長城收益寶貨幣市場基金招募說明書更新（2024年第1號）
長城收益寶貨幣市場基金招募說明書更新
（2024年第1號）
基金管理人：長城基金管理有限公司
基金托管人：中國建設銀行股份有限公司
二〇二四年十二月
長城收益寶貨幣市場基金招募說明書更新（2024年第1號）招募說明書更新
長城收益寶貨幣市場證券投資基金經(jīng)2017年7月5日中國證券監(jiān)督管理委員會證監(jiān)許
可[2017]1134號文注冊募集。基金合同于2017年9月6日生效。
重要提示
（一）基金管理人保證招募說明書的內(nèi)容真實、準確、完整。本招募說明書經(jīng)中國證監(jiān)
會核準，但中國證監(jiān)會對本基金募集的核準，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性
判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。
（二）投資有風險，投資人認購（或申購）基金時應認真閱讀本基金招募說明書、基金
產(chǎn)品資料概要和基金合同。
（三）基金的過往業(yè)績并不預示其未來表現(xiàn)?；鸸芾砣艘勒浙”M職守、誠實信用、謹
慎勤勉的原則管理和運用基金資產(chǎn)，但不保證本基金一定盈利，也不保證最低收益。
（四）本招募說明書所載內(nèi)容截止日為2024年11月4日，有關財務數(shù)據(jù)和凈值表現(xiàn)截
止日為2024年9月30日，財務數(shù)據(jù)未經(jīng)審計。
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目錄
第一部分緒言..................................................................................................................................3
第二部分釋義..................................................................................................................................4
第三部分基金管理人......................................................................................................................8
第四部分基金托管人....................................................................................................................16
第五部分相關服務機構(gòu)................................................................................................................18
第六部分基金份額的分類............................................................................................................20
第七部分基金的募集與基金合同的生效....................................................................................22
第八部分基金份額的申購、贖回................................................................................................23
第九部分基金的投資....................................................................................................................30
第十部分基金的業(yè)績....................................................................................................................40
第十一部分基金的財產(chǎn)................................................................................................................43
第十二部分基金資產(chǎn)的估值........................................................................................................44
第十三部分基金的收益分配........................................................................................................48
第十四部分基金的費用與稅收....................................................................................................50
第十五部分基金的會計與審計....................................................................................................54
第十六部分基金的信息披露........................................................................................................55
第十七部分基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算............................................................61
第十八部分風險揭示....................................................................................................................63
第十九部分基金合同的內(nèi)容摘要................................................................................................66
第二十部分基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要........................................................................................79
第二十一部分對基金份額持有人的服務....................................................................................93
第二十二部分其他應披露事項....................................................................................................94
第二十三部分招募說明書的存放及查閱方式............................................................................96
第二十四部分備查文件................................................................................................................97
長城收益寶貨幣市場基金招募說明書更新（2024年第1號）招募說明書更新
第一部分緒言
本招募說明書依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》（以下簡稱“《基金法》”）、
《公開募集證券投資基金運作管理辦法》（以下簡稱“《運作辦法》”）、《證券投資基金
銷售管理辦法》（以下簡稱“《銷售辦法》”）、《公開募集證券投資基金信息披露管理辦
法》（以下簡稱“《信息披露辦法》”）、《貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法》、《關于實施＜
貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法＞有關問題的規(guī)定》、《公開募集開放式證券投資基金流動性風
險管理規(guī)定》（以下簡稱“《流動性風險規(guī)定》”）以及《長城收益寶貨幣市場基金基金合
同》編寫。
基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，并對其
真實性、準確性、完整性承擔法律責任。本基金是根據(jù)本招募說明書所載明的資料申請募集
的。本基金管理人沒有委托或授權任何其他人提供未在本招募說明書中載明的信息,或?qū)Ρ?
招募說明書作任何解釋或者說明。
本招募說明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會注冊?；鸷贤羌s定基金
合同當事人之間權利、義務的法律文件?；鹜顿Y人自依基金合同取得基金份額，即成為基
金份額持有人和基金合同的當事人，其持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同的承認
和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有關規(guī)定享有權利、承擔義務。基金投資人欲
了解基金份額持有人的權利和義務，應詳細查閱基金合同。
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第二部分釋義
本招募說明書中除非文意另有所指，下列詞語有如下含義：
1、基金或本基金：指長城收益寶貨幣市場基金
2、基金管理人：指長城基金管理有限公司
3、基金托管人：指中國建設銀行股份有限公司
4、基金合同或本基金合同：指《長城收益寶貨幣市場基金基金合同》及對本基金合同
的任何有效修訂和補充
5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《長城收益寶貨幣市場基金
托管協(xié)議》及對該托管協(xié)議的任何有效修訂和補充
6、招募說明書：指《長城收益寶貨幣市場基金招募說明書》及其更新
7、基金產(chǎn)品資料概要：指《長城收益寶貨幣市場基金基金產(chǎn)品資料概要》及其更新
8、基金份額發(fā)售公告：指《長城收益寶貨幣市場基金基金份額發(fā)售公告》
9、法律法規(guī)：指中國現(xiàn)行有效并公布實施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、司法解釋、
行政規(guī)章以及其他對基金合同當事人有約束力的決定、決議、通知等
10、《基金法》：指《中華人民共和國證券投資基金法》及頒布機關對其不時做出的修
訂
11、《銷售辦法》：指中國證監(jiān)會2013年3月15日頒布、同年6月1日實施的《證券
投資基金銷售管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂
12、《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會2019年7月26日頒布、同年9月1日實施的《公
開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂
13、《運作辦法》：指中國證監(jiān)會2014年7月7日頒布、同年8月8日實施的《公開
募集證券投資基金運作管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂
14、《流動性風險規(guī)定》：指中國證監(jiān)會2017年8月31日頒布、同年10月1日實
施的《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規(guī)定》及頒布機關對其不時做出的修訂
15、中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會
16、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)：指中國人民銀行和/或中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會
17、基金合同當事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權利并承擔義務的法律主
體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人
18、個人投資者：指依據(jù)有關法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人
19、機構(gòu)投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內(nèi)合法登記并
存續(xù)或經(jīng)有關政府部門批準設立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會團體或其他組織
20、合格境外機構(gòu)投資者：指符合《合格境外機構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理辦法》（包
括其不時修訂）及相關法律法規(guī)規(guī)定可以投資于中國境內(nèi)證券市場的中國境外的機構(gòu)投資者
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21、投資人：指個人投資者、機構(gòu)投資者、合格境外機構(gòu)投資者和人民幣合格境外機構(gòu)
投資者以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱
22、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資人
23、基金銷售業(yè)務：指基金管理人或銷售機構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，辦理基金
份額的申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定投等業(yè)務。
24、銷售機構(gòu)：指長城基金管理有限公司以及符合《銷售辦法》和中國證監(jiān)會規(guī)定的其
他條件，取得基金銷售業(yè)務資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服務協(xié)議，辦理基金銷售業(yè)
務的機構(gòu)
25、登記業(yè)務：指基金登記、存管、過戶、清算和結(jié)算業(yè)務，具體內(nèi)容包括投資人基金
賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務的確認、清算和結(jié)算、代理發(fā)放紅利、建
立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等
26、登記機構(gòu)：指辦理登記業(yè)務的機構(gòu)?；鸬牡怯洐C構(gòu)為長城基金管理有限公司或接
受長城基金管理有限公司委托代為辦理登記業(yè)務的機構(gòu)，本基金的登記機構(gòu)為長城基金管理
有限公司
27、基金賬戶：指登記機構(gòu)為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所管理的基金
份額余額及其變動情況的賬戶
28、基金交易賬戶：指銷售機構(gòu)為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機構(gòu)辦理基金
業(yè)務而引起的基金份額變動及結(jié)余情況的賬戶
29、基金合同生效日：指基金募集達到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，基金管理
人向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國證監(jiān)會書面確認的日期
30、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財產(chǎn)清算完畢，
清算結(jié)果報中國證監(jiān)會備案并予以公告的日期
31、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最長不得超過3
個月
32、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限
33、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日
34、T日：指銷售機構(gòu)在規(guī)定時間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務申請的開放日
35、T+n日：指自T日起第n個工作日(不包含T日)，n為自然數(shù)
36、開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務的工作日
37、開放時間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段
38、《業(yè)務規(guī)則》：指長城基金管理有限公司開放式基金業(yè)務規(guī)則，是規(guī)范基金管理人
所管理的開放式證券投資基金登記方面的業(yè)務規(guī)則，由基金管理人和投資人共同遵守
39、認購：指在基金募集期內(nèi)，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申請購買基金
份額的行為
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40、申購：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申請購買基金
份額的行為
41、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說明書規(guī)定的條件要
求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為
42、基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照本基金合同和基金管理人屆時有效公告規(guī)定的條
件，申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉(zhuǎn)換為基金管理人管理的其他基
金份額的行為
43、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機構(gòu)之間實施的變更所持基金份額
銷售機構(gòu)的操作
44、定投計劃：指投資人通過有關銷售機構(gòu)提出申請，約定每期申購日、扣款金額及扣
款方式，由銷售機構(gòu)于每期約定扣款日在投資人指定銀行賬戶內(nèi)自動完成扣款及受理基金申
購申請的一種投資方式
45、巨額贖回：指本基金單個開放日，基金凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)
換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額總數(shù)后的余額)
超過上一開放日基金總份額的10%
46、元：指人民幣元
47、基金利潤：指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除相關費
用后的余額
48、攤余成本法：指計價對象以買入成本列示，按照票面利率或協(xié)議利率并考慮其買入
時的溢價與折價，在剩余存續(xù)期內(nèi)按實際利率法攤銷，每日計提損益
49、影子定價：為了避免采用“攤余成本法”計算的基金資產(chǎn)凈值與按市場利率和交易
市價計算的基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對基金份額持有人的利益產(chǎn)生稀釋和不公平的
結(jié)果，基金管理人于每一估值日，采用估值技術，對基金持有的估值對象進行重新評估，即
“影子定價”
50、每萬份基金已實現(xiàn)收益：指按照相關法規(guī)計算的每萬份基金份額的日已實現(xiàn)收益
51、7日年化收益率：指以最近7日(含節(jié)假日)收益所折算的年資產(chǎn)收益率
52、銷售服務費：指本基金用于持續(xù)銷售和服務基金份額持有人的費用，該筆費用從基
金財產(chǎn)中扣除，屬于基金的營運費用
53、基金份額分類：本基金分設四類基金份額：A類基金份額、B類基金份額、C類基
金份額和D類基金份額。各類基金份額分設不同的基金代碼，收取不同的銷售服務費并分別
公布每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率
54、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應收申購款及其
他資產(chǎn)的價值總和
55、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值
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56、基金份額凈值：指計算日基金資產(chǎn)凈值除以計算日基金份額總數(shù)
57、基金資產(chǎn)估值：指計算評估基金資產(chǎn)和負債的價值，以確定基金資產(chǎn)凈值、每萬份
基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率的過程
58、流動性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無法以合理價格
予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個交易日以上的逆回購與銀行定期存款（含協(xié)
議約定有條件提前支取的銀行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公開發(fā)行股票、資產(chǎn)
支持證券、因發(fā)行人債務違約無法進行轉(zhuǎn)讓或交易的債券等；就本基金而言，指貨幣市場基
金依法可投資的符合前述條件的資產(chǎn)，但中國證監(jiān)會認可的特殊情形除外
59、指定媒介：指中國證監(jiān)會指定的用以進行信息披露的全國性報刊及指定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站
（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站）等媒介
60、不可抗力：指本基金合同當事人不能預見、不能避免且不能克服的客觀事件
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第三部分基金管理人
一、基金管理人情況
1.名稱：長城基金管理有限公司
2.住所：深圳市福田區(qū)蓮花街道福新社區(qū)鵬程一路9號廣電金融中心36層DEF單元、
38層、39層
3.辦公地址：深圳市福田區(qū)蓮花街道福新社區(qū)鵬程一路9號廣電金融中心36層、38
層、39層
4.法定代表人：王軍
5.組織形式：有限責任公司
6.設立日期：2001年12月27日
7.電話：0755-29279188傳真：0755-29279000
8.聯(lián)系人：崔金寶
9.客戶服務電話：400-8868-666
10.注冊資本：壹億伍仟萬元
11.股權結(jié)構(gòu)：
持股單位 占總股本比例
長城證券股份有限公司 47.059%
東方證券股份有限公司 17.647%
中原信托有限公司 17.647%
北方國際信托股份有限公司 17.647%
合計 100%
二、基金管理人主要人員情況
1、董事、監(jiān)事及高管人員介紹
（1）董事
王軍先生，董事長，本科，現(xiàn)任長城證券股份有限公司董事長。1999年加入中國華能
集團有限公司，任職于集團財務部。2018年11月出任長城基金管理有限公司董事長。
邱春楊先生，董事、總經(jīng)理、投資決策委員會主任，博士。2001年3月至2002年10
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月任職于南方證券資產(chǎn)管理部；2002年11月至2020年7月任職于廣發(fā)基金管理有限公司
（含廣發(fā)基金籌備期），歷任研究發(fā)展部產(chǎn)品設計小組組長、機構(gòu)理財部副總經(jīng)理、金融工
程部總經(jīng)理、產(chǎn)品總監(jiān)、公司副總經(jīng)理和督察長職務。2020年7月出任長城基金管理有限
公司總經(jīng)理。
曾贄先生，董事，碩士，現(xiàn)任長城證券股份有限公司副總裁、長城證券資產(chǎn)管理有限公
司董事長。曾任職于深圳市匯凱進出口有限公司、深圳市華新股份有限公司。1999年3月
加入長城證券，歷任債券業(yè)務部總經(jīng)理助理、固定收益部總經(jīng)理助理（主持工作）、固定收
益部銷售交易部總經(jīng)理（主持固定收益部工作）、固定收益部總經(jīng)理、公司固定收益總監(jiān)、
公司總裁助理等職務，2019年3月至今任公司黨委委員，2019年6月至今任公司副總裁。
苗偉民先生，董事，碩士，現(xiàn)任長城證券股份有限公司職工監(jiān)事、人力資源部總經(jīng)理。
曾任職于交銀施羅德基金管理有限公司、諾安基金管理有限公司、民生證券股份有限公司、
民生證券投資有限公司等單位。2014年1月加入長城證券，先后就職于資產(chǎn)管理部、董事
會辦公室、四川分公司、人力資源部等，歷任董事會辦公室戰(zhàn)略管理部經(jīng)理，四川分公司副
總經(jīng)理（主持工作）、總經(jīng)理等職務，2023年4月至今任人力資源部總經(jīng)理。
朱靜女士，董事，碩士，現(xiàn)任東方證券股份有限公司職工董事、戰(zhàn)略發(fā)展總部總經(jīng)理、
工會辦事機構(gòu)主任，東方金融控股（香港）有限公司董事、總經(jīng)理，上海東證期貨有限公司
董事，東證國際金融集團有限公司董事，誠泰融資租賃（上海）有限公司董事。自1992年
7月至1995年5月任西安礦山機械廠職員，1995年5月至1999年2月任上海財通國際投資
管理有限公司證券管理部經(jīng)理、副總經(jīng)理，1999年3月至2015年2月歷任東方證券股份有
限公司經(jīng)紀業(yè)務總部職員、業(yè)務規(guī)劃董事、運行資深主管、總經(jīng)理助理，營運管理總部總經(jīng)
理助理、副總經(jīng)理，董事會辦公室副主任，自2015年2月起擔任東方證券股份有限公司戰(zhàn)
略發(fā)展總部總經(jīng)理，2019年4月起兼任東方金融控股（香港）有限公司總經(jīng)理，2021年9
月起兼任東方證券股份有限公司工會辦事機構(gòu)主任。
張文棟先生，董事，碩士，現(xiàn)任北方國際信托股份有限公司副總經(jīng)理。曾任職于深圳新
產(chǎn)業(yè)投資股份有限公司，2003年10月起歷任北方國際信托股份有限公司信托業(yè)務二部總經(jīng)
理、北方國際信托股份有限公司業(yè)務總監(jiān)、運營總監(jiān)、副總經(jīng)理。
衛(wèi)志剛先生，董事，碩士，現(xiàn)任中原信托有限公司黨委副書記。曾就職于中原銀行股份
有限公司，歷任總行辦公室主任，商丘分行副書記、副行長，總行黨群工作部（工會辦公室）
主任，總行黨委組織部（人力資源部）部長（總經(jīng)理）等職務；2024年2月出任中原信托
有限公司黨委副書記。
萬建華先生，獨立董事，博士，高級經(jīng)濟師，現(xiàn)任上海市互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會會長，通
聯(lián)支付網(wǎng)絡服務股份有限公司董事長。曾任中國人民銀行資金管理司宏觀分析處處長；招商
銀行總行常務副行長；長城證券董事長；招商證券董事長；中國銀聯(lián)總裁；上海國際集團總
裁；國泰君安證券董事長等職務。
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唐紋女士，獨立董事，本科，現(xiàn)已退休。曾任電力部科學研究院系統(tǒng)所工程師，中國國
際貿(mào)易促進委員會經(jīng)濟信息部副處長、處長，中國華能集團香港公司副總經(jīng)理、黨委書記。
溫子健先生，獨立董事，碩士，現(xiàn)已退休。曾任人民日報記者，深圳證券時報社有限公
司社長兼總編輯。
汪建中先生，獨立董事，本科，現(xiàn)已退休。曾任招商銀行黨委委員、副行長。
（2）監(jiān)事
王振先生，監(jiān)事，本科，現(xiàn)任長城證券股份有限公司副總裁兼財富管理總部總經(jīng)理。曾
任職于中國信達信托投資公司、國信證券有限責任公司、平安證券有限責任公司、杭州大瀚
投資管理有限公司等。2011年4月加入長城證券，歷任天臺勞動路證券營業(yè)部總經(jīng)理、杭
州文一西路證券營業(yè)部總經(jīng)理、浙江分公司總經(jīng)理等職務，2021年4月至今任公司財富管
理總部總經(jīng)理，2024年4月至今任公司副總裁。
丁艷女士，監(jiān)事，碩士，現(xiàn)任東方證券股份有限公司職工監(jiān)事、審計中心總經(jīng)理，上海
東方證券資本投資有限公司董事。曾任職于中國人民銀行上海分行/總部，2017年1月起歷
任東方證券股份有限公司稽核總部總經(jīng)理助理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理。
黃魁粉女士，監(jiān)事，碩士，現(xiàn)任中原信托有限公司固有業(yè)務部總經(jīng)理。2002年7月進
入中原信托有限公司，曾在信托投資部、信托綜合部、風險與合規(guī)管理部、信托理財服務中
心工作。
張浩楠先生，監(jiān)事，碩士，現(xiàn)任北方國際信托股份有限公司資產(chǎn)管理部副總經(jīng)理（主持
工作）。2018年7月進入北方國際信托股份有限公司，2021年9月起歷任風險控制部副總
經(jīng)理、法律事務部副總經(jīng)理、資產(chǎn)管理部副總經(jīng)理（主持工作）。
徐濤國先生，職工監(jiān)事，碩士，現(xiàn)任長城基金管理有限公司現(xiàn)金管理部基金經(jīng)理。2008
年8月加入長城基金管理有限公司。
向玲女士，職工監(jiān)事，本科，現(xiàn)任長城基金管理有限公司監(jiān)察稽核部業(yè)務主管。曾任職
于安永華明會計師事務所，2016年10月加入長城基金管理有限公司。
張俏女士，職工監(jiān)事，碩士，現(xiàn)任長城基金管理有限公司人力資源部總經(jīng)理助理。2010
年10月加入長城基金管理有限公司。
魏柳枝女士，職工監(jiān)事，碩士，現(xiàn)任長城基金管理有限公司綜合管理部業(yè)務主管。曾任
職于長城國瑞證券有限公司、國信證券股份有限公司，2021年7月加入長城基金管理有限
公司。
（3）高級管理人員
王軍先生，董事長，簡歷同上。
邱春楊先生，董事、總經(jīng)理，簡歷同上。
楊建華先生，副總經(jīng)理、投資總監(jiān)兼權益投資一部總經(jīng)理、投資決策委員會委員、基金
經(jīng)理，碩士。曾任職于大慶石油管理局、華為技術有限公司、深圳和君創(chuàng)業(yè)有限公司、長城
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證券股份有限公司。2001年10月加入長城基金管理有限公司，歷任基金管理部基金經(jīng)理助
理、研究部總經(jīng)理、公司總經(jīng)理助理。
車君女士，副總經(jīng)理，碩士。曾任職于深圳本魯克斯實業(yè)股份有限公司，1993年起任
職于中國證監(jiān)會深圳監(jiān)管局，歷任副主任科員、主任科員、副處長、正處級調(diào)研員等職務。
2011年12月加入長城基金管理有限公司，歷任督察長兼監(jiān)察稽核部總經(jīng)理。
張勇先生，副總經(jīng)理、固定收益投資總監(jiān)、債券投資部總經(jīng)理、投資決策委員會委員、
基金經(jīng)理，碩士。2001年起任職于南京銀行股份有限公司；2003年起歷任博時基金管理有
限公司交易員、基金經(jīng)理助理、基金經(jīng)理、固定收益部副總經(jīng)理；2015年起任九泰基金管
理有限公司絕對收益部總經(jīng)理兼執(zhí)行投資總監(jiān)；2019年5月加入長城基金管理有限公司，
歷任固定收益部總經(jīng)理、公司總經(jīng)理助理。
何小樂女士，副總經(jīng)理兼董事會秘書、深圳分公司總經(jīng)理，碩士。2003年起任職于中
國農(nóng)業(yè)銀行四川省分行，2005年起任職于花旗銀行（中國）有限公司成都分行，2010年起
歷任弘俊投資管理有限公司分析師、投資經(jīng)理、管理合伙人。2018年4月加入長城基金管
理有限公司，歷任董事會辦公室主任、公司總經(jīng)理助理、營銷策劃部總經(jīng)理。
祝函先生，督察長，碩士。2005年起歷任中國證監(jiān)會深圳證監(jiān)局副主任科員、主任科
員，2014年起任職深圳德威德佳投資有限公司合規(guī)總監(jiān)，2016年起歷任中天國富證券有限
公司副總經(jīng)理、首席風險官、監(jiān)事會主席，2022年起任職世紀證券有限責任公司副總經(jīng)理。
2023年6月加入長城基金管理有限公司。
劉沛先生，首席信息官、信息技術部總經(jīng)理，本科。2008年起任職博時基金管理有限
公司信息技術部主管，2016年起任職九泰基金管理有限公司信息技術部總監(jiān)。2021年10
月加入長城基金管理有限公司。
崔金寶先生，財務負責人、綜合管理部總經(jīng)理，本科。2009年起任職于華能臨沂發(fā)電
有限公司，2013年起任職于華能山東發(fā)電有限公司。2019年10月加入長城基金管理有限公
司，歷任綜合管理部財務經(jīng)理、副總經(jīng)理。
2、基金經(jīng)理
鄒德立先生,碩士。曾就職于深圳農(nóng)村商業(yè)銀行總行資金部（2005年7月-2009年3月）。
2009年3月加入長城基金管理有限公司，歷任運行保障部債券交易員、固定收益部研究員、
固定收益部副總經(jīng)理，固定收益投資部總經(jīng)理，現(xiàn)任公司總經(jīng)理助理、現(xiàn)金管理部總經(jīng)理兼
基金經(jīng)理。自2022年8月至2023年8月任“長城鑫享90天滾動持有中短債債券型證券投
資基金”基金經(jīng)理。自2011年10月至今任“長城貨幣市場證券投資基金”基金經(jīng)理，自
2014年6月至今任“長城工資寶貨幣市場基金”基金經(jīng)理，自2017年9月至今任“長城收
益寶貨幣市場基金”基金經(jīng)理，自2019年8月至今任“長城短債債券型證券投資基金”基
金經(jīng)理，自2022年11月至今任“長城中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期證券投資基金”基
金經(jīng)理，自2023年2月至今任“長城鑫利30天滾動持有中短債債券型證券投資基金”基金
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經(jīng)理，自2024年6月至今任“長城月月鑫30天持有期純債債券型證券投資基金”基金經(jīng)理。
本基金歷任基金經(jīng)理如下：程書峰先生自2019年8月至2021年10月?lián)位鸾?jīng)理。
3、投資決策委員會成員
邱春楊先生，投資決策委員會主任，公司總經(jīng)理。
楊建華先生，投資決策委員會委員，公司副總經(jīng)理、投資總監(jiān)、權益投資一部總經(jīng)理、
基金經(jīng)理。
張勇先生，投資決策委員會委員，公司副總經(jīng)理、固定收益投資總監(jiān)、債券投資部總經(jīng)
理、基金經(jīng)理。
馬強先生，投資決策委員會委員，公司總經(jīng)理助理、多元資產(chǎn)投資部總經(jīng)理、基金組合
投資部總經(jīng)理、基金經(jīng)理。
4、上述人員之間不存在近親屬關系。
三、基金管理人的職責
（1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)代為辦理基金份額的
發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
（2）辦理基金備案手續(xù)；
（3）對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進行證券投資；
（4）按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配收益；
（5）進行基金會計核算并編制基金財務會計報告；
（6）編制季度報告、中期報告和年度報告；
（7）計算并公告基金凈值信息，確定基金份額申購、贖回價格；
（8）辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動有關的信息披露事項；
（9）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；
（10）保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料；
（11）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或者實施其他法律行
為；
（12）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他職責。
四、基金管理人關于遵守法律法規(guī)的承諾
1、基金管理人承諾遵守《基金法》及其他相關法律法規(guī)的規(guī)定，建立健全的內(nèi)部控制
制度，采取有效措施，防止違反《基金法》及其他相關法律法規(guī)行為的發(fā)生。
2、基金管理人承諾不從事下列行為：
（1）將基金管理人固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資；
（2）不公平地對待管理的不同基金財產(chǎn)；
（3）利用基金財產(chǎn)或者職務之便為基金份額持有人以外的人牟取利益；
（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔損失；
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（5）侵占、挪用基金財產(chǎn)；
（6）泄露因職務便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相
關的交易活動；
（7）玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責；
（8）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。
五、基金管理人關于禁止性行為的承諾
為維護基金份額持有人的合法權益，本基金禁止從事下列行為：
1、承銷證券；
2、違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；
3、從事承擔無限責任的投資；
4、買賣其他基金份額，但是國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)另有規(guī)定的除外；
5、向基金管理人、基金托管人出資；
6、從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；
7、依照法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
如法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，則本基金投資不再受相
關限制。
六、基金經(jīng)理承諾
1、依照有關法律、法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹慎的原則為基金份額持有人謀取最
大利益；
2、不能利用職務之便為自己、受雇人或任何第三者謀取利益；
3、不泄露在任職期間知悉的有關證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開的基金投資內(nèi)
容、基金投資計劃等信息，或利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關的交易活動；
4、不以任何形式為其他組織或個人進行證券交易。
七、基金管理人的內(nèi)部控制制度
1、內(nèi)部控制制度概述
為了保證公司規(guī)范運作，有效地防范和化解管理風險、經(jīng)營風險以及操作風險，確?；?
