人保紅利智享混合型證券投資基金基金產品資料概要
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編制日期:2024年11月08日
送出日期:2024年11月11日
本概要提供本基金的重要信息,是招募說明書的一部分。
作出投資決定前,請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產品概況
基金簡稱 人保紅利智享混合 基金代碼 022211
基金簡稱A 人保紅利智享混合A 基金代碼A 022211
基金簡稱C 人保紅利智享混合C 基金代碼C 022212
基金管理人 中國人保資產管理有限公司 基金托管人 中國光大銀行股份有限公司
基金合同生效日 - 上市交易所及上市日期 暫未上市
基金類型 混合型 交易幣種 人民幣
運作方式 普通開放式 開放頻率 每個開放日
基金經理 開始擔任本基金基金經理的日期 證券從業(yè)日期
周劍 - 2017年03月22日
其他 《基金合同》生效后,連續(xù)20個工作日出現基金份額持有人數量不滿200人或者基金資產凈值低于5000萬元情形的,基金管理人應當在定期報告中予以披露;連續(xù)60個工作日出現前述情形的,基金管理人應當在10個工作日內向中國證監(jiān)會報告并提出解決方案,如持續(xù)運作、轉換運作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等,并在6個月內召集基金份額持有人大會。
注:本基金為偏股混合型基金。
二、基金投資與凈值表現
(一)投資目標與投資策略
請投資者閱讀《招募說明書》第九部分了解詳細情況
投資目標 本基金主要投資于紅利主題相關優(yōu)質上市公司,通過數量化模型精選個股,在嚴格控制風險的前提下,力爭實現基金資產的長期增值。
投資范圍 本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具,包括國內依法發(fā)行或上市的股票(包含主板、創(chuàng)業(yè)板及其他經中國證監(jiān)會核準或注冊上市的股票)、存托憑證、內地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機制下允許投資的規(guī)定范圍內的香港聯(lián)合交易所上市的股票(簡稱:“港股通標的股票”)、債券(國債、央行票據、金融債、地方政府債、政府支持債、政府支持機構債、企業(yè)債、公司債、證券公司短期公司債、可轉換債券(含可分離交易可轉債)、可交換公司
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債券、短期融資券、超短期融資券、中期票據、公開發(fā)行的次級債)、資產支持證券、銀行存款(包括協(xié)議存款、定期存款、通知存款)、同業(yè)存單、貨幣市場工具、債券回購、股指期貨、國債期貨、股票期權以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具(但須符合中國證監(jiān)會相關規(guī)定)。本基金還可以根據相關法律法規(guī)的規(guī)定參與融資業(yè)務。如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許基金投資其他品種,基金管理人在履行適當程序后,可以將其納入投資范圍。本基金的投資組合比例為:本基金投資于股票資產(含存托憑證)占基金資產的比例為60%-95%,其中投資于本基金界定的紅利主題相關股票資產的比例不低于非現金基金資產的80%,投資于港股通標的股票的比例不超過全部股票資產的50%;每個交易日日終在扣除股指期貨、股票期權和國債期貨合約需繳納的交易保證金后,保持不低于基金資產凈值5%的現金或者到期日在一年以內的政府債券,其中現金不包括結算備付金、存出保證金和應收申購款等;股指期貨、股票期權、國債期貨及其他金融工具的投資比例依照法律法規(guī)或監(jiān)管機構的規(guī)定執(zhí)行。如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更上述投資品種的比例限制,基金管理人在履行適當程序后,可以調整上述投資品種的投資比例。
主要投資策略 1、資產配置策略;2、股票投資策略;(1)紅利主題界定本基金重點投資于高分紅的上市公司,本基金所定義的紅利主題相關股票是指滿足以下第1)項和第2)項中任一項條件,且滿足第3)項的上市公司發(fā)行的股票:1)中證紅利指數成份股和備選成份股;2)在過去2年中,至少有1次分紅(包括現金股利和股票股利)且過去2年的股息率處于市場前50%;3)經營狀況良好的非ST及非*ST股票。未來隨著政策、法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)范或者行業(yè)準則等發(fā)生變化,紅利主題相關上市公司可能會發(fā)生變動。在不改變基金投資目標及風險收益特征的前提下,基金管理人在履行適當程序后,可以對紅利主題的界定方法進行變更,并在招募說明書更新中公告。(2)量化選股策略(3)組合優(yōu)化策略(4)存托憑證投資策略(5)港股投資策略3、債券投資策略;4、可轉換債券及可交換債券投資策略;5、股指期貨投資策略;6、國債期貨投資策略;7、股票期權投資策略;8、資產支持證券投資策略;9、證券公司短期公司債投資策略;10、參與融資業(yè)務的投資策略。
業(yè)績比較基準 中證紅利指數收益率×90%+銀行活期存款稅后利率×10%
風險收益特征 本基金為混合型基金,其長期平均風險和預期收益率理論上低于股票型基金,高于債券型基金和貨幣市場基金。本基金如投資港股通標的股票,還需承擔港股通機制下因投資環(huán)境、投資
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標的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風險。
(二)投資組合資產配置圖表/區(qū)域配置圖表
無。
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準的比較圖
無。
三、投資本基金涉及的費用
(一)基金銷售相關費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收?。?
