貝萊德和悅利率債債券型證券投資基金招募說(shuō)明書(shū)
貝萊德和悅利率債債券型證券投資基金
招募說(shuō)明書(shū)
基金管理人：貝萊德基金管理有限公司
基金托管人：上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司
二零二四年十一月
重要提示
貝萊德和悅利率債債券型證券投資基金（以下簡(jiǎn)稱“本基金”）已于2024年5
月11日獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)準(zhǔn)予注冊(cè)的批復(fù)（證監(jiān)許可【2024】781號(hào)《關(guān)于準(zhǔn)予貝
萊德和悅利率債債券型證券投資基金注冊(cè)的批復(fù)》）。
基金管理人保證本招募說(shuō)明書(shū)的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。本招募說(shuō)明書(shū)經(jīng)中
國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的投資
價(jià)值、收益和市場(chǎng)前景等做出實(shí)質(zhì)性判斷或者保證，也不表明投資于本基金沒(méi)有
風(fēng)險(xiǎn)。
本基金投資于證券市場(chǎng)，基金凈值會(huì)因?yàn)樽C券市場(chǎng)波動(dòng)等因素產(chǎn)生波動(dòng)，投
資本基金風(fēng)險(xiǎn)詳見(jiàn)招募說(shuō)明書(shū)“風(fēng)險(xiǎn)揭示”章節(jié)，包括：因證券市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)產(chǎn)生
的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，由于基金投資者連續(xù)大量贖回基金產(chǎn)生的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，基金管理人
在基金管理實(shí)施過(guò)程中產(chǎn)生的基金管理風(fēng)險(xiǎn)，本基金的特定風(fēng)險(xiǎn)等等。本基金為
債券型基金，在通常情況下其預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)和收益低于股票型基金和混合型基金，高
于貨幣市場(chǎng)基金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者認(rèn)購(gòu)（或申購(gòu)）基金前，應(yīng)認(rèn)真閱讀本招募說(shuō)明書(shū)、基
金合同、基金產(chǎn)品資料概要等信息披露文件及業(yè)務(wù)規(guī)則，全面認(rèn)識(shí)本基金的風(fēng)險(xiǎn)
收益特征和產(chǎn)品特性，自主判斷基金的投資價(jià)值，并根據(jù)自身的投資目的、投資
期限、投資經(jīng)驗(yàn)、資產(chǎn)狀況等判斷本基金是否和自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力相適；投資
者應(yīng)充分考慮自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，理性判斷市場(chǎng)，對(duì)認(rèn)購(gòu)（或申購(gòu)）基金的意
愿、時(shí)機(jī)、數(shù)量等投資行為作出獨(dú)立決策，獲得基金投資收益，亦自行承擔(dān)基金
投資中出現(xiàn)的各類風(fēng)險(xiǎn)。
當(dāng)本基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請(qǐng)時(shí)，基金管理人履行相應(yīng)
程序后，可以啟用側(cè)袋機(jī)制，具體詳見(jiàn)基金合同和本招募說(shuō)明書(shū)“側(cè)袋機(jī)制”等有
關(guān)章節(jié)。側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，基金管理人將對(duì)基金簡(jiǎn)稱進(jìn)行特殊標(biāo)識(shí)，投資者不
得辦理側(cè)袋賬戶份額的申購(gòu)贖回等業(yè)務(wù)。請(qǐng)基金份額持有人仔細(xì)閱讀相關(guān)內(nèi)容并
關(guān)注本基金啟用側(cè)袋機(jī)制時(shí)的特定風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依據(jù)相關(guān)法律、法規(guī)及核準(zhǔn)設(shè)立批復(fù)等，經(jīng)盡職調(diào)查、進(jìn)行了充
分的評(píng)估論證、履行了必要的決策程序，現(xiàn)將份額登記、估值核算等業(yè)務(wù)委托給
基金服務(wù)機(jī)構(gòu)——中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司負(fù)責(zé)日常運(yùn)營(yíng)；基金管理人需定期
了解基金服務(wù)機(jī)構(gòu)的人員配備情況、業(yè)務(wù)操作的專業(yè)能力、業(yè)務(wù)隔離措施、軟硬
件設(shè)施等基本運(yùn)作情況，以保證滿足業(yè)務(wù)發(fā)展的實(shí)際需求；如前述提供份額登記、
估值核算的基金服務(wù)機(jī)構(gòu)發(fā)生變更的，基金管理人需另行發(fā)布相關(guān)公告。若基金
份額持有人不同意管理人變更基金服務(wù)機(jī)構(gòu)的，自公告之日起10日內(nèi)可以贖回其
持有的全部基金份額，若基金份額持有人自公告之日起10日后繼續(xù)持有全部或部
分基金份額的，視為其同意基金管理人變更基金服務(wù)機(jī)構(gòu)。
基金的過(guò)往業(yè)績(jī)并不預(yù)示其未來(lái)表現(xiàn)?；鸸芾砣斯芾淼钠渌鸬臉I(yè)績(jī)并
不構(gòu)成新基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的保證?；鸸芾砣艘勒浙”M職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉
的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益?；?
管理人提醒投資者基金投資的“買者自負(fù)”原則，在投資者作出投資決策后，基金
運(yùn)營(yíng)狀況與基金凈值變化引致的投資風(fēng)險(xiǎn)，由投資者自行負(fù)責(zé)。
本基金單一投資者持有基金份額數(shù)不得達(dá)到或超過(guò)基金份額總數(shù)的50%，但
在基金運(yùn)作過(guò)程中因基金份額贖回等情形導(dǎo)致被動(dòng)達(dá)到或者超過(guò)50%的除外。法
律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金投資者及基金份額持有人承諾其知悉《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》、《金
融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》、《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)開(kāi)戶管理及
可疑交易報(bào)告后續(xù)控制措施的通知》、《中國(guó)人民銀行關(guān)于落實(shí)執(zhí)行聯(lián)合國(guó)安理會(huì)
相關(guān)決議的通知》等反洗錢(qián)相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，將嚴(yán)格遵守上述規(guī)定，不會(huì)違
反任何前述規(guī)定；承諾用于基金投資的資金來(lái)源不屬于違法犯罪所得及其收益；
承諾出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，積極履行反洗錢(qián)職責(zé)，不
借助本業(yè)務(wù)進(jìn)行洗錢(qián)、恐怖融資等違法犯罪活動(dòng)?；鹜顿Y者及基金份額持有人
承諾，其不屬于聯(lián)合國(guó)、中國(guó)有權(quán)機(jī)關(guān)或其他司法管轄區(qū)有權(quán)機(jī)關(guān)制裁名單內(nèi)的
企業(yè)或個(gè)人，不位于被聯(lián)合國(guó)、中國(guó)有權(quán)機(jī)關(guān)或其他司法管轄區(qū)有權(quán)機(jī)關(guān)制裁的
國(guó)家和地區(qū)。
出于反洗錢(qián)、制裁、反恐怖融資、非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查與信息
報(bào)送等相關(guān)的合規(guī)要求，本基金基金管理人有權(quán)對(duì)可購(gòu)買本基金的投資者資質(zhì)予
以規(guī)定并不時(shí)調(diào)整，具體見(jiàn)《業(yè)務(wù)規(guī)則》、基金份額發(fā)售公告以及基金管理人屆時(shí)
發(fā)布的開(kāi)放申購(gòu)或贖回公告或其他相關(guān)公告。如已持有本基金基金份額，但不再
滿足本基金的投資者資質(zhì)要求或基金合同約定的其他條件或出現(xiàn)基金合同約定情
形的，基金管理人有權(quán)依據(jù)基金合同的約定對(duì)相應(yīng)基金份額予以強(qiáng)制贖回或凍結(jié)、
凍結(jié)或注銷已經(jīng)開(kāi)立的基金賬戶或采取其他相應(yīng)控制措施，提請(qǐng)投資者關(guān)注。
基金管理人深知個(gè)人信息對(duì)投資者的重要性，致力于投資者個(gè)人信息的保護(hù)。
基金管理人承諾按照法律法規(guī)和相關(guān)監(jiān)管要求的規(guī)定處理投資者的個(gè)人信息，包
括通過(guò)基金管理人直銷、銷售機(jī)構(gòu)或場(chǎng)內(nèi)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)購(gòu)買貝萊德基金管理有限公司
旗下基金產(chǎn)品的所有個(gè)人投資者。基金管理人需處理的機(jī)構(gòu)投資者信息中可能涉
及其法定代表人、受益所有人、經(jīng)辦人等個(gè)人信息，也將遵守上述承諾進(jìn)行處理。
詳情請(qǐng)關(guān)注基金合同第七部分“基金合同當(dāng)事人及權(quán)利義務(wù)”的相關(guān)內(nèi)容及基
金管理人官方網(wǎng)站（www.blackrock.com.cn）不時(shí)披露的個(gè)人信息處理相關(guān)政策。
目錄
重要提示............................................................1
目錄...............................................................4
第一部分前言......................................................5
第二部分釋義......................................................6
第三部分基金管理人...............................................12
第四部分基金托管人...............................................23
第五部分相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu).............................................27
第六部分基金的募集...............................................29
第七部分基金合同的生效...........................................35
第八部分基金份額的申購(gòu)與贖回.....................................36
第九部分基金的投資...............................................51
第十部分基金的財(cái)產(chǎn)...............................................56
第十一部分基金資產(chǎn)的估值.........................................57
第十二部分基金的收益與分配.......................................63
第十三部分基金的費(fèi)用與稅收.......................................65
第十四部分基金的會(huì)計(jì)與審計(jì).......................................68
第十五部分基金的信息披露.........................................69
第十六部分側(cè)袋機(jī)制...............................................76
第十七部分風(fēng)險(xiǎn)揭示...............................................79
第十八部分基金合同的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算...................86
第十九部分基金合同的內(nèi)容摘要.....................................88
第二十部分基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要................................109
第二十一部分對(duì)基金份額持有人的服務(wù)..............................124
第二十二部分招募說(shuō)明書(shū)的存放及查閱方式..........................126
第二十三部分備查文件............................................127
第一部分前言
本招募說(shuō)明書(shū)依據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》（以下簡(jiǎn)稱“《基金法》”）、
《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱“《運(yùn)作辦法》”）、《公開(kāi)募集
證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱“《銷售辦法》”）、《公開(kāi)募集證
券投資基金信息披露管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱“《信息披露辦法》”）、《公開(kāi)募集開(kāi)放
式證券投資基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》（以下簡(jiǎn)稱“《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》”）和
其他有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，以及《貝萊德和悅利率債債券型證券投資基金基金合
同》（以下簡(jiǎn)稱“基金合同”）編寫(xiě)。
本招募說(shuō)明書(shū)闡述了貝萊德和悅利率債債券型證券投資基金的投資目標(biāo)、策
略、風(fēng)險(xiǎn)、費(fèi)率等與投資者投資決策有關(guān)的全部必要事項(xiàng)，投資者在做出投資決
策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本招募說(shuō)明書(shū)、基金產(chǎn)品資料概要等。
本基金管理人承諾本招募說(shuō)明書(shū)不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺
漏，并對(duì)其真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。
本基金是根據(jù)本招募說(shuō)明書(shū)所載明的資料申請(qǐng)募集的。本招募說(shuō)明書(shū)由貝萊
德基金管理有限公司解釋。本基金管理人沒(méi)有委托或授權(quán)任何其他人提供未在本
招募說(shuō)明書(shū)中載明的信息，或?qū)Ρ菊心颊f(shuō)明書(shū)做出任何解釋或者說(shuō)明。
本招募說(shuō)明書(shū)根據(jù)本基金的基金合同編寫(xiě)，并經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)?；鸷贤?
是約定基金合同當(dāng)事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件?；鹜顿Y者自依基金合同取
得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人，其持有本基金基金份
額的行為本身即表明其對(duì)基金合同的承認(rèn)和接受，并按照《基金法》、基金合同及
其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)。基金投資者欲了解基金份額持有人的權(quán)利和
義務(wù)，應(yīng)詳細(xì)查閱基金合同。
第二部分釋義
在本招募說(shuō)明書(shū)中，除非文意另有所指，下列詞語(yǔ)或簡(jiǎn)稱具有如下含義：
1、基金或本基金：指貝萊德和悅利率債債券型證券投資基金
2、基金管理人：指貝萊德基金管理有限公司
3、基金托管人：指上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司
4、基金合同或《基金合同》：指《貝萊德和悅利率債債券型證券投資基金基金
合同》及對(duì)基金合同的任何有效修訂和補(bǔ)充
5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《貝萊德和悅利率
債債券型證券投資基金托管協(xié)議》及對(duì)該托管協(xié)議的任何有效修訂和補(bǔ)充
6、招募說(shuō)明書(shū)或本招募說(shuō)明書(shū)：指《貝萊德和悅利率債債券型證券投資基金
招募說(shuō)明書(shū)》及其更新
7、基金產(chǎn)品資料概要：指《貝萊德和悅利率債債券型證券投資基金基金產(chǎn)品
資料概要》及其更新
8、基金份額發(fā)售公告：指《貝萊德和悅利率債債券型證券投資基金基金份額
發(fā)售公告》
9、法律法規(guī)：指中國(guó)現(xiàn)行有效并公布實(shí)施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、
司法解釋、行政規(guī)章以及其他對(duì)基金合同當(dāng)事人有約束力的決定、決議、通知等，
以及對(duì)于該等法律法規(guī)的不時(shí)修改和補(bǔ)充；以及需要遵守的與反洗錢(qián)、制裁、反
恐怖融資、非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查與信息報(bào)送等相關(guān)的法律法規(guī)及對(duì)
于該等法律法規(guī)的不時(shí)修訂和補(bǔ)充
10、《基金法》：指2003年10月28日經(jīng)第十屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)
第五次會(huì)議通過(guò)，經(jīng)2012年12月28日第十一屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第
三十次會(huì)議修訂，自2013年6月1日起實(shí)施，并經(jīng)2015年4月24日第十二屆全
國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第十四次會(huì)議《全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)關(guān)于修
改＜中華人民共和國(guó)港口法＞等七部法律的決定》修正的《中華人民共和國(guó)證券投
資基金法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂
11、《銷售辦法》：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)2020年8月28日頒布、同年10月1日實(shí)施
的《公開(kāi)募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的
修訂
12、《信息披露辦法》：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)2019年7月26日頒布、同年9月1日
實(shí)施的，并經(jīng)2020年3月20日中國(guó)證監(jiān)會(huì)《關(guān)于修改部分證券期貨規(guī)章的決定》
修正的《公開(kāi)募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的
修訂
13、《運(yùn)作辦法》：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)2014年7月7日頒布、同年8月8日實(shí)施的
《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂
14、《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)2017年8月31日頒布、同年10
月1日實(shí)施的《公開(kāi)募集開(kāi)放式證券投資基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》及頒布機(jī)關(guān)
對(duì)其不時(shí)做出的修訂
15、《涉稅盡職調(diào)查辦法》：指國(guó)家稅務(wù)總局、財(cái)政部、中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀
行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)（中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督
管理委員會(huì)后與中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)合并為中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)，
現(xiàn)已組建為國(guó)家金融監(jiān)督管理總局）2017年5月9日頒布，同年7月1日實(shí)施的
《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂
16、中國(guó)證監(jiān)會(huì)：指中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)
17、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)：指中國(guó)人民銀行和/或國(guó)家金融監(jiān)督管理總局
18、基金合同當(dāng)事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔(dān)義
務(wù)的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人
19、個(gè)人投資者：指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人
20、機(jī)構(gòu)投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國(guó)境內(nèi)
合法登記并存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門(mén)批準(zhǔn)設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會(huì)
團(tuán)體或其他組織
21、合格境外投資者：指符合《合格境外機(jī)構(gòu)投資者和人民幣合格境外機(jī)構(gòu)
投資者境內(nèi)證券期貨投資管理辦法》（包括其不時(shí)修訂）及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，經(jīng)
中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，使用來(lái)自境外的資金進(jìn)行境內(nèi)證券期貨投資的境外機(jī)構(gòu)投資者，
包括合格境外機(jī)構(gòu)投資者和人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者
22、基金投資者、投資人或投資者：指?jìng)€(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者、合格境外投
資者以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許購(gòu)買證券投資基金的其他投資人的合稱
23、基金份額持有人：指依基金合同和招募說(shuō)明書(shū)合法取得基金份額的投資
人
24、基金銷售業(yè)務(wù)：指基金管理人或銷售機(jī)構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，
辦理基金份額的申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)
25、銷售機(jī)構(gòu)：指貝萊德基金管理有限公司以及符合《銷售辦法》和中國(guó)證監(jiān)
會(huì)規(guī)定的其他條件，取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服務(wù)
協(xié)議，辦理基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)
26、登記業(yè)務(wù)：指基金登記、存管、過(guò)戶、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括投
資人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確認(rèn)、清算和結(jié)算、
代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊(cè)和辦理非交易過(guò)戶等
27、登記機(jī)構(gòu)：指辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。本基金的登記機(jī)構(gòu)為貝萊德基金管
理有限公司或接受貝萊德基金管理有限公司委托代為辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)
28、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)：指從事基金的銷售、銷售支付、份額登記、估值等基金服
務(wù)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。銷售機(jī)構(gòu)、登記機(jī)構(gòu)亦為本基金的基金服務(wù)機(jī)構(gòu)
29、基金賬戶：指登記機(jī)構(gòu)為投資人開(kāi)立的、記錄其持有的、基金管理人所管
理的基金份額余額及其變動(dòng)情況的賬戶
30、基金交易賬戶：指銷售機(jī)構(gòu)為投資人開(kāi)立的、記錄投資人通過(guò)該銷售機(jī)
構(gòu)辦理認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)而引起的基金份額
變動(dòng)及結(jié)余情況的賬戶
31、基金合同生效日：指基金募集達(dá)到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，
基金管理人向中國(guó)證監(jiān)會(huì)辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)書(shū)面確認(rèn)的
日期
32、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財(cái)
產(chǎn)清算完畢，清算結(jié)果報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并予以公告的日期
33、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最長(zhǎng)
不得超過(guò)3個(gè)月
34、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限
35、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日
36、T日：指銷售機(jī)構(gòu)在規(guī)定時(shí)間受理投資人申購(gòu)、贖回或其他業(yè)務(wù)申請(qǐng)的開(kāi)
放日
37、T+n日：指自T日起第n個(gè)工作日（不包含T日）
38、開(kāi)放日：指為投資人辦理基金份額申購(gòu)、贖回或其他業(yè)務(wù)的工作日
39、開(kāi)放時(shí)間：指開(kāi)放日基金接受申購(gòu)、贖回或其他交易的時(shí)間段
40、《業(yè)務(wù)規(guī)則》：指《貝萊德基金管理有限公司公開(kāi)募集證券投資基金登記
業(yè)務(wù)制度》及基金管理人于公司網(wǎng)站披露的相關(guān)規(guī)則，是規(guī)范基金管理人所管理
的開(kāi)放式證券投資基金登記方面的業(yè)務(wù)規(guī)則，由基金管理人和投資人共同遵守
41、認(rèn)購(gòu)：指在基金募集期內(nèi)，投資人根據(jù)基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的規(guī)定申
請(qǐng)購(gòu)買基金份額的行為
42、申購(gòu)：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的規(guī)定申
請(qǐng)購(gòu)買基金份額的行為
43、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說(shuō)明書(shū)規(guī)
定的條件要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為
44、基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時(shí)有效公告
規(guī)定的條件，申請(qǐng)將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉(zhuǎn)換為基金
管理人管理的其他基金基金份額的行為
45、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機(jī)構(gòu)之間實(shí)施的變更所
持基金份額銷售機(jī)構(gòu)的操作
46、定期定額投資計(jì)劃：指投資人通過(guò)有關(guān)銷售機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)，約定每期申
購(gòu)日、扣款金額及扣款方式，由銷售機(jī)構(gòu)于每期約定扣款日在投資人指定銀行賬
戶內(nèi)自動(dòng)完成扣款及受理基金申購(gòu)申請(qǐng)的一種投資方式
47、巨額贖回：指本基金單個(gè)開(kāi)放日，基金凈贖回申請(qǐng)（贖回申請(qǐng)份額總數(shù)加
上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請(qǐng)份額總數(shù)后扣除申購(gòu)申請(qǐng)份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請(qǐng)
份額總數(shù)后的余額）超過(guò)上一工作日基金總份額的10%
48、元：指人民幣元
49、基金收益：指基金投資所得債券利息、買賣證券價(jià)差、銀行存款利息、已
實(shí)現(xiàn)的其他合法收入及因運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)帶來(lái)的成本和費(fèi)用的節(jié)約
50、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價(jià)證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收款
項(xiàng)及其他資產(chǎn)的價(jià)值總和
51、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值
52、基金份額凈值：指計(jì)算日各類別基金資產(chǎn)凈值除以計(jì)算日發(fā)售在外的該
類別基金份額總數(shù)
53、基金資產(chǎn)估值：指計(jì)算評(píng)估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價(jià)值，以確定基金資產(chǎn)凈
值和基金份額凈值的過(guò)程
54、規(guī)定媒介：指符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定條件的用以進(jìn)行信息披露的全國(guó)性報(bào)
刊及《信息披露辦法》規(guī)定的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)
站、中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站）等媒介
55、銷售服務(wù)費(fèi)：指從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提的，用于本基金市場(chǎng)推廣、銷售以及基
金份額持有人服務(wù)的費(fèi)用
56、A類基金份額：指在投資者認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)時(shí)收取認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)費(fèi)用，在贖回時(shí)
根據(jù)持有期限收取贖回費(fèi)用，但不從本類別基金資產(chǎn)中計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)的基金份
額
57、C類基金份額：指從本類別基金資產(chǎn)中計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)而不收取認(rèn)購(gòu)、申
購(gòu)費(fèi)用，在贖回時(shí)根據(jù)持有期限收取贖回費(fèi)用的基金份額
58、流動(dòng)性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無(wú)法以
合理價(jià)格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個(gè)交易日以上的逆回購(gòu)與銀
行定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、停牌股票、流通受限的新
股及非公開(kāi)發(fā)行股票、資產(chǎn)支持證券、因發(fā)行人債務(wù)違約無(wú)法進(jìn)行轉(zhuǎn)讓或交易的
債券等
59、擺動(dòng)定價(jià)機(jī)制：指當(dāng)開(kāi)放式基金遭遇大額申購(gòu)贖回時(shí)，通過(guò)調(diào)整基金份
額凈值的方式，將基金調(diào)整投資組合的市場(chǎng)沖擊成本分配給實(shí)際申購(gòu)、贖回的投
資者，從而減少對(duì)存量基金份額持有人利益的不利影響，確保投資者的合法權(quán)益
不受損害并得到公平對(duì)待
60、側(cè)袋機(jī)制：指將基金投資組合中的特定資產(chǎn)從原有賬戶分離至一個(gè)專門(mén)
賬戶進(jìn)行處置清算，目的在于有效隔離并化解風(fēng)險(xiǎn)，確保投資者得到公平對(duì)待，
屬于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具。側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，原有賬戶稱為主袋賬戶，專門(mén)賬
戶稱為側(cè)袋賬戶
61、特定資產(chǎn)：包括：（一）無(wú)可參考的活躍市場(chǎng)價(jià)格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致
公允價(jià)值存在重大不確定性的資產(chǎn)；（二）按攤余成本計(jì)量且計(jì)提資產(chǎn)減值準(zhǔn)備仍
導(dǎo)致資產(chǎn)價(jià)值存在重大不確定性的資產(chǎn)；（三）其他資產(chǎn)價(jià)值存在重大不確定性的
資產(chǎn)
62、不可抗力：指基金合同當(dāng)事人不能預(yù)見(jiàn)、不能避免且不能克服的客觀事
件
第三部分基金管理人
一、基金管理人概況
名稱：貝萊德基金管理有限公司
住所：中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)陸家嘴環(huán)路1233號(hào)匯亞大廈7樓702室
辦公地址：中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)陸家嘴環(huán)路1233號(hào)匯亞大廈7樓702
室
成立日期：2020年09月10日
法定代表人：陳劍
公司電話：（021）80225188
客戶服務(wù)統(tǒng)一咨詢電話：4000026655
注冊(cè)資本：人民幣12.5億元
股權(quán)結(jié)構(gòu)：
股東名稱 出資比例
BlackRock Financial Management,Inc. 100%
二、主要人員情況
1、董事會(huì)成員
范華：董事長(zhǎng)，現(xiàn)任貝萊德集團(tuán)中國(guó)區(qū)負(fù)責(zé)人。兼任貝萊德海外投資基金管
理（上海）有限公司董事長(zhǎng)、董事、總經(jīng)理、法定代表人，貝萊德投資管理（上海）
有限公司董事長(zhǎng)、董事、總經(jīng)理、法定代表人，上海高級(jí)金融學(xué)院項(xiàng)目發(fā)展國(guó)際專
家委員會(huì)會(huì)員，中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)第三屆國(guó)際業(yè)務(wù)委員會(huì)主席，中國(guó)證券
投資基金業(yè)協(xié)會(huì)理事，上海資產(chǎn)管理協(xié)會(huì)副會(huì)長(zhǎng)、國(guó)際交流專委會(huì)副主任委員。
曾任美國(guó)高盛公司紐約總部衍生產(chǎn)品部紐約主管、風(fēng)險(xiǎn)分析部全球主管，北京高
華證券有限責(zé)任公司固收交易部執(zhí)行董事，中國(guó)投資有限責(zé)任公司債券與絕對(duì)收
益投資部總監(jiān)、資產(chǎn)配置部總監(jiān)等職務(wù)，香港宏時(shí)資本首席投資官，招商銀行總
行資產(chǎn)管理部副總經(jīng)理，招銀理財(cái)有限責(zé)任公司首席權(quán)益投資官，貝萊德建信理
財(cái)有限責(zé)任公司執(zhí)行董事、總經(jīng)理、法定代表人。范華女士擁有美國(guó)哥倫比亞大
學(xué)金融學(xué)博士學(xué)位。
陳蕙蘭/SUSAN WAI-LAN CHAN：董事，現(xiàn)任貝萊德亞太區(qū)主管。兼任貝萊
德建信理財(cái)有限責(zé)任公司董事，貝萊德香港控股有限公司董事，貝萊德證券投資
信托股份有限公司董事長(zhǎng)、董事，貝萊德資產(chǎn)管理北亞有限公司董事，市場(chǎng)媒體
與全球貿(mào)易顧問(wèn)委員會(huì)顧問(wèn)，香港金融管理局委員會(huì)成員。曾任德意志證券亞洲
有限公司（Deutsche Securities AsiaLimited）董事總經(jīng)理，巴克萊資本亞洲有限公
司（BarclaysCapitalAsiaLimited）董事總經(jīng)理，貝爾斯登亞洲有限公司（BearStearns
AsiaLimited）董事總經(jīng)理，里昂信貸銀行（CreditLyonnais）香港股票衍生品部門(mén)
交易員。陳蕙蘭/SUSANWAI-LANCHAN女士擁有波士頓大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)文學(xué)學(xué)士學(xué)
位。
COSTATZATZAKIS：董事，現(xiàn)任貝萊德亞太區(qū)合規(guī)負(fù)責(zé)人。兼任貝萊德建信
理財(cái)有限責(zé)任公司董事。曾任匯豐銀行（澳大利亞）合規(guī)經(jīng)理，澳大利亞證券和投
資委員會(huì)（澳大利亞金融服務(wù)法定監(jiān)管機(jī)構(gòu)）法律顧問(wèn)，StedmanCameron律師事
務(wù)所（澳大利亞）法律顧問(wèn)。COSTA TZATZAKIS先生擁有墨爾本大學(xué)法律碩士
學(xué)位、法律學(xué)士及商業(yè)學(xué)士學(xué)位。
陳劍：董事，現(xiàn)任貝萊德基金管理有限公司總經(jīng)理。兼任中國(guó)證券投資基金
業(yè)協(xié)會(huì)法制與自律監(jiān)察委員會(huì)委員，中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)第三屆合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)
委員會(huì)委員。曾任貝萊德基金管理有限公司督察長(zhǎng)、合規(guī)稽核部負(fù)責(zé)人，貝萊德
投資管理（上海）有限公司董事總經(jīng)理，華夏基金管理有限公司法律部行政負(fù)責(zé)
人、執(zhí)行總經(jīng)理、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)委員，東亞銀行（中國(guó)）有限公司北京分行法律
部負(fù)責(zé)人，還曾供職于中國(guó)建銀投資有限責(zé)任公司，中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司
等。陳劍先生持有中國(guó)法律職業(yè)資格、美國(guó)紐約州律師資格，擁有美國(guó)威斯康辛
大學(xué)法學(xué)院法學(xué)碩士學(xué)位、中國(guó)人民公安大學(xué)法學(xué)碩士學(xué)位。
于華：獨(dú)立董事，兼任瑞士銀行（中國(guó)）有限公司非執(zhí)行董事，北京裕西管理
咨詢有限公司執(zhí)行董事，ViteBoomingHoldingCompanyLimited（香港）執(zhí)行董事。
曾任摩根士丹利華鑫基金管理公司董事長(zhǎng)，大成基金管理公司總經(jīng)理，加拿大鮑
爾集團(tuán)亞太分公司鮑爾太平副總裁，深圳證券交易所綜合研究所所長(zhǎng)，加拿大魁
北克大學(xué)終身教授等。于華先生擁有比利時(shí)魯汶大學(xué)金融博士學(xué)位。
李亦非：獨(dú)立董事，兼任洛克菲勒基金會(huì)董事、投資決策委員會(huì)成員，澳洲福
特斯庫(kù)金屬集團(tuán)（Fortesque Metals Group）董事。曾任英仕曼集團(tuán)（Man Group）
中國(guó)區(qū)主席，陽(yáng)獅銳奇集團(tuán)（VivaKi）大中華區(qū)主席，維亞康姆公司中國(guó)區(qū)首席代
表及旗下MTV音樂(lè)電視臺(tái)大中華區(qū)總裁等。李亦非女士擁有美國(guó)貝勒大學(xué)國(guó)際
關(guān)系碩士學(xué)位。
楊樺：獨(dú)立董事。曾任盈信環(huán)球商務(wù)咨詢公司董事總經(jīng)理和中國(guó)區(qū)主席，荷
蘭商業(yè)銀行亞洲資本市場(chǎng)部董事，中信證券股份有限公司結(jié)構(gòu)融資部總監(jiān)，東京
三菱銀行金融服務(wù)公司（波士頓）助理董事等。楊樺女士擁有美國(guó)波士頓學(xué)院工
商管理碩士學(xué)位。
2、監(jiān)事
MARK ANDREW FINNIE：監(jiān)事，現(xiàn)任貝萊德中國(guó)首席運(yùn)營(yíng)官，負(fù)責(zé)貝萊德
旗下業(yè)務(wù)組合的所有境內(nèi)運(yùn)營(yíng)。兼任貝萊德建信理財(cái)有限責(zé)任公司監(jiān)事。曾任貝
萊德亞太區(qū)平臺(tái)創(chuàng)新團(tuán)隊(duì)（BlackRockPlatformInnovation）的聯(lián)合負(fù)責(zé)人。MARK
ANDREW FINNIE先生擁有英國(guó)巴斯大學(xué)管理學(xué)碩士學(xué)位和英國(guó)杜倫大學(xué)心理學(xué)
學(xué)士學(xué)位。
夏凱凱：職工監(jiān)事，現(xiàn)任貝萊德基金管理有限公司合規(guī)稽核部副總裁。曾任
野村集團(tuán)合規(guī)副總裁，瑞銀證券合規(guī)及操作風(fēng)險(xiǎn)管理部副董事，還曾供職于花旗
銀行、安永華明會(huì)計(jì)師事務(wù)所，從事合規(guī)管理及審計(jì)相關(guān)工作。夏凱凱女士是特
許金融分析師（CFA）持證人、中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師（CPA），擁有山東大學(xué)會(huì)計(jì)學(xué)學(xué)
士學(xué)位。
3、高級(jí)管理人員
陳劍：總經(jīng)理（簡(jiǎn)歷請(qǐng)參見(jiàn)上述董事會(huì)成員介紹）。
洪霞：副總經(jīng)理、銷售總監(jiān)。曾任上投摩根基金管理有限公司渠道業(yè)務(wù)總監(jiān)
兼國(guó)際業(yè)務(wù)部總監(jiān)、海富通基金管理有限公司業(yè)務(wù)管理部總經(jīng)理、富國(guó)基金管理
有限公司高級(jí)渠道經(jīng)理、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行上海市分行客戶服務(wù)主管。洪霞女士擁有
上海交通大學(xué)工商管理碩士學(xué)位、上海財(cái)經(jīng)大學(xué)學(xué)士學(xué)位。
楊怡：副總經(jīng)理、首席運(yùn)營(yíng)官。曾任上投摩根基金管理有限公司總經(jīng)理助理
兼運(yùn)營(yíng)官，天同證券有限責(zé)任公司資產(chǎn)管理總部及上海業(yè)務(wù)總部技術(shù)部經(jīng)理等。
楊怡女士擁有復(fù)旦大學(xué)博士學(xué)位。
劉映洲：首席信息官。曾任摩根士丹利華鑫基金管理有限公司信息技術(shù)部總
監(jiān)，微軟（中國(guó)）有限公司企業(yè)服務(wù)部顧問(wèn)。劉映洲先生擁有計(jì)算機(jī)科學(xué)與技術(shù)學(xué)
士學(xué)位。
謝超：督察長(zhǎng)、合規(guī)稽核部負(fù)責(zé)人。曾任貝萊德基金管理有限公司合規(guī)稽核
部法務(wù)主管、國(guó)新國(guó)證基金管理有限公司法律合規(guī)/監(jiān)察稽核部負(fù)責(zé)人、南華基金
管理有限公司監(jiān)察稽核部副總經(jīng)理（主持部門(mén)工作）、方正富邦基金管理有限公司
高級(jí)法律合規(guī)經(jīng)理，并曾就職于西盟斯律師事務(wù)所等。謝超先生擁有圣路易斯華
盛頓大學(xué)法學(xué)碩士學(xué)位及國(guó)際關(guān)系學(xué)院法學(xué)學(xué)士學(xué)位，并持有中國(guó)法律職業(yè)資格。
4、本基金擬任基金經(jīng)理
劉鑫/LIUXIN：首席固定收益投資官、基金經(jīng)理。曾于貝萊德新加坡固定收益
部擔(dān)任負(fù)責(zé)人及基金經(jīng)理職務(wù)，并曾任安本資產(chǎn)管理公司基金經(jīng)理、三菱日聯(lián)金
融集團(tuán)投資經(jīng)理、新加坡科技資產(chǎn)管理公司基金經(jīng)理等職務(wù)。劉鑫先生是特許金
融分析師（CFA）、金融風(fēng)險(xiǎn)管理師（FRM）持證人，擁有歐洲工商管理學(xué)院工商
管理碩士學(xué)位、南洋理工大學(xué)電子工程學(xué)士學(xué)位。其在職期間管理基金的產(chǎn)品名
稱及管理時(shí)間如下表所示：
序號(hào) 產(chǎn)品名稱 任職日期 離任日期
1 貝萊德欣悅豐利債券型證券投資基金 2023年03月13日 -
2 貝萊德浦悅豐利一年持有期混合型證券投資基金 2023年12月20日 -
3 貝萊德中債0-3年政策性金融債指數(shù)證券投資基金 2024年7月31日 -
王洋/WANGYANG：基金經(jīng)理，歷任貝萊德倫敦基金經(jīng)理，貝萊德新加坡指
數(shù)研究員以及利率/外匯交易員，美國(guó)資管公司股票研究員。王洋/WANGYANG先
生是金融風(fēng)險(xiǎn)管理師（FRM）持證人，擁有美國(guó)伊利諾伊大學(xué)厄巴納-香檳分校金
融碩士學(xué)位、新加坡國(guó)立大學(xué)電子工程學(xué)士學(xué)位。其在職期間管理基金的產(chǎn)品名
稱及管理時(shí)間如下表所示：
序號(hào) 產(chǎn)品名稱 任職日期 離任日期
1 貝萊德浦悅豐利一年持有期混合 2022年11月28日 -
型證券投資基金
2 貝萊德欣悅豐利債券型證券投資基金 2023年12月20日 -
3 貝萊德安睿30天持有期債券型證券投資基金 2023年12月25日 -
4 貝萊德中債0-3年政策性金融債指數(shù)證券投資基金 2024年7月31日 -
5、投資決策委員會(huì)
本公司采取集體投資決策制度，公司投資決策委員會(huì)成員的姓名和職務(wù)如下：
陳劍，總經(jīng)理
劉鑫，首席固定收益投資官
神玉飛，首席權(quán)益投資官
王曉京，量化及多資產(chǎn)投資總監(jiān)
楊佳敏，交易主管
杜佳韋，風(fēng)險(xiǎn)與量化分析部主管
褚程瑋，固定收益研究副主管
6、上述人員之間不存在近親屬關(guān)系。
三、基金管理人的職責(zé)
根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他法律、法規(guī)的規(guī)定，基金管理人應(yīng)履行以
下職責(zé)：
1、依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金
份額的發(fā)售、申購(gòu)、贖回、估值核算和登記事宜；
2、辦理基金備案手續(xù)；
3、對(duì)所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資；
4、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分配
收益；
5、進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；
6、編制季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告；
7、計(jì)算并公告基金凈值信息，確定基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格；
8、辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；
9、按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)；
10、保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料；
11、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其
他法律行為；
12、法律、行政法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)和基金合同規(guī)定的其他職責(zé)。
四、基金管理人和基金經(jīng)理的承諾
1、本基金管理人承諾嚴(yán)格遵守現(xiàn)行有效的相關(guān)法律、行政法規(guī)、規(guī)章、基金
合同和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，建立健全內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止違
反現(xiàn)行有效的有關(guān)法律、行政法規(guī)、規(guī)章、基金合同和中國(guó)證監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定的行
為發(fā)生。
2、本基金管理人承諾嚴(yán)格遵守《中華人民共和國(guó)證券法》、《基金法》及有關(guān)
法律法規(guī)，建立健全的內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止下列行為發(fā)生：
（1）將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資；
（2）不公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)；
（3）利用基金財(cái)產(chǎn)或職務(wù)之便為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；
（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
（5）侵占、挪用基金財(cái)產(chǎn)；
（6）泄露因職務(wù)便利獲取的未公開(kāi)信息、利用該信息從事或者明示、暗示他
人從事相關(guān)的交易活動(dòng)；
（7）玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責(zé)；
（8）法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他行為。
3、本基金管理人承諾加強(qiáng)人員管理，強(qiáng)化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國(guó)
