諾德新生活混合型證券投資基金招募說明書（更新）（2024年9月）
諾德新生活混合型證券投資基金招募說明書（更新）
諾德新生活混合型證券投資基金
招募說明書（更新）
（2024年9月）
基金管理人：諾德基金管理有限公司
基金托管人：中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司
二〇二四年九月
諾德新生活混合型證券投資基金招募說明書（更新）
【重要提示】
諾德新生活混合型證券投資基金（以下簡稱“本基金”）的募集已獲中國證監(jiān)
會2018年8月8日證監(jiān)許可【2018】1281號文注冊。本基金于2019年3月28
日生效。
基金管理人保證本招募說明書的內(nèi)容真實、準確、完整。本招募說明書經(jīng)中
國證監(jiān)會注冊，但中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值
和收益做出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。中國證監(jiān)會不
對基金的投資價值及市場前景等作出實質(zhì)性判斷或者保證。
投資有風險，投資者認購（或申購）基金份額時應(yīng)認真閱讀本基金的招募說
明書和基金合同等信息披露文件，全面認識本基金產(chǎn)品的風險收益特征，充分考
慮投資者自身的風險承受能力，并對認購（或申購）基金的意愿、時機、數(shù)量等
投資行為作出獨立決策。基金管理人提醒投資者基金投資的“買者自負”原則，
在投資者作出投資決策后，基金運營狀況與基金凈值變化導(dǎo)致的投資風險，由投
資者自行負擔。
本基金投資于證券市場，基金凈值會因為證券市場波動等因素產(chǎn)生波動，投
資者在投資本基金前，應(yīng)全面了解本基金的產(chǎn)品特性，理性判斷市場，并承擔基
金投資中出現(xiàn)的各類風險，包括：市場風險、信用風險、流動性風險、管理風險、
操作或技術(shù)風險、合規(guī)性風險、基金估值風險、本基金的特定風險、其他風險等
等。
本基金可投資于科創(chuàng)板股票，基金資產(chǎn)投資于科創(chuàng)板股票，會面臨科創(chuàng)板機
制下因投資標的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風險，包括但不限于
市場風險、流動性風險、信用風險、集中度風險、系統(tǒng)性風險、政策風險等。具
體風險煩請查閱本基金招募說明書的“風險提示”章節(jié)的具體內(nèi)容。本基金可根
據(jù)投資目標、投資策略需要或市場環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產(chǎn)投資于科創(chuàng)
板股票或選擇不將基金資產(chǎn)投資于科創(chuàng)板股票，基金資產(chǎn)并非必然投資于科創(chuàng)板
股票。
本基金為混合型基金，其預(yù)期風險和預(yù)期收益低于股票型基金、高于債券型
基金和貨幣市場基金。
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基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)?；鸸芾砣斯芾淼钠渌鸬臉I(yè)績并
不構(gòu)成本基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，
但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。
本招募說明書所載內(nèi)容截至2024年8月30日，財務(wù)數(shù)據(jù)和凈值表現(xiàn)截至2024
年6月30日（財務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計）。
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目錄
一、緒言..................................................................................................................................................1
二、釋義..................................................................................................................................................2
三、基金管理人......................................................................................................................................7
四、基金托管人....................................................................................................................................19
五、相關(guān)服務(wù)機構(gòu)................................................................................................................................23
六、基金的募集....................................................................................................................................25
七、基金合同的生效............................................................................................................................26
八、基金份額的申購與贖回................................................................................................................27
九、基金的投資....................................................................................................................................39
十、基金的業(yè)績....................................................................................................................................51
十一、基金的財產(chǎn)................................................................................................................................54
十二、基金資產(chǎn)的估值........................................................................................................................55
十三、基金的收益與分配....................................................................................................................60
十四、基金的費用和稅收....................................................................................................................62
十五、基金的會計與審計....................................................................................................................65
十六、基金的信息披露........................................................................................................................66
十七、風險揭示....................................................................................................................................73
十八、基金合同的變更、終止和基金財產(chǎn)的清算............................................................................79
十九、基金合同的內(nèi)容摘要................................................................................................................81
二十、基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要........................................................................................................97
二十一、對基金份額持有人的服務(wù)..................................................................................................116
二十二、其他應(yīng)披露事項..................................................................................................................118
二十三、招募說明書的存放及查閱方式..........................................................................................120
二十四、備查文件..............................................................................................................................120
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一、緒言
本招募說明書依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》（以下簡稱《基金
法》）、《公開募集證券投資基金運作管理辦法》（以下簡稱《運作辦法》）、
《證券投資基金銷售管理辦法》（以下簡稱《銷售辦法》）、《公開募集證券
投資基金信息披露管理辦法》（以下簡稱《信息披露辦法》）、《公開募集開
放式證券投資基金流動性風險管理規(guī)定》（以下簡稱“《流動性風險規(guī)定》”）
及其他有關(guān)規(guī)定以及《諾德新生活混合型證券投資基金基金合同》編寫。
本招募說明書闡述了諾德新生活混合型證券投資基金（以下簡稱“本基金”
或“基金”）的投資目標、策略、風險、費率等與投資人投資決策有關(guān)的全部
必要事項，投資人在做出投資決策前應(yīng)仔細閱讀本招募說明書。
基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大
遺漏，并對其真實性、準確性、完整性承擔法律責任。本基金是根據(jù)本招募說
明書所載明的資料申請募集的。本基金管理人沒有委托或授權(quán)任何其他人提供
未在本招募說明書中載明的信息，或?qū)Ρ菊心颊f明書作任何解釋或者說明。
本招募說明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會注冊?；鸷?
同是約定基金當事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件。基金投資人自依基金合同取
得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人，其持有基金份額的
行為本身即表明其對基金合同的承認和接受，并按照《基金法》、基金合同及
其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔義務(wù)?；鹜顿Y人欲了解基金份額持有人的權(quán)利
和義務(wù)，應(yīng)詳細查閱基金合同。
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二、釋義
在本招募說明書中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：
1、基金或本基金：指諾德新生活混合型證券投資基金
2、基金管理人：指諾德基金管理有限公司
3、基金托管人：指中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司
4、基金合同：指《諾德新生活混合型證券投資基金基金合同》及對基金合
同的任何有效修訂和補充
5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《諾德新生活混
合型證券投資基金托管協(xié)議》及對該托管協(xié)議的任何有效修訂和補充
6、招募說明書或本招募說明書：指《諾德新生活混合型證券投資基金招募
說明書》及其更新
7、基金產(chǎn)品資料概要：指《諾德新生活混合型證券投資基金基金產(chǎn)品資料
概要》及其更新
8、基金份額發(fā)售公告：指《諾德新生活混合型證券投資基金基金份額發(fā)售
公告》
9、法律法規(guī)：指中國現(xiàn)行有效并公布實施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、
司法解釋、行政規(guī)章以及其他對基金合同當事人有約束力的決定、決議、通知
等
10、《基金法》：指2003年10月28日經(jīng)第十屆全國人民代表大會常務(wù)委
員會第五次會議通過，2012年12月28日經(jīng)第十一屆全國人民代表大會常務(wù)委
員會第三十次會議修訂，自2013年6月1日起實施，并經(jīng)2015年4月24日第
十二屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第十四次會議《全國人民代表大會常務(wù)委
員會關(guān)于修改＜中華人民共和國港口法＞等七部法律的決定》修改的《中華人民
共和國證券投資基金法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂
11、《銷售辦法》：指中國證監(jiān)會2013年3月15日頒布、同年6月1日
實施的《證券投資基金銷售管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂
12、《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會2019年7月26日頒布、同年9月
1日實施的《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時
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做出的修訂
13、《運作辦法》：指中國證監(jiān)會2014年7月7日頒布、同年8月8日實
施的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂
14、《流動性風險規(guī)定》：指中國證監(jiān)會2017年8月31日頒布、同年10
月1日實施的《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規(guī)定》及頒布機
關(guān)對其不時做出的修訂
15、中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會
16、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)：指中國人民銀行和/或中國銀行保險監(jiān)督管理委
員會
17、基金合同當事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔
義務(wù)的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人
18、個人投資者：指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然
人
19、機構(gòu)投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境
內(nèi)合法登記并存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門批準設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、
社會團體或其他組織
20、合格境外機構(gòu)投資者：指符合《合格境外機構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管
理辦法》（包括頒布機關(guān)對其不時做出的修訂）及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，經(jīng)中國
證監(jiān)會批準投資于中國證券市場，并取得國家外匯管理局額度批準的中國境外
基金管理機構(gòu)、保險公司、證券公司以及其他資產(chǎn)管理機構(gòu)
21、人民幣合格境外機構(gòu)投資者：指按照《人民幣合格境外機構(gòu)投資者境
內(nèi)證券投資試點辦法》（包括頒布機關(guān)對其不時做出的修訂）及相關(guān)法律法規(guī)
規(guī)定，經(jīng)中國證監(jiān)會批準，并取得國家外匯管理局批準的投資額度，運用來自
境外的人民幣資金進行境內(nèi)證券投資的境外法人
22、投資人、投資者：指個人投資者、機構(gòu)投資者、合格境外機構(gòu)投資者
和人民幣合格境外機構(gòu)投資者以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基
金的其他投資人的合稱
23、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投
資人
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24、基金銷售業(yè)務(wù)：指基金管理人或銷售機構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金份
額，辦理基金份額的申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)
25、銷售機構(gòu)：指諾德基金管理有限公司以及符合《銷售辦法》和中國證
監(jiān)會規(guī)定的其他條件，取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并與基金管理人簽訂了基金銷售
服務(wù)代理協(xié)議，代為辦理基金銷售業(yè)務(wù)的機構(gòu)
26、登記業(yè)務(wù)：指基金登記、存管、過戶、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包
括投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確認、清算
和結(jié)算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等
27、登記機構(gòu)：指辦理登記業(yè)務(wù)的機構(gòu)?；鸬牡怯洐C構(gòu)為諾德基金管理
有限公司或接受諾德基金管理有限公司委托代為辦理登記業(yè)務(wù)的機構(gòu)
28、基金賬戶：指登記機構(gòu)為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人
所管理的基金份額余額及其變動情況的賬戶
29、基金交易賬戶：指銷售機構(gòu)為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售
機構(gòu)辦理認購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)而引起基金
的基金份額變動及結(jié)余情況的賬戶
30、基金合同生效日：指基金募集達到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條
件，基金管理人向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國證監(jiān)會書面
確認的日期
31、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金
財產(chǎn)清算完畢，清算結(jié)果報中國證監(jiān)會備案并予以公告的日期
32、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最
長不得超過3個月
33、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限
34、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日
35、T日：指銷售機構(gòu)在規(guī)定時間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務(wù)申請
的開放日
36、T+n日：指自T日起第n個工作日(不包含T日)，n為自然數(shù)
37、開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務(wù)的工作日
38、開放時間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段
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39、《業(yè)務(wù)規(guī)則》：指《諾德基金管理有限公司開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》，
是規(guī)范基金管理人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業(yè)務(wù)規(guī)則，由基金
管理人和投資人共同遵守
40、認購：指在基金募集期內(nèi)，投資人根據(jù)基金合同及招募說明書的規(guī)定
申請購買基金份額的行為
41、申購：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定
申請購買基金份額的行為
42、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說明書
規(guī)定的條件要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為
43、基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時有效公
告規(guī)定的條件，申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉(zhuǎn)換為
基金管理人管理的其他基金基金份額的行為
44、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機構(gòu)之間實施的變更
所持基金份額銷售機構(gòu)的操作
45、定期定額投資計劃：指投資人通過有關(guān)銷售機構(gòu)提出申請，約定每期
申購日、扣款金額及扣款方式，由銷售機構(gòu)于每期約定扣款日在投資人指定銀
行賬戶內(nèi)自動完成扣款及受理基金申購申請的一種投資方式
46、巨額贖回：指本基金單個開放日，基金凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)
加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入
申請份額總數(shù)后的余額)超過上一開放日基金總份額的10%
47、元：指人民幣元
48、基金收益：指基金投資所得紅利、股息、債券利息、買賣證券價差、
銀行存款利息、已實現(xiàn)的其他合法收入及因運用基金財產(chǎn)帶來的成本和費用的
節(jié)約
49、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應(yīng)
收款項及其他資產(chǎn)的價值總和
50、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值
51、基金份額凈值：指計算日基金資產(chǎn)凈值除以計算日基金份額總數(shù)
52、基金資產(chǎn)估值：指計算評估基金資產(chǎn)和負債的價值，以確定基金資產(chǎn)
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凈值和基金份額凈值的過程
53、流動性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無
法以合理價格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個交易日以上的逆回
購與銀行定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、停牌股票、流
通受限的新股及非公開發(fā)行股票、資產(chǎn)支持證券、因發(fā)行人債務(wù)違約無法進行
轉(zhuǎn)讓或交易的債券等
54、擺動定價機制：指當本基金遭遇大額申購贖回時，通過調(diào)整基金份額
凈值的方式，將基金調(diào)整投資組合的市場沖擊成本分配給實際申購、贖回的投
資者，從而減少對存量基金份額持有人利益的不利影響，確保投資者的合法權(quán)
益不受損害并得到公平對待
55、A類基金份額：指在投資者認購/申購時收取認購/申購費用、贖回時收
取贖回費用的，且不從本類別基金資產(chǎn)中計提銷售服務(wù)費的基金份額
56、C類基金份額：指在投資者認購/申購時不收取認購/申購費用、贖回時
收取贖回費用的，且從本類別基金資產(chǎn)中計提銷售服務(wù)費的基金份額
57、指定媒介：指中國證監(jiān)會指定的用以進行信息披露的全國性報刊（以
下簡稱“指定報刊”）及指定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡稱“指定網(wǎng)站”，包括基金
管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站）等媒介
58、不可抗力：指基金合同當事人不能預(yù)見、不能避免且不能克服的客觀
事件
59、中國：指中華人民共和國。就基金合同而言，不包括香港特別行政區(qū)、
澳門特別行政區(qū)和臺灣地區(qū)
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三、基金管理人
（一）基金管理人概況
基金管理人：諾德基金管理有限公司
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)富城路99號18層
辦公地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)富城路99號震旦國際大樓18層
郵政編碼：200120
法定代表人：潘福祥
成立日期：2006年6月8日
批準設(shè)立機關(guān)：中國證監(jiān)會
批準設(shè)立文號：證監(jiān)基金字[2006]88號
經(jīng)營范圍：基金管理業(yè)務(wù)；募集、發(fā)起設(shè)立基金；及中國證監(jiān)會批準的其
他業(yè)務(wù)。
組織形式：有限責任公司
注冊資本：壹億元人民幣
聯(lián)系人：孟曉君
聯(lián)系電話：021-68985199
股權(quán)結(jié)構(gòu)：
天府清源控股有限公司51%
北京天朗云創(chuàng)信息技術(shù)有限公司49%
管理基金：
諾德價值優(yōu)勢混合型證券投資基金、諾德主題靈活配置混合型證券投資基
金、諾德增強收益?zhèn)妥C券投資基金、諾德成長優(yōu)勢混合型證券投資基金、
諾德中小盤混合型證券投資基金、諾德周期策略混合型證券投資基金、諾德貨
幣市場基金、諾德成長精選靈活配置混合型證券投資基金、諾德新享靈活配置
混合型證券投資基金、諾德新盛靈活配置混合型證券投資基金、諾德量化藍籌
增強混合型證券投資基金、諾德新宜靈活配置混合型證券投資基金、諾德新旺
靈活配置混合型證券投資基金、諾德天富靈活配置混合型證券投資基金、諾德
消費升級靈活配置混合型證券投資基金、諾德量化核心靈活配置混合型證券投
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資基金、諾德短債債券型證券投資基金、諾德新生活混合型證券投資基金、諾
德策略精選混合型證券投資基金、諾德中證研發(fā)創(chuàng)新100指數(shù)型證券投資基金、
諾德大類精選配置三個月定期開放混合型基金中基金（FOF）、諾德匯盈純債一
年定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金、諾德安盈純債債券型證券投資基金、
諾德安瑞39個月定期開放債券型證券投資基金、諾德量化優(yōu)選6個月持有期混
合型證券投資基金、諾德安鴻純債債券型證券投資基金、諾德品質(zhì)消費6個月
持有期混合型證券投資基金、諾德優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)混合型證券投資基金、諾德安盛純
債債券型證券投資基金、諾德興遠優(yōu)選一年持有期混合型證券投資基金、諾德
價值發(fā)現(xiàn)一年持有期混合型證券投資基金、諾德量化先鋒一年持有期混合型證
券投資基金、諾德新能源汽車混合型證券投資基金、諾德安元純債債券型證券
投資基金、諾德策略回報股票型證券投資基金、諾德興新趨勢混合型證券投資
基金、諾德中短債債券型證券投資基金、諾德惠享穩(wěn)健三個月持有期混合型基
金中基金（FOF）、諾德安承利率債債券型證券投資基金、諾德中證同業(yè)存單AAA
指數(shù)7天持有期證券投資基金。
（二）主要人員情況
1、基金管理人董事會成員
潘福祥先生，董事長，清華大學(xué)學(xué)士、碩士，中國社會科學(xué)院金融學(xué)博士。
歷任清華大學(xué)經(jīng)濟管理學(xué)院院長助理、安徽省國投上海證券總部副總經(jīng)理和清
華興業(yè)投資管理有限公司總經(jīng)理，清華大學(xué)經(jīng)濟管理學(xué)院和國家會計學(xué)院客座
教授，諾德基金管理有限公司董事、副總經(jīng)理、總經(jīng)理。
羅凱先生，董事、總經(jīng)理、代任督察長，清華大學(xué)工商管理碩士。曾任職
于江蘇省交通產(chǎn)業(yè)集團投資發(fā)展處。2007年7月加入諾德基金管理有限公司，
先后擔任華北區(qū)渠道經(jīng)理、華北區(qū)總監(jiān)、市場總監(jiān)助理、市場副總監(jiān)兼專戶理
財部負責人、市場總監(jiān)、副總經(jīng)理。
熊娟女士，董事，西南財經(jīng)大學(xué)工商管理碩士，高級經(jīng)濟師?，F(xiàn)任天府清
源控股有限公司黨委副書記、職工董事、工會主席，曾任四川省化學(xué)工業(yè)廳科
員，四川化工控股（集團）有限責任公司副主任，川化股份有限公司紀委書記，
四川省能源投資集團有限責任公司人力資源部副部長，四川省新能源動力股份
有限公司黨委副書記、紀委書記、工會主席。
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趙玫女士，董事，上海財經(jīng)大學(xué)經(jīng)濟學(xué)學(xué)士?，F(xiàn)任北京天朗云創(chuàng)信息技術(shù)
有限公司總監(jiān)。曾任普華永道會計師事務(wù)所有限公司高級顧問，宜信匯才商務(wù)
顧問（北京）有限公司項目經(jīng)理。
邵海燕女士，董事，首都經(jīng)濟貿(mào)易大學(xué)學(xué)士?，F(xiàn)任好望角出入境咨詢服務(wù)
（北京）有限公司人力資源總監(jiān)。曾任北京英華達電力電子工程科技有限公司
人力資源經(jīng)理，科瑞天誠投資控股有限公司人力資源總監(jiān)，京銀圣地國際游戲
投資（北京）有限公司人力資源總監(jiān)，北京煜盈資產(chǎn)管理有限公司高級總監(jiān)。
蔡立芹女士，董事，中國人民大學(xué)管理學(xué)學(xué)士?，F(xiàn)任優(yōu)賽恒創(chuàng)科技發(fā)展（北
京）有限公司稅務(wù)總監(jiān)。曾任北京杰森建設(shè)機械有限公司財務(wù)經(jīng)理，北京九五
太維資訊有限公司財務(wù)主管，弘元旭升（北京）咨詢有限公司財務(wù)總監(jiān)，普信
恒業(yè)科技發(fā)展（北京）有限公司稅務(wù)總監(jiān)。
史君艷女士，獨立董事，四川省社會科學(xué)院法學(xué)碩士?，F(xiàn)任北京康達（成
都）律師事務(wù)所合伙人。曾任瀘天化（集團）有限責任公司員工，四川國豫律
師事務(wù)所律師，中宏人壽保險有限公司合規(guī)部經(jīng)理，北京康達（成都）律師事
務(wù)所合伙人，北京德恒（成都）律師事務(wù)所合伙人。
許亮先生，獨立董事，清華大學(xué)文學(xué)和經(jīng)濟學(xué)雙學(xué)士，哈佛商學(xué)院（Harvard
Business School）工商管理碩士。現(xiàn)任合一資本創(chuàng)始合伙人、董事長，光影工場
文化傳播有限公司董事長、經(jīng)理，天津聽雨拾花科技有限公司董事長、經(jīng)理，
北京基因映畫影業(yè)有限公司董事長、經(jīng)理，北京光影工場文化科技有限公司董
事長、經(jīng)理；北京光影合一文化科技有限公司執(zhí)行董事、經(jīng)理。曾任北京清華
永新信息工程有限公司市場部副總裁，英特爾(中國)有限公司高級財務(wù)分析師、
戰(zhàn)略項目經(jīng)理，鼎暉投資基金管理公司助理副總裁，北京永新視博數(shù)字電視技
術(shù)有限公司執(zhí)行副總裁、首席財務(wù)官，博納影業(yè)集團有限公司首席財務(wù)官、集
團副總裁、光影工場文化傳播有限公司董事長。
張巍女士，獨立董事，北京大學(xué)經(jīng)濟學(xué)博士?，F(xiàn)任中國政法大學(xué)商學(xué)院教
授，歡瑞世紀聯(lián)合股份有限公司獨立董事、眾應(yīng)互聯(lián)科技股份有限公司獨立董
事。張巍女士于1993年9月至今任職于中國政法大學(xué)，歷任教師、講師、副教
授。
2、基金管理人監(jiān)事會成員
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韓松女士，監(jiān)事，中央財經(jīng)大學(xué)金融學(xué)碩士?，F(xiàn)任優(yōu)賽恒創(chuàng)科技發(fā)展（北
京）有限公司財務(wù)總監(jiān)。曾任普華永道中天會計師事務(wù)所（特殊普通合伙）北
京分所審計部門高級經(jīng)理、普信恒業(yè)科技發(fā)展（北京）有限公司財務(wù)總監(jiān)、北
京瀚富資產(chǎn)管理有限公司財務(wù)總監(jiān)。
王景麗女士，監(jiān)事，北京工商大學(xué)經(jīng)濟學(xué)學(xué)士。現(xiàn)任天府清源控股有限公
司資金管理總監(jiān)。曾任北京青云航空儀表有限公司技術(shù)員，北京朝方供用電安
裝中心財務(wù)科科長，同方股份有限公司資金主管，天府清源控股有限公司（原
清華控股有限公司）資金經(jīng)理、資金高級經(jīng)理職務(wù)。
劉靜女士，監(jiān)事，清華大學(xué)本科畢業(yè)，現(xiàn)任職于諾德基金管理有限公司北
京分公司，曾任職于清華校友總會、諾德基金管理有限公司綜合管理部。
高奇先生，監(jiān)事，同濟大學(xué)管理學(xué)學(xué)士?，F(xiàn)任諾德基金管理有限公司運營
總監(jiān)、清算登記部總監(jiān)，曾任職于華夏證券股份有限公司上海分公司計劃財務(wù)
部、安邦財產(chǎn)保險有限公司財務(wù)中心，2007年12月加入諾德基金管理有限公
司，先后擔任清算登記部基金會計、基金會計主管、清算登記部副經(jīng)理等職務(wù)。
3、公司高級管理人員
潘福祥先生，董事長。清華大學(xué)學(xué)士、碩士，中國社會科學(xué)院金融學(xué)博士。
歷任清華大學(xué)經(jīng)濟管理學(xué)院院長助理、安徽省國投上海證券總部副總經(jīng)理和清
華興業(yè)投資管理有限公司總經(jīng)理，清華大學(xué)經(jīng)濟管理學(xué)院和國家會計學(xué)院客座
教授，諾德基金管理有限公司董事、副總經(jīng)理、總經(jīng)理。
羅凱先生，董事、總經(jīng)理、代任督察長，清華大學(xué)工商管理碩士。曾任職
于江蘇省交通產(chǎn)業(yè)集團投資發(fā)展處。2007年7月加入諾德基金管理有限公司，
先后擔任華北區(qū)渠道經(jīng)理、華北區(qū)總監(jiān)、市場總監(jiān)助理、市場副總監(jiān)兼專戶理
財部負責人、市場總監(jiān)、副總經(jīng)理。
馮奕先生，副總經(jīng)理，北京廣播學(xué)院（現(xiàn)“中國傳媒大學(xué)”）學(xué)士，清華大
學(xué)管理學(xué)碩士。曾任清華興業(yè)投資管理有限公司培訓(xùn)部經(jīng)理，賽爾教育科技發(fā)
展有限公司培訓(xùn)部總監(jiān)，諾德基金管理有限公司公共事務(wù)總監(jiān)、北京分公司總
經(jīng)理、公司總經(jīng)理助理。
梁明亮先生，副總經(jīng)理，中國人民大學(xué)工商管理學(xué)士，復(fù)旦大學(xué)工商管理
碩士。曾任中國銀行江蘇省分行公司業(yè)務(wù)部客戶經(jīng)理，諾德基金管理有限公司
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區(qū)域營銷總監(jiān)，平安信托有限責任公司金融同業(yè)部高級業(yè)務(wù)總監(jiān)，中國民生信
托有限公司機構(gòu)業(yè)務(wù)部總經(jīng)理。
尚棟良先生，副總經(jīng)理，中國石油大學(xué)工程學(xué)士、管理科學(xué)碩士。曾任華
融證券獨山子證券營業(yè)部副經(jīng)理，嘉實基金管理有限公司渠道發(fā)展部高級經(jīng)理，
萬家基金管理有限公司總經(jīng)理助理、市場總監(jiān)，瑞泉基金管理有限公司（籌）
合伙人，淳厚基金管理有限公司總經(jīng)理助理。
嚴亞鋒先生，首席信息官，南京大學(xué)學(xué)士。曾任杭州金宏智軟件有限公司
軟件工程師、杭州新利軟件有限公司開發(fā)部項目經(jīng)理、上海華騰系統(tǒng)軟件有限
公司項目經(jīng)理、華安基金管理有限公司信息技術(shù)部項目經(jīng)理、天相投資顧問有
限公司信息技術(shù)部總經(jīng)理助理。2011年7月加入諾德基金管理有限公司，先后
擔任信息技術(shù)項目經(jīng)理、信息技術(shù)部副經(jīng)理、信息技術(shù)部總監(jiān)。
4、本基金基金經(jīng)理
（1）現(xiàn)任基金經(jīng)理
周建勝先生，上海交通大學(xué)微電子學(xué)與固體電子學(xué)碩士。歷任希姆通信息
技術(shù)（上海）有限公司軟件工程師、華為技術(shù)有限公司軟件工程師、上海玖石
股權(quán)投資管理有限公司研究員、上海陸寶投資管理有限公司研究員。2019年7
月加入諾德基金管理有限公司,擔任TMT行業(yè)高級研究員，具有基金從業(yè)資格。
周建勝先生自2022年7月14日起擔任本基金基金經(jīng)理。
（2）歷任基金經(jīng)理
羅世鋒先生2019年3月28日至2020年4月8日擔任諾德新生活混合型證
券投資基金基金經(jīng)理。
潘永昌先生2020年3月3日至2023年4月21日擔任諾德新生活混合型證
券投資基金基金經(jīng)理。
5、投資決策委員會成員
公司總經(jīng)理羅凱先生、總經(jīng)理助理郝旭東先生、投資總監(jiān)朱紅先生、研究
總監(jiān)羅世鋒先生及債券投資部總監(jiān)趙滔滔先生。
6、上述人員之間均不存在近親屬關(guān)系。
（三）基金管理人的職責
1、依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)代為辦理基
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金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
2、辦理基金注冊或備案手續(xù)；
3、自基金合同生效之日起，以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金
財產(chǎn)；
4、配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的
經(jīng)營方式管理和運作基金財產(chǎn)；
5、建立健全內(nèi)部風險控制、檢查與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，保
證所管理的基金財產(chǎn)和基金管理人的財產(chǎn)相互獨立，對所管理的不同基金分別
管理，分別記賬，進行證券投資；
6、除依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財產(chǎn)為
自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產(chǎn)；
7、依法接受基金托管人的監(jiān)督；
8、采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的方
法符合基金合同等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計算并公告基金凈值信息，確
定基金份額申購、贖回的價格；
9、進行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；
10、編制季度報告、中期報告和年度報告；
11、嚴格按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報告
義務(wù)；
12、保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、
基金合同及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不向
他人泄露，因?qū)徲?、法律等外部專業(yè)顧問要求提供的情況除外；
13、按基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分
配基金收益；
14、按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；
15、依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會或
配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
16、按規(guī)定保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相
關(guān)資料15年以上；
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17、確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并且
保證投資者能夠按照基金合同規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關(guān)的公
開資料，并在支付合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；
18、組織并參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、
變現(xiàn)和分配；
19面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會并
通知基金托管人；
20、因違反基金合同導(dǎo)致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)益
時，應(yīng)當承擔賠償責任，其賠償責任不因其退任而免除；
21、監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和基金合同規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金托
管人違反基金合同造成基金財產(chǎn)損失時，基金管理人應(yīng)為基金份額持有人利益
向基金托管人追償；
22、當基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時，應(yīng)當對第三方處理有關(guān)基
金事務(wù)的行為承擔責任；
23、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢?
