貝萊德和悅利率債債券型證券投資基金(C類份額)基金產(chǎn)品資料概要
貝萊德和悅利率債債券型證券投資基金(C類份額)
基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2024年11月6日
送出日期：2024年11月7日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱貝萊德和悅利率債基金代碼021581
下屬基金簡稱貝萊德和悅利率債C下屬基金代碼021582
基金管理人貝萊德基金管理有限公司基金托管人上海浦東發(fā)展銀行股份有
限公司
基金合同生效日-上市交易所及上市日期--
基金類型債券型交易幣種人民幣
運(yùn)作方式普通開放式開放頻率每個(gè)開放日
-開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)
理的日期
劉鑫/LIUXIN
證券從業(yè)日期2005年1月1日
基金經(jīng)理
-開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)
王洋/WANGYANG
理的日期
證券從業(yè)日期2009年6月1日
其他無。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
請(qǐng)投資者閱讀《招募說明書》第九章了解詳細(xì)情況。
投資目標(biāo)本基金在控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，通過積極主動(dòng)的投資管理，力爭實(shí)現(xiàn)組合資產(chǎn)長期穩(wěn)健的
增值。
投資范圍本基金主要投資于具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行或上市交易的國債、
央行票據(jù)、政策性金融債、國債期貨、同業(yè)存單、債券回購、銀行存款、現(xiàn)金以及法律
法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定）。
本基金不投資于股票等權(quán)益類資產(chǎn)，也不投資信用債券、可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可
以將其納入投資范圍，并可依據(jù)屆時(shí)有效的法律法規(guī)適時(shí)合理地調(diào)整投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%，其中投
資于利率債資產(chǎn)的比例不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%。本基金每個(gè)交易日日終在扣除國
債期貨合約需繳納的交易保證金后，現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金
資產(chǎn)凈值的5%，其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。
本基金所指的利率債是指國債、央行票據(jù)、政策性金融債。
主要投資本基金為債券型基金。投資策略主要包括資產(chǎn)配置策略、債券投資策略以及國債期貨投
策略資策略。
1.資產(chǎn)配置策略
本基金將采用“自上而下”的分析方法，綜合分析和持續(xù)跟蹤基本面、政策面、市場面
等多方面因素，結(jié)合全球宏觀經(jīng)濟(jì)形勢，研判國內(nèi)外經(jīng)濟(jì)的發(fā)展趨勢，并在嚴(yán)格控制投
資組合風(fēng)險(xiǎn)的前提下，對(duì)組合中各類資產(chǎn)的投資比例進(jìn)行戰(zhàn)略配置和動(dòng)態(tài)調(diào)整，以規(guī)避
或分散市場風(fēng)險(xiǎn)，力爭實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)的長期穩(wěn)健增值。
2.債券投資策略
本基金采用的債券投資策略包括：久期策略、互換策略以及息差策略等。
3.國債期貨投資策略
業(yè)績比較中債-國債及政策性銀行債全價(jià)(總值)指數(shù)收益率*90%+同期活期存款利率(稅后)*10%
基準(zhǔn)
本基金為債券型基金，在通常情況下其預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)和收益低于股票型基金和混合型基金，風(fēng)險(xiǎn)收益
特征高于貨幣市場基金。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
注：無
（三）自基金合同生效以來/最近十年（孰短）基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)
績比較基準(zhǔn)的比較圖
注：無
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用
貝萊德和悅利率債C：
以下費(fèi)用在贖回基金過程中收?。?