家有關(guān)法律、法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)，不從事以下活動(dòng)：
（1）越權(quán)或違規(guī)經(jīng)營(yíng)；
（2）違反基金合同或托管協(xié)議；
（3）故意損害基金份額持有人或其他基金相關(guān)機(jī)構(gòu)的合法利益；
（4）在向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送的資料中弄虛作假；
（5）拒絕、干擾、阻撓或嚴(yán)重影響中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法監(jiān)管；
（6）玩忽職守、濫用職權(quán)，不按照規(guī)定履行職責(zé)；
（7）違反現(xiàn)行有效的有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章、基金合同和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)
規(guī)定，泄露在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開(kāi)的基金
投資內(nèi)容、基金投資計(jì)劃等信息，或利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相
關(guān)的交易活動(dòng)；
（8）違反證券交易場(chǎng)所業(yè)務(wù)規(guī)則，利用對(duì)敲、倒倉(cāng)等手段操縱市場(chǎng)價(jià)格，擾
亂市場(chǎng)秩序；
（9）貶損同行，以抬高自己；
（10）以不正當(dāng)手段謀求業(yè)務(wù)發(fā)展；
（11）有悖社會(huì)公德，損害證券投資基金人員形象；
（12）在公開(kāi)信息披露和廣告中故意含有虛假、誤導(dǎo)、欺詐成分；
（13）法律、行政法規(guī)以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的行為。
4、基金經(jīng)理承諾
（1）依照有關(guān)法律、行政法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹(jǐn)慎勤勉的原則為基
金份額持有人謀取最大利益；
（2）不利用職務(wù)之便為自己及其代理人、受雇人或任何第三人謀取利益；
（3）不違反現(xiàn)行有效的有關(guān)法律法規(guī)、基金合同和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，
泄露在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開(kāi)的基金投資內(nèi)
容、基金投資計(jì)劃等信息，或利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)的交
易活動(dòng)；
（4）不從事?lián)p害基金財(cái)產(chǎn)和基金份額持有人利益的證券交易及其他活動(dòng)。
五、基金管理人的風(fēng)險(xiǎn)管理體系
本基金管理人將經(jīng)營(yíng)管理中的主要風(fēng)險(xiǎn)劃分為受托責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)和企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)（包
括操作風(fēng)險(xiǎn)）兩大類，其中受托責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)包括投資風(fēng)險(xiǎn)、交易對(duì)手信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)
性風(fēng)險(xiǎn)等。針對(duì)上述各類風(fēng)險(xiǎn)，基金管理人建立了一套完整的風(fēng)險(xiǎn)管理體系。
1、風(fēng)險(xiǎn)管理原則
基金管理人風(fēng)險(xiǎn)管理體系的構(gòu)建遵循以下基本原則：
（1）營(yíng)造良好的風(fēng)險(xiǎn)管理文化和內(nèi)部控制環(huán)境，使風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)貫穿到各個(gè)崗位、
員工和經(jīng)營(yíng)管理環(huán)節(jié)中。
（2）建立完善風(fēng)險(xiǎn)管理框架，對(duì)公司風(fēng)險(xiǎn)和風(fēng)險(xiǎn)緩解活動(dòng)，以及對(duì)政策和程
序的遵循度提供獨(dú)立評(píng)估和驗(yàn)證。
（3）落實(shí)三道防線模型，在主要風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)人、風(fēng)險(xiǎn)與控制職能部門(mén)和稽核職
能部門(mén)三道防線的共同協(xié)作下維持穩(wěn)健的風(fēng)險(xiǎn)和控制環(huán)境。
2、風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)
本基金管理人建立了董事會(huì)、公司管理層、風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)、業(yè)務(wù)職能部門(mén)四
級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)，并明確了相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理職能。
（1）董事會(huì)對(duì)維持有效的公司風(fēng)險(xiǎn)管理框架承擔(dān)最終責(zé)任。董事會(huì)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管
理的責(zé)任包括制定業(yè)務(wù)戰(zhàn)略和風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)、審閱重大事件和決策的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、
審批重大風(fēng)險(xiǎn)行動(dòng)計(jì)劃、審批公司《風(fēng)險(xiǎn)管理制度》以及審閱風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告。
（2）公司管理層負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)管理政策、風(fēng)險(xiǎn)控制措施的制定和落實(shí)，確保有效
管理所有重大風(fēng)險(xiǎn)。管理層下設(shè)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，根據(jù)董事會(huì)和管理層的授權(quán)開(kāi)
展風(fēng)險(xiǎn)管理工作。
（3）風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、報(bào)告、監(jiān)控和管理，主要職責(zé)包括制定公
司風(fēng)險(xiǎn)管理制度和程序、實(shí)施定量和定性的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、提出風(fēng)險(xiǎn)防控建議、負(fù)責(zé)
監(jiān)督董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理決策的落實(shí)情況以及提升公司的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。
（4）業(yè)務(wù)職能部門(mén)從經(jīng)營(yíng)管理的各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)上貫徹落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)管理措施，執(zhí)行
風(fēng)險(xiǎn)管理程序，定期評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)，并對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性負(fù)責(zé)。
3、風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)容
本基金管理人的風(fēng)險(xiǎn)管理包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)測(cè)量、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)
險(xiǎn)報(bào)告等內(nèi)容。
（1）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是指對(duì)現(xiàn)存以及潛在的各類風(fēng)險(xiǎn)加以判斷、歸類和定性的過(guò)程。
（2）風(fēng)險(xiǎn)測(cè)量是指估計(jì)和預(yù)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率和可能造成的損失，并根據(jù)這
兩個(gè)因素的結(jié)合來(lái)衡量風(fēng)險(xiǎn)大小的程度及合理性。
（3）風(fēng)險(xiǎn)控制是指采取適當(dāng)?shù)拇胧?，監(jiān)控和防范各類風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，實(shí)現(xiàn)以合
理的成本在最大限度內(nèi)防范風(fēng)險(xiǎn)和減輕損失。
（4）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是指通過(guò)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、測(cè)量和控制過(guò)程的分析對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行定量
和定性的判斷。
（5）風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告是指將風(fēng)險(xiǎn)事件及處置、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估情況以一定程序和形式進(jìn)行
報(bào)告的過(guò)程。
六、基金管理人的內(nèi)部控制制度
基金管理人建立了科學(xué)合理、控制嚴(yán)密、運(yùn)行高效的內(nèi)部控制體系，并制定
了科學(xué)完善的內(nèi)部控制制度。
1、內(nèi)部控制基本原則
（1）健全性原則：內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門(mén)或機(jī)構(gòu)和各級(jí)人員，
并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)。
（2）有效性原則：通過(guò)科學(xué)的內(nèi)控手段和方法，建立合理的內(nèi)控程序，維護(hù)
內(nèi)控制度的有效執(zhí)行。
（3）獨(dú)立性原則：基金管理人各機(jī)構(gòu)、部門(mén)和崗位職責(zé)保持相對(duì)獨(dú)立，基金
資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其它資產(chǎn)的運(yùn)作分離。
（4）相互制約原則：基金管理人內(nèi)部部門(mén)和崗位的設(shè)置權(quán)責(zé)分明、相互制衡。
（5）成本效益原則：基金管理人運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營(yíng)管理方法降低運(yùn)作成本，
提高經(jīng)濟(jì)效益，以合理的控制成本達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果。
2、內(nèi)部控制主要內(nèi)容
（1）投資管理業(yè)務(wù)
基金投資嚴(yán)格遵循基金管理人投資決策管理相關(guān)制度的規(guī)定?；鸾?jīng)理的投
資權(quán)限必須符合基金合同對(duì)投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、投資組合和投資限
制的要求，以及有關(guān)公平交易的基金管理人制度和規(guī)則。
研究業(yè)務(wù)控制主要內(nèi)容包括：
（一）研究工作應(yīng)保持獨(dú)立、客觀。
（二）建立嚴(yán)密的研究工作業(yè)務(wù)流程，形成科學(xué)、有效的研究方法。
（三）建立投資對(duì)象備選庫(kù)制度，研究部門(mén)根據(jù)基金合同要求，在充分研究
的基礎(chǔ)上建立和維護(hù)備選庫(kù)。
（四）建立研究與投資的業(yè)務(wù)交流制度，保持通暢的交流渠道。
（五）建立研究報(bào)告質(zhì)量評(píng)價(jià)體系。
投資決策業(yè)務(wù)控制主要內(nèi)容包括：
（一）投資決策應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，符合基金契約所規(guī)定的
投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、投資組合和投資限制等要求。
（二）健全投資決策授權(quán)制度，明確界定投資權(quán)限，嚴(yán)格遵守投資限制，防止
越權(quán)決策。
（三）投資決策應(yīng)當(dāng)有充分的投資依據(jù)，重要投資要有詳細(xì)的研究報(bào)告和風(fēng)
險(xiǎn)分析支持，并有決策記錄。
（四）建立投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管理制度，在設(shè)定的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)限額度內(nèi)進(jìn)行投資決
策。
（五）建立科學(xué)的投資管理業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)體系，包括投資組合情況、是否符合基
金產(chǎn)品特征和決策程序、基金績(jī)效歸屬分析等內(nèi)容。
基金交易業(yè)務(wù)控制主要內(nèi)容包括：
（一）基金交易實(shí)行集中交易制度，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達(dá)投資指
令或者直接進(jìn)行交易。
（二）基金管理人建立交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)、預(yù)警系統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng)，完善相關(guān)
的安全設(shè)施。
（三）投資指令應(yīng)當(dāng)進(jìn)行審核，確認(rèn)其合法、合規(guī)與完整后方可執(zhí)行，如出現(xiàn)
指令違法違規(guī)或者其他異常情況，應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)告相應(yīng)部門(mén)與人員。
（四）基金管理人執(zhí)行公平的交易分配制度，確保不同投資者的利益能夠得
到公平對(duì)待。
（五）建立完善的交易記錄制度，每日投資組合列表等應(yīng)當(dāng)及時(shí)核對(duì)并存檔
保管。
（六）建立科學(xué)的交易績(jī)效評(píng)價(jià)體系。
（2）信息披露
基金管理人建立健全信息披露制度，保證公開(kāi)披露的信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。
基金管理人設(shè)立了信息披露負(fù)責(zé)人，并建立了相應(yīng)的程序進(jìn)行信息的收集、組織、
審核和發(fā)布工作，以此加強(qiáng)對(duì)信息的審查核對(duì)，使所公布的信息符合法律法規(guī)的
規(guī)定，同時(shí)加強(qiáng)對(duì)信息披露的檢查和評(píng)價(jià)，對(duì)存在的問(wèn)題及時(shí)提出改進(jìn)辦法。
（3）信息技術(shù)系統(tǒng)
基金管理人建立了先進(jìn)的信息技術(shù)系統(tǒng)和完善的信息技術(shù)管理制度?；鸸?
理人信息技術(shù)系統(tǒng)的設(shè)計(jì)和開(kāi)發(fā)符合法律法規(guī)的規(guī)定及國(guó)家和金融行業(yè)軟件工程
標(biāo)準(zhǔn)。基于適當(dāng)?shù)陌踩到y(tǒng)和控制機(jī)制實(shí)施基金管理人在線業(yè)務(wù)，確保問(wèn)責(zé)制及
系統(tǒng)的妥善運(yùn)作。
基金管理人制定了嚴(yán)格的信息系統(tǒng)授權(quán)制度、崗位責(zé)任制度、門(mén)禁制度、內(nèi)
外網(wǎng)分離制度等管理措施，確保系統(tǒng)安全運(yùn)行?；鸸芾砣私㈦娮有畔?shù)據(jù)的
即時(shí)保存和備份制度，重要數(shù)據(jù)實(shí)行異地備份并且長(zhǎng)期保存。信息運(yùn)營(yíng)部門(mén)定期
進(jìn)行審計(jì)、故障排除和災(zāi)難恢復(fù)，確保信息技術(shù)系統(tǒng)的穩(wěn)定性和可靠性。
（4）會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制
基金管理人依據(jù)法律法規(guī)及業(yè)務(wù)的要求建立會(huì)計(jì)制度，并針對(duì)各個(gè)風(fēng)險(xiǎn)控制
點(diǎn)建立嚴(yán)密的會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制。
基金管理人明確職責(zé)劃分，在崗位分工的基礎(chǔ)上明確各會(huì)計(jì)崗位職責(zé)，嚴(yán)禁
需要相互監(jiān)督的崗位由一人獨(dú)自操作全過(guò)程；采取適當(dāng)?shù)臅?huì)計(jì)控制措施，以確保
會(huì)計(jì)核算系統(tǒng)的正常運(yùn)轉(zhuǎn)；采取合理的估值方法和科學(xué)的估值程序，公允反映投
資組合所投資的有價(jià)證券在估值時(shí)點(diǎn)的價(jià)值；規(guī)范基金清算交割工作，在授權(quán)范
圍內(nèi)，及時(shí)準(zhǔn)確地完成基金清算，確?；鹳Y產(chǎn)的安全；建立會(huì)計(jì)檔案保管制度，
確保檔案真實(shí)完整。
（5）合規(guī)與稽核
基金管理人設(shè)立督察長(zhǎng)，對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)，經(jīng)董事會(huì)聘任，是公司的合規(guī)稽核
負(fù)責(zé)人。根據(jù)合規(guī)稽核管理工作需要和董事會(huì)授權(quán)，就內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況
獨(dú)立地履行檢查、評(píng)價(jià)、報(bào)告、建議職能，定期和不定期向董事會(huì)報(bào)告公司內(nèi)部控
制執(zhí)行情況。
基金管理人設(shè)立合規(guī)稽核部開(kāi)展合規(guī)稽核管理工作，對(duì)公司經(jīng)營(yíng)層負(fù)責(zé)，開(kāi)
展監(jiān)察稽核工作，通過(guò)定期或不定期檢查內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況，確保公司各
項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)的有效運(yùn)行。
董事會(huì)和管理層充分重視和支持合規(guī)稽核管理工作，對(duì)違反法律、法規(guī)和公
司內(nèi)部控制制度的，追究有關(guān)部門(mén)和人員的責(zé)任。
3、基金管理人關(guān)于內(nèi)部控制制度聲明書(shū)
（1）基金管理人承諾以上關(guān)于內(nèi)部控制制度的披露真實(shí)、準(zhǔn)確；
（2）基金管理人承諾根據(jù)市場(chǎng)變化和基金管理人業(yè)務(wù)發(fā)展不斷完善內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)
控制制度。
第四部分基金托管人
一、基金托管人基本情況
名稱：上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司（簡(jiǎn)稱“上海浦東發(fā)展銀行”）
注冊(cè)地址：上海市中山東一路12號(hào)
辦公地址：上海市博成路1388號(hào)浦銀中心A棟
法定代表人：張為忠
成立時(shí)間：1992年10月19日
經(jīng)營(yíng)范圍：經(jīng)中國(guó)人民銀行和中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)，公司主營(yíng)業(yè)
務(wù)主要包括：吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期和長(zhǎng)期貸款；辦理結(jié)算；辦理票據(jù)貼
現(xiàn)；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政府債券；同業(yè)拆
借；提供信用證服務(wù)及擔(dān)保；代理收付款項(xiàng)及代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)；提供保險(xiǎn)箱業(yè)務(wù)；外
匯存款；外匯貸款；外匯匯款；外幣兌換；國(guó)際結(jié)算；同業(yè)外匯拆借；外匯票據(jù)的
承兌和貼現(xiàn)；外匯借款；外匯擔(dān)保；結(jié)匯、售匯；買賣和代理買賣股票以外的外幣
有價(jià)證券；自營(yíng)外匯買賣；代客外匯買賣；資信調(diào)查、咨詢、見(jiàn)證業(yè)務(wù)；離岸銀行
業(yè)務(wù)；證券投資基金托管業(yè)務(wù)；全國(guó)社會(huì)保障基金托管業(yè)務(wù)；經(jīng)中國(guó)人民銀行和
中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)的其他業(yè)務(wù)。
組織形式：股份有限公司（上市）
注冊(cè)資本：293.52億元人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)
基金托管資格批文及文號(hào)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基金字[2003]105號(hào)
聯(lián)系人：朱萍
聯(lián)系電話：（021）31888888
上海浦東發(fā)展銀行自2003年開(kāi)展資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)，是較早開(kāi)展銀行資產(chǎn)托管服
務(wù)的股份制商業(yè)銀行之一。經(jīng)過(guò)二十年來(lái)的穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)和業(yè)務(wù)開(kāi)拓，各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展
一直保持較快增長(zhǎng)，各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)指標(biāo)在股份制商業(yè)銀行中處于較好水平。
上海浦東發(fā)展銀行總行于2003年設(shè)立基金托管部，2005年更名為資產(chǎn)托管
部，2013年更名為資產(chǎn)托管與養(yǎng)老金業(yè)務(wù)部，2016年進(jìn)行組織架構(gòu)優(yōu)化調(diào)整，并
更名為資產(chǎn)托管部，目前下設(shè)證券托管處、客戶資產(chǎn)托管處、養(yǎng)老金業(yè)務(wù)處、內(nèi)控
管理處、業(yè)務(wù)保障處、總行資產(chǎn)托管運(yùn)營(yíng)中心（含合肥分中心）六個(gè)職能處室。
目前，上海浦東發(fā)展銀行已擁有客戶資金托管、資金信托保管、證券投資基
金托管、全球資產(chǎn)托管、保險(xiǎn)資金托管、基金專戶理財(cái)托管、證券公司客戶資產(chǎn)托
管、期貨公司客戶資產(chǎn)托管、私募證券投資基金托管、私募股權(quán)托管、銀行理財(cái)產(chǎn)
品托管、企業(yè)年金托管等多項(xiàng)托管產(chǎn)品，形成完備的產(chǎn)品體系，可滿足多領(lǐng)域客
戶、境內(nèi)外市場(chǎng)的資產(chǎn)托管需求。
二、主要人員情況
張為忠，男，1967年出生，碩士研究生。曾任中國(guó)建設(shè)銀行大連市分行開(kāi)發(fā)
區(qū)分行行長(zhǎng)，中國(guó)建設(shè)銀行內(nèi)蒙古總審計(jì)室總審計(jì)師兼主任，中國(guó)建設(shè)銀行湖北
省分行紀(jì)委書(shū)記、副行長(zhǎng)、黨委委員，中國(guó)建設(shè)銀行普惠金融事業(yè)部（小企業(yè)業(yè)務(wù)
部）總經(jīng)理，中國(guó)建設(shè)銀行公司業(yè)務(wù)總監(jiān)。現(xiàn)任中共上海浦東發(fā)展銀行股份有限
公司委員會(huì)書(shū)記、董事長(zhǎng)。
李國(guó)光，男，1967年出生，碩士研究生。歷任上海浦東發(fā)展銀行天津分行資
財(cái)部總經(jīng)理，天津分行行長(zhǎng)助理、副行長(zhǎng)，總行資金總部副總經(jīng)理，總行資產(chǎn)負(fù)債
管理委員會(huì)主任，總行清算作業(yè)部總經(jīng)理，沈陽(yáng)分行黨委書(shū)記、行長(zhǎng)?，F(xiàn)任上海浦
東發(fā)展銀行總行資產(chǎn)托管部總經(jīng)理。
三、基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況
截止2024年9月30日，上海浦東發(fā)展銀行證券投資基金托管規(guī)模為14476.56
億元，托管證券投資基金共463只。
四、基金托管人的內(nèi)部控制制度
1、上海浦東發(fā)展銀行內(nèi)部控制目標(biāo)為：確保經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法
律法規(guī)、監(jiān)管部門(mén)監(jiān)管規(guī)則和上海浦東發(fā)展銀行規(guī)章制度，形成守法經(jīng)營(yíng)、規(guī)范
運(yùn)作的經(jīng)營(yíng)思想。確保經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行，保證基金資產(chǎn)的安全和完整，確保
業(yè)務(wù)活動(dòng)信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。
2、上海浦東發(fā)展銀行內(nèi)部控制組織架構(gòu)為：總行法律合規(guī)部是全行內(nèi)部控制
的牽頭管理部門(mén)，指導(dǎo)業(yè)務(wù)部門(mén)建立并維護(hù)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制體系?？傂?
風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控部是全行操作風(fēng)險(xiǎn)的牽頭管理部門(mén)。指導(dǎo)業(yè)務(wù)部門(mén)開(kāi)展資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的
操作風(fēng)險(xiǎn)管控工作。總行資產(chǎn)托管部下設(shè)內(nèi)控管理處。內(nèi)控管理處是全行托管業(yè)
務(wù)條線的內(nèi)部控制具體管理實(shí)施機(jī)構(gòu)，并配備專職內(nèi)控監(jiān)督人員負(fù)責(zé)托管業(yè)務(wù)的
內(nèi)控監(jiān)督工作，獨(dú)立行使監(jiān)督稽核職責(zé)。
3、內(nèi)部控制制度及措施:上海浦東發(fā)展銀行已建立完善的內(nèi)部控制制度。內(nèi)控
制度貫穿資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的決策、執(zhí)行、監(jiān)督全過(guò)程，滲透到各業(yè)務(wù)流程和各操作
環(huán)節(jié)，覆蓋到從事資產(chǎn)托管各級(jí)組織結(jié)構(gòu)、崗位及人員。內(nèi)部控制以防范風(fēng)險(xiǎn)、合
規(guī)經(jīng)營(yíng)為出發(fā)點(diǎn)，各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程體現(xiàn)“內(nèi)控優(yōu)先”要求。
具體內(nèi)控措施包括：培育員工樹(shù)立內(nèi)控優(yōu)先、制度先行、全員化風(fēng)險(xiǎn)控制的
風(fēng)險(xiǎn)管理理念，營(yíng)造濃厚的內(nèi)控文化氛圍，使風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)貫穿到組織架構(gòu)、業(yè)務(wù)崗
位、人員的各個(gè)環(huán)節(jié)。制定權(quán)責(zé)清晰的業(yè)務(wù)授權(quán)管理制度、明確崗位職責(zé)和各項(xiàng)
操作規(guī)程、員工職業(yè)道德規(guī)范、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)備份和保密等在內(nèi)的各項(xiàng)業(yè)務(wù)管理制度；
建立嚴(yán)格完善的資產(chǎn)隔離和資產(chǎn)保管制度，托管資產(chǎn)與托管人資產(chǎn)及不同托管資
產(chǎn)之間實(shí)行獨(dú)立運(yùn)作、分別核算；對(duì)各類突發(fā)事件或故障，建立完備有效的應(yīng)急
方案，定期組織災(zāi)備演練，建立重大事項(xiàng)報(bào)告制度；在基金運(yùn)作辦公區(qū)域建立健
全安全監(jiān)控系統(tǒng)，利用錄音、錄像等技術(shù)手段實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)控制；定期對(duì)業(yè)務(wù)情況進(jìn)
行自查、內(nèi)部稽核等措施進(jìn)行監(jiān)控，通過(guò)專項(xiàng)/全面審計(jì)等措施實(shí)施業(yè)務(wù)監(jiān)控，排
查風(fēng)險(xiǎn)隱患。
五、托管人對(duì)管理人運(yùn)作基金進(jìn)行監(jiān)督的方法和程序
1、監(jiān)督依據(jù)
托管人嚴(yán)格按照有關(guān)政策法規(guī)、以及基金合同、托管協(xié)議等進(jìn)行監(jiān)督。監(jiān)督
依據(jù)具體包括：
（1）《中華人民共和國(guó)證券法》；
（2）《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》；
（3）《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》；
（4）《公開(kāi)募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》；
（5）基金合同、托管協(xié)議；
（6）法律、法規(guī)、政策的其他規(guī)定。
2、監(jiān)督內(nèi)容
浦發(fā)銀行根據(jù)基金合同及托管協(xié)議約定，對(duì)基金合同生效之后所托管基金的
投資范圍、投資比例、投資限制等進(jìn)行嚴(yán)格監(jiān)督，及時(shí)提示基金管理人違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。
3、監(jiān)督方法
（1）資產(chǎn)托管部設(shè)置核算監(jiān)督崗位，配備相應(yīng)的業(yè)務(wù)人員，在授權(quán)范圍內(nèi)獨(dú)
立行使對(duì)基金管理人投資交易行為的監(jiān)督職責(zé)，規(guī)范基金運(yùn)作，維護(hù)基金投資人
的合法權(quán)益，不受任何外界力量的干預(yù)；
（2）在日常運(yùn)作中，凡可量化的監(jiān)督指標(biāo)，由核算監(jiān)督崗?fù)ㄟ^(guò)托管業(yè)務(wù)的自
動(dòng)處理程序進(jìn)行監(jiān)督，實(shí)現(xiàn)系統(tǒng)的自動(dòng)跟蹤和預(yù)警；
（3）對(duì)非量化指標(biāo)、投資指令、管理人提供的各種報(bào)表和報(bào)告等，采取人工
監(jiān)督的方法。
4、監(jiān)督結(jié)果的處理方式
（1）基金托管人對(duì)基金管理人的投資運(yùn)作監(jiān)督結(jié)果，采取定期和不定期報(bào)告
形式向基金管理人和中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。定期報(bào)告包括基金監(jiān)控周報(bào)等。不定期報(bào)
告包括提示函、臨時(shí)日?qǐng)?bào)、其他臨時(shí)報(bào)告等；
（2）若基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人違規(guī)違法操作，以電話、郵件、書(shū)面提示
函的方式通知基金管理人，指明違規(guī)事項(xiàng)，明確糾正期限。在規(guī)定期限內(nèi)基金托
管人再對(duì)基金管理人違規(guī)事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，如果基金管理人對(duì)違規(guī)事項(xiàng)未予糾正，
基金托管人將報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。如果發(fā)現(xiàn)基金管理人投資運(yùn)作有重大違規(guī)行為時(shí)，
基金托管人應(yīng)立即報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)，同時(shí)通知基金管理人限期糾正；
（3）針對(duì)中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行對(duì)基金投資運(yùn)作監(jiān)督情況的檢查，應(yīng)及
時(shí)提供有關(guān)情況和資料。
第五部分相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
一、基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)
1、直銷機(jī)構(gòu)：貝萊德基金管理有限公司
住所：中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)陸家嘴環(huán)路1233號(hào)匯亞大廈7樓702室
辦公地址：中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)陸家嘴環(huán)路1233號(hào)匯亞大廈7樓702
室
法定代表人：陳劍
成立日期：2020年09月10日
直銷網(wǎng)點(diǎn)：直銷中心
直銷中心地址：中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)陸家嘴環(huán)路1233號(hào)匯亞大廈7
樓702室
客戶服務(wù)統(tǒng)一咨詢電話：4000026655
公司網(wǎng)站：www.blackrock.com.cn
基金管理人暫未開(kāi)通網(wǎng)上交易，基金管理人的直銷柜臺(tái)交易僅接受專業(yè)機(jī)構(gòu)
投資者，個(gè)人投資者可通過(guò)基金管理人指定的銷售機(jī)構(gòu)購(gòu)買本基金。
2、其他銷售機(jī)構(gòu)
基金管理人可根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的要求，選擇其它符合要求的機(jī)構(gòu)銷售本基
金，并在基金管理人網(wǎng)站公示。
二、登記機(jī)構(gòu)
名稱：中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司
住所：北京市西城區(qū)金融大街25號(hào)
辦公地址：北京市西城區(qū)鬧市口大街1號(hào)院1號(hào)樓
法定代表人：張金良
成立日期：2004年09月17日
聯(lián)系人：王小飛
聯(lián)系電話：(021) 60638424
三、出具法律意見(jiàn)書(shū)的律師事務(wù)所
名稱：上海市通力律師事務(wù)所
住所：上海市銀城中路68號(hào)時(shí)代金融中心19樓
辦公地址：上海市銀城中路68號(hào)時(shí)代金融中心19樓
負(fù)責(zé)人：韓炯
電話：（021）31358666
傳真：（021）31358600
聯(lián)系人：陳穎華
經(jīng)辦律師：呂紅、陳穎華
四、審計(jì)基金財(cái)產(chǎn)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所
名稱：德勤華永會(huì)計(jì)師事務(wù)所(特殊普通合伙)
注冊(cè)地址：中國(guó)上海市延安東路222號(hào)外灘中心30樓
辦公地址：中國(guó)上海市延安東路222號(hào)外灘中心30樓
法人代表：付建超
經(jīng)辦注冊(cè)會(huì)計(jì)師：胡小駿、周月潔
電話：+86 21 6141 8888
傳真：+86 21 6335 0003
聯(lián)系人：周月潔
第六部分基金的募集
本基金由基金管理人依照《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《銷售辦法》、《信息披露辦
法》等有關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)2024年5月11日證監(jiān)
許可【2024】781號(hào)文件準(zhǔn)予注冊(cè)募集。
一、基金的類型及存續(xù)期間
1、基金類型：債券型證券投資基金
2、基金運(yùn)作方式：契約型開(kāi)放式
3、存續(xù)期間：不定期
二、基金份額的募集期限、募集方式、募集對(duì)象、募集場(chǎng)所
1、發(fā)售時(shí)間
自基金份額發(fā)售之日起最長(zhǎng)不得超過(guò)3個(gè)月，具體發(fā)售時(shí)間見(jiàn)基金份額發(fā)售
公告。
2、發(fā)售方式
通過(guò)各銷售機(jī)構(gòu)的基金銷售網(wǎng)點(diǎn)公開(kāi)發(fā)售，各銷售機(jī)構(gòu)的具體名單見(jiàn)基金份
額發(fā)售公告以及基金管理人網(wǎng)站。
3、發(fā)售對(duì)象
符合法律法規(guī)規(guī)定的可投資于證券投資基金的個(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者、合
格境外投資者以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許購(gòu)買證券投資基金的其他投資人。
基金管理人有權(quán)對(duì)可購(gòu)買本基金的投資者資質(zhì)予以規(guī)定并不時(shí)調(diào)整，具體見(jiàn)《業(yè)
務(wù)規(guī)則》以及基金管理人屆時(shí)發(fā)布的基金份額發(fā)售公告或其他相關(guān)公告。
4、募集場(chǎng)所
本基金將通過(guò)基金管理人的直銷中心及其他基金銷售機(jī)構(gòu)的銷售網(wǎng)點(diǎn)公開(kāi)發(fā)
售。
募集期間，基金管理人可根據(jù)情況變更或增減基金銷售機(jī)構(gòu)。具體銷售城市
（或網(wǎng)點(diǎn)）名單和聯(lián)系方式，請(qǐng)參見(jiàn)本基金的基金份額發(fā)售公告以及當(dāng)?shù)鼗痄N
售機(jī)構(gòu)以各種形式發(fā)布的公告。
5、基金的最低募集份額總額和募集規(guī)模
本基金的最低募集份額總額為2億份。
基金管理人可以對(duì)募集期間的本基金募集規(guī)模設(shè)置上限。募集期內(nèi)超過(guò)募集
規(guī)模上限時(shí)，基金管理人可以采用比例確認(rèn)或其他方式進(jìn)行確認(rèn)，具體辦法參見(jiàn)
基金份額發(fā)售公告或其他相關(guān)公告。
三、基金份額的認(rèn)購(gòu)
除法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，任何與基金份額發(fā)售有關(guān)的
當(dāng)事人不得預(yù)留和提前發(fā)售基金份額。
1、基金份額的發(fā)售面值
本基金基金份額發(fā)售面值為人民幣1.00元。
2、認(rèn)購(gòu)費(fèi)用
本基金根據(jù)認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)費(fèi)用、銷售服務(wù)費(fèi)收取方式的不同，將基金份額分為不
同的類別。其中：
在投資者認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)時(shí)收取認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)費(fèi)用，在贖回時(shí)根據(jù)持有期限收取贖
回費(fèi)用，但不從本類別基金資產(chǎn)中計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)的基金份額，稱為A類基金份
額。
從本類別基金資產(chǎn)中計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)而不收取認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)費(fèi)用，在贖回時(shí)根
據(jù)持有期限收取贖回費(fèi)用的基金份額，稱為C類基金份額。
本基金A類和C類基金份額分別設(shè)置代碼。由于基金費(fèi)用的不同，本基金A
類基金份額和C類基金份額將分別計(jì)算基金份額凈值，計(jì)算公式為計(jì)算日各類別
基金資產(chǎn)凈值除以計(jì)算日發(fā)售在外的該類別基金份額總數(shù)。
投資者可自行選擇認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)的基金份額類別。
根據(jù)基金銷售情況，基金管理人可在對(duì)已有基金份額持有人權(quán)益無(wú)實(shí)質(zhì)不利
影響的情況下，在履行適當(dāng)程序后增加新的基金份額類別、或者調(diào)整現(xiàn)有基金份
額類別的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)費(fèi)率、或者調(diào)低C類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)率水平、或者變
更收費(fèi)方式或者停止現(xiàn)有基金份額類別的銷售等，調(diào)整實(shí)施前基金管理人需依照
《信息披露辦法》的規(guī)定在規(guī)定媒介公告，不需要召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)。
本基金對(duì)通過(guò)直銷中心認(rèn)購(gòu)本基金A類基金份額的養(yǎng)老金客戶與除此之外其
他投資者實(shí)施差別化的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率。在募集期內(nèi)如果有多筆認(rèn)購(gòu)，適用費(fèi)率按單筆
認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)單獨(dú)計(jì)算。
養(yǎng)老金客戶指全國(guó)社會(huì)保障基金、基本養(yǎng)老保險(xiǎn)基金、可以投資基金的地方
社會(huì)保障基金、企業(yè)年金基金、職業(yè)年金基金，以及個(gè)人稅收遞延型商業(yè)養(yǎng)老保
險(xiǎn)、養(yǎng)老目標(biāo)證券投資基金、養(yǎng)老理財(cái)產(chǎn)品等。如募集期內(nèi)出現(xiàn)可以投資基金的
享受稅收優(yōu)惠的個(gè)人養(yǎng)老賬戶、經(jīng)養(yǎng)老基金監(jiān)管部門(mén)認(rèn)可的新的養(yǎng)老基金類型，
基金管理人可將其納入養(yǎng)老金客戶范圍。
（1）養(yǎng)老金客戶的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率
通過(guò)基金管理人的直銷中心認(rèn)購(gòu)本基金A類基金份額的養(yǎng)老金客戶的認(rèn)購(gòu)費(fèi)
率見(jiàn)下表：
認(rèn)購(gòu)金額（M） 認(rèn)購(gòu)費(fèi)率
M＜100萬(wàn)元 0.03%
M≥100 萬(wàn)元 1000元/筆
（2）其他投資者的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率
除上述養(yǎng)老金客戶外，其他投資者認(rèn)購(gòu)本基金A類基金份額的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率見(jiàn)下
表：
認(rèn)購(gòu)金額（M） 認(rèn)購(gòu)費(fèi)率
M＜100萬(wàn)元 0.30%
M≥100 萬(wàn)元 1000元/筆
本基金C類基金份額不收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)用。
A類基金份額的認(rèn)購(gòu)費(fèi)用不列入基金財(cái)產(chǎn)，主要用于基金的市場(chǎng)推廣、銷售、
登記等基金募集期間發(fā)生的各項(xiàng)費(fèi)用。
基金管理人可以在不違背法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定的情形下根據(jù)市場(chǎng)情
況制定基金促銷計(jì)劃，開(kāi)展基金促銷活動(dòng)。在基金促銷活動(dòng)期間，基金管理人可
以適當(dāng)調(diào)低基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)率。
3、認(rèn)購(gòu)份額的計(jì)算
基金認(rèn)購(gòu)采用金額認(rèn)購(gòu)的方式。
（1）A類基金份額
A類基金份額的認(rèn)購(gòu)金額包括認(rèn)購(gòu)費(fèi)用和凈認(rèn)購(gòu)金額。計(jì)算公式為：
認(rèn)購(gòu)費(fèi)用適用比例費(fèi)率：
凈認(rèn)購(gòu)金額＝認(rèn)購(gòu)金額/（1＋認(rèn)購(gòu)費(fèi)率）
認(rèn)購(gòu)費(fèi)用＝認(rèn)購(gòu)金額?凈認(rèn)購(gòu)金額
認(rèn)購(gòu)份額＝（凈認(rèn)購(gòu)金額＋認(rèn)購(gòu)利息）/基金份額發(fā)售面值
認(rèn)購(gòu)費(fèi)用適用固定金額：
認(rèn)購(gòu)費(fèi)用＝固定金額
凈認(rèn)購(gòu)金額＝認(rèn)購(gòu)金額-認(rèn)購(gòu)費(fèi)用
認(rèn)購(gòu)份額＝（凈認(rèn)購(gòu)金額＋認(rèn)購(gòu)利息）/基金份額發(fā)售面值
（2）C類基金份額
認(rèn)購(gòu)份額＝（認(rèn)購(gòu)金額＋認(rèn)購(gòu)利息）/基金份額發(fā)售面值
（3）上述認(rèn)購(gòu)份額（含利息折算的份額）計(jì)算結(jié)果保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，小
數(shù)點(diǎn)2位以后的部分四舍五入，由此誤差產(chǎn)生的收益或損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。
例1：某投資者（非養(yǎng)老金客戶）投資100,000元認(rèn)購(gòu)本基金A類基金份額，
則對(duì)應(yīng)的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為0.30%，假定募集期產(chǎn)生的利息為55.00元，則可認(rèn)購(gòu)A類
基金份額為：
凈認(rèn)購(gòu)金額＝100,000/（1＋0.30%）＝99,700.90元
認(rèn)購(gòu)費(fèi)用＝100,000-99,700.90＝299.10元
認(rèn)購(gòu)份額＝（99,700.90＋55.00）/1.00＝99,755.90份
即：該投資者（非養(yǎng)老金客戶）投資100,000元認(rèn)購(gòu)本基金A類基金份額，
假定募集期產(chǎn)生的利息為55.00元，可得到99,755.90份A類基金份額。
例2：某投資者（養(yǎng)老金客戶）投資2,000,000元通過(guò)基金管理人直銷中心認(rèn)
購(gòu)本基金A類基金份額，則對(duì)應(yīng)的認(rèn)購(gòu)費(fèi)用為1,000元，假定募集期產(chǎn)生的利息
為1,100.00元，則可認(rèn)購(gòu)A類基金份額為：
認(rèn)購(gòu)費(fèi)用＝1,000元
凈認(rèn)購(gòu)金額＝2,000,000-1,000＝1,999,000.00元
認(rèn)購(gòu)份額＝（1,999,000.00＋1,100.00）/1.00＝2,000,100.00份
即：該投資者（養(yǎng)老金客戶）投資2,000,000元通過(guò)基金管理人直銷中心認(rèn)購(gòu)
本基金A類基金份額，假定募集期產(chǎn)生的利息為1,100.00元，可得到2,000,100.00
份A類基金份額。
例3：某投資者投資100,000元認(rèn)購(gòu)本基金C類基金份額，假定募集期產(chǎn)生的
利息為55.00元，則可認(rèn)購(gòu)基金份額為：
認(rèn)購(gòu)份額＝（100,000＋55.00）/1.00=100,055.00份
即：該投資者投資100,000元認(rèn)購(gòu)本基金C類基金份額，假定募集期產(chǎn)生的
利息為55.00元，可得到100,055.00份C類基金份額。
4、基金份額的認(rèn)購(gòu)程序
（1）認(rèn)購(gòu)時(shí)間安排
投資者認(rèn)購(gòu)本基金基金份額的具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間由基金管理人和基金銷售機(jī)
構(gòu)確定，請(qǐng)參見(jiàn)本基金的基金份額發(fā)售公告。
（2）投資者認(rèn)購(gòu)本基金基金份額應(yīng)提交的文件和辦理的手續(xù)
投資者認(rèn)購(gòu)本基金基金份額應(yīng)提交的文件和辦理的手續(xù)詳見(jiàn)本基金的基金份
額發(fā)售公告。
（3）基金份額的認(rèn)購(gòu)采用金額認(rèn)購(gòu)方式
投資者認(rèn)購(gòu)本基金采取全額繳款認(rèn)購(gòu)的方式。投資者在募集期內(nèi)可多次認(rèn)購(gòu)，
認(rèn)購(gòu)期間單個(gè)投資者的累計(jì)認(rèn)購(gòu)金額沒(méi)有限制，但本招募說(shuō)明書(shū)、基金份額發(fā)售
公告、其他相關(guān)公告另有規(guī)定的除外。投資者的認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)一經(jīng)受理不得撤銷。
（4）認(rèn)購(gòu)的確認(rèn)
銷售機(jī)構(gòu)對(duì)認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理并不代表該申請(qǐng)一定成功，而僅代表銷售機(jī)構(gòu)確
實(shí)接收到認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)。認(rèn)購(gòu)的確認(rèn)以登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。對(duì)于認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)及認(rèn)
購(gòu)份額的確認(rèn)情況，投資人應(yīng)及時(shí)查詢。
（5）認(rèn)購(gòu)金額的限制
在基金募集期內(nèi)，投資者可多次認(rèn)購(gòu)基金份額，每筆認(rèn)購(gòu)的最低金額為人民
幣1元（含認(rèn)購(gòu)費(fèi)）。直銷中心首次認(rèn)購(gòu)的最低金額為人民幣10,000元（含認(rèn)購(gòu)
費(fèi)），追加認(rèn)購(gòu)的最低金額為單筆人民幣1元（含認(rèn)購(gòu)費(fèi)）。通過(guò)其他銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)
購(gòu)每筆最低認(rèn)購(gòu)金額為1元（含認(rèn)購(gòu)費(fèi)）。各銷售機(jī)構(gòu)對(duì)本基金最低認(rèn)購(gòu)金額及追
加認(rèn)購(gòu)有其他規(guī)定的，以各銷售機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)定為準(zhǔn)，但不得低于上述最低認(rèn)購(gòu)
金額。募集期間不設(shè)置投資者單個(gè)賬戶最高認(rèn)購(gòu)金額限制，但本招募說(shuō)明書(shū)、基
金份額發(fā)售公告、其他相關(guān)公告另有規(guī)定的除外。
如本基金單個(gè)投資人累計(jì)認(rèn)購(gòu)的基金份額數(shù)達(dá)到或者超過(guò)基金總份額的50%，
基金管理人可以采取比例確認(rèn)等方式對(duì)該投資人的認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)進(jìn)行限制?；鸸芾?