他法律行為；
24、基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件，基金合同不能生效，
基金管理人承擔全部募集費用，將已募集資金并加計銀行同期活期存款利息在
基金募集期結(jié)束后30日內(nèi)退還基金認購人；
25、執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
26、建立并保存基金份額持有人名冊；
27、法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他義務(wù)。
（四）基金管理人的承諾
1、本基金管理人將根據(jù)基金合同的規(guī)定，根據(jù)招募說明書列明的投資目標、
策略及限制等全權(quán)處理本基金的投資。
2、基金管理人承諾不從事違反《證券法》的行為，并承諾建立健全內(nèi)部控
制制度，采取有效措施，防止違反《證券法》行為的發(fā)生。
3、基金管理人不從事違反《基金法》及其他法律法規(guī)的行為，建立健全內(nèi)
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部控制制度，采取有效措施，防止下列行為的發(fā)生：
（1）將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資；
（2）不公平地對待管理的不同基金財產(chǎn)；
（3）利用基金財產(chǎn)或職務(wù)之便為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；
（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔損失；
（5）用基金財產(chǎn)承銷證券；
（6）用基金財產(chǎn)違反規(guī)定向他人貸款或提供擔保；
（7）用基金財產(chǎn)從事承擔無限責任的投資；
（8）用基金財產(chǎn)買賣其他基金份額，但中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
（9）以基金財產(chǎn)向基金管理人、基金托管人出資；
（10）用基金財產(chǎn)從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券
交易活動；
（11）違反基金合同關(guān)于投資范圍、投資策略和投資比例等約定；
（12）法律、法規(guī)、中國證監(jiān)會及基金合同禁止的其他行為。
4、基金管理人承諾加強人員管理，強化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國
家有關(guān)法律、法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠實信用、勤勉盡責，不從事以下活動：
（1）越權(quán)或違規(guī)經(jīng)營；
（2）違反基金合同或托管協(xié)議及有關(guān)法律法規(guī)；
（3）故意損害基金份額持有人或其他基金相關(guān)機構(gòu)的合法權(quán)益；
（4）在包括向中國證監(jiān)會報送的資料中進行虛假信息披露；
（5）拒絕、干擾、阻撓或嚴重影響中國證監(jiān)會依法監(jiān)管；
（6）玩忽職守、濫用職權(quán)；
（7）泄露在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開的
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基金投資內(nèi)容、基金投資計劃等信息；
（8）除按本公司制度進行基金運作投資外，直接或間接進行其他股票投資；
協(xié)助、接受委托或以其他任何形式為其他組織或個人進行證券交易；
（9）違反證券交易場所業(yè)務(wù)規(guī)則，利用對敲、倒倉等手段操縱市場價格，
擾亂市場秩序；
（10）貶損同行，以提高自己；
（11）在公開信息披露和廣告中故意含有虛假、誤導(dǎo)、欺詐成分；
（12）以不正當手段謀求業(yè)務(wù)發(fā)展；
（13）有悖社會公德，損害證券投資基金人員形象；
（14）參與洗錢或為洗錢活動提供協(xié)助；
（15）法律法規(guī)禁止的其他行為
5、基金經(jīng)理承諾
（1）依照有關(guān)法律、法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹慎的原則為基金份額
持有人謀取最大利益。
（2）不利用職務(wù)之便為自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人
謀取利益。
（3）不違反現(xiàn)行有效的有關(guān)法律法規(guī)、基金合同和中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，
不泄漏在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開的基金投
資內(nèi)容、基金投資計劃等信息。
（4）不得從事?lián)p害基金資產(chǎn)的行為。
（5）不以任何形式為其他組織或個人進行證券交易。
（五）基金管理人的內(nèi)部控制制度
1、內(nèi)部控制的目標
（1）保證公司經(jīng)營運作嚴格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺
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形成守法經(jīng)營、規(guī)范運作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念。
（2）防范和化解經(jīng)營風險，提高經(jīng)營管理效益，確保經(jīng)營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運行
和受托資產(chǎn)的安全完整，實現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展。
（3）確?；?、公司財務(wù)和其他信息真實、準確、完整、及時。
2、內(nèi)部控制的原則
（1）健全性原則。內(nèi)部控制應(yīng)當包括公司的各項業(yè)務(wù)、各個部門或機構(gòu)和
各級人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)。
（2）有效性原則。通過科學(xué)的內(nèi)控手段和方法，建立合理的內(nèi)控程序，維
護內(nèi)控制度的有效執(zhí)行。
（3）獨立性原則。公司各機構(gòu)、部門和崗位職責應(yīng)當保持相對獨立，公司
基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運作應(yīng)當分離；
（4）相互制約原則。公司內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當權(quán)責分明、相互制衡。
（5）成本效益原則。公司運用科學(xué)化的經(jīng)營管理方法降低運作成本，提高
經(jīng)濟效益，以合理的控制成本達到最佳的內(nèi)部控制效果。
3、內(nèi)部控制制度
公司內(nèi)部控制制度由內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章組成。
公司內(nèi)部控制大綱是對公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細化和展開，是各項基本管
理制度的綱要和總攬，內(nèi)部控制大綱明確了內(nèi)控目標、內(nèi)控原則、控制環(huán)境、
內(nèi)控措施等內(nèi)容。基本管理制度包括風險控制制度、投資管理制度、基金會計
制度、信息披露制度、合規(guī)稽核制度、信息技術(shù)管理制度、公司財務(wù)制度、資
料檔案管理制度、業(yè)績評估考核制度和緊急應(yīng)變制度。部門業(yè)務(wù)規(guī)章是在基本
管理制度的基礎(chǔ)上，對各部門的主要職責、崗位設(shè)置、崗位責任、操作守則等
的具體說明。
公司制定內(nèi)部控制制度遵循了以下原則：
（1）合法合規(guī)性原則。公司內(nèi)控制度應(yīng)當符合國家法律、法規(guī)、規(guī)章和各
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項規(guī)定。
（2）全面性原則。內(nèi)部控制制度應(yīng)當涵蓋公司經(jīng)營管理的各個環(huán)節(jié)，不得
留有制度上的空白或漏洞。
（3）審慎性原則。制定內(nèi)部控制制度應(yīng)當以審慎經(jīng)營、防范和化解風險為
出發(fā)點。
（4）適時性原則。內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)當隨著有關(guān)法律法規(guī)的調(diào)整和公
司經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)營理念等內(nèi)外部環(huán)境的變化進行及時的修改或完善。
4、內(nèi)部控制系統(tǒng)
公司的內(nèi)部控制系統(tǒng)是一個分工明確、相互牽制、完備嚴密的系統(tǒng)。公司
董事會對公司建立內(nèi)部控制系統(tǒng)和維持其有效性承擔最終責任，各個業(yè)務(wù)部門
負責本部門的內(nèi)部控制，督察長和合規(guī)稽核部負責檢查公司的內(nèi)部控制措施的
執(zhí)行情況。具體而言，包括如下組成部分：
（1）董事會
負責制定公司的內(nèi)部控制大綱，對公司內(nèi)部控制負完全的和最終的責任。
（2）督察長
負責公司及其業(yè)務(wù)運作的合規(guī)稽核工作，對公司內(nèi)部控制的執(zhí)行情況進行
監(jiān)督檢查。督察長對董事會負責，將定期和不定期向董事會報告公司內(nèi)部控制
的執(zhí)行情況，并定期向中國證監(jiān)會呈送督察長評估報告。
（3）合規(guī)稽核部
合規(guī)稽核部負責對公司各部門內(nèi)部控制的執(zhí)行情況進行監(jiān)督。合規(guī)稽核部
對總經(jīng)理負責，將定期和不定期對各業(yè)務(wù)部門內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況和遵守
國家法律法規(guī)及其他規(guī)定的執(zhí)行情況進行檢查，適時提出修改建議。
（4）業(yè)務(wù)部門
內(nèi)部控制是每一個業(yè)務(wù)部門的責任。各部門總監(jiān)對本部門的內(nèi)部控制負直
接責任，負責履行公司的內(nèi)部控制制度，并負責建立、執(zhí)行和維護本部門的內(nèi)
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部控制措施。
5、基金管理人關(guān)于內(nèi)部控制的聲明
基金管理人確知建立內(nèi)部控制系統(tǒng)、維持其有效性以及有效執(zhí)行內(nèi)部控制
制度是董事會及管理層的責任，董事會承擔最終責任；基金管理人承諾以上關(guān)
于內(nèi)部控制的披露真實、準確，并承諾根據(jù)市場的變化和基金管理人的發(fā)展不
斷完善內(nèi)部控制制度。
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四、基金托管人
（一）基金托管人情況
1、基本情況
名稱：中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司（簡稱中國農(nóng)業(yè)銀行）
住所：北京市東城區(qū)建國門內(nèi)大街69號
辦公地址：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街28號凱晨世貿(mào)中心東座
法定代表人：谷澍
成立日期：2009年1月15日
批準設(shè)立機關(guān)和批準設(shè)立文號：中國銀監(jiān)會銀監(jiān)復(fù)[2009]13號
基金托管資格批文及文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基字[1998]23號
注冊資本：34,998,303.4萬元人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
聯(lián)系電話：010-66060069
傳真：010-68121816
聯(lián)系人：任航
中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司是中國金融體系的重要組成部分,總行設(shè)在北
京。經(jīng)國務(wù)院批準，中國農(nóng)業(yè)銀行整體改制為中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司并于
2009年1月15日依法成立。中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司承繼原中國農(nóng)業(yè)銀行全部
資產(chǎn)、負債、業(yè)務(wù)、機構(gòu)網(wǎng)點和員工。中國農(nóng)業(yè)銀行網(wǎng)點遍布中國城鄉(xiāng)，成為
國內(nèi)網(wǎng)點最多、業(yè)務(wù)輻射范圍最廣，服務(wù)領(lǐng)域最廣，服務(wù)對象最多，業(yè)務(wù)功能
齊全的大型國有商業(yè)銀行之一。在海外，中國農(nóng)業(yè)銀行同樣通過自己的努力贏
得了良好的信譽，每年位居《財富》世界500強企業(yè)之列。作為一家城鄉(xiāng)并舉、
聯(lián)通國際、功能齊備的大型國有商業(yè)銀行，中國農(nóng)業(yè)銀行一貫秉承以客戶為中
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心的經(jīng)營理念，堅持審慎穩(wěn)健經(jīng)營、可持續(xù)發(fā)展，立足縣域和城市兩大市場，
實施差異化競爭策略，著力打造“伴你成長”服務(wù)品牌，依托覆蓋全國的分支
機構(gòu)、龐大的電子化網(wǎng)絡(luò)和多元化的金融產(chǎn)品，致力為廣大客戶提供優(yōu)質(zhì)的金
融服務(wù)，與廣大客戶共創(chuàng)價值、共同成長。
中國農(nóng)業(yè)銀行是中國第一批開展托管業(yè)務(wù)的國內(nèi)商業(yè)銀行，經(jīng)驗豐富，服
務(wù)優(yōu)質(zhì)，業(yè)績突出，2004年被英國《全球托管人》評為中國“最佳托管銀行”。
2007年中國農(nóng)業(yè)銀行通過了美國SAS70內(nèi)部控制審計，并獲得無保留意見的
SAS70審計報告。自2010年起中國農(nóng)業(yè)銀行連續(xù)通過托管業(yè)務(wù)國際內(nèi)控標準
（ISAE3402）認證，表明了獨立公正第三方對中國農(nóng)業(yè)銀行托管服務(wù)運作流程
的風險管理、內(nèi)部控制的健全有效性的全面認可。中國農(nóng)業(yè)銀行著力加強能力
建設(shè)，品牌聲譽進一步提升，在2010年首屆“‘金牌理財’TOP10頒獎盛典”中
成績突出，獲“最佳托管銀行”獎。2010年再次榮獲《首席財務(wù)官》雜志頒發(fā)
的“最佳資產(chǎn)托管獎”。2012年榮獲第十屆中國財經(jīng)風云榜“最佳資產(chǎn)托管銀行”
稱號；2013年至2017年連續(xù)榮獲上海清算所授予的“托管銀行優(yōu)秀獎”和中央
國債登記結(jié)算有限責任公司授予的“優(yōu)秀托管機構(gòu)獎”稱號；2015年、2016年
榮獲中國銀行業(yè)協(xié)會授予的“養(yǎng)老金業(yè)務(wù)最佳發(fā)展獎”稱號；2018年榮獲中國
基金報授予的公募基金20年“最佳基金托管銀行”獎；2019年榮獲證券時報授
予的“2019年度資產(chǎn)托管銀行天璣獎”稱號；2020年被美國《環(huán)球金融》評為
中國“最佳托管銀行”；2021年榮獲全國銀行間同業(yè)拆借中心首次設(shè)立的“銀行
間本幣市場優(yōu)秀托管行”獎；2022年在權(quán)威雜志《財資》年度評選中首次榮獲
“中國最佳保險托管銀行”。
中國農(nóng)業(yè)銀行證券投資基金托管部于1998年5月經(jīng)中國證監(jiān)會和中國人民
銀行批準成立，2004年更名為中國農(nóng)業(yè)銀行托管業(yè)務(wù)部。目前內(nèi)設(shè)風險合規(guī)部/
綜合管理部、業(yè)務(wù)管理部、客戶一部、客戶二部、客戶三部、客戶四部、系統(tǒng)
與信息管理部、營運管理部、營運一部、營運二部，擁有先進的安全防范設(shè)施
和基金托管業(yè)務(wù)系統(tǒng)。
2、主要人員情況
中國農(nóng)業(yè)銀行托管業(yè)務(wù)部現(xiàn)有員工302名，其中具有高級職稱的專家60名，
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服務(wù)團隊成員專業(yè)水平高、業(yè)務(wù)素質(zhì)好、服務(wù)能力強，高級管理層均有20年以
上金融從業(yè)經(jīng)驗和高級技術(shù)職稱，精通國內(nèi)外證券市場的運作。
3、基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營情況
截止到2024年6月30日，中國農(nóng)業(yè)銀行托管的封閉式證券投資基金和開放式
證券投資基金共885只。
（二）基金托管人的內(nèi)部風險控制制度說明
1、內(nèi)部控制目標
嚴格遵守國家有關(guān)托管業(yè)務(wù)的法律法規(guī)、行業(yè)監(jiān)管規(guī)章和行內(nèi)有關(guān)管理規(guī)
定，守法經(jīng)營、規(guī)范運作、嚴格監(jiān)察，確保業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運行，保證基金財產(chǎn)的
安全完整，確保有關(guān)信息的真實、準確、完整、及時，保護基金份額持有人的
合法權(quán)益。
2、內(nèi)部控制組織結(jié)構(gòu)
風險管理委員會總體負責中國農(nóng)業(yè)銀行的風險管理與內(nèi)部控制工作，對托
管業(yè)務(wù)風險管理和內(nèi)部控制工作進行監(jiān)督和評價。托管業(yè)務(wù)部專門設(shè)置了風險
管理處，配備了專職內(nèi)控監(jiān)督人員負責托管業(yè)務(wù)的內(nèi)控監(jiān)督工作，獨立行使監(jiān)
督稽核職權(quán)。
3、內(nèi)部控制制度及措施
具備系統(tǒng)、完善的制度控制體系，建立了管理制度、控制制度、崗位職責、
業(yè)務(wù)操作流程，可以保證托管業(yè)務(wù)的規(guī)范操作和順利進行；業(yè)務(wù)人員具備從業(yè)
資格；業(yè)務(wù)管理實行嚴格的復(fù)核、審核、檢查制度，授權(quán)工作實行集中控制，
業(yè)務(wù)印章按規(guī)程保管、存放、使用，賬戶資料嚴格保管，制約機制嚴格有效；
業(yè)務(wù)操作區(qū)專門設(shè)置，封閉管理，實施音像監(jiān)控；業(yè)務(wù)信息由專職信息披露人
負責，防止泄密；業(yè)務(wù)實現(xiàn)自動化操作，防止人為事故的發(fā)生，技術(shù)系統(tǒng)完整、
獨立。
（三）基金托管人對基金管理人運作基金進行監(jiān)督的方法和程序
基金托管人通過參數(shù)設(shè)置將《基金法》、《運作辦法》、基金合同、托管協(xié)議
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規(guī)定的投資比例和禁止投資品種輸入監(jiān)控系統(tǒng)，每日登錄監(jiān)控系統(tǒng)監(jiān)督基金管
理人的投資運作，并通過基金資金賬戶、基金管理人的投資指令等監(jiān)督基金管
理人的其他行為。
當基金出現(xiàn)異常交易行為時，基金托管人應(yīng)當針對不同情況進行以下方式
的處理：
1、電話提示。對媒體和輿論反映集中的問題，電話提示基金管理人；
2、書面警示。對本基金投資比例接近超標、資金頭寸不足等問題，以書面
方式對基金管理人進行提示；
3、書面報告。對投資比例超標、清算資金透支以及其他涉嫌違規(guī)交易等行
為，書面提示有關(guān)基金管理人并報中國證監(jiān)會。
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五、相關(guān)服務(wù)機構(gòu)
（一）基金銷售機構(gòu)
1、直銷機構(gòu)
名稱：諾德基金管理有限公司
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)富城路99號震旦國際大樓18層
辦公地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)富城路99號震旦國際大樓18層
法定代表人：潘福祥
客戶服務(wù)電話：400-888-0009 021-68604888
傳真：021-68985121
聯(lián)系人：宋娟
網(wǎng)址：www.nuodefund.com
2、代銷機構(gòu)
各銷售機構(gòu)的具體名單見基金份額發(fā)售公告以及基金管理人網(wǎng)站?；鸸?
理人可根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的要求，選擇其他符合要求的機構(gòu)代理銷售本基金，
并在基金管理人網(wǎng)站公示。
（二）登記機構(gòu)
名稱：諾德基金管理有限公司
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)富城路99號震旦國際大樓18層
辦公地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)富城路99號震旦國際大樓18層
法定代表人：潘福祥
電話：400-888-0009
傳真：021-68985090
聯(lián)系人：武英娜
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（三）律師事務(wù)所與經(jīng)辦律師
名稱：上海源泰律師事務(wù)所
住所：上海浦東南路256號華夏銀行大廈1405室
辦公地址：上海浦東南路256號華夏銀行大廈1405室
負責人：廖海
聯(lián)系電話：（021）51150298
傳真：（021）51150398
經(jīng)辦律師：劉佳、徐莘
（四）會計師事務(wù)所
名稱：普華永道中天會計師事務(wù)所（特殊普通合伙）
注冊地址：上海市浦東新區(qū)陸家嘴環(huán)路1318號星展銀行大廈6樓
辦公地址：上海市浦東新區(qū)東育路588號前灘中心42樓
執(zhí)行事務(wù)合伙人：李丹
電話：（021）23238888
傳真：（021）23238800
聯(lián)系人：顧俊懿
經(jīng)辦注冊會計師：單峰、顧俊懿
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六、基金的募集
本基金由基金管理人依照《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、《信
息披露辦法》等有關(guān)法律法規(guī)及基金合同，經(jīng)2018年8月8日中國證監(jiān)會證監(jiān)
許可【2018】1281號文件準予募集注冊。
本基金為契約型開放式基金，基金存續(xù)期間為不定期。
本基金募集期為2019年2月1日至2019年3月21日，經(jīng)普華永道中天會
計師事務(wù)所（特殊普通合伙）驗資，按照每份基金份額面值人民幣1.00元計算，
募集期募集的有效認購份額與利息結(jié)轉(zhuǎn)份額合計226,761,856.16份基金份額，
募集戶數(shù)為4348戶。
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七、基金合同的生效
本基金合同自2019年3月28日起生效。基金合同生效后，連續(xù)20個工作
日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形
的，基金管理人應(yīng)當在定期報告中予以披露；連續(xù)60個工作日出現(xiàn)前述情形的，
基金管理人應(yīng)當向中國證監(jiān)會報告并提出解決方案，如轉(zhuǎn)換運作方式、與其他
基金合并或者終止基金合同等，并召開基金份額持有人大會進行表決。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
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八、基金份額的申購與贖回
（一）申購和贖回場所
本基金的申購與贖回將通過銷售機構(gòu)進行。具體的銷售機構(gòu)將由基金管理
人在招募說明書或基金管理人網(wǎng)站列明?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)情況變更或增減銷
售機構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)站公示。基金投資者應(yīng)當在銷售機構(gòu)辦理基金銷售
業(yè)務(wù)的營業(yè)場所或按銷售機構(gòu)提供的其他方式辦理基金份額的申購與贖回。
（二）申購和贖回開放日及時間
1、開放日及開放時間
投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理時間為上海證券交
易所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時間，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、
中國證監(jiān)會的要求或基金合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時除外。
基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券、期貨交易市場、證券交易所及相關(guān)金
融期貨交易所交易時間變更或其他特殊情況，基金管理人將視情況對前述開放
日及開放時間進行相應(yīng)的調(diào)整，但應(yīng)在實施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)
規(guī)定在指定媒介上公告。
2、申購、贖回開始日及業(yè)務(wù)辦理時間
基金管理人自基金合同生效之日起不超過3個月開始辦理申購，具體業(yè)務(wù)
辦理時間在申購開始公告中規(guī)定。
基金管理人自基金合同生效之日起不超過3個月開始辦理贖回，具體業(yè)務(wù)
辦理時間在贖回開始公告中規(guī)定。
在確定申購開始與贖回開始時間后，基金管理人應(yīng)在申購、贖回開放日前
依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告申購與贖回的開始時間。
基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申
購、贖回或者轉(zhuǎn)換。投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回
或轉(zhuǎn)換申請且登記機構(gòu)確認接受的，其基金份額申購、贖回或轉(zhuǎn)換的價格為下
一開放日各類基金份額申購、贖回或轉(zhuǎn)換的價格。
（三）申購與贖回的原則
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1、“未知價”原則，即申購、贖回價格以申請當日收市后計算的各類基金
份額凈值為基準進行計算；
2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；
3、當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時間以內(nèi)撤銷；
4、贖回遵循“先進先出”原則，即按照投資人認購、申購的先后次序進行
順序贖回。
基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對上述原則進行調(diào)整?；鸸芾?
