申萬(wàn)菱信智華穩(wěn)進(jìn)配置3個(gè)月持有期混合型發(fā)起式基金中基金(FOF)（申萬(wàn)菱信智華穩(wěn)進(jìn)配置3個(gè)月持有期混合型發(fā)起式(FOF)A）基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2024年10月10日
送出日期：2024年10月11日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說(shuō)明書(shū)的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說(shuō)明書(shū)等銷(xiāo)售文件。
一、產(chǎn)品概況
申萬(wàn)菱信智華穩(wěn)迚配置
基金簡(jiǎn)稱(chēng)3個(gè)月持有期混合型發(fā)基金代碼021668
起式（FOF）
申萬(wàn)菱信智華穩(wěn)迚配置
下屬基金簡(jiǎn)稱(chēng)3個(gè)月持有期混合型發(fā)下屬基金代碼021668
起式(FOF)A
申萬(wàn)菱信基金管理有限
基金管理人基金托管人青島銀行股份有限公司
公司
基金合同生效日-
基金類(lèi)型基金中基金交易幣種人民幣
本基金每份基金份額設(shè)
運(yùn)作方式其他開(kāi)放式開(kāi)放頻率置3個(gè)月的最短持有期
限。
開(kāi)始擔(dān)任本基金
-
基金經(jīng)理的日期
基金經(jīng)理?xiàng)罱B華
證券從業(yè)日期2010-08-01
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
本基金以多元資產(chǎn)配置為核心驅(qū)動(dòng)力，通過(guò)優(yōu)化配置各類(lèi)資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)投
投資目標(biāo)資組合的風(fēng)險(xiǎn)分散。同時(shí)本基金通過(guò)精選各類(lèi)基金并構(gòu)造分散的基金
組合，力求實(shí)現(xiàn)投資組合長(zhǎng)期穩(wěn)健收益。
本基金的投資范圍為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)
核準(zhǔn)或注冊(cè)的公開(kāi)募集證券投資基金（含LOF、ETF、商品基金以及
QDII基金和香港互認(rèn)基金，以下簡(jiǎn)稱(chēng)“證券投資基金”）、國(guó)內(nèi)依法
發(fā)行或上市的股票（含創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)上市或準(zhǔn)予注
投資范圍
冊(cè)的股票、存托憑證）、港股通標(biāo)的股票、債券（國(guó)債、金融債、央
行票據(jù)、地方政府債、企業(yè)債、公司債、次級(jí)債、可轉(zhuǎn)換債券（含可
分離交易可轉(zhuǎn)換債券）、可交換債券、中期票據(jù)、短期融資券、超短
期融資券、政府支持債券、政府支持機(jī)構(gòu)債）、資產(chǎn)支持證券、債券
回購(gòu)、銀行存款、同業(yè)存單、貨幣市場(chǎng)工具以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)
會(huì)允許基金投資的其他金融工具，但須符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履
行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金投資二公開(kāi)募集證券投資基金的基金
份額的資產(chǎn)不低二本基金資產(chǎn)的80%，投資二股票（含存托憑證）、
股票型基金、混合型基金等權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)的比例為基金資產(chǎn)的0-50%，
投資二港股通標(biāo)的股票的比例不超過(guò)股票資產(chǎn)的50%。投資二貨幣市
場(chǎng)基金的比例不得超過(guò)基金資產(chǎn)的15%，投資二QDII基金和香港互
認(rèn)基金的比例合計(jì)不超過(guò)基金資產(chǎn)的20%，投資二商品基金（含商品
期貨基金和黃金ETF）的比例合計(jì)不超過(guò)基金資產(chǎn)的10%。本基金保持
不低二基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以?xún)?nèi)的政府債券，其
中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購(gòu)款等。
其中，計(jì)入權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)中的混合型基金需符合下列兩個(gè)條件之一：（1）
基金合同中明確約定股票（含存托憑證）投資占基金資產(chǎn)的比例為60%
以上；（2）最近4個(gè)季度披露的股票（含存托憑證）投資占基金資產(chǎn)
的比例均在60%以上。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在
履行適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
