二部分釋義..................................................................................................2
第三部分基金管理人......................................................................................7
第四部分基金托管人....................................................................................17
第五部分相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)................................................................................20
第六部分基金份額的分類............................................................................36
第七部分基金的募集....................................................................................37
第八部分基金合同的生效............................................................................40
第九部分基金份額的申購與贖回................................................................41
第十部分基金的投資....................................................................................50
第十一部分基金的業(yè)績................................................................................62
第十二部分基金的財產(chǎn)................................................................................65
第十三部分基金資產(chǎn)的估值........................................................................66
第十四部分基金的收益分配........................................................................71
第十五部分基金的費用與稅收....................................................................73
第十六部分基金的會計與審計....................................................................75
第十七部分基金的信息披露........................................................................76
第十八部分風(fēng)險揭示....................................................................................83
第十九部分《基金合同》的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算....................86
第二十部分基金合同的內(nèi)容摘要................................................................88
第二十一部分基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要..................................................112
第二十二部分對基金份額持有人的服務(wù)..................................................129
第二十三部分其他應(yīng)披露事項..................................................................132
第二十四部分招募說明書的存放及查閱方式..........................................133
第二十五部分備查文件..............................................................................134
第一部分前言
《建信天添益貨幣市場基金招募說明書》（以下簡稱“本招募說明書”）依據(jù)
《中華人民共和國證券投資基金法》（以下簡稱《基金法》）、《公開募集證券投
資基金運作管理辦法》（以下簡稱《運作辦法》）、《公開募集證券投資基金銷售
機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（以下簡稱《銷售辦法》）、《公開募集證券投資基金信息披
露管理辦法》（以下簡稱《信息披露辦法》）、《證券投資基金信息披露編報規(guī)則
第5號＜貨幣市場基金信息披露特別規(guī)定＞》、《貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法》、
《關(guān)于實施＜貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法＞有關(guān)問題的規(guī)定》、《公開募集開放
式證券投資基金流動性風(fēng)險管理規(guī)定》（以下簡稱“《流動性風(fēng)險管理規(guī)定》”）
和其他有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定以及《建信天添益貨幣市場基金基金合同》（以下簡
稱“基金合同”或《基金合同》）編寫。
本招募說明書闡述了建信天添益貨幣市場基金的投資目標(biāo)、策略、風(fēng)險、
費率等與投資者投資決策有關(guān)的全部必要事項，投資者在作出投資決策前應(yīng)仔
細(xì)閱讀本招募說明書。
本基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重
大遺漏，并對其真實性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。本基金是根據(jù)本招募
說明書所載明的資料申請募集的。本招募說明書由建信基金管理有限責(zé)任公司
負(fù)責(zé)解釋。本基金管理人沒有委托或授權(quán)任何其他人提供未在本招募說明書中
載明的信息,或?qū)Ρ菊心颊f明書作任何解釋或者說明。
本招募說明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會注冊。基金合
同是約定基金當(dāng)事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件?；鹜顿Y者依據(jù)基金合同取
得基金份額，即成為基金份額持有人和本基金基金合同的當(dāng)事人，其持有基金
份額的行為本身即表明其對基金合同的承認(rèn)和接受，并按照《基金法》、基金合
同及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)?；鹜顿Y者欲了解基金份額持有人的
權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)詳細(xì)查閱基金合同。
第二部分釋義
本招募說明書中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：
1、基金或本基金：指建信天添益貨幣市場基金；
2、基金管理人：指建信基金管理有限責(zé)任公司；
3、基金托管人：指江蘇銀行股份有限公司；
4、基金合同：指《建信天添益貨幣市場基金基金合同》及對基金合同的任
何有效修訂和補(bǔ)充；
5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《建信天添益貨
幣市場基金托管協(xié)議》及對該托管協(xié)議的任何有效修訂和補(bǔ)充；
6、招募說明書：指《建信天添益貨幣市場基金招募說明書》及其更新；
7、基金份額發(fā)售公告：指《建信天添益貨幣市場基金基金份額發(fā)售公告》；
8、法律法規(guī)：指中國現(xiàn)行有效并公布實施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文
件、司法解釋、行政規(guī)章以及其他對基金合同當(dāng)事人有約束力的決定、決議、
通知等；
9、《基金法》：指2003年10月28日經(jīng)第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員
會第五次會議通過，2012年12月28日經(jīng)第十一屆全國人民代表大會常務(wù)委員
會第三十次會議修訂，自2013年6月1日起實施,并經(jīng)2015年4月24日第十二
屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第十四次會議《全國人民代表大會常務(wù)委員會關(guān)
于修改＜中華人民共和國港口法＞等七部法律的決定》修訂的《中華人民共和國
證券投資基金法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時做出的修訂；
10、《銷售辦法》：指中國證監(jiān)會2020年8月28日頒布、同年10月1日
實施的《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時做
出的修訂；
11、《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會2019年7月26日頒布、同年9月1
日實施的《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時做出
的修訂；
12、《運作辦法》：指中國證監(jiān)會2014年7月7日頒布、同年8月8日實
施的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時做出的修訂；
13、《流動性風(fēng)險管理規(guī)定》：指《公開募集開放式證券投資基金流動性風(fēng)
險管理規(guī)定》及頒布機(jī)關(guān)對其不時做出的修訂
14、中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會；
15、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)：指中國人民銀行和/或國家金融監(jiān)督管理總局；
16、基金合同當(dāng)事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔(dān)
義務(wù)的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人；
17、個人投資者：指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然
人；
18、機(jī)構(gòu)投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境
內(nèi)合法登記并存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門批準(zhǔn)設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、
社會團(tuán)體或其他組織；
19、合格境外機(jī)構(gòu)投資者：指符合《合格境外機(jī)構(gòu)投資者和人民幣合格境外
機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券期貨投資管理辦法》（包括頒布機(jī)關(guān)對其不時做出的修訂）
及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)投資于中國證券市場，并取得國家外
匯管理局額度批準(zhǔn)的中國境外基金管理機(jī)構(gòu)、保險公司、證券公司以及其他資
產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)；
20、投資人、投資者：指個人投資者、機(jī)構(gòu)投資者和合格境外機(jī)構(gòu)投資者
以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱；
21、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投
資人；
22、基金銷售業(yè)務(wù)：指基金管理人或銷售機(jī)構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金份
額，辦理基金份額的申購、贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資
等業(yè)務(wù)；
23、銷售機(jī)構(gòu)：指建信基金管理有限責(zé)任公司以及符合《銷售辦法》和中國
證監(jiān)會規(guī)定的其他條件，取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并與基金管理人簽訂了基金銷
售服務(wù)代理協(xié)議，代為辦理基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)；
24、登記業(yè)務(wù)：指基金登記、存管、過戶、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包
括投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確認(rèn)、清算
和結(jié)算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶
等；
25、基金份額登記機(jī)構(gòu)：指辦理基金份額登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。基金份額登記
機(jī)構(gòu)為建信基金管理有限責(zé)任公司或接受建信基金管理有限責(zé)任公司委托代為
辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)；
26、基金賬戶：指基金份額登記機(jī)構(gòu)為投資人開立的、記錄其持有的、基
金管理人所管理的基金份額余額及其變動情況的賬戶；
27、基金交易賬戶：指銷售機(jī)構(gòu)為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售
機(jī)構(gòu)辦理認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)而引起的基
金份額變動及結(jié)余情況的賬戶；
28、基金合同生效日：指基金募集達(dá)到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條
件，基金管理人向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國證監(jiān)會書面
確認(rèn)的日期；
29、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金
財產(chǎn)清算完畢，清算結(jié)果報中國證監(jiān)會備案并予以公告的日期；
30、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最
長不得超過3個月；
31、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限；
32、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日；
33、T日：指銷售機(jī)構(gòu)在規(guī)定時間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務(wù)申請
的開放日；
34、T+n日：指自T日起第n個工作日(不包含T日)；
35、開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務(wù)的工作日；
36、開放時間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段；
37、《業(yè)務(wù)規(guī)則》：指《建信基金管理有限責(zé)任公司開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》，
是規(guī)范基金管理人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業(yè)務(wù)規(guī)則，由基金
管理人和投資人共同遵守；
38、認(rèn)購：指在基金募集期內(nèi)，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定
申請購買基金份額的行為；
39、申購：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定
申請購買基金份額的行為；
40、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說明書
規(guī)定的條件要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為；
41、基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時有效公
告規(guī)定的條件，申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉(zhuǎn)換為
基金管理人管理的其他基金基金份額的行為；
42、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機(jī)構(gòu)之間實施的變更
所持基金份額銷售機(jī)構(gòu)的操作；
43、定期定額投資計劃：指投資人通過有關(guān)銷售機(jī)構(gòu)提出申請，約定每期
申購日、扣款金額及扣款方式，由銷售機(jī)構(gòu)于每期約定扣款日在投資人指定銀
行賬戶內(nèi)自動完成扣款及受理基金申購申請的一種投資方式；
44、巨額贖回：指本基金單個開放日，基金凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)
加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入
申請份額總數(shù)后的余額)超過上一開放日基金總份額的10%；
45、元：指人民幣元；
46、基金收益：指基金投資所得債券利息、買賣證券價差、銀行存款利
息、已實現(xiàn)的其他合法收入及因運用基金財產(chǎn)帶來的成本和費用的節(jié)約；
47、攤余成本法：指計價對象以買入成本列示，按照票面利率或協(xié)議利率
并考慮其買入時的溢價和折價，在剩余存續(xù)期內(nèi)按實際利率法攤銷，每日計提
損益；
48、每萬份基金已實現(xiàn)收益：指按照相關(guān)法規(guī)計算的每萬份基金份額的日
已實現(xiàn)收益；
49、7日年化收益率：指以最近7日(含節(jié)假日)收益所折算的年資產(chǎn)收益
率；
50、銷售服務(wù)費：指本基金用于持續(xù)銷售和服務(wù)基金份額持有人的費用，
該筆費用從基金財產(chǎn)中扣除，屬于基金的營運費用；
51、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應(yīng)
收申購款及其他資產(chǎn)的價值總和；
52、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價值；
53、基金份額凈值：指計算日基金資產(chǎn)凈值除以計算日基金份額總數(shù)；
54、基金資產(chǎn)估值：指計算評估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價值，以確定基金資產(chǎn)
凈值、每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率等的過程；
55、流動性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無
法以合理價格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個交易日以上的逆回
購與銀行定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、停牌股票、流通
受限的新股及非公開發(fā)行股票、資產(chǎn)支持證券、因發(fā)行人債務(wù)違約無法進(jìn)行轉(zhuǎn)
讓或交易的債券等；就本基金而言，指貨幣市場基金依法可投資的符合前述條
件的資產(chǎn)，但中國證監(jiān)會認(rèn)可的特殊情形除外
56、基金份額分類：本基金分設(shè)A、B、C三類基金份額，三類基金份額的
銷售服務(wù)費用計提費率不同，并單獨公布每萬份基金凈收益和七日年化收益
率；
57、A類基金份額：指按照0.01%年費率計提銷售服務(wù)費的基金份額；
58、B類基金份額：指按照0.25%年費率計提銷售服務(wù)費的基金份額；
59、C類基金份額：指按照0.01%年費率計提銷售服務(wù)費的基金份額；
60、指定媒介：指中國證監(jiān)會指定的用以進(jìn)行信息披露的全國性報刊及指
定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國證監(jiān)會基金電子披
露網(wǎng)站）等媒介；
61、不可抗力：指基金合同當(dāng)事人不能預(yù)見、不能避免且不能克服的客觀
事件；
62、基金產(chǎn)品資料概要：指《建信天添益貨幣市場基金基金產(chǎn)品資料概要》
及其更新。
第三部分基金管理人
一、基金管理人概況
名稱：建信基金管理有限責(zé)任公司
住所：北京市西城區(qū)金融大街7號英藍(lán)國際金融中心16層
辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街7號英藍(lán)國際金融中心16層
設(shè)立日期：2005年9月19日
法定代表人：生柳榮
聯(lián)系人：郭雅莉
電話：010-66228888
注冊資本：人民幣2億元
建信基金管理有限責(zé)任公司經(jīng)中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字[2005]158號文批準(zhǔn)設(shè)
立。公司的股權(quán)結(jié)構(gòu)如下：中國建設(shè)銀行股份有限公司，65%；美國信安金融
服務(wù)公司，25%；中國華電集團(tuán)產(chǎn)融控股有限公司，10%。
本基金管理人公司治理結(jié)構(gòu)完善，經(jīng)營運作規(guī)范，能夠切實維護(hù)基金投資
者的利益。股東會為公司權(quán)力機(jī)構(gòu)，由全體股東組成，決定公司的經(jīng)營方針以
及選舉和更換董事、監(jiān)事等事宜。公司章程中明確公司股東通過股東會依法行
使權(quán)利，不以任何形式直接或者間接干預(yù)公司的經(jīng)營管理和基金資產(chǎn)的投資運
作。
董事會為公司的決策機(jī)構(gòu)，對股東會負(fù)責(zé)，并向股東會匯報。公司董事會
由9名董事組成，其中3名為獨立董事。根據(jù)公司章程的規(guī)定，董事會行使《公
司法》規(guī)定的有關(guān)重大事項的決策權(quán)、對公司基本制度的制定權(quán)和對總裁等經(jīng)營
管理人員的監(jiān)督和獎懲權(quán)。
公司設(shè)監(jiān)事會，由5名監(jiān)事組成，其中包括3名職工代表監(jiān)事。監(jiān)事會向股
東會負(fù)責(zé)，主要負(fù)責(zé)檢查公司財務(wù)并監(jiān)督公司董事、高級管理人員盡職情況。
二、主要人員情況
1、董事會成員
生柳榮先生，董事，現(xiàn)任建信基金管理有限責(zé)任公司董事長。廈門大學(xué)經(jīng)
濟(jì)學(xué)博士。歷任中國建設(shè)銀行廈門市分行和總行金融市場部、資產(chǎn)負(fù)債管理部
等部門主要負(fù)責(zé)人，現(xiàn)任中國建設(shè)銀行首席財務(wù)官兼資產(chǎn)負(fù)債管理部總經(jīng)理。
2023年9月兼任建信基金管理有限責(zé)任公司黨委書記，9月26日兼任建信基金
管理有限責(zé)任公司董事長。
張軍紅先生，執(zhí)行董事，現(xiàn)任建信基金管理有限責(zé)任公司總裁。畢業(yè)于國
家行政學(xué)院行政管理專業(yè)，獲博士學(xué)位。歷任中國建設(shè)銀行總行籌資部儲蓄業(yè)
務(wù)處科員、副主任科員、主任科員，總行零售業(yè)務(wù)部主任科員，總行個人銀行
業(yè)務(wù)部個人存款處副經(jīng)理、高級副經(jīng)理，總行行長辦公室秘書一處高級副經(jīng)理
級秘書、秘書、高級經(jīng)理，總行投資托管服務(wù)部總經(jīng)理助理、副總經(jīng)理，總行
投資托管業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理，總行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理。2017年3月出任建
信基金管理有限責(zé)任公司監(jiān)事會主席，2018年4月起任建信基金管理有限責(zé)任
公司總裁。
陳昕先生，董事，現(xiàn)任中國建設(shè)銀行個人金融部（消費者權(quán)益保護(hù)部）副總
經(jīng)理。畢業(yè)于成都科技大學(xué)計算機(jī)軟件專業(yè)，碩士研究生學(xué)歷，高級工程師。
1991年7月加入中國建設(shè)銀行，先后在建行貴陽市中心支行、國泰證券公司貴
州營業(yè)部、建行貴陽市花溪區(qū)支行、貴陽市南明區(qū)支行、貴陽市分行、貴陽河
濱支行、貴陽京瑞支行、貴州省分行、貴陽朝陽支行、總行產(chǎn)品與質(zhì)量管理
部、總行產(chǎn)品創(chuàng)新與管理部、貴州省分行擔(dān)任職務(wù)。2018年2月任總行創(chuàng)新與
管理部副總經(jīng)理，2020年3月至今，任總行個人金融部（消費者權(quán)益保護(hù)部）
副總經(jīng)理。
鐘蓉薩女士，董事，現(xiàn)任美國信安金融集團(tuán)副總裁、中國區(qū)負(fù)責(zé)人。畢業(yè)
于中國人民大學(xué)統(tǒng)計學(xué)專業(yè)，獲經(jīng)濟(jì)學(xué)學(xué)士學(xué)位。歷任中國證監(jiān)會信息統(tǒng)計部
信息中心主任科員、副處長、處長和機(jī)構(gòu)監(jiān)管部處長，中國證券業(yè)協(xié)會黨委委
員、副秘書長，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會黨委委員、副秘書長、副會長。
陳惠燕女士，董事，現(xiàn)任信安亞洲區(qū)財務(wù)總監(jiān)。1993年畢業(yè)于新加坡南洋
理工大學(xué)，獲學(xué)士學(xué)位。2001年畢業(yè)于悉尼理工大學(xué)，獲碩士學(xué)位。2002年至
2021年，在英國保誠集團(tuán)旗下翰亞投資公司工作，歷任亞洲總部財務(wù)部經(jīng)理、
財務(wù)部高級經(jīng)理、財務(wù)部副總監(jiān)和財務(wù)總監(jiān)。
王曉波先生，董事，現(xiàn)任中國華電集團(tuán)產(chǎn)融控股有限公司黨委委員，副總
經(jīng)理、總會計師。畢業(yè)于哈爾濱建筑大學(xué)，研究生學(xué)歷。歷任黑龍江省物資對
外貿(mào)易公司會計，華電能源股份有限公司監(jiān)察審計部審計員、副經(jīng)理、主任，
華鑫國際信托有限公司計劃財務(wù)部負(fù)責(zé)人、總經(jīng)理，華鑫國際信托有限公司信
托財務(wù)管理部總經(jīng)理，華鑫國際信托有限公司運營總監(jiān)兼信托財務(wù)管理部總經(jīng)
理，華鑫國際信托有限公司副總經(jīng)理，中國華電集團(tuán)資本控股有限公司審計部
主任。
吳嵐女士，獨立董事，現(xiàn)任北京大學(xué)數(shù)學(xué)科學(xué)學(xué)院金融數(shù)學(xué)系主任、教
授。1999年獲北京大學(xué)理學(xué)博士學(xué)位。1990年碩士研究生畢業(yè)后在北京大學(xué)
（原）概率統(tǒng)計系、數(shù)學(xué)科學(xué)學(xué)院金融數(shù)學(xué)系擔(dān)任教學(xué)科研工作。2003年至今
擔(dān)任北京大學(xué)數(shù)學(xué)科學(xué)學(xué)院金融數(shù)學(xué)系主任。
姚磊先生，獨立董事，現(xiàn)任華領(lǐng)私募股權(quán)基金管理（北京）有限公司總經(jīng)
理。畢業(yè)于對外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)，獲碩士學(xué)位。歷任中國國際金融有限公司投資
銀行部經(jīng)理、高級經(jīng)理、副總經(jīng)理、執(zhí)行總經(jīng)理，公司管理部董事總經(jīng)理，首
席財務(wù)官；廈門博潤資本投資管理有限公司總經(jīng)理。
王遙女士，獨立董事，現(xiàn)任中央財經(jīng)大學(xué)教授，博士生導(dǎo)師。中央財經(jīng)大
學(xué)綠色金融國際研究院院長，中央財經(jīng)大學(xué)-北京銀行雙碳與金融研究中心主
任，財經(jīng)研究院、北京財經(jīng)研究基地研究員。中國金融學(xué)會綠色金融專業(yè)委員
會副秘書長，中國證券業(yè)協(xié)會綠色發(fā)展委員會顧問。劍橋大學(xué)可持續(xù)領(lǐng)導(dǎo)力研
究院研究員，牛津大學(xué)史密斯企業(yè)與環(huán)境學(xué)院可持續(xù)金融項目咨詢委員會專
家，盧森堡證券交易所咨詢顧問。2021擔(dān)任聯(lián)合國開發(fā)計劃署中國生物多樣性
金融“BIOFIN”項目首席技術(shù)顧問；之前任SDG影響力融資研究與推廣首席顧
問。
2、監(jiān)事會成員
何杏森女士，監(jiān)事，2018加入信安信托(亞洲)有限公司,現(xiàn)任信安國際
（亞洲）有限公司大中華地區(qū)首席法律顧問。1996年獲香港大學(xué)法學(xué)學(xué)士學(xué)
位，2004年獲美國杜克大學(xué)法學(xué)碩士學(xué)位。擁有香港、英格蘭和威爾斯以及美
國紐約州律師從業(yè)資格。曾任職香港證券及期貨事務(wù)監(jiān)察委員會法規(guī)執(zhí)行部,
其后在富蘭克林鄧普頓、駿利資產(chǎn)管理、荷蘭銀行、瑞士信貸（香港）、柏
瑞投資亞洲有限公司、嘉實國際資產(chǎn)管理等多家金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任法律顧問及法務(wù)
部主管。
李亦軍女士，監(jiān)事，高級會計師，現(xiàn)任中國華電集團(tuán)產(chǎn)融控股有限公司正
廠級咨詢。1992年獲北京工業(yè)大學(xué)工業(yè)會計專業(yè)學(xué)士，2009年獲中央財經(jīng)大學(xué)
會計專業(yè)碩士。曾供職于北京北奧有限公司，中進(jìn)會計師事務(wù)所，中瑞華恒信
會計師事務(wù)所。2004年加入中國華電集團(tuán)，歷任中國華電集團(tuán)財務(wù)有限公司計
劃財務(wù)部經(jīng)理助理、計劃財務(wù)部副經(jīng)理、財務(wù)部經(jīng)理，中國華電集團(tuán)資本控股
有限公司企業(yè)融資部經(jīng)理、機(jī)構(gòu)與風(fēng)險管理部經(jīng)理、機(jī)構(gòu)與戰(zhàn)略研究部總經(jīng)
理。
王濤先生，職工監(jiān)事，現(xiàn)任建信基金管理有限責(zé)任公司交易部總經(jīng)理，學(xué)
士學(xué)位。曾任長盛基金管理有限公司業(yè)務(wù)運營部基金會計。2005年8月加入建
信基金管理有限責(zé)任公司，歷任基金運營部總經(jīng)理助理、副總經(jīng)理，交易部執(zhí)
行總經(jīng)理、總經(jīng)理。
劉穎女士，職工監(jiān)事，ACCA資深會員，現(xiàn)任建信基金管理有限責(zé)任公司審
計部總經(jīng)理。1997年畢業(yè)于中國人民大學(xué)會計系，獲學(xué)士學(xué)位；2010年獲香港
中文大學(xué)工商管理碩士學(xué)位。曾任畢馬威華振會計師事務(wù)所高級審計師，華夏
基金管理有限公司基金運營部高級經(jīng)理。2006年12月加入建信基金管理有限責(zé)
任公司，歷任監(jiān)察稽核部監(jiān)察稽核專員、稽核主管、資深稽核員、內(nèi)控合規(guī)部
副總經(jīng)理、內(nèi)控合規(guī)部副總經(jīng)理兼內(nèi)控合規(guī)部審計部（二級部）總經(jīng)理、審計部
總經(jīng)理。
姜黎女士，職工監(jiān)事，現(xiàn)任建信基金管理有限責(zé)任公司財務(wù)管理部副總經(jīng)
理。2005年7月畢業(yè)于中央財經(jīng)大學(xué)金融學(xué)專業(yè)，獲碩士學(xué)位。曾任普華永道
會計師事務(wù)所高級審計員。2008年5月加入建信基金管理有限責(zé)任公司，歷任
基金運營部財務(wù)管理專員，財務(wù)管理部財務(wù)主管、資深財務(wù)專員、總經(jīng)理助
理、副總經(jīng)理。
3、公司高級管理人員
張軍紅先生，總裁（簡歷請參見董事會成員）。
宮永媛女士，副總裁、財務(wù)負(fù)責(zé)人、首席信息官，博士。2001年7月加入
中國建設(shè)銀行，先后在建總行個人銀行業(yè)務(wù)部、個人金融部、個人存款與投資
部任職，2015年11月起任個人存款與投資部資深副經(jīng)理。2018年6月加入建信
基金管理有限責(zé)任公司，任紀(jì)委書記、黨委委員；2022年12月起任建信基金管
理有限責(zé)任公司黨委委員；2023年2月起任建信基金管理有限責(zé)任公司黨委委
員、副總裁；2023年12月起任建信基金管理有限責(zé)任公司黨委委員、副總裁、
財務(wù)負(fù)責(zé)人；2024年3月起任建信基金管理有限責(zé)任公司黨委委員、副總裁、
財務(wù)負(fù)責(zé)人、首席信息官。
吳曙明先生，副總裁、督察長，碩士。1992年7月至1996年8月在湖南省
物資貿(mào)易總公司工作；1999年7月加入中國建設(shè)銀行，先后在總行營業(yè)部、金
融機(jī)構(gòu)部、機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部從事信貸業(yè)務(wù)和證券業(yè)務(wù)，歷任科員、副主任科員、主
任科員、機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部高級副經(jīng)理等職；2006年3月加入建信基金管理有限責(zé)任
公司，擔(dān)任董事會秘書，并兼任綜合管理部總經(jīng)理。2015年8月6日起任建信
基金管理有限責(zé)任公司督察長，2016年12月23日起任建信基金管理有限責(zé)任
公司副總裁，2017年11月起任黨委委員。
4、督察長
吳曙明先生，督察長（簡歷請參見公司高級管理人員）。
5、基金經(jīng)理
陳建良先生，固定收益投資部總經(jīng)理，雙學(xué)士。曾任中國建設(shè)銀行廈門分行
客戶經(jīng)理、總行金融市場部債券交易員。2013年9月加入我公司投資管理部，
歷任基金經(jīng)理助理、基金經(jīng)理、固定收益投資部總經(jīng)理助理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理。
2013年12月10日至2021年10月21日任建信貨幣市場基金的基金經(jīng)理；2014
年1月21日起任建信月盈安心理財債券型證券投資基金的基金經(jīng)理，該基金于
2020年1月13日轉(zhuǎn)型為建信短債債券型證券投資基金，陳建良繼續(xù)擔(dān)任該基金