貝萊德和悅利率債C
費(fèi)用類型持有期限（N）收費(fèi)方式/費(fèi)率備注
N＜7日1.50%100%歸入基金資產(chǎn)
贖回費(fèi)
N≥7日0%--
本基金C類基金份額不收取認(rèn)購費(fèi)/申購費(fèi)，而是從本類別基金資產(chǎn)中計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)。
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別收費(fèi)方式/年費(fèi)率收取方
管理費(fèi)0.30%基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi)0.10%基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi)0.20%銷售機(jī)構(gòu)
基金合同生效后與本基金相關(guān)的律相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
其他費(fèi)用
師費(fèi)、基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用、
基金的銀行匯劃費(fèi)用以及按照國家
有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可
以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。
費(fèi)用類別詳見本基金《基金合同》
及《招募說明書》或其更新。
注：本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
投資本基金可能遇到的風(fēng)險(xiǎn)包括：市場風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、特有風(fēng)險(xiǎn)、操作或
技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、交易對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、本基金法律文件風(fēng)險(xiǎn)收益特征表述與銷售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)
險(xiǎn)評(píng)價(jià)可能不一致的風(fēng)險(xiǎn)、啟用側(cè)袋機(jī)制的風(fēng)險(xiǎn)、其他風(fēng)險(xiǎn)等。
本基金特有風(fēng)險(xiǎn)如下：
（1）國債期貨投資風(fēng)險(xiǎn)。
（2）受到強(qiáng)制贖回、凍結(jié)或銷戶等相應(yīng)措施的風(fēng)險(xiǎn)。
（3）證券經(jīng)紀(jì)商交易結(jié)算模式的風(fēng)險(xiǎn)。
（4）委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)提供份額登記、估值核算等服務(wù)的外包風(fēng)險(xiǎn)。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保
證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基
金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)友好
協(xié)商未能解決的，應(yīng)提交上海國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)（上海國際仲裁中心），根據(jù)提交仲裁
時(shí)該會(huì)的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲裁地點(diǎn)為上海市。仲裁裁決是終局性的并對(duì)各方當(dāng)事人具有約
束力，仲裁費(fèi)由敗訴方承擔(dān)。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)
生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的
滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
基金管理人深知個(gè)人信息對(duì)投資者的重要性，致力于投資者個(gè)人信息的保護(hù)。基金管理人
承諾按照法律法規(guī)和相關(guān)監(jiān)管要求的規(guī)定處理投資者的個(gè)人信息，包括通過基金管理人直銷、
銷售機(jī)構(gòu)或場內(nèi)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)購買貝萊德基金管理有限公司旗下基金產(chǎn)品的所有個(gè)人投資者?；?
管理人需處理的機(jī)構(gòu)投資者信息中可能涉及其法定代表人、受益所有人、經(jīng)辦人等個(gè)人信息，
也將遵守上述承諾進(jìn)行處理。
詳情請(qǐng)關(guān)注基金合同第七部分“基金合同當(dāng)事人及權(quán)利義務(wù)”的相關(guān)內(nèi)容及基金管理人官方
網(wǎng)站（www.blackrock.com.cn）不時(shí)披露的個(gè)人信息處理相關(guān)政策。
基金管理人有權(quán)對(duì)可購買本基金的投資者資質(zhì)予以規(guī)定并不時(shí)調(diào)整，詳情請(qǐng)關(guān)注《貝萊德
基金管理有限公司公開募集證券投資基金登記業(yè)務(wù)制度》及基金管理人于公司網(wǎng)站披露的相關(guān)
規(guī)則，以及基金管理人屆時(shí)發(fā)布的相關(guān)公告。
基金投資者知悉并接受基金管理人為訂立、履行基金合同所必需、為提供產(chǎn)品或服務(wù)所必
需或?yàn)槁男袊曳煞ㄒ?guī)及行業(yè)主管部門有關(guān)規(guī)定的義務(wù)或職責(zé)(包括但不限于反洗錢客戶盡
職調(diào)查、非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查)，在遵守法律法規(guī)的前提下及在必要的情況下，
可向相關(guān)接收方（包括但不限于會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所、份額登記機(jī)構(gòu)等第三方服務(wù)機(jī)構(gòu)）
提供個(gè)人信息。如您對(duì)前述安排有異議或需要更多信息方可作出購買本基金的決定，請(qǐng)先聯(lián)系
基金管理人或基金銷售機(jī)構(gòu)?；鹜顿Y者依據(jù)《基金合同》、《招募說明書》的規(guī)定提交本基金
的認(rèn)購/申購申請(qǐng)，即表示基金投資者自愿接受上述安排。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見本基金管理人網(wǎng)站網(wǎng)址[www.blackrock.com.cn]
客服電話：400-002-6655（免長途話費(fèi)）
1、《貝萊德和悅利率債債券型證券投資基金基金合同》、《貝萊德和悅利率債債券型證券投
資基金托管協(xié)議》、《貝萊德和悅利率債債券型證券投資基金招募說明書》
2、定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
六、其他情況說明
無
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