金財務和公司財務以及其他信息真實、準確、完整，從而最大程度地保護基金份額持有人的
利益，本基金管理人建立了科學合理、控制嚴密、運行高效的內(nèi)部控制制度。
內(nèi)部控制制度是指公司為實現(xiàn)內(nèi)部控制目標而建立的一系列組織機制、管理方法、操作
程序與控制措施的總稱。內(nèi)部控制制度由內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務規(guī)章等組
成。
公司內(nèi)部控制大綱是對公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細化和展開，是對各項基本管理制度
的總攬和指導，內(nèi)部控制大綱明確了內(nèi)控目標、內(nèi)控原則、控制環(huán)境、內(nèi)控措施等內(nèi)容。
基本管理制度包括內(nèi)部會計控制制度、風險控制制度、投資管理制度、監(jiān)察稽核制度、
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基金會計制度、信息披露制度、信息技術管理制度、資料檔案管理制度、業(yè)績評估考核制度
和緊急應變制度等。
部門業(yè)務規(guī)章是在基本管理制度的基礎上，對各部門的主要職責、崗位設置、崗位責任、
操作守則等的具體說明。
2、內(nèi)部控制原則
健全性原則。內(nèi)部控制機制必須覆蓋公司的各項業(yè)務、各個部門或機構(gòu)和各級人員，并
涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個運作環(huán)節(jié)。
有效性原則。通過科學的內(nèi)控手段和方法，建立合理的內(nèi)控程序，維護內(nèi)控制度的有效
執(zhí)行。
獨立性原則。公司各機構(gòu)、部門和崗位在職能上應當保持相對獨立，公司基金資產(chǎn)、自
有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運作應當分離。
相互制約原則。公司內(nèi)部部門和崗位的設置必須權責分明、相互制衡，并通過切實可行
的措施來實行。
成本效益原則。公司應充分發(fā)揮各機構(gòu)、各部門及各級員工的工作積極性，運用科學化
的方法盡量降低經(jīng)營運作成本，提高經(jīng)濟效益，以合理的控制成本達到最佳的內(nèi)部控制效果。
3、主要內(nèi)部控制制度
（1）內(nèi)部會計控制制度
公司依據(jù)《中華人民共和國會計法》等國家有關法律、法規(guī)制訂了基金會計制度、公司
財務會計制度、會計工作操作流程和會計崗位職責，并針對各個風險控制點建立嚴密的會計
系統(tǒng)控制。
內(nèi)部會計控制制度包括憑證制度、復核制度、賬務處理程序、基金估值制度和程序、基
金財務清算制度和程序、成本控制制度、財務收支審批制度和費用報銷管理辦法、財產(chǎn)登記
保管和實物資產(chǎn)盤點制度、會計檔案保管和財務交接制度等。
（2）風險管理控制制度
風險控制制度由風險控制委員會組織各部門制定，風險控制制度由風險控制的目標和原
則、風險控制的機構(gòu)設置、風險控制的程序、風險類型的界定、風險控制的主要措施、風險
控制的具體制度、風險控制制度的監(jiān)督與評價等部分組成。
風險控制的具體制度主要包括投資風險管理制度、交易風險管理制度、財務風險控制制
度以及崗位分離制度、防火墻制度、崗位職責、反饋制度、保密制度、員工行為準則等程序
性風險管理制度。
（3）監(jiān)察稽核制度
公司設立督察長，負責監(jiān)督檢查基金和公司運作的合法合規(guī)情況及公司內(nèi)部風險控制情
況。督察長由總經(jīng)理提名，董事會聘任，并經(jīng)全體獨立董事同意。
督察長負責組織指導公司監(jiān)察稽核工作。除應當回避的情況外，督察長享有充分的知情
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權和獨立的調(diào)查權。督察長根據(jù)履行職責的需要，有權參加或者列席公司董事會以及公司業(yè)
務、投資決策、風險管理等相關會議，有權調(diào)閱公司相關文件、檔案。督察長應當定期或者
不定期向全體董事報送工作報告，并在董事會及董事會下設的相關專門委員會定期會議上報
告基金及公司運作的合法合規(guī)情況及公司內(nèi)部風險控制情況。
公司設立監(jiān)察稽核部門，具體執(zhí)行監(jiān)察稽核工作。公司配備了充足合格的監(jiān)察稽核人員，
明確規(guī)定了監(jiān)察稽核部門及內(nèi)部各崗位的職責和工作流程。
監(jiān)察稽核制度包括內(nèi)部稽核管理辦法、內(nèi)部稽核工作準則等。通過這些制度的建立，檢
查公司各業(yè)務部門和人員遵守有關法律、法規(guī)和規(guī)章的情況；檢查公司各業(yè)務部門和人員執(zhí)
行公司內(nèi)部控制制度、各項管理制度和業(yè)務規(guī)章的情況。
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第四部分基金托管人
一、基金托管人情況
（一）基本情況
名稱：中國建設銀行股份有限公司(簡稱：中國建設銀行)
住所：北京市西城區(qū)金融大街25號
辦公地址：北京市西城區(qū)鬧市口大街1號院1號樓
法定代表人：張金良
成立時間：2004年09月17日
組織形式：股份有限公司
注冊資本：貳仟伍佰億壹仟零玖拾柒萬柒仟肆佰捌拾陸元整
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
基金托管資格批文及文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基字[1998]12號
聯(lián)系人：王小飛
聯(lián)系電話：(021)6063 7103
（二）主要人員情況
中國建設銀行總行設資產(chǎn)托管業(yè)務部，下設綜合處、基金業(yè)務處、證券保險業(yè)務處、理
財信托業(yè)務處、全球業(yè)務處、養(yǎng)老金業(yè)務處、新興業(yè)務處、客戶服務與業(yè)務協(xié)同處、運營管
理處、跨境與外包管理處、托管應用系統(tǒng)支持處、內(nèi)控合規(guī)處等12個職能處室，在北京、
上海、合肥設有托管運營中心，共有員工300余人。自2007年起，托管部連續(xù)聘請外部會
計師事務所對托管業(yè)務進行內(nèi)部控制審計，并已經(jīng)成為常規(guī)化的內(nèi)控工作手段。
（三）基金托管業(yè)務經(jīng)營情況
作為國內(nèi)首批開辦證券投資基金托管業(yè)務的商業(yè)銀行，中國建設銀行一直秉持“以客戶
為中心”的經(jīng)營理念，不斷加強風險管理和內(nèi)部控制，嚴格履行托管人的各項職責，切實維
護資產(chǎn)持有人的合法權益，為資產(chǎn)委托人提供高質(zhì)量的托管服務。經(jīng)過多年穩(wěn)步發(fā)展，中國
建設銀行托管資產(chǎn)規(guī)模不斷擴大，托管業(yè)務品種不斷增加，已形成包括證券投資基金、社保
基金、保險資金、基本養(yǎng)老個人賬戶、(R)QFII、(R)QDII、企業(yè)年金、存托業(yè)務等產(chǎn)品在內(nèi)
的托管業(yè)務體系，是目前國內(nèi)托管業(yè)務品種最齊全的商業(yè)銀行之一。截至2024年三季度末，
中國建設銀行已托管1387只證券投資基金。中國建設銀行專業(yè)高效的托管服務能力和業(yè)務
水平，贏得了業(yè)內(nèi)的高度認同。中國建設銀行多次被《全球托管人》、《財資》、《環(huán)球
金融》雜志及《中國基金報》評選為“最佳托管銀行”、連續(xù)多年榮獲中央國債登記結(jié)算有
限責任公司（中債）“優(yōu)秀資產(chǎn)托管機構(gòu)”、銀行間市場清算所股份有限公司（上清所）“優(yōu)
秀托管銀行”獎項、并先后榮獲《亞洲銀行家》頒發(fā)的2017年度“最佳托管系統(tǒng)實施獎”、
2019年度“中國年度托管業(yè)務科技實施獎”、2021年度“中國最佳數(shù)字化資產(chǎn)托管銀行”、
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以及2020及2022年度“中國年度托管銀行（大型銀行）”獎項。2022年度，榮獲《環(huán)球
金融》“中國最佳次托管銀行”，并作為唯一中資銀行獲得《財資》“中國最佳QFI托管
銀行”獎項。2023年度，榮獲中國基金報“公募基金25年最佳基金托管銀行”獎項。
二、基金托管人的內(nèi)部控制制度
（一）內(nèi)部控制目標
作為基金托管人，中國建設銀行嚴格遵守國家有關托管業(yè)務的法律法規(guī)、行業(yè)監(jiān)管規(guī)章
和本行內(nèi)有關管理規(guī)定，守法經(jīng)營、規(guī)范運作、嚴格檢查，確保業(yè)務的穩(wěn)健運行，保證基金
財產(chǎn)的安全完整，確保有關信息的真實、準確、完整、及時，保護基金份額持有人的合法權
益。
（二）內(nèi)部控制組織結(jié)構(gòu)
中國建設銀行設有風險內(nèi)控管理委員會，負責全行風險管理與內(nèi)部控制工作，對托管業(yè)
務風險管理和內(nèi)部控制的有效性進行指導。資產(chǎn)托管業(yè)務部配備了專職內(nèi)控合規(guī)人員負責托
管業(yè)務的內(nèi)控合規(guī)工作，具有獨立行使內(nèi)控合規(guī)工作職權和能力。
（三）內(nèi)部控制制度及措施
資產(chǎn)托管業(yè)務部具備系統(tǒng)、完善的制度控制體系，建立了管理制度、控制制度、崗位職
責、業(yè)務操作流程，可以保證托管業(yè)務的規(guī)范操作和順利進行；業(yè)務人員具備從業(yè)資格；業(yè)
務管理嚴格實行復核、審核、檢查制度，授權工作實行集中控制，業(yè)務印章按規(guī)程保管、存
放、使用，賬戶資料嚴格保管，制約機制嚴格有效；業(yè)務操作區(qū)專門設置，封閉管理，實施
音像監(jiān)控；業(yè)務信息由專職信息披露人負責，防止泄密；業(yè)務實現(xiàn)自動化操作，防止人為事
故的發(fā)生，技術系統(tǒng)完整、獨立。
三、基金托管人對基金管理人運作基金進行監(jiān)督的方法和程序
（一）監(jiān)督方法
依照《基金法》及其配套法規(guī)和基金合同的約定，監(jiān)督所托管基金的投資運作。利用自
行開發(fā)的“新一代托管應用監(jiān)督子系統(tǒng)”，嚴格按照現(xiàn)行法律法規(guī)以及基金合同規(guī)定，對基
金管理人運作基金的投資比例、投資范圍、投資組合等情況進行監(jiān)督。在日常為基金投資運
作所提供的基金清算和核算服務環(huán)節(jié)中，對基金管理人發(fā)送的投資指令、基金管理人對各基
金費用的提取與開支情況進行檢查監(jiān)督。
（二）監(jiān)督流程
1.每工作日按時通過新一代托管應用監(jiān)督子系統(tǒng)，對各基金投資運作比例控制等情況進
行監(jiān)控，如發(fā)現(xiàn)投資異常情況，向基金管理人進行風險提示，與基金管理人進行情況核實，
督促其糾正，如有重大異常事項及時報告中國證監(jiān)會。
2.收到基金管理人的劃款指令后，對指令要素等內(nèi)容進行核查。
3.通過技術或非技術手段發(fā)現(xiàn)基金涉嫌違規(guī)交易，電話或書面要求基金管理人進行解釋
或舉證，如有必要將及時報告中國證監(jiān)會。
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第五部分相關服務機構(gòu)
一、基金份額發(fā)售機構(gòu)
1、直銷機構(gòu)
（1）長城基金管理有限公司直銷中心
住所：深圳市福田區(qū)蓮花街道福新社區(qū)鵬程一路9號廣電金融中心36層DEF單元、38
層、39層
辦公地址：深圳市福田區(qū)蓮花街道福新社區(qū)鵬程一路9號廣電金融中心36層DEF單元、
38層、39層
法定代表人：王軍
電話：0755-29279128
傳真：0755-29279124
聯(lián)系人：余偉維
客戶服務電話：400-8868-666
網(wǎng)址：www.ccfund.com.cn
（2）長城基金管理有限公司電子交易平臺
移動客戶端：長城基金APP
微信服務號：長城基金
2、代銷機構(gòu)
基金管理人可根據(jù)有關法律、法規(guī)的要求，選擇符合要求的機構(gòu)銷售本基金，并及時在
網(wǎng)站上公示。
本基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式請查閱本基金管理人網(wǎng)站上的公示信息。
二、基金登記機構(gòu)
名稱：長城基金管理有限公司
住所（辦公地址）：深圳市福田區(qū)蓮花街道福新社區(qū)鵬程一路9號廣電金融中心36層
DEF單元、38層、39層
法定代表人：王軍
電話：0755-29279188
傳真：0755-29279000
聯(lián)系人：陽雄
客戶服務電話：400-8868-666
三、律師事務所與經(jīng)辦律師
律師事務所名稱：北京市中倫律師事務所
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注冊地址：北京市朝陽區(qū)建國門外大街甲6號SK大廈28/31/33/36/37層
負責人：張學兵
電話：0755-33256666
傳真：0755-33206888
聯(lián)系人：劉洪蛟
四、會計師事務所和經(jīng)辦注冊會計師
會計師事務所名稱：安永華明會計師事務所（特殊普通合伙）
住所（辦公地址）：北京市東城區(qū)東長安街1號東方廣場安永大樓17層01-12室
執(zhí)行事務合伙人：Tony Mao毛鞍寧
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聯(lián)系人：高鶴
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第六部分基金份額的分類
一、基金份額分類
本基金根據(jù)基金份額持有人持有本基金的份額數(shù)量、銷售機構(gòu)等方面的差異，對投資者
持有的基金份額按照不同的費率計提銷售服務費用，因此形成不同的基金份額類別。本基金
將設A類、B類、C類和D類四類基金份額，各類基金份額單獨設置基金代碼，并單獨公布
每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。
根據(jù)基金實際運作情況，基金管理人可對基金份額分類規(guī)則和辦法進行調(diào)整并提前公告。
二、基金份額類別的限制
投資者可根據(jù)認購、申購限額選擇不同的基金份額類別。
份額類別 A類基金份額 B類基金份額 C類基金份額 D類基金份額
首次認/申購最低金額 0.01元 0.01元 0.01元 0.01元
追加認/申購最低金額 0.01元 0.01元 0.01元 0.01元
單筆贖回最低份額 0份 0份 0份 0份
基金交易賬戶最低基金份額余額 0份 0份 0份 0份
銷售服務費（年費率） 0.25% 0.01% 0.01% 0.25%
三、基金份額分類辦法及規(guī)則的調(diào)整
在不違反法律法規(guī)、基金合同的約定以及對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響的情
況下，基金管理人可增加、減少或調(diào)整基金份額類別設置、對基金份額分類辦法及規(guī)則進行
調(diào)整并在調(diào)整實施之日前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在指定媒介上公告，不需要召開
基金份額持有人大會。
四、基金份額的升降級
在本基金存續(xù)期內(nèi)的任何一個開放日，若A類基金份額持有人在單個基金賬戶內(nèi)保留的
基金份額超過500萬份（含500萬份）時，本基金注冊登記機構(gòu)將自動升級其在該基金賬戶
內(nèi)持有的A類基金份額為B類基金份額，并于升級當日適用B類基金份額的相關費率；若B
類基金份額持有人在單個基金賬戶內(nèi)保留的基金份額低于500萬份（不含500萬份）時，本
基金注冊登記機構(gòu)將自動降級其在該基金賬戶內(nèi)持有的B類基金份額為A類基金份額，并于
降級當日適用A類基金份額的相關費率。若銷售機構(gòu)僅銷售A類或B類基金份額，則投資者
在該銷售機構(gòu)內(nèi)的基金份額不參與自動升降級。C類、D類基金份額不參加基金份額的自動
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升降級。
五、基金份額分類及規(guī)則的調(diào)整
1、基金管理人可根據(jù)基金實際運作情況，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，在不違反法律法
規(guī)且對基金份額持有人利益無實質(zhì)不利影響的前提下，增加新的基金份額類別（包括但不限
于增加“隨基金份額持有時間遞增，管理費率或/及銷售服務費率等基金費用相應降低的基
金份額類別”，或“基金份額持有數(shù)量遞增，管理費率或/及銷售服務費率等基金費用相應降
低的份額類別”，或“申購贖回申請確認效率更高，并對該類份額增收贖回費或其他費用的
基金份額類別”），或取消某基金份額類別，或?qū)鸱蓊~分類辦法及規(guī)則進行調(diào)整并公告，
且無需召開持有人大會審議。
2、基金管理人可以調(diào)整認（申）購各類基金份額的具體限制，基金管理人必須在調(diào)整
前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在指定媒介上公告。
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第七部分基金的募集與基金合同的生效
一、基金的募集
本基金經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會2017年7月5日證監(jiān)許可[2017]1134號文核準，由
基金管理人依照《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、《信息披露辦法》等有關法律、
法規(guī)及基金合同募集，募集期自2017年8月18日至2017年9月1日，共募1,010,186,449.84
份基金份額，募集戶數(shù)為1,160戶。
二、基金合同的生效
本基金的基金合同已于2017年9月6日正式生效。
三、基金的類型和運作方式
基金的類型：貨幣型
基金的運作方式：契約型開放式
四、基金存續(xù)期限
不定期
五、發(fā)售對象
符合法律法規(guī)規(guī)定的可投資于證券投資基金的個人投資者、機構(gòu)投資者和合格境外機構(gòu)
投資者以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人。
六、基金存續(xù)期內(nèi)的基金份額持有人數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)模
《基金合同》生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金
資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應當在定期報告中予以披露；連續(xù)60個工作日
出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應當向中國證監(jiān)會報告并提出解決方案，如轉(zhuǎn)換運作方式、與
其他基金合并或者終止基金合同等，并召開基金份額持有人大會進行表決。
法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
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第八部分基金份額的申購、贖回
一、申購、贖回的場所
本基金的申購與贖回將通過銷售機構(gòu)進行。具體的銷售機構(gòu)將由基金管理人在招募說明
書或基金管理人網(wǎng)站披露并不時更新的銷售機構(gòu)名錄中列明?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)情況變更或
增減銷售機構(gòu)?；鹜顿Y人應當在銷售機構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務的營業(yè)場所或按銷售機構(gòu)提供
的其他方式辦理基金份額的申購與贖回。若基金管理人或其指定的銷售機構(gòu)開通電話、傳真
或網(wǎng)上等交易方式，投資人可以通過上述方式進行申購與贖回。
二、申購、贖回的開放日及時間
1、開放日及開放時間
投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理時間在招募說明書中規(guī)定，但基
金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的要求或本基金合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時除外。
基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券交易市場、證券交易所交易時間變更或其他特殊情況，
基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進行相應的調(diào)整，但應在實施日前依照《信息
披露辦法》的有關規(guī)定在指定媒介上公告。
2、申購、贖回開始日及業(yè)務辦理時間
基金管理人自基金合同生效之日起不超過3個月開始辦理申購，具體業(yè)務辦理時間在申
購開始公告中規(guī)定。
基金管理人自基金合同生效之日起不超過3個月開始辦理贖回，具體業(yè)務辦理時間在贖
回開始公告中規(guī)定。
在確定申購開始與贖回開始時間后，基金管理人應在申購、贖回開放日前依照《信息披
露辦法》的有關規(guī)定在指定媒介上公告申購與贖回的開始時間。
基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖回或者轉(zhuǎn)
換。投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或轉(zhuǎn)換申請且登記機構(gòu)確認接
受的，視為下一開放日的申購、贖回或轉(zhuǎn)換申請。
三、申購、贖回的原則
1、“確定價”原則，即申購、贖回價格以每份基金份額凈值為1.00元的基準進行計算；
2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；
3、當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時間以內(nèi)撤銷，基金銷售機構(gòu)另有
規(guī)定的，以基金銷售機構(gòu)的規(guī)定為準；
4、贖回遵循“先進先出”原則，即按照投資人認購、申購的先后次序進行順序贖回。
基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對上述原則進行調(diào)整?；鸸芾砣吮仨氃谛乱?guī)
則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在指定媒介上公告。
四、申購、贖回的程序
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1、申購和贖回的申請方式
投資人必須根據(jù)銷售機構(gòu)規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務辦理時間內(nèi)提出申購或贖回
的申請。
2、申購和贖回的款項支付
投資人申購基金份額時，必須全額交付申購款項，投資人交付申購款項，申購申請成立；
登記機構(gòu)確認基金份額時，申購生效。
基金份額持有人遞交贖回申請，贖回成立；登記機構(gòu)確認贖回時，贖回生效。投資人贖
回申請成功后，基金管理人將在T＋2日(包括該日)內(nèi)支付贖回款項。如遇證券交易所或交
易市場數(shù)據(jù)傳輸延遲、通訊系統(tǒng)故障、銀行數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)故障或其他非基金管理人及基金托
管人所能控制的因素影響業(yè)務處理流程，則贖回款項在該等故障消除后及時劃往投資人銀行
賬戶。在發(fā)生巨額贖回時，款項的支付辦法參照本基金合同有關條款處理。
3、申購和贖回申請的確認
基金管理人應以交易時間結(jié)束前受理有效申購和贖回申請的當天作為申購或贖回申請
日(T日)，在正常情況下，本基金登記機構(gòu)在T+1日內(nèi)對該交易的有效性進行確認。T日
提交的有效申請，投資人應在T+2日后(包括該日)及時到銷售網(wǎng)點柜臺或以銷售機構(gòu)規(guī)定
的其他方式查詢申請的確認情況。若申購不成功，則申購款項退還給投資人。
基金銷售機構(gòu)對申購、贖回申請的受理并不代表申請一定成功，而僅代表銷售機構(gòu)確實
接收到申請。申購、贖回申請的確認以登記機構(gòu)或基金管理人的確認結(jié)果為準。對于申請的
確認情況，投資人應及時查詢并妥善行使合法權利。
基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對上述原則進行調(diào)整?；鸸芾砣吮仨氃谛乱?guī)
則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在指定媒介上公告。
五、申購、贖回的數(shù)額限制
1、本基金A類、B類、C類和D類基金份額首次申購和追加申購最低金額均為人民幣
0.01元，各銷售機構(gòu)在符合上述規(guī)定的前提下，可根據(jù)情況調(diào)高首次申購和追加申購的最
低金額，具體以銷售機構(gòu)的規(guī)定為準，投資人需遵循銷售機構(gòu)的相關規(guī)定。本基金不對單筆
最低贖回份額進行限制，基金份額持有人可將其全部或部分基金份額贖回，基金銷售機構(gòu)另
有規(guī)定的，以基金銷售機構(gòu)的規(guī)定為準；
2、投資人當日分配的基金收益轉(zhuǎn)為基金份額時，不受最低申購金額的限制；
3、基金管理人可以設置單日累計申購金額/凈申購金額上限、單個賬戶單日累計申購金
額/凈申購金額上限。
4、當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時，基金管理人
應當采取設定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、拒絕大額申購、暫?；?