的基金經(jīng)理；2014年6月17日起任建信嘉薪寶貨幣市場基金的基金經(jīng)理；2014
年9月17日起任建信現(xiàn)金添利貨幣市場基金的基金經(jīng)理；2016年3月14日起
任建信目標(biāo)收益一年期債券型證券投資基金的基金經(jīng)理，該基金在2018年9月
19日轉(zhuǎn)型為建信睿怡純債債券型證券投資基金，陳建良自2018年9月19日至
2019年8月20日繼續(xù)擔(dān)任該基金的基金經(jīng)理；2016年7月26日起任建信現(xiàn)金
增利貨幣市場基金的基金經(jīng)理；2016年9月2日起任建信現(xiàn)金添益交易型貨幣
市場基金的基金經(jīng)理；2016年9月13日至2017年12月6日任建信瑞盛添利混
合型證券投資基金的基金經(jīng)理；2016年10月18日起任建信天添益貨幣市場基
金的基金經(jīng)理；2021年8月10日起任建信鑫悅90天滾動持有中短債債券型發(fā)
起式證券投資基金的基金經(jīng)理；2022年3月23日起任建信鑫怡90天滾動持有
中短債債券型證券投資基金的基金經(jīng)理；2022年8月30日起任建信中證同業(yè)存
單AAA指數(shù)7天持有期證券投資基金的基金經(jīng)理。
于倩倩女士，碩士。曾任國泰人壽保險公司固定收益研究專員、金元惠理基
金管理公司（原金元比聯(lián)基金管理公司）債券研究員。2011年6月加入我公司，
歷任債券研究員、基金經(jīng)理助理、基金經(jīng)理。2013年8月5日起任建信貨幣市
場基金的基金經(jīng)理；2014年1月21日起任建信雙周安心理財債券型證券投資基
金的基金經(jīng)理，該基金于2021年1月21日轉(zhuǎn)型為建信利率債債券型證券投資基
金，于倩倩自2021年1月21日至1月27日繼續(xù)擔(dān)任該基金的基金經(jīng)理；2014
年6月17日起任建信嘉薪寶貨幣市場基金的基金經(jīng)理；2014年9月17日起任
建信現(xiàn)金添利貨幣市場基金的基金經(jīng)理；2018年3月26日起任建信天添益貨幣
市場基金的基金經(jīng)理；2019年12月13日起任建信榮禧一年定期開放債券型證
券投資基金的基金經(jīng)理；2022年10月18日起任建信中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7
天持有期證券投資基金的基金經(jīng)理。
先軻宇先生，固定收益投資部總經(jīng)理助理，碩士。曾任中國建設(shè)銀行金融市
場部業(yè)務(wù)經(jīng)理。2016年7月加入我公司，歷任固定收益投資部基金經(jīng)理助理、
基金經(jīng)理、總經(jīng)理助理兼基金經(jīng)理。2017年7月7日起任建信現(xiàn)金增利貨幣市
場基金和建信現(xiàn)金添益交易型貨幣市場基金的基金經(jīng)理；2018年3月26日起任
建信周盈安心理財債券型證券投資基金的基金經(jīng)理；2019年1月25日起任建信
天添益貨幣市場基金、建信嘉薪寶貨幣市場基金、建信貨幣市場基金的基金經(jīng)理；
2020年12月18日起任建信榮禧一年定期開放債券型證券投資基金的基金經(jīng)理；
2022年10月18日起任建信中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期證券投資基金的
基金經(jīng)理。
本基金歷任基金經(jīng)理：
高珊女士：2016年10月18日至2018年4月2日；
陳建良先生：2016年10月18日至今；
于倩倩女士：2018年3月26日至今；
先軻宇先生：2019年1月25日至今。
6、投資決策委員會成員
張軍紅先生，總裁。
喬梁先生，投研總監(jiān)。
陶燦先生，權(quán)益投資部執(zhí)行總經(jīng)理。
陳建良先生，固定收益投資部總經(jīng)理。
李菁女士，固定收益投資部高級基金經(jīng)理。
黎穎芳女士，固定收益投資部高級基金經(jīng)理。
邵卓先生，權(quán)益投資部副總經(jīng)理。
田元泉先生，研究部副總經(jīng)理。
7、上述人員之間均不存在近親屬關(guān)系。
三、基金管理人的職責(zé)
1、依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基
金份額的發(fā)售和登記事宜；
2、辦理基金備案手續(xù)；
3、對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資；
4、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分
配收益；
5、進(jìn)行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；
6、編制中期和年度基金報告；
7、計算并公告基金凈值信息；
8、辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；
9、按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；
10、保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料；
11、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實施
其他法律行為；
12、中國證監(jiān)會規(guī)定的其他職責(zé)。
四、基金管理人承諾
1、基金管理人承諾嚴(yán)格遵守《基金法》及相關(guān)法律法規(guī)，并建立健全內(nèi)部
控制制度，采取有效措施，防止違反上述法律法規(guī)行為的發(fā)生；
2、基金管理人及其董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員承諾防止以
下禁止性行為的發(fā)生：
（1）將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資；
（2）不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)；
（3）利用基金財產(chǎn)或者職務(wù)之便為基金份額持有人以外的第三人牟取利
益；
（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
（5）侵占、挪用基金財產(chǎn)；
（6）泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示
他人從事相關(guān)的交易活動；
（7）玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責(zé)；
（8）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。
3、基金經(jīng)理承諾
（1）依照有關(guān)法律、法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹(jǐn)慎的原則為基金份額
持有人謀取最大利益；
（2）不利用職務(wù)之便為自己及其代理人、代表人、受雇人或任何第三人謀
取利益；
（3）不泄漏在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開
的基金投資內(nèi)容、基金投資計劃等信息；
（4）不以任何形式為其它組織或個人進(jìn)行證券交易。
五、基金管理人的內(nèi)部控制制度
1、內(nèi)部控制的原則
（1）全面性原則。內(nèi)部控制制度覆蓋公司的各項業(yè)務(wù)、各個部門和各級人
員，并滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個經(jīng)營環(huán)節(jié)。
（2）獨立性原則。公司設(shè)立獨立的督察長與監(jiān)察稽核部門，并使它們保持
高度的獨立性與權(quán)威性。
（3）相互制約原則。公司部門和崗位的設(shè)置權(quán)責(zé)分明、相互牽制，并通過
切實可行的相互制衡措施來消除內(nèi)部控制中的盲點。
（4）有效性原則。公司的內(nèi)部風(fēng)險控制工作必須從實際出發(fā)，主要通過對
工作流程的控制，進(jìn)而實現(xiàn)對各項經(jīng)營風(fēng)險的控制。
（5）防火墻原則。公司的投資管理、基金運作、計算機(jī)技術(shù)系統(tǒng)等相關(guān)部
門，在物理上和制度上適當(dāng)隔離。對因業(yè)務(wù)需要知悉內(nèi)幕信息的人員，制定嚴(yán)
格的批準(zhǔn)程序和監(jiān)督處罰措施。
（6）適時性原則。公司內(nèi)部風(fēng)險控制制度的制定，應(yīng)具有前瞻性，并且必
須隨著公司經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)營理念等內(nèi)部環(huán)境的變化和國家法律、法
規(guī)、政策制度等外部環(huán)境的改變及時進(jìn)行相應(yīng)的修改和完善。
2、內(nèi)部控制的主要內(nèi)容
（1）控制環(huán)境
公司董事會重視建立完善的公司治理結(jié)構(gòu)與內(nèi)部控制體系。本公司在董事
會下設(shè)立了審計與風(fēng)險控制委員會，負(fù)責(zé)對公司在經(jīng)營管理和基金業(yè)務(wù)運作的
合法性、合規(guī)性和風(fēng)險狀況進(jìn)行檢查和評估，對公司監(jiān)察稽核制度的有效性進(jìn)
行評價，監(jiān)督公司的財務(wù)狀況，審計公司的財務(wù)報表，評價公司的財務(wù)表現(xiàn)，
保證公司的財務(wù)運作符合法律的要求和運行的會計標(biāo)準(zhǔn)。
公司管理層在總經(jīng)理領(lǐng)導(dǎo)下，認(rèn)真執(zhí)行董事會確定的內(nèi)部控制戰(zhàn)略，為了
有效貫徹公司董事會制定的經(jīng)營方針及發(fā)展戰(zhàn)略，設(shè)立了投資決策委員會，就
基金投資等發(fā)表專業(yè)意見及建議。另外，在公司高級管理層下設(shè)立了風(fēng)險管理
委員會，負(fù)責(zé)對公司經(jīng)營管理和基金運作中的風(fēng)險進(jìn)行研究，制定相應(yīng)的控制
制度，并實行相關(guān)的風(fēng)險控制措施。
此外，公司設(shè)有督察長，全權(quán)負(fù)責(zé)公司的監(jiān)察與稽核工作，對公司和基金
運作的合法性、合規(guī)性及合理性進(jìn)行全面檢查與監(jiān)督，參與公司風(fēng)險控制工
作，發(fā)生重大風(fēng)險事件時向公司董事長和中國證監(jiān)會報告。
（2）風(fēng)險評估
公司風(fēng)險控制人員定期評估公司風(fēng)險狀況，范圍包括所有能對經(jīng)營目標(biāo)產(chǎn)
生負(fù)面影響的內(nèi)部和外部因素，評估這些因素對公司總體經(jīng)營目標(biāo)產(chǎn)生影響的
程度及可能性，并將評估報告報公司董事會及高層管理人員。
（3）操作控制
公司內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)的設(shè)計方面，體現(xiàn)部門之間職責(zé)有分工，但部門之間又
相互合作與制衡的原則?；鹜顿Y管理、基金運作、市場等業(yè)務(wù)部門有明確的
授權(quán)分工，各部門的操作相互獨立，并且有獨立的報告系統(tǒng)。各業(yè)務(wù)部門之間
相互核對、相互牽制。
各業(yè)務(wù)部門內(nèi)部工作崗位分工合理、職責(zé)明確，形成相互檢查、相互制約
的關(guān)系，以減少舞弊或差錯發(fā)生的風(fēng)險，各工作崗位均制定有相應(yīng)的書面管理
制度。
在明確的崗位責(zé)任制度基礎(chǔ)上，設(shè)置科學(xué)、合理、標(biāo)準(zhǔn)化的業(yè)務(wù)操作流
程，每項業(yè)務(wù)操作有清晰、書面化的操作手冊，同時，規(guī)定完備的處理手續(xù)，
保存完整的業(yè)務(wù)記錄，制定嚴(yán)格的檢查、復(fù)核標(biāo)準(zhǔn)。
（4）信息與溝通
公司建立了內(nèi)部辦公自動化信息系統(tǒng)與業(yè)務(wù)匯報體系，通過建立有效的信
息交流渠道，保證公司員工及各級管理人員可以充分了解與其職責(zé)相關(guān)的信
息，保證信息及時送達(dá)適當(dāng)?shù)娜藛T進(jìn)行處理。
（5）監(jiān)督與內(nèi)部稽核
本公司設(shè)立了獨立于各業(yè)務(wù)部門的監(jiān)察稽核部，履行監(jiān)督、稽核職能，檢
查、評價公司內(nèi)部控制制度合理性、完備性和有效性，監(jiān)督公司內(nèi)部控制制度
的執(zhí)行情況，揭示公司內(nèi)部管理及基金運作中的相關(guān)風(fēng)險，及時提出改進(jìn)意
見，促進(jìn)公司內(nèi)部管理制度有效地執(zhí)行。監(jiān)察稽核人員具有相對的獨立性，定
期不定期出具監(jiān)察稽核報告。
3、基金管理人關(guān)于內(nèi)部控制的聲明
（1）本公司確知建立、實施和維持內(nèi)部控制制度是本公司董事會及管理層
的責(zé)任。
（2）上述關(guān)于內(nèi)部控制的披露真實、準(zhǔn)確。
（3）本公司承諾將根據(jù)市場環(huán)境的變化及公司的發(fā)展不斷完善內(nèi)部控制制
度。
第四部分基金托管人
一、基金托管人情況
（一）基本情況
名稱：江蘇銀行股份有限公司（簡稱“江蘇銀行”）
住所：江蘇省南京市中華路26號
辦公地址：江蘇省南京市中華路26號
法定代表人：葛仁余
成立時間：2007年1月22日
組織形式：股份有限公司（上市）
注冊資本：1835132.4463萬元整
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號：證監(jiān)許可〔2014〕619號
聯(lián)系人：楊寧
電話：025-58587833
（二）主要人員情況
江蘇銀行托管業(yè)務(wù)條線現(xiàn)有員工近100名，來自于基金、券商、托管行等
不同的行業(yè)，具有會計、金融、法律、IT等不同的專業(yè)知識背景，團(tuán)隊成員具
有較高的專業(yè)知識水平、良好的服務(wù)意識、科學(xué)嚴(yán)謹(jǐn)?shù)膽B(tài)度；部門管理層有20
年以上金融從業(yè)經(jīng)驗，精通國內(nèi)外證券市場的運作。
（三）基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營情況
2014年，江蘇銀行先后獲得基金托管業(yè)務(wù)資格及保險資金托管業(yè)務(wù)資格。
江蘇銀行依靠嚴(yán)密科學(xué)的風(fēng)險管理和內(nèi)部控制體系以及先進(jìn)的營運系統(tǒng)和專業(yè)
的服務(wù)團(tuán)隊，嚴(yán)格履行資產(chǎn)托管人職責(zé)，為境內(nèi)外廣大投資者、金融資產(chǎn)管理
機(jī)構(gòu)和企業(yè)客戶提供安全、高效、專業(yè)的托管服務(wù)。目前江蘇銀行的托管業(yè)務(wù)
產(chǎn)品線已涵蓋公募基金、信托計劃、基金專戶、基金子公司專項資管計劃、券
商資管計劃、產(chǎn)業(yè)基金、私募投資基金、QDII、QFII專戶資產(chǎn)等。江蘇銀行將
在現(xiàn)有的基礎(chǔ)上開拓創(chuàng)新繼續(xù)完善各類托管產(chǎn)品線。江蘇銀行同時可以為各類
客戶提供現(xiàn)金管理、績效評估、風(fēng)險管理等個性化的托管增值服務(wù)。
二、基金托管人的內(nèi)部控制制度
1、內(nèi)部風(fēng)險控制目標(biāo)
（1）確保有關(guān)法律法規(guī)在托管業(yè)務(wù)中得到全面嚴(yán)格的貫徹執(zhí)行；
（2）確保我行有關(guān)托管的各項管理制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程在托管業(yè)務(wù)中得到
全面嚴(yán)格的貫徹執(zhí)行；
（3）確保資產(chǎn)安全，保證托管業(yè)務(wù)穩(wěn)健運行。
2、內(nèi)部風(fēng)險控制組織結(jié)構(gòu)由江蘇銀行內(nèi)審部和資產(chǎn)托管部內(nèi)設(shè)的監(jiān)察稽
核人員構(gòu)成。資產(chǎn)托管部內(nèi)部設(shè)置專職稽核監(jiān)察人員，在總經(jīng)理的直接領(lǐng)導(dǎo)
下，依照有關(guān)法律規(guī)章，對業(yè)務(wù)的運行獨立行使稽核監(jiān)察職權(quán)。
3、內(nèi)部風(fēng)險控制原則
（1）全面性原則?！皩嵭腥珕T、全程風(fēng)險控制方法”，內(nèi)部控制必須滲透
到托管業(yè)務(wù)的各個操作環(huán)節(jié)，覆蓋所有的崗位，不能留有任何死角。
（2）預(yù)防性原則。必須樹立“預(yù)防為主”的管理理念，以業(yè)務(wù)崗位為主
體，從風(fēng)險發(fā)生的源頭加強(qiáng)內(nèi)部控制，防患于未然，盡量避免業(yè)務(wù)操作中各種
問題的產(chǎn)生。
（3）及時性原則。各團(tuán)隊要及時建立健全各項規(guī)章制度，釆取有效措施加
強(qiáng)內(nèi)部控制。發(fā)現(xiàn)問題，要及時處理，堵塞漏洞。
（4）獨立性原則。托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制機(jī)構(gòu)必須獨立于托管業(yè)務(wù)執(zhí)行機(jī)構(gòu)，
業(yè)務(wù)操作人員和檢查人員必須分開，以保證內(nèi)控機(jī)構(gòu)的工作不受干擾。
三、基金托管人對基金管理人運作基金進(jìn)行監(jiān)督的方法和程序
1、監(jiān)督方法
依照《基金法》及其配套法規(guī)和基金合同的約定，監(jiān)督所托管基金的投資運
作。利用投資監(jiān)督系統(tǒng)，嚴(yán)格按照現(xiàn)行法律法規(guī)以及基金合同規(guī)定，對基金管
理人運作基金的投資比例、投資范圍、投資組合等情況進(jìn)行監(jiān)督，并定期編寫
基金投資運作監(jiān)督報告，報送中國證監(jiān)會。在日常為基金投資運作所提供的基
金清算和核算服務(wù)環(huán)節(jié)中，對基金管理人發(fā)送的投資指令、基金管理人對各基
金費用的提取與開支情況進(jìn)行檢查監(jiān)督。
2、監(jiān)督流程
（1）每工作日按時通過基金監(jiān)督子系統(tǒng)，對各基金投資運作比例控制指標(biāo)進(jìn)
行例行監(jiān)控，發(fā)現(xiàn)投資比例超標(biāo)等異常情況，向基金管理人發(fā)出書面通知，與
基金管理人進(jìn)行情況核實，督促其糾正，并及時報告中國證監(jiān)會。
（2）收到基金管理人的劃款指令后，對涉及各基金的投資范圍、投資對象及
交易對手等內(nèi)容進(jìn)行合法合規(guī)性監(jiān)督。
（3）根據(jù)基金投資運作監(jiān)督情況，定期編寫基金投資運作監(jiān)督報告，對各基
金投資運作的合法合規(guī)性、投資獨立性和風(fēng)格顯著性等方面進(jìn)行評價，報送中
國證監(jiān)會。
（4）通過技術(shù)或非技術(shù)手段發(fā)現(xiàn)基金涉嫌違規(guī)交易，電話或書面要求基金
管理人進(jìn)行解釋或舉證，并及時報告中國證監(jiān)會。
第五部分相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
一、基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)
1、直銷機(jī)構(gòu)
本基金直銷機(jī)構(gòu)為本公司直銷柜臺以及網(wǎng)上交易平臺。
（1）直銷柜臺
名稱：建信基金管理有限責(zé)任公司
住所：北京市西城區(qū)金融大街7號英藍(lán)國際金融中心16層
辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街7號英藍(lán)國際金融中心16層
法定代表人：生柳榮
聯(lián)系人：郭雅莉
電話：010-66228800
（2）網(wǎng)上交易平臺
投資者可以通過本公司網(wǎng)上交易平臺辦理基金的認(rèn)購、申購、贖回、定期
投資等業(yè)務(wù)，具體業(yè)務(wù)辦理情況及業(yè)務(wù)規(guī)則請登錄本公司網(wǎng)站查詢。本公司網(wǎng)
址：www.ccbfund.cn。
2、代銷機(jī)構(gòu)
（1）江蘇銀行股份有限公司
注冊地址：中國江蘇省南京市中華路26號
辦公地址：中國江蘇省南京市中華路26號
法定代表人：葛仁余
客服電話：95319
網(wǎng)址：www.jsbchina.cn
（2）興業(yè)銀行股份有限公司
注冊地址：福建省福州市臺江區(qū)江濱中大道398號興業(yè)銀行大廈
辦公地址：福建省福州市臺江區(qū)江濱中大道398號興業(yè)銀行大廈
法定代表人：呂家進(jìn)
客戶服務(wù)電話：95561
公司網(wǎng)站：www.cib.com.cn
（3）寧波銀行股份有限公司
注冊地址：浙江省寧波市鄞州區(qū)寧東路345號
辦公地址：浙江省寧波市鄞州區(qū)寧東路345號
法定代表人：陸華裕
客戶客服電話：95574
網(wǎng)址：www.nbcb.com.cn
（4）平安銀行股份有限公司
注冊地址：廣東省深圳市羅湖區(qū)深南東路5047號
辦公地址：廣東省深圳市深南東路5047號
法定代表人：謝永林
客服電話：95511
網(wǎng)址：www.bank.pingan.com
（5）中信銀行股份有限公司
住所：北京市朝陽區(qū)光華路10號院1號樓6-30層、32-42層
辦公地址：北京市朝陽區(qū)光華路10號院1號樓6-30層、32-42層
法定代表人：方合英
客服電話：95558
網(wǎng)址：bank.ecitic.com
（6）中國民生銀行股份有限公司
注冊地址：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街2號
辦公地址：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街2號民生銀行大廈
法定代表人：高迎欣
客戶服務(wù)電話：95568
傳真：010-58560720
公司網(wǎng)站：www.cmbc.com.cn
（7）中國郵政儲蓄銀行股份有限公司
注冊地址：北京市西城區(qū)金融大街3號
辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街3號
法定代表人：劉建軍（代）
客戶服務(wù)電話：95580
公司網(wǎng)站：www.psbc.com
（8）中國建設(shè)銀行股份有限公司
注冊地址：北京市西城區(qū)金融大街25號
辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街25號
法定代表人：張金良
客服電話：95533
網(wǎng)址：www.ccb.com
（9）招商銀行股份有限公司
注冊地址：深圳市福田區(qū)深南大道7088號招商銀行大廈
辦公地址：廣東省深圳市福田區(qū)深南大道7088號
法定代表人：繆建民
客戶服務(wù)電話:95555
網(wǎng)址：www.cmbchina.com
（10）陽光人壽保險股份有限公司
企業(yè)地址：海南省三亞市迎賓路360-1號三亞陽光金融廣場16層
法定代表人：李科
客戶服務(wù)電話：95510
公司網(wǎng)址：http://life.sinosig.com
（11）北京度小滿基金銷售有限公司
注冊地址：北京市海淀區(qū)西北旺東路10號院西區(qū)4號樓1層103室
法定代表人：盛超
客戶服務(wù)熱線：95055-4
網(wǎng)址：https://www.duxiaoman.com/
（12）北京匯成基金銷售有限公司
注冊地址：北京市西城區(qū)宣武門外大街甲1號4層401-2
法定代表人：王偉剛
客戶服務(wù)熱線：400-055-5728
網(wǎng)址：http://www.hcfunds.com/
（13）北京加和基金銷售有限公司
注冊地址：北京市西城區(qū)平原里21號樓4層A502
法定代表人：曲陽
客戶服務(wù)熱線：400-820-1115
網(wǎng)址：https://www.bzfunds.com
（14）大連網(wǎng)金基金銷售有限公司
注注冊地址：遼寧省大連市沙河口區(qū)體壇路22號諾德大廈2層202室
法定代表人：樊懷東
客戶服務(wù)電話：0411-39027807
網(wǎng)址：https://www.yibaijin.com
（15）泛華普益基金銷售有限公司
注冊地址：成都市成華區(qū)建設(shè)路9號高地中心1101室
法定代表人：王建華
客戶服務(wù)電話：400-080-3388
網(wǎng)址：http://www.puyifund.com/
（16）深圳富濟(jì)基金銷售有限公司
注冊地址：深圳市福田區(qū)福田街道崗廈社區(qū)福華三路88號財富大廈28E
法定代表人：祝中村
客戶服務(wù)電話：0755-83999907
網(wǎng)址：https://www.fujifund.cn/
（17）天津國美基金銷售有限公司
注冊地址：深圳市福田區(qū)福田街道崗廈社區(qū)福華三路88號財富大廈28E
法定代表人：祝中村
客戶服務(wù)電話：0755-83999907
網(wǎng)址：https://www.fujifund.cn/
（18）上海好買基金銷售有限公司
注冊地址：上海市虹口區(qū)東大名路501號6211單元
法定代表人：陶怡
客戶服務(wù)電話:400-700-9665
網(wǎng)址：http://m.p21tumo.cn/fund/
（19）和耕傳承基金銷售有限公司
注冊地址：河南自貿(mào)試驗區(qū)鄭州片區(qū)（鄭東）東風(fēng)南路東康寧街北6號樓5
樓503
法定代表人：溫麗燕
客戶服務(wù)電話：4000-555-671
網(wǎng)址：https://www.hgccpb.com/
（20）和訊信息科技有限公司
注冊地址：北京市朝陽區(qū)朝外大街22號1002室
法定代表人：章知方
客戶服務(wù)電話:400-920-0022
網(wǎng)址：https://www.licaike.com/
（21）北京虹點基金銷售有限公司
注冊地址：北京市朝陽區(qū)東三環(huán)北路17號10層1015室
法定代表人：張曉杰
客戶服務(wù)電話：400-618-0707
網(wǎng)址：https://www.hongdianfund.com/
（22）華瑞保險銷售有限公司
注冊地址：上海市嘉定區(qū)南翔鎮(zhèn)眾仁路399號運通星財富廣場1號樓B座
13、14層
法定代表人：王樹科
客戶服務(wù)電話：952303
網(wǎng)址：http://www.huaruisales.com/
（23）上海匯付基金銷售有限公司
注冊地址：上海市黃浦區(qū)九江路769號1807-3室
法定代表人：金佶
客戶服務(wù)電話：400-820-2819
網(wǎng)址：https://www.chinapnr.com/
（24）嘉實財富管理有限公司
注冊地址：海南省三亞市天涯區(qū)鳳凰島1號7層710號
法定代表人：張峰
客戶服務(wù)熱線：400-021-8850
網(wǎng)址：https://www.harvestwm.cn/
（25）京東肯特瑞基金銷售有限公司
注冊地址：北京市海淀區(qū)知春路76號(寫字樓)1號樓4層1-7-2
法定代表人：鄒保威
客戶服務(wù)電話：400-0988-511
網(wǎng)址：https://kenterui.jd.com/
（26）上海聯(lián)泰基金銷售有限公司
注冊地址：上海市普陀區(qū)蘭溪路900弄15號526室
法定代表人：尹彬彬
客戶服務(wù)熱線：400-118-1188
網(wǎng)址：https://www.66liantai.com/
（27）上海陸金所基金銷售有限公司
注冊地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)源深路1088號7層（實際樓層6
層）
法定代表人：陳祎彬
客戶服務(wù)電話：400-821-9031
網(wǎng)址：https://www.lufunds.com/
（28）螞蟻（杭州）基金銷售有限公司
注冊地址：浙江省杭州市余杭區(qū)五常街道文一西路969號3幢5層599室
法定代表人：王珺
客戶服務(wù)電話:95188-8
網(wǎng)址：http://www.fund123.cn/
（29）民商基金銷售（上海）有限公司
注冊地址：上海市黃浦區(qū)龍華東路868號2208室
法定代表人：孫瑩
客戶服務(wù)電話：021-50206003
網(wǎng)址：https://www.msftec.com
（30）南京蘇寧基金銷售有限公司
注冊地址：南京市玄武區(qū)蘇寧大道1-5號
法定代表人：錢燕飛
客戶服務(wù)熱線：95177
網(wǎng)址：https://www.snjijin.com/
（31）諾亞正行基金銷售有限公司
注冊地址：上海市虹口區(qū)飛虹路360弄9號6層（集中登記地）
法定代表人：吳衛(wèi)國
客戶服務(wù)電話：400-821-5399
網(wǎng)址：https://www.noah-fund.com/
（32）深圳市前海排排網(wǎng)基金銷售有限責(zé)任公司
注冊地址：深圳市前海深港合作區(qū)前灣一路1號A棟201室（入駐深圳市
前海商務(wù)秘書有限公司）
法定代表人：楊柳
客戶服務(wù)電話：400-680-3928
網(wǎng)址：https://www.simuwang.com/
（33）上海愛建基金銷售有限公司
注冊地址：上海市黃浦區(qū)西藏中路336號1806-13室
法定代表人：吳文新
客戶服務(wù)熱線：021-60608989
（34）上海華夏財富投資管理有限公司
注冊地址：上海市虹口區(qū)東大名路687號1幢2樓268室
法定代表人：毛淮平
客戶服務(wù)熱線：400-817-5666
網(wǎng)址：https://www.amcfortune.com/
（35）上海挖財基金銷售有限公司
注冊地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)楊高南路759號18層03單元
法定代表人：方磊
客戶服務(wù)熱線：021-50810673
網(wǎng)址：https://wacaijijin.com/
（36）上海萬得基金銷售有限公司
注冊地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)浦明路1500號8層M座
法定代表人：簡夢雯
客戶服務(wù)熱線：400-821-0203
網(wǎng)址：http://www.windmoney.com.cn/
（37）深圳市新蘭德證券投資咨詢有限公司
注冊地址：深圳市福田區(qū)梅林街道梅都社區(qū)中康路136號深圳新一代產(chǎn)業(yè)
園2棟3401
法定代表人：張斌
客戶服務(wù)熱線：400-066-1199轉(zhuǎn)2
網(wǎng)址：http://www.new-rand.cn
（38）上海天天基金銷售有限公司
注冊地址：上海市徐匯區(qū)龍?zhí)锫?90號2號樓2層
法定代表人：其實
客戶服務(wù)電話:95021
網(wǎng)址：https://fund.eastmoney.com/
（39）浙江同花順基金銷售有限公司
注冊地址：浙江省杭州市文二西路一號元茂大廈903室
法定代表人：吳強(qiáng)
客戶服務(wù)電話：952555
網(wǎng)址：http://www.5ifund.com/
（40）北京微動利基金銷售有限公司
注冊地址：北京市石景山區(qū)古城西路113號3層342
法定代表人：季長軍
客戶服務(wù)電話：400-188-5687
網(wǎng)址：https://www.buyforyou.com.cn/
（41）北京新浪倉石基金銷售有限公司
注冊地址：北京市海淀區(qū)東北旺西路中關(guān)村軟件園二期(西擴(kuò))N-1、N-2地
塊新浪總部科研樓5層518室
法定代表人：李柳娜
客戶服務(wù)熱線：010-6267 5369
網(wǎng)址：http://fund.sina.com.cn/fund/web/index
（42）玄元保險代理有限公司
注冊地址：上海市嘉定區(qū)南翔鎮(zhèn)銀翔路799號506室-2
法定代表人：馬永諳
客戶服務(wù)電話：400-080-8208
網(wǎng)址：https://www.licaimofang.cn/
（43）北京雪球基金銷售有限公司
注冊地址：北京市朝陽區(qū)創(chuàng)遠(yuǎn)路34號院6號樓15層1501室
法定代表人：李楠
客戶服務(wù)熱線：400-159-9288
網(wǎng)址：https://danjuanapp.com/
（44）宜信普澤（北京）基金銷售有限公司
注冊地址：北京市朝陽區(qū)建國路乙118號12層01D、02A—02F、03A—03C
法定代表人：湯蕾
客戶服務(wù)熱線：400-609-9200
網(wǎng)址：https://www.puzefund.com/
（45）奕豐基金銷售有限公司
注冊地址：深圳市前海深港合作區(qū)前灣一路1號A棟201室（入駐深圳
市前海商務(wù)秘書有限公司）
法定代表人：TEOWEE HOWE
客戶服務(wù)熱線：400-684-0500
網(wǎng)址：https://www.ifastps.com.cn
（46）珠海盈米基金銷售有限公司
注冊地址：珠海市橫琴新區(qū)琴朗道91號1608、1609、1610辦公
法定代表人：肖雯
客戶服務(wù)熱線：020-89629066
網(wǎng)址：https://www.yingmi.cn/
（47）上海長量基金銷售有限公司
注冊地址：上海市浦東新區(qū)高翔路526號2幢220室
法定代表人：張躍偉
客戶服務(wù)電話：400-820-2899
網(wǎng)址：http://www.erichfund.com/
（48）中證金牛(北京)基金銷售有限公司
注冊地址：北京市豐臺區(qū)東管頭1號2號樓2-45室
法定代表人：錢昊旻
客戶服務(wù)電話：010-59336505
網(wǎng)址：www.chinacamf.com
（49）北京中植基金銷售有限公司
注冊地址：北京市經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)宏達(dá)北路10號五層5122室
法定代表人：武建華
客戶服務(wù)電話：400-786-8868
網(wǎng)址：https://www.chtfund.com/
（50）深圳眾祿基金銷售股份有限公司
注冊地址：深圳市羅湖區(qū)筍崗街道筍西社區(qū)梨園路8號HALO廣場一期四
層12-13室
法定代表人：薛峰
客戶服務(wù)電話:4006-788-887
網(wǎng)址：https://www.zlfund.cn/，http://www.jjmmw.com/
（51）泰信財富基金銷售有限公司
注冊地址：北京市朝陽區(qū)建國路乙118號京匯大廈1206
法定代表人：彭浩
客戶服務(wù)熱線：400-004-8821
網(wǎng)址：https://www.taixincf.com
（52）上海陸享基金銷售有限公司
注冊地址：上海市靜安區(qū)武寧南路203號4樓南部407室
法定代表人：栗旭
客戶服務(wù)熱線：400-168-1235
網(wǎng)址：https://www.luxxfund.com/
（53）博時財富基金銷售有限公司
注冊地址：深圳市福田區(qū)蓮花街道福新社區(qū)益田路5999號基金大廈19層
法定代表人：王德英
客戶服務(wù)熱線：400-610-5568
網(wǎng)址：https://www.boserawealth.com/
（54）上海中歐財富基金銷售有限公司
注冊地址：上海自由貿(mào)易試驗區(qū)陸家嘴環(huán)路479號1008-1室
法定代表人：許欣
客戶服務(wù)熱線：400-100-2666
網(wǎng)址：https://www.zocaifu.com/
（55）江海證券有限公司
地址：哈爾濱市香坊區(qū)贛水路５６號
法定代表人：趙洪波
客戶咨詢電話：400-666-2288
網(wǎng)址：http://www.jhzq.com.cn/
（56）中信證券華南股份有限公司
地址：廣州市天河區(qū)珠江西路5號501房
法定代表人：胡伏云
客服電話：95548
網(wǎng)址：http://www.gzs.com.cn/
（57）華西證券股份有限公司
法定代表人：楊炯洋
地址：成都市高新區(qū)天府二街198號
客戶服務(wù)電話:95584
網(wǎng)址：http://www.hx168.com.cn/hxzq/hxindex.html
（58）華鑫證券有限責(zé)任公司
地址：深圳市福田區(qū)蓮花街道福中社區(qū)深南大道2008號中國鳳凰大廈1棟
20C-1房
法定代表人：俞洋
