中證銀行交易型開(kāi)放式指數(shù)證券投資基金更新基金產(chǎn)品資料概要(2024年11月29日更新)
中證銀行交易型開(kāi)放式指數(shù)證券投資基金更新基金產(chǎn)品資料概要(2024
年11月29日更新)
編制日期：2024年11月28日
送出日期：2024年11月29日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說(shuō)明書(shū)的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說(shuō)明書(shū)等銷(xiāo)售文件。
一、 產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱(chēng) 中證銀行ETF 基金代碼 512820
基金管理人 匯添富基金管理股份有限公司 基金托管人 招商銀行股份有限公司
基金合同生效日 2018年10月23日 上市交易所 上海證券交易所
上市日期 2018年11月23日 基金類(lèi)型 股票型
交易幣種 人民幣 運(yùn)作方式 普通開(kāi)放式
開(kāi)放頻率 每個(gè)開(kāi)放日
基金經(jīng)理 晏陽(yáng) 開(kāi)始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 2023年05月22日
證券從業(yè)日期 2016年09月01日
其他 擴(kuò)位證券簡(jiǎn)稱(chēng)：銀行ETF龍頭。
二、 基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
投資目標(biāo) 緊密跟蹤標(biāo)的指數(shù)，追求跟蹤偏離度和跟蹤誤差的最小化，本基金力爭(zhēng)日均跟蹤偏離度的絕對(duì)值不超過(guò)0.2%，年跟蹤誤差不超過(guò)2%。
投資范圍 本基金主要投資于標(biāo)的指數(shù)成份股、備選成份股。 為更好地實(shí)現(xiàn)投資目標(biāo)，本基金可少量投資于非成份股(包括中小板、創(chuàng)業(yè)板及其他中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)上市的股票)、存托憑證、債券(包括國(guó)債、金融債、企業(yè)債、公司債、公開(kāi)發(fā)行的次級(jí)債、可交換債券、可轉(zhuǎn)換債券、分離交易可轉(zhuǎn)債、中小企業(yè)私募債券、央行票據(jù)、中期票據(jù)、短期融資券(含超短期融資券)等)、資產(chǎn)支持證券、債券回購(gòu)、銀行存款、同業(yè)存單、貨幣市場(chǎng)工具、衍生工具(包括股指期貨、權(quán)證、國(guó)債期貨、股票期權(quán)等)及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具(但須符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定)。如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。 本基金投資于標(biāo)的指數(shù)成份股和備選成份股的比例不低于基金資產(chǎn)凈值的90%，且不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的 80%，因法律法規(guī)的規(guī)定而受限制的情形除外。如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
主要投資策略 本基金主要采用完全復(fù)制法，即完全按照標(biāo)的指數(shù)的成份股組成及其權(quán)重構(gòu)建基金股票投資組合，并根據(jù)標(biāo)的指數(shù)成份股及其權(quán)重的變化進(jìn)行相應(yīng)調(diào)整。但在因特殊情況（如流動(dòng)性不足等）導(dǎo)致本基金無(wú)法有效復(fù)制和跟
蹤標(biāo)的指數(shù)時(shí)，基金管理人將運(yùn)用其他合理的投資方法構(gòu)建本基金的實(shí)際投資組合，追求盡可能貼近目標(biāo)指數(shù)的表現(xiàn)。本基金力爭(zhēng)日均跟蹤偏離度的絕對(duì)值不超過(guò) 0.2%，年跟蹤誤差不超過(guò) 2%。如因標(biāo)的指數(shù)編制規(guī)則調(diào)整等其他原因，導(dǎo)致基金跟蹤偏離度和跟蹤誤差超過(guò)上述范圍，基金管理人應(yīng)采取合理措施，避免跟蹤偏離度和跟蹤誤差的進(jìn)一步擴(kuò)大。本基金的投資策略主要包括：資產(chǎn)配置策略、債券投資策略、資產(chǎn)支持證券投資策略、金融衍生工具投資策略、融資及轉(zhuǎn)融通投資策略、存托憑證的投資策略。
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) 中證銀行指數(shù)收益率
風(fēng)險(xiǎn)收益特征 本基金屬于股票型基金，其預(yù)期的風(fēng)險(xiǎn)與收益高于混合型基金、債券型基金與貨幣市場(chǎng)基金。同時(shí)本基金為指數(shù)基金，主要采用完全復(fù)制法跟蹤標(biāo)的指數(shù)表現(xiàn)，具有與標(biāo)的指數(shù)相似的風(fēng)險(xiǎn)收益特征。
注：投資者欲了解本基金的詳細(xì)情況，請(qǐng)仔細(xì)閱讀本基金的《招募說(shuō)明書(shū)》。本基金產(chǎn)品有風(fēng)險(xiǎn)，
投資需謹(jǐn)慎。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表
（三）自基金合同生效以來(lái)基金每年的凈值增長(zhǎng)率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較圖
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷(xiāo)售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在申購(gòu)/贖回基金過(guò)程中收?。?