人接受某筆或者某些認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)有可能導(dǎo)致投資者變相規(guī)避前述50%比例要求的，
基金管理人有權(quán)拒絕該等全部或者部分認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)。投資人認(rèn)購(gòu)的基金份額數(shù)以基
金合同生效后登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)為準(zhǔn)。
5、募集期利息的處理方式
有效認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)在募集期間產(chǎn)生的利息將折算為基金份額歸基金份額持有人所
有，其中利息轉(zhuǎn)份額以登記機(jī)構(gòu)的記錄為準(zhǔn)。
四、募集資金的管理
基金管理人應(yīng)將基金募集期間募集的資金存入專門(mén)賬戶，在基金募集行為結(jié)
束前，任何人不得動(dòng)用。
第七部分基金合同的生效
一、基金備案的條件
本基金自基金份額發(fā)售之日起3個(gè)月內(nèi)，在基金募集份額總額不少于2億份，
基金募集金額不少于2億元人民幣且基金認(rèn)購(gòu)人數(shù)不少于200人的條件下，基金
募集期屆滿或基金管理人依據(jù)法律法規(guī)及招募說(shuō)明書(shū)可以決定停止基金發(fā)售，并
在10日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起10日內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)
會(huì)辦理基金備案手續(xù)。
基金募集達(dá)到基金備案條件的，自基金管理人辦理完畢基金備案手續(xù)并取得
中國(guó)證監(jiān)會(huì)書(shū)面確認(rèn)之日起，《基金合同》生效；否則《基金合同》不生效?；?
管理人在收到中國(guó)證監(jiān)會(huì)確認(rèn)文件的次日對(duì)《基金合同》生效事宜予以公告?；?
金管理人應(yīng)將基金募集期間募集的資金存入專門(mén)賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，
任何人不得動(dòng)用。
二、基金合同不能生效時(shí)募集資金的處理方式
如果募集期限屆滿，未滿足基金備案條件，基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)下列責(zé)任：
1、以其固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用；
2、在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同
期活期存款利息；
3、如基金募集失敗，基金管理人、基金托管人及銷售機(jī)構(gòu)不得請(qǐng)求報(bào)酬?；?
金管理人、基金托管人和銷售機(jī)構(gòu)為基金募集支付之一切費(fèi)用應(yīng)由各方各自承擔(dān)。
三、基金存續(xù)期內(nèi)的基金份額持有人數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)模
《基金合同》生效后，連續(xù)20個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人
或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬(wàn)元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告中予以披露；
連續(xù)60個(gè)工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)
會(huì)報(bào)告并提出解決方案，如持續(xù)運(yùn)作、轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式、與其他基金合并或終止基
金合同等，并在6個(gè)月內(nèi)召集基金份額持有人大會(huì)審議。
法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定時(shí)，從其規(guī)定。
第八部分基金份額的申購(gòu)與贖回
一、申購(gòu)和贖回場(chǎng)所
本基金的申購(gòu)與贖回將通過(guò)銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行。具體的銷售機(jī)構(gòu)將由基金管理人
在招募說(shuō)明書(shū)或其他相關(guān)公示中列明?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)情況變更或增減銷售機(jī)
構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)站公示。基金投資者應(yīng)當(dāng)在銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)的
營(yíng)業(yè)場(chǎng)所或按銷售機(jī)構(gòu)提供的其他方式辦理基金份額的申購(gòu)與贖回。若基金管理
人或其指定的銷售機(jī)構(gòu)開(kāi)通電話、傳真或網(wǎng)上等交易方式，投資人可以通過(guò)上述
方式進(jìn)行申購(gòu)與贖回。
二、申購(gòu)和贖回的開(kāi)放日及時(shí)間
1、開(kāi)放日及開(kāi)放時(shí)間
投資人在開(kāi)放日辦理基金份額的申購(gòu)和贖回。投資人在開(kāi)放日通過(guò)基金管理
人直銷中心辦理基金份額的申購(gòu)和贖回的，具體辦理時(shí)間為上海證券交易所、深
圳證券交易所的正常交易日的交易時(shí)間；投資人在開(kāi)放日通過(guò)其他銷售機(jī)構(gòu)辦理
基金份額的申購(gòu)和贖回的，具體辦理時(shí)間以各銷售機(jī)構(gòu)的規(guī)定為準(zhǔn)。基金管理人
有權(quán)根據(jù)法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)的要求或基金合同的規(guī)定公告暫停申購(gòu)、贖回。
基金合同生效后，因?qū)嶋H情況需要或其他特殊情況，基金管理人將視情況對(duì)
前述開(kāi)放日及開(kāi)放時(shí)間進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整，此項(xiàng)調(diào)整應(yīng)在實(shí)施日前依照《信息披露
辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介公告。
2、申購(gòu)、贖回開(kāi)始日及業(yè)務(wù)辦理時(shí)間
基金管理人可根據(jù)實(shí)際情況依法決定本基金開(kāi)始辦理申購(gòu)的具體日期，具體
業(yè)務(wù)辦理時(shí)間在申購(gòu)開(kāi)始公告中規(guī)定。
基金管理人自基金合同生效之日起不超過(guò)3個(gè)月開(kāi)始辦理贖回，具體業(yè)務(wù)辦
理時(shí)間在贖回開(kāi)始公告中規(guī)定。觸發(fā)基金合同約定的強(qiáng)制贖回情形的，基金管理
人可相應(yīng)啟動(dòng)強(qiáng)制贖回，不受前述贖回辦理開(kāi)始時(shí)間的限制。
在確定申購(gòu)開(kāi)始或贖回開(kāi)始時(shí)間后，基金管理人應(yīng)在申購(gòu)、贖回開(kāi)放日前依
照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告申購(gòu)或贖回的開(kāi)始時(shí)間。
基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時(shí)間辦理基金份額的申購(gòu)、
贖回或者轉(zhuǎn)換。投資人在基金合同約定之外的日期和時(shí)間提出申購(gòu)、贖回或轉(zhuǎn)換
申請(qǐng)且登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)接受的，其基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格為下一開(kāi)放日該類基金
份額申購(gòu)、贖回的價(jià)格。
三、申購(gòu)與贖回的原則
1、“未知價(jià)”原則，即申購(gòu)、贖回價(jià)格以申請(qǐng)當(dāng)日收市后計(jì)算的各類基金份額
凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算；
2、“金額申購(gòu)、份額贖回”原則，即申購(gòu)以金額申請(qǐng)，贖回以份額申請(qǐng)；
3、當(dāng)日的申購(gòu)與贖回申請(qǐng)可以在基金管理人規(guī)定的時(shí)間以內(nèi)撤銷；
4、贖回遵循“先進(jìn)先出”原則，即除指定贖回外，按照投資人認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)的先
后次序進(jìn)行順序贖回；
5、辦理申購(gòu)、贖回業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，確保投
資者的合法權(quán)益不受損害并得到公平對(duì)待；
6、基金管理人有權(quán)對(duì)可購(gòu)買本基金的投資者資質(zhì)予以規(guī)定并不時(shí)調(diào)整，具體
見(jiàn)《業(yè)務(wù)規(guī)則》以及基金管理人屆時(shí)發(fā)布的開(kāi)放申購(gòu)或贖回公告或其他相關(guān)公告。
本基金僅接受符合相關(guān)資質(zhì)條件的基金投資者持有本基金基金份額。具體請(qǐng)閱本
章節(jié)“四、申購(gòu)與贖回的程序”的約定。
基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對(duì)上述原則進(jìn)行調(diào)整。基金管理人
必須在新規(guī)則開(kāi)始實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
四、申購(gòu)與贖回的程序
1、本基金銷售對(duì)象
符合法律法規(guī)規(guī)定的可投資于證券投資基金的個(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者、合
格境外投資者以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許購(gòu)買證券投資基金的其他投資人。
基金管理人有權(quán)對(duì)可購(gòu)買本基金的投資者資質(zhì)予以規(guī)定并不時(shí)調(diào)整，具體見(jiàn)《業(yè)
務(wù)規(guī)則》、基金份額發(fā)售公告以及基金管理人屆時(shí)發(fā)布的開(kāi)放申購(gòu)或贖回公告或其
他相關(guān)公告。
若基金份額持有人出現(xiàn)不符合或不遵守基金合同第七部分關(guān)于基金份額持有
人義務(wù)的第(12)條的要求或基金份額持有人不符合基金管理人規(guī)定的投資本基金
的基金投資者資質(zhì)條件時(shí)，基金管理人或銷售機(jī)構(gòu)或其授權(quán)的第三方將可能采取
相關(guān)措施，包括但不限于：(a)不接受該基金份額持有人對(duì)基金份額進(jìn)一步的申購(gòu)
申請(qǐng)；(b)對(duì)基金份額持有人持有的基金份額進(jìn)行強(qiáng)制贖回或凍結(jié)；(c)凍結(jié)或注銷
已經(jīng)開(kāi)立的基金賬戶。
若基金份額持有人出現(xiàn)不再滿足相關(guān)法律法規(guī)或基金管理人規(guī)定的基金份額
持有人條件，包括但不限于基金投資者可能為非中國(guó)稅收居民或受限于《涉稅盡
職調(diào)查辦法》或相關(guān)法律法規(guī)及其他有關(guān)規(guī)定的任何報(bào)告或扣繳義務(wù)、不再符合
或遵守《涉稅盡職調(diào)查辦法》或相關(guān)法律法規(guī)或其他有關(guān)規(guī)定、違反反洗錢(qián)、制裁
及打擊恐怖融資、反貪污賄賂及其他金融犯罪等法律法規(guī)要求，基金管理人有權(quán)
采取相關(guān)措施，包括但不限于：(a)不接受該基金份額持有人對(duì)基金份額進(jìn)一步的
申購(gòu)申請(qǐng)；(b)對(duì)該基金份額持有人持有的基金份額進(jìn)行強(qiáng)制贖回或凍結(jié)；(c)凍結(jié)
或注銷已經(jīng)開(kāi)立的基金賬戶（如果法律法規(guī)有相關(guān)要求的，基金管理人不會(huì)向基
金投資者披露違反反洗錢(qián)要求等事項(xiàng)的具體細(xì)節(jié)）。
對(duì)于未向基金管理人或其委托的基金銷售機(jī)構(gòu)提供反洗錢(qián)相關(guān)盡職調(diào)查所需
信息的基金投資者，基金管理人或銷售機(jī)構(gòu)將不接受該基金投資者對(duì)基金份額的
認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)申請(qǐng)；對(duì)于未向基金管理人或銷售機(jī)構(gòu)提供反洗錢(qián)相關(guān)盡職調(diào)查所需
信息的基金份額持有人，基金管理人或銷售機(jī)構(gòu)將采取措施包括但不限于：(a)不
接受該基金份額持有人對(duì)基金份額進(jìn)一步的申購(gòu)申請(qǐng)；(b)對(duì)該基金份額持有人持
有的基金份額進(jìn)行強(qiáng)制贖回或凍結(jié)；(c)凍結(jié)或注銷已經(jīng)開(kāi)立的基金賬戶（如果法
律法規(guī)有相關(guān)要求的，基金管理人不會(huì)向基金投資者披露違反反洗錢(qián)要求等事項(xiàng)
的具體細(xì)節(jié)）?；鸸芾砣嘶蜾N售機(jī)構(gòu)有權(quán)根據(jù)反洗錢(qián)規(guī)則的要求，根據(jù)基金投資
者的具體情況采取相應(yīng)的措施。
如基金投資者或基金份額持有人不符合基金管理人規(guī)定的投資本基金的基金
投資者資質(zhì)條件或違反基金合同第一部分“前言”第九條下承諾的情形或未能提供
《涉稅盡職調(diào)查辦法》或相關(guān)法律法規(guī)或其他有關(guān)規(guī)定所需信息及/或文件或因基
金份額持有人可能為非中國(guó)稅收居民或受限于《涉稅盡職調(diào)查辦法》或相關(guān)法律
法規(guī)及其他有關(guān)規(guī)定的任何報(bào)告或扣繳義務(wù)而損害基金管理人(或其授權(quán)的第三
方)、本基金或本基金的其他基金份額持有人，本基金及基金管理人(或其授權(quán)的第
三方)保留采取任何措施及/或就全部損失進(jìn)行追償?shù)臋?quán)利，包括但不限于拒絕接受
基金份額持有人的認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)申請(qǐng)、向基金份額持有人提起訴訟/仲裁、對(duì)基金份額
持有人持有的基金份額進(jìn)行強(qiáng)制贖回或凍結(jié)、凍結(jié)或注銷已經(jīng)開(kāi)立的基金賬戶等，
并且基金份額持有人不可以就本基金或以本基金名義為遵守任何適用法律法規(guī)、
財(cái)政或稅收要求(無(wú)論是否為法定的)而采取上述措施或進(jìn)行上述追償過(guò)程中產(chǎn)生
的任何形式的損害或責(zé)任向本基金及基金管理人(或其授權(quán)的第三方)提出任何要
求或追償，若基金份額持有人有嚴(yán)重違反法律法規(guī)的行為，有關(guān)金融主管部門(mén)可
依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)進(jìn)行處罰，涉嫌犯罪的，移送司法機(jī)關(guān)進(jìn)行處理。
2、申購(gòu)和贖回的申請(qǐng)方式
投資人必須根據(jù)銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的程序，在開(kāi)放日的具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間內(nèi)提出
申購(gòu)或贖回的申請(qǐng)?；鹜顿Y者在提交申購(gòu)申請(qǐng)時(shí)須按照銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式全
額支付申購(gòu)資金，在提交贖回申請(qǐng)時(shí)須持有足夠的基金份額余額，否則所提交的
申購(gòu)、贖回申請(qǐng)無(wú)效而不予確認(rèn)。
3、申購(gòu)和贖回的款項(xiàng)支付
投資人申購(gòu)基金份額時(shí)，必須全額交付申購(gòu)款項(xiàng)，投資人交付申購(gòu)款項(xiàng)，申
購(gòu)成立；基金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)基金份額時(shí)，申購(gòu)生效?；鸱蓊~持有人在規(guī)定
時(shí)間內(nèi)遞交贖回申請(qǐng)，贖回成立；基金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)贖回時(shí)，贖回生效。投資
者贖回申請(qǐng)生效后，基金管理人將在T＋7日（包括該日）內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。在發(fā)
生巨額贖回或基金合同載明的其他暫停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)的情形時(shí)，款項(xiàng)
的支付辦法參照基金合同有關(guān)條款處理。
遇交易所或交易市場(chǎng)數(shù)據(jù)傳輸延遲、通訊系統(tǒng)故障、銀行數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)故障
或其他非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影響業(yè)務(wù)處理流程，則贖回款
順延至上述情形消除后的下一個(gè)工作日劃出。
4、申購(gòu)和贖回申請(qǐng)的確認(rèn)
基金管理人應(yīng)以交易時(shí)間結(jié)束前受理有效申購(gòu)和贖回申請(qǐng)的當(dāng)天作為申購(gòu)或
贖回申請(qǐng)日（T日），在正常情況下，本基金登記機(jī)構(gòu)在T+1日內(nèi)對(duì)該交易的有效
性進(jìn)行確認(rèn)。T日提交的有效申請(qǐng)，投資人應(yīng)在T+2日后（包括該日）及時(shí)到銷
售網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)或以銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請(qǐng)的確認(rèn)情況。若申購(gòu)不成功或
無(wú)效，則申購(gòu)款項(xiàng)將無(wú)息退還給投資人。
銷售機(jī)構(gòu)對(duì)申購(gòu)、贖回申請(qǐng)的受理并不代表申請(qǐng)一定成功，而僅代表銷售機(jī)
構(gòu)確實(shí)接收到申請(qǐng)。申購(gòu)、贖回的確認(rèn)以登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。對(duì)于申請(qǐng)的
確認(rèn)情況，投資人應(yīng)及時(shí)查詢并妥善行使合法權(quán)利。否則，由此產(chǎn)生的投資人任
何損失由投資人自行承擔(dān)。
基金管理人可以在法律法規(guī)和基金合同允許的范圍內(nèi)，對(duì)上述業(yè)務(wù)辦理時(shí)間
進(jìn)行調(diào)整，并在調(diào)整實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
五、申購(gòu)和贖回的數(shù)量限制
1、基金管理人規(guī)定，本基金單筆最低申購(gòu)金額為人民幣1元（含申購(gòu)費(fèi)），
投資者通過(guò)銷售機(jī)構(gòu)申購(gòu)本基金時(shí)，除需滿足基金管理人最低申購(gòu)金額限制外，
當(dāng)銷售機(jī)構(gòu)設(shè)定的最低金額高于上述金額限制時(shí)，投資者還應(yīng)遵循相關(guān)銷售機(jī)構(gòu)
的業(yè)務(wù)規(guī)定。
直銷中心單個(gè)賬戶首次申購(gòu)的最低金額為人民幣10,000元（含申購(gòu)費(fèi)），追加
申購(gòu)的最低金額為單筆人民幣1元（含申購(gòu)費(fèi)）；已在直銷中心有該基金認(rèn)購(gòu)記錄
的投資者不受首次申購(gòu)最低金額的限制。投資者當(dāng)期分配的基金收益轉(zhuǎn)購(gòu)基金份
額時(shí)，不受最低申購(gòu)金額的限制?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)市場(chǎng)情況，調(diào)整本基金申購(gòu)
的最低金額。
投資者可多次申購(gòu)，對(duì)單個(gè)投資者累計(jì)持有基金份額的比例或數(shù)量不設(shè)上限
限制，對(duì)單個(gè)投資者申購(gòu)金額上限、基金規(guī)模上限或基金單日凈申購(gòu)比例不設(shè)上
限，但單一投資者持有基金份額數(shù)不得達(dá)到或超過(guò)基金份額總數(shù)的50%（在基金
運(yùn)作過(guò)程中因基金份額贖回等情形導(dǎo)致被動(dòng)達(dá)到或超過(guò)50%的除外）。
2、基金份額持有人在銷售機(jī)構(gòu)贖回時(shí)，每次對(duì)本基金的贖回申請(qǐng)不得低于
0.01份基金份額?；鸱蓊~持有人贖回時(shí)或贖回后在銷售機(jī)構(gòu)（網(wǎng)點(diǎn)）保留的基
金份額余額不足0.01份的，在贖回時(shí)需一次全部申請(qǐng)贖回。但各銷售機(jī)構(gòu)對(duì)交易
賬戶最低份額余額有其他規(guī)定的，以各銷售機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)定為準(zhǔn)。
3、基金管理人可以規(guī)定單個(gè)投資人累計(jì)持有的基金份額上限，具體規(guī)定請(qǐng)參
見(jiàn)更新的招募說(shuō)明書(shū)或相關(guān)公告。
4、基金管理人可以規(guī)定單一投資者單日或單筆申購(gòu)金額上限，具體規(guī)定請(qǐng)參
見(jiàn)更新的招募說(shuō)明書(shū)或相關(guān)公告。
5、基金管理人可以規(guī)定本基金的總規(guī)模限額、當(dāng)日申購(gòu)金額限制和單日凈申
購(gòu)比例上限，具體規(guī)定請(qǐng)參見(jiàn)更新的招募說(shuō)明書(shū)或相關(guān)公告。
6、當(dāng)接受申購(gòu)申請(qǐng)對(duì)存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時(shí)，基
金管理人應(yīng)當(dāng)采取設(shè)定單一投資者申購(gòu)金額上限或基金單日凈申購(gòu)比例上限、拒
絕大額申購(gòu)、暫?；鹕曩?gòu)等措施，切實(shí)保護(hù)存量基金份額持有人的合法權(quán)益。
基金管理人基于投資運(yùn)作與風(fēng)險(xiǎn)控制的需要，可采取上述措施對(duì)基金規(guī)模予以控
制。具體見(jiàn)基金管理人相關(guān)公告。
7、基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購(gòu)金額和贖回份
額等數(shù)量限制?；鸸芾砣吮仨氃谡{(diào)整實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定
在規(guī)定媒介上公告。
六、申購(gòu)費(fèi)用和贖回費(fèi)用
1、本基金C類基金份額不收取申購(gòu)費(fèi)，A類基金份額的申購(gòu)費(fèi)用由申購(gòu)A類
基金份額的投資者承擔(dān)，不列入基金財(cái)產(chǎn)，主要用于本基金的市場(chǎng)推廣、銷售、登
記等各項(xiàng)費(fèi)用。
2、贖回費(fèi)用由贖回基金份額的基金份額持有人承擔(dān)，在基金份額持有人贖回
基金份額時(shí)收取。
3、申購(gòu)費(fèi)率
本基金對(duì)通過(guò)直銷中心申購(gòu)本基金A類基金份額的養(yǎng)老金客戶與除此之外的
其他投資人實(shí)施差別化的申購(gòu)費(fèi)率，投資者如果有多筆申購(gòu)，適用費(fèi)率按單筆分
別計(jì)算。本基金C類基金份額不收取申購(gòu)費(fèi)，而是從本類別基金資產(chǎn)中計(jì)提銷售
服務(wù)費(fèi)。
養(yǎng)老金客戶指全國(guó)社會(huì)保障基金、基本養(yǎng)老保險(xiǎn)基金、可以投資基金的地方
社會(huì)保障基金、企業(yè)年金基金、職業(yè)年金基金，以及個(gè)人稅收遞延型商業(yè)養(yǎng)老保
險(xiǎn)、養(yǎng)老目標(biāo)證券投資基金、養(yǎng)老理財(cái)產(chǎn)品等。如將來(lái)出現(xiàn)可以投資基金的享受
稅收優(yōu)惠的個(gè)人養(yǎng)老賬戶、經(jīng)養(yǎng)老基金監(jiān)管部門(mén)認(rèn)可的新的養(yǎng)老基金類型，基金
管理人可將其納入養(yǎng)老金客戶范圍。
（1）養(yǎng)老金客戶的申購(gòu)費(fèi)率
通過(guò)基金管理人的直銷中心申購(gòu)本基金A類基金份額的養(yǎng)老金客戶申購(gòu)費(fèi)率
見(jiàn)下表：
申購(gòu)金額（M） 申購(gòu)費(fèi)率
M＜100萬(wàn)元 0.05%
M≥100萬(wàn)元 1000元/筆
（2）其他投資者的申購(gòu)費(fèi)率
除上述養(yǎng)老金客戶外，其他投資者申購(gòu)本基金A類基金份額的申購(gòu)費(fèi)率見(jiàn)下
表：
申購(gòu)金額（M） 申購(gòu)費(fèi)率
M＜100萬(wàn)元 0.50%
M≥100萬(wàn)元 1000元/筆
4、贖回費(fèi)率
本基金贖回費(fèi)用按基金份額持有人持有該部分基金份額的時(shí)間分段設(shè)定如下：
A類基金份額和C類基金份額適用相同的贖回費(fèi)率，具體如下：
持有期限（N） 贖回費(fèi)率 歸入基金財(cái)產(chǎn)比例
N＜7日 1.50% 100%
N≥7日 0% 無(wú)
發(fā)生基金合同約定的變更基金服務(wù)機(jī)構(gòu)情形時(shí)，具體贖回安排及費(fèi)率等事項(xiàng)
請(qǐng)見(jiàn)基金管理人的相關(guān)公告。
5、基金管理人可以在基金合同約定的范圍內(nèi)調(diào)整費(fèi)率或收費(fèi)方式，并最遲應(yīng)
于新的費(fèi)率或收費(fèi)方式實(shí)施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上
公告。
6、當(dāng)本基金發(fā)生大額申購(gòu)或贖回情形時(shí)，基金管理人可以采用擺動(dòng)定價(jià)機(jī)制，
以確保基金估值的公平性。具體處理原則與操作規(guī)范遵循相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管
部門(mén)、自律規(guī)則的規(guī)定。
7、基金管理人可以在不違背法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定的情況下根據(jù)市場(chǎng)
情況制定基金促銷計(jì)劃，定期或不定期地開(kāi)展基金促銷活動(dòng)。在基金促銷活動(dòng)期
間，在對(duì)存量基金份額持有人利益無(wú)實(shí)質(zhì)性不利影響的前提下，可以按相關(guān)監(jiān)管
部門(mén)要求履行必要的手續(xù)后，對(duì)基金投資者適當(dāng)調(diào)低基金申購(gòu)費(fèi)率、贖回費(fèi)率或
銷售服務(wù)費(fèi)率，并進(jìn)行公告。
七、申購(gòu)份額與贖回金額的計(jì)算
1、本基金申購(gòu)份額的計(jì)算
（1）A類基金份額
基金的申購(gòu)金額包括申購(gòu)費(fèi)用和凈申購(gòu)金額，其中：
申購(gòu)費(fèi)用適用比例費(fèi)率時(shí)：
凈申購(gòu)金額=申購(gòu)金額/（1＋申購(gòu)費(fèi)率）
申購(gòu)費(fèi)用=申購(gòu)金額?凈申購(gòu)金額
申購(gòu)份額=凈申購(gòu)金額/申購(gòu)當(dāng)日A類基金份額凈值
申購(gòu)費(fèi)用適用固定金額時(shí)：
申購(gòu)費(fèi)用=固定金額
凈申購(gòu)金額=申購(gòu)金額-申購(gòu)費(fèi)用
申購(gòu)份額=凈申購(gòu)金額/申購(gòu)當(dāng)日A類基金份額凈值
（2）C類基金份額
申購(gòu)份額=申購(gòu)金額/申購(gòu)當(dāng)日C類基金份額凈值
例4：某投資者（非養(yǎng)老金客戶）投資40,000元申購(gòu)本基金A類基金份額，
則對(duì)應(yīng)的申購(gòu)費(fèi)率為0.50%，假設(shè)申購(gòu)當(dāng)日A類基金份額凈值為1.0400元，則其
可得到的申購(gòu)份額為：
凈申購(gòu)金額=40,000/（1+0.50%）=39,801.00元
申購(gòu)費(fèi)用=40,000-39,801.00=199.00元
申購(gòu)份額=39,801.00/1.0400=38,270.19份
即：該投資者（非養(yǎng)老金客戶）投資40,000元申購(gòu)本基金A類基金份額，假
設(shè)申購(gòu)當(dāng)日A類基金份額凈值為1.0400元，可得到38,270.19份A類基金份額。
例5：某投資者（養(yǎng)老金客戶）投資2,000,000元通過(guò)基金管理人直銷中心申
購(gòu)本基金A類基金份額，則對(duì)應(yīng)的申購(gòu)費(fèi)用為1,000元，假設(shè)申購(gòu)當(dāng)日A類基金
份額凈值為1.0400元，則其可得到的申購(gòu)份額為：
申購(gòu)費(fèi)用=1,000元
凈申購(gòu)金額=2,000,000-1,000=1,999,000.00元
申購(gòu)份額=1,999,000.00/1.0400=1,922,115.38份
即：該投資者（養(yǎng)老金客戶）投資2,000,000元通過(guò)基金管理人直銷中心申購(gòu)
本基金A類基金份額，假設(shè)申購(gòu)當(dāng)日A類基金份額凈值為1.0400元，可得到
1,922,115.38份A類基金份額。
例6：某投資者投資40,000元申購(gòu)本基金C類基金份額，假設(shè)申購(gòu)當(dāng)日C類
基金份額為1.0400元，則其可得到的C類基金份額為：
申購(gòu)份額=40,000/1.0400=38,461.54份
即：該投資者投資40,000元申購(gòu)本基金C類基金份額，假設(shè)申購(gòu)當(dāng)日C類基
金份額凈值為1.0400元，可得到38,461.54份C類基金份額。
2、本基金贖回金額的計(jì)算
贖回金額的計(jì)算方法如下：
贖回總金額＝贖回份額×贖回當(dāng)日該類基金份額凈值
贖回費(fèi)用＝贖回總金額×贖回費(fèi)率
凈贖回金額＝贖回總金額-贖回費(fèi)用
上述計(jì)算結(jié)果均按四舍五入方法，保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，由此產(chǎn)生的收益或
損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。
例7：某投資者在T日贖回10,000份A類基金份額，假設(shè)贖回當(dāng)日A類基金
份額凈值為1.2500元，持有時(shí)間為6日，則贖回費(fèi)率為1.50%，其獲得的贖回金
額計(jì)算如下：
贖回總金額＝10,000×1.2500＝12,500.00元
贖回費(fèi)用＝12,500.00×1.50%＝187.50元
凈贖回金額＝12,500.00-187.50＝12,312.50元
即：贖回10,000份A類基金份額，假設(shè)贖回當(dāng)日A類基金份額凈值為1.2500
元，持有時(shí)間為6日，則其獲得的贖回金額為12,312.50元。
例8：某投資者在T日贖回10,000份C類基金份額，假設(shè)贖回當(dāng)日C類基金
份額凈值為1.2500元，持有時(shí)間為31日，則贖回費(fèi)率為0%，其獲得的贖回金額
計(jì)算如下：
贖回總金額＝1.2500×10,000＝12,500.00元
贖回費(fèi)用＝12,500.00×0%=0.00元
凈贖回金額=12,500.00-0.00=12,500.00元
即：贖回10,000份C類基金份額，假設(shè)贖回當(dāng)日C類基金份額凈值為1.2500
元，持有時(shí)間為31日，則其獲得的贖回金額為12,500.00元。
3、本基金基金份額凈值的計(jì)算
本基金各類基金份額凈值的計(jì)算，均保留到小數(shù)點(diǎn)后4位，小數(shù)點(diǎn)后第5位
四舍五入，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。T日的各類基金份額凈值在
當(dāng)天收市后計(jì)算，并在T+1日內(nèi)公告。遇特殊情況，經(jīng)履行適當(dāng)程序，可以適當(dāng)
延遲計(jì)算或公告。本基金A類基金份額和C類基金份額將分別計(jì)算基金份額凈值。
4、申購(gòu)份額的計(jì)算及余額的處理方式
申購(gòu)的有效份額為凈申購(gòu)金額除以當(dāng)日該類基金份額凈值，有效份額單位為
份，上述計(jì)算結(jié)果均按四舍五入方法，保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，由此產(chǎn)生的收益或
損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。
5、贖回金額的計(jì)算及處理方式
贖回金額為按實(shí)際確認(rèn)的有效贖回份額乘以當(dāng)日該類基金份額凈值并扣除相
應(yīng)的費(fèi)用，贖回金額單位為元。上述計(jì)算結(jié)果均按四舍五入方法，保留到小數(shù)點(diǎn)
后2位，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。
八、拒絕或暫停申購(gòu)的情形
發(fā)生下列情況時(shí)，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購(gòu)申請(qǐng)：
1、因不可抗力導(dǎo)致基金無(wú)法正常運(yùn)作。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停基金資產(chǎn)估值情況時(shí)，基金管理人可暫停接受投
資人的申購(gòu)申請(qǐng)。
3、證券、期貨交易所交易時(shí)間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無(wú)法計(jì)算當(dāng)日基
金資產(chǎn)凈值。
4、接受某筆或某些申購(gòu)申請(qǐng)可能會(huì)影響或損害現(xiàn)有基金份額持有人利益時(shí)。
5、基金資產(chǎn)規(guī)模過(guò)大，使基金管理人無(wú)法找到合適的投資品種，或其他可能
對(duì)基金業(yè)績(jī)產(chǎn)生負(fù)面影響，或發(fā)生其他損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。
6、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無(wú)可參考的活躍市場(chǎng)價(jià)格
且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)
后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受基金申購(gòu)申請(qǐng)。
7、基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)或登記機(jī)構(gòu)的異常情況導(dǎo)致基金
銷售系統(tǒng)、基金登記系統(tǒng)或基金會(huì)計(jì)系統(tǒng)無(wú)法正常運(yùn)行。
8、基金管理人接受某筆或者某些申購(gòu)申請(qǐng)有可能導(dǎo)致單一投資者持有基金份
額的比例達(dá)到或者超過(guò)50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形。
9、申請(qǐng)超過(guò)基金管理人設(shè)定的基金總規(guī)模、單日凈申購(gòu)比例上限、單個(gè)投資
者單日或單筆申購(gòu)金額上限的。
10、基金投資者未向基金管理人提供法律法規(guī)要求的反洗錢(qián)等盡職調(diào)查等事
項(xiàng)所需的基金投資者信息。
11、基金投資者不符合基金管理人規(guī)定的投資本基金的基金投資者資質(zhì)條件。
12、基金投資者未向基金管理人提供《涉稅盡職調(diào)查辦法》及相關(guān)法律法規(guī)
及其實(shí)施規(guī)定等法律法規(guī)要求的盡職調(diào)查等事項(xiàng)所需的基金投資者信息、有效稅
收居民聲明文件及證明文件。
13、基金投資者可能為非中國(guó)稅收居民或受限于《涉稅盡職調(diào)查辦法》或相
關(guān)法律法規(guī)及其他有關(guān)規(guī)定的任何報(bào)告或扣繳義務(wù)。
14、基金投資者不符合或不遵守《涉稅盡職調(diào)查辦法》或相關(guān)法律法規(guī)及其
他有關(guān)規(guī)定。
15、法律法規(guī)規(guī)定或中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。
發(fā)生上述第1、2、3、5、6、7、15項(xiàng)暫停申購(gòu)情形之一且基金管理人決定暫
停接受投資人申購(gòu)申請(qǐng)時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上刊登暫停
申購(gòu)公告。如果投資人的申購(gòu)申請(qǐng)被全部或部分拒絕的，被拒絕的申購(gòu)款項(xiàng)將退
還給投資人。在暫停申購(gòu)的情況消除時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)恢復(fù)申購(gòu)業(yè)務(wù)的辦理。
九、暫停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)的情形
發(fā)生下列情形時(shí)，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請(qǐng)或延緩支付贖回
款項(xiàng)：
1、因不可抗力導(dǎo)致基金管理人不能支付贖回款項(xiàng)。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停基金資產(chǎn)估值情況時(shí)，基金管理人可暫停接受投
資人的贖回申請(qǐng)或延緩支付贖回款項(xiàng)。
3、證券、期貨交易所交易時(shí)間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無(wú)法計(jì)算當(dāng)日基
金資產(chǎn)凈值。
4、連續(xù)兩個(gè)或兩個(gè)以上開(kāi)放日發(fā)生巨額贖回。
5、發(fā)生繼續(xù)接受贖回申請(qǐng)將損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形時(shí)，基金管
理人可暫停接受基金份額持有人的贖回申請(qǐng)。
6、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無(wú)可參考的活躍市場(chǎng)價(jià)格
且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)
后，基金管理人應(yīng)當(dāng)延緩支付贖回款項(xiàng)或暫停接受基金贖回申請(qǐng)。
7、法律法規(guī)規(guī)定或中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。
發(fā)生上述情形（第4項(xiàng)除外）之一且基金管理人決定暫停贖回或延緩支付贖
回款項(xiàng)時(shí)，基金管理人應(yīng)按規(guī)定報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，已確認(rèn)的贖回申請(qǐng)，基金管
理人應(yīng)足額支付；如暫時(shí)不能足額支付，應(yīng)將可支付部分按單個(gè)賬戶申請(qǐng)量占申
請(qǐng)總量的比例分配給贖回申請(qǐng)人，未支付部分可延期支付。若出現(xiàn)上述第4項(xiàng)所
述情形，按基金合同的相關(guān)條款處理。受限于銷售機(jī)構(gòu)的規(guī)則，基金份額持有人
在申請(qǐng)贖回時(shí)可事先選擇將當(dāng)日可能未獲受理部分予以撤銷。在暫停贖回的情況
消除時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)恢復(fù)贖回業(yè)務(wù)的辦理并公告。
十、巨額贖回的情形及處理方式
1、巨額贖回的認(rèn)定
若本基金單個(gè)開(kāi)放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請(qǐng)（贖回申請(qǐng)份額總數(shù)加上基金
轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請(qǐng)份額總數(shù)后扣除申購(gòu)申請(qǐng)份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請(qǐng)份額總
數(shù)后的余額）超過(guò)前一工作日的基金總份額的10%，即認(rèn)為是發(fā)生了巨額贖回。
2、巨額贖回的處理方式
當(dāng)基金出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定
全額贖回或部分延期贖回。
（1）全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力支付投資人的全部贖回申請(qǐng)時(shí)，按
正常贖回程序執(zhí)行。
（2）部分延期贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為支付投資人的贖回申請(qǐng)有困難或認(rèn)為
因支付投資人的贖回申請(qǐng)而進(jìn)行的財(cái)產(chǎn)變現(xiàn)可能會(huì)對(duì)基金資產(chǎn)凈值造成較大波動(dòng)