客戶服務(wù)電話：95323
公司網(wǎng)址：http://www.cfsc.com.cn/
（59）西部證券股份有限公司
地址：陜西省西安市新城區(qū)東新街319號8幢10000室
法定代表人：徐朝暉
客戶服務(wù)電話：95582
公司網(wǎng)址：http://www.westsecu.com/
（60）天風(fēng)證券股份有限公司
法定代表人：余磊
地址：武漢東湖新技術(shù)開發(fā)區(qū)高新大道446號天風(fēng)證券大廈20層
客服熱線：95391
網(wǎng)址：http://www.tfzq.com
（61）平安證券股份有限公司
注冊地址：深圳市金田路大中華國際交易廣場8樓
法定代表人：何之江
客服熱線：4008866338
網(wǎng)址：stock.pingan.com
（62）華寶證券股份有限公司
地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)浦電路370號2、3、4層
法定代表人：劉加海
客服電話：400-820-9898
網(wǎng)址：http://www.cnhbstock.com
（63）國金證券股份有限公司
注冊地址：成都市青羊區(qū)東城根上街95號
法定代表人：冉云
客戶服務(wù)電話:95310
網(wǎng)址：http://www.gjzq.com.cn
（64）東吳證券股份有限公司
地址：蘇州工業(yè)園區(qū)星陽街5號
法定代表人：范力
客服電話：95330
網(wǎng)址：http://www.dwzq.com.cn/
（65）中國中金財富證券有限公司
地址：深圳市福田區(qū)益田路與福中路交界處榮超商務(wù)中心A棟第18-21層及
第04層
法定代表人：高濤
客戶服務(wù)電話：95532/400 600 8008
公司網(wǎng)址：http://www.ciccwm.com/
（66）招商證券股份有限公司
地址：廣東省深圳市福田區(qū)益田路江蘇大廈A座38-45層
法定代表人：霍達(dá)
客戶服務(wù)熱線：95565、4008888111
網(wǎng)址：www.newone.com.cn
（67）中銀國際證券有限責(zé)任公司
法人代表：寧敏
地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路200號中銀大廈39層
電話：4006288888
網(wǎng)址：www.bocichina.com
（68）東興證券股份有限公司
法定代表人：魏慶華
地址：北京市西城區(qū)金融大街5號(新盛大廈)12、15層
客戶服務(wù)電話:95309
網(wǎng)址：http://www.dxzq.net/main/index.shtml
（69）上海攀贏基金銷售有限公司
地址：上海市閘北區(qū)廣中西路1207號306室
法定代表人：鄭新林
客戶服務(wù)電話：021-68889082
公司網(wǎng)站：www.pytz.cn
（70）國泰君安證券股份有限公司
辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路168號上海銀行大廈29樓
法定代表人：賀青
客服電話：400-8888-666
網(wǎng)址：www.gtja.com
（71）國信證券股份有限公司
地址：深圳市羅湖區(qū)紅嶺中路1012號國信證券大廈
法定代表人：何如
客戶服務(wù)電話：95536
網(wǎng)址：www.guosen.com.cn
（72）興業(yè)證券股份有限公司
注冊地址：福州市湖東路268
法定代表人：楊華輝
客戶服務(wù)電話:95562
網(wǎng)址：www.xyzq.com.cn
網(wǎng)址：https://www.dxzq.net/main/index.shtml
（73）方正證券股份有限公司
法定代表人：高利
地址：長沙市天心區(qū)湘江中路二段36號華遠(yuǎn)華中心4、5號樓3701-3717
客服熱線：95571
網(wǎng)址：www.foundersc.com
（74）海通證券股份有限公司
住所：上海市淮海中路98號
法定代表人：周杰
客戶服務(wù)電話：400-8888-001，（021）962503
網(wǎng)址：www.htsec.com
（75）中國銀河證券股份有限公司
地址：北京市豐臺區(qū)西營街8號院1號樓青海金融大廈
法定代表人：陳共炎
客戶服務(wù)電話：4008-888-8888
網(wǎng)址：www.chinastock.com.cn
（76）申萬宏源證券有限公司
辦公地址：上海市徐匯區(qū)長樂路989號45層
法定代表人：楊玉城
客服電話：95523
網(wǎng)址：http://www.swhysc.com/swhysc
（77）申萬宏源西部證券有限公司
辦公地址：新疆烏魯木齊市高新區(qū)（新市區(qū)）北京南路358號大成國際大廈
20樓2005室
法定代表人：王獻(xiàn)軍
客服電話：95523
網(wǎng)址：http://www.swhysc.com/swhysc
（78）東方證券股份有限公司
地址：上海市中山南路318號東方國際金融廣場21-29層
法定代表人：潘鑫軍
客服電話：95503
網(wǎng)址：http://www.dfzq.com.cn/dfzq/index.jsp
（79）國聯(lián)證券股份有限公司
住所：無錫市金融一街8號
法定代表人：葛小波
客服電話：95570
網(wǎng)址：https://www.glsc.com.cn/#/
基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)要求，選擇其他符合要求的機(jī)構(gòu)代理銷
售本基金，并在基金管理人網(wǎng)站公示。
二、基金份額登記機(jī)構(gòu)
名稱：建信基金管理有限責(zé)任公司
住所：北京市西城區(qū)金融大街7號英藍(lán)國際金融中心16層
法定代表人：生柳榮
聯(lián)系人：鄭文廣
電話：010-66228888
三、出具法律意見書的律師事務(wù)所
名稱：北京德恒律師事務(wù)所
住所：北京市西城區(qū)金融大街19號富凱大廈B座12層
負(fù)責(zé)人：王麗
聯(lián)系人：劉煥志
電話：010－52682888
傳真：010－52682999
經(jīng)辦律師：劉煥志、孫艷利
四、審計基金資產(chǎn)的會計師事務(wù)所
名稱：安永華明會計師事務(wù)所（特殊普通合伙）
住所：北京市東城區(qū)東長安街1號東方廣場安永大樓17層01-12室
辦公地址：北京市東城區(qū)東長安街1號東方廣場安永大樓17層01-12室
執(zhí)行事務(wù)合伙人：毛鞍寧
聯(lián)系電話：（010）58153000
傳真：（010）85188298
聯(lián)系人：師宇軒
經(jīng)辦注冊會計師：師宇軒、馬劍英。
第六部分基金份額的分類
一、基金份額分類
本基金根據(jù)投資者認(rèn)（申）購的金額等級或其他條件，對投資者持有的基金
份額按照不同的費率計提銷售服務(wù)費用，因此形成不同的基金份額類別。本基
金將設(shè)A類、B類和C類三類基金份額，三類基金份額單獨設(shè)置基金代碼，并
單獨公布每萬份基金凈收益和七日年化收益率。根據(jù)基金實際運作情況，在履
行適當(dāng)程序后，基金管理人可對基金份額分類情況進(jìn)行調(diào)整并公告。
二、基金份額的自動升降級
本基金各類基金份額之間暫不開通基金份額自動升降級。
第七部分基金的募集
一、基金募集的依據(jù)
本基金由基金管理人依照《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、《基
金合同》及其他法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定募集。
本基金募集申請已經(jīng)中國證監(jiān)會2016年9月9日證監(jiān)許可【2016】2067號
文注冊。
二、基金類型
貨幣市場基金。
三、基金的運作方式
契約型、開放式。
四、基金存續(xù)期間
不定期。
五、基金的面值
本基金每份基金份額的發(fā)售面值為人民幣1.00元。
六、募集方式
本基金將通過銷售機(jī)構(gòu)公開發(fā)售。銷售機(jī)構(gòu)的具體信息見基金份額發(fā)售公
告以及基金管理人屆時發(fā)布的調(diào)整銷售機(jī)構(gòu)的相關(guān)公告。
七、募集期限
本基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起不超過三個月。
本基金自2016年10月17日至2016年10月18日進(jìn)行發(fā)售。如果在此期間
屆滿時未達(dá)到本招募說明書規(guī)定的基金備案條件，基金可在募集期限內(nèi)繼續(xù)銷
售?；鸸芾砣艘部筛鶕?jù)基金銷售情況在募集期限內(nèi)適當(dāng)延長或縮短基金發(fā)售
時間，并及時公告。
八、募集對象
個人投資者、機(jī)構(gòu)投資者、合格境外機(jī)構(gòu)投資者和法律法規(guī)或中國證監(jiān)會
允許購買證券投資基金的其他投資者。
九、募集場所
投資者應(yīng)當(dāng)在本基金銷售機(jī)構(gòu)辦理基金發(fā)售業(yè)務(wù)的營業(yè)場所或按銷售機(jī)構(gòu)
提供的其他方式辦理基金的認(rèn)購。
銷售機(jī)構(gòu)辦理基金發(fā)售業(yè)務(wù)的地區(qū)、網(wǎng)點的具體情況和聯(lián)系方法，請參見
本基金基金份額發(fā)售公告以及當(dāng)?shù)劁N售機(jī)構(gòu)的公告。
基金管理人可以根據(jù)情況調(diào)整銷售機(jī)構(gòu)，并另行公告。
十、認(rèn)購安排
1、認(rèn)購時間：本基金向個人投資者、機(jī)構(gòu)投資者和合格境外機(jī)構(gòu)投資者同
時發(fā)售，具體發(fā)售時間由基金管理人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及本基金基金合同，在
基金份額發(fā)售公告中確定并披露。
2、投資者認(rèn)購應(yīng)提交的文件和辦理的手續(xù)：
詳見基金份額發(fā)售公告及銷售機(jī)構(gòu)發(fā)布的相關(guān)公告。
3、認(rèn)購原則和認(rèn)購限額：認(rèn)購以金額申請。A類基金份額投資者首次認(rèn)購
最低金額為0.01元，追加認(rèn)購的最低金額為0.01元；B類基金份額投資者首次
認(rèn)購最低金額為0.01元，追加認(rèn)購的最低金額為0.01元；C類基金份額投資者
首次認(rèn)購最低金額為500萬元，追加認(rèn)購的最低金額為0.01元。
認(rèn)購申請一經(jīng)受理不得撤銷。
十一、認(rèn)購費用
本基金不收取認(rèn)購費用。
十二、認(rèn)購份數(shù)的計算
本基金認(rèn)購份額的計算包括認(rèn)購金額和認(rèn)購金額在基金募集期內(nèi)產(chǎn)生的利
息，其中利息以基金份額登記機(jī)構(gòu)的記錄為準(zhǔn)。計算如下：
認(rèn)購份數(shù)=（認(rèn)購金額＋認(rèn)購資金利息）/基金份額面值
基金份額面值為1.00元。認(rèn)購份額計算結(jié)果按照四舍五入方法，保留到小
數(shù)點后兩位,由此誤差產(chǎn)生的損失由基金財產(chǎn)承擔(dān)，產(chǎn)生的收益歸基金財產(chǎn)所
有。
十三、認(rèn)購的方法與確認(rèn)
1、認(rèn)購方法
投資者認(rèn)購時間安排、投資者認(rèn)購應(yīng)提交的文件和辦理的手續(xù)，由基金管
理人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及本基金基金合同，在基金份額發(fā)售公告中確定并披
露。
2、認(rèn)購確認(rèn)
基金發(fā)售機(jī)構(gòu)認(rèn)購申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表發(fā)售機(jī)
構(gòu)確實接收到認(rèn)購申請。認(rèn)購的確認(rèn)以基金份額登記機(jī)構(gòu)或基金管理人的確認(rèn)
結(jié)果為準(zhǔn)。投資者可在基金合同生效后到各銷售網(wǎng)點查詢最終成交確認(rèn)情況和
認(rèn)購的份額。
十四、募集資金利息的處理方式
有效認(rèn)購款項在募集期間產(chǎn)生的利息，在基金合同生效后折算為基金份額
歸基金份額持有人所有，利息以基金份額登記機(jī)構(gòu)的記錄為準(zhǔn)。
計算結(jié)果按照四舍五入方式，保留到小數(shù)點后兩位，由此誤差產(chǎn)生的損失
由基金財產(chǎn)承擔(dān)，產(chǎn)生的收益歸基金財產(chǎn)所有。
十五、募集資金
基金募集期間募集的資金存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，任何人
不得動用。
基金募集期間的信息披露費、會計師費、律師費以及其他費用，不得從基
金財產(chǎn)中列支。
十六、募集結(jié)果
截至2016年10月17日，基金募集工作已經(jīng)順利結(jié)束。經(jīng)普華永道中天會
計師事務(wù)所有限公司驗資，本次募集的凈認(rèn)購金額為人民幣3,000,019,086.00
元。本次募集認(rèn)購資金在募集期間產(chǎn)生的利息共計人民幣0元。本次募集有效
認(rèn)購戶數(shù)為458戶，按照每份基金份額初始面值人民幣1.00元計算，募集期募
集資金及利息結(jié)轉(zhuǎn)的基金份額共計3,000,019,086.00份，已全部計入投資者基金
賬戶，歸投資者所有。本次募集所有資金已全額劃入本基金在基金托管人江蘇
銀行股份有限公司開立的建信天添益貨幣市場基金托管專戶。
第八部分基金合同的生效
一、基金備案的條件
本基金自基金份額發(fā)售之日起3個月內(nèi)，在基金募集份額總額不少于2億
份，基金募集金額不少于2億元人民幣且基金認(rèn)購人數(shù)不少于200人的條件下，
基金募集期屆滿或基金管理人依據(jù)法律法規(guī)及招募說明書可以決定停止基金發(fā)
售，并在10日內(nèi)聘請法定驗資機(jī)構(gòu)驗資，自收到驗資報告之日起10日內(nèi)，向中
國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)。
基金募集達(dá)到基金備案條件的，自基金管理人辦理完畢基金備案手續(xù)并取
得中國證監(jiān)會書面確認(rèn)之日起，《基金合同》生效；否則《基金合同》不生效。
基金管理人在收到中國證監(jiān)會確認(rèn)文件的次日對《基金合同》生效事宜予以公
告。基金管理人應(yīng)將基金募集期間募集的資金存入專門賬戶，在基金募集行為
結(jié)束前，任何人不得動用。
二、基金合同不能生效時募集資金的處理方式
如果募集期限屆滿，未滿足基金備案條件，基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)下列責(zé)
任：
1、以其固有財產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用；
2、在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并加計銀行
同期活期存款利息；
3、如基金募集失敗，基金管理人、基金托管人及銷售機(jī)構(gòu)不得請求報酬。
基金管理人、基金托管人和銷售機(jī)構(gòu)為基金募集支付之一切費用應(yīng)由各方各自
承擔(dān)。
三、基金存續(xù)期內(nèi)的基金份額持有人數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)模
《基金合同》生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200
人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報告中予以
披露；連續(xù)60個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會報告并
提出解決方案，如轉(zhuǎn)換運作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并召
開基金份額持有人大會進(jìn)行表決。
法律法規(guī)或基金合同另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
第九部分基金份額的申購與贖回
一、申購與贖回辦理的場所
本基金的申購與贖回將通過銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行。具體的銷售網(wǎng)點將由基金管理
人在招募說明書、其他相關(guān)公告中或基金管理人網(wǎng)站列明。基金管理人可根據(jù)
情況變更或增減銷售機(jī)構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)站公示?；鹜顿Y者應(yīng)當(dāng)在銷售
機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)的營業(yè)場所或按銷售機(jī)構(gòu)提供的其他方式辦理基金份額
的申購與贖回。
二、申購和贖回的開放日及時間
1、開放日及開放時間
投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理時間為上海證券交
易所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時間，但基金管理人根據(jù)法律法
規(guī)、中國證監(jiān)會的要求或基金合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時除外。
基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券交易市場、證券交易所交易時間變更或
其他特殊情況，基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)
整，但應(yīng)在實施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
2、申購、贖回開始日及業(yè)務(wù)辦理時間
基金管理人自基金合同生效之日起不超過3個月開始辦理申購，具體業(yè)務(wù)
辦理時間在申購開始公告中規(guī)定。
基金管理人自基金合同生效之日起不超過3個月開始辦理贖回，具體業(yè)務(wù)
辦理時間在贖回開始公告中規(guī)定。
在確定申購開始與贖回開始時間后，基金管理人應(yīng)在申購、贖回開放日前
依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告申購與贖回的開始時間。
基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申
購、贖回或者轉(zhuǎn)換。投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回
或轉(zhuǎn)換申請且基金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)接受的，視為下一開放日的申購、贖回或
轉(zhuǎn)換申請。
三、申購與贖回的原則
1、“確定價”原則，即申購、贖回價格以每份基金份額凈值為1.00元的基
準(zhǔn)進(jìn)行計算；
2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；
3、當(dāng)日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時間以內(nèi)撤銷；
4、基金管理人有權(quán)決定本基金的總規(guī)模限額，但應(yīng)最遲在新的限額實施前
依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
5、投資者辦理申購、贖回等業(yè)務(wù)時應(yīng)提交的文件和辦理手續(xù)、處理規(guī)則等
在遵守基金合同和招募說明書規(guī)定的前提下，以各銷售機(jī)構(gòu)的具體規(guī)定為準(zhǔn)。
基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對上述原則進(jìn)行調(diào)整?；鸸芾?
人必須在新規(guī)則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公
告。
四、申購與贖回的程序
1、申購和贖回的申請方式
投資人必須根據(jù)銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時間內(nèi)提
出申購或贖回的申請。
2、申購和贖回的款項支付
投資人申購基金份額時，必須全額交付申購款項，投資人交付款項，申購
成立；基金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)基金份額時，申購生效。
基金份額持有人遞交贖回申請，贖回成立；基金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)贖回
時，贖回生效。
投資人贖回申請成功后，基金管理人將在T＋1日(包括該日)內(nèi)支付贖回款
項。在發(fā)生巨額贖回或基金合同載明的其他暫停贖回或延緩支付贖回款項的情
形時，款項的支付辦法參照基金合同有關(guān)條款處理。
3、申購和贖回申請的確認(rèn)
基金管理人應(yīng)以交易時間結(jié)束前受理有效申購和贖回申請的當(dāng)天作為申購
或贖回申請日(T日)，在正常情況下，本基金基金份額登記機(jī)構(gòu)在T+1日內(nèi)對該
交易的有效性進(jìn)行確認(rèn)。T日提交的有效申請，投資人可在T+2日后(包括該日)
到銷售網(wǎng)點柜臺或以銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請的確認(rèn)情況。若申購不
成功，則申購款項退還給投資人。
銷售機(jī)構(gòu)對申購和贖回申請的受理并不代表申請一定成功，而僅代表銷售
機(jī)構(gòu)確實接收到申請。申購和贖回的確認(rèn)以基金份額登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為
準(zhǔn)。對于申請的確認(rèn)情況，投資人應(yīng)及時查詢并妥善行使合法權(quán)利。
基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對上述原則進(jìn)行調(diào)整。基金管理
人必須在新規(guī)則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公
告。
五、申購與贖回的數(shù)額限制
1、A類基金份額投資者首次申購最低金額為0.01元，追加申購的最低金額
為0.01元；B類基金份額投資者首次申購最低金額為0.01元，追加申購的最低
金額為0.01元；C類基金份額投資者首次申購最低金額為500萬元，追加申購
的最低金額為0.01元。
2、基金份額持有人在銷售機(jī)構(gòu)贖回時，每次贖回申請不得低于0.01份基金
份額?；鸱蓊~持有人贖回時或贖回后在銷售機(jī)構(gòu)（網(wǎng)點）單個交易賬戶保留的
基金份額余額不設(shè)置最低限額。
3、基金管理人可以規(guī)定本基金的總規(guī)模上限、當(dāng)日申購金額上限，具體規(guī)
定請參見更新的招募說明書或相關(guān)公告。
4、基金管理人可以依照相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的約定，在特定市場條
件下暫停或者拒絕接受一定金額以上的資金申購，具體以基金管理人的公告為
準(zhǔn)。
5、基金管理人可以在法律法規(guī)允許的情況下根據(jù)實際情況對以上限制進(jìn)行
調(diào)整，最遲在調(diào)整生效前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
6、當(dāng)接受申購申請對存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時，
基金管理人應(yīng)當(dāng)采取設(shè)定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上
限、拒絕大額申購、暫?；鹕曩彽却胧?，切實保護(hù)存量基金份額持有人的合
法權(quán)益。具體規(guī)定請參見相關(guān)公告。
六、申購費與贖回費
1、除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另有約定外，本基金不收取申購費用和
贖回費用。
2、如發(fā)生下述情形之一：
1）發(fā)生本基金持有的現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5
個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計低于5%且偏離度為
負(fù)的情形時；
2）發(fā)生本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的
50%，且本基金投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5
個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計低于10%且偏離度
為負(fù)的情形時；
基金管理人應(yīng)當(dāng)對當(dāng)日單個基金份額持有人申請贖回基金份額超過基金總
份額1%以上的贖回申請征收1%的強(qiáng)制贖回費用，并將上述贖回費用全額計入
基金財產(chǎn)。基金管理人與基金托管人協(xié)商確認(rèn)上述做法無益于基金利益最大化
的情形除外。
3、基金管理人可以在基金合同約定的范圍內(nèi)調(diào)整相關(guān)費率或收費方式，并
在調(diào)整實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
七、申購份數(shù)與贖回金額的計算方式
本基金的基金份額凈值保持為1.00元，本基金的申購、贖回價格為每份基
金份額凈值1.00元。
1、申購份額的計算
申購份額＝申購金額/1.00
申購份額按照四舍五入方法，保留到小數(shù)點后兩位，由此誤差產(chǎn)生的損失
由基金財產(chǎn)承擔(dān)，產(chǎn)生的收益歸基金財產(chǎn)所有。
2、贖回金額的計算
贖回金額＝贖回份額×1.00
贖回金額按照四舍五入方法，保留到小數(shù)點后兩位，由此誤差產(chǎn)生的損失
由基金財產(chǎn)承擔(dān)，產(chǎn)生的收益歸基金財產(chǎn)所有。
八、拒絕或暫停申購的情形
發(fā)生下列情況時，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的全部或部分申購
申請：
1、因不可抗力導(dǎo)致基金無法正常運作。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時，基金管理人可暫停接受
投資人的申購申請。當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考
的活躍市場價格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基
金托管人協(xié)商確認(rèn)后，暫停基金估值并采取暫停接受基金申購申請的措施。
3、證券交易所交易時間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計算當(dāng)日基金資
產(chǎn)凈值。
4、接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現(xiàn)有基金份額持有人利益
時。
5、當(dāng)日超出基金管理人規(guī)定的總規(guī)模限制、單日凈申購比例上限、單一投
資者單日或單筆申購金額上限、單一投資人累計持有份額上限的情形。
6、為保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，基金管理人可以在特定市場條件下
暫停或者拒絕接受一定金額以上的資金申購，具體以基金管理人的公告為準(zhǔn)。
7、當(dāng)影子定價法確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計算的基金資產(chǎn)凈值的
正偏離度絕對值達(dá)到或超過0.5%時。
8、基金管理人接受某筆或者某些申購申請或基金轉(zhuǎn)換入申請有可能導(dǎo)致單
一投資者持有基金份額數(shù)的比例達(dá)到或者超過基金份額總數(shù)的50%，或者有可
能導(dǎo)致投資者變相規(guī)避前述50%比例要求的情形。
9、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他情形。
發(fā)生上述第1、2、3、5、6、7、9項暫停申購情形之一且基金管理人決定
暫停接受投資人的申購申請時，基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定在指定媒介上刊
登暫停申購公告。如果投資人的申購申請被拒絕，被拒絕的申購款項將退還給
投資人。在暫停申購的情況消除時，基金管理人應(yīng)及時恢復(fù)申購業(yè)務(wù)的辦理。
九、暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形
發(fā)生下列情形時，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖
回款項：
1、因不可抗力導(dǎo)致基金管理人不能支付贖回款項。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時，基金管理人可暫停接受
投資人的贖回申請或延緩支付贖回款項。當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上
的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大
不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，暫?；鸸乐?，并采取延緩支付贖
回款項或暫停接受基金贖回申請的措施。
3、證券交易所交易時間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計算當(dāng)日基金資
產(chǎn)凈值。
4、本基金出現(xiàn)當(dāng)日凈收益或累計未分配凈收益小于零的情形，為保護(hù)持有
人的利益，基金管理人可視情況暫停本基金的贖回。
5、連續(xù)兩個或兩個以上開放日發(fā)生巨額贖回。
6、基金管理人、基金托管人、基金份額登記機(jī)構(gòu)、銷售機(jī)構(gòu)等因異常情況
無法辦理贖回業(yè)務(wù)。
7、法律法規(guī)規(guī)定、中國證監(jiān)會認(rèn)定或基金合同約定的其他情形。
發(fā)生上述情形時，基金管理人應(yīng)按規(guī)定報中國證監(jiān)會備案，已確認(rèn)的贖回
申請，基金管理人應(yīng)足額支付；如暫時不能足額支付，應(yīng)將可支付部分按單個
賬戶申請量占申請總量的比例分配給贖回申請人，未支付部分可延期支付，并
以后續(xù)開放日的基金份額凈值為依據(jù)計算贖回金額。若出現(xiàn)上述第5項所述情
形，按基金合同的相關(guān)條款處理。基金份額持有人在申請贖回時可事先選擇將
當(dāng)日可能未獲受理部分予以撤銷。在暫停贖回的情況消除時，基金管理人應(yīng)及
時恢復(fù)贖回業(yè)務(wù)的辦理并公告。
為公平對待不同類別基金份額持有人的合法權(quán)益，如本基金單個基金份額
持有人在單個開放日申請贖回基金份額超過基金總份額10%的，基金管理人可
對其采取延期辦理部分贖回申請或者延緩支付贖回款項的措施。
十、巨額贖回的情形及處理方式
1、巨額贖回的認(rèn)定
若本基金單個開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)加上基金
轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額
總數(shù)后的余額)超過前一開放日的基金總份額的10%，即認(rèn)為是發(fā)生了巨額贖
回。
2、巨額贖回的處理方式
當(dāng)基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時的資產(chǎn)組合狀況決
定全額贖回或部分延期贖回。
（1）全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力支付投資人的全部贖回申請時，
按正常贖回程序執(zhí)行。
（2）部分延期贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為支付投資人的贖回申請有困難或認(rèn)
為因支付投資人的贖回申請而進(jìn)行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成較大
波動時，基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%
的前提下，可對其余贖回申請延期辦理。對于當(dāng)日的贖回申請，應(yīng)當(dāng)按單個賬
戶贖回申請量占贖回申請總量的比例，確定當(dāng)日受理的贖回份額；對于未能贖
回部分，投資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖
回的，將自動轉(zhuǎn)入下一個開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回
的，當(dāng)日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖
回申請一并處理，無優(yōu)先權(quán)并以下一開放日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計算贖回金
額，以此類推，直到全部贖回為止。如投資人在提交贖回申請時未作明確選
擇，投資人未能贖回部分作自動延期贖回處理。
若本基金發(fā)生巨額贖回、在單個基金份額持有人超過上一日基金總份額
20%以上的贖回申請的情形下，基金管理人有權(quán)對于該基金份額持有人當(dāng)日超
過上一日基金總份額20%以上的那部分贖回申請進(jìn)行延期辦理，對于該基金份
額持有人其余贖回申請部分，基金管理人有權(quán)根據(jù)前段“（1）全額贖回”或
“（2）部分延期贖回”的約定方式與其他基金份額持有人的贖回申請一并辦理。
但是，如該基金份額持有人在提交贖回申請時選擇取消贖回，則其當(dāng)日未獲受
理的部分贖回申請將被撤銷。
（3）暫停贖回：連續(xù)2日以上(含本數(shù))發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為
有必要，可暫停接受基金的贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回
款項，但不得超過20個工作日，并應(yīng)當(dāng)在指定媒介上進(jìn)行公告。
3、巨額贖回的公告
當(dāng)發(fā)生上述延期贖回并延期辦理時，基金管理人應(yīng)當(dāng)通過郵寄、傳真或者
招募說明書規(guī)定的其他方式在3個交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說明有關(guān)處
理方法，并依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上刊登公告。
十一、暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告
1、發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)在指定媒
介上刊登暫停公告。
2、基金管理人可以根據(jù)暫停申購或贖回的時間，最遲于重新開放日在指定
媒介上刊登重新開放申購或贖回的公告；也可以根據(jù)實際情況在暫停公告中明
確重新開放申購或贖回的時間，屆時不再另行發(fā)布重新開放的公告。
3、如發(fā)生暫停的時間為1日，基金管理人應(yīng)于重新開放日，在指定媒介上
刊登基金重新開放申購或贖回公告，并公布最近1個開放日的基金每萬份基金
已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。
4、如發(fā)生暫停的時間超過1日，基金管理人自行確定公告增加次數(shù)，并根
據(jù)《信息披露辦法》的規(guī)定在指定媒介刊登公告。
十二、基金轉(zhuǎn)換
