富國(guó)天惠精選成長(zhǎng)混合型證券投資基金（LOF）（A類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新
富國(guó)天惠精選成長(zhǎng)混合型證券投資基金（LOF）（A類份額）基金產(chǎn)
品資料概要更新
2024年11月20日（信息截至：2024年11月19日）
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完
整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱 富國(guó)天惠成長(zhǎng)混合（LOF） 基金代碼 161005
份額簡(jiǎn)稱 富國(guó)天惠成長(zhǎng)混合（LOF）A/B 份額代碼 161005
場(chǎng)內(nèi)簡(jiǎn)稱 富國(guó)天惠LOF
上市交易所 深圳證券交易所 上市日期 2006年2月16日
基金管理人 富國(guó)基金管理有限公司 基金托管人 中國(guó)工商銀行股份有限公司
基金合同生效日 2005年11月16日 基金類型 混合型
運(yùn)作方式 普通開放式 開放頻率 每個(gè)開放日
交易幣種 人民幣
基金經(jīng)理 朱少醒 任職日期 2005年11月16日
證券從業(yè)日期 2000年06月01日
注：本基金于2017年3月23日起增加C類份額，于2024年11月20日起增加D類份額。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
投資目標(biāo) 本基金主要投資于具有良好成長(zhǎng)性且合理定價(jià)的股票，在利用金融工程技術(shù)控制組合風(fēng)險(xiǎn)的前提下，謀求基金資產(chǎn)的長(zhǎng)期最大化增值。
投資范圍 本基金的投資范圍為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括國(guó)內(nèi)依法公開發(fā)行上市的股票、存托憑證、債券以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具，其中債券部分包括國(guó)債、金融債、企業(yè)（公司）債（包括可轉(zhuǎn)債）以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他債券。 本基金投資組合中的股票及存托憑證投資比例浮動(dòng)范圍為：50%-95%；債券和短期金融工具的投資比例浮動(dòng)范圍為：5%-50%。投資于具有良好成長(zhǎng)性且合理定價(jià)的上市公司股票及存托憑證的比例不低于基金股票及存托憑證投資的80%。
主要投資策略 本基金在對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)、政策環(huán)境、利率走勢(shì)、資金供給以及證券市場(chǎng)的現(xiàn)狀及發(fā)展趨勢(shì)等因素進(jìn)行深入分析研究的基礎(chǔ)上，動(dòng)態(tài)配置股票、債券、現(xiàn)金之間比例。在股票投資層面，在股票投資層面，本基金采用主動(dòng)投資管理策略，基于“快速成長(zhǎng)、合理定價(jià)”的選股標(biāo)準(zhǔn)精選個(gè)股，并在堅(jiān)持以基本面研究驅(qū)動(dòng)投資的基礎(chǔ)上進(jìn)行適度的選時(shí)操作，爭(zhēng)取投資收益的最大化。在存托憑證投資方面，本基金將根據(jù)投資目標(biāo)和股票投資策略，基于對(duì)基礎(chǔ)證券投資價(jià)值的研究判斷，進(jìn)行存托憑證的投資。在債券投資方面，本基金將采用久期控制下的主動(dòng)性投資策略。
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) 滬深300指數(shù)收益率×70%+中債綜合全價(jià)指數(shù)收益率×25%+同業(yè)存款利率×5%。
風(fēng)險(xiǎn)收益特征 本基金是一只主動(dòng)投資的混合型基金，主要投資于具有良好成長(zhǎng)性且合理定價(jià)的股票，風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益匹配，屬于風(fēng)險(xiǎn)適中的證券投資基金品種。本基金力爭(zhēng)在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下謀求實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)長(zhǎng)期穩(wěn)定增長(zhǎng)。
注：詳情請(qǐng)閱讀《招募說明書》中“基金的投資”章節(jié)的相關(guān)內(nèi)容。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表
注：截止日期2024年09月30日。
（三）最近10年基金（A份額）每年的凈值增長(zhǎng)率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較圖
注：本基金合同生效日2005年11月16日。業(yè)績(jī)表現(xiàn)截止日期2023年12月31日。基金過往業(yè)績(jī)
不代表未來表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用
費(fèi)用類型 金額（M）/持有期限（N） 費(fèi)率（普通客戶） 費(fèi)率（特定客戶）
申購(gòu)費(fèi)（前端） M＜100萬 1.5% 0.15%
100萬≤M＜1000萬 1.2% 0.12%
M≥1000萬 1000元/筆 1000元/筆
申購(gòu)費(fèi)（后端） N≤1年 1.8%
1＜N≤3年 1.2%
3＜N≤5年 0.6%
N＞5年 0
贖回費(fèi)（前端） N＜7天 1.5%
N≥7天 0.5%
贖回費(fèi)（后端） N＜7天 1.5%
7≤N≤730天 0.6%
2＜N≤3年 0.3%
N＞3年 0
注：前端申購(gòu)費(fèi)用在投資者申購(gòu)基金過程中收取，后端申購(gòu)費(fèi)用及贖回費(fèi)用在投資者贖回基金過程
中收取，本基金場(chǎng)內(nèi)場(chǎng)外前端申贖費(fèi)率一致。特定客戶的具體含義請(qǐng)見《招募說明書》相關(guān)內(nèi)容。
場(chǎng)內(nèi)交易費(fèi)用以證券公司實(shí)際收取為準(zhǔn)。
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
費(fèi)用類別 年費(fèi)率/收費(fèi)方式 收取方