時(shí)，基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一工作日基金總份額的10%的前提
下，可對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理。對(duì)于當(dāng)日的贖回申請(qǐng)，應(yīng)當(dāng)按單個(gè)賬戶贖回申
請(qǐng)量占贖回申請(qǐng)總量的比例，確定當(dāng)日受理的贖回份額；受限于銷售機(jī)構(gòu)的規(guī)則，
對(duì)于未能贖回部分，投資人在提交贖回申請(qǐng)時(shí)可以選擇延期贖回或取消贖回。選
擇延期贖回的，將自動(dòng)轉(zhuǎn)入下一個(gè)開(kāi)放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取
消贖回的，當(dāng)日未獲受理的部分贖回申請(qǐng)將被撤銷。延期的贖回申請(qǐng)與下一工作
日贖回申請(qǐng)一并處理，無(wú)優(yōu)先權(quán)并以下一工作日的該類基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算
贖回金額，以此類推，直到全部贖回為止。如投資人在提交贖回申請(qǐng)時(shí)未作明確
選擇，投資人未能贖回部分作自動(dòng)延期贖回處理。部分延期贖回不受單筆贖回最
低份額的限制。
（3）如果發(fā)生巨額贖回，且單個(gè)開(kāi)放日內(nèi)單個(gè)基金份額持有人申請(qǐng)贖回的基
金份額占前一工作日基金總份額的比例超過(guò)10%時(shí)，本基金管理人可以對(duì)該單個(gè)
基金份額持有人超過(guò)10%比例的贖回申請(qǐng)實(shí)施延期辦理贖回申請(qǐng)。
對(duì)該單個(gè)基金份額持有人不超過(guò)10%比例的贖回申請(qǐng)，與當(dāng)日其他贖回申請(qǐng)
一起，按上述（1）、（2）方式處理。如下一開(kāi)放日，該單一基金份額持有人剩余未
贖回部分仍舊超出前一工作日基金總份額的10%時(shí)，繼續(xù)按前述規(guī)則處理，直至
該單一基金份額持有人單個(gè)開(kāi)放日內(nèi)申請(qǐng)贖回的基金份額占前一工作日基金總份
額的比例低于10%。
基金管理人在履行適當(dāng)程序后，有權(quán)根據(jù)當(dāng)時(shí)市場(chǎng)環(huán)境調(diào)整前述比例及處理
規(guī)則，并在規(guī)定媒介上進(jìn)行公告。
（4）暫停贖回：連續(xù)2個(gè)開(kāi)放日以上（含本數(shù)）發(fā)生巨額贖回，如基金管理
人認(rèn)為有必要，可暫停接受基金的贖回申請(qǐng)；已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付
贖回款項(xiàng)，但不得超過(guò)20個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在規(guī)定媒介上進(jìn)行公告。
3、巨額贖回的公告
當(dāng)發(fā)生上述巨額贖回并決定對(duì)部分贖回延期辦理時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)通過(guò)郵
寄、傳真或者招募說(shuō)明書(shū)規(guī)定的其他方式在3個(gè)交易日內(nèi)通知基金份額持有人，
說(shuō)明有關(guān)處理方法，并依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上刊登公告。
十一、暫停申購(gòu)或贖回的公告和重新開(kāi)放申購(gòu)或贖回的公告
1、發(fā)生上述暫停申購(gòu)或贖回情況的，基金管理人應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)在規(guī)定媒介
上刊登暫停公告。
2、基金管理人應(yīng)于恢復(fù)開(kāi)放申購(gòu)或贖回當(dāng)日或之前，在規(guī)定媒介上刊登基金
恢復(fù)開(kāi)放申購(gòu)或贖回公告，并公布最近1個(gè)工作日的各類基金份額凈值。
十二、基金轉(zhuǎn)換
基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定決定開(kāi)辦本基金與基
金管理人管理的其他基金之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，基金轉(zhuǎn)換可以收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)，相
關(guān)規(guī)則由基金管理人屆時(shí)根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定制定并公告，并提
前告知基金托管人與相關(guān)機(jī)構(gòu)。
十三、基金份額的轉(zhuǎn)讓
在法律法規(guī)允許且條件具備的情況下，基金管理人可受理基金份額持有人通
過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的交易場(chǎng)所或者交易方式進(jìn)行份額轉(zhuǎn)讓的申請(qǐng)并由登記機(jī)構(gòu)辦
理基金份額的過(guò)戶登記?；鸸芾砣藬M受理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)的，將提前公告，
基金份額持有人應(yīng)根據(jù)基金管理人公告的業(yè)務(wù)規(guī)則辦理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)。
十四、基金的非交易過(guò)戶
基金的非交易過(guò)戶是指基金登記機(jī)構(gòu)受理繼承、捐贈(zèng)和司法強(qiáng)制執(zhí)行等情形
而產(chǎn)生的非交易過(guò)戶以及登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其它非交易過(guò)戶。無(wú)論
在上述何種情況下，接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資
人。
繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；
捐贈(zèng)指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈(zèng)給福利性質(zhì)的基金會(huì)或社會(huì)
團(tuán)體；司法強(qiáng)制執(zhí)行是指司法機(jī)構(gòu)依據(jù)生效司法文書(shū)將基金份額持有人持有的基
金份額強(qiáng)制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人或其他組織。辦理非交易過(guò)戶必須提供基金
登記機(jī)構(gòu)要求提供的相關(guān)資料，對(duì)于符合條件的非交易過(guò)戶申請(qǐng)按基金登記機(jī)構(gòu)
的規(guī)定辦理，并按基金登記機(jī)構(gòu)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收費(fèi)。
十五、基金的轉(zhuǎn)托管
基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機(jī)構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管，基金
銷售機(jī)構(gòu)可以按照規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收取轉(zhuǎn)托管費(fèi)。
十六、定期定額投資計(jì)劃
基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計(jì)劃，具體規(guī)則由基金管理人另
行規(guī)定。投資人在辦理定期定額投資計(jì)劃時(shí)可自行約定每期扣款金額，每期扣款
金額必須不低于基金管理人在相關(guān)公告或更新的招募說(shuō)明書(shū)中所規(guī)定的定期定額
投資計(jì)劃最低申購(gòu)金額。
十七、基金份額的凍結(jié)和解凍
基金登記機(jī)構(gòu)只受理國(guó)家有權(quán)機(jī)關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，以及
登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍。
基金份額被凍結(jié)的，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益一并凍結(jié)，被凍結(jié)部分份額仍然
參與收益分配。法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的除外。
十八、其他業(yè)務(wù)
如相關(guān)法律法規(guī)允許基金管理人辦理基金份額的質(zhì)押業(yè)務(wù)或其他基金業(yè)務(wù)，
且對(duì)基金份額持有人利益無(wú)實(shí)質(zhì)性不利影響并履行適當(dāng)程序的條件下，基金管理
人可制定相應(yīng)的業(yè)務(wù)規(guī)則并開(kāi)展相關(guān)業(yè)務(wù)。
十九、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間本基金的申購(gòu)與贖回
若本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，本基金的申購(gòu)和贖回安排詳見(jiàn)本招募說(shuō)明書(shū)“側(cè)袋
機(jī)制”部分的規(guī)定或相關(guān)公告。
二十、依據(jù)基金合同的約定，基金管理人對(duì)基金份額持有人持有的基金份額
進(jìn)行強(qiáng)制贖回的，依據(jù)本章節(jié)關(guān)于份額贖回的規(guī)定執(zhí)行。在不違反相關(guān)法律法規(guī)
且對(duì)基金份額持有人利益無(wú)實(shí)質(zhì)不利影響并履行適當(dāng)程序的前提下，基金管理人
可以依據(jù)具體情況對(duì)上述申購(gòu)和贖回以及相關(guān)業(yè)務(wù)的安排進(jìn)行補(bǔ)充和調(diào)整并提前
公告，無(wú)需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)審議。
第九部分基金的投資
一、投資目標(biāo)
本基金在控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，通過(guò)積極主動(dòng)的投資管理，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)組合資產(chǎn)
長(zhǎng)期穩(wěn)健的增值。
二、投資范圍
本基金主要投資于具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括國(guó)內(nèi)依法發(fā)行或上市交
易的國(guó)債、央行票據(jù)、政策性金融債、國(guó)債期貨、同業(yè)存單、債券回購(gòu)、銀行存款、
現(xiàn)金以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國(guó)證
監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定）。
本基金不投資于股票等權(quán)益類資產(chǎn)，也不投資信用債券、可轉(zhuǎn)換債券和可交
換債券。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)
程序后，可以將其納入投資范圍，并可依據(jù)屆時(shí)有效的法律法規(guī)適時(shí)合理地調(diào)整
投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的
80%，其中投資于利率債資產(chǎn)的比例不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%。本基金每個(gè)
交易日日終在扣除國(guó)債期貨合約需繳納的交易保證金后，現(xiàn)金或者到期日在一年
以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出
保證金、應(yīng)收申購(gòu)款等。
本基金所指的利率債是指國(guó)債、央行票據(jù)、政策性金融債。
如果法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)變更上述投資品種的比例限制，基金管理人在履行
適當(dāng)程序后，以變更后的比例為準(zhǔn)，本基金的投資比例將相應(yīng)調(diào)整。
三、投資策略
本基金為債券型基金。投資策略主要包括資產(chǎn)配置策略、債券投資策略以及
國(guó)債期貨投資策略。
1、資產(chǎn)配置策略
本基金將采用“自上而下”的分析方法，綜合分析和持續(xù)跟蹤基本面、政策
面、市場(chǎng)面等多方面因素，結(jié)合全球宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)，研判國(guó)內(nèi)外經(jīng)濟(jì)的發(fā)展趨勢(shì)，
并在嚴(yán)格控制投資組合風(fēng)險(xiǎn)的前提下，對(duì)組合中各類資產(chǎn)的投資比例進(jìn)行戰(zhàn)略配
置和動(dòng)態(tài)調(diào)整，以規(guī)避或分散市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)的長(zhǎng)期穩(wěn)健增值。
2、債券投資策略
本基金采用的債券投資策略包括：久期策略、互換策略以及息差策略等。
（1）久期策略
本基金通過(guò)對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)基本面（包括經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)、通貨膨脹、貨幣信貸、財(cái)政收
支、匯率和資本流動(dòng)等）、政策面（包括財(cái)政政策、貨幣政策、產(chǎn)業(yè)政策和外貿(mào)政
策等）、資金面、估值、債券供求和市場(chǎng)情緒等技術(shù)因素進(jìn)行分析，判斷債券市場(chǎng)
對(duì)上述變量和政策的反應(yīng)，預(yù)測(cè)未來(lái)的利率水平變化趨勢(shì)，并據(jù)此積極調(diào)整債券
組合的平均久期，減輕通脹等因素對(duì)基金債券投資的負(fù)面影響，利用通脹下降對(duì)
債市帶來(lái)的投資機(jī)會(huì)，提高債券組合的總投資收益。
（2）互換策略
不同券種在利息、久期、流動(dòng)性、稅收和衍生條款等方面存在差別，基金管理
人可以同時(shí)買入和賣出具有相近特性的兩個(gè)或兩個(gè)以上券種，賺取收益級(jí)差?；?
換策略主要為替代互換：判斷未來(lái)利差曲線走勢(shì)，比較期限相近的債券的利差水
平，選擇利差較高的品種，進(jìn)行價(jià)值置換。由于利差水平受流動(dòng)性水平的影響，因
此該策略也可擴(kuò)展到新老券置換、流動(dòng)性的置換，即在相同收益率下買入近期發(fā)
行的債券，或是流動(dòng)性更好的債券。
（3）息差策略
通過(guò)正回購(gòu)，融資買入收益率高于回購(gòu)成本的債券，從而獲得杠桿放大收益。
3、國(guó)債期貨投資策略
本基金投資國(guó)債期貨將根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理的原則，以套期保值為目的，結(jié)合對(duì)宏
觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)和政策趨勢(shì)的判斷、對(duì)債券市場(chǎng)定性和定量的分析，對(duì)國(guó)債期貨和現(xiàn)
貨基差、國(guó)債期貨的流動(dòng)性、波動(dòng)水平等指標(biāo)進(jìn)行跟蹤監(jiān)控。
今后，隨著證券市場(chǎng)的發(fā)展、金融工具的豐富和交易方式的創(chuàng)新等，基金還
將積極尋求其他投資機(jī)會(huì)，如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，
本基金將在履行適當(dāng)程序后，將其納入投資范圍以豐富組合投資策略。
四、投資限制
1、組合限制
基金的投資組合應(yīng)遵循以下限制：
（1）本基金對(duì)債券的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%，其中投資于利率債資
產(chǎn)的比例不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%；
（2）本基金每個(gè)交易日日終，在扣除國(guó)債期貨合約需繳納的交易保證金后，
應(yīng)當(dāng)保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券。其中，
現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購(gòu)款等；
（3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10%；
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過(guò)該證券
的10％，完全按照有關(guān)指數(shù)的構(gòu)成比例進(jìn)行證券投資的基金品種可不受前述比例
限制；
（5）本基金資產(chǎn)總值不超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的140%；
（6）本基金在任何交易日日終，持有的買入國(guó)債期貨合約價(jià)值，不得超過(guò)基
金資產(chǎn)凈值的15%；在任何交易日日終，持有的賣出國(guó)債期貨合約價(jià)值不得超過(guò)
基金持有的債券總市值的30%；在任何交易日內(nèi)交易（不包括平倉(cāng)）的國(guó)債期貨
合約的成交金額不得超過(guò)上一交易日基金資產(chǎn)凈值的30%；本基金所持有的債券
（不含到期日在一年以內(nèi)的政府債券）市值和買入、賣出國(guó)債期貨合約價(jià)值，合
計(jì)（軋差計(jì)算）應(yīng)當(dāng)符合《基金合同》關(guān)于債券投資比例的有關(guān)約定；
（7）本基金主動(dòng)投資于流動(dòng)性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過(guò)本基金資產(chǎn)凈值
的15%；因證券市場(chǎng)波動(dòng)、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金不符
合該比例限制的，基金管理人不得主動(dòng)新增流動(dòng)性受限資產(chǎn)的投資；
（8）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他主體為交易對(duì)手
開(kāi)展逆回購(gòu)交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍保
持一致；
（9）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資限制。
除上述第（2）、（7）、（8）項(xiàng)外，因證券/期貨市場(chǎng)波動(dòng)、證券發(fā)行人合并、基
金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例
的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的特殊情形除
外。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符合
基金合同的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符合基
金合同的約定?；鹜泄苋藢?duì)基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開(kāi)
始。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門(mén)取消或變更上述限制，如適用于本基金，基金管理人在
履行適當(dāng)程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或以變更以后的規(guī)定為準(zhǔn)。
2、禁止行為
為維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動(dòng)：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；
（3）從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；
（7）法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。
基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)際
控制人或者與其有其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，
或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標(biāo)和投資策略，遵循基金
份額持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機(jī)制和評(píng)估機(jī)制，
按照市場(chǎng)公平合理價(jià)格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法
律法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會(huì)審議，并經(jīng)過(guò)三分之二
以上的獨(dú)立董事通過(guò)?；鸸芾砣硕聲?huì)應(yīng)至少每半年對(duì)關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)進(jìn)行審查。
法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門(mén)取消或變更上述限制，如適用于本基金，基金管
理人在履行適當(dāng)程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或以變更以后的規(guī)定為準(zhǔn)。
五、業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)
中債-國(guó)債及政策性銀行債全價(jià)(總值)指數(shù)收益率*90%+同期活期存款利率(稅
后)*10%
選擇該業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)，是基于以下因素：
中債-國(guó)債及政策性銀行債全價(jià)(總值)指數(shù)隸屬于中債總指數(shù)族，該指數(shù)成份
券由在全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)上市且公開(kāi)發(fā)行的國(guó)債和政策性銀行債組成，適合作
為本基金的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)。
基于本基金的投資范圍和投資比例限制，選用該業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)能夠忠實(shí)反映
本基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征。
如果今后法律法規(guī)發(fā)生變化，或者指數(shù)編制單位停止計(jì)算編制上述指數(shù)或更
改指數(shù)名稱、或者有更權(quán)威的、更能為市場(chǎng)普遍接受的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)推出，或者
市場(chǎng)上出現(xiàn)更加適合用于本基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的指數(shù)時(shí)，本基金可以在履行適當(dāng)
程序后變更業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)并及時(shí)公告，而無(wú)需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)。
六、風(fēng)險(xiǎn)收益特征
本基金為債券型基金，在通常情況下其預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)和收益低于股票型基金和混
合型基金，高于貨幣市場(chǎng)基金。
七、基金管理人代表基金行使相關(guān)權(quán)利的處理原則及方法
1、基金管理人按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定代表基金獨(dú)立行使相關(guān)權(quán)利，保護(hù)基金份額
持有人的利益；
2、有利于基金財(cái)產(chǎn)的安全與增值；
3、不通過(guò)關(guān)聯(lián)交易為自身、雇員、授權(quán)代理人或任何存在利害關(guān)系的第三人
牟取任何不當(dāng)利益。
八、側(cè)袋機(jī)制的實(shí)施和投資運(yùn)作安排
當(dāng)基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請(qǐng)時(shí)，根據(jù)最大限度保護(hù)基金
份額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會(huì)計(jì)師事
務(wù)所意見(jiàn)后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機(jī)制。
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，本部分約定的投資組合比例、投資策略、組合限制、業(yè)績(jī)
比較基準(zhǔn)、風(fēng)險(xiǎn)收益特征等約定僅適用于主袋賬戶。
側(cè)袋賬戶的實(shí)施條件、實(shí)施程序、運(yùn)作安排、投資安排、特定資產(chǎn)的處置變現(xiàn)
和支付等對(duì)投資者權(quán)益有重大影響的事項(xiàng)詳見(jiàn)本招募說(shuō)明書(shū)“側(cè)袋機(jī)制”部分的規(guī)
定。
第十部分基金的財(cái)產(chǎn)
一、基金資產(chǎn)總值
基金資產(chǎn)總值是指購(gòu)買的各類證券及票據(jù)價(jià)值、銀行存款本息和基金應(yīng)收款
項(xiàng)以及其他投資所形成的價(jià)值總和。
二、基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值。
三、基金財(cái)產(chǎn)的賬戶
基金托管人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開(kāi)立資金賬戶、證券賬
戶以及投資所需的其他專用賬戶。開(kāi)立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管
人、基金銷售機(jī)構(gòu)和基金登記機(jī)構(gòu)自有的財(cái)產(chǎn)賬戶以及其他基金財(cái)產(chǎn)賬戶相獨(dú)立。
四、基金財(cái)產(chǎn)的保管和處分
本基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人和基金服務(wù)機(jī)構(gòu)的財(cái)產(chǎn)，并由基
金托管人保管?；鸸芾砣恕⒒鹜泄苋?、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)以其自有的財(cái)產(chǎn)承擔(dān)其
自身的法律責(zé)任，其債權(quán)人不得對(duì)本基金財(cái)產(chǎn)行使請(qǐng)求凍結(jié)、扣押或其他權(quán)利。
除依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定處分外，基金財(cái)產(chǎn)不得被處分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原
因進(jìn)行清算的，基金財(cái)產(chǎn)不屬于其清算財(cái)產(chǎn)?；鸸芾砣斯芾磉\(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)
生的債權(quán)，不得與其固有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)相互抵銷；基金管理人管理運(yùn)作不同基
金的基金財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)不得相互抵銷。非因基金財(cái)產(chǎn)本身承擔(dān)的債務(wù)，
不得對(duì)基金財(cái)產(chǎn)強(qiáng)制執(zhí)行。
第十一部分基金資產(chǎn)的估值
一、估值日
本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券交易場(chǎng)所的交易日、國(guó)家法律法規(guī)規(guī)定
需要對(duì)外披露基金凈值的非交易日或基金管理人決定的其他估值日。
二、估值對(duì)象
基金所擁有的債券、銀行存款本息、應(yīng)收款項(xiàng)、國(guó)債期貨合約、其它投資等資
產(chǎn)及負(fù)債。
三、估值原則
基金管理人在與其委托的基金服務(wù)機(jī)構(gòu)確定相關(guān)金融資產(chǎn)和金融負(fù)債的公允
價(jià)值時(shí)，應(yīng)符合《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則》、監(jiān)管部門(mén)有關(guān)規(guī)定。
（一）對(duì)存在活躍市場(chǎng)且能夠獲取相同資產(chǎn)或負(fù)債報(bào)價(jià)的投資品種，在估值
日有報(bào)價(jià)的，除會(huì)計(jì)準(zhǔn)則規(guī)定的例外情況外，應(yīng)將該報(bào)價(jià)不加調(diào)整地應(yīng)用于該資
產(chǎn)或負(fù)債的公允價(jià)值計(jì)量。估值日無(wú)報(bào)價(jià)且最近交易日后未發(fā)生影響公允價(jià)值計(jì)
量的重大事件的，應(yīng)采用最近交易日的報(bào)價(jià)確定公允價(jià)值。有充足證據(jù)表明估值
日或最近交易日的報(bào)價(jià)不能真實(shí)反映公允價(jià)值的，應(yīng)對(duì)報(bào)價(jià)進(jìn)行調(diào)整，確定公允
價(jià)值。
與上述投資品種相同，但具有不同特征的，應(yīng)以相同資產(chǎn)或負(fù)債的公允價(jià)值
為基礎(chǔ)，并在估值技術(shù)中考慮不同特征因素的影響。特征是指對(duì)資產(chǎn)出售或使用
的限制等，如果該限制是針對(duì)資產(chǎn)持有者的，那么在估值技術(shù)中不應(yīng)將該限制作
為特征考慮。此外，基金管理人不應(yīng)考慮因其大量持有相關(guān)資產(chǎn)或負(fù)債所產(chǎn)生的
溢價(jià)或折價(jià)。
（二）對(duì)不存在活躍市場(chǎng)的投資品種，應(yīng)采用在當(dāng)前情況下適用并且有足夠
可利用數(shù)據(jù)和其他信息支持的估值技術(shù)確定公允價(jià)值。采用估值技術(shù)確定公允價(jià)
值時(shí)，應(yīng)優(yōu)先使用可觀察輸入值，只有在無(wú)法取得相關(guān)資產(chǎn)或負(fù)債可觀察輸入值
或取得不切實(shí)可行的情況下，才可以使用不可觀察輸入值。
（三）如經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生重大變化或證券發(fā)行人發(fā)生影響證券價(jià)格的重大事件，
使?jié)撛诠乐嫡{(diào)整對(duì)前一估值日的基金資產(chǎn)凈值的影響在0.25%以上的，應(yīng)對(duì)估值
進(jìn)行調(diào)整并確定公允價(jià)值。
四、估值方法
1、固定收益品種（包括債券、同業(yè)存單等）
（1）對(duì)于已上市或已掛牌轉(zhuǎn)讓的不含權(quán)固定收益品種，選取估值日第三方估
值基準(zhǔn)服務(wù)機(jī)構(gòu)提供的相應(yīng)品種當(dāng)日的估值全價(jià)進(jìn)行估值，應(yīng)根據(jù)相關(guān)法律、法
規(guī)的規(guī)定進(jìn)行涉稅處理（下同）；
（2）對(duì)于已上市或已掛牌轉(zhuǎn)讓的含權(quán)固定收益品種，選取估值日第三方估值
基準(zhǔn)服務(wù)機(jī)構(gòu)提供的相應(yīng)品種當(dāng)日的唯一估值全價(jià)或推薦估值全價(jià)進(jìn)行估值。對(duì)
于含投資者回售權(quán)的固定收益品種，行使回售權(quán)的，在回售登記日至實(shí)際收款日
期間選取第三方估值基準(zhǔn)服務(wù)機(jī)構(gòu)提供的相應(yīng)品種的唯一估值全價(jià)或推薦估值全
價(jià)，同時(shí)應(yīng)充分考慮發(fā)行人的信用風(fēng)險(xiǎn)變化對(duì)公允價(jià)值的影響；回售登記期截止
日（含當(dāng)日）后未行使回售權(quán)的按照長(zhǎng)待償期所對(duì)應(yīng)的價(jià)格進(jìn)行估值；
（3）對(duì)于發(fā)行人已破產(chǎn)、發(fā)行人未能按時(shí)足額償付本金或利息，或者有其它
可靠信息表明本金或利息無(wú)法按時(shí)足額償付的債券投資品種，在與托管人協(xié)商一
致后，可采用第三方估值基準(zhǔn)服務(wù)機(jī)構(gòu)提供的推薦價(jià)格或公允價(jià)值的參考范圍價(jià)
格區(qū)間中的數(shù)據(jù)作為該債券投資品種的公允價(jià)值；
（4）對(duì)于未上市或未掛牌轉(zhuǎn)讓且不存在活躍市場(chǎng)的固定收益品種，應(yīng)采用在
當(dāng)前情況下適用并且有足夠可利用數(shù)據(jù)和其他信息支持的估值技術(shù)確定其公允價(jià)
值。
2、同一債券同時(shí)在兩個(gè)或兩個(gè)以上市場(chǎng)交易的，按債券所處的市場(chǎng)分別估值。
3、持有的回購(gòu)以成本列示，按合同利率在回購(gòu)期間內(nèi)逐日計(jì)提應(yīng)收或應(yīng)付利
息。
4、國(guó)債期貨合約以估值當(dāng)日結(jié)算價(jià)進(jìn)行估值，估值當(dāng)日無(wú)結(jié)算價(jià)的，且最近
交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化的，采用最近交易日結(jié)算價(jià)估值。
5、存款的估值方法
持有的銀行定期存款或通知存款以本金列示，按協(xié)議或合同利率逐日確認(rèn)利
息收入。
6、稅收：對(duì)于按照中國(guó)法律法規(guī)的規(guī)定應(yīng)交納的各項(xiàng)稅金，本基金將按權(quán)責(zé)
發(fā)生制原則進(jìn)行估值；對(duì)于因稅收規(guī)定調(diào)整或其他原因?qū)е禄饘?shí)際交納稅金與
估算的應(yīng)交稅金有差異的，基金將在相關(guān)稅金調(diào)整日或?qū)嶋H支付日進(jìn)行相應(yīng)的估
值調(diào)整。
7、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價(jià)值的，基金
管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價(jià)值的價(jià)格估值。
8、當(dāng)發(fā)生大額申購(gòu)或贖回情形時(shí)，基金管理人可以采用擺動(dòng)定價(jià)機(jī)制，以確
?；鸸乐档墓叫浴?
9、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門(mén)有強(qiáng)制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項(xiàng)，按
國(guó)家最新規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程
序及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護(hù)基金份額持有人利益時(shí)，應(yīng)立即通知
對(duì)方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計(jì)算和基金會(huì)計(jì)核算的義務(wù)由基金管理人
承擔(dān)。本基金的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)的會(huì)
計(jì)問(wèn)題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無(wú)法達(dá)成一致的意見(jiàn)，按照
基金管理人對(duì)基金凈值信息的計(jì)算結(jié)果對(duì)外予以公布。
五、估值程序
1、基金份額凈值是按照每個(gè)工作日閉市后，各類基金資產(chǎn)凈值除以當(dāng)日該類
基金份額的余額數(shù)量計(jì)算，均精確到0.0001元，小數(shù)點(diǎn)后第5位四舍五入。基金
管理人可以設(shè)立大額贖回情形下的凈值精度應(yīng)急調(diào)整機(jī)制。國(guó)家另有規(guī)定的，從
其規(guī)定。
基金管理人或其委托的基金服務(wù)機(jī)構(gòu)每個(gè)工作日計(jì)算基金資產(chǎn)凈值及各類基
金份額凈值，并按規(guī)定公告。
2、基金管理人或其委托的基金服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)每個(gè)工作日對(duì)基金資產(chǎn)估值。但基
金管理人根據(jù)法律法規(guī)或基金合同的規(guī)定暫停估值時(shí)除外。基金管理人或其委托
的基金服務(wù)機(jī)構(gòu)每個(gè)工作日對(duì)基金資產(chǎn)估值后，將各類基金份額凈值結(jié)果發(fā)送基
金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無(wú)誤后，由基金管理人按規(guī)定對(duì)外公布。
六、估值錯(cuò)誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當(dāng)、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)估值
的準(zhǔn)確性、及時(shí)性。當(dāng)任一類基金份額凈值小數(shù)點(diǎn)后4位以內(nèi)（含第4位）發(fā)生
估值錯(cuò)誤時(shí)，視為該類基金份額凈值錯(cuò)誤。
基金合同的當(dāng)事人應(yīng)按照以下約定處理：
1、估值錯(cuò)誤類型
本基金運(yùn)作過(guò)程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或基金服務(wù)機(jī)構(gòu)、
或投資人自身的過(guò)錯(cuò)造成估值錯(cuò)誤，導(dǎo)致其他當(dāng)事人遭受損失的，過(guò)錯(cuò)的責(zé)任人
應(yīng)當(dāng)對(duì)由于該估值錯(cuò)誤遭受損失當(dāng)事人（“受損方”）的直接損失按下述“估值錯(cuò)誤
處理原則”給予賠償，承擔(dān)賠償責(zé)任。
上述估值錯(cuò)誤的主要類型包括但不限于：資料申報(bào)差錯(cuò)、數(shù)據(jù)傳輸差錯(cuò)、數(shù)
據(jù)計(jì)算差錯(cuò)、系統(tǒng)故障差錯(cuò)、下達(dá)指令差錯(cuò)等。
2、估值錯(cuò)誤處理原則
（1）估值錯(cuò)誤已發(fā)生，但尚未給當(dāng)事人造成損失時(shí)，估值錯(cuò)誤責(zé)任方應(yīng)及時(shí)
協(xié)調(diào)各方，及時(shí)進(jìn)行更正，因更正估值錯(cuò)誤發(fā)生的費(fèi)用由估值錯(cuò)誤責(zé)任方承擔(dān)；
由于估值錯(cuò)誤責(zé)任方未及時(shí)更正已產(chǎn)生的估值錯(cuò)誤，給當(dāng)事人造成損失的，由估
值錯(cuò)誤責(zé)任方對(duì)直接損失承擔(dān)賠償責(zé)任；若估值錯(cuò)誤責(zé)任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且
有協(xié)助義務(wù)的當(dāng)事人有足夠的時(shí)間進(jìn)行更正而未更正，則其應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)
任。估值錯(cuò)誤責(zé)任方應(yīng)對(duì)更正的情況向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)，確保估值錯(cuò)誤已得
到更正。
（2）估值錯(cuò)誤的責(zé)任方對(duì)有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負(fù)責(zé)，不對(duì)間接損失負(fù)責(zé)，
并且僅對(duì)估值錯(cuò)誤的有關(guān)直接當(dāng)事人負(fù)責(zé)，不對(duì)第三方負(fù)責(zé)。
（3）因估值錯(cuò)誤而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負(fù)有及時(shí)返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。但
估值錯(cuò)誤責(zé)任方仍應(yīng)對(duì)估值錯(cuò)誤負(fù)責(zé)。如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人不返還或
不全部返還不當(dāng)?shù)美斐善渌?dāng)事人的利益損失（“受損方”），則估值錯(cuò)誤責(zé)任方
應(yīng)賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對(duì)獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人
享有要求交付不當(dāng)?shù)美臋?quán)利；如果獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人已經(jīng)將此部分不當(dāng)?shù)?