人保紅利智享混合A
費用類型 份額(S)或金額(M)/持有期限(N) 收費方式/費率 備注
認購費 M 1.20%
100萬≤M 0.80%
200萬≤M 0.50%
M≥500萬 1000.00元/筆
申購費(前收費) M 1.50%
100萬≤M 1.20%
200萬≤M 0.80%
M≥500萬 1000.00元/筆
贖回費 N 1.50%
7天≤N 0.75%
30天≤N 0.50%
N≥180天 0.00%
人保紅利智享混合C
費用類型 份額(S)或金額(M)/持有期限(N) 收費方式/費率 備注
贖回費 N 1.50%
7天≤N 0.50%
N≥30天 0.00%
注:投資人重復認/申購,須按每次認/申購所對應的費率檔次分別計費。A類基金認購費用、申
購費用由投資人承擔,不列入基金財產,主要用于基金的市場推廣、銷售、登記等各項費用。贖回
費用由贖回基金份額的基金份額持有人承擔,在基金份額持有人贖回基金份額時收取。對持有期限
少于7日的份額收取的贖回費應全額計入基金財產,除此之外按贖回費總額的25%歸入基金財產,其
余用于支付市場推廣、銷售、登記和其他必要的手續(xù)費。
認購費C:C類基金份額不收取認購費用,但從本類別基金資產中計提銷售服務費。
申購費C:C類基金份額不收取申購費用,但從本類別基金資產中計提銷售服務費。
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(二)基金運作相關費用
以下費用將從基金資產中扣除:
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 1.20% 基金管理人和銷售機構
托管費 0.20% 基金托管人
銷售服務費C 0.40% 銷售機構
審計費用 - 會計師事務所
信息披露費 - 規(guī)定披露報刊
其他費用 律師費、訴訟費和仲裁費,基金份額持有人大會費用,基金的證券、期貨、股票期權交易費用,基金的銀行匯劃費用,基金的相關賬戶開戶及維護費用,因投資港股通標的股票而產生的各項合理費用,按照國家有關規(guī)定和《基金合同》約定,可以在基金財產中列支的其他費用。 相關服務機構
注:1、本基金交易證券、基金等產生的費用和稅負,按實際發(fā)生額從基金資產扣除。
2、審計費用、信息披露費為基金整體承擔費用,非單個份額類別費用,且年金額為預估值,最
終實際金額以基金定期報告披露為準。
(三)基金運作綜合費用測算
注:本基金合同未生效。
四、風險揭示與重要提示
(一)風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險,投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金的風險主要包括:
1、市場風險
(1)政策風險
(2)利率風險
(3)再投資風險
(4)購買力風險
(5)信用風險
(6)公司經營風險
(7)經濟周期風險
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(8)資產支持證券風險
2、流動性風險
3、管理風險
4、本基金特有風險
(1)通過內地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機制投資于港股通股票的風險
本基金的投資范圍包括內地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機制允許買賣的港股通標的股票,除
與其他投資于境內市場股票的基金所面臨的共同風險外,本基金還將面臨以下特有風險,包括但不
限于:
1)投資于香港證券市場的特有風險
(A)香港證券市場與內地證券市場規(guī)則差異的風險。香港證券市場與內地證券市場存在諸多差
異,本基金參與港股通交易需遵守內地與香港相關法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章、規(guī)范性文件和業(yè)務
規(guī)則,對香港證券市場有所了解。以上情形可能增加本基金的投資風險。
