南方天天寶貨幣市場基金（A類份額）基金產(chǎn)品資料概要（2024年6月更新）
南方天天寶貨幣市場基金（A類份額）基金產(chǎn)品資料概要（2024年6月更新）
南方天天寶貨幣市場基金（A類份額）基金產(chǎn)品資料概要
（2024年6月更新）
編制日期：2024年6月13日
送出日期：2024年6月14日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱南方天天寶貨幣A基金代碼004970
南方基金管理股份有限中國郵政儲蓄銀行股份
基金管理人基金托管人
公司有限公司
基金合同生效日2017年8月9日
基金類型貨幣市場基金交易幣種人民幣
運作方式普通開放式
開放頻率每個開放日
開始擔(dān)任本基金
2019年5月24日
基金經(jīng)理的日期基金經(jīng)理蔡奕奕
證券從業(yè)日期2006年3月1日
《基金合同》生效后，連續(xù)20個工作日基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元的
情況下，基金合同應(yīng)當(dāng)終止，無需召開基金份額持有人大會，屆時將按
其他
照信息披露的有關(guān)規(guī)定進行公告。
法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
詳見《南方天天寶貨幣市場基金招募說明書》基金投資相關(guān)章節(jié)。
在控制投資組合風(fēng)險，保持流動性的前提下，力爭為投資人提供穩(wěn)定的
投資目標(biāo)
收益。
本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機構(gòu)允許投資的金融工具，包括現(xiàn)金、期
限在一年以內(nèi)(含一年)的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單，
剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、
資產(chǎn)支持證券以及中國證監(jiān)會、中國人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動
投資范圍
性的貨幣市場工具。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行
適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍，并可依據(jù)屆時有效的法律法規(guī)適
時合理地調(diào)整投資范圍。
本基金將采用積極管理型的投資策略，在控制利率風(fēng)險、盡量降低基金
主要投資策略
凈值波動風(fēng)險并滿足流動性的前提下，提高基金收益。
業(yè)績比較基準(zhǔn)同期中國人民銀行公布的七天通知存款利率（稅后）
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本基金為貨幣市場基金，其長期平均風(fēng)險和預(yù)期收益率低于股票型基
風(fēng)險收益特征
金、混合型基金和債券型基金。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
（三）自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較圖
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關(guān)費用
本基金在一般情況下不收取申購費用和贖回費用，但是出現(xiàn)以下情形之一：
（1）當(dāng)基金持有的現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到
期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計低于5%且偏離度為負(fù)時；
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（2）當(dāng)本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計超過基金總份額50%，且本基金
投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金
融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計低于10%且偏離度為負(fù)時；
為確?；鹌椒€(wěn)運作，避免誘發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險，對當(dāng)日單個基金份額持有人申請贖回基金
份額超過基金總份額的1%以上的贖回申請（超過基金總份額1%以上的部分）征收1%的強制
贖回費用，并將上述贖回費用全額計入基金資產(chǎn)?；鸸芾砣伺c基金托管人協(xié)商確認(rèn)上述做
法無益于基金利益最大化的情形除外。
（二）基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別收費方式/年費率或金額收取方
管理費0.32%基金管理人和銷售機構(gòu)
托管費0.08%基金托管人
銷售服務(wù)費0.25%銷售機構(gòu)
審計費用135,000.00會計師事務(wù)所
信息披露費120,000.00規(guī)定披露報刊
《基金合同》生效后與基金
相關(guān)的信息披露費用、會計
師費、律師費、訴訟費和仲
裁費、基金份額持有人大會
費用、基金的證券交易費
-其他費用用、基金的銀行匯劃費用、
基金相關(guān)賬戶開戶費用和賬
戶維護費用、按照國家有關(guān)
規(guī)定和《基金合同》約定，
可以在基金財產(chǎn)中列支的其
他費用。