利返還給受損方，則受損方應(yīng)當(dāng)將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得的不當(dāng)?shù)美?
返還的總和超過(guò)其實(shí)際損失的差額部分支付給估值錯(cuò)誤責(zé)任方。
（4）估值錯(cuò)誤調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生估值錯(cuò)誤的正確情形的方式。
3、估值錯(cuò)誤處理程序
估值錯(cuò)誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時(shí)進(jìn)行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯(cuò)誤發(fā)生的原因，列明所有的當(dāng)事人，并根據(jù)估值錯(cuò)誤發(fā)生的
原因確定估值錯(cuò)誤的責(zé)任方；
（2）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法對(duì)因估值錯(cuò)誤造成的損失進(jìn)
行評(píng)估；
（3）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法由估值錯(cuò)誤的責(zé)任方進(jìn)行更
正和賠償損失；
（4）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理的方法，需要修改基金登記機(jī)構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基金
登記機(jī)構(gòu)進(jìn)行更正，并就估值錯(cuò)誤的更正向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)。
4、基金份額凈值估值錯(cuò)誤處理的方法如下：
（1）基金份額凈值計(jì)算出現(xiàn)錯(cuò)誤時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，通報(bào)基
金托管人，并采取合理的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大。
（2）錯(cuò)誤偏差達(dá)到或超過(guò)該類基金份額凈值的0.25%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)通
報(bào)基金托管人并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案；錯(cuò)誤偏差達(dá)到或超過(guò)該類基金份額凈值的0.5%
時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)公告，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
（3）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。
七、暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券/期貨交易市場(chǎng)遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營(yíng)
業(yè)時(shí)；
2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無(wú)法準(zhǔn)確評(píng)估基金資
產(chǎn)價(jià)值時(shí)；
3、當(dāng)特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，經(jīng)與基金托管人協(xié)商
確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停估值；
4、法律法規(guī)規(guī)定、中國(guó)證監(jiān)會(huì)和基金合同認(rèn)定的其它情形。
八、基金凈值的確認(rèn)
基金資產(chǎn)凈值和各類基金份額凈值由基金管理人或其委托的基金服務(wù)機(jī)構(gòu)負(fù)
責(zé)計(jì)算，基金托管人負(fù)責(zé)進(jìn)行復(fù)核。基金管理人或其委托的基金服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)于每
個(gè)估值日交易結(jié)束后計(jì)算當(dāng)日的基金資產(chǎn)凈值和各類基金份額凈值并發(fā)送給基金
托管人。基金托管人對(duì)凈值計(jì)算結(jié)果復(fù)核確認(rèn)后發(fā)送給基金管理人，由基金管理
人對(duì)基金凈值按規(guī)定予以公布。
九、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的基金資產(chǎn)估值
若本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，應(yīng)根據(jù)本部分的約定對(duì)主袋賬戶資產(chǎn)進(jìn)行估值并
披露主袋賬戶的基金凈值信息，暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值。
十、特殊情形的處理
1、基金管理人按本部分第四條有關(guān)估值方法規(guī)定的第7項(xiàng)條款進(jìn)行估值時(shí)，
所造成的誤差不作為基金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤處理。
2、由于證券/期貨交易所、證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)、登記結(jié)算公司及存款銀行等第三方
機(jī)構(gòu)發(fā)送的數(shù)據(jù)錯(cuò)誤，有關(guān)會(huì)計(jì)制度變化或由于其他不可抗力原因，基金管理人
和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施進(jìn)行檢查，但是未能發(fā)現(xiàn)該
錯(cuò)誤而造成的基金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤，基金管理人、基金托管人免除賠償責(zé)任。但基
金管理人、基金托管人應(yīng)積極采取必要的措施減輕或消除由此造成的影響。
第十二部分基金的收益與分配
一、基金利潤(rùn)的構(gòu)成
基金利潤(rùn)指基金利息收入、投資收益、公允價(jià)值變動(dòng)收益和其他收入扣除相
關(guān)費(fèi)用后的余額，基金已實(shí)現(xiàn)收益指基金利潤(rùn)減去公允價(jià)值變動(dòng)收益后的余額。
二、基金可供分配利潤(rùn)
基金可供分配利潤(rùn)指截至收益分配基準(zhǔn)日基金未分配利潤(rùn)與未分配利潤(rùn)中已
實(shí)現(xiàn)收益的孰低數(shù)。
三、基金收益分配原則
1、在符合有關(guān)基金分紅條件的前提下，本基金管理人可以根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行
收益分配，具體分配方案以公告為準(zhǔn)，若《基金合同》生效不滿3個(gè)月可不進(jìn)行
收益分配；
2、本基金收益分配方式分兩種：現(xiàn)金分紅與紅利再投資，投資者可選擇現(xiàn)金
紅利或?qū)F(xiàn)金紅利自動(dòng)轉(zhuǎn)為相應(yīng)類別的基金份額進(jìn)行再投資；若投資者不選擇，
本基金默認(rèn)的收益分配方式是現(xiàn)金分紅；
3、基金收益分配后各類基金份額凈值不能低于面值，即基金收益分配基準(zhǔn)日
的任一類基金份額凈值減去每單位該類基金份額收益分配金額后不能低于面值；
4、同一類別內(nèi)每一基金份額享有同等分配權(quán)；
5、法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
在不違反法律法規(guī)且對(duì)基金份額持有人利益無(wú)實(shí)質(zhì)性不利影響的前提下，基
金管理人可對(duì)基金收益分配原則進(jìn)行調(diào)整，無(wú)需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)。
四、收益分配方案
基金收益分配方案中應(yīng)載明截止收益分配基準(zhǔn)日的可供分配利潤(rùn)、基金收益
分配對(duì)象、分配時(shí)間、分配數(shù)額及比例、分配方式等內(nèi)容。
五、收益分配方案的確定、公告與實(shí)施
本基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復(fù)核，依照《信息
披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介公告。
六、基金收益分配中發(fā)生的費(fèi)用
基金收益分配時(shí)所發(fā)生的銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費(fèi)用由投資者自行承擔(dān)。當(dāng)投
資者的現(xiàn)金紅利小于一定金額，不足以支付銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費(fèi)用時(shí)，基金登
記機(jī)構(gòu)可將基金份額持有人的現(xiàn)金紅利自動(dòng)轉(zhuǎn)為相應(yīng)類別的基金份額。紅利再投
資的計(jì)算方法，依照《業(yè)務(wù)規(guī)則》執(zhí)行。
七、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的收益分配
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，側(cè)袋賬戶不進(jìn)行收益分配。
第十三部分基金的費(fèi)用與稅收
一、基金費(fèi)用的種類
1、基金管理人的管理費(fèi)；
2、基金托管人的托管費(fèi)；
3、銷售服務(wù)費(fèi)：本基金從C類基金份額的基金資產(chǎn)中計(jì)提的銷售服務(wù)費(fèi)；
4、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的信息披露費(fèi)用；
5、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會(huì)計(jì)師費(fèi)、律師費(fèi)、訴訟費(fèi)和仲裁費(fèi)；
6、基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用；
7、基金的證券、期貨等交易費(fèi)用；
8、基金的銀行匯劃費(fèi)用；
9、相關(guān)賬戶的開(kāi)戶和維護(hù)費(fèi)用；
10、與基金投資運(yùn)作相關(guān)的增值稅及其他稅費(fèi)；
11、按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)
用。
二、基金費(fèi)用計(jì)提方法、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式
1、基金管理人的管理費(fèi)
本基金的管理費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.30%年費(fèi)率計(jì)提。管理費(fèi)的計(jì)算
方法如下：
H＝E×0.30%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計(jì)提的基金管理費(fèi)
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金管理費(fèi)每日計(jì)提，按月支付。由基金托管人根據(jù)與基金管理人核對(duì)一致
的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，自動(dòng)在月初5個(gè)工作日內(nèi)、按照指定的賬戶路徑進(jìn)行資金支付，基
金管理人無(wú)需再出具資金劃撥指令。若遇法定節(jié)假日、休息日等，支付日期順延
至最近可支付日。
2、基金托管人的托管費(fèi)
本基金的托管費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.10%的年費(fèi)率計(jì)提。托管費(fèi)的計(jì)
算方法如下：
H＝E×0.10%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計(jì)提的基金托管費(fèi)
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金托管費(fèi)每日計(jì)提，按月支付。由基金托管人根據(jù)與基金管理人核對(duì)一致
的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，自動(dòng)在月初5個(gè)工作日內(nèi)、按照指定的賬戶路徑進(jìn)行資金支付，基
金管理人無(wú)需再出具資金劃撥指令。若遇法定節(jié)假日、休息日等，支付日期順延
至最近可支付日。
3、銷售服務(wù)費(fèi)
本基金A類基金份額不收取銷售服務(wù)費(fèi)，C類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)年費(fèi)率
為0.20%。
本基金C類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)按前一日C類基金份額的基金資產(chǎn)凈值的
0.20%年費(fèi)率計(jì)提。
計(jì)算方法如下：
H＝E×0.20%÷當(dāng)年天數(shù)
H為C類基金份額每日應(yīng)計(jì)提的銷售服務(wù)費(fèi)
E為C類基金份額前一日基金資產(chǎn)凈值
基金銷售服務(wù)費(fèi)每日計(jì)提，按月支付。由基金托管人根據(jù)與基金管理人核對(duì)
一致的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，自動(dòng)在月初5個(gè)工作日內(nèi)、按照指定的賬戶路徑進(jìn)行資金支付，
基金管理人無(wú)需再出具資金劃撥指令。若遇法定節(jié)假日、休息日等，支付日期順
延至最近可支付日。
上述“一、基金費(fèi)用的種類”中第4－11項(xiàng)費(fèi)用，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議規(guī)
定，按費(fèi)用實(shí)際支出金額列入當(dāng)期費(fèi)用，由基金托管人從基金財(cái)產(chǎn)中支付。
三、不列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目
下列費(fèi)用不列入基金費(fèi)用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或基
金財(cái)產(chǎn)的損失；
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運(yùn)作無(wú)關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用；
3、《基金合同》生效前的相關(guān)費(fèi)用；
4、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目。
四、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的基金費(fèi)用
若本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，與側(cè)袋賬戶有關(guān)的費(fèi)用可以從側(cè)袋賬戶中列支，
但應(yīng)待側(cè)袋賬戶資產(chǎn)變現(xiàn)后方可列支，有關(guān)費(fèi)用可酌情收取或減免，但不得收取
管理費(fèi)，詳見(jiàn)本招募說(shuō)明書(shū)“側(cè)袋機(jī)制”部分的規(guī)定。
五、基金稅收
本基金運(yùn)作過(guò)程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國(guó)家稅收法律、法規(guī)執(zhí)
行。根據(jù)《基金法》，基金財(cái)產(chǎn)投資的相關(guān)稅收，由基金份額持有人承擔(dān)，基金管
理人或者其他扣繳義務(wù)人按照國(guó)家有關(guān)稅收征收的規(guī)定代扣代繳。
依據(jù)相關(guān)國(guó)家稅務(wù)法律法規(guī)或稅務(wù)機(jī)關(guān)的認(rèn)定，本基金投資及運(yùn)營(yíng)過(guò)程中發(fā)
生應(yīng)稅行為（如有），以基金管理人為納稅人或由基金管理人代扣代繳的，基金管
理人依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)有權(quán)以基金資產(chǎn)予以繳納或代扣代繳，且無(wú)需事先征得基
金投資者的同意。若基金賬戶的現(xiàn)金余額不足以繳納本基金投資及運(yùn)營(yíng)過(guò)程中的
應(yīng)納稅款的，基金管理人有權(quán)變現(xiàn)本基金的部分證券資產(chǎn)以滿足納稅要求，或者
基金管理人以固有資金為本基金墊付該等稅款的，基金管理人有權(quán)從基金財(cái)產(chǎn)中
獲得優(yōu)先償付?；鸸芾砣嗽谙蚧鹜顿Y者交付相關(guān)收益或資產(chǎn)后稅務(wù)機(jī)關(guān)要求
基金管理人就已交付收益或資產(chǎn)繳納相關(guān)稅費(fèi)(包括滯納金、罰款等)的，基金投資
者必須按照基金管理人要求進(jìn)行補(bǔ)繳，由此導(dǎo)致基金投資者收益減少的，基金投
資者不得要求基金管理人以任何方式向其返還或補(bǔ)償基金管理人以基金資產(chǎn)繳納
或代扣代繳、基金投資者按照基金管理人要求補(bǔ)繳的稅費(fèi)(包括滯納金、罰款等)。
基金和基金管理人保留根據(jù)國(guó)家稅務(wù)法律法規(guī)代扣代繳基金投資者應(yīng)納稅款
（包括滯納金、罰款）的權(quán)利。
基金管理人應(yīng)按照國(guó)家稅務(wù)法律法規(guī)計(jì)算本基金應(yīng)繳納的稅費(fèi)（如有），并告
知基金托管人相關(guān)稅款計(jì)算方式和計(jì)算基礎(chǔ)，按雙方約定方式向基金托管人提供
稅款繳納金額明細(xì)?；鹜泄苋藨?yīng)于約定的時(shí)限內(nèi)將稅款劃付至基金管理人指定
的賬戶并由基金管理人依據(jù)稅務(wù)部門(mén)要求完成相關(guān)稅款申報(bào)繳納。
如國(guó)家稅務(wù)法律法規(guī)有任何變化，則適用更新后的稅務(wù)法律法規(guī)。這些新的
稅務(wù)法律法規(guī)可能有追溯力。
基金投資者應(yīng)當(dāng)在投資本基金前就其稅務(wù)情況咨詢其稅務(wù)顧問(wèn)，以確定其購(gòu)
買、持有及處置本基金份額的相關(guān)稅務(wù)影響及相關(guān)申報(bào)義務(wù)。
第十四部分基金的會(huì)計(jì)與審計(jì)
一、基金會(huì)計(jì)政策
1、基金管理人為本基金的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方；
2、基金的會(huì)計(jì)年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的會(huì)
計(jì)年度按如下原則：如果《基金合同》生效少于2個(gè)月，可以并入下一個(gè)會(huì)計(jì)年
度披露；
3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；
4、會(huì)計(jì)制度執(zhí)行國(guó)家有關(guān)會(huì)計(jì)制度；
5、本基金獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會(huì)計(jì)賬目、憑證并進(jìn)行日常的會(huì)
計(jì)核算，按照有關(guān)規(guī)定編制基金會(huì)計(jì)報(bào)表；
7、基金托管人每月與基金管理人或其委托的基金服務(wù)機(jī)構(gòu)就基金的會(huì)計(jì)核算、
報(bào)表編制等進(jìn)行核對(duì)并以書(shū)面方式確認(rèn)。
二、基金的年度審計(jì)
1、基金管理人聘請(qǐng)與基金管理人、基金托管人相互獨(dú)立的符合《中華人民共
和國(guó)證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所及其注冊(cè)會(huì)計(jì)師對(duì)本基金的年度財(cái)務(wù)報(bào)表進(jìn)行
審計(jì)。
2、會(huì)計(jì)師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊(cè)會(huì)計(jì)師，應(yīng)事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人認(rèn)為有充足理由更換會(huì)計(jì)師事務(wù)所，須通報(bào)基金托管人。更換
會(huì)計(jì)師事務(wù)所需依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介公告。
第十五部分基金的信息披露
一、本基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《信息披露辦法》、《流
動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定。
二、信息披露義務(wù)人
本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人
大會(huì)的基金份額持有人等法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的自然人、法人和非法人組
織。
本基金信息披露義務(wù)人以保護(hù)基金份額持有人利益為根本出發(fā)點(diǎn)，按照法律
法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、
完整性、及時(shí)性、簡(jiǎn)明性和易得性。
本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定時(shí)間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金信
息通過(guò)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定條件的全國(guó)性報(bào)刊（以下簡(jiǎn)稱“規(guī)定報(bào)刊”）及《信息
披露辦法》規(guī)定的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡(jiǎn)稱“規(guī)定網(wǎng)站”）等媒介披露，并保證基金投
資者能夠按照《基金合同》約定的時(shí)間和方式查閱或者復(fù)制公開(kāi)披露的信息資料。
三、本基金信息披露義務(wù)人承諾公開(kāi)披露的基金信息，不得有下列行為：
1、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；
2、對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)；
3、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)；
5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；
6、中國(guó)證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。
四、本基金公開(kāi)披露的信息應(yīng)采用中文文本。如同時(shí)采用外文文本的，基金
信息披露義務(wù)人應(yīng)保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中文
文本為準(zhǔn)。
本基金公開(kāi)披露的信息采用阿拉伯?dāng)?shù)字；除特別說(shuō)明外，貨幣單位為人民幣
元。
五、公開(kāi)披露的基金信息
公開(kāi)披露的基金信息包括：
（一）基金招募說(shuō)明書(shū)、《基金合同》、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概要
1、《基金合同》是界定《基金合同》當(dāng)事人的各項(xiàng)權(quán)利、義務(wù)關(guān)系，明確基金
份額持有人大會(huì)召開(kāi)的規(guī)則及具體程序，說(shuō)明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金投資者
重大利益的事項(xiàng)的法律文件。
2、基金招募說(shuō)明書(shū)應(yīng)當(dāng)最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項(xiàng)，說(shuō)
明基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風(fēng)險(xiǎn)揭示、信息披露及
基金份額持有人服務(wù)等內(nèi)容?！痘鸷贤飞Ш?，基金招募說(shuō)明書(shū)的信息發(fā)生重
大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工作日內(nèi)，更新基金招募說(shuō)明書(shū)并登載在規(guī)定
網(wǎng)站上；基金招募說(shuō)明書(shū)其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次。
基金終止運(yùn)作的，基金管理人不再更新基金招募說(shuō)明書(shū)。
3、基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財(cái)產(chǎn)保管及基金運(yùn)作
監(jiān)督等活動(dòng)中的權(quán)利、義務(wù)關(guān)系的法律文件。
4、基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說(shuō)明書(shū)的摘要文件，用于向投資者提供簡(jiǎn)明
的基金概要信息。《基金合同》生效后，基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變更的，
基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在規(guī)定網(wǎng)站及
基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)；基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，基金管
理人至少每年更新一次?；鸾K止運(yùn)作的，基金管理人不再更新基金產(chǎn)品資料概
要。
基金募集申請(qǐng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的三日
前，將基金份額發(fā)售公告、基金招募說(shuō)明書(shū)提示性公告和《基金合同》提示性公告
登載在規(guī)定報(bào)刊上，將基金份額發(fā)售公告、基金招募說(shuō)明書(shū)、基金產(chǎn)品資料概要、
《基金合同》和基金托管協(xié)議登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將基金產(chǎn)品資料概要登載在
基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)；基金托管人應(yīng)當(dāng)同時(shí)將《基金合同》、基金托管協(xié)
議登載在規(guī)定網(wǎng)站上。
（二）基金份額發(fā)售公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在披
露招募說(shuō)明書(shū)的當(dāng)日登載于規(guī)定媒介上。
（三）《基金合同》生效公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到中國(guó)證監(jiān)會(huì)確認(rèn)文件的次日在規(guī)定媒介上登載《基金
合同》生效公告。
（四）基金凈值信息
《基金合同》生效后，在開(kāi)始辦理基金份額申購(gòu)或者贖回前，基金管理人應(yīng)
當(dāng)至少每周在規(guī)定網(wǎng)站披露一次各類基金份額凈值和基金份額累計(jì)凈值。
在開(kāi)始辦理基金份額申購(gòu)或者贖回后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于每個(gè)開(kāi)放日
的次日，通過(guò)規(guī)定網(wǎng)站、基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或者營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)披露開(kāi)放日的各類基金
份額凈值和基金份額累計(jì)凈值。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在規(guī)定網(wǎng)站披露半
年度和年度最后一日的各類基金份額凈值和基金份額累計(jì)凈值。
（五）基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格
基金管理人應(yīng)當(dāng)在《基金合同》、招募說(shuō)明書(shū)等信息披露文件上載明各類基金
份額申購(gòu)、贖回價(jià)格的計(jì)算方式及有關(guān)申購(gòu)、贖回費(fèi)率，并保證投資者能夠在基
金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)查閱或者復(fù)制前述信息資料。
（六）基金定期報(bào)告，包括基金年度報(bào)告、基金中期報(bào)告和基金季度報(bào)告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起三個(gè)月內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，將年
度報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將年度報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上?；鹉?
度報(bào)告中的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)符合《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)師事
務(wù)所審計(jì)。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起兩個(gè)月內(nèi)，編制完成基金中期報(bào)告，將
中期報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將中期報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，
將季度報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將季度報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。
《基金合同》生效不足2個(gè)月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報(bào)告、中
期報(bào)告或者年度報(bào)告。
如報(bào)告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達(dá)到或超過(guò)基金總份額20%的情形，
為保障其他投資者的權(quán)益，基金管理人至少應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告“影響投資者決策的其
他重要信息”項(xiàng)下披露該投資者的類別、報(bào)告期末持有份額及占比、報(bào)告期內(nèi)持有
份額變化情況及本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的特殊情形除外。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金年度報(bào)告和中期報(bào)告中披露基金組合資產(chǎn)情況及其流
動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)分析等。
（七）臨時(shí)報(bào)告
本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)依照《信息披露辦法》的有
關(guān)規(guī)定編制臨時(shí)報(bào)告書(shū)，并登載在規(guī)定報(bào)刊和規(guī)定網(wǎng)站上。
前款所稱重大事件，是指可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)格產(chǎn)
生重大影響的下列事件：
1、基金份額持有人大會(huì)的召開(kāi)及決定的事項(xiàng)；
2、《基金合同》終止、基金清算；
3、轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、基金合并；
4、更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機(jī)構(gòu)，基金改聘會(huì)計(jì)師事務(wù)
所；
5、基金管理人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值等事
項(xiàng)，基金托管人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復(fù)核等事項(xiàng)；
6、基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
7、基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、基金管理人的實(shí)際控制人
變更；
8、基金募集期延長(zhǎng)或提前結(jié)束募集；
9、基金管理人的高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門(mén)基金托管部門(mén)負(fù)
責(zé)人發(fā)生變動(dòng)；
10、基金管理人的董事在最近12個(gè)月內(nèi)變更超過(guò)百分之五十；
11、基金管理人、基金托管人專門(mén)基金托管部門(mén)的主要業(yè)務(wù)人員在最近12個(gè)
月內(nèi)變動(dòng)超過(guò)百分之三十；
12、涉及基金財(cái)產(chǎn)、基金管理業(yè)務(wù)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或者仲裁；
13、基金管理人或其高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到
重大行政處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門(mén)基金托管部門(mén)負(fù)責(zé)人因基金托管
業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大行政處罰、刑事處罰；
14、基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、
實(shí)際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，
或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；
15、基金收益分配事項(xiàng)；
16、管理費(fèi)、托管費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)、申購(gòu)費(fèi)和贖回費(fèi)等費(fèi)用計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)、計(jì)提方
式和費(fèi)率發(fā)生變更；
17、任一類基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤達(dá)該類基金份額凈值的百分之零點(diǎn)五；
18、本基金開(kāi)始辦理申購(gòu)、贖回；
19、本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；
20、本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請(qǐng)或延緩支付贖回款項(xiàng)；
21、本基金暫停接受申購(gòu)、贖回申請(qǐng)或重新接受申購(gòu)、贖回申請(qǐng)；
22、調(diào)整基金份額類別的設(shè)置；
23、發(fā)生涉及基金申購(gòu)、贖回事項(xiàng)調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大事項(xiàng)時(shí)；
24、基金管理人采用擺動(dòng)定價(jià)機(jī)制進(jìn)行估值；
25、基金信息披露義務(wù)人認(rèn)為可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)
格產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他事項(xiàng)。
（八）澄清公告
在《基金合同》存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場(chǎng)上流傳的消
息可能對(duì)基金份額價(jià)格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或者引起較大波動(dòng)，以及可能損害基金份
額持有人權(quán)益的，相關(guān)信息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當(dāng)立即對(duì)該消息進(jìn)行公開(kāi)澄清。
（九）清算報(bào)告
《基金合同》終止的，基金管理人應(yīng)當(dāng)依法組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組對(duì)基金財(cái)
產(chǎn)進(jìn)行清算并作出清算報(bào)告?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)站
上，并將清算報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。
（十）基金份額持有人大會(huì)決議
基金份額持有人大會(huì)決定的事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)依法報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，并予以公告。
（十一）投資國(guó)債期貨的信息披露
本基金投資國(guó)債期貨的，基金管理人應(yīng)在季度報(bào)告、中期報(bào)告、年度報(bào)告等
定期報(bào)告和招募說(shuō)明書(shū)（更新）等文件中披露國(guó)債期貨交易情況，包括交易政策、
持倉(cāng)情況、損益情況、風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)等，并充分揭示國(guó)債期貨交易對(duì)基金總體風(fēng)險(xiǎn)的
影響以及是否符合既定的交易政策和交易目標(biāo)等。
（十二）實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的信息披露
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，相關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)根據(jù)法律法規(guī)、基金合同
和招募說(shuō)明書(shū)的規(guī)定進(jìn)行信息披露，詳見(jiàn)招募說(shuō)明書(shū)“側(cè)袋機(jī)制”部分的規(guī)定。
（十三）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他信息。
六、暫?；蜓舆t信息披露的情形
1、基金投資所涉及的證券/期貨交易所遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營(yíng)業(yè)
時(shí)；
2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無(wú)法準(zhǔn)確評(píng)估基金資
產(chǎn)價(jià)值時(shí)；
3、當(dāng)特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，經(jīng)與基金托管人協(xié)商
確認(rèn)后暫停估值的；
4、法律法規(guī)規(guī)定、中國(guó)證監(jiān)會(huì)或《基金合同》認(rèn)定的其他情形。
七、信息披露事務(wù)管理
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立健全信息披露管理制度，指定專門(mén)部門(mén)及
高級(jí)管理人員負(fù)責(zé)管理信息披露事務(wù)。
基金信息披露義務(wù)人公開(kāi)披露基金信息，應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)基金信息
披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則等法律法規(guī)的規(guī)定。
基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定和《基金合同》的約
定，對(duì)基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額凈值、基金份額申購(gòu)贖回
價(jià)格、基金定期報(bào)告、更新的招募說(shuō)明書(shū)、基金產(chǎn)品資料概要、基金清算報(bào)告等公
開(kāi)披露的相關(guān)基金信息進(jìn)行復(fù)核、審查，并向基金管理人進(jìn)行書(shū)面或電子確認(rèn)。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)在規(guī)定報(bào)刊中選擇一家報(bào)刊披露本基金信息。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站報(bào)送擬披露的基金
信息，并保證相關(guān)報(bào)送信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。
基金管理人、基金托管人除依法在規(guī)定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需要
在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于規(guī)定媒介披露信息，并且
在不同媒介上披露同一信息的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)一致。
基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為投資
者決策提供有用信息的角度，在保證公平對(duì)待投資者、不誤導(dǎo)投資者、不影響基
金正常投資操作的前提下，自主提升信息披露服務(wù)的質(zhì)量。具體要求應(yīng)當(dāng)符合中
國(guó)證監(jiān)會(huì)及自律規(guī)則的相關(guān)規(guī)定。前述自主披露如產(chǎn)生信息披露費(fèi)用，該費(fèi)用不
得從基金財(cái)產(chǎn)中列支。
為基金信息披露義務(wù)人公開(kāi)披露的基金信息出具審計(jì)報(bào)告、法律意見(jiàn)書(shū)的專
業(yè)機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)制作工作底稿，并將相關(guān)檔案至少保存到《基金合同》終止后10年。
八、信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法
規(guī)規(guī)定將信息置備于各自住所，供社會(huì)公眾查閱、復(fù)制。
第十六部分側(cè)袋機(jī)制
一、側(cè)袋機(jī)制的實(shí)施條件
當(dāng)基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請(qǐng)時(shí)，根據(jù)最大限度保護(hù)基金
份額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會(huì)計(jì)師事
務(wù)所意見(jiàn)后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機(jī)制。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在啟用側(cè)袋機(jī)制后及時(shí)發(fā)布臨時(shí)公告，并及時(shí)聘請(qǐng)符合《中
華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行審計(jì)并披露專項(xiàng)審計(jì)意見(jiàn)。
二、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間基金份額的申購(gòu)與贖回
1、啟用側(cè)袋機(jī)制當(dāng)日，基金登記機(jī)構(gòu)以基金份額持有人的原有賬戶份額為基
礎(chǔ)，確認(rèn)相應(yīng)側(cè)袋賬戶基金份額持有人名冊(cè)和份額。
2、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間，基金管理人不辦理側(cè)袋賬戶份額的申購(gòu)、贖回和轉(zhuǎn)換；
同時(shí)，基金管理人按照基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的約定辦理主袋賬戶份額的贖回，
并根據(jù)主袋賬戶運(yùn)作情況確定是否暫停申購(gòu)。
3、除基金管理人應(yīng)按照主袋賬戶的份額凈值辦理主袋賬戶份額的申購(gòu)和贖回
外，本招募說(shuō)明書(shū)“基金份額的申購(gòu)與贖回”部分的申購(gòu)、贖回規(guī)定適用于主袋賬戶
份額。巨額贖回按照單個(gè)開(kāi)放日內(nèi)主袋賬戶份額凈贖回申請(qǐng)超過(guò)前一工作日主袋
賬戶總份額的10%認(rèn)定。
三、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的基金投資
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，招募說(shuō)明書(shū)“基金的投資”部分約定的投資組合比例、投資
策略、組合限制、業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)、風(fēng)險(xiǎn)收益特征等約定僅適用于主袋賬戶?；鸸?
理人計(jì)算各項(xiàng)投資運(yùn)作指標(biāo)和基金業(yè)績(jī)指標(biāo)時(shí)僅需考慮主袋賬戶資產(chǎn)。
基金管理人原則上應(yīng)當(dāng)在側(cè)袋機(jī)制啟用后20個(gè)交易日內(nèi)完成對(duì)主袋賬戶投
資組合的調(diào)整，因資產(chǎn)流動(dòng)性受限等中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的情形除外。
基金管理人不得在側(cè)袋賬戶中進(jìn)行除特定資產(chǎn)處置變現(xiàn)以外的其他投資操作。
四、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的基金估值
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，基金管理人和基金托管人應(yīng)對(duì)主袋賬戶資產(chǎn)進(jìn)行估
值并披露主袋賬戶的基金凈值信息，暫停披露側(cè)袋賬戶基金凈值信息。側(cè)袋賬戶
的會(huì)計(jì)核算應(yīng)符合《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則》的相關(guān)要求。
五、實(shí)施側(cè)袋賬戶期間的基金費(fèi)用
1、本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，基金管理費(fèi)和基金托管費(fèi)等按主袋賬戶基金資產(chǎn)
凈值作為基數(shù)計(jì)提。
2、與側(cè)袋賬戶有關(guān)的費(fèi)用可從側(cè)袋賬戶中列支，但應(yīng)待側(cè)袋賬戶資產(chǎn)變現(xiàn)后
方可列支，有關(guān)費(fèi)用可酌情收取或減免，但不得收取基金管理費(fèi)。
六、側(cè)袋賬戶中特定資產(chǎn)的處置變現(xiàn)和支付
特定資產(chǎn)以可出售、可轉(zhuǎn)讓、恢復(fù)交易等方式恢復(fù)流動(dòng)性后，基金管理人應(yīng)
當(dāng)按照基金份額持有人利益最大化原則，采取將特定資產(chǎn)予以處置變現(xiàn)等方式，
及時(shí)向側(cè)袋賬戶份額持有人支付對(duì)應(yīng)變現(xiàn)款項(xiàng)。
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，無(wú)論側(cè)袋賬戶資產(chǎn)是否全部完成變現(xiàn)，基金管理人都應(yīng)
當(dāng)及時(shí)向側(cè)袋賬戶全部份額持有人支付已變現(xiàn)部分對(duì)應(yīng)的款項(xiàng)。若側(cè)袋賬戶資產(chǎn)
無(wú)法一次性完成處置變現(xiàn)，基金管理人在每次處置變現(xiàn)后均應(yīng)按照相關(guān)法律法規(guī)
要求及時(shí)發(fā)布臨時(shí)公告。側(cè)袋賬戶資產(chǎn)全部完成變現(xiàn)并終止側(cè)袋機(jī)制后，基金管
理人應(yīng)及時(shí)聘請(qǐng)符合《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行審計(jì)并
披露專項(xiàng)審計(jì)意見(jiàn)。
七、側(cè)袋機(jī)制的信息披露
1、臨時(shí)公告
在啟用側(cè)袋機(jī)制、處置特定資產(chǎn)、終止側(cè)袋機(jī)制以及發(fā)生其他可能對(duì)投資者
利益產(chǎn)生重大影響的事項(xiàng)后基金管理人應(yīng)及時(shí)發(fā)布臨時(shí)公告。
啟用側(cè)袋機(jī)制的臨時(shí)公告內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括啟用原因及程序、特定資產(chǎn)流動(dòng)性和
估值情況、對(duì)投資者申購(gòu)贖回的影響、風(fēng)險(xiǎn)提示等重要信息。處置特定資產(chǎn)的臨
時(shí)公告內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括特定資產(chǎn)處置價(jià)格和時(shí)間、向側(cè)袋賬戶份額持有人支付的款
項(xiàng)、相關(guān)費(fèi)用發(fā)生情況等重要信息。
2、基金凈值信息
基金管理人應(yīng)按照招募說(shuō)明書(shū)“基金的信息披露”部分規(guī)定的基金凈值信息披
露方式和頻率披露主袋賬戶份額的基金份額凈值和基金份額累計(jì)凈值。實(shí)施側(cè)袋
機(jī)制期間本基金暫停披露側(cè)袋賬戶的基金份額凈值和累計(jì)凈值。
3、定期報(bào)告
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金定期報(bào)告中披露報(bào)告期內(nèi)側(cè)袋賬
戶相關(guān)信息，基金定期報(bào)告中的基金會(huì)計(jì)報(bào)表僅需針對(duì)主袋賬戶進(jìn)行編制。會(huì)計(jì)
師事務(wù)所對(duì)基金年度報(bào)告進(jìn)行審計(jì)時(shí)，應(yīng)對(duì)報(bào)告期內(nèi)基金側(cè)袋機(jī)制運(yùn)行相關(guān)的會(huì)
計(jì)核算和年度報(bào)告披露等發(fā)表審計(jì)意見(jiàn)。
八、本部分關(guān)于側(cè)袋機(jī)制的相關(guān)規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則的
部分，如將來(lái)法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則修改導(dǎo)致相關(guān)內(nèi)容被取消或變更的，或?qū)?lái)法
律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則針對(duì)側(cè)袋機(jī)制的內(nèi)容有進(jìn)一步規(guī)定的，基金管理人經(jīng)與基金托
管人協(xié)商一致并履行適當(dāng)程序后，可直接對(duì)本部分內(nèi)容進(jìn)行修改和調(diào)整，無(wú)需召
開(kāi)基金份額持有人大會(huì)審議。
第十七部分風(fēng)險(xiǎn)揭示
一、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指證券市場(chǎng)價(jià)格受到經(jīng)濟(jì)因素、政治因素、投資心理和交易制度
等各種因素的影響而變化，導(dǎo)致收益水平存在的不確定性。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)主要包括：
1、政策風(fēng)險(xiǎn)
因國(guó)家宏觀政策（如貨幣政策、財(cái)政政策、行業(yè)政策、地區(qū)發(fā)展政策等）發(fā)生
變化，導(dǎo)致市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。
2、經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)
隨經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的周期性變化，證券市場(chǎng)的收益水平也呈周期性變化?；鹜顿Y
于債券，收益水平也會(huì)隨之變化，從而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。
3、利率風(fēng)險(xiǎn)
金融市場(chǎng)利率的波動(dòng)會(huì)導(dǎo)致證券市場(chǎng)價(jià)格和收益率的變動(dòng)。利率直接影響著
債券的價(jià)格和收益率，影響著企業(yè)的融資成本和利潤(rùn)?；鹜顿Y于債券，其收益
水平會(huì)受到利率變化的影響。
4、購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)
基金的利潤(rùn)將主要通過(guò)現(xiàn)金形式來(lái)分配，而現(xiàn)金可能因?yàn)橥ㄘ浥蛎浀挠绊懚?