(B)股價較大波動的風險。港股股票可能出現因公司基本面變化、第三方研究分析報告的觀點、
異常交易情形等原因引起股價較大波動。此外,港股市場實行T+0回轉交易機制,且個股漲跌幅不設
限制,加之香港市場結構性產品和衍生品種類相對豐富以及做空機制的存在,港股股價受到意外事
件影響可能表現出更為劇烈的股價波動,由此增加本基金凈值的波動風險。
(C)中小市值公司投資風險。中小市值公司存在業(yè)績不穩(wěn)定、股價波動性較大、市場流動性較
差等風險,若本基金投資中小市值股票,本基金的投資風險可能增加。
(D)股份數量、股票面值大幅變化的風險。部分港股上市公司基本面變化大,股票價格低,可
能存在大比例折價供股或配股、頻繁分拆合并股份的行為,投資者持有的股份數量、股票面值可能
發(fā)生大幅變化,由此可能增加本基金的投資風險。
(E)停牌風險。與內地市場相比,香港市場股票停牌制度存在一定差異,港股股票可能出現長
時間停牌現象,由此可能增加本基金的投資風險。
(F)直接退市風險。與內地市場相比,香港市場股票交易沒有退市風險警示、退市整理等安排,
相關股票存在直接退市的風險。港股股票一旦退市,本基金將面臨無法繼續(xù)通過港股通買賣相關股
票的風險。此外,港股通股票退市后,中國證券登記結算有限責任公司通過香港結算繼續(xù)為本基金
提供的退市股票名義持有人服務可能會受限。以上情況可能增加本基金的投資風險。
(G)交收制度帶來的風險。香港證券市場與內地證券市場在證券資金的交收期安排上存在差異,
香港證券市場的交收期為T+2日,賣出資金回到本基金人民幣賬戶的周期比內地證券市場要長,此外
港股的交收可能因香港出現臺風或黑色暴雨等發(fā)生延遲交易。因此,本基金可能面臨賣出港股后資
金不能及時到賬,而造成支付贖回款日期比正常情況延后而帶來流動性風險。
2)通過內地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機制投資的特有風險
(A)港股通規(guī)則變動帶來的風險。本基金將通過內地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機制投資于
香港市場,在市場進入、投資額度、可投資對象、稅務政策等方面都有一定的限制,而且此類限制
可能會不斷調整,這些限制因素的變化可能對本基金進入或退出當地市場造成障礙,從而對投資收
益以及正常的申購贖回產生直接或間接的影響。
(B)港股通股票范圍受限及動態(tài)調整的風險本基金可以通過港股通買賣的股票存在一定的范圍
限制,且港股通股票名單會動態(tài)調整。對于被調出的港股通股票,自調整之日起,本基金將不得再
行買入。以上情形可能對本基金帶來不利影響。
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(C)基金凈值波動風險。在內地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機制下,只有內地和香港兩地均
為交易日且能夠滿足結算安排的交易日才為港股通交易日,存在港股通交易日不連貫的情形,而導
致基金所持的港股組合在后續(xù)港股通交易日開市交易中集中體現市場反應而造成其價格波動驟然增
大,進而導致本基金所持港股組合在資產估值上出現波動增大的風險。
(D)交易失敗及交易中斷的風險。在內地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機制下,港股通交易存
在每日額度限制,本基金可能面臨每日額度不足而交易失敗的風險。若香港聯(lián)交所與內地交易所的
證券交易服務公司之間的報盤系統(tǒng)或者通信鏈路出現故障,可能導致15分鐘以上不能申報和撤銷申
報的交易中斷風險;
(E)無法進行交易的風險。香港出現臺風、黑色暴雨或者聯(lián)交所規(guī)定的其他情形時,香港證券
市場將可能停市,投資者將面臨在停市期間無法進行港股交易的風險;出現內地證券交易服務公司
認定的交易異常情況時,將可能暫停提供部分或者全部港股通服務,本基金將面臨在暫停服務期間
無法進行港股通交易的風險。