人必須在新規(guī)則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公
告。
（四）申購與贖回的程序
1、申購和贖回的申請方式
投資人必須根據(jù)銷售機構(gòu)規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時間內(nèi)提
出申購或贖回的申請。
2、申購和贖回的款項支付
投資人申購基金份額時，必須全額交付申購款項，若申購資金在規(guī)定時間
內(nèi)未全額到賬，則申購不成立。投資人全額交付申購款項，申購成立；基金份
額登記機構(gòu)確認基金份額時，申購生效。
基金份額持有人遞交贖回申請，贖回成立；登記機構(gòu)確認贖回時，贖回生
效。
投資人贖回申請生效后，基金管理人將在T＋7日(包括該日)內(nèi)支付贖回款
項。遇證券、期貨交易所或交易市場數(shù)據(jù)傳輸延遲、通訊系統(tǒng)故障、銀行數(shù)據(jù)
交換系統(tǒng)故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影響業(yè)務(wù)處理
流程時，贖回款項劃付時間相應(yīng)順延。在發(fā)生巨額贖回或基金合同載明的其他
暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形時，款項的支付辦法參照基金合同有關(guān)條
款處理。
3、申購和贖回申請的確認
基金管理人應(yīng)以交易時間結(jié)束前受理有效申購和贖回申請的當天作為申購
或贖回申請日(T日)，在正常情況下，本基金登記機構(gòu)在T+1日內(nèi)對該交易的
有效性進行確認。T日提交的有效申請，投資人應(yīng)在T+2日后(包括該日)及時
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到銷售網(wǎng)點柜臺或以銷售機構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請的確認情況。若申購不
成立或無效，則申購款項本金退還給投資人。
基金銷售機構(gòu)對申購、贖回申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代
表銷售機構(gòu)確實接收到申購、贖回申請。申購、贖回的確認以登記機構(gòu)的確認
結(jié)果為準。對于申購、贖回申請的確認情況，投資人應(yīng)及時查詢并妥善行使合
法權(quán)利。因投資人怠于履行查詢等各項義務(wù)，致使其相關(guān)權(quán)益受損的，基金管
理人、基金托管人、其他基金銷售機構(gòu)不承擔由此造成的損失或不利后果。如
因申請未得到登記機構(gòu)的確認而造成的損失，由投資人自行承擔。
4、基金管理人可以在法律法規(guī)和基金合同允許的范圍內(nèi)，對上述業(yè)務(wù)辦理
時間進行調(diào)整，但須在調(diào)整實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒
介上公告。
（五）申購與贖回的數(shù)額限制
1、本基金的直銷網(wǎng)點、代銷機構(gòu)的首次申購本基金A類基金份額的單筆
最低金額為人民幣1元（含申購費），追加申購本基金A類基金份額的單筆最
低金額為人民幣1元（含申購費）。本基金的直銷網(wǎng)點、代銷機構(gòu)的首次申購本
基金C類基金份額的單筆最低金額為人民幣1元，追加申購本基金C類基金份
額的單筆最低金額為人民幣1元。
2、基金份額持有人可將其全部或部分基金份額贖回，單筆贖回不得少于1
份。某筆贖回導(dǎo)致基金份額持有人在某一銷售機構(gòu)全部交易賬戶的基金份額余
額少于1份的，基金管理人有權(quán)強制該基金份額持有人全部贖回其在該銷售機
構(gòu)全部交易賬戶持有的基金份額。
3、本基金對單個投資者累計持有的基金份額上限不作限制，法律法規(guī)、中
國證監(jiān)會另有規(guī)定或基金合同另有約定的除外。
4、基金投資者將當期分配的基金收益轉(zhuǎn)為基金份額時，不受最低申購金額
的限制。
5、當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時，
基金管理人應(yīng)當采取設(shè)定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上
限、拒絕大額申購、暫?；鹕曩彽却胧?，切實保護存量基金份額持有人的合
法權(quán)益。具體請參見相關(guān)公告。
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6、基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述對申購金額和贖回份
額的數(shù)量限制，基金管理人必須在調(diào)整實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)
定在指定媒介上公告。
（六）申購份額與贖回金額的計算方式
1、申購費率
本基金基金份額分為A類基金份額和C類基金份額。投資人申購A類基金
份額支付申購費用，申購C類基金份額不支付申購費用，而是從該類別基金資
產(chǎn)中計提銷售服務(wù)費。
本基金A類基金份額的申購費率如下：
申購金額（M） 申購費率
M＜100萬元 1.20%
100萬元≤M＜500萬元 1.00%
500萬元≤M 1000元/筆
本基金A類基金份額的申購費用由A類基金份額申購人承擔，不列入基金
財產(chǎn)，主要用于本基金的市場推廣、銷售、登記等各項費用。
2、贖回費率
本基金的贖回費率按照持有時間遞減，即相關(guān)基金份額持有時間越長，所
適用的贖回費率越低。本基金的贖回費用由贖回基金份額的持有人承擔。
（1）本基金A類基金份額的贖回費率如下：
持有期間（N） 贖回費率
N＜7日 1.50%
7日≤N＜30日 0.75%
30日≤N＜365日 0.50%
365日≤N 0%
本基金A類基金份額的贖回費用由贖回A類基金份額的基金份額持有人承
擔，在基金份額持有人贖回A類基金份額時收取。對持續(xù)持有基金份額少于30
日的投資人收取的贖回費，將全額計入基金財產(chǎn)；對持續(xù)持有基金份額長于30
日（含）但少于90日的投資人收取的贖回費，將不低于贖回費總額的75%計入
基金財產(chǎn)；對持續(xù)持有基金份額長于90日（含）但少于180日的投資人收取的
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贖回費，將不低于贖回費總額的50%計入基金財產(chǎn)；對持續(xù)持有基金份額長于
180日(含)的投資人收取的贖回費,將不低于贖回費總額的25%計入基金財產(chǎn)。
未計入基金財產(chǎn)的部分用于支付登記費和其他必要的手續(xù)費。
（2）本基金C類基金份額的贖回費率如下：
持有期間（N） 贖回費率
N＜7日 1.50%
7日≤N＜30日 0.50%
30日≤N 0
本基金C類基金份額的贖回費用由贖回C類基金份額的基金份額持有人承
擔，在基金份額持有人贖回C類基金份額時收取，對C類基金份額持有人收取
的贖回費全額計入基金財產(chǎn)。
3、基金管理人可以在基金合同約定的范圍內(nèi)調(diào)整費率或收費方式，并最遲
應(yīng)于新的費率或收費方式實施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒
介上公告。
4、基金管理人可以在不違背法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定且不對基金份額
持有人權(quán)益產(chǎn)生實質(zhì)性不利影響的情形下根據(jù)市場情況制定基金促銷計劃，定
期或不定期地開展基金促銷活動。在基金促銷活動期間，按相關(guān)監(jiān)管部門要求
履行必要手續(xù)后，基金管理人可以適當調(diào)低基金申購費率、基金贖回費率、銷
售服務(wù)費率等銷售費率，并另行公告。
5、當發(fā)生大額申購或贖回情形時，管理人可以采用擺動定價機制，以確保
基金估值的公平性，具體處理原則與操作規(guī)范，遵循相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部
門、自律規(guī)則的規(guī)定。
6、申購份額的計算
（1）A類基金份額的申購
A類基金份額的申購有效份額為按實際確認的申購金額在扣除A類基金份
額的申購費用后，以申請當日A類基金份額的基金份額凈值為基準計算，有效
份額單位為份，各計算結(jié)果均按照四舍五入方法，保留小數(shù)點后兩位，由此產(chǎn)
生的損失由基金財產(chǎn)承擔，產(chǎn)生的收益歸基金財產(chǎn)所有。
A類基金份額的申購金額包括申購費用和凈申購金額。計算公式如下：
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當申購金額（含申購費）適用于比例費率時：
凈申購金額＝申購金額/（1＋申購費率）
申購費用＝申購金額－凈申購金額
申購份額＝凈申購金額/申購當日A類基金份額凈值
當申購金額（含申購費）適用于固定金額費用時：
申購費用＝固定金額
凈申購金額＝申購金額－申購費用
申購份額＝凈申購金額/申購當日A類基金份額凈值
例一：假定T日A類基金份額的基金份額凈值為1.0500元，某投資人當日
申購本基金A類基金份額10萬元，對應(yīng)的本次申購費率為1.00%，該投資人的
申購費用及可獲得的基金份額為：
凈申購金額=100,000.00/（1+1.00%）＝99,009.90元
申購費用=100,000.00-99,009.90＝990.10元
申購份額=99,009.90/1.0500＝94,295.14份
即：該投資人投資10萬元申購本基金的A類基金份額，假定申購當日A
類基金份額的基金份額凈值為1.0500元，申購費用為990.10元，可獲得的A
類基金份額為94,295.14份。
（2）C類基金份額的申購
如果投資者選擇申購C類基金份額，則申購份額的計算方法如下：
申購份額=申購金額/申購當日C類基金份額凈值
申購份額的計算按照四舍五入方法，保留小數(shù)點后兩位，由此產(chǎn)生的損失
由基金財產(chǎn)承擔，產(chǎn)生的收益歸基金財產(chǎn)所有。
例二：某投資者投資5,000,000.00元申購本基金的C類基金份額，假設(shè)申
購當日C類基金份額凈值為1.0400元，則其可得到的申購份額為：
申購份額＝5,000,000.00÷1.0400＝4,807,692.31份
即：投資者投資5,000,000.00元申購本基金的C類基金份額，假設(shè)申購當
日C類基金份額凈值為1.0400元，則其可得到4,807,692.31份C類基金份額。
7、贖回金額的計算
本基金的贖回金額為贖回總額減去贖回費用。計算公式如下：
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贖回總額＝贖回份數(shù)×T日基金份額凈值
贖回費用＝贖回總額×贖回費率
贖回金額＝贖回總額-贖回費用
贖回金額為按實際確認的有效贖回份額乘以申請當日各類基金份額凈值并
扣除相應(yīng)的贖回費用，贖回金額單位為元。各計算結(jié)果均按照四舍五入方法，
保留小數(shù)點后兩位，由此產(chǎn)生的損失由基金財產(chǎn)承擔，產(chǎn)生的收益歸基金財產(chǎn)
所有。
例三：假定某投資人贖回10,000份A類基金份額，持有期為179日，對應(yīng)
的贖回費率為0.50%，該日A類基金份額的基金份額凈值為1.2800元，則其獲
得的贖回金額計算如下：
贖回總額＝10,000×1.2800＝12,800.00元
贖回費用＝12,800.00×0.50%＝64.00元
贖回金額＝12,800.00－64.00＝12,736.00元
即：投資人贖回10,000份A類基金份額，持有期為179日，對應(yīng)的贖回費
率為0.50%，該日A類基金份額的基金份額凈值為1.2800元，則其獲得的贖回
金額為12,736.00元。
例四：假定某投資人贖回其持有的C類基金份額10,000份，持有期長于7
天但不到30天，贖回適用費率為0.50%，贖回當日的C類基金份額凈值為1.1180
元，則投資人獲得的贖回金額計算如下：
贖回總金額＝10,000×1.1180＝11,180元
贖回費用＝11,180.00×0.50%＝55.90元
凈贖回金額＝11,180.00－55.90＝11,124.10元
即投資者贖回本基金10,000份C類基金份額，持有期限長于7天但小于
30天，假設(shè)贖回當日C類基金份額凈值為1.1180元，則可得到的凈贖回金額
為11,124.10元。
（七）基金份額凈值的計算
本基金A類基金份額和C類基金份額的基金份額凈值的計算，均保留到小
數(shù)點后4位，小數(shù)點后第5位四舍五入，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承
擔。T日的基金份額凈值在當天收市后計算，并在T+1日內(nèi)公告。遇特殊情況，
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基金合同另有約定或者經(jīng)中國證監(jiān)會同意，可以適當延遲計算或公告。
（八）申購份額與贖回份額的登記
1、投資人T日申購基金份額成功后，正常情況下，基金登記機構(gòu)在T+1
日內(nèi)為投資人增加權(quán)益并辦理登記手續(xù)，投資人自T+2日起有權(quán)贖回該部分基
金份額；
2、投資人T日贖回基金份額成功后，正常情況下，基金登記機構(gòu)在T+1
日內(nèi)為投資人扣除權(quán)益并辦理相應(yīng)的登記手續(xù)；
3、基金管理人可在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，對上述登記辦理時間進行調(diào)整，
并最遲于開始實施前按照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
（九）拒絕或暫停申購的情形
發(fā)生下列情況時，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請：
1、因不可抗力導(dǎo)致基金無法正常運作。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時。
3、證券、期貨交易所交易時間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計算當日
基金資產(chǎn)凈值。
4、基金管理人接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現(xiàn)有基金份額持
有人利益時。
5、基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導(dǎo)致單一投資者持有基金
份額的比例超過50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形時。
6、基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可
能對基金業(yè)績產(chǎn)生負面影響，或其他損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。
7、當前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價
格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商
確認后，基金管理人應(yīng)當采取暫停接受基金申購申請的措施。
8、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。
發(fā)生上述第1、2、3、6、7、8項暫停申購情形之一且基金管理人決定暫停
接受基金投資者的申購申請時，基金管理人應(yīng)當根據(jù)有關(guān)規(guī)定在指定媒介上刊
登暫停申購公告。如果投資人的申購申請被拒絕，被拒絕的申購款項本金將退
還給投資人，基金管理人及基金托管人不承擔該退回款項產(chǎn)生的利息等損失。
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在暫停申購的情況消除時，基金管理人應(yīng)及時恢復(fù)申購業(yè)務(wù)的辦理。
（十）暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形
發(fā)生下列情形時，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖
回款項：
1、因不可抗力導(dǎo)致基金管理人不能支付贖回款項。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時。
3、證券、期貨交易所交易時間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計算當日
基金資產(chǎn)凈值。
4、連續(xù)兩個或兩個以上開放日發(fā)生巨額贖回。
5、繼續(xù)接受贖回申請將損害現(xiàn)有基金份額持有人利益時。
6、當前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價
格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商
確認后，基金管理人應(yīng)當采取延緩支付贖回款項或暫停接受基金贖回申請的措
施。
7、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。
發(fā)生上述情形之一（第5項情形除外）且基金管理人決定暫停接受基金份額
持有人的贖回申請時，已確認的贖回申請，基金管理人應(yīng)足額支付；如暫時不
能足額支付，應(yīng)將可支付部分按單個賬戶申請量占申請總量的比例分配給贖回
申請人，未支付部分可延期支付。若出現(xiàn)上述第4項所述情形，按基金合同的
相關(guān)條款處理?；鸱蓊~持有人在申請贖回時可事先選擇將當日可能未獲受理
部分予以撤銷。在暫停贖回的情況消除時，基金管理人應(yīng)及時恢復(fù)贖回業(yè)務(wù)的
辦理并公告。
（十一）巨額贖回的認定及處理方式
1、巨額贖回的認定
若本基金單個開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請（贖回申請份額總數(shù)加上基
金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份
額總數(shù)后的余額）超過前一開放日的基金總份額的10%，即認為是發(fā)生了巨額
贖回。
2、巨額贖回的處理方式
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當基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當時的資產(chǎn)組合狀況決
定全額贖回或部分延期贖回。
（1）全額贖回：當基金管理人認為有能力支付投資人的全部贖回申請時，
按正常贖回程序執(zhí)行。
（2）部分延期贖回：當基金管理人認為支付投資人的贖回申請有困難或認
為因支付投資人的贖回申請而進行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成較大
波動時，基金管理人在當日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%
的前提下，可對其余贖回申請延期辦理。若進行上述延期辦理，對于單個基金
份額持有人當日贖回申請超過上一開放日基金總份額20%以上的部分，將自動
進行延期辦理。對于其余當日非自動延期辦理的贖回申請，應(yīng)當按單個賬戶非
自動延期辦理贖回申請量占非自動延期辦理的贖回申請總量的比例，確定當日
受理的贖回份額；對于未能贖回部分，投資人在提交贖回申請時可以選擇延期
贖回或取消贖回。選擇延期贖回的，將自動轉(zhuǎn)入下一個開放日繼續(xù)贖回，直到
全部贖回為止；選擇取消贖回的，當日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。延
期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理，無優(yōu)先權(quán)并以下一開放日的各
類基金份額凈值為基礎(chǔ)計算贖回金額，以此類推，直到全部贖回為止。如投資
人在提交贖回申請時未作明確選擇，投資人未能贖回部分作自動延期贖回處理。
（3）暫停贖回：連續(xù)2個開放日以上(含本數(shù))發(fā)生巨額贖回，如基金管理
人認為有必要，可暫停接受基金的贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支
付贖回款項，但不得超過20個工作日，并應(yīng)當在指定媒介上進行公告。
3、巨額贖回的公告
當發(fā)生上述巨額贖回并延期辦理時，基金管理人應(yīng)當通過郵寄、傳真或者
招募說明書規(guī)定的其他方式在3個交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說明有關(guān)處
理方法，并在2日內(nèi)在指定媒介上刊登公告。
（十二）暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告
1、發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)在指定媒
介上刊登暫停公告。
2、如發(fā)生暫停的時間為1日，基金管理人應(yīng)于重新開放日，在指定媒介上
刊登基金重新開放申購或贖回公告，并公布最近1個開放日的各類基金份額的
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基金份額凈值。
3、如果發(fā)生暫停的時間超過1日，基金管理人可以根據(jù)暫停申購或贖回的
時間，依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定，最遲于重新開放日在指定媒介上刊
登重新開放申購或贖回的公告；也可以根據(jù)實際情況在暫停公告中明確重新開
放申購或贖回的時間，屆時不再另行發(fā)布重新開放的公告。
（十三）基金轉(zhuǎn)換
基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定決定開辦本基金與
基金管理人管理的其他基金之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，基金轉(zhuǎn)換可以收取一定的轉(zhuǎn)換費，
相關(guān)規(guī)則由基金管理人屆時根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定制定并公告，
并提前告知基金托管人與相關(guān)機構(gòu)。
（十四）基金份額的轉(zhuǎn)讓
在法律法規(guī)允許且條件具備的情況下，基金管理人可受理基金份額持有人
通過中國證監(jiān)會認可的交易場所或者交易方式進行份額轉(zhuǎn)讓的申請并由登記機
構(gòu)辦理基金份額的過戶登記?；鸸芾砣藬M受理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)的，將提前
公告，基金份額持有人應(yīng)根據(jù)基金管理人公告的業(yè)務(wù)規(guī)則辦理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)
務(wù)。
（十五）基金的非交易過戶
基金的非交易過戶是指基金登記機構(gòu)受理繼承、捐贈和司法強制執(zhí)行等情
形而產(chǎn)生的非交易過戶以及登記機構(gòu)認可、符合法律法規(guī)的其它非交易過戶，
或者按照相關(guān)法律法規(guī)或國家有權(quán)機關(guān)要求的方式進行處理的行為。無論在上
述何種情況下，接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資人，
或者按照相關(guān)法律法規(guī)或國家有權(quán)機關(guān)要求的方式進行處理。
繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；
捐贈指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質(zhì)的基金會或社
會團體；司法強制執(zhí)行是指司法機構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有
的基金份額強制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人或其他組織。辦理非交易過戶必須提
供基金登記機構(gòu)要求提供的相關(guān)資料，對于符合條件的非交易過戶申請按基金
登記機構(gòu)的規(guī)定辦理，并按基金登記機構(gòu)規(guī)定的標準收費。
（十六）基金的轉(zhuǎn)托管
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基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管，基
金銷售機構(gòu)可以按照規(guī)定的標準收取轉(zhuǎn)托管費。
（十七）定期定額投資計劃
基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計劃，具體規(guī)則由基金管理人
另行規(guī)定。投資人在辦理定期定額投資計劃時可自行約定每期扣款金額，每期
扣款金額必須不低于基金管理人在相關(guān)公告或更新的招募說明書中所規(guī)定的定
期定額投資計劃最低申購金額。
（十八）基金份額的凍結(jié)、解凍
基金登記機構(gòu)只受理國家有權(quán)機關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，以
及登記機構(gòu)認可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍。基金賬戶或基金
份額被凍結(jié)的，被凍結(jié)基金份額所產(chǎn)生的權(quán)益一并凍結(jié)，被凍結(jié)部分份額仍然
參與收益分配，法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。
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九、基金的投資
（一）投資目標
本基金通過重點投資與新生活主題相關(guān)的優(yōu)質(zhì)企業(yè)，在充分控制投資風險
的前提下，力求實現(xiàn)基金資產(chǎn)的長期、穩(wěn)定增值。
（二）投資范圍
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市
的股票（包括中小板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國證監(jiān)會核準上市的股票）、債券（國
債、金融債、企業(yè)債、公司債、次級債、地方政府債、可轉(zhuǎn)換債券、分離交易
可轉(zhuǎn)債、央行票據(jù)、中期票據(jù)、短期融資券等）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、貨
幣市場工具、銀行存款、同業(yè)存單、權(quán)證、股指期貨、國債期貨以及法律法規(guī)
或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)
定）。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適
當程序后，可以將其納入投資范圍。
本基金股票投資占基金資產(chǎn)的比例為50%-95%，其中投資于本基金所界定
的新生活主題及相關(guān)行業(yè)證券的比例不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%；權(quán)證投資
占基金資產(chǎn)凈值的比例為0%–3%；每個交易日日終在扣除股指期貨合約、國債
期貨合約需繳納的交易保證金后現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于
基金資產(chǎn)凈值的5%，其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款
等。
本基金參與股指期貨、國債期貨交易，應(yīng)符合法律法規(guī)規(guī)定和基金合同約
定的投資限制并遵守相關(guān)期貨交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則。
如果法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在
履行適當程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
（三）投資策略
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1、資產(chǎn)配置策略
本基金采取相對穩(wěn)定的資產(chǎn)配置策略。在具體大類資產(chǎn)配置過程中，本基
金將使用定量與定性相結(jié)合的研究方法對宏觀經(jīng)濟、國家政策、資金面和市場
情緒等可能影響證券市場的重要因素進行研究和預(yù)測，結(jié)合動態(tài)資產(chǎn)配置模型、
基于投資時鐘理論的資產(chǎn)配置模型等經(jīng)濟模型，分析和比較股票、債券等市場
和不同金融工具的風險收益特征，確定合適的資產(chǎn)配置比例，動態(tài)優(yōu)化投資組
合。
2、股票投資策略
（1）新生活主題及其相關(guān)行業(yè)的界定
本基金所指的新生活主題上市公司是指能夠順應(yīng)社會發(fā)展趨勢，為滿足居
民物質(zhì)和精神生活需求、提升居民生活品質(zhì)，直接或間接提供相關(guān)產(chǎn)品、服務(wù)
或解決方案的上市公司。
新生活主題相關(guān)行業(yè)主要包括：
1）為滿足居民的物質(zhì)精神生活的需要，可供居民直接購買優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品和服務(wù)
的行業(yè)，包括食品飲料、家用電器、醫(yī)藥生物、紡織服裝、汽車等基礎(chǔ)型消費
行業(yè)，以及傳媒、休閑服務(wù)、銀行、非銀金融、商業(yè)貿(mào)易等服務(wù)型消費行業(yè)。
2）通過科技進步與創(chuàng)新，為居民新生活中高品質(zhì)消費品的制造及應(yīng)用提供
先進技術(shù)和設(shè)備等的行業(yè)，包括電子、計算機、通信、電氣設(shè)備、機械設(shè)備等。
對于以上行業(yè)之外的行業(yè)，如果其中某些細分行業(yè)對滿足美好新生活的需
要具有積極的作用，符合新生活的主題，本基金也將對這些細分行業(yè)的公司進
行投資。
未來隨著政策或市場環(huán)境發(fā)生變化導(dǎo)致本基金對新生活的界定范圍發(fā)生變
動，本基金可動態(tài)調(diào)整對上述主題界定的標準并在更新的招募說明書中進行公
告，無需召開基金份額持有人大會。
（2）行業(yè)配置策略
在行業(yè)配置層面，本基金將運用“自上而下”的行業(yè)配置方法，通過對國
內(nèi)外宏觀經(jīng)濟趨勢、國內(nèi)外政策的導(dǎo)向、人民生活水平提升的需求以及科技進
步的前進方向的深入研究，從需求條件、生產(chǎn)要素、相關(guān)產(chǎn)業(yè)配合等多維度分
析具有國家競爭優(yōu)勢的產(chǎn)業(yè)和產(chǎn)業(yè)集群，選擇處于上升周期、高景氣度的優(yōu)勢
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行業(yè)作為重點行業(yè)配置領(lǐng)域。
（3）個股投資策略
對于與“新生活”相關(guān)的上市公司，通過對公司在無形資產(chǎn)、轉(zhuǎn)移成本、
網(wǎng)絡(luò)效應(yīng)、成本優(yōu)勢等主要經(jīng)濟護城河來源進行分析，深度挖掘可長期持續(xù)保
持超額收益的龍頭企業(yè)。買入前對企業(yè)的經(jīng)濟護城河深入分析，分辨真假護城
河，買入后緊密跟蹤，定期對護城河因素進行全面評估。
具體而言，對于與“新生活”相關(guān)的上市公司，本基金將采用定量與定性
相結(jié)合的研究方法進行投資。
首先，本基金基于公司財務(wù)指標分析公司的價值，選擇盈利能力較強、資
產(chǎn)負債表良好、現(xiàn)金流充裕的公司?？疾熘笜税ǔ砷L性指標（主營業(yè)務(wù)收入
增長率、息稅折舊前利潤增長率、凈利潤增長率、現(xiàn)金流）、盈利指標（毛利率、
凈資產(chǎn)收益率、投資回報率、企業(yè)凈利潤率）等指標。同時結(jié)合相關(guān)財務(wù)模型
的分析，形成對標的股票的初步判斷。
其次，公司投資研究人員將通過理論分析和實地調(diào)研等基本面研究方法深
入解析公司未來投資價值的驅(qū)動因素，重點從以下幾個角度進行研究：
①政策影響：目前的宏觀經(jīng)濟政策和產(chǎn)業(yè)政策對公司未來的發(fā)展具有實質(zhì)
性的利好，可以為公司的發(fā)展提供良好的外部環(huán)境；
②市場空間：公司所處的是一個景氣度較高的行業(yè)，整個市場空間是在不
斷擴大的；
③競爭格局：公司在行業(yè)內(nèi)處于寡頭壟斷或者絕對壟斷的低位，抑或公司
所處的競爭格局很分散，但公司具有一定優(yōu)勢能夠使得自己的集中度不斷提升；
④技術(shù)升級：公司的核心生產(chǎn)技術(shù)符合國家科技創(chuàng)新的方針和經(jīng)濟社會發(fā)
展的內(nèi)在需求，且存在技術(shù)壁壘；
⑤公司治理：公司股權(quán)結(jié)構(gòu)穩(wěn)定，管理層利益深度綁定，激勵機制到位，
內(nèi)部管理體系順暢。
3、債券投資策略
根據(jù)本基金資產(chǎn)總體配置計劃，債券資產(chǎn)投資組合的構(gòu)建將通過“自上而
下”的過程,即首先根據(jù)對國內(nèi)外經(jīng)濟形勢的預(yù)測，分析市場投資環(huán)境的變化趨
勢，重點關(guān)注利率趨勢變化；其次，在判斷利率變動趨勢時，全面分析宏觀經(jīng)
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濟、貨幣政策與財政政策、債券市場政策趨勢、物價水平變化趨勢等因素，對
利率走勢形成合理預(yù)期。然后，在此基礎(chǔ)上本基金將使用“自下而上”的投資
策略，考慮債券的信用等級、期限、品種、流動性、交易市場等因素，依據(jù)收
益率曲線、久期、凸性等指標和相對價值分析研究建立以嚴格控制久期、控制
個券風險暴露度和控制信用風險暴露度為核心的由不同類型、不同期限債券品
種構(gòu)成的債券資產(chǎn)投資組合，并動態(tài)實施對投資組合的管理調(diào)整，以獲取超出
比較基準的長期穩(wěn)定回報。
4、可轉(zhuǎn)換債券的投資策略
可轉(zhuǎn)換債券兼具股性和債性的雙重特征，其內(nèi)在價值主要取決于其股權(quán)價
值、債券價值和轉(zhuǎn)換期權(quán)價值。同時，由于市場的流動性因素影響，可轉(zhuǎn)換債
券的市場交易價格相對于其內(nèi)在價值會存在不同程度的溢價。本基金將通過對
可轉(zhuǎn)換債券內(nèi)在價值的評估，選擇投資價值相對低估的可轉(zhuǎn)換債券。
5、資產(chǎn)支持證券投資策略
資產(chǎn)支持證券的定價受市場利率、發(fā)行條款、標的資產(chǎn)的構(gòu)成及信用風險
和提取償還率等多種因素影響，其估值方法主要是以根據(jù)長期歷史統(tǒng)計數(shù)據(jù)建
立的數(shù)量化模型為基礎(chǔ)。本基金將分析資產(chǎn)支持證券的資產(chǎn)特征，估計違約率
和提前償付比率，并利用收益率曲線和期權(quán)定價模型,對資產(chǎn)支持證券進行估