導(dǎo)致購(gòu)買力下降，從而使基金的實(shí)際收益下降。
二、管理風(fēng)險(xiǎn)
在基金管理運(yùn)作過(guò)程中，基金管理人的知識(shí)、技能、經(jīng)驗(yàn)、判斷等主觀因素會(huì)
影響其對(duì)相關(guān)信息和經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、證券價(jià)格走勢(shì)的判斷，從而影響基金收益水平。
三、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
開(kāi)放式基金要隨時(shí)應(yīng)對(duì)投資者的贖回，如果基金資產(chǎn)不能迅速轉(zhuǎn)變成現(xiàn)金，
或者變現(xiàn)為現(xiàn)金時(shí)對(duì)基金資金凈值產(chǎn)生不利的影響，都會(huì)影響基金運(yùn)作和收益水
平。尤其是在發(fā)生巨額贖回時(shí)，如果基金資產(chǎn)變現(xiàn)能力差，可能會(huì)產(chǎn)生基金倉(cāng)位
調(diào)整的困難，導(dǎo)致流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，可能影響基金份額凈值。
1、擬投資市場(chǎng)、行業(yè)及資產(chǎn)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
（1）投資市場(chǎng)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
本基金主要投資于國(guó)內(nèi)依法發(fā)行上市的國(guó)債、央行票據(jù)、政策性金融債、國(guó)
債期貨、同業(yè)存單、債券回購(gòu)、銀行存款、現(xiàn)金等投資品種。上述資產(chǎn)均在規(guī)范的
交易場(chǎng)所、運(yùn)作時(shí)間長(zhǎng)，市場(chǎng)透明度較高，運(yùn)作方式規(guī)范，歷史流動(dòng)性狀況良好，
正常情況下能夠及時(shí)滿足基金變現(xiàn)需求，保證基金按時(shí)應(yīng)對(duì)贖回要求。極端市場(chǎng)
情況下（包括但不限于市場(chǎng)劇烈動(dòng)蕩、交易系統(tǒng)非正常運(yùn)行、大規(guī)模停牌等），上
述資產(chǎn)可能出現(xiàn)流動(dòng)性不足，導(dǎo)致基金資產(chǎn)無(wú)法變現(xiàn)，從而影響投資者按時(shí)收到
贖回款項(xiàng)或影響基金收益水平。根據(jù)過(guò)往經(jīng)驗(yàn)統(tǒng)計(jì)，絕大部分時(shí)間上述資產(chǎn)流動(dòng)
性充裕，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)可控，當(dāng)遇到極端市場(chǎng)情況時(shí)，基金管理人會(huì)按照基金合同
及相關(guān)法律法規(guī)要求，及時(shí)啟動(dòng)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施，保護(hù)基金投資者的合法權(quán)
益。
（2）投資行業(yè)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
本基金將采用“自上而下”的分析方法，綜合分析和持續(xù)跟蹤基本面、政策
面、市場(chǎng)面等多方面因素，結(jié)合全球宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)，研判國(guó)內(nèi)外經(jīng)濟(jì)的發(fā)展趨勢(shì)，
并在嚴(yán)格控制投資組合風(fēng)險(xiǎn)的前提下，對(duì)組合中各類資產(chǎn)的投資比例進(jìn)行戰(zhàn)略配
置和動(dòng)態(tài)調(diào)整，以規(guī)避或分散市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)的長(zhǎng)期穩(wěn)健增值。
因此本基金在投資運(yùn)作過(guò)程中的行業(yè)配置較為靈活，在綜合考慮宏觀因素及
行業(yè)基本面的前提下進(jìn)行配置，不以投資于某單一行業(yè)為投資目標(biāo)，行業(yè)分散度
較高，受到單一行業(yè)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的影響通常較小。
（3）投資資產(chǎn)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
本基金針對(duì)流動(dòng)性較低資產(chǎn)的投資進(jìn)行了嚴(yán)格的限制，以降低基金的流動(dòng)性
風(fēng)險(xiǎn)：本基金主動(dòng)投資于流動(dòng)性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的
15%。
本基金為開(kāi)放式基金，為保持較高的組合流動(dòng)性，方便投資人安排投資，在
遵守本基金有關(guān)投資限制與投資比例的前提下，將主要投資于高流動(dòng)性的投資品
種，防范流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，結(jié)合市場(chǎng)流動(dòng)性特點(diǎn)，本基金將合理安排組合流動(dòng)
性，統(tǒng)籌考慮投資者申購(gòu)贖回特征和客戶大額資金流向特征，以確定本基金在不
同投資品種的配置比例，確保流動(dòng)性充裕。
2、本基金申購(gòu)、贖回安排
本基金為普通開(kāi)放式基金，投資人可在本基金的開(kāi)放日辦理基金份額的申購(gòu)
和贖回業(yè)務(wù)。為切實(shí)保護(hù)存量基金份額持有人的合法權(quán)益，遵循基金份額持有人
利益優(yōu)先原則，本基金管理人將合理控制基金份額持有人集中度，審慎確認(rèn)申購(gòu)
贖回業(yè)務(wù)申請(qǐng)，包括但不限于：
（1）當(dāng)接受申購(gòu)申請(qǐng)對(duì)存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時(shí)，
基金管理人應(yīng)當(dāng)采取設(shè)定單個(gè)投資者申購(gòu)金額上限或基金單日凈申購(gòu)比例上限，
以及拒絕大額申購(gòu)、暫?；鹕曩?gòu)等措施，切實(shí)保護(hù)存量基金份額持有人的合法
權(quán)益。
（2）當(dāng)發(fā)生大額申購(gòu)或贖回情形時(shí)，基金管理人可以采用擺動(dòng)定價(jià)機(jī)制，以
確?；鸸乐档墓叫?。
（3）本基金管理人對(duì)持續(xù)持有期少于7日的投資者收取不低于1.5%的贖回
費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。
（4）當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無(wú)可參考的活躍市場(chǎng)價(jià)
格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確
認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受基金申購(gòu)申請(qǐng)、贖回申請(qǐng)或延緩支付贖回款項(xiàng)。
具體措施詳見(jiàn)本招募說(shuō)明書(shū)“第八部分基金份額的申購(gòu)與贖回”。
3、巨額贖回情形下流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施
當(dāng)本基金出現(xiàn)巨額贖回情形時(shí)，本基金管理人經(jīng)內(nèi)部決策，并與基金托管人
協(xié)商一致后，將運(yùn)用多種流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具對(duì)贖回申請(qǐng)進(jìn)行適度調(diào)整，以應(yīng)對(duì)
流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)基金份額持有人的利益，包括但不限于：
（1）延期辦理巨額贖回申請(qǐng)；
（2）暫停接受贖回申請(qǐng)；
（3）延緩支付贖回款項(xiàng)；
（4）中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他措施。
具體措施詳見(jiàn)本招募說(shuō)明書(shū)“第八部分基金份額的申購(gòu)與贖回”。
4、實(shí)施備用的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具的情形、程序及對(duì)投資者的潛在影響
基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，在確保投資者得到公平對(duì)待的前提下，
可依照法律法規(guī)及基金合同的約定，綜合運(yùn)用各類流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具，對(duì)贖回
申請(qǐng)進(jìn)行適度調(diào)整，作為特定情形下基金管理人流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的輔助措施。
當(dāng)基金管理人認(rèn)為支付投資人的贖回申請(qǐng)有困難或認(rèn)為因支付投資人的贖回
申請(qǐng)而進(jìn)行的財(cái)產(chǎn)變現(xiàn)可能會(huì)對(duì)基金資產(chǎn)凈值造成較大波動(dòng)時(shí)，可綜合運(yùn)用包括
延期辦理巨額贖回申請(qǐng)、暫停接受贖回申請(qǐng)、延緩支付贖回款項(xiàng)、收取短期贖回
費(fèi)、暫?；鸸乐?、采用擺動(dòng)定價(jià)、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制等流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具，投資者
將面臨無(wú)法辦理申購(gòu)業(yè)務(wù)、其贖回申請(qǐng)被拒絕或延期辦理、贖回款項(xiàng)延緩支付，
或面臨贖回成本或申購(gòu)成本較高等的風(fēng)險(xiǎn)。
本基金實(shí)施備用的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具包括但不限于：
（1）延期辦理巨額贖回申請(qǐng)；
（2）暫停接受贖回申請(qǐng)；
（3）延緩支付贖回款項(xiàng)；
（4）暫?；鸸乐?；
（5）收取短期贖回費(fèi)；
（6）采用擺動(dòng)定價(jià)；
（7）實(shí)施側(cè)袋機(jī)制；
（8）中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他措施。
四、特有風(fēng)險(xiǎn)
1、國(guó)債期貨投資風(fēng)險(xiǎn)
本基金可投資國(guó)債期貨，國(guó)債期貨的投資可能面臨市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、基差風(fēng)險(xiǎn)、流
動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、交易對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)等。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是因期貨市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)使所持有的期貨合
約價(jià)值發(fā)生變化的風(fēng)險(xiǎn)?；铒L(fēng)險(xiǎn)是期貨市場(chǎng)的特有風(fēng)險(xiǎn)之一，是指由于期貨與
現(xiàn)貨間的價(jià)差的波動(dòng)，影響套期保值或套利效果，使之發(fā)生意外損益的風(fēng)險(xiǎn)。流
動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)可分為兩類：一類為流通量風(fēng)險(xiǎn)，是指期貨合約無(wú)法及時(shí)以所希望的價(jià)
格建立或了結(jié)頭寸的風(fēng)險(xiǎn)，此類風(fēng)險(xiǎn)往往是由市場(chǎng)缺乏廣度或深度導(dǎo)致的；另一
類為資金量風(fēng)險(xiǎn)，是指資金量無(wú)法滿足保證金要求，使得所持有的頭寸面臨被強(qiáng)
制平倉(cāng)的風(fēng)險(xiǎn)。交易對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)是由于交易對(duì)手違約導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。
2、受到強(qiáng)制贖回、凍結(jié)或銷戶等相應(yīng)措施的風(fēng)險(xiǎn)
出于反洗錢(qián)、制裁、反恐怖融資、非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查與信息
報(bào)送等相關(guān)的合規(guī)要求，本基金基金管理人有權(quán)對(duì)可購(gòu)買本基金的投資者資質(zhì)予
以規(guī)定并不時(shí)調(diào)整，具體見(jiàn)《業(yè)務(wù)規(guī)則》、基金管理人屆時(shí)發(fā)布的基金份額發(fā)售公
告、開(kāi)放申購(gòu)或贖回的公告或其他相關(guān)公告。如已持有本基金基金份額，但不再
滿足本基金的投資者資質(zhì)要求或基金合同約定的其他條件或出現(xiàn)基金合同約定情
形的，基金管理人有權(quán)依據(jù)基金合同的約定對(duì)相應(yīng)基金份額予以強(qiáng)制贖回或凍結(jié)、
凍結(jié)或注銷已經(jīng)開(kāi)立的基金賬戶或采取其他相應(yīng)控制措施。因而，基金投資人或
基金份額持有人面臨基金份額可能按照基金合同的約定被強(qiáng)制贖回或凍結(jié)、追加
認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)被拒絕、已經(jīng)開(kāi)立的基金賬戶被凍結(jié)或注銷、因違反法律法規(guī)承擔(dān)相應(yīng)
法律責(zé)任等風(fēng)險(xiǎn)。
3、證券經(jīng)紀(jì)商交易結(jié)算模式的風(fēng)險(xiǎn)
本基金采用證券經(jīng)紀(jì)商交易結(jié)算模式，即本基金將通過(guò)基金管理人選定的證
券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)進(jìn)行場(chǎng)內(nèi)交易和結(jié)算，該種交易結(jié)算模式可能存在操作風(fēng)險(xiǎn)、資金使
用效率降低的風(fēng)險(xiǎn)、交易結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)、投資信息安全保密風(fēng)險(xiǎn)、無(wú)法完成當(dāng)日估值
等風(fēng)險(xiǎn)。
4、委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)提供份額登記、估值核算等服務(wù)的外包風(fēng)險(xiǎn)
基金管理人將本基金份額登記、估值核算等運(yùn)營(yíng)服務(wù)事項(xiàng)外包給中國(guó)建設(shè)銀
行股份有限公司辦理，屆時(shí)因基金服務(wù)機(jī)構(gòu)不符合金融監(jiān)管部門(mén)規(guī)定的資質(zhì)要求
或因服務(wù)機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)系統(tǒng)故障、操作失誤等，可能使得運(yùn)營(yíng)服務(wù)事項(xiàng)發(fā)
生差錯(cuò)，給本基金運(yùn)營(yíng)帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn)。
五、操作或技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)
相關(guān)當(dāng)事人在業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)操作過(guò)程中，因內(nèi)部控制存在缺陷或者人為因素造
成操作失誤或違反操作規(guī)程等引致的風(fēng)險(xiǎn)，例如，越權(quán)違規(guī)交易、會(huì)計(jì)部門(mén)欺詐、
交易錯(cuò)誤、IT系統(tǒng)故障等風(fēng)險(xiǎn)。
在開(kāi)放式基金的各種交易行為或者后臺(tái)運(yùn)作中，可能因?yàn)榧夹g(shù)系統(tǒng)的故障或
者差錯(cuò)而影響交易的正常進(jìn)行或者導(dǎo)致基金份額持有人的利益受到影響。這種技
術(shù)風(fēng)險(xiǎn)可能來(lái)自基金管理人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)、銷售機(jī)構(gòu)、證券、期貨交易所、證券
登記結(jié)算機(jī)構(gòu)等等。
六、交易對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)
交易對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)是交易對(duì)手履行義務(wù)的能力的不確定性產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。如果交易
對(duì)手方無(wú)法全面履行它的交易承諾，本基金要承受經(jīng)濟(jì)損失或其它不利后果。此
類交易承諾可包括支付、交易結(jié)算、履行金融合約或遞交抵押品等。例如本基金
與交易對(duì)手進(jìn)行逆回購(gòu)交易時(shí)，若因交易對(duì)手違約而導(dǎo)致本基金可能面臨無(wú)法全
額收回本金及利息等情況，從而導(dǎo)致本基金遭受經(jīng)濟(jì)損失。由于某些類型的交易
的結(jié)算方式為非券款對(duì)付方式，即交易資產(chǎn)和資金的交換并非實(shí)時(shí)同步地進(jìn)行，
從而可能使本基金在實(shí)際面對(duì)的直接交易對(duì)手（非債券發(fā)行人）未能履行其交易
承諾時(shí)遭受經(jīng)濟(jì)損失。此類非券款對(duì)付結(jié)算方式的交易可能包括通過(guò)交易所申購(gòu)
新債等。
本基金面對(duì)的交易對(duì)手可能包括證券公司和銀行等法人金融機(jī)構(gòu)，也可能包
括非法人金融機(jī)構(gòu)（如基金等）。在市場(chǎng)大幅波動(dòng)期間，交易對(duì)手也可能受到不同
程度的不利影響，從而間接地對(duì)與其進(jìn)行交易的本基金的收益造成不利影響。
七、合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)
指基金管理或運(yùn)作過(guò)程中，違反國(guó)家法律法規(guī)的規(guī)定，或者基金投資違反法
規(guī)及基金合同有關(guān)規(guī)定的風(fēng)險(xiǎn)。
在遵守國(guó)家法律法規(guī)的前提下，基金管理人及本基金可能受制于境外法律法
規(guī)及其他相關(guān)規(guī)定，對(duì)基金投資和運(yùn)作等方面造成影響，而產(chǎn)生的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)。
八、本基金法律文件風(fēng)險(xiǎn)收益特征表述與銷售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可能不一致
的風(fēng)險(xiǎn)
本基金法律文件投資章節(jié)有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)收益特征的表述是基于投資范圍、投資比
例、證券市場(chǎng)普遍規(guī)律等做出的概述性描述，代表了一般市場(chǎng)情況下本基金的長(zhǎng)
期風(fēng)險(xiǎn)收益特征。銷售機(jī)構(gòu)(包括基金管理人直銷機(jī)構(gòu)和其他銷售機(jī)構(gòu))根據(jù)相關(guān)法
律法規(guī)對(duì)本基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，不同的銷售機(jī)構(gòu)對(duì)同一產(chǎn)品所采用的評(píng)價(jià)方法也
不同，因此銷售機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)價(jià)與基金法律文件中風(fēng)險(xiǎn)收益特征的表述可能
存在差異；銷售機(jī)構(gòu)還可能根據(jù)監(jiān)管要求、市場(chǎng)變化及基金實(shí)際運(yùn)作情況等適時(shí)
調(diào)整對(duì)本基金的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)。投資人在購(gòu)買本基金時(shí)需按照銷售機(jī)構(gòu)的要求完成風(fēng)
險(xiǎn)承受能力與產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)之間的匹配檢驗(yàn)，及時(shí)關(guān)注銷售機(jī)構(gòu)對(duì)于本基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)
的調(diào)整情況，謹(jǐn)慎做出投資決策。
九、啟用側(cè)袋機(jī)制的風(fēng)險(xiǎn)
側(cè)袋機(jī)制是一種流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具，是將特定資產(chǎn)分離至專門(mén)的側(cè)袋賬戶
進(jìn)行處置清算，并以處置變現(xiàn)后的款項(xiàng)向基金份額持有人進(jìn)行支付，目的在于有
效隔離并化解風(fēng)險(xiǎn)。當(dāng)基金啟用側(cè)袋機(jī)制后，側(cè)袋賬戶份額將停止披露基金份額
凈值，并不得辦理申購(gòu)、贖回和轉(zhuǎn)換，僅主袋賬戶份額正常開(kāi)放贖回，因此啟用側(cè)
袋機(jī)制時(shí)持有基金份額的持有人將在啟用側(cè)袋機(jī)制后同時(shí)持有主袋賬戶份額和側(cè)
袋賬戶份額，側(cè)袋賬戶份額不能贖回，其對(duì)應(yīng)特定資產(chǎn)的變現(xiàn)時(shí)間具有不確定性，
最終變現(xiàn)價(jià)格也具有不確定性并且有可能大幅低于啟用側(cè)袋機(jī)制時(shí)的特定資產(chǎn)的
估值，基金份額持有人可能因此面臨損失。
實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間，基金管理人計(jì)算各項(xiàng)投資運(yùn)作指標(biāo)和基金業(yè)績(jī)指標(biāo)時(shí)以
主袋賬戶資產(chǎn)為基準(zhǔn)，不反映側(cè)袋賬戶特定資產(chǎn)的真實(shí)價(jià)值及變化情況。本基金
不披露側(cè)袋賬戶份額的凈值，即便基金管理人在基金定期報(bào)告中披露報(bào)告期末特
定資產(chǎn)可變現(xiàn)凈值或凈值區(qū)間的，也不作為特定資產(chǎn)最終變現(xiàn)價(jià)格的承諾，對(duì)于
特定資產(chǎn)的公允價(jià)值和最終變現(xiàn)價(jià)格，基金管理人不承擔(dān)任何保證和承諾的責(zé)任。
基金管理人將根據(jù)主袋賬戶運(yùn)作情況合理確定申購(gòu)政策，因此實(shí)施側(cè)袋機(jī)制
后主袋賬戶份額存在暫停申購(gòu)的可能。
十、其他風(fēng)險(xiǎn)
1、戰(zhàn)爭(zhēng)、自然災(zāi)害等不可抗力因素的出現(xiàn)，將會(huì)嚴(yán)重影響證券市場(chǎng)的運(yùn)行，
可能導(dǎo)致基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)等機(jī)構(gòu)無(wú)法正常工作，從而導(dǎo)
致基金資產(chǎn)的損失。
2、金融市場(chǎng)危機(jī)、行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)、代理商違約、基金托管人違約等超出基金管理
人自身直接控制能力之外的風(fēng)險(xiǎn)，也可能導(dǎo)致基金或者基金份額持有人利益受損。
3、其他意外導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。
第十八部分基金合同的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算
一、《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會(huì)
決議通過(guò)的事項(xiàng)的，應(yīng)召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)決議通過(guò)。對(duì)于法律法規(guī)規(guī)定和
基金合同約定可不經(jīng)基金份額持有人大會(huì)決議通過(guò)的事項(xiàng)，由基金管理人和基金
托管人同意后變更并公告。
2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會(huì)決議自生效后方可執(zhí)行，自
決議生效后依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介公告。
二、《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，經(jīng)履行相關(guān)程序后，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：
1、基金份額持有人大會(huì)決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個(gè)月內(nèi)沒(méi)有新基金管理人、新基
金托管人承接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關(guān)法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情況。
三、基金財(cái)產(chǎn)的清算
1、基金財(cái)產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個(gè)工作日內(nèi)
成立清算小組，基金管理人組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組并在中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督下進(jìn)行
基金清算。
2、基金財(cái)產(chǎn)清算小組組成：基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管
人、符合《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定的注冊(cè)會(huì)計(jì)師、律師以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定
的人員組成?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財(cái)產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財(cái)產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、
估價(jià)、變現(xiàn)和分配?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。
4、基金財(cái)產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時(shí)，由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
（3）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報(bào)告；
（5）聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告進(jìn)行外部審計(jì)，聘請(qǐng)律師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)
告出具法律意見(jiàn)書(shū)；
（6）將清算報(bào)告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告；
（7）對(duì)基金剩余財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。
5、基金財(cái)產(chǎn)清算的期限為6個(gè)月，但因本基金所持證券的流動(dòng)性受到限制而
不能及時(shí)變現(xiàn)的，清算期限相應(yīng)順延。
四、清算費(fèi)用
清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金財(cái)產(chǎn)清算過(guò)程中發(fā)生的所有合理
費(fèi)用，清算費(fèi)用由基金財(cái)產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金剩余財(cái)產(chǎn)中支付。
五、基金財(cái)產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財(cái)產(chǎn)清算的分配方案，將基金財(cái)產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金
財(cái)產(chǎn)清算費(fèi)用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金
份額比例進(jìn)行分配。
六、基金財(cái)產(chǎn)清算的公告
清算過(guò)程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告；基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告經(jīng)符合《中華人
民共和國(guó)證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)并由律師事務(wù)所出具法律意見(jiàn)書(shū)后報(bào)
中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告?；鹭?cái)產(chǎn)清算公告于基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備
案后5個(gè)工作日內(nèi)由基金財(cái)產(chǎn)清算小組進(jìn)行公告?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算
報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。
七、基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及文件的保存
基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及有關(guān)文件由基金托管人保存，保存期限不少于法定最低
期限。
第十九部分基金合同的內(nèi)容摘要
一、基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù)
（一）基金份額持有人
基金投資者持有本基金基金份額的行為即視為對(duì)《基金合同》的承認(rèn)和接受，
基金投資者自依據(jù)《基金合同》取得基金份額，即成為本基金份額持有人和《基金
合同》的當(dāng)事人，直至其不再持有本基金的基金份額?；鸱蓊~持有人作為《基金
合同》當(dāng)事人并不以在《基金合同》上書(shū)面簽章或簽字為必要條件。
除法律法規(guī)另有規(guī)定或本基金合同另有約定外，同一類別每份基金份額具有
同等的合法權(quán)益。
1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的權(quán)利包
括但不限于：
（1）分享基金財(cái)產(chǎn)收益；
（2）參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)；
（3）根據(jù)基金合同約定，依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額；
（4）按照規(guī)定要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)或者召集基金份額持有人大會(huì)；
（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會(huì)，對(duì)基金份額持有人大會(huì)審
議事項(xiàng)行使表決權(quán)；
（6）查閱或者復(fù)制公開(kāi)披露的基金信息資料；
（7）監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；
（8）對(duì)基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法
提起訴訟或仲裁；
（9）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的義務(wù)包
括但不限于：
（1）認(rèn)真閱讀并遵守基金合同、招募說(shuō)明書(shū)、基金產(chǎn)品資料概要等信息披露
文件及《業(yè)務(wù)規(guī)則》；
（2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力，自主判斷基金的投資價(jià)
值，自主做出投資決策，自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)；
（3）關(guān)注基金信息披露，及時(shí)行使權(quán)利和履行義務(wù)；
（4）交納基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)款項(xiàng)及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的費(fèi)用；
（5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔(dān)基金虧損或者《基金合同》終止的有
限責(zé)任；
（6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當(dāng)事人合法權(quán)益的活動(dòng)；
（7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議；
（8）返還在基金交易過(guò)程中因任何原因獲得的不當(dāng)?shù)美?
（9）提供基金管理人和監(jiān)管機(jī)構(gòu)依法要求提供的信息，以及不時(shí)的更新和補(bǔ)
充，并保證其真實(shí)性；
（10）遵守基金管理人、基金托管人、銷售機(jī)構(gòu)和登記機(jī)構(gòu)的相關(guān)交易及業(yè)
務(wù)規(guī)則；
（11）向基金管理人或其委托的銷售機(jī)構(gòu)提供法律法規(guī)規(guī)定的或基金管理人
根據(jù)其內(nèi)部制度要求的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、充分的信息資料及身份證明文件，配合
基金管理人或其委托的銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行的盡職調(diào)查及反洗錢(qián)工作，并同意基金管理
人在遵守法律法規(guī)的前提下授權(quán)相關(guān)第三方為反洗錢(qián)、制裁、反恐怖融資、非居
民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查與信息報(bào)送等相關(guān)的盡職調(diào)查之目的、識(shí)別基金投
資者是否符合基金管理人規(guī)定的投資本基金的基金投資者資質(zhì)條件之目的查閱該
等信息資料及身份證明文件；
（12）按《涉稅盡職調(diào)查辦法》及相關(guān)法律法規(guī)及其他有關(guān)規(guī)定的要求，向基
金管理人或銷售機(jī)構(gòu)或其授權(quán)的第三方真實(shí)、及時(shí)、準(zhǔn)確、完整、充分地提供有效
稅收居民聲明文件及證明文件，并在稅收居民或其他情況于前述資料發(fā)生變更的
30天內(nèi)提供有效的稅收居民聲明文件及證明文件，配合基金管理人或銷售機(jī)構(gòu)或
其委托第三方完成《涉稅盡職調(diào)查辦法》及相關(guān)法律法規(guī)及其他有關(guān)規(guī)定要求的
盡職調(diào)查及信息報(bào)送工作；
（13）出現(xiàn)不符合或不遵守上述第(12)條的要求或基金份額持有人不符合基金
管理人規(guī)定的投資本基金的基金投資者資質(zhì)條件時(shí)，基金份額持有人持有的基金
份額將可能被基金管理人進(jìn)行強(qiáng)制贖回或凍結(jié)等；
（14）符合及遵守《涉稅盡職調(diào)查辦法》及相關(guān)法律法規(guī)及其他有關(guān)規(guī)定；
（15）出現(xiàn)不再滿足相關(guān)法律法規(guī)或不符合基金管理人規(guī)定的投資本基金的
基金投資者資質(zhì)條件時(shí)，包括但不限于基金投資者可能為非中國(guó)稅收居民或受限
于《涉稅盡職調(diào)查辦法》或相關(guān)法律法規(guī)及其他有關(guān)規(guī)定的任何報(bào)告或扣繳義務(wù)、
不再符合或遵守《涉稅盡職調(diào)查辦法》或相關(guān)法律法規(guī)或其他有關(guān)規(guī)定、違反反
洗錢(qián)、制裁及打擊恐怖融資、反貪污賄賂及其他金融犯罪等法律法規(guī)要求或違反
第一部分“前言”第九條下承諾的情形，基金管理人將有權(quán)對(duì)該基金份額持有人
持有的基金份額、已開(kāi)立的基金賬戶采取相應(yīng)控制措施（如果法律法規(guī)有相關(guān)要
求的，基金管理人不會(huì)向基金投資者披露違反反洗錢(qián)要求等事項(xiàng)的具體細(xì)節(jié)）等
相應(yīng)控制措施；
（16）知悉基金管理人將根據(jù)《涉稅盡職調(diào)查辦法》等法律法規(guī)的規(guī)定定期
向國(guó)家稅務(wù)總局等相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送非居民金融賬戶涉稅信息；
（17）知悉并同意基金管理人在遵守法律法規(guī)的前提下及在必要的情況下，
有權(quán)向相關(guān)接收方（包括但不限于會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師、份額登記機(jī)構(gòu)等第三方
服務(wù)機(jī)構(gòu)）提供本基金合同第七部分“基金合同當(dāng)事人及權(quán)利義務(wù)”中“基金管理
人的權(quán)利”第（24）條所述的信息；如果基金投資者拒絕提供該等信息的，基金管
理人及基金管理人委托的銷售機(jī)構(gòu)（如有）有權(quán)拒絕該等基金投資者的認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)
申請(qǐng)。基金投資者依據(jù)《基金合同》取得基金份額，即表示基金投資者自愿接受上
述安排；
（18）知悉并持續(xù)關(guān)注基金管理人官方網(wǎng)站（www.blackrock.com.cn）不時(shí)披
露的個(gè)人信息處理相關(guān)政策；
（19）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
（二）基金管理人的權(quán)利與義務(wù)
1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利包括但
不限于：
（1）依法募集資金；
（2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨(dú)立運(yùn)用并
管理基金財(cái)產(chǎn)；
（3）依照《基金合同》收取基金管理費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)
的其他費(fèi)用；
（4）銷售基金份額；
（5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)；
（6）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認(rèn)為基金托管人
違反了《基金合同》及國(guó)家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和其他監(jiān)管部門(mén)，并
采取必要措施保護(hù)基金投資者的利益；
（7）在基金托管人更換時(shí)，提名新的基金托管人；
（8）選擇、更換基金銷售機(jī)構(gòu)，對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)的相關(guān)行為進(jìn)行監(jiān)督和處理；
（9）擔(dān)任或委托其他符合條件的機(jī)構(gòu)擔(dān)任基金登記機(jī)構(gòu)辦理基金登記業(yè)務(wù)；
（10）自行或委托其他符合條件的機(jī)構(gòu)辦理基金估值核算業(yè)務(wù)；
（11）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；
（12）在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購(gòu)與贖回申請(qǐng)；
（13）依照法律法規(guī)為基金的利益行使因基金財(cái)產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權(quán)利；
（14）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進(jìn)行融資；
（15）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或者
實(shí)施其他法律行為；
（16）選擇、更換律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、證券經(jīng)紀(jì)商、期貨經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)或
其他為基金提供服務(wù)的外部機(jī)構(gòu)；
（17）在符合有關(guān)法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖
回、轉(zhuǎn)換和非交易過(guò)戶等的業(yè)務(wù)規(guī)則；
（18）委托證券經(jīng)紀(jì)商在相關(guān)證券交易所進(jìn)行各類證券交易、證券交收，以
及相關(guān)證券交易的資金交收等證券經(jīng)紀(jì)服務(wù)。證券經(jīng)紀(jì)服務(wù)的相關(guān)權(quán)利、義務(wù)，
由基金管理人與證券經(jīng)紀(jì)商或其他相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)簽訂《證券經(jīng)紀(jì)服務(wù)協(xié)議》進(jìn)行
約定；
（19）基金管理人或其委托的銷售機(jī)構(gòu)或其授權(quán)的第三方將遵守《涉稅盡職
調(diào)查辦法》及相關(guān)法律法規(guī)就基金份額持有人(及消極非金融機(jī)構(gòu)的控制人)為非中
國(guó)稅收居民的金融賬戶資料(包括賬戶持有人名稱、現(xiàn)居地址、出生地點(diǎn)及出生日
期(適用于個(gè)人及控制人)、稅務(wù)居民國(guó)(地區(qū))、居民國(guó)(地區(qū))納稅人識(shí)別號(hào)、賬戶
余額、投資收入等信息)將可能每年被報(bào)送至國(guó)家稅務(wù)總局，繼而與相應(yīng)的稅收居
民國(guó)(地區(qū))的主管機(jī)構(gòu)進(jìn)行信息交換；
（20）若基金份額持有人出現(xiàn)不符合或不遵守基金份額持有人義務(wù)的第(12)條
的要求或基金份額持有人不符合基金管理人規(guī)定的投資本基金的基金投資者資質(zhì)
條件時(shí)，基金管理人或銷售機(jī)構(gòu)或其授權(quán)的第三方將可能采取相關(guān)措施，包括但
不限于：(a)不接受該基金份額持有人對(duì)基金份額進(jìn)一步的申購(gòu)申請(qǐng)；(b)對(duì)基金份
額持有人持有的基金份額進(jìn)行強(qiáng)制贖回或凍結(jié)；(c)凍結(jié)或注銷已經(jīng)開(kāi)立的基金賬
戶；
（21）若基金份額持有人出現(xiàn)不再滿足相關(guān)法律法規(guī)或基金管理人規(guī)定的基
金份額持有人條件，包括但不限于基金投資者可能為非中國(guó)稅收居民或受限于《涉
稅盡職調(diào)查辦法》或相關(guān)法律法規(guī)及其他有關(guān)規(guī)定的任何報(bào)告或扣繳義務(wù)、不再
符合或遵守《涉稅盡職調(diào)查辦法》或相關(guān)法律法規(guī)或其他有關(guān)規(guī)定、違反反洗錢(qián)、
制裁及打擊恐怖融資、反貪污賄賂及其他金融犯罪等法律法規(guī)要求，基金管理人
有權(quán)采取相關(guān)措施，包括但不限于：(a)不接受該基金份額持有人對(duì)基金份額進(jìn)一
步的申購(gòu)申請(qǐng)；(b)對(duì)該基金份額持有人持有的基金份額進(jìn)行強(qiáng)制贖回或凍結(jié)；(c)
凍結(jié)或注銷已經(jīng)開(kāi)立的基金賬戶（如果法律法規(guī)有相關(guān)要求的，基金管理人不會(huì)
向基金投資者披露違反反洗錢(qián)要求等事項(xiàng)的具體細(xì)節(jié)）；
（22）對(duì)于未向基金管理人或其委托的基金銷售機(jī)構(gòu)提供反洗錢(qián)相關(guān)盡職調(diào)
查所需信息的基金投資者，基金管理人或銷售機(jī)構(gòu)將不接受該基金投資者對(duì)基金
份額的認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)申請(qǐng)；對(duì)于未向基金管理人或銷售機(jī)構(gòu)提供反洗錢(qián)相關(guān)盡職調(diào)
查所需信息的基金份額持有人，基金管理人或銷售機(jī)構(gòu)將采取措施包括但不限于：
(a)不接受該基金份額持有人對(duì)基金份額進(jìn)一步的申購(gòu)申請(qǐng)；(b)對(duì)該基金份額持有
人持有的基金份額進(jìn)行強(qiáng)制贖回或凍結(jié)；(c)凍結(jié)或注銷已經(jīng)開(kāi)立的基金賬戶（如
果法律法規(guī)有相關(guān)要求的，基金管理人不會(huì)向基金投資者披露違反反洗錢(qián)要求等
事項(xiàng)的具體細(xì)節(jié)）。基金管理人或銷售機(jī)構(gòu)有權(quán)根據(jù)反洗錢(qián)規(guī)則的要求，根據(jù)基金
投資者的具體情況采取相應(yīng)的措施；
（23）如基金投資者或基金份額持有人不符合基金管理人規(guī)定的投資本基金
的基金投資者資質(zhì)條件或違反第一部分“前言”第九條下承諾的情形或未能提供
《涉稅盡職調(diào)查辦法》或相關(guān)法律法規(guī)或其他有關(guān)規(guī)定所需信息及/或文件或因基
金份額持有人可能為非中國(guó)稅收居民或受限于《涉稅盡職調(diào)查辦法》或相關(guān)法律
法規(guī)及其他有關(guān)規(guī)定的任何報(bào)告或扣繳義務(wù)而損害基金管理人(或其授權(quán)的第三
方)、本基金或本基金的其他基金份額持有人，本基金及基金管理人(或其授權(quán)的第
三方)保留采取任何措施及/或就全部損失進(jìn)行追償?shù)臋?quán)利，包括但不限于拒絕接受
投資人或基金份額持有人的認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)申請(qǐng)、向基金份額持有人提起訴訟/仲裁、對(duì)
基金份額持有人持有的基金份額進(jìn)行強(qiáng)制贖回或凍結(jié)、凍結(jié)或注銷已經(jīng)開(kāi)立的基
金賬戶等，并且基金份額持有人不可以就本基金或以本基金名義為遵守任何適用
法律法規(guī)、財(cái)政或稅收要求(無(wú)論是否為法定的)而采取上述措施或進(jìn)行上述追償過(guò)
程中產(chǎn)生的任何形式的損害或責(zé)任向本基金及基金管理人(或其授權(quán)的第三方)提
出任何要求或追償，若基金份額持有人有嚴(yán)重違反法律法規(guī)的行為，有關(guān)金融主
管部門(mén)可依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)進(jìn)行處罰，涉嫌犯罪的，移送司法機(jī)關(guān)進(jìn)行處理；
（24）基金管理人為履行法律、法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定等要求（包括但不限于反洗
錢(qián)、銷售適當(dāng)性、稅收居民身份調(diào)查等方面的要求）或公司內(nèi)部控制制度的要求，
有權(quán)收集基金投資者及其最終投資者/控制人的相關(guān)信息；
（25）基金管理人有權(quán)在遵守法律法規(guī)的前提下及在必要的情況下，向相關(guān)
接收方（包括但不限于會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師、份額登記機(jī)構(gòu)等第三方服務(wù)機(jī)構(gòu)）提
供第（24）條所述的信息，并將要求接收方不得將該等信息用于違法違規(guī)之目的；
基金投資者（及其控制人）拒絕提供該等信息的，基金管理人及基金管理人委托
的銷售機(jī)構(gòu)（如有）有權(quán)拒絕該等基金投資者的認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)申請(qǐng)?；鹜顿Y者依據(jù)
《基金合同》取得基金份額，即表示基金投資者自愿接受上述安排；
（26）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務(wù)包括但
不限于：
（1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基
金份額的發(fā)售、申購(gòu)、贖回、估值核算和登記事宜；
（2）辦理基金備案手續(xù)；
（3）自《基金合同》生效之日起，以誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用
基金財(cái)產(chǎn)；
（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的
經(jīng)營(yíng)方式管理和運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；
（5）建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，保
證所管理的基金財(cái)產(chǎn)和基金管理人的財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立；對(duì)所管理的不同基金分別管
理，分別記賬，進(jìn)行證券投資；
（6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外；不得利用基金財(cái)產(chǎn)
為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；
（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
（8）采取適當(dāng)合理的措施使計(jì)算基金份額認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回價(jià)格的方法符合
《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計(jì)算并公告基金凈值信息，確定各
類基金份額申購(gòu)、贖回的價(jià)格；
（9）進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；
（10）編制季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告；
（11）嚴(yán)格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報(bào)
告義務(wù)；
（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計(jì)劃、投資意向等。除《基金法》、
《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定或有權(quán)機(jī)關(guān)另有要求外，在基金信息公開(kāi)
披露前應(yīng)予保密，不向他人泄露，向?qū)徲?jì)、法律等外部專業(yè)顧問(wèn)提供的除外；
（13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人
分配基金收益；
（14）按規(guī)定受理申購(gòu)與贖回申請(qǐng)，及時(shí)、足額支付贖回款項(xiàng)；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)
或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會(huì)；
（16）按規(guī)定保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的會(huì)計(jì)賬冊(cè)、報(bào)表、記錄和其他相
關(guān)資料不少于法定最低期限；
（17）確保需要向基金投資者提供的各項(xiàng)文件或資料在規(guī)定時(shí)間發(fā)出，并且
保證投資者能夠按照《基金合同》規(guī)定的時(shí)間和方式，隨時(shí)查閱到與基金有關(guān)的
公開(kāi)資料，并在支付合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；
（18）組織并參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變
現(xiàn)和分配；
（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)
并通知基金托管人；
（20）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法
權(quán)益時(shí)，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；
（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金
托管人違反《基金合同》造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，基金管理人應(yīng)為基金份額持有人
利益向基金托管人追償；
（22）當(dāng)基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)第三方處理有關(guān)基
金事務(wù)的行為承擔(dān)責(zé)任；
（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢?