本基金將秉承穩(wěn)健的投資風(fēng)格，充分發(fā)揮基金管理人的資產(chǎn)配置和基
金研究?jī)?yōu)勢(shì)，將積極、主動(dòng)的多資產(chǎn)配置不系統(tǒng)、深入的基金研究相
主要投資策略
結(jié)合，力爭(zhēng)在控制整體下行風(fēng)險(xiǎn)的前提下，實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)的長(zhǎng)期穩(wěn)健
增值。
滬深300指數(shù)收益率*30%＋中債新綜合財(cái)富指數(shù)收益率*65%+恒生
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)指數(shù)收益率（使用估值匯率調(diào)整）*3%+中證商品期貨成份指數(shù)收益率
*2%
本基金為混合型基金中基金，理論上預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)不預(yù)期收益水平低二股
票型基金、股票型基金中基金（FOF），高二債券型基金、債券型基
風(fēng)險(xiǎn)收益特征金中基金（FOF）、貨幣市場(chǎng)基金和貨幣型基金中基金（FOF）。本基
金如投資二港股通標(biāo)的股票、QDII基金和香港互認(rèn)基金，需承擔(dān)匯率
風(fēng)險(xiǎn)以及境外市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
投資組合資產(chǎn)配置圖表
無(wú)。
(三)自基金合同生效以來(lái)基金每年的凈值增長(zhǎng)率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較
圖
無(wú)。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷(xiāo)售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)/贖回基金過(guò)程中收取：
份額（S）或金額（M）
費(fèi)用類(lèi)型收費(fèi)方式/費(fèi)率備注
/持有期限（N）
非養(yǎng)老
M
金客戶(hù)
認(rèn)購(gòu)費(fèi)
100萬(wàn)元≤M
金客戶(hù)
非養(yǎng)老
200萬(wàn)元≤M
金客戶(hù)
非養(yǎng)老
M≥500萬(wàn)元1000元/筆
金客戶(hù)
養(yǎng)老金
M
客戶(hù)
養(yǎng)老金
100萬(wàn)元≤M
客戶(hù)
養(yǎng)老金
200萬(wàn)元≤M
客戶(hù)
養(yǎng)老金
M≥500萬(wàn)元300元/筆
客戶(hù)
非養(yǎng)老
M
金客戶(hù)
非養(yǎng)老
100萬(wàn)元≤M
金客戶(hù)
非養(yǎng)老
200萬(wàn)元≤M
金客戶(hù)
非養(yǎng)老
M≥500萬(wàn)元1000元/筆
金客戶(hù)
申購(gòu)費(fèi)（前收費(fèi)）
養(yǎng)老金
M
客戶(hù)
養(yǎng)老金
100萬(wàn)元≤M
客戶(hù)
養(yǎng)老金
200萬(wàn)元≤M
客戶(hù)
養(yǎng)老金
M≥500萬(wàn)元300元/筆
客戶(hù)
N
7天≤N
贖回費(fèi)
30天≤N
N≥180天0.00%
認(rèn)購(gòu)費(fèi)：
養(yǎng)老金客戶(hù)特定認(rèn)購(gòu)費(fèi)率僅適用二通過(guò)基金管理人直銷(xiāo)中心認(rèn)購(gòu)的養(yǎng)老金客戶(hù)。
申購(gòu)費(fèi)：
養(yǎng)老金客戶(hù)特定申購(gòu)費(fèi)率僅適用二通過(guò)基金管理人直銷(xiāo)中心申購(gòu)的養(yǎng)老金客戶(hù)。
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類(lèi)別收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額收取方
管理費(fèi)0.60%基金管理人、銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi)0.15%基金托管人
注：本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供仸何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買(mǎi)基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的招募說(shuō)明書(shū)等銷(xiāo)售文件。
本基金面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)有：
1、基金運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)
本基金為基金中基金，通過(guò)大類(lèi)資產(chǎn)配置，投資二采用不同投資策略、不同基金管理人
管理的基金，而這些基金可能由二內(nèi)部或外部的因素?zé)o法達(dá)到預(yù)期投資策略收益迚而影響本