金申購等措施，切實保護存量基金份額持有人的合法權益。具體規(guī)定請參見相關公告。
5、基金管理人可根據(jù)市場情況，在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購和贖回
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的數(shù)額限制，基金管理人必須在調(diào)整實施前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在指定媒介上
公告。
六、申購和贖回的價格、費用及其用途
1、本基金在一般情況下不收取申購費用和贖回費用，但當基金持有的現(xiàn)金、國債、中
央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例
合計低于5%且偏離度為負時，為確?；鹌椒€(wěn)運作，避免誘發(fā)系統(tǒng)性風險，對當日單個基
金份額持有人申請贖回基金份額超過基金總份額的1%以上的贖回申請（超過基金總份額1%
以上的部分）征收1%的強制贖回費用，并將上述贖回費用全額計入基金資產(chǎn)；當本基金前
10名基金份額持有人的持有份額合計超過基金總份額50%，且本基金投資組合中現(xiàn)金、國債、
中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比
例合計低于10%且偏離度為負時，基金管理人應當對當日單個基金份額持有人超過基金總份
額1%以上的贖回申請（超過基金總份額1%以上的部分）征收1%的強制贖回費用，并將上述
贖回費用全額計入基金財產(chǎn)?；鸸芾砣伺c基金托管人協(xié)商確認上述做法無益于基金利益最
大化的情形除外。
2、本基金各基金份額類別的申購、贖回價格均為每份基金份額1.00元。
3、基金申購份額的計算
申購份額的計算公式為：
申購份額＝申購金額/1.00
例：某投資人投資10萬元申購本基金A類基金份額，則其可得到的申購份額為：
申購份額＝100,000.00/1.00＝100,000.00份
4、基金贖回金額的計算
本基金的贖回價格以T日的基金份額凈值為基準進行計算，除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金
合同另有約定外，本基金不收取贖回費用，贖回金額的確定分兩種情況處理：
（1）部分贖回
投資者部分贖回某類基金份額時，如該類基金份額其未付收益為正，或該筆贖回完成后
剩余的該類基金份額按照1.00元人民幣為基準計算的價值足以彌補其累計至該日的該類基
金份額未付收益負值時，贖回金額如下計算：
贖回金額=贖回份額×1.00
例：假定某投資者在T日所持有的本基金A類基金份額為9,100.80份，對應的未付收
益為90.10元，該投資者申請贖回其中1,000份基金份額，則其獲得的贖回金額計算如下：
贖回金額=1,000×1.00=1,000.00元
投資者部分贖回某類基金份額時，如其該筆贖回完成后剩余的該類基金份額按照1.00
元人民幣為基準計算的價值不足以彌補其累計至該日的該類基金份額未付收益負值時，則將
自動按比例結(jié)轉(zhuǎn)該類基金份額當前未付收益。
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（2）全部贖回
投資者在全部贖回某類基金份額時，基金管理人自動將投資者的該類基金份額未付收益
一并結(jié)算并與贖回款一起支付給投資者，贖回金額包括贖回份額和未付收益兩部分，具體的
計算方法為：
贖回金額=贖回份額×1.00+該份額對應的未付收益
例：假定某投資者在T日所持有的本基金B(yǎng)類基金份額為400,000,000.00份，且有
201,345.07元的未付收益。該投資者申請全部贖回上述持有的基金份額，則其獲得的贖回
金額計算如下
贖回金額=400,000,000.00×1.00+201,345.07=400,201,345.07元
5、申購份額的處理方式
申購份額的計算結(jié)果保留到小數(shù)點后2位，小數(shù)點后2位以后的部分四舍五入，由此產(chǎn)
生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔。
6、贖回金額的處理方式
贖回金額的計算結(jié)果保留到小數(shù)點后2位，小數(shù)點后2位以后的部分四舍五入，，由此
產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔。
七、拒絕或暫停申購的情形
發(fā)生下列情況時，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請：
1、因不可抗力導致基金無法正常運作。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時，基金管理人可暫停接收投資人的申
購申請。當前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且采用估
值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認后，基金管理人應當
暫停接受基金申購申請。
3、證券交易所交易時間非正常停市，導致基金管理人無法計算當日基金資產(chǎn)凈值。
4、本基金出現(xiàn)當日凈收益或累計未分配凈收益小于零的情形。
5、接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現(xiàn)有基金份額持有人利益或?qū)Υ媪炕?
份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時。
6、基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可能對基金業(yè)
績產(chǎn)生負面影響，從而損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。
7、基金管理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)或注冊登記機構(gòu)的技術保障等異常情況導
致基金銷售系統(tǒng)或基金注冊登記系統(tǒng)或基金會計系統(tǒng)無法正常進行。
8、當影子定價確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計算的基金資產(chǎn)凈值的正偏離度絕對
值0.5%時。
9、基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導致單一投資者持有基金份額的比例
達到或者超過50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形時，基金管理人有權對該等申購申請進
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行部分確認或拒絕接受該等申購申請。
10、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。
發(fā)生上述第1、2、3、4、6、8、10項暫停申購情形時，基金管理人應當根據(jù)有關規(guī)定
在指定媒介上刊登暫停申購公告。如果投資人的申購申請被全部或部分拒絕，被拒絕的申購
款項將退還給投資人。在暫停申購的情況消除時，基金管理人應及時恢復申購業(yè)務的辦理。
八、暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形
發(fā)生下列情形時，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖回款項：
1、因不可抗力導致基金管理人不能支付贖回款項。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停基金資產(chǎn)估值情況時，基金管理人可暫停接收投資人的贖
回申請或延緩支付贖回款項。當前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活
躍市場價格且采用估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認
后，基金管理人應當暫停接受基金贖回申請或延緩支付贖回款項。
3、證券交易所交易時間非正常停市，導致基金管理人無法計算當日基金資產(chǎn)凈值。
4、本基金出現(xiàn)當日凈收益或累計未分配凈收益小于零的情形。
5、連續(xù)兩個或兩個以上開放日發(fā)生巨額贖回。
6、為公平對待不同類別基金份額持有人的合法權益，單個基金份額持有人在單個開放
日申請贖回基金份額超過基金總份額10%的，基金管理人可以采取延期辦理部分贖回申請或
者延緩支付贖回款項的措施。
7、當影子定價確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計算的基金資產(chǎn)凈值的負偏離度絕對
值連續(xù)兩個交易日超過0.5%時，基金管理人決定履行適當程序終止基金合同的。
8、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。
發(fā)生上述情形時，基金管理人應在當日報中國證監(jiān)會備案，已確認的贖回申請，基金管
理人應足額支付；如暫時不能足額支付，應將可支付部分按單個賬戶申請量占申請總量的比
例分配給贖回申請人，未支付部分可延期支付。若出現(xiàn)上述第4、5項所述情形，按基金合
同的相關條款處理?；鸱蓊~持有人在申請贖回時可事先選擇將當日可能未獲受理部分予以
撤銷。在暫停贖回的情況消除時，基金管理人應及時恢復贖回業(yè)務的辦理并公告。
九、巨額贖回的情形及處理方式
1、巨額贖回的認定
若本基金單個開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出
申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額總數(shù)后的余額)超過前一
開放日的基金總份額的10%，即認為是發(fā)生了巨額贖回。
2、巨額贖回的處理方式
當基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當時的資產(chǎn)組合狀況決定全額贖回或
部分延期贖回。
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（1）全額贖回：當基金管理人認為有能力支付投資人的全部贖回申請時，按正常贖回
程序執(zhí)行。
（2）部分延期贖回：當基金管理人認為支付投資人的贖回申請有困難或認為因支付投
資人的贖回申請而進行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成較大波動時，基金管理人在當
日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%的前提下，可對其余贖回申請延期辦理。
對于當日的贖回申請，應當按單個賬戶贖回申請量占贖回申請總量的比例，確定當日受理的
贖回份額；對于未能贖回部分，投資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。選
擇延期贖回的，將自動轉(zhuǎn)入下一個開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，
當日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理，
無優(yōu)先權，以此類推，直到全部贖回為止。如投資人在提交贖回申請時未作明確選擇，投資
人未能贖回部分作自動延期贖回處理。
（3）若本基金發(fā)生巨額贖回且單個基金份額持有人的贖回申請超過上一開放日基金總
份額的20%，基金管理人有權先行對該單個基金份額持有人超出20%的贖回申請實施延期辦
理，而對該單個基金份額持有人20%以內(nèi)（含20%）的贖回申請與其他基金份額持有人的贖
回申請，基金管理人可以根據(jù)基金當時的資產(chǎn)組合狀況或巨額贖回份額占比情況決定全額贖
回或部分延期贖回。所有延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理，無優(yōu)先權并以下
一開放日的基金份額凈值為基礎計算贖回金額，以此類推，直到全部贖回為止。具體見相關
公告。
（4）暫停贖回：連續(xù)2個開放日以上(含本數(shù))發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認為有必
要，可暫停接受基金的贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過
20個工作日，并應當在指定媒介上進行公告。
3、巨額贖回的公告
當發(fā)生上述延期贖回并延期辦理時，基金管理人應當通過郵寄、傳真或者招募說明書規(guī)
定的其他方式（包括但不限于短信、電子郵件或由基金銷售機構(gòu)通知等方式）在3個交易日
內(nèi)通知基金份額持有人，說明有關處理方法，并在兩日內(nèi)在指定媒介上刊登公告。
十、暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告
1、發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人應及時向中國證監(jiān)會備案，并在規(guī)定
期限內(nèi)在指定媒介上刊登暫停公告。
2、基金管理人可以根據(jù)暫停申購或贖回的時間，依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定，
最遲于重新開放日在指定媒介上刊登重新開放申購或贖回的公告；也可以根據(jù)實際情況在暫
停公告中明確重新開放申購或贖回的時間，屆時不再另行發(fā)布重新開放的公告。
十一、基金轉(zhuǎn)換
基金轉(zhuǎn)換是指基金份額持有人可按規(guī)定申請將所持有的本基金份額轉(zhuǎn)換為本基金管理
人管理并在同一注冊登記人登記的其它開放式基金份額。基金轉(zhuǎn)換收取相應費用，費用詳情
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請參見本招募說明書第十四部分“基金的費用與稅收”。
十二、基金的非交易過戶
基金的非交易過戶是指基金登記機構(gòu)受理繼承、捐贈和司法強制執(zhí)行等情形而產(chǎn)生的非
交易過戶以及登記機構(gòu)認可、符合法律法規(guī)的其他非交易過戶。無論在上述何種情況下，接
受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資人。
繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；捐贈指基金
份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質(zhì)的基金會或社會團體；司法強制執(zhí)行是
指司法機構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有的基金份額強制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法
人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供基金登記機構(gòu)要求提供的相關資料，對于符合條件
的非交易過戶申請按基金登記機構(gòu)的規(guī)定辦理，并按基金登記機構(gòu)規(guī)定的標準收費。
十三、基金的轉(zhuǎn)托管
基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管，基金銷售機構(gòu)可
以按照規(guī)定的標準收取轉(zhuǎn)托管費。
十四、定投計劃
“定期定額投資”是指投資者可通過本基金的銷售機構(gòu)提交申請，約定每月扣款時間、
扣款金額及扣款方式，由指定的銷售機構(gòu)于每月約定扣款日在投資者指定資金賬戶內(nèi)自動完
成扣款和基金申購申請的一種長期投資方式。
本基金管理人已通過本招募說明書“第五部分相關服務機構(gòu)”中的“一、基金份額發(fā)售
機構(gòu)”中列明的銷售機構(gòu)及本基金管理人網(wǎng)站上公示的銷售機構(gòu)為投資者提供本基金的定期
定額投資服務，具體業(yè)務開通情況及辦理程序請查閱相關公告并遵循各銷售機構(gòu)的規(guī)定。
十五、基金的凍結(jié)和解凍
基金登記機構(gòu)只受理國家有權機關依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，以及登記機構(gòu)認
可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍?；鸱蓊~的凍結(jié)手續(xù)、凍結(jié)方式按照登記機
構(gòu)的相關規(guī)定辦理?；鸱蓊~被凍結(jié)的，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權益按照我國法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)
章及國家有權機關的要求以及登記機構(gòu)業(yè)務規(guī)定來處理。
十六、基金份額的轉(zhuǎn)讓
在法律法規(guī)允許且條件具備的情況下，基金管理人可受理基金份額持有人通過中國證監(jiān)
會認可的交易場所或者其他方式進行份額轉(zhuǎn)讓的申請并由登記機構(gòu)辦理基金份額的過戶登
記?；鸸芾砣藬M受理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務的，將提前公告，基金份額持有人應根據(jù)基金管理
人公告的業(yè)務規(guī)則辦理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務。
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第九部分基金的投資
一、投資目標
在控制投資組合風險，保持流動性的前提下，力爭為投資人提供穩(wěn)定的收益。
二、投資范圍
本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機構(gòu)允許投資的金融工具，包括現(xiàn)金、期限在一年以內(nèi)(含
一年)的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單，剩余期限在397天以內(nèi)（含397
天）的債券、非金融企業(yè)債務融資工具、資產(chǎn)支持證券以及中國證監(jiān)會、中國人民銀行認可
的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可
以將其納入投資范圍，并可依據(jù)屆時有效的法律法規(guī)適時合理地調(diào)整投資范圍。
三、投資策略
1、一級資產(chǎn)配置策略
根據(jù)宏觀經(jīng)濟研究（利率水平、CPI指標、GDP增長率、貨幣供應量、可比幣種利率水
平、主要幣種匯率水平等），分析市場趨勢和政府政策變化，決定基金投資組合的平均剩余
期限。
2、二級資產(chǎn)配置策略
根據(jù)不同類別資產(chǎn)的剩余期限結(jié)構(gòu)、流動性指標（二級市場存量、二級市場交易量、交
易場所等）、收益率水平（約定收益、到期收益率、票面利率、付息方式、利息稅務條款、
附加期權價值、類別資產(chǎn)收益率差異等）、市場偏好等決定不同類別資產(chǎn)的配置比例。
3、三級資產(chǎn)配置策略
根據(jù)明細資產(chǎn)的剩余期限、信用等級、流動性指標，確定構(gòu)建基金投資組合的投資品種。
根據(jù)對個券收益率水平、剩余期限、流動性狀況的權衡，參照收益目標確定個券投資品種與
投資數(shù)量。
四、投資決策依據(jù)和決策程序
1、投資決策依據(jù)
(1)國家有關法律、法規(guī)以及《基金合同》等的有關規(guī)定。
(2)《長城基金管理有限公司投資管理制度》的有關規(guī)定。
(3)《長城基金管理有限公司固定收益投資管理辦法》的有關規(guī)定。
2、投資決策程序
(1)固定收益部定期對宏觀經(jīng)濟、投資策略、投資品種等提出分析報告，為投資決策委
員會和基金經(jīng)理提供投資決策依據(jù)；對于可能對證券市場造成重大影響的突發(fā)事件，及時提
出評估意見及決策建議。
(2)固定收益部負責建立和維護公司固定收益投資對象庫，提供各券種的基本面情況及
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投資要點分析。
(3)基金經(jīng)理在對經(jīng)濟形勢和市場運作態(tài)勢進行分析后，在固定收益投資對象庫的基礎
上擬定資產(chǎn)配置策略、個券持倉比例，對個券基本面進行分析，最終確定重點持券券種，做
出資產(chǎn)配置提案和重點券種投資方案，報投資決策委員會討論。
(4)投資決策委員會在基金經(jīng)理上報的資產(chǎn)配置提案的基礎上，討論并確定下一階段的
資產(chǎn)配置和重點券種投資決定，會議決定以書面形式下達給基金經(jīng)理。
(5)根據(jù)投資決策委員會確定的資產(chǎn)配置決議和重點券種投資決定，基金經(jīng)理負責在固
定收益投資對象庫中選擇擬投資的券種，并制定投資組合方案。
(6)在基金經(jīng)理權限內(nèi)的投資，由基金經(jīng)理自主實施；超過基金經(jīng)理權限的，根據(jù)規(guī)定
須報經(jīng)投資決策委員會執(zhí)行委員或投資決策委員會批準的，須經(jīng)批準后實施。
五、投資限制
1、本基金不得投資于以下金融工具：
（1）股票；
（2）可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券；
（3）信用等級在AA+級以下的債券與非金融企業(yè)債務融資工具；
（4）以定期存款利率為基準利率的浮動利率債券，已進入最后一個利率調(diào)整期的除外；
（5）中國證監(jiān)會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。
2、投資組合限制
基金的投資組合應遵循以下限制：
（1）本基金投資組合的平均剩余期限不得超過120天，平均剩余存續(xù)期不得超過240
天；
（2）本基金與由基金管理人管理的其他基金持有一家公司發(fā)行的證券，不得超過該證
券的10%；
（3）同一機構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務融資工具及其作為原始權益人的資產(chǎn)支持
證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過10%，國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券除外；
（4）本基金投資于具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的存款、同業(yè)存單，合計不得超
過基金資產(chǎn)凈值的20%；投資于不具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的存款、同業(yè)存單，合
計不得超過基金資產(chǎn)凈值的5%；
（5）本基金管理人管理的全部貨幣市場基金投資同一商業(yè)銀行的銀行存款及其發(fā)行的
同業(yè)存單與債券，不得超過該商業(yè)銀行最近一個季度末凈資產(chǎn)的10%；
（6）本基金應保持足夠比例的流動性資產(chǎn)以應對潛在的贖回要求，其投資組合應當符
合下列規(guī)定：
1）現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于
5%；
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2）現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及五個交易日內(nèi)到期的其他金融工
具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于10%；
3）到期日在10個交易日以上的逆回購、銀行定期存款等流動性受限資產(chǎn)投資占基金資
產(chǎn)凈值的比例合計不得超過30%；
4）除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個交易日累計贖回20%以上或者連續(xù)5個交易日累計贖回
30%以上的情形外，本基金債券正回購的資金余額占基金資產(chǎn)凈值的比例不得超過20%；
（7）當本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的50%時，本基金投
資組合的平均剩余期限不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不得超過120天；投資組合中現(xiàn)金、
國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈
值的比例合計不得低于30%；
（8）當本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的20%時，本基金投
資組合的平均剩余期限不得超過90天，平均剩余存續(xù)期不得超過180天；投資組合中現(xiàn)金、
國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈
值的比例合計不得低于20%；
（9）本基金投資于有固定期限銀行存款的比例不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%，但如果
基金投資有存款期限，但協(xié)議中約定可以提前支取的銀行存款，不受該比例限制；
（10）本基金投資于主體信用評級低于AAA的機構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的
比例合計不得超過10%，其中單一機構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過
2%。前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務融資工具、銀行存款、同業(yè)存單、相關機構(gòu)作
為原始權益人的資產(chǎn)支持證券及中國證監(jiān)會認定的其他品種；
本基金擬投資于主體信用評級低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單的，應當經(jīng)基
金管理人董事會審議批準，相關交易應當事先征得基金托管人的同意，并作為重大事項履行
信息披露程序。
（11）本基金投資的債券與非金融企業(yè)債務融資工具須具有評級資質(zhì)的資信評級機構(gòu)進
行持續(xù)信用評級，信用評級主要參照最近一個會計年度的主體信用評級，如果對發(fā)行人同時
有兩家以上境內(nèi)機構(gòu)評級的，應采用孰低原則確定其評級，并結(jié)合基金管理人內(nèi)部信用評級
進行獨立判斷與認定；
（12）本基金持有的同一(指同一信用級別)資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該資產(chǎn)支持
證券規(guī)模的10%；本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%；
本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得超過其各類
資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10%；（13）本基金應投資于信用級別評級為AAA以上(含AAA)的
資產(chǎn)支持證券。基金持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標準，應
在評級報告發(fā)布之日起3個月內(nèi)予以全部賣出；
（14）本基金總資產(chǎn)不得超過基金資產(chǎn)凈值的140%；
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（15）本基金在全國銀行間同業(yè)市場的債券回購最長期限為1年，債券回購到期后不得
展期；
（16）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過本基金資產(chǎn)凈值的10%；
因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合前款所規(guī)定比例限
制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；
（17）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對手開展逆回
購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應當與基金合同約定的投資范圍保持一致；
（18）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他比例限制。
除上述第（1）、第（6）的1）、（13）、（16）、（17）項外，因市場波動、基金規(guī)
模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例的，基金管理人
應當在10個交易日內(nèi)進行調(diào)整，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定的，
從其規(guī)定。
基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同
的有關約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應當符合基金合同的約定。基金
托管人對基金的投資的監(jiān)督與檢查自本基金合同生效之日起開始。
基金管理人應當在每個交易日10:00前將本基金前一交易日前10名基金份額持有人合
計持有比例等信息報送基金托管人，基金托管人依法履行投資監(jiān)督職責。
如果法律法規(guī)及監(jiān)管政策等對本基金合同約定投資組合比例限制進行變更的，本基金可
相應調(diào)整投資比例限制規(guī)定。法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，則本基
金投資不再受上述限制。
3、禁止行為
為維護基金份額持有人的合法權益，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；
（3）從事承擔無限責任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；
（7）法律、行政法規(guī)和國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定禁止的其他活動。
運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制人或者與其有其他