注：本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負(fù)，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
上表中年費用金額為基金整體承擔(dān)費用，非單個份額類別費用，且年金額為預(yù)估值，最
終實際金額以基金定期報告披露為準(zhǔn)。
（三）基金運作綜合費用測算
若投資者認(rèn)購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
基金運作綜合費率（年化）
0.65%
基金管理費率、托管費率、銷售服務(wù)費率（若有）為基金現(xiàn)行費率，其他運作費用以最
近一次基金年報披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測算。
四、風(fēng)險揭示與重要提示
（一）風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
1、本基金特有的風(fēng)險
（1）申購贖回風(fēng)險
南方天天寶貨幣市場基金（A類份額）基金產(chǎn)品資料概要（2024年6月更新）
1）本基金基金管理人可在每個開放日對本基金的累計申購或?qū)我毁~戶的累計申購設(shè)
定上限。如果投資人的申購申請接受后將使當(dāng)日申購相關(guān)控制指標(biāo)超過上限，則投資人的申
購申請可能確認(rèn)失敗。本基金在一般情況下不收取申購費用和贖回費用，但是出現(xiàn)基金合同
約定情形時，將對當(dāng)日單個基金份額持有人申請贖回基金份額超過基金總份額的1%以上的
贖回申請（超過基金總份額1%以上的部分）征收1%的強制贖回費用，并將上述贖回費用全
額計入基金資產(chǎn)?；鸸芾砣伺c基金托管人協(xié)商確認(rèn)上述做法無益于基金利益最大化的情形
除外。
2）特定條件下，如基金收益為負(fù)、交易所假期休市等情況，基金可能暫停申購，投資
人可能面臨無法申購本基金的風(fēng)險。
3）特定條件下，如基金收益為負(fù)、交易所假期休市等情況，基金可能暫停贖回，投資
人可能面臨無法贖回本基金的風(fēng)險。
4）本基金可能出現(xiàn)節(jié)假日集中贖回量較大，而本基金在短時間內(nèi)無法及時變現(xiàn)基金資
產(chǎn)，導(dǎo)致本基金出現(xiàn)流動性風(fēng)險。
（2）收益分配風(fēng)險
1）基金管理人將采取必要措施盡量避免基金凈收益小于零，若當(dāng)日基金凈收益小于零，
縮減基金份額持有人基金份額；2）本基金首次申購和追加申購的最低金額均為0.01元，若
投資人申購份額較少，由于投資人當(dāng)日收益分配的計算保留到小數(shù)點后2位，可能出現(xiàn)當(dāng)日
基金收益無法顯示的情況。
（3）流動性風(fēng)險
流動性風(fēng)險是指投資人提交了贖回申請后，基金管理人無法及時變現(xiàn)基金資產(chǎn)，導(dǎo)致贖
回款交收資金不足的風(fēng)險；或者為應(yīng)付贖回款，變現(xiàn)沖擊成本較高，給基金資產(chǎn)造成較大的
損失的風(fēng)險。大部分債券品種的流動性較好，也存在部分企業(yè)債、資產(chǎn)證券化、回購等品種
流動性相對較差的情況，如果市場短時間內(nèi)發(fā)生較大變化或基金贖回量較大可能會影響到流
動性和投資收益。
1）本基金的申購、贖回安排
2）投資市場、行業(yè)及資產(chǎn)的流動性風(fēng)險評估
3）巨額贖回情形下的流動性風(fēng)險管理措施
4）實施備用的流動性風(fēng)險管理工具的情形、程序及對投資者的潛在影響
本基金在面臨大規(guī)模贖回的情況下有可能因為無法變現(xiàn)造成流動性風(fēng)險。如果出現(xiàn)流動
性風(fēng)險，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商，在確保投資者得到公平對待的前提下，可實施備
用的流動性風(fēng)險管理工具，作為特定情形下基金管理人流動性風(fēng)險管理的輔助措施，包括但
不限于延期辦理巨額贖回申請、暫停接受贖回申請、延緩支付贖回款項、暫停基金估值以及
中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他措施。同時基金管理人應(yīng)時刻防范可能產(chǎn)生的流動性風(fēng)險，對流動性
風(fēng)險進行日常監(jiān)控，保護持有人的利益。當(dāng)實施備用的流動性風(fēng)險管理工具時，有可能無法
按基金合同約定的時限支付贖回款項。
（4）機會成本風(fēng)險
由于本基金申購贖回的高效率使本基金對流動性要求更高，本基金必須保持一定的現(xiàn)金
比例以應(yīng)付贖回的需求，在管理現(xiàn)金頭寸時，有可能存在現(xiàn)金過多而帶來的機會成本風(fēng)險，
本基金長期收益可能低于市場平均水平。
（5）系統(tǒng)故障風(fēng)險
本基金每日進行清算和收益分配，系統(tǒng)實現(xiàn)要求更高，可能出現(xiàn)系統(tǒng)故障導(dǎo)致基金無法
正常估值或辦理相關(guān)業(yè)務(wù)的風(fēng)險。
（6）清算風(fēng)險
南方天天寶貨幣市場基金（A類份額）基金產(chǎn)品資料概要（2024年6月更新）
本基金連續(xù)20個工作日基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情況下，基金合同應(yīng)當(dāng)終止。本基
金將啟動到點終止的變現(xiàn)和清算流程。
當(dāng)本基金負(fù)偏離度絕對值連續(xù)兩個交易日超過0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)采用公允價值
估值方法對持有投資組合的賬面價值進行調(diào)整，或者采取暫停接受所有贖回申請并終止基金