基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定決定開辦本基金與
基金管理人管理的其他基金之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，基金轉(zhuǎn)換可以收取一定的轉(zhuǎn)換
費，相關(guān)規(guī)則由基金管理人屆時根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定制定并公
告，并提前告知基金托管人與相關(guān)機(jī)構(gòu)。
十三、基金的非交易過戶
基金的非交易過戶是指基金份額登記機(jī)構(gòu)受理繼承、捐贈和司法強(qiáng)制執(zhí)行
等情形而產(chǎn)生的非交易過戶以及基金份額登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其它
非交易過戶。無論在上述何種情況下，接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本
基金基金份額的投資人。
繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼
承；捐贈指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質(zhì)的基金會
或社會團(tuán)體；司法強(qiáng)制執(zhí)行是指司法機(jī)構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人
持有的基金份額強(qiáng)制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人或其他組織。辦理非交易過戶必
須提供基金份額登記機(jī)構(gòu)要求提供的相關(guān)資料，對于符合條件的非交易過戶申
請按基金份額登記機(jī)構(gòu)的規(guī)定辦理，并按基金份額登記機(jī)構(gòu)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收費。
十四、基金的轉(zhuǎn)托管
基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機(jī)構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管，基
金銷售機(jī)構(gòu)可以按照規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收取轉(zhuǎn)托管費。
十五、定期定額投資計劃
基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計劃，具體規(guī)則由基金管理人
另行規(guī)定。投資人在辦理定期定額投資計劃時可自行約定每期扣款金額，每期
扣款金額必須不低于基金管理人在相關(guān)公告或更新的招募說明書中所規(guī)定的定
期定額投資計劃最低申購金額。
十六、基金的凍結(jié)和解凍
基金份額登記機(jī)構(gòu)只受理國家有權(quán)機(jī)關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解
凍，以及基金份額登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍。
十七、基金管理人可在不違反相關(guān)法律法規(guī)、不影響基金份額持有人實質(zhì)
利益的前提下，根據(jù)具體情況對上述申購和贖回的安排進(jìn)行補(bǔ)充和調(diào)整并提前
公告。
第十部分基金的投資
一、投資目標(biāo)
在保持基金資產(chǎn)的低風(fēng)險和高流動性的前提下，力爭實現(xiàn)穩(wěn)定的、超越業(yè)
績比較基準(zhǔn)的投資回報。
二、投資范圍
本基金將投資于以下金融工具：
1、現(xiàn)金；
2、期限在一年以內(nèi)（含一年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同
業(yè)存單；
3、剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、資產(chǎn)支持證券、非金融企
業(yè)債務(wù)融資工具；
4、法律法規(guī)或中國證監(jiān)會、中國人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動性的貨
幣市場工具。
本基金擬投資于主體信用評級低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單
的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金管理人董事會審議批準(zhǔn)，相關(guān)交易應(yīng)當(dāng)事先征得基金托管人的
同意，并作為重大事項履行信息披露程序。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許貨幣市場基金投資其他品種，基金管理人
在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。
三、投資策略
本基金將采取個券選擇策略、利率策略等積極投資策略，在嚴(yán)格控制風(fēng)險
的前提下，發(fā)掘和利用市場失衡提供的投資機(jī)會，實現(xiàn)組合增值。
1、資產(chǎn)配置策略
基金根據(jù)宏觀經(jīng)濟(jì)運行狀況、政策形勢、信用狀況、利率走勢、資金供求
變化等的綜合判斷，并結(jié)合各類資產(chǎn)的流動性特征、風(fēng)險收益、估值水平特
征，決定基金資產(chǎn)在債券、銀行存款等各類資產(chǎn)的配置比例，并適時進(jìn)行動態(tài)
調(diào)整。
2、個券選擇策略
在個券選擇上，基金將綜合運用收益率曲線分析、流動性分析、信用風(fēng)險
分析等方法來評估個券的投資價值，發(fā)掘出具備相對價值的個券。
3、利率策略
通過全面研究GDP、物價、就業(yè)以及國際收支等主要經(jīng)濟(jì)變量，分析宏觀
經(jīng)濟(jì)運行的可能情景，并預(yù)測財政政策、貨幣政策等宏觀經(jīng)濟(jì)政策取向，分析
金融市場資金供求狀況變化趨勢及結(jié)構(gòu)。在此基礎(chǔ)上，預(yù)測金融市場利率水平
變動趨勢，以及金融市場收益率曲線斜度變化趨勢。
4、利用短期市場機(jī)會的靈活策略
由于市場分割、信息不對稱、發(fā)行人信用等級意外變化等情況會造成短期
內(nèi)市場失衡；新股、新債發(fā)行以及年末效應(yīng)等因素會使市場資金供求發(fā)生短時
的失衡。這種失衡將帶來一定市場機(jī)會。通過分析短期市場機(jī)會發(fā)生的動因，
研究其中的規(guī)律，據(jù)此調(diào)整組合配置，改進(jìn)操作方法，積極利用市場機(jī)會獲得
超額收益。
5、資產(chǎn)支持證券投資策略
本基金將深入分析資產(chǎn)支持證券的市場利率、發(fā)行條款、支持資產(chǎn)的構(gòu)成
及質(zhì)量、提前償還率、風(fēng)險補(bǔ)償收益和市場流動性等基本面因素，估計資產(chǎn)違
約風(fēng)險和提前償付風(fēng)險，并根據(jù)資產(chǎn)證券化的收益結(jié)構(gòu)安排，模擬資產(chǎn)支持證
券的本金償還和利息收益的現(xiàn)金流過程，輔助采用蒙特卡洛方法等數(shù)量化定價
模型，評估其內(nèi)在價值。
未來，隨著證券市場投資工具的發(fā)展和豐富，本基金可相應(yīng)調(diào)整和更新相
關(guān)投資策略，并在招募說明書更新中公告。
四、投資限制
1、本基金不得投資于以下金融工具：
（1）股票；
（2）可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券；
（3）信用等級在AA+級以下的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具；
（4）以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動利率債券，已進(jìn)入最后一個利率調(diào)
整期的除外；
（5）非在全國銀行間債券交易市場或證券交易所交易的資產(chǎn)支持證券。
（6）中國證監(jiān)會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制后，本基金不受上述規(guī)定的限制。
2、組合限制
基金的投資組合應(yīng)遵循以下限制：
（1）基金投資組合的平均剩余期限不超過120天，平均剩余存續(xù)期不得超
過240天。
（2）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的
10%；本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證券
的10％。
（3）本基金投資于同一機(jī)構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具及其作
為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過10%，國
債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券除外。
（4）除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個交易日累計贖回20%以上或者連續(xù)5個交
易日累計贖回30%以上情形外，債券正回購的資金余額占基金資產(chǎn)凈值的比例
不得超過20%。
（5）本基金在全國銀行間同業(yè)市場的債券回購最長期限為1年，債券回購
到期后不得展期。
（6）本基金投資于有固定期限的銀行存款（不包括本基金投資于有存款期
限，但根據(jù)協(xié)議可以提前支取的銀行存款）的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的
30%；投資于具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單，合
計不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%；投資于不具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀
行的銀行存款、同業(yè)存單，合計不得超過基金資產(chǎn)凈值的5%。
（7）現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈值的比例
合計不得低于5%；
（8）現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及五個交易日內(nèi)到期
的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于10%；
（9）本基金管理人管理的全部貨幣市場基金投資于同一商業(yè)銀行的銀行存
款及其發(fā)行的同業(yè)存單與債券，不得超過該商業(yè)銀行最近一個季度末凈資產(chǎn)的
10%。
（10）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的50%
時，本基金投資組合的平均剩余期限不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不得超過
120天；投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易
日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于30%。
（11）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的20%
時，本基金投資組合的平均剩余期限不得超過90天，平均剩余存續(xù)期不得超過
180天；投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易
日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于20%。
（12）本基金投資于主體信用評級低于AAA的機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金
資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過10%，其中單一機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)
凈值的比例合計不得超過2%；前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工
具、銀行存款、同業(yè)存單、相關(guān)機(jī)構(gòu)作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券及中國證
監(jiān)會認(rèn)定的其他品種。
（13）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過基金資產(chǎn)凈值
的10%。
因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合
前款所規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資。
（14）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他主體為交易對
手開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與本基金合同約定的投資
范圍保持一致。
（15）本基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超
過該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10％；本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持
證券的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的10％；本基金持有的全部資產(chǎn)支持證
券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20％；本基金管理人管理的全部基金投資
于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)
模的10％；
（16）本基金投資的資產(chǎn)支持證券的信用評級，不低于國內(nèi)信用評級機(jī)構(gòu)評
定的AAA級或相當(dāng)于AAA級的信用級別?；鸪钟匈Y產(chǎn)支持證券期間，如果
其信用等級下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)在評級報告發(fā)布之日起3個月內(nèi)予以
全部賣出。
（17）本基金的基金總資產(chǎn)不得超過基金資產(chǎn)凈值的140%；
（18）法律法規(guī)或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他比例限制。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門變更或取消上述限制，如適用于本基金，則本基金投
資以最新的規(guī)定為準(zhǔn)或不再受相關(guān)限制。
除上述第（1）、第（7）、第（13）、第（14）和第（16）項外，因證券市
場波動、債券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投
資比例不符合上述規(guī)定投資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)
整。法律法規(guī)及中國證監(jiān)會另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符
合基金合同的有關(guān)約定。期間，基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符合基金合同
的約定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監(jiān)督與檢查自本基金合同生效之日起開
始。
3、禁止行為
為維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活
動：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；
（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的除外；
（5）向基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；
（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實
際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證
券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標(biāo)和投資策略，遵
循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機(jī)制和評
估機(jī)制，按照市場公平合理價格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同
意，并按法律法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會審議，并
經(jīng)過三分之二以上的獨立董事通過?；鸸芾砣硕聲?yīng)至少每半年對關(guān)聯(lián)交
易事項進(jìn)行審查。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或調(diào)整上述限制或禁止行為，如適用于本基金，
基金管理人在履行適當(dāng)程序后，則本基金投資按照取消或調(diào)整后的規(guī)定執(zhí)行。
4、投資組合平均剩余期限和平均剩余存續(xù)期限的計算
（1）平均剩余期限（天）的計算公式如下：
（Σ投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)×剩余期限-Σ投資于金融工具產(chǎn)生的負(fù)債
×剩余期限+債券正回購×剩余期限）/（投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)-投資于金
融工具產(chǎn)生的負(fù)債+債券正回購）
（2）平均剩余存續(xù)期限的計算公式如下：
（Σ投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)×剩余存續(xù)期限-Σ投資于金融工具產(chǎn)生的
負(fù)債×剩余存續(xù)期限+債券正回購×剩余存續(xù)期限）/（投資于金融工具產(chǎn)生的資
產(chǎn)-投資于金融工具產(chǎn)生的負(fù)債+債券正回購）
（3）各類資產(chǎn)和負(fù)債剩余期限和剩余存續(xù)期限的確定
1）銀行活期存款、清算備付金、交易保證金的剩余期限和剩余存續(xù)期限為
0天；證券清算款的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至交收日的剩余交易日
天數(shù)計算；
2）回購（包括正回購和逆回購）的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至回
購協(xié)議到期日的實際剩余天數(shù)計算；買斷式回購產(chǎn)生的待回購債券的剩余期限
和剩余存續(xù)期限為該基礎(chǔ)債券的剩余期限，待返售債券的剩余期限和剩余存續(xù)
期限以計算日至回購協(xié)議到期日的實際剩余天數(shù)計算；
3）銀行定期存款、同業(yè)存單的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至協(xié)議到
期日的實際剩余天數(shù)計算；有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取且沒有利息損失
的銀行存款，剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至協(xié)議到期日的實際剩余天數(shù)
計算；銀行通知存款的剩余期限和剩余存續(xù)期限以存款協(xié)議中約定的通知期計
算；
4）中央銀行票據(jù)的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至中央銀行票據(jù)到期
日的實際剩余天數(shù)計算；
5）組合中債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限是指計算日至債券到期日為止所
剩余的天數(shù)，以下情況除外：
A、允許投資的可變利率或浮動利率債券的剩余期限以計算日至下一個利
率調(diào)整日的實際剩余天數(shù)計算。
B、允許投資的可變利率或浮動利率債券的剩余存續(xù)期限以計算日至債券
到期日的實際剩余天數(shù)計算。
平均剩余期限的計算結(jié)果保留至整數(shù)位，小數(shù)點后四舍五入。如法律法規(guī)
或中國證監(jiān)會對剩余期限計算方法另有規(guī)定的從其規(guī)定。
五、業(yè)績比較基準(zhǔn)
本基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)為：七天通知存款利率（稅前）。
通知存款是一種不約定存期，支取時需提前通知銀行，約定支取日期和金
額方能支取的存款，具有存期靈活、存取方便的特征，同時可獲得高于活期存
款利息的收益。
若未來市場發(fā)生變化導(dǎo)致此業(yè)績比較基準(zhǔn)不再適用或有更加適合的業(yè)績比
較基準(zhǔn)，基金管理人有權(quán)根據(jù)市場發(fā)展?fàn)顩r及本基金的投資范圍和投資策略，
調(diào)整本基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)。業(yè)績基準(zhǔn)的變更須經(jīng)基金管理人和基金托管人協(xié)
商一致，并在更新的招募說明書中列示，報中國證監(jiān)會備案。
六、風(fēng)險收益特征
本基金為貨幣市場基金，基金的風(fēng)險和預(yù)期收益低于股票型基金、混合型
基金、債券型基金。
七、投資決策體制和流程
1、投資決策體制
本基金管理人建立了包括投資決策委員會、投資管理部、研究部、交易部
等部門的完整投資管理體系。
投資決策委員會是負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)運作的最高決策機(jī)構(gòu)，根據(jù)基金合同、法
律法規(guī)以及公司有關(guān)規(guī)章制度，確定公司所管理基金的投資決策程序、權(quán)限設(shè)
置和投資原則；確定基金的總體投資方案；負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的風(fēng)險控制，審批重
大投資事項；監(jiān)督并考核基金經(jīng)理。投資管理部及基金經(jīng)理根據(jù)投資決策委員
會的決策，構(gòu)建投資組合、并負(fù)責(zé)組織實施、跟蹤和調(diào)整，以實現(xiàn)基金的投資
目標(biāo)。研究部提供相關(guān)的投資策略建議和證券選擇建議。交易部根據(jù)基金經(jīng)理
的交易指令，進(jìn)行基金資產(chǎn)的日常交易，對交易情況及時反饋。
2、投資流程
本基金采用投資決策委員會領(lǐng)導(dǎo)下的團(tuán)隊式投資管理體制，具體的投資管
理流程包括四個步驟。
（1）研究分析
基金管理人的研究和投資部門廣泛地參考和利用外部的研究成果，了解國
家宏觀貨幣和財政政策，對資金利率走勢及債券發(fā)行人的信用風(fēng)險進(jìn)行監(jiān)測，
并建立相關(guān)研究模型?；鸸芾砣说难芯坎块T撰寫宏觀策略報告、利率監(jiān)測報
告、債券發(fā)行人資信研究報告以及擬投資上市公司投資價值分析報告等，作為
投資決策的重要依據(jù)。
基金管理人的研究和投資部門定期或不定期舉行投資研究聯(lián)席會議，討論
宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境、利率走勢、債券發(fā)行人信用級別變化以及擬投資上市公司情況
等相關(guān)問題，作為投資決策的依據(jù)。
（2）投資決策
投資決策委員會根據(jù)基金合同、相關(guān)法律法規(guī)以及公司有關(guān)規(guī)章制度確定
基金的投資原則以及基金的資產(chǎn)配置比例范圍，審批總體投資方案以及重大投
資事項。
基金經(jīng)理根據(jù)投資決策委員會確定的投資對象、投資結(jié)構(gòu)、持倉比例范圍
等總體投資方案，并結(jié)合研究人員提供的投資建議、自己的研究與分析判斷、
以及基金申購贖回情況和市場整體情況，構(gòu)建并優(yōu)化投資組合。對于超出權(quán)限
范圍的投資，按照公司權(quán)限審批流程，提交主管投資領(lǐng)導(dǎo)或投資決策委員會審
議。
（3）交易執(zhí)行
交易部接受基金經(jīng)理下達(dá)的交易指令。交易部接到指令后，首先應(yīng)對指令
予以審核，然后再具體執(zhí)行?；鸾?jīng)理下達(dá)的交易指令不明確、不規(guī)范或者不
合規(guī)的，交易部可以暫不執(zhí)行指令，并及時通知基金經(jīng)理或相關(guān)人員。
交易部應(yīng)根據(jù)市場情況隨時向基金經(jīng)理通報交易指令的執(zhí)行情況及對該項
交易的判斷和建議，以便基金經(jīng)理及時調(diào)整交易策略。
（4）投資回顧
績效評估小組定期對基金績效進(jìn)行評估?；鸾?jīng)理定期向投資決策委員會
回顧前期投資運作情況，并提出下期的操作思路，作為投資決策委員會決策的
參考。
八、基金管理人代表基金行使股東權(quán)利的處理原則及方法
1、不謀求對上市公司的控股，不參與所投資上市公司的經(jīng)營管理；
2、有利于基金資產(chǎn)的安全與增值；
3、基金管理人按照國家有關(guān)規(guī)定代表基金獨立行使股東權(quán)利，保護(hù)基金份
額持有人的利益。
4、基金管理人按照國家有關(guān)規(guī)定代表基金獨立行使債權(quán)人權(quán)利，保護(hù)基金
份額持有人的利益。
九、基金的投資組合報告
基金管理人的董事會及董事保證本報告所載資料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性
陳述或重大遺漏，并對其內(nèi)容的真實性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)個別及連帶責(zé)
任。
基金托管人江蘇銀行股份有限公司根據(jù)本基金合同規(guī)定，于2024年7月16
日復(fù)核了本報告中的財務(wù)指標(biāo)、凈值表現(xiàn)和投資組合報告等內(nèi)容，保證復(fù)核內(nèi)
容不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。
本投資組合報告所載數(shù)據(jù)截至2024年6月30日，本報告所列財務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)
審計。
1、報告期末基金資產(chǎn)組合情況
序號 項目 金額（元） 占基金總資產(chǎn)的比例（%）
1 固定收益投資 23,548,670,655.26 34.92
其中：債券 23,548,670,655.26 34.92
資產(chǎn)支持證券 - -
2 買入返售金融資產(chǎn) 18,776,475,038.11 27.84
其中：買斷式回購的買入返售金融資產(chǎn) - -
3 銀行存款和結(jié)算備付金合計 24,747,381,952.97 36.70
4 其他資產(chǎn) 365,320,211.30 0.54
5 合計 67,437,847,857.64 100.00
2、報告期債券回購融資情況
序號 項目 占基金資產(chǎn)凈值的比例（%）
1 報告期內(nèi)債券回購融資余額 1.68
其中：買斷式回購融資 -
序號 項目 金額（元） 占基金資產(chǎn)凈值的比例（%）
2 報告期末債券回購融資余額 1,857,369,416.28 2.85
其中：買斷式回購融資 - -
注：報告期內(nèi)債券回購融資余額占基金凈值的比例為報告期內(nèi)每個交易日融資余額占資產(chǎn)
凈值比例的簡單平均值。
債券正回購的資金余額超過基金資產(chǎn)凈值的20%的說明
無。
3、基金投資組合平均剩余期限
（1）投資組合平均剩余期限基本情況
項目 天數(shù)
報告期末投資組合平均剩余期限 95
報告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最高值 101
報告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最低值 60
報告期內(nèi)投資組合平均剩余期限超過120天情況說明
無。
（2）報告期末投資組合平均剩余期限分布比例
序號 平均剩余期限 各期限資產(chǎn)占基金資產(chǎn)凈值的比例（%） 各期限負(fù)債占基金資產(chǎn)凈值的比例（%）
1 30天以內(nèi) 33.59 3.33
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮 動利率債 - -
2 30天（含）—60天 8.27 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮 動利率債 - -
3 60天（含）—90天 25.84 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮 動利率債 - -
4 90天（含）—120天 2.06 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮 動利率債 - -
5 120天（含）—397天（含） 33.23 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮 動利率債 - -
合計 102.98 3.33
4、報告期內(nèi)投資組合平均剩余存續(xù)期超過240天情況說明
無。
5、報告期末按債券品種分類的債券投資組合
序號 債券品種 攤余成本（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（%）
1 國家債券 - -
2 央行票據(jù) - -
3 金融債券 4,481,058,200.96 6.87
其中：政策性金融 3,953,222,470.46 6.06
債
4 企業(yè)債券 - -
5 企業(yè)短期融資券 425,078,502.76 0.65
6 中期票據(jù) - -
7 同業(yè)存單 18,642,533,951.54 28.58
8 其他 - -
9 合計 23,548,670,655.26 36.10
10 剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債券 - -
6、報告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名債券投資明細(xì)
序號 債券代碼 債券名稱 債券數(shù)量（張） 攤余成本（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（%）
1 230211 23國開11 19,800,000 2,010,718,436.94 3.08
2 112499319 24天津銀行CD178 8,000,000 797,511,431.04 1.22
3 240301 24進(jìn)出01 5,500,000 555,557,580.26 0.85
4 112480479 24徽商銀行CD094 5,000,000 498,072,279.98 0.76
5 112498574 24蒙商銀行CD035 5,000,000 496,187,298.11 0.76
6 112403146 24農(nóng)業(yè)銀行CD146 5,000,000 493,012,864.15 0.76
7 112412070 24北京銀行CD070 5,000,000 492,998,758.55 0.76
8 112480536 24杭州銀行CD112 5,000,000 492,722,526.23 0.76
9 112499859 24四川銀行CD077 5,000,000 492,474,346.53 0.75
10 112371434 23貴州銀行CD145 4,800,000 476,262,342.71 0.73
7、“影子定價”與“攤余成本法”確定的基金資產(chǎn)凈值的偏離
項目 偏離情況
報告期內(nèi)偏離度的絕對值在0.25（含）-0.5%間的次數(shù) -
報告期內(nèi)偏離度的最高值 0.0436%
報告期內(nèi)偏離度的最低值 0.0267%
報告期內(nèi)每個工作日偏離度的絕對值的簡單平均值 0.0333%
報告期內(nèi)負(fù)偏離度的絕對值達(dá)到0.25%情況說明
無。
報告期內(nèi)正偏離度的絕對值達(dá)到0.5%情況說明
無。
8、報告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名資產(chǎn)支持證券投
資明細(xì)
無。
9、投資組合報告附注
（1）基金計價方法說明
本基金采用固定份額凈值，基金賬面份額凈值始終保持1.00元。
（2）本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體本期是否出現(xiàn)被監(jiān)管部門立案調(diào)查，
或在報告編制日前一年內(nèi)受到公開譴責(zé)、處罰的情形
本基金本報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例投資的前十名證券發(fā)行主體
中，蒙商銀行股份有限公司因未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；未按規(guī)定報送
大額交易報告和可疑交易報告，于2024年2月6日被中國人民銀行內(nèi)蒙古自治
區(qū)分行處以罰款人民幣893.4萬元。（蒙銀罰決字〔2024〕9號）
（3）其他資產(chǎn)構(gòu)成
序號 名稱 金額（元）
1 存出保證金 -
2 應(yīng)收證券清算款 322,777,652.28
3 應(yīng)收利息 -
4 應(yīng)收申購款 42,542,559.02
5 其他應(yīng)收款 -
6 其他 -
7 合計 365,320,211.30
（4）投資組合報告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入原因，分項之和與合計可能有尾差。
第十一部分基金的業(yè)績
基金業(yè)績截止日為2024年6月30日。
基金管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運用基金資產(chǎn)，但不
保證基金一定盈利?；鸬倪^往業(yè)績并不代表其未來表現(xiàn)。投資有風(fēng)險，投資
者在作出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本基金的招募說明書。
本報告期基金份額凈值增長率及其與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率的比較
天添益貨幣A
階 段 基金凈值收益率① 基金凈值收益率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①—③ ②—④
自基金合同生效之日－2016年12月31日 0.6115% 0.0019% 0.2774% 0.0000% 0.3341% 0.0019%
2017年1月1日—2017年12月31日 4.1603% 0.0009% 1.3500% 0.0000% 2.8103% 0.0009%
2018年1月1日—2018年12月31日 3.7996% 0.0023% 1.3500% 0.0000% 2.4496% 0.0023%
2019年1月1日—2019年12月31日 2.7246% 0.0041% 1.3500% 0.0000% 1.3746% 0.0041%
2020年1月1日—2020年12月31日 2.2773% 0.0021% 1.3537% 0.0000% 0.9236% 0.0021%