重大利害關系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重大關聯(lián)交易的，
應當符合基金的投資目標和投資策略，遵循基金份額持有人利益優(yōu)先的原則，防范利益沖突，
建立健全內(nèi)部審批機制和評估機制，按照市場公平合理價格執(zhí)行。相關交易必須事先得到基
金托管人的同意，并按法律法規(guī)予以披露。重大關聯(lián)交易應提交基金管理人董事會審議，并
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經(jīng)過三分之二以上的獨立董事通過?；鸸芾砣硕聲辽倜堪肽陮﹃P聯(lián)交易事項進行審
查。
如法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，則本基金投資不再受相
關限制。
六、投資組合平均剩余期限與平均剩余存續(xù)期計算方法
1、平均剩余期限（天）的計算公式如下：
（Σ投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)×剩余期限-Σ投資于金融工具產(chǎn)生的負債×剩余期限
+債券正回購×剩余期限）/（投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)-投資于金融工具產(chǎn)生的負債+債券
正回購）
本基金投資組合平均剩余存續(xù)期限的計算公式為：
（Σ投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)×剩余存續(xù)期限-Σ投資于金融工具產(chǎn)生的負債×剩余
存續(xù)期限+債券正回購×剩余存續(xù)期限）/（投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)-投資于金融工具產(chǎn)
生的負債+債券正回購）
其中：
投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)包括現(xiàn)金，期限在1年以內(nèi)（含1年）的銀行存款、逆回
購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單，剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債
務融資工具、資產(chǎn)支持證券、買斷式回購產(chǎn)生的待回購債券，以及中國證監(jiān)會、中國人民銀
行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。
投資于金融工具產(chǎn)生的負債包括期限在一年以內(nèi)（含一年）正回購、買斷式回購產(chǎn)生的
待返售債券等。
2、各類資產(chǎn)和負債剩余期限和剩余存續(xù)期限的確定
（1）銀行活期存款、清算備付金、交易保證金的剩余期限和剩余存續(xù)期限為0天；證
券清算款的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至交收日的剩余交易日天數(shù)計算；
（2）回購（包括正回購和逆回購）的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至回購協(xié)議到
期日的實際剩余天數(shù)計算；買斷式回購產(chǎn)生的待回購債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限為該基
礎債券的剩余期限，待返售債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至回購協(xié)議到期日的實
際剩余天數(shù)計算；
（3）銀行定期存款、同業(yè)存單的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至協(xié)議到期日的實
際剩余天數(shù)計算；有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取且沒有利息損失的銀行存款，剩余期限
和剩余存續(xù)期限以計算日至協(xié)議到期日的實際剩余天數(shù)計算；銀行通知存款的剩余期限和剩
余存續(xù)期限以存款協(xié)議中約定的通知期計算；
（4）中央銀行票據(jù)的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至中央銀行票據(jù)到期日的實際
剩余天數(shù)計算；
（5）組合中債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限是指計算日至債券到期日為止所剩余的天
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數(shù)，以下情況除外：
允許投資的可變利率或浮動利率債券的剩余期限以計算日至下一個利率調(diào)整日的實際
剩余天數(shù)計算。
允許投資的可變利率或浮動利率債券的剩余存續(xù)期限以計算日至債券到期日的實際剩
余天數(shù)計算。
（6）對其它金融工具，本基金管理人將基于審慎原則，根據(jù)法律法規(guī)或中國證監(jiān)會的
規(guī)定、或參照行業(yè)公認的方法計算其剩余期限和剩余存續(xù)期限。
平均剩余期限和剩余存續(xù)期限的計算結(jié)果保留至整數(shù)位，小數(shù)點后四舍五入。如法律法
規(guī)或中國證監(jiān)會對剩余期限和剩余存續(xù)期限計算方法另有規(guī)定的從其規(guī)定。
七、業(yè)績比較基準
本基金的業(yè)績比較基準為同期中國人民銀行公布的七天通知存款利率（稅后）。
根據(jù)基金的投資標的、投資目標及流動性特征，本基金選取同期七天通知存款稅后利率
作為本基金的業(yè)績比較基準。
如果今后法律法規(guī)發(fā)生變化，或者有更權威的、更能為市場普遍接受的業(yè)績比較基準推
出，或者是市場上出現(xiàn)更加適合用于本基金業(yè)績基準時，本基金管理人可以根據(jù)本基金的投
資范圍和投資策略，依據(jù)維護投資人合法權益的原則，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致并按照監(jiān)管
部門要求履行適當程序后，調(diào)整或變更本基金的業(yè)績比較基準并及時在指定媒體上公告，而
無需召開基金份額持有人大會。
八、風險收益特征
本基金為貨幣市場基金，其長期平均風險和預期收益率低于股票型基金、混合型基金和
債券型基金。
九、投資組合報告
本基金管理人的董事會及董事保證本報告所載資料不存在虛假記載、誤導性陳述或重大
遺漏，并對其內(nèi)容的真實性、準確性和完整性承擔個別及連帶責任。
本基金托管人中國建設銀行股份有限公司根據(jù)本基金合同規(guī)定，于2024年12月6日復
核了本報告中的財務指標、凈值表現(xiàn)和投資組合報告等內(nèi)容，保證復核內(nèi)容不存在虛假記載、
誤導性陳述或者重大遺漏。
本投資組合報告所載數(shù)據(jù)截至2024年9月30日，本報告中所列財務數(shù)據(jù)未經(jīng)審計。
1、報告期末基金資產(chǎn)組合情況
序號 項目 金額（元） 占基金總資產(chǎn)的比例（%）
1 固定收益投資 68,031,894,059.08 55.68
其中：債券 68,031,894,059.08 55.68
資產(chǎn)支持證券 - -
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2 買入返售金融資產(chǎn) 34,959,936,084.80 28.61
其中：買斷式回購的買入返售金融資產(chǎn) - -
3 銀行存款和結(jié)算備付金合計 18,709,127,304.44 15.31
4 其他資產(chǎn) 493,337,523.83 0.40
5 合計 122,194,294,972.15 100.00
2、報告期債券回購融資情況
序號 項目 占基金資產(chǎn)凈值的比例（％）
1 報告期內(nèi)債券回購融資余額 1.03
其中：買斷式回購融資 -
序號 項目 金額（元） 占基金資產(chǎn)凈值的比例（％）
2 報告期末債券回購融資余額 4,696,584,930.16 4.00
其中：買斷式回購融資 - -
報告期內(nèi)債券回購融資余額占基金資產(chǎn)凈值的比例為報告期內(nèi)每個交易日融資余額占
資產(chǎn)凈值比例的簡單平均值。
2.1、債券正回購的資金余額超過基金資產(chǎn)凈值的20%的說明
無。
3、基金投資組合平均剩余期限
3.1、投資組合平均剩余期限基本情況
項目 天數(shù)
報告期末投資組合平均剩余期限 116
報告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最高值 118
報告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最低值 109
3.2、報告期內(nèi)投資組合平均剩余期限超過120天情況說明
無。
3.3、報告期末投資組合平均剩余期限分布比例
序號 平均剩余期限 各期限資產(chǎn)占基金資產(chǎn)凈值的比例（%） 各期限負債占基金資產(chǎn)凈值的比例（%）
1 30天以內(nèi) 30.89 4.00
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率 - -
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債
2 30天（含）-60天 7.95 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - -
3 60天（含）-90天 5.77 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - -
4 90天（含）-120天 13.39 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - -
5 120天（含）-397天（含） 45.41 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - -
合計 103.41 4.00
4、報告期內(nèi)投資組合平均剩余存續(xù)期超過240天情況說明
無。
5、報告期末按債券品種分類的債券投資組合
序號 債券品種 公允價值 占基金資產(chǎn)凈值比例（％）
1 國家債券 - -
2 央行票據(jù) - -
3 金融債券 6,253,572,349.14 5.32
其中：政策性金融債 6,253,572,349.14 5.32
4 企業(yè)債券 - -
5 企業(yè)短期融資券 4,747,763,543.57 4.04
6 中期票據(jù) - -
7 同業(yè)存單 57,030,558,166.37 48.55
8 其他 - -
9 合計 68,031,894,059.08 57.92
10 剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債券 - -
6、報告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名債券投資明細
單位：人民幣元
序號 債券代碼 債券名稱 債券數(shù)量（張） 公允價值 占基金資產(chǎn)凈值比例（％）
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1 112403043 24農(nóng)業(yè)銀行CD043 20,000,000 1,990,408,745.19 1.69
2 112415069 24民生銀行CD069 15,000,000 1,495,190,450.96 1.27
3 112499089 24廣西北部灣銀行CD135 15,000,000 1,487,109,738.89 1.27
4 112403064 24農(nóng)業(yè)銀行CD064 15,000,000 1,483,741,420.53 1.26
5 240411 24農(nóng)發(fā)11 13,500,000 1,358,869,173.24 1.16
6 112492785 24貴陽銀行CD023 13,000,000 1,295,704,348.26 1.10
7 112421225 24渤海銀行CD225 12,000,000 1,181,358,521.25 1.01
8 112481715 24貴陽銀行CD077 11,200,000 1,108,996,081.84 0.94
9 200405 20農(nóng)發(fā)05 10,800,000 1,093,730,319.46 0.93
10 112484375 24九江銀行CD150 11,000,000 1,086,495,471.27 0.92
7、“影子定價”與“攤余成本法”確定的基金資產(chǎn)凈值的偏離、
項目 偏離情況
報告期內(nèi)偏離度的絕對值在0.25（含）-0.5%間的次數(shù) 0.00
報告期內(nèi)偏離度的最高值 0.0966%
報告期內(nèi)偏離度的最低值 0.0282%
報告期內(nèi)每個工作日偏離度的絕對值的簡單平均值 0.0649%
7.1、報告期內(nèi)負偏離度的絕對值達到0.25%情況說明
無。
7.2、報告期內(nèi)正偏離度的絕對值達到0.5%情況說明
無。
8、報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名資產(chǎn)支持證券投資明細
無。
9、投資組合報告附注
9.1、基金計價方法說明
本基金按照實際利率法計算金融資產(chǎn)的賬面價值，并使用影子定價和偏離度加以控制。
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9.2、本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體本期是否出現(xiàn)被監(jiān)管部門立案調(diào)查，或在報告
編制日前一年內(nèi)受到公開譴責、處罰的情形
本報告期本基金投資的前十名證券除農(nóng)業(yè)銀行和貴陽銀行發(fā)行主體外，其他證券的發(fā)行
主體未出現(xiàn)被監(jiān)管部門立案調(diào)查、或在報告編制日前一年內(nèi)受到公開譴責、處罰的情形。
根據(jù)國家金融監(jiān)督管理總局公布的行政處罰信息公開表：
中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司（簡稱農(nóng)業(yè)銀行）因流動資金貸款被用于固定資產(chǎn)投資
等案由，于2023年11月16日被國家金融監(jiān)督管理總局處以罰款等。
根據(jù)國家外匯管理局北京市分局發(fā)布的行政處罰決定書：
中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司（簡稱農(nóng)業(yè)銀行）因辦理經(jīng)常項目資金收付，未對交易
單證的真實性及其與外匯收支的一致性進行合理審查等案由，于2023年11月17日被國家
外匯管理局北京市分局處以罰款等。
根據(jù)國家金融監(jiān)督管理總局貴州監(jiān)管局公布的行政處罰信息公開表：
貴陽銀行股份有限公司（簡稱貴陽銀行）因投資債權融資計劃不審慎案由，于2024
年9月12日被國家金融監(jiān)督管理總局貴州監(jiān)管局處以罰款。
以上發(fā)行主體涉及證券的投資已執(zhí)行內(nèi)部嚴格的投資決策流程，符合法律法規(guī)和公
司制度的規(guī)定。
9.3、其他資產(chǎn)構(gòu)成
單位：人民幣元
序號 名稱 金額（元）
1 存出保證金 -
2 應收證券清算款 -
3 應收利息 -
4 應收申購款 493,337,523.83
5 其他應收款 -
6 待攤費用 -
7 其他 -
8 合計 493,337,523.83
9.4、投資組合報告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入的原因，分項之和與合計項之間可能存在尾差。
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第十部分基金的業(yè)績
過往一定階段本基金凈值收益率與同期業(yè)績比較基準收益率的比較
(截止2024年09月30日)
長城收益寶貨幣A
時間段 凈值收益率① 凈值收益率標準差② 業(yè)績比較基準收益率③ 業(yè)績比較基準收益率標準差④ ①-③ ②-④
自基金合同生效日至2017年12月31日 1.3924% 0.0030% 0.4327% 0.0000% 0.9597% 0.0030%
2018年1月1日至2018年12月31日 4.1638% 0.0031% 1.3500% 0.0000% 2.8138% 0.0031%
2019年1月1日至2019年12月31日 3.0075% 0.0018% 1.3500% 0.0000% 1.6575% 0.0018%
2020年1月1日至2020年12月31日 2.6982% 0.0009% 1.3537% 0.0000% 1.3445% 0.0009%
2021年1月1日至2021年12月31日 2.6122% 0.0007% 1.3500% 0.0000% 1.2622% 0.0007%
2022年1月1日至2022年12月31日 2.0904% 0.0007% 1.3500% 0.0000% 0.7404% 0.0007%
2023年1月1日至2023年12月31日 2.1779% 0.0005% 1.3500% 0.0000% 0.8279% 0.0005%
2024年01月01日至2024年09月30日 1.4846% 0.0006% 1.0134% 0.0000% 0.4712% 0.0006%
自基金合 21.3657% 0.0026% 9.5499% 0.0000% 11.8158% 0.0026%
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同生效日至2024年09月30日
長城收益寶貨幣B
時間段 凈值收益率① 凈值收益率標準差② 業(yè)績比較基準收益率③ 業(yè)績比較基準收益率標準差④ ①-③ ②-④
自基金合同生效日至2017年12月31日 1.4694% 0.0030% 0.4327% 0.0000% 1.0367% 0.0030%
2018年1月1日至2018年12月31日 4.4132% 0.0031% 1.3500% 0.0000% 3.0632% 0.0031%
2019年1月1日至2019年12月31日 3.2548% 0.0018% 1.3500% 0.0000% 1.9048% 0.0018%
2020年1月1日至2020年12月31日 2.9446% 0.0009% 1.3537% 0.0000% 1.5909% 0.0009%
2021年1月1日至2021年12月31日 2.8584% 0.0007% 1.3500% 0.0000% 1.5084% 0.0007%
2022年1月1日至2022年12月31日 2.2975% 0.0008% 1.3500% 0.0000% 0.9475% 0.0008%
2023年1月1日至2023年12月31日 2.3664% 0.0004% 1.3500% 0.0000% 1.0164% 0.0004%
2024年01月01日至2024年09月30日 1.6139% 0.0006% 1.0134% 0.0000% 0.6005% 0.0006%
自基金合同生效日至2024年09月30日 23.2593% 0.0026% 9.5499% 0.0000% 13.7094% 0.0026%
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長城收益寶貨幣C
時間段 凈值收益率① 凈值收益率標準差② 業(yè)績比較基準收益率③ 業(yè)績比較基準收益率標準差④ ①-③ ②-④
自基金合同生效日至2022年12月31日 0.5384% 0.0008% 0.3477% 0.0000% 0.1907% 0.0008%
2023年1月1日至2023年12月31日 2.3664% 0.0004% 1.3500% 0.0000% 1.0164% 0.0004%
2024年01月01日至2024年09月30日 1.6139% 0.0006% 1.0134% 0.0000% 0.6005% 0.0006%
自基金合同生效日至2024年09月30日 4.5786% 0.0006% 2.7111% 0.0000% 1.8675% 0.0006%
長城收益寶貨幣D
時間段 凈值收益率① 凈值收益率標準差② 業(yè)績比較基準收益率③ 業(yè)績比較基準收益率標準差④ ①-③ ②-④
自基金合同生效日至2023年12月31日 0.8137% 0.0005% 0.5289% 0.0000% 0.2848% 0.0005%
2024年01月01日至2024年09月30日 1.4317% 0.0006% 1.0134% 0.0000% 0.4183% 0.0006%
自基金合同生效日至2024年09月30日 2.2570% 0.0006% 1.5423% 0.0000% 0.7147% 0.0006%
基金的過往業(yè)績并不預示其未來表現(xiàn)，基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉
的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但投資者購買本基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存
款類金融機構(gòu)，本基金不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。
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第十一部分基金的財產(chǎn)
一、基金資產(chǎn)總值
基金資產(chǎn)總值是指購買的各類證券及票據(jù)價值、銀行存款本息和基金應收的申購基金款
以及其他投資所形成的價值總和。
二、基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值。
三、基金財產(chǎn)的賬戶
基金托管人根據(jù)相關法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立資金賬戶、證券賬戶以及投資
所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)和基
金登記機構(gòu)自有的財產(chǎn)賬戶以及其他基金財產(chǎn)賬戶相獨立。
四、基金財產(chǎn)的保管和處分
本基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機構(gòu)的財產(chǎn)，并由基金托管人保
管?；鸸芾砣?、基金托管人、基金登記機構(gòu)和基金銷售機構(gòu)以其自有的財產(chǎn)承擔其自身的
法律責任，其債權人不得對本基金財產(chǎn)行使請求凍結(jié)、扣押或其他權利。除依法律法規(guī)和《基
金合同》的規(guī)定處分外，基金財產(chǎn)不得被處分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進行清算
的，基金財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)?；鸸芾砣斯芾磉\作基金財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權，不得與其固
有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務相互抵銷；基金管理人管理運作不同基金的基金財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權債務不
得相互抵銷。非因基金財產(chǎn)本身承擔的債務，不得對基金財產(chǎn)強制執(zhí)行。
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第十二部分基金資產(chǎn)的估值
一、估值日
本基金的估值日為本基金相關的證券交易場所的交易日以及國家法律法規(guī)規(guī)定需要對
外披露基金凈值的非交易日。
二、估值對象
基金所擁有的各類證券和銀行存款本息、應收款項、其它投資等資產(chǎn)及負債。
三、估值方法
1、本基金估值采用“攤余成本法”，即計價對象以買入成本列示，按照票面利率或協(xié)
議利率并考慮其買入時的溢價與折價，在剩余存續(xù)期內(nèi)按照實際利率法攤銷，每日計提損益。
本基金不采用市場利率和上市交易的債券和票據(jù)的市價計算基金資產(chǎn)凈值。
2、為了避免采用“攤余成本法”計算的基金資產(chǎn)凈值與按市場利率和交易市價計算的
基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對基金份額持有人的利益產(chǎn)生稀釋和不公平的結(jié)果，基金
管理人于每一估值日，采用估值技術，對基金持有的估值對象進行重新評估，即“影子定價”。
當“攤余成本法”計算的基金資產(chǎn)凈值與“影子定價”確定的基金資產(chǎn)凈值負偏離達到0.25%
時，基金管理人應當在5個交易日內(nèi)將負偏離度絕對值調(diào)整到0.25%以內(nèi)，當正偏離絕對值
達到0.5%時，基金管理人應當暫停接受申購并在5個交易日內(nèi)將正偏離度絕對值調(diào)整到0.5%
以內(nèi)。當負偏離度絕對值達到0.5%時，基金管理人應當使用風險準備金或者固有資金彌補
潛在資產(chǎn)損失，將負偏離度絕對值控制在0.5%以內(nèi)。當負偏離度絕對值連續(xù)兩個交易日超
過0.5%時，基金管理人應當采用公允價值估值方法對持有投資組合的賬面價值進行調(diào)整，
或者采取暫停接受所有贖回申請并終止基金合同進行財產(chǎn)清算等措施。
3、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，基金管理人可
根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值。
4、相關法律法規(guī)以及監(jiān)管部門、自律規(guī)則另有規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，按
國家最新規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程序及相關法
律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應立即通知對方，共同查明原因，
雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益及7日年化
收益率計算和基金會計核算的義務由基金管理人承擔。本基金的基金會計責任方由基金管理
人擔任，因此，就與本基金有關的會計問題，如經(jīng)相關各方在平等基礎上充分討論后，仍無
法達成一致的意見，按照基金管理人對基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收
益及7日年化收益率的計算結(jié)果對外予以公布。
四、估值程序
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1、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益是按照相關法規(guī)計算的該類別基金份額的每
萬份基金份額的日已實現(xiàn)收益，均精確到小數(shù)點后第4位，小數(shù)點后第5位四舍五入。本基
金的收益分配是按日結(jié)轉(zhuǎn)份額的，各類基金份額的7日年化收益率是以該類基金份額最近7
日(含節(jié)假日)收益所折算的年收益率，均精確到0.001%，百分號內(nèi)小數(shù)點后第4位四舍五
入。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
2、基金管理人應每個工作日對基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或本基金合
同的規(guī)定暫停估值時除外?；鸸芾砣嗣總€工作日對基金資產(chǎn)估值后，將估值結(jié)果發(fā)送基金
托管人，經(jīng)基金托管人復核無誤后，由基金管理人對外公布。
五、估值錯誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當、合理的措施確保基金資產(chǎn)估值的準確性、
及時性。當任一類基金資產(chǎn)的計價導致該類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益小數(shù)點后4
位或7日年化收益率百分號內(nèi)小數(shù)點后3位以內(nèi)發(fā)生差錯時，視為該類基金份額的估值錯誤。
本基金合同的當事人應按照以下約定處理：
1、估值錯誤類型
本基金運作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機構(gòu)、或銷售機構(gòu)、或
投資人自身的過錯造成估值錯誤，導致其他當事人遭受損失的，過錯的責任人應當對由于該
估值錯誤遭受損失當事人(“受損方”)的直接損失按下述“估值錯誤處理原則”給予賠償，
承擔賠償責任。
上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、數(shù)據(jù)計算差錯、
系統(tǒng)故障差錯、下達指令差錯等。對于因技術原因引起的差錯，若系同行業(yè)現(xiàn)有技術水平不
能預見、不能避免、不能克服，則屬不可抗力，按照下述規(guī)定執(zhí)行；
由于不可抗力原因造成投資人的交易資料滅失或被錯誤處理或造成其他差錯，因不可抗
力原因出現(xiàn)差錯的當事人不對其他當事人承擔賠償責任，但因該差錯取得不當?shù)美漠斒氯?
仍應負有返還不當?shù)美牧x務。
2、估值錯誤處理原則
（1）估值錯誤已發(fā)生，但尚未給當事人造成損失時，估值錯誤責任方應及時協(xié)調(diào)各方，
及時進行更正，因更正估值錯誤發(fā)生的費用由估值錯誤責任方承擔；由于估值錯誤責任方未
及時更正已產(chǎn)生的估值錯誤，給當事人造成損失的，由估值錯誤責任方對直接損失承擔賠償
責任；若估值錯誤責任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且有協(xié)助義務的當事人有足夠的時間進行更正而
未更正，則其應當承擔相應賠償責任。估值錯誤責任方應對更正的情況向有關當事人進行確
認，確保估值錯誤已得到更正。
（2）估值錯誤的責任方對有關當事人的直接損失負責，不對間接損失負責，并且僅對
估值錯誤的有關直接當事人負責，不對第三方負責。
（3）因估值錯誤而獲得不當?shù)美漠斒氯素撚屑皶r返還不當?shù)美牧x務。但估值錯誤
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責任方仍應對估值錯誤負責。如果由于獲得不當?shù)美漠斒氯瞬环颠€或不全部返還不當?shù)美?