(F)匯率風險。在內地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機制下,港股的買賣是以港幣報價、人民
幣支付,本基金承擔港幣對人民幣匯率波動的風險;同時,由于在交易時間內提交訂單依據的港幣
買入參考匯率和賣出參考匯率,并不等于最終結算匯率,最終結算匯率為相關機構日終確定的數值。
此外,若因匯率大幅波動等原因,可能會導致本基金的賬戶透支風險。因此,本基金面臨匯率波動
的不確定性風險,由此可能增加本基金的風險。
(G)交易價格受限的風險。港股通股票不設置漲跌幅限制,但根據聯(lián)交所業(yè)務規(guī)則,適用市場
波動調節(jié)機制的港股通股票的買賣申報可能受到價格限制。此外,對于適用收市競價交易的港股通
股票,收市競價交易時段的買賣申報也將受到價格限制。以上情形可能增加本基金的投資風險。
(H)港股通制度下對公司行為的處理規(guī)則帶來的風險。本基金因所持香港證券市場股票權益分
派、轉換、上市公司被收購等情形或者異常情況,所取得的港股通股票以外的香港聯(lián)交所上市證券,
只能通過港股通賣出,但不得買入;因港股通股票權益分派或者轉換等情形取得的香港聯(lián)交所上市
股票的認購權利在聯(lián)交所上市的,可以通過港股通賣出,但不得行權;因港股通股票權益分派、轉
換或者上市公司被收購等所取得的非聯(lián)交所上市證券,可以享有相關權益,但不得通過港股通買入
或賣出。本基金存在因上述規(guī)則,利益得不到最大化甚至受損的風險。
(I)結算風險。香港結算機構可能因極端情況存在無法交付證券和資金的結算風險;另外港股
通境內結算實施分級結算原則,本基金可能面臨以下風險:因結算參與人未完成與中國結算的集中
交收,導致本基金應收資金或證券被暫不交付或處置;結算參與人對本基金出現交收違約導致本基
金未能取得應收證券或資金;結算參與人向中國結算發(fā)送的有關本基金的證券劃付指令有誤的導致
本基金權益受損;其他因結算參與人未遵守相關業(yè)務規(guī)則導致本基金利益受到損害的情況。
3)其他可能的風險
除上述風險外,本基金投資內地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機制允許買賣的香港證券市場股
票,還可能面臨的其他風險,包括但不限于:
(A)本基金的開放日為上海證券交易所、深圳證券交易所的交易日,但若該交易日為非港股通
交易日,則基金管理人有權暫停辦理基金份額的申購和贖回業(yè)務,投資人可能無法進行申購與贖回;
(B)因港股通交易當日額度使用完畢而暫?;蛲V菇邮苜I入申報,或者發(fā)生證券交易服務公司
等機構認定的交易異常情況并決定暫停提供部分或者全部港股通服務,或者發(fā)生其他影響通過股票
市場交易互聯(lián)互通機制進行正常交易的情形,本基金可能發(fā)生拒絕或暫停申購,暫停贖回或延緩支
付贖回款的情形,可能影響投資人的申購以及份額持有人的贖回。
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4)本基金可根據投資策略需要或不同配置地市場環(huán)境的變化,選擇將部分基金資產投資于港股
或選擇不將基金資產投資于港股,基金資產并非必然投資港股。
(2)股票期權投資風險
流動性風險:由于股票期權合約眾多,交易較為分散,股票期權市場的流動性一般較期貨市場
要低,尤其是深度實值和虛值的股票期權,成交量稀少,持有這些股票期權的投資者容易遇到無法
成交、平倉出局的局面。
價格風險:股票期權買方的價格風險即為他所付出的權利金,風險具有確定性。股票期權賣方
的價格風險不定,不過其所收取的權利金可以提供相應保護,當發(fā)生虧損時,可以抵消部分損失。
操作風險:操作風險是指由于管理不善或者制度執(zhí)行出現問題等原因所導致的風險。股票期權
作為一種衍生品,雖然可以用來管理風險,但若使用不當,也會產生巨額損失。
(3)國債期貨投資風險
本基金的一部分資產將可能投資于國債期貨,國債期貨市場的風險類型較為復雜,涉及面廣,
具有放大性與可預防性等特征。其風險主要有由利率波動原因造成的市場價格風險、由宏觀因素和