2021年1月1日—2021年12月31日 2.5612% 0.0005% 1.3500% 0.0000% 1.2112% 0.0005%
2022年1月1日—2022年12月31日 2.1121% 0.0007% 1.3500% 0.0000% 0.7621% 0.0007%
2023年1月1日—2023年12月31日 2.2524% 0.0005% 1.3500% 0.0000% 0.9024% 0.0005%
2024年1月1日—2024年6月30日 1.0459% 0.0004% 0.6732% 0.0000% 0.3727% 0.0004%
自基金合同生效-2024年6月30日 23.6665% 0.0028% 10.4042% 0.0000% 13.2623% 0.0028%
天添益貨幣B
階 段 基金凈值收益率① 基金凈值收益率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①—③ ②—④
自基金合同生效之日－2016年12月31日 0.5558% 0.0031% 0.2774% 0.0000% 0.2784% 0.0031%
2017年1月1日—2017年12月31日 3.8353% 0.0009% 1.3500% 0.0000% 2.4853% 0.0009%
2018年1月1日—2018年12月31日 3.5501% 0.0023% 1.3500% 0.0000% 2.2001% 0.0023%
2019年1月1日—2019年12月31日 2.4779% 0.0041% 1.3500% 0.0000% 1.1279% 0.0041%
2020年1月1日—2020年12月31日 2.0316% 0.0021% 1.3537% 0.0000% 0.6779% 0.0021%
2021年1月1日—2021年12月31日 2.3147% 0.0005% 1.3500% 0.0000% 0.9647% 0.0005%
2022年1月1日—2022年12月31日 1.8548% 0.0008% 1.3500% 0.0000% 0.5048% 0.0008%
2023年1月1日—2023年12月31日 1.9964% 0.0006% 1.3500% 0.0000% 0.6464% 0.0006%
2024年1月1日—2024年6月30日 0.9216% 0.0005% 0.6732% 0.0000% 0.2484% 0.0005%
自基金合同生效-2024年6月30日 21.2707% 0.0028% 10.4042% 0.0000% 10.8665% 0.0028%
天添益貨幣C
階 段 基金凈值收益率① 基金凈值收益率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①—③ ②—④
自基金合同生效之日－2016年12月31日 0.6302% 0.0019% 0.2774% 0.0000% 0.3528% 0.0019%
2017年1月1日—2017年12月31日 4.1625% 0.0009% 1.3500% 0.0000% 2.8125% 0.0009%
2018年1月1日—2018年12月31日 3.7996% 0.0023% 1.3500% 0.0000% 2.4496% 0.0023%
2019年1月1日—2019年12月31日 2.7245% 0.0041% 1.3500% 0.0000% 1.3745% 0.0041%
2020年1月1日—2020年12月31日 2.28% 0.00% 1.35% 0.00% 0.92% 0.00%
2021年1月1日—2021年12月31日 2.5613% 0.0005% 1.3500% 0.0000% 1.2113% 0.0005%
2022年1月1日—2022年12月31日 2.1121% 0.0007% 1.3500% 0.0000% 0.7621% 0.0007%
2023年1月1日—2023年12月31日 2.2523% 0.0005% 1.3500% 0.0000% 0.9023% 0.0005%
2024年1月1日—2024年6月30日 1.0459% 0.0004% 0.6732% 0.0000% 0.3727% 0.0004%
自基金合同生效-2024年6月30日 23.6918% 0.0028% 10.4042% 0.0000% 13.2876% 0.0028%
第十二部分基金的財產(chǎn)
一、基金資產(chǎn)總值
基金資產(chǎn)總值是指購買的各類證券及票據(jù)價值、銀行存款本息和基金應(yīng)收
的申購基金款以及其他投資所形成的價值總和。
二、基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價值。
三、基金財產(chǎn)的賬戶
基金托管人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立資金賬戶、證券
賬戶以及投資所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金
托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)和基金份額登記機(jī)構(gòu)自有的財產(chǎn)賬戶以及其他基金財產(chǎn)
賬戶相獨立。
四、基金財產(chǎn)的保管和處分
本基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機(jī)構(gòu)的財產(chǎn)，并由
基金托管人保管?；鸸芾砣恕⒒鹜泄苋?、基金份額登記機(jī)構(gòu)和基金銷售機(jī)
構(gòu)以其自有的財產(chǎn)承擔(dān)其自身的法律責(zé)任，其債權(quán)人不得對本基金財產(chǎn)行使請
求凍結(jié)、扣押或其他權(quán)利。除依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定處分外，基金財
產(chǎn)不得被處分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等
原因進(jìn)行清算的，基金財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)?；鸸芾砣斯芾磉\作基金財產(chǎn)
所產(chǎn)生的債權(quán)，不得與其固有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)相互抵銷；基金管理人管理運作
不同基金的基金財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)不得相互抵銷。
第十三部分基金資產(chǎn)的估值
一、估值目的
基金資產(chǎn)估值的目的是客觀、準(zhǔn)確地反映基金資產(chǎn)是否保值、增值，依據(jù)
經(jīng)基金資產(chǎn)估值后確定的基金資產(chǎn)凈值而計算出的基金份額凈值，是計算基金
申購與贖回價格的基礎(chǔ)。
二、估值日
本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券交易場所的交易日以及國家法律法規(guī)
規(guī)定需要對外披露基金凈值的非交易日。
三、估值對象
基金所擁有的各類證券和銀行存款本息、應(yīng)收款項、其它投資等資產(chǎn)及負(fù)
債。
四、估值方法
1、本基金估值采用“攤余成本法”，即計價對象以買入成本列示，按照票
面利率或協(xié)議利率并考慮其買入時的溢價和折價，在剩余存續(xù)期內(nèi)按實際利率
法攤銷，每日計提損益。本基金不采用市場利率和上市交易的債券和票據(jù)的市
價計算基金資產(chǎn)凈值。
2、為了避免采用“攤余成本法”計算的基金資產(chǎn)凈值與按市場利率和交易
市價計算的基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對基金份額持有人的利益產(chǎn)生稀
釋和不公平的結(jié)果，基金管理人于每一估值日，采用估值技術(shù)，對基金持有的
估值對象進(jìn)行重新評估，即“影子定價”。當(dāng)“影子定價”確定的基金資產(chǎn)凈
值與“攤余成本法”計算的基金資產(chǎn)凈值的負(fù)偏離度絕對值達(dá)到0.25%時，基
金管理人應(yīng)當(dāng)在5個交易日內(nèi)將負(fù)偏離度絕對值調(diào)整到0.25%以內(nèi)。當(dāng)正偏離度
絕對值達(dá)到0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受申購并在5個交易日內(nèi)將正偏離
度絕對值調(diào)整到0.5%以內(nèi)。當(dāng)負(fù)偏離度絕對值達(dá)到0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)使
用風(fēng)險準(zhǔn)備金或者固有資金彌補(bǔ)潛在資產(chǎn)損失，將負(fù)偏離度絕對值控制在0.5%
以內(nèi)。當(dāng)負(fù)偏離度絕對值連續(xù)兩個交易日超過0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)采用公
允價值估值方法對持有投資組合的賬面價值進(jìn)行調(diào)整，或者采取暫停接受所有
贖回申請并終止基金合同進(jìn)行財產(chǎn)清算等措施。
3、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價值的，基
金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估
值。
4、其他資產(chǎn)按法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)有關(guān)規(guī)定進(jìn)行估值。
5、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強(qiáng)制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，
按國家最新規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、
程序及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護(hù)基金份額持有人利益時，應(yīng)立即
通知對方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計算和基金會計核算的義務(wù)由基金管理
人承擔(dān)。本基金的基金會計責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，基金托管人根據(jù)本基金
合同約定進(jìn)行復(fù)核。因此，就與本基金有關(guān)的會計問題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等
基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達(dá)成一致的意見，按照基金管理人對基金凈值信息
的計算結(jié)果對外予以公布。
五、估值程序
1、每萬份基金已實現(xiàn)收益是按照相關(guān)法規(guī)計算的每萬份基金份額的日已實
現(xiàn)收益，精確到小數(shù)點后第4位，小數(shù)點后第5位四舍五入。本基金的收益分配
是按日結(jié)轉(zhuǎn)份額的，7日年化收益率是以最近7日(含節(jié)假日)收益所折算的年資
產(chǎn)收益率，精確到0.001%，百分號內(nèi)小數(shù)點后第4位四舍五入。國家另有規(guī)定
的，從其規(guī)定。
2、基金管理人應(yīng)每個工作日對基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)
或基金合同的規(guī)定暫停估值時除外?；鸸芾砣嗣總€工作日對基金資產(chǎn)估值
后，將估值結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無誤后，由基金管理人對
外公布。
六、估值錯誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當(dāng)、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)估
值的準(zhǔn)確性、及時性。當(dāng)基金資產(chǎn)的計價導(dǎo)致每萬份基金已實現(xiàn)收益小數(shù)點后
4位內(nèi)（含第4位）或7日年化收益率百分號內(nèi)小數(shù)點后3位以內(nèi)（含第3位）
發(fā)生差錯時，視為估值錯誤。
基金合同的當(dāng)事人應(yīng)按照以下約定處理：
1、估值錯誤類型
本基金運作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或基金份額登記
機(jī)構(gòu)、或銷售機(jī)構(gòu)、或投資人自身的過錯造成估值錯誤，導(dǎo)致其他當(dāng)事人遭受
損失的，過錯的責(zé)任人應(yīng)當(dāng)對由于該估值錯誤遭受損失當(dāng)事人(“受損方”)的直接
損失按下述“估值錯誤處理原則”給予賠償，承擔(dān)賠償責(zé)任。
上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、
數(shù)據(jù)計算差錯、系統(tǒng)故障差錯、下達(dá)指令差錯等。
2、估值錯誤處理原則
（1）估值錯誤已發(fā)生，但尚未給當(dāng)事人造成損失時，估值錯誤責(zé)任方應(yīng)及
時協(xié)調(diào)各方，及時進(jìn)行更正，因更正估值錯誤發(fā)生的費用由估值錯誤責(zé)任方承
擔(dān)；由于估值錯誤責(zé)任方未及時更正已產(chǎn)生的估值錯誤，給當(dāng)事人造成損失
的，由估值錯誤責(zé)任方對直接損失承擔(dān)賠償責(zé)任；若估值錯誤責(zé)任方已經(jīng)積極
協(xié)調(diào)，并且有協(xié)助義務(wù)的當(dāng)事人有足夠的時間進(jìn)行更正而未更正，則其應(yīng)當(dāng)承
擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任。估值錯誤責(zé)任方應(yīng)對更正的情況向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)，確
保估值錯誤已得到更正。
（2）估值錯誤的責(zé)任方對有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負(fù)責(zé)，不對間接損失負(fù)
責(zé)，并且僅對估值錯誤的有關(guān)直接當(dāng)事人負(fù)責(zé)，不對第三方負(fù)責(zé)。
（3）因估值錯誤而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負(fù)有及時返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。
但估值錯誤責(zé)任方仍應(yīng)對估值錯誤負(fù)責(zé)。如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人不返
還或不全部返還不當(dāng)?shù)美斐善渌?dāng)事人的利益損失(“受損方”)，則估值錯誤責(zé)
任方應(yīng)賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對獲得不當(dāng)?shù)美?
當(dāng)事人享有要求交付不當(dāng)?shù)美臋?quán)利；如果獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人已經(jīng)將此部
分不當(dāng)?shù)美颠€給受損方，則受損方應(yīng)當(dāng)將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得
的不當(dāng)?shù)美颠€的總和超過其實際損失的差額部分支付給估值錯誤責(zé)任方。
（4）估值錯誤調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生估值錯誤的正確情形的方
式。
3、估值錯誤處理程序
估值錯誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時進(jìn)行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯誤發(fā)生的原因，列明所有的當(dāng)事人，并根據(jù)估值錯誤發(fā)生
的原因確定估值錯誤的責(zé)任方；
（2）根據(jù)估值錯誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法對因估值錯誤造成的損失
進(jìn)行評估；
（3）根據(jù)估值錯誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法由估值錯誤的責(zé)任方進(jìn)行
更正和賠償損失；
（4）根據(jù)估值錯誤處理的方法，需要修改基金份額登記機(jī)構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，
由基金份額登記機(jī)構(gòu)進(jìn)行更正，并就估值錯誤的更正向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)。
4、估值錯誤處理的方法如下：
（1）基金估值出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，通報基金托管
人，并采取合理的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大。
（2）錯誤偏差達(dá)到基金資產(chǎn)凈值的0.25%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)通報基金托
管人并報中國證監(jiān)會備案；錯誤偏差達(dá)到基金資產(chǎn)凈值的0.5%時，基金管理人
應(yīng)當(dāng)公告。
（3）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。
七、暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)
時；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準(zhǔn)確評估基金資產(chǎn)價值
時；
3、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價
格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商
確認(rèn)后暫?；鸸乐禃r；
4、中國證監(jiān)會和基金合同認(rèn)定的其它情形。
八、基金凈值的確認(rèn)
基金資產(chǎn)凈值、基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和七日年化收益率由基
金管理人負(fù)責(zé)計算，基金托管人負(fù)責(zé)進(jìn)行復(fù)核?；鸸芾砣藨?yīng)于每個開放日交
易結(jié)束后計算當(dāng)日的基金資產(chǎn)凈值、基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和七日
年化收益率并發(fā)送給基金托管人。基金托管人復(fù)核確認(rèn)后發(fā)送給基金管理人，
由基金管理人按規(guī)定予以公布。
九、特殊情況的處理
1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第3項進(jìn)行估值時，所造成的
誤差不作為基金資產(chǎn)估值錯誤處理。
2、由于不可抗力原因，或由于證券交易所或登記結(jié)算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯
誤，或國家會計政策變更、市場規(guī)則變更等，基金管理人和基金托管人雖然已
經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施進(jìn)行檢查，但未能發(fā)現(xiàn)錯誤的，由此造成的基
金資產(chǎn)估值錯誤，基金管理人和基金托管人免除賠償責(zé)任。但基金管理人、基
金托管人應(yīng)當(dāng)積極采取必要的措施減輕或消除由此造成的影響。
第十四部分基金的收益分配
一、基金利潤的構(gòu)成
基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除
相關(guān)費用后的余額；基金已實現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價值變動損益后的余
額。
二、收益分配原則
本基金收益分配應(yīng)遵循下列原則：
1、本基金的每份基金份額享有同等分配權(quán)；
2、本基金收益分配方式為紅利再投資，免收再投資的費用；
3、“每日分配、按日支付”。本基金根據(jù)每日基金收益情況，以每萬份基
金已實現(xiàn)收益為基準(zhǔn)，為投資人每日計算當(dāng)日收益并分配。投資人當(dāng)日收益分
配的計算保留到小數(shù)點后2位；
4、本基金每日進(jìn)行收益支付，并只采用紅利再投資的方式。若當(dāng)日已實現(xiàn)
收益大于零時，則增加投資者基金份額；若當(dāng)日已實現(xiàn)收益等于零時，則保持
投資者基金份額不變；基金管理人將采取必要措施盡量避免基金已實現(xiàn)收益小
于零，若當(dāng)日已實現(xiàn)收益小于零時，不縮減投資人基金份額，待其后累計收益
大于零時，即增加投資人基金份額；若投資人贖回基金份額，其收益將結(jié)清；
5、T日申購且成功確認(rèn)的基金份額，自T+1日起享有基金的收益分配權(quán)
益；T日贖回且成功確認(rèn)的基金份額，自T+1日起不享有基金的收益分配權(quán)
益；
6、法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。
三、收益分配方案
本基金按日計算并分配收益，基金管理人不另行公告基金收益分配方案。
四、收益分配的時間和程序
本基金按日分配收益，由基金管理人擬定，并由基金托管人復(fù)核，每開放
日公告一次，披露公告截止日前一個開放日每萬份基金已實現(xiàn)收益及7日年化
收益率。若遇法定節(jié)假日，應(yīng)于節(jié)假日結(jié)束后第二個自然日，披露節(jié)假日期間
的每萬份基金已實現(xiàn)收益和節(jié)假日最后一日的7日年化收益率，以及節(jié)假日后
首個開放日的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。經(jīng)中國證監(jiān)會同意，
可以適當(dāng)延遲計算或公告。對上述事項，法律法規(guī)有新的規(guī)定時，基金管理人
應(yīng)按新的規(guī)定作出調(diào)整。
第十五部分基金的費用與稅收
一、基金費用的種類
1、基金管理人的管理費；
2、基金托管人的托管費；
3、銷售服務(wù)費；
4、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的信息披露費用；
5、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會計師費、律師費和訴訟費；
6、基金份額持有人大會費用；
7、基金的證券交易費用；
8、基金的銀行匯劃費用；
9、基金的開戶費用、賬戶維護(hù)費用。
10、按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他
費用。
二、基金費用計提方法、計提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式
1、基金管理人的管理費
本基金的管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.15%年費率計提。管理費的計
算方法如下：
H＝E×0.15%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計提的基金管理費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金管理費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人向
基金托管人發(fā)送基金管理費劃款指令，基金托管人復(fù)核后于次月前3個工作日
內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支付給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、公休假等，支付
日期順延。
2、基金托管人的托管費
本基金的托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.07%的年費率計提。托管費的
計算方法如下：
H＝E×0.07%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計提的基金托管費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金托管費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人向
基金托管人發(fā)送基金托管費劃款指令，基金托管人復(fù)核后于次月前3個工作日
內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支取。若遇法定節(jié)假日、公休日等，支付日期順延。
3、基金銷售服務(wù)費
本基金A類基金份額的年銷售服務(wù)費率為0.01%，B類基金份額的年銷售服
務(wù)費率為0.25%，C類基金份額的年銷售服務(wù)費率為0.01%。各類基金份額銷售
服務(wù)費的計算方法相同，具體如下：
H＝E×年銷售服務(wù)費率÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日該類基金份額應(yīng)計提的基金銷售服務(wù)費
E為前一日該類基金份額的基金資產(chǎn)凈值
基金銷售服務(wù)費每日計提，按月支付。由基金管理人向基金托管人發(fā)送基
金銷售服務(wù)費劃付指令，經(jīng)基金托管人復(fù)核后于次月首日起5個工作日內(nèi)從基
金財產(chǎn)中一次性支付給注冊登記機(jī)構(gòu)，由注冊登記機(jī)構(gòu)代付給銷售機(jī)構(gòu)。若遇
法定節(jié)假日、休息日或不可抗力致使無法按時支付的，支付日期順延至最近可
支付日支付。
上述“一、基金費用的種類中第4－10項費用”，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)
議規(guī)定，按費用實際支出金額列入當(dāng)期費用，由基金托管人從基金財產(chǎn)中支
付。
三、不列入基金費用的項目
下列費用不列入基金費用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費用支出或
基金財產(chǎn)的損失；
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關(guān)的事項發(fā)生的費用；
3、《基金合同》生效前的相關(guān)費用；
4、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費用的項
目。
四、基金稅收
本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國家稅收法律、法規(guī)
執(zhí)行。
第十六部分基金的會計與審計
一、基金會計政策
1、基金管理人為本基金的基金會計責(zé)任方；
2、基金的會計年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的
會計年度按如下原則：如果《基金合同》生效少于2個月，可以并入下一個會計
年度披露；
3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；
4、會計制度執(zhí)行國家有關(guān)會計制度；
5、本基金獨立建賬、獨立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進(jìn)行日常的
會計核算，按照有關(guān)規(guī)定編制基金會計報表；
7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進(jìn)行核對
并以托管協(xié)議約定方式確認(rèn)。
二、基金的年度審計
1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨立的具有證券、期貨
相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所及其注冊會計師對本基金的年度財務(wù)報表進(jìn)行審
計。
2、會計師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊會計師，應(yīng)事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人認(rèn)為有充足理由更換會計師事務(wù)所，須通報基金托管人。更
換會計師事務(wù)所需依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介公告。
第十七部分基金的信息披露
一、本基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》、
《流動性風(fēng)險管理規(guī)定》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定。
二、信息披露義務(wù)人
本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有
人大會的基金份額持有人等法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、法人
和非法人組織。
本基金信息披露義務(wù)人以保護(hù)基金份額持有人利益為根本出發(fā)點，按照法
律法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準(zhǔn)確
性、完整性、及時性、簡明性和易得性。
本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金
信息通過中國證監(jiān)會指定的全國性報刊（以下簡稱“指定報刊”）及指定互聯(lián)網(wǎng)
網(wǎng)站（以下簡稱“指定網(wǎng)站”）等媒介披露，并保證基金投資者能夠按照《基金
合同》約定的時間和方式查閱或者復(fù)制公開披露的信息資料。
三、本基金信息披露義務(wù)人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：
1、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；
2、對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測；
3、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)；
5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文
字；
6、中國證監(jiān)會禁止的其他行為。
四、本基金公開披露的信息應(yīng)采用中文文本。同時采用外文文本的，基金
信息披露義務(wù)人應(yīng)保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中
文文本為準(zhǔn)。
本基金公開披露的信息采用阿拉伯?dāng)?shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人民
幣元。
五、公開披露的基金信息
公開披露的基金信息包括：
（一）基金招募說明書、《基金合同》、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概要
1、《基金合同》是界定《基金合同》當(dāng)事人的各項權(quán)利、義務(wù)關(guān)系，明確
基金份額持有人大會召開的規(guī)則及具體程序，說明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金
投資者重大利益的事項的法律文件。
2、基金招募說明書應(yīng)當(dāng)最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項，
說明基金認(rèn)購、申購和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風(fēng)險揭示、信息
披露及基金份額持有人服務(wù)等內(nèi)容?！痘鸷贤飞Ш?，基金招募說明書的信
息發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個工作日內(nèi)，更新基金招募說明書并
登載在指定網(wǎng)站上；基金招募說明書其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每
年更新一次?；鸾K止運作的，基金管理人不再更新基金招募說明書。
3、基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產(chǎn)保管及基金運
作監(jiān)督等活動中的權(quán)利、義務(wù)關(guān)系的法律文件。
4、基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡
明的基金概要信息?！痘鸷贤飞Ш?，基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變
更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在指
定網(wǎng)站及基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點；基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更
的，基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運作的，基金管理人不再更新基
金產(chǎn)品資料概要。
基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人在基金份額發(fā)售的三日
前，將基金份額發(fā)售公告、基金招募說明書提示性公告、《基金合同》提示性公
告登載在指定報刊上，將基金份額發(fā)售公告、基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料
概要、《基金合同》和基金托管協(xié)議登載在指定網(wǎng)站上，并將基金產(chǎn)品資料概要
登載在基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點；基金托管人應(yīng)當(dāng)同時將《基金合同》、基
金托管協(xié)議登載在指定網(wǎng)站上。
（二）基金份額發(fā)售公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在
披露招募說明書的當(dāng)日登載于指定媒介上。
（三）《基金合同》生效公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到中國證監(jiān)會確認(rèn)文件的次日在指定媒介上登載《基金
合同》生效公告。
（四）每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率公告
1、本基金的基金合同生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金
管理人將至少每周在指定網(wǎng)站披露一次每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益
率；每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率的計算方法如下：
日每萬份基金已實現(xiàn)收益＝當(dāng)日該類基金份額的已實現(xiàn)收益/當(dāng)日該類基金
份額總額×10000
7 365
Ri 7[?(1?)]
