平安瑞利6個月持有期混合型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要
平安瑞利6個月持有期混合型證券投資基金
基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2024年11月8日
送出日期：2024年11月9日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 平安瑞利6個月持有混合 基金主代碼 022550
下屬基金份額類別 平安瑞利6個月持有混合A 下屬基金份額類別代碼 022550
下屬基金份額類別 平安瑞利6個月持有混合C 下屬基金份額類別代碼 022551
基金管理人 平安基金管理有限公司 基金托管人 平安銀行股份有限公司
基金合同生效日 —
基金類型 混合型 交易幣種 人民幣
運作方式 其他開放式 開放頻率 每個開放日開放申購，每份基金份額設(shè)定6個月最短持有期
基金經(jīng)理 陳浩宇 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 -
證券從業(yè)日期 2015年11月9日
其他 無
注：本基金為偏債混合型基金。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
投資目標(biāo) 本基金在嚴格控制風(fēng)險的前提下，通過各類資產(chǎn)的合理配置，力爭實現(xiàn)基金資產(chǎn)的長期穩(wěn)健增值。
投資范圍 本基金的投資范圍包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票（包括主板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國證監(jiān)會允許投資的股票、存托憑證）、港股通標(biāo)的股票、債券（包括國債、央行票據(jù)、金融債券、企業(yè)債券、公司債券、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、次級債券、政府支持機構(gòu)債券、政府支持債券、地方政府債券、可交換債券、可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易可轉(zhuǎn)債）及其他中國證監(jiān)會允許投資的債券）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、同業(yè)存單、銀行存款（包括協(xié)議存款、定期存款及其他銀行存款）、貨幣市場工具、信用衍生品、
股指期貨、國債期貨、股票期權(quán)、中國證監(jiān)會依法核準(zhǔn)或注冊的公開募集證券投資基金（僅包括全市場的股票型ETF、基金管理人旗下的股票型基金及計入權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金）以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具(但須符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定)。如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍?；鸬耐顿Y組合比例為：本基金對股票、可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易可轉(zhuǎn)債）及可交換債券、股票型基金、計入權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金的投資比例為基金資產(chǎn)的10%-30%，其中投資于股票、股票型基金、計入權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金的比例不超過基金資產(chǎn)的20%，投資于可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易可轉(zhuǎn)債）及可交換債券的比例不超過基金資產(chǎn)的20%，投資于港股通標(biāo)的股票的比例不超過股票資產(chǎn)的50%；本基金對經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準(zhǔn)或注冊的公開募集的基金投資比例不超過基金資產(chǎn)凈值的10%。每個交易日日終在扣除國債期貨合約、股指期貨合約和股票期權(quán)合約需繳納的交易保證金后，本基金持有的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。其中，計入上述權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金需符合下列兩個條件之一：1、基金合同約定股票（含存托憑證）資產(chǎn)投資比例不低于基金資產(chǎn)60%的混合型基金；2、根據(jù)基金披露的定期報告，最近四個季度中任一季度股票（含存托憑證）資產(chǎn)占基金資產(chǎn)比例均不低于60%的混合型基金。如未來法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)對投資比例要求有變更的，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以做出相應(yīng)調(diào)整。
主要投資策略 1、大類資產(chǎn)配置策略；2、股票投資策略；3、債券投資策略；4、可轉(zhuǎn)換債券及可交換債券投資策略；5、基金投資策略；6、股指期貨投資策略；7、國債期貨投資策略；8、股票期權(quán)投資策略；9、現(xiàn)金頭寸管理；10、信用衍生品投資策略；11、資產(chǎn)支持證券投資策略
業(yè)績比較基準(zhǔn) 中債綜合全價指數(shù)收益率*85%+滬深300指數(shù)收益率*10%+恒生指數(shù)收益率(經(jīng)匯率調(diào)整)*5%
風(fēng)險收益特征 本基金是混合型基金，預(yù)期風(fēng)險和預(yù)期收益高于債券型基金和貨幣市場基金，但低于股票型基金。本基金若投資港股通標(biāo)的股票，需承擔(dān)港股通機制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風(fēng)險。
注:詳見本基金招募說明書第九部分“基金的投資”。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
注：無。
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較圖
注：無。
三、投資本基金涉及的費用
(一)基金銷售相關(guān)費用
以下費用在認購/申購／贖回基金過程中收?。?