他法律行為；
（24）基金管理人在募集期間未能達(dá)到基金的備案條件，《基金合同》不能生
效，基金管理人承擔(dān)全部募集費(fèi)用，將已募集資金并加計(jì)銀行同期活期存款利息
在基金募集期結(jié)束后30日內(nèi)退還基金認(rèn)購(gòu)人；
（25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議；
（26）建立并保存基金份額持有人名冊(cè)；
（27）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
（三）基金托管人的權(quán)利與義務(wù)
1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的權(quán)利包括但
不限于：
（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安全保
管基金財(cái)產(chǎn)；
（2）依《基金合同》約定獲得基金托管費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)
的其他費(fèi)用；
（3）監(jiān)督基金管理人對(duì)本基金的投資運(yùn)作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基金
合同》及國(guó)家法律法規(guī)行為，對(duì)基金財(cái)產(chǎn)、其他當(dāng)事人的利益造成重大損失的情
形，應(yīng)呈報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)，并采取必要措施保護(hù)基金投資者的利益；
（4）根據(jù)相關(guān)市場(chǎng)規(guī)則，為基金開(kāi)設(shè)資金賬戶、證券賬戶等投資所需賬戶、
為基金辦理證券交易資金清算；
（5）以基金的名義在中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司和銀行間市場(chǎng)清算所股
份有限公司開(kāi)設(shè)銀行間債券托管賬戶；
（6）提議召開(kāi)或召集基金份額持有人大會(huì)；
（7）在基金管理人更換時(shí)，提名新的基金管理人；
（8）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的義務(wù)包括但
不限于：
（1）以誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則持有并安全保管基金財(cái)產(chǎn)；
（2）設(shè)立專門(mén)的基金托管部門(mén)，具有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，配備足夠的、合
格的熟悉基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)托管事宜；
（3）建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，確
保基金財(cái)產(chǎn)的安全，保證其托管的基金財(cái)產(chǎn)與基金托管人自有財(cái)產(chǎn)以及不同的基
金財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立；對(duì)所托管的不同的基金分別設(shè)置賬戶，獨(dú)立核算，分賬管理，保
證不同基金之間在賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬冊(cè)記錄等方面相互獨(dú)立；
（4）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財(cái)產(chǎn)
為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財(cái)產(chǎn)；
（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；
（6）按規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶等投資所需賬戶，按照《基
金合同》的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜；
（7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)
定或有權(quán)機(jī)關(guān)另有要求外，在基金信息公開(kāi)披露前予以保密，不得向他人泄露，
向?qū)徲?jì)、法律等外部專業(yè)顧問(wèn)提供的除外；
（8）復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額凈值、基金
份額申購(gòu)、贖回價(jià)格；
（9）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；
（10）對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告出具意見(jiàn)，說(shuō)明
基金管理人在各重要方面的運(yùn)作是否嚴(yán)格按照《基金合同》的規(guī)定進(jìn)行；如果基
金管理人有未執(zhí)行《基金合同》規(guī)定的行為，還應(yīng)當(dāng)說(shuō)明基金托管人是否采取了
適當(dāng)?shù)拇胧?
（11）保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料不少于法定
最低期限；
（12）從基金管理人或其委托的登記機(jī)構(gòu)處接收并保存基金份額持有人名冊(cè)；
（13）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊(cè)并與基金管理人核對(duì)；
（14）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和
贖回款項(xiàng)；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，召集基金份額持有人大
會(huì)或配合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會(huì)；
（16）按照法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；
（17）參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分
配；
（18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)
和銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)，并通知基金管理人；
（19）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)
任不因其退任而免除；
（20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義
務(wù)，基金管理人因違反《基金合同》造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，應(yīng)為基金份額持有人利
益向基金管理人追償；
（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議；
（22）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
二、基金份額持有人大會(huì)召集、議事及表決的程序和規(guī)則
基金份額持有人大會(huì)由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權(quán)代
表有權(quán)代表基金份額持有人出席會(huì)議并表決。除法律法規(guī)另有規(guī)定或本基金合同
另有約定外，基金份額持有人持有的每一基金份額擁有平等的投票權(quán)。
本基金份額持有人大會(huì)不設(shè)日常機(jī)構(gòu)。
（一）召開(kāi)事由
1、當(dāng)出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，應(yīng)當(dāng)召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，但法
律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)或基金合同另有約定的除外：
（1）終止《基金合同》；
（2）更換基金管理人；
（3）更換基金托管人；
（4）轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式；
（5）調(diào)整基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)或提高銷售服務(wù)費(fèi)率；
（6）變更基金類別；
（7）本基金與其他基金的合并；
（8）變更基金投資目標(biāo)、范圍或策略；
（9）變更基金份額持有人大會(huì)程序；
（10）基金管理人或基金托管人要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)；
（11）單獨(dú)或合計(jì)持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金份
額持有人（以基金管理人收到提議當(dāng)日的基金份額計(jì)算，下同）就同一事項(xiàng)書(shū)面
要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)；
（12）對(duì)基金合同當(dāng)事人權(quán)利和義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng)；
（13）法律法規(guī)、《基金合同》或中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他應(yīng)當(dāng)召開(kāi)基金份額持
有人大會(huì)的事項(xiàng)。
2、在法律法規(guī)規(guī)定和《基金合同》約定的范圍內(nèi)且對(duì)基金份額持有人利益無(wú)
實(shí)質(zhì)性不利影響的前提下，以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改，
不需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)：
（1）法律法規(guī)要求增加的基金費(fèi)用的收??；
（2）調(diào)整本基金的申購(gòu)費(fèi)率、降低銷售服務(wù)費(fèi)率、變更收費(fèi)方式、調(diào)整基金
份額類別設(shè)置；
（3）因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動(dòng)而應(yīng)當(dāng)對(duì)《基金合同》進(jìn)行修改；
（4）對(duì)《基金合同》的修改對(duì)基金份額持有人利益無(wú)實(shí)質(zhì)性不利影響或修改
不涉及《基金合同》當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生重大變化；
（5）在法律法規(guī)和監(jiān)管機(jī)關(guān)允許的情況下，基金管理人、登記機(jī)構(gòu)、基金銷
售機(jī)構(gòu)調(diào)整有關(guān)認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換、基金交易、非交易過(guò)戶、轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)
規(guī)則；
（6）在履行適當(dāng)程序后，基金推出新業(yè)務(wù)或服務(wù)；
（7）按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定不需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)的其他
情形。
（二）會(huì)議召集人及召集方式
1、除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會(huì)由基金
管理人召集。
2、基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時(shí)，由基金托管人召集。
3、基金托管人認(rèn)為有必要召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提
出書(shū)面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到書(shū)面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書(shū)
面告知基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書(shū)面決定之日起60日內(nèi)
召開(kāi)；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認(rèn)為有必要召開(kāi)的，應(yīng)當(dāng)由基金托
管人自行召集，并自出具書(shū)面決定之日起60日內(nèi)召開(kāi)并告知基金管理人，基金管
理人應(yīng)當(dāng)配合。
4、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項(xiàng)書(shū)面要求
召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書(shū)面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自
收到書(shū)面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書(shū)面告知提出提議的基金份額持有
人代表和基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書(shū)面決定之日起60日
內(nèi)召開(kāi)；基金管理人決定不召集，代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額
持有人仍認(rèn)為有必要召開(kāi)的，應(yīng)當(dāng)向基金托管人提出書(shū)面提議。基金托管人應(yīng)當(dāng)
自收到書(shū)面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書(shū)面告知提出提議的基金份額持
有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書(shū)面決定之日起60
日內(nèi)召開(kāi)并告知基金管理人，基金管理人應(yīng)當(dāng)配合。
5、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開(kāi)
基金份額持有人大會(huì)，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨(dú)或合計(jì)代表
基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并至少提前30日
報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會(huì)的，基金
管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)配合，不得阻礙、干擾。
6、基金份額持有人會(huì)議的召集人負(fù)責(zé)選擇確定開(kāi)會(huì)時(shí)間、地點(diǎn)、方式和權(quán)益
登記日。
（三）召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)的通知時(shí)間、通知內(nèi)容、通知方式
1、召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)于會(huì)議召開(kāi)前30日，在規(guī)定媒介公
告。基金份額持有人大會(huì)通知應(yīng)至少載明以下內(nèi)容：
（1）會(huì)議召開(kāi)的時(shí)間、地點(diǎn)和會(huì)議形式；
（2）會(huì)議擬審議的事項(xiàng)、議事程序和表決方式；
（3）有權(quán)出席基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人的權(quán)益登記日；
（4）授權(quán)委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份、代理權(quán)限和代理
有效期限等）、送達(dá)時(shí)間和地點(diǎn)；
（5）會(huì)務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；
（6）出席會(huì)議者必須準(zhǔn)備的文件和必須履行的手續(xù)；
（7）召集人需要通知的其他事項(xiàng)。
2、采取通訊開(kāi)會(huì)方式并進(jìn)行表決的情況下，由會(huì)議召集人決定在會(huì)議通知中
說(shuō)明本次基金份額持有人大會(huì)所采取的具體通訊方式、委托的公證機(jī)關(guān)及其聯(lián)系
方式和聯(lián)系人、表決意見(jiàn)寄交的截止時(shí)間和收取方式。
3、如召集人為基金管理人，還應(yīng)另行書(shū)面通知基金托管人到指定地點(diǎn)對(duì)表決
意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應(yīng)另行書(shū)面通知基金管理人到
指定地點(diǎn)對(duì)表決意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應(yīng)另行書(shū)
面通知基金管理人和基金托管人到指定地點(diǎn)對(duì)表決意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督。基金管
理人或基金托管人拒不派代表對(duì)表決意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督的，不影響表決意見(jiàn)的
計(jì)票效力。
（四）基金份額持有人出席會(huì)議的方式
基金份額持有人大會(huì)可通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)方式、通訊開(kāi)會(huì)方式或法律法規(guī)、監(jiān)管
機(jī)構(gòu)允許的其他方式召開(kāi)，會(huì)議的召開(kāi)方式由會(huì)議召集人確定。
1、現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托證明委派代
表出席，現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)時(shí)基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當(dāng)列席基金份額持有
人大會(huì)，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影響表決效力?，F(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)
同時(shí)符合以下條件時(shí)，可以進(jìn)行基金份額持有人大會(huì)議程：
（1）親自出席會(huì)議者持有基金份額的憑證、受托出席會(huì)議者出具的委托人持
有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、《基金合同》
和會(huì)議通知的規(guī)定，并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料相符；
（2）經(jīng)核對(duì)，匯總到會(huì)者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯示，有
效的基金份額不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）。
若到會(huì)者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額少于本基金在權(quán)益登記日基金總份
額的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會(huì)召開(kāi)時(shí)間的3個(gè)月以
后、6個(gè)月以內(nèi)，就原定審議事項(xiàng)重新召集基金份額持有人大會(huì)。重新召集的基金
份額持有人大會(huì)到會(huì)者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額應(yīng)不少于本基金在權(quán)
益登記日基金總份額的三分之一（含三分之一）。
2、通訊開(kāi)會(huì)。通訊開(kāi)會(huì)系指基金份額持有人將其對(duì)表決事項(xiàng)的投票以書(shū)面形
式或基金合同約定的或大會(huì)公告載明的其他方式在表決截止日以前送達(dá)至召集人
指定的地址。通訊開(kāi)會(huì)應(yīng)以書(shū)面方式或基金合同約定的或大會(huì)公告載明的其他方
式進(jìn)行表決。
在同時(shí)符合以下條件時(shí)，通訊開(kāi)會(huì)的方式視為有效：
（1）會(huì)議召集人按《基金合同》約定公布會(huì)議通知后，在2個(gè)工作日內(nèi)連續(xù)
公布相關(guān)提示性公告；
（2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，則
為基金管理人）到指定地點(diǎn)對(duì)表決意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督。會(huì)議召集人在基金托管
人（如果基金托管人為召集人，則為基金管理人）和公證機(jī)關(guān)的監(jiān)督下按照會(huì)議
通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的表決意見(jiàn)；基金托管人或基金管理人經(jīng)通
知不參加收取表決意見(jiàn)的，不影響表決效力；
（3）本人直接出具表決意見(jiàn)或授權(quán)他人代表出具表決意見(jiàn)的，基金份額持有
人所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）；
若本人直接出具表決意見(jiàn)或授權(quán)他人代表出具表決意見(jiàn)基金份額持有人所持有的
基金份額小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一，召集人可以在原公告的基金
份額持有人大會(huì)召開(kāi)時(shí)間的3個(gè)月以后、6個(gè)月以內(nèi)，就原定審議事項(xiàng)重新召集基
金份額持有人大會(huì)。重新召集的基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表三分之一以上（含
三分之一）基金份額的持有人直接出具表決意見(jiàn)或授權(quán)他人代表出具表決意見(jiàn)；
（4）上述第（3）項(xiàng)中直接出具表決意見(jiàn)的基金份額持有人或受托代表他人
出具表決意見(jiàn)的代理人，同時(shí)提交的持有基金份額的憑證、受托出具表決意見(jiàn)的
代理人出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合
法律法規(guī)、《基金合同》和會(huì)議通知的規(guī)定，并與基金登記機(jī)構(gòu)記錄相符。
3、在法律法規(guī)和監(jiān)管機(jī)關(guān)允許的情況下，本基金亦可采用網(wǎng)絡(luò)、電話等其他
非現(xiàn)場(chǎng)方式或者以非現(xiàn)場(chǎng)方式與現(xiàn)場(chǎng)方式結(jié)合的方式召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，
或者采用網(wǎng)絡(luò)、電話、短信或其他方式授權(quán)他人代為出席會(huì)議并表決，會(huì)議程序
比照現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)和通訊方式開(kāi)會(huì)的程序進(jìn)行，具體方式由會(huì)議召集人確定并在會(huì)議
通知中列明。
4、在會(huì)議召開(kāi)方式上，本基金亦可采用其他非現(xiàn)場(chǎng)方式或者以現(xiàn)場(chǎng)方式與非
現(xiàn)場(chǎng)方式相結(jié)合的方式召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，會(huì)議程序比照現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)和通訊
方式開(kāi)會(huì)的程序進(jìn)行。
（五）議事內(nèi)容與程序
1、議事內(nèi)容及提案權(quán)
議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項(xiàng)，如《基金合同》的重大修
改、決定終止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合并、
法律法規(guī)及《基金合同》規(guī)定的其他事項(xiàng)以及會(huì)議召集人認(rèn)為需提交基金份額持
有人大會(huì)討論的其他事項(xiàng)。
基金份額持有人大會(huì)的召集人發(fā)出召集會(huì)議的通知后，對(duì)原有提案的修改應(yīng)
當(dāng)在基金份額持有人大會(huì)召開(kāi)前及時(shí)公告。
基金份額持有人大會(huì)不得對(duì)未事先公告的議事內(nèi)容進(jìn)行表決。
2、議事程序
（1）現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)
在現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)的方式下，首先由大會(huì)主持人按照下列第（七）條規(guī)定程序確定
和公布監(jiān)票人，然后由大會(huì)主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進(jìn)行表決，并形成大會(huì)決
議。大會(huì)主持人為基金管理人授權(quán)出席會(huì)議的代表，在基金管理人授權(quán)代表未能
主持大會(huì)的情況下，由基金托管人授權(quán)其出席會(huì)議的代表主持；如果基金管理人
授權(quán)代表和基金托管人授權(quán)代表均未能主持大會(huì)，則由出席大會(huì)的基金份額持有
人和代理人所持表決權(quán)的50%以上（含50%）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為
該次基金份額持有人大會(huì)的主持人?；鸸芾砣撕突鹜泄苋司懿怀鱿蛑鞒只?
金份額持有人大會(huì)，不影響基金份額持有人大會(huì)作出的決議的效力。
會(huì)議召集人應(yīng)當(dāng)制作出席會(huì)議人員的簽名冊(cè)。簽名冊(cè)載明參加會(huì)議人員姓名
（或單位名稱）、身份證明文件號(hào)碼、持有或代表有表決權(quán)的基金份額、委托人姓
名（或單位名稱）和聯(lián)系方式等事項(xiàng)。
（2）通訊開(kāi)會(huì)
在通訊開(kāi)會(huì)的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決截
止日期后2個(gè)工作日內(nèi)在公證機(jī)關(guān)監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計(jì)全部有效表決，在公證機(jī)
關(guān)監(jiān)督下形成決議。
（六）表決
基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權(quán)。
基金份額持有人大會(huì)決議分為一般決議和特別決議：
1、一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持表決
權(quán)的二分之一以上（含二分之一）通過(guò)方為有效；除下列第2項(xiàng)所規(guī)定的須以特
別決議通過(guò)事項(xiàng)以外的其他事項(xiàng)均以一般決議的方式通過(guò)。
2、特別決議，特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持表
決權(quán)的三分之二以上（含三分之二）通過(guò)方可做出。除基金合同另有約定外，轉(zhuǎn)換
基金運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托管人、終止《基金合同》、本基金與其
他基金合并以特別決議通過(guò)方為有效。
基金份額持有人大會(huì)采取記名方式進(jìn)行投票表決。
采取通訊方式進(jìn)行表決時(shí)，除非在計(jì)票時(shí)有充分的相反證據(jù)證明，否則提交
符合會(huì)議通知中規(guī)定的確認(rèn)投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者，表面
符合會(huì)議通知規(guī)定的表決意見(jiàn)視為有效表決，表決意見(jiàn)模煳不清或相互矛盾的視
為棄權(quán)表決，但應(yīng)當(dāng)計(jì)入出具表決意見(jiàn)的基金份額持有人所代表的基金份額總數(shù)。
基金份額持有人大會(huì)的各項(xiàng)提案或同一項(xiàng)提案內(nèi)并列的各項(xiàng)議題應(yīng)當(dāng)分開(kāi)審
議、逐項(xiàng)表決。
（七）計(jì)票
1、現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)
（1）如大會(huì)由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會(huì)的主持人
應(yīng)當(dāng)在會(huì)議開(kāi)始后宣布在出席會(huì)議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基金份
額持有人代表與大會(huì)召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔(dān)任監(jiān)票人；如大會(huì)由基金份
額持有人自行召集或大會(huì)雖然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人
或基金托管人未出席大會(huì)的，基金份額持有人大會(huì)的主持人應(yīng)當(dāng)在會(huì)議開(kāi)始后宣
布在出席會(huì)議的基金份額持有人中選舉三名基金份額持有人代表?yè)?dān)任監(jiān)票人?；?
金管理人或基金托管人不出席大會(huì)的，不影響計(jì)票的效力。
（2）監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人表決后立即進(jìn)行清點(diǎn)并由大會(huì)主持人當(dāng)場(chǎng)
公布計(jì)票結(jié)果。
（3）如果會(huì)議主持人或基金份額持有人或代理人對(duì)于提交的表決結(jié)果有異議，
可以在宣布表決結(jié)果后立即對(duì)所投票數(shù)要求進(jìn)行重新清點(diǎn)。監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)進(jìn)行重新
清點(diǎn)，重新清點(diǎn)以一次為限。重新清點(diǎn)后，大會(huì)主持人應(yīng)當(dāng)當(dāng)場(chǎng)公布重新清點(diǎn)結(jié)
果。
（4）計(jì)票過(guò)程應(yīng)由公證機(jī)關(guān)予以公證；基金管理人或基金托管人拒不出席大
會(huì)的，不影響計(jì)票的效力。
2、通訊開(kāi)會(huì)
在通訊開(kāi)會(huì)的情況下，計(jì)票方式為：由大會(huì)召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基金
托管人授權(quán)代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表）的監(jiān)督下進(jìn)
行計(jì)票，并由公證機(jī)關(guān)對(duì)其計(jì)票過(guò)程予以公證?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司芘纱?
表對(duì)表決意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督的，不影響計(jì)票和表決結(jié)果。
（八）生效與公告
基金份額持有人大會(huì)的決議，召集人應(yīng)當(dāng)自通過(guò)之日起5日內(nèi)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)
備案。
基金份額持有人大會(huì)的決議自表決通過(guò)之日起生效。
基金份額持有人大會(huì)決議自生效之日起依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在
規(guī)定媒介上公告。如果采用通訊方式進(jìn)行表決，在公告基金份額持有人大會(huì)決議
時(shí)，必須將公證書(shū)全文、公證機(jī)構(gòu)、公證員姓名等一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當(dāng)執(zhí)行生效的基金份額持有人
大會(huì)的決議。生效的基金份額持有人大會(huì)決議對(duì)全體基金份額持有人、基金管理
人、基金托管人均有約束力。
（九）實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間基金份額持有人大會(huì)的特殊約定
若本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制，則相關(guān)基金份額或表決權(quán)的比例指主袋份額持有人
和側(cè)袋份額持有人分別持有或代表的基金份額或表決權(quán)符合該等比例，但若相關(guān)
基金份額持有人大會(huì)召集和審議事項(xiàng)不涉及側(cè)袋賬戶的，則僅指主袋份額持有人
持有或代表的基金份額或表決權(quán)符合該等比例：
1、基金份額持有人行使提議權(quán)、召集權(quán)、提名權(quán)所需單獨(dú)或合計(jì)代表相關(guān)基
金份額10%以上（含10%）；
2、現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)的到會(huì)者在權(quán)益登記日代表的基金份額不少于本基金在權(quán)益登記
日相關(guān)基金份額的二分之一（含二分之一）；
3、通訊開(kāi)會(huì)的直接出具表決意見(jiàn)或授權(quán)他人代表出具表決意見(jiàn)的基金份額持
有人所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日相關(guān)基金份額的二分之一（含二分之
一）；
4、在參與基金份額持有人大會(huì)投票的基金份額持有人所持有的基金份額小于
在權(quán)益登記日相關(guān)基金份額的二分之一、召集人在原公告的基金份額持有人大會(huì)
召開(kāi)時(shí)間的3個(gè)月以后、6個(gè)月以內(nèi)就原定審議事項(xiàng)重新召集的基金份額持有人
大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表三分之一以上（含三分之一）相關(guān)基金份額的持有人參與或授權(quán)
他人參與基金份額持有人大會(huì)投票；
5、現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)由出席大會(huì)的基金份額持有人和代理人所持表決權(quán)的50%以上
（含50%）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會(huì)的主持人；
6、一般決議須經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的二分之
一以上（含二分之一）通過(guò)；
7、特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的三分
之二以上（含三分之二）通過(guò)。
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)涉及主袋賬戶和側(cè)袋賬戶
的，應(yīng)分別由主袋賬戶、側(cè)袋賬戶的基金份額持有人進(jìn)行表決，同一主側(cè)袋賬戶
內(nèi)的每份基金份額具有平等的表決權(quán)。表決事項(xiàng)未涉及側(cè)袋賬戶的，側(cè)袋賬戶份
額無(wú)表決權(quán)。
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，關(guān)于基金份額持有人大會(huì)的相關(guān)規(guī)定以本節(jié)特殊約定內(nèi)
容為準(zhǔn)，本節(jié)沒(méi)有規(guī)定的適用上文相關(guān)約定。
（十）本部分關(guān)于基金份額持有人大會(huì)召開(kāi)事由、召開(kāi)條件、議事程序、表決
條件等規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則的部分，如將來(lái)法律法規(guī)或監(jiān)管
規(guī)則修改導(dǎo)致相關(guān)內(nèi)容被取消或變更的，基金管理人與基金托管人協(xié)商一致并提
前公告后，可直接對(duì)本部分內(nèi)容進(jìn)行修改和調(diào)整，無(wú)需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)
審議。
（十一）法律法規(guī)或監(jiān)管部門(mén)對(duì)基金份額持有人大會(huì)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
三、基金合同解除和終止的事由、程序
（一）《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大
會(huì)決議通過(guò)的事項(xiàng)的，應(yīng)召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)決議通過(guò)。對(duì)于法律法規(guī)規(guī)定
和基金合同約定可不經(jīng)基金份額持有人大會(huì)決議通過(guò)的事項(xiàng)，由基金管理人和基
金托管人同意后變更并公告。
2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會(huì)決議自生效后方可執(zhí)行，自
決議生效后依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介公告。
（二）《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，經(jīng)履行相關(guān)程序后，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：
1、基金份額持有人大會(huì)決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個(gè)月內(nèi)沒(méi)有新基金管理人、新基
金托管人承接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關(guān)法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情況。
（三）基金財(cái)產(chǎn)的清算
1、基金財(cái)產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個(gè)工作日內(nèi)
成立清算小組，基金管理人組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組并在中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督下進(jìn)行
基金清算。
2、基金財(cái)產(chǎn)清算小組組成：基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管
人、符合《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定的注冊(cè)會(huì)計(jì)師、律師以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定
的人員組成?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財(cái)產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財(cái)產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、
估價(jià)、變現(xiàn)和分配。基金財(cái)產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。
4、基金財(cái)產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時(shí)，由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
（3）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報(bào)告；
（5）聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告進(jìn)行外部審計(jì)，聘請(qǐng)律師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)
告出具法律意見(jiàn)書(shū)；
（6）將清算報(bào)告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告；
（7）對(duì)基金剩余財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。
5、基金財(cái)產(chǎn)清算的期限為6個(gè)月，但因本基金所持證券的流動(dòng)性受到限制而
不能及時(shí)變現(xiàn)的，清算期限相應(yīng)順延。
（四）清算費(fèi)用
清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金財(cái)產(chǎn)清算過(guò)程中發(fā)生的所有合理
費(fèi)用，清算費(fèi)用由基金財(cái)產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金剩余財(cái)產(chǎn)中支付。
（五）基金財(cái)產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財(cái)產(chǎn)清算的分配方案，將基金財(cái)產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金
財(cái)產(chǎn)清算費(fèi)用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金
份額比例進(jìn)行分配。
（六）基金財(cái)產(chǎn)清算的公告
清算過(guò)程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告；基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告經(jīng)符合《中華人
民共和國(guó)證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)并由律師事務(wù)所出具法律意見(jiàn)書(shū)后報(bào)
中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告?；鹭?cái)產(chǎn)清算公告于基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備
案后5個(gè)工作日內(nèi)由基金財(cái)產(chǎn)清算小組進(jìn)行公告。基金財(cái)產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算
報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。
（七）基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及文件的保存
基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及有關(guān)文件由基金托管人保存，保存期限不少于法定最低
期限。
四、爭(zhēng)議解決方式
各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭(zhēng)
議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，應(yīng)提交上海國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)（上海國(guó)際
仲裁中心），根據(jù)提交仲裁時(shí)該會(huì)的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲裁地點(diǎn)為上海市。仲裁
裁決是終局性的并對(duì)各方當(dāng)事人具有約束力，仲裁費(fèi)由敗訴方承擔(dān)。
爭(zhēng)議處理期間，基金管理人和基金托管人應(yīng)恪守各自職責(zé)，繼續(xù)忠實(shí)、勤勉、
盡責(zé)地履行《基金合同》和托管協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)
益。
《基金合同》受中國(guó)法律（為本基金合同之目的，在此不包括香港、澳門(mén)特別
行政區(qū)和臺(tái)灣地區(qū)法律）管轄。
五、基金合同存放地和投資者取得基金合同的方式
《基金合同》可印制成冊(cè)，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機(jī)構(gòu)的
辦公場(chǎng)所和營(yíng)業(yè)場(chǎng)所查閱。
第二十部分基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要
一、基金托管協(xié)議當(dāng)事人
基金管理人：貝萊德基金管理有限公司
住所：中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)陸家嘴環(huán)路1233號(hào)匯亞大廈7樓702室
法定代表人：陳劍
成立時(shí)間：2020年9月10日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)許可【2020】1917號(hào)
組織形式:有限責(zé)任公司
注冊(cè)資本：人民幣12.5億元
經(jīng)營(yíng)期限：持續(xù)經(jīng)營(yíng)
基金托管人：上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司
住所：上海市中山東一路12號(hào)
主要負(fù)責(zé)人：張為忠
成立日期：1992年10月19日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)和批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：中國(guó)人民銀行銀復(fù)(1992)601號(hào)文
基金托管業(yè)務(wù)資格批準(zhǔn)機(jī)關(guān)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)
基金托管業(yè)務(wù)資格文號(hào)：證監(jiān)基金字[2003]105號(hào)
組織形式：股份有限公司（上市）
注冊(cè)資本：人民幣293.52億元
經(jīng)營(yíng)期限：持續(xù)經(jīng)營(yíng)
二、基金托管人對(duì)基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督和核查
（一）基金托管人對(duì)基金管理人的投資行為行使監(jiān)督權(quán)
1、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定，對(duì)下述基金
投資范圍、投資對(duì)象進(jìn)行監(jiān)督。《基金合同》明確約定基金投資證券選擇標(biāo)準(zhǔn)的，
基金管理人應(yīng)事先或定期向基金托管人提供投資品種池，以便基金托管人對(duì)基金
實(shí)際投資是否符合基金合同關(guān)于證券選擇標(biāo)準(zhǔn)的約定進(jìn)行監(jiān)督。
本基金將投資于以下金融工具：
本基金主要投資于具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括國(guó)內(nèi)依法發(fā)行或上市交
易的國(guó)債、央行票據(jù)、政策性金融債、國(guó)債期貨、同業(yè)存單、債券回購(gòu)、銀行存
款、現(xiàn)金以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具（但須符合中
國(guó)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定）。
本基金不投資于股票等權(quán)益類資產(chǎn)，也不投資信用債券、可轉(zhuǎn)換債券和可交
換債券。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)
程序后，可以將其納入投資范圍，并可依據(jù)屆時(shí)有效的法律法規(guī)適時(shí)合理地調(diào)整
投資范圍。
2、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定對(duì)下述基金投
融資比例進(jìn)行監(jiān)督：
（1）按法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，本基金的投資資產(chǎn)配置比例
為：
本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%，其中投資于利率債資
產(chǎn)的比例不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%。本基金每個(gè)交易日日終在扣除國(guó)債期貨
合約需繳納的交易保證金后，現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金
資產(chǎn)凈值的5%，其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購(gòu)款等。
本基金所指的利率債是指國(guó)債、央行票據(jù)、政策性金融債。
（2）根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，本基金投資組合遵循以下
投資限制：
1）本基金對(duì)債券的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%，其中投資于利率債資產(chǎn)
的比例不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%；
2）本基金每個(gè)交易日日終，在扣除國(guó)債期貨合約需繳納的交易保證金后，應(yīng)
當(dāng)保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券。其中，現(xiàn)
金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購(gòu)款等；
3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10%；
4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過(guò)該證券的
10％，完全按照有關(guān)指數(shù)的構(gòu)成比例進(jìn)行證券投資的基金品種可不受前述比例限
制；
5）本基金資產(chǎn)總值不超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的140%；
6）本基金在任何交易日日終，持有的買入國(guó)債期貨合約價(jià)值，不得超過(guò)基金
資產(chǎn)凈值的15%；在任何交易日日終，持有的賣出國(guó)債期貨合約價(jià)值不得超過(guò)基
金持有的債券總市值的30%；在任何交易日內(nèi)交易（不包括平倉(cāng)）的國(guó)債期貨合
約的成交金額不得超過(guò)上一交易日基金資產(chǎn)凈值的30%；本基金所持有的債券（不
含到期日在一年以內(nèi)的政府債券）市值和買入、賣出國(guó)債期貨合約價(jià)值，合計(jì)（軋
差計(jì)算）應(yīng)當(dāng)符合《基金合同》關(guān)于債券投資比例的有關(guān)約定；
7）本基金主動(dòng)投資于流動(dòng)性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過(guò)本基金資產(chǎn)凈值的
15%；因證券市場(chǎng)波動(dòng)、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金不符合該
比例限制的，基金管理人不得主動(dòng)新增流動(dòng)性受限資產(chǎn)的投資；
8）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他主體為交易對(duì)手開(kāi)
展逆回購(gòu)交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍保持
一致；
9）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資限制。
除上述第2）、7）、8）項(xiàng)外，因證券/期貨市場(chǎng)波動(dòng)、證券發(fā)行人合并、基金
規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例的，
基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的特殊情形除外。
法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符合
基金合同的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符合基
金合同的約定?；鹜泄苋藢?duì)基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開(kāi)
始。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門(mén)取消或變更上述限制，如適用于本基金，基金管理人在
履行適當(dāng)程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或以變更以后的規(guī)定為準(zhǔn)。
3、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定對(duì)下述基金投
資禁止行為進(jìn)行監(jiān)督：
根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，本基金禁止從事下列行為：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；
（3）從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；
（7）法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。
法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門(mén)取消或變更上述限制，如適用于本基金，基金管
理人在履行適當(dāng)程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或以變更以后的規(guī)定為準(zhǔn)。
4、基金托管人依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定對(duì)于基金關(guān)聯(lián)
投資限制進(jìn)行監(jiān)督。
基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)際
控制人或者與其有其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，
或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標(biāo)和投資策略，遵循基金
份額持有人利益優(yōu)先的原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機(jī)制和評(píng)估機(jī)制，
按照市場(chǎng)公平合理價(jià)格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法
律法規(guī)履行信息披露義務(wù)。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會(huì)審議，并經(jīng)過(guò)
三分之二以上的獨(dú)立董事通過(guò)?；鸸芾砣硕聲?huì)應(yīng)至少每半年對(duì)關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)
進(jìn)行審查。
如法律、法規(guī)或《基金合同》有關(guān)于基金從事關(guān)聯(lián)交易的規(guī)定，基金管理人和
基金托管人事先相互提供關(guān)聯(lián)方清單及關(guān)聯(lián)關(guān)系?；鸸芾砣伺c基金托管人有責(zé)
任確保關(guān)聯(lián)交易名單的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性，并負(fù)責(zé)及時(shí)將更新后的名單發(fā)
送給對(duì)方。名單變更后基金管理人、基金托管人應(yīng)及時(shí)發(fā)送對(duì)方，經(jīng)對(duì)方確認(rèn)后，
新的關(guān)聯(lián)交易名單開(kāi)始生效?；鸸芾砣?、基金托管人僅按對(duì)方提供的基金關(guān)聯(lián)
方名單為限，進(jìn)行監(jiān)督。
5、基金托管人依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定對(duì)基金管理人
參與銀行間債券市場(chǎng)進(jìn)行監(jiān)督。
基金托管人根據(jù)基金管理人提供的銀行間債券市場(chǎng)交易對(duì)手名單進(jìn)行監(jiān)督。
基金管理人有責(zé)任控制交易對(duì)手的資信風(fēng)險(xiǎn)，由于交易對(duì)手的資信風(fēng)險(xiǎn)引起的損
失，基金管理人應(yīng)當(dāng)負(fù)責(zé)向相關(guān)責(zé)任人追償。
6、基金托管人依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定，對(duì)基金銀行
存款業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督。
基金管理人應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)基金投資銀行存款風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估與研究，嚴(yán)格測(cè)算與控
制投資銀行存款的風(fēng)險(xiǎn)敞口，針對(duì)不同類型存款銀行建立相關(guān)投資限制制度。對(duì)
于基金投資的銀行存款，由于存款銀行發(fā)生信用風(fēng)險(xiǎn)事件而造成損失時(shí)，先由基
金管理人負(fù)責(zé)賠償，之后有權(quán)要求相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行賠償。如果基金托管人在運(yùn)作
過(guò)程中遵循了有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定監(jiān)督流程，則對(duì)于由于
存款銀行信用風(fēng)險(xiǎn)引起的損失，不承擔(dān)賠償責(zé)任。
（二）基金托管人應(yīng)當(dāng)依照法律法規(guī)和基金合同約定，加強(qiáng)對(duì)側(cè)袋機(jī)制啟用、
特定資產(chǎn)處置和信息披露等方面的復(fù)核和監(jiān)督。
當(dāng)基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請(qǐng)時(shí)，根據(jù)最大限度保護(hù)基金
份額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會(huì)計(jì)師事
務(wù)所意見(jiàn)后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機(jī)制。
（三）基金托管人應(yīng)根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對(duì)基金
資產(chǎn)凈值計(jì)算、各類基金份額凈值計(jì)算、應(yīng)收資金到賬、基金費(fèi)用開(kāi)支及收入確
定、基金收益分配、相關(guān)信息披露、基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)
等進(jìn)行監(jiān)督和核查。
（四）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運(yùn)作及其他運(yùn)作違反《基金法》、
《基金合同》、基金托管協(xié)議等有關(guān)規(guī)定時(shí)，應(yīng)及時(shí)以書(shū)面形式通知基金管理人
限期糾正，基金管理人收到通知后應(yīng)及時(shí)核對(duì)，并以書(shū)面形式向基金托管人發(fā)出
回函，進(jìn)行解釋或舉證。
在限期內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時(shí)對(duì)通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促基金管理人改正。
基金管理人對(duì)基金托管人通知的違規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報(bào)
告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
基金管理人應(yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人依照法律法規(guī)、《基金合同》和本
托管協(xié)議對(duì)基金業(yè)務(wù)的監(jiān)督和核查，對(duì)基金托管人發(fā)出的書(shū)面提示，必須在規(guī)定
時(shí)間內(nèi)答復(fù)基金托管人并改正，或就基金托管人的疑義進(jìn)行解釋或舉證，對(duì)基金
托管人按照法律法規(guī)、《基金合同》和本托管協(xié)議的要求需向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送基
金監(jiān)督報(bào)告的，基金管理人應(yīng)積極配合提供相關(guān)數(shù)據(jù)資料和制度等。
若基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人發(fā)出但未執(zhí)行的投資指令或依據(jù)交易程序已經(jīng)
生效的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反《基金合同》約定
的，應(yīng)當(dāng)立即通知基金管理人，并報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)?；鸸芾砣说纳鲜鲞`規(guī)失信
行為給基金財(cái)產(chǎn)或基金份額持有人造成的損失，由基金管理人承擔(dān)。
對(duì)于必須于估值完成后方可獲知的監(jiān)控指標(biāo)或依據(jù)交易程序已經(jīng)成交的投資
指令，基金托管人發(fā)現(xiàn)該投資指令違反法律法規(guī)或者違反《基金合同》約定的，應(yīng)
當(dāng)立即通知基金管理人，并報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)，同時(shí)
通知基金管理人限期糾正。
基金管理人無(wú)正當(dāng)理由，拒絕、阻撓基金托管人根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，
或采取拖延、欺詐等手段妨礙基金托管人進(jìn)行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)基金托管
人提出警告仍不改正的，基金托管人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
三、基金管理人對(duì)基金托管人的業(yè)務(wù)核查
基金管理人對(duì)基金托管人履行托管職責(zé)情況進(jìn)行核查，核查事項(xiàng)包括但不限
于基金托管人是否安全保管基金財(cái)產(chǎn)、是否分別開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券
賬戶及投資所需其他賬戶、是否復(fù)核基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和各類基金
份額凈值、是否根據(jù)基金管理人指令辦理清算交收、進(jìn)行相關(guān)信息披露和監(jiān)督基
金投資運(yùn)作等行為。
基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財(cái)產(chǎn)、未對(duì)基金財(cái)產(chǎn)實(shí)行分賬管理、
無(wú)故未執(zhí)行或無(wú)故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等違反
《基金法》、《基金合同》、本托管協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)以
書(shū)面形式通知基金托管人限期糾正，基金托管人收到通知后應(yīng)及時(shí)核對(duì)并以書(shū)面
形式向基金管理人發(fā)出回函。在限期內(nèi)，基金管理人有權(quán)隨時(shí)對(duì)通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)
查，督促基金托管人改正?；鹜泄苋藢?duì)基金管理人通知的違規(guī)事項(xiàng)未能在限期
內(nèi)糾正的，基金管理人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)?；鸸芾砣税l(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違
規(guī)行為，應(yīng)立即報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)和銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)，同時(shí)通知基金托管人限
期糾正。
基金托管人應(yīng)積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交相關(guān)資
料以供基金管理人核查托管財(cái)產(chǎn)的完整性和真實(shí)性，在規(guī)定時(shí)間內(nèi)答復(fù)基金管理
人并改正。
基金托管人無(wú)正當(dāng)理由，拒絕、阻撓基金管理人根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，
或采取拖延、欺詐等手段妨礙基金管理人進(jìn)行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)基金管理
人提出警告仍不改正的，基金管理人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
四、基金財(cái)產(chǎn)的保管
（一）基金財(cái)產(chǎn)保管的原則
1、基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人、證券經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的固有財(cái)產(chǎn)。
2、基金托管人應(yīng)按本協(xié)議規(guī)定安全保管托管財(cái)產(chǎn)。未經(jīng)基金管理人的指令，
不得自行運(yùn)用、處分、分配基金的任何財(cái)產(chǎn)（基金托管人主動(dòng)扣收的匯劃費(fèi)除外）。
基金托管人不對(duì)處于自身實(shí)際控制之外的賬戶及財(cái)產(chǎn)承擔(dān)保管責(zé)任。
3、基金托管人按照規(guī)定為托管的基金財(cái)產(chǎn)開(kāi)設(shè)資金賬戶和證券賬戶及投資所
需其他賬戶。
4、基金托管人對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，分賬管理，獨(dú)立核算，
與基金托管人的其他業(yè)務(wù)和其他基金的托管業(yè)務(wù)實(shí)行嚴(yán)格的分賬管理，確?；?