造成其他當事人的利益損失(“受損方”)，則估值錯誤責任方應賠償受損方的損失，并在其
支付的賠償金額的范圍內(nèi)對獲得不當?shù)美漠斒氯讼碛幸蠼桓恫划數(shù)美臋嗬?；如果獲得
不當?shù)美漠斒氯艘呀?jīng)將此部分不當?shù)美颠€給受損方，則受損方應當將其已經(jīng)獲得的賠償
額加上已經(jīng)獲得的不當?shù)美颠€的總和超過其實際損失的差額部分支付給估值錯誤責任方。
（4）估值錯誤調(diào)整采用盡量恢復至假設未發(fā)生估值錯誤的正確情形的方式。
3、估值錯誤處理程序
估值錯誤被發(fā)現(xiàn)后，有關的當事人應當及時進行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯誤發(fā)生的原因，列明所有的當事人，并根據(jù)估值錯誤發(fā)生的原因確定
估值錯誤的責任方；
（2）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法對因估值錯誤造成的損失進行評估；
（3）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法由估值錯誤的責任方進行更正和賠償
損失；
（4）根據(jù)估值錯誤處理的方法，需要修改基金登記機構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基金登記機構(gòu)
進行更正，并就估值錯誤的更正向有關當事人進行確認。
4、基金估值錯誤處理的方法如下：
（1）任一類基金份額的基金估值出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應當立即予以糾正，通報基
金托管人，并采取合理的措施防止損失進一步擴大。
（2）錯誤偏差達到該類基金份額的基金資產(chǎn)凈值的0.25%時，基金管理人應當通報基
金托管人并報中國證監(jiān)會備案；錯誤偏差達到該類基金份額的基金資產(chǎn)凈值的0.5%時，基
金管理人應當公告。
（3）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機關另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。如果行業(yè)有通行做
法，雙方當事人應本著平等和保護基金份額持有人利益的原則進行協(xié)商。
六、暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產(chǎn)價值時；
3、當前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且采用估
值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致的，基金管理人應當
暫?；鸸乐?；
4、中國證監(jiān)會和基金合同認定的其它情形。
七、基金凈值的確認
用于基金信息披露的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化
收益率由基金管理人負責計算，基金托管人負責進行復核。基金管理人應于每個工作日交易
結(jié)束后計算當日的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率
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并發(fā)送給基金托管人?；鹜泄苋藦秃舜_認后發(fā)送給基金管理人，由基金管理人予以公布。
八、特殊情況的處理
1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第3項進行估值時，所造成的誤差不作為基
金資產(chǎn)估值錯誤處理。
2、由于不可抗力原因，或由于證券交易所、登記公司及存款銀行發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤，或
國家會計政策變更、市場規(guī)則變更等，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當、
合理的措施進行檢查，但未能發(fā)現(xiàn)錯誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯誤，基金管理人和基
金托管人免除賠償責任。但基金管理人、基金托管人應當積極采取必要的措施減輕或消除由
此造成的影響。
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第十三部分基金的收益分配
一、基金利潤的構(gòu)成
基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除相關費用后的
余額；基金已實現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價值變動損益后的余額。
二、收益分配原則
本基金收益分配應遵循下列原則：
1、本基金同一類別內(nèi)的每份基金份額享有同等分配權；
2、本基金收益分配方式為紅利再投資，免收再投資的費用；
3、“每日分配、每日支付”。本基金根據(jù)每日基金收益情況，以各類基金份額的每萬
份基金已實現(xiàn)收益為基準，為投資人每日計算當日收益并全部分配，當日所得收益結(jié)轉(zhuǎn)為該
類別基金份額參與下一日收益分配。每日進行支付。投資人當日收益分配的計算均保留到小
數(shù)點后2位，小數(shù)點后第3位按去尾原則處理，因去尾形成的余額進行再次分配，直到分完
為止；
4、本基金根據(jù)每日收益情況，將當日收益全部分配，若當日某類別基金份額已實現(xiàn)收
益大于零時，為投資人記正收益；若當日某類別基金份額已實現(xiàn)收益小于零時，為投資人記
負收益；若當日某類別基金份額已實現(xiàn)收益等于零時，當日投資人不記收益；
5、本基金每日進行收益計算并分配時，收益支付方式只采用紅利再投資(即紅利轉(zhuǎn)基金
份額)方式，投資人可通過贖回基金份額獲得現(xiàn)金收益；若投資人在當日累計收益支付時，
若某類別基金份額當日凈收益大于零，則增加基金份額持有人基金份額；若某類別基金份額
當日凈收益等于零時，則保持基金份額持有人基金份額不變；基金管理人將采取必要措施盡
量避免基金凈收益小于零，若當日某類別基金份額基金凈收益小于零時，縮減基金份額持有
人基金份額；
6、當日申購的基金份額自下一個工作日起，享有基金的收益分配權益；當日贖回的基
金份額自下一個工作日起，不享有基金的收益分配權益；
7、在不違反法律法規(guī)、基金合同的約定以及對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響
的情況下，基金管理人與基金托管人協(xié)商一致后，可調(diào)整基金收益的分配原則和支付方式，
不需召開基金份額持有人大會；
8、法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。
三、收益分配方案
本基金按日計算并分配收益，基金管理人不另行公告。
四、收益分配的時間和程序
本基金每個工作日進行收益分配。每個開放日公告前一個開放日各類基金份額的每萬份
基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。若遇法定節(jié)假日，應于節(jié)假日結(jié)束后第二個自然日，披
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露節(jié)假日期間的各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和節(jié)假日最后一日的7日年化收益
率，以及節(jié)假日后首個開放日各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。經(jīng)
中國證監(jiān)會同意，可以適當延遲計算或公告。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
本基金每日例行對當天實現(xiàn)的收益進行收益結(jié)轉(zhuǎn)(如遇節(jié)假日順延)，每日例行的收益結(jié)
轉(zhuǎn)不再另行公告。
五、本基金各類基金份額每萬份基金已實現(xiàn)收益及7日年化收益率的計算見本基金合同
第十八部分。
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第十四部分基金的費用與稅收
一、與基金運作相關的費用
（一）基金費用的種類
1、基金管理人的管理費；
2、基金托管人的托管費；
3、銷售服務費；
4、《基金合同》生效后與基金相關的信息披露費用；
5、《基金合同》生效后與基金相關的會計師費、律師費、訴訟費和仲裁費；
6、基金份額持有人大會費用；
7、基金的證券交易費用；
8、基金的銀行匯劃費用；
9、證券賬戶開戶費用、銀行賬戶維護費用；
10、按照國家有關規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用。
（二）基金費用計提方法、計提標準和支付方式
1、基金管理人的管理費
本基金的管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.15%年費率計提。管理費的計算方法如下：
H＝E×0.15%÷當年天數(shù)
H為每日應計提的基金管理費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金管理費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金托管人根據(jù)與基金管理
人核對一致的財務數(shù)據(jù)，自動在月初5個工作日內(nèi)、按照指定的賬戶路徑進行資金支付，基
金管理人無需再出具資金劃撥指令。若遇法定節(jié)假日、休息日等，支付日期順延。費用自動
扣劃后，基金管理人應進行核對，如發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)不符，及時聯(lián)系基金托管人協(xié)商解決。
2、基金托管人的托管費
本基金的托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.05%年費率計提。托管費的計算方法如下：
H＝E×0.05%÷當年天數(shù)
H為每日應計提的基金托管費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金托管費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金托管人根據(jù)與基金管理
人核對一致的財務數(shù)據(jù)，自動在月初5個工作日內(nèi)、按照指定的賬戶路徑進行資金支付，基
金管理人無需再出具資金劃撥指令。若遇法定節(jié)假日、休息日等，支付日期順延。費用自動
扣劃后，基金管理人應進行核對，如發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)不符，及時聯(lián)系基金托管人協(xié)商解決。
3、基金銷售服務費
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本基金A類基金份額的年銷售服務費率為0.25%
本基金B(yǎng)類基金份額的年銷售服務費率為0.01%
本基金C類基金份額的年銷售服務費率為0.01%
本基金D類基金份額的年銷售服務費率為0.25%
基金份額的銷售服務費計提的計算公式具體如下：
H＝E×該類基金份額的年銷售服務費率÷當年天數(shù)
H為每日該類基金份額應計提的基金銷售服務費
E為前一日該類基金份額的基金資產(chǎn)凈值
基金銷售服務費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金托管人根據(jù)與基金
管理人核對一致的財務數(shù)據(jù)，自動在月初5個工作日內(nèi)、按照指定的賬戶路徑進行資金支付，
基金管理人無需再出具資金劃撥指令。若遇法定節(jié)假日、休息日等，支付日期順延。費用自
動扣劃后，基金管理人應進行核對，如發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)不符，及時聯(lián)系基金托管人協(xié)商解決。
上述“（一）基金費用的種類”中第4－10項費用，根據(jù)有關法規(guī)及相應協(xié)議規(guī)定，按
費用實際支出金額列入當期費用，由基金托管人從基金財產(chǎn)中支付。
二、與基金銷售有關的費用
1、申購費用和贖回費用
本基金在一般情況下不收取申購費用和贖回費用，但當基金持有的現(xiàn)金、國債、中央銀
行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計
低于5%且偏離度為負時，為確?；鹌椒€(wěn)運作，避免誘發(fā)系統(tǒng)性風險，對當日單個基金份
額持有人申請贖回基金份額超過基金總份額的1%以上的贖回申請（超過基金總份額1%以上
的部分）征收1%的強制贖回費用，并將上述贖回費用全額計入基金資產(chǎn)；當本基金前10名
基金份額持有人的持有份額合計超過基金總份額50%，且本基金投資組合中現(xiàn)金、國債、中
央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例
合計低于10%且偏離度為負時，基金管理人應當對當日單個基金份額持有人超過基金總份額
1%以上的贖回申請（超過基金總份額1%以上的部分）征收1%的強制贖回費用，并將上述贖
回費用全額計入基金財產(chǎn)。基金管理人與基金托管人協(xié)商確認上述做法無益于基金利益最大
化的情形除外。
2、轉(zhuǎn)換費用
（1）基金轉(zhuǎn)換費用由轉(zhuǎn)出基金的贖回費和轉(zhuǎn)出與轉(zhuǎn)入基金的申購費補差二部分構(gòu)成，
具體收取情況視每次轉(zhuǎn)換時兩只基金的申購費率差異情況和贖回費率而定?；疝D(zhuǎn)換費用由
基金份額持有人承擔。
轉(zhuǎn)入份額保留到小數(shù)點后兩位，剩余部分舍去，舍去部分所代表的資產(chǎn)歸轉(zhuǎn)入基金財產(chǎn)
所有。
①如轉(zhuǎn)入基金的申購費率＞轉(zhuǎn)出基金的申購費率
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轉(zhuǎn)出金額＝轉(zhuǎn)出基金份額×轉(zhuǎn)出基金當日基金份額凈值
轉(zhuǎn)出基金贖回費＝轉(zhuǎn)出金額×轉(zhuǎn)出基金贖回費率
轉(zhuǎn)入總金額＝轉(zhuǎn)出金額－轉(zhuǎn)出基金贖回費
轉(zhuǎn)入基金申購費補差費率＝轉(zhuǎn)入基金適用申購費率－轉(zhuǎn)出基金適用申購費率
轉(zhuǎn)入基金申購費補差＝轉(zhuǎn)入總金額－轉(zhuǎn)入總金額/(1+轉(zhuǎn)入基金申購費補差費率)
轉(zhuǎn)入凈金額＝轉(zhuǎn)入總金額－轉(zhuǎn)入基金申購費補差
轉(zhuǎn)入份額＝轉(zhuǎn)入凈金額/轉(zhuǎn)入基金當日基金份額凈值
基金轉(zhuǎn)換費用＝轉(zhuǎn)出基金贖回費+轉(zhuǎn)入基金申購費補差
例：某持有人持有本基金A類份額10萬份，決定轉(zhuǎn)換為長城醫(yī)療保健混合型證券投資
基金A類份額，假設轉(zhuǎn)換當日轉(zhuǎn)入基金（長城醫(yī)療保健混合型證券投資基金A類份額）份額
凈值為1.5300元，轉(zhuǎn)出基金贖回費率為0，申購補差費率為1.5%，轉(zhuǎn)換份額及基金轉(zhuǎn)換費
用計算如下：
轉(zhuǎn)出金額=100,000×1＝100,000元
轉(zhuǎn)出基金贖回費＝0
轉(zhuǎn)入總金額＝100,000－0＝100,000元
轉(zhuǎn)入基金申購費補差＝100,000－100,000/（1+1.5%）＝1,477.83元
轉(zhuǎn)入凈金額＝100,000－1,477.83＝98,522.17元
轉(zhuǎn)入份額＝98,522.17/1.5300＝64,393.57份
基金轉(zhuǎn)換費＝0＋1,477.83＝1,477.83元
②如轉(zhuǎn)出基金的申購費率≥轉(zhuǎn)入基金的申購費率
基金轉(zhuǎn)換費用＝轉(zhuǎn)出金額×轉(zhuǎn)出基金贖回費率
例：某持有人持有長城醫(yī)療保健混合型證券投資基金A類份額10萬份，持有期為185
天，決定轉(zhuǎn)換為本基金A類份額，假設轉(zhuǎn)換當日轉(zhuǎn)出基金（長城醫(yī)療保健混合型證券投資基
金A類份額）份額凈值為1.5300元，轉(zhuǎn)入基金（本基金A類份額）份額凈值為1.00元，轉(zhuǎn)
出基金對應贖回費率為0.25%，申購費補差費率為0，轉(zhuǎn)換份額及基金轉(zhuǎn)換費計算如下：
轉(zhuǎn)出金額＝100,000×1.5300＝153,000元
轉(zhuǎn)出基金贖回費＝153,000×0.25%＝382.50元
轉(zhuǎn)入總金額＝153,000－382.50＝152,617.50元
轉(zhuǎn)入基金申購費補差＝0元
轉(zhuǎn)入凈金額＝152,617.50－0＝152,617.50元
轉(zhuǎn)入份額＝152,617.50/1.00＝152,617.50份
基金轉(zhuǎn)換費＝153,000×0.25%＝382.50元
（2）對于實行級差申購費率(不同申購金額對應不同申購費率)的基金，以轉(zhuǎn)入總金額
對應的轉(zhuǎn)出基金申購費率、轉(zhuǎn)入基金申購費率計算申購補差費用；如轉(zhuǎn)入總金額對應轉(zhuǎn)出基
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金申購費或轉(zhuǎn)入基金申購費為固定費用時，申購補差費用視為0。
（3）轉(zhuǎn)出基金贖回費計入轉(zhuǎn)出基金基金資產(chǎn)的標準參見各基金招募說明書的約定。
（4）計算基金轉(zhuǎn)換費用所涉及的申購費率和贖回費率均按基金合同、更新的招募說明
書規(guī)定費率執(zhí)行，對于通過本公司費率優(yōu)惠活動期間發(fā)生的基金轉(zhuǎn)換業(yè)務，按照本公司最新
公告的相關費率計算基金轉(zhuǎn)換費用。
3、基金管理人可以在基金合同約定的范圍內(nèi)調(diào)整費率或收費方式，基金管理人最遲應
于新的費率或收費方式實施日前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在指定媒介公告。
三、不列入基金費用的項目
下列費用不列入基金費用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或基金財產(chǎn)的
損失；
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關的事項發(fā)生的費用；
3、《基金合同》生效前的相關費用；
4、其他根據(jù)相關法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關規(guī)定不得列入基金費用的項目。
四、基金稅收
本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)行。
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第十五部分基金的會計與審計
一、基金會計政策
1、基金管理人為本基金的基金會計責任方；
2、基金的會計年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的會計年度按
如下原則：如果《基金合同》生效少于2個月，可以并入下一個會計年度披露；
3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；
4、會計制度執(zhí)行國家有關會計制度；
5、本基金獨立建賬、獨立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進行日常的會計核算，
按照有關規(guī)定編制基金會計報表；
7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進行核對并以書面方
式確認。
二、基金的年度審計
1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨立的具有證券、期貨相關業(yè)務資
格的會計師事務所及其注冊會計師對本基金的年度財務報表進行審計。
2、會計師事務所更換經(jīng)辦注冊會計師，應事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人認為有充足理由更換會計師事務所，須通報基金托管人。更換會計師事
務所需在2日內(nèi)在指定媒介公告。
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第十六部分基金的信息披露
一、本基金的信息披露應符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》、《基金合同》
及其他有關規(guī)定。相關法律法規(guī)關于信息披露的披露內(nèi)容、披露方式、登載媒介、報備方式
等規(guī)定發(fā)生變化時，本基金從其最新規(guī)定。
二、信息披露義務人
本基金信息披露義務人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會的基金
份額持有人等法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、法人和非法人組織。
本基金信息披露義務人以保護基金份額持有人利益為根本出發(fā)點，按照法律法規(guī)和中國
證監(jiān)會的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準確性、完整性、及時性、簡明
性和易得性。
本基金信息披露義務人應當在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)，將應予披露的基金信息通過中國
證監(jiān)會指定的全國性報刊（以下簡稱“指定報刊”）及指定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡稱“指定網(wǎng)
站”）等媒介披露，并保證基金投資者能夠按照《基金合同》約定的時間和方式查閱或者復
制公開披露的信息資料。
三、本基金信息披露義務人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：
1、虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；
2、對證券投資業(yè)績進行預測；
3、違規(guī)承諾收益或者承擔損失；
4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)；
5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；
6、中國證監(jiān)會禁止的其他行為。
四、本基金公開披露的信息應采用中文文本。如同時采用外文文本的，基金信息披露義
務人應保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中文文本為準。
本基金公開披露的信息采用阿拉伯數(shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人民幣元。
五、公開披露的基金信息
公開披露的基金信息包括：
（一）基金招募說明書、《基金合同》、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概要
1、《基金合同》是界定《基金合同》當事人的各項權利、義務關系，明確基金份額持有
人大會召開的規(guī)則及具體程序，說明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金投資人重大利益的事項的法
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律文件。
2、基金招募說明書應當最大限度地披露影響基金投資人決策的全部事項，說明基金認
購、申購和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風險揭示、信息披露及基金份額持有人服
務等內(nèi)容?！痘鸷贤飞Ш?，基金招募說明書的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應當
在三個工作日內(nèi)，更新基金招募說明書并登載在指定網(wǎng)站上；基金招募說明書其他信息發(fā)生
變更的，基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運作的，基金管理人不再更新基金招募說
明書。
3、基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產(chǎn)保管及基金運作監(jiān)督等活
動中的權利、義務關系的法律文件。
4、基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡明的基金概
要信息?！痘鸷贤飞Ш?，基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應當
在三個工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在指定網(wǎng)站及基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)
點；基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運作
的，基金管理人不再更新基金產(chǎn)品資料概要。
基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人在基金份額發(fā)售的3日前，將基金招募
說明書、《基金合同》摘要登載在指定媒介上；基金管理人、基金托管人應當將《基金合同》、
基金托管協(xié)議登載在其網(wǎng)站上。
（二）基金份額發(fā)售公告
基金管理人應當就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在披露招募說明
書的當日登載于指定媒介上。
（三）《基金合同》生效公告
基金管理人應當在收到中國證監(jiān)會確認文件的次日在指定媒介上登載《基金合同》生效
公告。
（四）基金資產(chǎn)凈值、每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率公告
1、本基金的基金合同生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人將至
少每周公告一次基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率；
每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率的計算方法如下：
日每萬份基金已實現(xiàn)收益＝當日該類基金份額的已實現(xiàn)收益/當日該類基金份額總額×
10000
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Ri7 365/7?1?100%7日年化收益率（%）=[(1+)]i=1 10000
其中，Ri為最近第i個自然日(包括計算當日)的每萬份基金已實現(xiàn)收益。
每萬份基金已實現(xiàn)收益采用四舍五入保留至小數(shù)點后第4位，7日年化收益率采用四舍
五入保留至百分號內(nèi)小數(shù)點后第3位。如果基金成立不足七日，按類似規(guī)則計算。
2、在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人將在不晚于每個工作日的次日，
通過指定網(wǎng)站、基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點，披露工作日的各類基金份額的每萬份基金
已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。若遇法定節(jié)假日，于節(jié)假日結(jié)束后第2個自然日，公告節(jié)假
日期間的各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益、節(jié)假日最后一日的7日年化收益率，以及
節(jié)假日后首個工作日的各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。經(jīng)中國證
監(jiān)會同意，可以適當延遲計算或公告。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
3、基金管理人應當在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定網(wǎng)站披露半年度和
年度最后一日各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。
（五）基金定期報告，包括基金年度報告、基金中期報告和基金季度報告
基金管理人應當在每年結(jié)束之日起三個月內(nèi)，編制完成基金年度報告，將年度報告登載
在指定網(wǎng)站上，并將年度報告提示性公告登載在指定報刊上?；鹉甓葓蟾嬷械呢攧諘媹?
告應當經(jīng)過具有證券、期貨相關業(yè)務資格的會計師事務所審計。
基金管理人應當在上半年結(jié)束之日起兩個月內(nèi)，編制完成基金中期報告，將中期報告登
載在指定網(wǎng)站上，并將中期報告提示性公告登載在指定報刊上。
基金管理人應當在季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，將季度報
告登載在指定網(wǎng)站上，并將季度報告提示性公告登載在指定報刊上。
《基金合同》生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當期季度報告、中期報告或者
年度報告。
基金管理人應當在基金年度報告和中期報告中披露基金組合資產(chǎn)情況及其流動性風險
分析等。
基金運作期間，如報告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達到或超過基金總份額20%
的情形，為保障其他投資者的權益，基金管理人至少應當在基金定期報告“影響投資者決策
的其他重要信息”項下披露該投資者的類別、報告期末持有份額及占比、報告期內(nèi)持有份額
變化情況及產(chǎn)品的特有風險，中國證監(jiān)會認定的特殊情形除外。
基金管理人應當在本基金年度報告、中期報告中，至少披露報告期末基金前10名份額
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持有人的類別、持有份額及占總份額的比例等信息。
（六）臨時報告
本基金發(fā)生重大事件，有關信息披露義務人應當在2日內(nèi)編制臨時報告書，并登載在指
定報刊和指定網(wǎng)站上。
前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權益或者基金資產(chǎn)凈值產(chǎn)生重大影響的
下列事件：
1、基金份額持有人大會的召開及決定的事項；
2、《基金合同》終止、基金清算；
3、轉(zhuǎn)換基金運作方式、基金合并；
4、更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機構(gòu)，基金改聘會計師事務所；
5、基金管理人委托基金服務機構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值等事項，基金
托管人委托基金服務機構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復核等事項；
6、基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
7、基金管理人變更持有百分之五以上股權的股東、基金管理人的實際控制人變更；
8、基金募集期延長；
9、基金管理人的高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部門負責人發(fā)生
變動；
10、基金管理人的董事在最近12個月內(nèi)變更超過百分之五十，基金管理人、基金托管
人專門基金托管部門的主要業(yè)務人員在最近12個月內(nèi)變動超過百分之三十；
11、涉及基金管理業(yè)務、基金財產(chǎn)、基金托管業(yè)務的訴訟或仲裁；
12、基金管理人或其高級管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務相關行為受到重大行政處
罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負責人因基金托管業(yè)務相關行為受到重大
行政處罰、刑事處罰；
13、基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制人
或者與其有重大利害關系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重大關
聯(lián)交易事項，但中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
14、基金收益分配事項，但本基金合同另有約定的除外；
15、管理費、托管費、銷售服務費、申購費、贖回費等費用計提標準、計提方式和費率
發(fā)生變更；
16、任一類基金資產(chǎn)凈值計價錯誤達該類基金資產(chǎn)凈值百分之零點五；
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17、本基金開始辦理申購、贖回；
18、本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；
19、本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項；
20、本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請；
21、本基金發(fā)生涉及基金申購、贖回事項調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大事項；
22、本基金投資于主體信用評級低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單；
23、當“攤余成本法”計算的基金資產(chǎn)凈值與“影子定價”確定的基金資產(chǎn)凈值的正負
偏離度絕對值達到0.5%時的情形；
24、基金信息披露義務人認為可能對基金份額持有人權益或者基金份額的價格產(chǎn)生重大
影響的其他事項或中國證監(jiān)會規(guī)定和基金合同約定的其他事項。
（七）澄清公告
在《基金合同》存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的消息可能對基
金份額價格產(chǎn)生誤導性影響或者引起較大波動，以及可能損害基金份額持有人權益的，相關
信息披露義務人知悉后應當立即對該消息進行公開澄清，并將有關情況立即報告中國證監(jiān)會。
（八）基金份額持有人大會決議
基金份額持有人大會決定的事項，應當依法報中國證監(jiān)會備案，并予以公告。
（九）投資資產(chǎn)支持證券的相關公告
本基金應在基金年報及中期報告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、資產(chǎn)支持證券市值
占基金凈資產(chǎn)的比例和報告期內(nèi)所有的資產(chǎn)支持證券明細。
本基金應在基金季度報告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、資產(chǎn)支持證券市值占基金
凈資產(chǎn)的比例和報告期末按市值占基金凈資產(chǎn)比例大小排序的前10名資產(chǎn)支持證券明細。
（十）清算報告
基金合同終止的，基金管理人應當依法組織基金財產(chǎn)清算小組對基金財產(chǎn)進行清算并作
出清算報告?；鹭敭a(chǎn)清算小組應當將清算報告登載在指定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公
告登載在指定報刊上。
（十一）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。
六、信息披露事務管理
基金管理人、基金托管人應當建立健全信息披露管理制度，指定專門部門及高級管理人
員負責管理信息披露事務。
基金信息披露義務人公開披露基金信息，應當符合中國證監(jiān)會相關基金信息披露內(nèi)容與
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格式準則等法規(guī)的規(guī)定。
基金托管人應當按照相關法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和《基金合同》的約定，對基金
管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益、7日年化收益率、基
金定期報告、更新的招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金清算報告等公開披露的相關基金
信息進行復核、審查，并向基金管理人進行書面或電子確認。
基金管理人、基金托管人應當在指定報刊中選擇一家報刊披露本基金信息?；鸸芾砣?、
基金托管人應當向中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站報送擬披露的基金信息，并保證相關報送信
息的真實、準確、完整、及時。
基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需要在其他公共
媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息，并且在不同媒介上披露同一
信息的內(nèi)容應當一致。
基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為投資者決策提供
有用信息的角度，在保證公平對待投資者、不誤導投資者、不影響基金正常投資操作的前提
下，自主提升信息披露服務的質(zhì)量。具體要求應當符合中國證監(jiān)會及自律規(guī)則的相關規(guī)定。
前述自主披露如產(chǎn)生信息披露費用，該費用不得從基金財產(chǎn)中列支。
為基金信息披露義務人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書的專業(yè)機構(gòu)，應
當制作工作底稿，并將相關檔案至少保存到《基金合同》終止后10年。
七、信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應當按照相關法律法規(guī)規(guī)定將信
息置備于各自住所，供社會公眾查閱、復制。
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第十七部分基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算
一、《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本基金合同約定應經(jīng)基金份額持有人大會決議通
過的事項的，應召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規(guī)規(guī)定和基金合同約定可不
經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告，并
報中國證監(jiān)會備案。
2、關于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自生效后方可執(zhí)行，自決議生效
2日內(nèi)在指定媒介公告。
二、《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，《基金合同》應當終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新基金托管人
承接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
三、基金財產(chǎn)的清算
1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內(nèi)成立清算小
組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行基金清算。
2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管人、具有
從事證券、期貨相關業(yè)務資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成?；鹭?