申購(gòu)費(fèi) 場(chǎng)外申購(gòu)費(fèi)率0.05%。投資者在場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)基金份額時(shí)，申購(gòu)代理券商可按照不超過(guò)申購(gòu)份額0.2%的標(biāo)準(zhǔn)收取傭金，其中包含證券交易所、注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)等收取的相關(guān)費(fèi)用。
贖回費(fèi) 場(chǎng)外贖回費(fèi)率0.15%。投資者在場(chǎng)內(nèi)贖回基金份額時(shí)，贖回代理券商可按照不超過(guò)贖回份額0.2%的標(biāo)準(zhǔn)收取傭金，其中包含證券交易所、注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)等收取的相關(guān)費(fèi)用。
注：本基金已成立，投資本基金不涉及認(rèn)購(gòu)費(fèi)。
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類(lèi)別 年費(fèi)率或金額 收費(fèi)方式 收取方
管理費(fèi) 0.5% - 基金管理人、銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.1% - 基金托管人
銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi) - - 銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
審計(jì)費(fèi)用 - 50000.00元/年 會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi) - 120000.00元/年 規(guī)定披露報(bào)刊
指數(shù)許可使用費(fèi) - 本基金指數(shù)許可使用費(fèi)按前一日的基金資產(chǎn)凈值的0.03%的年費(fèi)率計(jì)提。本基金指數(shù)許可使用費(fèi)的收取下限為每季度3.5萬(wàn)元，合計(jì)年下限為14萬(wàn)元，若計(jì)費(fèi)期間不足一季度的，則根據(jù)實(shí)際天數(shù)按比例計(jì)算。當(dāng)季日均基金資產(chǎn)凈值小于或等于人民幣5000萬(wàn)元時(shí)，則不設(shè)指數(shù)許可使用費(fèi)的收取下限。 指數(shù)編制公司
其他費(fèi)用 - 《基金合同》生效后與基金相關(guān)的律師費(fèi)和訴訟費(fèi)，基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用，基金的證券/期貨交易費(fèi)用，基金的上市費(fèi)及年費(fèi)，基金的開(kāi)戶(hù)費(fèi)用、賬戶(hù)維護(hù)費(fèi)用，基金的銀行匯劃費(fèi)用，按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。 -
注：本基金費(fèi)用的計(jì)算方法和支付方式詳見(jiàn)本基金的《招募說(shuō)明書(shū)》。本基金交易證券、基金等
產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。本基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用年金額為基金整體承
擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類(lèi)別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最終實(shí)際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
（三）基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算
若投資者申購(gòu)本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
0.68%
注：基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）測(cè)算日期為2024年11月28日?；鸸芾碣M(fèi)率、托管費(fèi)率、銷(xiāo)
售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近一次基金年報(bào)披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基
準(zhǔn)測(cè)算。指數(shù)許可使用費(fèi)（若有）若適用固定費(fèi)率的，使用現(xiàn)行費(fèi)率直接計(jì)算；若已適用下限
金額的，計(jì)算方法參照其他運(yùn)作費(fèi)用。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買(mǎi)基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說(shuō)明書(shū)》等銷(xiāo)售文件。
本基金的風(fēng)險(xiǎn)包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作或技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、