值。本基金將嚴格控制資產(chǎn)支持證券的總體投資規(guī)模并進行分散投資，以降低
流動性風險。
6、衍生品投資策略
①股指期貨投資策略
本基金在股指期貨投資中將以控制風險為原則，以套期保值為目的，謹慎
參與股指期貨投資。本基金通過對證券市場和期貨市場運行趨勢的研究，結(jié)合
基金股票組合的實際情況及對股指期貨的估值水平、基差水平、流動性等因素
的分析，選擇合適的期貨合約構(gòu)建相應(yīng)的頭寸，以調(diào)整投資組合的風險暴露，
降低系統(tǒng)性風險。本基金還將利用股指期貨作為組合流動性管理工具，降低現(xiàn)
貨市場流動性不足導(dǎo)致的沖擊成本過高的風險，提高基金的建倉或變現(xiàn)效率。
②國債期貨投資策略
本基金對國債期貨的投資以套期保值、回避市場風險為主要目的，結(jié)合國
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債交易市場和期貨市場的基本面及資金面情況，對國債市場走勢做出判斷，以
作為確定國債期貨的頭寸方向和額度的依據(jù)，從而進行多頭或空頭的套期保值
等操作，獲取超額收益。
7、權(quán)證投資策略
本基金將在嚴格控制風險的前提下，主動進行權(quán)證投資?；饳?quán)證投資將
以價值分析為基礎(chǔ)，充分考慮權(quán)證資產(chǎn)的收益性、流動性及風險性特征，通過
資產(chǎn)配置、品種與類屬選擇，追求基金資產(chǎn)穩(wěn)定的當期收益。
（四）投資限制
1、組合限制
基金的投資組合應(yīng)遵循以下限制：
（1）本基金股票投資占基金資產(chǎn)的比例為50%–95%，其中投資于本基金
所界定的新生活主題及相關(guān)行業(yè)證券的比例不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%；
（2）本基金每個交易日日終在扣除股指期貨合約、國債期貨合約需繳納的
交易保證金后，應(yīng)當保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的
政府債券，其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等；
（3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10%；
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證
券的10％；
（5）本基金管理人管理的全部開放式基金持有一家上市公司發(fā)行的可流通
股票，不得超過該上市公司可流通股票的15%；
（6）本基金管理人管理的全部投資組合持有一家上市公司發(fā)行的可流通股
票，不得超過該上市公司可流通股票的30%；
（7）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過基金資產(chǎn)凈值
的15%；因證券市場波動、上市公司股票停牌、基金規(guī)模變動等基金管理人之
外的因素致使基金不符合該款所規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動新增流
動性受限資產(chǎn)的投資；
（8）本基金持有的全部權(quán)證，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的3％；
（9）本基金管理人管理的全部基金持有的同一權(quán)證，不得超過該權(quán)證的
10％；
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（10）本基金在任何交易日買入權(quán)證的總金額，不得超過上一交易日基金
資產(chǎn)凈值的0.5％；
（11）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超
過基金資產(chǎn)凈值的10％；
（12）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的
20％；
（13）本基金持有的同一(指同一信用級別)資產(chǎn)支持證券的比例，不得超
過該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10％；
（14）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支
持證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10％；
（15）本基金應(yīng)投資于信用級別評級為BBB以上(含BBB)的資產(chǎn)支持證券。
基金持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標準，應(yīng)在
評級報告發(fā)布之日起3個月內(nèi)予以全部賣出；
（16）基金財產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，本基金所申報的金額不超過本基金的
總資產(chǎn)，本基金所申報的股票數(shù)量不超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量；
（17）本基金進入全國銀行間同業(yè)市場進行債券回購的資金余額不得超過
基金資產(chǎn)凈值的40%；本基金在全國銀行間同業(yè)市場中的債券回購最長期限為
1年，債券回購到期后不得展期；
（18）本基金的基金資產(chǎn)總值不得超過基金資產(chǎn)凈值的140%；
（19）本基金投資股指期貨，應(yīng)當遵守下述比例限制：本基金在任何交易
日日終，持有的賣出期貨合約價值不得超過基金持有的股票總市值的20%；本
基金在任何交易日日終，持有的買入股指期貨合約價值，不得超過基金資產(chǎn)凈
值的10%；本基金在任何交易日內(nèi)交易（不包括平倉）的股指期貨合約的成交
金額不得超過上一交易日基金資產(chǎn)凈值的20%；本基金所持有的股票市值和買
入、賣出股指期貨合約價值，合計（軋差計算）應(yīng)當符合基金合同關(guān)于股票投
資比例的有關(guān)約定；
（20）本基金投資國債期貨，應(yīng)當遵守下述比例限制：
本基金在任何交易日日終，持有的買入國債期貨合約價值，不得超過基金
資產(chǎn)凈值的15%；本基金在任何交易日日終，持有的賣出國債期貨合約價值不
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得超過基金持有的債券總市值的30%；本基金在任何交易日內(nèi)交易（不包括平
倉）的國債期貨合約的成交金額不得超過上一交易日基金資產(chǎn)凈值的30%；本
基金所持有的債券（不含到期日在一年以內(nèi)的政府債券）市值和買入、賣出國
債期貨合約價值，合計（軋差計算）應(yīng)當符合基金合同關(guān)于債券投資比例的有
關(guān)約定；
（21）本基金投資國債期貨、股指期貨，本基金在任何交易日日終，持有
的買入國債期貨和股指期貨合約價值與有價證券市值之和，不得超過基金資產(chǎn)
凈值的95%；其中，有價證券指股票、債券（不含到期日在一年以內(nèi)的政府債
券）、權(quán)證、資產(chǎn)支持證券、買入返售金融資產(chǎn)（不含質(zhì)押式回購）等；
（22）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易
對手開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當與基金合同約定的投資
范圍保持一致；
（23）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資限制。
除上述第（2）、（7）、（15）、（22）項另有約定外，因證券/期貨市場波動、
證券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不
符合上述規(guī)定投資比例的，基金管理人應(yīng)當在10個交易日內(nèi)進行調(diào)整，但中國
證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人應(yīng)當自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符
合基金合同的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當符
合基金合同的約定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之
日起開始。
如法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消或調(diào)整上述限制性規(guī)定，如適用于本基
金，則在履行適當程序后，本基金投資不再受相關(guān)限制或按照調(diào)整后的規(guī)定執(zhí)
行，但須提前公告。
2、禁止行為
為維護基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；
（3）從事承擔無限責任的投資；
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（4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；
（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實
際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證
券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當符合本基金的投資目標和投資策略，
遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機制和
評估機制，按照市場公平合理價格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人同
意，并按法律法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會審議，并
經(jīng)過三分之二以上的獨立董事通過?；鸸芾砣硕聲?yīng)至少每半年對關(guān)聯(lián)交
易事項進行審查。
如法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述禁止性規(guī)定，在適用于本基
金的情況下，在履行適當程序后，本基金可不受上述規(guī)定的限制或以變更后的
規(guī)定為準，但須提前公告。
（五）業(yè)績比較基準
本基金的業(yè)績比較基準為：60%×滬深300指數(shù)收益率+40%×中國債券總指
數(shù)收益率。
滬深300指數(shù)是由中證指數(shù)有限公司編制，從上海和深圳證券市場中選取
300只A股作為樣本的綜合性指數(shù)，具有良好的市場代表性。中國債券總指數(shù)
由中央國債登記結(jié)算有限責任公司編制，該指數(shù)樣本券涵蓋央票、國債和政策
性金融債，能較好地反映債券市場的整體收益。
本基金為混合型證券投資基金，股票投資范圍為50%-95%，本基金通過重
點投資與新生活主題相關(guān)的優(yōu)質(zhì)企業(yè)，在充分控制投資風險的前提下，力求實
現(xiàn)基金資產(chǎn)的長期、穩(wěn)定增值，因此通過參考未來預(yù)期的大類資產(chǎn)配置比例，
本基金選取“60%×滬深300指數(shù)收益率+40%×中國債券總指數(shù)收益率”作為
本基金的業(yè)績比較基準。
如果今后由于本基金業(yè)績比較基準中所使用的指數(shù)更改名稱、暫?；蚪K止
發(fā)布、或今后法律法規(guī)發(fā)生變化，或未來市場發(fā)生變化導(dǎo)致此業(yè)績比較基準不
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再適用或者有其他代表性更強、更科學(xué)客觀的業(yè)績比較基準適用于本基金時，
經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致并按照監(jiān)管部門要求履行適當程序后變更業(yè)績比較基
準并及時公告，而無需召開基金份額持有人大會。
（六）風險收益特征
本基金為混合型基金，其預(yù)期風險和預(yù)期收益低于股票型基金、高于債券
型基金和貨幣市場基金。
（七）基金管理人代表基金行使相關(guān)權(quán)利的處理原則及方法
1、有利于基金資產(chǎn)的安全與增值；
2、不謀求對上市公司的控股，不參與所投資上市公司的經(jīng)營管理；
3、基金管理人按照國家有關(guān)規(guī)定代表基金獨立行使相關(guān)權(quán)利，保護基金份
額持有人的利益；
4、不通過關(guān)聯(lián)交易為自身、雇員、授權(quán)代理人或任何存在利害關(guān)系的第三
人牟取任何不當利益。
（八）基金投資組合報告
基金托管人中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司根據(jù)本基金合同規(guī)定，復(fù)核了本報
告中的財務(wù)指標、凈值表現(xiàn)和投資組合報告等內(nèi)容，保證復(fù)核內(nèi)容不存在虛假
記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。
基金管理人的董事會及董事保證本報告所載資料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性
陳述或重大遺漏，并對其內(nèi)容的真實性、準確性和完整性承擔個別及連帶責任。
本投資組合報告所載數(shù)據(jù)取自《諾德新生活混合型證券投資基金2024年第
2季度報告》，報告截至日期為2024年6月30日（本報告中所列財務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)
審計）。
1報告期末基金資產(chǎn)組合情況
序號 項目 金額（元） 占基金總資產(chǎn)的比例（%）
1 權(quán)益投資 624,359,047.56 92.33
其中：股票 624,359,047.56 92.33
2 基金投資 - -
3 固定收益投資 - -
其中：債券 - -
資產(chǎn)支持證券 - -
4 貴金屬投資 - -
5 金融衍生品投資 - -
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6 買入返售金融資產(chǎn) - -
其中：買斷式回購的買入返售金融資產(chǎn) - -
7 銀行存款和結(jié)算備付金合計 45,089,889.88 6.67
8 其他資產(chǎn) 6,771,618.57 1.00
9 合計 676,220,556.01 100.00
2報告期末按行業(yè)分類的股票投資組合
2.1報告期末按行業(yè)分類的境內(nèi)股票投資組合
代碼 行業(yè)類別 公允價值（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（%）
A 農(nóng)、林、牧、漁業(yè) - -
B 采礦業(yè) - -
C 制造業(yè) 595,162,947.92 89.21
D 電力、熱力、燃氣及水生產(chǎn)和供應(yīng)業(yè) - -
E 建筑業(yè) - -
F 批發(fā)和零售業(yè) - -
G 交通運輸、倉儲和郵政業(yè) - -
H 住宿和餐飲業(yè) - -
I 信息傳輸、軟件和信息技術(shù)服務(wù)業(yè) 29,196,099.64 4.38
J 金融業(yè) - -
K 房地產(chǎn)業(yè) - -
L 租賃和商務(wù)服務(wù)業(yè) - -
M 科學(xué)研究和技術(shù)服務(wù)業(yè) - -
N 水利、環(huán)境和公共設(shè)施管理業(yè) - -
O 居民服務(wù)、修理和其他服務(wù)業(yè) - -
P 教育 - -
Q 衛(wèi)生和社會工作 - -
R 文化、體育和娛樂業(yè) - -
S 綜合 - -
合計 624,359,047.56 93.59
2.2報告期末按行業(yè)分類的港股通投資股票投資組合
本基金本報告期末未持有港股通投資股票。
3期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的股票投資明細
3.1報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名股票投資
明細
序號 股票代碼 股票名稱 數(shù)量（股） 公允價值（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（%）
諾德新生活混合型證券投資基金招募說明書（更新）
1 300308 中際旭創(chuàng) 472,065 65,088,322.20 9.76
2 601138 工業(yè)富聯(lián) 2,363,265 64,753,461.00 9.71
3 002463 滬電股份 1,742,615 63,605,447.50 9.53
4 300502 新易盛 595,394 62,843,836.70 9.42
5 300476 勝宏科技 1,892,205 61,042,533.30 9.15
6 300394 天孚通信 594,036 52,524,663.12 7.87
7 000977 浪潮信息 594,564 21,624,292.68 3.24
8 300857 協(xié)創(chuàng)數(shù)據(jù) 376,316 21,450,012.00 3.22
9 002475 立訊精密 536,800 21,101,608.00 3.16
10 603296 華勤技術(shù) 380,445 21,011,977.35 3.15
4報告期末按債券品種分類的債券投資組合
本基金本報告期末未持有債券。
5報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名債券投資明
細
本基金本報告期末未持有債券。
6報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名資產(chǎn)支持證
券投資明細
本基金本報告期末未持有資產(chǎn)支持證券。
7報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名貴金屬投資
明細
本基金本報告期末未持有貴金屬。
8報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名權(quán)證投資明
細
本基金本報告期末未持有權(quán)證。
9報告期末本基金投資的股指期貨交易情況說明
9.1報告期末本基金投資的股指期貨持倉和損益明細
本基金本報告期末未投資股指期貨。
9.2本基金投資股指期貨的投資政策
本基金本報告期末未投資股指期貨。
10報告期末本基金投資的國債期貨交易情況說明
10.1本期國債期貨投資政策
本基金本報告期末未投資國債期貨。
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10.2報告期末本基金投資的國債期貨持倉和損益明細
本基金本報告期末未投資國債期貨。
10.3本期國債期貨投資評價
本基金本報告期末未投資國債期貨。
11投資組合報告附注
11.1本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體本期是否出現(xiàn)被監(jiān)管部門立案調(diào)
查，或在報告編制日前一年內(nèi)受到公開譴責、處罰的情形
本報告期內(nèi)，本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體不存在被監(jiān)管部門立案調(diào)查的情況，
在報告編制日前一年內(nèi)也不存在受到公開譴責、處罰的情況。
11.2基金投資的前十名股票是否超出基金合同規(guī)定的備選股票庫
本基金本報告期內(nèi)投資的前十名股票中，不存在投資于超出基金合同規(guī)定備選股票庫
之外的股票。
11.3其他資產(chǎn)構(gòu)成
序號 名稱 金額（元）
1 存出保證金 954,917.51
2 應(yīng)收證券清算款 669,440.94
3 應(yīng)收股利 -
4 應(yīng)收利息 -
5 應(yīng)收申購款 5,147,260.12
6 其他應(yīng)收款 -
7 其他 -
8 合計 6,771,618.57
11.4報告期末持有的處于轉(zhuǎn)股期的可轉(zhuǎn)換債券明細
本基金本報告期末未持有處于轉(zhuǎn)股期的可轉(zhuǎn)換債券。
11.5報告期末前十名股票中存在流通受限情況的說明
本基金本報告期末前十名股票中不存在流通受限的情況。
11.6投資組合報告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入的原因，分項之和與合計項之間可能存在尾差。
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十、基金的業(yè)績
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金資
產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益?；鸬倪^往業(yè)績并不預(yù)示其
未來表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績也不構(gòu)成對本基金業(yè)績表現(xiàn)的保
證。投資有風險，投資者在作出投資決策前應(yīng)仔細閱讀本基金的招募說明書。
1、本基金合同生效日為2019年3月28日，基金合同生效以來（截至2024
年6月30日）的投資業(yè)績及與同期基準的比較如下表所示：
諾德新生活A(yù)
階段 凈值增長率① 凈值增長率標準差② 業(yè)績比較基準收益率③ 業(yè)績比較基準收益率標準差④ ①－③ ②－④
2024年1月1日至2024年6月30日 5.35% 2.94% 1.55% 0.53% 3.80% 2.41%
2023年1月1日至2023年12月31日 -6.51% 2.99% -6.17% 0.50% -0.34% 2.49%
2022年1月1日至2022年12月31日 -30.91% 2.01% -13.11% 0.77% -17.80% 1.24%
2021年1月1日至2021年12月31日 -8.44% 2.23% -1.88% 0.70% -6.56% 1.53%
2020年1月1日至2020年12月31日 29.26% 2.10% 16.22% 0.84% 13.04% 1.26%
2019年3月28日（基金合同生效日）至2019年12月31日 10.32% 0.97% 6.32% 0.68% 4.00% 0.29%
諾德新生活C
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階段 凈值增長率① 凈值增長率標準差② 業(yè)績比較基準收益率③ 業(yè)績比較基準收益率標準差④ ①－③ ②－④
2024年1月1日至2024年6月30日 5.30% 2.94% 1.55% 0.53% 3.75% 2.41%
2023年1月1日至2023年12月31日 -6.56% 2.99% -6.17% 0.50% -0.39% 2.49%
2022年1月1日至2022年12月31日 -30.91% 2.01% -13.11% 0.77% -17.80% 1.24%
2021年1月1日至2021年12月31日 -8.44% 2.23% -1.88% 0.70% -6.56% 1.53%
2020年1月1日至2020年12月31日 29.26% 2.10% 16.22% 0.84% 13.04% 1.26%
2019年3月28日（基金合同生效日）至2019年12月31日 10.32% 0.97% 6.32% 0.68% 4.00% 0.29%
注：本金業(yè)績比較基準為滬深300指數(shù)收益率*60%+中國債券總指數(shù)收益率*40%。
2、自基金合同生效以來基金累計凈值收益率變動及其與同期業(yè)績比較基準收益率變
動的比較。
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注：本基金成立于2019年3月28日，圖示時間段為2019年3月28日至2024年6月30
日。
本基金建倉期間自2019年3月28日至2019年9月27日，報告期結(jié)束資產(chǎn)配置比例符合
本基金基金合同規(guī)定。
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十一、基金的財產(chǎn)
（一）基金資產(chǎn)總值
基金資產(chǎn)總值是指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收款
項及其他資產(chǎn)的價值總和。
（二）基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值。
（三）基金財產(chǎn)的賬戶
基金托管人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立資金賬戶、證券
賬戶以及投資所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金
托管人、基金銷售機構(gòu)和基金登記機構(gòu)自有的財產(chǎn)賬戶以及其他基金財產(chǎn)賬戶
相獨立。
（四）基金財產(chǎn)的保管和處分
本基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機構(gòu)的財產(chǎn)，并由
基金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登記機構(gòu)和基金銷售機構(gòu)以
其自有的財產(chǎn)承擔其自身的法律責任，其債權(quán)人不得對本基金財產(chǎn)行使請求凍
結(jié)、扣押或其他權(quán)利。除依法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定處分外，基金財產(chǎn)不得
被處分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等
原因進行清算的，基金財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)?；鸸芾砣斯芾磉\作基金財產(chǎn)
所產(chǎn)生的債權(quán)，不得與其固有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)相互抵銷；基金管理人管理運作
不同基金的基金財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)不得相互抵銷。
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十二、基金資產(chǎn)的估值
（一）估值日
本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券、期貨交易場所的交易日以及國家法
律法規(guī)規(guī)定需要對外披露基金凈值的非交易日。
（二）估值對象
基金所擁有的股票、權(quán)證、債券和銀行存款本息、應(yīng)收款項、股指期貨合
約、國債期貨合約、其它投資等資產(chǎn)及負債。
（三）估值方法
1、證券交易所上市的有價證券的估值
（1）交易所上市的有價證券（包括股票、權(quán)證等），以其估值日在證券交
易所掛牌的市價（收盤價）估值；估值日無交易的，且最近交易日后未發(fā)生影
響公允價值計量的重大事件的，以最近交易日的市價（收盤價）估值；如有充
足證據(jù)表明估值日或最近交易日的報價不能真實反映公允價值的，可參考類似
投資品種的現(xiàn)行市場及重大變化因素，調(diào)整最近交易市價，確定公允價格；
（2）交易所市場上市交易或掛牌轉(zhuǎn)讓的固定收益品種（另有規(guī)定的除外），
選取第三方估值機構(gòu)提供的相應(yīng)品種當日的估值凈價進行估值，具體估值機構(gòu)
由基金管理人與基金托管人另行協(xié)商約定；
（3）對在交易所市場上市交易的可轉(zhuǎn)換債券，按估值日收盤價減去可轉(zhuǎn)換
債券收盤價中所含債券應(yīng)收利息后得到的凈價進行估值；估值日無交易的，且
最近交易日后未發(fā)生影響公允價值計量的重大事件的，以最近交易日收盤價減
去可轉(zhuǎn)換債券收盤價中所含債券應(yīng)收利息后得到的凈價進行估值；如有充足證
據(jù)表明估值日或最近交易日的報價不能真實反映公允價值的，可參考類似投資
品種的現(xiàn)行市場及重大變化因素，調(diào)整最近交易市價，確定公允價值；
（4）交易所上市不存在活躍市場的有價證券，采用估值技術(shù)確定公允價值。
在交易所市場掛牌轉(zhuǎn)讓的資產(chǎn)支持證券，采用估值技術(shù)確定公允價值，在估值
技術(shù)難以可靠計量公允價值的情況下，按成本估值。
2、處于未上市期間的有價證券應(yīng)區(qū)分如下情況處理：
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（1）送股、轉(zhuǎn)增股、配股和公開增發(fā)的新股，按估值日在證券交易所掛牌
的同一股票的估值方法估值；該日無交易的，以最近一日的市價（收盤價）估
值；
（2）首次公開發(fā)行未上市的股票、債券和權(quán)證，采用估值技術(shù)確定公允價
值，在估值技術(shù)難以可靠計量公允價值的情況下，按成本估值；
（3）發(fā)行時明確一定期限限售期的股票，包括但不限于非公開發(fā)行股票、
首次公開發(fā)行股票時公司股東公開發(fā)售股份、通過大宗交易取得的帶限售期的
股票等，按監(jiān)管機構(gòu)或行業(yè)協(xié)會有關(guān)規(guī)定確定公允價值。
3、銀行間市場交易的固定收益品種，選取第三方估值機構(gòu)提供的相應(yīng)品種
當日的估值凈價進行估值。對銀行間市場未上市，且第三方估值機構(gòu)未提供估
值價格的固定收益品種，按成本估值。
4、同一債券同時在兩個或兩個以上市場交易的，按債券所處的市場分別估
值。
5、金融衍生品的估值
（1）評估金融衍生品價值時，應(yīng)當采用市場公認或者合理的估值方法確定
公允價值；
（2）股指期貨合約、國債期貨合約一般以估值當日結(jié)算價進行估值，估值
當日無結(jié)算價的，且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重大變化的，采用最近交易
日結(jié)算價估值。
6、如經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生重大變化或證券發(fā)行人發(fā)生影響證券價格的重大事件，
使?jié)撛诠乐嫡{(diào)整對前一估值日的基金資產(chǎn)凈值的影響在0.25%以上的，應(yīng)對估
值進行調(diào)整并確定公允價值。
7、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，基
金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估
值。
8、當發(fā)生大額申購贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機制，以確
保基金估值的公平性。
9、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，
按國家最新規(guī)定估值。
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如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、
程序及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應(yīng)立即
通知對方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。
基金管理人負責基金資產(chǎn)凈值計算和基金會計核算，并擔任基金會計責任
方。就與本基金有關(guān)的會計問題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍
無法達成一致的意見，按照基金管理人對基金凈值的計算結(jié)果對外予以公布。
（四）估值程序
1、基金份額凈值是按照每個工作日閉市后的基金資產(chǎn)凈值除以當日基金份
額的余額數(shù)量計算，精確到0.0001元，小數(shù)點后第5位四舍五入，由此產(chǎn)生的
收益或損失由基金財產(chǎn)承擔。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。本基金A類基金份
額和C類基金份額將分別計算基金份額凈值。
基金管理人每個工作日計算基金資產(chǎn)凈值及各類基金份額的基金份額凈
值，并按規(guī)定公告。
2、基金管理人應(yīng)每個工作日對基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)
或基金合同的規(guī)定暫停估值時除外?；鸸芾砣嗣總€工作日對基金資產(chǎn)估值后，
將各類基金份額的基金份額凈值結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無誤
后，由基金管理人按規(guī)定對外公布。
（五）估值錯誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當、合理的措施確保基金資產(chǎn)估
值的準確性、及時性。當任意一類基金份額凈值小數(shù)點后4位以內(nèi)(含第4位)
發(fā)生估值錯誤時，視為基金份額凈值錯誤。
基金合同的當事人應(yīng)按照以下約定處理：
1、估值錯誤類型
本基金運作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機構(gòu)、或
銷售機構(gòu)、或投資人自身的過錯造成估值錯誤，導(dǎo)致其他當事人遭受損失的，
過錯的責任人應(yīng)當對由于該估值錯誤遭受損失當事人(“受損方”)的直接損失按
下述“估值錯誤處理原則”給予賠償，承擔賠償責任。
上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、
數(shù)據(jù)計算差錯、系統(tǒng)故障差錯、下達指令差錯等。
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2、估值錯誤處理原則
（1）估值錯誤已發(fā)生，但尚未給當事人造成損失時，估值錯誤責任方應(yīng)及
時協(xié)調(diào)各方，及時進行更正，因更正估值錯誤發(fā)生的費用由估值錯誤責任方承
擔；由于估值錯誤責任方未及時更正已產(chǎn)生的估值錯誤，給當事人造成損失的，
由估值錯誤責任方對直接損失承擔賠償責任；若估值錯誤責任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，
并且有協(xié)助義務(wù)的當事人有足夠的時間進行更正而未更正，則其應(yīng)當承擔相應(yīng)
賠償責任。估值錯誤責任方應(yīng)對更正的情況向有關(guān)當事人進行確認，確保估值
錯誤已得到更正。
（2）估值錯誤的責任方對有關(guān)當事人的直接損失負責，不對間接損失負責，
并且僅對估值錯誤的有關(guān)直接當事人負責，不對第三方負責。
（3）因估值錯誤而獲得不當?shù)美漠斒氯素撚屑皶r返還不當?shù)美牧x務(wù)。
但估值錯誤責任方仍應(yīng)對估值錯誤負責。如果由于獲得不當?shù)美漠斒氯瞬环?
還或不全部返還不當?shù)美斐善渌斒氯说睦鎿p失(“受損方”)，則估值錯誤責
任方應(yīng)賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對獲得不當?shù)美?
