中信保誠(chéng)乾元30天持有期債券型證券投資基金（A類份額）基金產(chǎn)品資料概要
中信保誠(chéng)乾元30天持有期債券型證券投資基金（A類份額）
基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2024年09月26日
送出日期：2024年09月27日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說(shuō)明書(shū)的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說(shuō)明書(shū)等銷(xiāo)售文件。
一、產(chǎn)品概況
中信保誠(chéng)乾元30天持有債
基金簡(jiǎn)稱基金代碼022213
券
中信保誠(chéng)乾元30天持有債
份額類別簡(jiǎn)稱份額類別子代碼022213
券A
中信保誠(chéng)基金管理有限公
基金管理人基金托管人中信銀行股份有限公司
司
基金合同生效日-基金類型債券型
每個(gè)開(kāi)放日開(kāi)放申購(gòu)；本基
金對(duì)于每份基金份額設(shè)定
運(yùn)作方式其他開(kāi)放式開(kāi)放頻率30天的最短持有期，在最
短持有期內(nèi)該份基金份額
不可贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出。
交易幣種人民幣
開(kāi)始擔(dān)任本基金基
-
金經(jīng)理的日期楊穆彬
證券從業(yè)日期2016年07月25日
基金經(jīng)理
開(kāi)始擔(dān)任本基金基
-
金經(jīng)理的日期顧飛辰
證券從業(yè)日期2014年08月17日
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
通過(guò)投資于固定收益品種，在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，力爭(zhēng)獲取高于業(yè)績(jī)比較基
投資目標(biāo)
準(zhǔn)的投資收益，為投資者提供長(zhǎng)期穩(wěn)定的回報(bào)。
本基金的投資范圍包括國(guó)內(nèi)依法發(fā)行上市的債券（含國(guó)債、地方政府債券、中央
銀行票據(jù)、金融債券、企業(yè)債券、公司債券、次級(jí)債券、中期票據(jù)、短期融資券、
投資范圍超短期融資券、證券公司短期公司債、政府支持機(jī)構(gòu)債、政府支持債券、可分離
交易可轉(zhuǎn)換債券的純債部分）、債券回購(gòu)、銀行存款（包括協(xié)議存款、通知存款、
定期存款等）、資產(chǎn)支持證券、同業(yè)存單、國(guó)債期貨、信用衍生品、貨幣市場(chǎng)工具
等金融工具以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他固定收益證券品種，
但需符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定。
本基金不投資于股票、可轉(zhuǎn)換債券（可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分除外）、可交換
債券。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序
后，可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金對(duì)債券的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%；每個(gè)交
易日日終在扣除國(guó)債期貨合約需繳納的交易保證金后，持有現(xiàn)金或者到期日在一
年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出
保證金、應(yīng)收申購(gòu)款等。
如果法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)該比例要求有變更的，以變更后的比例為準(zhǔn)，在履行
適當(dāng)程序后，本基金的投資比例會(huì)做相應(yīng)調(diào)整。
1、類屬資產(chǎn)配置策略。2、普通債券投資策略。3、信用債投資策略。4、證券公
主要投資策略司短期公司債券投資策略。5、資產(chǎn)支持證券投資策略。6、國(guó)債期貨投資策略。7、
信用衍生品投資策略。
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)中債綜合全價(jià)（總值）指數(shù)收益率*90%+一年期定期存款利率（稅后）*10%
本基金為債券型基金，其長(zhǎng)期平均風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益率低于股票型基金、混合型基
風(fēng)險(xiǎn)收益特征
金，高于貨幣市場(chǎng)基金。
注：投資者可閱讀招募說(shuō)明書(shū)中基金的投資章節(jié)了解詳細(xì)情況。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表
無(wú)
(三)自基金合同生效以來(lái)基金每年的凈值增長(zhǎng)率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較圖
無(wú)
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷(xiāo)售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)/贖回基金過(guò)程中收?。?