產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財產(chǎn)清算小組職責：基金財產(chǎn)清算小組負責基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變
現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。
4、基金財產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對基金財產(chǎn)和債權債務進行清理和確認；
（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務所對清算報告出具法
律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告。
（7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配；
5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月。
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四、清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費用，清算費用
由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。
五、基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財產(chǎn)清算費
用、交納所欠稅款并清償基金債務后，按基金份額持有人持有的基金份額比例進行分配。
六、基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)具有證券、期貨相關業(yè)務
資格的會計師事務所審計并由律師事務所出具法律意見書后報中國證監(jiān)會備案并公告?；?
財產(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案后5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組
進行公告，基金財產(chǎn)清算小組應當將清算報告登載在指定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告
登載在指定報刊上。
七、基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關文件由基金托管人保存15年以上。
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第十八部分風險揭示
一、市場風險
本基金主要投資于具有良好流動性的金融工具，而其價格因受到經(jīng)濟因素、政治因素、
投資者心理和交易制度等各種因素的影響而產(chǎn)生波動，從而導致基金收益水平發(fā)生變化，產(chǎn)
生風險。主要的風險因素包括：
1、政策風險
因國家宏觀政策（如貨幣政策、財政政策、行業(yè)政策、地區(qū)發(fā)展政策等）發(fā)生變化，導
致市場價格波動而產(chǎn)生風險。
2、利率風險
利率風險主要是指因金融市場利率的波動而導致證券市場價格和收益率變動的風險。利
率直接影響著債券的價格和收益率，影響著企業(yè)的融資成本和利潤。本基金主要投資固定收
益類金融工具，其收益水平直接受到利率變化的影響。
3、再投資風險
債券、票據(jù)、定期存款償付本息后以及回購到期后可能由于市場利率的下降面臨資金再
投資的收益率低于原來利率，由此本基金面臨再投資風險。
4、信用風險
信用風險主要指債券發(fā)行主體、票據(jù)發(fā)行主體、存款銀行信用狀況可能惡化而可能產(chǎn)生
的到期不能兌付的風險。
5、經(jīng)營風險
債券發(fā)行主體的經(jīng)營活動受多種因素影響。如果債券發(fā)行主體經(jīng)營不善，其債券價格可
能下跌；同時，其償債能力也會受到影響。
二、管理風險
1、在基金管理運作過程中，基金管理人的知識、經(jīng)驗、判斷、決策、技能等，會影響
其對信息的占有以及對經(jīng)濟形勢、證券價格走勢的判斷，從而影響基金收益水平；
2、基金管理人的管理手段和管理技術等因素的變化也會影響基金收益水平。
三、流動性風險
流動性風險指因市場交易量不足等原因，導致本基金投資標的不能迅速地轉(zhuǎn)變?yōu)楝F(xiàn)金的
風險。大部分債券品種的流動性較好，也存在部分企業(yè)債、資產(chǎn)證券化等品種流動性相對較
差的情況；本基金對銀行存款的投資是在充分考慮組合流動性管理需要的前提下，但在特殊
情況下，如果基金贖回量較大可能會影響到銀行存款的流動性和投資收益。在特殊市場情況
下（加息或是市場資金緊張的情況下），會普遍存在債券品種交投不活躍、成交量不足的情
形，此時如果基金贖回量較大，可能導致基金收益出現(xiàn)較大波動。
四、特有風險
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1、貨幣市場基金的系統(tǒng)性風險
本基金為貨幣市場基金，投資于貨幣市場工具，貨幣市場利率的波動會影響基金的再投
資收益，并影響到基金資產(chǎn)公允價值的變動，本基金將面臨貨幣市場利率波動的系統(tǒng)性風險。
同時，由于貨幣市場基金的特殊要求，本基金必須保持一定的現(xiàn)金比例以應付贖回的需求，
在管理現(xiàn)金頭寸時，有可能存在現(xiàn)金不足的風險或現(xiàn)金過多而帶來的機會成本風險。
2、持有份額數(shù)太少而無法獲得投資收益的風險
本基金投資收益每日分配、按日支付，投資者當日收益分配的計算保留到小數(shù)點后2
位，小數(shù)點后第3位按去尾原則處理，因去尾形成的余額合并入下一日收益中進行分配（需
改成當日分完）。如投資人持有的份額數(shù)太少，在收益分配時可能由于去尾處理原則造成無
法獲得投資收益的風險。
3、贖回款延緩支付的風險
正常情況下，基金份額持有人贖回申請成功后，基金管理人將在T＋2日(包括該日)內(nèi)
支付贖回款項。特殊情況下，基金份額持有人贖回申請成功后，基金管理人可與基金托管人
協(xié)商，在法律法規(guī)規(guī)定的期限內(nèi)向基金份額持有人支付贖回款項。如遇交易所或交易市場數(shù)
據(jù)傳輸延遲、通訊系統(tǒng)故障、銀行數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)故障或其它非基金管理人及基金托管人所能
控制的因素影響業(yè)務處理流程，或本基金單個基金份額持有人在單個開放日申請贖回基金份
額超過基金總份額10%的，則贖回款項的支付時間可相應順延。投資者面臨贖回款獲得的時
間順延的風險。
4、申購暫?；虮痪芙^的風險
當本基金發(fā)生基金合同規(guī)定的拒絕或暫停申購的情形時，包括但不限于當一筆新的申購
申請被確認成功，使本基金總規(guī)模超過基金管理人規(guī)定的本基金總規(guī)模上限時；或使本基金
當日累計申購金額超過基金管理人規(guī)定的當日累計申購金額上限時；或該投資人累計持有的
份額超過單個投資人累計持有的份額上限時；或該投資人當日累計申購金額超過單個投資人
當日累計申購金額上限時；當影子定價法確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計算的基金資產(chǎn)
凈值的正偏離度絕對值達到0.5%時；基金管理人可拒絕該筆申購申請。
5、收取強制贖回費用的風險
在滿足相關流動性風險管理要求的前提下，當發(fā)生本基金持有的現(xiàn)金、國債、中央銀行
票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計低
于5%且偏離度為負的情形時，對當日單個基金份額持有人申請贖回基金份額超過基金總份
額1%以上的贖回申請（指超過基金總份額1%以上的部分）征收1%的強制贖回費用，并將上
述贖回費用全額計入基金財產(chǎn)。
6、估值的風險
本基金的估值過程中，發(fā)生影子定價法確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計算的基金資
產(chǎn)凈值的正偏離度絕對值達到0.5%時，本基金可能暫停接受申購申請。本基金的估值過程
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中，當“影子定價”確定的基金資產(chǎn)凈值與“攤余成本法”計算的基金資產(chǎn)凈值的負偏離度
絕對值達到0.5%時，基金管理人應當使用風險準備金或者固有資金彌補潛在資產(chǎn)損失，將
負偏離度絕對值控制在0.5%以內(nèi)。當負偏離度絕對值連續(xù)兩個交易日超過0.5%時，基金管
理人應當采用公允價值估值方法對持有投資組合的賬面價值進行調(diào)整，或者采取暫停接受所
有贖回申請并終止基金合同進行財產(chǎn)清算等措施。由此，本基金面臨基金資產(chǎn)凈值波動的風
險，或者本基金合同終止的風險。
7、技術因素的風險
投資人可通過直銷機構(gòu)，以基金管理人指定的交易方式（包括但不限于互聯(lián)網(wǎng)）申購、
贖回本基金。基金管理人指定的交易方式可能由于技術因素而產(chǎn)生風險，如電腦等技術系統(tǒng)
的故障或差錯產(chǎn)生的風險。
五、其他風險
1、本基金力爭戰(zhàn)勝業(yè)績比較基準，但本基金的收益水平有可能不能達到或超過業(yè)績比
較基準，基金份額持有人面臨無法獲得目標收益率甚至本金虧損的風險；
2、因固定收益類金融工具主要在場外市場進行交易，場外市場交易現(xiàn)階段自動化程度
較場內(nèi)市場低，本基金在投資運作過程中可能面臨操作風險；
3、因戰(zhàn)爭、自然災害等不可抗力導致的基金管理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)等機
構(gòu)無法正常工作，從而影響基金運作的風險；
4、因金融市場危機、代理商違約、基金托管人違約等超出基金管理人自身控制能力的
因素出現(xiàn)，可能導致基金或者基金份額持有人利益受損的風險。
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第十九部分基金合同的內(nèi)容摘要
一、基金合同當事人的權利、義務
（一）基金管理人的權利、義務
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金管理人的權利包括但不限于：
（1）依法募集資金；
（2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨立運用并管理基金
財產(chǎn)；
（3）依照《基金合同》收取基金管理費以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會批準的其他費
用；
（4）銷售基金份額；
（5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；
（6）依據(jù)《基金合同》及有關法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認為基金托管人違反了《基
金合同》及國家有關法律規(guī)定，應呈報中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部門，并采取必要措施保護基
金投資人的利益；
（7）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；
（8）選擇、更換基金銷售機構(gòu)，對基金銷售機構(gòu)的相關行為進行監(jiān)督和處理；
（9）擔任或委托其他符合條件的機構(gòu)擔任基金登記機構(gòu)辦理基金登記業(yè)務；
（10）依據(jù)《基金合同》及有關法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；
（11）在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購與贖回申請；
（12）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進行融資；
（13）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權利或者實施其他法
律行為；
（14）選擇、更換律師事務所、會計師事務所、證券經(jīng)紀商或其他為基金提供服務的外
部機構(gòu)；
（15）在符合有關法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關基金認購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、
非交易過戶、轉(zhuǎn)托管和定投等業(yè)務規(guī)則；
（16）委托第三方機構(gòu)辦理本基金的份額登記、核算、估值等業(yè)務；
（17）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金管理人的義務包括但不限于：
（1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)代為辦理基金份額的
發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
（2）辦理基金備案手續(xù)；
（3）自《基金合同》生效之日起,以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)；
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（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的經(jīng)營方式
管理和運作基金財產(chǎn)；
（5）建立健全內(nèi)部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務管理及人事管理等制度，保證所管理
的基金財產(chǎn)和基金管理人的財產(chǎn)相互獨立,對所管理的不同基金分別管理，分別記賬，進行
證券投資；
（6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定外,不得利用基金財產(chǎn)為自己及
任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產(chǎn)；
（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
（8）采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的方法符合《基
金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關規(guī)定計算并公告基金凈值信息，各類基金份額的每萬份
基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率；
（9）進行基金會計核算并編制基金財務會計報告；
（10）編制季度報告、中期報告和年度報告；
（11）嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定，履行信息披露及報告義務；
（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、《基金
合同》及其他有關規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應予保密，不向他人泄露，但向
監(jiān)管機構(gòu)、司法機關及審計、法律等外部專業(yè)顧問提供的除外；
（13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配基金
收益；
（14）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定召集基金份額持有人大會或配合
基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按規(guī)定保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相關資料15
年以上；
（17）確保需要向基金投資人提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并且保證投資人
能夠按照《基金合同》規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關的公開資料，并在支付合
理成本的條件下得到有關資料的復印件；
（18）組織并參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配；
（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會并通知基金
托管人；
（20）因違反《基金合同》導致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權益時，應
當承擔賠償責任，其賠償責任不因其退任而免除；
（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務，基金托管人違
反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，基金管理人應為基金份額持有人利益向基金托管人追
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償；
（22）當基金管理人將其義務委托第三方處理時，應當對第三方處理有關基金事務的行
為承擔責任；
（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或?qū)嵤┢渌尚袨椋?
（24）基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件，《基金合同》不能生效，基金
管理人承擔全部募集費用，將已募集資金并加計銀行同期活期存款利息在基金募集期結(jié)束后
30日內(nèi)退還基金認購人；
（25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（26）建立并保存基金份額持有人名冊；
（27）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。
（二）基金托管人的權利、義務
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金托管人的權利包括但不限于：
（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安全保管基金財
產(chǎn)；
（2）依《基金合同》約定獲得基金托管費以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批準的其他費
用；
（3）監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基金合同》及
國家法律法規(guī)行為，對基金財產(chǎn)、其他當事人的利益造成重大損失的情形，應呈報中國證監(jiān)
會，并采取必要措施保護基金投資人的利益；
（4）根據(jù)相關市場規(guī)則，為基金開設證券賬戶、為基金辦理證券交易資金清算；
（5）提議召開或召集基金份額持有人大會；
（6）在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；
（7）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金托管人的義務包括但不限于：
（1）以誠實信用、勤勉盡責的原則持有并安全保管基金財產(chǎn)；
（2）設立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、合格的熟悉
基金托管業(yè)務的專職人員，負責基金財產(chǎn)托管事宜；
（3）建立健全內(nèi)部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務管理及人事管理等制度，確?；鹭?
產(chǎn)的安全，保證其托管的基金財產(chǎn)與基金托管人自有財產(chǎn)以及不同的基金財產(chǎn)相互獨立；對
所托管的不同的基金分別設置賬戶，獨立核算，分賬管理，保證不同基金之間在賬戶設置、
資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立；
（4）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》、《托管協(xié)議》及其他有關規(guī)定外，不得利用
基金財產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財產(chǎn)；
（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關的重大合同及有關憑證；
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（6）按規(guī)定開設基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶，按照《基金合同》及《托管協(xié)議》
的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；
（7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》、《托管協(xié)議》及其他有關規(guī)
定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露，審計、法律等外部專業(yè)
顧問提供的除外；
（8）復核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)
收益和7日年化收益率；
（9）辦理與基金托管業(yè)務活動有關的信息披露事項；
（10）對基金財務會計報告、季度報告、中期報告和年度報告出具意見，說明基金管理
人在各重要方面的運作是否嚴格按照《基金合同》及《托管協(xié)議》的規(guī)定進行；如果基金管
理人有未執(zhí)行《基金合同》及《托管協(xié)議》規(guī)定的行為，還應當說明基金托管人是否采取了
適當?shù)拇胧?
（11）從基金管理人或其委托的登記機構(gòu)處接收并保存基金托管業(yè)務活動的記錄、賬冊、
報表和其他相關資料15年以上；
（12）建立并保存基金份額持有人名冊；
（13）按規(guī)定制作相關賬冊并與基金管理人核對；
（14）依據(jù)基金管理人的指令或有關規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和贖回款項；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定，召集基金份額持有人大會或配
合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按照法律法規(guī)和《基金合同》及《托管協(xié)議》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作；
（17）參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配；
（18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會和銀行監(jiān)管
機構(gòu)，并通知基金管理人；
（19）因違反《基金合同》及《托管協(xié)議》導致基金財產(chǎn)損失時，應承擔賠償責任，其
賠償責任不因其退任而免除；
（20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務，基金管
理人因違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，應為基金份額持有人利益向基金管理人追償；
（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（22）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。
（三）基金份額持有人的權利、義務
基金投資人持有本基金基金份額的行為即視為對《基金合同》的承認和接受，基金投資
人自依據(jù)《基金合同》取得基金份額，即成為本基金份額持有人和《基金合同》的當事人，
直至其不再持有本基金的基金份額?；鸱蓊~持有人作為《基金合同》當事人并不以在《基
金合同》上書面簽章或簽字為必要條件。
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同一類別每份基金份額具有同等的合法權益。
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金份額持有人的權利包括但不
限于：
（1）分享基金財產(chǎn)收益；
（2）參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；
（3）依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額；
（4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會；
（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審議事項行
使表決權；
（6）查閱或者復制公開披露的基金信息資料；
（7）監(jiān)督基金管理人的投資運作；
（8）對基金管理人、基金托管人、基金服務機構(gòu)損害其合法權益的行為依法提起訴訟
或仲裁；
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金份額持有人的義務包括但不
限于：
（1）認真閱讀并遵守《基金合同》、招募說明書等信息披露文件；
（2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風險承受能力，自主判斷基金的投資價值，自主
做出投資決策，自行承擔投資風險；
（3）關注基金信息披露，及時行使權利和履行義務；
（4）繳納基金認購、申購款項及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的費用；
（5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔基金虧損或者《基金合同》終止的有限責任；
（6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當事人合法權益的活動；
（7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當?shù)美?
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。
二、基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則
基金份額持有人大會由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權代表有權代表
基金份額持有人出席會議并表決?；鸱蓊~持有人持有的每一基金份額擁有平等的投票權。
本基金份額持有人大會不設日常機構(gòu)。若將來法律法規(guī)對基金份額持有人大會另有規(guī)定的，
以屆時有效的法律法規(guī)為準。
（一）召開事由
1、當出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，應當召開基金份額持有人大會，法律法規(guī)、中
國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外：
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（1）終止《基金合同》，但基金合同另有約定的除外；
（2）更換基金管理人；
（3）更換基金托管人；
（4）轉(zhuǎn)換基金運作方式；
（5）調(diào)整基金管理人、基金托管人的報酬標準；
（6）變更基金類別；
（7）本基金與其他基金的合并；
（8）變更基金投資目標、范圍或策略；
（9）變更基金份額持有人大會程序；
（10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會；
（11）單獨或合計持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金份額持有人（以
基金管理人收到提議當日的基金份額計算，下同）就同一事項書面要求召開基金份額持有人
大會；
（12）對基金合同當事人權利和義務產(chǎn)生重大影響的其他事項；
（13）法律法規(guī)、《基金合同》或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他應當召開基金份額持有人大會
的事項。
2、在法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定的范圍內(nèi)且在對現(xiàn)有基金份額持有人利益無實質(zhì)性
不利影響的前提下，以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改，不需召開基金份額
持有人大會：
（1）法律法規(guī)要求增加的基金費用的收??；
（2）調(diào)低基金的銷售服務費率或變更收費方式，增加、減少或調(diào)整基金份額類別設置
及對基金份額分類辦法、規(guī)則進行調(diào)整；
（3）調(diào)整有關基金認購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管等業(yè)務的規(guī)則；
（4）因相應的法律法規(guī)發(fā)生變動而應當對《基金合同》進行修改；
（5）對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響或修改不涉及《基
金合同》當事人權利義務關系發(fā)生重大變化；
（6）按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的其他情形。
（二）會議召集人及召集方式
1、除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會由基金管理人召
集。
2、基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時，由基金托管人召集。
3、基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應當向基金管理人提出書面提
議?；鸸芾砣藨斪允盏綍嫣嶙h之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知基金托管人。
基金管理人決定召集的，應當自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，
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基金托管人仍認為有必要召開的，應當由基金托管人自行召集，并自出具書面決定之日起
60日內(nèi)召開并告知基金管理人，基金管理人應當配合。
4、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項書面要求召開基金份
額持有人大會，應當向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨斪允盏綍嫣嶙h之日起
10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金托管人。基金管
理人決定召集的，應當自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，代表
基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人仍認為有必要召開的，應當向基金托管人提
出書面提議?；鹜泄苋藨斪允盏綍嫣嶙h之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提
出提議的基金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應當自出具書面決定
之日起60日內(nèi)召開，并告知基金管理人，基金管理人應當配合。
5、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持
有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨或合計代表基金份額10%以上（含
10%）的基金份額持有人有權自行召集，并至少提前30日報中國證監(jiān)會備案。基金份額持有
人依法自行召集基金份額持有人大會的，基金管理人、基金托管人應當配合，不得阻礙、干
擾。
6、基金份額持有人會議的召集人負責選擇確定開會時間、地點、方式和權益登記日。
（三）召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內(nèi)容、通知方式
1、召開基金份額持有人大會，召集人應于會議召開前30日，在指定媒介公告?；鸱?