10000i?17日年化收益率（%）＝｛－1｝×100%；
其中，Ri為最近第i個自然日(包括計算當(dāng)日)的每萬份基金已實現(xiàn)收益。
2、在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人將在不晚于每個開放
日的次日，通過指定網(wǎng)站、基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點披露開放日的每萬
份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。
3、基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定網(wǎng)站披
露半年度和年度最后一日的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。
（五）基金定期報告，包括基金年度報告、基金中期報告和基金季度報告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起三個月內(nèi)，編制完成基金年度報告，將
年度報告登載在指定網(wǎng)站上，并將年度報告提示性公告登載在指定報刊上。基
金年度報告中的財務(wù)會計報告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師
事務(wù)所審計。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起兩個月內(nèi)，編制完成基金中期報告，
將中期報告登載在指定網(wǎng)站上，并將中期報告提示性公告登載在指定報刊上。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度
報告，將季度報告登載在指定網(wǎng)站上，并將季度報告提示性公告登載在指定報
刊上。
《基金合同》生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報告、中
期報告或者年度報告。
本基金持續(xù)運作過程中，應(yīng)當(dāng)在基金年度報告和中期報告中披露基金組合
資產(chǎn)情況及其流動性風(fēng)險分析等。
基金運作期間，如報告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達(dá)到或超過基金
總份額20%的情形，為保障其他投資者的權(quán)益，基金管理人至少應(yīng)當(dāng)在基金定
期報告“影響投資者決策的其他重要信息”項下披露該投資者的類別、報告期
末持有份額及占比、報告期內(nèi)持有份額變化情況及本基金的特有風(fēng)險，中國證
監(jiān)會認(rèn)定的特殊情形除外。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在年度報告、中期報告中，至少披露報告期末本基金前10
名份額持有人的類別、持有份額及占總份額的比例等信息。
（六）臨時報告
本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)依照《信息披露辦法》的有
關(guān)規(guī)定編制臨時報告書，并登載在指定報刊和指定網(wǎng)站上。
前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格
產(chǎn)生重大影響的下列事件：
1、基金份額持有人大會的召開及決定的事項；
2、《基金合同》終止、基金清算；
3、轉(zhuǎn)換基金運作方式、基金合并；
4、更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機(jī)構(gòu)，基金改聘會計師事
務(wù)所；
5、基金管理人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值等
事項，基金托管人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復(fù)核等事
項；
6、基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
7、基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、基金管理人的實際控制
人變更；
8、基金募集期延長或提前結(jié)束募集；
9、基金管理人高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部門負(fù)
責(zé)人發(fā)生變動；
10、基金管理人的董事在最近12個月內(nèi)變更超過百分之五十，基金管理
人、基金托管人專門基金托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在最近12個月內(nèi)變動超過百
分之三十；
11、涉及基金財產(chǎn)、基金管理業(yè)務(wù)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或仲裁；
12、基金管理人或其高級管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為受
到重大行政處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負(fù)責(zé)人因基金
托管業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大行政處罰、刑事處罰；
13、基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股
東、實際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷
的證券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易事項，但中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
14、管理費、托管費、銷售服務(wù)費、申購費、贖回費等費用計提標(biāo)準(zhǔn)、計
提方式和費率發(fā)生變更；
15、基金資產(chǎn)凈值計價錯誤達(dá)基金資產(chǎn)凈值百分之零點五；
16、本基金開始辦理申購、贖回；
17、本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；
18、本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項；
19、本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請；
20、當(dāng)“影子定價”確定的基金資產(chǎn)凈值與“攤余成本法”計算的基金資
產(chǎn)凈值的負(fù)偏離度絕對值達(dá)到0.5%或正偏離度絕對值達(dá)到0.5%的情形；當(dāng)
“影子定價”確定的基金資產(chǎn)凈值與“攤余成本法”計算的基金資產(chǎn)凈值連續(xù)
2個交易日出現(xiàn)負(fù)偏離度絕對值超過0.5%的情形；
21、發(fā)生涉及基金申購、贖回事項調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大事
項；
22、本基金投資于主體信用評級低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存
單；
23、基金信息披露義務(wù)人認(rèn)為可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的
價格產(chǎn)生重大影響的其他事項或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他事項。
（七）澄清公告
在《基金合同》存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的消
息可能對基金份額價格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或者引起較大波動，以及可能損害基金
份額持有人權(quán)益的，相關(guān)信息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當(dāng)立即對該消息進(jìn)行公開澄
清，并將有關(guān)情況立即報告中國證監(jiān)會。
（八）基金份額持有人大會決議
基金份額持有人大會決定的事項，應(yīng)當(dāng)依法報國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備
案，并予以公告。
（九）清算報告
基金合同終止的，基金管理人應(yīng)當(dāng)依法組織基金財產(chǎn)清算小組對基金財產(chǎn)
進(jìn)行清算并作出清算報告?；鹭敭a(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報告登載在指定網(wǎng)站
上，并將清算報告提示性公告登載在指定報刊上。
（十）投資資產(chǎn)支持證券的信息披露
基金管理人應(yīng)在基金年報及中期報告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、
資產(chǎn)支持證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報告期內(nèi)所有的資產(chǎn)支持證券明細(xì)。
基金管理人應(yīng)在基金季度報告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、資產(chǎn)支
持證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報告期末按市值占基金凈資產(chǎn)比例大小排序
的前10名資產(chǎn)支持證券明細(xì)。
（十一）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息
六、信息披露事務(wù)管理
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立健全信息披露管理制度，指定專門部門
及高級管理人員負(fù)責(zé)管理信息披露事務(wù)。
基金信息披露義務(wù)人公開披露基金信息，應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會相關(guān)基金信
息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則等法規(guī)的規(guī)定。
基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)、行政法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和《基金
合同》的約定，對基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、每萬份基金已實現(xiàn)收益、7
日年化收益率、基金定期報告、更新的招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金
清算報告等公開披露的相關(guān)基金信息進(jìn)行復(fù)核、審查，并向基金管理人進(jìn)行書
面或電子確認(rèn)。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)在指定報刊中選擇一家報刊披露本基金信
息?；鸸芾砣?、基金托管人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會電子披露網(wǎng)站報送擬披露的基
金信息，并保證相關(guān)報送信息的真實、準(zhǔn)確、完整、及時。
基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需
要在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息，
并且在不同媒介上披露同一信息的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)一致。
基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為投
資者決策提供有用信息的角度，在保證公平對待投資者、不誤導(dǎo)投資者、不影
響基金正常投資操作的前提下，自主提升信息披露服務(wù)的質(zhì)量。具體要求應(yīng)當(dāng)
符合中國證監(jiān)會及自律規(guī)則的相關(guān)規(guī)定。前述自主披露如產(chǎn)生信息披露費用，
該費用不得從基金財產(chǎn)中列支。
為基金信息披露義務(wù)人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書的
專業(yè)機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)制作工作底稿，并將相關(guān)檔案至少保存到《基金合同》終止后10
年。
七、信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律
法規(guī)規(guī)定將信息置備于公司住所，供社會公眾查閱、復(fù)制。
八、本基金信息披露事項以法律法規(guī)規(guī)定及本章節(jié)約定的內(nèi)容為準(zhǔn)。
第十八部分風(fēng)險揭示
一、系統(tǒng)性風(fēng)險
本基金投資于證券市場中的短期金融工具，系統(tǒng)性風(fēng)險是指因整體政治、
經(jīng)濟(jì)、社會等環(huán)境因素對證券價格產(chǎn)生影響而形成的風(fēng)險，主要包括政策風(fēng)
險，經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險，利率風(fēng)險，購買力風(fēng)險等。
1、政策風(fēng)險
貨幣政策、財政政策、產(chǎn)業(yè)政策等國家宏觀經(jīng)濟(jì)政策和法律法規(guī)的變化對
證券市場產(chǎn)生一定影響，從而導(dǎo)致市場價格波動，影響基金收益而產(chǎn)生的風(fēng)
險。
2、經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險
經(jīng)濟(jì)運行具有周期性的特點，經(jīng)濟(jì)運行周期性的變化會對基金所投資的證
券的基本面產(chǎn)生影響，從而影響證券的價格而產(chǎn)生風(fēng)險。
3、利率風(fēng)險
金融市場利率的波動會直接導(dǎo)致債券市場的價格和收益率變動，同時也影
響到證券市場資金供求狀況。上述變化將直接影響證券價格和本基金的收益。
4、購買力風(fēng)險
基金收益的一部分將通過現(xiàn)金形式來分配，而現(xiàn)金的購買力可能因為通貨
膨脹的影響而下降，從而使基金的實際投資收益下降。
5、債券收益率曲線變動的風(fēng)險
債券收益率曲線變動風(fēng)險是指與收益率曲線非平行移動有關(guān)的風(fēng)險，單一
的久期指標(biāo)并不能充分反映這一風(fēng)險的存在。
6、再投資風(fēng)險
市場利率下降將影響固定收益類證券利息收入的再投資收益率，這與利率
上升帶來的價格風(fēng)險互為消長。
二、非系統(tǒng)性風(fēng)險
非系統(tǒng)性風(fēng)險是指個別證券特有的風(fēng)險，對本基金產(chǎn)品而言，主要是指信
用風(fēng)險。
信用風(fēng)險指債券發(fā)行人或存款銀行出現(xiàn)違約、拒絕支付到期本息，或由于
債券發(fā)行人信用質(zhì)量降低導(dǎo)致債券價格下降的風(fēng)險，信用風(fēng)險也包括證券交易
對手因違約而產(chǎn)生的證券交割風(fēng)險。
三、流動性風(fēng)險
1、流動性風(fēng)險評估
本基金為貨幣市場基金，現(xiàn)金，期限在一年以內(nèi)（含一年）的銀行存款、債
券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單，剩余期限在三百九十七天以內(nèi)（含三百九十
七天）的債券、資產(chǎn)支持證券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具以及法律法規(guī)或中國證
監(jiān)會、中國人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。上述投資標(biāo)
的一般情況下具有良好的流動性，但在特殊情況下，也存在部分債券品種交投
不活躍、成交量不足的情形，此時如果基金贖回量較大，可能會影響基金的流
動性。
2、巨額贖回情形下的流動性風(fēng)險管理措施
基金出現(xiàn)巨額贖回情形下，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時的資產(chǎn)組合狀況
或巨額贖回份額占比情況決定全額贖回或部分延期贖回。同時，如本基金單個
基金份額持有人在單個開放日申請贖回基金份額超過基金總份額一定比例以上
的，基金管理人有權(quán)對其采取延期辦理贖回申請或延緩支付贖回款項的措施。
3、實施備用的流動性風(fēng)險管理工具的情形、程序及對投資者的潛在影響
在市場大幅波動、流動性枯竭等極端情況下發(fā)生無法應(yīng)對投資者巨額贖回
的情形時，基金管理人將以保障投資者合法權(quán)益為前提，嚴(yán)格按照法律法規(guī)及
基金合同的規(guī)定，謹(jǐn)慎選取延期辦理巨額贖回申請、暫停接受贖回申請、延緩
支付贖回款項、收取強(qiáng)制贖回費等流動性風(fēng)險管理工具作為輔助措施。對于各
類流動性風(fēng)險管理工具的使用，基金管理人將依照嚴(yán)格審批、審慎決策的原
則，及時有效地對風(fēng)險進(jìn)行監(jiān)測和評估，使用前經(jīng)過內(nèi)部審批程序并與基金托
管人協(xié)商一致。在實際運用各類流動性風(fēng)險管理工具時，投資者的贖回申請、
贖回款項支付等可能受到相應(yīng)影響，基金管理人將嚴(yán)格依照法律法規(guī)及基金合
同的約定進(jìn)行操作，全面保障投資者的合法權(quán)益。
四、本基金的特有風(fēng)險
本基金類型為契約型開放式，基金規(guī)模將隨著基金投資者對基金份額的申
購和贖回而波動，基金投資者的連續(xù)大量贖回申請產(chǎn)生的倉位調(diào)整可能使資產(chǎn)
難以按照預(yù)先期望的成交價格變現(xiàn)而導(dǎo)致基金的投資組合流動性不足；或者投
資組合持有的證券由于外部環(huán)境影響或基本面發(fā)生重大變化而導(dǎo)致流動性降
低，造成基金資產(chǎn)變現(xiàn)的損失，從而產(chǎn)生流動性風(fēng)險。
五、基金管理風(fēng)險
基金管理風(fēng)險指基金管理人在基金管理實施過程中產(chǎn)生的風(fēng)險，主要包括
以下幾種：
1、管理風(fēng)險
在基金管理運作過程中，由于基金管理人的知識、經(jīng)驗、判斷、決策、技
能等主觀因素的限制而影響其對信息的占有以及對經(jīng)濟(jì)形勢、證券價格走勢的
判斷而產(chǎn)生的風(fēng)險。
2、交易風(fēng)險
在基金投資交易過程中由于各種原因造成的風(fēng)險。
3、運營風(fēng)險
由于運營系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)、計算機(jī)或交易軟件等發(fā)生技術(shù)故障等情況而造
成的風(fēng)險，或者由于操作過程中的疏忽和錯誤而產(chǎn)生的風(fēng)險。
4、道德風(fēng)險
因業(yè)務(wù)人員道德行為違規(guī)產(chǎn)生的風(fēng)險，如內(nèi)幕交易，欺詐行為等。
六、其他風(fēng)險
主要是由其他不可預(yù)見或不可抗力因素導(dǎo)致的風(fēng)險，如戰(zhàn)爭、自然災(zāi)害等
有可能導(dǎo)致基金財產(chǎn)損失或影響基金收益水平。
第十九部分《基金合同》的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算
一、《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大
會決議通過的事項的，應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過。對于可不經(jīng)基金
份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公
告，并報中國證監(jiān)會備案。
2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自表決通過之日起生
效，自決議生效之日起依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介公告。
二、《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新
基金托管人承接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
三、基金財產(chǎn)的清算
1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內(nèi)
成立清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進(jìn)
行基金清算。
2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托
管人、具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定
的人員組成。基金財產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)的保管、清
理、估價、變現(xiàn)和分配。基金財產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動。
4、基金財產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
（3）對基金財產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務(wù)所對清算報告進(jìn)行外部審計，聘請律師事務(wù)所對清算
報告出具法律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告。
（7）對基金剩余財產(chǎn)進(jìn)行分配；
5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月。
四、清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費
用，清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。
五、基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基
金財產(chǎn)清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的
基金份額比例進(jìn)行分配。
六、基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)具有證券、
期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所審計并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報中
國證監(jiān)會備案并公告?；鹭敭a(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備
案后5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進(jìn)行公告，基金財產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清
算報告登載在指定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告登載在指定報刊上。
七、基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。
第二十部分基金合同的內(nèi)容摘要
一、基金合同當(dāng)事人及權(quán)利義務(wù)
（一）基金管理人簡況
名稱：建信基金管理有限責(zé)任公司
住所：北京市西城區(qū)金融大街7號英藍(lán)國際金融中心16層
法定代表人：生柳榮
設(shè)立日期：2005年9月19日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字[2005]158號
組織形式：有限責(zé)任公司
注冊資本：人民幣2億元
存續(xù)期限：持續(xù)經(jīng)營
聯(lián)系電話：010－66228888
（二）基金托管人簡況
名稱：江蘇銀行股份有限公司
注冊地址：中國江蘇省南京市中華路26號
辦公地址：中國江蘇省南京市中華路26號
法定代表人：葛仁余
成立時間：2007年1月22日
組織形式：股份有限公司
注冊資本：1835132.4463萬元
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
基金托管資格批文及文號：證監(jiān)許可【2014】619號
（三）基金份額持有人
基金投資者持有本基金基金份額的行為即視為對《基金合同》的承認(rèn)和接
受，基金投資者自依據(jù)《基金合同》取得基金份額，即成為本基金份額持有人和
《基金合同》的當(dāng)事人，直至其不再持有本基金的基金份額?；鸱蓊~持有人作
為《基金合同》當(dāng)事人并不以在《基金合同》上書面簽章或簽字為必要條件。
（四）基金管理人的權(quán)利與義務(wù)
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利包
括但不限于：
（1）依法募集資金；
（2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨立運用
并管理基金財產(chǎn)；
（3）依照《基金合同》收取基金管理費以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會批
準(zhǔn)的其他費用；
（4）銷售基金份額；
（5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；
（6）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認(rèn)為基金托管
人違反了《基金合同》及國家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部
門，并采取必要措施保護(hù)基金投資者的利益；
（7）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；
（8）選擇、更換基金銷售機(jī)構(gòu)，對基金銷售機(jī)構(gòu)的相關(guān)行為進(jìn)行監(jiān)督和處
理；
（9）擔(dān)任或委托其他符合條件的機(jī)構(gòu)擔(dān)任基金份額登記機(jī)構(gòu)辦理基金登記
業(yè)務(wù)并獲得《基金合同》規(guī)定的費用；
（10）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；
（11）在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購、贖回與轉(zhuǎn)換申
請；
（12）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或者
實施其他法律行為；
（13）選擇、更換律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所、證券經(jīng)紀(jì)商或其他為基金提
供服務(wù)的外部機(jī)構(gòu)；
（14）在符合有關(guān)法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金認(rèn)購、申購、
贖回、轉(zhuǎn)換和非交易過戶的業(yè)務(wù)規(guī)則；
（15）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務(wù)包
括但不限于：
（1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理
基金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
（2）辦理基金備案手續(xù)；
（3）自《基金合同》生效之日起，以誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運
用基金財產(chǎn)；
（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以專業(yè)化
的經(jīng)營方式管理和運作基金財產(chǎn)；
（5）建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，
保證所管理的基金財產(chǎn)和基金管理人的財產(chǎn)相互獨立，對所管理的不同基金分
別管理，分別記賬，進(jìn)行證券投資；
（6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金
財產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產(chǎn)；
（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
（8）采取適當(dāng)合理的措施使計算基金份額認(rèn)購、申購、贖回和注銷價格的
方法符合《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計算并公告基金凈值信
息，每萬份基金已實現(xiàn)收益和七日年化收益率；
（9）進(jìn)行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；
（10）編制季度報告、中期報告和年度報告；
（11）嚴(yán)格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披
露及報告義務(wù)；
（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金
法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保
密，不向他人泄露；
（13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有
人分配基金收益；
（14）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人
大會或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按規(guī)定保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相
關(guān)資料15年以上；
（17）確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并且
保證投資者能夠按照《基金合同》規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關(guān)的
公開資料，并在支付合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；
（18）組織并參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、
變現(xiàn)和分配；
（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會
并通知基金托管人；
（20）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法
權(quán)益時，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；
（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基
金托管人違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，基金管理人應(yīng)為基金份額持有
人利益向基金托管人追償；
（22）當(dāng)基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時，應(yīng)當(dāng)對第三方處理有關(guān)基
金事務(wù)的行為承擔(dān)責(zé)任；
（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢?
他法律行為；
（24）基金管理人在募集期間未能達(dá)到基金的備案條件，《基金合同》不能
生效，基金管理人承擔(dān)全部募集費用，將已募集資金并加計銀行同期活期存款
利息在基金募集期結(jié)束后30日內(nèi)退還基金認(rèn)購人；
（25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（26）建立并保存基金份額持有人名冊；
（27）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
（五）基金托管人的權(quán)利與義務(wù)
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的權(quán)利包
括但不限于：
（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安全
保管基金財產(chǎn)；
（2）依《基金合同》約定獲得基金托管費以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批
準(zhǔn)的其他費用；
（3）監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基
金合同》及國家法律法規(guī)行為，對基金財產(chǎn)、其他當(dāng)事人的利益造成重大損失的
情形，應(yīng)呈報中國證監(jiān)會，并采取必要措施保護(hù)基金投資者的利益；
（4）根據(jù)相關(guān)市場規(guī)則，為基金開設(shè)證券賬戶、為基金辦理證券交易資金
清算。
（5）提議召開或召集基金份額持有人大會；
（6）在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；
（7）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的義務(wù)包
括但不限于：
（1）以誠實信用、勤勉盡責(zé)的原則持有并安全保管基金財產(chǎn)；
（2）設(shè)立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、
合格的熟悉基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)托管事宜；
（3）建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，
確保基金財產(chǎn)的安全，保證其托管的基金財產(chǎn)與基金托管人自有財產(chǎn)以及不同
的基金財產(chǎn)相互獨立；對所托管的不同的基金分別設(shè)置賬戶，獨立核算，分賬
管理，保證不同基金之間在賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立；
（4）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》、《托管協(xié)議》及其他有關(guān)規(guī)定外，
不得利用基金財產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財
產(chǎn)；
（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑
證；
（6）按規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶,按照《基金合同》及托管
協(xié)議的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；
（7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》、《托管協(xié)議》及
其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄
露，審計、法律等外部專業(yè)顧問提供的除外；
（8）復(fù)核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、每萬份基金已實現(xiàn)收益
和七日年化收益率；
（9）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；
（10）對基金財務(wù)會計報告、季度報告、中期報告和年度報告出具意見，說
明基金管理人在各重要方面的運作是否嚴(yán)格按照《基金合同》及《托管協(xié)議》的
規(guī)定進(jìn)行；如果基金管理人有未執(zhí)行《基金合同》及《托管協(xié)議》規(guī)定的行為，
還應(yīng)當(dāng)說明基金托管人是否采取了適當(dāng)?shù)拇胧?
（11）保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料15年以
上；
（12）從基金管理人或其委托的基金份額登記機(jī)構(gòu)處接收并保存基金份額持
有人名冊；
（13）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊并與基金管理人核對；
（14）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和
贖回款項；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》、《托管協(xié)議》及其他有關(guān)規(guī)定，召
集基金份額持有人大會或配合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額
持有人大會；
（16）按照法律法規(guī)、《基金合同》及《托管協(xié)議》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人
的投資運作；
（17）參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和
分配；
（18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會
和銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)，并通知基金管理人；
（19）因違反《基金合同》及《托管協(xié)議》導(dǎo)致基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)承擔(dān)賠
償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；
（20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義
務(wù)，基金管理人因違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)為基金份額持有人
利益向基金管理人追償；
（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（22）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
（六）基金份額持有人的權(quán)利與義務(wù)
同一類別每份基金份額具有同等的合法權(quán)益。
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的權(quán)
利包括但不限于：
（1）分享基金財產(chǎn)收益；
（2）參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；
（3）依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額；
（4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大
會；
（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會
審議事項行使表決權(quán)；
（6）查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；
（7）監(jiān)督基金管理人的投資運作；
（8）對基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依
法提起訴訟或仲裁；
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的義
務(wù)包括但不限于：
（1）認(rèn)真閱讀并遵守《基金合同》、招募說明書等信息披露文件；
（2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風(fēng)險承受能力，自主判斷基金的投資
價值，自主做出投資決策，自行承擔(dān)投資風(fēng)險；
（3）關(guān)注基金信息披露，及時行使權(quán)利和履行義務(wù)；
（4）繳納基金認(rèn)購、申購、贖回款項及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的
費用；
（5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔(dān)基金虧損或者《基金合同》終止的
有限責(zé)任；
（6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當(dāng)事人合法權(quán)益的活動；
（7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當(dāng)?shù)美?
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
二、基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則
基金份額持有人大會由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權(quán)
代表有權(quán)代表基金份額持有人出席會議并表決?；鸱蓊~持有人持有的每一基
金份額擁有平等的投票權(quán)。
本基金份額持有人大會未設(shè)日常機(jī)構(gòu)。
（一）召開事由
1、當(dāng)出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會：
（1）修改《基金合同》的重要內(nèi)容或者提前終止《基金合同》；
（2）更換基金管理人；
（3）更換基金托管人；
（4）轉(zhuǎn)換基金運作方式；
（5）調(diào)整基金管理人、基金托管人的報酬標(biāo)準(zhǔn)，但法律法規(guī)或中國證監(jiān)會
另有規(guī)定的除外；
（6）變更基金類別；
（7）本基金與其他基金的合并；
（8）變更基金投資目標(biāo)、范圍或策略；
（9）變更基金份額持有人大會程序；
（10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會；
（11）單獨或合計持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金
份額持有人（以基金管理人收到提議當(dāng)日的基金份額計算，下同）就同一事項書
面要求召開基金份額持有人大會；
（12）對基金當(dāng)事人權(quán)利和義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項；
（13）法律法規(guī)、《基金合同》或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他應(yīng)當(dāng)召開基金份額
持有人大會的事項。
2、在不違反有關(guān)法律法規(guī)和《基金合同》約定，并對基金份額持有人利益
無實質(zhì)性不利影響的前提下，以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修
改，不需召開基金份額持有人大會：
（1）法律法規(guī)要求增加的基金費用的收??；
（2）在對現(xiàn)有基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響的前提下，增加、減
少、調(diào)整基金份額類別設(shè)置或調(diào)整基金份額的銷售服務(wù)費率或變更收費方式；
（3）在不違反法律法規(guī)的前提下，基金管理人、基金份額登記機(jī)構(gòu)、代銷
機(jī)構(gòu)調(diào)整有關(guān)基金認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)的規(guī)
則；
（4）在不違反法律法規(guī)且對現(xiàn)有基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響的
前提下，基金推出新業(yè)務(wù)或服務(wù)；
（5）因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動而應(yīng)當(dāng)對《基金合同》進(jìn)行修改；
（6）對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響或修
改不涉及《基金合同》當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生變化；
（7）當(dāng)影子定價確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計算的基金資產(chǎn)凈值的
負(fù)偏離度絕對值連續(xù)兩個交易日超過0.5%，且基金管理人決定暫停接受所有贖
回申請并終止基金合同，則基金合同將根據(jù)第十八部分的約定進(jìn)行基金財產(chǎn)清
算并終止。
（8）按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的其
他情形。
（二）會議召集人及召集方式
1、除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會由基
金管理人召集；
2、基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時，由基金托管人召集；
3、基金托管人認(rèn)為有必要召開基金份額持有人大會的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人
提出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召
集，并書面告知基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之
日起60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認(rèn)為有必要召開的，
應(yīng)當(dāng)由基金托管人自行召集，并自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開并告知基金
管理人，基金管理人應(yīng)當(dāng)配合。
4、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項書面要
求召開基金份額持有人大會，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)
當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份
額持有人代表和基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之
日起60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，代表基金份額10%以上（含10%）
的基金份額持有人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)向基金托管人提出書面提議?；?
金托管人應(yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提
議的基金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具
書面決定之日起60日內(nèi)召開并告知基金管理人，基金管理人應(yīng)當(dāng)配合。
5、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項要求召
開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨或合計
代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并至少提
前30日報中國證監(jiān)會備案?；鸱蓊~持有人依法自行召集基金份額持有人大會
的，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)配合，不得阻礙、干擾。
6、基金份額持有人會議的召集人負(fù)責(zé)選擇確定開會時間、地點、方式和權(quán)
益登記日。
（三）議事內(nèi)容與程序
1、議事內(nèi)容及提案權(quán)
議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項，如《基金合同》的重大修
改、決定終止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合
并、法律法規(guī)及《基金合同》規(guī)定的其他事項以及會議召集人認(rèn)為需提交基金份
額持有人大會討論的其他事項。
基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召集會議的通知后，對原有提案的修改
應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人大會召開前及時公告。
基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內(nèi)容進(jìn)行表決。
2、議事程序
（1）現(xiàn)場開會
在現(xiàn)場開會的方式下，首先由大會主持人按照下列第七條規(guī)定程序確定和
公布監(jiān)票人，然后由大會主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進(jìn)行表決，并形成大會決
議。大會主持人為基金管理人授權(quán)出席會議的代表，在基金管理人授權(quán)代表未
能主持大會的情況下，由基金托管人授權(quán)其出席會議的代表主持；如果基金管
理人授權(quán)代表和基金托管人授權(quán)代表均未能主持大會，則由出席大會的基金份
額持有人和代理人所持表決權(quán)的1/2以上（含1/2）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有
人作為該次基金份額持有人大會的主持人?；鸸芾砣撕突鹜泄苋司懿怀鱿?
或主持基金份額持有人大會，不影響基金份額持有人大會作出的決議的效力。
會議召集人應(yīng)當(dāng)制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓
名（或單位名稱）、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權(quán)的基金份額、委托
人姓名（或單位名稱）和聯(lián)系方式等事項。
（2）通訊開會
在通訊開會的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決
截止日期后2個工作日內(nèi)在公證機(jī)關(guān)監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計全部有效表決，在公
證機(jī)關(guān)監(jiān)督下形成決議。
（四）表決
基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權(quán)。
基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：
1、一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表
決權(quán)的1/2以上（含1/2）通過方為有效；除下列第2項所規(guī)定的須以特別決議
通過事項以外的其他事項均以一般決議的方式通過。
2、特別決議，特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持
表決權(quán)的三分之二以上（含三分之二）通過方可做出。轉(zhuǎn)換基金運作方式、更換
基金管理人或者基金托管人、提前終止《基金合同》、與其他基金合并以特別決
議通過方為有效。
基金份額持有人大會采取記名方式進(jìn)行投票表決。
采取通訊方式進(jìn)行表決時，除非在計票時有充分的相反證據(jù)證明，否則提
交符合會議通知中規(guī)定的確認(rèn)投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者，
表面符合會議通知規(guī)定的書面表決意見視為有效表決，表決意見模煳不清或相
互矛盾的視為棄權(quán)表決，但應(yīng)當(dāng)計入出具書面意見的基金份額持有人所代表的
基金份額總數(shù)。
基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內(nèi)并列的各項議題應(yīng)當(dāng)分開
審議、逐項表決。
（五）計票
1、現(xiàn)場開會
（1）如大會由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會的主持
人應(yīng)當(dāng)在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基
金份額持有人代表與大會召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔(dān)任監(jiān)票人；如大會由
基金份額持有人自行召集或大會雖然由基金管理人或基金托管人召集，但是基
金管理人或基金托管人未出席大會的，基金份額持有人大會的主持人應(yīng)當(dāng)在會
議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人中選舉三名基金份額持有人代表擔(dān)
任監(jiān)票人?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋瞬怀鱿髸?，不影響計票的效力。
（2）監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人表決后立即進(jìn)行清點并由大會主持人當(dāng)
場公布計票結(jié)果。
（3）如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結(jié)果有懷
疑，可以在宣布表決結(jié)果后立即對所投票數(shù)要求進(jìn)行重新清點。監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)進(jìn)
行重新清點，重新清點以一次為限。重新清點后，大會主持人應(yīng)當(dāng)當(dāng)場公布重
新清點結(jié)果。
（4）計票過程應(yīng)由公證機(jī)關(guān)予以公證,基金管理人或基金托管人拒不出席大
會的，不影響計票的效力。
2、通訊開會
在通訊開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基
金托管人授權(quán)代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表）的監(jiān)督下
進(jìn)行計票，并由公證機(jī)關(guān)對其計票過程予以公證?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司?