中信保誠(chéng)乾元30天持有債券A：
費(fèi)用類型份額（S）或金額（M）/持有期限（N）收費(fèi)方式/費(fèi)率備注
M
認(rèn)購(gòu)費(fèi)1000000.00≤M
M≥5000000.00 1000元/筆場(chǎng)外
M
申購(gòu)費(fèi)（前收費(fèi)）1000000.00≤M
M≥5000000.00 1000元/筆場(chǎng)外
認(rèn)購(gòu)費(fèi)：M：認(rèn)購(gòu)金額；單位：元
申購(gòu)費(fèi)：M：申購(gòu)金額；單位：元
贖回費(fèi)：該費(fèi)率為0%。
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額收取方
管理費(fèi)0.20%基金管理人和銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi)0.05%基金托管人
審計(jì)費(fèi)用-會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi)-規(guī)定披露報(bào)刊
其它費(fèi)用律師費(fèi)等-
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、審計(jì)費(fèi)用、信息披露費(fèi)用為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最終
實(shí)際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買(mǎi)基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本
基金的《招募說(shuō)明書(shū)》等銷(xiāo)售文件。
一、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。二、估值風(fēng)險(xiǎn)。三、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。
四、特有風(fēng)險(xiǎn)：1、基金份額的最短持有期風(fēng)險(xiǎn)：本基金對(duì)于每份基金份額設(shè)定30天最短持有期限，
投資者認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入基金份額后，自基金合同生效日或申購(gòu)、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入確認(rèn)日起30天內(nèi)不
得贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出。基金份額持有人將面臨在30天最短持有期內(nèi)不能贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出基金份額的風(fēng)
險(xiǎn)。2、國(guó)債期貨的投資風(fēng)險(xiǎn)：本基金投資范圍包括國(guó)債期貨，可能給本基金帶來(lái)額外風(fēng)險(xiǎn)，包括杠
桿風(fēng)險(xiǎn)、期貨價(jià)格與基金投資品種價(jià)格的相關(guān)度降低帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)等，由此可能增加本基金凈值的波
動(dòng)性。3、資產(chǎn)支持證券的投資風(fēng)險(xiǎn)：本基金可投資于資產(chǎn)支持證券?；鸸芾砣穗m然已制定了投資
決策流程和風(fēng)險(xiǎn)控制制度，但本基金仍將面臨資產(chǎn)支持證券所特有的信用風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性
風(fēng)險(xiǎn)、提前償付風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)等各種風(fēng)險(xiǎn)。4、證券公司短期公司債券的投資風(fēng)險(xiǎn)：本
基金可投資于證券公司短期公司債券?；鸸芾砣穗m然已制定了投資決策流程和風(fēng)險(xiǎn)控制制度，但
本基金仍將面臨證券公司短期公司債券所特有的信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等各種風(fēng)險(xiǎn)。5、信用衍生品
的投資風(fēng)險(xiǎn)：為對(duì)沖信用風(fēng)險(xiǎn)，本基金可能投資于信用衍生品，信用衍生品的投資可能面臨流動(dòng)性
風(fēng)險(xiǎn)、償付風(fēng)險(xiǎn)以及價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)等。流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指信用衍生品在交易轉(zhuǎn)讓過(guò)程中，因無(wú)法找到
交易對(duì)手或交易對(duì)手較少，導(dǎo)致難以將其以合理價(jià)格變現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)。償付風(fēng)險(xiǎn)是在信用衍生品的存續(xù)
期內(nèi)，由于不可控制的市場(chǎng)及環(huán)境變化，創(chuàng)設(shè)機(jī)構(gòu)可能出現(xiàn)經(jīng)營(yíng)情況不佳，或創(chuàng)設(shè)機(jī)構(gòu)的現(xiàn)金流與
預(yù)期出現(xiàn)一定的偏差，從而影響信用衍生品結(jié)算的風(fēng)險(xiǎn)。價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)是由于創(chuàng)設(shè)機(jī)構(gòu)或所受保護(hù)
債券主體，經(jīng)營(yíng)情況或利率環(huán)境出現(xiàn)變化，引起信用衍生品交易價(jià)格波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。
五、其他風(fēng)險(xiǎn)。
（二）重要提示
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不
表明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈
利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如需及時(shí)、
準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見(jiàn)基金管理人網(wǎng)站www.citicprufunds.com.cn，客服電話400-666-0066
1.基金合同、托管協(xié)議、招募說(shuō)明書(shū)
2.定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
3.基金份額凈值
4.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5.其他重要資料
六、其他情況說(shuō)明
無(wú)
中信保誠(chéng)乾元30天持有期債券型證券投資基金（A類份額）基金產(chǎn)品資料概要.pdf