當事人享有要求交付不當?shù)美臋?quán)利；如果獲得不當?shù)美漠斒氯艘呀?jīng)將此部
分不當?shù)美颠€給受損方，則受損方應(yīng)當將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得
的不當?shù)美颠€的總和超過其實際損失的差額部分支付給估值錯誤責任方。
（4）估值錯誤調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生估值錯誤的正確情形的方
式。
3、估值錯誤處理程序
估值錯誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當事人應(yīng)當及時進行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯誤發(fā)生的原因，列明所有的當事人，并根據(jù)估值錯誤發(fā)生
的原因確定估值錯誤的責任方；
（2）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法對因估值錯誤造成的損失
進行評估；
（3）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法由估值錯誤的責任方進行
更正和賠償損失；
（4）根據(jù)估值錯誤處理的方法，需要修改基金登記機構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基
金登記機構(gòu)進行更正，并就估值錯誤的更正向有關(guān)當事人進行確認。
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4、基金份額凈值估值錯誤處理的方法如下：
（1）基金份額凈值計算出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應(yīng)當立即予以糾正，通報
基金托管人，并采取合理的措施防止損失進一步擴大。
（2）錯誤偏差達到該類基金份額凈值的0.25%時，基金管理人應(yīng)當通報基
金托管人并報中國證監(jiān)會備案；錯誤偏差達到該類基金份額凈值的0.5%時，基
金管理人應(yīng)當公告。
（3）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。
（六）暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券、期貨交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停
營業(yè)時；
2、當前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價
格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商
確認的；
3、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產(chǎn)價值時；
4、法律法規(guī)、中國證監(jiān)會和基金合同認定的其它情形。
（七）基金凈值的確認
基金資產(chǎn)凈值和各類基金份額的基金份額凈值由基金管理人負責計算，基
金托管人負責進行復(fù)核?；鸸芾砣藨?yīng)于每個工作日交易結(jié)束后計算當日的基
金資產(chǎn)凈值和各類基金份額的基金份額凈值并發(fā)送給基金托管人。基金托管人
對凈值計算結(jié)果復(fù)核確認后發(fā)送給基金管理人，由基金管理人對基金凈值予以
公布。
（八）特殊情況的處理
1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第7項進行估值時，所造成的誤
差不作為基金資產(chǎn)估值錯誤處理。
2、由于證券、期貨交易場所及其登記結(jié)算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤，或由于其
他不可抗力原因，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當、合理的
措施進行檢查，但是未能發(fā)現(xiàn)該錯誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯誤，基金
管理人和基金托管人免除賠償責任。但基金管理人和基金托管人應(yīng)當積極采取
必要的措施消除或減輕由此造成的影響。
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十三、基金的收益與分配
（一）基金利潤的構(gòu)成
基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除
相關(guān)費用后的余額，基金已實現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價值變動收益后的余
額。
（二）基金可供分配利潤
基金可供分配利潤指截至收益分配基準日基金未分配利潤與未分配利潤
中已實現(xiàn)收益的孰低數(shù)。
（三）基金收益分配原則
1、在符合有關(guān)基金分紅條件的前提下，基金管理人可以根據(jù)實際情況進
行收益分配，具體分配方案以公告為準，若基金合同生效不滿3個月可不進行
收益分配；
2、本基金收益分配方式分兩種：現(xiàn)金分紅與紅利再投資，投資者可選擇
現(xiàn)金紅利或?qū)F(xiàn)金紅利自動轉(zhuǎn)為相應(yīng)類別的基金份額進行再投資；若投資者不
選擇，本基金默認的收益分配方式是現(xiàn)金分紅；基金份額持有人可對其持有的
A類基金份額、C類基金份額分別選擇不同的收益分配方式；
3、基金收益分配后基金份額凈值不能低于面值，即基金收益分配基準日
的任一類基金份額凈值減去每單位該類基金份額收益分配金額后不能低于面
值；
4、由于本基金A類基金份額不收取銷售服務(wù)費，C類基金份額收取銷售
服務(wù)費，各基金份額類別對應(yīng)的可供分配利潤將有所不同，本基金同一類別的
每一基金份額享有同等分配權(quán)；
5、法律法規(guī)或監(jiān)管機關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
在不違背法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定、且對基金份額持有人利益無實質(zhì)性
不利影響的前提下，基金管理人經(jīng)與托管人協(xié)商一致在按照監(jiān)管部門要求履行
適當程序后，調(diào)整基金收益分配原則，并于實施日前在指定媒介上公告，不需
召開基金份額持有人大會。
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（四）收益分配方案
基金收益分配方案中應(yīng)載明截止收益分配基準日的可供分配利潤、基金收
益分配對象、分配時間、分配數(shù)額及比例、分配方式等內(nèi)容。由于不同基金份
額類別對應(yīng)的可分配收益不同，基金管理人可相應(yīng)制定不同的收益分配方案。
（五）收益分配方案的確定、公告與實施
本基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復(fù)核，在2日內(nèi)
在指定媒介公告?；鸺t利發(fā)放日距離收益分配基準日（即可供分配利潤計算
截止日）的時間不得超過15個工作日。
（六）基金收益分配中發(fā)生的費用
基金收益分配時所發(fā)生的銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費用由投資者自行承擔。當
投資者的現(xiàn)金紅利小于一定金額，不足以支付銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費用時，基
金登記機構(gòu)可將基金份額持有人的現(xiàn)金紅利按權(quán)益登記日除權(quán)后的各類基金份
額凈值自動轉(zhuǎn)為相應(yīng)類別的基金份額。紅利再投資的計算方法，依照《業(yè)務(wù)規(guī)
則》執(zhí)行。
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十四、基金的費用和稅收
（一）基金費用的種類
1、基金管理人的管理費；
2、基金托管人的托管費；
3、基金的銷售服務(wù)費；
4、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的信息披露費用；
5、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會計師費、律師費、仲裁費和訴訟費；
6、基金份額持有人大會費用；
7、基金的證券、期貨交易費用；
8、基金的銀行匯劃費用；
9、基金的開戶費用、賬戶維護費用；
10、按照國家有關(guān)規(guī)定和基金合同約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費
用。
本基金終止清算時所發(fā)生的費用，按實際支出額從基金財產(chǎn)總值中扣除。
（二）基金費用計提方法、計提標準和支付方式
1、基金管理人的管理費
本基金的管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值的1.20%年費率計提。管理費的計
算方法如下：
H＝E×1.20%÷當年天數(shù)
H為每日應(yīng)計提的基金管理費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金管理費每日計提，按月支付，由基金管理人于次月首日起3個工作日
內(nèi)向基金托管人發(fā)送基金管理費劃付指令，經(jīng)基金托管人復(fù)核后于3個工作日
內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支付給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、休息日或不可抗
力致使無法按時支付的，順延至最近可支付日支付。
2、基金托管人的托管費
本基金的托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.2%年費率計提。托管費的計算
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方法如下：
H＝E×0.2%÷當年天數(shù)
H為每日應(yīng)計提的基金托管費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金托管費每日計提，按月支付，由基金管理人于次月首日起3個工作日
內(nèi)向基金托管人發(fā)送基金托管費劃付指令，經(jīng)基金托管人復(fù)核后于3個工作日
內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支付給基金托管人。若遇法定節(jié)假日、休息日或不可抗
力致使無法按時支付的，順延至最近可支付日支付。
3、基金的銷售服務(wù)費
本基金A類基金份額不收取銷售服務(wù)費，C類基金份額的銷售服務(wù)費年費
率為0.10%，銷售服務(wù)費按前一日C類基金份額的基金資產(chǎn)凈值0.10%年費率
計提。計算方法如下：
H＝E×0.10%÷當年天數(shù)
H為C類基金份額每日應(yīng)計提的銷售服務(wù)費
E為C類基金份額前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金銷售服務(wù)費每日計提，按月支付，由基金管理人于次月首日起3個工
作日內(nèi)向基金托管人發(fā)送基金銷售服務(wù)費劃付指令，經(jīng)基金托管人復(fù)核后于3
個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支付給登記機構(gòu)，再由登記機構(gòu)分別支付給各
個基金銷售機構(gòu)。若遇法定節(jié)假日、休息日或不可抗力致使無法按時支付的，
順延至最近可支付日支付。
4、上述“（一）基金費用的種類”中第4－10項費用，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相
應(yīng)協(xié)議規(guī)定，按費用實際支出金額列入當期費用，由基金托管人從基金財產(chǎn)中
支付。
（三）不列入基金費用的項目
下列費用不列入基金費用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費用支出或
基金財產(chǎn)的損失；
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關(guān)的事項發(fā)生的費用；
3、基金合同生效前的相關(guān)費用；
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4、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費用的項
目。
（四）基金稅收
本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國家稅收法律、法規(guī)
執(zhí)行。
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十五、基金的會計與審計
（一）基金會計政策
1、基金管理人為本基金的基金會計責任方；
2、基金的會計年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的
會計年度按如下原則：如果基金合同生效少于2個月，可以并入下一個會計年
度披露；
3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；
4、會計制度執(zhí)行國家有關(guān)會計制度；
5、本基金獨立建賬、獨立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進行日常的
會計核算，按照有關(guān)規(guī)定編制基金會計報表；
7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進行核對
并以托管協(xié)議約定的方式確認。
（二）基金的年度審計
1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨立的具有證券、期貨
相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所及其注冊會計師對本基金的年度財務(wù)報表進行審
計。
2、會計師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊會計師，應(yīng)事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人認為有充足理由更換會計師事務(wù)所，須通報基金托管人。更
換會計師事務(wù)所需在2日內(nèi)在指定媒介公告。
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十六、基金的信息披露
（一）本基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》、
基金合同及其他有關(guān)規(guī)定。相關(guān)法律法規(guī)對信息披露的披露方式、登載媒介、
報備方式等規(guī)定發(fā)生變化時，本基金從其最新規(guī)定。
（二）信息披露義務(wù)人
本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有
人大會的基金份額持有人等法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、法人和非法
人組織。
本基金信息披露義務(wù)人以保護基金份額持有人利益為根本出發(fā)點，按照法
律法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準確
性、完整性、及時性、簡明性和易得性。
本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金
信息通過中國證監(jiān)會指定媒介披露，并保證基金投資者能夠按照基金合同約定
的時間和方式查閱或者復(fù)制公開披露的信息資料。
（三）本基金信息披露義務(wù)人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：
1、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；
2、對證券投資業(yè)績進行預(yù)測；
3、違規(guī)承諾收益或者承擔損失；
4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)；
5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性文字；
6、中國證監(jiān)會禁止的其他行為。
（四）本基金公開披露的信息應(yīng)采用中文文本。如同時采用外文文本的，
基金信息披露義務(wù)人應(yīng)保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，
以中文文本為準。
本基金公開披露的信息采用阿拉伯數(shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人民
幣元。
（五）公開披露的基金信息
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公開披露的基金信息包括：
1、基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金合同、基金托管協(xié)議
（1）基金合同是界定基金合同當事人的各項權(quán)利、義務(wù)關(guān)系，明確基金份
額持有人大會召開的規(guī)則及具體程序，說明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金投資者
重大利益的事項的法律文件。
（2）基金招募說明書應(yīng)當最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事
項，說明基金認購、申購和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風險揭示、
信息披露及基金份額持有人服務(wù)等內(nèi)容。
基金合同生效后，基金招募說明書的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)
當在三個工作日內(nèi)，更新基金招募說明書并登載在指定網(wǎng)站上；基金招募說明
書其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運作的，基
金管理人不再更新基金招募說明書。
（3）基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供
簡明的基金概要信息。基金合同生效后，基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變
更的，基金管理人應(yīng)當在三個工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在指
定網(wǎng)站及基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點；基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更
的，基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運作的，基金管理人不再更新基
金產(chǎn)品資料概要。
（4）基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產(chǎn)保管及基金
運作監(jiān)督等活動中的權(quán)利、義務(wù)關(guān)系的法律文件。
基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人在基金份額發(fā)售的3日前，
將基金招募說明書、基金合同摘要登載在指定媒介上；基金管理人、基金托管
人應(yīng)當將基金合同、基金托管協(xié)議登載在網(wǎng)站上。
2、基金份額發(fā)售公告
基金管理人應(yīng)當就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在
披露招募說明書的當日登載于指定媒介上。
3、基金合同生效公告
基金管理人應(yīng)當在收到中國證監(jiān)會確認文件的次日在指定媒介上登載基金
合同生效公告。
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4、基金凈值信息
基金合同生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人應(yīng)當
至少每周在指定網(wǎng)站披露一次各類基金份額的基金份額凈值和基金份額累計凈
值。
在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人應(yīng)當在不晚于每個開放
日的次日，通過指定網(wǎng)站、基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點披露開放日各類基
金份額的基金份額凈值和基金份額累計凈值。
基金管理人應(yīng)當在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定網(wǎng)站披露
半年度和年度最后一日各類基金份額的基金份額凈值和基金份額累計凈值。
5、基金份額申購、贖回價格
基金管理人應(yīng)當在基金合同、招募說明書等信息披露文件上載明基金份額
申購、贖回價格的計算方式及有關(guān)申購、贖回費率，并保證投資者能夠在基金
銷售機構(gòu)網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點查閱或者復(fù)制前述信息資料。
6、基金定期報告，包括基金年度報告、基金中期報告和基金季度報告
基金管理人應(yīng)當在每年結(jié)束之日起三個月內(nèi)，編制完成基金年度報告，將
年度報告登載于指定網(wǎng)站上，并將年度報告提示性公告登載在指定報刊上。基
金年度報告中的財務(wù)會計報告應(yīng)當經(jīng)過具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師
事務(wù)所審計。
基金管理人應(yīng)當在上半年結(jié)束之日起兩個月內(nèi)，編制完成基金中期報告，
將中期報告登載在指定網(wǎng)站上，并將中期報告提示性公告登載在指定報刊上。
基金管理人應(yīng)當在季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報
告，將季度報告登載在指定網(wǎng)站上，并將季度報告提示性公告登載在指定報刊
上。
基金合同生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當期季度報告、中期
報告或者年度報告。
基金運作期間，如報告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達到或超過基金
總份額20%的情形，為保障其他投資者的權(quán)益，基金管理人至少應(yīng)當在基金定
期報告“影響投資者決策的其他重要信息”項下披露該投資者的類別、報告期
末持有份額及占比、報告期內(nèi)持有份額變化情況及產(chǎn)品的特有風險，中國證監(jiān)
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會認定的特殊情形除外。
基金持續(xù)運作過程中，應(yīng)當在基金年度報告和中期報告中披露基金組合資
產(chǎn)情況及其流動性風險分析等。
7、臨時報告
本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當在2日內(nèi)編制臨時報告書，
并登載在指定報刊和指定網(wǎng)站上。
前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格
產(chǎn)生重大影響的下列事件：
（1）基金份額持有人大會的召開及決定的事項；
（2）基金合同終止、基金清算；
（3）轉(zhuǎn)換基金運作方式、基金合并；
（4）更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機構(gòu)，基金改聘會計師
事務(wù)所；
（5）基金管理人委托基金服務(wù)機構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值
等事項，基金托管人委托基金服務(wù)機構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復(fù)核等事
項；
（6）基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
（7）基金管理公司變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、基金管理人的實際
控制人變更；
（8）基金募集期延長或提前結(jié)束募集；
（9）基金管理人的高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部
門負責人發(fā)生變動；
（10）基金管理人的董事在最近12個月內(nèi)變更超過百分之五十；
（11）基金管理人、基金托管人專門基金托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在最近
12個月內(nèi)變動超過百分之三十；
（12）涉及基金財產(chǎn)、基金管理業(yè)務(wù)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或者仲裁；
（13）基金管理人或其高級管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為
受到重大行政處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負責人因基
金托管業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大行政處罰、刑事處罰；
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（14）基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股
東、實際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷
的證券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易事項，中國證監(jiān)會另有規(guī)定的情形除外；
（15）基金收益分配事項；
（16）基金管理費、基金托管費、銷售服務(wù)費、申購費、贖回費等費用計
提標準、計提方式和費率發(fā)生變更；
（17）任意一類基金份額凈值估值錯誤達該類基金份額凈值百分之零點五；
（18）本基金開始辦理申購、贖回；
（19）本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；
（20）本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項；
（21）本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請；
（22）調(diào)整基金份額類別；
（23）本基金推出新業(yè)務(wù)或服務(wù)；
（24）發(fā)生涉及基金申購、贖回事項調(diào)整或潛在影響投資者贖回等的重大
事項；
（25）基金管理人采用擺動定價機制進行估值；
（26）基金信息披露義務(wù)人認為可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額
的價格產(chǎn)生重大影響的其他事項或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他事項。
8、澄清公告
在基金合同存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的消息
可能對基金份額價格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或者引起較大波動，以及可能損害基金份
額持有人權(quán)益的，相關(guān)信息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當立即對該消息進行公開澄清，
并將有關(guān)情況立即報告中國證監(jiān)會。
9、基金份額持有人大會決議
基金份額持有人大會決定的事項，應(yīng)當依法報中國證監(jiān)會備案，并予以公
告。
10、清算報告
基金合同終止的，基金管理人應(yīng)當依法組織基金財產(chǎn)清算小組對基金財產(chǎn)
進行清算并作出清算報告?；鹭敭a(chǎn)清算小組應(yīng)當將清算報告登載在指定網(wǎng)站
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上，并將清算報告提示性公告登載在指定報刊上。
11、投資資產(chǎn)支持證券的信息披露
基金管理人應(yīng)在基金年報及中期報告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、
資產(chǎn)支持證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報告期內(nèi)所有的資產(chǎn)支持證券明細。
基金管理人應(yīng)在基金季度報告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、資產(chǎn)支
持證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報告期末按市值占基金凈資產(chǎn)比例大小排序
的前10名資產(chǎn)支持證券明細。
12、基金投資國債期貨的信息披露
基金管理人在季度報告、中期報告、年度報告等定期報告和招募說明書（更
新）等文件中披露國債期貨交易情況，包括投資政策、持倉情況、損益情況、
風險指標等，并充分揭示國債期貨交易對基金總體風險的影響以及是否符合既
定的投資政策和投資目標等。
13、基金投資股指期貨的信息披露
基金管理人在季度報告、中期報告、年度報告等定期報告和招募說明書（更
新）等文件中披露股指期貨交易情況，包括投資政策、持倉情況、損益情況、
風險指標等，并充分揭示股指期貨交易對基金總體風險的影響以及是否符合既
定的投資政策和投資目標等。
14、中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。
（六）信息披露事務(wù)管理
基金管理人、基金托管人應(yīng)當建立健全信息披露管理制度，指定專門部門
及高級管理人員負責管理信息披露事務(wù)。
基金管理人、基金托管人應(yīng)加強對未公開披露基金信息的管控，并建立基
金敏感信息知情人登記制度。基金管理人、基金托管人及相關(guān)從業(yè)人員不得泄
露未公開披露的基金信息。
基金信息披露義務(wù)人公開披露基金信息，應(yīng)當符合中國證監(jiān)會相關(guān)基金信
息披露內(nèi)容與格式準則等法規(guī)的規(guī)定。
基金托管人應(yīng)當按照相關(guān)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和基金合同的約定，
對基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的基金份額凈值、基金份額
申購贖回價格、基金定期報告、更新的招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金
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清算報告等公開披露的相關(guān)基金信息進行復(fù)核、審查，并向基金管理人進行書
面或者電子確認。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當在指定報刊中選擇一家報刊披露本基金信息。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當向中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站報送擬披露
的基金信息，并保證相關(guān)報送信息的真實、準確、完整、及時。
為強化投資者保護，提升信息披露服務(wù)質(zhì)量，基金管理人應(yīng)當按照中國證
監(jiān)會規(guī)定向投資者及時提供對其投資決策有重大影響的信息。
基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為投
資者決策提供有用信息的角度，在保證公平對待投資者、不誤導(dǎo)投資者、不影
響基金正常投資操作的前提下，自主提升信息披露服務(wù)的質(zhì)量。具體要求應(yīng)當
符合中國證監(jiān)會及自律規(guī)則的相關(guān)規(guī)定。前述自主披露如產(chǎn)生信息披露費用，
該費用不得從基金財產(chǎn)中列支。
為基金信息披露義務(wù)人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書的
專業(yè)機構(gòu)，應(yīng)當制作工作底稿，并將相關(guān)檔案至少保存到基金合同終止后10年。
（七）信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當按照相關(guān)法律
法規(guī)規(guī)定將信息置備于公司住所，以供社會公眾查閱、復(fù)制。
（八）暫?；蜓舆t基金信息披露的情形
當出現(xiàn)下述情況時，基金管理人和基金托管人可暫?；蜓舆t披露基金相關(guān)
信息：
1、基金投資所涉及的證券、期貨交易所遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營
業(yè)時；
2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金
資產(chǎn)價值時；
3、基金合同約定的暫停估值的情形；
4、法律法規(guī)、基金合同或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
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十七、風險揭示
本基金為混合型基金，其預(yù)期風險與預(yù)期收益高于貨幣市場基金和債券型
基金，低于股票型基金。
（一）投資于本基金的主要風險
1、市場風險
證券市場價格因受經(jīng)濟因素、政治因素、投資心理和交易制度等各種因素
的影響而引起的波動，將對本基金資產(chǎn)產(chǎn)生潛在風險，主要包括：
（1）政策風險
貨幣政策、財政政策、產(chǎn)業(yè)政策等國家政策的變化對證券市場產(chǎn)生一定的
影響，導(dǎo)致市場價格波動，影響基金收益而產(chǎn)生風險。
（2）經(jīng)濟周期風險
證券市場是國民經(jīng)濟的晴雨表，而經(jīng)濟運行具有周期性的特點。宏觀經(jīng)濟
運行狀況將對證券市場的收益水平產(chǎn)生影響，從而產(chǎn)生風險。
（3）利率風險
金融市場利率波動會導(dǎo)致股票市場及債券市場的價格和收益率的變動，同
時直接影響企業(yè)的融資成本和利潤水平。因此基金投資收益水平會受到利率變
化的影響。
（4）購買力風險
如果發(fā)生通貨膨脹，基金投資于證券所獲得的收益可能會被通貨膨脹抵消，
從而影響基金資產(chǎn)的保值增值。
（5）上市公司經(jīng)營風險
上市公司的經(jīng)營好壞受多種因素影響，如管理能力、財務(wù)狀況、市場前景、
行業(yè)競爭、人員素質(zhì)等，這些都會導(dǎo)致企業(yè)的盈利發(fā)生變化。如果基金所投資的
上市公司經(jīng)營不善，其股票價格可能下跌，或者能夠用于分配的利潤減少，使基
金投資收益下降。雖然基金可以通過投資多樣化來分散這種非系統(tǒng)風險，但不能
完全規(guī)避。
2、信用風險
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指基金在交易過程發(fā)生交收違約，或者基金所投資債券之發(fā)行人出現(xiàn)違約、
拒絕支付到期本息，導(dǎo)致基金資產(chǎn)損失。
3、流動性風險
指基金資產(chǎn)不能迅速轉(zhuǎn)變成現(xiàn)金，或者不能應(yīng)付可能出現(xiàn)的投資者大額贖
回的風險。
在本基金交易過程中，可能會發(fā)生巨額贖回的情形。巨額贖回可能會產(chǎn)生
基金倉位調(diào)整的困難，導(dǎo)致流動性風險，甚至影響基金份額凈值。
本基金主要的流動性風險管理方法說明
（1）擬投資市場、行業(yè)及資產(chǎn)的流動性風險評估
1）股票投資流動性風險評估
在股票的投資過程中，本基金通過重點投資與新生活主題相關(guān)的優(yōu)質(zhì)企業(yè)，
在充分控制投資風險的前提下，力求實現(xiàn)基金資產(chǎn)的長期、穩(wěn)定增值。在新生
活主題股票選擇方面，基金管理人通過對公司在無形資產(chǎn)、轉(zhuǎn)移成本、網(wǎng)絡(luò)效
應(yīng)、成本優(yōu)勢等主要經(jīng)濟護城河來源進行分析，深度挖掘可長期持續(xù)保持超額
收益的龍頭企業(yè)。買入前對企業(yè)的經(jīng)濟護城河深入分析，分辨真假護城河，買
入后緊密跟蹤，定期對護城河因素進行全面評估，精選具有較高投資價值的上
市公司。本基金通過股票精選進行投資組合的均衡和分散配置，在基金持股相
對分散、較少進行集中投資的情況下，當市場遭遇極端行情時，本基金能夠有
效地規(guī)避非系統(tǒng)性風險，通過分散化投資增加風險組合的流動性，提升了股票
市場大幅波動時投資組合的變現(xiàn)能力。
2）債券投資流動性風險評估
在債券投資方面，本基金根據(jù)對國內(nèi)外經(jīng)濟形勢的預(yù)測，分析市場投資環(huán)
境的變化趨勢，重點關(guān)注利率趨勢變化，對利率走勢形成合理預(yù)期；在此基礎(chǔ)
上，本基金通過考慮債券的信用等級、期限、品種、流動性、交易市場等因素，
依據(jù)收益率曲線、久期、凸性等指標和相對價值分析研究，建立以嚴格控制久
期、控制個券風險暴露度和控制信用風險暴露度為核心的由不同類型、不同期
限債券品種構(gòu)成的債券資產(chǎn)投資組合，并動態(tài)實施對投資組合的管理調(diào)整，以
獲取超出比較基準的長期穩(wěn)定回報。本基金通過合理運用債券投資管理策略，
選取流動性較好、信用等級較高的債券進行積極主動的債券投資管理，提升了
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債券組合抵抗風險的能力與流動性水平。
（2）巨額贖回情形下的流動性風險管理措施
在本基金出現(xiàn)巨額贖回情形下，基金管理人可以根據(jù)基金當時的資產(chǎn)組合
狀況決定全額贖回或部分延期贖回。同時，對于單個基金份額持有人當日贖回
申請超過上一開放日基金總份額20%以上的部分，將自動進行延期辦理。對于
其余當日非自動延期辦理的贖回申請，應(yīng)當按單個賬戶非自動延期辦理贖回申
請量占非自動延期辦理的贖回申請總量的比例，確定當日受理的贖回份額。
（3）實施備用流動性風險管理工具的情形、程序及對投資者的潛在影響
本基金可能實施備用的流動性風險管理工具，以更好地應(yīng)對流動性風險。
基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商，在確保投資者得到公平對待的前提下，可依
照法律法規(guī)及基金合同的約定，綜合運用各類流動性風險管理工具，對贖回申
請等進行適度調(diào)整，作為特定情形下基金管理人流動性風險管理的輔助措施，
包括但不限于：1）延期辦理巨額贖回申請；2）暫停接受贖回申請；3）延緩支
付贖回款項；4）收取短期贖回費，本基金對持續(xù)持有期少于7日的投資者收取
不低于1.5%的贖回費；5）暫停基金估值，當前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以
上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重
大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，本基金將暫?；鸸乐?；6）擺動定
價。
當基金管理人實施流動性風險管理工具時，可能對投資者產(chǎn)生一定的潛在
影響，包括但不限于不能申購本基金、贖回申請不能確認或者贖回款項延遲到
賬、如持有期限少于7日會產(chǎn)生較高的贖回費造成收益損失等。提示投資者了
解自身的流動性偏好、合理做好投資安排。
4、管理風險
在基金管理運作過程中，可能因基金管理人對經(jīng)濟形勢和證券市場等判斷
有誤、獲取的信息不全等影響基金的收益水平?；鸸芾砣撕突鹜泄苋说墓?