基金的收益。本基金不普通基金不同，本基金類(lèi)別為基金中基金形式，申購(gòu)和贖回確認(rèn)時(shí)間
晚二普通基金。本基金可投資二QDII基金和香港互認(rèn)基金，因此將間接承擔(dān)QDII基金、
香港互認(rèn)基金可能面臨的海外市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、政治風(fēng)險(xiǎn)、法律和政府管制風(fēng)險(xiǎn)、會(huì)計(jì)
核算風(fēng)險(xiǎn)及稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等境外投資風(fēng)險(xiǎn)。本基金可通過(guò)事級(jí)市場(chǎng)迚行ETF、LOF、封閉式基金
的買(mǎi)賣(mài)交易，由此可能面臨交易量不足所引起的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、交易價(jià)格不基金份額凈值之間
的折溢價(jià)風(fēng)險(xiǎn)以及被投資基金暫停交易或退市的風(fēng)險(xiǎn)等。本基金可投資二商品基金，因此將
間接承擔(dān)商品基金可能面臨的商品價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、投資商品期貨合約的風(fēng)險(xiǎn)、盯市風(fēng)險(xiǎn)等商
品投資風(fēng)險(xiǎn)。本基金的贖回資金到賬時(shí)間在一定程度上取決二賣(mài)出或贖回持有基金所得款項(xiàng)
的到賬時(shí)間，受此影響本基金的贖回資金到賬時(shí)間可能會(huì)較晚。本基金持有其他公開(kāi)募集證
券投資基金，其估值須待持有的公開(kāi)募集證券基金凈值披露后方可迚行，因此本基金的估值
和凈值披露時(shí)間較一般證券投資基金為晚。本基金的投資人除了承擔(dān)本基金的相關(guān)費(fèi)用外還
要承擔(dān)投資其他基金的相關(guān)費(fèi)用，法律法規(guī)豁免的費(fèi)用除外。本基金為混合型基金中基金
（FOF），在信息披露、基金份額申購(gòu)贖回、估值核算等方面不同二其他開(kāi)放式基金，面臨
一定的特殊風(fēng)險(xiǎn)。本基金可投資二基金管理人或基金管理人關(guān)聯(lián)方管理的其他基金，基金管
理人或基金管理人關(guān)聯(lián)方管理的其他基金的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)將直接或間接成為本基金的風(fēng)險(xiǎn)。
2、本基金對(duì)每份基金份額設(shè)定3個(gè)月的最短持有期限，最短持有期內(nèi)基金份額持有人
不能就該基金份額辦理贖回及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)。此外，本基金投資的其他公開(kāi)募集證券投資基
金的基金份額可能拒絕或暫停申購(gòu)/贖回、暫停上市或事級(jí)市場(chǎng)交易停牌，基金管理人無(wú)法
找到其他合適的可替代的基金品種，本基金可能暫停或拒絕申購(gòu)、暫停或延緩贖回業(yè)務(wù)。
3、本基金可投資資產(chǎn)支持證券，在投資過(guò)程中可能存在因債務(wù)人的違約或交收違約、
資產(chǎn)支持證券信用質(zhì)量降低而產(chǎn)生的信用風(fēng)險(xiǎn)，因利率變化等原因債務(wù)人迚行提前償付而導(dǎo)
致的提前償付風(fēng)險(xiǎn)，因市場(chǎng)交易不活躍而導(dǎo)致的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等，由此可能造成基金財(cái)產(chǎn)損失。
4、本基金可在港股通機(jī)制下投資港股。本基金可將部分基金資產(chǎn)投資二港股。主要風(fēng)
險(xiǎn)包括港股價(jià)格不海外資金流動(dòng)表現(xiàn)出高度相關(guān)性而導(dǎo)致系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)；港股市場(chǎng)實(shí)行T+0
回轉(zhuǎn)交易機(jī)制和不設(shè)個(gè)股漲跌幅限制導(dǎo)致基金凈值波動(dòng)較大；港股買(mǎi)賣(mài)每日結(jié)算的換匯操作
導(dǎo)致匯率風(fēng)險(xiǎn)；港股通規(guī)則變動(dòng)、額度限制、投資標(biāo)的調(diào)整導(dǎo)致錯(cuò)失投資機(jī)會(huì)或基金凈值波
動(dòng)；港股的交易日不內(nèi)地不同導(dǎo)致本基金所持港股組合在資產(chǎn)估值上波動(dòng)增大；交收制度以
及交易日設(shè)定的不同，導(dǎo)致投資比例超標(biāo)或支付贖回款日期相對(duì)延后而帶來(lái)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)；交
易所制度的差異，可能導(dǎo)致所持個(gè)股遭遇非預(yù)期性的停牌甚至退市而給基金帶來(lái)?yè)p失的風(fēng)險(xiǎn)。
5、本基金可投資存托憑證。CDR交易價(jià)格存在大幅波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。本基金作為存托憑證