派代表對書面表決意見的計票進(jìn)行監(jiān)督的，不影響計票和表決結(jié)果。
（六）生效與公告
基金份額持有人大會的決議，召集人應(yīng)當(dāng)自通過之日起5日內(nèi)報中國證監(jiān)
會備案。
基金份額持有人大會的決議自表決通過之日起生效。
基金份額持有人大會決議自生效之日起依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在
指定媒介上公告。如果采用通訊方式進(jìn)行表決，在公告基金份額持有人大會決
議時，必須將公證書全文、公證機(jī)構(gòu)、公證員姓名等一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當(dāng)執(zhí)行生效的基金份額持有
人大會的決議。生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金
管理人、基金托管人均有約束力。
三、基金的收益與分配
（一）基金利潤的構(gòu)成
基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除
相關(guān)費用后的余額；基金已實現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價值變動損益后的余
額。
（二）基金收益分配原則
本基金收益分配應(yīng)遵循下列原則：
1、本基金的每份基金份額享有同等分配權(quán)；
2、本基金收益分配方式為紅利再投資，免收再投資的費用；
3、“每日分配、按日支付”。本基金根據(jù)每日基金收益情況，以每萬份基
金已實現(xiàn)收益為基準(zhǔn)，為投資人每日計算當(dāng)日收益并分配。投資人當(dāng)日收益分
配的計算保留到小數(shù)點后2位；
4、本基金每日進(jìn)行收益支付，并只采用紅利再投資的方式。若當(dāng)日已實現(xiàn)
收益大于零時，則增加投資者基金份額；若當(dāng)日已實現(xiàn)收益等于零時，則保持
投資者基金份額不變；基金管理人將采取必要措施盡量避免基金已實現(xiàn)收益小
于零，若當(dāng)日已實現(xiàn)收益小于零時，不縮減投資人基金份額，待其后累計收益
大于零時，即增加投資人基金份額；若投資人贖回基金份額，其收益將結(jié)清；
5、T日申購且成功確認(rèn)的基金份額，自T+1日起享有基金的收益分配權(quán)
益；T日贖回且成功確認(rèn)的基金份額，自T+1日起不享有基金的收益分配權(quán)
益；
6、法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。
（三）收益分配方案
本基金按日計算并分配收益，基金管理人不另行公告基金收益分配方案。
（四）收益分配的時間和程序
本基金按日分配收益，由基金管理人擬定，并由基金托管人復(fù)核，每開放
日公告一次，披露公告截止日前一個開放日每萬份基金已實現(xiàn)收益及7日年化
收益率。若遇法定節(jié)假日，應(yīng)于節(jié)假日結(jié)束后第二個自然日，披露節(jié)假日期間
的每萬份基金已實現(xiàn)收益和節(jié)假日最后一日的7日年化收益率，以及節(jié)假日后
首個開放日的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。經(jīng)中國證監(jiān)會同意，
可以適當(dāng)延遲計算或公告。對上述事項，法律法規(guī)有新的規(guī)定時，基金管理人
應(yīng)按新的規(guī)定作出調(diào)整。
四、基金費用
（一）基金費用的種類
1、基金管理人的管理費；
2、基金托管人的托管費；
3、銷售服務(wù)費；
4、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的信息披露費用；
5、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會計師費、律師費和訴訟費；
6、基金份額持有人大會費用；
7、基金的證券交易費用；
8、基金的銀行匯劃費用；
9、基金的開戶費用、賬戶維護(hù)費用。
10、按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他
費用。
（二）基金費用計提方法、計提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式
1、基金管理人的管理費
本基金的管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.15%年費率計提。管理費的計
算方法如下：
H＝E×0.15%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計提的基金管理費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金管理費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人向
基金托管人發(fā)送基金管理費劃款指令，基金托管人復(fù)核后于次月前3個工作日
內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支付給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、公休假等,支付日
期順延。
2、基金托管人的托管費
本基金的托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.07%的年費率計提。托管費的
計算方法如下：
H＝E×0.07%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計提的基金托管費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金托管費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人向
基金托管人發(fā)送基金托管費劃款指令，基金托管人復(fù)核后于次月前3個工作日
內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支取。若遇法定節(jié)假日、公休日等,支付日期順延。
3.基金銷售服務(wù)費
本基金A類基金份額的年銷售服務(wù)費率為0.01%，B類基金份額的年銷售服
務(wù)費率為0.25%，C類基金份額的年銷售服務(wù)費率為0.01%。各類基金份額銷售
服務(wù)費的計算方法相同，具體如下：
H＝E×年銷售服務(wù)費率÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日該類基金份額應(yīng)計提的基金銷售服務(wù)費
E為前一日該類基金份額的基金資產(chǎn)凈值
基金銷售服務(wù)費每日計提，按月支付。由基金管理人向基金托管人發(fā)送基
金銷售服務(wù)費劃付指令，經(jīng)基金托管人復(fù)核后于次月首日起5個工作日內(nèi)從基
金財產(chǎn)中一次性支付給基金份額登記機(jī)構(gòu)，由基金份額登記機(jī)構(gòu)代付給銷售機(jī)
構(gòu)。若遇法定節(jié)假日、休息日或不可抗力致使無法按時支付的，支付日期順延
至最近可支付日支付。
上述“一、基金費用的種類中第4－10項費用”，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)
議規(guī)定，按費用實際支出金額列入當(dāng)期費用，由基金托管人從基金財產(chǎn)中支
付。
（三）不列入基金費用的項目
下列費用不列入基金費用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費用支出或
基金財產(chǎn)的損失；
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關(guān)的事項發(fā)生的費用；
3、《基金合同》生效前的相關(guān)費用；
4、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費用的項
目。
（四）基金稅收
本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國家稅收法律、法規(guī)
執(zhí)行。
五、基金財產(chǎn)的投資方向和投資限制
（一）投資目標(biāo)
在保持基金資產(chǎn)的低風(fēng)險和高流動性的前提下，力爭實現(xiàn)穩(wěn)定的、超越業(yè)
績比較基準(zhǔn)的投資回報。
（二）投資范圍
本基金將投資于以下金融工具：
1、現(xiàn)金；
2、期限在一年以內(nèi)（含一年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同
業(yè)存單；
3、剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、資產(chǎn)支持證券、非金融企
業(yè)債務(wù)融資工具；
4、法律法規(guī)或中國證監(jiān)會、中國人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動性的貨
幣市場工具。
本基金擬投資于主體信用評級低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單
的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金管理人董事會審議批準(zhǔn)，相關(guān)交易應(yīng)當(dāng)事先征得基金托管人的
同意，并作為重大事項履行信息披露程序。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許貨幣市場基金投資其他品種，基金管理人
在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。
（三）投資限制
1、本基金不得投資于以下金融工具：
（1）股票；
（2）可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券；
（3）信用等級在AA+級以下的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具；
（4）以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動利率債券，已進(jìn)入最后一個利率調(diào)
整期的除外；
（5）非在全國銀行間債券交易市場或證券交易所交易的資產(chǎn)支持證券。
（6）中國證監(jiān)會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制后，本基金不受上述規(guī)定的限制。
2、組合限制
基金的投資組合應(yīng)遵循以下限制：
（1）基金投資組合的平均剩余期限不超過120天，平均剩余存續(xù)期不得超
過240天。
（2）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的
10%；本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證券
的10％。
（3）本基金投資于同一機(jī)構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具及其作
為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過10%，國
債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券除外。
（4）除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個交易日累計贖回20%以上或者連續(xù)5個交
易日累計贖回30%以上情形外，債券正回購的資金余額占基金資產(chǎn)凈值的比例
不得超過20%。
（5）本基金在全國銀行間同業(yè)市場的債券回購最長期限為1年，債券回購
到期后不得展期。
（6）本基金投資于有固定期限的銀行存款（不包括本基金投資于有存款期
限，但根據(jù)協(xié)議可以提前支取的銀行存款）的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的
30%；投資于具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單，合
計不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%；投資于不具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀
行的銀行存款、同業(yè)存單，合計不得超過基金資產(chǎn)凈值的5%。
（7）現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈值的比例
合計不得低于5%；
（8）現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及五個交易日內(nèi)到期
的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于10%；
（9）本基金管理人管理的全部貨幣市場基金投資于同一商業(yè)銀行的銀行存
款及其發(fā)行的同業(yè)存單與債券，不得超過該商業(yè)銀行最近一個季度末凈資產(chǎn)的
10%。
（10）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的50%
時，本基金投資組合的平均剩余期限不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不得超過
120天；投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易
日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于30%。
（11）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的20%
時，本基金投資組合的平均剩余期限不得超過90天，平均剩余存續(xù)期不得超過
180天；投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易
日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于20%。
（12）本基金投資于主體信用評級低于AAA的機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金
資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過10%，其中單一機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)
凈值的比例合計不得超過2%；前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工
具、銀行存款、同業(yè)存單、相關(guān)機(jī)構(gòu)作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券及中國證
監(jiān)會認(rèn)定的其他品種。
（13）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過基金資產(chǎn)凈值
的10%。
因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合
前款所規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資。
（14）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他主體為交易對
手開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與本基金合同約定的投資
范圍保持一致。
（15）本基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超
過該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10％；本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持
證券的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的10％；本基金持有的全部資產(chǎn)支持證
券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20％；本基金管理人管理的全部基金投資
于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)
模的10％；
（16）本基金投資的資產(chǎn)支持證券的信用評級，不低于國內(nèi)信用評級機(jī)構(gòu)評
定的AAA級或相當(dāng)于AAA級的信用級別?；鸪钟匈Y產(chǎn)支持證券期間，如果
其信用等級下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)在評級報告發(fā)布之日起3個月內(nèi)予以
全部賣出。
（17）本基金的基金總資產(chǎn)不得超過基金資產(chǎn)凈值的140%；
（18）法律法規(guī)或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他比例限制。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門變更或取消上述限制，如適用于本基金，則本基金投
資以最新的規(guī)定為準(zhǔn)或不再受相關(guān)限制。
除上述第（1）、第（7）、第（13）、第（14）和第（16）項外，因證券市
場波動、債券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投
資比例不符合上述規(guī)定投資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)
整。法律法規(guī)及中國證監(jiān)會另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符
合基金合同的有關(guān)約定。期間，基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符合基金合同
的約定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監(jiān)督與檢查自本基金合同生效之日起開
始。
3、禁止行為
為維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活
動：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；
（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的除外；
（5）向基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；
（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實
際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證
券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標(biāo)和投資策略，遵
循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機(jī)制和評
估機(jī)制，按照市場公平合理價格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同
意，并按法律法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會審議，并
經(jīng)過三分之二以上的獨立董事通過?；鸸芾砣硕聲?yīng)至少每半年對關(guān)聯(lián)交
易事項進(jìn)行審查。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或調(diào)整上述限制或禁止行為，如適用于本基金，
基金管理人在履行適當(dāng)程序后，則本基金投資按照取消或調(diào)整后的規(guī)定執(zhí)行。
4、投資組合平均剩余期限和平均剩余存續(xù)期限的計算
（1）平均剩余期限（天）的計算公式如下：
（Σ投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)×剩余期限-Σ投資于金融工具產(chǎn)生的負(fù)債
×剩余期限+債券正回購×剩余期限）/（投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)-投資于金
融工具產(chǎn)生的負(fù)債+債券正回購）
（2）平均剩余存續(xù)期限的計算公式如下：
（Σ投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)×剩余存續(xù)期限-Σ投資于金融工具產(chǎn)生的
負(fù)債×剩余存續(xù)期限+債券正回購×剩余存續(xù)期限）/（投資于金融工具產(chǎn)生的資
產(chǎn)-投資于金融工具產(chǎn)生的負(fù)債+債券正回購）
（3）各類資產(chǎn)和負(fù)債剩余期限和剩余存續(xù)期限的確定
1）銀行活期存款、清算備付金、交易保證金的剩余期限和剩余存續(xù)期限為
0天；證券清算款的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至交收日的剩余交易日
天數(shù)計算；
2）回購（包括正回購和逆回購）的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至回
購協(xié)議到期日的實際剩余天數(shù)計算；買斷式回購產(chǎn)生的待回購債券的剩余期限
和剩余存續(xù)期限為該基礎(chǔ)債券的剩余期限，待返售債券的剩余期限和剩余存續(xù)
期限以計算日至回購協(xié)議到期日的實際剩余天數(shù)計算；
3）銀行定期存款、同業(yè)存單的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至協(xié)議到
期日的實際剩余天數(shù)計算；有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取且沒有利息損失
的銀行存款，剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至協(xié)議到期日的實際剩余天數(shù)
計算；銀行通知存款的剩余期限和剩余存續(xù)期限以存款協(xié)議中約定的通知期計
算；
4）中央銀行票據(jù)的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至中央銀行票據(jù)到期
日的實際剩余天數(shù)計算；
5）組合中債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限是指計算日至債券到期日為止所
剩余的天數(shù)，以下情況除外：
A、允許投資的可變利率或浮動利率債券的剩余期限以計算日至下一個利
率調(diào)整日的實際剩余天數(shù)計算。
B、允許投資的可變利率或浮動利率債券的剩余存續(xù)期限以計算日至債券
到期日的實際剩余天數(shù)計算。
平均剩余期限的計算結(jié)果保留至整數(shù)位，小數(shù)點后四舍五入。如法律法規(guī)
或中國證監(jiān)會對剩余期限計算方法另有規(guī)定的從其規(guī)定。
六、基金凈值信息的計算方法及公告方式
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價值。
基金資產(chǎn)總值是指購買的各類證券及票據(jù)價值、銀行存款本息和基金應(yīng)收
的申購基金款以及其他投資所形成的價值總和。
（一）基金資產(chǎn)凈值的計算方式
本基金的估值對象為基金所擁有的各類證券和銀行存款本息、應(yīng)收款項、
其它投資等資產(chǎn)及負(fù)債。
本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券交易場所的交易日以及國家法律法規(guī)
規(guī)定需要對外披露基金凈值的非交易日。
本基金按以下方式進(jìn)行估值：
1、本基金估值采用“攤余成本法”，即計價對象以買入成本列示，按照票
面利率或協(xié)議利率并考慮其買入時的溢價和折價，在剩余存續(xù)期內(nèi)按實際利率
法攤銷，每日計提損益。本基金不采用市場利率和上市交易的債券和票據(jù)的市
價計算基金資產(chǎn)凈值。
2、為了避免采用“攤余成本法”計算的基金資產(chǎn)凈值與按市場利率和交易
市價計算的基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對基金份額持有人的利益產(chǎn)生稀
釋和不公平的結(jié)果，基金管理人于每一估值日，采用估值技術(shù)，對基金持有的
估值對象進(jìn)行重新評估，即“影子定價”。當(dāng)“影子定價”確定的基金資產(chǎn)凈
值與“攤余成本法”計算的基金資產(chǎn)凈值的負(fù)偏離度絕對值達(dá)到0.25%時，基
金管理人應(yīng)當(dāng)在5個交易日內(nèi)將負(fù)偏離度絕對值調(diào)整到0.25%以內(nèi)。當(dāng)正偏離度
絕對值達(dá)到0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受申購并在5個交易日內(nèi)將正偏離
度絕對值調(diào)整到0.5%以內(nèi)。當(dāng)負(fù)偏離度絕對值達(dá)到0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)使
用風(fēng)險準(zhǔn)備金或者固有資金彌補(bǔ)潛在資產(chǎn)損失，將負(fù)偏離度絕對值控制在0.5%
以內(nèi)。當(dāng)負(fù)偏離度絕對值連續(xù)兩個交易日超過0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)采用公
允價值估值方法對持有投資組合的賬面價值進(jìn)行調(diào)整，或者采取暫停接受所有
贖回申請并終止基金合同進(jìn)行財產(chǎn)清算等措施。
3、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價值的，基
金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估
值。
4、其他資產(chǎn)按法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)有關(guān)規(guī)定進(jìn)行估值。
5、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強(qiáng)制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，
按國家最新規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、
程序及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護(hù)基金份額持有人利益時，應(yīng)立即
通知對方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計算和基金會計核算的義務(wù)由基金管理
人承擔(dān)。本基金的基金會計責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，基金托管人根據(jù)本基金
合同約定進(jìn)行復(fù)核。因此，就與本基金有關(guān)的會計問題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等
基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達(dá)成一致的意見，按照基金管理人對基金凈值信息
的計算結(jié)果對外予以公布。
（二）每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率公告
1、本基金的基金合同生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金
管理人將至少每周在指定網(wǎng)站披露一次每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益
率；每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率的計算方法如下：
日每萬份基金已實現(xiàn)收益＝當(dāng)日該類基金份額的已實現(xiàn)收益/當(dāng)日該類基金
份額總額×10000
7日年化收益率的計算方法見招募說明書。
2、在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人將在不晚于每個開放
日的次日，通過指定網(wǎng)站、基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點披露開放日的每萬
份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。
3、基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定網(wǎng)站披
露半年度和年度最后一日的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。
七、基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算
（一）《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會
決議通過的事項的，應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過。對于可不經(jīng)基金份
額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公
告，并報中國證監(jiān)會備案。
2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自表決通過之日起生
效，自決議生效之日起依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介公告。
（二）《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新
基金托管人承接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
（三）基金財產(chǎn)的清算
1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內(nèi)
成立清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進(jìn)
行基金清算。
2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托
管人、具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定
的人員組成?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)的保管、清
理、估價、變現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動。
4、基金財產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
（3）對基金財產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務(wù)所對清算報告進(jìn)行外部審計，聘請律師事務(wù)所對清算
報告出具法律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告。
（7）對基金剩余財產(chǎn)進(jìn)行分配；
5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月。
（四）清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費
用，清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。
（五）基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基
金財產(chǎn)清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的
基金份額比例進(jìn)行分配。
（六）基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)具有證券、
期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所審計并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報中
國證監(jiān)會備案并公告?；鹭敭a(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備
案后5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進(jìn)行公告，基金財產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清
算報告登載在指定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告登載在指定報刊上。
（七）基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。
八、爭議的處理和適用的法律
各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭
議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，應(yīng)提交中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會根據(jù)該會
當(dāng)時有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲裁地點為北京，仲裁裁決是終局性的并對各
方當(dāng)事人具有約束力，仲裁費由敗訴方承擔(dān)。
《基金合同》受中國法律管轄。
九、基金合同存放地和投資人取得合同的方式
《基金合同》可印制成冊，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機(jī)構(gòu)
的辦公場所和營業(yè)場所查閱。
第二十一部分基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要
一、托管協(xié)議當(dāng)事人
（一）基金管理人
名稱：建信基金管理有限責(zé)任公司
住所：北京市西城區(qū)金融大街7號英藍(lán)國際金融中心16層
法定代表人：生柳榮
成立時間：2005年9月19日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字[2005]158號
組織形式：有限責(zé)任公司
注冊資本：人民幣2億元
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
（二）基金托管人
名稱：江蘇銀行股份有限公司
注冊地址：中國江蘇省南京市中華路26號
辦公地址：中國江蘇省南京市中華路26號
法定代表人：葛仁余
成立時間：2007年1月22日
組織形式：股份有限公司
注冊資本：1835132.4463萬元
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
基金托管資格批文及文號：證監(jiān)許可【2014】619號
二、基金托管人對基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督和核查
（一）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金投資
范圍、投資對象進(jìn)行監(jiān)督?；鸷贤鞔_約定基金投資風(fēng)格或證券選擇標(biāo)準(zhǔn)
的，基金管理人應(yīng)按照基金托管人要求的格式提供投資品種池和交易對手庫，
以便基金托管人運用相關(guān)技術(shù)系統(tǒng)，對基金實際投資是否符合基金合同關(guān)于證
券選擇標(biāo)準(zhǔn)的約定進(jìn)行監(jiān)督，對存在疑義的事項進(jìn)行核查。
本基金將投資于以下金融工具：
1、現(xiàn)金；
2、期限在一年以內(nèi)（含一年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同
業(yè)存單；
3、剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、資產(chǎn)支持證券、非金融企
業(yè)債務(wù)融資工具；
4、法律法規(guī)或中國證監(jiān)會、中國人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動性的貨
幣市場工具。
本基金擬投資于主體信用評級低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單
的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金管理人董事會審議批準(zhǔn)，相關(guān)交易應(yīng)當(dāng)事先征得基金托管人的
同意，并作為重大事項履行信息披露程序。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許貨幣市場基金投資其他品種，基金管理人
在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。
基金托管人對基金管理人業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督和核查的義務(wù)自基金合同生效日起
開始履行。
（二）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金投
資、融資、融券比例及投資限制進(jìn)行監(jiān)督?；鹜泄苋税聪率霰壤屯顿Y限制
進(jìn)行監(jiān)督：
1、基金的投資組合應(yīng)遵循以下限制：
1）基金投資組合的平均剩余期限不超過120天，平均剩余存續(xù)期不得超過
240天。
2）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10%；
本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證券的
10％。
3）本基金投資于同一機(jī)構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具及其作為
原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過10%，國債、
中央銀行票據(jù)、政策性金融債券除外。
4）除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個交易日累計贖回20%以上或者連續(xù)5個交易
日累計贖回30%以上情形外，債券正回購的資金余額占基金資產(chǎn)凈值的比例不
得超過20%。
5）本基金在全國銀行間同業(yè)市場的債券回購最長期限為1年，債券回購到
期后不得展期。
6）本基金投資于有固定期限的銀行存款（不包括本基金投資于有存款期限，
但根據(jù)協(xié)議可以提前支取的銀行存款）的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%；
投資于具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單，合計不得
超過基金資產(chǎn)凈值的20%；投資于不具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀
行存款、同業(yè)存單，合計不得超過基金資產(chǎn)凈值的5%。
7）現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈值的比例合
計不得低于5%。
8）現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及五個交易日內(nèi)到期的
其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于10%。
9）本基金管理人管理的全部貨幣市場基金投資于同一商業(yè)銀行的銀行存款
及其發(fā)行的同業(yè)存單與債券，不得超過該商業(yè)銀行最近一個季度末凈資產(chǎn)的
10%。
10）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的50%
時，本基金投資組合的平均剩余期限不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不得超過
120天；投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易
日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于30%。
11）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的20%
時，本基金投資組合的平均剩余期限不得超過90天，平均剩余存續(xù)期不得超過
180天；投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易
日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于20%。
12）本基金投資于主體信用評級低于AAA的機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資
產(chǎn)凈值的比例合計不得超過10%，其中單一機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈
值的比例合計不得超過2%；前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工
具、銀行存款、同業(yè)存單、相關(guān)機(jī)構(gòu)作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券及中國證
監(jiān)會認(rèn)定的其他品種。
13）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過基金資產(chǎn)凈值的
10%。
因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合
前款所規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資。
14）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他主體為交易對手
開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與本基金合同約定的投資范
圍保持一致。
15）本基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過
該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10％；本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證
券的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的10％；本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，
其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20％；本基金管理人管理的全部基金投資于同
一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的
10％；
16）本基金投資的資產(chǎn)支持證券的信用評級，不低于國內(nèi)信用評級機(jī)構(gòu)評定
的AAA級或相當(dāng)于AAA級的信用級別?；鸪钟匈Y產(chǎn)支持證券期間，如果其
信用等級下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)在評級報告發(fā)布之日起3個月內(nèi)予以全
部賣出。
17）本基金的基金總資產(chǎn)不得超過基金資產(chǎn)凈值的140%；
18）法律法規(guī)或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他比例限制。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門變更或取消上述限制，如適用于本基金，則本基金投
資以最新的規(guī)定為準(zhǔn)或不再受相關(guān)限制。
除上述第1）、第7）、第13）、第14）和第16）項外，因證券市場波動、
債券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不
符合上述規(guī)定投資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整。法律
法規(guī)及中國證監(jiān)會另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符
合基金合同的有關(guān)約定。期間，基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符合基金合同
的約定。基金托管人對基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開始。
2、本基金不得投資于以下金融工具：
1）股票；
2）可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券；
3）信用等級在AA+級以下的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具；
4）以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動利率債券，已進(jìn)入最后一個利率調(diào)整
期的除外；
5）非在全國銀行間債券交易市場或證券交易所交易的資產(chǎn)支持證券。
6）中國證監(jiān)會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制后，本基金不受上述規(guī)定的限制。
（三）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對本協(xié)議第
十五條第九項基金投資禁止行為進(jìn)行監(jiān)督。
（四）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金管
理人參與銀行間債券市場進(jìn)行監(jiān)督?；鸸芾砣藨?yīng)在基金投資運作之前向基金
托管人提供經(jīng)慎重選擇的、本基金適用的銀行間債券市場交易對手名單，并約
定各交易對手所適用的交易結(jié)算方式。基金托管人監(jiān)督基金管理人是否按事前
提供的銀行間債券市場交易對手名單進(jìn)行交易?；鸸芾砣丝梢悦堪肽陮︺y行
間債券市場交易對手名單進(jìn)行更新，交易對手名單更新后，應(yīng)及時告知基金托
管人。基金管理人收到基金托管人書面確認(rèn)后，被確認(rèn)調(diào)整的名單開始生效，
新名單生效前已與本次剔除的交易對手所進(jìn)行但尚未結(jié)算的交易，仍應(yīng)按照協(xié)
議進(jìn)行結(jié)算?；鸸芾砣素?fù)責(zé)對交易對手的資信控制，按銀行間債券市場的交
易規(guī)則進(jìn)行交易，基金托管人則根據(jù)銀行間債券市場成交單對合同履行情況進(jìn)
行監(jiān)督，但不承擔(dān)交易對手不履行合同造成的損失。如基金托管人事后發(fā)現(xiàn)基
金管理人沒有按照事先約定的交易對手或交易方式進(jìn)行交易時，基金托管人應(yīng)
及時提醒基金管理人，基金托管人不承擔(dān)由此造成的任何損失和責(zé)任。
（五）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金管理
人選擇存款銀行進(jìn)行監(jiān)督。
基金投資銀行定期存款的，基金管理人應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同
的約定選擇存款銀行。
本基金投資銀行存款應(yīng)符合如下規(guī)定：
1、基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)與存款銀行建立定期對賬機(jī)制，確保基金
銀行存款業(yè)務(wù)賬目及核算的真實、準(zhǔn)確。
2、基金托管人應(yīng)加強(qiáng)對基金銀行存款業(yè)務(wù)的監(jiān)督與核查，嚴(yán)格審查、復(fù)核
相關(guān)協(xié)議、賬戶資料、投資指令、存款證實書等有關(guān)文件，切實履行托管職
責(zé)。
3、基金管理人與基金托管人在開展基金存款業(yè)務(wù)時，應(yīng)嚴(yán)格遵守《基金
法》、《運作辦法》等有關(guān)法律法規(guī)，以及國家有關(guān)賬戶管理、利率管理、支付
結(jié)算等的各項規(guī)定。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人在選擇存款銀行時有違反有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定
及基金合同的約定的行為，應(yīng)及時以書面形式通知基金管理人在10個工作日內(nèi)
糾正。基金管理人對基金托管人通知的違規(guī)事項未能在10個工作日內(nèi)糾正的，
基金托管人應(yīng)報告中國證監(jiān)會?；鹜泄苋税l(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，
應(yīng)立即報告中國證監(jiān)會，同時通知基金管理人在10個工作日內(nèi)糾正或拒絕結(jié)
算。
（六）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金資產(chǎn)
凈值計算、每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率、應(yīng)收資金到賬、基金費
用開支及收入確定、基金收益分配、相關(guān)信息披露、基金宣傳推介材料中登載
基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進(jìn)行監(jiān)督和核查。
如果基金管理人未經(jīng)基金托管人的審核擅自將不實的業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)印制在
宣傳推介材料上，則基金托管人對此不承擔(dān)任何責(zé)任，并將在發(fā)現(xiàn)后立即報告
中國證監(jiān)會。
（七）基金管理人應(yīng)在基金首次投資中期票據(jù)前，與基金托管人簽署相應(yīng)的
風(fēng)險控制補(bǔ)充協(xié)議，并按照法律法規(guī)的規(guī)定和補(bǔ)充協(xié)議的約定向基金托管人提
供經(jīng)基金管理人董事會批準(zhǔn)的有關(guān)基金投資中期票據(jù)的投資管理制度。
（八）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的上述事項及投資指令或?qū)嶋H投資運作中
違反法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，應(yīng)及時以書面形式通知基金管理人限期糾
正?；鸸芾砣藨?yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查?；鸸芾砣耸盏?
通知后應(yīng)在下一工作日前及時核對并以書面形式給基金托管人發(fā)出回函，就基
金托管人的疑義進(jìn)行解釋或舉證，說明違規(guī)原因及糾正期限，并保證在規(guī)定期
限內(nèi)及時改正。在上述規(guī)定期限內(nèi),基金托管人有權(quán)隨時對通知事項進(jìn)行復(fù)查,
督促基金管理人改正?；鸸芾砣藢鹜泄苋送ㄖ倪`規(guī)事項未能在限期內(nèi)
糾正的，基金托管人應(yīng)報告中國證監(jiān)會?；鹜泄苋税l(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易
程序已經(jīng)生效的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金
合同約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知基金管理人，并報告中國證監(jiān)會。
（九）基金管理人有義務(wù)配合和協(xié)助基金托管人依照法律法規(guī)、基金合同和
本托管協(xié)議對基金業(yè)務(wù)執(zhí)行核查。對基金托管人發(fā)出的書面提示，基金管理人
應(yīng)在規(guī)定時間內(nèi)答復(fù)并改正，或就基金托管人的疑義進(jìn)行解釋或舉證；對基金
托管人按照法規(guī)要求需向中國證監(jiān)會報送基金監(jiān)督報告的事項，基金管理人應(yīng)
積極配合提供相關(guān)數(shù)據(jù)資料和制度等。
（十）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)及時報告中國證監(jiān)
會，同時通知基金管理人限期糾正，并將糾正結(jié)果報告中國證監(jiān)會?；鸸芾?
人無正當(dāng)理由，拒絕、阻撓對方根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或采取拖延、欺
詐等手段妨礙對方進(jìn)行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)基金托管人提出警告仍不改正
的，基金托管人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。
三、基金管理人對基金托管人的業(yè)務(wù)核查
（一）基金管理人對基金托管人履行托管職責(zé)情況進(jìn)行核查，核查事項包括
基金托管人安全保管基金財產(chǎn)、開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶、復(fù)核基
金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、每萬份基金已實現(xiàn)收益、7日年化收益率、根
據(jù)基金管理人指令辦理清算交收、相關(guān)信息披露和監(jiān)督基金投資運作等行為。
（二）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財產(chǎn)、未對基金財產(chǎn)實行分
賬管理、未執(zhí)行或無故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息
等違反《基金法》、基金合同、本協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定時，應(yīng)及時以書面形式通
知基金托管人限期糾正?；鹜泄苋耸盏酵ㄖ髴?yīng)在下一工作日前及時核對并
以書面形式給基金管理人發(fā)出回函，說明違規(guī)原因及糾正期限，并保證在規(guī)定
期限內(nèi)及時改正。在上述規(guī)定期限內(nèi)，基金管理人有權(quán)隨時對通知事項進(jìn)行復(fù)
查,督促基金托管人改正?；鹜泄苋藨?yīng)積極配合基金管理人的核查行為，包
括但不限于：提交相關(guān)資料以供基金管理人核查托管財產(chǎn)的完整性和真實性，
在規(guī)定時間內(nèi)答復(fù)基金管理人并改正。
（三）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應(yīng)及時報告中國證監(jiān)
會，同時通知基金托管人限期糾正，并將糾正結(jié)果報告中國證監(jiān)會。基金托管
人無正當(dāng)理由，拒絕、阻撓對方根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或采取拖延、欺
詐等手段妨礙對方進(jìn)行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)基金管理人提出警告仍不改正
的，基金管理人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。
四、基金財產(chǎn)的保管
（一）基金財產(chǎn)保管的原則
1、基金財產(chǎn)應(yīng)獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)。
2、基金托管人應(yīng)安全保管基金財產(chǎn)。未經(jīng)基金管理人依據(jù)合法程序作出的
合法合規(guī)指令，基金托管人不得自行運用、處分、分配基金的任何財產(chǎn)。
3、基金托管人按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶。
4、基金托管人對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭敭a(chǎn)的完
整與獨立。
5、基金托管人根據(jù)基金管理人的指令，按照基金合同和本協(xié)議的約定保管
基金財產(chǎn)，如有特殊情況雙方可另行協(xié)商解決。
6、對于因為基金投資產(chǎn)生的應(yīng)收資產(chǎn)，應(yīng)由基金管理人負(fù)責(zé)與有關(guān)當(dāng)事人
確定到賬日期并通知基金托管人，到賬日基金財產(chǎn)沒有到達(dá)基金賬戶的，基金
托管人應(yīng)及時通知基金管理人采取措施進(jìn)行催收。由此給基金財產(chǎn)造成損失
的，基金托管人對此不承擔(dān)任何責(zé)任。
7、除依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人托管
基金財產(chǎn)。
（二）基金募集期間及募集資金的驗資
1、基金募集期間的資金應(yīng)存于基金管理人在具有托管資格的商業(yè)銀行開設(shè)
的基金認(rèn)購專戶。該賬戶由基金管理人開立并管理。
2、基金募集期滿或基金停止募集時，募集的基金份額總額、基金募集金
額、基金份額持有人人數(shù)符合《基金法》、《運作辦法》等有關(guān)規(guī)定后，基金管
理人應(yīng)將屬于基金財產(chǎn)的全部資金劃入基金托管人開立的基金托管資金賬戶，
同時在規(guī)定時間內(nèi)，聘請具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所進(jìn)行驗
資，出具驗資報告。出具的驗資報告由參加驗資的2名或2名以上中國注冊會計
師簽字方為有效。
3、若基金募集期限屆滿，未能達(dá)到基金合同生效的條件，由基金管理人按
規(guī)定辦理退款等事宜，基金托管人應(yīng)提供充分協(xié)助。
（三）基金資金賬戶的開立和管理
1、基金托管人應(yīng)負(fù)責(zé)本基金的資金賬戶的開設(shè)和管理。
2、基金托管人可以本基金的名義在其營業(yè)機(jī)構(gòu)開設(shè)本基金的資金賬戶，并
根據(jù)基金管理人合法合規(guī)的指令辦理資金收付。本基金的銀行預(yù)留印鑒由基金
托管人保管和使用。本基金的一切貨幣收支活動，包括但不限于投資、支付贖
回金額、支付基金收益、收取申購款，均需通過本基金的資金賬戶進(jìn)行。
3、基金托管資金賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；?