理水平、管理手段和管理技術(shù)等對基金收益水平存在影響。
5、操作或技術(shù)風險
指相關(guān)當事人在業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)操作過程中，因內(nèi)部控制存在缺陷或者人為因
素造成操作失誤或違反操作規(guī)程等引致的風險，例如，越權(quán)違規(guī)交易、會計部
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門欺詐、交易錯誤、IT系統(tǒng)故障等風險。
在本基金的各種交易行為或者后臺運作中，可能因為技術(shù)系統(tǒng)的故障或者
差錯而影響交易的正常進行或者導(dǎo)致投資者的利益受到影響。這種技術(shù)風險可
能來自基金管理公司、注冊登記機構(gòu)、銷售機構(gòu)、證券交易所、證券登記結(jié)算
機構(gòu)等等。
6、合規(guī)性風險
指基金管理或運作過程中，違反國家法律、法規(guī)的規(guī)定，或者基金投資違
反法規(guī)及基金合同有關(guān)規(guī)定的風險。
7、基金估值風險
指每個工作日基金估值可能發(fā)生錯誤的風險。
8、本基金的特有風險
本基金屬于混合型基金，股票、債券和貨幣等大類資產(chǎn)之間的配置策略受
宏觀經(jīng)濟、微觀經(jīng)濟、市場環(huán)境、技術(shù)周期等各類因素的影響，配置策略的錯
誤將導(dǎo)致本基金的特定風險。
（1）科創(chuàng)板特有風險
本基金可投資于科創(chuàng)板股票，與之相關(guān)的風險主要包括：
1）市場風險
科創(chuàng)板個股集中來自新一代信息技術(shù)、高端裝備、新材料、新能源、節(jié)能
環(huán)保及生物醫(yī)藥等高新技術(shù)和戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域。大多數(shù)企業(yè)為初創(chuàng)型公司，
企業(yè)未來盈利、現(xiàn)金流、估值均存在不確定性，與傳統(tǒng)二級市場投資存在差異，
整體投資難度加大，個股市場風險加大。
科創(chuàng)板個股上市前五日無漲跌停限制，第六日開始漲跌幅限制在正負20%
以內(nèi)，個股波動幅度較其他股票加大，市場風險隨之上升。
2）流動性風險
科創(chuàng)板整體投資門檻較高，個人投資者必須滿足交易滿兩年并且資金在50
萬以上才可參與，二級市場上個人投資者參與度相對較低，機構(gòu)持有個股大量
流通盤導(dǎo)致個股流動性較差，基金組合存在無法及時變現(xiàn)及其他相關(guān)流動性風
險。
3）信用風險
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科創(chuàng)板試點注冊制，對經(jīng)營狀況不佳或財務(wù)數(shù)據(jù)造假的企業(yè)實行嚴格的退
市制度，科創(chuàng)板個股存在退市風險。
4）集中度風險
科創(chuàng)板為新設(shè)板塊，初期可投標的較少，投資者容易集中投資于少量個股，
市場可能存在高集中度狀況，整體存在集中度風險。
5）系統(tǒng)性風險
科創(chuàng)板企業(yè)均為市場認可度較高的科技創(chuàng)新企業(yè)，在企業(yè)經(jīng)營及盈利模式
上存在趨同，所以科創(chuàng)板個股相關(guān)性較高，市場表現(xiàn)不佳時，系統(tǒng)性風險將更
為顯著。
6）政策風險
國家對高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)扶持力度及重視程度的變化會對科創(chuàng)板企業(yè)帶來較大
影響，國際經(jīng)濟形勢變化對戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)及科創(chuàng)板個股也會帶來政策影響。
（2）金融衍生品風險
金融衍生品是一種金融合約，其價值取決于一種或多種基礎(chǔ)資產(chǎn)或指數(shù)，
其評價主要源自于對掛鉤資產(chǎn)的價格與價格波動的預(yù)期。投資于衍生品需承受
市場風險、信用風險、流動性風險、操作風險和法律風險等。由于衍生品通常
具有杠桿效應(yīng)，價格波動比標的工具更為劇烈，有時候比投資標的資產(chǎn)要承擔
更高的風險。并且由于衍生品定價相當復(fù)雜，不適當?shù)墓乐涤锌赡苁够鹳Y產(chǎn)
面臨損失風險。
股指期貨、國債期貨采用保證金交易制度，由于保證金交易具有杠桿性，
當出現(xiàn)不利行情時，標的資產(chǎn)價格的微小的變動就可能會使投資者權(quán)益遭受較
大損失。股指期貨、國債期貨采用每日無負債結(jié)算制度，如果沒有在規(guī)定的時
間內(nèi)補足保證金，按規(guī)定將被強制平倉，可能給投資帶來重大損失。
（3）資產(chǎn)支持證券風險
本基金投資資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券具有一定的價格波動風險、流動
性風險、信用風險等風險。價格波動風險指的是市場利率波動會導(dǎo)致資產(chǎn)支持
證券的收益率和價格波動。流動性風險指的是受資產(chǎn)支持證券市場規(guī)模及交易
活躍程度的影響，資產(chǎn)支持證券可能無法在同一價格水平上進行較大數(shù)量的買
入或賣出，存在一定的流動性風險。信用風險指的基金所投資的資產(chǎn)支持證券
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之債務(wù)人出現(xiàn)違約，或在交易過程中發(fā)生交收違約，或由于資產(chǎn)支持證券信用
質(zhì)量降低導(dǎo)致證券價格下降，造成基金財產(chǎn)損失。
9、其他風險
戰(zhàn)爭、自然災(zāi)害等不可抗力因素的出現(xiàn)，將會嚴重影響證券市場的運行，
可能導(dǎo)致基金資產(chǎn)的損失。
（二）聲明
1、本基金未經(jīng)任何一級政府、機構(gòu)及部門擔保。投資人自愿投資于本基金，
須自行承擔投資風險。
2、本基金通過基金管理人直銷機構(gòu)和指定的基金代銷機構(gòu)公開發(fā)售，基金
管理人與基金代銷機構(gòu)都不能保證其收益或本金安全。
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十八、基金合同的變更、終止和基金財產(chǎn)的清算
（一）基金合同的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大
會決議通過的事項的，應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規(guī)規(guī)定
或基金合同約定可不經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和基
金托管人同意后變更并公告，并報中國證監(jiān)會備案。
2、關(guān)于基金合同變更的基金份額持有人大會決議須報中國證監(jiān)會備案，
自表決通過之日起生效，并自決議生效后兩日內(nèi)在指定媒介公告。
（二）基金合同的終止事由
有下列情形之一的，經(jīng)履行相關(guān)程序后，基金合同應(yīng)當終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新
基金托管人承接的；
3、基金合同約定的其他情形；
4、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
（三）基金財產(chǎn)的清算
1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)基金合同終止事由之日起30個工作日內(nèi)成
立清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行
基金清算。
2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托
管人、具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定
的人員組成。基金財產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財產(chǎn)清算小組職責：基金財產(chǎn)清算小組負責基金財產(chǎn)的保管、清理、
估價、變現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。
4、基金財產(chǎn)清算程序：
（1）基金合同終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進行清理和確認；
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（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務(wù)所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務(wù)所對清算
報告出具法律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。
5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月（若因本基金所持證券的流動性受到限制
而不能及時變現(xiàn)的，清算期限相應(yīng)順延）。
（四）清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金財產(chǎn)清算過程中發(fā)生的所有合
理費用，清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金剩余財產(chǎn)中支付。
（五）基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基
金財產(chǎn)清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的
基金份額比例進行分配。
（六）基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)具有證券、
期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所審計并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報中
國證監(jiān)會備案并公告?；鹭敭a(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備
案后5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進行公告。
（七）基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上，法律法規(guī)另有
規(guī)定的從其規(guī)定。
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十九、基金合同的內(nèi)容摘要
（一）基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù)
1、基金管理人的權(quán)利、義務(wù)
（1）根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利包
括但不限于：
1）依法募集資金；
2）自基金合同生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和基金合同獨立運用并管理基金
財產(chǎn)；
3）依照基金合同收取基金管理費以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會批準的其
他費用；
4）銷售基金份額；
5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；
6）依據(jù)基金合同及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認為基金托管人違反
了基金合同及國家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部門，并采取
必要措施保護基金投資者的利益；
7）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；
8）選擇、更換基金銷售機構(gòu)，對基金銷售機構(gòu)的相關(guān)行為進行監(jiān)督和處理；
9）擔任或委托其他符合條件的機構(gòu)擔任基金登記機構(gòu)辦理基金登記業(yè)務(wù)并
獲得基金合同規(guī)定的費用；
10）依據(jù)基金合同及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；
11）在基金合同約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購、贖回與轉(zhuǎn)換申請；
12）依照法律法規(guī)為基金的利益對被投資公司行使股東權(quán)利，為基金的利
益行使因基金財產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權(quán)利；
13）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或者
實施其他法律行為；
14）選擇、更換律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所、證券、期貨經(jīng)紀商或其他為
基金提供服務(wù)的外部機構(gòu)；
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15）在符合有關(guān)法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金認購、申購、
贖回、轉(zhuǎn)換和非交易過戶等業(yè)務(wù)規(guī)則；
16）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他權(quán)利。
（2）根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務(wù)包
括但不限于：
1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)代為辦理基
金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
2）辦理基金注冊或備案手續(xù)；
3）自基金合同生效之日起，以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金
財產(chǎn)；
4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的
經(jīng)營方式管理和運作基金財產(chǎn)；
5）建立健全內(nèi)部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，保
證所管理的基金財產(chǎn)和基金管理人的財產(chǎn)相互獨立，對所管理的不同基金分別
管理，分別記賬，進行證券投資；
6）除依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財產(chǎn)為
自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產(chǎn)；
7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
8）采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的方
法符合基金合同等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計算并公告基金凈值信息，確
定基金份額申購、贖回的價格；
9）進行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；
10）編制季度報告、中期報告和年度報告；
11）嚴格按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報告
義務(wù)；
12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、
基金合同及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不向
他人泄露，因?qū)徲嫛⒎傻韧獠繉I(yè)顧問要求提供的情況除外；
13）按基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分
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配基金收益；
14）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；
15）依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會或
配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
16）按規(guī)定保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相
關(guān)資料15年以上；
17）確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并且
保證投資者能夠按照基金合同規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關(guān)的公
開資料，并在支付合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；
18）組織并參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、
變現(xiàn)和分配；
19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會
并通知基金托管人；
20）因違反基金合同導(dǎo)致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)益
時，應(yīng)當承擔賠償責任，其賠償責任不因其退任而免除；
21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和基金合同規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金托
管人違反基金合同造成基金財產(chǎn)損失時，基金管理人應(yīng)為基金份額持有人利益
向基金托管人追償；
22）當基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時，應(yīng)當對第三方處理有關(guān)基
金事務(wù)的行為承擔責任；
23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢?
他法律行為；
24）基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件，基金合同不能生效，
基金管理人承擔全部募集費用，將已募集資金并加計銀行同期活期存款利息在
基金募集期結(jié)束后30日內(nèi)退還基金認購人；
25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
26）建立并保存基金份額持有人名冊；
27）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他義務(wù)。
2、基金托管人的權(quán)利、義務(wù)
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（1）根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的權(quán)利包
括但不限于：
1）自基金合同生效之日起，依法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定安全保管基金財
產(chǎn)；
2）依基金合同約定獲得基金托管費以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批準的其
他費用；
3）監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反基金合
同及國家法律法規(guī)行為，對基金財產(chǎn)、其他當事人的利益造成重大損失的情形，
應(yīng)呈報中國證監(jiān)會，并采取必要措施保護基金投資者的利益；
4）根據(jù)相關(guān)市場規(guī)則，為基金開設(shè)資金賬戶、證券賬戶等投資所需賬戶，
為基金辦理證券、期貨交易資金清算；
5）提議召開或召集基金份額持有人大會；
6）在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；
7）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他權(quán)利。
（2）根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的義務(wù)包
括但不限于：
1）以誠實信用、勤勉盡責的原則持有并安全保管基金財產(chǎn)；
2）設(shè)立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、合
格的熟悉基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負責基金財產(chǎn)托管事宜；
3）建立健全內(nèi)部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，確
?；鹭敭a(chǎn)的安全，保證其托管的基金財產(chǎn)與基金托管人自有財產(chǎn)以及不同的
基金財產(chǎn)相互獨立；對所托管的不同的基金分別設(shè)置賬戶，獨立核算，分賬管
理，保證不同基金之間在賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立；
4）除依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財產(chǎn)為
自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財產(chǎn)；
5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；
6）按規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶以及投資所需的其他賬戶，
按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；
7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定
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外，在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露，因?qū)徲?、法律等外?
專業(yè)顧問要求提供的情況除外；
8）復(fù)核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值、基金份額
申購、贖回價格；
9）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；
10）對基金財務(wù)會計報告、季度報告、中期報告和年度報告出具意見，說
明基金管理人在各重要方面的運作是否嚴格按照基金合同的規(guī)定進行；如果基
金管理人有未執(zhí)行基金合同規(guī)定的行為，還應(yīng)當說明基金托管人是否采取了適
當?shù)拇胧?
11）保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料15年以上；
12）從基金管理人或其委托的登記機構(gòu)處接收并保存基金份額持有人名冊；
13）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊并與基金管理人核對；
14）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和
贖回款項；
15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，召集基金份額持有人
大會或配合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
16）按照法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作；
17）參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和
分配；
18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會
和銀行監(jiān)管機構(gòu)，并通知基金管理人；
19）因違反基金合同導(dǎo)致基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)承擔賠償責任，其賠償責任
不因其退任而免除；
20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和基金合同規(guī)定履行自己的義務(wù)，
基金管理人因違反基金合同造成基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)為基金份額持有人利益向
基金管理人追償；
21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
22）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他義務(wù)。
3、基金份額持有人的權(quán)利、義務(wù)
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（1）根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的權(quán)
利包括但不限于：
1）分享基金財產(chǎn)收益；
2）參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；
3）依法申請贖回或轉(zhuǎn)讓其持有的基金份額；
4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會；
5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審
議事項行使表決權(quán)；
6）查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；
7）監(jiān)督基金管理人的投資運作；
8）對基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法
提起訴訟或仲裁；
9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他權(quán)利。
（2）根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的義
務(wù)包括但不限于：
1）認真閱讀并遵守基金合同、招募說明書等信息披露文件；
2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風險承受能力，自主判斷基金的投資價
值，自主做出投資決策，自行承擔投資風險；
3）關(guān)注基金信息披露，及時行使權(quán)利和履行義務(wù)；
4）繳納基金認購、申購款項及法律法規(guī)和基金合同所規(guī)定的費用；
5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔基金虧損或者基金合同終止的有限責
任；
6）不從事任何有損基金及其他基金合同當事人合法權(quán)益的活動；
7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當?shù)美?
9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他義務(wù)。
（二）基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則
基金份額持有人大會由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權(quán)
代表有權(quán)代表基金份額持有人出席會議并表決?；鸱蓊~持有人持有的同一類
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別每一基金份額擁有平等的投票權(quán)。
本基金份額持有人大會未設(shè)立日常機構(gòu)，如今后設(shè)立基金份額持有人大會
的日常機構(gòu)，按照相關(guān)法律法規(guī)的要求執(zhí)行。
1、召開事由
（1）除法律法規(guī)、中國證監(jiān)會另有規(guī)定之外，當出現(xiàn)或需要決定下列事由
之一的，應(yīng)當召開基金份額持有人大會：
1）終止基金合同；
2）更換基金管理人；
3）更換基金托管人；
4）轉(zhuǎn)換基金運作方式；
5）調(diào)整基金管理人、基金托管人的基金管理費、基金托管費和提高銷售服
務(wù)費；
6）變更基金類別；
7）本基金與其他基金的合并；
8）變更基金投資目標、范圍或策略；
9）變更基金份額持有人大會程序；
10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會；
11）單獨或合計持有本基金總份額百分之十以上（含百分之十）基金份額
的基金份額持有人（以基金管理人收到提議當日的基金份額計算，下同）就同
一事項書面要求召開基金份額持有人大會；
12）對基金合同當事人權(quán)利和義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項；
13）法律法規(guī)、基金合同或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他應(yīng)當召開基金份額持有
人大會的事項。
（2）以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改，不需召開基金份
額持有人大會：
1）法律法規(guī)要求增加的基金費用的收取；
2）在法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)，在對現(xiàn)有的基金份額持有人利益
無實質(zhì)性不利影響的前提下，調(diào)整本基金的申購費率、調(diào)低贖回費率、降低銷
售服務(wù)費率或調(diào)整收費方式、調(diào)整基金份額類別的設(shè)置；
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3）因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動而應(yīng)當對基金合同進行修改；
4）對基金合同的修改對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響或修改不涉
及基金合同當事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生重大變化；
5）在對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響的前提下，基金管理人、登
記機構(gòu)、基金銷售機構(gòu)在法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會許可的范圍內(nèi)調(diào)整有關(guān)認
購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、基金交易、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)規(guī)則；
6）在法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會許可的范圍內(nèi)，在對基金份額持有人利益
無實質(zhì)性不利影響的前提下，基金推出新業(yè)務(wù)或服務(wù)；
7）按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的其他
情形。
2、會議召集人及召集方式
（1）除法律法規(guī)規(guī)定或基金合同另有約定外，基金份額持有人大會由基金
管理人召集。
（2）基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時，由基金托管人召集。
（3）基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應(yīng)當向基金管理
人提出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召
集，并書面告知基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當自出具書面決定之
日起60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認為有必要召開的，
應(yīng)當由基金托管人自行召集，并自出具書面決定之日起六十日內(nèi)召開并告知基
金管理人，基金管理人應(yīng)當配合。
（4）代表基金份額百分之十以上（含百分之十）的基金份額持有人就同一
事項書面要求召開基金份額持有人大會，應(yīng)當向基金管理人提出書面提議?；?
金管理人應(yīng)當自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提
議的基金份額持有人代表和基金托管人。基金管理人決定召集的，應(yīng)當自出具
書面決定之日起60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，代表基金份額百分之十
以上（含百分之十）的基金份額持有人仍認為有必要召開的，應(yīng)當向基金托管
人提出書面提議?；鹜泄苋藨?yīng)當自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召
集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決
定召集的，應(yīng)當自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開，并告知基金管理人，基金
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管理人應(yīng)當配合。
（5）代表基金份額百分之十以上（含百分之十）的基金份額持有人就同一
事項要求召開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，
單獨或合計代表基金份額百分之十以上（含百分之十）的基金份額持有人有權(quán)
自行召集，并至少提前30日報中國證監(jiān)會備案?；鸱蓊~持有人依法自行召集
基金份額持有人大會的，基金管理人、基金托管人應(yīng)當配合，不得阻礙、干擾。
（6）基金份額持有人會議的召集人負責選擇確定開會時間、地點、方式和
權(quán)益登記日。
3、召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內(nèi)容、通知方式
（1）召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)于會議召開前30日，在指定媒
介公告?；鸱蓊~持有人大會通知應(yīng)至少載明以下內(nèi)容：
1）會議召開的時間、地點和會議形式；
2）會議擬審議的事項、議事程序和表決方式；
3）有權(quán)出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權(quán)益登記日；
4）授權(quán)委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權(quán)限和代理
有效期限等）、送達時間和地點；
5）會務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；
6）出席會議者必須準備的文件和必須履行的手續(xù)；
7）召集人需要通知的其他事項。
（2）采取通訊開會方式并進行表決的情況下，由會議召集人決定在會議通
知中說明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機關(guān)及
其聯(lián)系方式和聯(lián)系人、表決意見寄交的截止時間和收取方式。
（3）如召集人為基金管理人，還應(yīng)另行書面通知基金托管人到指定地點對
表決意見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應(yīng)另行書面通知基金管
理人到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則
應(yīng)另行書面通知基金管理人和基金托管人到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)
督?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司懿慌纱韺Ρ頉Q意見的計票進行監(jiān)督的，不影
響表決意見的計票效力。
4、基金份額持有人出席會議的方式
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基金份額持有人大會可通過現(xiàn)場開會方式、通訊開會方式或法律法規(guī)和監(jiān)
管機關(guān)允許的其他方式召開，會議的召開方式由會議召集人確定。
（1）現(xiàn)場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托證明委
派代表出席，現(xiàn)場開會時基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當列席基金份
額持有人大會，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影響表決效力。
現(xiàn)場開會同時符合以下條件時，可以進行基金份額持有人大會議程：
1）親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人持
有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、基金合同
和會議通知的規(guī)定，并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料相
符；
2）經(jīng)核對，匯總到會者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯示，有
效的基金份額不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之
一）。若到會者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額少于本基金在權(quán)益登記日基
金總份額的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的
3個月以后、6個月以內(nèi)，就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。重新
召集的基金份額持有人大會到會者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額應(yīng)不少
于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的三分之一（含三分之一）。
（2）通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票以會
議通知載明的形式在表決截止日以前送達至召集人指定的地址或系統(tǒng)。
在同時符合以下條件時，通訊開會的方式視為有效：
1）會議召集人按基金合同約定公布會議通知后，在2個工作日內(nèi)連續(xù)公布
相關(guān)提示性公告；
2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，則
為基金管理人）到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督。會議召集人在基金托
管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管理人）和公證機關(guān)的監(jiān)督下按照
會議通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的表決意見；基金托管人或基金管理
人經(jīng)通知不參加收取表決意見的，不影響表決效力；
3）本人直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見的，基金份額持有
人所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之
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一）；若本人直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見基金份額持有人所
持有的基金份額小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一，召集人可以在原公
告的基金份額持有人大會召開時間的3個月以后、6個月以內(nèi)，就原定審議事
項重新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有人大會應(yīng)當有代表
三分之一以上（含三分之一）基金份額的持有人直接出具表決意見或授權(quán)他人
代表出具表決意見；
4）上述第3）項中直接出具表決意見的基金份額持有人或受托代表他人出
具表決意見的代理人，同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具表決意見的
代理人出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符
合法律法規(guī)、基金合同和會議通知的規(guī)定，并與基金登記機構(gòu)記錄相符。
（3）在法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)允許的情況下，經(jīng)會議通知載明，本基金可采
用其他非現(xiàn)場方式或者以現(xiàn)場方式與非現(xiàn)場方式相結(jié)合的方式召開基金份額持
有人大會，會議程序比照現(xiàn)場開會和通訊方式開會的程序進行?；鸱蓊~持有
人也可以采用網(wǎng)絡(luò)、電話或其他方式進行表決，或者采用網(wǎng)絡(luò)、電話或其他非
書面方式授權(quán)他人代為出席會議并表決。
（4）基金份額持有人授權(quán)他人代為出席會議并表決的，授權(quán)方式可以采用
書面、網(wǎng)絡(luò)、電話、短信或其他方式，具體方式在會議通知中列明。
5、議事內(nèi)容與程序
（1）議事內(nèi)容及提案權(quán)
議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項，如基金合同的重大修改、
決定終止基金合同、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合并、法
律法規(guī)及基金合同規(guī)定的其他事項以及會議召集人認為需提交基金份額持有人
大會討論的其他事項。
基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召集會議的通知后，對原有提案的修改
應(yīng)當在基金份額持有人大會召開前及時公告。
基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內(nèi)容進行表決。
（2）議事程序
1）現(xiàn)場開會
在現(xiàn)場開會的方式下，首先由大會主持人按照下列第7條規(guī)定程序確定和
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公布監(jiān)票人，然后由大會主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進行表決，并形成大會決
議。大會主持人為基金管理人授權(quán)出席會議的代表，在基金管理人授權(quán)代表未
能主持大會的情況下，由基金托管人授權(quán)其出席會議的代表主持；如果基金管
理人授權(quán)代表和基金托管人授權(quán)代表均未能主持大會，則由出席大會的基金份
額持有人和代理人所持表決權(quán)的二分之一以上（含二分之一）選舉產(chǎn)生一名基
金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持人?；鸸芾砣撕突鹜泄?
人拒不出席或主持基金份額持有人大會，不影響基金份額持有人大會作出的決
議的效力。
會議召集人應(yīng)當制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓
名（或單位名稱）、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權(quán)的基金份額、委托
人姓名（或單位名稱）和聯(lián)系方式等事項。
2）通訊開會
在通訊開會的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決
截止日期后2個工作日內(nèi)在公證機關(guān)監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計全部有效表決，在公
證機關(guān)監(jiān)督下形成決議。
6、表決
基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權(quán)。
基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：
（1）一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持
表決權(quán)的二分之一以上（含二分之一）通過方為有效；除下列第（2）項所規(guī)定
的須以特別決議通過事項以外的其他事項均以一般決議的方式通過。
（2）特別決議，特別決議應(yīng)當經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所
持表決權(quán)的三分之二以上（含三分之二）通過方可做出。除法律法規(guī)、中國證
監(jiān)會另有規(guī)定外，轉(zhuǎn)換基金運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、終止
基金合同、與其他基金合并以特別決議通過方為有效。
基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。
采取通訊方式進行表決時，除非在計票時有充分的相反證據(jù)證明，否則提
交符合會議通知中規(guī)定的確認投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者，
表面符合會議通知規(guī)定的表決意見視為有效表決，表決意見模煳不清或相互矛
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盾的視為棄權(quán)表決，但應(yīng)當計入出具表決意見的基金份額持有人所代表的基金
份額總數(shù)。
基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內(nèi)并列的各項議題應(yīng)當分開
審議、逐項表決。
7、計票
（1）現(xiàn)場開會
1）如大會由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會的主持人
應(yīng)當在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基金
份額持有人代表與大會召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔任監(jiān)票人；如大會由基
金份額持有人自行召集或大會雖然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金
管理人或基金托管人未出席大會的，基金份額持有人大會的主持人應(yīng)當在會議
開始后宣布在出席會議的基金份額持有人中選舉三名基金份額持有人代表擔任
監(jiān)票人。基金管理人或基金托管人不出席大會的，不影響計票的效力。
2）監(jiān)票人應(yīng)當在基金份額持有人表決后立即進行清點并由大會主持人當場
公布計票結(jié)果。
3）如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結(jié)果有異
議，可以在宣布表決結(jié)果后立即對所投票數(shù)要求進行重新清點。監(jiān)票人應(yīng)當進
行重新清點，重新清點以一次為限。重新清點后，大會主持人應(yīng)當當場公布重
新清點結(jié)果。
4）計票過程應(yīng)由公證機關(guān)予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出席大
會的，不影響計票的效力。
（2）通訊開會
在通訊開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基
金托管人授權(quán)代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表）的監(jiān)督
下進行計票，并由公證機關(guān)對其計票過程予以公證?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋?