額持有人大會通知應至少載明以下內(nèi)容：
（1）會議召開的時間、地點和會議形式；
（2）會議擬審議的事項、議事程序和表決方式；
（3）有權出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權益登記日；
（4）授權委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權限和代理有效期限
等）、送達時間和地點；
（5）會務常設聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；
（6）出席會議者必須準備的文件和必須履行的手續(xù)；
（7）召集人需要通知的其他事項。
2、采取通訊開會方式并進行表決的情況下，由會議召集人決定在會議通知中說明本次
基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機關及其聯(lián)系方式和聯(lián)系人、表決
意見寄交的截止時間和收取方式。
3、如召集人為基金管理人，還應另行書面通知基金托管人到指定地點對表決意見的計
票進行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應另行書面通知基金管理人到指定地點對表決意見
的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應另行書面通知基金管理人和基金托管人
到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司懿慌纱韺Ρ頉Q意見的
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計票進行監(jiān)督的，不影響表決意見的計票效力。
（四）基金份額持有人出席會議的方式
基金份額持有人大會可通過現(xiàn)場開會方式、通訊開會或法律法規(guī)和監(jiān)管機關允許的其他
方式召開，會議的召開方式由會議召集人確定。
1、現(xiàn)場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權委托證明委派代表出席，
現(xiàn)場開會時基金管理人和基金托管人的授權代表應當列席基金份額持有人大會，基金管理人
或基金托管人不派代表列席的，不影響表決效力?，F(xiàn)場開會同時符合以下條件時，可以進行
基金份額持有人大會議程：
（1）親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人持有基金份
額的憑證及委托人的代理投票授權委托證明符合法律法規(guī)、《基金合同》和會議通知的規(guī)定，
并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料相符；
（2）經(jīng)核對，匯總到會者出示的在權益登記日持有基金份額的憑證顯示，有效的基金
份額不少于本基金在權益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）。若到會者在權益登
記日代表的有效的基金份額少于本基金在權益登記日基金總份額的二分之一，召集人可以在
原公告的基金份額持有人大會召開時間的3個月以后、6個月以內(nèi)，就原定審議事項重新召
集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有人大會到會者在權益登記日代表的有效的
基金份額應不少于本基金在權益登記日基金總份額的三分之一（含三分之一）。
2、通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票以召集人通知的非
現(xiàn)場方式在表決截至日以前送達至召集人指定的地址或系統(tǒng)。通訊開會應以召集人通知的非
現(xiàn)場方式進行表決。
在同時符合以下條件時，通訊開會的方式視為有效：
（1）會議召集人按《基金合同》約定公布會議通知后，在2個工作日內(nèi)連續(xù)公布相關
提示性公告；
（2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管
理人）到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督。會議召集人在基金托管人（如果基金托管人
為召集人，則為基金管理人）和公證機關的監(jiān)督下按照會議通知規(guī)定的方式收取基金份額持
有人的表決意見；基金托管人或基金管理人經(jīng)通知不參加收取表決意見的，不影響表決效力；
（3）本人直接出具表決意見或授權他人代表出具表決意見的，基金份額持有人所持有
的基金份額不小于在權益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）；若本人直接出具表
決意見或授權他人代表出具表決意見基金份額持有人所持有的基金份額小于在權益登記日
基金總份額的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的3個月以后、
6個月以內(nèi)，就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有人大
會應當有代表三分之一以上（含三分之一）基金份額的持有人直接出具表決意見或授權他人
代表出具表決意見；
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（4）上述第（3）項中直接出具表決意見的基金份額持有人或受托代表他人出具表決意
見的代理人，同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具表決意見的代理人出具的委托人持
有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權委托證明符合法律法規(guī)、《基金合同》和會議通
知的規(guī)定，并與基金登記機構(gòu)記錄相符。
3、在不與法律法規(guī)沖突的前提下，基金份額持有人大會可通過網(wǎng)絡、電話或其他方式
召開，基金份額持有人可以采用書面、網(wǎng)絡、電話、短信或其他方式進行表決，具體方式由
會議召集人確定并在會議通知中列明。
4、在不與法律法規(guī)沖突的前提下，基金份額持有人授權他人代為出席會議并表決的，
授權方式可以采用書面、網(wǎng)絡、電話、短信或其他方式，具體方式在會議通知中列明。
（五）議事內(nèi)容與程序
1、議事內(nèi)容及提案權
議事內(nèi)容為關系基金份額持有人利益的重大事項，如《基金合同》的重大修改、決定終
止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合并、法律法規(guī)及《基金
合同》規(guī)定的其他事項以及會議召集人認為需提交基金份額持有人大會討論的其他事項。
基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召集會議的通知后，對原有提案的修改應當在基金份
額持有人大會召開前及時公告。
基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內(nèi)容進行表決。
2、議事程序
（1）現(xiàn)場開會
在現(xiàn)場開會的方式下，首先由大會主持人按照下列第七條規(guī)定程序確定和公布監(jiān)票人，
然后由大會主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進行表決，并形成大會決議。大會主持人為基金管理
人授權出席會議的代表，在基金管理人授權代表未能主持大會的情況下，由基金托管人授權
其出席會議的代表主持；如果基金管理人授權代表和基金托管人授權代表均未能主持大會，
則由出席大會的基金份額持有人和代理人所持表決權的二分之一以上（含二分之一）選舉產(chǎn)
生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持人。基金管理人和基金托管人拒
不出席或主持基金份額持有人大會，不影響基金份額持有人大會作出的決議的效力。
會議召集人應當制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名（或單位名
稱）、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權的基金份額、委托人姓名（或單位名稱）和
聯(lián)系方式等事項。
（2）通訊開會
在通訊開會的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決截止日期后
2個工作日內(nèi)在公證機關監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計全部有效表決，在公證機關監(jiān)督下形成決議。
（六）表決
基金份額持有人所持每份基金份額有同等表決權。
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基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：
1、一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權的二分
之一以上（含二分之一）通過方為有效；除下列第2項所規(guī)定的須以特別決議通過事項以外
的其他事項均以一般決議的方式通過。
2、特別決議，特別決議應當經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權的三
分之二以上（含三分之二）通過方可做出。除《基金合同》另有約定外，轉(zhuǎn)換基金運作方式、
與其他基金合并、更換基金管理人或者基金托管人、終止《基金合同》以特別決議通過方為
有效。
基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。
采取通訊方式進行表決時，除非在計票時有充分的相反證據(jù)證明，否則提交符合會議通
知中規(guī)定的確認投資人身份文件的表決視為有效出席的投資人，表面符合會議通知規(guī)定的表
決意見視為有效表決，表決意見模煳不清或相互矛盾的視為棄權表決，但應當計入出具表決
意見的基金份額持有人所代表的基金份額總數(shù)。
基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內(nèi)并列的各項議題應當分開審議、逐項表
決。
在上述規(guī)則的前提下，具體規(guī)則以召集人發(fā)布的基金份額持有人大會通知為準。
（七）計票
1、現(xiàn)場開會
（1）如大會由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會的主持人應當在會
議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基金份額持有人代表與大
會召集人授權的一名監(jiān)督員共同擔任監(jiān)票人；如大會由基金份額持有人自行召集或大會雖然
由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托管人未出席大會的，基金份額持
有人大會的主持人應當在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人中選舉三名基金份
額持有人代表擔任監(jiān)票人?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋瞬怀鱿髸模挥绊懹嬈钡男Я?。
（2）監(jiān)票人應當在基金份額持有人表決后立即進行清點并由大會主持人當場公布計票
結(jié)果。
（3）如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結(jié)果有懷疑，可以在
宣布表決結(jié)果后立即對所投票數(shù)要求進行重新清點。監(jiān)票人應當進行重新清點，重新清點以
一次為限。重新清點后，大會主持人應當當場公布重新清點結(jié)果。
（4）計票過程應由公證機關予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出席大會的，不
影響計票的效力。
2、通訊開會
在通訊開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權的兩名監(jiān)督員在基金托管人授權
代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權代表）的監(jiān)督下進行計票，并由公證機關
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對其計票過程予以公證。基金管理人或基金托管人拒派代表對表決意見的計票進行監(jiān)督的，
不影響計票和表決結(jié)果。
（八）生效與公告
基金份額持有人大會的決議，召集人應當自通過之日起5日內(nèi)報中國證監(jiān)會備案。
基金份額持有人大會的決議自表決通過之日起生效。
基金份額持有人大會決議自生效之日起2日內(nèi)在指定媒介上公告。如果采用通訊方式進
行表決，在公告基金份額持有人大會決議時，必須將公證書全文、公證機構(gòu)、公證員姓名等
一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應當執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議。
生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理人、基金托管人均有約束
力。
（九）本部分關于基金份額持有人大會召開事由、召開條件、議事程序、表決條件等規(guī)
定，凡是直接引用法律法規(guī)的部分，如將來法律法規(guī)修改導致相關內(nèi)容被取消或變更的，基
金管理人提前公告后，可直接對本部分內(nèi)容進行修改和調(diào)整，無需召開基金份額持有人大會
審議。
三、基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算
（一）《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本基金合同約定應經(jīng)基金份額持有人大會決議通
過的事項的，應召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規(guī)規(guī)定和基金合同約定可不
經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告，并
報中國證監(jiān)會備案。
2、關于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自生效后方可執(zhí)行，自決議生效
2日內(nèi)在指定媒介公告。
（二）《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，《基金合同》應當終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新基金托管人
承接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
（三）基金財產(chǎn)的清算
1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內(nèi)成立清算小
組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行基金清算。
2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管人、具有
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從事證券、期貨相關業(yè)務資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成?；鹭?
產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財產(chǎn)清算小組職責：基金財產(chǎn)清算小組負責基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變
現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。
4、基金財產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對基金財產(chǎn)和債權債務進行清理和確認；
（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務所對清算報告出具法
律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告。
（7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配；
5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月。
（四）清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費用，清算費用
由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。
（五）基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財產(chǎn)清算費
用、交納所欠稅款并清償基金債務后，按基金份額持有人持有的基金份額比例進行分配。
（六）基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)具有證券、期貨相關業(yè)務
資格的會計師事務所審計并由律師事務所出具法律意見書后報中國證監(jiān)會備案并公告?；?
財產(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案后5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組
進行公告，基金財產(chǎn)清算小組應當將清算報告登載在指定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告
登載在指定報刊上。
（七）基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關文件由基金托管人保存15年以上。
四、爭議解決方式
各方當事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關的一切爭議，如經(jīng)友
好協(xié)商未能解決的，任何一方均有權將爭議提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，仲裁地點為
北京市，按照中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁裁決是終局
的，對當事人均有約束力。除非仲裁裁決另有規(guī)定，仲裁費由敗訴方承擔。
爭議處理期間，基金合同當事人應恪守各自的職責，繼續(xù)忠實、勤勉、盡責地履行基金
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合同規(guī)定的義務，維護基金份額持有人的合法權益。
《基金合同》受中國法律管轄。
五、基金合同存放地和投資人取得基金合同的方式
《基金合同》可印制成冊，供投資人在基金管理人、基金托管人、銷售機構(gòu)的辦公場所
和營業(yè)場所查閱。
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第二十部分基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要
一、托管協(xié)議當事人
（一）基金管理人
名稱：長城基金管理有限公司
注冊地址：深圳市福田區(qū)蓮花街道福新社區(qū)鵬程一路9號廣電金融中心36層DEF單元、
38層、39層
辦公地址：深圳市福田區(qū)蓮花街道福新社區(qū)鵬程一路9號廣電金融中心36層DEF單元、
38層、39層
郵政編碼：518026
法定代表人：王軍
成立日期：2001年12月27日
批準設立機關及批準設立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基字[2001]55號
組織形式：有限責任公司
注冊資本：1.5億元
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營經(jīng)營范圍：基金募集、基金銷售、資產(chǎn)管理、特定客戶資產(chǎn)管理及
中國證監(jiān)會批準的其它業(yè)務。
（二）基金托管人
名稱：中國建設銀行股份有限公司(簡稱：中國建設銀行)
住所：北京市西城區(qū)金融大街25號
辦公地址：北京市西城區(qū)鬧市口大街1號院1號樓
郵政編碼：100033
法定代表人：張金良
成立日期：2004年09月17日
基金托管業(yè)務批準文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基字[1998]12號
組織形式：股份有限公司
注冊資本：貳仟伍佰億壹仟零玖拾柒萬柒仟肆佰捌拾陸元整
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
經(jīng)營范圍：吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期、長期貸款；辦理國內(nèi)外結(jié)算；辦理票據(jù)承
兌與貼現(xiàn)；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政府債券、金融債券；
從事同業(yè)拆借；買賣、代理買賣外匯；從事銀行卡業(yè)務；提供信用證服務及擔保；代理收付
款項及代理保險業(yè)務；提供保管箱服務；經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)等監(jiān)管部門批準的其他
業(yè)務。
二、基金托管人對基金管理人的業(yè)務監(jiān)督、核查
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（一）基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對基金投資范圍、
投資對象進行監(jiān)督?！痘鸷贤访鞔_約定基金投資風格或證券選擇標準的，基金管理人應
按照基金托管人要求的格式提供投資品種池，以便基金托管人運用相關技術系統(tǒng)，對基金實
際投資是否符合《基金合同》關于證券選擇標準的約定進行監(jiān)督，對存在疑義的事項進行核
查。
本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機構(gòu)允許投資的金融工具，包括現(xiàn)金、期限在一年以內(nèi)(含
一年)的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單，剩余期限在397天以內(nèi)（含397
天）的債券、非金融企業(yè)債務融資工具、資產(chǎn)支持證券以及中國證監(jiān)會、中國人民銀行認可
的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可
以將其納入投資范圍，并可依據(jù)屆時有效的法律法規(guī)適時合理地調(diào)整投資范圍。
（二）基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對基金投資、融資
比例進行監(jiān)督?；鹜泄苋税聪率霰壤驼{(diào)整期限進行監(jiān)督：
1、組合限制
（1）本基金不得投資于以下金融工具：
1）股票；
2）可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券；
3）信用等級在AA+級以下的債券與非金融企業(yè)債務融資工具；
4）以定期存款利率為基準利率的浮動利率債券，已進入最后一個利率調(diào)整期的除外；
5）中國證監(jiān)會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。
（2）基金的投資組合應遵循以下限制：
1）本基金投資組合的平均剩余期限不得超過120天，平均剩余存續(xù)期不得超過240天；
2）本基金與由基金管理人管理的其他基金持有一家公司發(fā)行的證券，不得超過該證券
的10%；
3）同一機構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務融資工具及其作為原始權益人的資產(chǎn)支持證
券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過10%，國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券除外；
4）本基金投資于具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的存款、同業(yè)存單，合計不得超過
基金資產(chǎn)凈值的20%；投資于不具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的存款、同業(yè)存單，合計
不得超過基金資產(chǎn)凈值的5%；
5）本基金管理人管理且由本基金托管人托管的全部貨幣市場基金投資同一商業(yè)銀行的
銀行存款及其發(fā)行的同業(yè)存單與債券，不得超過該商業(yè)銀行最近一個季度末凈資產(chǎn)的10%；
6）本基金應保持足夠比例的流動性資產(chǎn)以應對潛在的贖回要求，其投資組合應當符合
下列規(guī)定：
①現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于
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5%；
②現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及五個交易日內(nèi)到期的其他金融工具
占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于10%；
③到期日在10個交易日以上的逆回購、銀行定期存款等流動性受限資產(chǎn)投資占基金資
產(chǎn)凈值的比例合計不得超過30%；
④除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個交易日累計贖回20%以上或者連續(xù)5個交易日累計贖回30%
以上的情形外，本基金債券正回購的資金余額占基金資產(chǎn)凈值的比例不得超過20%；
7）當本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的50%時，本基金投資
組合的平均剩余期限不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不得超過120天；投資組合中現(xiàn)金、
國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈
值的比例合計不得低于30%；
8）當本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的20%時，本基金投資
組合的平均剩余期限不得超過90天，平均剩余存續(xù)期不得超過180天；投資組合中現(xiàn)金、
國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈
值的比例合計不得低于20%；
9）本基金投資于有固定期限銀行存款的比例不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%，但如果基
金投資有存款期限，但協(xié)議中約定可以提前支取的銀行存款，不受該比例限制；
10）本基金投資于主體信用評級低于AAA的機構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比
例合計不得超過10%，其中單一機構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過2%。
前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務融資工具、銀行存款、同業(yè)存單、相關機構(gòu)作為原
始權益人的資產(chǎn)支持證券及中國證監(jiān)會認定的其他品種；
本基金擬投資于主體信用評級低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單的，應當經(jīng)基
金管理人董事會審議批準，相關交易應當事先征得基金托管人的同意，并作為重大事項履行
信息披露程序。
11）本基金投資的債券與非金融企業(yè)債務融資工具須具有評級資質(zhì)的資信評級機構(gòu)進行
持續(xù)信用評級，信用評級主要參照最近一個會計年度的主體信用評級，如果對發(fā)行人同時有
兩家以上境內(nèi)機構(gòu)評級的，應采用孰低原則確定其評級，并結(jié)合基金管理人內(nèi)部信用評級進
行獨立判斷與認定；
12）本基金持有的同一(指同一信用級別)資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該資產(chǎn)支持證
券規(guī)模的10%；本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%；本
基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得超過其各類資
產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10%；
13）本基金應投資于信用級別評級為AAA以上(含AAA)的資產(chǎn)支持證券。基金持有資產(chǎn)
支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標準，應在評級報告發(fā)布之日起3個月
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內(nèi)予以全部賣出；
14）本基金總資產(chǎn)不得超過基金資產(chǎn)凈值的140%；
15）本基金在全國銀行間同業(yè)市場的債券回購最長期限為1年，債券回購到期后不得展
期；
16）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過本基金資產(chǎn)凈值的10%；因
證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合前款所規(guī)定比例限制
的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；
17）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對手開展逆回購
交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應當與基金合同約定的投資范圍保持一致；
18）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他比例限制。
除上述第1）、第6）的①、13）、16）、17）項外，因市場波動、基金規(guī)模變動等基
金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例的，基金管理人應當在10
個交易日內(nèi)進行調(diào)整，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同
的有關約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應當符合基金合同的約定。基金
托管人對基金的投資的監(jiān)督與檢查自本基金合同生效之日起開始。
基金管理人應當在每個交易日10:00前將本基金前一交易日前10名基金份額持有人合
計持有比例等信息報送基金托管人，基金托管人依法履行投資監(jiān)督職責。
如果法律法規(guī)及監(jiān)管政策等對本基金合同約定投資組合比例限制進行變更的，本基金可
相應調(diào)整投資比例限制規(guī)定。法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，則本基
金投資不再受上述限制。
（三）基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對本托管協(xié)議第十
五條第九款基金投資禁止行為通過事后監(jiān)督方式進行監(jiān)督。
為維護基金份額持有人的合法權益，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：
1）承銷證券；
2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；
3）從事承擔無限責任的投資；
4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
5）向其基金管理人、基金托管人出資；
6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；
7）法律、行政法規(guī)和國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定禁止的其他活動。
運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制人或者與其有其他
重大利害關系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重大關聯(lián)交易的，
應當符合基金的投資目標和投資策略，遵循基金份額持有人利益優(yōu)先的原則，防范利益沖突，
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建立健全內(nèi)部審批機制和評估機制，按照市場公平合理價格執(zhí)行。相關交易必須事先得到基
金托管人的同意，并按法律法規(guī)予以披露。重大關聯(lián)交易應提交基金管理人董事會審議，并
經(jīng)過三分之二以上的獨立董事通過?；鸸芾砣硕聲辽倜堪肽陮﹃P聯(lián)交易事項進行審
查。
如法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，則本基金投資不再受相
關限制。
（四）基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對基金管理人參與
銀行間債券市場進行監(jiān)督?；鸸芾砣藨诨鹜顿Y運作之前向基金托管人提供符合法律法
規(guī)及行業(yè)標準的、經(jīng)慎重選擇的、本基金適用的銀行間債券市場交易對手名單，并約定各交
易對手所適用的交易結(jié)算方式。基金管理人應嚴格按照交易對手名單的范圍在銀行間債券市
場選擇交易對手?；鹜泄苋吮O(jiān)督基金管理人是否按事前提供的銀行間債券市場交易對手名
單進行交易?；鸸芾砣丝梢悦堪肽陮︺y行間債券市場交易對手名單及結(jié)算方式進行更新，
新名單確定前已與本次剔除的交易對手所進行但尚未結(jié)算的交易，仍應按照協(xié)議進行結(jié)算。
如基金管理人根據(jù)市場情況需要臨時調(diào)整銀行間債券市場交易對手名單及結(jié)算方式的，應向
基金托管人說明理由，并在與交易對手發(fā)生交易前3個工作日內(nèi)與基金托管人協(xié)商解決。
基金管理人負責對交易對手的資信控制，按銀行間債券市場的交易規(guī)則進行交易，并負
責解決因交易對手不履行合同而造成的糾紛及損失，基金托管人不承擔由此造成的任何法律
責任及損失。若未履約的交易對手在基金托管人與基金管理人確定的時間前仍未承擔違約責
任及其他相關法律責任的，基金管理人可以對相應損失先行予以承擔，然后再向相關交易對
手追償。基金托管人則根據(jù)銀行間債券市場成交單對合同履行情況進行監(jiān)督。如基金托管人
事后發(fā)現(xiàn)基金管理人沒有按照事先約定的交易對手或交易方式進行交易時，基金托管人應及
時提醒基金管理人，基金托管人不承擔由此造成的任何損失和責任。
（五）基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對基金資產(chǎn)凈值計
算、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益、七日年化收益率、應收資金到賬、基金費用開
支及收入確定、基金收益分配、相關信息披露、基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)
等進行監(jiān)督和核查。
（六）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的上述事項及投資指令或?qū)嶋H投資運作違反法律法規(guī)、
《基金合同》和本托管協(xié)議的規(guī)定，應及時以電話提醒或書面提示等方式通知基金管理人限
期糾正，并及時向中國證監(jiān)會報告?；鸸芾砣藨e極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查。
基金管理人收到書面通知后應在下一工作日前及時核對并以書面形式給基金托管人發(fā)出回
函，就基金托管人的疑義進行解釋或舉證，說明違規(guī)原因及糾正期限，并保證在規(guī)定期限內(nèi)
及時改正。在上述規(guī)定期限內(nèi)，基金托管人有權隨時對通知事項進行復查，督促基金管理人
改正?；鸸芾砣藢鹜泄苋送ㄖ倪`規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應報告中
國證監(jiān)會。
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（七）基金管理人有義務配合和協(xié)助基金托管人依照法律法規(guī)、《基金合同》和本托管
協(xié)議對基金業(yè)務執(zhí)行核查。對基金托管人發(fā)出的書面提示，基金管理人應在規(guī)定時間內(nèi)答復
并改正，或就基金托管人的疑義進行解釋或舉證；對基金托管人按照法律法規(guī)、《基金合同》
和本托管協(xié)議的要求需向中國證監(jiān)會報送基金監(jiān)督報告的事項，基金管理人應積極配合提供
相關數(shù)據(jù)資料和制度等。
（八）若基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的指令違反法律、行政法規(guī)
和其他有關規(guī)定，或者違反《基金合同》約定的，應當立即通知基金管理人，由此造成的損
失由基金管理人承擔，并及時向中國證監(jiān)會報告。
（九）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應及時報告中國證監(jiān)會，同時通知
基金管理人限期糾正，并將糾正結(jié)果報告中國證監(jiān)會。基金管理人無正當理由，拒絕、阻撓
對方根據(jù)本托管協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權，或采取拖延、欺詐等手段妨礙對方進行有效監(jiān)督，情
節(jié)嚴重或經(jīng)基金托管人提出警告仍不改正的，基金托管人應報告中國證監(jiān)會。
三、基金管理人對基金托管人的業(yè)務核查
（一）基金管理人對基金托管人履行托管職責情況進行核查，核查事項包括基金托管人
安全保管基金財產(chǎn)、開設基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶、復核基金管理人計算的基金資產(chǎn)
凈值和各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益、七日年化收益率、、根據(jù)基金管理人指令辦
理清算交收、相關信息披露和監(jiān)督基金投資運作等行為。
（二）基金管理人定期和不定期地對基金托管人保管的基金資產(chǎn)進行核查。基金管理人
發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財產(chǎn)、未對基金財產(chǎn)實行分賬管理、未執(zhí)行或無故延遲執(zhí)行基
金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等違反《基金法》、《基金合同》、本協(xié)議及其
他有關規(guī)定時，應及時以書面形式通知基金托管人限期糾正。基金托管人收到通知后應及時
核對并以書面形式給基金管理人發(fā)出回函，說明違規(guī)原因及糾正期限，并保證在規(guī)定期限內(nèi)
及時改正。在上述規(guī)定期限內(nèi)，基金管理人有權隨時對通知事項進行復查，督促基金托管人
改正?；鹜泄苋藨e極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交相關資料以供基
金管理人核查托管財產(chǎn)的完整性和真實性，在規(guī)定時間內(nèi)答復基金管理人并改正。
（三）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應及時報告中國證監(jiān)會，同時通知
基金托管人限期糾正，并將糾正結(jié)果報告中國證監(jiān)會?；鹜泄苋藷o正當理由，拒絕、阻撓
對方根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權，或采取拖延、欺詐等手段妨礙對方進行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴
重或經(jīng)基金管理人提出警告仍不改正的，基金管理人應報告中國證監(jiān)會。
四、基金財產(chǎn)的保管
（一）基金財產(chǎn)保管的原則
1、基金財產(chǎn)應獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)。
2、基金托管人應安全保管基金財產(chǎn)。
3、基金托管人按照規(guī)定開設基金財產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶、債券托管賬戶等投資所
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需賬戶。
4、基金托管人對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設置賬戶，獨立核算，分賬管理，確保基
金財產(chǎn)的完整與獨立。
5、基金托管人按照《基金合同》和本協(xié)議的約定保管基金財產(chǎn)，如有特殊情況雙方可
另行協(xié)商解決。基金托管人未經(jīng)基金管理人的指令，不得自行運用、處分、分配本基金的任
何資產(chǎn)（不包含基金托管人依據(jù)中國證券登記結(jié)算有限責任公司結(jié)算數(shù)據(jù)完成場內(nèi)交易交收、
開戶銀行或交易/登記結(jié)算機構(gòu)扣收交易費、結(jié)算費和賬戶維護費等費用）。
6、對于因為基金投資產(chǎn)生的應收資產(chǎn)，應由基金管理人負責與有關當事人確定到賬日
期并通知基金托管人，到賬日基金財產(chǎn)沒有到達基金賬戶的，基金托管人應及時通知基金管
理人采取措施進行催收。由此給基金財產(chǎn)造成損失的，基金管理人應負責向有關當事人追償
基金財產(chǎn)的損失，基金托管人對此不承擔任何責任。
7、除依據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人托管基金財
產(chǎn)。
（二）基金募集期間及募集資金的驗資
1、基金募集期間募集的資金應存于基金管理人在基金托管人的營業(yè)機構(gòu)開立的“基金
募集專戶”。該賬戶由基金管理人開立并管理。
2、基金募集期滿或基金停止募集時，募集的基金份額總額、基金募集金額、基金份額
持有人人數(shù)符合《基金法》、《運作辦法》等有關規(guī)定后，基金管理人應將屬于基金財產(chǎn)的
全部資金劃入基金托管人為本基金開立的基金銀行賬戶，同時在規(guī)定時間內(nèi)，聘請具有從事
證券相關業(yè)務資格的會計師事務所進行驗資，出具驗資報告。出具的驗資報告由參加驗資的
2名或2名以上中國注冊會計師簽字方并加蓋會計師事務所公章為有效。
3、若基金募集期限屆滿或基金停止募集時，未能達到《基金合同》生效的條件，由基
金管理人按規(guī)定辦理退款等事宜，基金托管人應提供充分協(xié)助。
（三）基金銀行賬戶的開立和管理
1、基金托管人應負責本基金的銀行賬戶的開設和管理。基金托管人應以本基金的名義
在其營業(yè)機構(gòu)開立基金的銀行賬戶，并根據(jù)基金管理人合法合規(guī)的指令辦理資金收付。本基
金的銀行預留印鑒由基金托管人保管和使用。
2、基金銀行賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務的需要?；鹜泄苋撕突?
