華寶寶泓純債債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要（更新）
華寶寶泓純債債券型證券投資基金
基金產(chǎn)品資料概要（更新）
編制日期：2024年12月20日
送出日期：2024年12月23日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說(shuō)明書(shū)的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說(shuō)明書(shū)等銷(xiāo)售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱(chēng)華寶寶泓債券基金代碼009947
華寶基金管理有廣州農(nóng)村商業(yè)銀行股
基金管理人基金托管人
限公司份有限公司
上市交易所
基金合同生效日2021年02月25日-
及上市時(shí)間
基金類(lèi)型債券型交易幣種人民幣
運(yùn)作方式普通開(kāi)放式開(kāi)放頻率每個(gè)開(kāi)放日
開(kāi)始擔(dān)任本基金
2021年02月25日
基金經(jīng)理的日期基金經(jīng)理王慧
證券從業(yè)日期2004年07月01日
開(kāi)始擔(dān)任本基金
2023年04月20日
基金經(jīng)理的日期基金經(jīng)理付婷
證券從業(yè)日期2016年01月18日
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
本基金在追求本金安全、保持資產(chǎn)流動(dòng)性以及嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，通
投資目標(biāo)
過(guò)積極主動(dòng)的投資管理，力求獲得長(zhǎng)期穩(wěn)定的投資收益。
本基金的投資范圍為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括債券（包括國(guó)債、
金融債、央行票據(jù)、公司債、企業(yè)債、地方政府債、次級(jí)債、可分離交易可
轉(zhuǎn)債的純債部分、短期融資券、超短期融資券、中期票據(jù)）、資產(chǎn)支持證
券、債券回購(gòu)、同業(yè)存單、銀行存款（包括協(xié)議存款、定期存款等）以及法
律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的
相關(guān)規(guī)定）。
本基金不投資股票，也不投資可轉(zhuǎn)換債券（可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分
投資范圍除外）和可交換債券。本基金投資的信用債券其發(fā)行人委托的國(guó)內(nèi)評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)
出具的主體信用評(píng)級(jí)為AA+以上（含AA+）；其中，投資于發(fā)行人委托的國(guó)內(nèi)
評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)出具的主體信用評(píng)級(jí)為AA+的信用債券占基金債券資產(chǎn)的比例為0-
50%；投資于發(fā)行人委托的國(guó)內(nèi)評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)出具的主體信用評(píng)級(jí)為AAA的信用債
券占基金債券資產(chǎn)的比例為0%-100%；
基金的投資組合比例為：本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)
的80%；現(xiàn)金（不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購(gòu)款等）或者到期日
在一年以?xún)?nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%。
本基金奉行“自上而下”和“自下而上”相結(jié)合的主動(dòng)式投資管理理念，
采用價(jià)值分析方法，在分析和判斷財(cái)政、貨幣、利率、通貨膨脹等宏觀經(jīng)濟(jì)
運(yùn)行指標(biāo)的基礎(chǔ)上，自上而下確定和動(dòng)態(tài)調(diào)整大類(lèi)資產(chǎn)比例和債券的組合目
主要投資策略
標(biāo)久期、期限結(jié)構(gòu)配置及類(lèi)屬配置；同時(shí)，采用“自下而上”的投資理念，
在研究分析信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、供求關(guān)系、收益率水平、稅收水平等因
素基礎(chǔ)上，自下而上的精選個(gè)券，把握固定收益類(lèi)金融工具投資機(jī)會(huì)。
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)中證綜合債指數(shù)收益率
本基金為債券型基金，預(yù)期收益和預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)高于貨幣市場(chǎng)基金，但低于混
風(fēng)險(xiǎn)收益特征
合型基金、股票型基金。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表及區(qū)域配置圖表
（三）基金每年的凈值增長(zhǎng)率及同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較圖
注：基金的過(guò)往業(yè)績(jī)不代表未來(lái)表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷(xiāo)售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在申購(gòu)／贖回基金過(guò)程中收?。?