拒派代表對表決意見的計票進行監(jiān)督的，不影響計票和表決結(jié)果。
8、生效與公告
基金份額持有人大會的決議，召集人應(yīng)當自通過之日起5日內(nèi)報中國證監(jiān)
會備案。
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基金份額持有人大會的決議自表決通過之日起生效。
基金份額持有人大會決議自生效之日起2日內(nèi)在指定媒介上公告。如果采
用通訊方式進行表決，在公告基金份額持有人大會決議時，必須將公證書全文、
公證機構(gòu)、公證員姓名等一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當執(zhí)行生效的基金份額持有
人大會的決議。生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金
管理人、基金托管人均有約束力。
9、本部分關(guān)于基金份額持有人大會召開事由、召開條件、議事程序、表決
條件等規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則的部分，如將來法律法規(guī)或監(jiān)
管規(guī)則修改導(dǎo)致相關(guān)內(nèi)容被取消或變更的，基金管理人與基金托管人協(xié)商一致
并提前公告后，可直接對本部分內(nèi)容進行修改和調(diào)整，無需召開基金份額持有
人大會審議。
（三）基金合同解除和終止的事由、程序以及基金財產(chǎn)清算方式
1、基金合同的變更
（1）變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有
人大會決議通過的事項的，應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法
規(guī)規(guī)定或基金合同約定可不經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的事項，由基金管
理人和基金托管人同意后變更并公告，并報中國證監(jiān)會備案。
（2）關(guān)于基金合同變更的基金份額持有人大會決議須報中國證監(jiān)會備案，
自表決通過之日起生效，并自決議生效后兩日內(nèi)在指定媒介公告。
2、基金合同的終止事由
有下列情形之一的，經(jīng)履行相關(guān)程序后，基金合同應(yīng)當終止：
（1）基金份額持有人大會決定終止的；
（2）基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、
新基金托管人承接的；
（3）基金合同約定的其他情形；
（4）相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
3、基金財產(chǎn)的清算
（1）基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)基金合同終止事由之日起30個工作日內(nèi)
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成立清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進
行基金清算。
（2）基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金
托管人、具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指
定的人員組成?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
（3）基金財產(chǎn)清算小組職責：基金財產(chǎn)清算小組負責基金財產(chǎn)的保管、清
理、估價、變現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。
（4）基金財產(chǎn)清算程序：
1）基金合同終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進行清理和確認；
3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；
4）制作清算報告；
5）聘請會計師事務(wù)所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務(wù)所對清算報
告出具法律意見書；
6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。
（5）基金財產(chǎn)清算的期限為6個月（若因本基金所持證券的流動性受到限
制而不能及時變現(xiàn)的，清算期限相應(yīng)順延）。
4、清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金財產(chǎn)清算過程中發(fā)生的所有合
理費用，清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金剩余財產(chǎn)中支付。
5、基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基
金財產(chǎn)清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的
基金份額比例進行分配。
6、基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)具有證券、
期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所審計并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報中
國證監(jiān)會備案并公告?；鹭敭a(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備
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案后5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進行公告。
7、基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上，法律法規(guī)另有
規(guī)定的從其規(guī)定。
（四）爭議解決方式
各方當事人同意，因基金合同而產(chǎn)生的或與基金合同有關(guān)的一切爭議，如
經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，任何一方均有權(quán)將爭議提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委
員會，按照該會屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁地點為北京市。仲裁裁決
是終局的，對各方當事人均有約束力，除非仲裁裁決另有規(guī)定，仲裁費用由敗
訴方承擔。
爭議處理期間，基金合同當事人應(yīng)恪守各自的職責，繼續(xù)忠實、勤勉、盡
責地履行基金合同規(guī)定的義務(wù)，維護基金份額持有人的合法權(quán)益。
基金合同受中國法律（為本合同之目的，在此不包括香港、澳門特別行政
區(qū)和臺灣地區(qū)法律）管轄。
（五）基金合同存放地和投資者取得基金合同的方式
基金合同可印制成冊，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機構(gòu)的
辦公場所和營業(yè)場所查閱。
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二十、基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要
（一）托管協(xié)議當事人
1、基金管理人
名稱：諾德基金管理有限公司
注冊地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)富城路99號18層
辦公地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)富城路99號震旦國際大樓18層
郵政編碼：200120
法定代表人：潘福祥
成立日期：2006年06月08日
批準設(shè)立機關(guān)及批準設(shè)立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字[2006]88號
組織形式：有限責任公司
注冊資本：壹億元人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
經(jīng)營范圍：（一）發(fā)起、設(shè)立和銷售證券投資基金；（二）管理證券投資
基金；（三）經(jīng)中國證監(jiān)會批準的其他業(yè)務(wù)
2、基金托管人
名稱：中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司
注冊地址：北京市東城區(qū)建國門內(nèi)大街69號
辦公地址：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街28號凱晨世貿(mào)中心東座九層
郵政編碼：100031
法定代表人：周慕冰
成立時間：2009年1月15日
基金托管資格批準文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基字[1998]23號
注冊資本：32,479,411.7萬元人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
經(jīng)營范圍：吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期、長期貸款；辦理國內(nèi)外結(jié)算；
辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；
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買賣政府債券、金融債券；從事同業(yè)拆借；買賣、代理買賣外匯；結(jié)匯、售匯；
從事銀行卡業(yè)務(wù)；提供信用證服務(wù)及擔保；代理收付款項及代理保險業(yè)務(wù)；提
供保管箱服務(wù)；代理資金清算；各類匯兌業(yè)務(wù)；代理政策性銀行、外國政府和
國際金融機構(gòu)貸款業(yè)務(wù)；貸款承諾；組織或參加銀團貸款；外匯存款；外匯貸
款；外匯匯款；外匯借款；發(fā)行、代理發(fā)行、買賣或代理買賣股票以外的外幣
有價證券；外匯票據(jù)承兌和貼現(xiàn)；自營、代客外匯買賣；外幣兌換；外匯擔保；
資信調(diào)查、咨詢、見證業(yè)務(wù)；企業(yè)、個人財務(wù)顧問服務(wù)；證券公司客戶交易結(jié)
算資金存管業(yè)務(wù)；證券投資基金托管業(yè)務(wù)；企業(yè)年金托管業(yè)務(wù)；產(chǎn)業(yè)投資基金
托管業(yè)務(wù)；合格境外機構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資托管業(yè)務(wù)；代理開放式基金業(yè)務(wù)；
電話銀行、手機銀行、網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)；金融衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)；經(jīng)國務(wù)院銀行
業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)等監(jiān)管部門批準的其他業(yè)務(wù)。
（二）基金托管人對基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督和核查
1、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金投資范
圍、投資對象進行監(jiān)督。
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市
的股票（包括中小板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國證監(jiān)會核準上市的股票）、債券（國
債、金融債、企業(yè)債、公司債、次級債、地方政府債、可轉(zhuǎn)換債券、分離交易
可轉(zhuǎn)債、央行票據(jù)、中期票據(jù)、短期融資券等）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、
貨幣市場工具、銀行存款、同業(yè)存單、權(quán)證、股指期貨、國債期貨以及法律法
規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)
定）。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適
當程序后，可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金股票投資占基金資產(chǎn)的比例為50%-95%，
其中投資于本基金所界定的新生活主題及相關(guān)行業(yè)證券的比例不低于非現(xiàn)金基
金資產(chǎn)的80%；權(quán)證投資占基金資產(chǎn)凈值的比例為0%–3%；每個交易日日終在
扣除股指期貨合約、國債期貨合約需繳納的交易保證金后現(xiàn)金或者到期日在一
年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、
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存出保證金、應(yīng)收申購款等。
本基金參與股指期貨、國債期貨交易，應(yīng)符合法律法規(guī)規(guī)定和基金合同約
定的投資限制并遵守相關(guān)期貨交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則。
如果法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在
履行適當程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
2、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金投資比
例進行監(jiān)督?；鹜泄苋税聪率霰壤驼{(diào)整期限進行監(jiān)督：
（1）本基金股票投資占基金資產(chǎn)的比例為50%–95%，其中投資于本基金
所界定的新生活主題及相關(guān)行業(yè)證券的比例不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%；
（2）本基金每個交易日日終在扣除股指期貨合約、國債期貨合約需繳納的
交易保證金后，應(yīng)當保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的
政府債券，其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等；
（3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10%；
（4）本基金管理人管理的且由本基金托管人托管的全部基金持有一家公司
發(fā)行的證券，不超過該證券的10％；
（5）本基金管理人管理的且由本基金托管人托管的全部開放式基金持有一
家上市公司發(fā)行的可流通股票，不得超過該上市公司可流通股票的15%；
（6）本基金管理人管理的且由本基金托管人托管的全部投資組合持有一家
上市公司發(fā)行的可流通股票，不得超過該上市公司可流通股票的30%；
（7）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過基金資產(chǎn)凈值
的15%；因證券市場波動、上市公司股票停牌、基金規(guī)模變動等基金管理人之
外的因素致使基金不符合該款所規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動新增流
動性受限資產(chǎn)的投資；
（8）本基金持有的全部權(quán)證，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的3％；
（9）本基金管理人管理的且由本基金托管人托管的全部基金持有的同一權(quán)
證，不得超過該權(quán)證的10％；
（10）本基金在任何交易日買入權(quán)證的總金額，不得超過上一交易日基金
資產(chǎn)凈值的0.5％；
（11）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超
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過基金資產(chǎn)凈值的10％；
（12）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的
20％；
（13）本基金持有的同一(指同一信用級別)資產(chǎn)支持證券的比例，不得超
過該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10％；
（14）本基金管理人管理的且由本基金托管人托管的全部基金投資于同一
原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的
10％；
（15）本基金應(yīng)投資于信用級別評級為BBB以上(含BBB)的資產(chǎn)支持證券。
基金持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標準，應(yīng)在
評級報告發(fā)布之日起3個月內(nèi)予以全部賣出；
（16）基金財產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，本基金所申報的金額不超過本基金的
總資產(chǎn)，本基金所申報的股票數(shù)量不超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量；
（17）本基金進入全國銀行間同業(yè)市場進行債券回購的資金余額不得超過
基金資產(chǎn)凈值的40%，本基金在全國銀行間同業(yè)市場中的債券回購最長期限為1
年，債券回購到期后不得展期；
（18）本基金的基金資產(chǎn)總值不得超過基金資產(chǎn)凈值的140%；
（19）本基金投資股指期貨，應(yīng)當遵守下述比例限制：本基金在任何交易
日日終，持有的賣出期貨合約價值不得超過基金持有的股票總市值的20%；本
基金在任何交易日日終，持有的買入股指期貨合約價值，不得超過基金資產(chǎn)凈
值的10%；本基金在任何交易日內(nèi)交易（不包括平倉）的股指期貨合約的成交
金額不得超過上一交易日基金資產(chǎn)凈值的20%；本基金所持有的股票市值和買
入、賣出股指期貨合約價值，合計（軋差計算）應(yīng)當符合基金合同關(guān)于股票投
資比例的有關(guān)約定；
（20）本基金投資國債期貨，應(yīng)當遵守下述比例限制：
本基金在任何交易日日終，持有的買入國債期貨合約價值，不得超過基金
資產(chǎn)凈值的15%；本基金在任何交易日日終，持有的賣出國債期貨合約價值不
得超過基金持有的債券總市值的30%；本基金在任何交易日內(nèi)交易（不包括平
倉）的國債期貨合約的成交金額不得超過上一交易日基金資產(chǎn)凈值的30%；本
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基金所持有的債券（不含到期日在一年以內(nèi)的政府債券）市值和買入、賣出國
債期貨合約價值，合計（軋差計算）應(yīng)當符合基金合同關(guān)于債券投資比例的有
關(guān)約定；
（21）本基金投資國債期貨、股指期貨，本基金在任何交易日日終，持有
的買入國債期貨和股指期貨合約價值與有價證券市值之和，不得超過基金資產(chǎn)
凈值的95%；其中，有價證券指股票、債券（不含到期日在一年以內(nèi)的政府債
券）、權(quán)證、資產(chǎn)支持證券、買入返售金融資產(chǎn)（不含質(zhì)押式回購）等；
（22）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易
對手開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當與基金合同約定的投資
范圍保持一致；
（23）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資限制。
除上述第(2)、(7)、(15)、(22)項另有約定外，因證券/期貨市場波動、證
券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符
合上述規(guī)定投資比例的，基金管理人應(yīng)當在10個交易日內(nèi)進行調(diào)整，但中國證
監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人應(yīng)當自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符
合基金合同的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當符
合基金合同的約定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之
日起開始。
如法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消或調(diào)整上述限制性規(guī)定，如適用于本基
金，則在履行適當程序后，本基金投資不再受相關(guān)限制或按照調(diào)整后的規(guī)定執(zhí)
行，但須提前公告。
3、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對本協(xié)議第十
五條第（九）項基金投資禁止行為進行監(jiān)督。
根據(jù)法律法規(guī)有關(guān)基金從事的關(guān)聯(lián)交易的規(guī)定，基金管理人和基金托管人
應(yīng)事先相互提供與本機構(gòu)有控股關(guān)系的股東或與本機構(gòu)有其他重大利害關(guān)系的
公司名單及其更新，并以雙方約定的方式提交，確保所提供的關(guān)聯(lián)交易名單的
真實性、完整性、全面性?；鸸芾砣擞胸熑伪９苷鎸?、完整、全面的關(guān)聯(lián)交
易名單，并負責及時更新該名單。名單變更后基金管理人應(yīng)及時發(fā)送基金托管
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人，基金托管人應(yīng)及時確認已知名單的變更。如果基金托管人在運作中嚴格遵
循了監(jiān)督流程，基金管理人仍違規(guī)進行關(guān)聯(lián)交易，并造成基金資產(chǎn)損失的，由
基金管理人承擔責任，基金托管人有權(quán)向中國證監(jiān)會報告。
基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實
際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證
券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當符合本基金的投資目標和投資策略，
遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機制和
評估機制，按照市場公平合理價格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人同
意，并按法律法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會審議，并
經(jīng)過三分之二以上的獨立董事通過?；鸸芾砣硕聲?yīng)至少每半年對關(guān)聯(lián)交
易事項進行審查。
如法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述禁止性規(guī)定，在適用于本基
金的情況下，在履行適當程序后，本基金可不受上述規(guī)定的限制或以變更后的
規(guī)定為準，但須提前公告。
4、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金管理人
參與銀行間債券市場進行監(jiān)督?；鸸芾砣藨?yīng)在基金投資運作之前向基金托管
人提供經(jīng)慎重選擇的、本基金適用的銀行間債券市場交易對手名單，并約定各
交易對手所適用的交易結(jié)算方式?；鹜泄苋吮O(jiān)督基金管理人是否按事前提供
的銀行間債券市場交易對手名單進行交易?；鸸芾砣丝梢悦堪肽陮︺y行間債
券市場交易對手名單進行更新，如基金管理人根據(jù)市場情況需要臨時調(diào)整銀行
間債券市場交易對手名單，應(yīng)向基金托管人說明理由，在與交易對手發(fā)生交易
前3個工作日內(nèi)與基金托管人協(xié)商解決。基金管理人收到基金托管人書面確認
后，被確認調(diào)整的名單開始生效，新名單生效前已與本次剔除的交易對手所進
行但尚未結(jié)算的交易，仍應(yīng)按照協(xié)議進行結(jié)算?；鸸芾砣素撠煂灰讓κ值?
資信控制，按銀行間債券市場的交易規(guī)則進行交易，基金托管人則根據(jù)銀行間
債券市場成交單對合同履行情況進行監(jiān)督，但不承擔交易對手不履行合同造成
的損失。如基金托管人事后發(fā)現(xiàn)基金管理人沒有按照事先約定的交易對手或交
易方式進行交易時，基金托管人應(yīng)及時提醒基金管理人，基金托管人不承擔由
此造成的任何損失和責任。
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5、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金管理人
投資銀行存款進行監(jiān)督。
基金投資銀行定期存款的，基金管理人應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同
的約定，建立投資制度、審慎選擇存款銀行，做好風險控制，并按照基金托管
人的要求配合基金托管人完成相關(guān)業(yè)務(wù)辦理。
6、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金資產(chǎn)凈
值計算、各類基金份額凈值計算、應(yīng)收資金到賬、基金費用開支及收入確定、
基金收益分配、相關(guān)信息披露、基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)等
進行監(jiān)督和核查。
如果基金管理人未經(jīng)基金托管人的審核擅自將不實的業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)印制在
宣傳推介材料上，則基金托管人對此不承擔任何責任，并將在發(fā)現(xiàn)后立即報告
中國證監(jiān)會。
7、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金投資流
通受限證券進行監(jiān)督。
（1）基金投資流通受限證券，應(yīng)遵守《關(guān)于基金投資非公開發(fā)行股票等流
通受限證券有關(guān)問題的通知》等有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定。
（2）流通受限證券，包括由《上市公司證券發(fā)行管理辦法》規(guī)范的非公開
發(fā)行股票、公開發(fā)行股票網(wǎng)下配售部分等在發(fā)行時明確一定期限鎖定期的可交
易證券，不包括由于發(fā)布重大消息或其他原因而臨時停牌的證券、已發(fā)行未上
市證券、回購交易中的質(zhì)押券等流通受限證券。
（3）在首次投資流通受限證券之前，基金管理人應(yīng)當制定相關(guān)投資決策流
程、風險控制制度、流動性風險控制預(yù)案等規(guī)章制度?；鸸芾砣藨?yīng)當根據(jù)基
金流動性的需要合理安排流通受限證券的投資比例，并在風險控制制度中明確
具體比例，避免基金出現(xiàn)流動性風險。上述規(guī)章制度須經(jīng)基金管理人董事會批
準。上述規(guī)章制度經(jīng)董事會通過之后，基金管理人應(yīng)當將上述規(guī)章制度以及董
事會批準上述規(guī)章制度的決議提交給基金托管人。
（4）在投資流通受限證券之前，基金管理人應(yīng)至少提前一個交易日向基金
托管人提供有關(guān)流通受限證券的相關(guān)信息，具體應(yīng)當包括但不限于如下文件（如
有）：
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擬發(fā)行數(shù)量、定價依據(jù)、監(jiān)管機構(gòu)的批準證明文件復(fù)印件、基金管理人與
承銷商簽訂的銷售協(xié)議復(fù)印件、繳款通知書、基金擬認購的數(shù)量、價格、總成
本、劃款賬號、劃款金額、劃款時間文件等?；鸸芾砣藨?yīng)保證上述信息的真
實、完整。
（5）基金托管人在監(jiān)督基金管理人投資流通受限證券的過程中，如認為因
市場出現(xiàn)劇烈變化導(dǎo)致基金管理人的具體投資行為可能對基金財產(chǎn)造成較大風
險，基金托管人有權(quán)要求基金管理人對該風險的消除或防范措施進行補充和整
改，并做出書面說明。否則，基金托管人經(jīng)事先書面告知基金管理人，有權(quán)拒
絕執(zhí)行其有關(guān)指令。因拒絕執(zhí)行該指令造成基金財產(chǎn)損失的，基金托管人不承
擔任何責任，并有權(quán)報告中國證監(jiān)會。
（6）基金管理人應(yīng)保證基金投資的受限證券登記存管在本基金名下，并確
保證基金托管人能夠正常查詢。因基金管理人原因產(chǎn)生的受限證券登記存管問
題，造成基金財產(chǎn)的損失或基金托管人無法安全保管基金財產(chǎn)的責任與損失，
由基金管理人承擔。
（7）如果基金管理人未按照本協(xié)議的約定向基金托管人報送相關(guān)數(shù)據(jù)或者
報送了虛假的數(shù)據(jù)，導(dǎo)致基金托管人不能履行托管人職責的，基金管理人應(yīng)依
法承擔相應(yīng)法律后果。除基金托管人未能依據(jù)基金合同及本協(xié)議履行職責外，
因投資流通受限證券產(chǎn)生的損失，基金托管人按照本協(xié)議履行監(jiān)督職責后不承
擔上述損失。
8、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的上述事項及投資指令或?qū)嶋H投資運作中違
反法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，應(yīng)及時以書面形式通知基金管理人限期糾正。
基金管理人應(yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查?；鸸芾砣耸盏酵ㄖ?
后應(yīng)在下一工作日前及時核對并以書面形式給基金托管人發(fā)出回函，就基金托
管人的疑義進行解釋或舉證，說明違規(guī)原因及糾正期限，并保證在規(guī)定期限內(nèi)
及時改正。在上述規(guī)定期限內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時對通知事項進行復(fù)查，督
促基金管理人改正。基金管理人對基金托管人通知的違規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾
正的，基金托管人應(yīng)報告中國證監(jiān)會?；鹜泄苋税l(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程
序已經(jīng)生效的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合
同約定的，應(yīng)當立即通知基金管理人，并報告中國證監(jiān)會。
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9、基金管理人有義務(wù)配合和協(xié)助基金托管人依照法律法規(guī)、基金合同和本
托管協(xié)議對基金業(yè)務(wù)執(zhí)行核查。對基金托管人發(fā)出的書面提示，基金管理人應(yīng)
在規(guī)定時間內(nèi)答復(fù)并改正，或就基金托管人的疑義進行解釋或舉證；對基金托
管人按照法規(guī)要求需向中國證監(jiān)會報送基金監(jiān)督報告的事項，基金管理人應(yīng)積
極配合提供相關(guān)數(shù)據(jù)資料和制度等。
10、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)及時報告中國證監(jiān)會，
同時通知基金管理人限期糾正，并將糾正結(jié)果報告中國證監(jiān)會?；鸸芾砣藷o
正當理由，拒絕、阻撓對方根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或采取拖延、欺詐等
手段妨礙對方進行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴重或經(jīng)基金托管人提出警告仍不改正的，
基金托管人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。
（三）基金管理人對基金托管人的業(yè)務(wù)核查
1、基金管理人對基金托管人履行托管職責情況進行核查，核查事項包括基
金托管人安全保管基金財產(chǎn)、開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶以及投資所
需的其他賬戶、復(fù)核基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和各類基金份額凈值、根
據(jù)基金管理人指令辦理清算交收、相關(guān)信息披露和監(jiān)督基金投資運作等行為。
2、基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財產(chǎn)、未對基金財產(chǎn)實行分賬
管理、未執(zhí)行或無故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等
違反《基金法》、基金合同、本協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定時，應(yīng)及時以書面形式通
知基金托管人限期糾正?；鹜泄苋耸盏酵ㄖ髴?yīng)在下一工作日前及時核對并
以書面形式給基金管理人發(fā)出回函，說明違規(guī)原因及糾正期限，并保證在規(guī)定
期限內(nèi)及時改正。在上述規(guī)定期限內(nèi)，基金管理人有權(quán)隨時對通知事項進行復(fù)
查，督促基金托管人改正?；鹜泄苋藨?yīng)積極配合基金管理人的核查行為，包
括但不限于：提交相關(guān)資料以供基金管理人核查托管財產(chǎn)的完整性和真實性，
在規(guī)定時間內(nèi)答復(fù)基金管理人并改正。
3、基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應(yīng)及時報告中國證監(jiān)會，
同時通知基金托管人限期糾正，并將糾正結(jié)果報告中國證監(jiān)會。基金托管人無
正當理由，拒絕、阻撓對方根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或采取拖延、欺詐等
手段妨礙對方進行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴重或經(jīng)基金管理人提出警告仍不改正的，
基金管理人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。
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（四）基金財產(chǎn)的保管
1、基金財產(chǎn)保管的原則
（1）基金財產(chǎn)應(yīng)獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)。
（2）基金托管人應(yīng)安全保管基金財產(chǎn)。未經(jīng)基金管理人依據(jù)合法程序做出
的合法合規(guī)指令，基金托管人不得自行運用、處分、分配基金的任何財產(chǎn)。
（3）基金托管人按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶以及投資所
需的其他賬戶。
（4）基金托管人對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭敭a(chǎn)的
完整與獨立。
（5）基金托管人根據(jù)基金管理人的指令，按照基金合同和本協(xié)議的約定保
管基金財產(chǎn)，如有特殊情況雙方可另行協(xié)商解決。
（6）對于因為基金投資產(chǎn)生的應(yīng)收資產(chǎn)，應(yīng)由基金管理人負責與有關(guān)當事
人確定到賬日期并通知基金托管人，到賬日基金財產(chǎn)沒有到達基金賬戶的，基
金托管人應(yīng)及時通知基金管理人采取措施進行催收。由此給基金財產(chǎn)造成損失
的，基金托管人對此不承擔任何責任。
（7）除依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人托
管基金財產(chǎn)。
2、基金募集期間及募集資金的驗資
（1）基金募集期間的資金應(yīng)存于基金管理人在具有托管資格的商業(yè)銀行開
設(shè)的基金認購專戶。該賬戶由基金管理人開立并管理。
（2）基金募集期滿或基金停止募集時，募集的基金份額總額、基金募集金
額、基金份額持有人人數(shù)符合《基金法》、《運作辦法》等有關(guān)規(guī)定后，基金
管理人應(yīng)將屬于基金財產(chǎn)的全部資金劃入基金托管人開立的基金托管資金賬
戶，同時在規(guī)定時間內(nèi)，聘請具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所進行
驗資，出具驗資報告。出具的驗資報告由參加驗資的2名或2名以上中國注冊
會計師簽字方為有效。
（3）若基金募集期限屆滿，未能達到基金合同生效的條件，由基金管理人
按規(guī)定辦理退款等事宜，基金托管人應(yīng)提供充分協(xié)助。
3、基金資金賬戶的開立和管理
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（1）基金托管人應(yīng)負責本基金的資金賬戶的開設(shè)和管理。
（2）基金托管人可以本基金的名義在其營業(yè)機構(gòu)開設(shè)本基金的資金賬戶，
并根據(jù)基金管理人合法合規(guī)的指令辦理資金收付。本基金的銀行預(yù)留印鑒由基
金托管人保管和使用。本基金的一切貨幣收支活動，包括但不限于投資、支付
贖回金額、支付基金收益、收取申購款，均需通過本基金的資金賬戶進行。
（3）基金托管資金賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要。
基金托管人和基金管理人不得假借本基金的名義開立任何其他銀行賬戶；亦不
得使用基金的任何賬戶進行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。
（4）基金托管資金賬戶的開立和管理應(yīng)符合相關(guān)法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定。
（5）在符合法律法規(guī)規(guī)定的條件下，基金托管人可以通過基金托管人專用
賬戶辦理基金資產(chǎn)的支付。
4、基金證券賬戶的開立和管理
（1）基金托管人在中國證券登記結(jié)算有限責任公司上海分公司、深圳分公
司為基金開立基金托管人與基金聯(lián)名的證券賬戶。
（2）基金證券賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；?
托管人和基金管理人不得出借或未經(jīng)對方同意擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何證券賬戶，
亦不得使用基金的任何賬戶進行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。
（3）基金托管人以自身法人名義在中國證券登記結(jié)算有限責任公司開立結(jié)
算備付金賬戶，并代表所托管的基金完成與中國證券登記結(jié)算有限責任公司的
一級法人清算工作，基金管理人應(yīng)予以積極協(xié)助。結(jié)算備付金的收取按照中國
證券登記結(jié)算有限責任公司的規(guī)定執(zhí)行。
（4）基金證券賬戶的開立和證券賬戶卡的保管由基金托管人負責，賬戶資
產(chǎn)的管理和運用由基金管理人負責。
（5）在本托管協(xié)議生效日之后，本基金被允許從事其他投資品種的投資業(yè)
務(wù)，涉及相關(guān)賬戶的開設(shè)、使用的，按有關(guān)規(guī)定開設(shè)、使用并管理；若無相關(guān)
規(guī)定，則基金托管人應(yīng)當比照并遵守上述關(guān)于賬戶開設(shè)、使用的規(guī)定。
5、債券托管專戶的開設(shè)和管理
基金合同生效后，基金托管人根據(jù)中國人民銀行、中央國債登記結(jié)算有限
責任公司和銀行間市場清算所股份有限公司的有關(guān)規(guī)定，以基金的名義在中央
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國債登記結(jié)算有限責任公司和銀行間市場清算所股份有限公司開立債券托管與
結(jié)算賬戶，并代表基金進行銀行間市場債券的結(jié)算?；鸸芾砣撕突鹜泄苋?