政策因素變化而引起的系統(tǒng)風險、由市場和資金流動性原因引起的流動性風險、由交易制度不完善
而引發(fā)的制度性風險以及由技術系統(tǒng)故障及操作失誤造成的技術系統(tǒng)風險等。
(4)股指期貨投資風險
本基金可投資股指期貨,股指期貨采用保證金交易制度,由于保證金交易具有杠桿性,當出現
不利行情時,股價指數微小的變動就可能會使投資人權益遭受較大損失。股指期貨采用每日無負債
結算制度,如果沒有在規(guī)定的時間內補足保證金,按規(guī)定將被強制平倉,可能給投資帶來重大損失。
(5)資產支持證券(ABS)的投資風險
資產支持證券(ABS)是一種債券性質的金融工具,其向投資者支付的本息來自于基礎資產池產
生的現金流或剩余權益。與股票和一般債券不同,資產支持證券不是對某一經營實體的利益要求權,
而是對基礎資產池所產生的現金流和剩余權益的要求權,是一種以資產信用為支持的證券,所面臨
的風險主要包括交易結構風險、各種原因導致的基礎資產池現金流與對應證券現金流不匹配產生的
信用風險、市場交易不活躍導致的流動性風險等。
(6)新股申購風險
本基金可參與新股申購,新股發(fā)行政策、新股發(fā)行機制等影響新股發(fā)行的因素變動將會影響本
基金的風險收益水平;新股配售比例、中簽率的不確定性,或其他發(fā)售方式的不確定性以及上市后
市場表現的不確定性使得本基金的投資收益不確定性有增加的風險。
(7)投資于存托憑證的風險
本基金的投資范圍包括存托憑證,除與其他僅投資于境內市場股票的基金所面臨的共同風險外,
本基金還將面臨中國存托憑證價格大幅波動甚至出現較大虧損的風險,以及與中國存托憑證發(fā)行機
制相關的風險,包括存托憑證持有人與境外基礎證券發(fā)行人的股東在法律地位、享有權利等方面存
在差異可能引發(fā)的風險;存托憑證持有人在分紅派息、行使表決權等方面的特殊安排可能引發(fā)的風
險;存托協(xié)議自動約束存托憑證持有人的風險;因多地上市造成存托憑證價格差異以及波動的風險;
存托憑證持有人權益被攤薄的風險;存托憑證退市的風險;已在境外上市的基礎證券發(fā)行人,在持
續(xù)信息披露監(jiān)管方面與境內可能存在差異的風險;境內外法律制度、監(jiān)管環(huán)境差異可能導致的其他
風險。
5、啟用側袋機制的風險
6、其他風險
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(二)重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊,并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或保證,
也不表明投資于本基金沒有風險?;鸸芾砣艘勒浙”M職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運
用基金財產,但不保證基金一定盈利,也不保證最低收益?;鹜顿Y者自依基金合同取得基金份額,
即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
基金產品資料概要信息發(fā)生重大變更的,基金管理人將在三個工作日內更新,其他信息發(fā)生變
更的,基金管理人每年更新一次。因此,本文件內容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后,如
需及時、準確獲取基金的相關信息,敬請同時關注基金管理人發(fā)布的相關臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網站
網址:http://fund.piccamc.com客服電話:400-820-7999
(1)基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
(2)定期報告,包括基金季度報告、中期報告和年度報告
(3)基金份額凈值
(4)基金銷售機構及聯(lián)系方式
(5)其他重要資料
六、其他情況說明
無。