平安瑞利6個月持有混合A
金額（M）（元）收費方式備注
費用類型
／持有期限（N）／費率
M＜100萬0.30%
100萬≤M＜500萬0.10%認購費
M≥500萬每筆1000元
M＜100萬0.40%
100萬≤M＜500萬0.20%申購費（前收費）
M≥500萬每筆1000元
注：
1、本基金A類基金份額在認購/申購時收取認購/申購費用，C類基金份額不收取認購/
申購費用，但從該類別基金資產(chǎn)中計提銷售服務(wù)費。本基金A類基金份額的認購/申購費用
由A類基金份額的投資人承擔(dān)，不列入基金財產(chǎn)，主要用于本基金的市場推廣、銷售、登
記等各項費用。
2、本基金A類基金份額對認、申購設(shè)置級差費率。投資者在一天之內(nèi)如果有多筆認、
申購，適用費率按單筆分別計算。
3、基金份額持有人持有的每份基金份額最短持有期限為6個月，最短持有期限屆滿后，
本基金不收取贖回費。
(二)基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 0.60% 基金管理人和銷售機構(gòu)
托管費 0.08% 基金托管人
銷售服務(wù)費（C類份額） 0.20% 銷售機構(gòu)
審計費用 - 會計師事務(wù)所
信息披露費 - 規(guī)定披露報刊
其他費用 按照有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用。
注：
1、上述費用金額為基金整體承擔(dān)費用，非單個份額類別費用，且年金額為預(yù)估值，最
終實際金額以基金定期報告披露為準(zhǔn)。
2、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
3、本基金投資于本基金管理人所管理的公開募集證券投資基金的部分不收取管理費，
投資于本基金托管人所托管的公開募集證券投資基金的部分不收取托管費。
(三)基金運作綜合費用測算
注：無。
四、風(fēng)險揭示與重要提示
(一)風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失本金。
投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
1、本基金的一般風(fēng)險
投資者投資本基金面臨包括：市場風(fēng)險、管理風(fēng)險、流動性風(fēng)險評估及流動性風(fēng)險管理、
股指期貨、國債期貨、股票期權(quán)等金融衍生品投資風(fēng)險、資產(chǎn)支持證券的投資風(fēng)險、投資信
用衍生品的風(fēng)險、港股通機制下的投資風(fēng)險、存托憑證投資風(fēng)險、基金投資風(fēng)險、基金財產(chǎn)
投資運營過程中的增值稅、本基金法律文件風(fēng)險收益特征表述與銷售機構(gòu)基金風(fēng)險評價可能
不一致的風(fēng)險及其他風(fēng)險。
2、本基金的特有風(fēng)險：
本基金為混合型基金，本基金對股票、可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易可轉(zhuǎn)債）及可交換債券、
股票型基金、計入權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金的投資比例為基金資產(chǎn)的10%-30%，其中投資
于股票、股票型基金、計入權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金的比例不超過基金資產(chǎn)的20%，投資
于可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易可轉(zhuǎn)債）及可交換債券的比例不超過基金資產(chǎn)的20%，投資于
港股通標(biāo)的股票的比例不超過股票資產(chǎn)的50%，通常情況本基金的預(yù)期風(fēng)險水平高于純債
基金。因此，境內(nèi)和港股通標(biāo)的股票市場和債券市場的變化均會影響到基金業(yè)績表現(xiàn)，基金
凈值表現(xiàn)因此可能受到影響。本基金管理人將發(fā)揮專業(yè)研究優(yōu)勢，加強對市場、上市公司基
本面和固定收益類產(chǎn)品的深入研究，持續(xù)優(yōu)化組合配置，以控制特定風(fēng)險。
(二)重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或
保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭議，如不
愿或者不能通過協(xié)商、調(diào)解解決的，任何一方均應(yīng)當(dāng)將爭議提交深圳國際仲裁院，按照深
圳國際仲裁院屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁地點為深圳市。仲裁裁決是終局的，對
各方當(dāng)事人均有約束力。除非仲裁裁決另有規(guī)定，仲裁費、律師費由敗訴方承擔(dān)。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息
發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一
定的滯后，如需及時、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時
公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見平安基金官方網(wǎng)站
網(wǎng)址：www.fund.pingan.com客服電話：400-800-4800（免長途話費）
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
平安瑞利6個月持有期混合型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要.pdf