管理人不得假借本基金的名義開立任何其他銀行賬戶；亦不得使用基金的任何賬戶進行本基
金業(yè)務以外的活動。
3、基金銀行賬戶的開立和管理應符合銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的有關規(guī)定。
4、在符合法律法規(guī)規(guī)定的條件下，基金托管人可以通過基金托管人專用賬戶辦理基金
資產(chǎn)的支付。
（四）基金證券賬戶和結(jié)算備付金賬戶的開立和管理
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1、基金托管人在中國證券登記結(jié)算有限責任公司或其分公司為基金開立基金托管人與
本基金聯(lián)名的證券賬戶。
2、基金證券賬戶的開立和使用，僅限于滿足開展本基金業(yè)務的需要?；鹜泄苋撕突?
金管理人不得出借或未經(jīng)對方書面同意擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何證券賬戶，亦不得使用基金的任
何賬戶進行本基金業(yè)務以外的活動。
3、基金證券賬戶的開立和證券賬戶卡的保管由基金托管人負責，賬戶資產(chǎn)的管理和運
用由基金管理人負責。
證券賬戶開戶費由基金管理人先行墊付,待托管產(chǎn)品啟始運營后,基金管理人可向基金
托管人發(fā)送劃款指令,將代墊開戶費從本基金托管資金賬戶中扣還基金管理人。
4、基金托管人以基金托管人的名義在中國證券登記結(jié)算有限責任公司開立結(jié)算備付金
賬戶，并代表所托管的基金完成與中國證券登記結(jié)算有限責任公司的一級法人清算工作，基
金管理人應予以積極協(xié)助。結(jié)算備付金、證券結(jié)算保證金、交收資金等的收取按照中國證券
登記結(jié)算有限責任公司的規(guī)定以及基金管理人與基金托管人簽署的《托管銀行證券資金結(jié)算
協(xié)議》執(zhí)行。
5、若中國證監(jiān)會或其他監(jiān)管機構(gòu)在本托管協(xié)議訂立日之后允許基金從事其他投資品種
的投資業(yè)務，涉及相關賬戶的開立、使用的，若無相關規(guī)定，則基金托管人比照上述關于賬
戶開立、使用的規(guī)定執(zhí)行。
（五）債券托管賬戶的開設和管理
《基金合同》生效后，基金管理人負責以基金的名義申請并取得進入全國銀行間同業(yè)拆
借市場的交易資格，并代表基金進行交易；基金托管人根據(jù)中國人民銀行、銀行間市場登記
結(jié)算機構(gòu)的有關規(guī)定，在銀行間市場登記結(jié)算機構(gòu)開立債券托管賬戶，持有人賬戶和資金結(jié)
算賬戶，并代表基金進行銀行間市場債券的結(jié)算?；鸸芾砣撕突鹜泄苋斯餐砘鸷?
訂全國銀行間債券市場債券回購主協(xié)議。
（六）其他賬戶的開立和管理
1、在本托管協(xié)議訂立日之后，本基金被允許從事符合法律法規(guī)規(guī)定和《基金合同》約
定的其他投資品種的投資業(yè)務時，如果涉及相關賬戶的開設和使用，在基金管理人和基金托
管人商議后由基金托管人負責根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定，開立有關賬
戶。該賬戶按有關規(guī)則使用并管理。
2、法律法規(guī)等有關規(guī)定對相關賬戶的開立和管理另有規(guī)定的，從其規(guī)定辦理。
（七）基金財產(chǎn)投資的有關有價憑證等的保管
基金財產(chǎn)投資的有關實物證券、銀行存款開戶證實書等有價憑證由基金托管人存放于基
金托管人的保管庫，也可存入中央國債登記結(jié)算有限責任公司、中國證券登記結(jié)算有限責任
公司上海分公司/深圳分公司/北京分公司或票據(jù)營業(yè)中心的代保管庫，保管憑證由基金托管
人持有。實物證券、銀行定期存款證實書等有價憑證的購買和轉(zhuǎn)讓，按基金管理人和基金托
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管人雙方約定辦理?；鹜泄苋藢τ苫鹜泄苋艘酝鈾C構(gòu)實際有效控制或保管的資產(chǎn)不承擔
保管責任。
（八）與基金財產(chǎn)有關的重大合同的保管
與基金財產(chǎn)有關的重大合同的簽署，由基金管理人負責。由基金管理人代表基金簽署的、
與基金財產(chǎn)有關的重大合同的原件分別由基金管理人、基金托管人保管。除本協(xié)議另有規(guī)定
外，基金管理人代表基金簽署的與基金財產(chǎn)有關的重大合同包括但不限于基金年度審計合同、
基金信息披露協(xié)議及基金投資業(yè)務中產(chǎn)生的重大合同，基金管理人應保證基金管理人和基金
托管人至少各持有一份正本的原件?；鸸芾砣藨谥卮蠛贤炇鸷蠹皶r以加密方式將重大
合同傳真給基金托管人，并在三十個工作日內(nèi)將正本送達基金托管人處。重大合同的保管期
限為《基金合同》終止后15年。
五、基金資產(chǎn)凈值計算與復核
（一）基金資產(chǎn)凈值的計算、復核與完成的時間及程序
1、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益是按照相關法規(guī)計算的該類別基金份額的每
萬份基金份額的日已實現(xiàn)收益，均精確到小數(shù)點后第4位，小數(shù)點后第5位四舍五入。本基
金的收益分配是按日結(jié)轉(zhuǎn)份額的，各類基金份額的7日年化收益率是以該類基金份額最近7
日(含節(jié)假日)收益所折算的年收益率，均精確到0.001%，百分號內(nèi)小數(shù)點后第4位四舍五
入。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
2、基金管理人應每個工作日對基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或本基金合
同的規(guī)定暫停估值時除外?；鸸芾砣嗣總€工作日對基金資產(chǎn)估值后，將估值結(jié)果發(fā)送基金
托管人，經(jīng)基金托管人復核無誤后，由基金管理人對外公布。
（二）基金資產(chǎn)估值方法和特殊情形的處理
1、估值對象
基金所擁有的各類證券和銀行存款本息、應收款項、其它投資等資產(chǎn)及負債。
2、估值方法
（1）本基金估值采用“攤余成本法”，即計價對象以買入成本列示，按照票面利率或
協(xié)議利率并考慮其買入時的溢價與折價，在剩余存續(xù)期內(nèi)按照實際利率法攤銷，每日計提損
益。本基金不采用市場利率和上市交易的債券和票據(jù)的市價計算基金資產(chǎn)凈值。
（2）為了避免采用“攤余成本法”計算的基金資產(chǎn)凈值與按市場利率和交易市價計算
的基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對基金份額持有人的利益產(chǎn)生稀釋和不公平的結(jié)果，基
金管理人于每一估值日，采用估值技術，對基金持有的估值對象進行重新評估，即“影子定
價”。當“攤余成本法”計算的基金資產(chǎn)凈值與“影子定價”確定的基金資產(chǎn)凈值負偏離達
到0.25%時，基金管理人應當在5個交易日內(nèi)將負偏離度絕對值調(diào)整到0.25%以內(nèi)，當正偏
離絕對值達到0.5%時，基金管理人應當暫停接受申購并在5個交易日內(nèi)將正偏離度絕對值
調(diào)整到0.5%以內(nèi)。當負偏離度絕對值達到0.5%時，基金管理人應當使用風險準備金或者固
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有資金彌補潛在資產(chǎn)損失，將負偏離度絕對值控制在0.5%以內(nèi)。當負偏離度絕對值連續(xù)兩
個交易日超過0.5%時，基金管理人應當采用公允價值估值方法對持有投資組合的賬面價值
進行調(diào)整，或者采取暫停接受所有贖回申請并終止基金合同進行財產(chǎn)清算等措施。
（3）如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，基金管理人
可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值。
（4）相關法律法規(guī)以及監(jiān)管部門、自律規(guī)則另有規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，
按國家最新規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程序及相關法
律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應立即通知對方，共同查明原因，
雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益及7日年化
收益率計算和基金會計核算的義務由基金管理人承擔。本基金的基金會計責任方由基金管理
人擔任，因此，就與本基金有關的會計問題，如經(jīng)相關各方在平等基礎上充分討論后，仍無
法達成一致的意見，按照基金管理人對基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收
益及7日年化收益率的計算結(jié)果對外予以公布。
（三）基金份額凈值錯誤的處理方式
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)估值的準確性、
及時性。當任一類基金資產(chǎn)的計價導致該類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益小數(shù)點后4
位或7日年化收益率百分號內(nèi)小數(shù)點后3位以內(nèi)發(fā)生差錯時，視為該類基金份額的估值錯誤。
本基金合同的當事人應按照以下約定處理：
1、估值錯誤類型
本基金運作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機構(gòu)、或銷售機構(gòu)、或
投資人自身的過錯造成估值錯誤，導致其他當事人遭受損失的，過錯的責任人應當對由于該
估值錯誤遭受損失當事人(“受損方”)的直接損失按下述“估值錯誤處理原則”給予賠償，
承擔賠償責任。
上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、數(shù)據(jù)計算差錯、
系統(tǒng)故障差錯、下達指令差錯等。對于因技術原因引起的差錯，若系同行業(yè)現(xiàn)有技術水平不
能預見、不能避免、不能克服，則屬不可抗力，按照下述規(guī)定執(zhí)行；
由于不可抗力原因造成投資人的交易資料滅失或被錯誤處理或造成其他差錯，因不可抗
力原因出現(xiàn)差錯的當事人不對其他當事人承擔賠償責任，但因該差錯取得不當?shù)美漠斒氯?
仍應負有返還不當?shù)美牧x務。
2、估值錯誤處理原則
（1）估值錯誤已發(fā)生，但尚未給當事人造成損失時，估值錯誤責任方應及時協(xié)調(diào)各方，
及時進行更正，因更正估值錯誤發(fā)生的費用由估值錯誤責任方承擔；由于估值錯誤責任方未
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及時更正已產(chǎn)生的估值錯誤，給當事人造成損失的，由估值錯誤責任方對直接損失承擔賠償
責任；若估值錯誤責任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且有協(xié)助義務的當事人有足夠的時間進行更正而
未更正，則其應當承擔相應賠償責任。估值錯誤責任方應對更正的情況向有關當事人進行確
認，確保估值錯誤已得到更正。
（2）估值錯誤的責任方對有關當事人的直接損失負責，不對間接損失負責，并且僅對
估值錯誤的有關直接當事人負責，不對第三方負責。
（3）因估值錯誤而獲得不當?shù)美漠斒氯素撚屑皶r返還不當?shù)美牧x務。但估值錯誤
責任方仍應對估值錯誤負責。如果由于獲得不當?shù)美漠斒氯瞬环颠€或不全部返還不當?shù)美?
造成其他當事人的利益損失(“受損方”)，則估值錯誤責任方應賠償受損方的損失，并在其
支付的賠償金額的范圍內(nèi)對獲得不當?shù)美漠斒氯讼碛幸蠼桓恫划數(shù)美臋嗬?；如果獲得
不當?shù)美漠斒氯艘呀?jīng)將此部分不當?shù)美颠€給受損方，則受損方應當將其已經(jīng)獲得的賠償
額加上已經(jīng)獲得的不當?shù)美颠€的總和超過其實際損失的差額部分支付給估值錯誤責任方。
（4）估值錯誤調(diào)整采用盡量恢復至假設未發(fā)生估值錯誤的正確情形的方式。
3、估值錯誤處理程序
估值錯誤被發(fā)現(xiàn)后，有關的當事人應當及時進行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯誤發(fā)生的原因，列明所有的當事人，并根據(jù)估值錯誤發(fā)生的原因確定
估值錯誤的責任方；
（2）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法對因估值錯誤造成的損失進行評估；
（3）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法由估值錯誤的責任方進行更正和賠償
損失；
（4）根據(jù)估值錯誤處理的方法，需要修改基金登記機構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基金登記機構(gòu)
進行更正，并就估值錯誤的更正向有關當事人進行確認。
4、基金估值錯誤處理的方法如下：
（1）任一類基金份額的基金估值出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應當立即予以糾正，通報基
金托管人，并采取合理的措施防止損失進一步擴大。
（2）錯誤偏差達到該類基金份額的基金資產(chǎn)凈值的0.25%時，基金管理人應當通報基
金托管人并報中國證監(jiān)會備案；錯誤偏差達到該類基金份額的基金資產(chǎn)凈值的0.5%時，基
金管理人應當公告。
（3）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機關另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。如果行業(yè)有通行做
法，雙方當事人應本著平等和保護基金份額持有人利益的原則進行協(xié)商。
（四）暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產(chǎn)價值時；
3、當前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且采用估
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值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致的，基金管理人應當
暫?；鸸乐担?
4、中國證監(jiān)會和基金合同認定的其它情形。
（五）基金會計制度
按國家有關部門規(guī)定的會計制度執(zhí)行。
（六）基金賬冊的建立
基金管理人進行基金會計核算并編制基金財務會計報告?；鸸芾砣?、基金托管人分別
獨立地設置、記錄和保管本基金的全套賬冊?；鹜泄苋税匆?guī)定制作相關賬冊并與基金管理
人核對。若基金管理人和基金托管人對會計處理方法存在分歧，應以基金管理人的處理方法
為準。若當日核對不符，暫時無法查找到錯賬的原因而影響到基金資產(chǎn)凈值的計算和公告的，
以基金管理人的賬冊為準。
（七）基金財務報表與報告的編制和復核
1、財務報表的編制
基金財務報表由基金管理人編制，基金托管人復核。
2、報表復核
基金托管人在收到基金管理人編制的基金財務報表后，進行獨立的復核。核對不符時，
應及時通知基金管理人共同查出原因，進行調(diào)整，直至雙方數(shù)據(jù)完全一致。
3、財務報表的編制與復核時間安排
(1)報表的編制
基金管理人應當在每月結(jié)束后5個工作日內(nèi)完成月度報表的編制；在季度結(jié)束之日起
15個工作日內(nèi)完成基金季度報告的編制；在上半年結(jié)束之日起兩個月內(nèi)完成基金中期報告
的編制；在每年結(jié)束之日起三個月內(nèi)完成基金年度報告的編制。基金年度報告的財務會計報
告應當經(jīng)過審計?！痘鸷贤飞Р蛔銉蓚€月的，基金管理人可以不編制當期季度報告、
中期報告或者年度報告。
(2)報表的復核
基金管理人應及時完成報表編制，將有關報表提供基金托管人復核；基金托管人在復核
過程中，發(fā)現(xiàn)雙方的報表存在不符時，基金管理人和基金托管人應共同查明原因，進行調(diào)整，
調(diào)整以國家有關規(guī)定為準。
基金管理人應留足充分的時間，便于基金托管人復核相關報表及報告。
（八）基金管理人應在編制季度報告、中期報告或者年度報告之前及時向基金托管人提
供基金業(yè)績比較基準的基礎數(shù)據(jù)和編制結(jié)果。
六、基金份額持有人名冊的登記與保管
基金份額持有人名冊至少應包括基金份額持有人的名稱和持有的基金份額?；鸱蓊~持
有人名冊由基金注冊登記機構(gòu)根據(jù)基金管理人的指令編制和保管，保存期自基金賬戶銷戶之
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日起不少于20年，基金管理人和基金托管人應分別保管基金份額持有人名冊，保存期不少
于15年，法律法規(guī)另有規(guī)定或有權機關另有要求的除外。如不能妥善保管，則按相關法規(guī)
承擔責任。
在基金托管人要求或編制中期報告和年報前，基金管理人應將有關資料送交基金托管人，
不得無故拒絕或延誤提供，并保證其真實性、準確性和完整性?；鹜泄苋瞬坏脤⑺９艿?
基金份額持有人名冊用于基金托管業(yè)務以外的其他用途，并應遵守保密義務。
七、基金有關文件檔案的保存
（一）檔案保存
基金管理人應保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料。基金托
管人應保存基金托管業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料?；鸸芾砣撕突鹜泄?
人都應當按規(guī)定的期限保管。保存期限不少于15年，法律法規(guī)另有規(guī)定或有權機關另有要
求的除外。
（二）合同檔案的建立
1、基金管理人簽署重大合同文本后，應及時將合同文本正本送達基金托管人處。
2、基金管理人應及時將與本基金賬務處理、資金劃撥等有關的合同、協(xié)議傳真基金托
管人。
（三）變更與協(xié)助
若基金管理人/基金托管人發(fā)生變更，未變更的一方有義務協(xié)助變更后的接任人接收相
應文件。
（四）基金管理人和基金托管人應按各自職責完整保存原始憑證、記賬憑證、基金賬冊、
交易記錄和重要合同等，承擔保密義務并保存至少十五年以上，法律法規(guī)另有規(guī)定或有權機
關另有要求的除外。
八、爭議解決方式
因本協(xié)議產(chǎn)生或與之相關的爭議，雙方當事人應通過協(xié)商、調(diào)解解決，協(xié)商、調(diào)解不能
解決的，任何一方均有權將爭議提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，仲裁地點為北京市，按
照中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁裁決是終局的，對當事
人均有約束力，仲裁費用、律師費用由敗訴方承擔。
爭議處理期間，雙方當事人應恪守基金管理人和基金托管人職責，各自繼續(xù)忠實、勤勉、
盡責地履行《基金合同》和本托管協(xié)議規(guī)定的義務，維護基金份額持有人的合法權益。
本協(xié)議受中國法律管轄。
九、托管協(xié)議的變更和終止
（一）托管協(xié)議的變更程序
本協(xié)議雙方當事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對協(xié)議進行修改。修改后的新協(xié)議，其內(nèi)容不得與
《基金合同》的規(guī)定有任何沖突。基金托管協(xié)議的變更報中國證監(jiān)會備案后生效。
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（二）托管協(xié)議終止的情形
1、《基金合同》終止；
2、基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金托管人接管基金資產(chǎn)；
3、基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金管理人接管基金管理權；
4、發(fā)生法律法規(guī)或《基金合同》規(guī)定的終止事項。
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第二十一部分對基金份額持有人的服務
基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務，基金管理人將根據(jù)基金份額持有
人的需要和市場的變化，增加或變更服務項目。主要服務內(nèi)容如下：
一、賬單服務
1、基金份額持有人可登錄本基金管理人網(wǎng)站賬戶查詢系統(tǒng)查閱對賬單。
2、基金份額持有人可通過網(wǎng)站、電話等方式向本基金管理人定制對賬單?；鸸芾砣?
根據(jù)基金份額持有人的對賬單定制情況，向賬單期內(nèi)發(fā)生交易或賬單期末仍持有本公司旗下
基金份額的持有人定期或不定期發(fā)送對賬單，但由于基金份額持有人未詳實填寫或未及時更
新相關信息（包括姓名、手機號碼、電子郵箱、郵寄地址、郵政編碼等）導致基金管理人無
法送出的除外。
二、客戶服務中心（Call Center）電話服務
1、24小時自動語音應答服務，為投資者提供基金凈值查詢、基金賬戶查詢、基金信息
查詢等服務。
2、工作時間由專門客服人員為投資者提供全面業(yè)務咨詢（包括公司信息、基金信息、
基金投資指南等）及投訴受理等服務。
公司網(wǎng)站：www.ccfund.com.cn
客服郵箱：support@ccfund.com.cn
客服電話：400-8868-666
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第二十二部分其他應披露事項
序號 公告事項 法定披露方式 法定披露日期
1 長城基金管理有限公司關于旗下基金開展線上直銷系統(tǒng)費率優(yōu)惠活動的公告 在證監(jiān)會規(guī)定報刊和網(wǎng)站披露 2023-11-07
2 長城基金管理有限公司關于提醒投資者謹防金融詐騙的風險提示公告 在證監(jiān)會規(guī)定報刊和網(wǎng)站披露 2023-11-23
3 長城基金管理有限公司關于終止北京增財基金銷售有限公司辦理本公司旗下基金銷售業(yè)務的公告 在證監(jiān)會規(guī)定報刊和網(wǎng)站披露 2024-01-19
4 長城基金管理有限公司關于關閉網(wǎng)上直銷交易平臺開戶、認申購、轉(zhuǎn)換、贖回及新開通定投業(yè)務的公告 在證監(jiān)會規(guī)定報刊和網(wǎng)站披露 2024-03-02
5 長城基金管理有限公司關于旗下基金開展電子直銷系統(tǒng)費率優(yōu)惠活動的公告 在證監(jiān)會規(guī)定報刊和網(wǎng)站披露 2024-04-26
6 長城基金管理有限公司關于調(diào)整旗下基金所持停牌股票估值方法的公告 在證監(jiān)會規(guī)定報刊和網(wǎng)站披露 2024-05-07
7 長城收益寶貨幣市場基金調(diào)整大額申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入業(yè)務限額的公告 在證監(jiān)會規(guī)定報刊和網(wǎng)站披露 2024-05-27
8 長城收益寶貨幣市場基金A類份額2024年端午節(jié)假期前暫停申購和轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入業(yè)務的公告 在證監(jiān)會規(guī)定報刊和網(wǎng)站披露 2024-06-04
9 長城基金管理有限 在證監(jiān)會規(guī)定報刊 2024-07-18
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公司關于終止喜鵲財富基金銷售有限公司辦理本公司旗下基金銷售業(yè)務的公告 和網(wǎng)站披露
10 長城基金管理有限公司關于調(diào)整旗下基金所持停牌股票估值方法的公告 在證監(jiān)會規(guī)定報刊和網(wǎng)站披露 2024-07-23
11 長城基金管理有限公司關于終止永鑫保險銷售服務有限公司辦理本公司旗下基金銷售業(yè)務的公告 在證監(jiān)會規(guī)定報刊和網(wǎng)站披露 2024-07-26
12 長城收益寶貨幣市場基金A類份額2024年中秋節(jié)假期前暫停申購和轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入業(yè)務的公告 在證監(jiān)會規(guī)定報刊和網(wǎng)站披露 2024-09-10
13 長城收益寶貨幣市場基金A類份額2024年國慶節(jié)假期前暫停申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入、定期定額投資業(yè)務的公告 在證監(jiān)會規(guī)定報刊和網(wǎng)站披露 2024-09-25
14 長城收益寶貨幣市場基金調(diào)整大額申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入業(yè)務限額的公告 在證監(jiān)會規(guī)定報刊和網(wǎng)站披露 2024-10-21
15 在本報告期內(nèi)刊登的其他公告
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第二十三部分招募說明書的存放及查閱方式
本招募說明書存放在本基金管理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)和基金登記機構(gòu)的辦公
場所以及相關網(wǎng)站，投資者可在辦公時間免費查閱；也可按工本費購買本招募說明書復印件，
但應以正本為準。
基金管理人和基金托管人保證文本的內(nèi)容與所公告的內(nèi)容完全一致。
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第二十四部分備查文件
（一）中國證監(jiān)會準予長城收益寶貨幣市場基金注冊的文件
（二）《長城收益寶貨幣市場基金基金合同》
（三）《長城收益寶貨幣市場基金托管協(xié)議》
（四）法律意見書
（五）基金管理人業(yè)務資格批件、營業(yè)執(zhí)照
（六）基金托管人業(yè)務資格批件、營業(yè)執(zhí)照
（七）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他文件
長城基金管理有限公司
2024年12月13日
長城收益寶貨幣市場基金招募說明書更新（2024年第1號）.pdf