同時代表基金簽訂全國銀行間債券市場債券回購主協(xié)議。
6、其他賬戶的開立和管理
（1）因業(yè)務(wù)發(fā)展需要而開立的其他賬戶，可以根據(jù)法律法規(guī)和基金合同的
規(guī)定，在基金管理人和基金托管人商議后開立。新賬戶按有關(guān)規(guī)則使用并管理。
（2）法律法規(guī)等有關(guān)規(guī)定對相關(guān)賬戶的開立和管理另有規(guī)定的，從其規(guī)定
辦理。
7、基金財產(chǎn)投資的有關(guān)有價憑證等的保管
基金財產(chǎn)投資的有關(guān)實物證券、銀行定期存款存單等有價憑證由基金托管
人負責妥善保管，保管憑證由基金托管人持有。實物證券的購買和轉(zhuǎn)讓，由基
金托管人根據(jù)基金管理人的指令辦理。屬于基金托管人實際有效控制下的實物
證券在基金托管人保管期間的損壞、滅失，由此產(chǎn)生的責任應(yīng)由基金托管人承
擔。托管人對托管人以外機構(gòu)實際有效控制的證券不承擔保管責任。
8、與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管
由基金管理人代表基金簽署的、與基金有關(guān)的重大合同的原件分別由基金
管理人、基金托管人保管。除協(xié)議另有規(guī)定外，基金管理人在代表基金簽署與
基金有關(guān)的重大合同時應(yīng)保證基金一方持有兩份以上的正本，以便基金管理人
和基金托管人至少各持有一份正本的原件。重大合同的保管期限為基金合同終
止后15年，法律法規(guī)另有規(guī)定或有權(quán)機關(guān)另有要求的除外。
（五）基金資產(chǎn)凈值計算和會計核算
1、基金資產(chǎn)凈值的計算及復(fù)核程序
（1）基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值。
基金份額凈值是按照每個工作日閉市后的基金資產(chǎn)凈值除以當日基金份額
的余額數(shù)量計算，精確到0.0001元，小數(shù)點后第5位四舍五入，由此產(chǎn)生的收
益或損失由基金財產(chǎn)承擔。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。本基金A類基金份額
和C類基金份額將分別計算基金份額凈值。
基金管理人每個工作日計算基金資產(chǎn)凈值及各類基金份額的基金份額凈
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值，并按規(guī)定公告。
（2）復(fù)核程序
基金管理人應(yīng)每個工作日對基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或
基金合同的規(guī)定暫停估值時除外?；鸸芾砣嗣總€工作日對基金資產(chǎn)估值后，
將各類基金份額的基金份額凈值結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無誤
后，由基金管理人按規(guī)定對外公布。
2、基金資產(chǎn)估值方法和特殊情形的處理
（1）估值對象
基金所擁有的股票、權(quán)證、債券和銀行存款本息、應(yīng)收款項、股指期貨合
約、國債期貨合約、其它投資等資產(chǎn)及負債。
（2）估值方法
本基金所持有的投資品種，按如下原則進行估值：
1）證券交易所上市的有價證券的估值
①交易所上市的有價證券（包括股票、權(quán)證等），以其估值日在證券交易
所掛牌的市價（收盤價）估值；估值日無交易的，且最近交易日后未發(fā)生影響
公允價值計量的重大事件的，以最近交易日的市價（收盤價）估值；如有充足
證據(jù)表明估值日或最近交易日的報價不能真實反映公允價值的，可參考類似投
資品種的現(xiàn)行市場及重大變化因素，調(diào)整最近交易市價，確定公允價格；
②交易所市場上市交易或掛牌轉(zhuǎn)讓的固定收益品種（另有規(guī)定的除外），
選取第三方估值機構(gòu)提供的相應(yīng)品種當日的估值凈價進行估值，具體估值機構(gòu)
由基金管理人與基金托管人另行協(xié)商約定；
③對在交易所市場上市交易的可轉(zhuǎn)換債券，按估值日收盤價減去可轉(zhuǎn)換債
券收盤價中所含債券應(yīng)收利息后得到的凈價進行估值；估值日無交易的，且最
近交易日后未發(fā)生影響公允價值計量的重大事件的，以最近交易日收盤價減去
可轉(zhuǎn)換債券收盤價中所含債券應(yīng)收利息后得到的凈價進行估值；如有充足證據(jù)
表明估值日或最近交易日的報價不能真實反映公允價值的，可參考類似投資品
種的現(xiàn)行市場及重大變化因素，調(diào)整最近交易市價，確定公允價值；
④交易所上市不存在活躍市場的有價證券，采用估值技術(shù)確定公允價值。
在交易所市場掛牌轉(zhuǎn)讓的資產(chǎn)支持證券，采用估值技術(shù)確定公允價值，在估值
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技術(shù)難以可靠計量公允價值的情況下，按成本估值。
2）處于未上市期間的有價證券應(yīng)區(qū)分如下情況處理：
①送股、轉(zhuǎn)增股、配股和公開增發(fā)的新股，按估值日在證券交易所掛牌的
同一股票的估值方法估值；該日無交易的，以最近一日的市價（收盤價）估值；
②首次公開發(fā)行未上市的股票、債券和權(quán)證，采用估值技術(shù)確定公允價值，
在估值技術(shù)難以可靠計量公允價值的情況下，按成本估值；
③發(fā)行時明確一定期限限售期的股票，包括但不限于非公開發(fā)行股票、首
次公開發(fā)行股票時公司股東公開發(fā)售股份、通過大宗交易取得的帶限售期的股
票等，按監(jiān)管機構(gòu)或行業(yè)協(xié)會有關(guān)規(guī)定確定公允價值。
3）銀行間市場交易的固定收益品種，選取第三方估值機構(gòu)提供的相應(yīng)品種
當日的估值凈價進行估值。對銀行間市場未上市，且第三方估值機構(gòu)未提供估
值價格的固定收益品種，按成本估值。
4）同一債券同時在兩個或兩個以上市場交易的，按債券所處的市場分別估
值。
5）金融衍生品的估值
①評估金融衍生品價值時，應(yīng)當采用市場公認或者合理的估值方法確定公
允價值；
②股指期貨合約、國債期貨合約一般以估值當日結(jié)算價進行估值，估值當
日無結(jié)算價的，且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重大變化的，采用最近交易日
結(jié)算價估值。
6）如經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生重大變化或證券發(fā)行人發(fā)生影響證券價格的重大事件，
使?jié)撛诠乐嫡{(diào)整對前一估值日的基金資產(chǎn)凈值的影響在0.25%以上的，應(yīng)對估
值進行調(diào)整并確定公允價值。
7）如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，基
金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估
值。
8）當發(fā)生大額申購贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機制，以確
?；鸸乐档墓叫?。
9）相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，
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按國家最新規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、
程序及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應(yīng)立即
通知對方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。
基金管理人負責基金資產(chǎn)凈值計算和基金會計核算，并擔任基金會計責任
方。就與本基金有關(guān)的會計問題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍
無法達成一致的意見，按照基金管理人對基金凈值的計算結(jié)果對外予以公布。
（3）特殊情形的處理
1）基金管理人或基金托管人按估值方法的第7)項進行估值時，所造成的
誤差不作為基金資產(chǎn)估值錯誤處理。
2）由于證券、期貨交易場所及其登記結(jié)算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤，或由于其
他不可抗力原因，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當、合理的
措施進行檢查，但是未能發(fā)現(xiàn)該錯誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯誤，基金
管理人和基金托管人免除賠償責任。但基金管理人和基金托管人應(yīng)當積極采取
必要的措施消除或減輕由此造成的影響。
3、基金份額凈值錯誤的處理方式
（1）當任意一類基金份額凈值小數(shù)點后4位以內(nèi)(含第4位)發(fā)生估值錯誤
時，視為基金份額凈值錯誤；基金份額凈值計算出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應(yīng)當
立即予以糾正，通報基金托管人，并采取合理的措施防止損失進一步擴大；錯
誤偏差達到該類基金份額凈值的0.25%時，基金管理人應(yīng)當通報基金托管人并
報中國證監(jiān)會備案；錯誤偏差達到該類基金份額凈值的0.5%時，基金管理人應(yīng)
當公告。
（2）當基金份額凈值計算差錯給基金和基金份額持有人造成損失需要進行
賠償時，基金管理人和基金托管人應(yīng)根據(jù)實際情況界定雙方承擔的責任，經(jīng)確
認后按以下條款進行賠償：
1)本基金的基金會計責任方由基金管理人擔任。與本基金有關(guān)的會計問題，
如經(jīng)雙方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，尚不能達成一致時，按基金會計責任方的
建議執(zhí)行，由此給基金份額持有人和基金造成的損失，由基金管理人負責賠付。
2)若基金管理人計算的基金份額凈值已由基金托管人復(fù)核確認后公告，而
諾德新生活混合型證券投資基金招募說明書（更新）
且基金托管人未對計算過程提出疑義或要求基金管理人書面說明，基金份額凈
值出錯且造成基金份額持有人損失的，應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定對基金份額持有
人或基金支付賠償金，就實際向基金份額持有人或基金支付的賠償金額，基金
管理人與基金托管人按照過錯程度各自承擔相應(yīng)的責任。
3)如基金管理人和基金托管人對基金份額凈值的計算結(jié)果，雖然多次重新
計算和核對，尚不能達成一致時，為避免不能按時公布基金份額凈值的情形，
以基金管理人的計算結(jié)果對外公布，由此給基金份額持有人和基金造成的損失，
由基金管理人負責賠付。
4)由于基金管理人提供的信息錯誤（包括但不限于基金申購或贖回金額
等），基金托管人在履行正常復(fù)核程序后仍不能發(fā)現(xiàn)該錯誤，進而導(dǎo)致基金份
額凈值計算錯誤而引起的基金份額持有人和基金財產(chǎn)的損失，由基金管理人負
責賠付。
（3）基金管理人和基金托管人由于各自技術(shù)系統(tǒng)設(shè)置而產(chǎn)生的凈值計算尾
差，以基金管理人計算結(jié)果為準。
（4）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。如果行
業(yè)有通行做法，雙方當事人應(yīng)本著平等和保護基金份額持有人利益的原則進行
協(xié)商。
4、暫停估值的情形
（1）基金投資所涉及的證券、期貨交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫
停營業(yè)時；
（2）因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產(chǎn)價值
時；
（3）當前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場
價格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)
商確認的；
（4）法律法規(guī)、中國證監(jiān)會和基金合同認定的其它情形。
5、基金會計制度
按國家有關(guān)部門規(guī)定的會計制度執(zhí)行。
6、基金賬冊的建立
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基金管理人進行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告?；鸸芾砣霜毩?
地設(shè)置、記錄和保管本基金的全套賬冊。若基金管理人和基金托管人對會計處
理方法存在分歧，應(yīng)以基金管理人的處理方法為準。若當日核對不符，暫時無
法查找到錯賬的原因而影響到基金凈值的計算和公告的，以基金管理人的賬冊
為準。
7、基金財務(wù)報表與報告的編制和復(fù)核
（1）財務(wù)報表的編制
基金管理人應(yīng)當及時編制并對外提供真實、完整的基金財務(wù)會計報告。月
度報表的編制，基金管理人應(yīng)于每月終了后5個工作日內(nèi)完成?；鸷贤?
后，基金招募說明書的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)當在三個工作日內(nèi)，
更新基金招募說明書并登載在指定網(wǎng)站上，基金招募說明書其他信息發(fā)生變更
的，基金管理人至少每年更新一次；基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變更的，
基金管理人應(yīng)當在三個工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要并登載在指定網(wǎng)站及
基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點，基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，基金
管理人至少每年更新一次?；鸾K止運作的，基金管理人不再更新基金招募說
明書和基金產(chǎn)品資料概要。季度報告應(yīng)在每個季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)編
制完畢并予以公告；中期報告在會計年度半年終了后兩個月內(nèi)編制完畢并予以
公告；年度報告在會計年度結(jié)束后三個月內(nèi)編制完畢并予以公告。基金合同生
效不足2個月的，基金管理人可以不編制當期季度報告、中期報告或者年度報
告。
（2）報表復(fù)核
基金管理人在月度報表完成當日，將報表蓋章后提供給基金托管人復(fù)核；
基金托管人在收到后應(yīng)在3日內(nèi)進行復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果書面通知基金管理人。
基金管理人在季度報告完成當日，將有關(guān)報告提供給基金托管人復(fù)核，基金托
管人應(yīng)在收到后7個工作日內(nèi)完成復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果書面通知基金管理人。
基金管理人在中期報告完成當日，將有關(guān)報告提供給基金托管人復(fù)核，基金托
管人應(yīng)在收到后30日內(nèi)完成復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果書面通知基金管理人?；鸸?
理人在年度報告完成當日，將有關(guān)報告提供基金托管人復(fù)核，基金托管人應(yīng)在
收到后45日內(nèi)完成復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果書面通知基金管理人?；鸸芾砣撕突?
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金托管人之間的上述文件往來均以傳真的方式或雙方商定的其他方式進行。
基金托管人在復(fù)核過程中，發(fā)現(xiàn)雙方的報表存在不符時，基金管理人和基
金托管人應(yīng)共同查明原因，進行調(diào)整，調(diào)整以雙方認可的賬務(wù)處理方式為準；
若雙方無法達成一致，以基金管理人的賬務(wù)處理為準。核對無誤后，基金托管
人在基金管理人提供的報告上加蓋托管業(yè)務(wù)部門公章或者出具加蓋托管業(yè)務(wù)專
用章的復(fù)核意見書，雙方各自留存一份。如果基金管理人與基金托管人不能于
應(yīng)當發(fā)布公告之日之前就相關(guān)報表達成一致，基金管理人有權(quán)按照其編制的報
表對外發(fā)布公告，基金托管人有權(quán)就相關(guān)情況報中國證監(jiān)會備案。
8、基金管理人應(yīng)每季向基金托管人提供基金業(yè)績比較基準的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)和編
制結(jié)果。
（六）基金份額持有人名冊的保管
本基金的基金管理人和基金托管人須分別妥善保管的基金份額持有人名
冊，包括基金合同生效日、基金合同終止日、基金權(quán)益登記日、基金份額持有
人大會權(quán)益登記日、每年6月30日、12月31日的基金份額持有人名冊?；?
份額持有人名冊的內(nèi)容至少應(yīng)包括持有人的名稱和持有的基金份額。
基金份額持有人名冊由登記機構(gòu)編制，由基金管理人審核并提交基金托管
人保管?；鹜泄苋擞袡?quán)要求基金管理人提供任意一個交易日或全部交易日的
基金份額持有人名冊，基金管理人應(yīng)及時提供，不得拖延或拒絕提供。
基金管理人應(yīng)及時向基金托管人提交基金份額持有人名冊。每年6月30日
和12月31日的基金份額持有人名冊應(yīng)于下月前十個工作日內(nèi)提交；基金合同
生效日、基金合同終止日等涉及到基金重要事項日期的基金份額持有人名冊應(yīng)
于發(fā)生日后十個工作日內(nèi)提交。
基金管理人和基金托管人應(yīng)妥善保管基金份額持有人名冊，保存期限為15
年，法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)另有規(guī)定的，從其規(guī)定?；鹜泄苋瞬坏脤⑺９艿?
基金份額持有人名冊用于基金托管業(yè)務(wù)以外的其他用途，并應(yīng)遵守保密義務(wù)。
若基金管理人或基金托管人由于自身原因無法妥善保管基金份額持有人名冊，
應(yīng)按有關(guān)法規(guī)規(guī)定各自承擔相應(yīng)的責任。
（七）爭議解決方式
因本協(xié)議產(chǎn)生或與之相關(guān)的爭議，雙方當事人應(yīng)通過協(xié)商、調(diào)解解決，協(xié)
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商、調(diào)解不能解決的，任何一方均有權(quán)將爭議提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員
會，仲裁地點為北京市，按照中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會屆時有效的仲裁規(guī)
則進行仲裁。仲裁裁決是終局的，對當事人均有約束力。除非仲裁裁決另有規(guī)
定，仲裁費由敗訴方承擔。
爭議處理期間，雙方當事人應(yīng)恪守基金管理人和基金托管人職責，各自繼
續(xù)忠實、勤勉、盡責地履行基金合同和本托管協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護基金份額
持有人的合法權(quán)益。
本協(xié)議適用中華人民共和國法律（為本協(xié)議之目的，在此不包括香港、澳
門特別行政區(qū)和臺灣地區(qū)法律）并從其解釋。
（八）托管協(xié)議的變更、終止
1、托管協(xié)議的變更程序
本協(xié)議雙方當事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對協(xié)議進行修改。修改后的新協(xié)議，
其內(nèi)容不得與基金合同的規(guī)定有任何沖突?；鹜泄軈f(xié)議的變更報中國證監(jiān)會
備案。
2、基金托管協(xié)議終止的情形
（1）基金合同終止；
（2）基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金托管人接管基金資
產(chǎn)；
（3）基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金管理人接管基金管
理權(quán)；
（4）發(fā)生法律法規(guī)、中國證監(jiān)會或基金合同規(guī)定的終止事項。
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二十一、對基金份額持有人的服務(wù)
基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務(wù)?；鸸芾砣烁鶕?jù)基
金份額持有人的需要和市場的變化，有權(quán)增加或變更服務(wù)項目。主要服務(wù)內(nèi)容
如下：
（一）對賬單服務(wù)
基金投資人對賬單包括電子對賬單、短信對賬單、紙質(zhì)對賬單，服務(wù)形式
為賬單定制服務(wù)。投資人可以根據(jù)個人需求，選擇獲得賬單的形式。本公司將
根據(jù)投資者定制的對賬單服務(wù)方式提供對賬單。
投資人可通過以下途徑，選擇對賬單服務(wù)形式：
1、通過撥打本公司熱線電話4008880009-0轉(zhuǎn)人工坐席，告知客服專員選
擇的對賬單服務(wù)方式。
2、通過本公司網(wǎng)站（www.nuodefund.com）“客戶服務(wù)”頁面，輸入開戶
證件或基金賬號登錄基金賬戶（初始密碼開戶證件后六位）進入“服務(wù)定制”
欄目進行定制。
3、投資人也可直接發(fā)送電子郵件到本公司客服郵箱
（service@nuodefund.com），在郵件中注明開戶證件號碼、姓名、持有基金名
稱、手機號碼或E-mail地址，定制短信對賬單或郵件對賬單（二者可一并定制）。
（二）基金間轉(zhuǎn)換服務(wù)
基金管理人在基金合同生效后的適當時候?qū)橥顿Y人辦理基金間的轉(zhuǎn)換業(yè)
務(wù)，具體業(yè)務(wù)辦理時間、業(yè)務(wù)規(guī)則及轉(zhuǎn)換費率在基金轉(zhuǎn)換公告中列明。
（三）網(wǎng)絡(luò)在線服務(wù)
通過本基金管理人網(wǎng)站的留言板和客戶服務(wù)信箱，投資人可以實現(xiàn)在線咨
詢、投訴、建議和尋求各種幫助。
基金管理人網(wǎng)站提供了基金公告、投資資訊、理財刊物、基金常識等各種
信息，投資人可以根據(jù)各自的使用習慣非常方便的自行查詢或信息定制。
基金管理人網(wǎng)站將為投資人提供基金賬戶查詢、交易明細查詢、對賬單寄
送方式或頻率設(shè)置、修改查詢密碼等服務(wù)。
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公司網(wǎng)址：www.nuodefund.com
（四）信息定制服務(wù)
在技術(shù)條件成熟時，基金管理人還可為基金投資人提供通過基金管理人網(wǎng)
站、客戶服務(wù)中心提交信息定制申請，基金管理人通過手機短訊、E-MAIL定
期為客戶發(fā)送所定制的信息，內(nèi)容包括：每筆交易確認查詢、每月賬戶余額與
損益查詢、最近季度的基金投資組合、公司最新公告、新產(chǎn)品信息披露、基金
凈值查詢等。
（五）客戶服務(wù)中心（CALL-CENTER）電話服務(wù)
投資人撥打客戶服務(wù)電話可通過自動語音或人工座席獲得基金信息查詢、
賬戶信息查詢、傳真對賬單、建議投訴等全面的服務(wù)。
客戶服務(wù)電話：400-888-0009，021-68604888
客戶服務(wù)傳真：021-68985121
（六）投訴受理
投資人可以通過呼叫中心或公司網(wǎng)站，以電子郵件、信件、傳真來訪等形
式，進行投訴，所有渠道的投訴設(shè)有專人登記，專人處理；普通投訴一個工作
日內(nèi)答復(fù)，重大投訴五個工作日內(nèi)答復(fù)。若規(guī)定時間內(nèi)無法處理完畢的，應(yīng)及
時答復(fù)進展狀況。
投訴熱線：021-68985155
（七）網(wǎng)上開戶與交易服務(wù)
在技術(shù)條件成熟時，諾德基金及其合作機構(gòu)將為投資人提供方便快捷的網(wǎng)
上在線開戶交易服務(wù)。
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二十二、其他應(yīng)披露事項
編號 公告事項 法定披露方式 法定披露日期
1 諾德基金管理有限公司關(guān)于公司實際控制人變更的公告 四大報、指定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站 2024/1/11
2 諾德基金管理有限公司關(guān)于旗下部分基金參加上海好買基金銷售有限公司申購（含定期定額投資）、轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)費率優(yōu)惠活動的公告 四大報、指定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站 2024/1/19
3 諾德基金管理有限公司旗下部分基金2023年4季度報告提示性公告 四大報、指定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站 2024/1/19
4 諾德新生活混合型證券投資基金2023年第4季度報告 指定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站 2024/1/19
5 諾德基金管理有限公司關(guān)于旗下部分基金參加上海大智慧基金銷售有限公司申購（含定期定額投資）、轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)費率優(yōu)惠活動的公告 四大報、指定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站 2024/2/28
6 諾德基金管理有限公司關(guān)于關(guān)閉公司直銷網(wǎng)上交易平臺、微信交易平臺（諾德基金微理財）開戶、認購、申購（含定期定額投資）、基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的公告 四大報、指定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站 2024/3/1
7 諾德基金管理有限公司關(guān)于旗下部分基金參加江蘇銀行股份有限公司申購（含定期定額投資）業(yè)務(wù)費率優(yōu)惠活動的公告 四大報、指定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站 2024/3/8
8 諾德基金管理有限公司關(guān)于旗下部分基金參加華福證券有限責任公司申購（含定期定額投資）業(yè)務(wù)費率優(yōu)惠活動的公告 四大報、指定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站 2024/3/13
9 諾德基金管理有限公司關(guān)于旗下部分基金參加中國銀河證券股份有限公司申購（含定期定額投資）業(yè)務(wù)費率優(yōu)惠活動的公告 四大報、指定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站 2024/3/14
10 諾德基金管理有限公司關(guān)于旗下部分基金參加玄元保險代理有限公司申購（含定期定額投資）、轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)費率優(yōu)惠活動的公告 四大報、指定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站 2024/3/14
11 諾德基金管理有限公司旗下部分基金2023年年度報告提示性公告 四大報、指定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站 2024/3/28
12 諾德新生活混合型證券投資基金2023年年度報告 指定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站 2024/3/28
13 諾德基金管理有限公司關(guān)于旗下部分基金參加螞蟻（杭州）基金銷售有限公司轉(zhuǎn) 四大報、指定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站 2024/4/12
諾德新生活混合型證券投資基金招募說明書（更新）
換業(yè)務(wù)費率優(yōu)惠活動的公告
14 諾德基金管理有限公司旗下部分基金2024年第1季度報告提示性公告 四大報、指定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站 2024/4/19
15 諾德新生活混合型證券投資基金2024年第1季度報告 指定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站 2024/4/19
16 諾德基金管理有限公司關(guān)于旗下部分基金參加格林大華期貨有限公司申購（含定期定額投資）業(yè)務(wù)費率優(yōu)惠活動的公告 證券時報、上海證券報、中國證券報、指定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站 2024/4/26
17 諾德基金管理有限公司關(guān)于旗下部分基金參加中泰證券股份有限公司申購（含定期定額投資）、轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)費率優(yōu)惠活動的公告 四大報、指定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站 2024/5/31
18 諾德基金管理有限公司關(guān)于旗下部分證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新提示性公告 四大報、指定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站 2024/6/27
19 諾德新生活混合型證券投資基金（諾德新生活A(yù)份額）基金產(chǎn)品資料概要更新 指定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站 2024/6/27
20 諾德基金管理有限公司基金行業(yè)高級管理人員變更公告 四大報、指定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站 2024/6/29
21 諾德基金管理有限公司關(guān)于董事變更的公告 四大報、指定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站 2024/6/29
22 諾德基金管理有限公司關(guān)于旗下部分基金參加北京新浪倉石基金銷售有限公司有限公司申購（含定期定額投資）業(yè)務(wù)費率優(yōu)惠活動的公告 上海證券報、證券時報、中國證券報、指定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站 2024/6/29
23 諾德基金管理有限公司旗下部分基金2024年第2季度報告提示性公告 四大報、指定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站 2024/7/19
24 諾德新生活混合型證券投資基金2024年第2季度報告 指定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站 2024/7/19
25 諾德基金管理有限公司關(guān)于旗下部分基金參加大同證券有限責任公司有限公司申購（含定期定額投資）業(yè)務(wù)費率優(yōu)惠活動的公告 四大報、指定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站 2024/7/26
26 諾德基金管理有限公司旗下開放式基金代銷機構(gòu)一覽表 四大報、指定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站 2024/8/30
27 諾德基金管理有限公司旗下部分基金2024年中期報告提示性公告 四大報、指定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站 2024/8/30
28 諾德新生活混合型證券投資基金2024年中期報告 指定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站 2024/8/30
注：指定網(wǎng)站包括基金管理人網(wǎng)站、中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站。
諾德新生活混合型證券投資基金招募說明書（更新）
二十三、招募說明書的存放及查閱方式
基金管理人、基金托管人應(yīng)當按照相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定將本招募說明書置備
于公司住所，以供社會公眾查閱、復(fù)制，在辦公時間內(nèi)可供免費查閱。投資人
也可以直接登錄基金管理人的網(wǎng)站進行查閱。投資人在支付工本費后，可在合
理時間內(nèi)取得上述文件復(fù)印件。對投資人按此種方式所獲得的文件及其復(fù)印件，
基金管理人和基金托管人應(yīng)保證與所公告的內(nèi)容完全一致。
二十四、備查文件
備查文件等文本存放在基金管理人、基金托管人和銷售機構(gòu)的辦公場所和
營業(yè)場所，在辦公時間內(nèi)可供免費查閱。
（一）中國證監(jiān)會準予諾德新生活混合型證券投資基金募集注冊的文件
（二）《諾德新生活混合型證券投資基金基金合同》；
（三）《諾德新生活混合型證券投資基金托管協(xié)議》；
（四）法律意見書；
（五）基金管理人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照和公司章程；
（六）基金托管人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照；
（七）中國證監(jiān)會要求的其他文件。
諾德基金管理有限公司
二〇二四年九月二十八日
諾德新生活混合型證券投資基金招募說明書（更新）（2024年9月）.pdf