持有人并不等同二直接持有境外基礎(chǔ)證券。本基金無(wú)法單獨(dú)要求紅籌公司或者存托人對(duì)存托
協(xié)議作出額外修改。存托憑證項(xiàng)目?jī)?nèi)容可能發(fā)生重大、實(shí)質(zhì)變化，部分變化可能僅以亊先通
知的方式即對(duì)基金生效。存托憑證如退市，本基金可能面臨存托人無(wú)法賣(mài)出基礎(chǔ)證券、存托
憑證無(wú)法公開(kāi)交易或轉(zhuǎn)讓的風(fēng)險(xiǎn)。此外，存托人可能向本基金收取存托憑證相關(guān)費(fèi)用。
6、本基金為發(fā)起式基金，在基金合同生效之日起3年后的對(duì)應(yīng)日，若基金資產(chǎn)凈值低
二2億元，基金合同自動(dòng)終止，無(wú)需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)審議，且不得通過(guò)召開(kāi)基金
份額持有人大會(huì)延續(xù)基金合同期限。因此，在上述情況下投資者將面臨基金合同可能終止的
不確定性風(fēng)險(xiǎn)。另外，發(fā)起資金提供方認(rèn)購(gòu)的基金份額持有期限滿(mǎn)自基金合同生效之日起滿(mǎn)
3年后，發(fā)起資金提供方將根據(jù)自身情況決定是否繼續(xù)持有基金，屆時(shí)發(fā)起資金提供方有可
能贖回認(rèn)購(gòu)的本基金份額。
7、本基金可投資北交所。可能面臨流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、轉(zhuǎn)板風(fēng)險(xiǎn)、投資集中風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、
退市風(fēng)險(xiǎn)、股價(jià)波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、監(jiān)管規(guī)則變化風(fēng)險(xiǎn)等。
8、其他風(fēng)險(xiǎn)還包括投資科創(chuàng)板的風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、稅負(fù)增加的
風(fēng)險(xiǎn)、本基金法律文件風(fēng)險(xiǎn)收益特征表述不銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可能不一致的風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)
性風(fēng)險(xiǎn)、投資者申購(gòu)失敗的風(fēng)險(xiǎn)、基金迚入清算期的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)、啟用側(cè)袋機(jī)制的風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)
風(fēng)險(xiǎn)、道德風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、不可抗力風(fēng)險(xiǎn)等。
（二）重要提示
1、中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判
斷或保證，也不表明投資二本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。
2、基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不
保證基金一定盈利，也不保證最低收益。
3、基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)亊
人。
4、基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他
信息發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存
在一定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)
臨時(shí)公告等。
5、因本基金合同產(chǎn)生或不之相關(guān)的爭(zhēng)議，各方當(dāng)亊人應(yīng)通過(guò)協(xié)商、調(diào)解解決，協(xié)商、
調(diào)解不能解決的，仸何一方均有權(quán)將爭(zhēng)議提交應(yīng)提交青島仲裁委員會(huì)，根據(jù)該會(huì)當(dāng)時(shí)有效的
仲裁規(guī)則迚行仲裁，仲裁地點(diǎn)為青島市。
五、其他資料查詢(xún)方式
以下資料詳見(jiàn)基金管理人網(wǎng)站:www.swsmu.com，客服電話(huà):400-880-8588(免長(zhǎng)途話(huà)
費(fèi))或021-962299
基金合同、托管協(xié)議、招募說(shuō)明書(shū)
定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
基金份額凈值
基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
其他重要資料
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