管理費(fèi) 1.20% 基金管理人、銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.20% 基金托管人
審計(jì)費(fèi)用 95,000.00元/年 會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi) 120,000.00元/年 規(guī)定披露報(bào)刊
注：以上費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除；本基金交易證券等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金
資產(chǎn)扣除。審計(jì)費(fèi)用、信息披露費(fèi)為基金整體承擔(dān)的年費(fèi)用金額，非單個(gè)份額類別費(fèi)用。年費(fèi)用
金額為預(yù)估值，最終實(shí)際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。除上述費(fèi)用外的其他運(yùn)作費(fèi)用，詳見
《招募說明書》中的“基金費(fèi)用與稅收”章節(jié)。若本基金觸發(fā)基金合同中關(guān)于“基金份額持有人
數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)模”的預(yù)警情形，基金管理人可決定是否承擔(dān)本基金項(xiàng)下相關(guān)固定費(fèi)用，最終實(shí)際
情況以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
（三）基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
1.40%
注：若投資者認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如上表所示?；鸸?
理費(fèi)率、托管費(fèi)率為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近一次基金年報(bào)披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測(cè)
算。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真
閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金投資中的風(fēng)險(xiǎn)包括：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、債券收益率曲線變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、再投資風(fēng)險(xiǎn)、
流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、操作或技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、基金投資科創(chuàng)板股票的風(fēng)險(xiǎn)、本基金特
有風(fēng)險(xiǎn)、本基金法律文件風(fēng)險(xiǎn)收益特征表述與銷售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可能不一致的風(fēng)險(xiǎn)等。
本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)包括：本基金基于“富國(guó)成長(zhǎng)性股票價(jià)值評(píng)估體系”篩選具有良好成長(zhǎng)性
且合理定價(jià)的股票。因此，對(duì)上市公司股票成長(zhǎng)性的研究是否準(zhǔn)確、深入成為本基金的特有風(fēng)
險(xiǎn)。如果上市公司未能實(shí)現(xiàn)本基金管理人預(yù)期的業(yè)績(jī)?cè)鲩L(zhǎng)率，則可能導(dǎo)致本基金管理人對(duì)其定價(jià)
出現(xiàn)偏差，從而以較高的價(jià)格買入該股票而最終影響基金的收益。本基金主要投資的這類上市公
司也可能由于受到市場(chǎng)的追捧，股價(jià)相對(duì)較高，股價(jià)波動(dòng)幅度也相對(duì)較大，從而導(dǎo)致基金份額凈
值的波動(dòng)較大，給投資者帶來一定的風(fēng)險(xiǎn)。此外，本基金投資存托憑證在承擔(dān)境內(nèi)上市交易股票
投資的共同風(fēng)險(xiǎn)外，還將承擔(dān)與存托憑證、創(chuàng)新企業(yè)發(fā)行、境外發(fā)行人以及交易機(jī)制相關(guān)的特有
風(fēng)險(xiǎn)。
（二）重要提示
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)/核準(zhǔn)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或
保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則
管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益?；鹜顿Y者自依基金合同取
得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
與本基金或基金合同相關(guān)的一切爭(zhēng)議將提交位于北京的中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)仲裁，
仲裁裁決是終局的，對(duì)仲裁各方當(dāng)事人均具有約束力。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生
變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯
后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告、定期
公告等披露文件。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站（www.fullgoal.com.cn），客戶服務(wù)熱線：95105686，
4008880688（全國(guó)統(tǒng)一，免長(zhǎng)途話費(fèi)）
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2、定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
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