天弘興益一年定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要（更新）
天弘興益一年定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要
（更新）
編制日期：2024年10月25日
送出日期：2024年10月28日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 天弘興益一年定開 基金代碼 011655
基金管理人 天弘基金管理有限公司 基金托管人 興業(yè)銀行股份有限公司
基金合同生效日 2021年05月28日
基金類型 債券型 交易幣種 人民幣
運作方式 定期開放式 開放頻率 每年開放一次
基金經(jīng)理 劉洋 開始擔任本基金基金經(jīng)理的日期 2021年05月28日
證券從業(yè)日期 2013年01月21日
其他 基金合同生效三年后的對應(yīng)日，若本基金基金資產(chǎn)凈值低于兩億元，基金合同自動終止，且無需召開基金份額持有人大會審議。若屆時的法律法規(guī)或中國證監(jiān)會規(guī)定發(fā)生變化，上述終止規(guī)定被取消、更改或補充時，則本基金可以參照屆時有效的法律法規(guī)或中國證監(jiān)會規(guī)定執(zhí)行?！痘鸷贤飞旰罄^續(xù)存續(xù)的，連續(xù)二十個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿二百人或者基金資產(chǎn)凈值低于五千萬元情形的，基金管理人應(yīng)當在定期報告中予以披露；連續(xù)六十個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當在十個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會報告并提出解決方案，如持續(xù)運作、轉(zhuǎn)換運作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并在六個月內(nèi)召開基金份額持有人大會進行表決；在每個開放期的最后一個開放日日終，若基金資產(chǎn)凈值加上當日有效申購申請金額及基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入申請金額，扣除有效贖回申請金額及基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請金額后的基金資產(chǎn)凈值低于五千萬元，基金合同應(yīng)當終止，并按照基金合同的約定程序進行清算，且無需召開基金份額持有人大會。法律法規(guī)或監(jiān)管部門另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標與投資策略
投資目標 本基金在控制信用風險、謹慎投資的前提下，力爭在獲取持有期收益的同時，實現(xiàn)基金資產(chǎn)的長期穩(wěn)定增值。
投資范圍 本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的債券（包括國債、金融債、地方政府債、企業(yè)債、公司債、央行票據(jù)、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、次級債、證券公司短期公司債券、可轉(zhuǎn)換債券（含可分離交易可轉(zhuǎn)債）、可交換債）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、
同業(yè)存單、銀行存款及國債期貨等法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其它金融工具，但須符合中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定。本基金不直接投資股票等資產(chǎn)，但可持有因可轉(zhuǎn)債轉(zhuǎn)股所形成的股票等。因上述原因持有的股票等資產(chǎn)，本基金將在其可交易之日起的10個交易日內(nèi)賣出。如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。本基金投資組合資產(chǎn)配置比例：基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%。但應(yīng)開放期流動性需要，為保護基金份額持有人利益，在每次開放期開始前1個月、開放期及開放期結(jié)束后1個月的期間內(nèi)，基金投資不受上述比例限制。開放期內(nèi)，本基金每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，持有現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券的比例合計不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，在封閉期內(nèi)，本基金不受上述5%的限制，但每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，應(yīng)當保持不低于交易保證金一倍的現(xiàn)金。前述現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更上述投資品種的比例限制，以變更后的比例為準，本基金的投資比例會做相應(yīng)調(diào)整。
主要投資策略 封閉期投資策略：資產(chǎn)配置策略、目標久期策略及凸性策略、收益率曲線策略、信用債投資策略、資產(chǎn)支持證券投資策略、證券公司短期公司債券投資策略、可轉(zhuǎn)換債券及可交換債券投資策略、國債期貨投資策略、杠桿投資策略；開放期投資策略：開放期內(nèi)，本基金為保持較高的組合流動性，方便投資人安排投資，在遵守本基金有關(guān)投資限制與投資比例的前提下，將主要投資于高流動性的投資品種，減小基金凈值的波動。
業(yè)績比較基準 中債綜合全價（總值）指數(shù)收益率
風險收益特征 本基金為債券型基金，其預(yù)期收益和風險高于貨幣市場基金，但低于股票型基金和混合型基金。
注:詳見《天弘興益一年定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金招募說明書》"基金的投資"章
節(jié)。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表／區(qū)域配置圖表
（三）自基金合同生效以來／最近十年（孰短）基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基
