融通穩(wěn)鑫90天持有期債券型證券投資基金（C類份額）基金產(chǎn)品資料概要
融通穩(wěn)鑫90天持有期債券型證券投資基金（C類份額）
基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2024年10月31日
送出日期：2024年11月1日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱 融通穩(wěn)鑫90天持有期債券 基金代碼 022348
下屬基金簡(jiǎn)稱 融通穩(wěn)鑫90天持有期債券C 下屬基金交易代碼 022349
基金管理人 融通基金管理有限公司 基金托管人 中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司
基金合同生效日 - 上市交易所及上市日期 -
基金類型 債券型 交易幣種 人民幣
運(yùn)作方式 普通開放式 開放頻率 每個(gè)開放日，每筆認(rèn)購/申購的基金份額需至少持有滿90天
基金經(jīng)理 黃浩榮 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 -
證券從業(yè)日期 2014年6月30日
其他 本基金對(duì)每份基金份額設(shè)置90天的最短持有期。對(duì)于每份基金份額，自基金合同生效日起（對(duì)于認(rèn)購份額而言，含當(dāng)日）或基金份額申購確認(rèn)日起（對(duì)于申購份額而言，含當(dāng)日）的89天內(nèi)（含當(dāng)日），投資者不能提出贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請(qǐng)；自基金合同生效日起（對(duì)于認(rèn)購份額而言，含當(dāng)日）或基金份額申購確認(rèn)日起（對(duì)于申購份額而言，含當(dāng)日）的第90天起（含當(dāng)日，如為非工作日則順延至下一工作日），投資者方可提出贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請(qǐng)。 因不可抗力或基金合同約定的其他情形致使基金管理人無法在基金份額的最短持有期屆滿后按時(shí)開放辦理該基金份額的贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)的，順延至不可抗力或基金合同約定的其他情形的影響因素消除之日起的下一個(gè)工作日開放辦理贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
投資目標(biāo) 在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)和保持較高流動(dòng)性的基礎(chǔ)上，力求獲得超越業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的投資回報(bào)。
投資范圍 本基金的投資范圍主要為具有較好流動(dòng)性的金融工具，包括債券（含國(guó)債、地方政府債、政府支持機(jī)構(gòu)債券、政府支持債券、金融債、企業(yè)債、公司債、次級(jí)債、可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分、央行票據(jù)、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券及其他中
國(guó)證監(jiān)會(huì)允許投資的債券）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、同業(yè)存單、銀行存款（包括協(xié)議存款、定期存款及其他銀行存款）、貨幣市場(chǎng)工具、國(guó)債期貨、信用衍生品以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具，但須符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定。 本基金不投資于股票，也不投資于可轉(zhuǎn)換債券（可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分除外）、可交換債券。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。 基金的投資組合比例為：本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%；每個(gè)交易日日終在扣除國(guó)債期貨合約需繳納的交易保證金后，持有現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券的比例合計(jì)不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，前述現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金和應(yīng)收申購款等。 如法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
主要投資策略 本基金投資策略主要包括資產(chǎn)配置策略、利率策略、信用債（含資產(chǎn)支持證券）投資策略、類屬配置與個(gè)券選擇策略、國(guó)債期貨交易策略、信用衍生品投資策略等部分。
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) 中債綜合全價(jià)（總值）指數(shù)收益率
風(fēng)險(xiǎn)收益特征 本基金為債券型基金，其預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益高于貨幣市場(chǎng)基金，低于混合型基金和股票型基金。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長(zhǎng)率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較圖
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
(一)基金銷售相關(guān)費(fèi)用
認(rèn)購費(fèi)
本基金C類基金份額不收取認(rèn)購費(fèi)用。
申購費(fèi)
本基金C類基金份額不收取申購費(fèi)用。
贖回費(fèi)
本基金不收取贖回費(fèi)，但每筆基金份額持有期滿90天后，基金份額持有人方可就對(duì)應(yīng)的基金份額提出贖回
申請(qǐng)。
(二)基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額 收取方
管理費(fèi) 0.20% 基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.05% 基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi) 0.20% 銷售機(jī)構(gòu)
其他費(fèi)用 按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。 費(fèi)用類別詳見本基金《基金合同》及《招募說明書》或其更新。
注：本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
(一)風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)因素包括：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)（含政策風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、購買力風(fēng)險(xiǎn)、債
券收益率曲線變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、再投資風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)）、信用風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作和技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、
合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、特有風(fēng)險(xiǎn)、本基金法律文件風(fēng)險(xiǎn)收益特征表述與銷售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可能不一致的風(fēng)險(xiǎn)和其
他風(fēng)險(xiǎn)。
本基金特有風(fēng)險(xiǎn)包括：
1、大類資產(chǎn)配置風(fēng)險(xiǎn)
本基金為債券型基金，投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%。本基金需承擔(dān)債券市場(chǎng)的系統(tǒng)性
風(fēng)險(xiǎn)，以及因個(gè)別債券違約所形成的信用風(fēng)險(xiǎn)。
2、投資于資產(chǎn)支持證券的風(fēng)險(xiǎn)
本基金可投資于資產(chǎn)支持證券，可能面臨利率風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、現(xiàn)金流預(yù)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)。
3、參與國(guó)債期貨交易的風(fēng)險(xiǎn)
本基金可參與國(guó)債期貨交易，國(guó)債期貨作為金融衍生品，主要存在市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、基差風(fēng)險(xiǎn)、
保證金風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)。
4、信用衍生品的投資風(fēng)險(xiǎn)
本基金可投資于信用衍生品，信用衍生品作為一種金融衍生品，具備一些特有的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。投資信用衍生
品主要存在市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、與創(chuàng)設(shè)機(jī)構(gòu)相關(guān)的主要風(fēng)險(xiǎn)、償付風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)。
5、基金份額最短持有期內(nèi)無法贖回的風(fēng)險(xiǎn)
本基金對(duì)每份基金份額設(shè)置90天的最短持有期。對(duì)于每份基金份額，自基金合同生效日起（對(duì)于認(rèn)購
份額而言，含當(dāng)日）或基金份額申購確認(rèn)日起（對(duì)于申購份額而言，含當(dāng)日）的89天內(nèi)（含當(dāng)日），投資
者不能提出贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請(qǐng)；自基金合同生效日起（對(duì)于認(rèn)購份額而言，含當(dāng)日）或基金份額申購確認(rèn)
日起（對(duì)于申購份額而言，含當(dāng)日）的第90天起（含當(dāng)日，如為非工作日則順延至下一工作日），投資者
方可提出贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請(qǐng)。因此，對(duì)于基金份額持有人而言，存在投資本基金后，90天內(nèi)無法贖回對(duì)
應(yīng)的基金份額的風(fēng)險(xiǎn)。
(二)重要提示
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明
投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
銷售機(jī)構(gòu)（包括直銷機(jī)構(gòu)和其他銷售機(jī)構(gòu)）對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，不同的銷售機(jī)構(gòu)采用的評(píng)價(jià)方法
不同，因此不同銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)價(jià)結(jié)果可能存在不同，且銷售機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)結(jié)果與本基金法
律文件的風(fēng)險(xiǎn)收益特征表述也可能不一致。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，基
金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取
基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
另請(qǐng)投資者注意：因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭(zhēng)議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決
的，任何一方均應(yīng)將爭(zhēng)議提交中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)，仲裁地點(diǎn)為北京市。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站www.rtfund.com，客服電話400-883-8088（免長(zhǎng)途話費(fèi)）。
基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
基金份額凈值
基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
其他重要資料
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