合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、本基金法律文件風(fēng)險(xiǎn)收益特征表述與銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可能不一致的風(fēng)險(xiǎn)、
稅負(fù)增加風(fēng)險(xiǎn)、其他風(fēng)險(xiǎn)。本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)包括：
（1）標(biāo)的指數(shù)回報(bào)與股票市場(chǎng)平均回報(bào)偏離的風(fēng)險(xiǎn)：標(biāo)的指數(shù)并不能完全代表整個(gè)股票市
場(chǎng)。標(biāo)的指數(shù)成份股的平均回報(bào)率與整個(gè)股票市場(chǎng)的平均回報(bào)率可能存在偏離。
（2）標(biāo)的指數(shù)波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)：標(biāo)的指數(shù)成份股的價(jià)格可能受到政治因素、經(jīng)濟(jì)因素、上市公
司經(jīng)營(yíng)狀況、投資者心理和交易制度等各種因素的影響而波動(dòng)，導(dǎo)致指數(shù)波動(dòng)，從而使基金收
益水平發(fā)生變化，產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。
（3）基金投資組合回報(bào)與標(biāo)的指數(shù)回報(bào)偏離的風(fēng)險(xiǎn)及跟蹤誤差未達(dá)約定目標(biāo)的風(fēng)險(xiǎn)
（4）標(biāo)的指數(shù)變更的風(fēng)險(xiǎn)以及指數(shù)編制機(jī)構(gòu)停止服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)
（5）成份股停牌的風(fēng)險(xiǎn)
（6）基金份額二級(jí)市場(chǎng)交易價(jià)格折溢價(jià)的風(fēng)險(xiǎn)
（7）參考IOPV決策和IOPV計(jì)算錯(cuò)誤的風(fēng)險(xiǎn)
（8）退市風(fēng)險(xiǎn)
（9）投資者申購(gòu)失敗的風(fēng)險(xiǎn)
（10）投資者贖回失敗的風(fēng)險(xiǎn)
（11）場(chǎng)內(nèi)份額贖回對(duì)價(jià)的變現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)
（12）第三方機(jī)構(gòu)服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)
（13）基金投資中小企業(yè)私募債券的風(fēng)險(xiǎn)
（14）基金投資資產(chǎn)支持證券的風(fēng)險(xiǎn)
（15）股指期貨、國(guó)債期貨、股票期權(quán)等金融衍生品投資風(fēng)險(xiǎn)
（16）基金參與融資與轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)
（17）對(duì)于場(chǎng)外份額的申購(gòu)與贖回，基金管理人公布的申購(gòu)費(fèi)率、贖回費(fèi)率與基金資產(chǎn)因
投資人申購(gòu)、贖回而實(shí)際產(chǎn)生的成本可能存在差異，兩者之間的差異由基金資產(chǎn)承擔(dān)。因此，
如果基金管理人對(duì)申購(gòu)費(fèi)率、贖回費(fèi)率的估計(jì)結(jié)果實(shí)際產(chǎn)生的成本差異較大，本基金也可能產(chǎn)
生跟蹤偏離風(fēng)險(xiǎn)。
（18）本基金場(chǎng)內(nèi)外份額申購(gòu)贖回對(duì)價(jià)方式、業(yè)務(wù)規(guī)則等不同的風(fēng)險(xiǎn)
（19）場(chǎng)外申購(gòu)費(fèi)率、贖回費(fèi)率調(diào)整的風(fēng)險(xiǎn)
（20）本基金場(chǎng)外份額暫不可上市交易的風(fēng)險(xiǎn)
（21）存托憑證投資風(fēng)險(xiǎn)
（二）重要提示
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保
證，也不表明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基
金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
本基金的爭(zhēng)議解決處理方式為仲裁。具體仲裁機(jī)構(gòu)和仲裁地點(diǎn)詳見(jiàn)本基金合同的具體約
定。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)
生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的
滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告
等。
五、其他資料查詢(xún)方式
以下資料詳見(jiàn)基金管理人網(wǎng)站：www.99fund.com、電話(huà)：400-888-9918
1. 基金合同、托管協(xié)議、招募說(shuō)明書(shū)
2. 定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
3. 基金份額凈值
4. 基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5. 其他重要資料
六、其他情況說(shuō)明
本次更新了產(chǎn)品概況。
中證銀行交易型開(kāi)放式指數(shù)證券投資基金更新基金產(chǎn)品資料概要(2024年11月29日更新).pdf