合同進行財產(chǎn)清算等措施。
（7）本基金在一般情況下不收取贖回費用，但當(dāng)基金持有的現(xiàn)金、國債、中央銀行票
據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計低于
5%且偏離度為負(fù)時，為確保基金平穩(wěn)運作，避免誘發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險，對當(dāng)日單個基金份額持有
人申請贖回基金份額超過基金總份額的1%以上的贖回申請（超過基金總份額1%以上的部分）
征收1%的強制贖回費用，并將上述贖回費用全額計入基金資產(chǎn)?；鸸芾砣伺c基金托管人
協(xié)商確認(rèn)上述做法無益于基金利益最大化的情形除外。
（8）本基金的投資范圍包括資產(chǎn)支持證券。資產(chǎn)支持證券存在信用風(fēng)險、利率風(fēng)險、
流動性風(fēng)險、提前償付風(fēng)險、操作風(fēng)險和法律風(fēng)險等。
2、市場風(fēng)險
證券市場價格受到經(jīng)濟因素、政治因素、投資心理和交易制度等各種因素的影響，導(dǎo)致
基金收益水平變化，產(chǎn)生風(fēng)險，主要包括：（1）政策風(fēng)險；（2）經(jīng)濟周期風(fēng)險；（3）利
率風(fēng)險；（4）購買力風(fēng)險。
3、管理風(fēng)險
在基金管理運作過程中基金管理人的知識、經(jīng)驗、判斷、決策、技能等，會影響其對信
息的占有和對經(jīng)濟形勢、證券價格走勢的判斷，從而影響基金收益水平，造成管理風(fēng)險。但
從長期看，本基金的收益水平仍與基金管理人的管理水平、管理手段和管理技術(shù)等相關(guān)性較
大，可能因為基金管理人的因素而影響基金的長期收益水平。相關(guān)當(dāng)事人在業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)操作
過程中，可能因內(nèi)部控制存在缺陷或者人為因素造成操作失誤或違反操作規(guī)程等引致風(fēng)險，
例如越權(quán)違規(guī)交易、欺詐行為、清算交收差錯、份額登記差錯等風(fēng)險。
4、法律文件風(fēng)險收益特征表述與銷售機構(gòu)基金風(fēng)險評價可能不一致的風(fēng)險
法律文件投資章節(jié)有關(guān)風(fēng)險收益特征的表述是基于投資范圍、投資比例、證券市場普遍
規(guī)律等做出的概述性描述，代表了一般市場情況下本基金的長期風(fēng)險收益特征。銷售機構(gòu)(包
括基金管理人和其他銷售機構(gòu))根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)對本基金進行風(fēng)險評價，不同的銷售機構(gòu)
采用的評價方法也不同，因此銷售機構(gòu)的風(fēng)險等級評價與法律文件中風(fēng)險收益特征的表述可
能存在不同，投資人在購買本基金時需按照銷售機構(gòu)的要求完成風(fēng)險承受能力與產(chǎn)品風(fēng)險之
間的匹配檢驗。
5、其他風(fēng)險。
（二）重要提示
南方天天寶貨幣市場基金（以下簡稱“本基金”）經(jīng)中國證監(jiān)會2017年7月10日證監(jiān)
許可〔2017〕1180號文準(zhǔn)予注冊募集。中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本
基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn),但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益。基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份
額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
與本基金/基金合同相關(guān)的爭議解決方式為仲裁。因本基金產(chǎn)生的或與基金合同有關(guān)的
一切爭議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，任何一方均有權(quán)將爭議提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委
員會仲裁，仲裁地點為北京市。
南方天天寶貨幣市場基金（A類份額）基金產(chǎn)品資料概要（2024年6月更新）
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息
發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一
定的滯后，如需及時、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時
公告等。
投資人知悉并同意基金管理人可為投資人提供營銷信息、資訊與增值服務(wù)，并可自主選
擇退訂，具體的服務(wù)說明詳見招募說明書“基金份額持有人服務(wù)”章節(jié)。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[www.nffund.com][客服電話：400-889-8899]
●《南方天天寶貨幣市場基金基金合同》、
《南方天天寶貨幣市場基金托管協(xié)議》、
《南方天天寶貨幣市場基金招募說明書》
●定期報告、包括基金季度報告、中期報告和年度報告
●基金份額凈值
●基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
●其他重要資料
六、其他情況說明
暫無。
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