財(cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立。
5、對(duì)于因基金認(rèn)（申）購(gòu)、基金投資過(guò)程中產(chǎn)生的應(yīng)收財(cái)產(chǎn)，應(yīng)由基金管理
人負(fù)責(zé)與有關(guān)當(dāng)事人確定到賬日期并通知基金托管人，到賬日基金財(cái)產(chǎn)沒(méi)有到達(dá)
基金托管人處的，基金托管人應(yīng)及時(shí)通知基金管理人采取措施進(jìn)行催收。由此給
基金造成損失的，基金管理人應(yīng)負(fù)責(zé)向有關(guān)當(dāng)事人追償基金的損失，基金托管人
對(duì)基金管理人的追償行為應(yīng)予以必要的協(xié)助與配合，但對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的損失不承擔(dān)
責(zé)任。
6、基金托管人對(duì)因?yàn)榛鸸芾砣送顿Y產(chǎn)生的存放或存管在基金托管人以外機(jī)
構(gòu)的基金資產(chǎn)，或交由期貨公司或證券公司負(fù)責(zé)清算交收的基金資產(chǎn)（包括但不
限于證券交易資金賬戶內(nèi)的資金、證券類基金資產(chǎn)、期貨保證金賬戶內(nèi)的資金、
期貨合約等）及其收益，由于該等機(jī)構(gòu)或該機(jī)構(gòu)會(huì)員單位等本協(xié)議當(dāng)事人外第三
方的欺詐、疏忽、過(guò)失或破產(chǎn)等原因給基金資產(chǎn)造成的損失等不承擔(dān)責(zé)任。
7、除依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人托管基
金財(cái)產(chǎn)。
（二）募集資金的驗(yàn)證
募集期內(nèi)銷售機(jī)構(gòu)按銷售與服務(wù)代理協(xié)議的約定，將認(rèn)購(gòu)資金劃入基金管理
人在具有托管資格的商業(yè)銀行開(kāi)設(shè)的“貝萊德基金管理有限公司基金認(rèn)購(gòu)專戶”
（具體以實(shí)際開(kāi)立為準(zhǔn)）。該賬戶由基金管理人開(kāi)立并管理。
基金募集期滿或基金停止募集時(shí)，募集的基金份額總額、基金募集金額、基
金份額持有人人數(shù)符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》等有關(guān)規(guī)定后，基金管理人應(yīng)將
屬于基金財(cái)產(chǎn)的全部資金劃入基金托管人開(kāi)立的基金銀行賬戶，同時(shí)在規(guī)定時(shí)間
內(nèi)，聘請(qǐng)具有符合《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行驗(yàn)資，出具
驗(yàn)資報(bào)告。出具的驗(yàn)資報(bào)告由參加驗(yàn)資的2名或2名以上中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師簽字方
為有效。
若基金募集期限屆滿，未能達(dá)到《基金合同》備案的條件，由基金管理人按規(guī)
定辦理退款事宜。
（三）基金資產(chǎn)托管專戶的開(kāi)立和管理
基金托管人以基金的名義在其營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)開(kāi)設(shè)資產(chǎn)托管專戶，并根據(jù)基金管理
人合法合規(guī)的有效指令辦理資金收付?；鸸芾砣藨?yīng)根據(jù)法律法規(guī)及基金托管人
的相關(guān)要求，提供開(kāi)戶所需的資料并提供其他必要協(xié)助。本基金的資產(chǎn)托管專戶
的預(yù)留印鑒的印章由基金托管人刻制、保管和使用。
本基金的一切貨幣收支活動(dòng)，均需通過(guò)基金托管人或基金的資產(chǎn)托管專戶進(jìn)
行?；鸬馁Y產(chǎn)托管專戶的開(kāi)立和使用，限于滿足開(kāi)展本基金業(yè)務(wù)的需要。除因
本基金業(yè)務(wù)需要，基金托管人和基金管理人不得假借本基金的名義開(kāi)立其他任何
銀行賬戶；亦不得使用以基金名義開(kāi)立的銀行賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動(dòng)。
資產(chǎn)托管專戶的管理應(yīng)符合《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》、《現(xiàn)金管理暫
行條例》、《人民幣利率管理規(guī)定》、《利率管理暫行規(guī)定》、《支付結(jié)算辦法》
以及銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的其他有關(guān)規(guī)定。
（四）基金證券賬戶與證券交易資金賬戶的開(kāi)設(shè)和管理
基金托管人以基金托管人和本基金聯(lián)名的方式在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任
公司上海分公司/深圳分公司開(kāi)立專門(mén)的證券賬戶。
基金證券賬戶的開(kāi)立和使用，限于滿足開(kāi)展本基金業(yè)務(wù)的需要。
基金證券賬戶的開(kāi)立和原始開(kāi)戶材料的保管由基金托管人負(fù)責(zé)，賬戶資產(chǎn)的
管理和運(yùn)用由基金管理人負(fù)責(zé)。
基金管理人為基金財(cái)產(chǎn)在證券經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)開(kāi)立證券交易資金賬戶，用于基金財(cái)
產(chǎn)證券交易結(jié)算資金的存管、記載證券交易結(jié)算資金的變動(dòng)明細(xì)以及場(chǎng)內(nèi)證券交
易清算，并與基金托管人開(kāi)立的托管賬戶建立第三方存管關(guān)系。
基金托管人和基金管理人不得出借或轉(zhuǎn)讓證券賬戶、證券交易資金賬戶，亦
不得使用證券賬戶或證券交易資金賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動(dòng)。本基金通過(guò)
證券經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)進(jìn)行的交易由證券經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)作為結(jié)算參與人代理本基金進(jìn)行結(jié)算。
基金管理人承諾證券交易資金賬戶為主資金賬戶，不開(kāi)立任何輔助資金賬戶；
不為證券交易資金賬戶另行開(kāi)立銀行托管賬戶以外的其他銀行賬戶。
（五）銀行間市場(chǎng)債券托管和資金結(jié)算專戶的開(kāi)立和管理及市場(chǎng)準(zhǔn)入備案
《基金合同》生效后，在符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求的情況下，基金管理人負(fù)責(zé)以基
金的名義申請(qǐng)并取得進(jìn)入全國(guó)銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)的交易資格，并代表基金進(jìn)行
交易；基金托管人根據(jù)中國(guó)人民銀行、中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司、銀行間
市場(chǎng)清算所股份有限公司的有關(guān)規(guī)定，以本基金的名義分別在中央國(guó)債登記結(jié)算
有限責(zé)任公司、銀行間市場(chǎng)清算所股份有限公司開(kāi)立債券托管賬戶和資金結(jié)算賬
戶，并代表基金進(jìn)行銀行間市場(chǎng)債券交易的結(jié)算?；鹜泄苋藚f(xié)助基金管理人完
成銀行間債券市場(chǎng)準(zhǔn)入備案。
（六）其他賬戶的開(kāi)設(shè)和管理
1、因業(yè)務(wù)發(fā)展而需要開(kāi)立的其它賬戶，可以根據(jù)《基金合同》或有關(guān)法律法
規(guī)的規(guī)定，經(jīng)基金管理人和基金托管人協(xié)商一致后，由基金托管人負(fù)責(zé)為基金開(kāi)
立。新賬戶按有關(guān)規(guī)則使用并管理。
2、法律、法規(guī)等有關(guān)規(guī)定對(duì)相關(guān)賬戶的開(kāi)立和管理另有規(guī)定的，從其規(guī)定辦
理。
（七）基金投資銀行存款賬戶的開(kāi)立和管理
基金投資銀行定期存款，基金管理人與基金托管人應(yīng)比照相關(guān)規(guī)定，就本基
金投資銀行存款業(yè)務(wù)簽訂書(shū)面協(xié)議。
基金投資銀行定期存款應(yīng)由基金管理人與存款銀行總行或其授權(quán)分行簽訂總
體合作協(xié)議，并將資金存放于存款銀行總行或其授權(quán)分行指定的分支機(jī)構(gòu)。
存款賬戶必須以基金名義開(kāi)立，賬戶名稱為基金名稱，存款賬戶開(kāi)戶文件上
加蓋預(yù)留印鑒及基金管理人公章。
本基金投資銀行存款時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)與存款銀行簽訂具體存款協(xié)議，明
確存款的類型、期限、利率、金額、賬號(hào)、對(duì)賬方式、支取方式、賬戶管理等細(xì)則。
為防范特殊情況下的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，定期存款協(xié)議中應(yīng)當(dāng)約定提前支取條款。
基金所投資定期存款存續(xù)期間，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)與存款銀行建
立定期對(duì)賬機(jī)制，確?；疸y行存款業(yè)務(wù)賬目及核對(duì)的真實(shí)、準(zhǔn)確。
（八）基金財(cái)產(chǎn)投資的有關(guān)實(shí)物證券、銀行定期存款存單等有價(jià)憑證的保管
基金財(cái)產(chǎn)投資的有關(guān)實(shí)物證券由基金托管人存放于基金托管人的保管庫(kù)；其
中實(shí)物證券也可存入中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司、中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)
任公司上海分公司/深圳分公司、銀行間市場(chǎng)清算所股份有限公司或票據(jù)營(yíng)業(yè)中心
的代保管庫(kù)。實(shí)物證券的購(gòu)買和轉(zhuǎn)讓，由基金托管人根據(jù)基金管理人的指令辦理。
屬于基金托管人實(shí)際有效控制下的實(shí)物證券在基金托管人保管期間的損壞、滅失，
由此產(chǎn)生的責(zé)任應(yīng)由基金托管人承擔(dān)?；鹜泄苋藢?duì)基金托管人以外機(jī)構(gòu)實(shí)際有
效控制或保管的實(shí)物證券、銀行定期存款存單對(duì)應(yīng)的財(cái)產(chǎn)不承擔(dān)保管責(zé)任。
（九）與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管
由基金管理人代表基金簽署的與基金有關(guān)的重大合同的原件分別應(yīng)由基金托
管人、基金管理人保管。除本協(xié)議另有規(guī)定外，基金管理人在代表基金簽署與基
金有關(guān)的重大合同時(shí)應(yīng)盡量保證基金一方持有兩份以上的正本，以便基金管理人
和基金托管人至少各持有一份正本的原件?；鸸芾砣嗽诤贤炇鸷蠹皶r(shí)通過(guò)專
人送達(dá)、掛號(hào)郵寄等安全方式將合同原件送達(dá)基金托管人處。合同原件應(yīng)存放于
基金管理人和基金托管人各自文件保管部門(mén)，保管期限不低于法律法規(guī)規(guī)定的最
低年限。
對(duì)于無(wú)法取得二份以上的正本的，基金管理人應(yīng)向基金托管人提供與合同原
件核對(duì)一致的并加蓋基金管理人公章的合同傳真件或復(fù)印件，未經(jīng)雙方協(xié)商一致，
合同原件不得轉(zhuǎn)移。
五、基金資產(chǎn)凈值計(jì)算與復(fù)核
（一）基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算、復(fù)核的時(shí)間和程序
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值。各類基金份額凈值
是按照每個(gè)工作日閉市后,各類基金份額的基金資產(chǎn)凈值除以當(dāng)日該類基金份額
的余額數(shù)量計(jì)算，均精確到0.0001元，小數(shù)點(diǎn)后第5位四舍五入，由此產(chǎn)生的收
益或損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)?；鸸芾砣丝梢栽O(shè)立大額贖回情形下的凈值精度應(yīng)急
調(diào)整機(jī)制。國(guó)家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計(jì)算和基金會(huì)計(jì)核算的義務(wù)由基金管理人
承擔(dān)。本基金的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)的會(huì)
計(jì)問(wèn)題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無(wú)法達(dá)成一致意見(jiàn)的，按照
基金管理人對(duì)基金凈值的計(jì)算結(jié)果對(duì)外予以公布。每個(gè)工作日，基金管理人或其
委托的基金服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或基金合同
的規(guī)定暫停估值時(shí)除外。估值原則應(yīng)符合《基金合同》、《證券投資基金會(huì)計(jì)核算
業(yè)務(wù)指引》及其他法律、法規(guī)的規(guī)定?；鸸芾砣嘶蚱湮械幕鸱?wù)機(jī)構(gòu)每個(gè)
工作日閉市后計(jì)算當(dāng)日的各類基金份額凈值和基金資產(chǎn)凈值并以雙方認(rèn)可的方式
發(fā)送給基金托管人?；鹜泄苋藢?duì)凈值計(jì)算結(jié)果復(fù)核后以雙方認(rèn)可的方式發(fā)送給
基金管理人或其委托的基金服務(wù)機(jī)構(gòu)，由基金管理人按約定對(duì)外公布。
根據(jù)《基金法》，基金管理人或其委托的基金服務(wù)機(jī)構(gòu)計(jì)算并由基金管理人
公告基金凈值信息，基金托管人復(fù)核、審查基金管理人或其委托的基金服務(wù)機(jī)構(gòu)
計(jì)算的基金凈值信息。本基金的會(huì)計(jì)責(zé)任方是基金管理人，就與本基金有關(guān)的會(huì)
計(jì)問(wèn)題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無(wú)法達(dá)成一致的意見(jiàn)，按照
基金管理人對(duì)基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算結(jié)果對(duì)外予以公布。
法律法規(guī)以及監(jiān)管部門(mén)有強(qiáng)制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項(xiàng)，按國(guó)家最
新規(guī)定估值。
（二）基金資產(chǎn)估值
估值原則應(yīng)符合《基金合同》、《證券投資基金會(huì)計(jì)核算業(yè)務(wù)指引》及其他法
律法規(guī)的規(guī)定的約定。
基金管理人及基金托管人應(yīng)當(dāng)按照《基金合同》的約定進(jìn)行估值。當(dāng)相關(guān)法
律法規(guī)或《基金合同》規(guī)定的估值方法不能客觀反映基金財(cái)產(chǎn)公允價(jià)值時(shí)，基金
管理人可根據(jù)具體情況，并與基金托管人商定后，按最能反映公允價(jià)值的價(jià)格估
值。
（三）實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的基金資產(chǎn)估值
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，應(yīng)根據(jù)本部分的約定對(duì)主袋賬戶資產(chǎn)進(jìn)行估值并披
露主袋賬戶的基金凈值信息，暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值。
（四）估值錯(cuò)誤處理
1、當(dāng)任一類別基金份額凈值小數(shù)點(diǎn)后4位以內(nèi)(含第4位)發(fā)生差錯(cuò)時(shí)，視為
該類基金份額凈值錯(cuò)誤；基金份額凈值計(jì)算出現(xiàn)錯(cuò)誤時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予
以糾正，通報(bào)基金托管人，并采取合理的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大；錯(cuò)誤偏差達(dá)
到或超過(guò)該類基金份額凈值的0.25%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)通報(bào)基金托管人并報(bào)中
國(guó)證監(jiān)會(huì)備案；錯(cuò)誤偏差達(dá)到或超過(guò)該類基金份額凈值的0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)
當(dāng)公告；通報(bào)基金托管人并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案；當(dāng)發(fā)生凈值計(jì)算錯(cuò)誤時(shí)，由基金
管理人負(fù)責(zé)處理，由此給基金份額持有人和基金造成損失的，按照基金合同和本
協(xié)議約定的估值錯(cuò)誤處理原則和程序進(jìn)行處理。
2、當(dāng)因基金管理人和基金托管人原因致使基金份額凈值計(jì)算差錯(cuò)給基金和基
金份額持有人造成損失需要進(jìn)行賠償時(shí)，基金管理人和基金托管人應(yīng)根據(jù)實(shí)際情
況界定雙方承擔(dān)的責(zé)任，經(jīng)確認(rèn)后按以下條款進(jìn)行賠償：
（1）本基金的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，與本基金有關(guān)的會(huì)計(jì)問(wèn)題，
如經(jīng)雙方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，尚不能達(dá)成一致時(shí)，按基金管理人的建議執(zhí)
行，由此給基金份額持有人和基金財(cái)產(chǎn)造成的直接損失，由基金管理人負(fù)責(zé)賠付。
（2）若基金管理人計(jì)算的基金份額凈值已由基金托管人復(fù)核確認(rèn)后公告，而
且基金托管人未對(duì)計(jì)算過(guò)程提出疑義或要求基金管理人書(shū)面說(shuō)明的，在基金份額
凈值出錯(cuò)且造成基金份額持有人直接損失的，應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定對(duì)基金份額
持有人或基金支付賠償金，對(duì)于向基金份額持有人或基金支付的賠償金額，基金
管理人與基金托管人按照過(guò)錯(cuò)程度承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。
（3）如基金管理人和基金托管人對(duì)基金份額凈值的計(jì)算結(jié)果，雖然多次重新
計(jì)算和核對(duì)，尚不能達(dá)成一致時(shí)，為避免不能按時(shí)公布基金份額凈值的情形，以
基金管理人的計(jì)算結(jié)果對(duì)外公布，由此給基金份額持有人和基金造成的直接損失，
由基金管理人負(fù)責(zé)賠付。
（4）由于基金管理人提供的信息錯(cuò)誤（包括但不限于基金申購(gòu)或贖回金額等），
導(dǎo)致基金份額凈值計(jì)算錯(cuò)誤而引起的基金份額持有人和基金財(cái)產(chǎn)的損失，由基金
管理人負(fù)責(zé)賠付。
3、由于證券/期貨交易所、證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)、登記結(jié)算公司及存款銀行等第三方
機(jī)構(gòu)發(fā)送的數(shù)據(jù)錯(cuò)誤，有關(guān)會(huì)計(jì)制度變化或由于其他不可抗力原因，基金管理人
和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施進(jìn)行檢查，但是未能發(fā)現(xiàn)該
錯(cuò)誤而造成的基金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤，基金管理人、基金托管人免除賠償責(zé)任。但基
金管理人、基金托管人應(yīng)積極采取必要的措施減輕或消除由此造成的影響。
4、基金管理人和基金托管人由于各自技術(shù)系統(tǒng)設(shè)置而產(chǎn)生的凈值計(jì)算尾差，
以基金管理人計(jì)算結(jié)果為準(zhǔn)。
5、前述內(nèi)容如法律法規(guī)或者監(jiān)管部門(mén)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。如果行業(yè)另有
通行做法，雙方當(dāng)事人應(yīng)本著平等和保護(hù)基金份額持有人利益的原則進(jìn)行協(xié)商。
（五）暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券/期貨交易市場(chǎng)遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營(yíng)
業(yè)時(shí)；
2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無(wú)法準(zhǔn)確評(píng)估基金資
產(chǎn)價(jià)值時(shí)；
3、當(dāng)特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，經(jīng)與基金托管人協(xié)商
確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停估值；
4、法律法規(guī)規(guī)定、中國(guó)證監(jiān)會(huì)和基金合同認(rèn)定的其它情形。
（六）基金賬冊(cè)的建立
基金管理人和基金托管人在《基金合同》生效后，應(yīng)按照相關(guān)各方約定的同
一記賬方法和會(huì)計(jì)處理原則，分別獨(dú)立地設(shè)置、記錄和保管本基金的全套賬冊(cè)，
對(duì)相關(guān)各方各自的賬冊(cè)定期進(jìn)行核對(duì)，互相監(jiān)督，以保證基金資產(chǎn)的安全。若雙
方對(duì)會(huì)計(jì)處理方法存在分歧，應(yīng)以基金管理人的處理方法為準(zhǔn)。
經(jīng)對(duì)賬發(fā)現(xiàn)相關(guān)各方的賬目存在不符的，基金管理人和基金托管人必須及時(shí)
查明原因并糾正，保證相關(guān)各方平行記錄的賬冊(cè)記錄完全相符。若當(dāng)日核對(duì)不符，
暫時(shí)無(wú)法查找到錯(cuò)賬的原因而影響到基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算和公告的，以基金管理
人的賬冊(cè)為準(zhǔn)。
（七）基金定期報(bào)告的編制和復(fù)核
基金財(cái)務(wù)報(bào)表由基金管理人和基金托管人每月分別獨(dú)立編制。月度報(bào)表的編
制，應(yīng)于每月終了后5個(gè)工作日內(nèi)完成。
《基金合同》生效后，基金招募說(shuō)明書(shū)的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人
應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工作日內(nèi)，更新基金招募說(shuō)明書(shū)并登載在規(guī)定網(wǎng)站上；基金招募說(shuō)明
書(shū)其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運(yùn)作的，基金
管理人不再更新基金招募說(shuō)明書(shū)?；鸸芾砣嗽诩径冉Y(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)完
成季度報(bào)告編制并公告；在上半年結(jié)束之日起兩個(gè)月內(nèi)完成中期報(bào)告編制并公告；
在每年結(jié)束之日起三個(gè)月內(nèi)完成年度報(bào)告編制并公告。
基金管理人應(yīng)及時(shí)完成報(bào)表編制，將有關(guān)報(bào)表提供基金托管人復(fù)核?；鹜?
管人在復(fù)核過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)相關(guān)各方的報(bào)表存在不符時(shí)，基金管理人和基金托管人
應(yīng)共同查明原因，進(jìn)行調(diào)整，調(diào)整以相關(guān)各方認(rèn)可的賬務(wù)處理方式為準(zhǔn)。核對(duì)無(wú)
誤后，基金托管人在基金管理人提供的報(bào)告上加蓋印鑒或者出具加蓋托管業(yè)務(wù)部
門(mén)業(yè)務(wù)章的復(fù)核意見(jiàn)書(shū)，相關(guān)各方各自留存一份。如果基金管理人與基金托管人
不能于應(yīng)當(dāng)發(fā)布公告之日之前就相關(guān)報(bào)表達(dá)成一致，基金管理人有權(quán)按照其編制
的報(bào)表對(duì)外發(fā)布公告，基金托管人有權(quán)就相關(guān)情況報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
基金托管人在對(duì)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期報(bào)告或年度報(bào)告復(fù)核完畢后，需蓋章確
認(rèn)或出具相應(yīng)的復(fù)核確認(rèn)書(shū)，以備有權(quán)機(jī)構(gòu)對(duì)相關(guān)文件審核時(shí)提示。
六、基金份額持有人名冊(cè)的登記與保管
基金管理人妥善保管的基金份額持有人名冊(cè)，包括《基金合同》生效日、《基
金合同》終止日、基金份額持有人大會(huì)權(quán)利登記日、每年6月30日、12月31日
的基金份額持有人名冊(cè)。基金份額持有人名冊(cè)的內(nèi)容必須包括基金份額持有人的
名稱和持有的基金份額。
基金份額持有人名冊(cè)由基金的基金登記機(jī)構(gòu)根據(jù)基金管理人的指令編制和保
管，基金管理人應(yīng)按照目前相關(guān)規(guī)則保管基金份額持有人名冊(cè)。保管方式可以采
用電子或文檔的形式。保管期限不低于法律法規(guī)規(guī)定的最低年限。
在基金托管人編制中期報(bào)告和年報(bào)前，基金管理人根據(jù)托管人要求，將每年6
月30日、12月31日的基金持有人名冊(cè)送交基金托管人，文件方式可以采用電子
或文檔的形式并且保證其的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整?；鹜泄苋藨?yīng)妥善保管，不得將持
有人名冊(cè)用于基金托管業(yè)務(wù)以外的其他用途。
七、爭(zhēng)議解決方式
（一）本協(xié)議適用中華人民共和國(guó)法律（為本協(xié)議之目的，在此不包括香港、
澳門(mén)特別行政區(qū)和臺(tái)灣地區(qū)法律），并從其解釋。
（二）雙方當(dāng)事人同意，因本協(xié)議而產(chǎn)生的或與本協(xié)議有關(guān)的一切爭(zhēng)議，除
經(jīng)友好協(xié)商可以解決的，應(yīng)提交上海國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)（上海國(guó)際仲裁中
心），根據(jù)提交仲裁時(shí)該會(huì)的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲裁的地點(diǎn)在上海，仲裁裁決是
終局性的并對(duì)相關(guān)各方均有約束力，仲裁費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)。
爭(zhēng)議處理期間，雙方當(dāng)事人應(yīng)恪守基金管理人和基金托管人職責(zé)，繼續(xù)忠實(shí)、
勤勉、盡責(zé)地履行《基金合同》和本托管協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的
合法權(quán)益。
八、托管協(xié)議的變更與終止
1、托管協(xié)議的變更程序
本協(xié)議雙方當(dāng)事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對(duì)協(xié)議的內(nèi)容進(jìn)行變更。變更后的托管
協(xié)議，其內(nèi)容不得與《基金合同》的規(guī)定有任何沖突，并需經(jīng)基金管理人、基金托
管人加蓋公章或合同專用章以及雙方法定代表人或授權(quán)代理人簽字（或蓋章）確
認(rèn)。
2、基金托管協(xié)議終止的情形
發(fā)生以下情況，本托管協(xié)議終止：
（1）《基金合同》終止；
（2）基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或有其他基金托管人接管基金資產(chǎn)；
（3）基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或有其他基金管理人接管基金管理
權(quán)；
（4）發(fā)生法律法規(guī)或《基金合同》規(guī)定的終止事項(xiàng)。
第二十一部分對(duì)基金份額持有人的服務(wù)
對(duì)于基金份額持有人，基金管理人將根據(jù)具體情況提供一系列的服務(wù)，并將
根據(jù)基金份額持有人的需要和市場(chǎng)的變化，增加或變更服務(wù)項(xiàng)目。主要服務(wù)內(nèi)容
如下：
一、基金份額持有人交易信息查詢服務(wù)
1、基金交易確認(rèn)查詢服務(wù)：基金投資者在交易申請(qǐng)被受理的2個(gè)工作日后，
可以到銷售網(wǎng)點(diǎn)查詢?cè)擁?xiàng)交易的確認(rèn)信息，或者通過(guò)基金管理人客服電話進(jìn)行查
詢。
2、基金對(duì)賬單服務(wù)：基金管理人將以電子郵件的形式向通過(guò)直銷渠道購(gòu)買基
金的投資者發(fā)送對(duì)賬單。通過(guò)代銷渠道購(gòu)買基金的投資者可根據(jù)與銷售機(jī)構(gòu)約定
的方式接收對(duì)賬單。
二、客戶服務(wù)中心電話服務(wù)
基金管理人客戶服務(wù)中心提供24小時(shí)自動(dòng)語(yǔ)音查詢服務(wù)，基金份額持有人
可查詢基金余額、交易情況等相關(guān)信息。
客戶服務(wù)中心人工服務(wù)負(fù)責(zé)接聽(tīng)投資者熱線來(lái)電；幫助投資者查詢賬戶、基
金、交易等相關(guān)信息；記錄投資者投訴及建議并及時(shí)的反饋給相關(guān)部門(mén)處理。人
工客服時(shí)間為工作日上午9：00–11：30，下午14：00–17：00。
三、投資者持續(xù)信息服務(wù)
基金管理人作為直銷機(jī)構(gòu)，依據(jù)法律法規(guī)向通過(guò)直銷渠道購(gòu)買本基金的投資
者提供持續(xù)信息服務(wù)，具體提供范圍及方式以公司與投資者的約定為準(zhǔn)。
四、網(wǎng)站服務(wù)
基金份額持有人可以通過(guò)基金管理人網(wǎng)站（www.blackrock.com.cn）享受理財(cái)
資訊、信息披露等服務(wù)。
五、投訴受理服務(wù)
基金份額持有人可以通過(guò)基金管理人客服電話、信函、傳真等方式對(duì)基金管
理人、銷售機(jī)構(gòu)所提供的服務(wù)進(jìn)行投訴。基金管理人受理投訴后，將及時(shí)做出回
應(yīng)。
六、基金管理人客戶服務(wù)聯(lián)絡(luò)方式
直銷中心地址：中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)陸家嘴環(huán)路1233號(hào)匯亞大廈7
樓702室
客戶服務(wù)統(tǒng)一咨詢電話：4000026655
七、如本招募說(shuō)明書(shū)存在任何您/貴機(jī)構(gòu)無(wú)法理解的內(nèi)容，可通過(guò)上述方式聯(lián)
系基金管理人。請(qǐng)確保投資前，您/貴機(jī)構(gòu)已經(jīng)全面理解了本招募說(shuō)明書(shū)。
第二十二部分招募說(shuō)明書(shū)的存放及查閱方式
招募說(shuō)明書(shū)公布后，應(yīng)當(dāng)分別置備于基金管理人、基金托管人和基金銷售機(jī)
構(gòu)的住所，供公眾查閱、復(fù)制。投資者在支付工本費(fèi)后，可在合理時(shí)間內(nèi)取得上述
文件的復(fù)制件或復(fù)印件，但應(yīng)以基金備查文件正本為準(zhǔn)。
基金管理人和基金托管人保證文本的內(nèi)容與公告的內(nèi)容完全一致。
第二十三部分備查文件
以下備查文件存放在基金管理人、基金托管人的辦公場(chǎng)所，在辦公時(shí)間可供
免費(fèi)查閱。
（一）中國(guó)證監(jiān)會(huì)準(zhǔn)予貝萊德和悅利率債債券型證券投資基金募集注冊(cè)的文
件
（二）《貝萊德和悅利率債債券型證券投資基金基金合同》
（三）《貝萊德和悅利率債債券型證券投資基金托管協(xié)議》
（四）基金管理人業(yè)務(wù)資格批件、營(yíng)業(yè)執(zhí)照
（五）基金托管人業(yè)務(wù)資格批件、營(yíng)業(yè)執(zhí)照
（六）關(guān)于申請(qǐng)募集注冊(cè)貝萊德和悅利率債債券型證券投資基金之法律意見(jiàn)
書(shū)
（七）中國(guó)證監(jiān)會(huì)要求的其他文件
貝萊德基金管理有限公司
2024年11月7日
貝萊德和悅利率債債券型證券投資基金招募說(shuō)明書(shū).pdf