金托管人和基金管理人不得假借本基金的名義開立任何其他銀行賬戶；亦不得
使用基金的任何賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。
4、基金托管資金賬戶的開立和管理應(yīng)符合相關(guān)法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定。
5、在符合法律法規(guī)規(guī)定的條件下，基金托管人可以通過基金托管人專用賬
戶辦理基金資產(chǎn)的支付。
（四）基金證券賬戶的開立和管理
1、基金托管人在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司、深圳分公司
為基金開立基金托管人與基金聯(lián)名的證券賬戶。
2、基金證券賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜?
管人和基金管理人不得出借或未經(jīng)對方同意擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何證券賬戶，亦
不得使用基金的任何賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。
3、基金托管人應(yīng)開立結(jié)算備付金賬戶，并代表所托管的基金完成與中國證
券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的一級法人清算工作，基金管理人應(yīng)予以積極協(xié)助。
結(jié)算備付金、結(jié)算保證金的收取按照中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的規(guī)定執(zhí)
行。
4、基金證券賬戶的開立和證券賬戶卡的保管由基金托管人負(fù)責(zé)，賬戶資產(chǎn)
的管理和運用由基金管理人負(fù)責(zé)。
5、在本托管協(xié)議生效日之后，本基金被允許從事其他投資品種的投資業(yè)
務(wù)，涉及相關(guān)賬戶的開設(shè)、使用的，按有關(guān)規(guī)定開設(shè)、使用并管理；若無相關(guān)
規(guī)定，則基金托管人應(yīng)當(dāng)比照并遵守上述關(guān)于賬戶開設(shè)、使用的規(guī)定。
（五）債券托管專戶的開設(shè)和管理
基金合同生效后，基金托管人根據(jù)中國人民銀行、銀行間市場登記結(jié)算機(jī)
構(gòu)的有關(guān)規(guī)定，以基金的名義在銀行間市場登記結(jié)算機(jī)構(gòu)開立債券托管賬戶、
持有人賬戶和資金結(jié)算賬戶，并代表基金進(jìn)行銀行間市場債券的結(jié)算?；鸸?
理人和基金托管人共同代表基金簽訂全國銀行間債券市場債券回購主協(xié)議。
（六）其他賬戶的開立和管理
1、因業(yè)務(wù)發(fā)展需要而開立的其他賬戶，可以根據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)
定，在基金管理人和基金托管人商議后開立。新賬戶按有關(guān)規(guī)則使用并管理。
2、法律法規(guī)等有關(guān)規(guī)定對相關(guān)賬戶的開立和管理另有規(guī)定的，從其規(guī)定辦
理。
（七）基金財產(chǎn)投資的有關(guān)有價憑證等的保管
基金財產(chǎn)投資的有關(guān)實物證券、銀行定期存款存單等有價憑證由基金托管
人負(fù)責(zé)妥善保管，保管憑證由基金托管人持有。實物證券的購買和轉(zhuǎn)讓，由基
金托管人根據(jù)基金管理人的指令辦理。屬于基金托管人實際有效控制下的實物
證券在基金托管人保管期間的損壞、滅失，由此產(chǎn)生的責(zé)任應(yīng)由基金托管人承
擔(dān)。托管人對托管人以外機(jī)構(gòu)實際有效控制的證券不承擔(dān)保管責(zé)任。
（八）與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管
由基金管理人代表基金簽署的、與基金有關(guān)的重大合同的原件分別由基金
管理人、基金托管人保管。除協(xié)議另有規(guī)定外，基金管理人在代表基金簽署與
基金有關(guān)的重大合同時應(yīng)保證基金一方持有兩份以上的正本，以便基金管理人
和基金托管人至少各持有一份正本的原件。合同的保管期限按照國家有關(guān)規(guī)定
執(zhí)行。
對于無法取得二份以上的正本的，基金管理人應(yīng)向基金托管人提供加蓋授
權(quán)業(yè)務(wù)章的合同傳真件，未經(jīng)雙方協(xié)商或未在合同約定范圍內(nèi)，合同原件不得
轉(zhuǎn)移。
五、基金資產(chǎn)凈值計算和會計核算
（一）基金資產(chǎn)凈值的計算及復(fù)核程序
1、基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的凈資產(chǎn)值。
基金份額凈值是指基金資產(chǎn)凈值除以基金份額總數(shù)后得到的基金份額的資
產(chǎn)凈值。
2、基金凈值的確認(rèn)
基金資產(chǎn)凈值、每萬份基金已實現(xiàn)收益和七日年化收益率由基金管理人負(fù)
責(zé)計算，基金托管人負(fù)責(zé)進(jìn)行復(fù)核?；鸸芾砣藨?yīng)于每個開放日交易結(jié)束后計
算當(dāng)日的基金資產(chǎn)凈值、每萬份基金已實現(xiàn)收益和七日年化收益率并發(fā)送給基
金托管人?；鹜泄苋藦?fù)核確認(rèn)后發(fā)送給基金管理人，由基金管理人按規(guī)定予
以公布。
（二）基金資產(chǎn)估值方法和特殊情形的處理
1、估值對象
基金所擁有的各類證券和銀行存款本息、應(yīng)收款項、其它投資等資產(chǎn)及負(fù)
債。
2、估值方法
（1）本基金估值采用“攤余成本法”，即計價對象以買入成本列示，按照
票面利率或協(xié)議利率并考慮其買入時的溢價和折價，在剩余存續(xù)期內(nèi)按實際利
率法攤銷，每日計提損益。本基金不采用市場利率和上市交易的債券和票據(jù)的
市價計算基金資產(chǎn)凈值。
（2）為了避免采用“攤余成本法”計算的基金資產(chǎn)凈值與按市場利率和交
易市價計算的基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對基金份額持有人的利益產(chǎn)生
稀釋和不公平的結(jié)果，基金管理人于每一估值日，采用估值技術(shù)，對基金持有
的估值對象進(jìn)行重新評估，即“影子定價”。當(dāng)“影子定價”確定的基金資產(chǎn)
凈值與“攤余成本法”計算的基金資產(chǎn)凈值的負(fù)偏離度絕對值達(dá)到0.25%時，
基金管理人應(yīng)當(dāng)在5個交易日內(nèi)將負(fù)偏離度絕對值調(diào)整到0.25%以內(nèi)。當(dāng)正偏離
度絕對值達(dá)到0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受申購并在5個交易日內(nèi)將正偏
離度絕對值調(diào)整到0.5%以內(nèi)。當(dāng)負(fù)偏離度絕對值達(dá)到0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)
使用風(fēng)險準(zhǔn)備金或者固有資金彌補(bǔ)潛在資產(chǎn)損失，將負(fù)偏離度絕對值控制在
0.5%以內(nèi)。當(dāng)負(fù)偏離度絕對值連續(xù)兩個交易日超過0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)采
用公允價值估值方法對持有投資組合的賬面價值進(jìn)行調(diào)整，或者采取暫停接受
所有贖回申請并終止基金合同進(jìn)行財產(chǎn)清算等措施。
（3）如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價值的，
基金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格
估值。
（4）其他資產(chǎn)按法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)有關(guān)規(guī)定進(jìn)行估值。
（5）相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強(qiáng)制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事
項，按國家最新規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、
程序及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護(hù)基金份額持有人利益時，應(yīng)立即
通知對方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計算和基金會計核算的義務(wù)由基金管理
人承擔(dān)。本基金的基金會計責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，基金托管人根據(jù)基金合
同約定進(jìn)行復(fù)核。因此，就與本基金有關(guān)的會計問題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基
礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達(dá)成一致的意見，按照基金管理人對基金凈值信息的
計算結(jié)果對外予以公布。
（三）基金資產(chǎn)估值錯誤的處理方式
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當(dāng)、合理的措施確保基金資產(chǎn)估
值的準(zhǔn)確性、及時性。當(dāng)基金資產(chǎn)的計價導(dǎo)致每萬份基金已實現(xiàn)收益小數(shù)點后
4位以內(nèi)（含第4位）或七日年化收益率百分號內(nèi)小數(shù)點后3位以內(nèi)（含第3位）
發(fā)生差錯時，視為估值錯誤。
基金合同的當(dāng)事人應(yīng)按照以下約定處理：
1、估值錯誤類型
本基金運作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機(jī)構(gòu)、或
銷售機(jī)構(gòu)、或投資人自身的過錯造成估值錯誤，導(dǎo)致其他當(dāng)事人遭受損失的，
過錯的責(zé)任人應(yīng)當(dāng)對由于該估值錯誤遭受損失當(dāng)事人(“受損方”)的直接損失
按下述“估值錯誤處理原則”給予賠償，承擔(dān)賠償責(zé)任。
上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、
數(shù)據(jù)計算差錯、系統(tǒng)故障差錯、下達(dá)指令差錯等。
2、估值錯誤處理原則
（1）估值錯誤已發(fā)生，但尚未給當(dāng)事人造成損失時，估值錯誤責(zé)任方應(yīng)及
時協(xié)調(diào)各方，及時進(jìn)行更正，因更正估值錯誤發(fā)生的費用由估值錯誤責(zé)任方承
擔(dān)；由于估值錯誤責(zé)任方未及時更正已產(chǎn)生的估值錯誤，給當(dāng)事人造成損失
的，由估值錯誤責(zé)任方對直接損失承擔(dān)賠償責(zé)任；若估值錯誤責(zé)任方已經(jīng)積極
協(xié)調(diào)，并且有協(xié)助義務(wù)的當(dāng)事人有足夠的時間進(jìn)行更正而未更正，則其應(yīng)當(dāng)承
擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任。估值錯誤責(zé)任方應(yīng)對更正的情況向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)，確
保估值錯誤已得到更正。
（2）估值錯誤的責(zé)任方對有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負(fù)責(zé)，不對間接損失負(fù)
責(zé)，并且僅對估值錯誤的有關(guān)直接當(dāng)事人負(fù)責(zé)，不對第三方負(fù)責(zé)。
（3）因估值錯誤而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負(fù)有及時返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。
但估值錯誤責(zé)任方仍應(yīng)對估值錯誤負(fù)責(zé)。如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人不返
還或不全部返還不當(dāng)?shù)美斐善渌?dāng)事人的利益損失(“受損方”)，則估值錯
誤責(zé)任方應(yīng)賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對獲得不當(dāng)?shù)?
利的當(dāng)事人享有要求交付不當(dāng)?shù)美臋?quán)利；如果獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人已經(jīng)將
此部分不當(dāng)?shù)美颠€給受損方，則受損方應(yīng)當(dāng)將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)
獲得的不當(dāng)?shù)美颠€的總和超過其實際損失的差額部分支付給估值錯誤責(zé)任
方。
（4）估值錯誤調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生估值錯誤的正確情形的方
式。
3、估值錯誤處理程序
估值錯誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時進(jìn)行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯誤發(fā)生的原因，列明所有的當(dāng)事人，并根據(jù)估值錯誤發(fā)生
的原因確定估值錯誤的責(zé)任方；
（2）根據(jù)估值錯誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法對因估值錯誤造成的損失
進(jìn)行評估；
（3）根據(jù)估值錯誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法由估值錯誤的責(zé)任方進(jìn)行
更正和賠償損失；
（4）根據(jù)估值錯誤處理的方法，需要修改基金登記機(jī)構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基
金登記機(jī)構(gòu)進(jìn)行更正，并就估值錯誤的更正向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)。
4、基金資產(chǎn)凈值估值錯誤處理的方法如下：
（1）基金資產(chǎn)凈值計算出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，通報
基金托管人，并采取合理的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大。
（2）錯誤偏差達(dá)到基金資產(chǎn)凈值的0.25%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)通報基金托
管人并報中國證監(jiān)會備案；錯誤偏差達(dá)到基金資產(chǎn)凈值的0.5%時，基金管理人
應(yīng)當(dāng)公告。
（3）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。
5、特殊情況的處理
（1）基金管理人或基金托管人按估值方法的第(3)項進(jìn)行估值時，所造成
的誤差不作為基金資產(chǎn)估值錯誤處理。
（2）由于不可抗力原因，或由于證券交易所或登記結(jié)算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯
誤，或國家會計政策變更、市場規(guī)則變更等，基金管理人和基金托管人雖然已
經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施進(jìn)行檢查，但未能發(fā)現(xiàn)錯誤的，由此造成的基
金資產(chǎn)估值錯誤，基金管理人和基金托管人免除賠償責(zé)任。但基金管理人、基
金托管人應(yīng)當(dāng)積極采取必要的措施減輕或消除由此造成的影響。
（四）暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)
時；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準(zhǔn)確評估基金資產(chǎn)價值
時；
3、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價
格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商
確認(rèn)后暫?；鸸乐禃r；
4、中國證監(jiān)會和基金合同認(rèn)定的其它情形。
（五）基金會計制度
按國家有關(guān)部門規(guī)定的會計制度執(zhí)行。
（六）基金賬冊的建立
基金管理人進(jìn)行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告?；鸸芾砣霜毩?
地設(shè)置、記錄和保管本基金的全套賬冊。若基金管理人和基金托管人對會計處
理方法存在分歧，應(yīng)以基金管理人的處理方法為準(zhǔn)。若當(dāng)日核對不符，暫時無
法查找到錯賬的原因而影響到基金凈值信息的計算和公告的，以基金管理人的
賬冊為準(zhǔn)。
（七）基金財務(wù)報表與報告的編制和復(fù)核
1、財務(wù)報表的編制
基金管理人應(yīng)當(dāng)及時編制并對外提供真實、完整的基金財務(wù)會計報告。月
度報表的編制，基金管理人應(yīng)于每月終了后5工作日內(nèi)完成。季度報告應(yīng)在每
個季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)編制完畢并予以公告；中期報告在會計年度半
年終了后兩個月內(nèi)編制完畢并予以公告；年度報告在會計年度結(jié)束后三個月內(nèi)
編制完畢并予以公告?；鸷贤Р蛔?個月的，基金管理人可以不編制當(dāng)
期季度報告、中期報告或者年度報告。
2、報表復(fù)核
基金管理人在月度報表完成當(dāng)日，將報表蓋章后提供給基金托管人復(fù)核；
基金托管人在收到后應(yīng)在3日內(nèi)進(jìn)行復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果書面通知基金管理
人?；鸸芾砣嗽诩径葓蟾嫱瓿僧?dāng)日，將有關(guān)報告提供給基金托管人復(fù)核，基
金托管人應(yīng)在收到后7個工作日內(nèi)完成復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果書面通知基金管理
人?；鸸芾砣嗽谥衅趫蟾嫱瓿僧?dāng)日，將有關(guān)報告提供給基金托管人復(fù)核，基
金托管人應(yīng)在收到后30日內(nèi)完成復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果書面通知基金管理人?；?
金管理人在年度報告完成當(dāng)日，將有關(guān)報告提供基金托管人復(fù)核，基金托管人
應(yīng)在收到后45日內(nèi)完成復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果書面通知基金管理人?；鸸芾砣?
和基金托管人之間的上述文件往來均以加密傳真的方式或雙方商定的其他方式
進(jìn)行。
基金托管人在復(fù)核過程中，發(fā)現(xiàn)雙方的報表存在不符時，基金管理人和基
金托管人應(yīng)共同查明原因，進(jìn)行調(diào)整，調(diào)整以雙方認(rèn)可的賬務(wù)處理方式為準(zhǔn)；
若雙方無法達(dá)成一致，以基金管理人的賬務(wù)處理為準(zhǔn)。核對無誤后，基金托管
人在基金管理人提供的報告上加蓋托管業(yè)務(wù)部門公章或者出具加蓋托管業(yè)務(wù)專
用章的復(fù)核意見書，雙方各自留存一份。如果基金管理人與基金托管人不能于
應(yīng)當(dāng)發(fā)布公告之日之前就相關(guān)報表達(dá)成一致，基金管理人有權(quán)按照其編制的報
表對外發(fā)布公告，基金托管人有權(quán)就相關(guān)情況報中國證監(jiān)會備案。
（八）基金管理人應(yīng)每季向基金托管人提供基金業(yè)績比較基準(zhǔn)的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)和
編制結(jié)果。
六、爭議解決方式
因本協(xié)議產(chǎn)生或與之相關(guān)的爭議，雙方當(dāng)事人應(yīng)通過協(xié)商、調(diào)解解決，協(xié)
商、調(diào)解不能解決的，任何一方當(dāng)事人均有權(quán)將爭議提交中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲
裁委員會，根據(jù)該會當(dāng)時有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲裁的地點在北京市，仲
裁裁決是終局的，并對相關(guān)各方當(dāng)事人均有約束力。仲裁費用由敗訴方承擔(dān)。
爭議處理期間，雙方當(dāng)事人應(yīng)恪守基金管理人和基金托管人職責(zé)，各自繼
續(xù)忠實、勤勉、盡責(zé)地履行基金合同和本托管協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額
持有人的合法權(quán)益。
本協(xié)議適用中華人民共和國法律并從其解釋。
七、托管協(xié)議的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算
（一）托管協(xié)議的變更程序
本協(xié)議雙方當(dāng)事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對協(xié)議進(jìn)行修改。修改后的新協(xié)議，
其內(nèi)容不得與基金合同的規(guī)定有任何沖突。基金托管協(xié)議的變更應(yīng)當(dāng)報中國證
監(jiān)會備案。
（二）基金托管協(xié)議終止的情形
1、基金合同終止；
2、基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金托管人接管基金資
產(chǎn)；
3、基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金管理人接管基金管理
權(quán)；
4、發(fā)生法律法規(guī)、中國證監(jiān)會或基金合同規(guī)定的終止事項。
（三）基金財產(chǎn)的清算
1、基金財產(chǎn)清算小組
(1)自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內(nèi)，成立基金財產(chǎn)清
算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進(jìn)行基金
清算。
(2)基金清算小組成員由基金管理人、基金托管人、具有證券、期貨相關(guān)業(yè)
務(wù)資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成。基金清算小組可
以聘用必要的工作人員。
(3)在基金財產(chǎn)清算過程中，基金管理人和基金托管人應(yīng)各自履行職責(zé)，繼
續(xù)忠實、勤勉、盡責(zé)地履行基金合同和本托管協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額
持有人的合法權(quán)益。
(4)基金清算小組負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配?；鹎?
算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動。
2、基金財產(chǎn)清算程序
(1)基金合同終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金財產(chǎn)；
(2)對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
(3)對基金財產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；
(4)編制清算報告；
(5)聘請會計師事務(wù)所對清算報告進(jìn)行外部審計；
(6)聘請律師事務(wù)所對清算報告出具法律意見書；
(7)將清算報告報中國證監(jiān)會備案；
(8)公告基金清算報告；
(9)對基金財產(chǎn)進(jìn)行分配。
3、清算費用
清算費用是指基金清算小組在進(jìn)行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費用，
清算費用由基金清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。
4、基金財產(chǎn)按下列順序清償：
(1)支付清算費用；
(2)交納所欠稅款；
(3)清償基金債務(wù)；
(4)按基金份額持有人持有的基金份額比例進(jìn)行分配。
基金財產(chǎn)未按前款(1)－(3)項規(guī)定清償前，不分配給基金份額持有人。
5、基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)具有證券、
期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所審計，律師事務(wù)所出具法律意見書后，由基
金財產(chǎn)清算小組報中國證監(jiān)會備案并公告?；鹭敭a(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算
報告報中國證監(jiān)會備案后5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進(jìn)行公告，基金財
產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報告登載在指定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告登載
在指定報刊上。
6、基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。
第二十二部分對基金份額持有人的服務(wù)
基金管理人秉承“持有人利益重于泰山”的經(jīng)營宗旨，不斷完善客戶服務(wù)
體系。公司承諾為客戶提供以下服務(wù)，并將隨著業(yè)務(wù)發(fā)展和客戶需求的變化，
積極增加服務(wù)內(nèi)容，努力提高服務(wù)品質(zhì)，為客戶提供專業(yè)、便捷、周到的全方
位服務(wù)。
一、客戶服務(wù)電話：400-81-95533（免長途通話費用）
1、自助語音服務(wù)
客戶服務(wù)中心提供每周7天，每天24小時的自動語音服務(wù)，內(nèi)容包括：基
金凈值查詢、賬戶信息查詢、公司信息查詢、基金信息查詢等。
2、人工咨詢服務(wù)
客戶服務(wù)中心提供交易日，上午9：00～17：00的人工電話咨詢服務(wù)。
3、客戶留言服務(wù)
投資人可通過客戶留言服務(wù)將其疑問、建議及聯(lián)系方式告知公司客服中
心，客服中心將在兩個工作日內(nèi)給予回復(fù)。
二、訂制對賬單服務(wù)
投資人可以通過本公司客戶服務(wù)電話、電子郵箱、傳真、信件等方式訂制
對賬單服務(wù)。本公司在準(zhǔn)確獲得投資人郵寄地址、手機(jī)號碼及電子郵箱的前提
下，將為已訂制賬單服務(wù)的投資人提供電子郵件、短信和紙質(zhì)對賬單：
1、電子郵件對賬單
電子對賬單是通過電子郵件向基金份額持有人提供交易對賬的一種電子化
的賬單形式。電子對賬單的內(nèi)容包括但不限于：期末基金余額、期末份額市
值、期間交易明細(xì)、分紅信息等。我公司在每月度結(jié)束后10個工作日內(nèi)向每位
預(yù)留了有效電子郵箱并成功訂制電子對賬單服務(wù)的持有人發(fā)送電子對賬單。
2、短信對賬單
短信對賬單是通過手機(jī)短信向基金份額持有人提供份額對賬的一種電子化
的賬單形式。短信對賬單的內(nèi)容包括但不限于：期末基金余額、期末份額市值
等。我公司在每月度結(jié)束后10個工作日內(nèi)向每位預(yù)留了有效手機(jī)號碼并成功定
制短信對賬單服務(wù)的持有人發(fā)送短信對賬單。
3、紙質(zhì)對賬單
如投資者因特殊原因需要獲取指定期間的紙質(zhì)對賬單，可撥打本公司客服
熱線400-81-95533（免長途話費）按"0"轉(zhuǎn)人工服務(wù)，提供姓名、開戶證件號碼
或基金賬號、郵寄地址、郵政編碼、聯(lián)系電話，客服人員核對信息無誤后，將
15個工作日內(nèi)為投資者免費郵寄紙質(zhì)對賬單。
三、網(wǎng)站服務(wù)（www.ccbfund.cn）
1、信息查詢：客戶可通過網(wǎng)站查詢基金凈值、產(chǎn)品信息、建信資訊、公司
動態(tài)及相關(guān)信息等。
2、賬戶查詢：投資人可通過網(wǎng)上“賬戶查詢”服務(wù)查詢賬戶信息，查詢內(nèi)
容包括份額查詢、交易查詢、分紅查詢、分紅方式查詢等；同時投資人還可通
過“賬戶查詢修改”、“查詢密碼修改”自助修改基本信息及查詢密碼。
3、投資流程：直銷客戶可了解直銷柜臺辦理各項業(yè)務(wù)的具體流程。
4、單據(jù)下載：直銷客戶可方便快捷地下載各類直銷表單。
5、銷售網(wǎng)點：客戶可全面了解基金的銷售網(wǎng)點信息。
6、常見問題：匯集了客戶經(jīng)常咨詢的一些熱點問題，幫助客戶更好地了解
基金基礎(chǔ)知識及相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則。
7、客戶留言：通過網(wǎng)上客戶留言服務(wù)，可將投資人的疑問、建議及聯(lián)系方
式告知客服中心，客服中心將在兩個工作日內(nèi)給予回復(fù)。
四、短信服務(wù)
若投資人準(zhǔn)確完整地預(yù)留了手機(jī)號碼（小靈通用戶除外），可獲得免費手機(jī)
短信服務(wù)，包括產(chǎn)品信息、基金分紅提示、公司最新公告等。未預(yù)留手機(jī)號碼
的投資人可撥打客服電話或登陸公司網(wǎng)站添加后定制此項服務(wù)。
五、電子郵件服務(wù)
若投資者準(zhǔn)確完整的預(yù)留了電子郵箱地址，可獲得免費電子郵件服務(wù)，包
括產(chǎn)品信息、公司最新公告等。未預(yù)留電子郵箱地址的投資者可撥打客服電話
或登錄公司網(wǎng)站添加后訂制此項服務(wù)。
六、微信服務(wù)
我公司通過官方微信即時通訊服務(wù)平臺為投資者提供理財資訊及基金信息
查詢等服務(wù)。投資者可在微信中搜索“建信基金”或者“ccbfund”添加關(guān)注。
投資者通過公司官方微信可查詢基金凈值、產(chǎn)品信息、分紅信息、理財資訊等
內(nèi)容。已開立建信基金賬戶的投資者，將微信賬號與基金賬號綁定后可查詢基
金份額、交易明細(xì)等信息。
七、密碼解鎖/重置服務(wù)
為保證投資人賬戶信息安全，當(dāng)撥打客服電話或登陸公司網(wǎng)站查詢個人賬
戶信息，輸入查詢密碼錯誤累計達(dá)6次賬戶即被鎖定。此時可致電客服電話轉(zhuǎn)
人工辦理查詢密碼的解鎖或重置。
八、客戶建議、投訴處理
投資人可以通過網(wǎng)站客戶留言、客服中心自動語音留言、客服中心人工坐
席、書信、傳真等多種方式對基金管理人提出建議或投訴，客服中心將在兩個
工作日內(nèi)給予回復(fù)。
九、如本招募說明書存在任何您/貴機(jī)構(gòu)無法理解的內(nèi)容，請通過上述方式
聯(lián)系基金管理人。請確保投資前，您/貴機(jī)構(gòu)已經(jīng)全面理解了本招募說明書。
第二十三部分其他應(yīng)披露事項
自2023年9月1日至2024年7月31日，本基金的臨時公告刊登于《中國
證券報》和基金管理人網(wǎng)站www.ccbfund.cn等規(guī)定媒介。
序號 公告事項 法定披露方式 法定披露日期
1 關(guān)于新增國聯(lián)證券股份有限公司為建信旗下部分基金產(chǎn)品銷售機(jī)構(gòu)的公告 指定報刊和/或公司網(wǎng)站 2024-07-25
2 關(guān)于新增建設(shè)銀行為建信天添益貨幣市場基金C類份額代銷機(jī)構(gòu)的公告 指定報刊和/或公司網(wǎng)站 2024-07-25
3 關(guān)于新增江蘇銀行為公司旗下部分產(chǎn)品為基金代銷機(jī)構(gòu)的公告 指定報刊和/或公司網(wǎng)站 2024-07-16
4 關(guān)于新增北京雪球基金銷售有限公司為建信渤泰債券型證券投資基金等基金代銷機(jī)構(gòu)的公告 指定報刊和/或公司網(wǎng)站 2024-06-03
5 關(guān)于新增申萬宏源證券有限公司等為建信旗下部分基金產(chǎn)品銷售機(jī)構(gòu)的公告 指定報刊和/或公司網(wǎng)站 2024-03-14
6 關(guān)于新增招商銀行為公司旗下部分開放式基金代銷機(jī)構(gòu)的公告 指定報刊和/或公司網(wǎng)站 2024-01-23
7 關(guān)于新增東方證券股份有限公司為建信旗下部分基金產(chǎn)品銷售機(jī)構(gòu)的公告 指定報刊和/或公司網(wǎng)站 2023-09-13
投資者可通過《中國證券報》和基金管理人網(wǎng)站www.ccbfund.cn等規(guī)定媒介
查閱上述公告。
第二十四部分招募說明書的存放及查閱方式
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律
法規(guī)規(guī)定將信息置備于公司住所，供社會公眾查閱、復(fù)制。投資人可在辦公時
間免費查閱，也可按工本費購買本招募說明書的復(fù)制件或復(fù)印件。投資人按上
述方式所獲得的文件或其復(fù)印件，基金管理人和基金托管人應(yīng)保證文本的內(nèi)容
與所公告的內(nèi)容完全一致。
第二十五部分備查文件
1、中國證監(jiān)會注冊建信天添益貨幣市場基金募集的文件；
2、《建信天添益貨幣市場基金基金合同》；
3、《建信天添益貨幣市場基金托管協(xié)議》；
4、關(guān)于申請募集建信天添益貨幣市場基金之法律意見書；
5、基金管理人業(yè)務(wù)資格批件和營業(yè)執(zhí)照；
6、基金托管人業(yè)務(wù)資格批件和營業(yè)執(zhí)照；
7、中國證監(jiān)會要求的其他文件。
存放地點：基金管理人、基金托管人處。
查閱方式：投資者可在營業(yè)時間免費查閱，也可按工本費購買復(fù)印件。
建信基金管理有限責(zé)任公司
二〇二四年九月
建信天添益貨幣市場基金招募說明書（更新）.pdf