費(fèi)用類(lèi)型份額(S)或金額(M)/持有期限(N)收費(fèi)方式/費(fèi)率
M＜100萬(wàn)元0.80%
申購(gòu)費(fèi)(前收費(fèi)) 100萬(wàn)元≤M＜500萬(wàn)元0.40%
500萬(wàn)元≤M每筆1000元
N＜7日1.50%
贖回費(fèi)7日≤N＜30日0.10%
30日≤N 0.00%
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類(lèi)別收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額收取方
管理費(fèi)0.30%基金管理人和銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi)0.10%基金托管人
審計(jì)費(fèi)用55,000會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi)120,000規(guī)定披露報(bào)刊
《基金合同》生效后與基金相關(guān)的律師費(fèi)、
基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用、基金的證券交
易費(fèi)用、基金的銀行匯劃費(fèi)用、基金相關(guān)賬
戶(hù)的開(kāi)戶(hù)及維護(hù)費(fèi)用等費(fèi)用，以及按照國(guó)家
其他費(fèi)用相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金
財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。費(fèi)用類(lèi)別詳見(jiàn)本基
金《基金合同》及《招募說(shuō)明書(shū)》或其更
新。
注：本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
（三）基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算
若投資者認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
持有期0.44%
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買(mǎi)基金時(shí)
應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說(shuō)明書(shū)》等銷(xiāo)售文件。
投資者應(yīng)及時(shí)關(guān)注基金管理人出具的適當(dāng)性意見(jiàn)，各銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)關(guān)于適當(dāng)性的意見(jiàn)不必
然一致，基金管理人的適當(dāng)性匹配意見(jiàn)并不表明對(duì)基金的風(fēng)險(xiǎn)和收益做出實(shí)質(zhì)性判斷或者保
證?；鸷贤嘘P(guān)于基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征與基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)因考慮因素不同而存在差異。投資者
應(yīng)了解基金的風(fēng)險(xiǎn)收益情況，結(jié)合自身投資目的、期限、投資經(jīng)驗(yàn)及風(fēng)險(xiǎn)承受能力謹(jǐn)慎決策
并自行承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，不應(yīng)采信不符合法律法規(guī)要求的銷(xiāo)售行為及違規(guī)宣傳推介材料。
1、本基金特有的風(fēng)險(xiǎn)
（1）資產(chǎn)支持證券投資風(fēng)險(xiǎn)：本基金的投資范圍包括資產(chǎn)支持證券。資產(chǎn)支持證券存
在信用風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、提前償付風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)等。
（2）基金合同終止的風(fēng)險(xiǎn)：《基金合同》生效后，連續(xù)50個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有
人數(shù)量不滿(mǎn)200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬(wàn)元情形的，本基金將依據(jù)《基金合同》第十九
部分的約定進(jìn)入基金財(cái)產(chǎn)清算程序并終止，不需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)。
2、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，即證券市場(chǎng)價(jià)格受到經(jīng)濟(jì)因素、政治因素、投資心理和交易制度等各種
因素的影響，導(dǎo)致基金收益水平變化，產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)，主要包括政策風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)、利率
風(fēng)險(xiǎn)和再投資風(fēng)險(xiǎn)。
3、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)：本基金可能面臨因市場(chǎng)交易量不足，導(dǎo)致基金持有的證券不能迅
速、低成本地轉(zhuǎn)變?yōu)楝F(xiàn)金的風(fēng)險(xiǎn)。
4、信用風(fēng)險(xiǎn)：債券發(fā)行人出現(xiàn)違約、拒絕支付到期本息，或由于債券發(fā)行人信用質(zhì)量
降低導(dǎo)致債券價(jià)格下降的風(fēng)險(xiǎn)。信用風(fēng)險(xiǎn)也包括證券交易對(duì)手因違約而產(chǎn)生的證券交割風(fēng)
險(xiǎn)。
5、本基金還將面臨開(kāi)放式基金共有的風(fēng)險(xiǎn)，包括管理風(fēng)險(xiǎn)、操作或技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)性
風(fēng)險(xiǎn)、本基金法律文件風(fēng)險(xiǎn)收益特征表述與銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可能不一致的風(fēng)險(xiǎn)和其他
風(fēng)險(xiǎn)。
（二）重要提示
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保
證，也不表明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基
金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)
生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯
后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確獲得基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
五、其他資料查詢(xún)方式
以下資料詳見(jiàn)華寶基金管理有限公司官方網(wǎng)站［www.fsfund.com］［客服電話(huà)：400-700
-5588、400-820-5050］
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定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
基金份額凈值
基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
其他重要資料
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