前海開(kāi)源聚財(cái)寶貨幣市場(chǎng)基金基金產(chǎn)品資料概要更新
前海開(kāi)源聚財(cái)寶貨幣市場(chǎng)基金
基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2024年11月29日
送出日期：2024年12月04日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說(shuō)明書(shū)的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說(shuō)明書(shū)等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱前海開(kāi)源聚財(cái)寶基金代碼004368
基金簡(jiǎn)稱A前海開(kāi)源聚財(cái)寶A基金代碼A 004368
基金簡(jiǎn)稱B前海開(kāi)源聚財(cái)寶B基金代碼B 004369
前海開(kāi)源基金管理有限公
基金管理人基金托管人平安銀行股份有限公司
司
基金合同生效日2017年02月17日基金類型貨幣市場(chǎng)基金
上市交易所暫未上市上市日期-
運(yùn)作方式普通開(kāi)放式開(kāi)放頻率每個(gè)開(kāi)放日
交易幣種人民幣
開(kāi)始擔(dān)任本基金基
2018年12月25日
金經(jīng)理的日期林悅
證券從業(yè)日期2014年07月03日
基金經(jīng)理
開(kāi)始擔(dān)任本基金基
2024年11月29日
金經(jīng)理的日期張艷琳
證券從業(yè)日期2016年01月11日
《基金合同》生效后，連續(xù)20個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人
或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬(wàn)元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告中予以
其他披露；連續(xù)60個(gè)工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)終止《基金合
同》，無(wú)須召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)。法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則另有規(guī)定時(shí)，從
其規(guī)定。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
詳見(jiàn)《前海開(kāi)源聚財(cái)寶貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書(shū)》第十章"基金的投資"。
本基金在嚴(yán)格控制基金資產(chǎn)投資風(fēng)險(xiǎn)和保持基金資產(chǎn)較高流動(dòng)性的基礎(chǔ)上，力
投資目標(biāo)
爭(zhēng)獲得超越業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的穩(wěn)定回報(bào)。
本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許投資的金融工具，包括現(xiàn)金，期限在一
投資范圍年以內(nèi)（含一年）的銀行存款、債券回購(gòu)、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單，剩余期
限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證
券，以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工
具。
如果法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)
程序后可以將其納入投資范圍。
本基金投資策略包括五個(gè)方面：1、資產(chǎn)配置策略。2、利率預(yù)期策略。3、期
主要投資策略
限配置策略。4、流動(dòng)性管理策略。5、收益增強(qiáng)策略。
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)同期七天通知存款利率（稅后）。
本基金為貨幣市場(chǎng)基金，本基金的風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益低于股票型基金、混合型基
風(fēng)險(xiǎn)收益特征
金、債券型基金。
注：不同的銷售機(jī)構(gòu)采用的評(píng)價(jià)方法不同，本法律文件風(fēng)險(xiǎn)收益特征表述與銷售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)
可能存在不一致的風(fēng)險(xiǎn)，投資人在購(gòu)買本基金時(shí)需按照銷售機(jī)構(gòu)的要求完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力與產(chǎn)品風(fēng)
險(xiǎn)之間的匹配檢驗(yàn)。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表
(三)自基金合同生效以來(lái)基金每年的凈值收益率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較圖
注：本基金的基金合同于2017年02月17日生效，2017年本基金凈值收益率與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)
收益率按本基金實(shí)際存續(xù)期計(jì)算。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)/贖回基金過(guò)程中收取：
1、本基金不收取申購(gòu)費(fèi)用和贖回費(fèi)用，法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另有約定的除外。
2、為確?；鹌椒€(wěn)運(yùn)作，避免誘發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，本基金可在特定情形下征收強(qiáng)制贖回費(fèi)用。
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額收取方
管理費(fèi)0.15%基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi)0.05%基金托管人
審計(jì)費(fèi)用9.00萬(wàn)元會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi)12.00萬(wàn)元規(guī)定披露報(bào)刊
前海開(kāi)源聚財(cái)寶A銷售服務(wù)費(fèi)0.25%銷售機(jī)構(gòu)
前海開(kāi)源聚財(cái)寶B銷售服務(wù)費(fèi)0.01%銷售機(jī)構(gòu)
本基金其他費(fèi)用詳見(jiàn)基金合同或-
其他費(fèi)用招募說(shuō)明書(shū)費(fèi)用章節(jié)，按實(shí)際發(fā)
生金額從基金資產(chǎn)扣除。
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、審計(jì)費(fèi)用、信息披露費(fèi)為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最終實(shí)
際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
3、經(jīng)基金管理人、基金托管人協(xié)商一致，本基金A類份額開(kāi)展銷售服務(wù)費(fèi)率優(yōu)惠活動(dòng)，優(yōu)惠活動(dòng)具
體方案詳見(jiàn)基金管理人發(fā)布的公告。
（三）基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算
若投資者認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
前海開(kāi)源聚財(cái)寶A：
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
0.45%
前海開(kāi)源聚財(cái)寶B：
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
0.21%
注：基金運(yùn)作綜合費(fèi)率=固定管理費(fèi)率+托管費(fèi)率+銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）+其他運(yùn)作費(fèi)用合計(jì)占基金
每日平均資產(chǎn)凈值的比例（年化），其中，基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金
現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近一次基金年報(bào)披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測(cè)算。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說(shuō)明書(shū)》等銷售文件。
1、本基金特有的風(fēng)險(xiǎn)
本基金投資于貨幣市場(chǎng)工具，基金收益受貨幣市場(chǎng)流動(dòng)性及貨幣市場(chǎng)利率波動(dòng)的影響較大，一
方面，貨幣市場(chǎng)利率的波動(dòng)影響基金的再投資收益，另一方面，在為應(yīng)付基金贖回而賣出證券的情
況下，證券交易量不足可能使基金面臨流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，而貨幣市場(chǎng)利率的波動(dòng)也會(huì)影響證券公允價(jià)值
的變動(dòng)及其交易價(jià)格的波動(dòng)，從而影響基金的收益水平。因此，本基金可能面臨較高流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)以
及貨幣市場(chǎng)利率波動(dòng)的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。
2、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。3、信用風(fēng)險(xiǎn)。4、管理風(fēng)險(xiǎn)。5、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。6、操作和技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)。7、合規(guī)性風(fēng)
險(xiǎn)。8、其他風(fēng)險(xiǎn)。9、本法律文件風(fēng)險(xiǎn)收益特征表述與銷售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可能不一致的風(fēng)險(xiǎn)。
（二）重要提示
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，
也不表明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一
定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭(zhēng)議，如經(jīng)友好協(xié)商
未能解決的，任何一方當(dāng)事人均有權(quán)將爭(zhēng)議提交華南國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)，根據(jù)該會(huì)屆時(shí)有效
的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲裁的地點(diǎn)為深圳市，仲裁裁決是終局的，并對(duì)各方當(dāng)事人均有約束力。仲
裁費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變
更的，基金管理人至少每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，
如需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見(jiàn)基金管理人網(wǎng)站[www.qhkyfund.com][客服電話：4001-666-998]
●《前海開(kāi)源聚財(cái)寶貨幣市場(chǎng)基金基金合同》、《前海開(kāi)源聚財(cái)寶貨幣市場(chǎng)基金托管協(xié)議》、《前海開(kāi)
源聚財(cái)寶貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書(shū)》
●定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
●基金份額凈值
●基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
●其他重要資料
六、其他情況說(shuō)明
無(wú)。
前海開(kāi)源聚財(cái)寶貨幣市場(chǎng)基金基金產(chǎn)品資料概要更新.pdf