準的比較圖
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關(guān)費用
以下費用在申購／贖回基金過程中收取：
費用類型 金額(M)/持有期限(N) 收費方式/費率 備注
申購費 M＜100萬 0.30%
100萬≤M＜200萬 0.20%
200萬≤M＜500萬 0.10%
500萬≤M 1000元/筆
贖回費 N＜7天 1.50%
7天≤N 0.00%
注：同一交易日投資人可以多次申購本基金，申購費率按每筆申購申請單獨計算。申購費用
由投資人承擔，不列入基金財產(chǎn)，主要用于本基金的市場推廣、銷售、登記等各項費用。
（二）基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 0.30% 基金管理人和銷售機構(gòu)
托管費 0.05% 基金托管人
審計費用 120,000.00 元 會計師事務(wù)所
信息披露費 120,000.00 元 規(guī)定披露報刊
其他費用 合同約定的其他費用，包括律師費、訴訟費等。 第三方收取方
注:1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、審計費用、信息披露費年金額為預(yù)估值，最終實際金額以基金定期報告披露為準。
（三）基金運作綜合費用測算
若投資者申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
基金運作綜合費率（年化）
0.36%
注:基金管理費率、托管費率為基金現(xiàn)行費率，其他運作費用以最近一次基金年報披露的相關(guān)
數(shù)據(jù)為基準測算。
四、風險揭示與重要提示
（一）風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失本金。
投資有風險，投資者購買基金時應(yīng)認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
1、本基金特有風險：
（1）本基金每一年開放一次申購和贖回，投資者需在開放期提出申購贖回申請，在封閉
期內(nèi)將無法進行申購和贖回。
（2）開放期如果出現(xiàn)較大數(shù)額的凈贖回申請，則使基金資產(chǎn)變現(xiàn)困難，基金可能面臨一
定的流動性風險，存在著基金份額凈值波動的風險。
（3）本基金為發(fā)起式基金，基金合同生效三年后的對應(yīng)日，若本基金基金資產(chǎn)凈值低于
兩億元，基金合同自動終止，且無需召開基金份額持有人大會審議?！痘鸷贤飞旰?
繼續(xù)存續(xù)的，在每個開放期的最后一個開放日日終，若基金資產(chǎn)凈值加上當日有效申購申請金
額及基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入申請金額，扣除有效贖回申請金額及基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請金額后的基金資產(chǎn)凈
值低于五千萬元，基金合同應(yīng)當終止，并按照基金合同的約定程序進行清算，且無需召開基金
份額持有人大會。投資者將面臨基金合同可能終止的不確定性風險。
（4）特定機構(gòu)投資者大額贖回導(dǎo)致的風險。
1）特定機構(gòu)投資者大額贖回導(dǎo)致的基金份額凈值波動風險。如果特定機構(gòu)投資者大額
贖回，可能會導(dǎo)致基金份額凈值波動的風險。主要原因是，根據(jù)本基金招募說明書和基金合同
的規(guī)定，基金份額凈值的計算精確到0.0001元，小數(shù)點后第5位四舍五入，當特定機構(gòu)投資者
巨額贖回時，由于基金份額凈值四舍五入產(chǎn)生的誤差計入基金財產(chǎn)，導(dǎo)致基金份額凈值發(fā)生大
幅波動?；鸱蓊~凈值計算符合基金合同和法律法規(guī)的相關(guān)規(guī)定，單日大幅波動是在現(xiàn)有估值
方法下出現(xiàn)的特殊事件。
2）特定機構(gòu)投資者大額贖回導(dǎo)致的流動性風險。如果特定機構(gòu)投資者大額贖回，為應(yīng)
對贖回，可能迫使基金以不適當?shù)膬r格大量拋售證券，使基金的凈值增長率受到不利影響。
3）特定機構(gòu)投資者大額贖回導(dǎo)致的巨額贖回風險。如果特定機構(gòu)投資者大額贖回引發(fā)
巨額贖回，基金管理人可能根據(jù)《基金合同》的約定延緩支付贖回款項或延期辦理贖回申請。
4）特定機構(gòu)投資者大額贖回導(dǎo)致的基金資產(chǎn)凈值較低的風險?！痘鸷贤飞?
后繼續(xù)存續(xù)的，如果特定機構(gòu)投資者大額贖回導(dǎo)致基金資產(chǎn)凈值較低，可能出現(xiàn)凈值低于5000
萬元的情形，繼而觸發(fā)基金合同終止條件導(dǎo)致基金無法繼續(xù)存續(xù)。
2、其他風險：市場風險、基金投資特定品種可能引起的風險、流動性風險、操作風險、
管理風險、合規(guī)性風險、稅負增加風險、啟用側(cè)袋機制的風險、其他風險等。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊/核準，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判
斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息
發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的
滯后，如需及時、準確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見天弘基金管理有限公司官方網(wǎng)站［www.thfund.com.cn］［客服電話：
95046］
●《天弘興益一年定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金基金合同》
《天弘興益一年定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金托管協(xié)議》
《天弘興益一年定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金招募說明書》
●定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
●基金份額凈值
●基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
●其他重要資料
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